Приговор № 1-531/2023 1-87/2024 от 14 февраля 2024 г. по делу № 1-531/2023УИД 70RS0001-01-2023-002079-28 Дело № 1-87/2024 (1-531/2023;) ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ г. Томск 15 февраля 2024 года Кировский районный суд г. Томска в составе председательствующего судьи Тыняной М.А., при секретаре судебного заседания Карабатовой Н.Е., с участием государственного обвинителя Козловой О.С., подсудимой ФИО1, защитника Ленинг Е.А., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении: ФИО1, /________/, осужденной: - 07.07.2023 /________/ по ч. 3 ст. 160 (33 эпизода), ч. 3 ст. 69 УК РФ к 2 годам лишения свободы, условно с испытательным сроком 2 года, - 05.10.2023 /________/ по ч. 3 ст. 160 УК РФ к 1 году 6 месяцам лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ с испытательным сроком 2 года, находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 160 УК РФ (8 преступлений), ФИО1 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах. Так, Парфенова (до 23.02.2023 - Юркевич) Я.В., являясь руководителем группы по работе с финансово-кредитными организациями в /________/ региональном филиале Общества с ограниченной ответственностью «/________/» (далее по тексту ООО «/________/»), согласно приказу о приеме работника на работу /________/ от 21 апреля 2021 года и трудовому договору /________/ от 21 апреля 2021 года, в период времени с 09 часов 00 минут 01.08.2021 по 18 часов 00 минут 16.08.2021, имея умысел на хищение чужого вверенного ей имущества, с использованием служебного положения, совершила присвоение денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», при следующих обстоятельствах: так, она (ФИО10) в указанный период времени, работая в должности руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями в /________/ региональном филиале ООО «/________/», выполняя в соответствии с трудовым договором /________/ от 21 апреля 2021 года, заключенным с ООО «/________/» и должностной инструкцией руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями Томского регионального филиала ООО «/________/» обязанности: вести подоговорный учет пролонгации страхового портфеля курируемых партнеров: ежемесячно выявлять причины отказов от пролонгации и предлагать решения по их минимизации, отрабатывать совместно с партнерами индивидуальные условия пролонгации договоров для удержания клиентов в Компании; осуществлять регулярный контроль и анализ исполнения обязательств и плановых показателей партнера и информировать непосредственного руководителя о динамике выполнения плановых показателей, причинах отклонения; разрабатывать и проводить мероприятия, направленные на обеспечение выполнения плановых показателей курируемых партнеров; осуществлять сопровождение и поддержку продаж через курируемых партнеров; консультировать работников курируемых партнеров по вопросам: условиям и правилам страховых продуктов, порядка оформления типовых договоров в текущем режиме, осуществлять контроль за своевременной сдачей курируемыми партнерами страховой документации в соответствии с агентским договором, контролировать полноту пакета страховой документации, предоставляемой партнером, для ввода договоров страхования в автоматизированные учетные системы Компании; осуществлять контроль и оказывать содействие в исправлении выявленных ошибок в оформлении страховой документации по курируемым партнерам; осуществлять подготовку отчетов по деятельности курируемых партнеров и в соответствии с нормативными документами Компании и поручениями непосредственного руководителя; формировать прогнозы выполнения ключевых показателей по курируемым партнерам; в соответствии с нормативными документами, осуществлять контроль за оборотом и выдачей бланков строгой отчетности (далее - БСО) по курируемым партнерам; организовать регулярную доставку БСО вверенным партнерам и регулярную передачу оформленных полисов от партнеров в Компанию, осуществлять контроль соблюдения сроков нахождения БСО у партнеров; осуществлять проверку и передачу испорченных БСО, полученных от вверенных партнеров в профильное подразделение Компании, осуществлять сбор документов и подготовку служебных записок для списания испорченных и утраченных БСО курируемых партнеров; контролировать уровень дебиторской задолженности курируемых партнеров, не допускать возникновения просроченной дебиторской задолженности, контролировать соблюдение установленных сроков расторжения договоров; отвечать за развитие сотрудничества с курируемыми партнерами; осуществлять подготовку материалов и проводить переговоры с партнерами о сотрудничестве в соответствии с условиями Компании; организовать проведение деловых встреч и переговоров с участием вышестоящих их руководителей Компании и руководителей курируемых партнеров, вести протокол встречи; подготавливать и проводить согласование предложений по сотрудничеству для курируемых партнеров с учетом потребностей сторон; оформлять соглашения/протоколы о намерениях, достигнутых и согласованных сторонами; осуществлять подготовку проектов договоров с партнерами изменений в них и дополнительных соглашений; организовывать и контролировать подписание согласованных сторонами агентских договоров; осуществлять контроль сроков действия агентских договоров с вверенными партнерами и заблаговременно информировать непосредственного руководителя о сроках их окончания; осуществлять контроль формирования актов выполненных работ и проводить согласование с курируемыми партнерами; осуществлять контроль подписания и оплаты согласованных актов, выполненных работ по курируемым партнерам; организовывать подключение курируемых партнеров к системе B2В Компании информировать службы поддержки IT Компании об ошибках системы; консультировать работников партнера по работе в информационных системах Компании в текущем режиме; организовывать учет результатов деятельности подразделения; организовывать и контролировать выполнение работниками подразделения установленных должностных обязанностей и соблюдение действующих локально-нормативных актов, инструкций, Приказов и Распоряжений Компании; планировать деятельность подразделения, осуществлять подготовку, направление на рассмотрение непосредственному руководителю предложения по улучшению деятельности подразделения; представлять отчетность о деятельности подразделения непосредственному руководителю и другим заинтересованным сторонам, в соответствии с утвержденных форматом; организовывать и контролировать процесс подбора, адаптации, обучения и развития работников; обеспечивать предоставление отчетов о деятельности подразделения непосредственному руководителю и другим заинтересованным сторонам, в соответствии с утвержденным форматом; проводить ознакомление работников подразделения с текущими нормативными документами; участвовать в разработке проектов организационно-распорядительных методических документов по вопросам деятельности подразделения; подготавливать для непосредственного руководителя, руководства Компании отчеты, аналитические материалы, служебные записки по вопросам деятельности Подразделения в пределах своей компетенции; информировать непосредственного руководителя о трудностях и проблемах связанных с выполнением задач, и предлагать пути их решения; соблюдать Правила внутреннего трудового распорядка и иные локальные нормативные акты организации, являясь материально ответственным лицом, в обязанности которого в соответствии с п.п. 1, 3 договора о полной материальной ответственности от 21 апреля 2021 года, заключенного между ней (ФИО10) и ООО «/________/», входило выполнять работу, непосредственно связанную с приемом, пересчетом, хранением, перевозкой денежных средств, полученных от страхователей (их представителей) в виде страховых премий (страховых взносов) по договорам страхования, заключенных с ООО «/________/», нести полную материальную ответственность за недостачу вверенных ей Работодателем денежных средств, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и принимать меры к предотвращению ущерба, своевременно сообщать Работодателю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных работнику денежных средств, строго соблюдать установленные правила совершения операций с денежными средствами и их хранению, не допускать разглашения сведений об известных ему операциях с денежными средствами по их хранению, перевозке, а также о связанных с ними служебными поручениями; нести материальную ответственность за сохранность денежных средств, полученных от страхователей (их представителей) в виде страховой премии (страховых взносов) по договорам страхования, заключенным с ООО «/________/», и за всякий ущерб, причиненный Работодателю, как в результате умышленных действий, так и в результате небрежного или недобросовестного отношения к своим обязанностям, с момента фактического приема им денежных средств. То есть, она (ФИО10), являясь лицом, выполняющим управленческие функции в данной организации, а именно выполняющим организационно – распорядительные функции, имея полномочия по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, а также являясь лицом, выполняющим административно – хозяйственные функции, имея полномочия по управлению и распоряжению денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», используя свое служебное положение и осознавая общественную опасность своих действий, преследуя корыстные мотивы личного обогащения, в период времени с 09 часов 00 минут 01.08.2021 по 18 часов 00 минут 16.08.2021, находясь в неустановленном месте /________/ и узнав о желании ФИО2 заключить договор комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, осуществляя свою непосредственную трудовую деятельность, связанную, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, решила похитить вверенные ей (ФИО10) денежные средства, принадлежащие ООО «/________/», путем присвоения, с использованием своего служебного положения, под предлогом заключения от имени ООО «/________/», на основании доверенности /________/, выданной 12 мая 2021 года генеральным директором организации ФИО16, договора ипотечного страхования от имени ООО «/________/» со страхователем ФИО2 и получив от ФИО2 денежные средства в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, не внеся их на расчетный счет ООО «/________/», обратить их в свою пользу, тем самым присвоить. С этой целью она (ФИО10) в период времени с 09 часов 00 минут 16.08.2021 по 18 часов 00 минут 16.08.2021, находясь в помещении операционного офиса регионального операционного офиса (далее – РОО) «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО) расположенном по адресу: /________/, где, имея умысел на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, действуя умышленно, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, достоверно зная о порядке заключения договора комплексного ипотечного страхования, используя свое служебное положение, заключила с ФИО2 договор ипотечного страхования /________/ от 16.08.2021, сообщила ФИО2 размер страхового платежа в сумме 10767, 60 рублей, необходимый для внесения в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, оформляемого ФИО2 в Банке /________/ (ПАО) по кредитному договору, с целью страхования имущественных интересов страхователя (застрахованного лица). ФИО2, желая заключения договора ипотечного страхования с ООО «/________/», находясь в указанный период времени в помещении операционного офиса РОО «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО), расположенном по адресу: /________/, передала ФИО10) денежные средства в сумме 10767, 60 рублей, в качестве страхового взноса для внесения на расчетный счет ООО «/________/», таким образом, она (ФИО10) приняла на себя обязательство по обеспечению сохранности вверенных ей ФИО2 денежных средств, принадлежащих ООО «/________/». После этого она (ФИО10), находясь в указанный период времени в помещении операционного офиса РОО «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО), расположенном по адресу: г. Томск, /________/, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», вверенных ей (ФИО10) в связи с осуществлением трудовой деятельности в ООО «/________/», связанной, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования, достоверно зная о порядке заключения договоров комплексного ипотечного страхования, передала ФИО2 договор ипотечного страхования и заполненную на имя ФИО2 квитанцию /________/ серии /________/, которая была приискана ей (ФИО10) в неустановленное время в неустановленном месте. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», она (ФИО10), имея реальную возможность внести на расчетный счет ООО «/________/» полученные от ФИО2 денежные средства в сумме 10767, 60 рублей, в нарушение внутреннего порядка и срока внесения на расчетный счет ООО «/________/», указанные денежные средства на расчетный счет не внесла, тем самым присвоила денежные средства в сумме 10767, 60 рублей, принадлежащие ООО «/________/», обратив их в свою пользу. Похищенными таким образом денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», она (ФИО10) впоследствии распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, она (ФИО10), используя свое служебное положение, умышленно, безвозмездно, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, против воли собственника, противоправно присвоила чужое, вверенное ей имущество, то есть путем присвоения похитила принадлежащие ООО «/________/» денежные средства в сумме 10767, 60 рублей, чем причинила ООО «/________/» имущественный ущерб. В продолжение своего умысла она (ФИО10), являясь лицом, выполняющим управленческие функции в данной организации, а именно выполняющим организационно – распорядительные функции, имея полномочия по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, а также являясь лицом, выполняющим административно – хозяйственные функции, имея полномочия по управлению и распоряжению денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», используя свое служебное положение и осознавая общественную опасность своих действий, преследуя корыстные мотивы личного обогащения, в период времени с 09 часов 00 минут 01.09.2021 по 18 часов 00 минут 15.09.2021, находясь в неустановленном месте /________/ и узнав о желании ФИО3 заключить договор комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, осуществляя свою непосредственную трудовую деятельность, связанную, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, решила похитить вверенные ей (ФИО10) денежные средства, принадлежащие ООО «/________/», путем присвоения, с использованием своего служебного положения, под предлогом заключения от имени ООО «/________/», на основании доверенности /________/, выданной 12 мая 2021 года генеральным директором организации ФИО16, договора ипотечного страхования от имени ООО «/________/» со страхователем ФИО3 и получив от ФИО3 денежные средства в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, не внеся их на расчетный счет ООО «/________/», обратить их в свою пользу, тем самым присвоить. С этой целью она (ФИО10) в период времени с 09 часов 00 минут 15.09.2021 по 18 часов 00 минут 15.09.2021, находясь в помещении операционного офиса регионального операционного офиса (далее – РОО) «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО) расположенном по адресу: /________/, где, имея умысел на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, действуя умышленно, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, достоверно зная о порядке заключения договора комплексного ипотечного страхования, используя свое служебное положение, заключила с ФИО3 договор ипотечного страхования /________/ от 15.09.2021, сообщила ФИО3 размер страхового платежа в сумме 16393, 28 рублей, необходимый для внесения в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, оформляемого ФИО3 в Банке /________/ (ПАО) по кредитному договору, с целью страхования имущественных интересов страхователя (застрахованного лица). ФИО3, желая заключения договора ипотечного страхования с ООО «/________/», находясь в указанный период времени в помещении операционного офиса РОО «/________/» филиала № /________/ Банка /________/ (ПАО), расположенном по адресу: /________/ передал ФИО10 денежные средства в сумме 16393, 28 рублей, в качестве страхового взноса для внесения на расчетный счет ООО «/________/», таким образом, она (ФИО10) приняла на себя обязательство по обеспечению сохранности вверенных ей ФИО3 денежных средств, принадлежащих ООО «/________/». После этого она (ФИО10), находясь в указанный период времени в помещении операционного офиса РОО «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО), расположенном по адресу: /________/, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», вверенных ей (ФИО10) в связи с осуществлением трудовой деятельности в ООО «/________/», связанной, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования, достоверно зная о порядке заключения договоров комплексного ипотечного страхования, передала ФИО3 договор ипотечного страхования и заполненную на имя ФИО3 квитанцию /________/ серии /________/, которая была приискана ей (ФИО10) в неустановленное время в неустановленном месте. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», она (ФИО10), имея реальную возможность внести на расчетный счет ООО «/________/» полученные от ФИО3 денежные средства в сумме 16393, 28 рублей, в нарушение внутреннего порядка и срока внесения на расчетный счет ООО «/________/», указанные денежные средства не внесла, тем самым присвоила денежные средства в сумме 16393, 28 рублей, принадлежащие ООО «/________/», обратив их в свою пользу. Похищенными таким образом денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», она (ФИО10) впоследствии распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, она (ФИО10), используя свое служебное положение, умышленно, безвозмездно, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, против воли собственника, противоправно присвоила чужое, вверенное ей имущество, то есть путем присвоения похитила принадлежащие ООО «/________/» денежные средства в сумме 16393, 28 рублей, чем причинила ООО «/________/» имущественный ущерб. В продолжение своего преступного умысла она (ФИО10), являясь лицом, выполняющим управленческие функции в данной организации, а именно выполняющим организационно – распорядительные функции, имея полномочия по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, а также являясь лицом, выполняющим административно – хозяйственные функции, имея полномочия по управлению и распоряжению денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», используя свое служебное положение и осознавая общественную опасность своих действий, преследуя корыстные мотивы личного обогащения, в период времени с 09 часов 00 минут 01.10.2021 по 18 часов 00 минут 22.10.2021, находясь в неустановленном месте /________/ и узнав о желании ФИО17, ФИО18 заключить договор комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, осуществляя свою непосредственную трудовую деятельность, связанную, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, решила похитить вверенные ей (ФИО10) денежные средства, принадлежащие ООО «/________/», путем присвоения, с использованием своего служебного положения, под предлогом заключения от имени ООО «/________/», на основании доверенности /________/, выданной 12 мая 2021 года генеральным директором организации ФИО16, договора ипотечного страхования от имени ООО «/________/» со страхователями ФИО17, ФИО18, и, получив от них денежные средства в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, не внеся их на расчетный счет ООО «/________/», обратить их в свою пользу, тем самым присвоить. С этой целью она (ФИО10) в период времени с 09 часов 00 минут 22.10.2021 по 18 часов 00 минут 22.10.2021, находясь в помещении дополнительного офиса «/________/» ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/ где, имея умысел на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, действуя умышленно, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, достоверно зная о порядке заключения договора комплексного ипотечного страхования, используя свое служебное положение, заключила с ФИО17, ФИО18 договор комплексного ипотечного страхования /________/ от 22.10.2021, сообщила ФИО17, ФИО18 размер страхового платежа в сумме 13534, 90 рублей, необходимый для внесения в качестве страхового взноса по договору комплексного ипотечного страхования, оформляемого ФИО17, ФИО18 в ПАО «/________/» по кредитному договору, с целью страхования имущественных интересов страхователя (застрахованного лица). ФИО17, ФИО18, желая заключения договора ипотечного страхования с ООО «/________/», находясь в указанный период времени в помещении дополнительного офиса «/________/» ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/, осуществили перевод одной банковской операцией денежных средств в сумме 13534, 90 рублей с банковского счета, открытого на имя ФИО18, на банковский счет /________/, открытый на имя ФИО10 в отделении ПАО «/________/», расположенном по адресу /________/, в качестве страхового взноса для внесения на расчетный счет ООО «/________/», таким образом, она (ФИО10) приняла на себя обязательство по обеспечению сохранности вверенных ей ФИО17, ФИО18, денежных средств, принадлежащих ООО «/________/». После этого она (ФИО10), находясь в указанный период времени в помещении дополнительного офиса «/________/» ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/ продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», вверенных ей (ФИО10) в связи с осуществлением трудовой деятельности в ООО «/________/», связанной, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования, достоверно зная о порядке заключения договоров комплексного ипотечного страхования, передала ФИО17, ФИО18 договор ипотечного страхования и заполненную на имя ФИО17, ФИО18 квитанцию /________/ серии 110, которая была приискана ей (ФИО10) в неустановленное время в неустановленном месте. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», она (ФИО10), имея реальную возможность внести на расчетный счет ООО «/________/» полученные от ФИО17, ФИО18 денежные средства в сумме 13534, 90 рублей, в нарушение внутреннего порядка и срока внесения на расчетный счет ООО «/________/», указанные денежные средства не внесла, тем самым присвоила денежные средства в сумме 13534, 90 рублей, принадлежащие ООО «/________/», обратив их в свою пользу. Похищенными таким образом денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», она (ФИО10) впоследствии распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, она (ФИО10), используя свое служебное положение, умышленно, безвозмездно, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, против воли собственника, противоправно присвоила чужое, вверенное ей имущество, то есть путем присвоения похитила принадлежащие ООО «/________/» денежные средства в сумме 13534, 90 рублей, чем причинила ООО «/________/» имущественный ущерб. В продолжение своего преступного умысла она (ФИО10), являясь лицом, выполняющим управленческие функции в данной организации, а именно выполняющим организационно – распорядительные функции, имея полномочия по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, а также являясь лицом, выполняющим административно – хозяйственные функции, имея полномочия по управлению и распоряжению денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», используя свое служебное положение и осознавая общественную опасность своих действий, преследуя корыстные мотивы личного обогащения, в период времени с 09 часов 00 минут 01.10.2021 по 18 часов 00 минут 26.10.2021, находясь в неустановленном месте /________/ и узнав о желании ФИО4 заключить договор комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, осуществляя свою непосредственную трудовую деятельность, связанную, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, решила похитить вверенные ей (ФИО10) денежные средства, принадлежащие ООО «/________/», путем присвоения, с использованием своего служебного положения, под предлогом заключения от имени ООО «/________/», на основании доверенности /________/, выданной 12 мая 2021 года генеральным директором организации ФИО16, договора ипотечного страхования от имени ООО «/________/» со страхователем ФИО4 и получив от ФИО4 денежные средства в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, не внеся их на расчетный счет ООО «/________/», обратить их в свою пользу, тем самым присвоить. С этой целью она (ФИО10) в период времени с 09 часов 00 минут 26.10.2021 по 18 часов 00 минут 26.10.2021, находясь в помещении дополнительного офиса «/________/» ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/ где, имея умысел на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, действуя умышленно, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, достоверно зная о порядке заключения договора комплексного ипотечного страхования, используя свое служебное положение, заключила с ФИО4 договор ипотечного страхования /________/ от 26.10.2021 сообщила ФИО4 размер страхового платежа в сумме 6781, 14 рублей, необходимый для внесения в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, оформляемого ФИО4 в ПАО «/________/» по кредитному договору, с целью страхования имущественных интересов страхователя (застрахованного лица). ФИО4, желая заключения договора ипотечного страхования с ООО «/________/», находясь в указанный период времени в помещении дополнительного офиса «/________/» ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/ передала ФИО10) денежные средства в сумме 6781, 14 рублей в качестве страхового взноса для внесения на расчетный счет ООО «/________/», таким образом, она (ФИО10) приняла на себя обязательство по обеспечению сохранности вверенных ей ФИО4 денежных средств, принадлежащих ООО «/________/». После этого она (ФИО10), находясь в указанный период времени в помещении дополнительного офиса «/________/» ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/ продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», вверенных ей (ФИО10) в связи с осуществлением трудовой деятельности в ООО «/________/», связанной, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования, достоверно зная о порядке заключения договоров комплексного ипотечного страхования, передала ФИО4 договор ипотечного страхования и заполненную на имя ФИО4 квитанцию /________/ серии /________/, которая была приискана ей (ФИО10) в неустановленное время в неустановленном месте. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», она (ФИО10), имея реальную возможность внести на расчетный счет ООО «/________/» полученные от ФИО4 денежные средства в сумме 6781, 14 рублей, в нарушение внутреннего порядка и срока внесения на расчетный счет ООО «/________/», указанные денежные средства не внесла, тем самым присвоила денежные средства в сумме 6781, 14 рублей, принадлежащие ООО «/________/», обратив их в свою пользу. Похищенными таким образом денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», она (ФИО10) впоследствии распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, она (ФИО10), используя свое служебное положение, умышленно, безвозмездно, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, против воли собственника, противоправно присвоила чужое, вверенное ей имущество, то есть путем присвоения похитила принадлежащие ООО «/________/» денежные средства в сумме 6781, 14 рублей, чем причинила ООО «/________/» имущественный ущерб. В продолжение своего преступного умысла ФИО10, являясь лицом, выполняющим управленческие функции в данной организации, а именно выполняющим организационно – распорядительные функции, имея полномочия по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, а также являясь лицом, выполняющим административно – хозяйственные функции, имея полномочия по управлению и распоряжению денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», используя свое служебное положение и осознавая общественную опасность своих действий, преследуя корыстные мотивы личного обогащения, в период времени с 09 часов 00 минут 01.11.2021 по 18 часов 00 минут 11.11.2021, находясь в неустановленном месте /________/ и узнав о желании ФИО5 заключить договор комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, осуществляя свою непосредственную трудовую деятельность, связанную, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, решила похитить вверенные ей (ФИО10) денежные средства, принадлежащие ООО «/________/», путем присвоения, с использованием своего служебного положения, под предлогом заключения от имени ООО «/________/», на основании доверенности /________/, выданной 12 мая 2021 года генеральным директором организации ФИО16, договора ипотечного страхования от имени ООО «/________/» со страхователем ФИО5 и, получив от ФИО5 денежные средства в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, не внеся их на расчетный счет ООО «/________/», обратить их в свою пользу, тем самым присвоить. С этой целью она (ФИО10) в период времени с 09 часов 00 минут 11.11.2021 по 18 часов 00 минут 11.11.2021, находясь в помещении операционного офиса регионального операционного офиса (далее – РОО) «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО) расположенном по адресу: /________/, где, имея умысел на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, действуя умышленно, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, достоверно зная о порядке заключения договора комплексного ипотечного страхования, используя свое служебное положение, заключила с ФИО5 договор ипотечного страхования /________/ от 11.11.2021, сообщила ФИО5 размер страхового платежа в сумме 5720 рублей, необходимый для внесения в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, оформляемого ФИО5 в Банке /________/ (ПАО) по кредитному договору, с целью страхования имущественных интересов страхователя (застрахованного лица). ФИО5, желая заключения договора ипотечного страхования с ООО «/________/», находясь в указанный период времени в помещении операционного офиса РОО «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО), расположенном по адресу: /________/, осуществила перевод одной банковской операцией денежных средств в сумме 5720 рублей с банковского счета, открытого на имя ФИО5, на банковский счет /________/, открытый на имя ФИО10 в отделении ПАО «/________/», расположенном по адресу /________/, в качестве страхового взноса для внесения на расчетный счет ООО «/________/», таким образом, она (ФИО10) приняла на себя обязательство по обеспечению сохранности вверенных ей ФИО5 денежных средств, принадлежащих ООО «/________/». После этого она (ФИО10), находясь в указанный период времени в помещении операционного офиса РОО «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО), расположенном по адресу: /________/ продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», вверенных ей (ФИО10) в связи с осуществлением трудовой деятельности в ООО «/________/», связанной, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования, достоверно зная о порядке заключения договоров комплексного ипотечного страхования, передала ФИО5 договор ипотечного страхования и заполненную на имя ФИО5 квитанцию /________/ серии /________/, которая была приискана ей (ФИО10) в неустановленное время в неустановленном месте. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», она (ФИО10), имея реальную возможность внести на расчетный счет ООО «/________/» полученные от ФИО5 денежные средства в сумме 5720 рублей, в нарушение внутреннего порядка и срока внесения на расчетный счет ООО «/________/», указанные денежные средства не внесла, тем самым присвоила денежные средства в сумме 5720 рублей, принадлежащие ООО «/________/», обратив их в свою пользу. Похищенными таким образом денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», она (ФИО10) впоследствии распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, она (ФИО10), используя свое служебное положение, умышленно, безвозмездно, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, против воли собственника, противоправно присвоила чужое, вверенное ей имущество, то есть путем присвоения похитила принадлежащие ООО «/________/» денежные средства в сумме 5720 рублей, чем причинила ООО «/________/» имущественный ущерб. В продолжение своего единого преступного умысла ФИО10, являясь лицом, выполняющим управленческие функции в данной организации, а именно выполняющим организационно – распорядительные функции, имея полномочия по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, а также являясь лицом, выполняющим административно – хозяйственные функции, имея полномочия по управлению и распоряжению денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», используя свое служебное положение и осознавая общественную опасность своих действий, преследуя корыстные мотивы личного обогащения, в период времени с 09 часов 00 минут 01.11.2021 по 18 часов 00 минут 19.11.2021, находясь в неустановленном месте /________/ и узнав о желании ФИО6 (до 15.07.2022 и далее по тексту – ФИО6) Д.В., заключить договор комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, осуществляя свою непосредственную трудовую деятельность, связанную, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, решила похитить вверенные ей (ФИО10) денежные средства, принадлежащие ООО «/________/», путем присвоения, с использованием своего служебного положения, под предлогом заключения от имени ООО «/________/», на основании доверенности /________/, выданной 12 мая 2021 года генеральным директором организации ФИО16, договора ипотечного страхования от имени ООО «/________/» со страхователем ФИО6 и, получив от ФИО6 денежные средства в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, не внеся их на расчетный счет ООО «/________/», обратить их в свою пользу, тем самым присвоить. С этой целью она (ФИО10) в период времени с 09 часов 00 минут 19.11.2021 по 18 часов 00 минут 19.11.2021, находясь в помещении операционного офиса регионального операционного офиса (далее – РОО) «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО) расположенном по адресу: /________/, где, имея умысел на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, действуя умышленно, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, достоверно зная о порядке заключения договора комплексного ипотечного страхования, используя свое служебное положение, заключила с ФИО6 договор ипотечного страхования /________/ от 19.11.2021сообщила ФИО6 размер страхового платежа в сумме 12508, 32 рублей, необходимый для внесения в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, оформляемого ФИО6 в Банке /________/ (ПАО) по кредитному договору, с целью страхования имущественных интересов страхователя (застрахованного лица). ФИО6, желая заключения договора ипотечного страхования с ООО «/________/», находясь в указанный период времени в помещении операционного офиса РОО «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО), расположенном по адресу: /________/, осуществила перевод одной банковской операцией денежных средств в сумме 12508, 32 рублей с банковского счета, открытого на имя ФИО6, на банковский счет /________/, открытый на имя ФИО10 в отделении ПАО «/________/», расположенном по адресу /________/ в качестве страхового взноса для внесения на расчетный счет ООО «/________/», таким образом, она (ФИО10) приняла на себя обязательство по обеспечению сохранности вверенных ей ФИО6 денежных средств, принадлежащих ООО «/________/». После этого она (ФИО10), находясь в указанный период времени в помещении операционного офиса РОО «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО), расположенном по адресу: /________/, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», вверенных ей (ФИО10) в связи с осуществлением трудовой деятельности в ООО «/________/», связанной, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования, достоверно зная о порядке заключения договоров комплексного ипотечного страхования, передала ФИО6 договор ипотечного страхования и заполненную на имя ФИО6 квитанцию /________/ серии 012, которая была приискана ей (ФИО10) в неустановленное время в неустановленном месте. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», она (ФИО10), имея реальную возможность внести на расчетный счет ООО «/________/» полученные от ФИО6 денежные средства в сумме 12508, 32 рублей, в нарушение внутреннего порядка и срока внесения на расчетный счет ООО «/________/», указанные денежные средства не внесла, тем самым присвоила денежные средства в сумме 12508, 32 рублей, принадлежащие ООО «/________/», обратив их в свою пользу. Похищенными таким образом денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», она (ФИО10) впоследствии распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, она (ФИО10), используя свое служебное положение, умышленно, безвозмездно, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, против воли собственника, противоправно присвоила чужое, вверенное ей имущество, то есть путем присвоения похитила принадлежащие ООО «/________/» денежные средства в сумме 12508, 32 рублей, чем причинила ООО «/________/» имущественный ущерб. В продолжение своего единого преступного умысла ФИО10, являясь лицом, выполняющим управленческие функции в данной организации, а именно выполняющим организационно – распорядительные функции, имея полномочия по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, а также являясь лицом, выполняющим административно – хозяйственные функции, имея полномочия по управлению и распоряжению денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», используя свое служебное положение и осознавая общественную опасность своих действий, преследуя корыстные мотивы личного обогащения, в период времени с 09 часов 00 минут 01.12.2021 по 18 часов 00 минут 20.12.2021, находясь в неустановленном месте /________/ и узнав о желании ФИО7 заключить договор комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, осуществляя свою непосредственную трудовую деятельность, связанную, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, решила похитить вверенные ей (ФИО10) денежные средства, принадлежащие ООО «/________/», путем присвоения, с использованием своего служебного положения, под предлогом заключения от имени ООО «/________/», на основании доверенности /________/, выданной 12 мая 2021 года генеральным директором организации ФИО16, договора ипотечного страхования от имени ООО «/________/» со страхователем ФИО7, и получив от ФИО7 денежные средства в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, не внеся их на расчетный счет ООО «/________/», обратить их в свою пользу, тем самым присвоить. С этой целью она (ФИО10) в период времени с 09 часов 00 минут 20.12.2021 по 18 часов 00 минут 20.12.2021, находясь в помещении операционного офиса регионального операционного офиса (далее – РОО) «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО) расположенном по адресу: /________/, где, имея умысел на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, действуя умышленно, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, достоверно зная о порядке заключения договора комплексного ипотечного страхования, используя свое служебное положение, заключила с ФИО7 договор ипотечного страхования /________/ от 20.12.2021, сообщила ФИО7 размер страхового платежа в сумме 18008, 89 рублей, необходимый для внесения в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, оформляемого ФИО7 в Банке /________/ (ПАО) по кредитному договору, с целью страхования имущественных интересов страхователя (застрахованного лица). ФИО7, желая заключения договора ипотечного страхования с ООО «/________/», находясь в указанный период времени в помещении операционного офиса РОО «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО), расположенном по адресу: г. Томск, /________/, передала ФИО10) денежные средства в сумме 18008, 89 рублей, в качестве страхового взноса для внесения на расчетный счет ООО «/________/», таким образом, она (ФИО10) приняла на себя обязательство по обеспечению сохранности вверенных ей ФИО7 денежных средств, принадлежащих ООО «/________/». После этого она (ФИО10), находясь в указанный период времени в помещении операционного офиса РОО «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО), расположенном по адресу: /________/, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», вверенных ей (ФИО10) в связи с осуществлением трудовой деятельности в ООО «/________/», связанной, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования, достоверно зная о порядке заключения договоров комплексного ипотечного страхования, передала ФИО7 договор ипотечного страхования и заполненную на имя ФИО7 квитанцию /________/ серии /________/, которая была приискана ей (ФИО10) в неустановленное время в неустановленном месте. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», она (ФИО10), имея реальную возможность внести на расчетный счет ООО «/________/» полученные от ФИО7 денежные средства в сумме 18008, 89 рублей, в нарушение внутреннего порядка и срока внесения на расчетный счет ООО «/________/», указанные денежные средства не внесла, тем самым присвоила денежные средства в сумме 18008, 89 рублей, принадлежащие ООО «/________/», обратив их в свою пользу. Похищенными таким образом денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», она (ФИО10) впоследствии распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, она (ФИО10), используя свое служебное положение, умышленно, безвозмездно, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, против воли собственника, противоправно присвоила чужое, вверенное ей имущество, то есть путем присвоения похитила принадлежащие ООО «/________/» денежные средства в сумме 18008, 89 рублей, чем причинила ООО «/________/» имущественный ущерб. В продолжение своего единого преступного умысла ФИО10, являясь лицом, выполняющим управленческие функции в данной организации, а именно выполняющим организационно – распорядительные функции, имея полномочия по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, а также являясь лицом, выполняющим административно – хозяйственные функции, имея полномочия по управлению и распоряжению денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», используя свое служебное положение и осознавая общественную опасность своих действий, преследуя корыстные мотивы личного обогащения, в период времени с 09 часов 00 минут 01.02.2022 по 18 часов 00 минут 10.02.2022, находясь в неустановленном месте /________/ и узнав о желании ФИО8 заключить договор комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, осуществляя свою непосредственную трудовую деятельность, связанную, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, решила похитить вверенные ей (ФИО10) денежные средства, принадлежащие ООО «/________/», путем присвоения, с использованием своего служебного положения, под предлогом заключения от имени ООО «/________/», на основании доверенности /________/-Д/21, выданной 12 мая 2021 года генеральным директором организации ФИО16, договора ипотечного страхования от имени ООО «/________/» со страхователем ФИО8 и, получив от ФИО8 денежные средства в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, не внеся их на расчетный счет ООО «/________/», обратить их в свою пользу, тем самым присвоить. С этой целью она (ФИО10) в период времени с 09 часов 00 минут 10.02.2022 по 18 часов 00 минут 10.02.2022, находясь в помещении /________/ регионального филиала ООО «/________/», расположенном по адресу: /________/, где, имея умысел на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, действуя умышленно, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, достоверно зная о порядке заключения договора комплексного ипотечного страхования, используя свое служебное положение, заключила с ФИО8 договор ипотечного страхования /________/ от 10.02.2022, сообщила ФИО8 размер страхового платежа в сумме 4671 рубль, необходимый для внесения в качестве страхового взноса по договору ипотечного страхования, оформляемого ФИО8 в Банке /________/ (ПАО) по кредитному договору, с целью страхования имущественных интересов страхователя (застрахованного лица). ФИО8, желая заключения договора ипотечного страхования с ООО «/________/», находясь в указанный период времени в помещении в помещении Томского регионального филиала ООО «/________/», расположенном по адресу: /________/, будучи введенной ей (ФИО10) в заблуждение относительно ее истинных преступных намерений, осуществила перевод одной банковской операцией денежных средств в сумме 4671 рубль с банковского счета, открытого на имя ФИО8, на банковский счет /________/, открытый на имя ФИО10 имя в отделении ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/ в качестве страхового взноса для внесения на расчетный счет ООО «/________/», таким образом, она (ФИО10) приняла на себя обязательство по обеспечению сохранности вверенных ей ФИО8 денежных средств, принадлежащих ООО «/________/». После этого она (ФИО10), находясь в указанный период времени в помещении Томского регионального филиала ООО «/________/», расположенном по адресу: /________/, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», вверенных ей (ФИО10) в связи с осуществлением трудовой деятельности в ООО «/________/», связанной, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования, достоверно зная о порядке заключения договоров комплексного ипотечного страхования, передала ФИО8 договор ипотечного страхования и заполненную на имя ФИО8 квитанцию /________/ серии 012, которая была приискана ей (ФИО10) в неустановленное время в неустановленном месте. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих ООО «/________/», она (ФИО10), имея реальную возможность внести на расчетный счет ООО «/________/» полученные от ФИО8 денежные средства в сумме 4671 рубль, в нарушение внутреннего порядка и срока внесения на расчетный счет ООО «/________/», указанные денежные средства не внесла, тем самым присвоила денежные средства в сумме 4671 рубль, принадлежащие ООО «/________/», обратив их в свою пользу. Похищенными таким образом денежными средствами, принадлежащими ООО «/________/», она (ФИО10) впоследствии распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, она (ФИО10), используя свое служебное положение, умышленно, безвозмездно, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, против воли собственника, противоправно присвоила чужое, вверенное ей имущество, то есть путем присвоения похитила принадлежащие ООО «/________/» денежные средства в сумме 4671 рубль, чем причинила ООО «/________/» имущественный ущерб. В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершенном преступлении признала, в содеянном раскаялась и от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем в ходе судебного заседания в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ оглашались ее показания, данные в ходе предварительного следствия. Так, будучи допрошенной в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой ФИО1 показала, что 21.04.2021 она была трудоустроена в ООО «/________/» на должность руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями по ипотечному страхованию. Офис располагался по адресу: /________/ При трудоустройстве с ней были заключены трудовой договор, а также договор о полной материальной ответственности, она была ознакомлена с должностной инструкцией, была выдана доверенность, согласно которой, она имела право заключать договоры страхования, в том числе, на основании правил комплексного ипотечного страхования. Прием страховых взносов от физических лиц, которые обращались в офис с целью заключения договоров страхования (в том числе, ипотечного страхования), в наличной форме осуществлялся через терминал, установленный в офисе, если он не работал, ФИО10 принимала денежные средства от граждан, разницу между полученными денежными средствами и суммой страхового взноса переводила безналичным способом на банковский счет клиента со своего личного счета, а полученные денежные средства, эквивалентные сумме страхового взноса оставляла себе либо вносила в терминал, когда он вновь начинал работать. При получении денежных средств от клиентов, ФИО10 заполняла данные на ксерокопии квитанции, которую передавала клиенту. В августе 2021 года ФИО10 получила от ФИО2 денежные средства, в размере 10767, 60 рублей, в качестве страховых взносов по полису ипотечного страхования. При этом ФИО10 выдала ФИО2 квитанцию, согласно которой, страховой взнос на вышеуказанную сумму, ею был полностью уплачен. Вместе с тем, полученные денежные средства (наличные) ФИО10 оставила себе, в установленном порядке данные денежные средства в ООО «/________/» не передавала, не вносила через терминал в офисе либо иным способом. В сентябре 2021года ФИО10 получила от ФИО3 денежные средства, в размере 16 393,28 рублей, в качестве страховых взносов по полису ипотечного страхования. При этом ФИО10 выдала ФИО3 квитанцию, согласно которой, страховой взнос на вышеуказанную сумму, ею был полностью уплачен. Вместе с тем, полученные денежные средства (наличные) ФИО10 оставила себе, в установленном порядке данные денежные средства в ООО «/________/» не передавала, не вносила через терминал в офисе либо иным способом. В содеянном раскаивается. В октябре 2021 года ФИО10 получила от ФИО17 денежные средства, в размере 13 534,90 рублей, в качестве страховых взносов по полису ипотечного страхования. При этом ФИО10 выдала ФИО17 квитанцию, согласно которой, страховой взнос на вышеуказанную сумму, ею был полностью уплачен. Вместе с тем, полученные денежные средства (наличные) ФИО10 оставила себе, в установленном порядке данные денежные средства в ООО «/________/» не передавала, не вносила через терминал в офисе либо иным способом. В содеянном раскаивается. В октябре 2021 года ФИО10 получила от ФИО4 денежные средства, в размере 6781, 14 рублей, в качестве страховых взносов по полису ипотечного страхования. При этом ФИО10 выдала ФИО4 квитанцию, согласно которой, страховой взнос на вышеуказанную сумму, им был полностью уплачен. Вместе с тем, полученные денежные средства (наличные) ФИО10 оставила себе, в установленном порядке данные денежные средства в ООО «/________/» не передавала, не вносила через терминал в офисе либо иным способом. В содеянном раскаивается. В ноябре 2021 года ФИО10 получила от ФИО5, денежные средства, в размере 5720 рублей, в качестве страховых взносов по полису ипотечного страхования. При этом ФИО10 выдала ФИО5 квитанцию, согласно которой, страховой взнос на вышеуказанную сумму, им был полностью уплачен. Вместе с тем, полученные денежные средства (наличные) ФИО10 оставила себе, в установленном порядке данные денежные средства в ООО «/________/» не передавала, не вносила через терминал в офисе либо иным способом. В содеянном раскаивается. В ноябре 2021 года ФИО10 получила от ФИО5, денежные средства, в размере 12508, 32 рублей, в качестве страховых взносов по полису ипотечного страхования. При этом ФИО10 выдала ФИО6 квитанцию, согласно которой, страховой взнос на вышеуказанную сумму, им был полностью уплачен. Вместе с тем, полученные денежные средства (наличные) ФИО10 оставила себе, в установленном порядке данные денежные средства в ООО «/________/» не передавала, не вносила через терминал в офисе либо иным способом. В содеянном раскаивается. В декабре 2021 года ФИО10 получила от ФИО7 денежные средства, в размере 18008, 89 рублей, в качестве страховых взносов по полису ипотечного страхования. При этом ФИО10 выдала ФИО7 квитанцию, согласно которой, страховой взнос на вышеуказанную сумму, ею был полностью уплачен. Вместе с тем, полученные денежные средства (наличные) ФИО10 оставила себе, в установленном порядке данные денежные средства в ООО «/________/» не передавала, не вносила через терминал в офисе либо иным способом. В содеянном раскаивается. В феврале 2022 года ФИО10 получила от ФИО8 денежные средства, в размере 4671 рубль, в качестве страховых взносов по полису ипотечного страхования. При этом ФИО10 выдала ФИО8 квитанцию, согласно которой, страховой взнос на вышеуказанную сумму, ею был полностью уплачен. Вместе с тем, полученные денежные средства (наличные) ФИО10 оставила себе, в установленном порядке данные денежные средства в ООО «/________/» не передавала, не вносила через терминал в офисе либо иным способом. В содеянном раскаивается. В содеянном раскаивается. 23.02.2023 вступила в брак, сменила фамилию Юркевич на ФИО9. (Том № 3, л.д. 86-92л.д. 140-149). В судебном заседании подсудимая ФИО1 оглашенные показания подтвердила в полном объеме, дополнила, что вред, причиненный преступлением, возместила в полном объеме. Виновность подсудимой ФИО1, помимо ее признательных показаний, подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании. Показаниями представителя потерпевшего ФИО19, из которых следует, что в качестве потерпевшего по настоящему уголовному делу признано ООО «/________/» (ОГРН /________/, ИНН /________/). На основании доверенности генерального директора ООО «/________/» от 22.01.2023, ФИО19 уполномочен представлять интересы данной организации. Деятельность компании на территории г. Томск до июня 2022 года была подчинена Томскому региональному филиалу. ФИО10 была трудоустроена 21.04.2021 на должность руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями в Томском региональном филиале ООО «/________/» на основании трудового договора /________/ и соответствующего приказа директора филиала, с ней был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности. Полномочия были определены должностной инструкцией, ФИО10 обладала организационно-распорядительными функциями, самостоятельно работала с клиентами, составляла договоры ипотечного страхования, выписывала полисы ипотечного страхования, которые должна была передавать уполномоченному сотруднику для внесения в базу. Денежные средства, полученные от страхователей, должна была вносить на расчетный счет ООО «/________/», через установленный в фойе офиса терминал оплаты, бланки строгой отчетности она не получала. Предполагалось, что ФИО11 оформляя договор ипотечного страхования, предоставляет клиенту счет на оплату, посредством которого клиент оплачивает страховой взнос только безналичным расчетом, поскольку в филиале отсутствует касса. В ходе проверки в ООО «/________/» установлено, что ФИО11 в период времени с 21.04.2021 по 18.05.2022 заключала договоры ипотечного страхования со страхователями (физическими лицами), выдавала им необходимые для предоставления в банк документы: договор, полис, квитанцию, получала от граждан денежные средства, как в наличной, так и в безналичной формах, в ряде случаев - передавала договоры страхования сотруднику ООО «/________/» для внесения договора в базу, в некоторых, передачу документов ответственному сотруднику организации не осуществляла, а денежные средства, полученные от граждан в качестве страховых взносов на расчетный счет ООО «/________/» не вносила, а присваивала их себе. Впоследствии, при выявлении дебиторской задолженности, она проставляла комментарии о том, что оплата будет позже или договоры на расторжении, в связи с чем, вопросы по задолженности к ней отпадали. Также, было установлено, что ФИО10 16.08.2021 заключила договор страхования /________/ со страхователем ФИО2 и, в соответствии с данным договором страхования, получила от страхователя страховую премию в сумме 10 767,60 (десять тысяч семьсот шестьдесят семь рублей шестьдесят копеек), в подтверждении получения данных денежных средств выдала страхователю квитанцию /________/. ФИО10 присвоенные денежные средства в сумме 10 767,60 (десять тысяч семьсот шестьдесят семь рублей шестьдесят копеек), принадлежащие ООО «/________/», потратила на свои материальные нужды, а договор страхования в учетную систему организации не внесла. ФИО10 15.09.2021 заключила договор страхования /________/ со страхователем ФИО3 и, в соответствии с данным договором страхования, получила от страхователя страховую премию в сумме 16 393,28 (шестнадцать тысяч триста девяносто три рубля двадцать восемь копеек), в подтверждении получения данных денежных средств выдала страхователю квитанцию /________/. ФИО10 присвоенные денежные средства в сумме 16 393,28 (шестнадцать тысяч триста девяносто три рубля двадцать восемь копеек), принадлежащие ООО «/________/», потратила на свои материальные нужды, а договор страхования в учетную систему организации не внесла. Впоследствии, при выявлении дебиторской задолженности, она проставляла комментарии о том, что оплата будет позже или договоры на расторжении, в связи с чем, вопросы по задолженности к ней отпадали. Также, было установлено, что ФИО10 22.10.2021 заключила договор страхования /________/ со страхователями ФИО17, ФИО18, и, в соответствии с данным договором страхования, получила от страхователей страховую премию в сумме 13 534,90 (тринадцать тысяч пятьсот тридцать четыре рубля девяносто копеек), в подтверждении получения данных денежных средств выдала страхователю квитанцию /________/. ФИО10 присвоенные денежные средства в сумме 13 534, 90 (тринадцать тысяч пятьсот тридцать четыре рубля девяносто копеек), принадлежащие ООО «/________/», потратила на свои материальные нужды, а договор страхования в учетную систему организации не внесла. Также, было установлено, что ФИО10 26.10.2021 заключила договор страхования /________/ со страхователем ФИО4 и, в соответствии с данным договором страхования, получила от страхователя страховую премию в сумме 6781, 14 (шесть тысяч семьсот восемьдесят один рубль четырнадцать копеек), в подтверждении получения данных денежных средств выдала страхователю квитанцию /________/. ФИО10 присвоенные денежные средства в сумме 6781, 14 (шесть тысяч семьсот восемьдесят один рубль четырнадцать копеек), принадлежащие ООО «/________/», потратила на свои материальные нужды, а договор страхования в учетную систему организации не внесла. Также, было установлено, что ФИО10 11.11.2021 заключила договор страхования /________/ со страхователем ФИО5 и, в соответствии с данным договором страхования, получила от страхователя страховую премию в сумме 5720 (пять тысяч семьсот двадцать рублей), в подтверждении получения данных денежных средств выдала страхователю квитанцию /________/. ФИО10 присвоенные денежные средства в сумме 5720 (пять тысяч семьсот двадцать рублей), принадлежащие ООО «/________/», потратила на свои материальные нужды, а договор страхования в учетную систему организации не внесла. Также, было установлено, что ФИО10 19.11.2021 заключила договор страхования /________/ со страхователем ФИО6 и, в соответствии с данным договором страхования, получила от страхователя страховую премию в сумме 12508, 32 (двенадцать тысяч пятьсот восемь рублей тридцать две копейки), в подтверждении получения данных денежных средств выдала страхователю квитанцию /________/. ФИО10 присвоенные денежные средства в сумме 12508, 32 (двенадцать тысяч пятьсот восемь рублей тридцать две копейки), принадлежащие ООО «/________/», потратила на свои материальные нужды, а договор страхования в учетную систему организации не внесла. Также, было установлено, что ФИО10 20.12.2021 заключила договор страхования /________/ со страхователем ФИО7 и, в соответствии с данным договором страхования, получила от страхователя страховую премию в сумме 18008, 89 (восемнадцать тысяч восемь рублей восемьдесят девять копеек), в подтверждении получения данных денежных средств выдала страхователю квитанцию /________/. ФИО10 присвоенные денежные средства в сумме 18008, 89 (восемнадцать тысяч восемь рублей восемьдесят девять копеек), принадлежащие ООО «/________/», потратила на свои материальные нужды, а договор страхования в учетную систему организации не внесла. Также, было установлено, что ФИО10 10.02.2022 заключила договор страхования /________/ со страхователем ФИО8 и, в соответствии с данным договором страхования, получила от страхователя страховую премию в сумме 4671 рубль, в подтверждении получения данных денежных средств выдала страхователю квитанцию /________/. ФИО10 присвоенные денежные средства в сумме 4671 рубль, принадлежащие ООО «/________/», потратила на свои материальные нужды, а договор страхования в учетную систему организации не внесла (Том № 2, л.д. 32-38). Показаниями свидетеля ФИО2, согласно которым, ей на праве собственности принадлежит квартира по адресу: /________/. В 2021 году она обратилась в ПАО «/________/» для заключения договора об ипотеке (залоге имущества), одним из условий заключения договора являлось страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхование недвижимого имущества. С целью заключения вышеуказанного договора в ООО /________/» были переданы документы, необходимые для заключения договора страхования страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхования недвижимого имущества. 16.08.2021 в офисе ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/, помимо риелтора, продавцов жилого помещения прибыла и представитель ООО «/________/», девушка по внешнему виду до 30 лет, светлые волосы, стройного телосложения – Я. (ФИО11) в процессе общения с она разъяснила условия страхования и график платежей, на момент встречи у нее уже были подготовлены полис ипотечного страхования /________/ от 16.08.2021, квитанция /________/ серии /________/. Договор предусматривал страхование жизни и здоровья в отношении ФИО2, а также страхование имущества - жилого помещения, расположенного по адресу: /________/. Документы ФИО11 передала ФИО2 в офисе ПАО «/________/», и получила от нее наличными денежными средствами 10767, 60 рублей, в соответствии с графиком страховой суммы и уплаты страховой премии (Том № 2, л.д. 60-63). Показаниями свидетеля ФИО20, согласно которым, он является супругом ФИО2, присутствовал при заключении договора страхования 16.08.2021 в помещении ПАО «/________/», где ФИО11 передала ФИО2 полис ипотечного страхования /________/ от 16.08.2021, квитанцию об оплате /________/ серии /________/, и получила от нее наличными денежными средствами 10767, 60 рублей, в соответствии с графиком страховой суммы и уплаты страховой премии (Том № 2, л.д. 67-70). Показании свидетеля согласуются со: - Справкой ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО2), денежные средства на расчетный счет ООО «/________/» не поступали (Том № 2, л.д. 42). - Справкой об ущербе ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО2), задолженность сотрудника ФИО11 перед ООО «/________/» (ИНН /________/) по состоянию на 22.05.2023 составляет 10767 рублей 60 копеек (Том № 2, л.д. 43). - Протоколом выемки от 18.05.2023, согласно которому, у свидетеля ФИО2 изъяты полис ипотечного страхования /________/И от 16.08.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/ (Том № 2, л.д. 76-79). - Протоколом осмотра предметов от 18.05.2023, согласно которому, осмотрен полис ипотечного страхования /________/ от 16.08.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО2 Установлено, что исполнителем договора (документа), а также квитанции, является ФИО10 (Том № 2, л.д. 80-89). - Протоколом осмотра места происшествия от 22.05.2023, согласно которому, осмотрено помещение операционного офиса регионального операционного офиса (далее – РОО) «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО) расположенном по адресу: /________/ (Том № 2, л.д. 1-8). Показаниями свидетеля ФИО3, согласно которым, ФИО3 в 2021 году обратился в ПАО «/________/» для заключения договора об ипотеке (залоге имущества), одним из условий заключения договора являлось страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхование недвижимого имущества. С этой целью посредством использования услуг риелтора в ООО /________/» были переданы документы, необходимые для заключения договора страхования страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхования недвижимого имущества. 15.09.2021 в офисе ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/, помимо риелтора, продавцов жилого помещения прибыла и представитель ООО «/________/», девушку звали Я. (ФИО10), она разъяснила условия страхования и график платежей, на момент встречи у нее были подготовлены полис ипотечного страхования /________/ от 15.09.2021, квитанцию об оплате /________/ серии /________/ Объектом страхования являлась жизнь и здоровье, а также жилое помещение по адресу: /________/. Указанные документы были переданы ФИО3 в помещении офиса ПАО «/________/», там же он передал ФИО10 в счет заключения договора страхования наличными денежные средства в размере 16 393,28 рублей, согласно графику страховой суммы и уплаты страховой премии (Том № 2, л.д. 92-95). Показания свидетеля согласуются со: - Справкой ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО3), денежные средства на расчетный счет ООО «/________/» не поступали (Том № 2, л.д. 42). - Справкой об ущербе ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО3), задолженность сотрудника ФИО11 перед ООО «/________/» (ИНН /________/) по состоянию на 22.05.2023 составляет 16 393 рублей 28 копеек (Том № 2, л.д. 43). - Протоколом выемки от 17.05.2023, согласно которому, у свидетеля ФИО3 изъяты полис ипотечного страхования /________/ от 15.09.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/ (Том № 2, л.д. 101-104). - Протоколом осмотра предметов от 17.05.2023, согласно которому осмотрен полис ипотечного страхования /________/ от 15.09.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО3 Установлено, что исполнителем договора (документа), а также квитанции, является ФИО10 (Том № 2, л.д. 105-114). - Протоколом осмотра места происшествия от 22.05.2023, согласно которому, осмотрено помещение операционного офиса регионального операционного офиса (далее – РОО) «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО) расположенном по адресу: /________/ (Том № 2, л.д. 1-8). Показаниями свидетеля ФИО17, согласно которым, ФИО17 в 2021 году обратился в ПАО «/________/» для заключения договора об ипотеке (залоге имущества), одним из условий заключения договора являлось страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхование недвижимого имущества. С этой целью посредством использования услуг риелтора, в ООО /________/» были переданы документы, необходимые для заключения договора страхования страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхования недвижимого имущества. 22.10.2021 в офисе ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/, помимо риелтора, продавцов жилого помещения прибыла и представитель ООО «/________/» ФИО11, которая разъяснила ФИО17 условия страхования и график платежей, на момент встречи у нее были подготовлены документы, полис ипотечного страхования /________/ от 22.10.2021, квитанция об оплате /________/ серии 110. Объектом страхования являлась жизнь и здоровье ФИО17, его сожительницы ФИО18, а также жилое помещение по адресу: /________/ ФИО17 в свою очередь осуществил перевод денежных средств в размере 13 534,90 руб. с банковского счета ФИО18, открытого в ПАО «/________/» на банковский счет ФИО11 в ПАО «/________/» (Том № 2, л.д. 117-120). Показания свидетеля согласуются со: - Справкой об ущербе ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/КИС (страхователь ФИО17), задолженность сотрудника ФИО11 перед ООО «/________/» (ИНН <***>) по состоянию на 22.05.2023 составляет 13 534 рублей 90 копеек (Том № 2, л.д. 43). - Протоколом выемки от 17.05.2023, согласно которому, у свидетеля ФИО17 изъяты полис ипотечного страхования /________/ от 22.10.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/ (Том № 2, л.д. 131-134). - Протоколом осмотра предметов от 17.05.2023, согласно которому осмотрен полис ипотечного страхования /________/ от 22.10.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО17 Установлено, что исполнителем договора (документа), а также квитанции, является ФИО10(Том № 2, л.д. 135-153). - Протоколом осмотра предметов от 05.05.2023, согласно которому осмотрен компакт-диск, предоставленный ОЭБ и ПК ОМВД России по /________/ по сопроводительному письму /________/ от 14.04.2023, содержащий ответ на запрос ПАО «/________/» № /________/, в котором имеется запись о зачислении денежных средств 22.10.2021 в 09 часов 35 минут на сумму 13534, 90 рублей (путем перевода с карты на карту) на банковский счет /________/, открытый в ОСБ/ВСП /________/ 27.08.2010 на имя ФИО11(Том № 3, л.д. 51-75). - Протокол осмотра места происшествия от 22.05.2023, согласно которому, осмотрено помещение дополнительного офиса «/________/» ПАО «/________/», расположенное по адресу: /________/ (Том № 2, л.д. 16-22). Показаниями свидетеля ФИО18, согласно которым, ФИО17 и ФИО18 в 2021 году обратились в ПАО «/________/» для заключения договора об ипотеке (залоге имущества), одним из условий заключения договора являлось страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхование недвижимого имущества. С этой целью посредством использования услуг риелтора, в ООО /________/» были переданы документы, необходимые для заключения договора страхования страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхования недвижимого имущества. 22.10.2021 в офисе ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/, помимо риелтора, продавцов жилого помещения прибыла и представитель ООО «/________/» ФИО11, которая разъяснила ФИО17, ФИО18 условия страхования и график платежей, на момент встречи у нее были подготовлены документы, полис ипотечного страхования /________/ от 22.10.2021, квитанция об оплате /________/ серии /________/ Объектом страхования являлась жизнь и здоровье ФИО17, ФИО18, а также жилое помещение по адресу: г. Томск, /________/. ФИО17, в свою очередь осуществил перевод денежных средств в размере 13 534,90 руб. с банковского счета ФИО18, открытого в ПАО «/________/» на банковский счет ФИО11 в ПАО «/________/» (Том № 2, л.д. 123-126). Показаниями свидетеля ФИО4, согласно которым, ФИО4 в 2021 году обратилась в ПАО «/________/» для заключения договора об ипотеке (залоге имущества), одним из условий заключения договора являлось страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхование недвижимого имущества. С целью заключения вышеуказанного договора страхования жизни и здоровья, страхования недвижимого имущества посредством помощи риелтора в ООО /________/» были переданы документы, необходимые для заключения договора страхования страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхования недвижимого имущества. 26.10.2021 в офисе ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/, помимо риелтора, продавцов жилого помещения прибыла и представитель ООО «/________/», ФИО11, которая принесла документы - полис ипотечного страхования /________/ от 26.10.2021, квитанцию об оплате /________/ серии /________/. Объектом страхования являлись жизнь и здоровье ФИО4, а также жилое помещение по адресу: /________/ Документы были переданы ФИО4 в помещении офиса ПАО «/________/» по вышеуказанному адресу. ФИО4 передала ФИО11 в счет заключения договора страхования наличными денежные средства в размере 6 781,14 рублей (Том № 2, л.д. 156-158). Показания свидетеля согласуются со: - Справкой об ущербе ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО4), задолженность сотрудника ФИО11 перед ООО «/________/» (ИНН /________/) по состоянию на 22.05.2023 составляет 6 781 рублей 14 копеек (Том /________/, л.д. 43). - Справкой ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО4), денежные средства на расчетный счет ООО «/________/» не поступали (Том № 2, л.д. 42). - Протоколом выемки от 19.05.2023, согласно которому, у свидетеля ФИО4 изъяты полис ипотечного страхования /________/ от 26.10.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/ (Том № 2, л.д. 164-167). - Протоколом осмотра предметов от 19.05.2023, согласно которому осмотрен полис ипотечного страхования /________/ от 26.10.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО4 Установлено, что исполнителем договора (документа), а также квитанции, является ФИО9 (Юркевич) Я.В (Том № 2, л.д. 168-183). - Протоколом осмотра места происшествия от 22.05.2023, согласно которому, осмотрено помещение дополнительного офиса «/________/» ПАО «/________/», расположенное по адресу: /________/ (Том № 2, л.д. 16-22). Показаниями свидетеля ФИО5, согласно которым, ФИО5 в 2021 году обратилась в ПАО «/________/» для заключения договора об ипотеке (залоге имущества), одним из условий заключения договора являлось страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхование недвижимого имущества. С этой целью в ООО /________/» были переданы документы, необходимые для заключения договора страхования страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхования недвижимого имущества. 11.11.2021 в офисе ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/, помимо риелтора, продавцов жилого помещения прибыла и представитель ООО «/________/», ФИО11, которая подготовила полис ипотечного страхования /________/ от 11.11.2021, квитанцию об оплате /________/ серии 112. Объектом страхования являлась жизнь и здоровье ФИО5, а также жилое помещение по адресу: /________/. Документы были переданы в помещении офиса ПАО «/________/», на вопрос ФИО5 о способе оплаты, ФИО11 ответила, что можно осуществить перевод денежных средств в сумме 5720 рублей в размере страхового взноса ей на банковский счет в ПАО «/________/», и ФИО5 осуществила перевод данной суммы на счет ФИО11 (Том № 2, л.д. 186-189). Показания свидетеля согласуются со: - Справкой об ущербе ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО5), задолженность сотрудника ФИО11 перед ООО «/________/» (ИНН /________/) по состоянию на 22.05.2023 составляет 5720 рублей (Том № 2, л.д. 43). - Справкой ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО5), денежные средства на расчетный счет ООО «/________/» не поступали (Том № 2, л.д. 42). - Протоколом выемки от 18.05.2023, согласно которому, у свидетеля ФИО5 изъяты полис ипотечного страхования /________/ от 11.11.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/ (Том № 2, л.д. 194-197). - Протоколом осмотра предметов от 18.05.2023, согласно которому осмотрен полис ипотечного страхования /________/ от 11.11.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО5 Установлено, что исполнителем договора (документа), а также квитанции, является ФИО10 (Том № 2, л.д. 198-207). - Протоколом осмотра предметов от 05.05.2023, согласно которому осмотрен компакт-диск, предоставленный ОЭБ и ПК ОМВД России по /________/ по сопроводительному письму /________/ от 14.04.2023, содержащий ответ на запрос ПАО «Сбербанк» № SD0209964561, в котором имеется запись о зачислении денежных средств 11.11.2021 в 06 часов 52 минут на сумму 5720 рублей (путем перевода с карты на карту) на банковский счет /________/, открытый в ОСБ/ВСП /________/ 27.08.2010 на имя ФИО11 (Том № 3, л.д. 51-75). - Протоколом осмотра места происшествия от 22.05.2023, согласно которому, осмотрено помещение операционного офиса регионального операционного офиса (далее – РОО) «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО) расположенном по адресу: /________/ (Том № 2, л.д. 1-8). Показаниями свидетеля ФИО6 согласно которым, ФИО6 в 2021 году обратилась в ПАО «/________/» для заключения договора об ипотеке (залоге имущества), одним из условий заключения договора являлось страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхование недвижимого имущества. С этой целью в ООО /________/» были переданы документы, необходимые для заключения договора страхования страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхования недвижимого имущества. /________/ в офисе ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/, помимо риелтора, продавцов жилого помещения прибыла и представитель ООО «/________/», ФИО11, передала ФИО6 полис ипотечного страхования /________/ от 19.11.2021, квитанцию об оплате /________/ серии /________/. Объектом страхования являлась жизнь и здоровье ФИО6, а также жилое помещение по адресу: /________/. ФИО6 осуществила перевод денежных средств в размере 12508, 32 рубля со своего банковского счета, открытого в ПАО «/________/ России» на банковский счет ФИО11 (Том /________/, л.д. 210-213). Показания свидетеля согласуются со: -Справкой об ущербе ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО6), задолженность сотрудника ФИО11 перед ООО «/________/» (ИНН <***>) по состоянию на 22.05.2023 составляет 12508, 32 рублей (Том № 2, л.д. 43). - Справка ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО32), денежные средства на расчетный счет ООО «/________/» не поступали (Том № 2, л.д. 42). - Протоколом выемки от 15.05.2023, согласно которому, у свидетеля ФИО6 изъяты полис ипотечного страхования /________/И от 19.11.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/ (Том № 2, л.д. 220-222). - Протоколом осмотра предметов от 15.05.2023, согласно которому осмотрен полис ипотечного страхования /________/И от 19.11.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии 012 /________/, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО6 Установлено, что исполнителем договора (документа), а также квитанции, является ФИО10 (Том № 2, л.д. 223-232). - Протоколом осмотра предметов от 05.05.2023, согласно которому осмотрен компакт-диск, предоставленный ОЭБ и ПК ОМВД России по /________/ по сопроводительному письму /________/ от 14.04.2023, содержащий ответ на запрос ПАО «/________/» № /________/, в котором имеется запись о зачислении денежных средств 19.11.2021 в 02 часа 59 минут на сумму 12508,32 рублей (путем перевода с карты на карту) на банковский счет /________/, открытый в ОСБ/ВСП /________/ 27.08.2010 на имя ФИО11 (Том № 3, л.д. 51-75). - Протоколом осмотра места происшествия от 22.05.2023, согласно которому, осмотрено помещение операционного офиса регионального операционного офиса (далее – РОО) «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО) расположенном по адресу: /________/ (Том № 2, л.д. 1-8). Показаниями свидетеля ФИО7, согласно которым, ФИО7 в 2021 году обратилась в ПАО «/________/» для заключения договора об ипотеке (залоге имущества), одним из условий заключения договора являлось страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхование недвижимого имущества. С этой целью в ООО /________/ были переданы документы, необходимые для заключения договора страхования страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхования недвижимого имущества. 19.11.2021 в офисе ПАО «/________/», расположенном по адресу: /________/, помимо риелтора, продавцов жилого помещения прибыла и представитель ООО «/________/», ФИО11, которая подготовила полис ипотечного страхования /________/ от 19.11.2021, квитанцию об оплате /________/ серии /________/. Объектом страхования являлась жизнь и здоровье ФИО7, а также жилое помещение по адресу: /________/. Документы были переданы ФИО22 в помещении офиса ПАО «/________/», ФИО7 передала ФИО11 в счет заключения договора страхования наличными денежными средствами в размере 18008, 89 рублей (Том № 3, л.д. 1-4). Показания свидетеля согласуются со: - Справкой об ущербе ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО7), задолженность сотрудника ФИО11 перед ООО «/________/» (ИНН /________/) по состоянию на 22.05.2023 составляет 18008, 89 рублей (Том № 2, л.д. 43). - Справкой ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО7), денежные средства на расчетный счет ООО «/________/» не поступали (Том № 2, л.д. 42). - Протоколом выемки от 15.05.2023, согласно которому, у свидетеля ФИО22 изъяты полис ипотечного страхования /________/И от 20.12.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/ (Том № 3, л.д. 10-12). - Протоколом осмотра предметов от 15.05.2023, согласно которому осмотрен полис ипотечного страхования /________/ от 20.12.2021, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО7 Установлено, что исполнителем договора (документа), а также квитанции, является ФИО10 (Том № 3, л.д. 13-22). - Протоколом осмотра места происшествия от 22.05.2023, согласно которому, осмотрено помещение операционного офиса регионального операционного офиса (далее – РОО) «/________/» филиала /________/ Банка /________/ (ПАО) расположенном по адресу: /________/ (Том № 2, л.д. 1-8). Показаниями свидетеля ФИО8, согласно которым, ФИО8 в 2021 году для заключения договора об ипотеке (залоге имущества), одним из условий заключения которого являлось страхование жизни и здоровья от несчастных случаев, а также страхование недвижимого имущества обратилась ООО /________/». С целью заключения вышеуказанного договора страхования жизни и здоровья, страхования недвижимого имущества ФИО8, 10.02.2022 в обеденное время пришла в офис ООО /________/» по адресу: /________/, где встретилась с ФИО11, которая подготовила полис ипотечного страхования /________/ от 10.02.2022, квитанцию об оплате /________/ серии /________/. Объектом страхования являлась жизнь и здоровье ФИО8, а также жилое помещение по адресу: /________/. Документы были переданы ФИО8 в помещении офиса ООО /________/» по вышеуказанному адресу. ФИО8 осуществила перевод денежных средств в размере 4671 рублей со своего банковского счета, открытого в ПАО «/________/» на банковский счет ФИО11, который также был открыт в ПАО «/________/» (Том /________/, л.д. 25-28). Показания свидетеля согласуются со: - Справкой об ущербе ООО «/________/» от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО8), задолженность сотрудника ФИО11 перед ООО «/________/» (ИНН <***>) по состоянию на 22.05.2023 составляет 6982, 11 рублей (Том № 2, л.д. 43). - Справкой ООО «/________/»от 22.05.2023 № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО8), денежные средства на расчетный счет ООО «/________/» не поступали (Том № 2, л.д. 42). - Протоколом выемки от 16.05.2023, согласно которому, у свидетеля ФИО8 изъяты полис ипотечного страхования /________/ от 10.02.2022, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/ (Том № 3, л.д. 33-35). - Протоколом осмотра предметов от 16.05.2023, согласно которому осмотрен полис ипотечного страхования /________/ от 10.02.2022, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ /________/, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО8 Установлено, что исполнителем договора (документа), а также квитанции, является ФИО10 (Том № 3, л.д. 36-44). - Протоколом осмотра предметов от 05.05.2023, согласно которому осмотрен компакт-диск, предоставленный ОЭБ и ПК ОМВД России по /________/ по сопроводительному письму /________/ от 14.04.2023, содержащий ответ на запрос ПАО «/________/» № /________/, в котором имеется запись о зачислении денежных средств 10.02.2022 в 06 часов 09 минут на сумму 4671 рубль (путем перевода с карты на карту) на банковский счет /________/, открытый в ОСБ/ВСП /________/ 27.08.2010 на имя ФИО11 (Том № 3, л.д. 51-75). - Протоколом осмотра места происшествия от 22.05.2023, согласно которому, осмотрено здание по адресу: /________/, в котором ранее располагался /________/ региональный филиал ООО «/________/» (Том № 2, л.д. 9-15). Показаниями свидетеля ФИО23, согласно которым, она состояла в должности главного специалиста отдела бухгалтерского и операционного учета Томского регионального филиала ООО «/________/». В должностные обязанности ФИО23 входит осуществление, учет бланков строгой отчетности, операции, а также ведение архива. В период работы ФИО11 офис филиала располагался по адресу: /________/. В ООО «/________/» имеются бланки строгой отчетности (далее – БСО), среди которых есть квитанции, предназначенный для получения страховых взносов с физических лиц, и которые выдаются только агентам - гражданам, работающим по договорам гражданско-правового характера и не являются штатными сотрудниками по трудовому договору ООО «/________/». Выдача квитанций автоматизирована. Квитанции поступают из головного офиса из /________/ и хранятся у ФИО23 в сейфе. Доступ к данному сейфу имеется только у ФИО23 либо сотрудника, который замещает её в период её отпуска. При выдаче квитанций агентам данная процедура отмечается в системе «/________/» (для учета БСО): агент обращается к ФИО23 с целью получения бланков, она формирует акт приемки-выдачи, которому автоматически присваивается штрих-код, отражаются сведения о сериях и номерах бланков, данные лица, которому бланки выдаются. Акт составляется в двух экземплярах, один из которых хранится в филиале (в архиве). Сдаются БСО несколькими способами, а именно при использовании сотрудником БСО, то последний передается в контрольный отдел вместе с пакетом документов (копией договора, заявлением), при внесении договора страхования в базу автоматически проставляется и номер квитанции. При порче квитанции агент также обращается к ФИО23, она составляет акт возврата квитанции, испорченная квитанция передается в контрольный отдел для уничтожения. В случае, если квитанция не использована, ФИО23 также составляет акт возврата и помещает квитанции в сейф. Данные квитанции впоследствии могут быть выданы другому уполномоченному лицу. ФИО10 не получала бланки строгой отчетности. Предполагалось, что ФИО10, оформляя договор ипотечного страхования, предоставляет клиенту счет на оплату, посредством которого клиент оплачивает страховой взнос только безналичным расчетом. Вообще в ООО «/________/» не предусмотрен наличный расчет с клиентами. При необходимости внесения наличных денежных средств в офисе был установлен терминал, при помощи которого страхователь оплачивал страховой взнос, и получал в подтверждение чек, то есть, квитанция сотрудником филиала клиенту не выдавалась. При заключении договора страхования агентом или штатным сотрудником, пакет документов по каждому клиенту (договор, полис, заявление, сведения об оплате и иные) передаются ведущему специалисту отдела бухгалтерского и операционного учета, который вносил данные договора в базу. Номера договоров и полисов индивидуальны, они присваиваются в системе «/________/» в подсистеме «/________/». Получение номера не требует внесения сведений, с кем именно заключается договор. Учет использования номеров договоров (полисов) не ведется, данные документы БСО не являются. При сверке головным офисом дебиторской задолженности предоставляются сведения о договорах и обязательствах по ним, принятым к учету. Те договоры, которые не были внесены в базу, не учитывались и выявить посредством анализа дебиторской задолженности договоры, по которым денежные средства (страховые взносы не были внесены), не представлялось возможным. Отработку дебиторской задолженности сотрудником никто из руководства не проверял (Том № 2, л.д. 47-51). Показаниями свидетеля ФИО24, согласно которым, в период 2021 года она работала по агентскому договору с ООО «/________/», заключала договоры страхования жизни и здоровья, страхования имущества с гражданами, ипотечным страхованием не занималась. В офис, расположенный по адресу: /________/, прибывала к ФИО23, для передачи заполненных документов и денежных средств, полученных от клиентов в качестве страховых взносов. При получении и передаче бланков строгой отчетности (квитанций об уплате страховых взносов) от ФИО23 составлялся акт с указанием серий и номеров бланков, в акте она и ФИО23 проставляли свои подписи (Том № 2, л.д. 56-59). Копией трудового договора /________/ от 21.04.2021, из содержания которого следует, что ФИО11 принята в ООО «/________/» на должность руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями в /________/ региональном филиале (Том № 1, л.д. 92-95). Копией приказа о приеме работника на работу /________/ от 21.04.2021, из содержания которого следует, что 21 апреля 2021 года ФИО11 принята на должность руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями в Томском региональном филиале ООО «/________/» (Том /________/, л.д. 96). Копия доверенности /________/ от 12.05.2021, из содержания которой следует, что ООО «/________/» в лице генерального директора уполномочивает руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями ФИО11 заключать от имени общества договоры страхования по типовым формам, утвержденным в Обществе, на основании правил/страховых продуктов, в пределах страховых сумм (Том /________/, л.д. 97-98). Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 21.04.2021, из содержания которого следует, что ФИО11 (Работник), занимающая должность руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями, и выполняющая работу, непосредственно связанную с приемом, пересчетом, хранением, перевозкой денежных средств, полученных от страхователей (их представителей) в виде страховых премий (страховых взносов) по договорам страхования, заключенных с ООО «/________/», несет полную материальную ответственность за недостачу вверенных ему Работодателем денежных средств, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, обязуется принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать Работодателю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных Работнику денежных средств; - строго соблюдать установленные правила совершения операций с денежными средствами и их хранению; не допускать разглашения сведений об известных ему операциях с денежными средствами по их хранению, перевозке, а также о связанных с ними служебных поручениях. Работник несет материальную ответственность за сохранность денежных средств, полученных от страхователей (их представителей) в виде страховых премий (страховых взносов) по договорам страхования, заключенных с ООО «/________/», и за всякий ущерб, причиненный Работодателю как в результате умышленных действий, так и в результате небрежного или недобросовестного отношения к своим обязанностям, с момента фактического приема им денежных средств. Определение размера ущерба и его возмещение производятся в соответствии с действующим законодательством. Работник освобождается от материальной ответственности, если ущерб причинен не по его вине (Том № 1, л.д. 99). Копией должностной инструкции руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями Томского регионального филиала ООО «/________/», утвержденной директором /________/ регионального филиала ООО «/________/» 21.04.2021, из содержания которой следует, что руководитель группы выполняет следующие обязанности, исходя из объемов и сложности работы: 3.1. Выполняет установленные нормативы и показатели деятельности, бизнес-план подразделения. 3.2. Ведет подоговорный учет пролонгации страхового портфеля курируемых партнеров: ежемесячно выявляет причины отказов от пролонгации и предлагает решения по их минимизации. Отрабатывает совместно с партнерами индивидуальные условия пролонгации договоров для удержания клиента в Компании. 3.3. Осуществляет регулярный контроль и анализ исполнения обязательств и плановых показателей партнера и информирует непосредственного руководителя о динамике выполнения плановых показателей, причинах отклонений. 3.4. Разрабатывает и проводит мероприятия, направленные на обеспечение выполнения плановых показателей курируемых партнеров. 3.5. Осуществляет сопровождение и поддержку продаж через курируемых партнеров: 3.5.1. Регулярно посещает партнеров с целью получения обратной связи от работников партнера. 3.5.2. Подготавливает материалы и проводит презентации продуктов Компании работникам курируемых партнеров. 3.5.3. Консультирует работников курируемых партнеров по вопросам: условия назначения правила страховых продуктов, порядок оформления типовых договоров в текущем режиме. 3.5.4. Осуществляет контроль за своевременной сдачей курируемыми партнерами страховой документации в соответствии с агентским договором: Контролирует полноту пакета страховой документации, предоставляемой партнером для ввода договоров страхования в автоматизированные Учетные системы Компании. 3.5.5. Осуществляет контроль и оказывает содействие в исправлении выявленных ошибок в оформлении страховой документации по курируемых партнерам. 3.5.6. Информирует курируемых партнеров по вопросам, связанным взаимодействием со структурными подразделениями компании, страховым продуктам, тарифам, условиям работы, конкурсам и мероприятиям Компании. Предоставляет партнерам иную информацию по запросам в рамках компетенций, установленных непосредственным руководителем. 3.5.7. Осуществляет подготовку отчетов по деятельности курируемых партнеров и в соответствии с нормативными документами компании и поручениями непосредственного руководителя. Формирует прогнозы выполнения ключевых показателей по курируемым партнерам. 3.6. В соответствии с нормативными документами осуществляет контроль за оборотом и выдачей БСО по курируемым партнерам: 3.6.1. Организует регулярную доставку БСО вверенным партнерам и регулярную передачу оформленных полисов от партнеров в Компанию. 3.6.2. Осуществляет контроль соблюдения сроков нахождения БСО у партнеров. Руководитель Группы по работе с финансово-кредитными организациями Томского регионального филиала ООО «/________/» 3.6.3. Осуществляет проверку и передачу испорченных бланков строгой отчетности (далее - БСО), полученных от вверенных партнеров в профильное подразделение Компании. 3.6.4. Осуществляет сбор документов и подготовку служебных записок для списания испорченных и утраченных БСО курируемых партнеров. 3.7. Контролирует уровень дебиторской задолженности курируемых партнеров, не допускает возникновения просроченной дебиторской задолженности, контролирует. соблюдение установленных сроков расторжения договоров. 3.8. Отвечает за развитие сотрудничества с курируемыми партнерами: 3.8.1. Осуществляет подготовку материалов и проводит переговоры с партнерами о сотрудничестве в соответствии с условиями Компании, 3.8.2. Организует проведение деловых встреч и переговоров с участием вышестоящих их руководителей Компании и руководителей курируемых партнеров, ведёт протокол встрече. 3.8.3. Подготавливает и проводит согласование предложений по сотрудничеству для курируемых партнеров с учетом потребностей сторон; оформляет соглашения/протоколы о намерениях, достигнутых и согласованных сторонами. 3.8.4. Осуществляет подготовку проектов договоров с партнерами изменений в них и дополнительных соглашений. 3.8.5. Организует и контролирует подписание согласованных сторонами Агентских договоров. 3.8.6. Осуществляет контроль сроков действия Агентских договоров с вверенными партнерами и заблаговременно информирует непосредственного руководителя о сроках их окончания. 3.8.7. Осуществляет контроль формирования актов выполненных работ и проводит и». согласование с курируемыми партнерами. 3.8.8. Осуществляет контроль подписания и оплаты согласованных актов выполненных работ по курируемым партнерам. 3.8.9. Организует подключение курируемых партнеров к системе B2В Компании информирование службы поддержки IT Компании об ошибках системы. 3.8.10. Консультирует работников партнера по работе в информационных системах Компании в текущем режиме. 3.1. Организует учет результатов деятельности подразделения. 3.2. Организует и контролирует выполнение работниками подразделения установленных должностных обязанностей и соблюдение действующих локально-нормативных актов, инструкций, Приказов и Распоряжений Компании 3.3. Планирует деятельность. Подразделения, осуществляет подготовку, направление на рассмотрение непосредственному руководителю предложения по улучшению деятельности Подразделения. 3.4. Предоставляет отчетность о деятельности подразделения непосредственному руководителю и другим заинтересованным сторонам, в соответствии с утвержденных: форматом. 3.5. Организует и контролирует процесс подбора, адаптации, обучения и развития: работников. 3.6. Обеспечивает предоставление отчетов о деятельности подразделения непосредственному руководителю и другим заинтересованным сторонам, в соответствии с утвержденным форматом. 3.7. Проводит ознакомление работников Подразделения с текущими нормативными документами. Руководитель Группы по работе с финансово-кредитными организациями Томского регионального филиала ООО «/________/». 3.8. Выполняет установленные нормативы и показатели деятельности. 3.9. Участвует в разработке проектов организационно-распорядительных методических документов по вопросам деятельности подразделения. 3.10. Подготавливает для непосредственного руководителя, руководства Компании отчеты, аналитические материалы, служебные записки по вопросам деятельности Подразделения в пределах своей компетенции. 3.11. Выполняет задания и поручения непосредственного руководителя. 3.12. Информирует непосредственного руководителя о трудностях и проблемах связанных с выполнением задач, и предлагает пути их решения. 3.13. Использует средства защиты информации, установленные на персональный компьютер (автоматизированное рабочее место) в соответствии с эксплуатационной документацией. 3.14. Осуществляет работу в соответствии с требованиями охраны труда, техники безопасности и пожарной безопасности. 3.15. Соблюдает установленный в Компании порядок обработки и обеспечения безопасности информации, 3.16. Уведомляет непосредственного руководителя обо всех нештатных или подозрительных ситуациях при работе с конфиденциальной информацией. 3.17. Соблюдает Правила внутреннего трудового распорядка и иные локальные нормативные акты организации. Руководитель Группы несет ответственность за: 6.1. Невыполнение установленных плановых показателей; 6.2. Неисполнение или ненадлежащее исполнение им возложенных на него. должностных (функциональных) обязанностей. 6.3. Невыполнение приказов, распоряжений и поручений руководителей Компании, непосредственного руководителя. 6.4. Несоблюдение трудовой и исполнительской дисциплины, действующего законодательства Российской Федерации и локальных нормативных актов Компании; 6.5. Несоблюдение требований по информационной безопасности. 6.6. Несоблюдение требований конфиденциальности, сведений, составляющих коммерческую и иную, охраняемую законом тайну. Несоблюдение требований конфиденциальности вышеупомянутых сведений влечёт за собой привлечение к ответственности, в том числе гражданско-правовой, дисциплинарной, материальной уголовной ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации. 6.7. Невыполнение требований о конфиденциальности, персональных данных, ставших ему известными в связи с выполнением должностных (функциональных обязанностей, а также за несоблюдение требований по обработке и обеспечению безопасности персональных данных в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и локальными нормативными актами Компании. 6.8. Несоблюдение требований по охране труда, технике безопасности и пожарной безопасности. 6.9. Причинение материального ущерба Компании в пределах норм, установленных законодательством Российской Федерации. 6.10. Руководитель Группы несет полную коллективную материальную ответственность, как член коллектива, на который возложена материальная ответственность за утрату, порчу, недостачу вверенных ему материальных ценностей в соответствии с заключенным с ним договором о полной материальной ответственности. 6.10. Руководитель Группы несет полную материальную ответственность за утрату, порчу, недостачу материальных ценностей в соответствии с заключенным с ним договором о полной индивидуальной материальной ответственности (Том № 1, л.д. 100-106). Копией приказа о прекращении (расторжении) трудового договора с работником /________/ от 13.05.2022, из содержания которого следует, что трудовой договор /________/ от 21.04.2021 с ФИО11, руководителем группы по работе с финансово-кредитными организациями Томского регионального филиала ООО «/________/» прекращен по соглашению сторон с 18.05.2022 (Том № 1, л.д. 107). Указанные доказательства представлены суду стороной обвинения, они проверены, судом приняты, собраны с учетом требований ст.ст. 73-82 УПК РФ, в связи с чем являются достоверными и допустимыми доказательствами. Иные исследованные в судебном заседании доказательства не противоречат вышеизложенным доказательствам. Оценивая в совокупности исследованные по делу доказательства, суд находит их относимыми, допустимыми и достаточными, а вину подсудимой установленной. Суд считает возможным положить в основу приговора показания подсудимой ФИО1, данные в ходе предварительного расследования, показания представителя потерпевшего и свидетелей, поскольку получены они в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, являются последовательными, непротиворечивыми, согласуются между собой и подтверждаются исследованными судом письменными материалами уголовного дела. Оснований, по которым представитель потерпевшего и свидетели могли бы оговорить ФИО1, равно как и оснований для самооговора, в судебном заседании установлено не было. В ходе судебных прений государственным обвинителем предложено квалифицировать действия ФИО1 как единое продолжаемое преступление, поскольку ее действия охватывались единым умыслом, а также исключить указание на совершение ею хищения чужого имущества, вверенного виновному, путем растраты, так как совокупностью исследованных доказательств по делу установлено, что хищение денежных средств имело место путем присвоения - ФИО1 против воли собственника обратила в свою пользу вверенные ей денежные средства, переданные клиентами ООО «/________/», предназначавшиеся для передачи их ООО «/________/», не исполнив обязанность по зачислению полученных от клиентов денег на расчетный счет организации, используя при этом свое служебное положение. В силу ст. ст. 246 и 254 УПК РФ полный или частичный отказ государственного обвинителя от обвинения в ходе судебного разбирательства, а также изменение обвинения в сторону смягчения предопределяет принятие судом соответствующего решения. Изменение обвинения не ухудшает положение обвиняемой и не нарушает её право на защиту. У суда не возникло сомнений в психической полноценности подсудимой ФИО1, он адекватно вел себя в судебном заседании, отвечал на вопросы, верно ориентировалась в окружающей обстановке, на учете у психиатра не состоит, характеризующие ее данные в судебном заседании свидетельствуют о ее вменяемости, поэтому ФИО1 подлежит уголовной ответственности за совершенное деяние. ФИО1, являясь руководителем группы по работе с финансово-кредитными организациями в /________/ региональном филиале ООО «/________/», будучи наделенной организационно-распорядительными и административно хозяйственными полномочиями по заключению от имени ООО «/________/» договоров страхования и получения от клиентов денежных средств, которые была обязана вносить на расчетный счет организации, в указанный выше период с использованием своего служебного положения совершила присвоение принадлежащих ООО «/________/» денежных средств, вверенных ей, что подтверждается показаниями представителя потерпевшего и свидетелей, иными материалами дела. Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 160 УК РФ - как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с использованием своего служебного положения. Об умысле подсудимой на присвоение денежных средств свидетельствуют показания самой подсудимой, а также характер ее действий, которая, осуществляя в силу трудового договора и должностной инструкции обязанности руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями в /________/ региональном филиале ООО «/________/», заключив от имени общества договор комплексного ипотечного страхования со страхователями получила от последних денежные средства в качестве страхового взноса, но не внесла их на расчетный счет ООО «/________/», а обратила их в свою пользу, тем самым присвоила. Обращение похищенных денежных средств в свою пользу свидетельствует о корыстном мотиве совершенных подсудимой действий. При этом похищенные ею денежные средства принадлежали ООО «/________/». Квалифицирующий признак «совершенное лицом с использованием своего служебного положения» нашел свое подтверждение, поскольку подсудимая, являясь руководителем группы по работе с финансово-кредитными организациями в Томском региональном филиале ООО «/________/», в силу занимаемой должности обладала организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в указанном учреждении, что позволило ей совершить хищение денежных средств данного учреждения указанным выше способом. При назначении наказания ФИО1 суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, данные о личности подсудимой, ее состояние здоровья, обстоятельства дела, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи. Так, подсудимая ФИО1 имеет постоянное место жительства и регистрации в /________/, на учете в специализированных диспансерах не состоит, по месту жительства характеризуется положительно, замужем, трудоустроена. В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ учитывает явку с повинной, а также активное способствование расследованию преступления путем дачи подробных признательных показаний в ходе предварительного следствия; в соответствии с п. «в» ч. 1 ст. 61 УК РФ - беременность подсудимой, ч. 2 ст. 61 УК РФ – частичное возмещение ущерба, причиненного преступлением, признание подсудимой своей вины, раскаяние в содеянном. Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, предусмотренных ст. 63 УК РФ, не установлено. С учетом изложенных обстоятельств, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, в целях исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы, поскольку считает, что в случае назначения иного вида наказания цели наказания не будут достигнуты. При назначении наказания подсудимой суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ. В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, оснований для применения ст. 64 УК РФ суд не усматривает. С учетом наличия смягчающих наказание подсудимой обстоятельств, суд считает возможным не назначать ФИО1 дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы. Оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает. Вопреки доводам стороны защиты, учитывая способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, вид умысла, мотив, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, фактические обстоятельства преступления и степень его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ. Между тем учитывая характер и степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, личность виновной, наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд полагает, что исправление подсудимой возможно без реального отбывания ей наказания, но в условиях осуществления контроля за ее поведением со стороны специализированных государственных органов. Поэтому суд назначает ей наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ условно, с возложением определенных обязанностей, предусмотренных ч. 5 ст. 73 УК РФ, что будет способствовать достижению целей наказания, поможет подсудимой правильно оценить содеянное, обеспечит надлежащее поведение, окажет положительное влияние на ее исправление и предупреждение совершения ею новых преступлений. Суд устанавливает ФИО1 испытательный срок, в течение которого она своим поведением должна доказать свое исправление и оправдать доверие суда. Гражданский иск не заявлен. Вопрос о вещественных доказательствах разрешается в соответствии со ст. 81 УПК РФ. Вопрос о выплате процессуальных издержек суд разрешает отдельным постановлением. На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 304, 307-309, УПК РФ, суд ПРИГОВОРИЛ: ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.160 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы. В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года 6 (шесть) месяцев. Возложить на ФИО1 обязанности: один раз в три месяца являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа. Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлении приговора в законную силу – отменить. Приговоры /________/ от 07.07.2023, /________/ от 05.10.2023 исполнять самостоятельно. Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: компакт диск хранить при уголовном деле, полиса ипотечного страхования, графики страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанции серии, выданные свидетелям, оставить последних. Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Томский областной суд через Кировский районный суд г. Томска в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы либо апелляционного представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. По вступлению в законную силу приговор может быть обжалован в кассационном порядке. Судья Копия верна: Судья: М.А. Тыняная Суд:Кировский районный суд г. Томска (Томская область) (подробнее)Судьи дела:Тыняная М.А. (судья) (подробнее)Последние документы по делу:Судебная практика по:Присвоение и растратаСудебная практика по применению нормы ст. 160 УК РФ |
