Приговор № 1-259/2023 1-583/2022 от 21 декабря 2023 г. по делу № 1-259/2023

Дело № 1-259/2023

УИД <данные изъяты>


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 декабря 2023 г. <адрес>

Судья Центрального районного суда <адрес> Шишкина М.А.,

с участием: государственного обвинителя Сергеевой Е.М., защитника – адвоката Колчкова А.Н., подсудимой ФИО1,

при секретарях Чахлове Д.В., Мосиной Д.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

- ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, зарегистрированной по адресу: <адрес>, фактически проживающей по адресу: <адрес>, имеющей среднее профессиональное образование, официально не трудоустроенной, замужней, на момент совершения преступления не судимой, осужденной: ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей 13-го судебного участка Ленинского судебного района <адрес> по ст. 173.2 ч. 1 УК РФ к штрафу в размере 110 000 рублей,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч. 1 УК РФ,

у с т а н о в и л:

Подсудимая ФИО1 совершила тяжкое преступление в сфере неправомерного оборота электронных средств платежей при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС России № по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что ФИО1 является единоличным исполнительным органом ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), при этом ФИО1 фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, к ФИО1, находящейся в точно неустановленном месте на территории <адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило получить доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, открытому в банковской организации ПАО «Сбербанк» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО), открыть в банковской организации Филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» расчетный счет для ООО «<данные изъяты>» с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером № и сбыть неустановленному лицу электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО: персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «<данные изъяты>», в котором ФИО1 является подставным директором.

В этот же период времени в точно неустановленном месте на территории <адрес>, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО: персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, ФИО1 согласилась на вышеуказанное предложение неустановленного лица.

После чего, ФИО1, реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обратилась для получения доступа к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, подключения услуг ДБО в офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>, где подписала необходимые документы для получения доступа к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» № с подключением услуг ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», в которых указала телефонный номер №, введя тем самым сотрудников отделения банка – ПАО «Сбербанк» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, на что сотрудниками отделения банка – ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, введенными ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, было принято заявление ФИО1 о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента, после чего ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1 получила в отделении банка – от банковского сотрудника документы по получению доступа к расчетному счету ООО «<данные изъяты> №, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа. Далее, в тот же период времени ФИО1 получила на указанный в заявлении электронный адрес <данные изъяты> и телефонный номер № электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею: персональные логин и пароль, соответственно, которые после этого, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у отделения банка – ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, сбыла неустановленному лицу электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею: персональные логин и пароль с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в точно неустановленном месте на территории <адрес>, через сайт <данные изъяты> для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>», подключения услуг ДБО обратилась с заявкой в Филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, предоставила необходимые документы, подписанные электронной подписью ФИО1, для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «Точка», в которых указала телефонный номер №, введя тем самым сотрудников банка – Филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО «Точка», на что сотрудниками Филиала Точка ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: <адрес>, введенными ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, для ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет №, после чего в тот же день, более точное время не установлено, ФИО1 получила на телефонный номер № средства доступа к системе ДБО «Точка» и управления ею – ссылку для регистрации в системе ДБО «Точка», где ею были созданы персональный логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, которые после этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в Филиале Точка ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь в точно неустановленном месте на территории <адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла доступ к подключению системы ДБО «Точка», являющейся электронным средством платежа, средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль, с доступом к банковскому счету №, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В последующем по указанным расчетным счетам осуществлялись операции по приему и переводу денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В ходе судебного следствия подсудимая ФИО1 свою вину в совершении инкриминируемого ей преступления полностью признала и раскаялась в содеянном, подтвердила обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении.

Помимо признания подсудимой своей вины, виновность ФИО1 в совершении преступления полностью доказана совокупностью собранных по делу и исследованных судом доказательств:

- показаниями свидетеля Свидетель №1 в ходе предварительного следствия, исследованными судом в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон /т. 2 л.д. 1-4/, согласно которым с марта 2021 года он являлся директором ООО «<данные изъяты>», осуществлял трудовую деятельность в этой организации до августа ДД.ММ.ГГГГ года. О том, что ФИО1 назначена директором ООО «<данные изъяты>» он узнал в ноябре ДД.ММ.ГГГГ года, она является женой его брата ФИО2 Осуществляла ли она финансово-хозяйственную деятельность в ООО «<данные изъяты>» ему не известно, открывались ли ею счета от имени ООО «<данные изъяты>» в банках ему не известно, как не известно и то, передавала ли она кому-либо доступ к счетам ООО «<данные изъяты>». Не отрицает, что на ООО «<данные изъяты>» в банковских организациях могли быть открыты счета, но точно сказать в каких, не может. Он ни к каким счетам указанной организации доступа не имел. С ФИО3, ФИО1, ФИО2 отношения не поддерживает, их контактной информации у него нет;

- показаниями свидетеля Свидетель №2 в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, исследованными судом в порядке ст. 281 УПК РФ /т. 2 л.д. 5-10/, согласно которым он трудоустроен в ПАО Сбербанк в должности клиентского менеджера с июля ДД.ММ.ГГГГ года. В его должностные обязанности входит: проведение встреч с клиентами, открытие расчетных счетов корпоративным клиентам, кредитование. Предоставление доступа к открытому на имя организации расчетному счету в случае изменения единоличного исполнительного органа в ПАО Сбербанк осуществляется путем личного визита этого лица или личного визита его представителя по нотариальной доверенности. При обращении лицо предоставляет следующие документы: заявление о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента, решение организации-корпоративного клиента об изменении единоличного исполнительного органа, решение ФНС по внесению изменений о единоличном исполнительном органе организации в ЕГРЮЛ. На основании указанных документов заявителю в течение суток на электронную почту, указанную в заявлении, приходит логин от системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», а на указанный номер мобильного телефона приходит пароль для входа в названную систему дистанционного банковского обслуживания. Также сотрудник банка удостоверяется в личности заявителя по паспорту гражданина РФ. С указанным логином и паролем заявитель способен направлять платежные поручения, пользоваться расчетными счетами организации. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис № ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: <адрес>, обратилась с заявлением о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. При этом, когда гражданин приходит к ним в банк, то он подает свой паспорт, и алгоритм работы всегда одинаков: приходит человек, подает свой паспорт, они сверяют с фотографией в паспорте, таким образом удостоверяют личность обратившегося лица. Основанием для обращения ФИО1 стало изменение в ООО «<данные изъяты>» единоличного исполнительного органа, т.е. она стала директором ООО «<данные изъяты>». С заявлением путем личной явки ФИО1 были предоставлены: решение организации о назначении ее на должность, решение ФНС о внесении изменений и паспорт РФ на имя ФИО1 ФИО1 подала заявление с комплектом документов о предоставлении ей доступа к расчетному счету №, который ранее был открыт ДД.ММ.ГГГГ. В заявлении ФИО1 указывалась просьба предоставить ей доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», в частности к логину и паролю. Также ФИО1 указала о лишении доступа Свидетель №1. Телефоном для получения паролей, подтверждения операций и изменений ФИО1 был указан №, почтой для получения логина был указан <данные изъяты>. Заявление и комплект документов были заверены подписью ФИО1, а также печатью ООО «<данные изъяты>». Со стороны банка была удостоверена личность ФИО1 – банковскую операцию обеспечивала старший менеджер по обслуживанию ФИО4, что тоже было удостоверено подписью. После этого на указанные ФИО1 телефон и электронную почту были направлены логин и пароль для доступа к указанному расчетном счету, а также был лишен доступа к указанному расчетном счету Свидетель №1 Логин и пароль ФИО1 были направлены ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ в зависимости от загруженности банка. На основании предоставленного ФИО1 доступа она могла осуществлять банковские операции и управление счетом ООО «<данные изъяты>»;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра являлся CD-диск с файлами, содержащими регистрационное дело ООО «<данные изъяты>» ИНН № /т. 1 л.д. 113/;

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием представителя организации Свидетель №2 осмотрено помещение дополнительного офиса № ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: <адрес>. Также Свидетель №2 пояснил, что именно в этом месте ДД.ММ.ГГГГ старшим менеджером по обслуживанию ФИО4 было принято заявление от директора ООО «<данные изъяты>» ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., по вопросу предоставления ей доступа к расчетному счету ООО «УК ЭФЕС» в связи с изменением Единоличного исполнительного органа /т. 2 л.д. 12-17/;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в отделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, были изъяты: заверенная копия юридического дела ООО «<данные изъяты>» (изначально до изменения наименования – ООО «<данные изъяты>») № (ИНН №); расширенная выписка по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» /т. 1 л.д. 138-143/;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра являлся предоставленный МИФНС России № по <адрес> оптический диск с надписью «Межрайонная ИФНС России № по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ», содержащий копии регистрационного дела ООО «<данные изъяты>», в том числе:

заявление о государственной регистрации юридического лица, согласно которому ФИО3 ч, ДД.ММ.ГГГГ г.р., обратился с для государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее – ООО «<данные изъяты>»);

решение № единственного учредителя о создании ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому директором был назначен ФИО3;

лист №, согласно которому ФИО3 были выданы свидетельство о постановке на учет Р. организации в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ. ООО «<данные изъяты>» имеет основной государственный регистрационный номер (далее – ОГРН) №, идентификационный номер налогоплательщика (далее – ИНН) №, КПП №;

решение № единственного учредителя ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изменено наименование общества с ограниченной ответственностью на общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее – ООО «<данные изъяты>»), были дополнены основные виды деятельности;

решение № единственного учредителя ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с должности директора снят ФИО3 и назначен директором ФИО5 В.;

решение № единственного участника ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому новым местонахождением и юридическим адресом ООО «<данные изъяты>» начал располагаться по адресу: <адрес>, подвал;

рукописное заявление ФИО5, адресованное учредителю ООО «<данные изъяты>» ФИО3 с просьбой освободить его от должности генерального директора с ДД.ММ.ГГГГ по собственному желанию;

решение № единственного учредителя ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО3 снял с должности директора ФИО5 и назначил на должность директора ФИО6 с ДД.ММ.ГГГГ;

заявление формы № о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, согласно которому лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица вместо ФИО6 становился Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., находящийся в должности директора ООО «<данные изъяты>»;

расписка от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой ФИО1 предоставила лично в МИФНС № по <адрес> заявление об изменении сведений о юридическом лице;

заявление по форме № о внесении изменений в сведения о юридическом лице ООО «<данные изъяты>», согласно которому внесены сведения об адресе электронной почты – <данные изъяты>; лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени организации вместо Свидетель №1 стала ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., находящаяся в должности директора ООО «<данные изъяты>». С указанным заявлением обратилась ФИО1, что подтверждается подписью. заявление директора ООО «<данные изъяты>» ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, адресованное учредителю ООО «<данные изъяты>» ФИО3, согласно которому она просит освободить её от занимаемой должности по собственному желанию ДД.ММ.ГГГГ;

расписка № в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 лично обратилась в МИФНС № по <адрес> и предоставила документы: заявление о недостоверности сведений физического лица о нем в ЕГРЮЛ, заявление;

заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ, согласно которому ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., указав в сведениях для связи с заявителем номер телефона №, отметила, что недостоверны сведения о ней, как о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица ООО «<данные изъяты>». Указанное заявление удостоверено подписью ФИО1 /т. 2 л.д. 18-25/;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра являлось предоставленное ПАО «СБЕРБАНК» юридическое дело клиента-юридического лица ООО «<данные изъяты>» в заверенных копиях, состоящее из 8 групп документов:

досье ООО «<данные изъяты>» ИНН № с заявлением директора ФИО3 ча о присоединении к Договору-конструктору (правилам банковского обслуживания). В графе «телефон для отправки SMS-сообщений и голосовой связи» указан телефон №, в графе «желаемый логин» указан «№». Также в графе «Вариант защиты Системы и подписания документов» отмечено «одноразовые SMSпароли». Также в документе имеется подпись рядом с графой «ФИО3» с датой ДД.ММ.ГГГГ, а также указанием на факт получения идентификаторов (логинов), стандартных/сенсорных электронных ключей (токенов). В документе также указано, что ПАО Сбербанк подтверждает факт заключения: Договора-Конструктора № от ДД.ММ.ГГГГ, Договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и открытия банковского счета №. В указанном документе также имеется оттиск печати ООО «<данные изъяты>» и подписи сотрудника банка ФИО7;

досье с указанием на клиента: «ООО <данные изъяты>»; номер и дата досье: № от ДД.ММ.ГГГГ – в графе дата формирования указано ДД.ММ.ГГГГ. На 8 листе имеется документ – заключение о проверке комплекта документов клиента на внесение изменение в «Юридическое дело» на соответствие требованиям нормативных документов Российской Федерации, Банка России и ПАО Сбербанк. На листах 9-11 имеется документ – заявление о внесении изменений в документы, предоставленные при открытии банковского счета, согласно которому ООО «<данные изъяты>» ИНН № просит внести изменения по банковским счетам № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно внести изменения в Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк, удалив доступ у ФИО3 и предоставив доступ с полномочиями в системе в форме «единственной подписи» директору ФИО5. В графе «телефон для отправки SMSсообщений и голосовой связи» указан телефон №, в графе адрес электронной почты уполномоченного лица – <данные изъяты>. В графе «Вариант защиты Системы и подписания документов» имелась отметка «одноразовые SMS-пароли». В документе указано, что основанием для внесения изменений является изменение единоличного исполнительного органа. Документ также удостоверен рукописной подписью рядом с расшифровкой ФИО5, печатью ООО «<данные изъяты>», подписью ведущего специалиста по обсл.корп.клиентов ФИО8 – рядом указана дата ДД.ММ.ГГГГ. На 12 листе имеется документ – соглашение об изменении Стороны по Договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ПАО Сбербанк и ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО5 в связи с изменением наименования ООО «<данные изъяты>» в ООО «<данные изъяты>» с даты заключения настоящего соглашения (в верхнем углу указано – ДД.ММ.ГГГГ) по договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, клиентом считать ООО «<данные изъяты>». Договор удостоверен оттисками печатей и подписями сторон. В досье на листах 13-19 имеется документ – Информационные сведения клиент-юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело, согласно которому ООО «<данные изъяты>» имеет бенефициарным владельцем иное помимо единоличного исполнительного органа организации физическое лицо – в документе имелась подпись рядом с расшифровкой ФИО5 и датой ДД.ММ.ГГГГ. Также согласно данному документу бенефициарным владельцем ООО «<данные изъяты>» является ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., согласно основанию – имеет преобладающее участие (более 25%) в капитале организации. В документе имеется карточка с образцами подписей и оттиска печати на листах 20-22, где имеется оттиск печати ООО «<данные изъяты>», подпись ФИО3, оттиск печати ООО «<данные изъяты>», подпись ФИО5;

досье с указанием на клиента: «ООО <данные изъяты>» и рядом указано ООО «<данные изъяты>»; номер и дата досье: № от ДД.ММ.ГГГГ – в графе дата формирования указано ДД.ММ.ГГГГ. На листах 24-26 имеется документ – Заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (первоначальное), согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО5 просит организовать обслуживание с использованием канала и подключения «Сбербанк Бизнес Онлайн» с добавлением счета №. Также имеется просьба предоставить доступ ФИО5, с указанием в графе «телефон для отправки SMS-сообщений и голосовой связи» телефона №, в графе «адрес электронной почты (e-mail) Уполномоченного лица для отправления логина» указано <данные изъяты> – в графе «Вариант защиты Системы и подписания документов» сделана отметка «одноразовые SMS-пароли». Также документ удостоверен подписью директора ООО «<данные изъяты>» ФИО5, оттиском печати ООО «<данные изъяты>», подписью сотрудника Банка ФИО9 В документе имеется дата – ДД.ММ.ГГГГ;

досье с указанием на клиента: «ООО <данные изъяты>»; номер и дата досье: № от ДД.ММ.ГГГГ – в графе дата формирования указано ДД.ММ.ГГГГ. На листах 26-30 имеется документ – заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (корректирующее), согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО5 просит изменить текущую учетную запись, а именно телефон для отправки SMS-сообщений и голосовой связи – новым телефоном указан №. В документе имеется дата – ДД.ММ.ГГГГ, а также он удостоверен оттиском печати ООО «<данные изъяты>», подписями ФИО5 и уполномоченного работника Банка ФИО10;

досье с указанием на клиента: «ООО <данные изъяты>»; номер и дата досье: № от ДД.ММ.ГГГГ – в графе дата формирования указано ДД.ММ.ГГГГ. На листах 32-35 имеется документ – Заявление о внесении изменений в документы, предоставленные при открытии банковского счета, согласно которым по счету № ООО «<данные изъяты>» в лице директора Свидетель №1 просит внести изменения в Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно удалить доступ в систему ФИО5 и предоставить доступ Свидетель №1 В графе «Вариант защиты Системы и подписания документов» отмечено «одноразовые SMS-пароли», в графе «телефон для отправки SMSсообщений и голосовой связи» указан телефон – №, а в графе «адрес электронной почты Уполномоченного лица (e-mail) для направления логина» указан «<данные изъяты>». Основанием для внесения изменений указывалось изменение состава должностных лиц, указанных в КОПиОО/отзыв доверенности. Документ удостоверен оттиском печати ООО «УК ЭФЕС», подписью Свидетель №1, уполномоченного сотрудника банка ФИО11 – в документе указана дата ДД.ММ.ГГГГ. Также в досье на листах 36-40 имеется документ – Информационные сведения клиент-юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело, удостоверенный подписью Свидетель №1 В документе указана дата – ДД.ММ.ГГГГ. На листе 41 имеется документ – карточка с образцами подписей и оттиска печати, где имеется оттиск печати ООО «<данные изъяты>», образец подписи Свидетель №1;

досье с указанием на клиента: «ООО <данные изъяты>»; номер и дата досье: № от ДД.ММ.ГГГГ – в графе дата формирования указано ДД.ММ.ГГГГ. В графе «ОСБ/подразделение» указано №, а в графе «ВСП» указано №. На листах 43-49 имеется документ – заявление о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента, согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО1 обратилось с просьбой внесения изменений по банковским счетам – №, а именно с просьбой внести изменения в Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк – основанием для внесения изменений в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн – Сбербанк Бизнес» указано «добавление новых пользователей с правом подписи», «прекращение полномочий пользователей». Также ФИО1 просит удалить доступ для Свидетель №1 и предоставить доступ ФИО1 с указанием «полномочий в системе» – «единственная подпись». В графе «Вариант защиты Системы и подписания документов» имелось указание «одноразовые SMS-пароли». В графе «Телефон для получения паролей, подтверждения операций и уведомлений» указан телефон №, в графе «Адрес электронной почты (e mail) Уполномоченного лица для направления логина» указано «<данные изъяты>». В документе указано, что удостоверение личности лица, уполномоченного на подписание документов в Системе, произведено при личной явке работником Банка ФИО12 Также в документе указано основанием для внесения изменений – изменение единоличного исполнительного органа. Документ удостоверен оттиском печати ООО «<данные изъяты>», рукописной подписью рядом с расшифровкой «ФИО1», а также подписью сотрудника Банка ФИО12, принявшей заявление в дополнительном офисе №, <адрес>. Также в документе указана дата – ДД.ММ.ГГГГ. На листе 50 имеется документ – карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «<данные изъяты>», где содержатся образцы подписей ФИО1, оттиска печати ООО «<данные изъяты>» – дата документа указана ДД.ММ.ГГГГ;

досье с указанием на клиента: «ООО <данные изъяты>»; номер и дата досье: № от ДД.ММ.ГГГГ – в графе дата формирования указано ДД.ММ.ГГГГ. В досье на листе 52 имеется документ – заявление, согласно которому ФИО1 просит предоставить выписку по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Документ составлен рукописно, в документе указана дата – ДД.ММ.ГГГГ, имеется подпись, указан телефон – №. Также в документе указано, что ФИО1 получила выписку ДД.ММ.ГГГГ, удостоверено подписью.

досье с указанием на клиента: «ООО <данные изъяты>»; номер и дата досье: № от ДД.ММ.ГГГГ – в графе дата формирования указано ДД.ММ.ГГГГ. В досье на листе 54 имеется документ – заявление, согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО1 просит провести служебное расследование и выяснить с какого мобильного устройства и/или IP-адреса компьютера были созданы платежные поручения для списания денежных средств со счета юридического лица № в пользу физического лица в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. По всем возникающим вопросам просит связываться с ней по номеру №. Документ удостоверен подписью ФИО1, оттиском печати ООО «<данные изъяты>».

Также объектом осмотра являлся оптический диск, на который записана расширенная выписка по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>», предоставленная ПАО «Сбербанк» в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ. При открытии с помощью программы «Excel» обнаружена выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ООО «<данные изъяты>» ИНН № КПП № счет №. Выписка предоставлена Сибирским банком ПАО Сбербанк за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Осматриваемая выписка представляет собой несколько таблиц – таблица № с графами: «№ п/п», «Дата совершения операции (дд.мм.гг)», «Реквизиты документа, на основании которого была совершена операция по счету (специальному банковскому счету» (с подграфами «вид (шифр)», «номер», «дата»), «Реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств» (с подграфами «номер корреспондентского счета», «наименование», «БИК»), «Реквизиты плательщика/получателя денежных средств» (с подграфами «наименование/Ф.И.О.», «ИНН/КИО», «КПП», «номер счета»), «Сумма операции по счету (специальному банковскому счету)» (с подграфами «по дебету», «по кредиту»), «Назначение платежа»; таблица №, где указано «остаток по счету на начало периода», «сумма по дебету счета за период», «сумма по кредиту счета за период», «остаток по счету на конец периода». Выписка сделана представителем банка – старшим специалистом ФИО13 ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно таблице № общее количество операция по счету – 1602 операции, дата последней операции – ДД.ММ.ГГГГ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются сведения о 117 проведенных по указанному банковскому счету операциях /т. 1 л.д. 199-218/;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра являлся предоставленный ПАО «Сбербанк России» оптический диск №, содержащий:

файл «№» со сведениями об ip-адресах за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имелся 421 факт входа пользователя в систему;

файл «ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПОЛУЧЕНИЕ ФИО14», содержащий заявление на получение бизнес-карты ООО «<данные изъяты>» по счету № от лица Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на 3 страницах;

файл «ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПОЛУЧЕНИЕ ФИО15», содержащий заявление на получение бизнес-карты ООО «<данные изъяты>» по счету № от лица ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на 3 страницах;

файл «ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПОЛУЧЕНИЕ БИЗНЕС», содержащий заявление на получение бизнес-карты ООО «<данные изъяты>» по счету № от лица ФИО3 ча, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на 3 страницах;

файл «ЗОП КОП СОП», содержащий фото заявления о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО3 с ПАО Сбербанк с другой стороны;

файл «VS_№_info», содержащий выписку по счету ООО «<данные изъяты>» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно таблице общее количество операций по счету за период – 1479 операции, дата последней операции – ДД.ММ.ГГГГ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имелись сведения о 117 проведенных по указанному банковскому счету операциях, в основном, с назначением платежей «Алименты по ИЛ 5-610 от ДД.ММ.ГГГГ года» (плательщик – ФИО3), «Платежи населения за услуги ООО "<данные изъяты>" согласно договору …» (плательщик АНП «ОРС»).

Также, объектом осмотра являлся предоставленный ПАО «Сбербанк России» оптический диск №, содержащий:

файл: «VS_№_info» (тип «xlsx»), содержащий выписку по операциям на счете (специальном банковском счете) ООО «<данные изъяты>» ИНН № КПП № счет № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно таблице общее количество операция по счету за период – 1580 операций, дата последней операции – ДД.ММ.ГГГГ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются сведения о 117 проведенных по указанному банковскому счету операциях, в основном, с назначением платежей «Алименты по ИЛ 5-610 от ДД.ММ.ГГГГ года» (плательщик – ФИО3), «Платежи населения за услуги ООО "<данные изъяты>" согласно договору …» (плательщик АНП «ОРС»);

файл «ФИО16», содержащий документы: устав ООО «<данные изъяты>» на 14 страницах, паспорт ФИО3, выписка из ЕГРЮЛ на 4 страницах, карточка с образцами подписей и оттиска печати на 2 страницах, заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) на 2 страницах, сведения о клиенте на 3 страницах, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ООО «<данные изъяты>» на 1 странице, лист записи ЕГРЮЛ на 4 страницах, решение № единственного учредителя о создании ООО «<данные изъяты>» на 2 страницах.

Также, объектом осмотра являлся предоставленный ПАО «Сбербанк России» оптический диск №, содержащий:

файл «VS_№_info», содержащий выписку по операциям на счете (специальном банковском счете) ООО «<данные изъяты>» ИНН № КПП № счет № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно таблице общее количество операция по счету за период – 252 операции, дата последней операции – ДД.ММ.ГГГГ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имелись сведения о 117 проведенных по указанному банковскому счету операциях, в основном, с назначением платежей «Алименты по ИЛ 5-610 от ДД.ММ.ГГГГ года» (плательщик – ФИО3), «Платежи населения за услуги ООО "<данные изъяты>" согласно договору …» (плательщик АНП «ОРС»);

файл «№», содержащий сведения об ip-адресах на 3 листах за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имелся 421 факт входа пользователя в систему /т. 2 л.д. 26-54/;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра являлось предоставленное Филиалом Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» юридическое дело ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) в копиях по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, из которого видно, что ДД.ММ.ГГГГ через сайт <данные изъяты> ООО <данные изъяты> ИНН № подана заявка на открытие счета в Филиале Точка Публичного акционерного общества Банка «Финансовая корпорация Открытие». Обратилась ФИО1, паспорт <...>, выдан ДД.ММ.ГГГГ, код подр.540-006, являющейся Директором ООО «УК ЭФЕС». При оформлении заявки через сайт, у Клиента есть возможность загрузить копии документов для их предварительной проверки. Для открытия счета представителем Клиента предоставлены копии следующих документов: Устав ООО <данные изъяты>, Корпоративное решение о назначении директора ФИО1, Паспорт гражданина РФ на имя ФИО1 Порядок открытия счета, определенный пунктом 1.2 Инструкции Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», устанавливает, что до открытия счета клиент должен предоставить все документы и сведения, определенные законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ: проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя; приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится. Перечень сведений, подлежащих установлению при проведении банком идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца клиента, установлен пунктом 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и Приложениями к Положению Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». На этапе подачи заявки для открытия счета осуществляется предварительная проверка по определенным параметрам. Исходя из совокупности критериев, автоматическая система банка принимает решение либо об отказе в назначении встречи в целях открытия счета, либо о ее назначении. По итогам положительной проверки, с клиентом назначается встреча в целях завершения процедуры идентификации клиента (предъявление клиентом оригиналов документов, установление личности представителя клиента). По итогам предварительной проверки ДД.ММ.ГГГГ с представителями клиента ФИО1 была назначена встреча. Работник Банка осуществил проверку документов, сравнил их с документами, направленными ранее, в целях установления их соответствия друг другу. Счет Клиенту открывается по результатам встречи представителя Банка и представителя Клиента, предоставившего оригиналы документов, необходимых для открытия расчетного счета. При заключении договора клиенту направляется смс с ссылкой для регистрации в системе ДБО на номер телефона, после этого клиентом устанавливается свой постоянны пароль. ДД.ММ.ГГГГ, в порядке статьи 428 ГК РФ, был заключен Договор комплексного банковского обслуживания на основании подписанного электронной подписью ФИО1 Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания Клиентов-участников Информационной системы «Точка» и об открытии Счета. ДД.ММ.ГГГГ в Банке открыт расчетный счет ООО «<данные изъяты>» и предоставлен доступ в систему интернет-банк для открытия счета в Банке предусмотрено оформление Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Оформление заявления на открытие счета, договора банковского обслуживания. Оформление заявления на открытие счета, договора банковского счета в Банке не предусмотрено, предоставление доступа к системе ДБО оформляется заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания на физическое лицо; карточка с образцами подписей и оттиска печати не оформлялась, поскольку распоряжение денежными средствами осуществляется исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, распоряжаться денежными средствам, в т.ч. в наличной форме, а также получать выписки уполномочен руководитель, которым является директор ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления представителя клиента ФИО1, поступившего через Систему ДБО (онлайн-чат), договор с ООО <данные изъяты> был расторгнут, расчетный счет закрыт. Приложение: Копии документов юридического дела на 21 л. Осмотренный документ снабжен оттиском печати ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», номером телефона и подписью специалиста ООСК Точка ПАО Банка «ФК Открытие» ФИО17 Также в приложении к осматриваемому ответу имеется 9 документов. Первый документ по очереди расположения на 2-3 листах – заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания Клиентов-участников Информационной системы «Точка» и об открытии Счёта, согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО1 просит открыть банковский счет в Филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и подключить к Тарифному пакету: «Начало» – в документе также указано, что Клиент подтверждает, что полностью и безусловно присоединяется к Правилам дистанционного обслуживания АО «Точка». В сведениях о бенефициарном владельце указан ФИО3 В графе «Пользуетесь ли Вы услугами других банков?» указано «Сибирский Банк ПАО Сбербанк». В графе «Адрес электронной почты» указано «<данные изъяты>». Указанный документ подписан электронной подписью ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ. Второй документ по очереди расположения на 3-4 листах – заявление о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания АО «Точка», согласно которому ФИО18 просит использовать Электронную подпись, полученную ею в результате заключения Договора в соответствии с Правилами, в целях заключения сделок, получения услуг, оказываемых Оператором и/или Банками-партнерами. Также она признает, что любая информация, подписанная её Электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному её собственноручной подписью, и, соответственно, порождает идентичные такому документу юридические последствия. В графе номер телефона указан – №. Также ФИО1 просит использовать данный Авторизованный номер для Дистанционного обслуживания. Документ подтвержден ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, имеется номер электронной подписи. Третьим документом по очереди расположения на 4-5 листах являлся вопросник по самосертификации, который подписан электронной подписью ФИО1 Четвертым документом по очереди расположения на 5-11 листах являлась выписка из Единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой ООО «<данные изъяты>» имеет ОГРН №, имеет директора (лицо, имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица) ФИО1, участника/учредителя ФИО3 Зарегистрирована организация ДД.ММ.ГГГГ. Пятым документом по очереди расположения на 1118 листах являлся Устав ООО «<данные изъяты>» в верхней правой части титульного листа которого имеется резолюция «УТВЕРЖДЕН» решением единственного участника № от ДД.ММ.ГГГГ. В левой верхней части титульного листа имелся штамп «учредительный документ юридического лица». Шестым документом по очереди расположения на 19 листе являлось решение № единственного участника ООО «<данные изъяты>», согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 освободил от должности Директора Свидетель №1 и назначил на должность Директора ФИО1 В документе имеется подпись ФИО3 с расшифровкой. Седьмым документом по очереди расположения на 19-20 листах являлась копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серия № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. На 19 листе – разворот 1-2 страницы паспорта, на 20 листе – развороты с местом жительства. Восьмым документом по очереди расположения на 21-22 листах являлась Переписка с клиентом в Онлайн-консультанте (Чате), согласно которой ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ от лица клиента ООО «УК ЭФЕС» обратилась с просьбой внести изменения по директору организации к ФИО19: указала, что не является директором организации с сегодняшнего дня; затем ФИО1 дала своё согласие на закрытие расчетного счета организации №. На 43 странице указан идентификатор сессии: <данные изъяты>. Девятым документом по очереди расположения на 22 листе являлась фотография на которой изображена женщина, держащая в обеих руках паспорт гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Также на документе имеется оттиск печати ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» и штамп «Копия верна».

Также, объектом осмотра являлось предоставленной Филиалом Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие юридическое дело ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) в копиях по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, из которого видно, что распоряжаться денежными средствами, в т.ч. в наличной форме, а также получать выписки уполномочен руководитель, которым является директор ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ. Приложение: Копии документов юридического дела/выписка о движении денежных средств по счету за период с даты открытия ДД.ММ.ГГГГ по дату закрытия ДД.ММ.ГГГГ на 22 л. Осмотренный документ снабжен оттиском печати ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», номером телефона и подписью специалиста ООСК Точка ПАО Банка «ФК Открытие» ФИО17 Также в приложении к осмотренному ответу имелось 9 документов. Первый документ по очереди расположения на 2-3 листах – заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания Клиентов-участников Информационной системы «Точка» и об открытии Счёта, согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО1 просит открыть банковский счет в Филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и подключить к Тарифному пакету: «Начало» – в документе также указано, что Клиент подтверждает, что полностью и безусловно присоединяется к Правилам дистанционного обслуживания АО «Точка». В сведениях о бенефициарном владельце указан ФИО3 В графе «Пользуетесь ли Вы услугами других банков?» указано «Сибирский Банк ПАО Сбербанк». В графе «Адрес электронной почты» указано «<данные изъяты>». Указанный документ подписан электронной подписью ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ. Второй документ по очереди расположения на 3-4 листах – заявление о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания АО «Точка», согласно которому ФИО18 просит использовать Электронную подпись, полученную ею в результате заключения Договора в соответствии с Правилами, в целях заключения сделок, получения услуг, оказываемых Оператором и/или Банками-партнерами. Также она признает, что любая информация, подписанная её Электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному её собственноручной подписью, и, соответственно, порождает идентичные такому документу юридические последствия. В графе номер телефона указан – №. Также ФИО1 просит использовать данный Авторизованный номер для Дистанционного обслуживания. Документ подтвержден ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, имеется номер электронной подписи. Третьим документом по очереди расположения на 4-5 листах являлся вопросник по самосертификации, который подписан электронной подписью ФИО1 Четвертым документом по очереди расположения на 5-11 листах являлась выписка из Единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой ООО «<данные изъяты>» имеет ОГРН №, имеет директора (лицо, имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица) ФИО1, участника/учредителя ФИО3 Зарегистрирована организация ДД.ММ.ГГГГ. Пятым документом по очереди расположения на 1118 листах являлся Устав ООО «<данные изъяты>» в верхней правой части титульного листа которого имелась резолюция «УТВЕРЖДЕН» решением единственного участника № от ДД.ММ.ГГГГ. В левой верхней части титульного листа имеется штамп «учредительный документ юридического лица». Шестым документом по очереди расположения на 19 листе являлось решение № единственного участника ООО «<данные изъяты>», согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 освободил от должности Директора Свидетель №1 и назначил на должность Директора ФИО1 В документе имелась подпись ФИО3 с расшифровкой. Седьмым документом по очереди расположения на 19-20 листах являлась копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серия № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. На 1 листе – разворот 1-2 страницы паспорта, на 2 и 3 листах – развороты с местом жительства. Восьмым документом по очереди расположения на 21-22 листах является Переписка с клиентом в Онлайн-консультанте (Чате), согласно которой ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ от лица клиента ООО «<данные изъяты>» обратилась с просьбой внести изменения по директору организации к ФИО19: указала, что не является директором организации с сегодняшнего дня; затем ФИО1 дала своё согласие на закрытие расчетного счета организации №. На 3 листе указан идентификатор сессии: <данные изъяты>. Девятым документом по очереди расположения на 23 листе являлась выписка из лицевого счета №, согласно которой счет ООО «<данные изъяты>» открыт ДД.ММ.ГГГГ и закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по счету за указанный период имелись две операции. ДД.ММ.ГГГГ на счет № (ПАО СБЕРБАНК) корреспонденту ООО «<данные изъяты>» был проведен платеж суммой 6600,00 рублей с назначением «Оs000002472 от ДД.ММ.ГГГГ Без НДС». ДД.ММ.ГГГГ со счета № (Точка ПАО Банка «ФК Открытие») от корреспондента Точка ПАО Банка «ФК Открытие» поступил платеж суммой 6600,00 рублей с назначением «Поступление денежных средств(Терминал:TOCHKACard2Card, MOSCOW,RU, дата операции: ДД.ММ.ГГГГ 10:06 на сумму: 6600,00 RUB, карта №)» /т. 1 л.д. 247-258/;

- приговором мирового судьи 13 судебного участка Ленинского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 признана виновной в совершении преступления предусмотренного ст. 173.2 ч. 1 УК РФ /т. 2 л.д. 80-85/;

- ответом на запрос Филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде юридического дела ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) в копиях, выписки о движении денежных средств по счету за период с даты открытия ДД.ММ.ГГГГ по дату закрытия ДД.ММ.ГГГГ /т. 1 л.д. 66-88/;

- ответом на запрос из МИФНС России № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) на ДД.ММ.ГГГГ имелись следующие банковские счета: ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» номер счета № (открыт ДД.ММ.ГГГГ – закрыт ДД.ММ.ГГГГ; вид счета – расчетный счет); ПАО «Сбербанк России» номер счета № (открыт ДД.ММ.ГГГГ; вид счета – расчетный счет) /т. 1 л.д. 126-127/;

- заверенной копией юридического дела ООО «<данные изъяты>», предоставленной ПАО «Сбербанк» в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ /т. 1 л.д. 144-197/;

- ответом на запрос Филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде юридического дела ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) в копиях /т. 1 л.д. 225-246/.

Принимая во внимание наличие в материалах уголовного дела сведений о том, что подсудимая ФИО1 на учете у психиатра не состоит и не состояла, а также учитывая ее поведение в ходе предварительного следствия и в ходе судебного разбирательства, соответствующее обстановке, суд признает ФИО1 вменяемой на момент совершения преступления и способной в настоящее время по своему психическому состоянию нести уголовную ответственность за содеянное.

Анализируя собранные доказательства, суд находит их допустимыми, достоверными, взаимно дополняющими друг друга и достаточными для признания подсудимой виновной в совершении преступления.

Судом установлено, что ФИО1, являясь подставным руководителем ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), действуя умышленно, ДД.ММ.ГГГГ, находясь у отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому для ООО «<данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк». После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя умышленно, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому для ООО «<данные изъяты>» в Филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Подсудимая ФИО1 в ходе судебного следствия свою вину в совершении преступления признала в полном объеме, раскаялась в содеянном, полностью подтвердила обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении.

То обстоятельство, что ФИО1 являлась подставным директором ООО «<данные изъяты>», то есть единоличным исполнительным органом юридического лица, не имеющим цели управления данным юридическим лицом, установлено вступившим в законную силу приговором мирового судьи 13 судебного участка Ленинского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 173.2 ч. 1 УК РФ, и данное обстоятельство в силу ст. 90 УПК РФ не требует дополнительной проверки.

Также, из показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что он, являясь с марта 2021 года до августа 2021 года директором ООО «<данные изъяты>», ни к каким счетам указанной организации доступа не имел.

Факты обращения ФИО1 в ПАО «Сбербанк» и в Филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» с целью получения инструментов, позволяющих удаленно осуществлять функции по управлению расчетными счетами ООО «<данные изъяты>» в данных кредитных организациях, подтверждаются показаниями свидетеля Свидетель №2, который, являясь сотрудником ПАО «Сбербанк», пояснил об обращении ФИО1 в данную организацию в связи с назначением ее на должность директора ООО «<данные изъяты>» для предоставления ей доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» по расчетному счету №, который ранее был открыт ДД.ММ.ГГГГ; а также результатами осмотра документов, предоставленных банками, оформленных ФИО1

Таким образом, суд считает установленными факты обращения ФИО1 в ПАО «Сбербанк» и в Филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» с целью переоформления (в ПАО «Сбербанк») и подключения (в Филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» после открытия расчетного счета) услуг дистанционного банковского обслуживания. Обращаясь в указанные кредитные организации, ФИО1 выступала как единоличный исполнительный орган ООО «<данные изъяты>», подписывала от лица общества необходимые документы. При этом фактически ФИО1 являлась подставным лицом, поскольку в действительности не имела цели управления ООО «УК ЭФЕС», не намеревалась осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств. Обращение подсудимой в ПАО «Сбербанк» и в Филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» от имени ООО «<данные изъяты>» преследовало единственную цель – получение средств доступа к системе ДБО, которые в силу ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются электронными средствами платежа, так как при их использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, и последующий сбыт их неустановленному лицу. При этом, ФИО1 осознавала, что в результате сбыта электронных средств платежа неустановленному лицу, последнее будет иметь доступ к расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» и, соответственно, сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

Органом следствия ФИО1 инкриминировано совершение ею сбыта документов по открытию расчетного счета, получению доступа к расчетному счету, о подключении системы ДБО, что нашло свое отражение в описании преступного деяния.

Вместе с тем, суд считает необходимым исключить из предъявленного подсудимой обвинения указание на сбыт ею «документов», при этом исходит из следующего.

По смыслу закона, предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. При этом под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное). Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетного счета, получению доступа к расчетному счету, о подключении системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Преступление является оконченным, поскольку Свидетель №1 передала неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. При этом, в результате осмотра выписок по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» и в Филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» установлено, что по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» неправомерно осуществлялись переводы денежных средств.

С учетом изложенного, суд считает полностью доказанной вину подсудимой ФИО1 в совершении преступления. Все доказательства, положенные в основу приговора, получены с соблюдением норм УПК РФ и являются допустимыми, они согласуются между собой и фактическими обстоятельствами совершенного ФИО1 преступления.

Вместе с тем, с учетом положений ст. 14 УПК РФ суд считает необходимым исключить из обвинения ФИО1 указание на совершение ею преступления из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, поскольку доказательств этому ни в ходе предварительного следствия, ни в ходе судебного разбирательства не добыто. При этом, данное обстоятельство не влияет ни на выводы суда о доказанности вины ФИО1 в совершении преступления, ни на квалификацию ее действий.

Действия подсудимой ФИО1 суд квалифицирует по ст. 187 ч. 1 УК РФ – как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания в соответствии со ст. 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких; данные о личности подсудимой, которая на момент совершения преступления не судима, на учетах в наркологическом диспансере и в психоневрологическом диспансере не состоит; в том числе, смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

Отягчающих наказание ФИО1 обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, суд не усматривает.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд учитывает, что ФИО1 свою вину в совершении преступления признала полностью и раскаялась в содеянном; она работает без официального оформления; удовлетворительно характеризуется по месту жительства; также суд учитывает ее молодой возраст и неудовлетворительное состояние здоровья ее, ее супруга и ее престарелой матери, за которой она осуществляет уход и оказывает помощь.

Учитывая совокупность всех вышеуказанных обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что исправление ФИО1 возможно при назначении ей наказания в виде лишения свободы, с применением положений ст. 73 УК РФ, поскольку повышенной опасности для общества она не представляет.

Санкцией ст. 187 ч. 1 УК РФ предусмотрено обязательное дополнительное наказание в виде штрафа, однако, учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, цели и мотивы преступления, поведение подсудимой после совершения преступления, а также совокупность всех вышеперечисленных смягчающих обстоятельств, суд признает указанные обстоятельства исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, и считает возможным на основании положений ст. 64 УК РФ не применять к ФИО1 дополнительное наказание в виде штрафа.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершенного подсудимой преступления и степень общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую согласно ст. 15 ч. 6 УК РФ.

Вещественные доказательства: оптические диски; заверенная копия юридического дела ООО «<данные изъяты>», предоставленная ПАО «Сбербанк»; ответ на запрос Филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде копий юридического дела; ответ на запрос Филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде копий документов юридического дела, выписки о движении денежных средств по счету, находящиеся в материалах уголовного дела, подлежат хранению в материалах уголовного дела.

Процессуальные издержки по выплате вознаграждения адвокату Колчкову А.Н., осуществлявшему защиту подсудимой ФИО1 в ходе судебного разбирательства, составили 11 335, 20 рублей.

Оснований для освобождения ФИО1 от уплаты указанных процессуальных издержек суд не усматривает, при этом исходит из ее трудоспособного возраста, наличия источника дохода и отсутствия у нее иждивенцев. При таких обстоятельствах в соответствии со ст. 132 ч. 1 УПК РФ указанная сумма процессуальных издержек в полном объеме подлежит взысканию с подсудимой.

Руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч. 1 УК РФ и, с применением ст. 64 УК РФ, назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок ОДИН ГОД ШЕСТЬ МЕСЯЦЕВ.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком ОДИН ГОД ШЕСТЬ МЕСЯЦЕВ.

Испытательный срок ФИО1 исчислять с момента вступления приговора в законную силу.

Зачесть ФИО1 в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Возложить на ФИО1 обязанность в период испытательного срока не менять постоянное место жительства без уведомления государственного специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной.

Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с ФИО1 в федеральный бюджет процессуальные издержки, связанные с осуществлением ее защиты в ходе судебного разбирательства адвокатом Колчковым А.Н., в сумме 11 335, 20 рублей.

Вещественные доказательства: оптические диски; заверенную копию юридического дела ООО «<данные изъяты>», предоставленная ПАО «Сбербанк»; ответ на запрос Филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде копий юридического дела; ответ на запрос Филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде копий документов юридического дела, выписки о движении денежных средств по счету, находящиеся в материалах уголовного дела, - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в <адрес> областной суд в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения. Осужденная вправе в указанный срок в случае подачи апелляционной жалобы ходатайствовать о личном участии и участии защитника при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья М.А. Шишкина