Решение от 16 января 2020 г. по делу № А29-12662/2019

152/2020-2880(2)

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КОМИ

ул. Орджоникидзе, д. 49а, г. Сыктывкар, 167982

8(8212) 300-800, 300-810, http://komi.arbitr.ru, е-mail: info@komi.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А29-12662/2019
16 января 2020 года
г. Сыктывкар


Резолютивная часть решения объявлена 13 января 2020 года, полный текст решения изготовлен 16 января 2020 года.

Арбитражный суд Республики Коми в составе судьи Василевской Ж.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми (ИНН: <***>, ОГРН: <***>)

к Обществу с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (ИНН: <***>, ОГРН: <***>)

при участии в деле в качестве потерпевшего: ФИО2 о привлечении к административной ответственности,

в отсутствие представителей сторон, установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми (далее - заявитель, УФССП по РК) обратилось в суд с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (далее – ООО «СКГ», ответчик, Общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Определением суда от 13.09.2019 заявление принято к производству, к участию в деле в качестве потерпевшего привлечена Борова Наталья Сергеевна.

Стороны и лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, явку представителей в судебное заседание не обеспечили.

Ответчик направил в суд отзыв на заявление (л.д. 69).

Потерпевший отзыв на заявление к дате судебного заседания в суд не представил.

Дело рассматривается в отсутствие представителей сторон и лиц, участвующих в деле, в соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы дела, суд установил следующее.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми поступило обращение (объяснение) ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированной и проживающей по адресу: Республика Коми, <...>) вход. от 18.03.2019 № 11000/19/8205-КЛ о нарушении ООО «СКГ» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В обращениях ФИО2 указывает, что на протяжении длительного времени на ее номер телефона (+79091238656) от сотрудников ООО «СКГ» поступают телефонные звонки, смс-сообщения, при этом разговор ведется в резкой требовательной форме. При этом, действия ООО «СКГ» направленные на возврат просроченной задолженности осуществлялись не добросовестно и не разумно, с оказанием психологического давления (разговор на повышенных тонах, грубость, спор с заемщиком, употребление повелительного наклонения), что подтверждается аудиозаписью: 21.02.2019 16:09.

К обращению ФИО2 (от 18.03.2019 № 11000/19/8205-КЛ) приложена детализация предоставленных услуг связи по телефонному номеру +79091238656, за период с 01.01.2019 по 31.01.2019, с 01.02.2019 по 27.02.2019, а также скриншоты смс-сообщений, поступивших на телефон с номера ООО SKG: ±

28.02.2019 в 09:18 с текстом: «Наталья Сергеевна, для обсуждения текущих вопросов рекомендуем Вам связаться с ООО «СКГ» тел 88007006868. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел 88007000197»:

07.03.2019 в 09:17 с текстом: «Наталья Сергеевна, Вам необходимо связаться с ООО «СКГ» тел 88007006868. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел 88007000197».

В ходе проведения проверки УФССП России по Республике Коми исследован ответ ООО «СКГ» от 28.05.2019 № 953, полученный в ответ на запрос УФССП России по Республике Коми от 07.05.2019 № 11906/19/10398.

Из предоставленной в ответ на запрос информации следует, что ООО «СКГ» осуществляло взаимодействие с ФИО2 в рамках совершения действий, направленных на возврат задолженности по Договору займа № 19004300724 от 27.12.2018, заключенному ФИО2 с ООО МФК «Лайм-Займ», на основании Агентского договора № 1 от 09.02.2018, заключенному между ООО «СКГ» и ООО МФК «Лайм-Займ» и Выписки из реестра договоров к Агентскому договору № 1 от 09.02.2018.

ООО «СКГ» предоставлены аудиозаписи телефонных переговоров с ФИО2

В ходе анализа представленной информации в обращении и дополнительно полученных сведений от ООО «СКГ» установлено, ООО «СКГ» осуществляло взаимодействие с ФИО2 в целях возврата просроченной задолженности, а именно: 21.02.2019 в 16 час. 09 мин. (продолжительностью 03:38), осуществлен телефонный звонок по инициативе ООО «СКГ» на номер +79091238656, принадлежащий ФИО2, в ходе которого было озвучено следующее:

- Вы подписали дополнительное соглашение с третьими лицами при оформлении займа, на номера установленные и оставленные в анкете. На данном основании мы звонили Вашей маме, мы вправе звонить коллегам матери, в управление образования, тут я смотрю 61 номер, представьте, там школа, садик, весь педагогический коллектив;

- Да Вы, не вникайте, вы не поймете. У нас есть служба, которая предоставляет номера. И мы имеем это право этим заниматься. Я Вам сказала, Вы подписали дополнительное соглашение с третьими лицами;

- Вы умышлено брали дней, 46 дней назад вы брали деньги, то есть Вы умышленно, без цели оплаты брали деньги, чтоб потом сказать, я собирают документы на банкротстр,; Наталья Сергеевна, такая процедура не пойдет. Ну я говорю Вы уже собирали документы на банкротство и взяли деньги, Вы считать умеете, по дням прикиньте сами;

- Я разговариваю так, как Вы заслушиваете, ясно! Вы мне говорите, Вы сегодня 18 тысяч платите или дальше работать с матерью и работой, управлением образования, на что мы имеем право. Да нет, я не буду жалостливо умолять, просить что Вы там хотите. Я Вам объяснила свои требования, компании.

При этом, указанное взаимодействие осуществлялось в отсутствие письменного согласия ФИО2 на осуществление такого взаимодействия.

По факту выявленных правонарушений 29.08.2019 уполномоченным должностным лицом УФССП по РК в отношении ООО «СКГ» составлен протокол об административном правонарушении № 23/19/11000-АП, предусмотренном частью 2 статьей 14.57 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «СКГ» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

По результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности (часть 2 статьи 206 АПК РФ).

Согласно статье 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 данной статьи.

Частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

ООО «СКГ» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия посредством телефонных переговоров в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.

Субъектами административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, являются юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Федеральный закон от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее –

Федеральный закон № 230-ФЗ) устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу части 5 статьи 4 закона № 230, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Таким образом ООО «СКГ», уведомляя должника о том, что имеет право звонить по возврату просроченной задолженности коллегам матери и в управление образования, вводило ФИО2 в заблуждение, так как в силу части 5 статьи 4 закона № 230, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие может осуществляться только при одновременном соблюдении условий. Также ООО «СКГ» оказывало на должника психологическое давление, с учетом указания на негативные последствия, в случае непогашения задолженности.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредиторов или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В силу частей 1 и 2 статьи 5 Закона № 230-Ф3 взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами,

предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 этого Федерального закона, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного

вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Как следует пункта 6 статьи 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры);

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Пункт 2 части 6 статьи 7 Закона № 230-Ф3 предполагает обязательное указание в упомянутых сообщениях сведений о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура.

Таким образом, частью 6 статьи 7 Закона № 230-Ф3 как в прежней, так и в действующей редакции, устанавливается обязательное указание в тексте сообщения сведения о наличии просроченной задолженности.

Также частью 7 статьи 7 Закона № 230-Ф3 предусмотрено, что во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности

посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического

лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Кроме того, в силу пункта 3 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия.

Исходя из представленных в материалы дела документов следует, что ООО «СКГ», действуя в целях возврата просроченной задолженности во внесудебном порядке, направляло на номер телефона ФИО2 текстовые сообщения с нарушением требований части 6 статьи 7 Закона № 230-Ф3.

В период с 21.02.2019 по 07.03.2019 ООО «СКГ» направило в адрес Боровой Н.С. текстовые сообщения следующего содержания:

- Наталья Сергеевна, Вам необходимо срочно связаться с ООО «СКГ» тел 88007006868. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел 88007000197;

- Наталья Сергеевна, организация сегодня начинает обзвон Вашего ближайшего окружения с целью сбора дополнительной информации о Вас. Вам необходимо как можно скорее выйти на связь! ООО «СКГ» т. 88007006868. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел 88007000197;

- Наталья Сергеевна, для обсуждения текущих вопросов рекомендуем Вам связаться с ООО «СКГ» тел 88007006868. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел 88007000197; *

- Наталья Сергеевна, срочно свяжитесь с ООО «СКГ» тел 88007006868. Для Вас есть выгодное предложение. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел 88007000197;

- Наталья Сергеевна, Вам необходимо связаться с ООО «СКГ» тел 88007006868. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел 88007000197.

Указанные сообщения не соответствуют требованиям части 6 статьи 7 Закона № 230-Ф3, поскольку в них отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности.

Таким образом, ООО «СКГ» при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности посредством личных встреч и телефонных переговоров, допустило нарушение пункта 4, пункта 6 части 2 статьи 6, части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3.

Суд считает, что событие вменяемого предпринимателю административного правонарушения подтверждено совокупностью имеющихся в материалах дела доказательств.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии в деянии Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Основания для применения положений статей 2.9, 4.1.1 КоАП РФ в рассматриваемом деле отсутствуют.

Судом установлено, что ООО «СГК» ранее неоднократно было привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса

Российской Федерации об административных правонарушениях, с назначением административного наказания в виде штрафа.

Данный факт является отягчающим обстоятельством при рассмотрении дела об административном правонарушении.

В соответствии со статьей 4.5 КоАП РФ срок привлечения к административной ответственности за совершение административных правонарушений в сфере защиты прав и законных интересов физических лиц на момент рассмотрения дела не истек.

Применительно к обстоятельствам настоящего дела, учитывая наличие отягчающих административную ответственность обстоятельств, характер совершенного административного правонарушения и его последствий, суд считает, что размер административного наказания в сумме 50 000 руб. в данном случае соответствует характеру совершенного правонарушения и соразмерен его тяжести, основания для применения положений частей 3.2 и 3.3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях отсутствуют.

Учитывая вышеизложенное, суд считает, что в отношении ООО «СКГ» следует назначить наказание по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде наложения штрафа в размере 50 000 руб.

Руководствуясь статьями 167-171, 176, 180-181, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Заявленные требования удовлетворить.

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (ИНН: <***>, ОГРН: <***>, юридический адрес: 630102, <...>, зарегистрировано в качестве юридического лица Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 16 по Новосибирской области 18.12.2015) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде штрафа в размере 50000 руб.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок со дня его изготовления в полном объеме во Второй арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Республики Коми.

Судья Ж.А. Василевская

Электронная подпись действительна.

Данные ЭП:Удостоверяющий центр ФГБУ ИАЦ Судебного

департаментаДата 07.08.2019 9:21:55

Кому выдана Василевская Жанна Александровна