Приговор № 1-274/2024 от 3 апреля 2024 г. по делу № 1-274/2024

Дело №

64RS0№-09


ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

04 апреля 2024 года <адрес>

Энгельсский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Сорокина А.В.,

при секретаре судебного заседания Салирове Р.Ш.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора <адрес> Лазариди Н.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката Позднякова Д.Ю., представившего удостоверение №, ордер от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1 ФИО10, <адрес>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

В соответствии с ч. 1 ст. 23 ГК РФ, гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

В соответствии с ч. 3 ст. 23 ГК РФ к предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, соответственно применяются правила ГК РФ, которые регулируют деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения.

На основании решения о государственной регистрации Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес> №А от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя (далее – ИП «ФИО1»), о чем внесены сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП).

После внесения в ЕГРИП сведений в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП № от ДД.ММ.ГГГГ), он (ФИО1) деятельностью в данном статусе не занимался, какие-либо действия, связанные с деятельностью ИП «ФИО1» и его управлением не совершал и не намеревался совершать.

В неустановленное время, но не позднее 14 декабря 2019 года, к ФИО1, находящемуся в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес>, обратилось неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, которое предложило ему (ФИО1), за денежное вознаграждение, обратиться в ряд отделений коммерческих банков, в том числе в отделения: <данные изъяты> (далее – <данные изъяты>), <данные изъяты> (далее – <данные изъяты>), <данные изъяты> (далее – <данные изъяты>), <данные изъяты>» (далее – <данные изъяты>), <данные изъяты> (далее – <данные изъяты>) для открытия банковских счетов и оформления банковских карт для <данные изъяты>, с возможностью дистанционного банковского обслуживания и предоставления лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, электронных средств и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), при помощи которых последнее сможет самостоятельно осуществлять от имени ФИО1, как индивидуального предпринимателя без его ведома, как владельца счетов и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, на что ФИО1 согласился.

В неустановленное время, но не позднее 14 декабря 2019 года, у ФИО1, находящегося в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес>, после принятия указанного предложения, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя задуманное, в неустановленное время, но не позднее 14 декабря 2019 года, ФИО1, по требованию неустановленного лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, прибыл на встречу с ним в неустановленное место на территории <адрес>, где получил от него сведения об адресе электронной почты <данные изъяты> и абонентском номере телефона «№», находящихся в пользовании неустановленных лиц, необходимых для дальнейшего открытия на его (ФИО1) имя банковских счета и карты, с возможностью дистанционного банковского обслуживания.

Продолжая реализацию задуманного, ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП «ФИО1» и от его (ФИО1) имени прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>, действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя, обратился в отделение <данные изъяты>, расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – <данные изъяты> где лично подписал заявление о присоединении, в котором указал ранее полученные им от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – <данные изъяты>, а также не принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, сотрудниками <данные изъяты>, не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанный последним в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в <данные изъяты>» абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты <данные изъяты>», находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в период времени с 20 декабря 2019 года по 13 января 2020, ФИО1, находясь в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с 20 декабря 2019 года по 13 января 2020 года, ФИО1, находясь в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано вышеуказанное заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, в тот же период времени, прибыв в неустановленное место на территории г. Энгельса Саратовской области, сбыл ее лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство и таким образом ФИО1 осуществил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1 при вышеизложенных обстоятельствах с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета <данные изъяты> - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 2 972 322 рублей.

Далее, продолжая реализацию задуманного, ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП «ФИО1» и от его (ФИО1) имени прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя, обратился в отделение АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – <данные изъяты>), где лично подписал заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в котором указал ранее полученные им при вышеуказанных обстоятельствах от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «oinzhuvatov@bk.ru», а также не принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, сотрудниками АО «Райффайзенбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «oinzhuvatov@bk.ru», находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <адрес>, осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с 20 декабря 2019 года по 23 декабря 2019 года, ФИО1, находясь в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано вышеуказанное заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, в тот же период времени, прибыв в неустановленное место на территории г. Энгельса Саратовской области, сбыл ее лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство и таким образом ФИО1 осуществил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1 при вышеизложенных обстоятельствах с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета <данные изъяты> - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 501 110,02 рублей.

После этого, продолжая реализацию задуманного, ФИО1, в период времени с 18 декабря 2019 года по 20 декабря 2019 года, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП «ФИО1» и от его (ФИО1) имени прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя, обратился в отделение <данные изъяты>, расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – ПАО «Банк Уралсиб»), где лично подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», в котором указал ранее полученные им при вышеуказанных обстоятельствах от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «oinzhuvatov@bk.ru», а также не принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№», оформил расчетные счета № и №, которые были открыты ДД.ММ.ГГГГ, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, сотрудниками ПАО «Банк Уралсиб», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб» абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «oinzhuvatov@bk.ru», находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковских счетов № и № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь в отделении ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес>, осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь в отделении ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес>, получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано вышеуказанное заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, в тот же период времени, прибыв в неустановленное место на территории г.Энгельса Саратовской области, сбыл ее лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство и таким образом ФИО1 осуществил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1 при вышеизложенных обстоятельствах с 25 декабря 2019 года по 26 декабря 2019 года с банковского счета ИП «ФИО1» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 4 589 585 рублей.

Продолжая реализацию задуманного, ФИО1, в период времени с 18 декабря 2019 года по 23 декабря 2019 года, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени <данные изъяты> и от его (ФИО1) имени прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя, обратился в отделение ПАО «Росбанк», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – <данные изъяты> где лично подписал заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>, в котором указал ранее полученные им от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – <данные изъяты>, а также не принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в период времени с 20 декабря 2019 года по 23 декабря 2019 года, сотрудниками <данные изъяты> не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанные последним в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты> абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты <данные изъяты>, находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в период времени с 20 декабря 2019 года по 23 декабря 2019 года, ФИО1, находясь в отделении ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с 20 декабря 2019 года по 23 декабря 2019 года, ФИО1, находясь в отделении <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано вышеуказанное заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, в тот же период времени, прибыв в неустановленное место на территории г. Энгельса Саратовской области, сбыл ее лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство и таким образом ФИО1 осуществил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию задуманного, ФИО1, в период времени с 18 декабря 2019 года по 26 декабря 2019 года, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени <данные изъяты> и от его (ФИО1) имени прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя, обратился в отделение <данные изъяты>, расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – <данные изъяты>), где лично подписал заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета, в котором указал ранее полученные им при вышеуказанных обстоятельствах от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – <данные изъяты>, а также не принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, а также расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, сотрудниками АО КБ «ЛОКО-Банк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в АО КБ «ЛОКО-Банк» абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты <данные изъяты>, находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковских счетов № и № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в период времени с 26 декабря 2019 года по 27 декабря 2019 года, ФИО1, находясь в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1 при вышеизложенных обстоятельствах с 27 декабря 2019 года по 30 декабря 2019 года с банковского счета <данные изъяты> - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 452 030 рублей, а в период с 30 декабря 2019 года по 24 июля 2020 года с банковского счета ИП «ФИО1» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 4 476,14 рублей.

Таким образом, своими действиями ФИО1 совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 свою вину по предъявленному обвинению признал полностью, пояснив, что согласен с объемом предъявленного ему обвинения от дачи показаний отказался в судебном заседании, пожелав воспользоваться правом, предоставленным ему ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний данных ФИО1 на предварительном следствии (л.д. 142-147, 158-167, 186-188) следует, что в период времени с 1 по 18 декабря 2019 года он встретился с ранее не знакомым ему мужчиной по имени Алексей, на территории г. Энгельса Саратовской области, который изначально предложил ему помощь в получении статуса индивидуального предпринимателя. В ходе их встречи, Алексей проверил его документы и пояснил, что ему требуется человек, который получит статус индивидуального предпринимателя, для того чтобы впоследствии открыть расчетные счета в банках для того, чтобы тот мог осуществлять переводы денежных средств между разными организациями, уклонятся от уплаты налогов и для создания видимости ведения реальной деятельности организаций. Его данное предложение заинтересовало, Алексей заверил в том, что данная деятельность будет легальна, деньги, которые будут переводиться и обналичиваться с помощью открытых им расчетных счетов, получены законным путем. Алексей пояснил, что доступа к открытым таким образом им расчетным счетам он иметь не будет, а <данные изъяты> сможет воспользоваться открытыми на его имя расчетными счетами для перевода денежных средств между разными подконтрольными ему фирмами и организациями. Далее ФИО11 отвез его в налоговую инспекцию, где они оформили документы на получение им статуса индивидуального предпринимателя. После этого они встретились с Алексеем примерно ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес>, где точно он не помнит. В ходе встречи Алексей рассказал ему, что на его имя открыто <данные изъяты> и теперь он имеет статус индивидуального предпринимателя. Алексей сказал, что ему необходимо посетить ряд банков, где нужно открыть расчетные счета в отношении ИП «ФИО1». Алексей передал ему мобильный телефон, в котором находилась СИМ-карта оператора сотовой связи, с которым он должен был посещать банки, и использовать абонентский номер при оформлении документов на открытие счетов. В ходе данной встречи Алексей назвал ему адрес электронной почты, который ему нужно было также использовать при оформлении документов на открытие счетов. С ДД.ММ.ГГГГ и до конца 2019 года Алексей неоднократно звонил ему на принадлежащий ему абонентский номер и говорил в какие банки ему нужно обратиться, чтобы открыть расчетные счета. Он посещал такие банки как «Сбербанк», «Росбанк», расположенные в <адрес>, банки <данные изъяты>, расположенные в <адрес>. В перечисленных банках он обращался к работникам банков лично, предъявлял им свой паспорт и те составляли ряд документов для открытия расчетных счетов в отношении <данные изъяты>, в которых он расписывался и передавал сотрудникам банков. В банковских документах, при их оформлении, он указывал сотрудникам банков абонентский номер и адрес электронной почты, которые ему назвал Алексей. В некоторых банках ему выдавалась банковская карта к открытым расчетным счетам. Банковские карты он получил в банках <данные изъяты>, которые впоследствии он передавал Алексею лично в ходе встреч в <адрес>. В январе 2021 года с ним связались сотрудники налоговой инспекции и пояснили, что его деятельность незаконна, поскольку никакой реальной деятельности по ведению бизнеса он не осуществлял и фактически являлся подставным индивидуальным предпринимателем.

Оглашенные признательные показания были даны ФИО1 в присутствии надлежащим образом допущенного к участию в деле защитника, являются последовательными, были поддержаны подсудимым и согласуются с другими доказательствами по делу, а потому суд кладет их в основу приговора наряду с другими доказательствами.

Помимо признательных показаний подсудимого, его вина подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО4 (л.д. 68-73) следует, что ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, обратился индивидуальный предприниматель – ФИО1, который представил необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. ФИО1 было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в <данные изъяты>, в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ. При открытии счета и заполнении заявления ФИО1 выбрал обслуживание счета, в соответствии с пакетом услуг «Оптимум» с методом расчета комиссии «Стандартный», что означает, что ежемесячно со счета клиента списывается комиссия банком. Далее ФИО1 в заявлении указал на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и СМС-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. В заявлении ФИО1 указал адрес электронной почты: <данные изъяты> и абонентский номер телефона: «№». Далее ФИО1 подписал указанное заявление, после чего ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет ИП «ФИО1» №. Одновременно с открытием расчетного счета, на указанные в заявлении абонентский номер телефона и адрес электронной почты высланы уникальный пароль и логин, необходимые для дистанционного доступа к системе банковского обслуживания банка. ФИО1 была выдана неименная Карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», к указанному расчетному счету. Оборот денежных средств по расчетному счету № за период с открытия счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 1 501 110 рублей.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО5 (л.д. 80-84) следует, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: <адрес>, обратился индивидуальный предприниматель ФИО1, который представил необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке для индивидуального предпринимателя. ФИО1 указал на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Легкий старт», в заявлении указал на присоединение к соглашению об использовании банковской системы <данные изъяты> и предоставления доступа к системе для осуществления дистанционных платежей и СМС-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. В заявлении ФИО1 указал адрес электронной почты: «oinzhuvatov@bk.ru», абонентский номер телефона «№», после чего подписал заявление. ФИО1 было подписано заявление на выпуск банковской бизнес карты, которая была выдана ему впоследствии. Расчетный счет ИП «ФИО1» № открыт 20 декабря 2019 года. При открытии счета приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему Банк-клиент. После регистрации в системе Банк-клиент ФИО1 мог осуществлять банковские операции дистанционно в данной системе, переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. При этом логин и пароль он задает сам, на электронную почту и номер телефона, указанные в заявлении, приходит ссылка на данную систему. При открытии счета ИП «ФИО1» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Оборот денежных средств по расчетному счету № с момента открытия счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 2 972 322 рублей.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО6 (л.д. 55-61) следует, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ДО Саратовский, расположенным по адресу: <адрес>, обратился индивидуальный предприниматель ФИО1, который представил необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, паспорт на его имя. ФИО1 заполнено заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ. ФИО1 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, им выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Клиент-банк», ему выдавалась бизнес карта к расчетному счету №. В заявлении ФИО1 указал абонентский номер телефона «№» с вариантом защиты сертификат открытого ключа и адрес электронной почты <данные изъяты> Далее ФИО1 подписал указанное заявление и заявление на выпуск бизнес карты. ФИО1 была заполнена карточка с образцами подписей. Расчетные счета <данные изъяты> № и № были открыты ДД.ММ.ГГГГ. После регистрации в системе «Клиент-банк» ФИО1 мог осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы Клиент-банка, используя АСП. При открытии счетов <данные изъяты> был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. В этих документах подписантом со стороны <данные изъяты> выступал сам предприниматель ФИО1, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. Согласно выписке с расчетного счета №, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проведены финансовые операции на общую сумму 4 589 585 рублей. По расчетному счету № финансовые операции не осуществлялись.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО7 (л.д. 90-95) следует, что ДД.ММ.ГГГГ в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, обратился <данные изъяты>., который представил необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. ФИО1 было заполнено заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>, в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ. При открытии счета и заполнении заявления ФИО1 выбрал обслуживание счета, в соответствии с пакетом услуг «Черный» с методом расчета комиссии «Стандартный», что означает, что ежемесячно со счета клиента списывается комиссия банком. ФИО1 в заявлении указал на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и СМС-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. В заявлении ФИО1 указал адрес электронной почты: <данные изъяты> и абонентский номер телефона: «№». ФИО1 подписал указанное заявление, после чего ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет <данные изъяты> №. Одновременно с открытием расчетного счета, на указанные в заявлении абонентский номер телефона и адрес электронной почты были высланы уникальный пароль и логин, соответственно, необходимые для дистанционного доступа к системе банковского обслуживания банка. Также ФИО1 была выдана неименная <данные изъяты> к указанному расчетному счету. Банковские операции по расчетному счету № не осуществлялись.

Показания свидетелей полностью согласуются с показаниями подсудимого и другими материалами дела, а потому каких-либо оснований их ставить под сомнение у суда не имеется.

Помимо изложенного, вина подсудимого подтверждается совокупностью письменных доказательств по делу:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, изъяты копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписка по операциям на счете (л.д. 62-67);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, изъят CD-R диск, содержащий копию юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписку по операциям на счете (л.д. 74-79);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что в отделении <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, изъяты копия юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счетах (л.д. 52-54);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, изъяты копия юридического (банковского) дела <данные изъяты> и выписка по операциям на счете (л.д. 85-89);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрены полученные из <данные изъяты> банковские (юридические) дела в отношении ИП «ФИО1» и выписки к расчетным счетам (л.д. 98-134);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрены копия регистрационного дела <данные изъяты> ОГРНИП № и CD-R диск из Межрайонной ИФНС № по <адрес>. Из копии регистрационного дела <данные изъяты> следует, что ДД.ММ.ГГГГ9 решением Межрайонной ИФНС № по <адрес> в ЕГРНИП внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в отношении ФИО1 (л.д. 38-42);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрен участок местности у <адрес>. Участвующий в ходе осмотра ФИО1 указал, что в указанном здании в примерный период времени с 1 по ДД.ММ.ГГГГ располагался офис фирмы «<данные изъяты> где он первый раз встретился с Алексеем, который впоследствии предложил ему получить статус индивидуального предпринимателя и открыть ряд расчетных счетов на <данные изъяты> (л.д. 155-157);

- протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, согласно которому ФИО1 указал на места расположения отделений банков <данные изъяты> где он оформил документы на открытие расчетных счетов в отношении <данные изъяты>, а также сбыл неустановленному лицу полученные им банковские карты (л.д. 148-155).

Исследованные письменные материалы дела получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются допустимыми, а потому суд также кладет их в основу приговора.

Действия подсудимого ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ – как приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При определении вида и меры наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства смягчающие наказание, личность подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи, состояние здоровья подсудимого и членов его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому суд признает и учитывает: признание подсудимым своей вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений на стадии предварительного следствия и в суде, наличие малолетнего ребенка, а также состояние здоровья подсудимого и состояние здоровья его родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание не установлено.

По месту жительства подсудимый характеризуется удовлетворительно, на учете у врача психиатра и врача нарколога не состоит.

С учетом вышеизложенного суд приходит к выводу о возможности назначения наказания в виде лишения свободы, не усматривает каких-либо оснований для замены назначенного ФИО1 наказания на принудительные работы, поскольку по мнению суда цели исправления и перевоспитания не будут достигнуты.

Вместе с тем, с учетом раскаяния подсудимого в содеянном, тяжелого материального положения, суд приходит к выводу о том, что исправление и перевоспитание ФИО1 возможно без реальной изоляции его от общества, а потому применяет положения ст. 73 УК РФ.

Кроме того, учитывая все данные о личности подсудимого, совокупность смягчающих наказание обстоятельств суд находит исключительной, а потому с учетом материального положения подсудимого и его активного способствования раскрытию и расследованию преступления, суд полагает возможным применить к ФИО1 положения ст. 64 УК РФ и не назначать ему дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Материалами уголовного дела установлено, что в ходе предварительного следствия адвокату Позднякову Д.Ю. осуществлявшему защиту обвиняемого ФИО1 выплачено из средств федерального бюджета вознаграждение в размере 7 187 рублей. Указанное вознаграждение должно быть отнесено к процессуальным издержкам, при этом каких-либо оснований для освобождения ФИО1, который является трудоспособным лицом, от их уплаты судом не установлено, в связи с чем, процессуальные издержки подлежат взысканию с подсудимого в доход государства в полном размере.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ считать назначенное ФИО1 наказание условным, установив ему испытательный срок в 1 (один) год, в течение которого он своим поведением должен доказать свое исправление и перевоспитание.

Возложить на ФИО1 обязанность не менять постоянного места жительства и регистрации без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, встать на учет в указанном органе и не реже одного раза в месяц являться на регистрацию.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с ФИО1 в доход государства в счет возмещения процессуальных издержек 7 187 (семь тысяч сто восемьдесят семь) рублей.

По вступлении приговора в законную силу копию регистрационного дела ИП «ФИО1» ОГРНИП №; CD-R диск из Межрайонной ИФНС № по <адрес>; копии юридического (банковского) дела <данные изъяты> и выписки по операциям на счете № из <данные изъяты>»; СD-R диск, содержащий копию юридического (банковского) дела <данные изъяты> и выписку по операциям на счете № из <данные изъяты>; копии юридического (банковского) дела <данные изъяты> и выписки по операциям на счетах № и № из ПАО «Банк Уралсиб»; копии юридического (банковского) дела <данные изъяты> и выписки по операциям на счетах № и №; копии юридического (банковского) дела <данные изъяты> и выписки по операциям на счете № из <данные изъяты> – хранить при материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 15-ти суток со дня его провозглашения с принесением жалобы или представления через Энгельсский районный суд <адрес>.

В случае подачи осужденным либо другими участниками уголовного процесса апелляционной жалобы или апелляционного представления осужденный вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику, либо ходатайствовать о назначении ему защитника.

Председательствующий А.В. Сорокин

Копия верна:

Судья А.В. Сорокин