Приговор № 1-298/2019 1-38/2020 от 9 января 2020 г. по делу № 1-298/2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Нижний Новгород ДД.ММ.ГГГГ

Приокский районный суд г.Н.Новгород Нижегородской области в составе:

председательствующего судьи Яковлева В.В.,

при секретаре судебного заседания Дементьевой М.В.,

с участием государственного обвинителя Вихаревой Т.В.,

подсудимого ФИО1,

защиты в лице адвоката Ларионовой Е.В.,

представителя потерпевшего ФИО6,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО1, <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ,

установил:

В неустановленные время и месте, но не позднее сентября ДД.ММ.ГГГГ года, неустановленные лица, объединенные единым преступным умыслом незаконного обогащения и обращения в свою пользу денежных средств кредитора (банка), путем предоставления заведомо ложных сведений о заемщике, вступили в предварительный преступный сговор и разработали между собой план, согласно которого необходимо приискать лицо, для совершения преступления, испытывающее материальные трудности и не имеющее социальных привязанностей на территории г. Нижнего Новгорода. Выбранное лицо, соучастники преступления в дальнейшем намеревались использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих Банк ВТБ (публичное акционерное общество (далее по тексту ПАО), путем вовлечения его в совершение преступления за денежное вознаграждение. Согласно заранее распределенным преступным ролям, исходя из сведений о личности заемщика, соучастники преступления намеревались изготовить пакет подложных документов, содержащих недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы заемщика, которые впоследствии должны быть использованы для оформления кредитного договора и получения денежных средств, принадлежащих банку.

Реализуя свои преступные намерения, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, один из соучастников преступной группы по предварительному сговору, именуемый в дальнейшем «<данные изъяты>», в неустановленное время, но не позднее сентября ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в неустановленном месте,принял решение о привлечении к совершению преступления, ранее незнакомого ФИО1, не имеющего постоянного места работы и источника дохода, и предложил последнему за денежное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих Банк <данные изъяты>), путем оформления на ФИО1 кредитного договора по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у ФИО1, а также о наличии регистрации на территории г. Нижнего Новгорода, так как эти сведения были необходимы для одобрения кредитного договора.

Посвященный в преступные намерения соучастников, действовавших группой лиц по предварительному сговору, а также осознавая противоправный характер их совместных и согласованных действий, желая извлечения для себя материальной выгоды, ФИО1 ответил согласием, тем самым вступил с неустановленными следствием лицами в предварительный преступный сговор. В соответствии с разработанным неустановленными лицами преступным планом, ФИО1 отведена преступная роль, которая заключалась в непосредственной личной подаче пакета подложных документов на получение кредита работнику Банк ВТБ (ПАО) и непосредственном получении денежных средств.

Действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, в неустановленное время, но не позднее сентября ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО1, находясь по <адрес>, передал соучастнику преступления, именуемому «<данные изъяты>», свой паспорт гражданина РФ - № выданный ОВД Московского района г. Нижнего Новгорода ДД.ММ.ГГГГ, для внесения в паспорт недостоверных сведений о месте регистрации, а также для изготовления подложного документа - справки о доходах физического лица за 8 месяцев ДД.ММ.ГГГГ года по форме №2НДФЛ, содержащей ложные сведения на имя ФИО1

Выполняя отведенную роль в совершении преступления, одним из соучастников преступления, в паспорт гражданина РФ ФИО1 - серии 2204 № выданный ОВД Московского района г. Нижнего Новгорода ДД.ММ.ГГГГ внесены недостоверные сведения о месте его регистрации «<адрес>», а также с использованием неустановленной компьютерной техники изготовлен подложный документ - справка о доходах физического лица за 8 месяцев ДД.ММ.ГГГГ года № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №НДФЛ на имя ФИО1, в которой указаны заведомо несоответствующее действительности место работы последнего - ООО «<данные изъяты>»и общая сумма полученного за время работы дохода, равная <данные изъяты> копеек.

Осуществляя задуманное, действуя из корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного материального обогащения, участники преступной группы, именуемые «Ю», «С» и «А.К.», в неустановленное время, но не позднее сентября ДД.ММ.ГГГГ года, прибыли по месту жительства ФИО1 по <адрес> где передали ему пакет подложных документов относительно места работы и его дохода, а также возвратили паспорт с внесенными недостоверными изменениями относительно его места регистрации. Продолжая действовать в соответствии с разработанным преступным планом, соучастники преступления, действуя совместно и согласовано между собой, подробно проконсультировали ФИО1 относительно его поведения при оформлении кредита с целью создания видимости платежеспособного клиента, приобрели для него одежду.

ФИО1, осознавая, что вовлечен неустановленными лицами в качестве соучастника в совершение корыстного преступления против собственности, а именно в совершение мошенничества в сфере кредитования, продолжая действовать умышлено и согласовано с неустановленными лицами, имея при себе необходимый комплект подложных документов, содержащих недостоверные сведения, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 45 минут прибыл в операционный офис Банк <данные изъяты>), расположенный по <адрес>

Продолжая действовать согласно отведенной ему преступной роли, осознавая противоправный характер своих действий и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения Банк <данные изъяты>) материального ущерба, ФИО1 обратился к финансовому консультанту Банк <данные изъяты> - К.В.В. для подачи заявления на получение потребительского кредита, при этом предоставив сотруднику банка свой паспорт гражданина РФ серии № № выданный ОВД Московского района г. Нижнего Новгорода ДД.ММ.ГГГГ, в который внесены недостоверные сведения о месте его регистрации «<адрес>», а также предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходах по основному месту работы в должности начальника отдела логистики ООО «<данные изъяты>»- подложную справку о доходах физического лица за 8 месяцев ДД.ММ.ГГГГ года № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №НДФЛ, в которой указаны заведомо несоответствующее действительности место работы последнего - ООО «<данные изъяты>»и общая сумма полученного за время работы дохода, равная <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек. В действительности, ФИО1 на момент подачи заявления на получение потребительского кредита, официального легального источника дохода не имел, а значит у него отсутствовала реальная финансовая возможность осуществлять платежи по кредиту.

Финансовый консультант Банк <данные изъяты> (ПАО) - К.В.В., введенная в заблуждение, полученными документами на имя ФИО1, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях ФИО1 и членов его преступной группы, находясь в помещении операционного офиса Банк <данные изъяты>), расположенного по <адрес>А, составила заявление от имени ФИО1 на получение потребительского кредита на сумму <данные изъяты> рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у ФИО1, и в автоматическом электронном режиме направила заявление в службу проверки заемщиков Банк <данные изъяты> (ПАО).

В период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ сотрудники службы проверки заемщиков Банк <данные изъяты> (ПАО), введенные в заблуждение, полученными документами на имя ФИО1, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения ФИО1 и членов преступной группы, одобрили выдачу кредитных денежных средств ФИО1, о чем финансовый консультант банка - К.В.В. сообщила ФИО1 посредством мобильной связи.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 прибыл в операционный офис Банк <данные изъяты> (ПАО), расположенный по <адрес>, для оформления кредитного договора, где действуя согласно разработанного совместно с участниками преступной группы плана, оформил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО1 денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей под <данные изъяты>%. Также Банк ободрил ФИО1 выдачу кредитной карты new «новая линейка» с лимитом <данные изъяты> рублей, о чем был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредитной карты № с денежным лимитом <данные изъяты> рублей под <данные изъяты>% годовых.

ФИО1, заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступной группы, поставил свою подпись в предоставленных кредитных договорах № и № от ДД.ММ.ГГГГ, приложениях к ним и заявлении на открытие счета. При этом, ФИО1 не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им договора. В соответствии с условиями Договора № от ДД.ММ.ГГГГ Банк перечислил на счет №, открытый в Банке ВТБ (ПАО) по адресу <адрес>, привязанный к банковской карте № ФИО1 денежные средства <данные изъяты> рублей.

Продолжая реализовывать преступный умысел, действуя по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО1 согласно отведенной ему роли, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в операционном офисе Банк <данные изъяты> (ПАО), расположенном по <адрес>А, получил от сотрудника банковскую карту №, счет №, с находящимися на нем денежными средствами в сумме <данные изъяты> рублей и кредитную банковскую карту №, счет №, с находящимися на нем денежными средствами в сумме <данные изъяты> рублей, и тем самым у ФИО1 и лиц, действующих в составе группы лиц по предварительному сговору, появилась возможность распоряжения денежными средствами в общей сумме <данные изъяты> рублей, принадлежащими Банк <данные изъяты> (ПАО).

Действуя согласно разработанной преступной схеме и отведенной ему роли, ФИО1 осознавая, что совершает хищение денежных средств банка, удерживая при себе банковские карты № и №, покинул операционный офис Банк <данные изъяты> (ПАО), где на улице в автомобиле неустановленной марки его ожидал один из соучастников преступления. Продолжая действовать умышленно, из корыстной заинтересованности ФИО1 передал неустановленному сообщнику полученные им банковские карты, а неустановленное лицо в свою очередь передал ФИО1 денежное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей за совершение им определенной им преступной роли.

Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, неустановленным следствием лицом, действовавшем в группе лиц по предварительному сговору, денежные средства общей суммой <данные изъяты> рублей, внесены на расчетный счет №, которые были списаны банком в счет платежей согласно графика кредитного договора в ноябре и декабре ДД.ММ.ГГГГ года.

Таким образом, ФИО1, действуя по предварительному сговору с неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений похитил денежные средства в сумме <данные изъяты> копеек, принадлежащие ПАО «Банк <данные изъяты>», чем причинил ПАО «Банк <данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании ФИО1 поддержал заявленное им при ознакомлении с материалами дела ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке, без проведения судебного следствия, пояснив, что свою вину в совершении преступления признает в полном объеме, согласен с предъявленным обвинением. Кроме того, подсудимый в судебном заседании, в присутствии адвоката, пояснил, что осознаёт характер и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства. Данное ходатайство заявлено им добровольно, после проведения консультации и в присутствии защитника, характер и последствия заявленного ходатайства им осознаются.

Адвокатом Ларионовой Е.В., осуществляющей защиту подсудимого, ходатайство поддержано.

Представитель потерпевшего ФИО6 не возражала против рассмотрения дела в особом порядке судебного разбирательства.

Государственный обвинитель согласна с заявленным ходатайством о рассмотрении дела и постановлении приговора без проведения судебного следствия.

Подсудимому ФИО1 понятно существо особого порядка судебного разбирательства, материально-правовые и процессуальные последствия, с которыми сопряжено его использование.

Наказание за преступление, совершенное подсудимым, не превышает десяти лет лишения свободы.

Таким образом, судом установлено, что предусмотренные частями 1 и 2 ст.314 УПК РФ условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены.

Находя вину подсудимого ФИО1 в совершении преступления доказанной, суд квалифицирует его действия по ч.2 ст. 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При назначении вида и меры наказания в соответствии со ст.ст.6, 43, 60 УК РФ, учитываются характер и степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, данные о личности подсудимого, состояние его здоровья, влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

Изучением личности подсудимого ФИО1 установлено, что он совершил преступление, относящееся к категории преступлений средней тяжести, вину в совершении преступления признал полностью, согласился с предъявленным обвинением, раскаялся, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит (т.3 л.д.10-15), по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно (т.3 л.д.23), по месту неофициального трудоустройства характеризуется положительно (т.3 л.д.21)

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает: явку с повинной, чистосердечное раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание судом не установлено.

Проанализировав данные о личности подсудимого, учитывая характер, степень общественной опасности и конкретные обстоятельства совершённого преступления, смягчающие наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих обстоятельств, исходя из строго индивидуального подхода к назначению наказания, восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, суд, приходит к выводу, что наказание ему может быть назначено в виде обязательных работ. Оснований для назначения других видов наказания, предусмотренных санкцией ч.2 ст. 159.1 УК РФ суд не находит.

Оснований, препятствующих назначению ФИО1 наказания в виде обязательных работ, в соответствии с положениями ч.4 ст.49 УК РФ, судом не установлено.

Исключительных обстоятельств не установлено и суд не находит оснований для применения ст.64 УК РФ.

С учетом обстоятельств совершения преступления, личности подсудимого, оснований для изменения категории преступлений в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, суд не находит.

Оснований для изменения избранной в отношении ФИО1 меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, суд не усматривает и считает необходимым оставить ее прежней до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск представителя потерпевшего ФИО6 о взыскании с подсудимого ФИО1 суммы материального ущерба в размере <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, с учетом полного признания подсудимым исковых требований и принятия его судом, в соответствии со ст.173, ч.4 ст.199 ГПК РФ, ст.1064 ГК РФ, суд находит подлежащим удовлетворению в полном объеме.

Поскольку уголовное дело рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ, процессуальные издержки, предусмотренные ст.131 УПК РФ, со ФИО1 не взыскивать.

Судьба вещественных доказательств разрешена в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.316 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде обязательных работ на срок 400 часов.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО1 не изменять, оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении, по вступлению - отменить.

Гражданский иск представителя потерпевшего ФИО6 к ФИО1 удовлетворить.

Взыскать со ФИО1 в пользу Банка <данные изъяты> (ПАО) в счет возмещения материального ущерба в размере <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек.

Процессуальные издержки, предусмотренные ст.131 УПК РФ, с осужденного ФИО1 не взыскивать.

Вещественные доказательства:

- паспорт гражданина РФ на имя ФИО1 (т.1 л.д.236) - возвратить ФИО1;

- копии договора кредитования; согласие клиента на взаимодействие с бюро кредитных условий; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №; согласие на взаимодействие с третьими лицами; Анкета-Заявление; полис финансовый резерв №; выписка по счету; справка о доходах физического лица; Уведомление о досрочном истребовании задолженности; условия предоставления и использования банковской карты; заявление на перечисление страховой премии; заявление о переводе денежных средств; согласие на взаимодействие с третьими лицами; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка предъявляемых по договору от ДД.ММ.ГГГГ №; Анкета-Заявление; заявление об изменении пакета услуг; выписка по контракту клиента (том 1 л.д.21-63) - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения через Приокский районный суд г.Н.Новгорода.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать о назначении защитника.

Судья (подпись) В.В. Яковлев

Копия верна. Судья В.В. Яковлев