Решение от 12 января 2024 г. по делу № А56-84961/2023

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А56-84961/2023
12 января 2024 года
г.Санкт-Петербург


Резолютивная часть решения объявлена 19 декабря 2023 года. Полный текст решения изготовлен 12 января 2024 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе:

судьи Анисимовой О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

Заявитель: ИП ФИО2,

Заинтересованное лицо: БАНК ВТБ (публичное акционерное общество),

Третье лицо: 1. ООО «ВИКТОРИЯ», 2. Банк России, Росфинмониторинг (по Северо-Западному федеральному округу),

о признании незаконным действия (бездействие) по неисполнению (по не списанию денежных средств ООО «ВИКТОРИЯ» в пользу ИП ФИО2) судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2023 по делу № А40-90158/23-2-507,

об обязании в десятидневный срок с даты вступления решения суда в законную силу устранить допущенные нарушения прав и законных интересов ИП ФИО2 путем исполнения судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2023 по делу №А40-90158/23-2-507 в пределах размера находящихся на счету ООО «ВИКТОРИЯ» денежных средств,

о взыскании неустойки в размере 50 145 рублей за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу о возложении обязанности исполнить судебный приказ в пределах размера находящихся на счету средств, взыскании судебных расходов;

при участии

от заявителя: извещен, представитель не явился,

от заинтересованного лица: ФИО3 по доверенности от 25.11.2021,

от третьего лица: 2. ФИО4 по доверенности от 02.03.2021,

1, 3. извещено, представитель не явился,

установил:

ИП ФИО2 (далее – заявитель, предприниматель) обратился в арбитражный суд с заявлением о признании незаконным действия (бездействие) БАНК ВТБ (ПАО) (далее – Банк, заинтересованное лицо) по неисполнению (по не списанию денежных средств ООО «ВИКТОРИЯ» в пользу ИП ФИО2) судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2023 по делу № А40-90158/23-2-507, об обязании БАНК ВТБ (ПАО) в десятидневный срок с даты вступления решения суда в законную силу устранить допущенные нарушения прав и законных интересов ИП ФИО2 путем исполнения судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2023 по делу №А40-90158/23-2-507 в пределах размера находящихся на счету ООО «ВИКТОРИЯ» денежных средств, о взыскании с БАНК ВТБ (ПАО) неустойки в размере 50 145 рублей за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу о возложении обязанности исполнить судебный приказ в пределах размера находящихся на счету ООО «ВИКТОРИЯ» в БАНК ВТБ (ПАО) денежных средств, о взыскании с БАНК ВТБ (ПАО) судебных расходов на оплату услуг представителя в размере 80 000 рублей, государственной пошлины и почтовых расходов.

Судом к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ООО «Виктория», Банк России, Росфинмониторинг (по Северо-Западному федеральному округу).

Заявитель, третьи лица ООО «ВИКТОРИЯ», Росфинмониторинг (по Северо-Западному федеральному округу), извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, не направили в судебное заседание своих представителей. Дело рассмотрено в соответствии со статьями 123, 156, частью 2 статьи 200 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) в их отсутствие.

В судебном заседании представитель БАНК ВТБ (ПАО) против удовлетворения заявленных требований возражал, указал, что 21.02.2023 в соответствии со статьей 7.6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», поступила информация Банка России об отнесении клиента к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций (критерий - Подозрительные операции, направленные на получение наличных денежных средств (прямое обналичивание). Корпоративные карты). Наряду с этим, при принятии на обслуживание и обслуживании ООО «ВИКТОРИЯ» Банком также был присвоен клиенту высокий уровень риска совершения подозрительных операций на основании следующих факторов, приведенных в Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П, а также «Правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в Банке ВТБ (ПАО)», введенные в действие приказом Банка от 26.04.2013 № 393: период деятельности клиента - юридического лица, не превышает одного года со дня его государственной регистрации - 23.01.2023; одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица (ФИО5); ФИО5 выступает руководителем и учредителем иного юридического лица - ООО «СФЕРА» ИНН <***>, зарегистрированного также 23.01.2023; сведения в ЕГРЮЛ признаны недостоверными (организация отсутствует по юридическому адресу по данным ФНС); руководитель общества зарегистрирован и проживает в регионе (г. Уфа), отличном от регистрации юридического лица (г. Москва); деятельность клиента, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях) - ОКВЭД 47.30; проводимые клиентом операции были квалифицированы Банком как соответствующие признакам подозрительных операций, приведенным в Приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П (коды 1414, 9006); по счету клиента осуществлялись операции по зачислению денежных средств от юридических лиц за строительно-монтажные работы и за материалы, с последующим снятием в наличной форме для расчетов с поставщиками и закупку инвентаря, при этом, операций, связанных с ведением реальной хозяйственной деятельности (налоги, выплата заработной платы, арендные платежи, оплата транспортных услуг, платежи в счет уплаты коммунальных услуг), по счету клиента не совершалось; в отношении основного контрагента клиента ООО «АЯКС» ИНН <***> были выявлены признаки «технической» компании (компании, не ведущей реальной хозяйственной деятельности), в т.ч. отсутствие трудовых ресурсов (среднесписочная численность 1 чел.), отсутствие по адресу регистрации (в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений об адресе юридического лица). В связи с присвоением ООО «ВИКТОРИЯ» Банком России и Банком высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций 22.02.2023 в отношении клиента были реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ.

Исследовав представленные доказательства, выслушав доводы явившихся представителей лиц, участвующих в деле, суд установил следующее.

Судебным приказом Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2023 по делу № А40-90158/23-2-507 с ООО «ВИКТОРИЯ» (ОГРН: <***>) в пользу ИП ФИО2 (ОГРНИП: <***>) взысканы задолженность в размере 495 000 рублей по договору № 23-03-23 от 23.03.2023, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 450 рублей, всего 501 450 рублей.

Должник ООО «ВИКТОРИЯ» с 14.03.2023 находится в состоянии ликвидации, что подтверждается сведениями, содержащимися в выписке из ЕГРЮЛ.

Из заявления следует, что указанный судебный приказ ИП ФИО2 направлен в адрес ООО «Виктория» для его исполнения в порядке, предусмотренном статьей 63 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ).

25.07.2023 указанный судебный приказ ликвидатором ООО «ВИКТОРИЯ» ФИО5 направлен в адрес БАНК ВТБ (ПАО) для его исполнения путём подачи соответствующего заявления об удовлетворении требования кредитора (списании денежных средств со счетов должника).

Ответом Банка № 8799-481360 от 09.08.2023 в исполнении судебного приказа отказано по тому основанию, что в выписке из ЕГРЮЛ клиентов отсутствуют данные об утверждении промежуточного ликвидационного баланса должника и внесении соответствующих данных в государственный реестр, обязательства, в связи с неисполнением которых выдан судебный приказ, заключено после принятия соответствующего решения о ликвидации ООО «Виктория», то есть кредиторская задолженность наращена в период, когда делами юридических лиц управлял ликвидатор.

Не согласившись с данным отказом, предприниматель обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Согласно частей 1 и 2 статьи 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии с частью 1 статьи 16 АПК РФ вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации.

Статьей 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон №229-ФЗ) предусмотрен порядок исполнения банками исполнительных документов, в том числе направленных взыскателем.

Так, перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава- исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (часть 2 статьи 70 Закона №229-ФЗ).

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (часть 5 статьи 70 Закона №229-ФЗ).

В силу части 8 статьи 70 Закона №229-ФЗ не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон №115-ФЗ) регулируются отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Согласно абзаца второго пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций.

Согласно пункта 2 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 данной статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

Согласно пункта 1 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ кредитные организации включают в правила внутреннего контроля положения об использовании или неиспользовании в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации Центрального банка Российской Федерации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ.

Согласно пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ по счету клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ:

- уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

ООО «ВИКТОРИЯ» является клиентом Операционного офиса в г. Уфе Филиала Банка ВТБ (ПАО) в г. Нижнем Новгороде, расчетный счет открыт 08.02.2023.

В связи с присвоением ООО «ВИКТОРИЯ» Банком России и Банком высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций 22.02.2023 в отношении клиента реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ. О применении мер ООО «ВИКТОРИЯ» информировано письмом Банка исх. № 55/428220 от 28.02.2023 (почтовая отправка 01.03.2023, ШПИ 10914780201106 согласно реестра), в котором общество проинформировано о праве обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер и соответствующими сведениями и (или) документами в межведомственную комиссию при Банке России (далее - MBК), указанную в пункте 13.5 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.

Согласно пункту 3 статьи 7.8 Закона №115-ФЗ применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи.

Судебный приказ выдан 28.04.2023 после применения к ООО «Виктория» мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ. Взыскание средств на основании данного судебного приказа не входит в перечень допустимых операций после применения к должнику вышеуказанных мер, поэтому исполнение приостановлено согласно пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

В силу абзаца 9 пункта 6 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций:

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

При этом исключения, предусмотренные пунктом 6 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, не содержит оснований для проведения операций по судебному приказу.

Положения, связанные с исключением юридических лиц или индивидуальных предпринимателей из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, предусмотренные абзацами девятым и десятым пункта 6 статьи 7.7 и абзацами первым и вторым пункта 4 статьи 7.8 Закона №115-ФЗ, применяются с 1 октября 2022 года.

Следовательно, списание по исполнительным документам, предъявленным к счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска, допускается в случае, если клиент исключен из ЕГРЮЛ, и в случае, если исполнительный документ предъявлен до исключения такого клиента.

Судебный приказ выдан 28.04.2023 после применения к должнику мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

По состоянию на дату поступления в Банк судебного приказа и до текущего момента, должник не исключен из ЕГРЮЛ, соответственно, в силу вышеуказанных норм Закона № 115-ФЗ, у Банка отсутствуют основания для списания денежных средств со счетов должника на основании судебного приказа.

Данное толкование нормы Закона №115-ФЗ подтверждено разъяснениями Банка России: письмом Банка России от 30.09.2022 №12-4-2/8692 и письмом Банка России от 23.05.2023 №12-4-2/3893 «О применении Федерального закона №115-ФЗ в редакции Федерального закона №423-ФЗ «О применении Федерального закона №115-ФЗ в редакции Федерального закона № 423-ФЗ».

В пункте 10 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ прямо указано, что применение мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 указанного Закона, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий.

Таким образом, действия Банка по применению к клиенту мер согласно пункта 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ осуществлялись в строгом соответствии с требованиями, предъявляемыми законодательством РФ к кредитным организациям в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе, введенных Федеральным законом от 21.12.2021 №423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в связи с чем основания для удовлетворения заявленных требований отсутствуют.

Руководствуясь статьями 167-170, 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Судья Анисимова О.В.