Решение № 12-221/2019 от 5 сентября 2019 г. по делу № 12-221/2019

РЕШЕНИЕ

06 сентября 2019 года г. Нижний Н.

Судья Московского районного суда г. Нижний Н. Р. А.В., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу,

индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН <***>, ОГРНИП <***> от ЧЧ*ММ*ГГ*, зарегистрированного по адресу: 445005, ***,

на постановление мирового судьи судебного участка * Московского судебного района г. Нижний Н. *** от ЧЧ*ММ*ГГ* о привлечении к административной ответственности по ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ),

УСТАНОВИЛ:

Постановлением мирового судьи судебного участка * Московского судебного района г. Нижний Н. *** от ЧЧ*ММ*ГГ* индивидуальный предприниматель ФИО1 (далее – ИП ФИО1) привлечен к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде штрафа в размере 20 000,00 рублей.

Согласно постановления мирового судьи судебного участка * Московского судебного района г. Нижний Н. *** от ЧЧ*ММ*ГГ*, прокуратурой *** г. Н. Н. в соответствии с заданием прокуратуры *** с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ* была проведена проверка соблюдения законодательства, направленного на выявление и пресечение нелегальной деятельности организаций и граждан по предоставлению потребительских займов. В ходе проверки установлено, что в комиссионном магазине «Победа», расположенном по адресу: г. Н. Н., *** ЧЧ*ММ*ГГ*, ЧЧ*ММ*ГГ* и ЧЧ*ММ*ГГ* ИП ФИО1 фактически осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов под залог имущества, осуществляя ломбардную деятельность.

Не согласившись с постановлением мирового судьи судебного участка * Московского судебного района г. Нижний Н. *** от ЧЧ*ММ*ГГ* ИП ФИО1 обратился в Московский районный суд г. Нижний Н. с жалобой, в которой просит постановление мирового судьи отменить, производство по делу об административном правонарушении прекратить в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

В поданной жалобе, ИП ФИО1 указывает, что фактическим видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах. Осуществляется путем заключения с физическими лицами договоров комиссии на реализацию товаров, бывших в употреблении. Клиент обращается в комиссионный магазин с предложением принять товар бывший в употреблении на реализацию, приемщик товаров с учетом состояния товара согласовывает с клиентом стоимость реализации, поясняет основные условия договора комиссии, права и обязанности сторон. В дальнейшем составляется договор комиссии, клиент знакомится с его содержанием и подписывает. Договоры комиссии с физическими лицами подписывают кассиры по доверенности от имени ИП ФИО1 товарные чеки и иные документы первичного бухгалтерского учета, связанные с осуществлением комиссионной торговли товарами, бывшими в употреблении также подписываются кассирами в соответствии с их трудовыми обязанностями. Документом, подтверждающим факт реализации, является товарный чек. Реализация товара осуществляется незамедлительно. Срок, указанный в договоре комиссии, отражает договоренности сторон по обязательствам комиссионного магазина перед клиентами по реализации товара. По истечении срока договора комиссии, в случае если клиентом не предприняты действия по пролонгации договора комиссии, а товар не удается реализовать, товар переходит на платное хранение к комиссионному магазину. Типовой формой договора комиссии предусмотрено, что выплата денег клиенту за проданный товар производится в течение трех календарных дней с момента продажи или в иной срок, установленный по соглашению сторон. Выплата производится после предъявления клиентом копии договора комиссии и паспорта. Также в типовой форме договора комиссии предусмотрено, что в счет будущих продаж индивидуальный предприниматель по соглашению с клиентом может передать авансом клиенту денежные средства, в данном случае предоставленные клиенту денежные средства являются обеспечительным платежом и до исполнения поручения обеспечивают будущее обязательство индивидуального предпринимателя (комиссионера) по передаче клиенту исполненного от третьих лиц и засчитываются в счет исполнения такого обязательства, в случае прекращения обеспечиваемого обязательства аванс подлежит возврату ИП. Факт того, что денежные средства, предоставляемые авансом ИП ФИО1 по договорам комиссии своим клиентам, являются суммой займа не был установлен и доказан, так как согласно типовой формы договора комиссии данные денежные средства являются обеспечительным платежом и до исполнения поручения обеспечивают будущее обязательство индивидуального предпринимателя по передаче клиенту исполненного от третьих лиц и засчитываются в счет исполнения такого обязательства, в случае прекращения обеспечиваемого обязательства аванс подлежит возврату ИП. Факт получения ИП ФИО1 процентов от клиентов комиссионного магазина также не установлен. Доказательств, объективно подтверждающих осуществление ИП ФИО1 деятельности по предоставлению потребительских займов в денежной форме, материалы дела не содержат.

В силу п. 2 ч. 2 ст. 30.6 КоАП РФ, при рассмотрении дела об административном правонарушении судья выясняет, извещены ли участники производства по делу в установленном порядке, а также причины их неявки, и принимает решение о рассмотрении дела в отсутствие указанных лиц либо об отложении рассмотрения дела.

В настоящее судебное заседание лицо, в отношении которого вынесено постановление по делу об административном правонарушении ИП ФИО1, защитник Костин Р.А. (доверенность * от ЧЧ*ММ*ГГ*) (л.д. 11) не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении рассмотрения дела в суд не направляли.

Представитель прокуратуры *** г. Н. Н., извещенный о времени о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, в судебное заседание не явился.

С учетом изложенного дело об административном правонарушении рассмотрено в отсутствии указанных лиц.

Исследовав материалы дела, обсудив доводы жалобы, судья, пересматривающий дело по жалобе, приходит к следующему.

Статьей 26.1 КоАП РФ предусмотрено, что по делу об административном правонарушении выяснению подлежит наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправное действия (бездействие), за которое настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения.

В силу ч.2 ст. 26.2 КоАП РФ, доказательства устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. Показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Согласно ст. 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

В соответствии с ч.1 ст. 2.1 КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим кодексом или законами субъектов РФ об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от ЧЧ*ММ*ГГ* № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Согласно ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

Согласно ст. 4 указанного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Такой порядок деятельности установлен Федеральными законами «О ломбардах», «О кредитной кооперации», «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», «О сельскохозяйственной кооперации».

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона от ЧЧ*ММ*ГГ* № 196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В силу ч. 1.1 ст. 2 указанного Федерального закона от ЧЧ*ММ*ГГ* № 196-ФЗ, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона № 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В силу ч. ч. 2, 3 ст. 7 Федерального закона № 196-ФЗ договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с ч. ч. 1, 2 ст. 9 данного закона по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, образует состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

В судебном заседании установлено, что комиссионный магазин «Победа», расположенный по адресу: г. 11.Н., ***, принадлежит ИП ФИО1

Согласно ЕГРИП основным видом деятельности является торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами в магазинах (код 47.79).

*** г. Н. Н. в соответствии с заданием прокуратуры *** с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ* была проведена проверка соблюдения законодательства, направленного на выявление и пресечение нелегальной деятельности организаций и граждан по предоставлению потребительских займов.

В ходе проверки проанализировано содержание договоров комиссии, заключенных комиссионером ИП ФИО1 с комитентами ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 II.В., ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО15, ФИО20, ФИО21

Так, ЧЧ*ММ*ГГ* в магазине «Победа» по адресу: г. Н.Н., ***, от имени ИП ФИО1 в лице ФИО22 заключен договор комиссии *С5-0001298 с ФИО2 Согласно п.2.1 данного Договора комиссии он вступает в силу с момента подписания Сторонами и заключается на срок 0 календарных дней, то есть до ЧЧ*ММ*ГГ*. Сторонами согласована цена реализации товара - золотое кольцо в сумме 10 700,00 рублей. Выплата указанной суммы кассиром ФИО22 произведена ФИО2 согласно расходному кассовому ордеру *С5-0000579 от ЧЧ*ММ*ГГ* сразу после передачи товара. Указанный факт также подтвержден письменным объяснением ФИО22, полученным ЧЧ*ММ*ГГ* в помещении магазина «Победа» по вышеуказанному адресу.

По всем договорам комиссии, копии которых предоставлены в прокуратуру района письмом от ЧЧ*ММ*ГГ* (в количестве 20 штук, номера с 00012***4) денежные средства выплачены гражданам в день заключения договора, при этом иных платежных документов, кроме договора комиссии не составлялось.

Из анализа указанных договоров комиссии следует, что согласно п. 2.1. договор вступает в силу с момента подписания сторонами и заключается на срок о 0 до 30 календарных дней.

Кроме того, п.2.4. договора комиссии предусмотрено, что в случае, если в течение календарных дней, указанных в п.2.1, с момента окончания срока действия Договора не реализованный товар не был получен комитентом, то такой товар считается невостребованным, а ответственность Комиссионера перед Комитентом прекращается. Комиссионер имеет право распорядиться таким товаром на свое усмотрение.

Указанные положения рассматриваемых договоров комиссии также подтверждают, что денежные средства ИП ФИО1 выплачиваются гражданам в момент передачи товара на комиссию, а не после продажи данного товара третьим лицам, что является фактически предоставлением займов населению под видом комиссионной деятельности.

В соответствии с п. 1 ст. 990 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по договору комиссии комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии.

Принимая во внимание, что сторонами сделок являлись граждане, к отношениям с ними подлежат применению Правила комиссионной торговли непродовольственными товарами, утвержденные Постановлением Правительства Российской Федерации от ЧЧ*ММ*ГГ* * (далее по тексту - Правила).

Пункт 33 Правил устанавливает, что деньги за проданный товар выплачиваются комиссионером комитенту не позднее чем на третий день после продажи товара.

Выплата денег за проданный товар, а также возврат принятого на комиссию, но непроданного товара производятся по предъявлении комитентом документа, подтверждающего заключение договора комиссии, паспорта или иного документа, удостоверяющего личность комитента.

В соответствии со ст. 992 ГК РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Однако, данное условие договора невыполнимо, так как комитент получает денежные средства до реализации товара и не может знать в момент заключения договора о фактической сумме, по которой товар будет реализован.

Таким образом, в данном случае ИП ФИО1 фактически осуществляет деятельность по представлению потребительских займов под залог имущества, что говорит об осуществлении ломбардной деятельности.

С учетом изложенного ИП ФИО1 в нарушение требований ст. 2 Федерального закона «О ломбардах» и ст. 4 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» осуществляет деятельность по представлению потребительских кредитов под залог имущества, что является незаконным, поскольку ломбардом может являться только юридическое лицо.

Фактические обстоятельства дела подтверждаются: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ЧЧ*ММ*ГГ* (л.д. 3-6), свидетельством серия 63 * (л.д. 10), договорами комиссии (л.д. 15, 18-38), расходным кассовым ордером от ЧЧ*ММ*ГГ* (л.д. 16), выпиской из ЕГРИП (л.д. 39-42), письменным объяснением ФИО22 (л.д. 14).

Указанные доказательства, как в их совокупности, так и каждое из них в отдельности, в соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, а также с позиции соблюдения требований закона при их получении (ч. 3 ст. 26.2 КоАП РФ) являются относимыми и допустимыми, полученными в соответствии с требованиями КоАП РФ. Доказательства, собранные по делу, бесспорно свидетельствуют о наличии вины ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Объективных доказательств, свидетельствующих об отсутствии в действиях ИП ФИО1 состава административного правонарушения, в материалах дела не имеется и заявителем не представлено.

Доводы жалобы направлены на переоценку установленных по делу фактических обстоятельств, которые не ставят под сомнение наличие в действиях ИП ФИО1 объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Учитывая изложенные обстоятельства в их совокупности, суд при рассмотрении жалобы находит, что мировой судья пришел к правильному выводу о виновности ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного 14.56 КоАП РФ, и верно квалифицировал его действия.

При назначении административного наказания мировым судьей в полной мере учтены характер совершенного административного правонарушения, степень общественной опасности правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, а также обстоятельства смягчающие и отягчающие его административную ответственность.

Учитывая изложенное, суд находит, что постановление мирового судьи судебного участка * Московского судебного района г. Нижний Н. *** от ЧЧ*ММ*ГГ* вынесено с соблюдением норм ст.ст. 3.8, 29.7, 29.9, 29.10 КоАП РФ, а при назначении наказания учтены все обстоятельства, определенные ст.ст. 4.2, 4.3 КоАП РФ. Приведенным доказательствам в постановлении дана надлежащая оценка.

На основании изложенного, суд находит постановление мирового судьи судебного участка * Московского судебного района г. Нижний Н. *** от ЧЧ*ММ*ГГ* законным и обоснованным, а жалобу ИП ФИО1 не подлежащей удовлетворению.

С учетом всех обстоятельств дела и руководствуясь ст.ст. 30.6, 30.7, 30.8 КоАП РФ, судья

РЕШИЛ:

Жалобу индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН <***>, ОГРНИП <***> от ЧЧ*ММ*ГГ*, на постановление мирового судьи судебного участка * Московского судебного района г. Нижний Н. *** от ЧЧ*ММ*ГГ* по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ - оставить без удовлетворения.

Постановление мирового судьи судебного участка * Московского судебного района г. Нижний Н. *** от ЧЧ*ММ*ГГ* по делу об административном правонарушении о привлечении индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН <***>, ОГРНИП <***> от ЧЧ*ММ*ГГ*, к административной ответственности по 14.56 КоАП РФ, - оставить без изменения.

Решение вступает в законную силу со дня его оглашения.

Судья А.В.Р.