Решение от 24 апреля 2024 г. по делу № А08-8755/2023

АРБИТРАЖНЫЙ СУД

БЕЛГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ

Народный бульвар, д.135, г. Белгород, 308000

Тел./ факс (4722) 35-60-16, 32-85-38

сайт: http://belgorod.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А08-8755/2023
г. Белгород
24 апреля 2024 года
Резолютивная часть решения объявлена 23 апреля 2024 года

Полный текст решения изготовлен 24 апреля 2024 года


Арбитражный суд Белгородской области

в составе судьи Луневой Н.Н.

при ведении протокола судебного заседания с использованием средств аудиозаписи и видеозаписи секретарём судебного заседания Романенко Ю.В.,

рассмотрел в открытом судебном заседании, путем использования информационной системы «Картотека арбитражных дел» (онлайн-заседания), дело по заявлению ООО МКК "Денежная единица" (ИНН <***>, ОГРН <***>)

к Центральному Банку РФ (ИНН <***>, ОГРН <***>),

третье лицо: ФИО1,

о признании предписания незаконным,

при участии:

от ООО МКК "Денежная единица" – ФИО2 по доверенности от 05.12.2022, диплом;

от Центрального Банка РФ – ФИО3 по доверенности от 14.04.2021, приказ, диплом; ФИО4 по доверенности от 08.06.2022, диплом;

от третьего лица – не явились, извещены;

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Денежная единица» (далее – Заявитель, Общество, ООО МКК "Денежная единица") обратилось в Арбитражный суд Белгородской области с заявлением к Центральному Банку РФ (далее - Банк) о признании незаконным предписания Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 01.08.2023 №14-24/3698 (далее - «Предписание от 01.08.2023 №14-24/3698»).

Судом к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования, привлечен ФИО1

В судебном заседании представитель заявителя требование поддержал по основаниям, изложенным в заявлении. Подробно правовая позиция заявителя изложена в заявлении, в дополнительных письменных пояснениях и поддержана представителем в судебном заседании.

В судебном заседании представители Банка требование не признали по основаниям, изложенным в отзыве. Подробно правовая позиция изложена в отзыве, в письменных пояснениях и поддержана представителями в судебном заседании.

Третье лицо не явилось, извещено надлежащим образом в порядке ст. 123 АПК РФ, в том числе публично путем размещения судебного акта на официальном сайте Арбитражного суда Белгородской области в сети Интернет. Неявка в судебное заседание лиц, участвующих в деле, извещенных о слушании дела надлежащим образом, не препятствует рассмотрению заявления в их отсутствие (п. 5 ст. 156 АПК РФ).

Из материалов дела следует, что Общество с ограниченной ответственностью "Микрокредитная компания "Денежная единица" осуществляет деятельность микрофинансовой организации, регулируемую Федеральным законом от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 151-ФЗ).

Общество находится в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства (с 10.03.2019 по 10.08.2020 с Микропредприятие, с 10.08.2020 по 10.07.2021 среднее предприятие, является с 10.07.2022 Средним предприятием).

01.08.2023 ООО МКК "Денежная единица" Банком было выдано предписание N 14-24/3698, в соответствии с которым, Обществу в срок не более 30 календарных дней со дня получения настоящего предписания необходимо прекратить выполнение ФИО1 функции единоличного исполнительного органа Общества и в соответствии с частью 8.1 статьи 4.1-1 Закона представить в Департамент следующие документы:

- уведомление об освобождении указанного лица от должности единоличного исполнительного органа Общества, составленное согласно приложению 4 к Положению Банка России от 27.12.2017 N 625-П, с приложением документов, предусмотренных пунктом 3.8 Положения;

- уведомление о назначении (избрании) иного лица на должность единоличного исполнительного органа Общества, соответствующего требованиям статьи 4.1-1 Закона, с приложением документов, предусмотренных пунктом 3.1 Положения.

Указанные документы следует направить через единый сервис личного кабинета Банка России посредством направления по экранным формам процедуры допуска 1220 «Назначение/освобождение кандидата» в форме электронного документа (в виде электронных копий документов) в порядке, предусмотренном Указанием № 5969-У.

Оспариваемое Предписание Банка России получено ООО МКК "Денежная единица" 02.08.2023 г. посредством личного кабинета участника информационного обмена.

Согласно Предписания от 01.08.2023 №14-24/3698 Центральным банком Российской Федерации выявлено несоответствие ФИО1, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Денежная единица», требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 19 части 1 статьи 4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ.

Основаниями, свидетельствующими о несоответствии ФИО1 требованиям к деловой репутации, является факт предоставления в Банк России заведомо недостоверных сведений о своем соответствии требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами, регулирующими деятельность финансовых организаций, если такие сведения могли оказать существенное влияние на решения Банка России, для принятия которых представлялись указанные сведения.

ФИО1 являлся единственным владельцем и лицом, осуществлявшим функции единоличного исполнительного органа общества с ограниченной ответственностью «Дафна» (ОГРН <***>, исключено из государственного реестра микрофинасовых организаций с 28.10.2019, наименование юридического лица на дату исключения – общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Акс Финанс»).

В отношении ФИО1 были установлены факты, являющиеся основанием для признания его деловой репутации не соответствующей требованиям законодательства:

- наличие у лица права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия некредитной финансовой организации ООО МКК «Акс Финанс», которая была исключена из государственного реестра микрофинасовых организаций, в течение двенадцати месяцев, предшествовавших дню исключения некредитной финансовой организации из данного реестра;

- осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа ООО МКК «Акс Финанс» в течение 12 месяцев, предшествовавших дню исключения некредитной финансовой организации из соответствующего реестра.

Посчитав данное предписание незаконным, заявитель обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

В силу части 1 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Частью 4 статьи 200 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, для признания ненормативного акта недействительным, незаконным необходимо наличие одновременно двух условий: несоответствие их закону или иному нормативному правовому акту и нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской или иной экономической деятельности.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Банке России) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно указанной норме некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности, в том числе, микрофинансовых организаций.

В соответствии со статьей 4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон о микрофинансовой деятельности) лица, занимающие соответствующие должности в органах управления микрофинансовой организации, должны соответствовать определенным квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

При этом под несоответствием должностного лица требованиям к деловой репутации понимается в том числе предоставление лицом заведомо недостоверных сведений о своем соответствии квалификационным требованиям, если такие сведения могли оказать существенное влияние на решения Банка России, для принятия которых представлялись указанные сведения (пункт 19 части 1 статьи 4.1-1 Закона о микрофинансовой деятельности).

Согласно статье 76.9-1 Закон о Банке России, Банк России оценивает соответствие должностных лиц и иных лиц установленным федеральными законами, регулирующими деятельность некредитных финансовых организаций, квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, а также запрашивает и получает на безвозмездной основе у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц сведения об указанных лицах, необходимые для оценки их соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Согласно статье 76.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Полномочия Банка России по направлению обязательных для исполнения предписаний микрофинансовым организациям также закреплены в пункте 7.3 части 4 статьи 14 Закон о микрофинансовой деятельности.

Статьей 76.9-1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и подпунктом 1.2.1 пункта 1.2 Положения Банка России от 09.12.2020 N 745-П (далее - Положение N 745-П) установлено, что в случае несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами, регулирующими деятельность некредитных финансовых организаций, Банк России направляет предписание, требуя замены соответствующих должностных лиц.

При этом оценка соответствия должностных лиц и иных лиц установленным федеральными законами, регулирующими деятельность некредитных финансовых организаций, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, положениями статьи 76.9-1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" также возложена на Банк России.

ФИО1 в период с 01.12.2014 по 28.10.2019 (Дата исключения сведений об ООО МКК «Акс Финанс» из государственного реестра микрофинансовых организаций) осуществлял функции единоличного исполнительного органа - президента (С 11.10.2019 - ООО «Дафна».), в период с 25.06.2015 по 28.10.2019 являлся лицом, имеющим право распоряжаться 100 процентами долей, составляющих уставный капитал ООО МКК «Акс Финанс».

Приказом Банка России от 28.10.2019 № ОД-2484 «Об исключении сведений об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Акс Финанс» из государственного реестра микрофинансовых организаций» сведения об МКК исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций (далее - Реестр) за нарушение законодательства Российской Федерации.

В соответствии с требованиями части 1 статьи 4.1-1 Закона № 151-ФЗ (в редакции статьи 4.1-1, действовавшей на 28.10.2019), под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается:

- осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого лицо их осуществляло) в том числе единоличного исполнительного органа финансовой организации в течение двенадцати месяцев, предшествовавших дню исключения финансовой организации из соответствующего реестра за нарушение законодательства Российской Федерации, если на день, предшествовавший дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня исключения финансовой организации из соответствующего реестра (пункт 11);

- наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало такими правом или возможностью) некредитной финансовой организации, которая была исключена из соответствующего реестра за нарушение ею законодательства Российской Федерации, если факт наличия у лица таких права или возможности имел место в течение двенадцати месяцев, предшествовавших дню исключения финансовой организации из соответствующего реестра) (пункт 14).

В силу пункта 19 части 1 статьи 4.1-1 (в редакции статьи 4.1-1, действовавшей по состоянию на 17.05.2023) предоставление лицом заведомо недостоверных сведений о своем соответствии квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации является самостоятельным основанием для оценки деловой репутации лица несоответствующей предъявляемым законом требованиям.

Письмом от 23.11.2021 № 14-2-3-ОГ/21935ДСП деловая репутация ФИО1 признана не соответствующей требованиям, установленным федеральными законами

ФИО1 обжаловал признание его не соответствующим требованиям к деловой репутации в Комиссию Банка России по рассмотрению жалоб на решения, принятые должностными лицами Банка России о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами (жалоба от 18.01.2022 вх. № 0-18704 от 26.01.2022).

Комиссия Банка России по рассмотрению жалоб на решения, принятые должностными лицами Банка России о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами приняла решение об отказе в удовлетворении жалобы ФИО1 на решение о признании деловой репутации не соответствующей требованиям, установленным федеральными законами (Письмо от 25.02.2022 № 14-2-3 -ОТ/3 642ДСП о рассмотрении жалоб).

Деловая репутация ФИО1 признана не соответствующей установленным требованиям в связи с осуществлением им функций единоличного исполнительного органа ООО МКК «Акс Финанс», а также в связи с наличием у ФИО1 как у лица, осуществлявшего функции единоличного исполнительного органа и единственного участника Общества, права давать обязательные указания или возможности иным образомопределять действия Общества в течение 12 месяцев, предшествовавших дню. Исключения сведений об ООО МКК «Акс Финанс» из государственного реестра микрофинансовых организаций (далее - ГРМФО) за нарушение законодательства Российской Федерации. Основанием для исключения сведений об ООО МКК «Акс Финанс» из ГРМФО послужило неоднократное в течение года нарушение Обществом требований пункта 7.3 части 4 статьи 14, статьи 15, статьи 16 Федерального закона от 02,07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и Указания Банка России от 24.05.2017 № 4383-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности микрофинансовыми компаниями и микрокредитнъши компаниями, порядке и сроках раскрытия бухгалтерской (финансовой) отчетности и аудиторского заключения микрофинансовой компании», а именно: неисполнение в установленный срок запроса Банка России от 20.08.2019 № Т1-52-1-17/91943 о необходимости представления оборотно-сальдовых ведомостей по счетам аналитического учета, предназначенным для, учета выданных Обществом микрозаймов и/или иных займов, за период с 01.07.2018 по 30.09.2018; неисполнение в установленный срок обязательных для исполнения предписаний Банка России от 05.02.2019 № Т128-99-2/1084 и от 02.09.2019 №Т1-52-1-17/96974; представление отчета по форме 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» за I квартал 2019 года с нарушением установленных требований; непредставление в установленный срок отчета по форме 0420841 «Отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации» за 2018 год; представление информации, необходимой для формирования кредитных историй юридических и физических лиц, в отношении заемщиков хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное, в государственный реестр бюро кредитных историй, в порядке и на условиях, предусмотренных Федеральным законом от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях», с нарушением установленного срока. В течение 12 месяцев, предшествующих исключению сведений об ООО МКК «Акс Финанс» - из ГРМФО, к Обществу применялись меры воздействия: предписание от 07.11.2018 № Т128-99-2/48144 (за нарушения, выявленные по результатам анализа отчета по форме 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» за 9 месяцев 2018 года); предписание от 05.02.2019 № Т128.-.99-2/1084 (за непредставление отчета по форме 0420841 «Отчет о персональном составе руководящих органов Микрофинансовой организации» за 2018 год) и предписание от 02.09.2019 № Т1-52-1-17/96974 (за неисполнение запроса Банка России от 20.08.2019Ш Т1-52-1-17/91943). В период 01.12.2014 по 28.10.2019 ФИО1 осуществлял функции единоличного исполнительного органа - президента ООО МКК «Акс Финанс», в период с 25.06.2015 по 28.10.2019 также являлся лицом, имеющим право распоряжаться 100 процентами долей, составляющих уставный капитал ООО МКК «Акс Финанс».

Однако, несмотря на указанные обстоятельства, ФИО1 в анкете от 11.05.2023 участника ООО МКК «Финстаб», представленной в Банк России в составе документов для включения сведений об ООО МКК «Финстаб» в Реестр, указал заведомо недостоверные сведения о своем соответствии требованиям к деловой репутации.

Уведомлением Банка России от 21.06.2023 № 14-47/3035 об отказе во внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, рассмотрев заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, представленное Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитной компанией «Финансовая стабильность» (ОГРН <***>), уведомил ООО МКК «ФинСтаб», что Банк России принял решение об отказе во внесении сведений об Обществе в реестр по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2 и 4 части 1 статьи 6 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ, с учетом в том числе несоответствия ФИО1, являющегося единственным участником Общества, требованиям пункта 5 части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ, в связи с несоответствием его деловой репутации требованиям: пункта 11 части 1 статьи 4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ (осуществление ФИО1 функций единоличного исполнительного органа Общества с ограниченной ответственностью «Дафна» (ОГРН <***>, далее - ООО «Дафна») в течение двенадцати месяцев, предшествовавших дню исключения сведений об ООО «Дафна» из реестра за нарушение требований законодательства Российской Федерации, при этом со дня указанного исключения из реестра не истек пятилетний срок); пункта 14 части 1 статьи 4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ (наличие у ФИО1, являвшегося лицом, осуществлявшим функции единоличного исполнительного органа ООО «Дафна», и единственным участником ООО «Дафна», права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия ООО «Дафна» в течение 12 месяцев, предшествовавших исключению сведений об ООО «Дафна» из реестра за нарушение требований законодательства Российской Федерации, при этом со дня указанного исключения из реестра не истек пятилетний срок).

Как указано выше, Решением Комиссии Банка России от 25.02.2022 № 14-2-3-ОГ/3642 отказано ФИО1 в удовлетворении жалобы на решение о признании деловой репутации не соответствующей требованиям, установленным федеральными законами.

Согласно части 1 статьи 76.7. Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России в установленном им порядке ведет базы данных о некредитных финансовых организациях, об их должностных лицах и иных лицах, в отношении которых получает персональные данные, в рамках реализации возложенных на него функций.

Порядок ведения указанных баз данных установлен Положением Банка России от 27.12.2017 N 625-П "О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также о порядке ведения таких баз".

Вопросы ведения Банком России баз данных урегулированы в главе 6 указанного Положения.

Исходя из пункта 6.1 Положения N 625-П Банк России ведет базы данных в отношении лиц, указанных в пунктах 1.2 и 1.3 настоящего Положения.

Кроме того, в названном пункте указаны и иные лица, в отношении которых ведутся базы данных. К числу таких лиц относятся специальные должностные лица, ответственные за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

Пунктом 1.21 приложения N 7 к Положению N 625-П определено, что основанием для внесения в базы данных является предоставление лицом заведомо недостоверных сведений о своем соответствии квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами, регулирующими деятельность финансовых организаций, и (или) о соблюдении ограничений, установленных указанными федеральными законами в отношении лиц, занимающих должности в финансовых организациях, если такие сведения могли оказать существенное влияние на решение Банка России, для которого представлялись указанные сведения

Пункт 6.10 Положения указывает, что основанием для исключения информации из базы данных до истечения сроков, предусмотренных пунктом 6.9 настоящего Положения, является

- установление на основании проверок, объяснений, предоставленных лицами, указанными в пункте 6.1 настоящего Положения, представления документов и иной документально подтвержденной информации, в том числе информации, представляемой в соответствии с Указанием Банка России от 26 декабря 2017 года N 4666-У "О порядке обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 6 марта 2018 года N 50273, непричастности лиц, внесенных в базы данных, к нарушениям финансовой организацией требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, послуживших основанием для внесения сведений о них в базу данных;

- вступление в законную силу решения суда, обязывающего Банк России исключить сведения о лице из базы данных либо признающего недействительным приказ Банка России об отзыве (аннулировании) лицензии, об исключении сведений о некредитной финансовой организации из соответствующего реестра, о назначении временной администрации;

- установление уполномоченным подразделением Банка России на основании документально подтвержденной информации фактов прекращения (отмены) событий, являющихся основаниями для внесения сведений о лице в базы данных, либо фактов ошибочного внесения сведений о лице в базы данных.

Досрочное исключение сведений из базы данных допускается только по основаниям, предусмотренным настоящим пунктом, и при наличии обоснованного ходатайства лица о непричастности к допущенным нарушениям (за исключением случаев, предусмотренных абзацами третьим - четвертым настоящего пункта).

Согласно подпункту "б" пункта 3 статьи 3 Федерального закона от 02.08.2019 N 271-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" на лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, распространяются требования к деловой репутации, критерии оценки которой установлены частью первой статьи 4.1-1 Федерального закона N 151-ФЗ.

В соответствии с частью третьей статьи 4.1-1 Федерального закона N 151-ФЗ лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, в течение всего периода осуществления таких функций должно соответствовать установленным требованиям к деловой репутации.

Одним из критериев несоответствия требованиям к деловой репутации является предоставление лицом заведомо недостоверных сведений о своем соответствии квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами, регулирующими деятельность финансовых организаций, если такие сведения могли оказать существенное влияние на решение Банка России (пункт 19 части первой статьи 4.1-1 Федерального закона N 151-ФЗ).

При этом согласно пункту 5 статьи 8 Закона N 271-ФЗ положения части первой статьи 4.1-1 Федерального закона N 151-ФЗ применяются к лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, в отношении юридических фактов, являющихся основаниями для признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации и возникших, начиная с 01.07.2020.

Таким образом, деловая репутация ФИО1, осуществлявшего функции единоличного исполнительного органа ООО МКК «Акс Финанс», а также имевшего возможность определять действия ООО МКК «Акс Финанс» в течение двенадцати предшествовавших месяцев, с даты исключения сведений об ООО МКК «Акс Финанс» из Реестра в течение пяти лет считается несоответствующей требованиям, предъявляемым для занятия определенных должностей в финансовых организациях.

Поскольку Банк законно и обоснованно пришел к выводу о несоответствии ФИО1 требованиям к деловой репутации, суд находит оспариваемое предписание, соответствующим нормам Федерального закона N 151-ФЗ.

Доводы Заявителя об обратном несостоятельны, поскольку основаны на ошибочном толковании статьи 8 Федерального закона от 02.08.2019 № 271-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон № 271-ФЗ), устанавливающей сроки вступления в законную силу положений Закона № 271-ФЗ.

Также необходимо отметить, что отмена Банком России предписания от 06.10.2021 № 14-30/10790ДСП не связана с переоценкой деловой репутации ФИО1, а проистекает из отсутствия в Законе № 151-ФЗ (в редакции, действовавшей до 01.07.2020) запрета владения им акциями (долями) микрокредитной компании.

При таких обстоятельствах оспариваемое предписание соответствует требованиям действующего законодательства и не нарушают права и законные интересы заявителя.

В соответствии с частью 3 статьи 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

На основании изложенного в удовлетворении заявления следует отказать.

Расходы по уплате государственной пошлине относятся на заявителя по правилам статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью судьи, в связи с чем, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети "Интернет".

Руководствуясь статьями 167 - 170, 176, 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,



решил:

В удовлетворении заявления отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Белгородской области в установленном законом порядке.


Судья

Лунева Н. Н.