Решение от 16 июня 2020 г. по делу № А56-28087/2020

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А56-28087/2020
16 июня 2020 года
г.Санкт-Петербург


Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи Катарыгиной В.И.,

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлению:

заявитель: Общество с ограниченной ответственностью МКК «КосмоДеньги»

заинтересованное лицо: Северо-Западное главное управление Центрального банка Российской Федерации

об оспаривании постановления от 06.03.2020 №19-30306/3110-1 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 6 статьи 15.26.1 КоАП РФ,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью МКК «КосмоДеньги» (далее – Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением об оспаривании постановления Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – Управление) от 06.03.2020 №19-30306/3110-1 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 6 статьи 15.26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства. По делу вынесено решение в форме резолютивной части.

Как следует из материалов дела, Общество включено 26.05.2017 в государственный реестр микрофинансовых организаций за регистрационным номером 1703140008303, является микрофинансовой организацией и осуществляет свою деятельность в виде микрокредитной компании.

31.07.2017 между Обществом и Обществом с ограниченной ответственностью «Эквифакс Кредит Сервисиз» заключен договор об оказании информационных услуг №310717/КО.

По результатам анализа сведений, содержащихся в отчетности Общества, установлено, что в период с 01.04.2019 по 30.06.2019 Общество осуществляло деятельности по выдаче займов. Таким образом, являясь источником формирования кредитных историй, Общество обязано было представить в Бюро информацию, установленную статьей 4 Федерального закона от 30.12.2004 №218-ФЗ «О кредитных историях» (далее – Закон №218-ФЗ), в отношении заемщиков, заключивших с Обществом в указанный период договоры займа, в срок не позднее 5 рабочих дней со дня заключения указанных договоров.

На основании сведений, представленных письмом Бюро от 21.11.2019 №11478 в ответ на запрос Департамента обработки отчетности Банка России от 14.11.2019 №47-5-3/2791, информация, предусмотренная статьей 4 Закона №218-ФФЗ, о заключенных договорах займа Обществом в Бюро в установленный сроки не представлена.

Постановлением от 06.03.2020 №19-30306/3110-1 Общество привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 6 статьи 15.26.1 КоАП РФ.

Данное постановление оспорено Обществом в судебном порядке.

Частью 6 статьи 15.26.1 КоАП РФ установлена административная ответственность за непредставление или несвоевременное представление микрофинансовой организацией информации, содержащейся в кредитной истории, в бюро кредитных историй.

Согласно части 3.1 статьи 5 Закона №218-ФЗ источники формирования кредитной истории - кредитные организации, микрофинансовые организации и кредитные кооперативы обязаны представлять всю имеющуюся информацию, определенную статьей 4 Закона N 218-ФЗ, в отношении заемщиков, поручителей, принципалов хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй, без получения согласия на ее представление.

В соответствии с частью 5 статьи 5 Закона № 218-ФЗ источники формирования кредитной истории представляют информацию в бюро кредитных историй в срок, предусмотренный договором о предоставлении информации, но не позднее пяти рабочих дней со дня совершения действия (наступления события), информация о котором входит в состав кредитной истории в соответствии с Законом N 218-ФЗ, либо со дня, когда источнику формирования кредитной истории стало известно о совершении такого действия (наступлении такого события).

Согласно статье 4 Закона №218-ФЗ кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица состоит из:

1) титульной части;

2) основной части;

3) дополнительной (закрытой) части;

4) информационной части.

В силу пункта 3.5 Регламента оказания услуг небанковским организациям, являющегося неотъемлемой частью указанного договора, Общество обязано представлять в Бюро информацию, предусмотренную статьей 4 Закона №218-ФЗ, не позднее 5 рабочих дней со дня совершения действия, информация о которой входит в состав кредитной истории, либо со дня, когда Обществу стало известно о совершении такого действия.

Материалами дела подтверждается, что информация, предусмотренная статьей 4 Закона №218-ФЗ, о заключенных договорах займа Обществом в Бюро в установленные сроки не представлена.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Объектом административного правонарушения является установленный порядок общественных отношений в сфере действия законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности и о кредитных историях.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Объективные обстоятельства, которые не позволили Обществу исполнить требования законодательства, неисполнение которых влечет ответственность, предусмотренную частью 6 статьи 15.26.1 КоАП РФ, отсутствовали.

Общество имело возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но соответствующие меры по их соблюдению приняты не были.

Суд приходит к выводу о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 6 статьи 15.26.1 КоАП РФ.

Общество факт допущенного нарушения не оспаривает; между тем, просит изменить оспариваемое постановление в части назначенного наказания, заменив штраф на предупреждение.

Согласно статье 3.4 КоАП РФ предупреждение - мера административного наказания, выраженная в официальном порицании физического или юридического лица. Предупреждение выносится в письменной форме.

Предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

В соответствии со статьей 4.1.1 КоАП РФ являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В данном случае отсутствуют основания для замены административного штрафа на предупреждения, поскольку материалы дела содержат доказательства наличия обстоятельств, отягчающих административную ответственность (постановление №ТУ-40-ЮЛ-19-29135/3120-1).

Руководствуясь статьями 167-170, 211, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение пятнадцати дней со дня принятия.

Судья Катарыгина В.И.