Решение от 21 января 2020 г. по делу № А40-304973/2019

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А40-304973/19-120-2294
г. Москва
21 января 2020 года
Резолютивная часть решения объявлена 20 января 2020 года

Решение в полном объеме изготовлено 21 января 2020 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи – Блинниковой И.А.

протокол ведет – секретарь судебного заседания Фуникова А.Г.

Рассмотрев в открытом судебном заседании

дело по заявлению УФССП по Москве

ответчик: Генеральный директор ООО «Феникс» ФИО1

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ на основании протокола №243/19/922/77 от 14.11.2019


с участием:

от заявителя: ФИО2 (дов. от 03.12.2019г., диплом)

от ответчика: ФИО3 . (дов. №26 от 08.11.2019г., диплом)

УСТАНОВИЛ:

УФССП России по Москве обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением о привлечении Генерального директора ООО «Феникс» ФИО1 к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Заявитель обосновал заявленные требования, ссылаясь на нарушения заинтересованным лицом ст. ст. 10, 11 Федерального закона № 230-ФЗ.

Ответчиком представлен письменный отзыв на заявление.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования по основаниям и доводам, изложенным в заявлении.

Представители заинтересованного лица в судебном заседании возражал против удовлетворения заявленных требований по основаниям и доводам, изложенным в отзыве.

Рассмотрев материалы дела, оценив представленные суду доказательства, проверив все доводы заявления и отзыва на него, заслушав мнение представителей лиц, участвующих в деле, судом признаются заявленные требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что на основании приказа УФССП России по Москве от 26.08.2019 № 949 «О проведении внеплановой выездной проверки юридического лица, осуществляющего функцию по возврату просроченной задолженности» проведена внеплановая выездная проверка Общества с ограниченной ответственностью «Феникс» (далее — ООО «Феникс», Общество).

Внеплановая выездная проверка проведена с целью проверки доводов, изложенных в обращениях ФИО4, ФИО5., и ФИО6 о нарушении их прав и законных интересов при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности перед АО «Тинькофф Банк».

В ходе проведения проверочных мероприятий установлено, что действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО6 перед АО «Тинькофф Банк» на основании Агентского договора от 01.09.2014 № 95 осуществляет ООО «Феникс».

Заявитель ФИО6 в своем обращении, в частности указывает, что ООО «Феникс» при осуществлении действий, направленных на возврат её просроченной задолженности неправомерно осуществляет непосредственное взаимодействие с третьим лицом — матерью должника — без согласия должника на осуществление такого взаимодействия. При этом третьему лицу сообщены сведения о просроченной задолженности должника.

Обществом, в ходе проверки представлены аудиозаписи телефонных переговоров, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО6

В ходе прослушивания представленного Обществом диска с аудиозаписью телефонных переговоров, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО6 установлено следующее.

03.08.2019, по инициативе третьего лица, Обществом осуществлены телефонные переговоры, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО6

Данные телефонные переговоры имеют следующее содержание. Третье лицо — мать должника - пояснила, что получила письмо о наличии просроченной задолженности перед банком Тинькофф её дочери ФИО6, хочет разобраться, кредит брала её дочь или, как объясняет сама ФИО6, она является поручителем. Далее в ходе переговоров работник Общества сообщает третьему лицу, что ФИО6 является не поручителем, а непосредственно заемщиком, а также предложила помочь дочери в решении её проблемы с оплатой долга. В ходе телефонных переговоров работником Общества и третьим лицом достигнуто соглашение об условиях, способе и сроках погашения задолженности третьим лицом.

Обществом при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО6 03.08.2019 нарушены требования ч. 3 ст. 6 Закона № 230-ФЗ.

По результатам проверки 20.09.2019 составлен акт № 19.

От Общества поступило возражение (№ Ф-1003.03 от 03.10.2019) на акт проверки от 20.09.2019 № 19.

Поскольку Обществом, либо кредитором согласие должника — ФИО6 на обработку ее персональных данных в виде отдельного документа не получено, сообщение третьему лицу, в ходе непосредственного взаимодействия, соответствующих сведений, вне зависимости от того обладает ли третье лицо такими сведениями, идет в разрез с требованиями ч. 3 ст. 6 Закона №230-ФЗ.

ООО «Феникс» включено в государственный реестру юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Свидетельство от 12.01.2017 № 6/17/77000-КЛ.

По данным фактам, заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Москве в отношении генерального директора ФИО1 составлен протокол от 14.11.2019 № 243/19/922/77 об административном правонарушении, предусмотренного ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Данный протокол об административном правонарушении составлен в присутствии генерального директора ФИО1 при наличии сведений об извещении надлежащим образом законного представителя общества о времени и месте составления протокола об административном правонарушении.

Таким образом, протокол об административном правонарушении составлен с соблюдением требований ст. 28.1, 28.2 КоАП РФ. Нарушений процедуры составления в отношении общества протокола об административном правонарушении, которые могут являться основанием для отказа в привлечении к административной ответственности в соответствии с п.10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 №10, судом не установлено.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основании и в порядке, установленных законом.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Основаниями для привлечения к административной ответственности являются наличие в действиях (бездействии) лица, предусмотренного КоАП РФ состава административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих производство по делу.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

В силу положений пункта 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 1 статьи 12 Федерального закона N 230-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

Согласно пункту 2 части 4 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Закона N 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Закона N 230-ФЗ, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 статьи 5 Закона N 230-ФЗ); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Согласно пункту 4 части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Согласно части 8 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

В соответствии со статьей 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

Таким образом, генеральный директор ООО «Феникс» ФИО1, в следствие ненадлежащего исполнения своих служебных обязанностей, 03.08.2019 при осуществлении Обществом действий, направленных на возврат просроченной задолженности не обеспечил, со своей стороны, организацию надлежащего исполнения, а также контроль за исполнением работниками Общества требований ч. 3 ст.6 Закона № 230-ФЗ.

Учитывая вышеизложенное в действиях генерального директора ФИО1 усматриваются признаки состава административного правонарушения ответственность, за которое предусмотрена ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Суд считает необходимым применить к правонарушителю наказание, предусмотренное санкцией ч. 2 статьи 14.57 КоАП РФ - в виде штрафа в размере 20 000 руб.

Порядок, сроки привлечения генерального директора ООО «Феникс» ФИО1 к административной ответственности соответствуют требованиям КоАП РФ.

Согласно ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

В случае добровольной уплаты суммы административного штрафа заинтересованному лицу и административному органу необходимо представить в Арбитражный суд города Москвы доказательства его добровольной уплаты до истечения установленного КоАП РФ шестидесятидневного срока со дня вступления решения суда о наложении административного штрафа в законную силу.

Руководствуясь статьями 2.9, 3.4, 4.1., 4.2, 4.3, 4.1.1, частью 2 статьи 14.57, статьей 23.1. КоАП РФ, статьями 167 - 170, 176, 202 - 206 Арбитражного процессуального кодекса РФ, Арбитражный суд

РЕШИЛ:

Привлечь к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ генерального директора ООО «Феникс» ФИО1, с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 20 000 руб. (двадцать тысяч рублей).

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам:

Получатель – УФК по г. Москве (УФССП по Москве, л/с <***>) ИНН <***>, КПП 771001001, ОКТМО 45382000, БИК 044525000, Р/С <***>, БАНК РОССИИ – ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО, КБК 32211617000016017140, УИН 32277000190000243018.

В соответствии с ч. 4.2 ст.206 АПК РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

В случае непредставления документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, до истечения шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения, экземпляр настоящего решения для его принудительного исполнения будет направлен в Федеральную службу судебных приставов.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Арбитражный суд апелляционной инстанции.

Судья И.А.Блинникова