Приговор № 1-30/2025 от 22 июня 2025 г. по делу № 1-30/2025

УИН62RS0023-01-2025-000278-35

дело №1-30/2025


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

<адрес> 23.06.2025

Сасовский районный суд Рязанской области в составе:

председательствующего судьи Филаткиной Т.А.,

с участием государственного обвинителя заместителя Сасовского межрайонного прокурора Чилиной Н.Р.,

подсудимой Гангазовой А.Г.,

защитника подсудимой адвоката Сасовской городской коллегии адвокатов Адвокатской палаты Рязанской области ФИО1,

при секретаре Турухиной О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Гангазовой Анастасии Геннадьевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, <данные изъяты> судимой:

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № судебного района Сасовского районного суда <адрес> по ст. 319 УК РФ к наказанию в виде штрафа в размере 8000 рублей, на основании ч.3 ст. 46 УК РФ с рассрочкой по оплате штрафа на срок до восьми месяцев;

ДД.ММ.ГГГГ постановлением мирового судьи судебного участка № судебного района Сасовского районного суда <адрес> освобождена от отбывания наказания по приговору от ДД.ММ.ГГГГ в связи с истечением срока давности;

ДД.ММ.ГГГГ Шацким районным судом <адрес> по п.«а» ч.2 ст.158 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы сроком 1 год 6 месяцев, на основании ст.73 УК РФ условно, с испытательным сроком 2 года, наказание не отбыто,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Гангазова А.Г. совершила приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 2 ст. 3, с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств; использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с п. 19 ст. 3 вышеуказанного закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст.ст. 1, 5 ФЗ от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

По смыслу ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в его взаимосвязи с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно Положения об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт, утвержденных ЦБ РФ 24.12.2004 №266-П, на территории РФ кредитные организации - эмитенты осуществляют эмиссию банковских карт, являющихся видом платежных карт как инструмента, безналичных расчетов, предназначенного для совершения физическими лицами, в том числе уполномоченными юридическими лицами, операций с денежными средствами, находящимися у эмитента, в соответствии с законодательством РФ и договором с эмитентом. Также содержится понятие расчетной (дебетовой) и кредитной карт. Расчетная карта применяется для использования средств, которые сам владелец карты ранее положил на счет в кредитной организации. Расчеты происходят путем списания (перечисления) средств со счета владельца карты на счет лица, у которого владельцем карты приобретается товар, услуга и т.п. Кроме того, деньги по карточке могут выдаваться ее держателю. Положением предусмотрен порядок эмиссии банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц.

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО3 обратилось неустановленное органами предварительного следствия лицо, которое предложило ей за денежное вознаграждение зарегистрировать ее в качестве индивидуального предпринимателя, с целью последующего открытия на ИП «Ленина А.Г.» расчетных счетов в различных банках с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного перевода денежных средств, на что ФИО3 ответила согласием.

После чего, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО3 из корыстных побуждений возник умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о государственной регистрации физического лица – ФИО4 в качестве индивидуального предпринимателя, ИНН №, ОГРНИП №, (далее по тексту ИП «Ленина А.Г.» или ФИО3). При этом какой-либо предпринимательской деятельностью ФИО3 заниматься не намеревалась, то есть являлась подставным лицом.

С целью реализации своего единого умысла, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, имея при себе паспорт, получила от неустановленного следствием лица сотовый телефон, вставила в него сим карту с абонентским номером «№» и электронными почтами № и №, которые в последующем должна была передать неустановленному лицу совместно с другими электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

При этом неустановленное следствием лицо сообщило ФИО3 о необходимости указания в заявлениях об открытии расчетных счетов вышеуказанного абонентского номера сотового телефона, на который при открытии расчетных счетов и последующем входе в личный кабинет поступят одноразовые логины и пароли для доступа в них.

С целью реализации своего единого умысла, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов по 11 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ИП «Ленина А.Г.» она фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с ее финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, находясь в операционном офисе Филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, лично передала сотруднику Филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк» свой паспорт гражданина Российской Федерации №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, после чего, в присутствии сотрудника банка заполнила необходимые Банку для открытия счетов документы: Заявление об открытии банковского счета №, Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, Заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты №, а также Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, где указала абонентский номер телефона «№» и электронную почту № для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов и собственноручно подписала их.

На основании предоставленных и подписанных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», были открыты расчетные счета № и № ИП «Ленина А.Г.». Согласно данных документов, банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО3 посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», в связи с чем ФИО3 на абонентский номер «№» в последующем поступит СМС-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет, также сотрудником банка ФИО3 была выдана корпоративная банковская карта, тем самым ФИО3 осуществила приобретение.

После этого, ФИО3, продолжая реализацию своего единого умысла, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 11 часов 20 минут по 12 часов 20 минут, находясь в операционном офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, лично передала сотруднику ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» свой паспорт гражданина Российской Федерации №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, после чего, в присутствии сотрудника банка заполнила необходимые Банку для открытия счетов документы: Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, карточку с образцами подписей, сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах, где указала абонентский номер телефона ««№» и адрес электронной почты «№ для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов и собственноручно подписала их.

На основании предоставленных и подписанных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» были открыты расчетный счет № и расчетный счет № ИП «Ленина А.Г.». Согласно данных документов, банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО3 посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», в связи с чем Гангазовой А.Г. (ФИО4) А.Г. на абонентский номер «№» в последующем поступит СМС-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет, также сотрудником банка ФИО3 была выдана корпоративная карта Visa Business Instant Issue (Виза Бизнес Инстант Исью) (Карта «моментальной» выдачи), тем самым ФИО3 осуществила приобретение.

После этого, Гангазова А.Г. (Ленина) А.Г. продолжая реализацию своего единого преступного умысла, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 12 часов 40 минут по 13 часов 40 минут, находясь в операционном офисе ПАО «РОСБАНК», расположенном по адресу: <адрес>, лично передала сотруднику ПАО «РОСБАНК» свой паспорт гражданина Российской Федерации №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, после чего, в присутствии сотрудника банка заполнила необходимые Банку для открытия счетов документы: Заявление на подключение/изменение параметров/отключение услуги «SMS-Информирование», Заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», Заявление об определении сочетания подписей, Заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных, а также карточку с образцами подписей, где указала абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты № для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов и собственноручно подписала их.

Согласно данных документов, банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО3 посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», в связи с чем ФИО3 на абонентский номер «№» в последующем поступит СМС-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет, также сотрудником банка ФИО3 была выдана карта MasterCard Business (Мастеркард Бизнес) (дебетовая), тем самым ФИО3 осуществила приобретение.

На основании предоставленных и подписанных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «РОСБАНК», был открыт расчетный счет № ИП «Ленина А.Г.».

После этого, ФИО3, продолжая реализацию своего единого умысла, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 14 часов по 15 часов, находясь в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, расположенном по адресу: <адрес>, лично передала сотруднику ПАО «Сбербанк» свой паспорт гражданина Российской Федерации №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, в присутствии сотрудника банка заполнила необходимые Банку для открытия счетов документы: Заявление о присоединении, карточку с образцами подписей, где указала абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты № для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов и собственноручно подписала их.

На основании предоставленных и подписанных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк», был открыт расчетный счет № ИП «Ленина А.Г.». Согласно данных документов, банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО3 посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», в связи с чем ФИО3 на абонентский номер «№» в последующем поступит СМС-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет, также сотрудником банка ФИО3 была выдана карта Visa Business Momentum (Виза бизнес моментум), тем самым ФИО3 осуществила приобретение.

После этого, ФИО3, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 15 часов 30 минут по 16 часов 30 минут, находясь в операционном офисе № Филиала «Московский» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: <адрес>, лично передала сотруднику ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» свой паспорт гражданина Российской Федерации №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, после чего, в присутствии сотрудника банка заполнила необходимые Банку для открытия счетов документы: Заявление об акцепте оферты, соглашение, два заявления и карточку с образцами подписей, где указала абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты № для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов и собственноручно подписала их.

На основании предоставленных и подписанных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе № Филиала «Московский» ПАО «Уральский банк реконструкции и Развития», были открыты расчетный счет № и корпоративный счет № ИП «Ленина А.Г.». Согласно данных документов, банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО3 посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», в связи с чем ФИО3 на абонентский номер «№» в последующем поступит СМС-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет, тем самым ФИО3 осуществила приобретение.

После этого, ФИО3, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ период времени с 17 часов по 17 часов 30 минут, в неустановленном следствием месте на территории <адрес>, встретилась с представителем АО «Райффайзенбанк», для открытия расчетного счета ИП «Ленина А.Г.»., и лично передала сотруднику АО «Райффайзенбанк» свой паспорт гражданина Российской Федерации серии <...>, выданный 21.12.2019 УМВД России по Рязанской области, после чего, в присутствии сотрудника банка заполнила необходимые Банку для открытия счета документы: Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», где указала абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты № для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов и собственноручно подписала их.

Согласно данным документам, банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО3 посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», в связи с чем ФИО3 на абонентский номер «№» в последующем поступит СМС-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет, также сотрудником банка ФИО3 была выдана неименная банковская карта Бизнес 24/7 оптимальная, тем самым ФИО3 осуществила приобретение.

На основании предоставленных и подписанных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», был открыт расчетные счета № ИП «Ленина А.Г.».

Тем самым ФИО3 приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства платежей, а именно сотовый телефон, с вставленной в него сим-картой с абонентским номером «№» и электронными почтами № и №, при помощи которых можно получить логин и пароль для доступа в личные кабинеты Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Сбербанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», а также корпоративную банковскую карту, корпоративную карту Visa Business Instant Issue (Виза Бизнес Инстант Исью) (Карта «моментальной» выдачи), карту MasterCard Business (Мастеркард Бизнес) (дебетовая), карту Visa Business Momentum (Виза бизнес моментум), неименную банковскую карту Бизнес 24/7 оптимальную, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 20 часов, находясь около дома по адресу: <адрес>, передала неустановленному следствием лицу сотовый телефон, с вставленной в него сим-картой с абонентским номером «№» и электронными почтами № и №, при помощи которых можно получить логин и пароль для доступа в личные кабинеты Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Сбербанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», а также корпоративную банковскую карту, корпоративную карту Visa Business Instant Issue (Виза Бизнес Инстант Исью) (Карта «моментальной» выдачи), карту MasterCard Business (Мастеркард Бизнес) (дебетовая), карту Visa Business Momentum (Виза бизнес моментум), неименную банковскую карту Бизнес 24/7 оптимальную, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам № и № ИП «Ленина А.Г.», открытым в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», расчетным счетам № и № ИП «Ленина А.Г.», открытым в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расчетному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытому в ПАО «РОСБАНК», расчетному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытому в ПАО «Сбербанк», расчетному счету № и корпоративному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытым в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расчетному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытому в АО «Райффайзенбанк» являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым осуществила сбыт электронных средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В результате указанных действий, совершенных ФИО3, неустановленным лицом неправомерно осуществлялся прием, выдача и переводы денежных средств по расчетным счетам № и № ИП «Ленина А.Г.», открытым в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, в размере не менее 57 600 рублей 00 копеек, и 235 209 рублей 45 копеек, соответственно, расчетным счетам №, № ИП «Ленина А.Г.», открытым в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, в размере не менее 644 000 рублей 00 копеек, и 573 000 рублей 00 копеек, соответственно, расчетному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытому в ПАО «РОСБАНК», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, в размере не менее 588 000 рублей 00 копеек, расчетному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытому в ПАО «Сбербанк», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, в размере не менее 1 028 600 рублей 00 копеек, расчетному счету № и корпоративному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытым в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, в размере не менее 158 500 рублей 00 копеек и 153 000 рублей 00 копеек, соответственно, расчетному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытому в АО «Райффайзенбанк» что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, в размере не менее 1 369 928 рублей 62 копейки.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО3 обратилось неустановленное органами предварительного следствия лицо, которое попросило её в продолжение вышеуказанных действий обратиться через курьера в АО «Тинькофф банк» для открытия расчетного счета ИП «Ленина А.Г.» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного перевода денежных средств, на что ФИО3 ответила согласием.

После этого, ФИО3, продолжая реализацию своего единого умысла, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея при себе паспорт, получила от неустановленного следствием лица сотовый телефон, с вставленной в него сим картой с абонентским номером «№», которые в последующем должна была передать неустановленному лицу совместно с другими электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

При этом неустановленное следствием лицо сообщило ФИО3 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетного счета вышеуказанного абонентского номера сотового телефона, на который при открытии расчетного счета и последующем входе в личный кабинет поступит одноразовые логин и пароль для доступа в него.

С целью реализации своего единого умысла, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 15 часов по 15 часов 30 минут в неустановленном следствием месте на территории <адрес>, встретилась с представителем АО «Тинькофф банк», для открытия расчетного счета ИП «Ленина А.Г.» и, находясь в автомобиле представителя АО «Тинькофф Банк», расположенном в неустановленном следствием месте на территории <адрес>, лично передала сотруднику АО «Тинькофф банк» свой паспорт гражданина Российской Федерации №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, после чего, в присутствии сотрудника банка заполнила необходимые Банку для открытия счета документы: Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему, а также анкету держателя корпоративной карты, где указала абонентский номер телефона «№» для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов и собственноручно подписала их.

Согласно данным документам, банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО3 посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», в связи с чем ФИО3 на абонентский номер «№» в последующем поступит СМС-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет, также сотрудником банка ФИО3 была выдана корпоративная карта, тем самым ФИО3 осуществила приобретение.

На основании предоставленных и подписанных Гангазовой А.Г. (ранее ФИО4) документов, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф банк», был открыт расчетный счет № ИП «Ленина А.Г.».

Тем самым ФИО3 приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства платежей, а именно сотовый телефон, с вставленной в него сим-картой с абонентским номером «№», при помощи которых можно получить логин и пароль для доступа в личный кабинет АО «Тинькофф банк», а также корпоративную карту, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого умысла, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 20 часов, находясь около дома по адресу: <адрес>, передала неустановленному следствием лицу сотовый телефон, с вставленной в него сим-картой с абонентским номером «№», при помощи которых можно получить логин и пароль для доступа в личный кабинет АО «Тинькофф банк», а также корпоративную карту, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, по расчетному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытому в АО «Тинькофф банк», являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым осуществила сбыт электронных средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В результате указанных действий, совершенных ФИО3, неустановленным лицом неправомерно осуществлялся прием, выдача и переводы денежных средств по расчетному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытому в АО «Тинькофф банк», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, в размере не менее 180 300 рублей 53 копейки.

В судебном заседании подсудимая Гангазова (ранее Ленина) А.Г. виновной себя в совершении преступления признала полностью, от дачи показаний в соответствии со ст.51 Конституции РФ, отказалась.

Как следует из оглашенных показаний Гангазовой А.Г. в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ и обвиняемой от ДД.ММ.ГГГГ, данных в ходе предварительного следствия в присутствии защитника, ранее она вступала в брак, в связи с этим несколько раз меняла свою фамилию, а именно на Борилко, Ленина, Гангазова, до брака её фамилия была Кирсанова.

В январе 2020 года около 12 часов к ней подошел незнакомый мужчина, представился ФИО2 и предложил заработать денег, пояснив, что ей необходимо передать ему свой паспорт, СНИЛС, подписать ряд документов. При этом ФИО2 пояснил, что её зарегистрируют как индивидуального предпринимателя, фактически деятельностью ИП будут заниматься другие лица, ее функция заключается только в фиктивной регистрации ИП, что на ее имя, как индивидуального предпринимателя, откроют расчетные счета в нескольких банках и для этого ей нужно будет с ним проехать в <адрес>. ФИО2 пояснил, что передаст ей мобильный телефон, с которым она должна будет ходить в банки и на встречу с курьером, чтобы в мобильный телефон она вставила сим карту с абонентским номером №, а также создала электронную почту (пароли от которой передать ему), которые в последующем ей нужно будет передать ФИО2, а также этот номер телефона и электронную почту она должна будет говорить работникам банка, чтобы к этому номеру телефона и почте были привязаны банковские счета на ее «ИП». ФИО2 пояснил, что после открытия счетов мобильный телефон и все документы, связанные с открытием расчетных счетов, в том числе карты, логины и пароли для управления этими счетами и для входа в приложение онлайн банков, она должна будет передать ему, после чего ФИО2 сам бы управлял счетами от ее имени. При этом она сама никакую предпринимательскую деятельность, а также проводить какие-либо банковские операции по открытым на ее имя счетам, не должна была бы, все это должен был бы делать ФИО2, за все это ФИО2 пообещал заплатить ей 20 тысяч рублей. Так как ей очень нужны были деньги, то она согласилась на предложение, при этом она понимала, что ее действия являются незаконными, поскольку открывать счета будут на ее имя, а фактически банковские операции по ее счетам должны были проводить другие люди. После этого она передала свой паспорт и СНИЛС на ее имя ФИО2. В ДД.ММ.ГГГГ за ней заехал ФИО2, и они поехали в <адрес> в налоговую инспекцию, где она написала заявление на получение нарочно документов подтверждающих факт внесения записи в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, указав в заявлении свой личный номер телефона и электронную почту. Затем ей выдали документы, подтверждающие открытие ИП на ее имя, какие именно это были документы ей неизвестно, так как она этим не интересовалась, ей было важно заработать деньги. Затем в этот же день они приехали в <адрес> и документы, подтверждающие открытие ИП на ее имя, она оставила у себя. ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО2 договорились, что поедут с ним в <адрес> в различные офисы банков, в которые ей необходимо будет пойти и открыть расчетные счета на ее имя как индивидуального предпринимателя: ПАО «Сбербанк», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Финансовая корпорация Открытие», ПАО «СКБ-Банк», что нужно будет встретиться с представителем банка АО «Райффайзенбанк», что после того, как она откроет счета в указанных банках тот за это ей заплатит 20000 рублей. Примерно в 10 часов ФИО2 привез ее в отделение офиса банка ПАО «СКБ-Банк», расположенного по адресу: <адрес>, где она предоставила работнику банка документы, подтверждающие открытие ИП на ее имя, и паспорт. Затем совместно с сотрудником заполнила заявление на открытие расчетного счета, где указала номер телефона № и электронную почту №. На указанный номер телефона ней пришло СМС сообщение с кодом подтверждения и указанием логина для входа в интернет банк с мобильного устройства. Сотрудник банка выдал ей нарочно условия обслуживания расчетного счета, пластиковую банковскую карту в конверте, банковская карта была не именной, и примерно в 11 часов ДД.ММ.ГГГГ она ушла из офиса банка, с ФИО2 создала электронную почту на свое имя №., пароль и логин от которой ФИО2 записал себе. Затем ФИО2 сказал ей идти в отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, где она также предоставила работнику банка документы, подтверждающие открытие ИП на ее имя, и паспорт, заполнила заявление на открытие расчетного счета, в котором указала номер телефона №, электронную почту №. На указанный номер телефона ней пришло СМС сообщение с кодом подтверждения и указанием логина для входа в интернет банк с мобильного устройства, заполнила карточку с образцами подписи. Сотрудник банка выдал ей пластиковую банковскую карту моментальной выдачи в конверте, условия обслуживания расчетного счета, и она примерно в 12 часов 20 минут ДД.ММ.ГГГГ ушла из офиса банка. Затем ФИО2 повез ее в отделение офиса банка ПАО «РОСБАНК», по адресу: <адрес>, где она примерно в 12 часов 40 минут предоставила работнику банка документы, подтверждающие открытие ИП на ее имя, и паспорт, заполнила заявление на открытие расчетного счета, в котором указала номер телефона №, электронную почту №. На указанный номер телефона ей пришло СМС сообщение с кодом подтверждения и указанием логина для входа в интернет банк с мобильного устройства, заполнила карточку с образцами подписи. Сотрудник банка выдал ей пластиковую карту, условия обслуживания расчетного счета, и она ушла из офиса банка примерно в 13 часов 40 минут ДД.ММ.ГГГГ. Затем ФИО2 отвез ее в отделение банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, где она примерно в 14 часов предоставила работнику банка документы, подтверждающие открытие ИП на ее имя, паспорт, заполнила заявление на открытие расчетного счета, в заявление указала номер телефона №, электронную почту №. На указанный номер телефона ей пришло СМС сообщение с кодом подтверждения и указанием логина для входа в интернет банк с мобильного устройства, заполнила карточку с образцами подписи, сотрудник банка выдал ей пластиковую банковскую карту в конверте, условия обслуживания расчетного счета, и примерно в 15 часов ДД.ММ.ГГГГ она ушла из офиса банка. Далее ФИО2 привез ее в отделение офиса банка ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: <адрес>, где она примерно в 15 часов 30 минут предоставила работнику банка документы, подтверждающие открытие ИП на ее имя, паспорт, заполнила заявление на открытие расчетного счета, в котором указала номер телефона №, электронную почту №, на указанный номер телефона ей пришло СМС сообщение с кодом подтверждения и указанием логина для входа в интернет банк с мобильного устройства, заполнила карточку с образцами подписи, сотрудник банка выдал условия обслуживания расчетного счета, карту ей не дали, и примерно в 16 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ она ушла из офиса банка.. Затем ФИО2 отвез ее на выездную встречу к представителю банка АО «Райффайзенбанк», примерно в 17 часов она вышла из автомобиля ФИО2 и села в автомобиль представителя банка, предоставила документы, подтверждающие открытие ИП на ее имя, паспорт, заполнила заявление на открытие расчетного счета, в котором указала номер телефона №, электронную почту №, на указанный номер телефона ей пришло СМС сообщение с кодом подтверждения и указанием логина для входа в интернет банк с мобильного устройства, сотрудник банка выдал ей пластиковую карту в бумажном конверте, условия обслуживания расчетного счета. При открытии счетов сотрудники банков подключили к ее счетам услугу «Мобильный банк». При этом сотрудники банков разъяснили ей, что при помощи данного приложения она сможет управлять расчетным счетом ИП «Ленина А.Г.», то есть сможет переводить денежные средства со счета, осуществлять платежи, делать выписки по счету, то есть приложение мобильный банк является средством управления расчетным счетом. При осуществлении данных операций через приложение мобильный банк будет идентифицировать все вышеуказанные операции как операции, выполненные от ее имени. Она поняла условия открытия и условия управления расчетным счетом, в том числе через приложение «мобильный банк» и через систему (ДБО) дистанционное банковское обслуживание. Она понимала, что все банковские операции по расчетному счету, которые будут совершены при помощи данного приложения, банк будет идентифицировать как операции, совершенные от ее имени. В ходе общения с сотрудником банка она знакомилась с правилами банковского обслуживания, также ей разъяснялось, что она не должна передавать средства управления счетом иным (третьим) лицам, в том числе и банковские карты, которые ей выдавали, так как это запрещено законом. В тот же день они поехали из <адрес> в <адрес>, к ее дому по адресу: <адрес>, где она примерно в 20 часов ДД.ММ.ГГГГ передала ФИО2 все документы об открытии счетов, банковские карты, ключи для управления данными расчетными счетами без личного посещения банка: пароли, логины и т.п., мобильный телефон который ФИО2 ей передавал перед открытием счетов в банках, в котором была ее сим карта с номером телефона № и пароли от электронной почты № и №. Обещанные денежные средства в размере 20000 рублей ФИО2 ей не отдал, сказал, что передаст позже.

ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время к ней подошел другой незнакомый ей мужчина, попросил ее за 20 000 рублей съездить с ним в <адрес> и открыть для него банковский счет в банке ПАО «Тинькофф банк», который привязать к его номеру телефона и передать ему все данные по счету, за что ей пообещал денежные средства в размере 20 000 рублей. Так как ей очень нужны были деньги, то она согласилась на предложение. Она понимала, что ее действия являются незаконными, поскольку открывать счета будут на ее имя, а фактически банковские операции по ее счетам должны были проводить другие люди. В этот же день они поехали с данным человеком в <адрес>, где она встретилась с сотрудником банка «Тинькофф», примерно в 15 часов ДД.ММ.ГГГГ. С представителем банка она от ее имени как индивидуального предпринимателя открыла расчетный счет, при этом она предоставляла свой паспорт, заполнила заявление на открытие расчетного счета, привязала данный счет к номеру телефона, номер она не помнит, на данный номер телефона ей пришло СМС сообщение с кодом подтверждения и указанием логина для входа в интернет банк с мобильного устройства. Сотрудник банка выдал ей пластиковую карту в бумажном конверте, условия обслуживания расчетного счета, документы об открытии счета на ее имя. В ходе общения с сотрудником банка она знакомилась с правилами банковского обслуживания, также ей разъяснялось, что она не должна передавать средства управления счетом иным лицам, что это запрещено законом. После этого они вернулись в <адрес>, данный мужчина довез ее до ее дома по адресу: <адрес>, где она примерно в 20 часов ДД.ММ.ГГГГ передала ему все документы, банковскую карту, выданную ей представителем ПАО «Тинькофф».

Какую-либо предпринимательскую деятельность она не осуществляла, и осуществлять не собиралась. Также она не собиралась совершать какие-либо банковские операции по банковским счетам, открытым на ее имя, все это она сделала за денежное вознаграждение (т.1 л.д.131-139, т.2 л.д.144-147).

Из явки с повинной Гангазовой А.Г. от ДД.ММ.ГГГГ следует, что она сообщила, о том, что в ДД.ММ.ГГГГ к ней в <адрес> обратился мужчина, который предложил за 20000 рублей оформить ее как индивидуального предпринимателя, на что она согласилась, так как нуждалась в деньгах. В последующем этот же человек попросил ее оформить на её ИП банковские карты в банках в <адрес>, пообещав ей 20000 рублей за это, она согласилась, поехала в <адрес>, где в банках «Открытие», «РОСБАНК», «УРАЛСИБ», «Райффайзен», «Синара», «Сбербанк» открыла банковские карты, которые передала в <адрес> этому же человеку. Сама она данными банковскими картами не пользовалась, после того как отдала их. Все счета были привязаны к ее номеру телефона №. Примерно через неделю к ней снова подошел человек, но уже другой и предложил также оформить на нее карту, после чего отдать тому за денежные средства. Она согласилась и в <адрес> в банке «Тинькофф» открыла счет. После этого она вернулась в <адрес> и передала эту карту человеку (т.1 л.д.17-19).

После оглашения данных показаний и протокола явки с повинной подсудимая Гангазова А.Г. пояснила, что данные показания она давала, все соответствует действительности за исключением того, что ДД.ММ.ГГГГ к ней подходил другой мужчина, ДД.ММ.ГГГГ она общалась с тем же ФИО2, который пояснил, что нужно доделать начатое, так как не хватает документов для ранее открытых счетов для банков, все это входило в ту сумму, которую ФИО2 пообещал первый раз 20 тысяч рублей, все делали в продолжение первой договоренности, она согласилась, так как ФИО2 сказал, что деньги заплатит после того, как оформим все документы. Никто кроме ФИО2 с ней не договаривался. Денег до настоящего времени не заплатил.

Протоколы допросов и явка с повинной подписаны ею, давления сотрудники полиции не оказывали, противоречия пояснила тем, что не внимательно читала документы, не заметила данный факт, была в взволнованном состоянии, так как, узнала, что брат пропал без вести на СВО.

Вина подсудимой Гангазовой А.Г., кроме признания ею своей вины, подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных в судебном заседании, а именно:

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №1 начальника отдела обслуживания и развития корпоративных клиентов банка ВТБ, данными в ходе предварительного следствия, согласно которым с 2024 года произошло интегрирование двух банковских учреждений, а именно ПАО «ВТБ» стал акционером ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в соответствии с решением Банка России от 22.12.2022, в январе 2025 года ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» присоединен к МБ-Банку, который присоединён к ПАО «ВТБ» в 2025 году. Таким образом, в настоящее время банк ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» как самостоятельное банковское учреждение не существует.

По поводу открытия расчетных счетов ИП Ленина Анастасия Геннадьевна ИНН № открытых в ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» № и № от ДД.ММ.ГГГГ, пояснила, что документы по открытию банковских счетов хранятся в архиве.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №2 руководителя офиса № ПАО «Сбербанк России», данными в ходе предварительного следствия, согласно которым согласно которым документы по открытию банковских счетов ИП Ленина Анастасия Геннадьевна ИНН №, открытых в ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, хранятся в операционном архиве.

При этом из оглашенных аналогичных показаний свидетелей Свидетель №1 и Свидетель №2 следует, что открытие счетов в Банках осуществляется согласно инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам), Правилам Банка и требованиям законодательства Российской Федерации. Основанием открытия счета является подача клиентом письменного заявления установленной формы о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета и его акцепта Банком. Банк осуществляет проверку полноты представленных сведений и их достоверность, на встрече сотрудник банка проверяет предоставленные оригиналы документов по содержанию и комплектности и оформляет внутрибанковские формы и бланки. После чего формируется заявка на открытие счета. На встрече клиентам разъясняются меры безопасности при работе с интернет-банком, также рекомендации по безопасной работе с системой имеются на официальном сайте Банка. Как правило, управление счетом осуществлялось удаленно посредством системы ДБО (Дистанционно-банковское обслуживание) интернет-банк это сложно-техническое программное обеспечение, позволяющее клиенту без посещения отделения Банка получить полный комплекс услуг и информационного обеспечения удаленным способом. Банк для клиентов в рамках системы ДБО предоставляет систему интернет-Банк, данная программа позволяет удаленно получить доступ к счету с возможностью распоряжением денежных средств, находящихся на счете. Регистрация пользователя в интернет-Банке производится после предварительной идентификации физического лица, на практике это выглядит следующим образом: клиент на личном приеме предъявляет паспорт, в заявлении оставляет данные для подключения, а именно электронную почту, мобильный номер телефона, а также проходит проверки полномочий должностного лица в целях исключения неправомерного использования третьим лицом. Закрытие счета осуществляется через ДБО путем подачи заявки без посещения офиса или при личном посещении офиса банка. У всех банков последовательность одна, и порядок подачи документов для оформления банковского счета один и тот же, так как все руководствуются одной инструкцией Центрального Банка Российской Федерации.

Эта процедура в Банке ВТБ и ПАО «Сбербанк» осуществляется следующим образом: клиент обращается в отделение банка с документом, удостоверяющим личность. Работником банка идентифицируется личность клиента в ПО Банке. Далее сотрудником банка составляется заявление на предоставление услуг банка (комплексного обслуживания), с отражением личного номера, на который приходит логин и пароль для входа ДБО.

Помимо этого, клиентом заполняется карточка с образцами подписей, в других кредитных организациях данные карточки могут не заполняться. Простановка подписи делается при личном присутствии сотрудника и подтверждается удостоверительной надписью сотрудника. Инструкция ЦБ РФ не содержит жестких требований по оформлению карточки с образцом подписей.

Во время проведения встречи клиент уведомляется о недопустимости передачи управления расчетным счетом третьим лицам. После заполнения все указанные документы проверяются работником банка на корректность заполнения. После проверки пакет документов переводится в электронный вид и загружается в электронное досье клиента (далее по тексту «ЭДК»). Оригиналы документов формируются в юридическое досье, которое направляется в архив. Для получения корпоративной банковской карты клиент должен подать заявление либо подать заявку в электронной форме через систему ДБО, или в личном кабинете «СБЕР БИЗНЕС» далее самостоятельно активирует карту в системе интернет банк устанавливая пин-код.

При открытии банковской корпоративной карты открывается отдельный банковский счет. Факт выдачи корпоративной банковской карты фиксируется в программном обеспечении банка. В заявлении на открытие счета необходимо указывать номер телефона для внесения контактной информации в указанную выше программу, а также для подключения клиента к системе дистанционного банковского обслуживания. Услуга «клиент-банк» (личный кабинет), «СБЕР БИЗНЕС» - это система дистанционного банковского обслуживания, где клиент может осуществлять банковские операции без посещения офиса банка. Вход в «клиент-банк», СБЕР БИЗНЕС» осуществляется при помощи логина и пароля, которые поступают клиенту СМС–сообщением, когда им оформляется заявление о предоставлении услуг банков. По завершению открытия счета клиенту на руки выдается банковская карта по его запросу, условия обслуживания расчетного счета, которые является обезличенным и тарифы банка. В процедуре открытия счета достаточно подачи заявления и предъявления документов, удостоверяющих личность. Карта выдается непосредственно по запросу клиента, и только после того, как расчетный счет будет открыт в отделении банка (т.1 л.д.106-111, 113-118).

Сведениями, поступившими по запросу МО МВД РФ «Сасовский» из УФНС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ подтверждено, что на Гангазову Анастасию Геннадьевну ИНН № ОГРНИП № имеются сведения о банковских счетах:

в ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Центральный» расчетные счета № и №,

в ПАО «РОСБАНК» расчетный счет №,

в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» расчетные счета №, №,

в АО «ТБанк» расчетный счет №,

в АО «Райффайзенбанк» расчетный счет №,

в АО «Банк Синара», «Дело» расчетные счета №, №,

в ПАО «Сбербанк России» расчетный счет №;

копия регистрационного дела на ФИО4, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления ФИО4 в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о государственной регистрации физического лица – ФИО4 в качестве индивидуального предпринимателя, ИНН №, ОГРНИП №; в материалах дела имеется в том числе, заявление ФИО4 о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, расписка в получении документов, предоставленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства, согласно которому межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> получила от ФИО4 документы в электронном виде ДД.ММ.ГГГГ, а именно заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП, документ удостоверяющий личность гражданина РФ; решение МИФНС № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации ФИО4 в качестве индивидуального предпринимателя (т.1 л.д.31-55);

Протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждено, что был осмотрен участок местности, расположенный около банка ПАО «Сбербанк России» операционный офис №, по адресу: <адрес>, где Гангазова А.Г. открыла расчетный счет на ИП Гангазова А.Г. и получила электронные средства платежа (т.1 л.д.149-152);

Из протокола осмотра места происшествия с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что был осмотрен участок местности, расположенный около здания, где ранее находился банк ПАО «РОСБАНК» по адресу: <адрес>, где Гангазова А.Г. открыла расчетный счет на ИП Гангазова А.Г. и получила электронные средства платежа, в настоящее время офиса данного банка по данному адресу не имеется (т.1 л.д. 153-157);

Из протокола осмотра места происшествия с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что был осмотрен участок местности, расположенный около здания, где ранее находился операционный офис № Филиала «Московский» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: <адрес>, где Гангазова А.Г. открыла расчетный счет на ИП Гангазова А.Г. (т.1 л.д.158-160);

Из протокола осмотра места происшествия с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что, был осмотрен участок местности, расположенный около банка АО Банк «Синара» по адресу: <адрес>, где ранее были расположены: операционный офис Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», офис ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», где Гангазова А.Г. открыла расчетные счета на ИП Гангазова А.Г. и получила электронные средства платежа (т.1 л.д. 161-163);

Протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ подтверждено, что в ходе осмотра участка местности, расположенного по адресу: <адрес>, Гангазова А.Г. пояснила, что в указанном месте она ДД.ММ.ГГГГ передала ФИО2 и его знакомому все документы об открытия счетов в ПАО «СКБ-БАНК», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Райффайзенбанк», банковские карты, ключи для управления данными расчетными счетами, мобильный телефон с номером «№» и электронными почтами № и №, а также ДД.ММ.ГГГГ передала все документы, банковскую карту, выданную ей представителем ПАО «Тинькофф Банк» (т.1 л.д.143-148);

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему подтверждено, что осмотрены поступившие по запросу МО МВД РФ «Сасовский» из ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» с сопроводительным письмом № от ДД.ММ.ГГГГ сведения о наличии банковских счетов на имя индивидуального предпринимателя ФИО4, с приложением сведений о движении денежных средств по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и по счетам № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, заверенные копии документов юридического лица:

- выписка по банковскому счету №, согласно которой итоги движения по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляют 153000 рублей,

- выписка по банковскому счету №, согласно которой итоги движения по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляют 158500 рублей;

- заявления об открытии банковских расчетных счетов и присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Уральский банк реконструкции и развития» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ИП Ленина А.Г., ИНН №, открыты расчетные счета №, №, к которым подключается система дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк Light», с указанием ФИО Ленина Анастасия Геннадьевна, номера телефона №;

- заявление об акцепте оферты индивидуального предпринимателя Ленина А.Г., ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», в лице клиента ИП «Ленина А.Г.», адрес юридического лица, <адрес>; ИНН/КПП №; ОГРН №, ОКПО №, телефон №, электронная почта №, документ подписан собственноручно ДД.ММ.ГГГГ;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», операционный офис № филиал «Московский» и ИП «Ленина А.Г.», место составления <адрес>, согласно которому клиент предоставляет в Банк карточку с образцами подписи (т.1 л.д. 61, 164-175);

Из протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему следует, что осмотрен компакт диск, поступивший по запросу МО МВД РФ «Сасовский» из АО «Банк Синара» с сопроводительным письмом № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий журнал работы по системе ДБО, копии документов в электронном виде, сведения о счетах «ИП Ленина А.Г.» в ПАО «СКБ-Банк», а именно:

- о движении денежных средств по счету №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, итоги движения по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляют 57600 рублей;

- о движении денежных средств по счету №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, итоги движения по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляют 235 209 рублей 45 копеек;

- паспорт на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>;

- заявление от ДД.ММ.ГГГГ об открытии банковского счета между ИП «Ленина А.Г.», ИНН № и операционным офисом Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк». В указанном заявлении отражены условия открытия счета;

-заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания банковского счета между ИП «Ленина А.Г.», ИНН №, телефон № и операционным офисом Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», в котором отражены условия присоединения клиента к системе ДБО (дистанционного банковского обслуживания) и для отправки СМС уведомлений на номер телефона №;

- два заявления от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг банковского счета на ИП «Ленина А.Г. с отражении информации о клиенте, а именно сведений из паспорта гражданина РФ, указания номера телефона №, электронной почты №. В заявлении отражены условия присоединения клиента к системе ДБО (дистанционного банковского обслуживания), условия о недопустимости передачи номера телефона указанного в заявлении третьим лица, о недопустимости передачи документов об открытии банковского счета третьим лицам содержащих банковскую тайну;

- заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ, в котором отражены сведения: об активации карты № №, условия банковского облуживания и совершения операций через систему (ДБО) дистанционного банковского облуживания (т.1 л.д.67, 179-190);

Согласно протоколу осмотра предметов с приложением и фототаблицей к нему от ДД.ММ.ГГГГ был осмотрен компакт диск, поступивший по запросу МО МВД РФ «Сасовский» из ПАО «Сбербанк России» с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий информацию в отношении «ИП Ленина А.Г.», в том числе:

- сведения о движении по счету, предоставленные из Рязанского отделения ПАО «Сбербанк» № ПАО «Сбербанк» №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, итоги движения по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляют 1028600 рублей;

- заявление о присоединении, в котором отражены сведения о клиенте: ИП «Ленина А.Г.», ИНН/КИО №, ОГРН: №, контактный телефон №, адрес электронной почты: №., в условиях которого отражено, что клиенту предоставляются услуги с использованием системы (ДБО) дистанционного банковского обслуживания и подключить канал Сбербанк Бизнес Онлайн и услуги уведомления информирования о поступлении/списании средств на счете, с вариантом подписания документов через одноразовые СМС-пароли. Телефон для отправки СМС сообщений №. В рамках «условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента», выдается бизнес карта Visa Business Momentum, (карта моментальной выдачи не именная). Телефон для подключения СМС информирования №. Документ составлен ДД.ММ.ГГГГ и подписан ФИО4 В отметке банка отражено: место нахождения оперативного подразделения <адрес>. Имеется карточка с образцами подписей на имя клиента (владельца счета) ИП «Ленина А.Г.»;

- паспорт на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>;

- выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ, содержащая сведения о государственной регистрации физического лица – ФИО4 в качестве индивидуального предпринимателя, ИНН №, ОГРНИП №;

- справка ПАО «Сбербанк» о наличии открытых расчетных счетов № ИП "Ленина А.Г." (ИНН №) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> доп.офис №. Местонахождение операционного подразделения ПАО Сбербанк: Почтовый адрес: <адрес>. Номер счета № вид счета – расчетный счет, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 73,191-209);

Из протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему следует, что осмотрены документы, поступившие по запросу МО МВД РФ «Сасовский» из ПАО «РОСБАНК» с сопроводительным письмом № от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о наличии банковского счета на имя индивидуального предпринимателя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ИНН №, в том числе:

- выписка по банковскому счету №, согласно которой итоги движения по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляют 588000 рублей;

-паспорт на имя ФИО4;

- заявление на подключение/изменение параметров/отключение услуги «SMS-информирование», согласно которому клиент просит подключить услугу SMS-информирование и осуществить необходимые настройки для передачи SMS-сообщений на мобильный телефон пользователя – Ленина Анастасия Геннадьевна, номер телефона №, заявление подписано ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление–оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК», согласно которому клиенту Ленина Анастасия Геннадьевна, подключается к системе Клиент-Банк с номера мобильного телефона №, и выдается карта MasterCard Business (Мастеркард Бизнес) (дебетовая), к которой подключается система SMS-Банк, на номер телефона №, заявление подписано ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление от ДД.ММ.ГГГГ об определении сочетании подписей клиент Ленина Анастасия Геннадьевна, согласно которому клиент определяет требования к составу подписей представителя, путем единоличной подписи, а также карточка с образцами подписи (т.1 л.д.79, 210-224);

Протоколом осмотра предметов с приложением и фототаблицей к нему от ДД.ММ.ГГГГ подтверждено, что были осмотрены документы, поступившие по запросу МО МВД РФ «Сасовский» из АО «Райффайзенбанк» с сопроводительным письмом № от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о наличии банковского счета на имя индивидуального предпринимателя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ.р. ИНН №, в том числе:

- выписка по банковскому счету №, согласно которой итоги движения по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляют 1369928 рублей 62 копейки;

- заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», где Ленина А.Г. указала абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты № для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов и собственноручно подписала их, при этом просит выдать неименную банковскую карту, клиент подтверждает своей подписью, что выпущенную неименную карту на руки получил (т.1 л.д. 85, 238-249);

Протоколом осмотра предметов с приложением и фототаблицей к нему от ДД.ММ.ГГГГ подтверждено, что был осмотрен компакт-диск, поступивший по запросу МО МВД РФ «Сасовский» из ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» с сопроводительным письмом № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий регистрационное дело «ИП Ленина А.Г.», в том числе:

- сведения о движении денежных средств по счету №, итоги движения по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляют 644000 рублей; сведения о движении денежных средств по счету №, итоги движения по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляют 573000 рублей;

- заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ИП «Ленина А.Г.» ИНН №, контактный телефон №, адрес электронной почты: №. По указанному заявлению клиент просит открыть расчетный счет, с осуществлением дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с использованием системы «Бизнес Портал», клиенту предоставляется корпоративная карта Visa Business Issue (карта моментальной выдачи);

- карточка с образцами подписей ИП «Ленина», образец подписи, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ; сведения о индивидуальном предпринимателе, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах, где указан абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты № для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов (т.1л.д.91, т.2 л.д.11-33);

Согласно протоколу осмотра предметов с приложением и фототаблицей к нему от ДД.ММ.ГГГГ были осмотрены документы, поступившие по запросу МО МВД РФ «Сасовский» из АО «Т-Банк» с сопроводительным письмом № от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о наличии банковского счета на имя индивидуального предпринимателя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ.р. ИНН №;

- выписка по банковскому счету №, согласно которой, итоги движения по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 180300 рублей 53 копейки;

-паспорт на имя ФИО4;

- анкета держателя корпоративной карты на имя клиента ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, согласно которой та указала абонентский номер телефона «№» для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов; клиент подтверждает, что корпоративная карта получена лично;

- заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой между клиентом ИП «ФИО4» и АО «Тинькофф Банк» согласно которому для оказания банком и осуществления дистанционного банковского обслуживания указан номер телефона: №, заявление подписано ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 (т.1 л.д.103, т.2 л.д.1-10);

Согласно сведениям УФНС России по <адрес> в Едином государственном реестре юридических лиц содержатся сведения об изменении наименования ПАО «СКБ-Банк» с ДД.ММ.ГГГГ на ПАО БАНК СИНАРА, а с ДД.ММ.ГГГГ на АО БАНК СИНАРА; о прекращении деятельности ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» в результате реорганизации в форме присоединения к АО «БМ-БАНК»; о реорганизации АО «БМ-БАНК» в форме выделения из него АО «БС БАНК (БАНК СПЕЦИАЛЬНЫЙ)» с одновременным присоединением АО «БС БАНК (БАНК СПЕЦИАЛЬНЫЙ)» к БАНК ВТБ (ПАО) (т.2 л.д.244,245-247);

Согласно выше исследованным документам ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «СКБ-Банк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «РОСБАНК», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», предоставляют клиенту услуги по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО3 посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», с получением СМС сообщений на номер телефона «№»; а АО «Тинькофф Банк» на номер телефона №.

Согласно справке Администрации Сасовского муниципального округа <адрес> в ФГИС ЕГР ЗАГС имеется запись о перемене имени ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ.р. от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО после перемены имени: Гангазова Анастасия Геннадьевна (т.2 л.д.63).

Органом предварительного следствия Гангазова А.Г. обвинялась в совершении двух эпизодов приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании государственный обвинитель в соответствии со ст.246 УПК РФ изменил обвинение Гангазовой А.Г. в сторону смягчения, мотивируя тем, что действия Гангазовой А.Г., связанные с приобретением, хранением в целях сбыта, сбытом электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по двум преступлениям от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, совершены одним и тем же способом, связаны одной целью и мотивом и охватывались единым умыслом, между совершением данных деяний был небольшой промежуток времени, то есть содержат признаки единого продолжаемого преступления, в связи с чем, подлежат квалификации как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч.1 ст.187 УК РФ.

Суд, рассмотрев позицию государственного обвинителя об изменении обвинения в сторону смягчения, выслушав мнение участников процесса, поддержавших позицию прокурора, на основании исследованных материалов дела, считает, что позиция государственного обвинителя мотивирована со ссылкой на предусмотренные законом основания, что предопределяет принятие судом соответствующего решения, с учетом изложенного, суд соглашается с позицией государственного обвинителя и квалифицирует действия Гангазовой А.Г. как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч.1 ст.187 УК РФ – приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд, дав оценку исследованным доказательствам в их совокупности с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, признает, что они полностью согласуются между собой, дополняют друг друга, не содержат противоречий, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, и считает, что данных доказательств достаточно для постановки обвинительного приговора в отношении Гангазовой А.Г. за совершение преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, поскольку данными доказательствами подтверждены указанные в предъявленном обвинении - дата, время, место и обстоятельства совершенного подсудимой преступления.

Суд считает полностью доказанной вину Гангазовой А.Г. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, что подтверждается оглашенными признательными показаниями Гангазовой А.Г., данными в качестве подозреваемой и обвиняемой, явкой с повинной. Данные показания полностью согласуются с показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, а также подтверждаются протоколами осмотра мест происшествия (т.1 л.д. 149-152, 153-157, 158-160, 161-163, 143-148), документами представленными из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Сбербанк России», ПАО «РОСБАНК», АО «Райффайзенбанк», АО «Тинькофф Банк», (т.1 л.д.164-175, 63-64, 179-190, 191-209, 210-224, 238-249, т.2 л.д.11-33), иными письменными доказательствами.

При производстве предварительного расследования порядок проведения следственных действий, в том числе, осмотров мест происшествия, осмотра предметов, предусмотренный УПК РФ, не нарушен; полученные в ходе следственных действий вышеприведенные протоколы соответствуют требованиям УПК РФ, в связи с чем, являются допустимыми доказательствами.

Оперативно-розыскные мероприятия, результаты которых в соответствии со ст.89 УПК РФ впоследствии были использованы в процессе доказывания, проведены в соответствии с Федеральным законом «Об оперативно-розыскной деятельности» и были направлены на получение сведений, подтверждающих совершение Гангазовой А.Г. преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ. Результаты ОРД были предоставлены следствию в соответствии с требованиями указанного закона и в порядке, предусмотренном Инструкцией о порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд, на основании соответствующих сообщения о результатах оперативно-розыскной деятельности и постановления руководителя органа, осуществляющего ОРД, и отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам УПК РФ.

Признательные показания ФИО3, данные в ходе предварительного следствия, в присутствии защитника, с соблюдением ст.51 Конституции РФ, ст.ст.46,47 УПК РФ, полностью согласуются с показаниями свидетелей, объективно подтверждаются письменными материалами дела, в связи с чем, оснований не доверять им не имеется. Причин для самооговора Гангазовой А.Г. судом не установлено.

В ходе судебного следствия на основании вышеприведенных доказательств установлено, что умысел подсудимой был направлен на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С этой целью ФИО3 имея корыстный мотив по предложению неустановленного лица зарегистрировала ИП Ленина А.Г. и открыла счета в банках ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Сбербанк России», ПАО «РОСБАНК», АО «Райффайзенбанк», АО «Тинькофф Банк», при этом предпринимательской деятельностью ФИО3 заниматься не намеревалась.

Факт регистрации ИП Ленина А.Г. подтверждается представленными из УФНС России по <адрес> документами регистрационного дела, из которого следует, что принято решение о государственной регистрации физического лица ФИО4 в качестве индивидуального предпринимателя.

Обстоятельства открытия ИП ФИО4 расчетных счетов в вышеуказанных банках и факт разъяснения ФИО4 правил управления расчетными счетами организаций запрета передачи электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, осознания ею данных обстоятельств подтверждается оглашенными показаниями самой ФИО3, показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, осмотренной информацией представленной из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Сбербанк России», ПАО «РОСБАНК», АО «Райффайзенбанк», АО «Тинькофф Банк».

ФИО3 передала неустановленному лицу все полученные в банках документы и мобильный телефон с вставленной в него сим-картой с абонентским номером № и №, при помощи которых можно получить логин и пароль для доступа в личные кабинеты ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Сбербанк России», ПАО «РОСБАНК», АО «Райффайзенбанк», АО «Тинькофф Банк», а также банковские карты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам № и № ИП «Ленина А.Г.», открытым в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», расчетным счетам № и № ИП «Ленина А.Г.», открытым в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расчетному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытому в ПАО «РОСБАНК», расчетному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытому в ПАО «Сбербанк», расчетному счету № и счету № ИП «Ленина А.Г.», открытым в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расчетному счету № ИП «Ленина А.Г.», открытому в АО «Райффайзенбанк», расчетному счету № открытому в АО «Тинькофф Банк, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. В результате указанных действий, совершенных ФИО3, неустановленным лицом неправомерно осуществлялся прием, выдача и переводы денежных средств по указанным расчетным счетам, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Факт незаконного сбыта ФИО3 вышеуказанных электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам иному лицу, подтвержден оглашенными в судебном заседании показаниями Гангазовой А.Г.

Судом установлено, что подсудимая изначально осознавала незаконность осуществления банковских операции от ее имени, с использованием ее данных, сама она намерения заниматься предпринимательской деятельностью и осуществлять банковские операции по открытым им расчетным счетам не имела, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение намеревалась сбыть.

Таким образом, использование другим лицом полученных ФИО3 в банках электронных средств платежей и электронных носителей информации, в том числе банковских карт в любом случае является неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена. ФИО3 передала электронные средства платежей и электронные носители информации, предназначенные для осуществления финансовых операций третьему лицу, то есть сбыла их.

Преступление совершено подсудимой с корыстным мотивом, поскольку как следует из показаний самой подсудимой, она совершила эти действия за обещанное денежное вознаграждение.

Таким образом, судом достоверно установлено, что ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ умышленно приобрела, хранила в целях сбыта и сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления Гангазовой А.Г. этих средств и самого факта передачи их третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также возможностью совершения третьим лицом денежных операций с использованием средств платежей Гангазовой А.Г. не в её интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в положениях ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", о чем осужденная была уведомлена при оформлении специальных банковских счетов. Передача Гангазовой А.Г. банковских карт другому лицу предоставила последнему возможность их использования как электронного носителя информации, обеспечивающего доступ к расчетному счету, зарегистрированному на "ИП Гангазова", которым это лицо не являлось. Дальнейшее фактические использование третьим лицом средств платежей не имеет правового значения для квалификации действий подсудимого по данному уголовному делу.

Гангазова А.Г. действовала в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", о чем было достоверно известно подсудимой, которая, открывая перечисленные счета в банках, не имела реальных намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по счетам данной организации.

Действия подсудимой имели одну общую цель, охватывались единым преступным умыслом, в связи с чем, являются одним продолжаемым преступлением, которое носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимая реализовала.

Учитывая сообщения медицинских учреждений, согласно которым на учете у врача психиатра Гангазова А.Г. не состоит, информации о наличии у нее психического расстройства не имеется (т.2 л.д.75,76,80,81,82,83), ее поведение в судебном заседании, давала ясные и последовательные ответы, суд находит подсудимую Гангазову А.Г. вменяемой и подлежащей уголовной ответственности.

Оснований для применения положений ст.97 УК РФ, для прекращения уголовного дела, освобождения ее от уголовной ответственности либо от наказания судом не установлено.

Виновность Гангазовой А.Г. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ доказана, она подлежит наказанию за совершенное преступление и должна понести наказание, которое в соответствии со ст.6 УК РФ должно быть справедливым.

При назначении наказания суд в соответствии со ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной, условия жизни ее семьи.

При этом суд учитывает, что Гангазова А.Г. совершила умышленное преступление, которое в соответствии со ст.15 УК РФ относится к категории тяжких.

Кроме того, суд учитывает данные, характеризующие ее личность, <данные изъяты> (т.2 л.д.77,78,84,85,86,87);

По смыслу закона, явка с повинной в качестве обстоятельства, смягчающего наказание, учитывается в тех случаях, когда лицо в устном или письменном виде добровольно сообщило органу, осуществляющему уголовное преследование, о совершенном им или с его участием преступлении.

Суд, в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ при назначении наказания Гангазовой А.Г. признает обстоятельством смягчающим наказание явку с повинной, поскольку из протокола явки с повинной Гангазовой А.Г. от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Гангазова А.Г. добровольно сообщила в правоохранительные органы о преступлении до возбуждения уголовных дел ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.1-4, 7-9, 17-19); кроме того, признает обстоятельством смягчающим наказание активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку в ходе расследования уголовного дела она добровольно рассказала об обстоятельствах совершенного преступления, до предъявления обвинения активно сотрудничала с органами предварительного следствия.

Суд, в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ при назначении Гангазовой А.Г. наказания признает обстоятельством, смягчающим наказание, наличие трех малолетних детей ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ годов рождения (т.2 л.д.57,58,59,64).

В качестве смягчающих наказание обстоятельств, суд при назначении наказания Гангазовой А.Г., в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, что её семья является многодетной (т.2 л.д.248-249).

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ч.1, ч.1.1 ст.63 УК РФ, в действиях Гангазовой А.Г. суд не усматривает.

На момент совершения преступления Гангазова А.Г. была осуждена ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № судебного района Сасовского районного суда <адрес> по ст. 319 УК РФ к наказанию в виде штрафа в размере 8000 рублей, на основании ч.3 ст. 46 УК РФ с рассрочкой по оплате штрафа на срок до восьми месяцев.

Однако в ее действиях, в силу п.«а» ч.4 ст.18 УК РФ, отсутствует рецидив преступлений, поскольку судимости за умышленные преступления небольшой тяжести не учитываются при признании рецидива преступлений, кроме того ДД.ММ.ГГГГ постановлением мирового судьи судебного участка № судебного района Сасовского районного суда <адрес> освобождена от отбывания наказания по приговору от ДД.ММ.ГГГГ.

Санкция ч.1 ст.187 УК РФ за данное преступление предусматривает наказание в виде лишения свободы со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Согласно ст.64 УК РФ при наличии исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, а равно при активном содействии раскрытию преступления, суд может в числе прочего, не применить дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного.

В соответствии с ч.2 ст.64 УК РФ исключительными могут быть признаны как отдельные смягчающие обстоятельства, так и совокупность таких обстоятельств.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, совокупность обстоятельств, смягчающих наказание, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследования преступления, с учетом отсутствия отягчающих обстоятельств, наряду с данными о личности подсудимой, учитывая влияние назначенного наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи, руководствуясь принципом справедливости, суд признает данные обстоятельства в совокупности исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступлений, и считает возможным применить положения ст.64 УК РФ в отношении дополнительного наказания и назначить ФИО4 наказание в виде лишения свободы без штрафа.

Оснований для применения положений ст.53.1 УК РФ о замене лишения свободы принудительными работами и для применения ч.6 ст.15 УК РФ судом не установлено.

Поскольку суд установил в действиях Гангазовой А.Г. смягчающее вину обстоятельство, предусмотренное п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствие отягчающих обстоятельств, то при назначении наказания применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ.

С учетом установленных и признанных судом смягчающих обстоятельств и отсутствия отягчающих обстоятельств, с учетом данных, характеризующих личность подсудимой, условий жизни ее семьи, суд приходит к выводу, что исправление подсудимой возможно без реального отбывания наказания, и в соответствии со ст.73 УК РФ постановляет считать назначенное наказание в виде лишения свободы условным.

Суд считает необходимым с целью обеспечения надлежащего контроля за поведением Гангазовой А.Г. в период испытательного срока, в соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ, возложить на нее исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного.

Суд считает, что назначенное наказание будет являться соразмерным содеянному и обеспечит достижение цели наказания - восстановления социальной справедливости, а также исправления осужденной и предупреждения совершения новых преступлений.

Вышеуказанное преступление совершено Гангазовой А.Г. до её осуждения по приговору Шацкого районного суда <адрес> ДД.ММ.ГГГГ по п. «а» ч.2 ст.158 УК РФ к 1 году 6 месяцам лишения свободы, с применением ст.73 УК РФ условно, с испытательным сроком 2 года, при таких обстоятельствах, приговор от ДД.ММ.ГГГГ должен исполняться самостоятельно, поскольку испытательный срок, устанавливаемый при условном осуждении, не является наказанием и не может быть ни поглощен более длительным испытательным сроком, ни частично или полностью сложен.

Суд считает возможным меру пресечения Гангазовой А.Г. не избирать.

В соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ вещественные доказательства подлежат хранению при уголовном деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.302, 304, 307-309 УПК РФ суд,

ПРИГОВОРИЛ:

Гангазову Анастасию Геннадьевну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев, с применением ст.64 УК РФ, без штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком два года.

На основании ч.5 ст.73 УК РФ возложить на Гангазову А.Г. в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного.

Приговор Шацкого районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, которым Гангазова А.Г. осуждена по п.«а» ч.2 ст.158 УК РФ к 1 году 6 месяцам лишения свободы, с применением ст.73 УК РФ условно, с испытательным сроком 2 года – исполнять самостоятельно.

Меру пресечения Гангазовой А.Г. до вступления приговора в законную силу не избирать.

Вещественные доказательства, после вступления приговора в законную силу:

Сведения на имя ИП ФИО4 из ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», из ПАО «РОСБАНК», из АО «Райффайзенбанк», из АО «Тинькофф Банк», из ПАО Банк «ВТБ», оптические диски из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», из ПАО «СКБ-Банк», из ПАО «Сбербанк» (т.2 л.д.34) - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Рязанский областной суд через Сасовский районный суд в течение 15 суток со дня постановления. В случае подачи апелляционной жалобы, представления осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Вступивший в законную силу приговор может быть обжалован в суд кассационной инстанции через Сасовский районный суд в течение шести месяцев со дня вступления приговора в законную силу, при условии, что судебное решение было предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции, в случае пропуска указанного срока или отказа в его восстановлении путем подачи кассационной жалобы в суд кассационной инстанции.

Судья Т.А. Филаткина