Решение от 12 марта 2020 г. по делу № А07-33890/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

450057, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Октябрьской революции, 63а, тел. (347) 272-13-89,

факс (347) 272-27-40, сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

сайт http://ufa.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А07-33890/19
г. Уфа
12 марта 2020 года
Резолютивная часть решения объявлена 04.03.2020

Полный текст решения изготовлен 12.03.2020

Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе судьи Саяховой А.М., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в судебном заседании дело по иску

ООО "АСЯН" (ИНН <***>, ОГРН <***>)

к АО "СМП БАНК" (ИНН <***>, ОГРН <***>)

третьи лица – 1) Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан (450077, <...> ИНН <***>), 2) Дюртюлинский МОСП УФССП по РБ (г. Дюртюли, ФИО2, 9).

о взыскании 118 084 руб. 49 коп. убытков

при участии:

от истца – ФИО3 по доверенности от 03.07.2019;

от ответчика – ФИО4 по доверенности от 26.11.2019;

от третьего лица (1) – ФИО5 по доверенности от 03.02.2020;

от третьего лица (2) – явка не обеспечена, извещены по правилам ст. 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе путем публичного размещения информации на официальном сайте суда в сети Интернет.

ООО "АСЯН" (истец) обратилось в Арбитражный суд Республики Башкортостан с иском к АО "СМП БАНК" (ответчик) о взыскании 118 084 руб. 49 коп. убытков.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 15.10.2019г. исковое заявление было принято к производству с указанием на рассмотрение дела в порядке упрощенного производства.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 16.12.2019г. дело было назначено к рассмотрению по общим правилам искового производства.

Представителем Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан представлены копии материалов исполнительного производства, даны пояснения по существу заявленных требований.

В судебном заседании копии материалов исполнительного производства представлены сторонам для ознакомления.

Представленные материалы суд приобщил к материалам дела.

Представитель истца поддержал исковые требования в полном объёме, просил удовлетворить.

Представитель ответчика исковые требования не признал, в удовлетворении иска просил отказать, пояснил, что оснований полагать, что документ не соответствует закону и отсутствуют основания для списания денежных средств у ответчика не было.

Иных заявлений и ходатайств не имеется

От третьего лица Дюртюлинского МОСП УФССП по РБ в судебное заседание не явились, извещены в порядке, предусмотренном ст. ст. 121 – 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе путем публичного размещения информации на официальном сайте суда в сети Интернет.

Дело рассматривается в соответствии со ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации без участия представителя третьего лица.

В ходе рассмотрения ответчиком представлен отзыв, согласно которому просит отказать в удовлетворении исковых требований. По мнению ответчика, исполнительский сбор, указанный в постановлениях относиться к текущим платежам. В связи с чем, исполнительский сбор отнесен Банком к текущим платежам. Постановления Банком исполнены в части взыскания суммы исполнительского сбора. Таким образом, у Банка отсутствовали основания для того чтобы не принимать к исполнению постановления судебного пристава от 10.03.2017 г., денежные средства со счета истца списаны Банком правомерно. При рассмотрении вопроса о том, была ли такая проверка проведена надлежащим образом, судам необходимо исходить из того, что кредитная организация осуществляет данную проверку по формальным признакам. Если распоряжение или прилагаемые к нему документы не содержат названных сведений, либо эти сведения являются противоречивыми, либо если из них видно, что оплачиваемое требование не относится к разрешенным платежам (например, если решение суда о возврате кредита, на основании которого был выдан исполнительный документ, принято до возбуждения дела о банкротстве), то кредитная организация не вправе исполнять распоряжение - оно подлежит возврату представившему его лицу с указанием причины его возвращения. Нарушение со стороны кредитной организации в данном случае отсутствует, поскольку представленные для списания денежных средств документы удовлетворяли критериям, указанным в пункте 1 Постановлении Пленума ВАС РФ от 6 июня 2014 г. N 36. Кредитная организация несет обязанность возместить убытки только при условии, что к моменту списания денежных средств она знала или должна была знать о том, что в отношении должника введена процедура банкротства.

Исследовав представленные доказательства, выслушав представителей сторон, суд

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 17.01.2017 по делу №А07-397/2017 к производству суда принято заявление ФНС России о признании ООО «Асян» несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 26.06.2018 г. по делу № А07- 397/2017 требования ФНС России признаны обоснованными, в отношении ООО «Асян» введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден ФИО6.

Сообщение о введении процедуры наблюдения в отношении ООО «Асян» и сроке предъявления требований кредиторов опубликовано в газете «Коммерсантъ» 30.06.2018 № 113 (номер объявления 02010030275), размещено на ЕФРСБ 27.06.2018 под номером 2816564 (Приложение № 3, № 4).

Решением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 15.05.2019 г. (резолютивная часть оглашена 06.05.2019 г.) ООО «Асян» признано несостоятельным (банкротом), в отношении последнего открыто конкурсное производство сроком на 6 месяцев, конкурсным управляющим утвержден ФИО6.

Сообщение об открытии процедуры конкурсного производства в отношении ООО «Асян» опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 89 от 25.05.2019 и размещено на сайте ЕФРСБ 15.05.2019 за номером 3760065 (Приложение № 6, № 7).

Ка указывает истец, для расчетов с кредиторами арбитражным управляющим был открыт банковский счет <***> в Акционерном обществе Банк "Северный морской путь".

В период процедуры наблюдения ответчиком произведены списания денежных средств с расчетного счета ООО «Асян» в размере 854 рубля, которые не относятся к разрешенным платежам (не относится к текущим платежам, без распоряжения лица, имеющее право действовать от ООО «Асян» без доверенности).

В период процедуры конкурсного производства ответчиком произведены списания денежных средств с расчетного счета ООО «Асян» в размере 117 230,49 рублей, которые не относятся к разрешенным платежам (не относится к текущим платежам, без распоряжения конкурсного управляющего ООО «Асян»).

С расчетного счета Банком списаны денежные средства на общую сумму 118 084 руб.

Платежи банком произведены по суммам, которые не относятся к текущей задолженности, а именно, по решениям судом, которые вынесены до 17.01.2017 года (11.08.2014 по делу №А07-11444/2014, 24.04.2015 по делу № А07-472/2015, 08.04.2016 по делу № А40-20467/16).

По мнению истца, при списании Банком денежных средств со счета истца произошло нарушение очередности погашения платежей, а именно: у ООО «Асян» имеется не исполненные текущие обязательства (платежи) перед конкурсным управляющим, по судебным расходам, расходам для проведения мероприятий конкурсного производства (объявления в газете Коммерсантъ, ЕФРСБ, Почтовые расходы), оплате услуг специалистам.

Ссылаясь на нормы Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», п. 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.06.2014№ 36 «О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства» и полагая, что банком причинены убытки в размере списанных денежных средств с расчётного счета истца, последний обратился в суд с настоящими исковыми требованиями.

Исследовав изложенные обстоятельства дела, оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к следующему.

Согласно части 1 статьи 4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим кодексом.

В соответствии со статьей 8 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В силу пункта 1 статьи 11 ГК РФ арбитражные суды осуществляют защиту нарушенных или оспоренных гражданских прав.

Статьей 12 ГК РФ предусмотрены определенные способы защиты гражданских прав. Условиями предоставления судебной защиты лицу, обратившемуся в суд с рассматриваемым требованием, являются установление наличия у истца принадлежащего ему субъективного материального права потребовать исполнения определенного обязательства от ответчика, наличия у ответчика обязанности исполнить это обязательство и факта его неисполнения последним.

В силу статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Поскольку возмещение убытков является мерой гражданско-правовой ответственности, ее применение возможно лишь при наличии определенных условий. Лицо, обращающееся в арбитражный суд с требованием о возмещении убытков на основании статьи 393 ГК РФ, обязано доказать факт нарушения обязательства ответчиком, причинную связь между допущенным нарушением и возникшими убытками, а также размер убытков.

Доказывание указанных обстоятельств в соответствии с положениями статьи 65 АПК РФ относится на истца. При этом удовлетворение иска возможно при доказанности совокупности названных выше фактов.

В соответствии с частью 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Из части 2 статьи 854 ГК РФ следует, что списание денежных средств со счета клиента может быть осуществлено банком без распоряжения клиента в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом, а также по решению суда.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору банковского счета с банка на основании общих норм ГК РФ об ответственности (глава 25) могут быть взысканы убытки (пункт 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19 апреля 1999 года N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета").

Закон о банкротстве предусматривает особый правовой режим управления должником и погашения им кредиторской задолженности (статьи 5, 126, 129, 134 Закона о банкротстве, пункты 1, 2, 3 и 5 постановления Пленума ВАС РФ N 36).

Как следует из пункта 1 статьи 126 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Закон о банкротстве) с даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства совершение сделок, связанных с отчуждением имущества должника или влекущих за собой передачу его имущества третьим лицам в пользование, допускается исключительно в порядке, установленном настоящей главой; все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования, за исключением текущих платежей, указанных в пункте 1 статьи 134 указанного Федерального закона, и требований о признании права собственности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании недействительными ничтожных сделок и о применении последствий их недействительности могут быть предъявлены только в ходе конкурсного производства.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.06.2014 N 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства", если вследствие нарушения кредитной организацией положений Закона о банкротстве, указанных в пункте 1 указанного постановления, денежные средства должника будут перечислены или выданы кредитору, требование которого не относится к разрешенным платежам (например, конкурсному кредитору или уполномоченному органу, требование которого возникло до возбуждения дела о банкротстве), то должник (в том числе в лице внешнего или конкурсного управляющего) вправе потребовать от кредитной организации возмещения убытков, причиненных неправомерным списанием денежных средств со счета должника, в размере списанной суммы в связи с нарушением банком своих обязательств по договору банковского счета (статьи 15, 393, 401 Гражданского кодекса Российской Федерации).

На основании постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации Управления Федеральной службы судебных приставов по Республики Башкортостан Дюртюлинский межрайонный ОСП от 10.03.2017 были списаны денежные средства по следующим исполнительным производствам:

- № 16517/15/02020-ИП, возбужденному на основании исполнительного листа № ФС 006389844 от 01.06.2015 в пользу взыскателя Комитета по управлению собственностью Министерства земельных и имущественных отношений Республики Башкортостан по Дюртюлинскому району и городу Дюртюли в размере 63 019 руб. 50 коп.

Дата списания 03.06.2019

- № 26346/16/02020-ИП, возбужденному на основании исполнительного листа № ФС 007255833 от 11.05.2016 в пользу взыскателя АО "РОСАГРОЛИЗИНГ" в размере 49 544 руб. 22 коп.

Дата списания 03.06.2019

- № 2767/15/02020-ИП, возбужденному на основании исполнительного листа № АС 004576284 от 31.10.2014 в пользу Министерства земельных и имущественных отношений Республики Башкортостан по Дюртюлинскому району и городу Дюртюли в размер 4 666 руб. 77 коп.

Дата списания 03.06.2019

- № 2767/15/02020-ИП, возбужденному на основании исполнительного листа № АС 004576284 от 31.10.2014 в пользу Министерства земельных и имущественных отношений Республики Башкортостан по Дюртюлинскому району и городу Дюртюли в размер 854 руб.

Дата списания 28.08.2019

Списанная задолженность не является текущей (основания для возбуждения исполнительных производств- решения от 11.08.2014 по делу №А07-11444/2014, от 24.04.2015 по делу № А07-472/2015, от 08.04.2016 по делу № А40-20467/16), так как возникла до даты принятия заявления о признании должника банкротом (07.01.2017). Соответственно, такая задолженность подлежит удовлетворению в порядке погашения требований, включенных в реестр требований кредиторов должника.

В соответствии с пунктом 1 статьи 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета, физическому лицу, клиенту открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. По договору банковского счета Банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту, денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк не имеет права задержать их выплату или запретить пользоваться ими кроме как по решению суда или списания комиссий по операциям, предусмотренным договором.

Как следует из материалов дела, арбитражным управляющим был открыт расчетный счет № <***> в банке АО Банк "Северный морской путь" для погашения требований кредиторов, и именно с этого счеты списаны денежные средства.

В соответствии с п.п. 1, 2 ст. 28 Закона N 127-ФЗ сведения, подлежащие опубликованию, при условии их предварительной оплаты включаются в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и опубликовываются в официальном издании, определенном Правительством Российской Федерации в соответствии с федеральным законом. Сведения, содержащиеся в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, являются открытыми и общедоступными.

Банк владел информацией о введении в отношении должника процедур банкротства временного управление и конкурсного производство, поскольку информационные сообщения о введении процедур банкротства были опубликованы в издании "Коммерсантъ" и размещены на ЕФРСБ.

Сообщение о введении процедуры наблюдения в отношении ООО «Асян» и сроке предъявления требований кредиторов опубликовано в газете «Коммерсантъ» 30.06.2018 № 113 (номер объявления 02010030275), размещено на ЕФРСБ 27.06.2018 под номером 2816564 (Приложение № 3, № 4).

Сообщение об открытии процедуры конкурсного производства в отношении ООО «Асян» опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 89 от 25.05.2019 и размещено на сайте ЕФРСБ 15.05.2019 за номером 3760065 (Приложение № 6, № 7).

Данное обстоятельство Банком не опровергнуто (ст. 65 АПК РФ).

В пункте 2.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.06.2014 N 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства" разъяснено, что кредитная организация несет обязанность возместить убытки только при условии, что к моменту списания денежных средств она знала или должна была знать о том, что в отношении должника введена процедура банкротства. Если к этому моменту сведения о введении такой процедуры были опубликованы в соответствующем официальном издании или включены в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (статья 28 Закона о банкротстве), то предполагается, что кредитная организация должна была знать об этом (в том числе с учетом имеющихся в обороте электронных систем сбора информации).

Информация о признании несостоятельным (банкротом) ООО "АСЯН" является общедоступной и размещена в газете "Коммерсантъ" и в ЕФРСБ.

В соответствии с пунктом 1 Постановления Пленума ВАС РФ N 36 от 06.06.2014 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства" при рассмотрении споров о правомерности операций кредитных организаций по счетам лиц, находящихся в процедурах банкротства, судам следует учитывать, что в силу абзацев второго и четвертого пункта 1 и пункта 2 статьи 63, абзацев второго и пятого пункта 1 статьи 81, абзацев седьмого и восьмого пункта 1 статьи 94, абзаца второго пункта 2 статьи 95, абзацев пятого-седьмого и десятого пункта 1 статьи 126 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве, Закон) при поступлении в кредитную организацию любого распоряжения любого лица о переводе (перечислении) или выдаче денежных средств со счета клиента, в отношении которого введена процедура банкротства (далее - должник) (за исключением распоряжений внешнего или конкурсного управляющего этого должника), кредитная организация вправе принимать такое распоряжение к исполнению и исполнять его только при условии, что в этом распоряжении либо в документах, прилагаемых к нему, содержатся сведения, подтверждающие отнесение оплачиваемого требования получателя денежных средств к текущим платежам (статья 5 Закона) или к иным требованиям, по которым допускается платеж со счета должника в ходе соответствующей процедуры (абзац четвертый пункта 1 статьи 63, абзац пятый пункта 1 статьи 81, абзац второй пункта 2 и пункт 5 статьи 95 Закона) (далее - разрешенные платежи). Такая проверка осуществляется, в частности, в отношении платежных поручений и чеков должника (в процедурах наблюдения или финансового оздоровления), инкассовых поручений (в том числе налоговых органов) и исполнительных документов (поступивших как от судебного пристава, так и от взыскателя в порядке статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве").

То есть при определении очередности погашения требований по текущим платежам наличие исполнительного документа или иного документа, предусматривающего бесспорный порядок взыскания, значения не имеет.

В пункте 3 данного Постановления указано, что контроль за соблюдением предусмотренной этим пунктом очередности текущих платежей в любой процедуре банкротства при расходовании денежных средств со счета должника осуществляет кредитная организация, которая производит проверку по формальным признакам, определяя очередность платежа на основании сведений, имеющихся в распоряжении или приложенных к нему документах (кроме распоряжений внешнего или конкурсного управляющего).

Кредитная организация не вправе исполнять представленное распоряжение, если оно и приложенные к нему документы не содержат соответствующих данных; такой документ подлежит возврату кредитной организацией с указанием причины его возвращения.

Если при проверки распоряжение или прилагаемые к нему документы не содержат названных сведений, либо эти сведения являются противоречивыми, либо если из них видно, что оплачиваемое требование не относится к разрешенным платежам (например, если решение суда о возврате кредита, на основании которого был выдан исполнительный документ, принято до возбуждения дела о банкротстве), то кредитная организация не вправе исполнять распоряжение - оно подлежит возврату представившему его лицу с указанием причины его возвращения (абзац 2 пункта 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.06.2014 N 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства").

В рассматриваемом случае постановления содержали сведения о возбуждении исполнительных производств 10.08.2015, 10.02.2015, 23.08.2016, что позволяло Банку сделать вывод о том, что данное требование кредитора не является текущим (дело о банкротстве возбуждено 17.01.2017) и не может быть удовлетворено в ходе исполнительного производства, поскольку оно в силу Закона об исполнительном производстве должно быть окончено.

Материалами дела подтверждается, что Банком были списаны денежные средства с расчётного счета должника в сумме 118 084 руб. 49 коп., составляющие размер исполнительного сбора по возбужденным исполнительным производствам задолженность по которым является текущей.

Таким образом, совокупность обстоятельств, необходимая для взыскания убытков с Банка, материалами дела доказана, в связи с чем, требования истца подлежат удовлетворению в размере 118 084 руб. 49 коп.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине возлагаются на ответчика в размере, установленном ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь ст.ст. 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ООО "АСЯН" (ИНН <***>, ОГРН <***>) - удовлетворить.

Взыскать с АО "СМП БАНК" (ИНН <***>, ОГРН <***>) в пользу ООО "АСЯН" (ИНН <***>, ОГРН <***>) убытки в размере 118 084 руб. 49 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 4 543 руб .

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу по ходатайству взыскателя.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Уральского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru или Арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Судья А.М. Саяхова