Решение от 18 июля 2023 г. по делу № А40-71730/2023

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ 115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru
РЕШЕНИЕ Именем Российской Федерации

Дело № А40-71730/23-10-389
г. Москва
18 июля 2023 г.
Резолютивная часть решения объявлена 11 июля 2023года Полный текст решения изготовлен 18 июля 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Сейдиевой А.И., рассматривает в открытом судебном заседании дело по иску ООО "АВАЛОН" (192238, РОССИЯ, Г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ № 72, СЛАВЫ ПР-КТ, Д. 40, К. 2, ЛИТЕРА А, КАБИНЕТ 15, ОГРН: 1147847302734, Дата присвоения ОГРН: 01.09.2014, ИНН: 7802869655)

к АО "ОТП БАНК" (125171, ГОРОД МОСКВА, ЛЕНИНГРАДСКОЕ ШОССЕ, ДОМ 16А, СТРОЕНИЕ 2, ОГРН: 1027739176563, Дата присвоения ОГРН: 11.09.2002, ИНН: 7708001614)

о признании договора о расчетно-кассовом обслуживании по расчетному счету № 40702810300690001633 от 12.09.2022г. незаключенным

с участием в судебном заседании: от истца: Пакконян И.А. по дов. № б/н от 20.10.2022г. от ответчика: Заманов Г.В. по дов. № 480 от 16.08.2022г.

УСТАНОВИЛ:

ООО "АВАЛОН" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с требованиями к АО "ОТП БАНК", с учетом принятого судом уточнения в порядке ст. 49 АПК РФ, о признании договора банковского счета № 40702810300690001633 от 12.09.2022г. недействительным. При этом, истец ссылается на следующие обстоятельства.

Истцу стало известно об открытии от имени спорного расчетного счета, неизвестными лицами, с использованием поддельного паспорта генерального директора ООО "АВАЛОН" Андреевой А.Е., поддельных: протокола № 1 от 27.08.2014., протокола от 03.06.2022г., устава Общества от 2022г., Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, приказа о вступлении в должность генерального директора, копии паспорта второго учредителя Общества Шалыгиной О.О. Операции по данному счету банком не проводились.

В октябре 2022г. Управлением банковской безопасности Дирекцией контроля безопасности банка была проведена проверка по обращению Андреевой А.Е., в результате которой был установлен факт открытия счета неустановленным лицом по


сфальсифицированным документам. Указанные обстоятельства явились основанием для обращения в суд с настоящим требованием.

Ответчик представил отзыв на иск, против удовлетворения иска возражал.

Ознакомившись с представленными истцом документами, судом было установлено, что представленные в банк документы неустановленным лицом отличаются от оригинальных документов, принадлежащих ООО "АВАЛОН" и генеральному директору Общества Андреевой Е.Е. и учредителю Общества Шалыгиной О.О.

Проанализировав изложенные обстоятельства дела, оценив доказательства с позиции ст.71 АПК РФ, заслушав истца, ответчика, суд считает требования истца подлежащими удовлетворению

Согласно статье 432 ГК РФ, определяющей основные положения о заключении договора, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть согласно пункту 3 статьи 154 ГК РФ основополагающим условием для признания договора заключенным является выражение согласованной воли сторон на заключение договора.

Между тем, материалами дела подтверждено, и никем из участвующих в деле лиц документально не опровергнуто, что истец не выражал воли на заключение спорного договора банковского счета, счет был открыт на основании сфальсифицированных документов.

В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий.

Как усматривается судом, при заключении договора на открытие банковского счета неустановленным лицом были представлены документы, которые были проверены сотрудниками банка.

Между тем, наличие в договоре банковского счета, содержащем все существенные условия, поддельных документов, свидетельствует о его недействительности, как сфальсифицированного документа.

Представленные истцом в материалы дела документы подтверждают, что ни он, ни уполномоченные им лица в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного банковского счета.

По правилам 1 статьи 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В соответствии со статьей 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая


на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В силу правовой позиции Пленума Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 7 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ).

При таких обстоятельства, суд считает, что имеются основания для удовлетворения требования истца о признании недействительным договор банковского счета № № 40702810322110001652.

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 807, 811, ст.ст.65, 71, 75, 110, 156,167 – 170, 181, 185 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать недействительным договор от 12.09.2022г. о расчетно-кассовом обслуживании по расчетному счету № 40702810300690001633 заключенный между ООО "АВАЛОН" и АО "ОТП БАНК".

Взыскать с АО "ОТП БАНК" (ОГРН 1027739176563, ИНН 7708001614) в пользу ООО "АВАЛОН" (ОГРН 1147847302734, ИНН 7802869655) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ Л.В. Пулова