Решение от 28 марта 2023 г. по делу № А43-30770/2022

АРБИТРАЖНЫЙ СУД

НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ


Именем Российской Федерации



РЕШЕНИЕ

Дело № А43-30770/2022

г. Нижний Новгород 28 марта 2023 года


резолютивная часть решения объявлена 22 марта 2023 года

полный текст решения изготовлен 28 марта 2023 года


Арбитражный суд Нижегородской области в составе:

судьи Требинской Ирины Владимировны (шифр 13-790),

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, после перерыва помощником судьи Хохловой О.Л.,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску

общества с ограниченной ответственностью «Санта» (ИНН <***>, ОГРН: <***>)

к ответчику: акционерному обществу «Альфа-Банк» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора: общества с ограниченной ответственностью «Диамол плюс» (ИНН <***>, ОГРН: <***>), индивидуального предпринимателя ФИО2, общество с ограниченной ответственностью «Лето», общество с ограниченной ответственностью «Азимут», общество с ограниченной ответственностью «Селектор», Межрайонную ИФНС России №24 по Новосибирской области, индивидуального предпринимателя ФИО3, индивидуального предпринимателя ФИО4, общество с ограниченной ответственностью «Донар», общество с ограниченной ответственностью «Практик», общество с ограниченной ответственностью «Стройтех», Всемирный Фонд Природы, общество с ограниченной ответственностью «Моя мечта», закрытое акционерное общество «Родина».

о признании договора банковского счета недействительным,


при участии представителей:

от ответчика: ФИО5 по доверенности от 23.01.2023,

от иных: не явились,



установил:

общество с ограниченной ответственностью «Санта» обратилось в Арбитражный суд Нижегородской области к акционерному обществу «Альфа-Банк» с иском о признании недействительным (ничтожным) договора банковского счета <***>, заключенного между сторонами.

Истец явку представителя в суд не обеспечил, ранее направлял ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие своего представителя. Истец указал, что на всех представленных в банк документах проставлены подписи и печати не принадлежащие Обществу и руководителю ФИО6; представленный паспорт не соответствует действительному паспорту ФИО6; решение о продлении полномочий не подписывались и не принимались; представленный в банк устав не имеет обязательного реквизита для данного документа (электронный штрих-код); стороной и подписантом подтверждения о присоединении является ФИО7 Таким образом, истец полагает, что данные обстоятельства подтверждают недобросовестность банка при исполнении обязанностей в ходе получения и проверки сведений при открытии счета на имя Общества.

Ответчик в судебном заседании возразил против заявленных требований. Действия Банка при открытии и обслуживании счета Общества правомерны и соответствуют требованиям законодательства. Операции, отраженные в выписке по счету характерны для обычно хозяйственной деятельности юридического лица. Со счета Общества производились платежи, в том числе по уплате налогов, что свидетельствует об одобрении сделки.

Третьи лица, надлежащим образом извещенные о рассмотрении дела, явку представителей в суд не обеспечили.

Третье лицо ООО «Диамол Плюс в электронном виде направляло отзыв по делу. Общество просит признать банковский счет ООО «Санта», открытый в Филиале «Нижегородский» АО «Альфа-Банк» действительным.

Третье лицо МРИ ФНС №24 по Новосибирской области в представленной позиции пояснило, что ООО «Санта» с 26.12.2014 применяет упрощенную систему налогообложения и не является плательщиком налога на прибыль.

Судебное заседание начато 15.02.2023 и завершено 22.03.2023 в связи с объявлением перерыва по правилам статьи 163 АПК РФ.

В соответствии со ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса РФ дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц.

Резолютивная часть решения объявлена 22.03.2023. Изготовление решения в полном объеме в порядке статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса РФ откладывалось до 28.03.2023.

Как следует из исковых материалов, ООО «Санта» зарегистрировано в качестве юридического лица 26.12.2014 в г.Новосибирске.

По пояснению истца в октябре 2021 года Обществу стало известно об открытии в филиале «Нижегородский» АО «Альфа Банк» расчетного счета <***>.

Однако ООО «Санта» не обращалось в АО «Альфа Банк» за открытием банковского счета и не представляло в Банк документов, требуемых для заключения договора банковского счета, в связи с чем, истец 12.10.2021 истец направил в Банк претензию о незаконном открытии расчетного счета.

Письмом от 9.11.2021 АО «Альфа-Банк» сообщило, что закрыло счет 8.11.2021.

Истец полагает, что Банком при открытии счета не проведено надлежащей идентификации клиента и его представителя, не проверены подлинность документов, представленных в Банк; не получено надлежащих документов ООО «Санта», счет открытый на имя Общества, оказался использованным неустановленными лицами.

Вышеуказанные обстоятельства послужили основанием для обращения ООО «Санта» с настоящим иском в суд.

Рассмотрев материалы дела, выслушав представителей сторон, суд удовлетворяет заявленное требование частично.

В соответствии с частью 1 статьи 4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом.

В соответствии с п. 1 ст. 160 Гражданского кодекса РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего его содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку.

В соответствии со статьей 168 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В силу части 1 статьи 422 ГК РФ, договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

Статьей 161 ГК РФ определено, что сделки юридических лиц между собой и с гражданами, должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения. При этом, сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами (пункт 1 статьи 160 ГК РФ).

В соответствии со статьей 8 ГК РФ, гражданские права и обязанности возникают из действий граждан и юридических лиц, при этом юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом и учредительными документами.

Согласно части 1 статьи 53 ГК РФ, юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие от его имени (часть 1 статьи 182 ГК РФ) в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительным документом.

В силу подпункта 1 пункта 3 статьи 40 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" единоличный исполнительный орган общества без доверенности действует от имени общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки.

Согласно п. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Положения п. 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция) предписывают следующее: для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В соответствии с п. 10.2 названной Инструкции в отношении каждого клиента банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также ст. ст. 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Из материалов дела следует, что открытие спорного счета ООО «Санта» произведено банком на основании заявления о присоединении и подключении услуг. При заключении договора в Банк были представлены: устав ООО «Санта», решение о продлении полномочий директора от 26.12.2019, паспорт единоличного исполнительного органа - ФИО6

При этом фамилия руководителя ООО «Санта» согласно представленным в дело документам ФИО6, место рождения - г.Новосибирск.

Из заявления о присоединении (л.д.29), следует, что от имени ООО «Санта» подписывает лицо с фамилией ФИО7, которое не является руководителем ООО «Санта».

В представленном в банк решении о продлении полномочий фамилия руководителя также указана неверно - ФИО7

В представленном Банком копии паспорта в качестве места рождения указан город Новосибирск Московской области, что не соответствует общеизвестным сведениям о нахождении г.Новосибирска в Новосибирской области.

В материалы дела представлена справка эксперта от 16.01.2023 №1701-5/5, из которой следует, что подписи, изображения которых имеются в решении №1/2 от 26.12.2019 о продлении полномочий, в копии подтверждения о присоединении к соглашению и договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» выполнены не ФИО6, а иным лицом.

Таким образом, единоличный исполнительный орган (директор ФИО6) не выражал волю на заключение договора банковского счета.

При таких обстоятельства, правовых оснований для совершения Банком действий по открытию счета на имя ООО «Санта» не имелось, в связи с чем требование истца подлежит удовлетворению в виде признания недействительным банковского счета <***>.

При этом Банк действуя разумно и добросовестно должен был усомниться в представленных документах, учитывая, что в решении о продлении полномочий фамилия руководителя указана неверно, в паспорте указаны сведения, противоречащие общеизвестным (место рождения - г.Новосибирск Московской области).

Ссылка ответчика на то, что истец производил платежи по счету, что свидетельствуют об одобрении судом отклоняется, поскольку доказательств осуществления платежей именно истцом (с учетом того, что счет открывался по заявлению неустановленного лица, у которого имелся соответствующий доступ к счету) не имеется. Перечисление налога на прибыль от имени ООО «Санта» также не свидетельствует об одобрении с учетом вышеуказанных обстоятельств. Кроме того, ООО «Санта» с 2014 года применяет упрощенную систему налогообложения и не является плательщиком налога на прибыль.

Расходы по госпошлине в сумме 6000 рублей на основании статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса РФ относятся на ответчика.

Руководствуясь статьями 110, 167 – 170, 176, 180 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

признать недействительным договор банковского счета <***> между обществом с ограниченной ответственностью «Санта» (ИНН <***>, ОГРН: <***>) и акционерным обществом «Альфа-Банк» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>).

Взыскать с акционерного общества «Альфа-Банк» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Санта» (ИНН <***>, ОГРН: <***>) 6000 рублей расходов по госпошлине.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу по заявлению взыскателя.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд, г.Владимир, через Арбитражный суд Нижегородской области в течение месяца с момента принятия решения.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд. Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения Первого арбитражного апелляционного суда апелляционной инстанции или Первый арбитражный апелляционный суд отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы, если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.


Судья И.В. Требинская