Решение от 1 ноября 2017 г. по делу № А57-9110/2017

АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А57-9110/2017
01 ноября 2017 года
город Саратов


Резолютивная часть решения объявлена 25 октября 2017 года

Полный текст решения изготовлен 01 ноября 2017 года

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи В.Е. Козиковой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании арбитражного суда первой инстанции дело

по исковому заявлению финансового управляющего ФИО2 ФИО3

к Публичному акционерному обществу «Сбербанк России»

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора:

индивидуальный предприниматель ФИО4,

Общество с ограниченной ответственностью «Центр юридической поддержки»

о признании незаконными действий по несвоевременному перечислению денежных средств

при участии в судебном заседании:

представителя истца ФИО5 (доверенность от 09.06.2017 года),

представителя ПАО «Сбербанк России» ФИО6 (доверенность №38 от 18.04.2016 года),

индивидуальный предприниматель ФИО4 – не явился,

представитель Общества с ограниченной ответственностью «Центр юридической поддержки» - не явился



У С Т А Н О В И Л:

Финансовый управляющий ФИО2 ФИО3 обратилась в арбитражный суд с исковым заявлением, уточнённом на основании статьи 49 АПК РФ, о признании незаконными действий Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 по несвоевременному перечислению денежных средств по распоряжению финансового управляющего должника ФИО2 ФИО3 в адрес индивидуального предпринимателя ФИО4 в размере 38718 рублей и в адрес Общества с ограниченной ответственностью «Центр юридической поддержки» в размере 38718 рублей.

Арбитражным судом на основании статьи 49 АПК РФ приняты уточнения исковых требований, поскольку это не противоречит закону и не нарушает права других лиц.

Определением арбитражного суда от 01.06.2017 года к участию в настоящем деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены индивидуальный предприниматель ФИО4, Общество с ограниченной ответственностью «Центр юридической поддержки».

Представитель финансового управляющего ФИО2 ФИО3 поддержал заявленные требования.

Представитель ПАО «Сбербанк России» высказал возражения против удовлетворения заявленных требований, поддержав доводы, изложенные в письменных возражениях.

Представители третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, в судебное заседание не явились.

Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, о времени и месте проведения судебного заседания извещены в соответствии со ст.123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации надлежащим образом.

Дело рассмотрено по существу заявленных требований по имеющимся в деле документам.

Материалами дела установлено, что решением Арбитражного суда Саратовской области от 18 марта 2016 года (резолютивная часть решения объявлена 15.03.2016 года) по делу №А57-25423/2014 индивидуальный предприниматель ФИО2 признан несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации имущества сроком на шесть месяцев; финансовым управляющим должника утверждена ФИО3.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 14.09.2016 года по делу №А57-25423/2014 процедура реализации имущества в отношении должника ФИО2 продлена до 15.03.2017 года.

02.11.2016 года финансовый управляющий должника ФИО2 ФИО5 направила в адрес ПАО «Сбербанк России» Саратовское отделение №8622 заказным письмом с уведомлением заявление №93 от 02.11.2016 года о расторжении договора банковского счета. К указанному заявлению приложены копия решения Арбитражного суда Саратовской области по делу №А57-25423/2014 от 18.03.2016 года и копия определения Арбитражного суда Саратовской области по делу №А57-25423/2014 от 14.09.2016 года.

17.11.2016 года финансовый управляющий должника ФИО2 ФИО5 обратилась в ПАО «Сбербанк России» Саратовское отделение №8622 с заявлением №97 от 16.11.2016 года о снятии ареста со счета ФИО2 №42301810256058000080. В заявлении №97 от 16.11.2016 года финансовый управляющий должника ФИО2 ФИО5 повторно указала на то, что решением Арбитражного суда Саратовской области от 18 марта 2016 года (резолютивная часть решения объявлена 15.03.2016 года) по делу №А57-25423/2014 индивидуальный предприниматель ФИО2 признан несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации имущества сроком на шесть месяцев; финансовым управляющим должника утверждена ФИО3, определением Арбитражного суда Саратовской области от 14.09.2016 года по делу №А57-25423/2014 процедура реализации имущества в отношении должника ФИО2 продлена до 15.03.2017 года.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 14.03.2017 года по делу №А57-25423/2014 срок процедуры реализации имущества в отношении должника ФИО2 продлён до 15.07.2017 года.

30.03.2017 года индивидуальный предприниматель ФИО4 перечислил в качестве оплаты задатка за участие в торгах по продаже имущества по лоту №1 на расчётный счёт ФИО2 №42301810256058000080 38718 рублей, что подтверждается отчётом о всех операциях по расчётному счёту за период с 19.11.1988 года по 19.07.2017 года.

12.04.2017 года ООО «Центр юридической поддержки» платёжным поручением №436 перечислило в качестве оплаты задатка по аукциону №0029762 за лот №1 на расчётный счёт ФИО2 №42301810256058000080 38718 рублей.

20.04.2017 года финансовый управляющий должника ФИО2 ФИО5 обратилась в ПАО «Сбербанк России» Саратовское отделение №8622 с заявлением о перечислении с расчётного счета должника ФИО2 №42301810256058000080 на расчётный счёт ООО «Центр юридической поддержки» 4070281061101015862 денежных средств в размере 38718 рублей и на расчётный счёт индивидуального предпринимателя ФИО4 <***> денежных средств в размере 38718 рублей с указанием в назначении платежа «Возврат задатка за участие в аукционе №0029762 по лоту №1».

Указанное заявление получено ПАО «Сбербанк России» Саратовским отделением 8622/0305 20.04.2017 года, что подтверждается входящим штампом ответственного должностного лица.

22.05.2017 года на основании указанного заявления ПАО «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 перечислило на расчётный счёт <***> индивидуальному предпринимателю ФИО4 38718 рублей и на расчётный счёт <***> ООО «Центр юридической поддержки» 38718 рублей.

12.07.2017 года ПАО «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 перечислило на расчётный счёт <***> ООО «Центр юридической поддержки» 38718 рублей, поскольку платёж 22.05.2017 года был произведён на расчётный счёт, не принадлежащий ООО «Центр юридической поддержки».

Финансовый управляющий должника ФИО2 ФИО5, считая незаконными действия ПАО «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 по несвоевременному перечислению денежных средств по распоряжению финансового управляющего должника ФИО2 ФИО5 в адрес индивидуального предпринимателя ФИО4 в размере 38718 рублей и в адрес ООО «Центр юридической поддержки» в размере 38718 рублей, обратилась в арбитражный суд с вышеуказанными требованиями. В обоснование своих требований финансовый управляющий должника ФИО2 ФИО5 указывает на то, что обращаясь 20.04.2017 года с заявлением о перечислении со счёта должника денежных средств в качестве возврата задатка индивидуальному предпринимателю ФИО4 и ООО «Центр юридической поддержки» она действовала на основании решения Арбитражного суда Саратовской области от 18.05.2016 года по делу №А57-25423/2014 в соответствии с полномочиями, предусмотренными Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)». Кроме того, финансовый управляющий ФИО5 указывает на то, что в заявлении от 20.04.2017 года ей были указаны правильные реквизиты расчётных счетов индивидуального предпринимателя ФИО4 и ООО «Центр юридической поддержки».

Возражая против удовлетворения заявленного требования, представитель ПАО «Сбербанк России» указывает на то, что денежные средства индивидуальному предпринимателю ФИО4 и ООО «Центр юридической поддержки» на основании заявления финансового управляющего ФИО5 были перечислены с расчётного счёта должника ФИО2 в связи с тем, что на момент обращения финансового управляющего с заявлением от 20.04.2017 года у ФИО2 истёк срок действия паспорта в связи с достижением последним возраста 45 лет, а сведения о новом паспорте ФИО2 в ПАО «Сбербанк России» не были представлены, в связи с чем произвести идентификацию клиента для осуществления операции по расчётному счёту ФИО2 на основании заявления финансового управляющего от 20.04.2017 года не представлялось возможным.

Исследовав материалы дела, выслушав доводы и возражения лиц, участвующих в деле, изучив действующее законодательство, арбитражный суд пришёл к следующему выводу.

В соответствии с положениями статьи 213.9. Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» №127-ФЗ от 26.10.2002 года (далее по тексту Федеральный закон №127-ФЗ) участие финансового управляющего в деле о банкротстве гражданина является обязательным. Арбитражный суд утверждает финансового управляющего в порядке, установленном статьей 45 Федерального закона №127-ФЗ, с учетом положений статей 213.9 и 213.4 Федерального закона №127-ФЗ.

Пунктом 1 статьи 213.25. Федерального закона №127-ФЗ предусмотрено, что всё имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу, за исключением имущества, определенного пунктом 3 статьи 213.25 Федерального закона №127-ФЗ.

Согласно пункту 5 статьи 213.25. Федерального закона №127-ФЗ с даты признания гражданина банкротом: все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично; сделки, совершенные гражданином лично (без участия финансового управляющего) в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, ничтожны. Требования кредиторов по сделкам гражданина, совершенным им лично (без участия финансового управляющего), не подлежат удовлетворению за счет конкурсной массы; снимаются ранее наложенные аресты на имущество гражданина и иные ограничения распоряжения имуществом гражданина; прекращается начисление неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, а также процентов по всем обязательствам гражданина, за исключением текущих платежей; задолженность гражданина перед кредитором - кредитной организацией признается безнадежной задолженностью.

В соответствии с пунктом 6 статьи 213.25 Федерального закона №127-ФЗ Финансовый управляющий в ходе реализации имущества гражданина от имени гражданина: распоряжается средствами гражданина на счетах и во вкладах в кредитных организациях; открывает и закрывает счета гражданина в кредитных организациях; осуществляет права участника юридического лица, принадлежащие гражданину, в том числе голосует на общем собрании участников; ведет в судах дела, касающиеся имущественных прав гражданина, в том числе об истребовании или о передаче имущества гражданина либо в пользу гражданина, о взыскании задолженности третьих лиц перед гражданином. Гражданин также вправе лично участвовать в таких делах.

Таким образом, на основании вышеуказанных норм следует, что всем имуществом должника, признанного банкротом (за исключением имущества, не входящего в конкурсную массу), распоряжается финансовый управляющий.

Арбитражным судом в ходе судебного разбирательства по настоящему делу установлено, что решением Арбитражного суда Саратовской области 18 марта 2016 года (резолютивная часть решения объявлена 15.03.2016 года) по делу №А57-25423/2014 индивидуальный предприниматель ФИО2 признан несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации имущества сроком на шесть месяцев; финансовым управляющим должника утверждена ФИО3.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 14.09.2016 года по делу №А57-25423/2014 процедура реализации имущества в отношении должника ФИО2 продлена до 15.03.2017 года.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 14.03.2017 года по делу №А57-25423/2014 срок процедуры реализации имущества в отношении должника ФИО2 продлён до 15.07.2017 года.

С учётом изложенного арбитражный суд приходит к выводу о наличии у финансового управляющего ФИО5 на дату обращения в ПАО «Сбербанк России» Саратовское отделение №8622 с заявлением от 20.04.2017 года полномочий по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчётном счёте должника ФИО2.

В Инструкции Банка России №153-И от 30.05.2014 года №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» Банк России установил порядок открытия и закрытия в Российской Федерации кредитными организациями, Банком России банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов (далее - счета) юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также судам, подразделениям службы судебных приставов, правоохранительным органам в валюте Российской Федерации и иностранных валютах.

В соответствии с пунктом 4.14. Инструкции Банка России от 30.05.2014 года №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» финансовый управляющий для открытия счета гражданина или индивидуального предпринимателя, признанного несостоятельным (банкротом), а также для распоряжения денежными средствами, размещенными на счетах и во вкладах указанных лиц, представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина, карточку.

На основании вышеуказанных норм следует, что для распоряжения денежными средствами, находящимися на счёте должника, финансовый управляющий должен представить документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина.

Арбитражным судом в ходе судебного разбирательства по настоящему делу установлено, что 02.11.2016 года финансовый управляющий должника ФИО2 ФИО5 обратилась в ПАО «Сбербанк России» Саратовское отделение №8622 направила в адрес ПАО «Сбербанк России» Саратовское отделение №8622 заказным письмом с уведомлением заявление №93 от 02.11.2016 года о расторжении договора банковского счета. К указанному заявлению приложены копия решения Арбитражного суда Саратовской области по делу №А57-25423/2014 от 18.03.2016 года и копия определения Арбитражного суда Саратовской области по делу №А57-25423/2014 от 14.09.2016 года.

17.11.2016 года финансовый управляющий должника ФИО2 ФИО5 обратилась в ПАО «Сбербанк России» Саратовское отделение №8622 с заявлением №97 от 16.11.2016 года о снятии ареста со счета ФИО2 №42301810256058000080. В заявлении №97 от 16.11.2016 года финансовый управляющий должника ФИО2 ФИО5 повторно указала на то, что решением Арбитражного суда Саратовской области от 18 марта 2016 года (резолютивная часть решения объявлена 15.03.2016 года) по делу №А57-25423/2014 индивидуальный предприниматель ФИО2 признан несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации имущества сроком на шесть месяцев; финансовым управляющим должника утверждена ФИО3, определением Арбитражного суда Саратовской области от 14.09.2016 года по делу №А57-25423/2014 процедура реализации имущества в отношении должника ФИО2 продлена до 15.03.2017 года.

Арбитражный суд приходит к выводу о том, что в данном конкретном случае финансовым управляющим предприняты необходимые меры к надлежащему уведомлению ПАО «Сбербанк России» о лице, которое в силу Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», а также решения арбитражного суда, является единственным уполномоченным лицом на право распоряжения и доступа к основному расчётному счёту должника ФИО2.

В соответствии со статьёй 845 Гражданского кодекса РФ (далее по тексту ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно статье 849 ГК РФ банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

Положениями статьи 854 ГК РФ предусмотрено, что списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Федеральным законом «О национальной платёжной системе» №161-ФЗ от 27.06.2011 года установлены правовые и организационные основы национальной платежной системы, урегулирован порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определены требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии с пунктами 1, 2, 3, 5 статьи 5 Федерального закона «О национальной платёжной системе» оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента). Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета. Перевод денежных средств осуществляется в рамках применяемых форм безналичных расчетов посредством зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи получателю средств наличных денежных средств либо учета денежных средств в пользу получателя средств без открытия банковского счета при переводе электронных денежных средств. Перевод денежных средств, за исключением перевода электронных денежных средств, осуществляется в срок не более трех рабочих дней начиная со дня списания денежных средств с банковского счета плательщика или со дня предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета.

В ходе судебного разбирательства по настоящему делу арбитражным судом установлено и не оспорено ПАО «Сбербанк России», что 20.04.2017 года финансовый управляющий должника ФИО2 ФИО5 обратилась в ПАО «Сбербанк России» Саратовское отделение №8622 с заявлением о перечислении с расчётного счета должника ФИО2 №42301810256058000080 на расчётный счёт ООО «Центр юридической поддержки» 4070281061101015862 денежных средств в размере 38718 рублей и на расчётный счёт индивидуального предпринимателя ФИО4 <***> денежных средств в размере 38718 рублей с указанием в назначении платежа «Возврат задатка за участие в аукционе №0029762 по лоту №1».

На основании указанного заявления ПАО «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 22.05.2017 года перечислило на расчётный счёт <***> индивидуальному предпринимателю ФИО4 38718 рублей и 12.07.2017 года перечислило на расчётный счёт <***> ООО «Центр юридической поддержки» 38718 рублей.

Таким образом, денежные средства на основании заявления финансового управляющего ФИО5 от 20.04.2017 года были перечислены ПАО «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 на указанные в заявлении финансовым управляющим расчётные счета индивидуального предпринимателя ФИО4 и ООО «Центр юридической поддержки» с нарушением сроков, установленных вышеприведёнными нормами законодательства.

Обосновывая длительность неперечисления денежных средств на основании заявления финансового управляющего от 20.04.2017 года, ПАО «Сбербанк России» указывает на то, что на момент обращения финансового управляющего с заявлением от 20.04.2017 года у ФИО2 истёк срок действия паспорта в связи с достижением последним возраста 45 лет, а сведения о новом паспорте ФИО2 в ПАО «Сбербанк России» не были представлены, в связи с чем произвести идентификацию клиента для осуществления операции по расчётному счёту ФИО2 на основании заявления финансового управляющего от 20.04.2017 года не представлялось возможным. Денежные средства были перечислены с расчётного счёта ФИО2 на расчётные счета индивидуального предпринимателя ФИО4 и ООО «Центр юридической поддержки» после того, как в ПАО «Сбербанк России» были представлены сведения о новом паспорте ФИО2.

Арбитражный суд отклоняет данный довод ПАО «Сбербанк России», поскольку вышеописанные нормы законодательства не предусматривают предоставления паспорта гражданина, признанного несостоятельным (банкротом) при обращении финансового управляющего для распоряжения денежными средствами, находящимися на счёте должника. В соответствии с пунктом 4.14. Инструкции Банка России от 30.05.2014 года №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» финансовый управляющий для открытия счета гражданина или индивидуального предпринимателя, признанного несостоятельным (банкротом), а также для распоряжения денежными средствами, размещенными на счетах и во вкладах указанных лиц, представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина, карточку.

Кроме того, арбитражным судом из представленной в материалы дела выписки из лицевого счёта по вкладу ФИО2 №42301810256058000080, составленной за период с 01.04.2017 года по 14.04.2017 года, установлено, что 06.04.2017 года с указанного счёта ПАО «Сбербанк России» было произведено списание денежных средств, на основании чего арбитражный суд приходит к выводу о том, что истечение срока действия паспорта ФИО2 на дату 06.04.2017 года не явилось препятствием для совершения ПАО «Сбербанк России» операции по счёту должника.

Также арбитражным судом в ходе судебного разбирательства по настоящему делу арбитражным судом установлено, что 22.05.2017 года ПАО «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 перечислило ООО «Центр юридической поддержки» 38718 рублей на расчётный счёт <***>, который не был указан финансовым управляющим в заявлении от 20.04.2017 года и не принадлежит ООО «Центр юридической поддержки».

12.07.2017 года ПАО «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 перечислило на расчётный счёт <***> ООО «Центр юридической поддержки» 38718 рублей, поскольку платёж 22.05.2017 года был произведён на расчётный счёт, не принадлежащий ООО «Центр юридической поддержки».

На основании изложенного, арбитражный суд пришёл к выводу о том, что требование подлежит удовлетворению в части признания незаконными действий ПАО «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 по несвоевременному перечислению денежных средств по распоряжению финансового управляющего должника ФИО2 ФИО5 в адрес индивидуального предпринимателя ФИО4 в размере 38718 рублей и в адрес ООО «Центр юридической поддержки» в размере 38718 рублей. В остальной части заявленных требований производство по делу подлежит прекращению на основании п.4 ч.1 ст.150 АПК РФ.

Руководствуясь статями 27, 49, 110, 150, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд



Р Е Ш И Л:

Удовлетворить заявленные требования в части.

Признать незаконными действия Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 по несвоевременному перечислению денежных средств по распоряжению финансового управляющего должника ФИО2 ФИО3 в адрес индивидуального предпринимателя ФИО4 в размере 38718 рублей и в адрес Общества с ограниченной ответственностью «Центр юридической поддержки» в размере 38718 рублей.

В остальной части заявленных требований производство по делу прекратить.

Решение может быть обжаловано в порядке статей 257-260 Арбитражного процессуального кодекса РФ путем подачи через Арбитражный суд Саратовской области апелляционной жалобы в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с момента принятия решения, в порядке статей 273-277 Арбитражного процессуального кодекса РФ путем подачи через Арбитражный суд Саратовской области кассационной жалобы в Арбитражный суд Поволжского округа в двухмесячный срок с момента вступления решения в законную силу, в порядке статей 291.1. - 291.3. Арбитражного процессуального кодекса РФ путём подачи кассационной жалобы в письменной форме в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в силу последнего обжалуемого судебного акта, принятого по данному делу.

Судья Арбитражного суда

Саратовской области В.Е. Козикова