Решение № 12-473/2018 от 26 сентября 2018 г. по делу № 12-473/2018

дело № 12-473/2018 копия


Р Е Ш Е Н И Е

по жалобе на постановление по делу об административном правонарушении

город Челябинск 27 сентября 2018 года

Судья Курчатовского районного суда г.Челябинска Казаков А.А., при секретаре судебного заседания Тарасюк О.В., с участием представителя лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ФИО1, действующей с полномочиями по доверенности, представителя отделения по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка РФ ФИО5, действующей с полномочиями по доверенности,

рассмотрев жалобу ФИО2 на постановление по делу об административном правонарушении, вынесенное заместителем управляющего Отделением по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка РФ ФИО6 от 20 июня 2018 года о привлечении ФИО2 к административной ответственности, предусмотренной ст.19.7.3 КоАП РФ,

у с т а н о в и л:

постановлением по делу об административном правонарушении, вынесенном заместителем управляющего Отделением по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка РФ ФИО3 от 20 июня 2018 года, Председатель правления Кредитного потребительского кооператива «Сберегательный центр «Золотой фонд» ФИО2 привлечен к административной ответственности, предусмотренной ст.19.7.3 КоАП РФ, за то, что им как должностным лицом в срок до 15 апреля 2018 года включительно не представлена информация по запросу Банка России от 11 апреля 2018 года № Т5-21-12/17483, а также представлена недостоверная информация.

В жалобе, поданной в Курчатовский районный суд г.Челябинска, в порядке установленном ст.30.1 КоАП РФ, ФИО2 просит постановление отменить, как незаконное и необоснованное, указывая на то, им предоставлена информация в полном объёме по всем запрашиваемым пунктам запроса.

Жалоба поступила в Курчатовский районный суд г.Челябинска 13 июля 2018 года.

Подлинные материалы дела об административном правонарушении из УГУ Отделения по Челябинской области ЦБ РФ поступили в Курчатовский районный суд г.Челябинска 2 августа 2018 года.

В судебном заседании представитель ФИО2 – ФИО1, доводы жалобы поддержала по изложенным в ней письменным основаниям, пояснила, что вся требуемая Центральным банком РФ информация была предоставлена в полном объёме.

Представитель отделения по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка РФ в судебном заседании просила отказать в удовлетворении жалобы ФИО2, представила письменный отзыв.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, заслушав участников судопроизводства, судья районного суда приходит к следующим выводам.

В соответствии с п.2 ч.4 ст.35 Федеральный закон от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России при наличии информации о возможном нарушении кредитным кооперативом, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России либо при возникновении необходимости проведения проверки кредитного кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, Банком России, обусловленной проводимой проверкой деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, членом которой является такой кредитный кооператив.

Согласно п.4 ч.3 ст.5 указанного Федерального закона, в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе проводить проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России. Кроме того, пунктом 6 указанной статьи установлено, что Банк России вправе запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Административная ответственность по ст.19.7.3 КоАП РФ наступает за непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчётов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, и влечет наложение административного штрафа на должностных лиц - от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года.

Как следует из обжалуемого постановления, Уральским ГУ Банка России в адрес Кредитного потребительского кооператива «Сберегательный центр «Золотой Фонд», был направлен запрос от ДД.ММ.ГГГГ № № о предоставлении в срок до ДД.ММ.ГГГГ посредством Личного кабинета следующих документов (информации): годовой бухгалтерский (финансовый) отчет; учетную политику Кооператива; сводную оборотно-сальдовую ведомость; документы, подтверждающие формирование резервного фонда Кооператива в период с ДД.ММ.ГГГГ по дату ответа на запрос; сведения о жалобах (обращениях) пайщиков на действия (бездействие) Кооператива за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату ответ на запрос; отчет о выполнении мер по предупреждению банкротства, предусмотренных планом восстановления платежеспособности КПК «СЦ «Золотой Фонд» с приложением подтверждающих документов; информацию о ближайшей дате проведения общего собрания членов КПК «СЦ «Золотой Фонд» с приложением уведомления о созыве общего собрания членов; сведения о проведенных (планируемых к проведению) мероприятиях по доведению до пайщиков, заключивших договоры передачи личных сбережений в период с ДД.ММ.ГГГГ по дату ответа на запрос, информацию об отсутствии страхования риска ответственности Кооператива по данным договором.

Во исполнение запроса Кооперативом с нарушением срока ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ представлены запрашиваемые документы (по пунктам 1, 3-8 Запроса – письмами №№, № от ДД.ММ.ГГГГ; по пункту 2 Запроса – письмом от ДД.ММ.ГГГГ №).

При этом, как следует из обжалуемого постановления, запрос Кооперативом исполнен не в полном объёме, а именно: по пункту 5 Запроса Кооператив сообщил, что жалобы на действия Кооператива не поступали, что не соответствует действительности, поскольку имеется обращение ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ на нарушение сроков возврата денежных средств; по пункту 6 Запроса приложен Отчет, который не содержит данных об изменении платежеспособности Кооператива на дату составления отчета по сравнению с ДД.ММ.ГГГГ, а также не приложены документы, подтверждающие проведение мероприятий по взысканию задолженности в судебном порядке; по пункту 8 Запроса Кооперативом также предоставлена недостоверная информация.

Вина ФИО2 как должностного лица, подтверждается собранными по делу доказательствами: пояснениями ФИО2 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; телеграммами; уведомлением о составлении протокола; обращением ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ; письмом департамента страхового рынка о том, что Страховщик (КПК СЦ «Золотой Фонд») не заключал договоры страхования в 2016 и 2017 годах; письмом УГУ об оказании содействия в получении информации от ДД.ММ.ГГГГ; выпиской из ЕГРЮЛ; запросом № №; скриншотами; ответом за запрос исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; ответом на запрос исх. № от ДД.ММ.ГГГГ.

Вместе с тем, как следует из составленного в отношении ФИО2 протокола об административном правонарушении № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, по результатам рассмотрения представленных отчётов установлено, что Запрос Кооперативом исполнен не в полном объеме, а именно: во исполнение пункта 5 Запроса Кооператив сообщил, что жалобы (обращения) пайщиков на действия (бездействие) Кооператива за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату ответа на запрос отсутствовали. Между тем, в Уральскую межрегиональную инспекцию Банка России поступило обращение ФИО7 на действия КПК «СЦ «Золотой Фонд». Согласно приложению к данному обращению, ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ обращался в Кооператив с жалобой о нарушении срока возврата денежных средств. Учитывая изложенное, Кооперативом во исполнение пункта 5 Запроса в Уральское ГУ Банка России запрошенные сведения о жалобах (обращениях) пайщиков не представлены; во исполнение пункта 8 Запроса Кооператив сообщил, что КПК «СЦ «Золотой Фонд» является участником системы страхования Некоммерческой корпоративной организации – Потребительское общество взаимного страхования «Гарантия инвестиций» и согласно Договору страхования ответственности Кооператива за нарушение условий договора, на основании которых привлекаются денежные средства членов кредитного кооператива № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком действия до ДД.ММ.ГГГГ страховщик страхует риск имущественной ответственности страхователя перед членами КПК «СЦ «Золотой Фонд». Вместе с тем, согласно сведениям, полученным банком России от НКО ПОВС «<данные изъяты>», страховая премия по договору страхования № от ДД.ММ.ГГГГ от КПК «СЦ «Золотой Фонд» не поступала, в связи с чем, Страховщик направил Страхователю уведомление о том, что данный Договор считается незаключенным. Учитывая изложенное, Кооперативом во исполнение пункта 8 Запроса в Уральское ГУ Банка России, представлена недостоверная информация.

Таким образом, протокол об административном правонарушении не содержит данных о предоставлении Кооперативом по пункту 6 Запроса сведений не в полном объёме.

Исходя из требований ст.1.5 КоАП РФ административное наказание может быть назначено только за действия, указанные в протоколе об административном правонарушении.

Поскольку ФИО2 не вменялась нарушение предоставление сведений не в полном объеме по пункту 6 Запроса, указание об этом подлежит исключению из обжалуемого постановления.

Кроме того, из постановления о привлечении ФИО2 к административной ответственности подлежит исключению указание о нарушении им срока исполнения запроса по пунктам 1, 3-8 Запроса. При этом судья районного суда исходит из следующего.

Согласно ст.193 ГК РФ, если последний день срока приходится на нерабочий день, днем окончания срока считается ближайший следующий за ним рабочий день.

Поскольку последний день ответа на запрос выпадает на нерабочий день, последним днем исполнения обязательства следует считать 16 апреля 2018 года.

Порядок и срок давности привлечения к административной ответственности не нарушены.

Административное наказание назначено ФИО2 в пределах санкции ст.19.7.3 КоАП РФ, в соответствии с требованиями ст.ст.3.1, 3.5, 4.1-4.3 КоАП РФ является обоснованным и отвечает принципам соразмерности и справедливости назначенного наказания.

Оснований для признания указанного деяния малозначительным, и освобождения ФИО2 от административной ответственности на основании ст.2.9 КоАП РФ не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.30.7 ч.1 п.2 КоАП РФ, судья районного суда,

р е ш и л:

постановление по делу об административном правонарушении, вынесенное заместителем управляющего Отделением по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка РФ ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении ФИО2 к административной ответственности, предусмотренной ст.19.7.3 КоАП РФ – изменить: исключить из описательно-мотивировочной части указание на нарушение сроков предоставления информации по пунктам 1, 3-8 Запроса; исключить из описательно-мотивировочной части указание на предоставление сведений не в полном объеме по пункту 6 Запроса.

В остальной части постановление оставить без изменения, а жалобу ФИО2 - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Челябинский областной суд в течение 10-и дней со дня вручения или получения его копии.

Судья: подпись.

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>.