Приговор № 1-202/2021 от 4 июля 2021 г. по делу № 1-202/2021Дело "номер" УИД: "номер" копия ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ "дата" г.Нижний Новгород Ленинский районный суд г.Нижний Новгород в составе председательствующего судьи Царьковой Т.А., при секретаре судебного заседания Поповой Л.А., с участием государственных обвинителей Аляевой М.К., Владимирова А.А., защитника - адвоката Загребиной В.В., подсудимого и гражданского ответчика ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1, "дата" года рождения, <данные изъяты>, не судимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ, ФИО1 совершил умышленное преступление при следующих обстоятельствах: В неустановленное время в неустановленном месте, но не позднее марта 2019 года, при неизвестных обстоятельствах, неустановленные лица, объединенные единым преступным умыслом незаконного обогащения и обращения в свою пользу денежных средств кредитора (микрокредитной компании), путем предоставления заведомо ложных сведений о заемщике, вступили в предварительный преступный сговор и разработали между собой план, согласно которому необходимо приискать лицо, для совершения преступления, испытывающее материальные трудности и не имеющее социальных привязанностей на территории г.Нижнего Новгорода. Выбранное лицо соучастники преступления в дальнейшем намеревались использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ООО МКК «<данные изъяты>», путем вовлечения его в совершение преступления за денежное вознаграждение. Согласно заранее распределенным преступным ролям, исходя из сведений о личности заемщика, соучастники преступления намеревались предоставить заведомо ложные сведения о наличии трудоустройства, заработной платы и месте проживания заемщика, которые впоследствии должны быть использованы для оформления кредитного договора и получения денежных средств, принадлежащих микрокредитной компании. Реализуя свои преступные намерения, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, неустановленное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, именуемое в дальнейшем «А.Д.», в неустановленное время, но не позднее марта 2019 года, находясь в неустановленном месте,приняло решение о привлечении к совершению преступления ранее незнакомого ФИО1, не имеющего постоянного места работы и источника дохода, и предложило последнему за денежное вознаграждение в размере 50000 рублей принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ООО МКК «<данные изъяты>», путем оформления на ФИО1 договора потребительского займа с залоговым обеспечением по заведомо ложной информации о наличии трудоустройства и заработной платы у ФИО1, а также о месте проживания на территории г. Нижнего Новгорода, так как эти сведения были необходимы для одобрения потребительского займа. Посвященный в преступные намерения соучастников, действовавших группой лиц по предварительному сговору, а также осознававший противоправный характер их совместных и согласованных действий, желавший извлечения для себя материальной выгоды, ФИО1 ответил согласием, тем самым вступил с неустановленными следствием лицами в предварительный преступный сговор. В соответствии с разработанным неустановленными лицами преступным планом, ФИО1 отведена преступная роль, которая заключалась в непосредственном личномучастии при предоставлении заведомо ложных сведенийдля получение займа сотруднику ООО МКК «<данные изъяты>»и непосредственном получении денежных средств. Осуществляя задуманное, действуя из корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного материального обогащения, участник преступной группы, именуемый«А.Д.», "дата" заранее приготовил записанные на бумаге заведомо ложные сведения, которые необходимо было предоставить ФИО1 сотруднику ООО МКК «<данные изъяты>». "дата" в промежуток с 13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут, реализуя свой преступный умысел, действуя группой лиц по предварительному сговору, участник преступной группы, именуемый«А.Д.»прибыли вместе с ФИО1 по адресу: "адрес", в автосалон «<данные изъяты>», ФИО1, осознавая, что вовлечен неустановленными лицами в качестве соучастника в совершение корыстного преступления против собственности, а именно в совершение мошенничества в сфере кредитования, продолжая действовать умышлено и согласовано с неустановленными лицами, имея при себе недействительный паспорт с фамилией ФИО2 "номер" от "дата", выдан <данные изъяты>, содержащий недостоверные сведения о фамилии, согласно отведенной ему преступной роли, осознавая противоправный характер своих действий и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба микрокредитной компании, обратился к менеджеру автосалона «Автолидер» для подачи заявления на получение потребительского займа с залоговым обеспечением автомобиля «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер", при этом предоставив менеджеру автосалонапаспорт с недостоверной фамилией и сообщив заведомо ложные сведения о месте работы- ИП «<данные изъяты>», зоомагазин, должность продавец ("адрес"), ежемесячном заработке по месту работы в сумме 50000 рублей, а также месте проживания - "адрес". Менеджер автосалона «<данные изъяты>», введенный в заблуждение полученным паспортом на имя ФИО2, содержащим недостоверные сведения о фамилии, а также полученными заведомо ложными сведениями о месте работы, заработке и месте проживания, не знавший и не предполагавший о преступных намерениях ФИО1, отправил заявку для оформления займа специалисту по микрофинансовым операциям ООО МКК «<данные изъяты>» ФИО3. Далее ФИО3 позвонила по номеру "номер", указанному в заявке, с целью заполнения анкеты заемщика. Реализуя свой преступный умысел, осознавая противоправный характер своих действий и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО МКК «<данные изъяты>», ФИО1 предоставил о себе заведомо ложные и недостоверные сведения о его фамилии «ФИО2», месте проживания по адресу "адрес", о месте работы в должности продавца зоомагазина у ИП <данные изъяты> иежемесячной сумме дохода по месту работы равной50000 рублей. В действительности ФИО1 на момент подачи заявления на получение потребительского займа, официального легального источника дохода не имел, а значит у него отсутствовала реальная финансовая возможность осуществлять платежи по займу. Специалист по микрофинансовым операциям ООО МКК «<данные изъяты>» ФИО3, введенная в заблуждение полученнойинформацией, содержащей заведомо ложные сведения, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях ФИО1, составила анкету заемщика наФИО1 на получение потребительского займа с залоговым обеспечением на сумму 340500 рублей, в которую внесла предоставленную ФИО1 несоответствующую действительности недостоверную информацию о фамилии, заведомо ложные сведения о месте проживания, трудоустройстве и наличии дохода у ФИО1 и вэлектронном режиме направила указанную анкету в ООО МКК «<данные изъяты>» для дальнейшего рассмотрения. В неустановленное время в период с "дата" "дата" сотрудники ООО МКК «<данные изъяты>», введенные в заблуждение полученными недостоверными и заведомо ложными сведениями на имя ФИО1, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, предварительно позвонив по указанному в анкете номеру "номер", заполнили анкету заемщика, где были указаны аналогичные недостоверные и заведомо ложные сведения, одобрили выдачу займаФИО1, о чем сообщили последнемучерез сотрудника автосалона «<данные изъяты>». Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, "дата" в неустановленное время, но не позднее 19 часов 49 минут участник преступной группы, именуемый«А.Д.», прибыли вместе с ФИО1 в офис автосалона «<данные изъяты>», расположенный по адресу: "адрес", для оформления договора потребительского займа с залоговым обеспечением, где действуя согласно разработанного совместно с участниками преступной группы плана, «А.Д.» ждал рядом с офисом автосалона, а ФИО1 оформил договор потребительского займа с залоговым обеспечением (автомобиль «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер") "номер" от "дата" предоставлении ФИО1 денежных средств в сумме 340500 рублей под 62,05% годовых. В свою очередь ФИО1, заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступной группы, поставил свою подпись в предоставленном договоре потребительского займа с залоговым обеспечением "дата" от "номер", приложениях к нему и других соответствующих документах. При этом ФИО1 не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им договора. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя по предварительному сговору с неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО1, согласно отведенной ему роли, "дата" в неустановленное время, но не позднее 19 часов 49 минут, находясь в автосалоне «<данные изъяты>», расположенном по адресу: "адрес", согласно условиям договора потребительского займа с залоговым обеспечением "номер" от "дата", получил от ООО МКК «<данные изъяты>» (с расчетного счета "номер", открытого в ПАО «Сбербанк» по адресу "адрес")на свою банковскую карту «Сбербанк» "номер" (счет "номер"), открытой в ПАО «Сбербанк» по адресу "адрес", денежные средства в сумме 340 500 рублей. "дата" в 19 часов 49 минут, ФИО1, осознавая, что совершает хищение денежных средств ООО МКК «<данные изъяты>», перевёл денежные средства в сумме 100 рублей на оплату услуг связи сотового оператора «Tele2» своего абонентского номера "номер". "дата" в 20 часов 06 минут, ФИО1, действуя согласно разработанной преступной схеме и отведенной ему роли, осознавая, что совершает хищение денежных средств ООО МКК «<данные изъяты>», перевёл денежные средства в сумме 340000 рублей на карту "номер", оформленную на имя ФИО3, за автомобиль «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер", который согласно договора потребительского займа с залоговым обеспечением "номер" от "дата" находился в залоге у ООО МКК «<данные изъяты>». Продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя по предварительному сговору с неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО1 вышел из офиса автосалона «<данные изъяты>», где на улице в автомобиле неустановленной марки его ожидали неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство. Продолжая действовать умышленно, из корыстной заинтересованности,ФИО1 передал неустановленным лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, банковскую карту «Сбербанк» "номер" (счет "номер"), на счете которой оставались денежные средства в сумме 400 рублей, подписанные договор потребительского займа с залоговым обеспечением "номер" от "дата", приложенияк нему, другие соответствующие документы и ключи от автомобиля «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер". Неустановленное лицо, именуемое «А.Д.», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в свою очередь передалоФИО1 денежное вознаграждение в размере 50000 рублей за совершение им определенной преступной роли. Подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал в полном объеме, от дачи показаний отказался на основании ст.51 Конституции РФ. На основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ в связи с отказом подсудимого от дачи показаний, были оглашены показания ФИО1, данные в ходе предварительного расследования, полученные в полном соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства и признанные судом допустимыми доказательствами. Из показаний подозреваемого, обвиняемого ФИО1, данных в ходе предварительного расследования, установлено, что в 2016 году в его свидетельство о рождении было внесено изменение фамилии на ФИО1 (фамилия его отца), на основании установления его отцовства. Паспорт он с 2013 года не менял. В марте 2019 года в ТЦ «<данные изъяты>» г. Бор он через общих знакомых познакомился с Я.Б.. Примерно через пару дней на рынке "адрес" около центрального входа Я.Б. познакомил его с А.Д., который предложил ФИО1 заработать денег. Что нужно конкретно делать на тот момент он не знал. Они поехали в г. Н.Новгород. Приехав в г. Н.Новгород с А.Д. они поехали в сторону ТЦ «<данные изъяты>» "адрес". Около ТЦ «<данные изъяты>» они встретились с молодым человеком на вид 45-50 лет, он подъехал на черном внедорожнике. А.Д. начал о чем-то с ним разговаривать, ФИО1 в это время сидел на лавочке. Затем А.Д. подошел к нему и сказал, что все договорено и они поехали в «<данные изъяты>», сказав, что нужно будет взять автомобиль и ФИО1 должен оформить кредит, после чего А.Д. его перепродает и ФИО1 получает денежные средства на выплату кредита и еще дополнительно 50000 рублей на свои личные нужды. Примерно в 13-14 часов на такси они поехали в «<данные изъяты>». ФИО4 передал ему бумажку, где было написано место работы ИП «<данные изъяты>», зоомагазин, продавец, магазин расположен по адресу "адрес", но там он никогда не работал, где находится данный магазин он не знает, а также место проживания: "адрес", где он никогда не жил, где находится данный дом, он также не знает. Мужчина, с которым разговаривал А.Д., также сел в машину и уехал. Подъехав к «<данные изъяты>», он увидел эту же машину за два дома в сторону ТЦ «<данные изъяты>» от «<данные изъяты>». Зайдя в «<данные изъяты>», он подсел к столу менеджера, который попросил у него паспорт. Он ему его отдал вместе с той бумажкой, где были написаны ложные данные о месте работы, и месте проживания. Он понимал, что данные ложные, кредит оплачивать он не собирался, так как у него нет источника доходов, но ему очень нужны были деньги. Пока менеджер заполнял его паспортные данные, А.Д. сидел около двери, потом вышел на улицу. После заполнения документов А.Д. пришел и передал этому менеджеру денежные средства, в какой сумме он не знает, они были в прозрачном пакете купюрами по 5000 и 1000 рублей. Сотрудник «<данные изъяты>» спросил, есть ли у него банковская карточка, он сказал что нет. В этот день он никакие документы не подписывал. После этого А.Д. сказал ФИО1, чтобы тот сделал карточку в «Сбербанке». Они вместе вышли из «<данные изъяты>» и поехали в г.Бор. В г.Бор он пошел в «Сбербанк» и оформил банковскую карточку. На следующий день ФИО1 подошел к 10 часам на рынок г. Бор и вместе с А.Д. направились тем же маршрутом в «<данные изъяты>» на "адрес". По дороге А.Д. ему сказал, что нужно будет подписать несколько бумаг и дождаться решения от кредитной фирмы. Придя в «Автолидер» примерно в 11 часов 30 минут, менеджер посмотрел что-то по компьютеру и сказал, что нужно подождать до 15 часов, пока банк не одобрит рассрочку. Они ждали примерно до 19 часов, в это время А.Д. передал денежные средства наличными менеджеру «<данные изъяты>», который оформлял документы и сказал ему, что это первый взнос, и примерно 19 часов 30 минут приехали кредитные менеджеры. Они сели за стол и начали проверять какие-то документы, что-то фотографировали. После чего он поставил подписи во всех документах, которые они ему дали, и ему на счет несколькими платежами пришли денежные средства в общей сумме 340 500 рублей. Он и сотрудник «<данные изъяты>» поехали в «Сбербанк» на этой же улице. В «Сбербанке» он забыл пин-код, и они поехали обратно в «<данные изъяты>», и, находясь в машине сотрудника «<данные изъяты>», зашли в приложение «Сбербанк онлайн» через телефон сотрудника «<данные изъяты>» и перевели денежные средства в размере 340000 рублей на какой-то счет, кому тот принадлежит, он не знает. После чего они зашли в «<данные изъяты>», где сидели кредитные менеджеры, а А.Д. то заходил, то выходил из офиса «<данные изъяты>», он подписал еще документы, вышел на улицу, кредитные менеджеры стали его фотографировать около автомобиля «Тойота», после чего кредитные менеджеры уехали. После этого А.Д. подошел к нему вместе с тем мужчиной, с которым встречался около ТЦ «<данные изъяты>», на большом внедорожнике. Все документы на кредит и документы на автомобиль у него забрал А.Д. и отдал этому мужчине. После чего минут через десять А.Д. дал ему денежные средства в размере 40000 рублей, и вместе с ним они доехали до г. Бор. После этого он больше из них никого не видел, и не мог дозвониться, телефон потерял. При оформлении займа и покупке на денежные средства, предоставленные ему организацией по выдаче займа, автомобиля «Toyota Сamry», в последующем он никакие сделки с указанным автомобилем совершать не собирался, А.Д. и его знакомый сказали ему просто все подписанные документы и ключи от автомобиля сразу же предоставить им. "дата" в каб."номер" ОП №3 следователем ему были показаны следующие документы: анкета заемщика от "дата", индивидуальные условия договора потребительского займа с залоговым обеспечением "номер" от "дата", анкета (для идентификации ИПДЛ) от "дата", договор купли-продажи транспортного средства с использованием заемных денежных средств от "дата", поручение заемщика о перечислении заемных средств по индивидуальным условиям договора потребительского займа "номер" от "дата", акт оценки АТС и приема-передачи ПТС от "дата", расписка о получении документов по договору займа "номер" от "дата". Он подтверждает, что на всех документах действительно его подпись и расшифровка подписи. Также хочет пояснить, что не знает, кто из сотрудников автосалона вписывал его в ПТС автомобиля, он просто подписывал стопку документов, не вдумываясь, что это за документы, не запоминал их названия. В содеянном раскаивается (т."номер"). Подсудимый ФИО1 подтвердил оглашенные показания. Кроме признания подсудимым своей вины в совершении преступления, его виновность подтверждается совокупностью следующих доказательств: показаниями потерпевшего, свидетелей, письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании. По ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты в связи с неявкой Представителя потерпевшего1 на основании ч.1 ст.281 УПК РФ были оглашены его показания, данные в ходе предварительного расследования, полученные в полном соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства и признанные судом допустимыми доказательствами. Из показаний Представителя потерпевшего1 установлено, что он работает в ООО МКК «<данные изъяты>» в должности начальника службы безопасности. ООО МКК «<данные изъяты>» занимается оказанием финансовых услуг, предоставлением займов физическим и юридическим лицам. ООО МКК «<данные изъяты>» имеет головной офис в по адресу: "адрес", так же в указанном городе имеются три отделения по выдаче займов физическим и юридическим лицам, в "адрес" имеется еще три обособленных подразделения ООО МКК «<данные изъяты>». В некоторых регионах по стране заключение договоров займа с потенциальными заемщиками возможно при личном обращении к специалистам по микрофинансовым операциям ООО МКК "<данные изъяты>", которые трудоустроены в их компании и проживают непосредственно в этих регионах (работают с клиентами на своих рабочих местах). Специалисты по микрофинансовым операциям при обращении клиента за получением займа уполномочены осуществлять полную идентификацию клиента в соответствии с Правилами внутреннего контроля, путем сбора сведений и документов о клиенте. После подписания договора займа денежные средства перечисляются заемщикам безналичным способом по реквизитам, указанным заемщиком. В г.Н.Новгород специалистом по микрофинансовым операциям от ООО МКК «<данные изъяты>» является ФИО3. Менеджеры автосалонов отправляют ей заявку на электронную почту ООО «<данные изъяты>», где содержится ФИО клиента, контактный номер, марка и модель автомобиля, его стоимость и первоначальный взнос. На основании этой заявки ФИО3 созванивается по контактному номеру с клиентом и при разговоре с ним заполняет анкету на бланке ООО «<данные изъяты>». В анкете она заполняет следующие данные клиента: ФИО, дата рождения, номер телефона, серия, номер паспорта, менялась ли фамилия, прописка по паспорту, фактическое проживание, место работы, полный рабочий адрес, рабочий телефон, ФИО руководителя (его контактный телефон), должность заемщика, вид деятельности предприятия, доход заемщика, стаж работы на последнем месте и общий трудовой стаж, расходы (включая платежи по кредиту), семейное положение, контактные данные супругов при наличии, количество иждивенцев, образование заемщика, кредитные обязательства, контактное лицо (друзья, знакомые или родственники). Указанную анкету (в отсканированном виде), фотографию паспорта клиента ФИО3 отправляет в ООО МКК «<данные изъяты>» на электронную почту для дальнейшего рассмотрения. Всю информацию, заполненную в анкете, проверяют их представители ООО МКК «<данные изъяты>». Проверив информацию, представители ООО МКК «<данные изъяты>» уже принимают окончательное решение (одобрять или не одобрять займ). "дата" на электронную почту ООО «<данные изъяты>» поступила заявка от автосалона «<данные изъяты>» на оформление займа для клиента ФИО2 К указанной заявке были прикреплены фотографии всех листов паспорта, также была указана информация об автомобиле, на который планировался оформляться займ («Toyota Сamry» г.р.з. "номер", идентификационный номер (VIN) "номер". год выпуска 2008. двигатель "номер", кузов № "номер", цвет серебристый), стоимость автомобиля (681000 рублей) и первоначальный взнос (его взнос составлял 50% от стоимости автомобиля), также был указан его контактный номер ("номер"). Автомобиль находился на реализации в автосалоне "<данные изъяты>" ("адрес"), его сотрудники подтвердили факт чистоты сделки. По сведениям, полученным в автосалоне, собственником автомобиля являлся ФИО3. Сотрудниками автосалона "<данные изъяты>" в подтверждение своих полномочий по продаже автомобиля от имени собственника автомобиля ФИО3 был представлен договор поручения "номер" от "дата". По указанному в заявке контактному номеру ФИО3 созвонилась с клиентом и при разговоре с ним заполнила анкету на бланке ООО «<данные изъяты>», где указанный молодой человек указал о себе следующие данные: ФИО2, "дата" г.р., мобильный телефон "номер", паспорт "номер" ("дата"), фамилия не менялась, прописка по паспорту - "адрес", фактическое проживание - "адрес" (квартира мамы), место работы - ИП <данные изъяты> (количество сотрудников 5), ФИО руководителя - <данные изъяты> ("номер"), должность заемщика - продавец, вид деятельности предприятия - зоомагазин, полный доход заемщика - 50000 рублей, стаж работы на последнем месте - 1 год, общий стаж - 3 года, расходы (включая платежи по кредиту) - нет, семейное положение - холост, количество иждивенцев - нет, образование заемщика - среднее, информация о собственности - нет, кредитные обязательства - нет, контактное лицо <данные изъяты> "номер". Отсканированную анкету, заполненную со слов ФИО2 та отправила на электронную почту ООО «<данные изъяты>» с прикрепленной информацией от заявки автосалона «<данные изъяты>». Их представители ООО МКК «<данные изъяты>» проверили указанную в анкете информацию и на следующий день "дата" был одобрен займ под залог автомобиля ФИО2 Представителями ООО МКК «<данные изъяты>» был подготовлен перечень документов, а именно: анкета заемщика от "дата" (с данными клиента, которые представителями «<данные изъяты>» были заранее проверены), индивидуальные условия договора потребительского займа с залоговым обеспечением "номер" от "дата", анкета (для идентификации ИПДЛ) от "дата", договор купли-продажи транспортного средства с использованием заемных денежных средств от "дата", поручение заемщика о перечислении заемных средств по индивидуальным условиям договора потребительского займа "номер" от "дата", акт оценки АТС и приема-передачи ПТС от "дата", расписка о получении документов по договору займа "номер" от "дата". Проверка данных, указанных в анкете проходит путем осуществления звонка клиенту, а также его работодателю. После одобрения займа "дата" состоялось подписание всех документов в автосалоне «<данные изъяты>» по адресу "адрес". После подписания всех документов ФИО3 сфотографировала их и отправила на почту ООО МКК «<данные изъяты>», где сотрудниками было проверено наличие всех документов и подписей в них. После проверки всех подписанных документов ООО МКК «<данные изъяты>» перечислил денежные средства пятью переводами (на общую сумму 340500 рублей) на банковскую карту ФИО2, указанную им в поручении заемщика. Подписанный пакет документов ФИО3 отправила заказным письмом в ООО МКК «<данные изъяты>» ("адрес"). Непременным условием выдачи займа в ООО МКК "<данные изъяты>" является обеспечение взятых на себя обязательств по договору займа в виде залога приобретаемого транспортного средства. ФИО3 как сотрудника МКК «<данные изъяты>» ознакомили с ПТС, в который был включен новый собственник ФИО2 От лица продавца транспортного средства по договору купли-продажи выступало ООО "<данные изъяты>" в лице директора автосалона "<данные изъяты>" ФИО3, действующего в интересах и по поручению ФИО3 на основании договора поручения "номер" от "дата". ФИО3 в сделке личного участия не принимал. После предоставления документов от автосалона "дата" ООО МКК "<данные изъяты>" и ФИО2 заключили договор потребительского займа с залоговым обеспечением "номер". В соответствии с п. 1 Договора сумма займа составляла 340 500,00 рублей. Согласно п. 1 Договора займа от "дата" ФИО2 перечислили денежную сумму в размере 340 500,00 рублей путем перевода через платежную систему CONTACT на карту VISA Сбербанк "номер". Залог автомобиля TOYOTA CAMRY был зарегистрирован в реестре уведомлений о залоге движимого имущества (уведомление "номер" от "дата"). После выдачи займа сотрудники ООО МКК «<данные изъяты>», контролируя своевременную постановку на регистрационный учет транспортного средства, столкнулись с тем, что автомобиль на ФИО2 до сих пор не переоформлен - информация о переходе права собственности на официальном ресурсе ГИБДД отсутствовала. Также от ФИО2 не поступил первый платеж по договору займа. На связь ФИО2 не выходил, в соцсети «В контакте» на страницу ФИО2 было отправлено сообщение, на которое долгое время никто не отвечал. Предполагая, что заложенный автомобиль может быть перепродан, сотрудниками ООО МКК «<данные изъяты>» были проверены сайты по продаже авто и выявлено, что заложенный автомобиль (V1N) "номер" выставлен на продажу на сайте "ЮЛА" в г.Москва в отсутствие согласия заимодавца. Представитель потерпевшего1 связался с перекупщиками данного автомобиля (номер уже не сохранился) и они ему сфотографировали ПТС, из которого было видно, что сведения о ФИО2, как владельце автомобиля, указанные ранее в документе, стерты. Полагая, что ФИО2 незаконным путем вступил в сговор с кем-то из сотрудников Автосалона "<данные изъяты>" с целью перепродажи заложенного автомобиля и тем самым завладения обманным путем денежными средствами ООО МКК "<данные изъяты>", они вынуждены были обратиться в Управление Министерства внутренних дел РФ по г. Нижнему Новгороду по факту возможных мошеннических действий ФИО2 На момент обращения с указанным заявлением в правоохранительные органы достоверных сведений о том, были ли причастны сотрудники автосалона к перепродаже автомобиля, не имелось. Одновременно с подачей заявления по факту возможных мошеннических действий ФИО2 было направлено исковое заявление в отношении ФИО2 в Череповецкий городской суд Вологодской области о взыскании задолженности по указанному выше договору займа и обращении взыскания на заложенный автомобиль. Исковое заявление было принято судом к производству, гражданскому делу присвоен "номер". В ходе рассмотрения гражданского дела "номер" стало известно, что на момент рассмотрения дела в суде собственником транспортного средства уже является <данные изъяты>. (адрес регистрации "адрес"). Копии договора купли-продажи, на основании которого произошло отчуждение транспортного средства <данные изъяты>, суд от органов ГИБДД до сих пор не получил, соответственно, кто выступал продавцом по договору купли-продажи с этим лицом, неизвестно. Дата государственной регистрации перехода права собственности на транспортное средство у <данные изъяты> - "дата". Между тем из МРЭО ГИБДД ГУ МВД РФ по Нижегородской области в суд поступили копии документов в отношении заложенного транспортного средства, согласно которым в марте 2019 года на основании заявления, поданного представителем ФИО3, автомобиль был снят с регистрационного учета в связи с продажей транспортного средства другому лицу. Также в суд была представлена доверенность в отношении представителя ФИО3 от "дата" и договор купли-продажи от "дата" между ФИО3 и ФИО3 (отчество полностью в сканированном документе не разглядывается). На основании данного договора купли-продажи автомобиль и был снят с регистрационного учета "дата". В сделке со ФИО2 от имени продавца автомобиля выступал автосалон "<данные изъяты>", договор поручения на совершение сделок по продаже автомобиля от имени ФИО3 был датирован "дата". Возможно, подпись ФИО3 могла быть кем-то подделана с целью обманным путем завладеть денежными средствами ООО МКК "<данные изъяты>". В конце июня 2019 года со страницы в ВК ФИО2 <<данные изъяты>> ответил так называемый брат ФИО2, который не представился, но сообщил новую страницу должника в ВК <<данные изъяты>> - <данные изъяты>, а также новый номер ФИО2 - "номер". При переписке в соцсети с самим ФИО2 на указанной его братом странице, сотрудник ООО МКК «<данные изъяты>» намеренно называл заемщика по имени и фамилии, чтобы не возникало сомнений в том, что переписка ведется непосредственно с должником ФИО2 ФИО2 сообщил о том, что ему предложили денежное вознаграждение в размере 40 000,00 рублей за оформление сделки по заключению договора займа с ООО МКК "<данные изъяты>". Как пояснил ФИО2, на следующий день после получения денежного займа от ООО МКК "<данные изъяты>" тот передал заемные деньги, документы на автомобиль и сам автомобиль своим знакомым, с которыми тот находился в сговоре. ФИО2 сообщил, что у него отсутствует информация о том, где находится автомобиль в настоящее время. Контактные номера сотрудников Автосалона "<данные изъяты>" и своих знакомых, с кем тот был в сговоре, сообщить не может, т.к. данные лица забрали у него телефон и стерли все сведения. ФИО2 озвучил только имя и фамилию одного из своих знакомых, которого запомнил - А.Д. на вид от 24 до 29 лет (т."номер" л.д. "номер"). ФИО3 в суде показала, что она является руководителем кредитного направления в ООО «<данные изъяты>», представляет интересы МКК «<данные изъяты>», где официально трудоустроена. Когда Череповец дает добро на проведение сделки, она выезжает на сделку. Обращался ли ФИО2 за кредитом в МКК «<данные изъяты>», сказать не может. Проверкой документов занимается Череповец, у них есть специалисты. Она получает заявку, обзванивает людей, составляет анкету. На почту ООО «<данные изъяты>» поступила заявка по электронной почте от ООО «<данные изъяты>». Заявка содержала следующее: документы, сканы паспорта ФИО2, водительское удостоверение, ссылка на автомобиль «Тойота камри» серебристого цвета, на который претендовал данный гражданин ФИО2. Документы были на ФИО2, заявка была на сумму около 400 000 рублей, это был первоначальный взнос. Анкета была составлена, данные гражданина сверялись с паспортом. В итоге заявка была одобрена на сумму примерно 400 000 рублей с рассрочкой. В дальнейшем ей стало известно о неисполнения обязательств ФИО2. Потом была информация от Череповца, что машина фигурировала в других городах - в Липецке, в Арзамасе. На основании ч.3 ст.281 УПК РФ в связи с наличием существенных противоречий были оглашены показания ФИО3, данные в ходе предварительного расследования, полученные в полном соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства и признанные судом допустимыми доказательствами. Из показаний ФИО3 установлено, что она работает в ООО «<данные изъяты>» в должности регионального руководителя кредитного направления. В ООО МКК «<данные изъяты>» агентом (специалистом по микрофинансовым операциям) официально работает с "дата". В ее должностные обязанности как специалиста по микрофинансовым операциям входит: заключение выездных микрофинансовых сделок при оформлении займов на покупку автомобилей; фотографирование автомобиля с заемщиком; отправление оригиналов документов в ООО МКК «<данные изъяты>». Менеджеры автосалонов отправляют заявку на электронную почту ООО «<данные изъяты>», где содержится ФИО клиента, контактный номер, марка и модель автомобиля, его стоимость и первоначальный взнос. На основании этой заявки она созванивается по контактному номеру с клиентом и при разговоре с ним заполняет анкету на бланке ООО «<данные изъяты>». В анкете она заполняет следующие данные клиента: ФИО, дата рождения, номер телефона, серия, номер паспорта, менялась ли фамилия, прописка по паспорту, фактическое проживание, место работы, полный рабочий адрес, рабочий телефон, ФИО руководителя (его контактный телефон), должность заемщика, вид деятельности предприятия, доход заемщика, стаж работы на последнем месте и общий трудовой стаж, расходы (включая платежи по кредиту), семейное положение, контактные данные супругов при наличии, количество иждивенцев, образование заемщика, кредитные обязательства, контактное лицо (друзья, знакомые или родственники). Указанную анкету (в отсканированном виде), фотографию паспорта клиента она отправляет в ООО МКК «<данные изъяты>» на электронную почту для дальнейшего рассмотрения. Всю информацию, заполненную в анкете, проверяют представители ООО МКК «<данные изъяты>». Проверив информацию, представители ООО МКК «<данные изъяты>» уже принимают окончательное решение (одобрять или не одобрять займ). "дата" на электронную почту ООО «<данные изъяты>» поступила заявка от автосалона «<данные изъяты>» на оформление займа для клиента ФИО2 К указанной заявке были прикреплены фотографии всех листов паспорта, также была указана информация об автомобиле, на который планировался оформляться займ («Toyota Сamry» г.р.з. "номер"), стоимость автомобиля (681000 рублей ) и первоначальный взнос (50% от стоимости автомобиля), также был указан его контактный номер ("номер"). По указанному в заявке контактному номеру она созвонилась с клиентом и при разговоре с ним заполнила анкету на бланке ООО «<данные изъяты>», где указанный молодой человек указал о себе следующие данные: ФИО2, "дата" г.р., мобильный телефон "номер", паспорт "номер" ("дата"), фамилия не менялась, прописка по паспорту - "адрес", фактическое проживание - "адрес" (квартира мамы), место работы - ИП <данные изъяты> (количество сотрудников 5), ФИО руководителя -<данные изъяты> ("номер"), должность заемщика - продавец, вид деятельности предприятия - зоомагазин, полный доход заемщика - 50000 рублей, стаж работы на последнем месте - 1 год, общий стаж - 3 года, расходы (включая платежи по кредиту) - нет, семейное положение - холост, количество иждивенцев - нет, образование заемщика - среднее, информация о собственности - нет, кредитные обязательства - нет, контактное лицо <данные изъяты> "номер". Отсканированную анкету, заполненную со слов ФИО2, она отправила на электронную почту ООО «<данные изъяты>», с прикрепленной информацией от заявки автосалона «<данные изъяты>». Дальнейшей проверкой информации, указанной в анкете, занимались представители ООО МКК «<данные изъяты>», и уже те принимали решение по данному клиенту. На следующий день "дата" представителями ООО МКК «<данные изъяты>» был одобрен займ под залог автомобиля ФИО2 Представителями ООО МКК «<данные изъяты>» был подготовлен перечень документов, а именно: анкета заемщика от "дата" (с данными клиента, которые представителями «<данные изъяты>» были заранее проверены), индивидуальные условия договора потребительского займа с залоговым обеспечением "номер" от "дата", анкета (для идентификации ИПДЛ) от "дата", договор купли-продажи транспортного средства с использованием заемных денежных средств от "дата", поручение заемщика о перечислении заемных средств по индивидуальным условиям договора потребительского займа "номер" от "дата", акт оценки АТС и приема-передачи ПТС от "дата", расписка о получении документов по договору займа "номер" от "дата". После одобрения займа, она созвонилась с менеджером автосалона «<данные изъяты>» ФИО3 и сообщила, что займ одобрен. Они договорились о времени сделки "дата" в вечернее время (точное время не помнит). В обговоренное время, она приехала по адресу "адрес" (офис автосалона «<данные изъяты>»), с пакетом документов, необходимых для оформления займа (который по электронной почте отправили представители ООО МКК «<данные изъяты>»). При оформлении займа присутствовали менеджер автосалона ФИО3, сам заемщик ФИО2, иных лиц при подписании документов не было. Перед подписанием перечня документов она сфотографировала ФИО2 с автомобилем «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер". Далее, ей были подробно оглашены условия займа, прописанные в договоре займа. ФИО2 был согласен со всеми условиями и подписал все документы, а менеджер ФИО3 вписал ФИО2 в ПТС. После подписания всех документов она всё фотографирует и отправляет фото документов по электронной почте представителям ООО МКК «<данные изъяты>». Они проверяют наличие всех документов и подписи в них. После проверки всех подписанных документов ООО МКК «<данные изъяты>» перечислил денежные средства пятью переводами (на общую сумму 340500 рублей) на банковскую карту ФИО2, указанную им в поручении заемщика. ФИО2 пришло смс-уведомление на сотовый телефон о поступлении денежных средств. На какой счет в дальнейшем ФИО2 перевел заемные денежные средства за автомобиль, она не знает. ФИО2 были выданы оригиналы документов: индивидуальные условия договора потребительского займа с залоговым обеспечением "номер" от "дата", договор купли-продажи с использованием заемных денежных средств, график платежей и памятка о погашении займа, ПТС, СТС. После этого сделка была окончена и она поехала с перечнем подписанных документов в ООО «<данные изъяты>». Далее подписанный пакет документов отправляется заказным письмом в ООО МКК «<данные изъяты>» ("адрес"). Через несколько месяцев она узнала от представителей ООО МКК «<данные изъяты>», что заемщик ФИО2 не исполняет условия договора займа (т."номер" л.д. "номер") ФИО3 подтвердила оглашенные показания. По ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты в связи с неявкой ФИО3, ФИО3, ФИО3, ФИО3, ФИО3, ФИО3 на основании ч.1 ст.281 УПК РФ были оглашены их показания, данные в ходе предварительного расследования, полученные в полном соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства и признанные судом допустимыми доказательствами. Из показаний ФИО3 установлено, что в должности руководителя ООО «<данные изъяты>» он работает с "дата". Данная организация занимается оказанием помощи в продаже и покупке автомобилей. Также он является генеральным директором ООО «<данные изъяты>» с "дата", которая занимается аналогичной деятельностью. Автосалон «<данные изъяты>» является торговой точкой организации ООО «<данные изъяты>». Ранее офис автосалона «<данные изъяты>» был расположен по адресу "адрес". Схема деятельности автосалона «<данные изъяты>» заключалась в следующем: собственники автомобилей, которые планируют продажу своего транспортного средства и у которых недостаточно времени для этого, обращались в их автосалон и заключали с организацией ООО «<данные изъяты>» договор поручения, на основании которого организация могла заключать договор купли-продажи транспортного средства от имени собственника. При заключении договора поручения собственник ТС мог передавать им оригиналы документов на автомобиль, также мог оставить их у себя до момента сделки. В договоре поручения прописана сумма вознаграждения, которую собственник ТС обязан выплатить автосалону в случае продажи его автомобиля (эта сумма составляет от 20 000 до 50 000 рублей, в зависимости от клиента и автомобиля). Все автомобили, которые необходимо было продать ранее были припаркованы на автостоянке, расположенной у "адрес", рядом с офисом. Клиенты, которых заинтересовал конкретный автомобиль, приходили в офис и оформляли сделку с менеджером. Некоторые клиенты оплачивали автомобиль наличными денежными средства, некоторые оформляли кредит или займ под залог автомобиля. Тем клиентам, которым не хватало денежных средств, они фотографировали их паспорт, писали их первоначальный взнос, стоимость автомобиля и отправляли эту информацию представителям различных кредитных организаций и организаций по выдаче займов. Чаще всего одобряла займ организация «<данные изъяты>». При одобрении займа назначался день сделки, представители «<данные изъяты>» подготавливали все документы к этому времени. В день сделки представители «<данные изъяты>» приезжали в автосалон и подписывали с покупателем автомобиля все документы, после подписания документов денежные средства переводились на счет покупателя, со счета покупателя на счет собственника автомобиля. При оформлении сделки в их организации должны были сохраняться следующие документы: копия договора купли-продажи (оригиналы отдавали в ГАИ, новому собственнику и старому собственнику), договор поручения от собственника ТС. Указанные документы хранятся примерно год, далее, когда вопросов по сделке не возникает, они всё уничтожают. Сотрудники в автосалоне «<данные изъяты>» были устроены не официально в должности менеджеров. По сделкам, которые были с марта 2019 года, никакой документации уже не сохранилось, всё уничтожено. По поводу продажи автомобиля «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер", которая была продана "дата" через их автосалон «<данные изъяты>» ФИО2, ничего пояснить не может, так как никакой документации с того времени уже не сохранилось. Может только предположить, что данную сделку мог оформлять менеджер автосалона ФИО3 (т."номер" л.д."номер"). Из показаний ФИО3 установлено, что с 2018 по лето 2020 года он работал в ООО «<данные изъяты>» в автосалоне «<данные изъяты>» в должности менеджера без официального оформления. Ранее офис автосалона «<данные изъяты>» был расположен по адресу "адрес". Схема деятельности автосалона «<данные изъяты>» заключалась в следующем: собственники автомобилей, которые планируют продажу транспортного средства и у которых недостаточно времени для этого, обращались в их автосалон и заключали с организацией ООО «<данные изъяты>» договор поручения, на основании которого организация могла заключать договор купли-продажи транспортного средства от имени собственника. При приеме ТС от собственника они всегда проверяют автомобиль по базе ГАИ. При заключении договора поручения собственник ТС мог передавать им оригиналы документов на автомобиль, также мог оставить их у себя до момента сделки. В договоре поручения прописана сумма вознаграждения, которую собственник ТС обязан выплатить автосалону в случае продажи его автомобиля (эта сумма составляет от 20 000 до 50 000 рублей, в зависимости от клиента и автомобиля). Все автомобили, которые необходимо было продать ранее были припаркованы на автостоянке, расположенной у "адрес", рядом с офисом. Клиенты, которых заинтересовал конкретный автомобиль, приходили в офис и оформляли сделку с менеджером. Некоторые клиенты оплачивали автомобиль наличными денежными средства, некоторые оформляли кредит или займ под залог автомобиля. Тем клиентам, которым не хватало денежных средств, они фотографировали их паспорт, писали их первоначальный взнос, стоимость автомобиля, а также их контактный номер телефона и отправляли эту информацию представителям различных кредитных организаций и организаций по выдаче займов. Подробные анкеты о клиенте они не заполняли, представители кредитных организаций сами звонили клиенту и спрашивали все его контактные данные, в том числе место работы, адрес проживания и иную необходимую информацию для подтверждения ему займа или кредита. Чаще всего одобряла займ организация «<данные изъяты>». При одобрении займа назначался день сделки, представители «<данные изъяты>» подготавливали все документы к этому времени. В день сделки представители «<данные изъяты>» приезжали в автосалон и подписывали с покупателем автомобиля все документы, после подписания документов денежные средства переводились на счет покупателя, со счета покупателя на счет собственника автомобиля. При оформлении сделки в их организации должны были сохраняться следующие документы: копия договора купли-продажи (оригиналы отдавали в ГАИ, новому собственнику и старому собственнику), договор поручения от собственника ТС. Указанные документы хранятся примерно год, далее, когда вопросов по сделке не возникает, они всё уничтожают. Какие сделки с автомобилями он оформлял в марте 2019 года в автосалоне "<данные изъяты>", он не помнит. Принимал ли в марте 2019 года автомобиль «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер", не может сказать. Возможно автомобиль «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер" в автосалон «<данные изъяты>» принимал менеджер ФИО3 (т."номер" л.д."номер"). Из показаний ФИО3 установлено, что раньше он подрабатывал таксистом, для чего арендовал автомобили. Примерно в феврале 2018 года он попросил ФИО3, который занимается перекупкой автомобилей, сдать в аренду ему какой-нибудь автомобиль. В это время ФИО3 как раз приобрел автомобиль «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер", который согласился сдавать ему в аренду посуточно, но чтобы штрафы, полученные им, приходили на него, ФИО3 попросил его оформить автомобиль на себя. Он был вписан в ПТС. Он арендовал данный автомобиль примерно 8 месяцев (всё это время документы на автомобиль были у него - ПТС, свидетельство о регистрации). Потом ФИО3 забрал у него этот автомобиль, и решил его продать через автосалон «<данные изъяты>». Примерно в марте 2019 года ему позвонил ФИО3 и сказал, что появился покупатель на его автомобиля «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер", но для оформления сделки необходимо было оформить официальное поручение собственника, собственником в ПТС был вписан он. Поэтому ФИО3 сказал ему, что ему необходимо подъехать в автосалон «Автолидер» по адресу "адрес" и подписать поручение автосалону, чтобы они могли официально продать его автомобиль «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер". В марте 2019 года (точную дату не помнит) он приехал в назначенный день в автосалон, и менеджер автосалона оформил договор поручения для продажи автомобиля «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер", так как он по ПТС был собственником. Он подписал этот договор поручения и уехал. Больше этот автомобиль он не видел, на сделке по купле-продаже этого автомобиля он не присутствовал. Как звали менеджера, с которым он подписывал договор поручения, не помнит. Следователем ему были предъявлены копии двух страниц ПТС («Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер"). На первой странице ПТС при оформлении на него указанного автомобиля в графе «подпись настоящего собственника» подпись его. Однако, на второй странице ПТС в графе «подпись прежнего собственника», подпись не его, он данную подпись не ставил (т."номер" л.д."номер"). Из показаний ФИО3 установлено, что "дата" он купил автомобиль «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак <данные изъяты> за 535000 рублей у <данные изъяты>. Он занимается перекупом машин, покупает их, потом перепродает. У него был знакомый ФИО3, который работал таксистом. ФИО3 попросил его арендовать ему автомобиль в феврале 2018 года. В это время он как раз приобрел указанный автомобиль «Toyota Сamry». Он сдал в аренду ему данный автомобиль посуточно, но чтобы штрафы, полученные им, приходили на него, он ему сказал, чтобы тот оформил автомобиль на себя. ФИО3 был вписан в ПТС. Он арендовал данный автомобиль примерно 8 месяцев. Потом ФИО3 забрал у него этот автомобиль и решил его продать через автосалон «<данные изъяты>», так как в этом салоне он уже не первый раз продавал машины. У него в этом салоне есть знакомый ФИО3. Примерно месяца три автомобиль «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер" стоял на автостоянке указанного салона по адресу: "адрес". Примерно в марте 2019 года ему позвонил ФИО3 и сказал, что появился покупатель. Для оформления сделки необходимо было оформить официальное поручение собственника, собственником в ПТС был вписан ФИО3. Поэтому он позвонил ФИО3 и сказал, что ему необходимо подъехать в автосалон «<данные изъяты>» по адресу "адрес" и подписать поручение автосалону, чтобы они могли официально продать его автомобиль «Toyota Сamry». ФИО3 приехал в назначенный день, и они с ФИО3 оформили договор поручения для продажи автомобиля. ФИО3 он дал реквизиты банковской карты «Сбербанк» своей жены ФИО3, которая была в его пользовании. Сумму автомобиля «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер" он указал 681000 рублей. На сделке по купле-продаже указанного автомобиля он не присутствовал. На банковскую карту «Сбербанк», которая оформлена на его жену, примерно в конце марта 2019 года (точную дату не помнит) были переведены денежные средства в сумме 340 000 рублей, от кого был перевод не помнит, скорее всего от того покупателя, кто купил его автомобиль. Остальную часть денег ФИО3 позже отдал ему наличными денежными средствами. Больше свой автомобиль «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер" он не видел. Кто именно оформлял сделку из менеджеров автосалона «<данные изъяты>» он не знает. Знает только, что ФИО3 принял его автомобиль и после сделки отдал ему часть денежных средств наличными, оставшуюся часть переводом на карту его жены перевёл покупатель (т."номер" л.д."номер"). Из показаний ФИО3 установлено, что ее муж занимается перекупом машин, покупает их, потом перепродает. ФИО3 оформил на нее банковскую карту «Сбербанк», но в пользовании она находится у него, она ей никогда не пользовалась. Какие денежные средства ему приходят на карту и от кого, не знает, так как пользуется картой муж (т."номер" л.д."номер"). Из показаний ФИО3 установлено, что ранее он работал менеджером в автосалоне «<данные изъяты>» (с лета 2018 года по осень 2019 года). Ранее офис автосалона «<данные изъяты>» был расположен по адресу "адрес". Схема деятельности автосалона «<данные изъяты>» заключалась в следующем: собственники автомобилей, которые планируют продажу его транспортного средства и у которых недостаточно времени для этого, обращались в их автосалон и заключали с организацией ООО «<данные изъяты>» договор поручения, на основании которого организация могла заключать договор купли-продажи транспортного средства от имени собственника. При приеме ТС от собственника они всегда проверяют автомобиль по базе ГАИ. При заключении договора поручения собственник ТС мог передавать им оригиналы документов на автомобиль, также мог оставить их у себя до момента сделки. В договоре поручения прописана сумма вознаграждения, которую собственник ТС обязан выплатить автосалону в случае продажи его автомобиля (эта сумма составляет от 20 000 до 50 000 рублей, в зависимости от клиента и автомобиля). Все автомобили, которые необходимо было продать ранее были припаркованы на автостоянке, расположенной у "адрес", рядом с офисом. Клиенты, которых заинтересовал конкретный автомобиль, приходили в офис и оформляли сделку с менеджером. Некоторые клиенты оплачивали автомобиль наличными денежными средства, некоторые оформляли кредит или займ под залог автомобиля. Тем клиентам, которым не хватало денежных средств, они фотографировали их паспорт, писали их первоначальный взнос, стоимость автомобиля, а также их контактный номер телефона и отправляли эту информацию представителям различных кредитных организаций и организаций по выдаче займов. Подробные анкеты о клиенте они не заполняли, представители кредитных организаций сами звонили клиенту и спрашивали все его контактные данные, в том числе место работы, адрес проживания и иную необходимую информацию для подтверждения ему займа или кредита. Чаще всего одобряла займ организация «<данные изъяты>». При одобрении займа назначался день сделки, представители «<данные изъяты>» подготавливали все документы к этому времени. В день сделки представители «<данные изъяты>» приезжали в автосалон и подписывали с покупателем автомобиля все документы, после подписания документов денежные средства переводились на счет покупателя, со счета покупателя на счет собственника автомобиля. При оформлении сделки в их организации должны были сохраняться следующие документы: копия договора купли-продажи (оригиналы отдавали в ГАИ, новому собственнику и старому собственнику), договор поручения от собственника ТС. Указанные документы хранятся примерно год, далее, когда вопросов по сделке не возникает, они всё уничтожали. У ФИО3 есть знакомый ФИО3. Он занимается перекупом автомобилей. Эдгар примерно в начале 2019 года решил продать один из купленных им автомобилей «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак <данные изъяты>. Для этого он обратился в автосалон «<данные изъяты>», в котором ФИО3 на тот момент работал. ФИО3 принял у него этот автомобиль, и примерно месяца три автомобиль стоял на автостоянке, расположенной у офиса автосалона по адресу "адрес". Примерно в конце марта 2019 года на автомобиль «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак <данные изъяты> появился покупатель. Но в ПТС указанного автомобиля был вписан не сам ФИО3, а его знакомый (фамилию и имя не помнит). Для продажи автомобиля необходимо было поручение собственника. Он позвонил ФИО3 и сообщил эту информацию. ФИО3 сказал своему знакомому, на которого был оформлен автомобиль по ПТС, что необходимо приехать в офис автосалона «<данные изъяты>» для оформления договора поручения. В конце марта 2019, точную дату не помнит, знакомый ФИО3 приехал в автосалон, и подписал как собственник автомобиля, договор поручения, который был необходим для официальной купли-продажи автомобиля. Саму сделку купли-продажи он не оформлял, он только занимался приемом указанного автомобиля. Указанную сделку по купле-продаже оформлял менеджер ФИО3. Кто был покупателем автомобиля «Toyota Сamry» государственный регистрационный знак "номер" он не знает, на сделке он не присутствовал (т."номер" л.д."номер"). Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступления подтверждается также следующими письменными доказательствами: - заявлением, зарегистрированным в КУСП "номер" от "дата", согласно которому представитель ООО МКК «<данные изъяты>» <данные изъяты> просит провести расследование и привлечь к уголовной ответственности ФИО2, "дата" рождения. ООО МКК "<данные изъяты>" (далее - Заявитель) и ФИО2 (далее - Должник) заключили договор потребительского займа с залоговым обеспечением "номер" от "дата" (далее - Договор), что подтверждается согласованными и подписанными сторонами Индивидуальными условиями Договора потребительского займа с обеспечением. В соответствии с п. 1 Договора сумма займа составляет 340 500,00 рублей. Согласно п. 11 Договора целью использования заемщиком потребительского займа является покупка автомобиля TOYOl A CAMRY, идентификационный номер (<***>) "номер", год выпуска 2008, двигатель "номер", кузов "номер", цвет серебристый. Согласно п. 1 Договора "дата" Заявитель перечислил Должнику 340 500,00 руб., что подтверждается квитанциями об оплате переводов через платеж нуле систему CONTACT Должнику на карту VISA Сбербанк "номер" (№ переводов - "номер", "номер", "номер", "номер", "номер"). Должник в целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств (включая основной долг, проценты и неустойку) предоставил в залог покупаемый автомобиль TOYOTA CAMRY, идентификационный номер (VIN) "номер", год выпуска 2008. двигатель "номер". кузов "номер", цвет серебристый. Залог автомобиля зарегистрирован в реестре уведомлений о залоге движимого имущества (уведомление "номер" от "дата"). Позднее им стало известно, что заложенный автомобиль выставлен на продажу на сайтах "АВИТО" и «ЮЛА» в г. Липецке и г. Москве. Эту продажу инициировал Должник сам или через посредников. Представитель ООО МКК «<данные изъяты>» связался с перекупщиками данного автомобиля и сфотографировал ПТС, из которого видно, что сведения о ФИО2, как владельце авто, указанные ранее в документе, стерты (копия ПТС прилагается). ФИО2 на связь с ними не выходит. Сделка по продаже автомобиля проводилась через Автосалон «<данные изъяты>» в г. Нижний Новгород по "адрес". ФИО2 незаконным путем вступил в сговор с кем-то из сотрудников автосалона «<данные изъяты>» с целью перепродажи заложенного автомобиля и тем самым завладения обманным путем денежными средствами ООО МКК «<данные изъяты>». В действиях ФИО2 имеются признаки уголовного преступления по факту мошенничества (т."номер" л.д."номер"); - заявлением, зарегистрированным в КУСП "номер" от "дата", согласно которому представитель ООО МКК «<данные изъяты>» <данные изъяты> просит провести расследование и привлечь к уголовной ответственности сотрудников автосалона «<данные изъяты>». В марте 2019 года в Автосалоне «<данные изъяты>» в г. Нижний Новгород, по "адрес", была оформлена сделка купли-продажи подержанного автомобиля с использованием заемных денежных средств, а именно: транспортного средства TOYOTA CAMRY, идентификационный номер (VIN) "номер", год выпуска 2008, двигатель "номер", кузов "номер", цвет серебристый, где покупателем по договору выступил ФИО2 Заемные денежные средства на покупку указанных автомобилей были предоставлены Заимодавцем ООО МКК «<данные изъяты>» в следующем размере - 340 500,00 рублей. Факт предоставления займа указанному лицу был оформлен договорами займа: договор потребительского займа с залоговым обеспечением "номер" от "дата" - со ФИО2 Согласно п. 1 Договора от "дата" ООО МКК «<данные изъяты>» перечислило ФИО2 сумму в размере 340 500,00 рублей. В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по договорам займа со ФИО2, перед ООО МКК «<данные изъяты>» был предоставлен в залог покупаемый выше автомобиль. Позднее стало известно, что кто-то из сотрудников Автосалона "<данные изъяты>" вступил в преступный сговор со ФИО2, организовав заключение данным лицом договора займа с ООО МКК «<данные изъяты>» с целью завладения обманным путем денежными средствами микрокредитной компании. После получения суммы займа заложенный автомобиль был незамедлительно выставлен на продажу без оформления регистрации в ГИБДД. От ФИО2 заложенный автомобиль был выставлен на сайтах «АВИТО» в г. Липецке и г. Москве. Представитель ООО МКК «<данные изъяты>» связался с перекупщиками автомобиля TOYOTA CAMRY и сфотографировал ПТС, из которого видно, что сведения о ФИО2, как владельце авто, указанные ранее в документе, стерты. Сделка по продаже автомобиля проводилась через Автосалон «<данные изъяты>» в г. Нижний Новгород по "адрес". Сотрудникам службы безопасности ООО МКК «<данные изъяты>» в ходе общения с заемщиком стали известны следующие обстоятельства. Со страницы ФИО2 <данные изъяты>, указанной ранее заемщиком для связи с ним в соц.сети, ответил так называемый брат ФИО2, который не представился, но сообщил новую страницу должника в ВК <данные изъяты><данные изъяты>, а также новый номер ФИО2 - "номер". ООО МКК «<данные изъяты>» намеренно называл заемщика по имени и фамилии, дабы не возникало сомнений в том, что переписка ведется непосредственно с должником ФИО2 ФИО2 сообщил сотруднику ООО МКК «<данные изъяты>» о том, что ему предложили денежное вознаграждение в размере 40000 рублей за оформление сделки по заключению займа с их организацией. Таким образом, кто-то из сотрудников Автосалона «<данные изъяты>» вступил со ФИО2 в преступный сговор с целью обманным путем завладеть денежными средствами ООО МКК «<данные изъяты>». Как пояснил ФИО2 сотруднику ООО МКК «<данные изъяты>» в переписке, на следующий день после получения денежного займа от их организации, он передал заемные деньги, документы на автомобиль и сам автомобиль сотрудникам автосалона «Автолидер», с которыми данное лицо находилось в сговоре. ФИО2 сообщил, что у него отсутствует информация о том, где находится автомобиль в настоящее время. Контактные номера сотрудников Автосалона «<данные изъяты>» он сообщить не может, т.к. данные лица забрали у него телефон и стерли все сведения. Также на следующий день после сделки, как пояснил ФИО2, его страница была взломана, переписка стерта. ФИО2 озвучил только имя и фамилию одного из сотрудников Автосалона, которого запомнил - А.Д. на вид от 24 до 29 лет. Позднее стало известно, что сотрудники Автосалона «<данные изъяты>» использовали поддельные данные анкеты ФИО2 с целью одобрения заявки на получение займа в организации и завладения обманным путем денежными средствами ООО МКК «<данные изъяты>». Были предоставлены ложные данные о месте работы, адресе регистрации, контактных лицах. Таким образом, имеются все основания полагать, что в действиях сотрудников Автосалона «<данные изъяты>» имеются признаки уголовного преступления по факту мошенничества. На основании вышеизложенного, ООО МКК «<данные изъяты>» просит провести расследование в отношении сотрудников Автосалона «<данные изъяты>» и привлечь виновных лиц к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ (т."номер" л.д."номер"); - протоколом осмотра места происшествия от "дата" фототаблицей к нему, согласно которых осмотрен участок местности у "адрес". В ходе осмотра зоомагазин по адресу "адрес" не обнаружен (т."номер" л.д."номер"); - протоколом осмотра места происшествия от "дата" схемой к нему, согласно которых осмотрен участок местности у "адрес". В ходе осмотра "адрес" не обнаружен (т."номер" л.д."номер"); - протоколом осмотра предметов и документов от "дата" с участием подозреваемого ФИО1, согласно которого осмотрены: 1. Скриншоты переписки с сайта «В контакте», выполненные на 6 листах формата А4. На первом листе имеется страница с социальной сети "В контакте" - <данные изъяты> (со слов подозреваемого ФИО1 это его страница, также он пояснил, что имя на странице <данные изъяты> решил написать просто так). Со 2 по 6 лист содержится следующая переписка между "<данные изъяты>" и "<данные изъяты>": <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> 2) Две фотографии у автомобиля «Toyota Сamry» г.р.з. "номер", выполненные на двух листах формата А4. На первой фотографии изображено следующее: помещение, на стене имеется плакат "<данные изъяты>", два письменных стола со стульями, стеллаж у левой стены, посередине стоит неизвестный молодой человек, одетый в куртку (куртка расстегнута), спортивную кофту с капюшоном. (со слов подозреваемого ФИО1 это он, его фотографировала кредитный менеджер "дата" в день совершения сделки в офисе автосалона "<данные изъяты>"). На второй фотографии изображено следующее: участок местности с торца дома (номер дома и адрес отсутствуют), рядом припаркован автомобиль марки "Toyota Сamry" г.р.з. "номер", у указанного автомобиля стоит неизвестный молодой человек, одетый в куртку (куртка расстегнута), спортивную кофту с капюшоном. (со слов подозреваемого ФИО1 это он, его фотографировала кредитный менеджер "дата" в день совершения сделки у офиса автосалона "<данные изъяты>") (т."номер" л.д."номер"); - протоколом осмотра предметов и документов от "дата", согласно которого осмотрены: 1) 1 лист формата А4, напечатанный двухсторонней печатью. На первой стороне указанного листа содержится документ: анкета анкета заемщика от "дата". В анкете указаны следующие персональные данные: ФИО2, "дата" г.р., место рождения - "адрес",, паспорт <данные изъяты>, мобильный телефон "номер", рабочий телефон - "номер", адрес регистрации - "адрес", адрес проживания - "адрес", совокупный доход в месяц - 55000 рублей, подтвержденный доход - 50000 рублей, место работы - ИП <данные изъяты>, зоомагазин, должность - продавец, адрес работы "адрес". Снизу анкеты имеются графы с подписью займодавца - <данные изъяты>, подписью заемщика - ФИО2 На оборотной стороне листа содержится следующий документ: анкета (для идентификации ИПДЛ) от "дата". В указанной анкете содержится информация о том, что ФИО2, паспорт <данные изъяты>, зарегистрированный по адресу "адрес" не является иностранным публичным должностным лицом, должностным лицом публичной международной организации… Снизу анкеты имеется дата - "дата", подпись ФИО2 1. Индивидуальные условия договора потребительского займа с залоговым обеспечением "номер" от "дата", выполненные на 2 белых листах формата А4 (печать двухсторонняя). Дата составления - "дата" Согласно указанного договора ООО МКК «<данные изъяты>», именуемое в дальнейшем "Займодавец", в лице директора <данные изъяты>, действующего на основании Устава, с одной стороны, и ФИО2, дата рождения: "дата", место рождения: "адрес"., паспорт гражданина РФ <данные изъяты>, "адрес", именуемый в дальнейшем "Заемщик", с другой стороны заключили настоящий договор о нижеследующем... Индивидуальные условия договора потребительского займа (всего 25 пунктов): п.1 сумма займа - 340500 рублей, п.2 срок действия договора с "дата" по "дата", п.3 валюта - рубль, п.4 процентная ставка - 62,05% годовых, п.10 Автомобиль приобретаемый Заемщиком по договору купли-продажи от "дата"....в обеспечение исполнения обязательств, принятых Заемщиком по настоящему договору, считается находящимся в залоге у Займодавца с момента подписания указанного договора купли-продажи, до даты полного исполнения обеспеченных займом денежных обязательств, п.11 цели использования потребительского займа - покупка заемщиком автомобиля «Toyota Сamry» г.р.з. "номер", идентификационный номер (VIN) "номер". год выпуска 2008. двигатель "номер", кузов "номер", цвет серебристый, п.14 согласие заемщика с общими условиями договора - в графе имеется подпись ФИО2, п.17 предмет залога - автомобиль «Toyota Сamry» г.р.з. "номер", идентификационный номер (VIN) "номер". год выпуска 2008. двигатель "номер", кузов "номер", цвет серебристый, п.19 начальная продажная стоимость - 340500 рублей, п.25 - с момента подписания настоящего договора и до государственной регистрации Заемщиком перехода права собственности на ТС, заемщик обязуется передать автомобиль на ответственное хранение Займодавцу. После регистрации перехода права собственности на автомобиль и предоставления Займодавцу оригинала паспорта технического средства Заемщик вправе пользоваться Автомобилем на правах нового собственника, в указанной графе имеется подпись и расшифровка подписи ФИО2 Реквизиты сторон: Займодавец - ООО МКК «<данные изъяты>», адрес выдачи займа "адрес", тел"номер", имеется подпись <данные изъяты>, заверенная оттиском печати круглой формы «<данные изъяты>», Заемщик - ФИО2, дата рождения: "дата", место рождения: "адрес", паспорт <данные изъяты>, адрес регистрации "адрес", имеется подпись ФИО2 Каждый лист снизу заверен подписями Займодавца и Заемщика. 3) Договор купли-продажи транспортного средства с использованием заемных денежных средств от "дата", выполненный на 2 белых листах формата А4, заверенный оттиском печати круглой формы «<данные изъяты>». Согласно договора «Покупатель» - ФИО2, дата рождения: "дата", паспорт <данные изъяты>, зарегистрирован "адрес", «Продавец» - ООО «<данные изъяты>» в лице директора автосалона «<данные изъяты>» ФИО3, действующий в интересах и по поручению ФИО3 на основании договора поручения "номер" от "дата". Предмет договора - «Toyota Сamry» г.р.з. "номер", идентификационный номер (VIN) "номер". год выпуска 2008, двигатель "номер", кузов "номер", цвет серебристый, паспорт технического средства "номер" "дата" Центральная акцизная таможня. Стоимость по договору - 681000 рублей. Сумма займа - 340500 рублей. Автомобиль считается находящимся в залоге у Заимодавца в обеспечение исполнения обязательств, принятых Заемщиком. Снизу на 2 листе имеются подписи сторон: продавец - ООО <данные изъяты> в лице ген.директора ФИО3, его подпись, покупатель - ФИО2, его подпись. 4) Поручение заемщика о перечислении заемных средств по индивидуальным условиям договора потребительского займа "номер" от "дата", выполненное на 1 белом листе формата А4. В указанном поручении ФИО2 поручает Займодавцу ООО МКК «<данные изъяты>» перечислить сумму займа согласно индивидуальным условиям договора потребительского займа с залоговым обеспечением "номер" от "дата" в размере 340500 рублей на его банковскую карту. Реквизиты - "номер". Снизу поручения имеется подпись ФИО2, дата "дата". 5) 1 лист формата А4, напечатанный двухсторонней печатью. На первой стороне указанного листа содержится документ: акт оценки АТС и приема-передачи ПТС от "дата", выполненный на 1 белом листе формата А4, заверенный оттиском печати круглой формы «<данные изъяты>». Основные характеристики АТС и оценочная стоимость - марка, модель «Toyota Сamry», идентификационный номер (VIN) "номер". год выпуска 2008, кузов "номер", цвет серебристый, оценочная стоимость - 340500 рублей. Снизу имеются реквизиты и подписи сторон: Залогодержатель - ООО МКК «<данные изъяты>», "адрес", тел.("номер", имеется подпись <данные изъяты>, Залогодатель - ФИО2, дата рождения: "дата"., место рождения: "адрес"., паспорт <данные изъяты>, имеется подпись ФИО2 На оборотной стороне листа содержится следующий документ: расписка о получении документов по договору займа "номер" от "дата", выполненная на 1 белом листе формата А4, согласно которой ФИО2 паспорт <данные изъяты> подтверждает получение : ПТС, ключей, свидетельства о регистрации, транспортного средства Toyota Сamry, цвет серебристый, претензий ФИО2 не имеет. Снизу имеется дата - "дата", подпись ФИО2 6) Копия квитанции об оплате от "дата" на счет ФИО2, выполненная на 1 белом листе формата А4. Номер перевода: "номер" от "дата", сумма: 1-00 RUR, получатель: ФИО2, номер карты - "номер", отправитель: ООО МКК <данные изъяты>, р/с "номер", назначение платежа: выдача кредита (займа). 7) Копия квитанции об оплате от "дата" на счет ФИО2, выполненная на 1 белом листе формата А4. Номер перевода: "номер" от "дата", сумма: 40499-00 RUR, получатель: ФИО2, номер карты - "номер", отправитель: ООО МКК <данные изъяты>, р/с "номер", назначение платежа: выдача кредита (займа). 8) Копия квитанции об оплате от "дата" на счет ФИО2, выполненная на 1 белом листе формата А4. Номер перевода: "номер" от "дата" сумма: 100000-00 RUR, получатель: ФИО2, номер карты - "номер", отправитель: ООО МКК <данные изъяты>, р/с "номер", назначение платежа: выдача кредита (займа). 9) Копия квитанции об оплате от "дата" на счет ФИО2, выполненная на 1 белом листе формата А4. Номер перевода: "номер" от "дата", сумма: 100000-00 RUR, получатель: ФИО2, номер карты - "номер", отправитель: ООО МКК <данные изъяты>, р/с "номер", назначение платежа: выдача кредита (займа). 10) Копии квитанции об оплате от "дата" на счет ФИО2, выполненная на 1 белом листе формата А4. Номер перевода: "номер" от "дата", сумма: 100000-00 RUR, получатель: ФИО2, номер карты - "номер", отправитель: ООО МКК <данные изъяты>, р/с "номер", назначение платежа: выдача кредита (займа). 11) Три скриншота объявления автомобиля с сайта «Юла», выполненные на 3 белых листах формата А4. Автомобиль - Toyota СamryXV40 г.р.з. "номер", год выпуска - 2008, пробег - 160 000 км, цвет - серебристый, владельца - 3. Адрес продажи - Москва, разместил объявление - <данные изъяты>. Стоимость автомобиля - 440000 рублей, номер телефона - "номер".К объявлению прикреплены 7 фотографий. 12) Копии ПТС автомобиля «Toyota Сamry» г.р.з. "номер", выполненные на 2 белых листах формата А4. На 1 листе указано 4 собственника: ООО «<данные изъяты>» (дата продажи "дата"), <данные изъяты> (дата продажи "дата"), <данные изъяты> (дата продажи "дата"), ФИО3 (дата продажи "дата"), имеются подписи прежнего собственника и настоящего собственника. На 2 листе имеются пустые графы о собственниках, однако в первой графе имеются следы стёртой ручки, и присутствует подпись прежнего собственника. 13) Копия договора поручения "номер" от "дата", выполненная на трех белых листах формата А4. В договоре содержится следующая информация: ООО «<данные изъяты>», именуемый в дальнейшем поверенный, в лице директора автосалона «<данные изъяты>» ФИО3, с одной стороны, и ФИО3, именуемый в дальнейшем доверитель с другой стороны, заключили договор о нижеследующем. Договор содержит всего 7 разделов. ФИО5: Согласно настоящему договору Поверенный обязуется по поручению Доверителя совершать для Доверителя от его имени сделки по продаже автомобиля. Раздел 6: данные автомобиля - «Toyota Сamry», идентификационный номер (VIN) "номер", год выпуска 2008, цвет серебристый. Раздел 7: реквизиты сторон - поверенный ООО «<данные изъяты>» Автосалон «<данные изъяты>», "адрес", тел."номер", директор ФИО3, его подпись. Доверитель - ФИО3 паспорт <данные изъяты>, имеется подпись ФИО3. 14) Копия анкеты на бланке ООО «<данные изъяты>» на ФИО2, выполненная на 1 белом листе формата А4. В анкете рукописным текстом указаны следующие данные: ФИО2, "дата" г.р., мобильный телефон "номер", паспорт "номер" ("дата".), фамилия не менялась, прописка по паспорту - "адрес", фактическое проживание - "адрес" (квартира мамы), место работы - ИП <данные изъяты> (количество сотрудников 5), ФИО руководителя -<данные изъяты> ("номер"), должность заемщика - продавец, вид деятельности предприятия - зоомагазин, полный доход заемщика - 50000 рублей, стаж работы на последнем месте - 1 год, общий стаж - 3 года, расходы (включая платежи по кредиту) - нет, семейное положение - холост, количество иждивенцев - нет, образование заемщика - среднее, информация о собственности - нет, кредитные обязательства - нет, контактное лицо <данные изъяты> "номер". 15) Банковская выписка с "дата" по "дата", выполненная на 2 белых листах формата А4. На 1 листе содержится следующая информация: владелец карты - ФИО2 "дата" г.р., карта "номер", счет "номер", место открытия - "адрес", паспортные данные - "номер". Первый лист заверен подписью Главного специалиста отдела контроля качества Управления обработки запросов <данные изъяты>, а также оттиском печати круглой формы «Сбербанк». На втором листе имеются следующие операции: - "дата" в 00:00 пополнение счета на сумму 1 рубль, карта/кошелек отправителя - "номер", номер терминала - "номер"; - "дата" в 00:00 пополнение счета на сумму 40499 рублей, карта/кошелек отправителя - "номер", номер терминала - "номер"; - "дата" в 00:00 пополнение счета на сумму 100 000 рублей, карта/кошелек отправителя - "номер", номер терминала - "номер"; - "дата" в 00:00 пополнение счета на сумму 100 000 рублей, карта/кошелек отправителя - "номер", номер терминала - "номер"; - "дата" в 00:00 пополнение счета на сумму 100 000 рублей, карта/кошелек отправителя - "номер", номер терминала - "номер"; - "дата" в 19:49 перевод денежных средств в сумме 100 рублей, вид операции - Tele2 Krasnodar, получатель - "номер". - "дата" в 20:06 перевод денежных средств в сумме 340000 рублей, вид операции - SBOL, получатель "номер", ГОСБ получателя - "номер", ФИО3 ("номер"). Иные операции значения для расследования уголовного дела не имеют (т."номер" л.д."номер"); - протоколом осмотра предметов и документов от "дата", согласно которого осмотрена: 1. Копия договора купли-продажи транспортного средства от "дата", выполненная на 1 белом листе формата А4. В указанном договоре указана следующая информация: Продавец - <данные изъяты> "дата" г.р., паспорт <данные изъяты>, Покупатель - ФИО3 "дата" г.р., паспорт <данные изъяты>. Согласно договору Продавец передает в союственность покупателя, а Покупатель покупает и оплачивает транспортное средство: марка, модель «Toyota Сamry» г.р.з. "номер", идентификационный номер (VIN) "номер", год выпуска 2008, двигатель "номер", кузов "номер", цвет серебристый, свидетельство о регистрации ТС "номер", выдано "дата" РЭО ГИБДД ОМВД по г.Арзамасу у-1. Стоимость ТС - 535000 рублей. Снизу договора имеются подписи <данные изъяты> и ФИО3 (т."номер" л.д. "номер"); - заключением эксперта "номер" от "дата", согласно которого: 1. Подпись от имени ФИО2 в документе «АНКЕТА ЗАЕМЩИКА» от "дата" на имя гр. ФИО2 "дата".р. в графе «Подпись заемщика», выполнена ФИО1. 2. Подпись от имени ФИО2 в документе «Анкета применяется для идентификации иностранных публичных должностных лиц - ИПДЛ…», на имя ФИО2 в строке «/ ФИО2», выполнена ФИО1. 3. Подписи от имени ФИО2 в документе «Индивидуальные условия договора потребительского займа с залоговым обеспечением "номер"» от 27 марта 2019г. на имя гр. ФИО2 "дата".р. на 1-м листе в строке «Заёмщик», на оборотной стороне 1-го листа в строке «заёмщик», на 2-ом листе в строке «/ФИО2/», на 2-ом листе в строке «Заёмщик», на оборотной стороне 2-го листа в строке «Согласен», на оборотной стороне 2-го листа в строке «/ФИО2», на оборотной стороне 2-го листа в строке «Заёмщик», выполнены ФИО1. 4. Подпись от имени ФИО2 в документе «Поручение заемщика о перечислении заемных средств по Индивидуальным условиям договора потребительского займа "номер" от "дата"» от "дата" в строке расположенной под основным текстом документа, выполнена ФИО1. 5. Подпись от имени ФИО2 в документе «АКТ ОЦЕНКИ АТС И ПРИЕМА-ПЕРЕДАЧИ ПТС» от "дата" на 1-ом листе, в строке «/ФИО2/», выполнена ФИО1. 6. Подпись от имени ФИО2 в документе «Расписка о получении документов по договору займа "номер" от «"дата" в строке, расположенной под основным текстом документа, выполнена ФИО1. 7. Подпись от имени ФИО2 в документе «ДОГОВОР купли-продажи транспортного средства с использованием заемных денежных средств» от "дата", на имя гр. ФИО2 "дата".р.» на 2-ом листе, в строке «ПОКУПАТЕЛЬ», выполнена ФИО1. 8. Краткая запись в документе «АНКЕТА ЗАЕМЩИКА» от "дата" на имя гр. ФИО2 "дата".р. в графе «ФИО клиента полностью, заполняется клиентом», выполнена ФИО1. 9. Краткая запись в документе «Индивидуальный условия договора потребительского займа с залоговым обеспечением "номер"» от "дата" на имя гр. ФИО2 "дата".р. на оборотной стороне 2-го листа в строке «Согласен», выполнена ФИО1. 10. Краткая запись в документе «Поручение заемщика о перечислении заемных средств по Индивидуальным условиям договора потребительского займа "номер" от "дата"» от "дата" в строке расположенной под основным текстом документа, выполнена ФИО1. 11. Краткая запись в документе «Расписка о получении документов по договору займа "номер" от "дата" в стоке под основным текстом документа, выполнена ФИО1. 12. Краткая запись в документе «ДОГОВОР купли-продажи транспортного средства с использованием заемных денежных средств» от "дата", на имя гр. ФИО2 "дата".р.» на 2-ом листе, в строке «ПОКУПАТЕЛЬ», выполнена ФИО1 (т."номер" л.д. "номер"). Указанные доказательства, исследованные в судебном заседании, суд находит собранными в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального закона, относимыми, допустимыми и достаточными для постановления обвинительного приговора. Вина ФИО1 подтверждается его признательными показаниями, ставить под сомнение которые у суда не имеется оснований. Суд считает, что показания, данные ФИО1 в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого, обвиняемого являются допустимыми, поскольку они были даны ФИО1 в присутствии защитника, перед допросом ФИО1 были разъяснены права, предусмотренные ст.ст. 46,47 УПК РФ, положения ст. 51 Конституции РФ, а также то, что в последующем данные показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случае последующего отказа от них. Указанные протоколы допроса соответствуют требованиям ст. 166 УПК РФ и утверждены подписями участвующих в данном следственном действии лиц. Каких - либо объективных данных, свидетельствующих о том, что в ходе следствия в отношении ФИО1 применялись незаконные методы ведения допросов в судебном заседании не установлено. Таким образом, судом не установлено каких-либо существенных нарушений УПК РФ, не позволяющих принять данные показания в качестве доказательства по делу. Признательные показания подсудимого согласуются с показаниями Представителя потерпевшего1, ФИО3, данными ею в суде и в ходе предварительного расследования, ФИО3, ФИО3, ФИО3, ФИО3, ФИО3, ФИО3, данными в ходе предварительного расследования, а также с результатами проведенных следственных мероприятий. У суда не имеется оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего, свидетелей, поскольку их показания не противоречивы, согласуются с показаниями подсудимого, а так же обстоятельствами совершенного преступления. Представитель потерпевшего и свидетели неприязненных отношений к подсудимому не имеют, причин для его оговора у них так же не имеется. Показания подсудимого, представителя потерпевшего, свидетелей объективно подтверждаются исследованными письменными доказательствами, представителя потерпевшего от "дата" (т."номер" л.д."номер"); заявлением представителем потерпевшего от "дата" (т"номер" л.д."номер"); протоколами осмотров места происшествия от "дата" фототаблицей к ним (т."номер" л.д."номер", л.д. "номер"); протоколом осмотра предметов и документов от "дата" с участием подозреваемого ФИО1, согласно которому осмотрены скриншоты переписки с сайта «В контакте»; две фотографии у автомобиля «Toyota Сamry» г.р.з. "номер", рядом с которым стоит ФИО1 (т."номер" л.д."номер"); протоколом осмотра предметов и документов от "дата", согласно которого осмотрены: анкета заемщика от "дата", в которой указаны персональные данные ФИО2; договор купли-продажи транспортного средства с использованием заемных денежных средств от "дата", согласно договора «Покупатель» - ФИО2; поручение заемщика о перечислении заемных средств по индивидуальным условиям договора потребительского займа "номер" от "дата", в котором ФИО2 поручает Займодавцу ООО МКК «<данные изъяты>» перечислить сумму займа согласно индивидуальным условиям договора потребительского займа с залоговым обеспечением "номер" от "дата" в размере 340500 рублей на его банковскую карту; копии квитанций об оплате от "дата" на счет ФИО2; три скриншота объявления о продаже автомобиля с сайта «Юла», копии ПТС автомобиля «Toyota Сamry» г.р.з. "номер", банковская выписка с "дата" по "дата" (т."номер" л.д."номер"); заключением эксперта "номер" от "дата", согласно которого подпись от имени ФИО2 в анкете заемщика, в документе «Индивидуальные условия договора потребительского займа с залоговым обеспечением "номер"» от "дата" на имя гр. ФИО2, в документе «Поручение заемщика о перечислении заемных средств по Индивидуальным условиям договора потребительского займа "номер" от "дата"», в документе «АКТ ОЦЕНКИ АТС И ПРИЕМА-ПЕРЕДАЧИ ПТС» от "дата", в документе «Расписка о получении документов по договору займа "номер" от "дата"., в документе «ДОГОВОР купли-продажи транспортного средства с использованием заемных денежных средств» от "дата", выполнена ФИО1 (т."номер" л.д. "номер"). Судом не установлено каких - либо нарушений УПК РФ, не позволяющих принять данные показания и письменные доказательства в качестве доказательств по делу. Таким образом, виновность подсудимого в совершении преступления и указанная квалификация его действий нашла свое полное подтверждение исследованными судом доказательствами по делу и соответствует установленным судом фактическим обстоятельствам дела. Совокупность исследованных доказательств приводит суд к выводу о совершении ФИО1 данного преступления и на основании изложенного преступные действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.2 ст. 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору. О наличии предварительного сговора свидетельствуют совместные и согласованные действия ФИО1 и неустановленных лиц во исполнение общего преступного умысла, направленного на неправомерное завладение чужим имуществом. Судом исследованы данные, характеризующие личность ФИО1, согласно которым он ранее не судим, не состоит на учете у психиатра и нарколога, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, трудоустроен не официально, имеет хронические заболевания. Принимая во внимание, что ФИО1 не состоит на учете у психиатра и нарколога, обстоятельства содеянного, поведение ФИО1 в суде, его характеризующие данные, суд признает подсудимого в отношении содеянного вменяемым, подлежащим уголовной ответственности. В соответствии со ст. 6, 60 УК РФ при определении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. А также принимает во внимание принцип справедливости, согласно которому наказание и иные меры уголовного характера должны быть справедливыми, соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления. ФИО1 впервые совершил умышленное преступление средней тяжести. Суд признает смягчающим наказание обстоятельством в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступления, что подтверждается его правдивыми, признательными показаниями, данными в ходе предварительного расследования и в суде. Кроме того в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ суд признает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1 полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого и его близких. Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено. Суд не признает совокупность перечисленных смягчающих обстоятельств исключительными и существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, поскольку эти смягчающие обстоятельства не связаны с целями и мотивами преступления, поведением виновного во время совершения преступления. При наличии смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ и при отсутствии отягчающих обстоятельств, судом наказание ФИО1 назначается с учетом требований ч.1 ст. 62 УК РФ. Учитывая общественную опасность и обстоятельства совершенного ФИО1 преступления, личность подсудимого, суд приходит к выводу о необходимости назначения наказания в виде лишения свободы, поскольку именно данное наказание сможет обеспечить достижение его целей, при этом оснований для применения правил, предусмотренных ст.64 УК РФ суд не находит. При наличии совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным не назначать ФИО1 дополнительное наказание в виде ограничения свободы Оснований для применения положений ст. 81,82 УК РФ не имеется. Оснований для замены наказания в виде лишения свободы альтернативным наказанием в виде принудительных работ согласно ст. 53.1 УК РФ также не имеется. С учетом фактических обстоятельств совершенного ФИО1 преступления, принимая во внимание, что преступление совершено умышленно, из корыстных побуждений, является оконченным, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч.6 ст.15 УК РФ. Вместе с тем, принимая во внимание данные о личности подсудимого, учитывая установленную совокупность смягчающих обстоятельств, признание им своей вины, раскаяние в содеянном, воплощая на практике начала гуманизма и справедливости, целесообразности и экономии мер уголовно-процессуальной репрессии, будучи убежденным в возможности его исправления без реального отбывания наказания в условиях исполнения в период испытательного срока возложенных на него судом обязанностей, суд находит возможным в соответствии со ст. 73 УК РФ применить к ФИО1 условное осуждение при возложении обязанностей в соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ: встать на учет и являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа; в течение двух лет со дня вступления приговора суда в законную силу погасить в полном объеме причиненный потерпевшему ООО МКК «<данные изъяты>» материальный ущерб, причиненный преступлением в размере 340500 руб. Процессуальные издержки, выплаченные адвокату Тарасовой Л.Ю. в сумме 9850 руб., зa оказание юридической помощи в ходе предварительного расследования по назначению, на основании ч.10 ст.316 УПК РФ взысканию с осужденного не подлежат, поскольку им заявлено ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке. Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в порядке ст. 81 УПК РФ. Представителем потерпевшего ООО МКК «<данные изъяты>» в ходе предварительного расследования был заявлен гражданский иск о взыскании причиненного материального ущерба в размере 340500 руб. (т."номер" л.д."номер"). В ходе судебного разбирательства подсудимый исковые требования признал. Согласно ч.1 ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Согласно ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Суд, руководствуясь ст. 15, 1064 ГК РФ, считает исковые требования потерпевшего законными и подлежащими удовлетворению. В ходе предварительного расследования в порядке ч.1 ст.115 УПК РФ в целях обеспечения иска судебным решением Ленинского районного суда г.Н.Новгород от "дата" был наложен арест на имущество, принадлежащее Ю.А.АБ., а именно: 1. земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: ЛПХ, площадь 1 000 кв.м., расположенный по адресу: "адрес", кадастровый номер "номер", вид права - собственность, дата регистрации права - "дата" (кадастровая стоимость 154900 рублей); 2. здание общей площадью 27,10 кв.м., расположенное по адресу: "адрес", кадастровый номер "номер", вид права - собственность, дата регистрации права - "дата" (кадастровая стоимость 291696 рублей 81 копейка), сроком на 6 месяцев, то есть до "дата". В случае отсутствия денежных средств у осужденного ФИО1 достаточных для удовлетворения гражданского иска потерпевшего, в обеспечение взыскания причиненного материального ущерба, суд считает необходимым обратить взыскание на имущество, арестованное в ходе предварительного расследования "дата", арест на которое сохраняет свое действие до исполнения приговора в части гражданского иска. На основании изложенного и руководствуясь ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд ПРИГОВОРИЛ: Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев. В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года. В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО1 следующие обязанности: встать на учет и являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа; в течение двух лет со дня вступления приговора суда в законную силу погасить в полном объеме причиненный потерпевшему ООО МКК «<данные изъяты>» материальный ущерб, причиненный преступлением в размере 340500 руб. Меру пресечения до вступления приговора в законную силу сохранить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Вещественные доказательства: - <данные изъяты>. Взыскать с ФИО1 в пользу ООО МКК «<данные изъяты>» сумму материального ущерба в размере 340500 руб. В случае отсутствия денежных средств у осужденного ФИО1, достаточных для удовлетворения гражданского иска потерпевшего ООО МКК «<данные изъяты>», в обеспечение взыскания причиненного материального ущерба, обратить взыскание на имущество, арестованное на основании ч.1 ст.115 УПК РФ в ходе предварительного расследования "дата", принадлежащее ФИО1: 1. земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: ЛПХ, площадь 1 000 кв.м., расположенный по адресу: "адрес", кадастровый номер "номер", вид права - собственность, дата регистрации права - "дата" (кадастровая стоимость 154900 рублей); 2. здание общей площадью 27,10 кв.м., расположенное по адресу: "адрес", кадастровый номер "номер", вид права - собственность, дата регистрации права - "дата" (кадастровая стоимость 291696 рублей 81 копейка). Арест на имущество ФИО1, наложенный постановлением Ленинского районного суда г.Н.Новгород "дата", сохранить до исполнения приговора в части гражданского иска. Приговор может быть обжалован в Нижегородский областной суд через Ленинский районный суд г. Нижний Новгорода в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Судья. Подпись: Копия верна. Судья Т.А. Царькова Суд:Ленинский районный суд г. Нижний Новгород (Нижегородская область) (подробнее)Судьи дела:Царькова Т.А. (судья) (подробнее)Последние документы по делу:Судебная практика по:Упущенная выгодаСудебная практика по применению норм ст. 15, 393 ГК РФ Ответственность за причинение вреда, залив квартиры Судебная практика по применению нормы ст. 1064 ГК РФ Возмещение убытков Судебная практика по применению нормы ст. 15 ГК РФ По мошенничеству Судебная практика по применению нормы ст. 159 УК РФ |