Решение от 1 сентября 2022 г. по делу № А40-59984/2020

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-59984/20-47-448
г. Москва
01 сентября 2022 г.
Резолютивная часть решения объявлена 02 августа 2022года

Полный текст решения изготовлен 01 сентября 2022 года

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Швецовой Д.Д., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) Банк «ТРАСТ» (ПАО) к ответчику STARTRIVER HOLDINGS LIMITED (СТАРТРАЙВЕР ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД), третьи лица: АО «РоузХилл»; ООО «Ф-ТРАУТ», временный управляющий АО «РоузХилл» - ФИО1, временный управляющий ООО «Ф-ТРАУТ» - ФИО2 об обращении взыскании на залог

при участии представителей: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

Банк «ТРАСТ» (ПАО) обратился в Арбитражный суд г. Москвы к STARTRIVER HOLDINGS LIMITED (СТАРТРАЙВЕР ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД) с исковыми требованиями:

В счет погашения задолженности:

- по кредитному договору № <***> от 25.03.2015;

- по кредитному договору № <***> от 25.03.2015;

- по кредитному договору № <***> от 25.03.2015;

- по кредитному договору № <***> от 14.04.2015,

обратить взыскание в пользу Банк «ТРАСТ» (ПАО) на следующее имущество, принадлежащее на праве собственности STARTRIVER HOLDINGS LIMITED (СТАРТРАЙВЕР ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД): акции, государственный регистрационный номер выпуска- 1-01-71537-Н, наименование эмитента – Акционерное общество «РоузХилл» в количестве 30 (тридцати) штук, установив начальную продажную стоимость 30 акций в размере 1 рубль.

Установить способ и порядок реализации заложенного имущества – публичные торги, с учетом письменного уточнения в порядке ст. 49 АПК РФ.

Ответчик, третьи лица в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в исковом заявлении обстоятельствам.

Ответчик письменный отзыв не представил, исковые требования документально не оспорил.

Третьи лица письменных пояснений в порядке ст. 81 АПК РФ не представили.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

25.03.2015 между Открытым акционерным обществом «МДМ Банк» (далее по тексту - Первоначальный кредитор) и АО «РоузХилл» (далее по тексту - Заемщик - 1) был заключен кредитный договор № <***> (далее по тексту - Кредитный договор -1).

В соответствии с п 1.2 Кредитного договора - 1, Кредитор обязался в рамках Кредитного договора предоставить Заемщику - 1 денежные средства в размере 8 611 420,77 евро, на срок до 01.12.2020.

В соответствии с изменениями и дополнениями от 08.10.2015 № 1 к Кредитному договору 1 изменена валюта кредита с евро на рубли и процентная ставка за пользование кредитом (п. 3.1. дополнительного соглашения № 1 к Кредитному договору - 1).

По состоянию на 08.10.2015 задолженность по кредиту в рублях составляла:

Транш 1, основной долг 6 051 057,34 руб., начисленных, но неуплаченных процентов за пользование кредитом 23 922,50 руб.

Транш 2, основной долг 599 245 708,58 руб., начисленных, но неуплаченных процентов за пользование кредитом 2 134 299,62 руб.


02.11.2015 Кредитор и Заемщик - 1 заключили дополнительное соглашение № 2 к Кредитному договору - 1. Указанным соглашением установлен новый срок возврата кредита 01.11.2022

06.02.2020 в адрес Заемщика - 1 было направлено требование о досрочном погашении задолженности по кредитному договору. Данное требование было оставлено Заемщиком - 1 без внимания, задолженность не погашена.

По состоянию на 20.01.2020 сумма задолженности по Кредитному договору - 1 составляет 1 014 115 914,49 руб. из которых:

Задолженность по основному долгу - 605 296 765,92 руб.

Задолженность по процентам - 255 318 348,90 руб.

Задолженность по пеням на просроченным процентам - 153 500 799,67 руб.


2.25.03.2015 между Первоначальным кредитором и АО «РоузХилл» (Заемщик-1) был заключен кредитный договор № <***> (далее по тексту – Кредитный договор - 2).

В соответствии с п 1.2 Кредитного договора - 2, Кредитор обязался в рамках Кредитного договора 2 предоставить Заемщику - 1 денежные средства в размере 29 542 425,57 долларов США.

В соответствии с изменениями и дополнениями от 08.10.2015 № 1 к Кредитному договору изменена валюта кредита с долларов США на рубли и процентная ставка за пользование кредитом (п. 3.1. дополнительного соглашения № 1 к Кредитному договору - 2)

По состоянию на 08.10.2015 задолженность по кредиту в рублях составляла:

Транш 1, основной долг 42 718 955, 88 руб., начисленных, но неуплаченных процентов за пользование кредитом 142 400, 78 руб.

Транш 2, основной долг 1 706 473 881, 39 руб., начисленных, но неуплаченных процентов за пользование кредитом 6 077 852,61 руб.


02.11.2015 Кредитор и Заемщик - 1 заключили дополнительное соглашение № 2 к Кредитному договору №2. Указанным соглашением установлен новый срок возврата кредита: по Траншу 1 - 01.11.2017 и Траншу 2 - 01.11.2022 (в соответствии с графиком).

06.02.2020 в адрес Заемщика - 1 было направлено требование о досрочном погашении задолженности по кредитному договору. Данное требование было оставлено Заемщиком - 1 без внимания, задолженность не погашена.

По состоянию на 20.01.2020 сумма задолженности по Кредитному договору - 2 составляет 3 448 735 070,78 руб. из которых:

Задолженность по основному долгу - 1 749 192 837,27 руб.

Задолженность по процентам - 765 372 262,48 руб.

Задолженность по пеням на основной долг - 468 720 000,00 руб.

Задолженность по пеням на просроченным процентам - 465 449 971,03 руб.


3.25.03.2015 между Первоначальным кредитором и АО «РоузХилл» (Заемщик - 1) был заключен кредитный договор № <***> (далее по тексту – Кредитный договор - 3).

В соответствии с п 1.2 Кредитного договора - 3, Кредитор обязался в рамках Кредитного договора - 3 предоставить Заемщику - 1 денежные средства в размере 62 000 000,00 рублей.

В соответствии с изменениями и дополнениями от 02.11.2015 № 1 к Кредитному договору - 3 изменен срок возврата кредита. Транша 1 подлежит возврату 01.08.2022 (п. 1. дополнительного соглашения № 1 к Кредитному договору - 3). Транша 2 подлежит возврату 01.11.2022 в соответствии с графиком (п. 1. дополнительного соглашения № 1 к Кредитному договору - 3).

06.02.2020 в адрес Заемщика - 1 было направлено требование о досрочном погашении задолженности по кредитному договору. Данное требование было оставлено Должником без внимания, задолженность не погашена.

По состоянию на 20.01.2020 сумма задолженности по Кредитному договору - 3 составляет 87 717 100,53 руб. из которых:

Задолженность по основному долгу - 62 000 000 руб.

Задолженность по процентам - 17 239 796,38 руб.

Задолженность по пеням на просроченным процентам - 8 477 304,15 руб.


4. 14.04.2015 между Первоначальным кредитором и Обществом с ограниченной ответственностью «Ф-Траут» (далее по тексту - Заемщик - 2) был заключен Договор кредитной линии № 56.Ф52-Д01/15.260 (далее по тексту - Кредитный договор - 4).

В соответствии с п. 1.1 Кредитного договора - 4, Банк обязуется предоставить Заемщику-2 денежные средства (кредиты) на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Договором с лимитом выдачи в сумме 550 000 000 рублей.

На основании заявления ООО «Ф-Траут» от 05.05.2015, Первоначальным кредитором произведено зачисление денежных средств в размере 330 000 000,00 руб.

На протяжении действия Кредитного договора - 4, Заемщик - 2 допускал ненадлежащее исполнение обязательств по погашению задолженности (как по основному долгу, так и по процентам за пользование кредитом) в связи с чем образовалась просроченная задолженность.

27.01.2020 в адрес Заемщика - 2 было направлено требование о досрочном погашении задолженности по кредитному договору. Требование получено Заемщиком - 2 03.02.2020. Данное требование оставлено без внимания, задолженность не погашена.

По состоянию на 20.01.2020 сумма задолженности по Кредитному договору - 4 составляет 154 911 714,78 руб. из которых:

Задолженность по основному долгу: 129 035 756,98 руб.

Задолженность по процентам: 5 225 315,49 руб.

Задолженность по пеням на основной долг: 20 401 923,17 руб.

Задолженность по пеням на просроченные проценты: 248 719,14 руб.


1.В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по Кредитным договорам <***>, между Первоначальным кредитором и STARTRIVER HOLDINGS LIMITED (далее по тексту-Залогодатель, Ответчик) был заключен Договор о залоге акций № 17.Д01/13.339/6 от 27.05.2013 года (далее по тексту - Договор залога - 1)

В соответствии с п. 1.1.2, 1.1.3, 1.1.4, 1.1.5 Договора залога - 1, залог имущества, осуществляемый в силу настоящего Договора, является обеспечением исполнения всех обязательств по Кредитным договорам <***> (в редакции Изменений и дополнений № 1 к Договору залога - 1 от 29.05.2015).

В соответствии с условиями Договора залога - 1, Залогодатель передает Залогодержателю в залог принадлежащие ему на праве собственности обыкновенные акции. Сведения об акциях:

-Государственный регистрационный номер выпуска - 1-01-71537-Н;

-Номинальная стоимость одной акции 650 100,00 (Шестьсот пятьдесят тысяч сто 00/100) рублей;

Наименование эмитента - Закрытое акционерное общество «РоузХилл»;

Количество - 80 (Восемьдесят) штук.

Заложенные акции оцениваются Сторонами по Договору залога - 1 на сумму:

-52 008 000,00 (Пятьдесят два миллиона восемь тысяч 00/100) рублей.


2.В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по Кредитным договорам <***>, между Первоначальным кредитором и STARTRIVER HOLDINGS LIMITED (далее по тексту -Залогодатель, Ответчик) был заключен Договор о залоге акций № 17.Ф52-Д01/15.159/4 от 10.12.2015 года (далее по тексту - Договор залога - 2).

В соответствии с п. 1.1.1, 1.1.2, 1.1.3 Договора залога - 2, залог имущества, осуществляемый в силу настоящего Договора, является обеспечением исполнения всех обязательств по Кредитным договорам <***>.

В соответствии с условиями Договора залога - 2, Залогодатель передает Залогодержателю в залог принадлежащие ему на праве собственности обыкновенные акции. Сведения об акциях:

-Государственный регистрационный номер выпуска - 1-01-71537-Н;

-Номинальная стоимость одной акции 650 100,00 (Шестьсот пятьдесят тысяч сто 00/100) рублей;

Наименование эмитента - Закрытое акционерное общество «РоузХилл»;

Количество - 30 (Тридцать) штук.

Заложенные акции оцениваются Сторонами по Договору залога - 2 на сумму:

-19 503 000,00 (Девятнадцать миллионов пятьсот три тысячи 00/100) рублей.

В соответствии с п. 1.3 Договора залога - 2 акции, переданные в залог по настоящему Договору, полностью оплачены, заложены Залогодержателю по Договору залога № 17.Д01/13.339/6 от 27.03.2013 (Договор залога - 1).

Таким образом, общая стоимость заложенного имущества составляет 50 008 000,00 (Пятьдесят два миллиона восемь тысяч 00/100) рублей.


10.10.2016 года ОАО «БИНБАНК» (ИНН <***>, ОГРН <***>), реорганизовано путём присоединения к ПАО «МДМ Банк» (ИНН <***>, ОГРН <***>).

18.10.2016 ПАО «МДМ Банк» переименовано в ОАО «БИНБАНК».

27.07.2018 года между ПАО «БИНБАНК» и Банк «ТРАСТ» (ПАО) был заключен договор №0192 SMAL об уступке прав требования, на основании которого права (требования) по Кредитному договору - 1, Кредитному договору - 2 и Кредитному договору - 3 перешли Банку

«ТРАСТ» (ПАО).

Оплата по договору произведена в полном объеме, что подтверждается платежным поручением № 511514 от 27.07.2018.

27.07.2018 года между ПАО «БИНБАНК» и Банк «ТРАСТ» (ПАО) был заключен договор №0193_SMAL об уступке прав требования, на основании которого права (требования) по Кредитному договору - 4 перешли Банку «ТРАСТ» (ПАО).

Оплата по договору произведена в полном объеме, что подтверждается платежным поручением № 511504 от 27.07.2018.

Таким образом, Банк «ТРАСТ» (ПАО) (далее по тексту - Банк, Истец) является надлежащим кредитором по вышеуказанным кредитным договорам и залогодержателем по договорам залога.

В связи с тем, что АО «РоузХилл» не исполняет свои обязательства по Кредитным договорам <***>, Банк обратился в Арбитражный суд Калужской области с заявлением о признании АО «РоузХилл» несостоятельным.

13.03.2020 определением Арбитражного суда Калужской области заявление Банка принято к производству, делу присвоен номер А23-1817/2020.

В связи с тем, что ООО «Ф-Траут» не исполняет свои обязательства по Кредитному договору - 4, Банк обратился в Арбитражный суд Калужской области с заявлением о признании ООО «Ф-Траут» несостоятельным.

04.03.2020 определением Арбитражного суда Калужской области заявление Банка принято к производству, делу присвоен номер А23-1706/2020.

В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя) (ст.334 ГК РФ).

В соответствии со ст. 337 ГК РФ залог обеспечивает требование в том объеме, который оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков.

В соответствии со ст. 340 ГК РФ согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

При этом, пунктом 1 статьи 353 ГК РФ предусмотрено, что в случае перехода прав на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества (за исключением случаев, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 352 и статье 357 настоящего Кодекса) либо в порядке универсального правопреемства залог сохраняется (ипотека в силу закона).

Таким образом, Ответчик является залогодателем для Истца по обязательствам, вытекающим из Кредитных договоров <***>.

С целью досудебного урегулирования спора, 17.02.2020 Банк направил в адрес Ответчика требования о досрочном исполнении обязательств по Кредитным договорам <***>. До настоящего момента задолженность не погашена, требования Банка не удовлетворены.

В соответствии со п. 3 ст. 348 ГК РФ, если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В соответствии со ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно нормам ст. ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии с п. 1 ст. 348 ГК РФ для ответственности Залогодателя является неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по кредитному договору.

До настоящего момента Заемщики по обязательствам, установленным Кредитными договорами <***>, имеют непогашенную задолженность перед Банком.

Согласно п.1 ст.340 ГК РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом.

Согласно п.3 ст.340 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Согласно п.1 ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии со ст.ст. 349, 350 ГК РФ, требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

Впоследствии заявляя об изменении исковых требований истец ссылался на следующие обстоятельства.

В соответствии с разъяснениями данными в пункте 6 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 15.01.1998 N 26 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге», суд вправе установить начальную продажную цену заложенного имущества иную чем установлена договором залога в случае если одной из сторон будут предоставлены доказательства, свидетельствующие о ее изменении.

Банк «ТРАСТ» (ПАО) полагает, что в настоящий момент рыночная стоимость 30 акций АО «РоузХилл», принадлежащих Startriver Holdings Limited, составляет 1 рубль, а не 19 503 000,00 рублей.

ООО «РОСТ ИНВЕСТИЦИИ» являлось собственником 50 акций АО «РоузХилл». Указанные акции находились в залоге у Банк «ТРАСТ» (ПАО).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.06.2020 (дело А40-24906/20-101-47) ООО «РОСТ ИНВЕСТИЦИИ» признано несостоятельным банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство.

Требование Банка «ТРАСТ» (ПАО) включено в реестр требований кредиторов определением Арбитражного суда г. Москвы от 27.10.2020 по делу № А40-24906/20-101-47.

Конкурсным управляющим ООО «РОСТ ИНВЕСТИЦИИ» проведена оценка рыночной стоимости 50 акций АО «РоузХилл».

Согласно заключению, подготовленному ООО «Экспертный центр «БАЗИС» № 0632/07/2020-25, стоимость чистых активов АО «РоузХилл» на дату оценки имеет отрицательную величину.

Поскольку в соответствии с положениями Гражданского кодекса Российской Федерации сделка по отчуждению объекта оценки может состоятся только с указанием его положительной стоимости, то эксперт пришел к выводу, что рыночная стоимость акций должна быть установлена в размере 1 (Один) рубль.

Сообщение о проведении оценки было опубликовано на ЕФРСБ (сообщение №6636848 от 12.05.2021). Лицами участвующими в деле о банкротстве ООО «РОСТ ИНВЕСТИЦИИ» результаты оценки не оспаривались.

11.08.2021 на сайте на ЕФРСБ (сообщение № 7144089) опубликовано сообщение о начале торгов имуществом ООО «РОСТ ИНВЕСТИЦИИ», в том числе акциями АО «РоузХилл» (заложенные акции продавались единым лотом с иным имуществом Должника).

21.09.2021 торги по реализации имущества ООО «РОСТ ИНВЕСТИЦИИ» признаны несостоявшимися, договор заключен с единственным участником. Имущество ООО «РОСТ ИНВЕСТИЦИИ», включая акции АО «РоузХилл», было продано по начальной продажной цене.

Таким образом, в настоящий момент имеются доказательства, что рыночная стоимость акции АО «РоузХилл» изменилась и составляет 1 (Один) рубль.

Ответчиком в нарушение ст.65 АПК РФ не представлено доказательств исполнения обязательств по кредитному договору в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.

Поскольку у истца возникло право требования у залогодателя задолженности по кредитному договору, то истец вправе получить возмещение своих требований за счет обращения взыскания на заложенное имущество и его реализации.

Таким образом, исковые требования обоснованы, правомерны, документально подтверждены и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы по госпошлине относятся на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 11, 12, 307, 309, 310, 330, 334, 348, 809, 810, 819 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 69, 71, 101, 102, 110, 167-171, 180-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить в полном объеме.

В счет погашения задолженности:

- по кредитному договору № <***> от 25.03.2015;

- по кредитному договору № <***> от 25.03.2015;

- по кредитному договору № <***> от 25.03.2015;

- по кредитному договору № <***> от 14.04.2015,

обратить взыскание в пользу Банк «ТРАСТ» (ПАО) на следующее имущество, принадлежащее на праве собственности STARTRIVER HOLDINGS LIMITED (СТАРТРАЙВЕР ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД): акции, государственный регистрационный номер выпуска- 1-01-71537-Н, наименование эмитента – Акционерное общество «РоузХилл» в количестве 30 (тридцати) штук, установив начальную продажную стоимость 30 акций в размере 1 рубль.

Установить способ и порядок реализации заложенного имущества – публичные торги.

Взыскать с STARTRIVER HOLDINGS LIMITED (СТАРТРАЙВЕР ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД) в пользу Банк «ТРАСТ» (ПАО) государственную пошлину в размере 12 000 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

А.А. Эльдеев