Решение от 9 ноября 2020 г. по делу № А40-102804/2020

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело № А40-102804/20-7-781
г. Москва
09 ноября 2020 года
Резолютивная часть решения объявлена 20 октября 2020 года

Решение в полном объеме изготовлено 09 ноября 2020 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Огородниковой М.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело

рассмотрев в судебном заседании дело по иску

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СПАНЛАБ" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

к ответчику: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО РОСБАНК (ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

третьи лица: ИФНС РОССИИ ПО Г. ИВАНОВО, ООО «УНИПАК», ООО «ФЕНИКС»

о признании сделки недействительной

при участии:

от истца – ФИО2 по доверенности от 08.11.2019г.,

от ответчика – ФИО3 по доверенности от 15.03.2019г.,

от третьего лица ИФНС РОССИИ ПО Г. ИВАНОВО – не явился, извещен,

от третьего лица ООО «УНИПАК» - не явился, извещен,

от третьего лица ООО «ФЕНИКС» - ФИО4 по доверенности от 25.06.2020г.

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СПАНЛАБ" (далее – истец) обратилась в Арбитражный суд города Москвы с требованиями к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ РОСБАНК (далее – ответчик) о признании недействительным договора банковского счета об открытии расчетного счета № <***> в Московском филиале ПАО РОСБАНК, корреспондентский счет № 30101810000000000256, БИК: 044525256 и применении последствий недействительности ничтожной сделки в виде обязания ответчика закрыть расчетный счет № <***>, открытый в Московском филиале ПАО РОСБАНК, корреспондентский счет № 30101810000000000256, БИК: 044525256.

Определением суда от 25.06.2020г. к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ИФНС РОССИИ ПО Г. ИВАНОВО, ООО «УНИПАК», ООО «ФЕНИКС», в порядке ст. 51 АПК РФ.

Определение суда от 20.10.2020 г. отказано в удовлетворении заявления ООО «ФЕНИКС» о вступлении в дело в качестве третьего лица, заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора.

Представитель истца исковые требования поддержал в полном объеме.

Представитель ответчика требования не признал, согласно доводам отзыва.

Суд, рассмотрев ходатайство ответчика о привлечении в качестве ответчика ФИО5, не находит оснований для его удовлетворения, поскольку требования истца о признании ничтожной сделки недействительной и применении последствий недействительности заявлены к надлежащему ответчику - ПАО РОСБАНК, открывшему расчетный счет № <***> на основании договора банковского счета.

В судебное заседание не явились третьи лица ИФНС РОССИИ ПО Г. ИВАНОВО, ООО «УНИПАК» считаются извещенными надлежащим образом о месте и времени рассмотрения дела в порядке ч. 4 ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Истец и ответчик не возражают против рассмотрения дела в отсутствие указанных лиц.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие третьих лиц третьи лица ИФНС РОССИИ ПО Г. ИВАНОВО, ООО «УНИПАК» в порядке ч. 3 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Выслушав представителей истца, ответчика, третьего лица ООО «ФЕНИКС», исследовав письменные доказательства, суд находит иск, подлежащим удовлетворению, по следующим основаниям.

Как указывает в обоснование заявленных требований истец, на основании полученных сведений о банковских счетах из ФНС России от 20.05.2020 г., 01.06.2020 г. истцу стало известно о том, что 27.03.2020 г. у организации открыт расчетный счет у ответчика - ПАО РОСБАНК, имеющий следующие реквизиты: расчетный счет № <***>, открытый в Московском филиале ПАО РОСБАНК, корреспондентский счет № 30101810000000000256, БИК: 044525256, тариф «Пакет Платиновый».

Однако, как утверждает истец, ООО «Спанлаб» не принималось решения по заключению договора банковского счета в ПАО РОСБАНК, документы, необходимые для открытия расчетного счета, ответчику не передавались.

20.05.2020 г. истец обратился в Отдел МВД России по Октябрьскому району г. Иваново с заявлением (КУСП 8309), что подтверждается талоном-уведомлением № 227 от 20.05.2020 г.

21.05.2020 г. истец обратился к ответчику с требованием о предоставлении в адрес ООО «Спанлаб» письменного объяснения по данному факту, а также полного комплекта документов, на основании которых был открыт указанный расчетный счет, карточку с образцами подписей и анкету-заявление на открытие расчетного счета, что подтверждается соответствующей отметкой на экземпляре заявителя.

Банком истцу была выдана выписка из лицевого счета № <***> за период с 27.03.2020 г. по 20.05.2020 г., в которой отражены операции по приходу и расходу денежных средств, в том числе поступление оплаты от ООО «ФЕНИКС».

Как следует из пояснений истца, 20.05.2020г. и 21.05.2020 г. к истцу по телефону обратились: ООО «ФЕНИКС» с вопросом о сроках поставки продукции, оплаченной на расчетный счет № <***> платежными поручениями № 53 от 08.05.2020 г. на сумму 2 900 000 руб., № 54 от 12.05.2020 г. на сумму 1 300 000 руб.; ООО «УНИПАК» с вопросом о сроках поставки продукции, оплаченной на расчетный счет № <***> (Ивановское отделение № 8639 ПАО СБЕРБАНК г. Иваново) платежным поручением № 43 от 18.05.2020 г. на сумму 1 560 000 руб.

Истец указывает, что он не заключал никаких договоров с ООО «ФЕНИКС» и ООО «УНИПАК», счетов на оплату не выставлял, какие-либо переговоры с ООО «ФЕНИКС» и ООО «УНИПАК» касательно поставок продукции истцом не велись.

В процессе рассмотрения заявления ООО «УНИПАК» от 26.05.2020 г. о возврате денежных средств выяснилось, что денежные средства были отправлены не на расчетный счет № <***>, указанный в счете на оплату № 00286 от 13.05.2020 г., а на расчетный счет № <***>, указанный в Договоре № 73/04 поставки продукции от 23.04.2020 г., который действительно принадлежит ООО «Спанлаб». В связи с этим платежным поручением № 502 от 28.05.2020 г. денежные средства были возвращены ООО «УНИПАК» в полном объеме.

Обращаясь в суд с настоящим иском, истец указывает, что расчетный счет был открыт неустановленными третьими лицами, с нарушением требований действующего законодательства Российской Федерации об открытии расчетных счетов, в связи с чем, договор об открытии расчетного счета № <***> является недействительным в силу положений статей 166, 168 ГК РФ.

Ответчик, возражая против иска, указывает на то, что банком в соответствии с законом была произведена идентификация юридического лица и его представителя, полномочия представителя были удостоверены надлежащим образом, объём полномочий, изложенных в доверенности, позволил представителю выразить волю ООО «Спанлаб» на получение банковских услуг.

По итогам акцептования оферты ООО «Спанлаб» истцу 27.03.2020 г. был открыт счет №<***>.

Банк также указывает на то, что в течение всего срока действия договора банковского счета ПАО РОСБАНК надлежаще исполнял свои обязательства по сопровождению операций клиента, признаков сомнительных операций не выявлялось.

Доводы отзыва ответчика признаны судом необоснованными и не состоятельными и отклонены ввиду противоречия фактическим обстоятельствам дела, представленным в дело доказательствам и неправильным применением норм материального права.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

На основании пунктов 1, 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции Центрального Банка Российской Федерации 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (зарегистрировано в Минюсте России .06.2014 № 32813), для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, необходимо предоставить банк, в частности, учредительные документы юридического лица; карточку с образцами подписей и оттиска печати; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Судом установлено, что истцу по его требованию были представлены следующие документы, имеющиеся в клиентском досье ПАО РОСБАНК:

- копия паспорта на имя ФИО5;

- копия карточки с образцами подписей и оттиска печати от 20.03.2020 г.;

- копия решения единственного участника ООО «Спанлаб» от 17.11.2014 г.;

- копия решения единственного участника ООО «Спанлаб» от 17.11.2019 г.;

- копия заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от 20.03.2020 г.;

- копия вопросника для Клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации) от 20.03.2020 г. и Приложения № 1 «Сведения о бенефициарном владельце Клиента юридического лица» от 20.03.2020 г.;

- копия заявления о предоставлении согласия на обработку персональных данных от 20.03.2020 г.;

- копия заявления об определении сочетания подписей от 20.03.2020 г.

Суд, изучив представленные в материалы дела сторонами спора доказательства в порядке ст. 71 АПК РФ, приходит к выводу, что в нарушение требований пункта 2.2 Положения Центрального Банка Российской Федерации от 15.10.2015 № 499-П и пункта 4.1 Инструкции Центрального Банка Российской Федерации от 30.05.2014 № 153-И ответчик не провел надлежащую идентификацию клиента из открытых информационных систем органов государственной власти Российской Федерации, размещенных в сети «Интернет», либо Единой системе межведомственного электронного взаимодействия, в том числе: сведений, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ); сведений об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети «Интернет» либо в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия. Кроме этого, службой безопасности банка не была проверена подлинность представленных документов из иных источников информации, доступных кредитной организации на законных основаниях.

В частности, представленные документы имеют следующие недействительные (некорректные) данные.

В частности, паспорт на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: Армения, серия 39 15 № 097074, выдан: Отдел УФМС России по Ивановской области во Фрунзенском районе города Иваново, дата выдачи: 21.03.2017, код подразделения: 370-002, адрес регистрации: <...> (зарегистрирован 10 апреля 2002 г.).

Представленная ПАО РОСБАНК в материалы дела копия паспорта серия 39 15 № 097074 является сфальсифицированной, несмотря на совпадение ряда данных. В частности, подлинный паспорт ФИО5 содержит иную запись о месте рождения ФИО5: «с. Артагюх Спитакского р-на Армянской ССР». Также в представленной банком копии паспорта искажена информация об органе, выдавшем паспорт, проставлены поддельные подписи должностного лица и ФИО5

Следует обратить особое внимание, что Постановлением Правительства РФ от 27.05.2011 № 424 внесены изменения в Положение о паспорте гражданина Российской Федерации (утверждено Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 № 828), согласно которым с 01 июля 2011 года третья страница бланка паспорта гражданина РФ должна в обязательном порядке содержать машиночитаемую запись. Согласно пункту 9 Положения, машиночитаемая запись содержит в соответствии с требованиями и стандартами, предъявляемыми к машиночитаемым проездным документам, основную информацию, имеющуюся в этом документе: фамилию, имя, отчество, дату рождения (число, месяц, год) владельца паспорта, пол владельца паспорта, серию и номер паспорта, код подразделения, выдавшего паспорт, дату выдачи паспорта, а также обозначения типа документа, государства, выдавшего паспорт, гражданства владельца паспорта. Машиночитаемая запись вносится на третью страницу бланка паспорта.

В свою очередь, на представленной банком копии паспорта отсутствует машиночитаемая запись, тогда как паспорт был выдан ФИО5 21.03.2017 г. и в силу вышеназванных требований нормативных правовых актов должен ее содержать.

Истцом в материалы дела представлена нотариально заверенная копия подлинного паспорта ФИО5, а также заверенная ОМВД России по Октябрьскому району г. Иваново копия заявления ФИО5 по форме № 11 (Приложение № 1 к Административному регламенту МВД РФ по предоставлению государственной услуги по выдаче, замене, паспорта гражданина РФ, удостоверяющих личность гражданина РФ на территории РФ).

Судом установлено, что данное заявление содержит действительные данные ФИО5, которые отличны от содержащихся в представленной банком копии паспорта ФИО5

Суд также принимает во внимание, что согласно сведениям из ЕГРЮЛ с сайта ФНС России, решение о создании юридического лица (ООО «Спанлаб») было принято учредителем 17.11.2014 г. Срок полномочий Генерального директора ООО «Спанлаб» составляет 5 (пять) лет, в связи с чем 16.11.2019 г. срок полномочий истек.

В подтверждение о продлении полномочий Генерального директора ФИО5 ответчик представил в суд копию Решения единственного участника ООО «Спанлаб» от 17.11.2019 г.

В представленном ПАО РОСБАНК Решении от 17.11.2019 г. указаны паспортные данные ФИО5 (паспорт серия 24 11 № 581903), которые на дату создания решения являются недействительными. Согласно сведениям с сайта Главного управления по вопросам миграции МВД России от 31.07.2020 г., по запросу действительности паспорта РФ <...> получен ответ о том, что данный паспорт «Не действителен (ЧИСЛИТСЯ В РОЗЫСКЕ)». При этом банк располагал паспортными данными ФИО5, которые были представлены неустановленными лицами при открытии расчетного счета (паспорт серия 39 15 № 097074). Данный паспорт в электронном сервисе МВД России значится как действительный по серии и номеру. Данные сведения являются общедоступными, банк обязан был их идентифицировать при проведении проверки представленного документа.

Как следует из пояснений истца, при учреждении юридического лица ФИО5 действительно имел паспорт серии 24 11 № 581903, данные которого указаны в решении единственного учредителя ООО «Спанлаб» от 17.11.2014 г. В январе 2017 года произошло хищение принадлежащего ФИО5 автомобиля марки «Тойота Ланд Крузер», в котором находились документы, принадлежащие ФИО5, в том числе паспорт гражданина РФ серии 24 11 № 581903 (копия письма УМВД России по Ивановской области от 20.07.2020 г., подтверждающая факт хищения автомобиля, прилагается). В связи с этим по заявлению ФИО5 паспорт серии 24 11 № 581903 был признан недействительным, ФИО5 был получен новый паспорт серии 39 15 № 097074 от 21.03.2017 года.

Истцом в материалы дела представлены нотариально заверенные копии подлинных документов: решение единственного учредителя ООО «Спанлаб» от 17.11.2014 г., решение единственного учредителя ООО «Спанлаб» от 17.11.2019 г.

Суд также учитывает, что в нарушение пп. «а» п. 4.1 Инструкции Центрального Банка Российской Федерадии от 30.05.2014 № 153-И ПАО РОСБАНК не представлены копии учредительных документов ООО «Спанлаб» (устав организации со всеми изменениями к нему), без которых банк не вправе был принять решение об открытии расчетного счета юридическому лицу.

Согласно общедоступным данным из ЕГРЮЛ, ООО «Спанлаб» имеет Устав, который утвержден решением единственного учредителя от 17.11.2014г. (ГРН и дата внесения записи в ЕГРЮЛ: <***> от 27.11.2014 г.). 14.11.2019 г. ООО «Спанлаб» представило в налоговый орган заявление по форме Р13001 об изменениях, вносимых в учредительные документы; решение о внесении изменений в учредительные документы от 14.11.2019 г.; изменения к Уставу юридического лица от 14.11.2019 г., а 21.11.2019 г. произведена регистрация указанных изменений, в связи с чем внесена запись в ЕГРЮЛ (ГРН 2193702481003 от 21.11.2019 г.).

На основании п. 1.12 Инструкции Центрального Банка Российской Федерации от 30.05.2014 № 153-И, для открытия счета клиент обязан представить документы, предусмотренные настоящей Инструкцией, а также иные документы в случаях, когда законодательством Российской Федерации открытие счета обусловлено наличием документов, не указанных в настоящей Инструкции.

Все документы, представляемые для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления (п. 1.13 Инструкции Центрального Банка Российской Федерации от 30.05.2014 № 153-И).

В соответствии с пп. «а» п. 4.1 Инструкции Центрального Банка Российской Федерации от 30.05.2014 № 153-И, для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются учредительные документы юридического лица.

Вместе с тем, ПАО РОСБАНК не представило в материалы дела копии учредительных документов ООО «Спанлаб», тогда как при отсутствии учредительных документов банк не вправе был принять решение об открытии расчетного счета юридическому лицу.

Истец также указывает на то, что подписи от имени Генерального директора ООО «Спанлаб» ФИО5, а также оттиски печати ООО «Спанлаб», проставленные на представленных в суд ПАО РОСБАНК документах, являются сфальсифицированными, ссылаясь на заключение эксперта № 160 (начато 21.09.2020 г., окончено 25.09.20120 г., на 75 листах), в котором отражены следующие выводы (стр. 15-17 Заключения эксперта):

1. Одним или разными лицами выполнены подписи от имени ФИО5 в представленных документах:

- Паспорте гражданина РФ на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: Армения, серия 39 15 097074, выдан Отделом УФМС России по Ивановской области во Фрунзенском районе города Иваново, дата выдачи: 21.03.2017, код подразделения: 370-002?

- Решении единственного участника ООО «Спанлаб» от 17 ноября 2019 года о продлении полномочий?

- Карточке ПАО РОСБАНК с образцами подписей и оттиска печати от 20.03.2020 года?

- Вопроснике для Клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации) от 20.03.2020 года и Приложении 1 «Сведения о бенефициарном владельце Клиента-юридического лица» от 20.03.2020 года?

- Заявлении о предоставлении согласия на обработку персональных данных от 20.03.2020 года?

- Заявлении об определении сочетания подписей от 20.03.2020 г.?

- Заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от 20.03.2020 г.?

Подписи в перечисленных в первом вопросе документах выполнены разными лицами, а именно: в Паспорте гражданина РФ на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: Армения, серия 39 15 097074, выдан Отделом УФМС России по Ивановской области во Фрунзенском районе города Иваново, дата выдачи: 21.03.2017, код подразделения 370-002, в Карточке ПАО РОСБАНК с образцами подписей и оттиска печати от 20.03.2020 г., в Вопроснике для Клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации) от 20.03.2020 г. и Приложении 1 «Сведения о бенефициарном владельце Клиента-юридического лица» от 20.03.2020 г., в Заявлении о предоставлении согласия на обработку персональных данных от 20.03.2020 г., в Заявлении об определении сочетания подписей от 20.03.2020 года, в Заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от 20.03.2020 г., изображение подписей получено с документов, в которых подписи выполнены одним лицом, а в Решении единственного участника ООО «Спанлаб» 17.11.2019г. о продлении полномочий подпись выполнена другим лицом.

2. Кем, ФИО5, или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО5 в представленных документах:

- Паспорте гражданина РФ на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: Армения, серия 39 15 097074, выдан Отделом УФМС России по Ивановской области во Фрунзенском районе города Иваново, дата выдачи: 21.03.2017, код подразделения: 370-002?

- Решении единственного участника ООО «Спанлаб» от 17 ноября 2019 года о продлении полномочий?

- Карточке ПАО РОСБАНК с образцами подписей и оттиска печати от 20.03.2020 года?

- Вопроснике для Клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации) от 20.03.2020 г. и Приложении 1 «Сведения о бенефициарном владельце Клиента-юридического лица» от 20.03.2020 г.?

- Заявлении о предоставлении согласия на обработку персональных данных от 20.03.2020 года?

- Заявлении об определении сочетания подписей от 20.03.2020 г.?

- Заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от 20.03.2020 г.?

В паспорте гражданина РФ на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: Армения, серия 39 15 097074, выдан Отделом УФМС России по Ивановской области во Фрунзенском районе города Иваново, дата выдачи: 21.03.2017, код подразделения 370-002, в Карточке ПАО РОСБАНК с образцами подписей и оттиска печати от 20.03.2020 года, в Вопроснике для Клиентов- юридических лиц (резидентов Российской Федерации) от 20.03.2020 года и Приложении 1 «Сведения о бенефициарном владельце Клиента- юридического лица» от 20.03.2020 г., в Заявлении о предоставлении согласия на обработку персональных данных от 20.03.2020 г., в Заявлении об определении сочетания подписей от 20.03.2020 г., в Заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от 20.03.2020 г., изображение подписей получено с документов, в которых подписи выполнены одним лицом, а в Решении единственного участника ООО «Спанлаб» от 17.11.2019г. о продлении полномочий, подпись выполнена другим лицом. Подписи от имени ФИО5 в перечисленных выше документах выполнены не ФИО5, а двумя другими лицами.

3. Одной или разными печатями нанесены оттиски печатей от имени ООО «Спанлаб» в представленных документах:

- Карточке с образцами подписей и оттиска печати от 20.03.2020 г.?

- Вопроснике для Клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации) от 20.03.2020 г. и Приложении 1 «Сведения о бенефициарном владельце Клиента-юридического лица» от 20.03.2020 г.?

- Заявлении об определении сочетания подписей от 20.03.2020 г.?

- Заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от 20.03.2020 г.?

Изображение оттисков печати в документах:

- Карточке с образцами подписей и оттиска печати от 20.03.2020 г.,

- Вопроснике для Клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации) от 20.03.2020 г. и Приложении 1 «Сведения о бенефициарном владельце Клиента-юридического лица» от 20.03.2020 г.,

- Заявлении об определении сочетания подписей от 20.03.2020 г.,

- Заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от 20.03.2020 г., получено с перечисленных в третьем вопросе документах, в которых оттиски нанесены печатью, изготовленной с использованием одного клише.

Нанесен ли оттиск печати, расположенный в представленных документах:

- Карточке с образцами подписей и оттиска печати от 20.03.2020 г.?

- Вопроснике для Клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации) от 20.03.2020 г. и Приложении 1 «Сведения о бенефициарном владельце Клиента-юридического лица» от 20.03.2020 г.?

- Заявлении об определении сочетания подписей от 20.03.2020 г.?

- Заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от 20.03.2020 г., печатями, образцы оттисков которых представлены от имени ООО «Спанлаб»?

Изображение оттисков печати ООО «Спанлаб» в: Карточке ПАО «РОСБАНК» с образцами подписей и оттиска печати от 20.03.2020 г., Вопроснике для Клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации) от 20.03.2020 г. и Приложении 1 «Сведения о бенефициарном владельце Клиента-юридического лица» от 20.03.2020 года, Заявлении об определении сочетания подписей от 20.03.2020 г., Заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от 20.03.2020 г., получено с перечисленных выше документов, в которых оттиски нанесены не печатью ООО «Спанлаб», образцы оттисков которых представлены на исследование.

Суд также учитывает, что представленные банком документы подписаны от имени ФИО5 и переданы в банк 20.03.2020 г., тогда как Генеральный директор ООО «Спанлаб» ФИО5 в указанную дату находился на территории Ивановской области (г. Иваново) и не выезжал за ее пределы.

Во всех представленных ПАО РОСБАНК документах проставлены подписи от имени ФИО5 и оттиск печати организации, которые датированы 20.03.20200 г.

Вместе с тем, в указанную дату ФИО5 находился на территории Ивановской области, что подтверждается Детализацией оказанных ПАО «Мегафон» услуг по договору № 12997463-IVN от 03.03.2017г. (лицевой счет № 84420845) за период с 06.03.2020г. по 29.03.2020 г. по абонентскому номеру <***>. Указанный абонентский номер закреплен за Генеральным директором ООО «Спанлаб» ФИО5, что подтверждается Договором об оказании услуг связи № 12997463-IVN от 03.03.2017г., приложением к договору (список абонентских номеров), приказом № 3 от 23.03.2017 г. о закреплении абонентских номеров за сотрудниками ООО «Спанлаб», а также распечаткой из личного кабинета абонента с сайта ПАО «Мегафон».

06.03.2020 г. ФИО5 находился на территории Владимирской области и г. Москвы в связи с отлетом в республику Армения, что подтверждается электронным билетом № ПС3915097074 от 05.03.2020 г.

С 06.03.2020 г. по 16.03.2020 г. ФИО5 находился на территории Армении, пользовался роумингом «гудбай для бизнеса». 16.03.2020 г. ФИО5 вернулся в Россию, что подтверждается электронным билетом от 16.03.2020 г.

С 17.03.2020 г. по дату выписки (29.03.2020 г.) ФИО5 находился на территории Ивановской области, соблюдая режим самоизоляции в связи с прилетом из Армении, и не выезжал пределы Ивановской области (5 столбец детализации «местонахождение при использовании услуги»).

Согласно Указу Губернатора Ивановской области от 17.03.2020 № 23-уг «О введении на территории Ивановской области режима повышенной готовности», с 18.03.2020 г. на территории Ивановской области был объявлен режим повышенной готовности. Со дня возвращения из других государств все приезжающие граждане обязаны были обеспечить свою изоляцию на дому на 14 дней со дня возвращения.

ФИО5 вернулся из республики Армения 16.03.2020 г. и вплоть до 28.03.2020 г. находился в г. Иваново, соблюдая режим самоизоляции по прибытии из Армении. В период с 24.03.2020 г. по 28.03.2020 г. находился под наблюдением ОБУЗ 1 ГКБ поликлиники № 1 города Иваново, что подтверждается соответствующей справкой уведомлением.

Аналогичный запрет действовал и на территории г. Москвы и области.

Таким образом, ФИО5 не мог находиться в г. Москва в период с 20.03.2020 г. по 27.03.2020 г. и лично присутствовать в филиале ПАО РОСБАНК, а также подписать представленные банком документы.

С учетом изложенных выше обстоятельств, суд приходит к выводу о то, что ПАО РОСБАНК не была проведена надлежащая идентификация лица, обратившегося за открытием расчетного счета от имени ООО «Спанлаб», не была проверена подлинность и действительность документов, представленных в банк неустановленными третьими липами, что свидетельствует об отсутствии у банка надлежащей осмотрительности и осторожности как лица, осуществляющего действия по открытию расчетного счета юридическому лицу.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 1 ст. 9 ГК РФ, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход она с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика -для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Таким образом, подпись на всех документах, представленных в банк, является подписью иного лица, не являющегося генеральным директором ООО «Спанлаб».

В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 № 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Таким образом, расчетный счет № <***> открыт по документам, не соответствующим действительности.

От имени ООО «Спанлаб» вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом.

Учитывая, что неуполномоченное лицо действовало от имени ООО «Спанлаб», обращаясь с заявлением об открытии счета № <***>, и волеизъявление ООО «Спанлаб» на открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета, являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, в связи с чем судом признаются обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца о признании недействительным (ничтожным) договора об открытии расчетного счета, заключенного между ПАО РОСБАНК и ООО «Спанлаб».

В соответствии с положениями п. 1, 2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Лицо, которое знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки, после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим добросовестно.

При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом

В связи с тем, что договор банковского счета является недействительным (ничтожным), суд полагает обоснованным требование истца об обязании ПАО РОСБАНК закрыть расчетный счет № <***>.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии со статьей 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Доказательство признается арбитражным судом достоверным, если в результате его проверки и исследования выяснится, что оно соответствует действительности. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами.

При изложенных обстоятельствах исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со ст. 110 АПК РФ, судебные расходы по уплате госпошлины относятся на истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 9, 65, 66, 70, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать недействительным договор банковского счета об открытии расчетного счета № <***> в Московском филиале ПАО РОСБАНК, корреспондентский счет № 30101810000000000256, БИК 044525256 между ООО "СПАНЛАБ" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) и ПАО РОСБАНК.

Обязать ПАО РОСБАНК закрыть расчетный счет № <***>, открытый в Московском филиале ПАО РОСБАНК, корреспондентский счет № 30101810000000000256, БИК 044525256.

Взыскать с ПАО РОСБАНК (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) в пользу ООО"СПАНЛАБ" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с даты изготовления полного текста решения

Судья Огородникова М.С.