Решение от 9 октября 2020 г. по делу № А76-21413/2020

Арбитражный суд Челябинской области

Воровского ул., дом 2, Челябинск, 454091, www.chelarbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А76-21413/2020
09 октября 2020 года
г. Челябинск



Резолютивная часть решения объявлена 02 октября 2020 года

Решение изготовлено в полном объеме 09 октября 2020 года


Судья Арбитражного суда Челябинской области Добронравов В.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Финита», г. Ульяновск (ОГРН <***>) к административной ответственности,

при участии в судебном заседании представителей заявителя: ФИО2, действующего по доверенности № 74910/19/209 от 30.12.2019, ФИО3, действующего по доверенности от 01.10.2020 №Д-74910/20/221-321,

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области (далее – УФССП по Челябинской области, Управление) обратилось в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Финпротект» о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

В ходе рассмотрения дела заявитель уведомил суд о смене ответчиком 26.06.2020 наименования с общества с ограниченной ответственностью «Финпротект» на общество с ограниченной ответственностью «Финита».

Изменение наименования ответчика учтено судом, в порядке части 4 статьи 124 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) при рассмотрении дела по существу.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела уведомлен надлежащим образом с соблюдением требований статей 121-123 АПК РФ посредством направления в его адрес копий определений суда заказными письмами с уведомлениями о вручении, а также размещения данной информации на официальном сайте суда, ссылка на который имеется в определении суда.

Определения суда получены ответчиком по юридическому адресу, что подтверждается почтовыми уведомлениями - л.д. 123,124.

Письменных возражений относительно рассмотрения дела в отсутствие представителя ответчиком не заявлено, ходатайство об отложении судебного разбирательства в суд не представлено.

Поскольку иных оснований для отложения рассмотрения дела судом не выявлено, дело рассмотрено в отсутствие представителя ответчика, в порядке предусмотренном частью 3 статьи 156 АПК РФ.

Представитель заявителя в судебном заседании заявленные требования поддержал в полном объеме по основаниям, изложенным в заявлении.

При рассмотрении дела судом установлены следующие обстоятельства.

Как следует из материалов дела, ООО «Финпротект» (ООО «Финита») включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

16.10.2019 в ОП Центральный ОМВД г. Челябинска из УМВД России по г. Челябинску поступило заявление гражданина ФИО4, в котором последний указал на поступающие многочисленные звонки от неизвестных лиц, предположительно коллекторской организаций, в связи с чем просил провести проверку в отношении указанных организаций.

Материал КУСП 07.11.2019 был передан органом внутренних дел в УФССП по Челябинской области.

УФССП по Челябинской области в ходе рассмотрения жалобы гражданина был направлен запрос № 74910/19/1115 от 14.11.2019 в адрес микрофинансовой организации ООО МФК «Быстроденьги» о наличии договоров займа между ООО МФК «Быстроденьги» и ФИО4 и о взыскании просроченной задолженности.

Согласно ответа № 731/19/БДЭ-15420 от 18.11.2019 между ООО МФК «Быстроденьги» и ФИО4 заключен договор займа № 97127348 от 11.06.2019, по которому имеется просроченная задолженность, в связи с чем, ООО МФК «Быстроденьги» привлекло для осуществления действий, направленных на взыскание просроченной задолженности ООО «Финпротект» на основании агентского договора.

УФССП по Челябинской области в адрес ООО «Финпротект» направлен запрос № 74910/19/1115 от 28.11.2019 о предоставлении сведений об основаниях осуществления взаимодействия с ФИО4

Согласно ответу №731/19/ФП-3828 от 05.12.2019 ООО «Финпротект» осуществляло взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности ФИО4 с использованием телефонных переговоров и текстовых сообщений с целью взыскания задолженности в пользу ООО МФК «Быстроденьги» на основании агентского договора № 06-12-2018 БД-ФП от 06.12.2018.

На основании данных ответов, УФССП по Челябинской области на основании приказа №16 от 23.01.2020 инициирована внеплановая документарная проверка в отношении ООО «Финпротект».

В рамках внеплановой документарной проверки в адрес ООО «Финпротект» направлен запрос исх. № 74910/20/2989 от 24.01.2020 о предоставлении сведений об осуществлённом взаимодействии с ФИО4 в ходе взыскания просроченной задолженности.

ООО «Финпротект» предоставило ответ на запрос исх. № 731/20/ФП-0443 от 03.02.2020, в котором пояснило, что с 24.09.2019 по 26.09.2019 сведения о задолженности ФИО4 переданы обществу на основании агентского договора №06-12-2018 БД-ФП от 06.12.2018, заключенного между ООО МФК «Турбозайм» с целью взыскания просроченной задолженности по договору микрозайма от 05.08.2019 № АА3029528, заключенному между ФИО4 и ООО МФК «Турбозайм», с 27.09.2019 ООО «Финпротект» осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров, направления голосовых/текстовых сообщений на абонентский номер ФИО4 с целью взыскания просроченной задолженности, возникшей по договору потребительского займа от 05.08.2019 №АА3029528.

18.12.2019 задолженность по вышеуказанному договору микрозайма переуступлена в ООО «Сириус-Трейд», на основании договора от 18.12.2019 № 18-12-19 переуступки прав требования (вторичной цессии). На момент проверки договор находился на стадии подписания между сторонами.

Также в ходе проверки установлено, что ООО «Финпротект» осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров, направления голосовых/текстовых сообщений на абонентский номер ФИО4 на основании агентского договора № 06-12-2018 БД-ФП от 06.12.2018. заключенного с ООО МФК «Быстроденьги» с целью взыскания просроченной задолженности, возникшей по договору микрозайма от 11.06.2019 №97127348, заключенному между ФИО4 и ООО МФК «Быстроденьги».

По результатам внеплановой документарной проверки должностным лицом УФССП по Челябинской области составлен акт проверки №2 от 18.02.2020. Акт проверки получен обществом 21.02.2020, возражения на акт проверки не поступили.

По результатам собранных сведений установлено, что ООО «Финпротект» осуществлено взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности с нарушением пункта 2 части 6 статьи 7 требований Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230-ФЗ).

По факту выявления указанного нарушения и признаков состава административного правонарушения, 05.06.2020 и.о. начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Челябинской области, в отношении ООО «Финпротект» составлен протокол №35/20/74000-АП об административном правонарушении (л.д.14-17).

Зафиксированные в протоколе обстоятельства явились основанием для обращения заявителя в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о привлечении ООО «Финпротект» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 №670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида 4 деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 №1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

В соответствии с частью 2 статьи 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.57 настоящего Кодекса составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 №827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по статье 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с утвержденным перечнем, протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 КоАП РФ, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Следовательно, протокол об административном правонарушении от 0506.2020 №35/20/74000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа.

Требования статей 28.2, 28.5, 29.7, 29.10 КоАП РФ при составлении протокола соблюдены; права лица, в отношении которого ведется административное производство, не нарушены.

О времени и месте составления протокола об административном правонарушении, законный представитель общества извещен соответствующим уведомлением, полученным по почте 19.05.2020 согласно почтовому уведомлению (л.д. 113).

Установленный КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности на момент рассмотрения дела не истек.

Статьей 1.6. КоАП РФ предусмотрено, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

Согласно части 1 статьи 2.1. КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с пунктом 2 части 2 статьи 18 Федерального закона №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» основанием для проведения внеплановой проверки является поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом требований настоящего Федерального закона.

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, регулируются Законом № 230-ФЗ.

В соответствии со статьей 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности установлены в статье 6 Закона № 230-ФЗ.

В соответствии с пунктом 2 части 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура.

УФССП по Челябинской области установлено, что 14.10.2019, 29.10.2019 на абонентский номер, используемый ФИО4 в личных целях, при осуществлении взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности с использованием текстовых сообщений, должнику не были сообщены сведения о наличии просроченной задолженности.

Указанные обстоятельства подтверждаются собранными УФССП по Челябинской области материалами дела об административном правонарушении, в частности полученными от ООО «Финпротект» текстами сообщений (л.д. 85).

Таким образом, ООО «Финпротект» допустило нарушение положений пункта 2 части 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, выразившееся в осуществлении взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности посредством текстовых сообщений без указания сведений о факте наличия просроченной задолженности.

Изучив материалы дела в совокупности, в том числе, учитывая содержание жалобы должника, ответы на запросы административного органа, суд пришел к выводу о том, что имеются достаточные доказательства того, что в действиях общества имеется событие административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых данным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не лишено возможности доказывать, что нарушение обязательных правил и норм вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми для соответствующих отношений препятствиями, находящимися вне их контроля, при том, что они действовали с той степенью заботливости и осмотрительности, какая требовалась в целях надлежащего исполнения законодательно установленных правил (норм), и что с их стороны к этому были приняты все меры.

Сделать выводы о невиновности лица возможно только при наличии объективно непредотвратимых обстоятельств либо непредвиденных препятствий, находящихся вне контроля данного лица. Выявленное административным органом правонарушение свидетельствуют об отсутствии со стороны общества надлежащего контроля за соблюдением работником возложенных на него должностных обязанностей и не свидетельствует об отсутствии в действиях организации вины во вменяемом административном правонарушении. Ответственность за соблюдение сотрудниками организации возложенных на них трудовых обязанностей возложена на юридическое лицо.

Доказательств невозможности исполнения требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

Исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии по настоящему делу предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности совершенного административного правонарушения, судом не установлены.

В соответствии с пунктом 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Доказательств, подтверждающих наличие отягчающих вину обстоятельств, в материалы дела не представлено, о наличии таковых, лицами, участвующими в деле, не заявлено.

Основания для применения положений статьи 4.1.1 КоАП РФ, в рассматриваемом случае отсутствуют с учетом нарушения прав потребителя микрофинансовых услуг.

С учетом отсутствия отягчающих вину обстоятельств, суд считает, что ответчик подлежит привлечению к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП в виде штрафа в минимальном размере – 50 000 руб.

С учетом того, что ответчиком в ходе рассмотрения дела изменено наименование юридического лица, о чем в ЕГРЮЛ внесена соответствующая запись от 26.06.2020, без изменения иных реквизитов организации, в резолютивной части судебного акта подлежит отражению новое (действующее) наименование ответчика.

По части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Копия документа, свидетельствующая о добровольной уплате лицом, привлеченным к административной ответственности, штрафа должна быть представлена суду.

В соответствии с частью 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

Реквизиты для уплаты штрафа:

Получатель – УФК по Челябинской области (Управление Федеральной

службы судебных приставов по Челябинской области, 04691785680)

Номер счета получателя – 40101810400000010801

Наименование банка получателя: Отделение Челябинск г. Челябинск

БИК – 047501001

ИНН – <***>

КПП – 744901001

ОКТМО – 75701000

КБК – 3221160114019000140 (денежные взыскания (штрафы) за

нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве).

УИН 32274000200000035019.

Копия документа, свидетельствующая о добровольной уплате лицом, привлеченным к административной ответственности, штрафа должна быть представлена суду.

Реквизиты взыскателя: Управление Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области, ОГРН: <***>, ИНН: <***>, 454078, <...> «в».

По части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Суд разъясняет обществу, что в случае если по истечении шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения у Арбитражного суда Челябинской области будут отсутствовать сведения об уплате административного штрафа добровольно, на основании статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях экземпляр настоящего решения будет направлен для взыскания административного штрафа судебному приставу-исполнителю, определяемому исходя из статьи 33 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 АПК РФ,



РЕШИЛ:

Заявление Управления Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Финита», г. Ульяновск (ОГРН <***>, ИНН <***>, зарегистрированное по адресу: 432071, <...>, 3, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде административного штрафа в размере 50 000 (Пятьдесят тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) путем подачи жалобы через Арбитражный суд Челябинской области.


Судья В.В. Добронравов