Постановление № 5-862/2024 от 17 октября 2024 г. по делу № 5-862/2024

34RS0002-01-2024-008781-88

Дело №5-862/2024


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Волгоград 17 октября 2024 года

Судья Дзержинского районного суда г.Волгограда Байбакова А.Н.,

с участием помощника прокурора Дзержинского района г.Волгограда Васильева В.В.,

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, паспорт серии №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по Волгоградской области, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, ранее не привлекавшейся к административной ответственности,

у с т а н о в и л:

В ходе проведенной прокуратурой Дзержинского района г. Волгограда проверки исполнения законодательства о порядке предоставления потребительских займов установлено осуществление ИП ФИО2 деятельности по предоставлению потребительских займов гражданам под залог имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, не будучи ломбардом или иной не кредитной финансовой организацией, кредитной организацией, уполномоченной на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

В судебное заседание ИП ФИО2, не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом, о причинах неявки суд не уведомлен. В объяснениях, данных 6 августа 2024 года ФИО2 указала, что является индивидуальным предпринимателем с 12 апреля 2019 года, основной вид деятельности – закупка и торговля товарами бывшими в употреблении. Она арендует помещение по адресу: <...> («Скупка №1»), где работают 4 менеджера, в должностные обязанности которых входит приобретение товарно-материальных ценностей для их последующей реализации. Ими составляется договор купли-продажи, договоры хранения, залога не заключаются. Она не занимается предоставлением краткосрочных потребительских кредитов под залог имущества.

Исследовав материалы дела, приходит к следующему:

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ (в ред. Федерального закона от 11.06.2021 № 203-ФЗ) предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее по тексту - Закон о потребительском кредите) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 вышеуказанного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными, организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (п. 2 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитными кооперативами (ст. 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»); ломбардами (ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственными кооперативами (ст. 6 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Согласно части 1 статьи 7 Федерального закона от 19 июля 2007 N 196-ФЗ "О ломбардах", по условиям договора займа ломбард передает на возвратной и возмездной основе сумму займа на срок не более одного года гражданину-заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Другой экземпляр залогового билета остается в ломбарде (п. 2, 3, 4 ст. 7 Федерального закона от 19 июля 2007 № 196-ФЗ "О ломбардах").

В соответствии с частью 1 статьи 9 Федерального закона "О ломбардах" по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Согласно частей 2 и 3 указанной статьи Договор хранения является публичным договором. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты. Заключение договора хранения удостоверяется выдачей ломбардом поклажедателю именной сохранной квитанции (далее - сохранная квитанция). Другой экземпляр сохранной квитанции остается в ломбарде. Сохранная квитанция является бланком строгой отчетности, форма которого утверждается в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, ИП ФИО2 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя с 06 апреля 2012 г. Основной вид деятельности – торговля розничная ювелирнымиизделиями в специализированных магазинах. По адресу: <...>, расположена торговая точка ИП ФИО2

Судом установлено, что по вышеуказанному адресу ИП ФИО2 осуществляет деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку, передавая денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения.

Так, 24 апреля 2024 г. между ИП ФИО2 и гражданином ФИО4 заключен договор купли - продажи товара, по условиям которого ФИО4 передает ИП ФИО2 золотую цепь, согласно заявлению ФИО4, данным договором оформлено получение им краткосрочного займа под 120 % годовых и залог принадлежащего ему имущества - золотой цепи.

Согласно объяснениям ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, опрошенного в порядке ст. 144 УПК РФ, ранее он приносил в «Скупку №1» и оставлял под залог проектор. Сотрудник «Скупки №1», расположенной по адресу: <...>, выкупил у него проектор за 5 000 рублей, при этом данная сделка была оформлена договором купли-продажи. Указанный сотрудник заверил, что в течение 10 рабочих дней проектор не будет выставляться на продажу другим гражданам. ФИО5 выкупил проектор через один день, стоимость выкупа составила сумму стоимости товара и 10 % от оценочной стоимости товара – 5 500 рублей.

Согласно объяснениям ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, опрошенного в порядке ст. 144 УПК РФ, 09 августа 2024 г. он оставил в «Скупка №1», расположенной по адресу: <...>, под залог аудио колонку. Сотрудник скупки осмотрел аудиоколонку и выкупил у него за 5 000 рублей, оформив сделку договором купли-продажи. Сотрудник заверил ФИО6, что данный товар в течении 10 рабочих дней не будет выставляться на продажу. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 выкупил свою колонку, при этом стоимость выкупа составила 5 500 рублей.

Согласно объяснениям ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, она работает менеджером по закупкам и продажам в «Скупка №1», расположенной по адресу: <...>, с 2019 года. В ее обязанности входит покупка и продажа ювелирных изделий. При покупке ювелирных изделий с гражданами заключается договор купли-продажи, в котором указывается сумма покупки. Договором залога данная сделка не оформляется. Однако, человек, продавший свою вещь, может ее выкупить, доплатив 10 % от суммы продажи вещи. Также, данная вещь в течение 1,5 месяца не выставляется на витрину.

Факт совершения ИП ФИО1 административного правонарушения и его виновность в инкриминируемом правонарушении подтверждаются совокупностью исследованных судом доказательств, в том числе, рапортом старшего оперуполномоченного отделения № 3 отдела ЭБ и ПК Управления МВД России по г. Волгограду, объяснениями ФИО5 и ФИО6, которые являлись клиентами скупки и подтверждают факт осуществления ИП ФИО1 деятельности по выдаче займов под залог, а также объяснением сотрудника ИП ФИО1 ФИО7, которая также подтверждает факт противоправной деятельности ИП ФИО1

Постановление заместителя прокурора Дзержинского района г. Волгограда Лихобабина Д.О. от 28 августа 2024 г. содержит сведения, предусмотренные ст. 28.2 КоАП РФ, и относится к допустимым доказательствам. При этом следует отметить, что прокурор в силу положений ч. 1 ст. 28.4 КоАП РФ при осуществлении надзора за соблюдением Конституции РФ и исполнением законов, действующих на территории Российской Федерации, вправе возбудить дело о любом административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации.

Оценивая исследованные доказательства в их совокупности в соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, суд приходит к выводу об их относимости, допустимости и достаточности для установления вины ИП ФИО2 в совершенном административном правонарушении.

Из содержания исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств видно, что ИП ФИО2 осуществляет выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку, передавая денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения.

При этом передача денежных средств на основании договора купли-продажи, не свидетельствует об отсутствии в действиях ИП ФИО2 состава вмененного правонарушения, поскольку факт хранения вещи (предмета залога) в течение определенного срока (срока займа) и их возврата продавцу на условии оплаты срока хранения подтверждены иными допустимыми и относимыми доказательствами.

Таким образом, ИП ФИО2 в отсутствие права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовала ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества. В силу того, что совершенное административное правонарушение является длящимся, время его совершения определяется датой его обнаружения, то есть 24 апреля 2024 г.

С учетом приведенного суд находит, что действия ИП ФИО2 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, а именно, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Срок давности привлечения к административной ответственности по данной статье в соответствии со ст. 4.5 КоАП РФ - 1 год.

Оснований для прекращения производства по делу и освобождения ИП ФИО2 от административной ответственности судом не установлено.

Назначая наказание, в соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ, суд учитывает характер совершенного правонарушения, личность виновного, его имущественное и семейное положение.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств судом не установлено.

При таких обстоятельствах, с учетом фактических обстоятельств совершенного административного правонарушения, суд приходит к выводу о назначении ИП ФИО2 наказания в виде административного штрафа.

Оснований для применения положений ст. 4.1.1 КоАП РФ, ст. 2.9 КоАП РФ, суд не усматривает.

Руководствуясь, ст. ст. 29.7, 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

п о с т а н о в и л:

Индивидуального предпринимателя ФИО2 признать виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Оплату штрафа следует произвести по следующим реквизитам:

Получатель УФК по Волгоградской области (ГУФССП по Волгоградской области л/с <***>), ИНН <***>, счет получателя 03100643000000012900, КПП 344501001, ОКТМО 18701000, БИК 011806101, КБК 32211601141019002140, наименование банка получателя Отделение Волгограда Банка России // УФК по Волгоградской области г.Волгоград, УИН №, наименование платежа: административный штраф по постановлению №5-862/2024.

Разъяснить ФИО2, что в соответствии со ст.32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в Волгоградский областной суд.

Судья А.Н.Байбакова