Решение от 1 октября 2020 г. по делу № А57-13086/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А57-13086/2020
01 октября 2020 года
город Саратов


Резолютивная часть решения объявлена 28 сентября 2020

Решение изготовлено в полном объеме 01 октября 2020

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Викленко Т.И. при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции дело по заявлению Управления ФССП России по Саратовской области,

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

лицо, привлекаемое к административной ответственности –

ООО «БизнесКонсалтингГрупп», ИНН <***>

при участии:

от УФССП по Саратовской области – ФИО2, на основании доверенности от 17.10.2019 г.,

иные лица не явились, извещены,

УСТАНОВИЛ:

в Арбитражный суд Саратовской области обратилось Управление ФССП России по Саратовской области с заявлением о привлечении ООО «БизнесКонсалтингГрупп», ИНН <***>, к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП.

Представитель Управление ФССП России по Саратовской области в судебном заседании поддержал заявленные требования в полном объеме.

В соответствии с п. 3 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при неявке в судебное заседание арбитражного суда истца и (или) ответчика, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, суд вправе рассмотреть дело в их отсутствие.

В силу части 1 статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса считаются извещенными надлежащим образом, если к началу судебного заседания, совершения отдельного процессуального действия арбитражный суд располагает сведениями о получении адресатом копии определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, направленной ему в порядке, установленном настоящим Кодексом, или иными доказательствами получения лицами, участвующими в деле, информации о начавшемся судебном процессе.

Информация о месте и времени судебного заседания размещена на официальном сайте Арбитражного суда Саратовской области, что подтверждено отчетом о публикации судебных актов на сайте.

О месте и времени судебного заседания участники процесса извещены надлежащим образом, согласно требованиям статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Дело рассмотрено судом по правилам главы 25 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Из материалов дела следует, что 25.03.2020 в УФССП России по Саратовской области поступило обращение ФИО3, проживающего по адресу: 410015, <...> (далее — заявитель, ФИО3., должник), содержащее сведения о предполагаемом нарушении в отношении него Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - ФЗ № 230-ФЗ).

В своем обращении заявитель сообщает, что в отношении него осуществляются действия, направленные на возврат просроченной задолженности с нарушением требований действующего законодательства.

По мнению УФССП России по Саратовской области, ООО «БКГ» при взыскании задолженности нарушены императивные требования ч.1 и ч.2 ст.9, ч.7 ст.7 ФЗ № 230-ФЗ.

ООО «БКГ», являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности и кредитором по отношению к ФИО3., в нарушение требований ст.9 ФЗ № 230-ФЗ не уведомило должника о привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, чем совершило административное правонарушение, ответственность за совершение которого предусмотрена ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Действия ООО «СКГ» квалифицированы административным органом по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, о чем составлен протокол об административном правонарушении № 293/20/64000-АП от 14.07.2020.

В порядке статьи 203 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, административный орган обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении юридического лица к административной ответственности по п.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Исследовав событие административного правонарушения, представленные доказательства, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 данной статьи.

Частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 указанной статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно Положению о Федеральной службе судебных приставов, утвержденному Указом Президента РФ от 13.10.2004 N 1316 (ред. от 15.12.2016) «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная служба судебных приставов (ФССП России) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по обеспечению установленного порядка деятельности судов, исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц, правоприменительные функции и функции по контролю и надзору в установленной сфере деятельности, а также уполномоченным на ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Непосредственно, органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр, Федеральная служба судебных приставов определена постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402.

В соответствии с п. 104 ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ, должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.57 КоАП РФ, являются должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В соответствии с абз. 3 п. 2 Приказа ФССП России от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности», протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 2 и 3 статьи 14.57 КоАП РФ, вправе составлять начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, их заместители.

ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ определены общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также условия осуществления юридическим лицом деятельности по ее возврату.

В ходе рассмотрения обращения, в целях проверки содержащихся в нем доводов, в адрес ООО «БКГ» (исх. от 27.03.2020 № 64922/20/22-14/17564) направлен запрос о предоставлении информации.

Согласно ответа ООО «БКГ» (вх. от 06.04.2020 № 21748/20/64000 на запрос Управления от 27.03.2020 установлено, что ФИО3. является абонентом, заключившим договор об оказании услуг с ПАО «Ростелеком», по которому образовалась задолженность (лицевой счет 364020100081).

Право требования задолженности ФИО3. по указанному лицевому счету перешло к ООО «БКГ» на основании договора уступки прав требования, заключенного с ПАО «Ростелеком», № 01/25/2402/19 от 29.10.2019.

ООО «БКГ», на основании агентского договора № 734 от 12.04.2019, заключенному с ООО «М.Б.А. Финансы»», поручило последнему осуществлять деятельность по возврату просроченной задолженности ФИО3.

«Уведомление» в адрес Должника о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, направлено простым почтовым письмом 02.03.2020.

Так «Уведомление», направленное в адрес должника в целях возврата просроченной задолженности, не содержит:

- почтовый адрес лица, действующего от имени и (или) в интересах кредитора (ООО «М.Б.А. Финансы»);

- имя и отчество лица, подписавшего сообщение;

- сведения о размере и структуре просроченной задолженности.

ФЗ № 230-ФЗ определены общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также условия осуществления юридическим лицом деятельности по ее возврату.

Так, согласно п.1 ч.2 ст.2 ФЗ № 230-ФЗ должник — физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Согласно статье 9 ФЗ № 230-ФЗ:

1. Кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

2. В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи.

Согласно ч.7 ст.7 ФЗ № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия . кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Законодатель четко указывает, что уведомление Должника о привлечении иного лица, для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, должно быть направлено в течении тридцати рабочих дней по почте заказным письмом с уведомлением о вручении. Тем самым, Должник — ФИО3., надлежащим образом о привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО «БКГ», в нарушение требований ч. 1 ст. 9 ФЗ № 230-ФЗ, не уведомлялся.

Материалами дела, в том числе ответом ООО «БКГ» установлено и подтверждено, что должник — ФИО3. не уведомлен надлежащим образом кредитором о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в соответствии с требованиями ст. 9 Ф3№ 230-ФЗ.

Тем самым, ООО «БКГ» нарушены императивные требования ч.1 и ч.2 ст.9 ФЗ № 230-ФЗ.

Общество не представило каких-либо доказательств, опровергающих доводы административного органа.

Доказательств того, что взаимодействие с абонентом указанного номера осуществлялось в строгом соответствии с Законом N 230-ФЗ, Общество не представило.

В силу вышеизложенного арбитражный суд приходит к выводу о том, что имеет место событие административного правонарушения, предусмотренного ч.2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Следовательно, событие административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и вина Общества в его совершении применительно к положениям ст. ст. 2.1, 2.2, 26.1 КоАП РФ материалами дела доказаны, Общество является субъектом административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Процессуальных нарушений при производстве дела об административном правонарушении со стороны административного органа из материалов дела не усматривается.

Оснований для применения ст. 2.9 КоАП РФ и признания совершенного Обществом административного правонарушения малозначительным из материалов дела не усматривается.

Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

На момент рассмотрения судом дела, годичный срок для привлечения к административной ответственности не истек.

С учетом изложенного, при отсутствии обстоятельств, отягчающих административную ответственность, суд считает возможным применить в данном случае административное наказание в пределах нижней санкции ч.2 ст.14.57 КоАП РФ в размере 50 000 руб.

Руководствуясь ч.2 ст.14.57 КоАП РФ, ст.ст.167-170, 206 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «БизнесКонсалтингГрупп» ИНН <***> к административной ответственности, предусмотренной частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Уплату штрафа произвести по следующим реквизитам:

Получатель платежа: УФК по Саратовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области л/с <***>)

ИНН <***>

КПП 645501001

Расчетный счет <***>

Отделение Саратов г. Саратов

БИК 046311001

ОКТМО 63701000

ОКАТО 63401000000

КБК 322 116 01 141 01 9000 140

Назначение платежа: административный штраф

УИН 32264000200000293014

Решение по делу о привлечении к административной ответственности вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение по делу о привлечении к административной ответственности, если за совершение административного правонарушения законом установлено административное наказание только в виде предупреждения и (или) в виде административного штрафа и размер назначенного административного штрафа не превышает для юридических лиц сто тысяч рублей, для физических лиц пять тысяч рублей, может быть обжаловано в 10-ти дн. срок в арбитражный суд апелляционной инстанции.

Такое решение, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции, и постановление арбитражного суда апелляционной инстанции, принятое по данному делу, могут быть обжалованы в арбитражный суд кассационной инстанции только по основаниям, предусмотренным частью 4 статьи 288 настоящего Кодекса.

В других случаях решения по делам о привлечении к административной ответственности обжалуются в порядке, установленном статьей 181 настоящего Кодекса.

Судья Арбитражного суда

Саратовской области Т.И. Викленко