Решение от 26 апреля 2018 г. по делу № А40-2342/2017

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-2342/17-137-17
г. Москва
27 апреля 2018 г.
Резолютивная часть решения объявлена 23 апреля 2018 года

Полный текст решения изготовлен 27 апреля 2018 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи  ФИО1 единолично

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью Коммерческого Банка «Пульс Столицы» (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата регистрации 14.08.2002, 115114, <...>) в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

к ответчику:

обществу с ограниченной ответственностью «Айсберг» (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата регистрации 06.11.2009., 241050, <...>)

о взыскании задолженности в размере 102 956 310 руб. 37 коп. и обращения взыскания на заложенное имущество,

при участии:

от истца – ФИО3 по доверенности 77 АВ 7752306 от 11.04.2018 сроком на один год,

от ответчика – ФИО4 по доверенности б/н от 20.04.2018, 



УСТАНОВИЛ:

Иск заявлен обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Пульс Столицы» (далее –КБ «Пульс Столицы» (ООО), истец) в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к обществу с ограниченной ответственностью «Айсберг» (далее - ООО «Айсберг», ответчик) о взыскании задолженности по Договору на открытие кредитной линии №Ю-201/15-КЛ от 09.06.2015г. в размере 102 956 310 руб. 37 коп., пени начисленных на сумму задолженности и процентов исходя из условий договора начиная с 23.05.2016 по дату фактического исполнения обязательства, обращении взыскания на предмет залога, переданного по договору залога № зк-589/810 от 24.03. 2016.

В судебном заседании представитель истца поддержал заявленные исковые требования в полном объеме, просил суд иск удовлетворить.

Представитель ответчика просил отказать в удовлетврении исковых требований поскольку долг перед Банком погашен.

Изучив представленные в материалы дела доказательства, заслушав представителей истца и ответчика арбитражный суд пришел к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, решением Арбитражного суда города Москвы от 27.06.2016 г. по делу № А40-92267/16-36-128Б КБ «Пульс Столицы (ООО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Между КБ «Пульс Столицы» (ООО) (Банк, Кредитор) и ООО «Айсберг» (Заемщик, Должник) заключён Договор на открытие кредитной линии №Ю-201/15-КЛ от 09.06.2015 (далее – «Кредитный договор»).

В соответствии с условиями Кредитного договора:

- п. 2.1. Банк обязался предоставить Заёмщику в порядке и на условиях, предусмотренных Кредитным договором, кредитную линию в размере лимита единовременной задолженности в сумме 91 600 000 (девяносто один миллион шестьсот тысяч) рублей 00 копеек на пополнение оборотных средств на срок по «09» июня 2017 года под 15 (пятнадцать) процентов годовых.

- п. 4.1 Проценты за пользование кредитной линией начисляются со дня, следующего за днём выдачи первого транша по кредитной линии, и по день полного погашения ссудной задолженности по кредитной линии.

- п. 4.3 Начисленные проценты Заёмщик уплачивает в конце срока кредитования. Заёмщик вправе произвести досрочную оплату процентов без предварительного согласования с Банком.

- п. 8.1 В случае нарушения Заёмщиком сроков возврата кредита и/или уплаты процентов Банк имеет право истребовать неустойку в размере 0,5 (Ноль целых пять десятых) процентов от суммы просроченной задолженности (включая сумму основного долга и начисленные проценты) за каждый день просрочки.

В соответствии с п. 9.1 Кредитного договора Исполнение обязательств Заёмщика по Кредитному договору обеспечено имуществом по Договору залога товаров в обороте №Ю-201/15-З от 09.06.2015г., заключённому между Банком и ООО «Айсберг» в качестве Залогодателя.

Исходя из п. 1.1. указанного Договора залога, Залогодатель передал в залог Залогодержателю (ООО КБ «Пульс Столицы») имущество (химическое вещество «Дибутек»), определённое в Приложении №1 к Договору залога в обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору.

Согласно п. 3.2 Договора залога залоговая стоимость заложенного имущества составляет 80 000 000,00 (восемьдесят миллионов) рублей 00 копеек.

В соответствии с п. 4.1 Договора залога Предмет залога остаётся у Залогодателя и хранится у Залогодателя по адресу: 241050, <...>.

В соответствии с Приложением №1 к Договору залога Залогодатель передал в залог Залогодержателю Продукт «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006 в количестве 40 816,327 килограмм.

Согласно выписке по счёту №40702810500000001706 Банком предоставлялся Заёмщику кредит несколькими траншами, а Заёмщик производил частичное погашение кредитной линии.

17.05.2016 Временной администрацией по управлению кредитной организацией КБ «Пульс Столицы» (ООО) в адрес ООО «Айсберг» направлено Уведомление (исх. № 302/ВА от 17.05.2016) о том, что ООО «Айсберг» не исполнены условия пунктов 5.1.9, 15.2 Кредитного договора, согласно которым Заёмщик вне зависимости от своего юридического статуса безусловно и безотзывно обязуется не позднее 10 (Десяти) рабочих дней от срока, установленного для сдачи годовой бухгалтерской отчётности, предоставлять Банку копию бухгалтерской и налоговой отчётности (квартальной) с отметкой налоговой инспекции.

В силу пунктов 11.1.2.3, 11.1.2.14 Кредитного договора Банк вправе расторгнуть Кредитный договор и потребовать возврата предоставленного кредита и уплаты процентов в случае, если Банк своевременно не получит очередные отчёты и другие документы, характеризирующие финансовое состояние Заёмщика, в соответствии разделом 15 Кредитного договора, а такте в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заёмщиком пунктов 5.1.9, 5.1.14 Кредитного договора.

Согласно пункту 11.2.2 Кредитного договора, при наступлении случаев досрочного взыскания, указанных в пункте 11.1 Кредитного договора, Банк имеет право исключительно по своему усмотрению при условии направления Заёмщику письменного уведомления потребовать незамедлительной досрочной уплаты Заёмщиком всех причитающихся с него денежных сумм, а Заёмщик обязуется по указанному требованию Банка досрочно исполнить все свои обязательства в полном объёме.

Указанное Уведомление Временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ «Пульс Столицы» проигнорировано Заёмщиком.

18.11.2016 истец направил в адрес ответчика требование о погашении задолженности по Кредитному договору, однако ответчиком требование истца не исполнено.

В связи с тем, что ООО «Айсберг» не исполнены обязательства по досрочному обязательств в полном объёме по состоянию на 18.11.2016, задолженность ООО «Айсберг» по Договору на открытие кредитной линии №Ю-201/15-КЛ (с юридическим лицом-резидентом в валюте РФ) от 09.06.2015 составляет – 102 956 310 руб. 37 коп., из которых:

· Сумма задолженности по основному долгу – 91 600 000 руб. 00 коп.;

· Сумма начисленных процентов – 11 356 310 руб. 37 коп.

В связи с тем, что ответчик добровольно обязанность по погашению задолженности не исполнил, истец обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

Согласно статьям 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями Закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допустим.

Согласно статье 810 ГК РФ, заёмщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные договором займа.

В соответствии с пунктом 2 статьи 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Пункт 1 статьи 819 ГК РФ предусматривает, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно статье 319 ГК РФ сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

Согласно ч.1 ст.314 ГК РФ в случае, если обязательство предусматривает или позволяет определить  день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Согласно пункту 1 статьи 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество.

В силу статьи 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии с пунктом 1 статьи 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Согласно статье 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1).

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статья 65 АПК РФ).

Истцом в обоснование исковых требований представлены Кредитный договор, Договор залога, выписка по ссудному счета ответчика, согласно которой заемные средства получены им в полном объеме, обязательства по возвращению кредита в установленный договором срок не исполнены.

Оценив совокупность представленных истцом доказательств, арбитражный суд приходит к выводу об их относимости, допустимости и достаточности для подтверждения фактических обстоятельств исковых требований в части начисления задолженности по основному долгу, пени и обращения взыскания на предмет залога.

Ответчик, оспаривая исковые требования указал, что задолженность по Кредитному договору им погашена в полном объеме путем передачи векселей ООО «Газтрейдинг-ПК» в КБ «Пульс Столицы» (ООО), что подтверждается Дополнительным соглашением от 31.03.2016 к Договору на открытие кредитной линии № Ю-201/15-КЛ от 09.06.2015; Дополнительным соглашением от 31.03.2016 к Договору залога № Ю-201/15-З от 09.06.2015; Актом приема-передачи векселей от 31.03.2016.

По ходатайству конкурсного управляющего ООО КБ «Пульс Столицы» в порядке статьи 82 АПК РФ определением Арбитражного суда города Москвы от 09.06.2017 назначена почерковедческая экспертиза для идентификации подписей, выполненных от имени Председателя Правления ООО КБ «Пульс Столицы» ФИО5 в связи с необходимостью решения вопроса о подлинности перечисленных выше документов.

В определении суда перед экспертом были поставлены вопросы:

1. Кем, ФИО5 или иным лицом выполнена подпись от его имени на Дополнительном соглашении от 31.03.2016 к Договору на открытие кредитной линии № Ю-201/15-КЛ от 09.06.2015.

2. Кем, ФИО5 или иным лицом выполнена подпись от его имени на Дополнительном соглашении от 31.03.2016 к Договору залога № Ю-201/15-З от 09.06.2015.

3. Кем, ФИО5 или иным лицом выполнена подпись от его имени на Акте приема-передачи векселей от 31.03.2016.

По результатам экспертизы, изложенным в заключении эксперта № 2590/06-3 от 26.10.2017 (далее – заключение) эксперт пришел к следующим выводам:

- подпись в Дополнительном соглашении от 31.03.2016 к Договору на открытие кредитной линии № Ю-201/15-КЛ от 09.06.2015 г. выполнены, вероятно, самим ФИО5

- решить вопрос в категорической форме не представилось возможным;

- подпись в Дополнительном соглашении от 31.03.2016 к Договору залога № Ю-201/15-З от 09.06.2015; в АКТе приема-передачи векселей от 31.03.2016 выполнены, вероятно, не самим ФИО5, а другим лицом возможно с подражанием каким-то подлинным его подписям.

Кроме того, на запрос суда Следственный департамент Министерства внутренних дел письмом от 12.04.2018 № 17/сч-11750 сообщил, что в материалах уголовного дела № 11701007754000074, возбужденного 25.04.2017 по признакам преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 УК РФ, по факту хищения денежных средств КБ «Пульс Столицы» (ООО) и других банков, векселя ООО «Газтрейдинг-ПК» отсутствуют.

В материалы дела также представлен протокол выемки от 09.08.2017 произведенной в Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в целях отыскания, в том числе кредитных досье, заявления, договоров меня векселей, векселей, в том числе связанных с деятельностью ответчика. Согласно указанного протокола выемки, векселей, на передачу которых указывает ответчик, обнаружено не было.

Ответчик в ходе судебного разбирательства не отрицал факт получения кредитных средств в Банке, а также факт неисполнения обязательства по обслуживанию кредита начиная с апреля 2016 в виде перечисления денежных средств в счет погашения задолженности.

Оценив совокупность представленных в материалы дела доказательств, а также выводы сделанные экспертом в рамках назначенной судом почерковедческой экспертизы, арбитражный суд пришел к выводу о недоказанности ответчиком факта погашения задолженности по Кредитному договору путем передачи в Банк векселей.

С учетом изложенного, исковые требования в части взыскания основного долга и начисленных процентов подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расчет исковых требований в части суммы основного долга и процентов судом проверен, арифметически и методологически выполнен верно, признается судом правильным.

Требование о взыскании с ответчика пени за нарушение срока исполнения обязательств по Кредитному договору соответствует условиям договора и нормам гражданского законодательства (статьи 329, 330 ГК РФ).

С учетом изложенного требования истца о взыскании денежных средств, составляющих сумму пени на сумму просроченных процентов по ставке 0,5 % за каждый день просрочки по Кредитному договору за период с 23.05.2016 по дату фактического возврата денежных средств и денежных средств, составляющих сумму пени на сумму просроченной ссудной задолженности по ставке 0,5% за каждый день просрочки по Кредитному договору за период с 23.05.2016 по дату фактического возврата денежных средств подлежит удовлетворению в заявленном размере.

Поскольку ответчик не представил доказательств погашения задолженности требование об обращении взыскания на предмет залога также удовлетворяется судом в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат взысканию с ответчика в соответствии с нормами ст. 110 АПК РФ в полном объеме в доход федерального бюджета.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 8, 11, 12, 309, 310, 314, 319, 329, 330, 337, 349, 810, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 49, 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176, 180,181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с  общества с ограниченной ответственностью «Айсберг» в пользу Коммерческого Банка «Пульс Столицы» (общество с ограниченной ответственностью) задолженность по Договору на открытие кредитной линии №Ю-201/15-КЛ от 09.06.2015г. в размере 102 956 310 (сто два миллиона девятьсот пятьдесят шесть тысяч триста десять) руб. 37 коп., из которых:

- 91 600 000 (девяносто один миллион шестьсот тысяч) руб. 00 коп. – основной долг;

- 11 356 310 (одиннадцать миллионов триста пятьдесят шасть тысяч триста десять) руб. 37 коп. - сумма начисленных процентов;

- проценты за пользование денежными средствами по ставке 15 (пятнадцать) процентов годовых, начисленных на сумму основного долга за период с 19.11.2016 по дату фактического возврата денежных средств;

- пени на сумму просроченных процентов по ставке 0,5 (ноль целый пять десятых) процентов за каждый день просрочки за период с 23.05.2016 года по дату фактического возврата денежных средств;

- пени на сумму просроченной ссудной задолженности по ставке 0,5 (ноль целый пять десятых) процентов за каждый день просрочки за период с 23.05.2016 по дату фактического возврата денежных средств.

Обратить взыскание в пользу Коммерческого Банка «Пульс Столицы» (общество с ограниченной ответственностью) на предмет залога, по Договору залога товаров в обороте №Ю-204/15-З от 18.12.2015г.: продукт «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006 в количестве 40 816,327 килограмм, находящий по адресу: 241050, <...>, определив начальную максимальную стоимость предмета залога в размере 80 000 000 (восемьдесят миллионов) руб. 00 коп..

Продажу имущества произвести с публичных торгов.

Взыскать с  общества с ограниченной ответственностью «Айсберг» в федеральный бюджет государственную пошлину в размере 206 000 (двести шесть тысяч) руб. 00 коп.

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Девятый арбитражный апелляционный суд.


Судья:

ФИО1