Решение от 13 ноября 2017 г. по делу № А40-60460/2017

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-60460/17
13 ноября 2017 г.
г. Москва


97-589

Резолютивная часть решения объявлена 26 октября 2017 года

Полный текст решения изготовлен 13 ноября 2017 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи А.Г. Китовой

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Вагидовым Н.В

рассмотрев в судебном заседании дело

по исковому заявлению ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СОЛ" (ОГРН <***>, ИНН <***>, Дата регистрации: 19.12.2013г.) 367032, <...>

к ответчику ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЕВРОКОММЕРЦ" (ОГРН <***>, ИНН <***>, Дата регистрации: 20.04.1992г.) 127055, <...>

третье лицо: ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОГО АГЕНТСТВА ПО УПРАВЛЕНИЮ ГОСУДАРСТВЕННЫМ ИМУЩЕСТВОМ В РЕСПУБЛИКЕ ДАГЕСТАН (ОГРН <***>, ИНН <***>, 368024 Респ ДАГЕСТАН <...>)

о признании действий незаконными, об обязании совершения действия.

при участии: от истца – ФИО1- приказ № 1 от 30.12.2016г.,

от ответчика – ФИО2 – по дов. от 09.04.2016г.,

от третьего лица – ФИО3 – по дов. № 151-Д от 17.08.2017г.

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с исковым заявлением к ответчику о признании незаконными действий, выразившихся в неисполнении своих обязательств по перечислению денежных средств по платежным поручениям, об обязании возвратить денежные средства в размере 6 067 961 руб., ссылаясь на необоснованное неисполнение Банком предъявленных к оплате платежных поручений, на положения ст.ст.309, 310, 849 ГК РФ.

Ответчик возражал против удовлетворения требований истца по доводам, изложенным в отзыве, указал, что Банк признан несостоятельным (банкротом), требования истца включены в третью очередь реестра требований кредиторов в размере 6 193 594,34 руб.

Третье лицо в судебном заседании поддержало позицию истца по доводам, изложенным в отзыве.

Суд, выслушав доводы и возражения участвующих в деле лиц, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Истец в обоснование требований указал, что ООО «СОЛ» оказывает Территориальному Управлению Росимущества в Республике Дагестан услуги по реализации арестованного во исполнение решения судов имущества, через счет ООО «СОЛ» проходят средства, которые перечисляются на счета Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Дагестан, в налоговую службу и задатки по торгам (арестованное имущество). В октябре 2015 года банковские операции по зачислению денежных средств на соответствующие счета вышеуказанных структурных подразделений не были проведены по платежным поручениям ПАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО:

п/п № 167 от 13.10.2015г.на сумму 12464,00 руб. - оплата за размещение объявления по реализации арестованного имущества по постановлениям Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Дагестан в газете «Дагестанская правда», согласно счета № ЗР-10 13.10.2015(без НДС);

п/п № 168 от 13.10.2015г.на сумму 499090,00 руб. - возврат задатка за участие в торгах, назначенных на 12.10.2015г. По лоту № 1 согласно заявления ФИО4 (без НДС);

п/п № 169 от 16.10.2015г. на сумму 500,00 руб. – средства, вырученные от реализации арестованного имущества должника ФИО5, согласно уведомления № 384 от 31.08.2015г.(л/с <***>) (без НДС);

п/п № 170 от 16.10.2015г. на сумму 5000,00 руб. – средства, вырученные от реализации арестованного имущества должника ФИО6, согласно уведомления № 385 от 31.08.2015г.(л/с <***>) (без НДС);

п/п № 171 от 16.10.2015г. на сумму 27000,00 руб. – средства, вырученные от реализации арестованного имущества должника ФИО7, согласно уведомления № 402 от 09.09.2015г.(л/с <***>) (без НДС);

п/п № 172 от 16.10.2015г на сумму 101151,00 руб. - средства вырученные от реализации арестованного имущества должника ФИО8, согласно уведомления № 446 от 23.09.2015г.(л/с <***>) (без НДС);

п/п № 173 от 16.10.2015г. на сумму 4429200,00 руб. - средства вырученные от реализации арестованного имущества должника ГУП «Дагводоканал», согласно уведомления № 45 от 20.02.2015г.(л/с <***>) (без НДС);

п/п № 174 от 16.10.2015г. на сумму 797256,00 руб. - НДС (налоговый агент) согласно протокола о результатах торгов от 12.10.2015г. за ГУП «Дагводоканал»;

п/п № 175 от 16.10.2015г. на сумму 6800,00 - средства вырученные от реализации арестованного имущества должника ООО «Управляющая компания №8», согласно уведомления № 289 от 06.07.2015г.(л/с <***>) (без НДС);

п/п № 176 от 20.10.2015г. на сумму 8500,00 - средства вырученные от реализации арестованного имущества должника ФИО9, согласно уведомления № 276 от 29.06.2015г.(л/с <***>) (без НДС);

п/п № 177 от 20.10.2015г. на сумму 79000,00 – средства, вырученные от реализации арестованного имущества должника ФИО10, согласно уведомления № 368 от 25.08.2015г.(л/с <***>) (без НДС).

Кроме того, истец указал, что на счет ООО «СОЛ» поступили денежные средства:

п/п № 534 от 21.08.2015г. на сумму 34 000 руб. – на основании государственного контракта № 103100015815-1 от 05.05.2015г., а именно лот № 1 ФИО11 (которые подлежат возврату);

п/п № 502 от 26.08.2015г. на сумму 34 000 руб. – внесение задатка 5 % в соответствии с договором о задатке № 20 от 25.08.2015г. ФИО12 (которые подлежат возврату в связи с тем, что торги не состоялись);

п/п № 906 от 26.08.2015г. на сумму 34 000 руб. – внесение задатка 5 % в соответствии с договором о задатке № 21 от 25.08.2015г. ФИО11 (которые подлежат возврату в связи с тем, что торги не состоялись).

Вместе с тем, денежные средства не были списаны с расчетного счета ООО «СОЛ» и не зачислены на счета по учету доходов бюджета. При этом наличие денежных средств на расчетном счете организации подтверждается представленной в материалы дела выпиской банка.

Истец в обоснование требований указывает, что поскольку данные требования являются текущими, они подлежат удовлетворению в соответствии со ст.134 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002г. № 127-ФЗ (далее Закон о банкротстве) вне очереди за счет конкурсной массы должника преимущественно перед кредиторами, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом.

Вместе с тем, суд считает требования истца не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В отношении требования истца о признании незаконными действий Банка, выразившихся в неисполнении своих обязательств по перечислению денежных средств по указанным выше платежным поручениям, судом установлено следующее.

Нормами п. 1 ст. 11 ГК РФ и п. 1 ч. 1 ст. 2, ч. 1 ст. 4 АПК РФ установлен принцип судебной защиты нарушенного права.

Защита гражданских прав осуществляется перечисленными в статье 12 ГК РФ способами, а также иными способами, предусмотренными законом, и не является исчерпывающим.

Согласно ст. 4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом.

В соответствии со ст. 12 ГК РФ - защита гражданских прав осуществляется путем: признания права; восстановления положения, существовавшего до нарушения права, и пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения; признания оспоримой сделки недействительной и применения последствий ее недействительности, применения последствий недействительности ничтожной сделки; признания недействительным акта государственного органа или органа местного самоуправления; самозащиты права; присуждения к исполнению обязанности в натуре; возмещения убытков; взыскания неустойки; компенсации морального вреда; прекращения или изменения правоотношения; неприменения судом акта государственного органа или органа местного самоуправления, противоречащего закону, иными способами, предусмотренными законом.

Истец должен обосновать наличие у него материально-правовой заинтересованности в деле и указать, на защиту каких именно его субъективных прав и законных интересов направлены исковые требования, какие права истца могли бы быть защищены (восстановлены) в случае удовлетворения иска.

Между тем, избранный истцом способ защиты – признать незаконными действия банка, выразившиеся в неисполнении своих обязательств по перечислению денежных средств по платежным поручениям, является ненадлежащим, поскольку Банк не является государственным органом, действия которого могут быть обжалованы в судебном порядке согласно положениям главы 24 АПК РФ.

В отношении требования истца об обяазнии ответчика возвратить денежные средства в размере 6 067 961 руб., судом установлено следующее.

Приказом Банка России от 23.10.2015 г. № ОД-2889 у ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» отозвана лицензия на осуществление банковских операций; на основании п. 2 ст. 189.26 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» приказом Банка России от 23.10.2015 г. № ОД-2890 назначена временная администрация по управлению ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ».

Приказы Банка России от 23.10.2015 г. № ОД-2889, от 23.10.2015 г. № ОД-2890опубликованы в журнале «Вестник Банка России» от 28.10.2015 г. № 93 (1689).

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 09.11.2015 г. принято к производству заявление ЦБ РФ о признании несостоятельным (банкротом) ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ».

Решением Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-208873/2015 от 11.12.2015 ПАО «КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» признан несостоятельным (банкротом). В отношении него введена процедура конкурсного производства. Конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Определением Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-208873/2015 от 17.02.2017 конкурсное производство в отношении ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» продлено на шесть месяцев.

Как указывает Истец, им были представлены в Банк платежные поручения: п/п № 167 от 13.10.2015 г. на сумму 12 464,00 руб.; п/п № 168 от 13.10.2015 г. на сумму 499 090,00 руб.; п/п № 169 от 16.10.2015 г. на сумму 500,00 руб.; п/п № 170 от 16.10.2015 г. на сумму 5 000,00 руб.; п/п № 171 от 16.10.2015 г. на сумму 27 000,00 руб.; п/п № 172 от 16.10.2015 г. на сумму 101 151,00 руб.; п/п № 173 от 16.10.2015 г. на сумму 4 429 200,00 руб.; п/п № 174 от 16.10.2015 г. на сумму 797 256,00 руб.; п/п № 175 от 16.10.2015 г. на сумму 6 800,00 руб.; п/п № 176 от 20.10.2015 г. на сумму 8 500,00 руб.; п/п № 177 от 20.10.2015 г. на сумму 79 000,00 руб.

Согласно выписке по расчетному счету ООО «СОЛ» в ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» № 40702810636030000002 за период с 01.10.2015 по 23.10.2015 списание денежных средств со счета во исполнение вышеперечисленных платежных поручений не производилось.

Факт поступления на расчетный счет денежных средств по п/п № 534 от 21.08.2015 на сумму 34 000 руб.; п/п № 502 от 26.08.2015 на сумму 34 000 руб.; п/п № 906 от 26.08.2015 на сумму 34 000 руб. также подтверждается выпиской по расчетному счету ООО «СОЛ» в ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» № 40702810636030000002 за период с 01.08.2015 по 31.08.2015. Ответчик данные обстоятельства не оспаривает.

Доводы Истца об отнесении его требований к текущим и необходимости применения положений ст.134 Закона о банкротстве судом не принимаются по следующим основаниям.

Согласно ст. 20 Закона "О банках и банковской деятельности" под текущими обязательствами кредитной организации понимаются:

1) обязательства по оплате расходов, связанных с продолжением осуществления деятельности кредитной организации (в том числе коммунальных, арендных и эксплуатационных платежей, расходов на услуги связи, обеспечение сохранности имущества), расходов на выполнение функций назначенной Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, оплату труда лиц, работающих по трудовому договору, выплату выходных пособий этим лицам в случае их увольнения с учетом особенностей, установленных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и настоящей статьей, а также иных расходов, связанных с ликвидацией кредитной организации после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций;

2) обязанности по уплате обязательных платежей, возникшие со дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций;

3) обязательства по перечислению денежных сумм, удержанных из заработной платы (алиментов, налога на доходы физических лиц, профсоюзных и страховых взносов и иных возложенных на работодателя в соответствии с федеральными законами платежей), выплачиваемой работникам кредитной организации в соответствии с федеральными законами.

В период после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации кредитная организация имеет право:

1) взыскивать и получать задолженность, в том числе по ранее выданным кредитам, осуществлять возврат авансовых платежей, ранее осуществленных кредитной организацией, получать средства от погашения ценных бумаг и доходы по ценным бумагам, принадлежащим кредитной организации на праве собственности;

2) осуществлять возврат имущества кредитной организации, находящегося у третьих лиц;

3) получать доходы от ранее проведенных банковских операций и заключенных сделок, а также от операций, связанных с профессиональной деятельностью данной кредитной организации на рынке ценных бумаг;

4) осуществлять по согласованию с Банком России возврат денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет или корреспондентский субсчет кредитной организации. Порядок согласования возврата ошибочно зачисленных денежных средств устанавливается нормативными актами Банка России;

5) осуществлять иные действия по выполнению функций назначенной Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, предусмотренные параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России;

6) определять размер денежных обязательств перед клиринговой организацией, участниками клиринга и (или) размер требований к клиринговой организации, участникам клиринга, возникающих из финансовых договоров, заключенных на условиях генерального соглашения (единого договора), которое соответствует примерным условиям договоров, предусмотренных статьей 51.5 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", и (или) заключенных на условиях правил организованных торгов, и (или) заключенных на условиях правил клиринга, прекращать обязательства путем зачета, неттинга в соответствии с федеральным законом о клиринговой деятельности и законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве);

7) передавать права (требования) и (или) переводить долг по допущенным к клирингу обязательствам, возникшим из договоров, заключенных кредитной организацией за счет клиента (клиентов), а также осуществлять передачу имущества, являющегося предметом обеспечения исполнения таких обязательств, в случаях и в порядке, которые предусмотрены Федеральным законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" и правилами клиринга.

В соответствии со ст. 189.84 Закона о банкротстве под текущими обязательствами кредитной организации понимаются:

1) обязанности по уплате задолженности, образовавшейся до дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, за произведенные работы (оказанные услуги), связанные с продолжением функционирования кредитной организации, в пределах сметы расходов, утверждаемой Банком России в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности";

2) денежные обязательства, основания которых возникли в период со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций до дня завершения конкурсного производства, в том числе:

обязательства по оплате расходов, связанных с продолжением функционирования кредитной организации, включая оплату труда лиц, работающих по трудовому договору, выплату выходных пособий, компенсаций и иные выплаты этим лицам в случае их увольнения, с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом;

обязательства по выплате вознаграждения конкурсному управляющему, аккредитованному при Банке России;

судебные расходы кредитной организации, расходы на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и опубликование сообщений, предусмотренных настоящим Федеральным законом, а также иные вытекающие из настоящего Федерального закона расходы, связанные с проведением конкурсного производства;

3) обязанности по уплате обязательных платежей, возникшие со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций до дня открытия конкурсного производства, а также обязанности по уплате обязательных платежей, возникшие в ходе конкурсного производства при оплате труда работников кредитной организации;

4) обязанности по удержанию денежных средств из заработной платы работников кредитной организации, выплаченной в связи с исполнением обязанностей, указанных в подпункте 1 настоящего пункта, со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и до дня завершения конкурсного производства, а также обязанности по перечислению сумм таких удержаний в соответствии с законодательством Российской Федерации (алименты, налог на доходы физических лиц, профсоюзные взносы и иные платежи, возложенные на работодателя в соответствии с федеральным законом).

На основании вышеизложенного, требования об исполнении платежных поручений, предъявленные Истцом, не носят характер текущих обязательств.

Согласно ст.20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 с момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций: 5) прекращаются прием и осуществление по корреспондентским счетам кредитной организации платежей на счета клиентов кредитной организации (физических и юридических лиц). Кредитные организации и учреждения Банка России осуществляют возврат платежей, поступающих после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций в пользу клиентов кредитной организации, на счета плательщиков в банках-отправителях

Таким образом, поскольку у Банка с 23.10.2015г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций, решением суда от 11.12.2015г. кредитная организация признана банкротом, то Банк в силу прямого указания закона не вправе осуществлять банковские операции по счетам, материальные требования к Банку подлежат разрешению в деле о банкротстве, в связи с чем, требования истца удовлетворению не подлежит. Кроме того, требования истца к Банку включены в третью очередь реестра требований кредиторов Банка в размере 6 193 594,34 руб.

На основании изложенного, суд считает требования истца не подлежащими удовлетворению.

Руководствуясь ст. ст. 8, 11, 12 ГК РФ, Законом о банкротстве, Законом о банках и банковской деятельности, ст.ст. 4, 49, 64, 65, 71, 75, 110, 123, 156,184-188 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Отказать ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СОЛ" в удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

А.Г. Китова