Решение от 6 июля 2019 г. по делу № А40-238859/2018Именем Российской Федерации Дело № А40-238859/18-87-1388 06 июля 2019 г. г. Москва Резолютивная часть решения объявлена 14 июня 2019 г. Полный текст решения изготовлен 06 июля 2019 г. Арбитражный суд в составе судьи Агеевой Л.Н. (единолично), при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО «Домострой» к ПАО «Московский индустриальный банк» об обязании перечислить денежные средства со специального счета ответчика при участии представителей: от истца – ФИО2 по доверенности от 06.02.2019 г., ФИО3 по доверенности от 06.02.2019 г. В судебное заседание не явился ответчик. Общество с ограниченной ответственностью «Домострой» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ПАО «Московский индустриальный банк» (далее – банк, ПАО «МИнБанк») об обязании ответчика произвести перечисление денежных средств со специального счета истца в размере 804 145 руб. 70 коп. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 10.12.2018 г. суд возвратил исковое заявление истцу, поскольку последним не устранены обстоятельства, послужившие основанием для оставления иска без движения определением от 15.10.2018 г. Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.02.2019 г. определение Арбитражного суда города Москвы от 10.12.2018 г. отменено, вопрос направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы. При новом рассмотрении суд принял изменения исковых требований, заявленные истцом в порядке ст. 49 АПК РФ, в результате чего, предметом заявленных исковых требований является обязание ответчика произвести перечисление денежных средств со специального счета истца для формирования фонда капитального ремонта № 40705810808050000006; корсчет 30101810300000000600; БИК: 044525600; ИНН <***>; КПП: 99750001 на расчетный счет истца в ПАО «Московский индустриальный банк» № 40702810808050000083; корсчет 3010181030000000060; БИК 044525600 денежные средства в размере 804 145 руб. 70 коп. В судебном заседании истец поддержал заявленные исковые требования в полном объеме по основаниям, изложенным исковом заявлении, ссылаясь на доказательства по делу. В судебное заседание не явился ответчик, представил в материалы дела отзыв на иск, в порядке ст. 131 АПК РФ. Согласно ч. 1 ст. 123 АПК РФ, лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса считаются извещенными надлежащим образом, если к началу судебного заседания, совершения отдельного процессуального действия арбитражный суд располагает сведениями о получении адресатом копии определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, направленной ему в порядке, установленном настоящим Кодексом, или иными доказательствами получения лицами, участвующими в деле, информации о начавшемся судебном процессе. В соответствии с ч. 6 ст. 121 АПК РФ предусмотрено, что лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлеченные к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе. С учетом изложенного, суд считает не явившегося ответчика надлежащим образом извещенным о времени и месте рассмотрения дела. Дело рассмотрено в отсутствие представителя ответчика, по представленным в материалы дела доказательствам, в соответствии со ст. 123, 156 АПК РФ. Суд, рассмотрев исковые требования, выслушав представителя истца, исследовав и оценив, по правилам ст. 71 АПК РФ, имеющиеся в материалах дела доказательства, считает, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению, исходя из следующего. Как следует из материалов дела ООО «Домострой» осуществляет управление многоквартирным домом, расположенным по адресу: <...>, на основании протокола общего собрания собственников жилых помещений многоквартирного дома от 19.11.2014 г. № 02-14. Из материалов дела следует, что на основании решения общего собрания собственников жилых помещений многоквартирного дома, оформленного протоколом от 15.01.2016 г. № 01-16 собственниками названного многоквартирного дома был выбран способ формирования фонда капитального ремонта на специальном банковском счете в ПАО «Московский индустриальный банк» дополнительное отделение в г. Дубна и истец был назначен владельцем данного счета. Во исполнение решений, принятых собственниками помещений в многоквартирном доме, 26.02.2016 г. между истцом и ответчиком был заключен договор специального банковского счета для формирования фонда капитального ремонта № 288-805 (далее - договор). Впоследствии, 18.04.2017 г. собственниками помещений в многоквартирном доме было принято решение о проведении капитального ремонта общего имущества многоквартирного дома в виде замены кровли дома с утверждением сметной стоимости в размере 1 869 466 руб., оформленное протоколом № 02-17. Согласно данному решению собственников финансирование работ по капитальному ремонту кровли осуществляется за счет собственников помещений путем списания денежных средств со специального банковского счета, открытого в банке ответчика на капитальный ремонт МКД. Финансирование работ производится собственниками в течение 16 месяцев с момента принятия решения. Из материалов дела следует, что 11.04.2017 г. на специальном счете находились денежные средства в размере 801 772 руб. 53 коп., таким образом, в связи с нехваткой денежных средств, накопленных на специальном счете, собственниками помещений многоквартирного дома было принято решение о наделении истца полномочиями на подписание договора с подрядной организацией, оплатой работ по капитальному ремонту, а также о приеме результатов работ по капитальному ремонту кровли совместно с уполномоченным лицом. Также было принято решение об утверждении способа расчета собственников многоквартирного дома за оплату работ по капитальному ремонту кровли путем ежемесячного списания денежных средств со специального счета на капитальный ремонт многоквартирного дома до полного погашения задолженности перед истцом. Указанные денежные средства подлежали зачислению на расчетный счет истца в ПАО «Московский индустриальный банк» в отделении г. Дубна. Материалами дела подтверждается, что 26.04.2017 г. между истцом (заказчик) и ООО ПСК «Сигма» (подрядчик) был заключен договор подряда № 1, в соответствии с которые заказчик поручает, а подрядчик принимает на себя выполнение работ по капитальному ремонту кровли жилого дома, расположенного по адресу: <...>. Цена договора, в соответствии с п. 3.1, составляет 1 777 351 руб., при этом авансовый платеж составил 533 205 руб. 30 коп. (п. 4.1 договора), оплата остальной части выполненных работ по договору подряда оплачивается заказчиком в течение 5 календарных дней на основании счета подрядчика, после подписания акта приема-передачи выполненных работ по форме КС-2 и справки о стоимости выполненных работ и затрат КС-3 (п. 4.2 договора). Как усматривается из материалов дела, по итогам выполнения работ по договору подряда от 26.04.2017 г. № 1 сторонами договора подписан акт приема-передачи выполненных работ КС-2 от 31.07.2017 г., а также справка о стоимости выполненных работ КС-3 от 31.07.2017 г., согласно которой, стоимость выполненных работ составила 1 777 351 руб. Как указывает истец оплата выполненных работ по договору подряда производилась в следующем порядке: авансовый платеж от 19.05.2018 г. в размере 533 205 руб. 30 коп. со специального счета в ПАО «МИнБанк» на основании счета от 26.04.2017 г. № 9; оплата работ по счету № 23 от 31.07.2017 г.: на сумму 100 000 руб. 07.08.2017 г. с расчетного счета ООО «Домострой» в ПАО «Сбербанк» и в размере 100 000 руб. 10.08.2017 г. с расчетного счета ООО «Домострой» в ПАО «МИнБанк»; на сумму 440 000 руб. со специального счета в ПАО «МИнБанк» 11.08.2017 г.; на сумму 100 000 руб. с расчетного счета ООО «Домострой» в ПАО «Сбербанк» 17.08.2017 г.; на сумму 100 000 руб. с расчетного счета ООО «Домострой» в ПАО «Сбербанк» 22.08.2017 г.; на сумму 100 000 руб. с расчетного счета ООО «Домострой» в ПАО «Сбербанк» 29.08.2017 г.; на сумму 100 000 руб. с расчетного счета ООО «Домострой» в ПАО «Сбербанк» 06.09.2017 г.; на сумму 100 000 руб. с расчетного счета ООО «Домострой» в ПАО «Сбербанк» 15.09.2017 г.; и на сумму 104 145 руб. 70 коп. с расчетного счета ООО «Домострой» в ПАО «Сбербанк» 14.09.2017 г. Как указывает истец, оплата произведена в полном размере, при этом истец произвел оплату работ по договору подряда с использованием собственных денежных средств с расчетных счетов истца, открытых в ПАО «Сбербанк» и в ПАО «МИнБАнк» на общую сумму 804 145 руб. 70 коп. В связи с принятием собственниками многоквартирного дома решения о наделении ФИО4, собственника квартиры № 27, расположенной в соответствующем доме, полномочиями от имени собственников утверждать сметы, подписывать соответствующие документы, принимать участие в приемке выполненных работ, подписывать акты, визировать платежные документы специального банковского счета на расчетный счет ООО «Домострой» во исполнение решения собственников и с целью соблюдения действующего законодательства в рамках возможных операций с денежными средствами, находящимися на специальном счете между собственниками многоквартирного дома в лице ФИО4 и истцом был заключен договор займа на сумму 804 145 руб. 70 коп. Согласно условиям заключенного договора беспроцентный заем предоставлялся собственникам многоквартирного дома в форме осуществления оплаты за произведенные работы по договору подряда с расчетных счетов истца в банке ПАО «Сбербанк» (счет № 40702810440110103056) и в банке ПАО «МИнБанк» (счет № 40702810808050000083). Возврат суммы займа осуществляется со специального счета, открытого в банке ответчика на счет истца в банке ПАО «МИнБанк» счет № 40702810808050000083 ежемесячно путем списания денежных средств до полного погашения задолженности перед истцом. Как указывает истец, по состоянию на 08.08.2018 г. на специальном счете ПАО «МИнБанк» находятся денежные средства в размере достаточном для погашения суммы задолженности - 859 557,81 руб. В соответствии с п. 2.11 договора специального банковского счета для формирования фонда капитального ремонта № 288-805 от 26.02.2016 г. по специальному счету могут совершаться операции по списанию денежных средств в счет погашения кредитов, займов, полученных на оплату услуги и (или) работ, указанных в ст. 174 ЖК РФ, уплату процентов за пользование такими кредитами, займами, а также расходов на получение гарантий, поручительств по таким кредитам, займу. Согласно п. 2.13 указанного договора операции по списанию со специального счета денежных средств в счет возврата кредитов, займов или уплаты процентов по кредиту, займу, полученным на проведение капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, могут осуществляться банком по распоряжению клиента на основании протокола общего собрания собственником помещений в многоквартирном доме, содержащего решение такого собрания о заключении кредитного договора, договора займа соответственно с банком, займодавцем с указанием займодавца, суммы займа и цели кредита, займа, а также кредитного договора, займа. Как усматривается из материалов дела, 23.08.2018 г. истец направил в адрес ответчика письмо с требованием произвести перечисление денежных средств, однако до настоящего времени денежные средства истцу не перечислены, что послужило основанием для обращения истца с настоящим иском в суд. Ответчик, возражая против иска, указывает на то, что в соответствии с условиями договора специального банковского счета для формирования капитального ремонта № 288-805 от 26.02.2016 г., на которые ссылается истец, операции по списанию со специального счета денежных средств в счет возврата кредитов, займов и на уплату процентов по кредитам, займам, полученным на проведение капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, могут осуществляться банком по распоряжению клиента на основании протокола общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, содержащего решение такого собрания о заключении кредитного договора, договора займа соответственно с банком, займодавцем, с указанием этих банка, займодавца, суммы и цели кредита, а также кредитного договора, займа. В связи с чем, банк полагает, что у него отсутствуют законные основания для перечисления денежных средств со счета капитального ремонта ООО «Домострой» на расчетный счет ООО «Домострой». Доводы отзыва ответчика судом отклоняются виду противоречия фактическим обстоятельствам дела и представленным в дело доказательствам, поскольку все необходимые документы неоднократно направлялись истцом в адрес ответчика (т. 1 л.д. 135-139), при этом, каких-либо дополнительных документов ответчиком у истца запрошено не было. В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. В силу положения ч. 1 ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются. Частью 3 ст. 845 ГК РФ предусмотрено, что банк вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие ограничения его права распоряжаться денежными средствами, в случаях, предусмотренных законом или договором с клиентами. Согласно п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о' перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. В соответствии с п. 2.1. Инструкции Банка России от 30.05.2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» банки открывают в валюте Российской Федерации и иностранных валютах: текущие счета; расчетные счета; бюджетные счета; корреспондентские счета; корреспондентские субсчета; счета доверительного управления; специальные банковские счета; депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов; счета по вкладам (депозитам). Пунктом 2.8 названной Инструкции № 153-И предусмотрено, что специальные банковские счета, в том числе специальные банковские счета банковского платежного агента, банковского платежного субагента, платежного агента, поставщика, торговый банковский счет, клиринговый банковский счет, счет гарантийного фонда платежной системы, номинальный счет, счет эскроу, залоговый счет, специальный банковский счет должника, открываются юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида. Формирование и использование фонда капитального ремонта многоквартирных жилых домов регулируется разделом IX Жилищного кодекса РФ (далее - ЖК РФ). Согласно ч. 1 ст. 170 ЖК РФ взносы на капитальный ремонт, уплаченные собственниками помещений в многоквартирном доме, пени, уплаченные собственниками таких помещений в связи с ненадлежащим исполнением ими обязанности по уплате взносов на капитальный ремонт, проценты, начисленные за пользование денежными средствами, находящимися на специальном счете, счете, счетах регионального оператора, на которых осуществляется формирование фондов капитального ремонта, доходы, полученные от размещения средств фонда капитального ремонта, средства финансовой поддержки, предоставленной в соответствии со статьей 191 ЖК РФ, а также кредитные и (или) иные заемные средства, привлеченные собственниками помещений в многоквартирном доме на проведение капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, образуют фонд капитального ремонта. Частью 3 указанной статьи ЖК РФ предусмотрено, что собственники помещений в многоквартирном доме вправе выбрать один из следующих способов формирования фонда капитального ремонта: перечисление взносов на капитальный ремонт на специальный счет в целя формирования фонда капитального ремонта в виде денежных средств, находящихся на специальном счете (формирование фонда капитального ремонта на специальном счете); перечисление взносов на капитальный ремонт на счет регионального оператора в целях формирования фонда капитального ремонта в виде обязательственных прав собственников помещений в многоквартирном доме в отношении регионального оператора (формирование фонда капитального ремонта на счете регионального оператора). Материалами дела подтверждается, что собственниками помещений в многоквартирном доме было выбрано формирование фонда капитального ремонта на специальном счете. Согласно ч. 1 ст. 175 ЖК РФ специальный счет открывается в банке в соответствии с ГК РФ и особенностями, установленными ЖК РФ. Денежные средства, внесенные на специальный счет, используются на цели, указанные в статье 174 ЖК РФ. Порядок совершения операций по специальному счету предусмотрен ст. 177 ЖК РФ, в том числе, ч. 1 ст. 177 ЖК РФ, определен перечень операций, совершаемых по специальному счету, а именно: списание денежных средств, связанное с расчетами за оказанные услуги и (или) выполненные работы по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и расчетами за иные услуги и (или) работы, указанные в ч. 1 ст. 174 ЖК РФ; списание денежных средств в счет погашения кредитов, займов, полученных на оплату услуг и (или) работ, указанных в ч. 1 ст. 174 ЖК РФ, уплату процентов за пользование такими кредитами, займами, оплату расходов на получение гарантий и поручительств по таким кредитам, займам; в случае смены специального счета перечисление денежных средств, находящихся на данном специальном счете, на другой специальный счет и зачисление на данный специальный счет денежных средств, списанных с другого специального счета, на основании решения собственников помещений в многоквартирном доме; в случае изменения способа формирования фонда капитального ремонта перечисление денежных средств на счет регионального оператора и зачисление денежных средств, поступивших от регионального оператора, на основании решения собственников помещений в многоквартирном доме; зачисление взносов на капитальный ремонт, пеней за ненадлежащее исполнение обязанности по уплате таких взносов; начисление процентов за пользование денежными средствами и списание комиссионного вознаграждения в соответствии с условиями договора специального счета; перечисление денежных средств, находящихся на данном специальном счете, в случаях, предусмотренных частью 2 статьи 174 ЖК РФ; иные операции по списанию и зачислению средств, связанные с формированием и использованием средств фонда капитального ремонта в соответствии с ЖК РФ. В силу ч. 3 ст. 177 ЖК РФ предусмотрено, что операции по специальному счету, не предусмотренные ч. 1 ст. 177 ЖК РФ, не допускаются. Частью 3 ст. 177 ЖК РФ предусмотрено, что на банк возложена обязанность обеспечивать соответствие осуществляемых операций по специальному счету требованиям ЖК РФ. Частью 4 ст. 177 ЖК РФ предусмотрено, что операции по перечислению со специального счета денежных средств могут осуществляться банком по указанию владельца специального счета в адрес лиц, оказывающих услуги и (или) выполняющих работы по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме, при предоставлении следующих документов: протокол общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, содержащий решение такого собрания об оказании услуг и (или) о выполнении работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме; договор об оказании услуг и (или) о выполнении работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме, предусматривающий в том числе установление гарантийного срока на оказанные услуги и (или) выполненные работы продолжительностью не менее пяти лет с момента подписания соответствующего акта приемки оказанных услуг и (или) выполненных работ, а также обязательства подрядных организаций по устранению выявленных нарушений в разумный срок, за свой счет и своими силами; акт приемки оказанных услуг и (или) выполненных работ по договору, указанному в пункте 2 настоящей части. Такой акт приемки не предоставляется в случае осуществления операции по выплате аванса на оказание услуг и (или) выполнение работ в размере не более чем тридцать процентов от стоимости таких услуг и (или) работ по договору, указанному в пункте 2 настоящей части. Пятой частью статьи 177 ЖК РФ указано, что операции по списанию со специального счета денежных средств в счет возврата кредитов, займов и на уплату процентов по кредитам, займам, полученным на проведение капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, могут осуществляться банком по распоряжению владельца специального счета на основании: протокола общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, содержащего решение такого собрания о заключении кредитного договора, договора займа соответственно с банком, заимодавцем с указанием этих банка, заимодавца, суммы и цели кредита, займа; кредитного договора, договора займа. С учетом изложенного, банк вправе перечислять денежные средства со специального счета в адрес лица оказывающего услуги и (или) выполняющего работы по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме при предоставлении обосновывающих затраты документов; заимодавца, при предоставлении протокола общего собрания собственников и договора займа (кредитного договора). Таким образом, законодателем создан механизм исключающий возможность поступления денежных средств со специального счета на расчетный счет ТСЖ, управляющей компании и иных организаций, осуществляющих управление многоквартирными домами. Согласно ч. 6 ст. 177 ЖК РФ банк отказывает в выполнении распоряжения владельца специального счета о совершении соответствующей операции, в подтверждение которой не представлены документы, указанные в частях 4 и 5 ст. 177 ЖК РФ. Материалами дела подтверждается, что установлено, истцом ответчику предоставлен протокол общего собрания собственников от 18.04.2017 г. № 02-17; догвоор подряда от 26.04.2017 г. № 1 с приложением акта выполненных работ по форме КС-2, справки о стоимости выполненных работ и затрат по форме КС-3, счет; договор беспроцентного займа от 24.04.2017 г. с дополнительным соглашением к договору займа от 18.09.2017 г. Данное обстоятельство не было оспорено или документально опровергнуто ответчиком. Таким образом, суд приходит к выводу, что истцом в банк представлены все необходимые документы в соответствии с ч. 4 ст. 177 ЖК РФ. Указанные обстоятельства подтверждаются представленными в материалы дела документами. В соответствии с требованиями ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований и возражений. Вместе с тем, согласно ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий. Согласно требованиям ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Доказательство признается арбитражным судом достоверным, если в результате его проверки и исследования выясняется, что содержащиеся в нем сведения соответствуют действительности. Исследовав и оценив в совокупности представленные доказательства, суд полагает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме. При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о неправомерности отказа банка в проведении спорной операции по перечислению денежных средств со специального счета по мотиву не предоставления протоколов общего собрания собственников помещений, содержащего решение собрания собственников о заключении договора займа. Расходы по уплате государственной пошлины за подачу иска в соответствии со ст. 110 АПК РФ относятся на ответчика. На основании ст.ст. 8, 11, 12, 307, 309, 310, 845 ГК РФ, Жилищного кодекса РФ, руководствуясь ст.ст. 4, 9, 65-68, 71, 75, 102, 110, 121, 123, 156, 167-170, 180, 181 АПК РФ, суд Обязать ПАО «Московский индустриальный банк» (ОГРН – <***>) произвести перечисление денежных средств со специального счета ООО «Домострой» (ОГРН – <***>) для формирования фонда капитального ремонта № 40705810808050000006; корсчет 30101810300000000600; БИК: 044525600; ИНН <***>; КПП: 99750001 на расчетный счет ООО «Домострой» (ОГРН – <***>) в ПАО «Московский индустриальный банк» № 40702810808050000083; корсчет 3010181030000000060; БИК 044525600 денежные средства в размере 804 145 (восемьсот четыре тысячи сто сорок пять) рублей 70 (семьдесят) копеек. Взыскать с ПАО «Московский индустриальный банк» (ОГРН – <***>) в пользу ООО «Домострой» (ОГРН – <***>) госпошлину в размере 6 000 (шесть тысяч) рублей. Возвратить ООО «Домострой» (ОГРН – <***>) из федерального бюджета излишне уплаченные по платежному поручению от 03.10.2018 г. № 692 денежные средства в размере 13 083 (тринадцать тысяч восемьдесят три) рубля. Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд. Судья Л.Н. Агеева Суд:АС города Москвы (подробнее)Истцы:ООО "Домострой" (подробнее)Ответчики:ПАО "Московский Индустриальный банк" (подробнее)Последние документы по делу: |