Решение от 10 января 2019 г. по делу № А72-18563/2018

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ


г.Ульяновск Дело № А72-18563/2018

10.01.2019


Арбитражный суд Ульяновской области в составе судьи О.А.Лубяновой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению

Управления Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области

к Обществу с ограниченной ответственностью «Финколлект»

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ;


третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора:

ФИО2,


при участии в заседании:

от УФССП России по Кемеровской области – не явились, извещены,

от ООО «Финколлект» - не явились, извещены,

от ФИО2 – не явились, извещены,



установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области обратилось в Арбитражный суд Ульяновской области с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «Финколлект» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.


Из материалов дела следует, что 02.02.2017 ООО «Финколлект» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, в качестве основного вида деятельности.

20.10.2017 между ФИО2 и ООО Микрофинансовая компания «Быстроденьги» заключен договор микрофинансовой линии №94117603, в рамках которого предоставлен транш от 06.02.2018 № 94668241 (далее также — договор займа), задолженность по которому на момент составления протокола об административном правонарушении являлась непогашенной.

При заключении договора микрофинансовой линии от 20.10.2017 № 94117603 ФИО2 было дано Согласие на взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, с:

- ФИО3;

- ФИО4;

- ФИО5;

- ФИО6.

В согласии указаны телефонные номера.

ООО «Финколлект» на основании Агентского договора от 30.05.2016 № 731609-ФК, заключенному с ООО МФК «Быстроденьги», в период с 06.05.2018 по 29.06.2018 осуществляло деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности, возникшей из договора займа от 06.02.2018 № 94668241.

Из содержания «Перечня произведенных взаимодействий с должником (3-м лицом), направленных на взыскание просроченной задолженности по договору займа от 06.02.2018 №94668241 и информация о данных взаимодействиях», а также аудиозаписей телефонных переговоров административным органом установлено следующее.

1. Представитель ООО «Финколлект» в ходе телефонных переговоров (здесь и далее указано время: МСК+1, московское время плюс 1 час, UTC+4) не указал, что действует в интересах ООО МФК «Быстроденьги»:

- по телефонному номеру + 7 951 175 92 51 (06.05.2018 в 09ч. 27 мин., 07.05.2018 в 14ч. 47мин., 14.05.2018 в 10ч. 00мин., 14.05.2018 в 14ч. 53 мин., 14.05.2018 в 16ч. 59мин.);

- по телефонному номеру + 7 950 263 51 86 (06.05.2018 в 15ч. 42мин., 10.05.2018 в 15ч. 50мин.);

- по телефонному номеру + 7 913 407 96 66 (08.05.2018 в 07ч. 45мин., 14.05.2018 в 11ч. 29мин.).

2. В ходе взаимодействия, посредством телефонных переговоров по телефонному номеру + 7 950 263 5186, состоявшихся 10.05.2018 в 15ч. 50мин., телефонный аппарат у третьего лица ФИО7 взяла ее дочь, однако представитель ООО «Финколлект» не прекратил взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, продолжив сообщать информацию о должнике, просроченной задолженности. Таким образом, в нарушение положений п. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ взаимодействие осуществлялось с третьим лицом, в отношении которого отсутствовало согласие должника на взаимодействие.

Аналогичный факт установлен при осуществлении взаимодействия посредством телефонных переговоров по телефонному номеру + 7 960 921 83 36, состоявшихся 16.06.2018 в 15ч. 21мин. В ходе телефонных переговоров телефонный аппарат взяла супруга ФИО4. Между тем в нарушение положений п. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ представитель ООО «Финколлект» продолжил взаимодействие указанным с третьим лицом, в отношении которого отсутствовало согласие должника на взаимодействие.

3. Третьим лицом ФИО6, в ходе телефонных переговоров по телефонному номеру + 7 951 175 9251, состоявшихся 14.05.2018 в 10ч. 00мин., было выражено несогласие на осуществление взаимодействия.

Между тем по инициативе ООО «Финколлект» телефонные переговоры с третьим лицом ФИО6 осуществлялись 14.05.2018 в 14ч. 53мин., 14.05.2018 в 16ч. 59мин., 15.05.2018 в 09ч. 48мин., 15.05.2018 в 16ч. 08мин., 16.05.2018 в 11ч. 26мин., 16.05.2018 в 11ч. 27мин., 20.05.2018 в 14час. 53мин., 21.05.2018 в 08ч. 33мин., 22.05.2018 в 10ч. 52мин., 23.05.2018 в 09ч. 49мин., 23.05.2018 в 15ч. 48.мин., 28.05.2018 в 17ч. 38мин., 30.05.2018 в 16ч. 44мин., 31.05.2018 в 14ч. 34мин. Также 27.05.2018 в 09ч. 23мин. ООО «Финколлект» был совершен исходящий телефонный вызов (звонок) на телефонный номер + 7 951 175 92 51.

При этом в ходе телефонных переговоров по телефонному номеру + 7 951 175 92 51, состоявшихся 14.05.2018 в 14ч. 53мин., 14.05.2018 в 16ч. 59мин., 15.05.2018 в 16ч. 08мин., 16.05.2018 в 11ч. 26мин., 21.05.2018 в 08ч. 33мин., 28.05.2018 в 17ч. 38мин., 30.05.2018 в 16ч. 44мин., 31.05.2018 в 14ч. 34мин., ФИО8 повторно выражалось несогласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО2

При осуществлении взаимодействия посредством телефонных переговоров с третьим лицом ФИО5 по телефонному телефонный номер + 7 950 263 51 86, состоявшихся 15.05.2018 в 08ч. 01мин., третьим лицом было выражено несогласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО2

Кроме того, в ходе телефонных переговоров по телефонному номеру + 7 950 263 51 86, состоявшихся 24.05.2018 в 16ч. 55мин., третьим лицом было выражено повторное несогласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО2

Между тем ООО «Финколлект» по своей инициативе осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров с третьим лицом по телефонному номеру + 7 950 263 51 86: 23.05.2018 в 17ч. 37мин., 30.05.2018 в 14ч. 53мин., 14.06.2018 в 13ч. 42мин. Также ООО «Финколлект» 22.05.2018 в 11ч. 31мин. осуществило исходящий телефонный вызов (звонок) на телефонный номер + 7 950 263 51 86.

4. Представителями ООО «Финколлект» осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров с третьими лицами:

- по телефонному номеру + 7 951 175 92 51 (ФИО8):

- 14.05.2018 (3 раза) в 10ч. 00мин., в 14ч. 53мин., в 16ч. 59мин., т.е. более 1 раза в сутки;

- 15.05.2018 (2 раза) в 09ч. 48мин., в 16ч. 08мин. т.е. более 1 раза в сутки;

- 16.05.2018 (2 раза) в 11ч. 26мин., в 11ч. 27мин., т.е. более 1 раза в сутки;

- 23.05.2018 (2 раза) в 09ч. 49мин., в 15ч. 48мин., т.е. более 1 раза в сутки;

- за календарную неделю с 14.05.2018 по 20.05.2018 (8 раз): 14.05.2018 (в 10ч. 00мин., в 14ч. 53мин., в 16ч. 59мин.), 15.05.2018 (в 09ч. 48мин., в 16ч. 08мин.), 16.05.2018 (в 11ч. 26мин., в 11ч. 27мин.), 20.05.2018 в 14ч. 53мин., т.е. более 2 раз в неделю;

- за календарную неделю 21.05.2018 по 27.05.2018 (4 раза): 21.05.2018 в 08ч. 33мин., 22.05.2018 в 10ч. 52мин., 23.05.2018 (в 09ч. 49мин., в 15ч. 48мин.), т.е. более двух раз в неделю;

- за календарную неделю с 28.05.2018 по 03.06.2018 (3 раза): 28.05.2018 в 17ч. 38мин., 30.05.2018 в 16ч. 44мин., 31.05.2018 в 14ч. 34мин., т.е. более 2 раз в неделю;

- за май 2018 года (17 раз): 06.05.2018 в 09ч. 27мин., 07.05.2018 в 14ч. 47мин., 14.05.2018 (в 10ч. 00мин., в 14ч. 53мин., в 16ч. 59мин.), 15.05.2018 (в 09ч. 48мин., в 16ч. 08мин.), 16.05.2018 (в 11ч. 26мин., в 11ч. 27мин.), 20.05.2018 в 14ч. 53мин., 21.05.2018 в 08ч. 33мин., 22.05.2018 в 10ч. 52мин., 23.05.2018 (в 09ч. 49мин., в 15ч. 48мин.), 28.05.2018 в 17ч. 38мин., 30.05.2018 в 16ч. 44мин., 31.05.2018 в 14ч. 34мин., т.е. более 8 раз в месяц;

- по телефонному номеру + 7 913 407 96 66 (ФИО9):

- за календарную неделю с 14.05.2018 по 20.05.2018 (5 раз): 14.05.2018 в 11ч. 29мин., 16.05.2018 в 10ч. 05мин., 17.05.2018 в 08ч. 22мин., 18.05.2018 в 08ч. 33мин., 20.05.2018 в 07ч. 51 мин., т. е. более 2 раз в неделю;

- за календарную неделю с 28.05.2018 по 03.06.2018 (5 раз): 28.05.2018 в 14ч. 01мин., 29.05.2018 в 15ч. 17мин., 31.05.2018 в 12ч. 17мин., 01.06.2018 в 13ч. 59мин., 02.06.2018 в 09ч. 58мин., т. е. более 2 раз в неделю;

- за май 2018 года (11 раз): 08.08.2018 в 07ч. 45мин., 14.05.2018 в 11ч. 29мин., 16.05.2018 в 10ч. 05мин., 17.05.2018 в 08ч. 22мин., 18.05.2018 в 08ч. 33мин., 20.05.2018 в 07ч. 51мин., 20.05.2018 в 07ч. 51мин., 21.05.2018 в 11ч. 53мин., 28.05.2018 в 14ч. 01мин., 29.05.2018 в 15ч. 17мин., 31.05.2018 в 12ч. 17мин., т.е. более 8 раз в месяц.

ФИО9 и ФИО6 не являются стороной по договору займа от 06.02.2018 №94668241, не являются поручителями по обязательствам ФИО2, в связи с этим на ФИО9 и ФИО6 не распространяются положения договора займа от 06.02.2018 № 94668241, устанавливающие иную частоту взаимодействия.

5. В текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи (смс-сообщениях), направленных ООО «Финколлект» 07.05.2018, 09.05.2018, 10.05.2018 на телефонный номер + 7 952 169 58 48, отсутствовало наименование кредитора — ООО МФК «Быстроденьги».

31.10.2018 УФССП России по Кемеровской области в отношении ООО «Финколлект» составлен протокол об административном правонарушении №82/18/922/42 по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ. Протокол составлен в отсутствие представителя Общества. О дате, месте и времени составления протокола об административном правонарушении ООО «Финколлект» уведомлено надлежащим образом.

ООО «Финколлект» при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности были нарушены следующие нормы:

- часть 4 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ (в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.);

- часть 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ (в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры);

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах);

- часть 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ (направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его

просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия);

- пункт 1 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 (по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц).

УФССП России по Кемеровской области просит привлечь ООО «Финколлект» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

ООО «Финколлект» отзыв в материалы дела не представило.


Исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства, суд пришел к следующим выводам.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия - посредством телефонных переговоров, в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации №670 от 15.12.2016 и постановлением Правительства Российской Федерации №1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

В силу части 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

В соответствии с частью 8 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

Согласно части 13 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов, и выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от имени и (или) в его интересах посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц".

Названной статьей Закона N 230-ФЗ установлены: место совершения наказуемого деяния (место жительства или нахождения должника); условия его совершения (время в рабочие дни с 20 до 8 часов по местному времени и выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов); способ совершения (посредством телефонных переговоров); действие (непосредственное взаимодействие с должником); средства, используемые представителями кредитора (телефонные переговоры).

Согласно части 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры);

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его

просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Нарушение требований вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Материалами дела подтверждается следующее:

Из содержания «Перечня произведенных взаимодействий с должником (3-м лицом), направленных на взыскание просроченной задолженности по договору займа от 06.02.2018 №94668241 и информация о данных взаимодействиях», а также аудиозаписей телефонных переговоров административным органом установлено следующее.

1. Представитель ООО «Финколлект» в ходе телефонных переговоров (здесь и далее указано время: МСК+1, московское время плюс 1 час, UTC+4) не указал, что действует в интересах ООО МФК «Быстроденьги»:

- по телефонному номеру + 7 951 175 92 51 (06.05.2018 в 09ч. 27 мин., 07.05.2018 в 14ч. 47мин., 14.05.2018 в 10ч. 00мин., 14.05.2018 в 14ч. 53 мин., 14.05.2018 в 16ч. 59мин.);

- по телефонному номеру + 7 950 263 51 86 (06.05.2018 в 15ч. 42мин., 10.05.2018 в 15ч. 50мин.);

- по телефонному номеру + 7 913 407 96 66 (08.05.2018 в 07ч. 45мин., 14.05.2018 в 11ч. 29мин.).

Таким образом ООО «Финколлект» нарушена часть 4 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ.

2. В ходе взаимодействия, посредством телефонных переговоров по телефонному номеру + 7 950 263 5186, состоявшихся 10.05.2018 в 15ч. 50мин., телефонный аппарат у третьего лица ФИО7 взяла ее дочь, однако представитель ООО «Финколлект» не прекратил взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, продолжив сообщать информацию о должнике, просроченной задолженности. Таким образом, в нарушение положений п. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ взаимодействие осуществлялось с третьим лицом, в отношении которого отсутствовало согласие должника на взаимодействие.

Аналогичный факт установлен при осуществлении взаимодействия посредством телефонных переговоров по телефонному номеру + 7 960 921 83 36, состоявшихся 16.06.2018 в 15ч. 21мин. В ходе телефонных переговоров телефонный аппарат взяла супруга ФИО4. Между тем в нарушение положений п. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ представитель ООО «Финколлект» продолжил взаимодействие указанным с третьим лицом, в отношении которого отсутствовало согласие должника на взаимодействие.

3. Третьим лицом ФИО6, в ходе телефонных переговоров по телефонному номеру + 7 951 175 9251, состоявшихся 14.05.2018 в 10ч. 00мин., было выражено несогласие на осуществление взаимодействия.

Между тем по инициативе ООО «Финколлект» телефонные переговоры с третьим лицом ФИО6 осуществлялись 14.05.2018 в 14ч. 53мин., 14.05.2018 в 16ч. 59мин., 15.05.2018 в 09ч. 48мин., 15.05.2018 в 16ч. 08мин., 16.05.2018 в 11ч. 26мин., 16.05.2018 в 11ч. 27мин., 20.05.2018 в 14час. 53мин., 21.05.2018 в 08ч. 33мин., 22.05.2018 в 10ч. 52мин., 23.05.2018 в 09ч. 49мин., 23.05.2018 в 15ч. 48.мин., 28.05.2018 в 17ч. 38мин., 30.05.2018 в 16ч. 44мин., 31.05.2018 в 14ч. 34мин. Также 27.05.2018 в 09ч. 23мин. ООО «Финколлект» был совершен исходящий телефонный вызов (звонок) на телефонный номер + 7 951 175 92 51.

При этом в ходе телефонных переговоров по телефонному номеру + 7 951 175 92 51, состоявшихся 14.05.2018 в 14ч. 53мин., 14.05.2018 в 16ч. 59мин., 15.05.2018 в 16ч. 08мин., 16.05.2018 в 11ч. 26мин., 21.05.2018 в 08ч. 33мин., 28.05.2018 в 17ч. 38мин., 30.05.2018 в 16ч. 44мин., 31.05.2018 в 14ч. 34мин., ФИО8 повторно выражалось несогласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО2

При осуществлении взаимодействия посредством телефонных переговоров с третьим лицом ФИО5 по телефонному телефонный номер + 7 950 263 51 86, состоявшихся 15.05.2018 в 08ч. 01мин., третьим лицом было выражено несогласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО2

Кроме того, в ходе телефонных переговоров по телефонному номеру + 7 950 263 51 86, состоявшихся 24.05.2018 в 16ч. 55мин., третьим лицом было выражено повторное несогласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО2

Между тем ООО «Финколлект» по своей инициативе осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров с третьим лицом по телефонному номеру + 7 950 263 51 86: 23.05.2018 в 17ч. 37мин., 30.05.2018 в 14ч. 53мин., 14.06.2018 в 13ч. 42мин. Также ООО «Финколлект» 22.05.2018 в 11ч. 31мин. осуществило исходящий телефонный вызов (звонок) на телефонный номер + 7 950 263 51 86.

Из вышеизложенного следует, что ООО «Финколлект» нарушены требования части 5 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ.

4. Представителями ООО «Финколлект» осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров с третьими лицами:

- по телефонному номеру + 7 951 175 92 51 (ФИО8):

- 14.05.2018 (3 раза) в 10ч. 00мин., в 14ч. 53мин., в 16ч. 59мин., т.е. более 1 раза в сутки;

- 15.05.2018 (2 раза) в 09ч. 48мин., в 16ч. 08мин. т.е. более 1 раза в сутки;

- 16.05.2018 (2 раза) в 11ч. 26мин., в 11ч. 27мин., т.е. более 1 раза в сутки;

- 23.05.2018 (2 раза) в 09ч. 49мин., в 15ч. 48мин., т.е. более 1 раза в сутки;

- за календарную неделю с 14.05.2018 по 20.05.2018 (8 раз): 14.05.2018 (в 10ч. 00мин., в 14ч. 53мин., в 16ч. 59мин.), 15.05.2018 (в 09ч. 48мин., в 16ч. 08мин.), 16.05.2018 (в 11ч. 26мин., в 11ч. 27мин.), 20.05.2018 в 14ч. 53мин., т.е. более 2 раз в неделю;

- за календарную неделю 21.05.2018 по 27.05.2018 (4 раза): 21.05.2018 в 08ч. 33мин., 22.05.2018 в 10ч. 52мин., 23.05.2018 (в 09ч. 49мин., в 15ч. 48мин.), т.е. более двух раз в неделю;

- за календарную неделю с 28.05.2018 по 03.06.2018 (3 раза): 28.05.2018 в 17ч. 38мин., 30.05.2018 в 16ч. 44мин., 31.05.2018 в 14ч. 34мин., т.е. более 2 раз в неделю;

- за май 2018 года (17 раз): 06.05.2018 в 09ч. 27мин., 07.05.2018 в 14ч. 47мин., 14.05.2018 (в 10ч. 00мин., в 14ч. 53мин., в 16ч. 59мин.), 15.05.2018 (в 09ч. 48мин., в 16ч. 08мин.), 16.05.2018 (в 11ч. 26мин., в 11ч. 27мин.), 20.05.2018 в 14ч. 53мин., 21.05.2018 в 08ч. 33мин., 22.05.2018 в 10ч. 52мин., 23.05.2018 (в 09ч. 49мин., в 15ч. 48мин.), 28.05.2018 в 17ч. 38мин., 30.05.2018 в 16ч. 44мин., 31.05.2018 в 14ч. 34мин., т.е. более 8 раз в месяц;

- по телефонному номеру + 7 913 407 96 66 (ФИО9):

- за календарную неделю с 14.05.2018 по 20.05.2018 (5 раз): 14.05.2018 в 11ч. 29мин., 16.05.2018 в 10ч. 05мин., 17.05.2018 в 08ч. 22мин., 18.05.2018 в 08ч. 33мин., 20.05.2018 в 07ч. 51 мин., т. е. более 2 раз в неделю;

- за календарную неделю с 28.05.2018 по 03.06.2018 (5 раз): 28.05.2018 в 14ч. 01мин., 29.05.2018 в 15ч. 17мин., 31.05.2018 в 12ч. 17мин., 01.06.2018 в 13ч. 59мин., 02.06.2018 в 09ч. 58мин., т. е. более 2 раз в неделю;

- за май 2018 года (11 раз): 08.08.2018 в 07ч. 45мин., 14.05.2018 в 11ч. 29мин., 16.05.2018 в 10ч. 05мин., 17.05.2018 в 08ч. 22мин., 18.05.2018 в 08ч. 33мин., 20.05.2018 в 07ч. 51мин., 20.05.2018 в 07ч. 51мин., 21.05.2018 в 11ч. 53мин., 28.05.2018 в 14ч. 01мин., 29.05.2018 в 15ч. 17мин., 31.05.2018 в 12ч. 17мин., т.е. более 8 раз в месяц.

ФИО9 и ФИО6 не являются стороной по договору займа от 06.02.2018 №94668241, не являются поручителями по обязательствам ФИО2, в связи с этим на ФИО9 и ФИО6 не распространяются положения договора займа от 06.02.2018 № 94668241, устанавливающие иную частоту взаимодействия.

Таким образом ООО «Финколлект» нарушены требований части 3 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ.

5. В текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи (смс-сообщениях), направленных ООО «Финколлект» 07.05.2018, 09.05.2018, 10.05.2018 на телефонный номер + 7 952 169 58 48, отсутствовало наименование кредитора — ООО МФК «Быстроденьги», что является нарушением части 6 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ.

Факт совершения правонарушения подтверждается материалами дела, а именно протоколом №82/18/922/42 об административном правонарушении от 31.10.2018.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Общество не представило доказательств, свидетельствующих об отсутствии у него возможности для соблюдения правил и норм, за нарушение которых частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, и о принятии им всех зависящих от нее мер по соблюдению этих правил и норм.

С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу, что в действиях ответчика имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В данном случае суд не находит оснований для применения статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно статье 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Высший Арбитражный Суд Российской Федерации в пункте 18 постановления Пленума от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" разъяснил, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Малозначительность деяния является оценочным признаком, который устанавливается в зависимости от конкретных обстоятельств дела.

Между тем, оценив конкретные обстоятельства рассматриваемого дела, принимая во внимание характер и степень общественной опасности правонарушения, суд не находит оснований исключительности в характере совершенного административного правонарушения. Допущенные нарушения связаны с охраной общественных отношений в сфере защиты прав и законных интересов граждан в связи с чем, отсутствуют основания для применения статьи 2.9 КоАП РФ.

Суд также не находит оснований для замены административного штрафа на предупреждение.

В соответствии с частью 1 статьи 3.4 предупреждение – мера административного наказания, выраженная в официальном порицании физического или юридического лица. Предупреждение выносится в письменной форме. Согласно части 2 указанной статьи предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей.

В данном случае Обществу вменяется правонарушение, установленное частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, именно за действия, нарушающие права и законные интересы физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В связи с изложенными обстоятельствами суд не находит оснований для применения статьи 3.4 КоАП РФ.

Процессуальные нарушения, которые, в силу статьи 24.5 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, могли быть основанием для прекращения производства по делу, судом не установлены.

В соответствии с положениями части 1 статьи 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности за нарушение в сфере потребительского кредита (займа) и микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организаций составляет 1 год.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает административный штраф для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Статья 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает возможность назначения административного наказания в пределах минимального и максимального размеров санкций с учетом характера совершенного правонарушения, данных о правонарушителе, а также обстоятельств, смягчающих административную ответственность.

С учетом обстоятельств дела, а также учитывая, что ранее ООО «Финколлект» привлекался к административной ответственности (решения по делам А72-12904/2018 от 28.09.2018, А72-12989/2018 от 28.09.2018) суд считает возможным назначить меру административного наказания в виде штрафа в размере 80 000 руб.

Руководствуясь статьями 167-170, 180-182, 202, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Финколлект» (ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес: <...>; зарегистрировано Инспекцией Федеральной налоговой службы по Ленинскому району г.Ульяновска 02.04.2015) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 80 000 (восемьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф лицом, привлеченным к административной ответственности, должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам:

Получатель: Управление Федерального Казначейства по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области лицевой счет 04391785360)

р/с <***>, ИНН <***>, КПП 420501001; БИК 043207001, КБК 322 116 17000 01 6017 140; ОКТМО 3270100; УИН 32242000180000082011

Назначение платежа – Штраф КоАП РФ.

Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Ульяновской области.

По истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу, в случае если арбитражному суду не будет представлено доказательство добровольной уплаты штрафа, направить на взыскание штрафа в службу судебных приставов-исполнителей по месту нахождения (жительства) лица, привлеченного к административной ответственности.

Решение по делу о привлечении к административной ответственности вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение по делу о привлечении к административной ответственности может быть обжаловано в апелляционном и кассационном порядке в порядке, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.


Судья О.А. Лубянова