Приговор № 1-158/2023 1-3/2024 от 27 марта 2024 г. по делу № 1-158/2023

Дело № 1-3/2024

№

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

28 марта 2024 года г. Соль-Илецк

Соль-Илецкий районный суд Оренбургской области в составе председательствующего судьи Хвалевой Е.В.,

с участием государственного обвинителя – заместителя прокурора Соль-Илецкого района Оренбургской области Ерещенко Л.Г., помощников прокурора Соль-Илецкого района Оренбургской области Кургаевой А.Р., ФИО4,

потерпевших Свидетель №1, ФИО8 №2, ФИО8 №3, ФИО8 №4, ФИО8 №5, ФИО8 №6, ФИО8 №13, ФИО8 №7, Свидетель №2, ФИО15, ФИО8 №8, ФИО8 №9, ФИО8 №10, ФИО8 №11, ФИО8 №12,

подсудимой ФИО5,

защитника – адвоката Зюзякина А.В.,

при секретаре Венгеренко (Арбузовой) В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО5, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО5 совершила шестнадцать преступлений мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО5, занимая с 20 февраля 2013 года, на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора Кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – КПКГ «РеалФинанс», Кооператив), а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № 52 от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 29 мая 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> офис 502, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО23 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО23, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2, которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2, не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной последней доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 29 мая 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО23, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 05 апреля 2019 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, в тот же день, 29 мая 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО23 договор ипотечного займа № на сумму 453026 рублей 00 копеек на приобретение недвижимого имущества (квартиры), расположенного по адресу: №, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 20% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО23 счет №, открытый 17 мая 2018 года на ее имя в дополнительном офисе № Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее по тексту – ПАО «Сбербанк России»), расположенном по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №1 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

25 июня 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО23 денежных средств в сумме 453026 рублей 00 копеек, ФИО2, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО23 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа № от 29 мая 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №1, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2, неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, для внесения их в Кооператив. ФИО2 будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО23, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет №, банковской карты №, принадлежащей ФИО5, открытый 07 октября 2015 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес> А. Таким образом, ФИО5, получив 25 июня 2019 года на свой счет денежные средства, принадлежащие ФИО23 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 453026 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет ФИО5 денежных средств, ФИО2, действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО23 и Кооперативом, согласно условиям п.4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с ФИО23 договор о передаче добровольного паевого взноса ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа,

В последующем ФИО8 №1, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 10 января 2020 года сделке купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 22 января 2020 года в Государственное учреждение – Управление Пенсионного фонда в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) (далее по тексту ГУ-УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное)) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 29 мая 2019 года, договор купли-продажи недвижимого имущества от 10 января 2020 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости от 14 января 2020 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатках задолженности по выплате процентов от 21 января 2020 года на сумму 453026 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО23 документов, Пенсионным фондом 19 февраля 2020 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО23 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 25 февраля 2020 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО23 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО23, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 25 июня 2019 года, через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2, денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек ФИО23 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО23, похитила денежные средства в сумме 453326 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 25 июня 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО23 материальный ущерб на сумму 453326 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 19 июня 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> офис 502, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Свидетель №1 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием Свидетель №1, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2, которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2, не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 19 июня 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила Свидетель №1, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 05 сентября 2017 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 19 июня 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с Свидетель №1 договор ипотечного займа № на сумму 453026 рублей 00 копеек на приобретение недвижимого имущества (жилого дома), расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 20% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный Свидетель №1 счет №, открытый 03 июля 2009 года на ее имя в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а Свидетель №1 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

14 августа 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет Свидетель №1 денежных средств в сумме 453026 рублей 00 копеек, ФИО2, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с Свидетель №1 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа № от 19 июня 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего Свидетель №1, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2, неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, для внесения их в Кооператив. ФИО2, будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств Свидетель №1, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО5, получив 14 августа 2019 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие Свидетель №1 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 453026 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2 действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между Свидетель №1 и Кооперативом, согласно условиям п.4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с Свидетель №1 договор о передаче добровольного паевого взноса ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа.

В последующем Свидетель №1, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 09 июля 2019 года сделке купли-продажи дома, расположенного по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 14 августа 2019 года в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 19 июня 2019 года, договора купли-продажи недвижимого имущества от 09 июля 2019 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости от 15 июля 2019 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 14 августа 2019 года на сумму 453026 рублей 00 копеек. На основании представленных Свидетель №1 документов Пенсионным фондом 11 сентября 2019 года принято решение об удовлетворении заявления Свидетель №1 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 18 сентября 2019 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными Свидетель №1 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с Свидетель №1, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 14 августа 2019 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек Свидетель №1 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием Свидетель №1, похитила денежные средства в сумме 453326 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 14 августа 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила Свидетель №1 материальный ущерб на сумму 453326 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 29 июля 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> офис 502, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО8 №2 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №2, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2, которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2 не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, 29 июля 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО8 №2, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 04 октября 2017 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, в тот же день, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО8 №2 договор ипотечного займа № на сумму 453026 рублей 00 копеек на приобретение недвижимого имущества (жилого дома), расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 20% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО8 №2 счет №, открытый 12 июля 2019 года на ее имя в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №2 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

14 августа 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО8 №2 денежных средств в сумме 453026 рублей 00 копеек, ФИО2 будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО8 №2 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа № от 29 июля 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №2, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2, неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, для внесения их в Кооператив. ФИО2 будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО8 №2, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО5, получив 14 августа 2019 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие ФИО8 №2 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 453026 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2 действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО8 №2 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с ФИО8 №2 договор о передаче добровольного паевого взноса ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа.

В последующем ФИО8 №2, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 29 июля 2019 года сделке купли-продажи дома, расположенного по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 14 августа 2019 года в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 29 июля 2019 года, договор купли-продажи недвижимого имущества от 29 июля 2019 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости от 05 августа 2019 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 14 августа 2019 года на сумму 453026 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО8 №2 документов Пенсионным фондом 12 сентября 2019 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО8 №2 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 19 сентября 2019 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО8 №2 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО8 №2, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 14 августа 2019 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек ФИО8 №2 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №2, похитила денежные средства в сумме 453326 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 14 августа 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО8 №2 материальный ущерб на сумму 453326 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19.02.2020 г.), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 15 августа 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> офис 502, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО8 №3 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №3, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2 которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2 не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 16 августа 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО8 №3, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 13 февраля 2018 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 16 августа 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО8 №3 договор займа на строительство № на сумму 450000 рублей 00 копеек на строительство индивидуального жилого дома по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 24% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО8 №3 счет №, открытый 03 сентября 2009 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №3 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

23 августа 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО8 №3 денежных средств в сумме 450000 рублей 00 копеек, ФИО2, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО8 №3 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору займа на строительство № от 16 августа 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №3, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2 неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 450000 рублей 00 копеек, полученные в качестве займа на строительство, для внесения их в Кооператив. ФИО2 будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО8 №3, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет № банковской карты № ФИО5, открытый 07 октября 2015 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>А. Таким образом, ФИО5, получив 23 августа 2019 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие ФИО8 №3 в соответствии с договором займа на строительство с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 450000 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2 действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО8 №3 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с ФИО8 №3 договор о передаче добровольного паевого взноса ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве займа на строительство.

В последующем ФИО8 №3, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для строительства индивидуального жилого дома по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 26 августа 2019 года в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор займа на строительство № от 16 августа 2019 года, разрешение на строительство № от 15 апреля 2016 года, свидетельство о регистрации права на земельный участок от 04 апреля 2016 года, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 23 августа 2019 года на сумму 450000 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО8 №3 документов Пенсионным фондом 17 сентября 2019 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО8 №3 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 25 сентября 2019 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 450000 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО8 №3 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО8 №3, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 23 августа 2019 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 450000 рублей 00 копеек ФИО8 №3 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №3, похитила денежные средства в сумме 450300 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 23 августа 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО8 №3 материальный ущерб на сумму 450300 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 17 сентября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> Г, офис 14, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО8 №4 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №4, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2 которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2, не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 18 сентября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО8 №4, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 19 июня 2019 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 18 сентября 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО8 №4 договор ипотечного займа № на сумму 453026 рублей 00 копеек на приобретение 2/3 доли двухкомнатной квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 20% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО8 №4 счет №, открытый 24 июля 2017 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №4 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

14 ноября 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО8 №4 денежных средств в сумме 453026 рублей 00 копеек, ФИО2 будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО8 №4 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа № от 18 сентября 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №4, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2., неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, для внесения их в Кооператив. ФИО2, будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО8 №4, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО5, получив 14 ноября 2019 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие ФИО8 №4 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 453026 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2, действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО8 №4 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с ФИО8 №4 договор передачи личных сбережений кооперативу № ДВ-001268 ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа.

В последующем ФИО8 №4, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 31 октября 2019 года сделке купли-продажи 2/3 доли двухкомнатной квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 10 декабря 2019 года в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 18 сентября 2019 года, договор купли-продажи недвижимого имущества от 31 октября 2019 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости от 05 ноября 2019 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 15 ноября 2019 года на сумму 453026 рублей 00 копеек, обязательство об оформлении доли жилого помещения несовершеннолетним детям от 24 сентября 2019 года. На основании представленных ФИО8 №4 документов Пенсионным фондом 19 декабря 2019 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО8 №4 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 25 декабря 2019 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО8 №4 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО8 №4, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 14 ноября 2019 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек ФИО8 №4 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №4, похитила денежные средства в сумме 453326 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 14 ноября 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО8 №4 материальный ущерб на сумму 453326 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 19 сентября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> Г, офис 14, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО8 №5 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №5, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2, которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2., не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 20 сентября 2019 года, в дневное время, находясь в помещении ГАУ «Оренбургский областной многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», расположенном в ТЦ «Армада» по адресу: <адрес>, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО8 №5, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 24 апреля 2019 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 20 сентября 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО8 №5 договор ипотечного займа № на сумму 453026 рублей 00 копеек на приобретение (жилого дома), расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 20% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО8 №5 счет №, открытый 08 апреля 2014 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №5 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

21 октября 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО8 №5 денежных средств в сумме 453026 рублей 00 копеек, ФИО2, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО8 №5 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном в ТЦ «Армада» по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа от 20 сентября 2019 года № денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №5, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа <адрес>, находясь в помещении дополнительного офиса № по вышеуказанному адресу, по указанию ФИО2 неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, перечислила денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, на счет № банковской карты №, принадлежащей ФИО5, открытый 07 октября 2015 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес> А. Таким образом, ФИО5, получив 21 октября 2019 года на свой счет денежные средства, принадлежащие ФИО8 №5 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 453026 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, направившись после перечисления на счет ФИО5 денежных средств с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» в помещение ГАУ «Оренбургский областной многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», расположенное в ТЦ «Армада» по адресу: <адрес>, ФИО2, действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО8 №5 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), заключила с ФИО6 договор о передаче добровольного паевого взноса № ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа.

В последующем ФИО8 №5, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 30 сентября 2019 года сделке купли-продажи дома, расположенного по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 21 октября 2019 года в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 20 сентября 2019 года, договор купли-продажи недвижимого имущества от 30 сентября 2019 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости 07 октября 2019 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 21 октября 2019 года на сумму 453026 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО8 №5 документов Пенсионным фондом 15 ноября 2019 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО8 №5 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 22 ноября 2019 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО8 №5 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО8 №5, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 21 октября 2019 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек ФИО8 №5 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №5, похитила денежные средства в сумме 453326 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 21 октября 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО8 №5 материальный ущерб на сумму 453326 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 01 октября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> Г, офис 14, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО8 №6 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2, путём обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №6, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2, которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2, не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 02 октября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО8 №6, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 07 марта 2019 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 02 октября 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО8 №6 договор ипотечного займа № на сумму 453026 рублей 00 копеек на приобретение (жилого дома), расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 16,920% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО8 №6 счет №, открытый 01 октября 2019 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №6 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

22 октября 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО8 №6 денежных средств в сумме 453026 рублей 00 копеек, ФИО2, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО8 №6 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа № от 02 октября 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №6, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2, неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, для внесения их в Кооператив. ФИО2 будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО8 №6, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО5, получив 22 октября 2019 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие ФИО8 №6 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 453026 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2 действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО8 №6 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с ФИО8 №6 договор о передаче добровольного паевого взноса № ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа.

В последующем ФИО8 №6, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 04 октября 2019 года сделке купли-продажи дома, расположенного по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 22 октября 2019 года в ГУ – УПФ в <адрес> (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 02 октября 2019 года, договор купли-продажи недвижимого имущества от 04 октября 2019 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости 10 октября 2019 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 22 октября 2019 года на сумму 453026 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО8 №6 документов Пенсионным фондом 20 ноября 2019 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО8 №6 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 28 ноября 2019 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО8 №6 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 году № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО8 №6, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 22 октября 2019 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек ФИО8 №6 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №6, похитила денежные средства в сумме 453326 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 22 октября 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО8 №6 материальный ущерб на сумму 453326 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 04 октября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> Г, офис 14, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО8 №13 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2, путём обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №13, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2, которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2, не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 07 октября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО8 №13, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 09 ноября 2017 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 07 октября 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО8 №13 договор ипотечного займа № на сумму 453026 рублей 00 копеек на приобретение жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 16,920% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО8 №13 счет №, открытый 04 июля 2011 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №13 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

22 октября 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО8 №13 денежных средств в сумме 453026 рублей 00 копеек, ФИО2, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО8 №13 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа № от 07 октября 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №13, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2, неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, для внесения их в Кооператив. ФИО2, будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО8 №13, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО5, получив 22 октября 2019 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие ФИО8 №13 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 453026 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2, действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО8 №13 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с ФИО8 №13 договор о передаче добровольного паевого взноса № ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа.

В последующем ФИО8 №13, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 15 октября 2019 года сделке купли-продажи дома, расположенного по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 24 октября 2019 года в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 07 октября 2019 года, договор купли-продажи недвижимого имущества от 15 октября 2019 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости 18 октября 2019 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 24 октября 2019 года на сумму 453026 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО8 №13 документов Пенсионным фондом 22 ноября 2019 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО8 №13 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 29 ноября 2019 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО8 №13 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО8 №13, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 22 октября 2019 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек ФИО8 №13 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №13, похитила денежные средства в сумме 453326 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 22 октября 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО8 №13 материальный ущерб на сумму 453326 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 07 октября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> Г, офис 14, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО8 №7 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №7, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2, которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2, не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, 08 октября 2019 года в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО8 №7, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 21 марта 2018 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, в тот же день, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО8 №7 договор ипотечного займа № на сумму 453 026 рублей 00 копеек на приобретение недвижимого имущества (квартиры), расположенного по адресу: <адрес> в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 16,920% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО8 №7 счет №, открытый 07 октября 2019 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №7 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

25 октября 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО8 №7 денежных средств в сумме 453026 рублей 00 копеек, ФИО2 будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО8 №7 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа № от 08 октября 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №7, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа <адрес>, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2 неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, для внесения их в Кооператив. ФИО2., будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО8 №7, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО5, получив 25 октября 2019 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие ФИО8 №7 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 453026 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2 действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО8 №7 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с ФИО8 №7 договор о передаче добровольного паевого взноса № ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа.

В последующем ФИО8 №7, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 10 октября 2019 года сделке купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 25 октября 2019 года в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 08 октября 2019 года, договор купли-продажи недвижимого имущества от 10 октября 2019 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости 14 октября 2019 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 25 октября 2019 года на сумму 453026 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО8 №7 документов Пенсионным фондом 20 ноября 2019 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО8 № 7 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 28 ноября 2019 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО8 №7 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО8 №7, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 25 октября 2019 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек ФИО8 №7 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №7, похитила денежные средства в сумме 453326 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 25 октября 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО8 №7 материальный ущерб на сумму 453326 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 11 октября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> Г, офис 14, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Свидетель №2 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием Свидетель №2, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2 которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2 не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 14 октября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила Свидетель №2, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 22 января 2019 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 14 октября 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с Свидетель №2 договор займа на строительство № ДЗ-0010640 на сумму 453026 рублей 00 копеек на строительство индивидуального жилого дома по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 16,920% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный Свидетель №2 счет №, открытый 17 сентября 2008 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а Свидетель №2 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

ДД.ММ.ГГГГ после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет Свидетель №2 денежных средств на сумму 237026 рублей 00 копеек, ФИО2 будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в указанные дни в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с Свидетель №2 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору займа на строительство от 14 октября 2019 года № денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего Свидетель №2, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2 неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 237026 рублей 00 копеек, полученные в качестве займа на строительство, для внесения их в Кооператив. ФИО2 будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств Свидетель №2, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, а оставшиеся денежные средства в сумме 216000 рублей, перечисленные Свидетель №2 15 октября 2019 года на ее счет по договору займа на строительство № от 14 октября 2019 года, последняя аналогичным способом перевела в день получения в дневное время на тот же счет Кооператива. Таким образом, ФИО5, получив 14 октября 2019 года и 15 октября 2019 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие Свидетель №2 в соответствии с договором займа на строительство с КПКГ «РеалФинанс», в общей сумме 453026 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

15 октября 2019 года в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2, действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между Свидетель №2 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с Свидетель №2 договор о передаче добровольного паевого взноса № ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве займа на строительство.

В последующем Свидетель №2, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для строительства индивидуального жилого дома по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 15 октября 2019 года в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору займа на строительство, предоставив туда договор займа на строительство № от 14 октября 2019 года, разрешение на строительство № от 22 мая 2018 года, свидетельство о регистрации права на земельный участок от 10 ноября 2010 года, обязательство о регистрации доли жилого помещения несовершеннолетним детям от 11 октября 2019 года, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 15 октября 2019 года на сумму 453026 рублей 00 копеек. На основании представленных Свидетель №2 документов Пенсионным фондом 13 ноября 2019 года принято решение об удовлетворении заявления Свидетель №2 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 21 ноября 2019 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными Свидетель №2 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с Свидетель №2, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 14 октября 2019 года денежные средства в размере 237026 рублей 00 копеек и 15 октября 2019 года денежные средства в размере 210000 рублей 00 копеек, а всего денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек Свидетель №2 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием Свидетель №2, похитила денежные средства в сумме 453326 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 14 и 15 октября 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила Свидетель №2 материальный ущерб на сумму 453326 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 06 ноября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> Г, офис 14, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО15 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО15, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2 которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2 не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 07 ноября 2019 года в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО15, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 31 октября 2018 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 07 ноября 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО15 договор ипотечного займа № на сумму 453026 рублей 00 копеек на приобретение недвижимого имущества (жилого дома), расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 16,920% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО15 счет №, открытый 08 ноября 2019 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО15 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

25 ноября 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО15 денежных средств в сумме 453026 рублей 00 копеек, ФИО2 будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО15 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа № от 07 ноября 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО15, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО41 Д.А., неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, для внесения их в Кооператив. ФИО2 будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО15, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО5, получив 25 ноября 2019 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие ФИО15 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 453026 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2 действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО15 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с ФИО15 договор о передаче добровольного паевого взноса № ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа.

В последующем ФИО15, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 09 ноября 2019 года сделке купли-продажи дома, расположенного по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 25 ноября 2019 года в ГУ – УПФ в <адрес> (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 07 ноября 2019 года, договор купли-продажи недвижимого имущества от 09 ноября 2019 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости 13 ноября 2019 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 25 ноября 2019 года на сумму 453026 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО15 документов Пенсионным фондом 18 декабря 2019 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО15 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 24 декабря 2019 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО15 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО15, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 25 ноября 2019 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек ФИО15 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО15, похитила денежные средства в сумме 453326 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 25 ноября 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО15 материальный ущерб на сумму 453326 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 06 ноября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> Г, офис 14, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО8 №8 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №8, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2 которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2 не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 07 ноября 2019 года в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО8 №8, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 04 февраля 2019 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 07 ноября 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 со ФИО8 №8 договор ипотечного займа № на сумму 453026 рублей 00 копеек на приобретение недвижимого имущества (квартиры), расположенной по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 16,920% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО8 №8 счет №, открытый 02 марта 2006 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №8 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

22 ноября 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО8 №8 денежных средств в сумме 453026 рублей 00 копеек, ФИО2 будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась со ФИО8 №8 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа № от 07 ноября 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №8, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО7, неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, для внесения их в Кооператив. ФИО2 будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО8 №8, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО5, получив 22 ноября 2019 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие ФИО8 №8 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 453026 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2 действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО8 №8 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила со ФИО8 №8 договор о передаче добровольного паевого взноса № ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа.

В последующем ФИО8 №8, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 09 ноября 2019 года сделке купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 22 ноября 2019 года в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 07 ноября 2019 года, договор купли-продажи недвижимого имущества от 09 ноября 2019 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости 12 ноября 2019 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 22 ноября 2019 года на сумму 453026 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО8 №8 документов Пенсионным фондом 13 декабря 2019 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО8 №8 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 19 декабря 2019 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО8 №8 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному со ФИО8 №8, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 22 ноября 2019 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек ФИО8 №8 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №8, похитила денежные средства в сумме 453326 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 22 ноября 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО8 №8 материальный ущерб на сумму 453326 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 28 ноября 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> Г, офис 14, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО8 №9 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №9, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2 которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2 не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 29 ноября 2019 года в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО8 №9, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 18 сентября 2017 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 29 ноября 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО8 №9 договор ипотечного займа № на сумму 453026 рублей 00 копеек на приобретение недвижимого имущества (трехкомнатной квартиры), расположенной по адресу: <адрес> в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 16,920% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО8 №9 счет №, открытый 30 января 2017 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №9 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

06 декабря 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО8 №9 денежных средств в сумме 453026 рублей 00 копеекФИО2 будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО8 №9 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа № от 29 ноября 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №9, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2 неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, для внесения их в Кооператив. ФИО2 будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО8 №9, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО5, получив 06 декабря 2019 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие ФИО8 №9 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 453026 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2 действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО8 №9 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с ФИО8 №9 договор о передаче добровольного паевого взноса № ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа.

В последующем ФИО8 №9, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 02 декабря 2019 года сделке купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 28 декабря 2019 года в ГУ-УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 29 ноября 2019 года, договор купли-продажи недвижимого имущества от 02 декабря 2019 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости 06 декабря 2019 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 28 декабря 2019 года на сумму 453026 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО8 №9 документов Пенсионным фондом 28 января 2020 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО8 №9 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 31 января 2020 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО8 №9 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО8 №9, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 06 декабря 2019 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек ФИО8 №9 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №9, похитила денежные средства в сумме 453326 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 06 декабря 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО8 №9 материальный ущерб на сумму 453326 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 20 декабря 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> Г, офис 14, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО8 №10 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №10, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2 которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2 не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 23 декабря 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО8 №10, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 26 ноября 2019 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 23 декабря 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО8 №10 договор займа на строительство № на сумму 466617 рублей 00 копеек на строительство индивидуального жилого дома по адресу: <адрес> А, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 16,920% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО8 №10 счет №, открытый 03 августа 2011 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №10 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

27 декабря 2019 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО8 №10 денежных средств на общую сумму 466617 рублей 00 копеек, ФИО2 будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в указанный день в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО8 №10 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору займа на строительство № от 23 декабря 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №10, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2 неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 466617 рублей 00 копеек, полученные в качестве займа на строительство, для внесения их в Кооператив. ФИО2 будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО8 №10, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО5, получив 27 декабря 2019 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие ФИО8 №10 в соответствии с договором займа на строительство с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 466617 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2 действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО8 №10 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с ФИО8 №10 договор о передаче добровольного паевого взноса № ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве займа на строительство.

В последующем ФИО8 №10, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для строительства индивидуального жилого дома по адресу: <адрес>А, действуя добросовестно, обратилась 09 января 2020 года в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору займа на строительство, предоставив туда договор займа на строительство № от 23 декабря 2019 года, разрешение на строительство № от 22 июня 2018 года, обязательство о регистрации доли жилого помещения несовершеннолетним детям от 20 декабря 2019 года, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 30 декабря 2019 года на сумму 466617 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО8 №10 документов Пенсионным фондом 04 февраля 2020 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО8 №10 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 07 февраля 2020 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 466617 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО8 №10 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО8 №10, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 27 декабря 2019 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 466617 рублей 00 копеек ФИО8 №10 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО41 Д.А., путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №10, похитила денежные средства в сумме 466917 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 27 декабря 2019 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО8 №10 материальный ущерб на сумму 466917 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес>, офис 502, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 27 декабря 2019 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> Г, офис 14, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО8 №11 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №11, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2 которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2 не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 30 декабря 2019 года в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО8 №11, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 03 июня 2019 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 30 декабря 2019 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО8 №11 договор ипотечного займа № на сумму 466617 рублей 00 копеек на приобретение недвижимого имущества (жилого дома), расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 16,920% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО8 №11 счет №, открытый 19 июня 2017 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №11 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

24 января 2020 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО8 №11 денежных средств в сумме 466617 рублей 00 копеек, ФИО2 будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО8 №11 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа № от 30 декабря 2019 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №11, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа Оренбургской области, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2 неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 466617 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, для внесения их в Кооператив. ФИО2 будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО8 №11, получив от последней денежные средства, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО5, получив 24 января 2020 года на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие ФИО8 №11 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», в сумме 466617 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

В тот же день, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2 действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО8 №11 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с ФИО8 №11 договор о передаче добровольного паевого взноса № ранее переданных денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа.

В последующем ФИО8 №11, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 30 декабря 2019 года сделке купли-продажи дома, расположенного по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 28 января 2020 года в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 30 декабря 2019 годоа, договор купли-продажи недвижимого имущества от 30 декабря 2019 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости 13 января 2020 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, обязательство о регистрации доли жилого помещения несовершеннолетним детям от 28 января 2020 года, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 27 января 2020 года на сумму 466617 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО8 №11 документов Пенсионным фондом 19 февраля 2020 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО8 №11 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 25 февраля 2020 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 466617 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО8 №11 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО8 №11, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею 24 января 2020 года через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 денежные средства в размере 466617 рублей 00 копеек ФИО8 №11 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №11, похитила денежные средства в сумме 466917 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 24 января 2020 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО8 №11 материальный ущерб на сумму 466917 рублей 00 копеек.

Она же, занимая с 20 февраля 2013 года на основании решения общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 февраля 2013 года) должность директора КПКГ «РеалФинанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <адрес> Г, офис 14, запись о котором внесена 17 июня 2011 года в Единый государственный реестр юридических лиц, а с 19 февраля 2020 года председателя Правления КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 19 февраля 2020 года), обладая в соответствии с п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года) полномочиями единоличного исполнительного органа Кооператива; в соответствии с которыми: осуществляла руководство текущей деятельностью кредитного кооператива; без доверенности действовала от имени кредитного кооператива, в том числе: представляла его интересы и совершала сделки, выдавала доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; могла принимать на работу в Кооператив по трудовому договору (контракту) работников; таким образом являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя в отношении граждан, обратившихся в офис КПКГ «РеалФинанс», расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, для получения заемных денежных средств, достоверно зная о неблагополучном финансовом состоянии КПКГ «РеалФинанс», отсутствии у Кооператива иных доходов и реальной финансовой возможности и намерений исполнить свои обязательства, не позднее 23 января 2020 года, в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по адресу: <адрес> Г, офис 14, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО8 №12 в крупном размере, и с целью реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, через привлеченную, неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №12, совершила хищение денежных средств последней.

В соответствии с трудовым договором № от 02 апреля 2019 года, в офис, расположенный по адресу: <адрес>, офис 34, на должность кредитного эксперта КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 приняла ФИО2 которая, постоянно находясь в указанном офисе, выполняла возложенные на нее трудовым договором обязанности, а также прямые указания ФИО5 не заключать договоры займов с гражданами, отказывающимися вносить заемные денежные средства после их получения обратно в Кооператив в качестве добровольного паевого взноса.

Будучи введенной в заблуждение относительно законности действий, кредитный эксперт ФИО2 не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, на основании выданной ей ФИО5 доверенности от 18 апреля 2019 года, удостоверенной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области ФИО3, не позднее 24 января 2020 года в дневное время, находясь в офисе КПКГ «РеалФинанс» по вышеуказанному адресу, действуя по указанию ФИО5, разъяснила ФИО8 №12, обратившейся за получением денежных средств на приобретение жилья в заем, погашение которого предусматривалось средствами материнского (семейного) капитала на основании сертификата серии № от 18 октября 2019 года, условия его выдачи, предусматривающие вступление в члены Кооператива, внесение членского вступительного и обязательного паевого взносов, и получила от нее в качестве таких взносов денежные средства в сумме 200 рублей и в сумме 100 рублей. После этого, 24 января 2020 года, находясь там же, заключила от имени КПКГ «РеалФинанс» в лице директора ФИО5 с ФИО8 №12 договор ипотечного займа № на сумму 466617 рублей 00 копеек на приобретение недвижимого имущества (? доли трехкомнатной квартиры), расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями которого Кооператив обязан выдать ей заемные средства под 16,920% годовых сроком на 36 месяцев, с льготным периодом неоплаты процентов по займу первые 3 календарных месяца с момента его получения, которые поступят на предоставленный ФИО8 №12 счет №, открытый 03 июня 2016 года на ее имя в дополнительном офисе № публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес> стр. 1, после проведения проверки платежеспособности заемщика, а ФИО8 №12 обязана передать КПКГ «РеалФинанс» расписку-уведомление из территориального отдела Пенсионного фонда России о принятии документов, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, подтверждающую погашение данного займа средствами материнского (семейного) капитала.

18 февраля 2020 года после перечисления с расчетного счета КПКГ «РеалФинанс» на вышеуказанный счет ФИО8 №12 денежных средств в сумме 466617 рублей 00 копеек, ФИО2 будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств, в дневное время, действуя по указанию ФИО5, встретилась с ФИО8 №12 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, где убедила последнюю в необходимости возврата полученных по договору ипотечного займа № от 24 января 2020 года денежных средств в кассу КПКГ «РеалФинанс» до момента перечисления на расчетный счет Кооператива средств материнского (семейного) капитала. После чего ФИО8 №12, введенная таким образом в заблуждение ФИО5 через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 относительно правомерности указанных действий, полагаясь на добросовестность ФИО5, принимая во внимание систематическое, длительное по времени предоставление услуг Кооперативом на территории Соль-Илецкого городского округа <адрес>, находясь в помещении дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, передала ФИО2 неосведомленной о преступных намерениях ФИО5, денежные средства в размере 466617 рублей 00 копеек, полученные в качестве ипотечного займа, для внесения их в Кооператив. ФИО2 будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств ФИО8 №12, получив от последней денежные средства в сумме 400000 рублей, действуя по указаниям ФИО5, и в соответствии с предоставленными ей полномочиями, в тот же день, в том же отделении банка, в дневное время, перечислила их на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, а оставшиеся денежные средства в сумме 66617 рублей, действуя по указанию ФИО5, ФИО8 №12 19 февраля 2020 года перевела со счета ПАО «Сбербанк» № своей банковской карты № на тот же счет Кооператива. Таким образом, ФИО5, получив на счет Кооператива денежные средства, принадлежащие ФИО8 №12 в соответствии с договором ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс», 18 февраля 2020 года в сумме 400000 рублей 00 копеек и 19 февраля 2020 года в сумме 66617 рублей 00 копеек, а всего в сумме 466617 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, обманным путем похитила их.

18 февраля 2020 года, в дневное время, вернувшись с вышеуказанного дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» после перечисления на счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств, ФИО2 действуя по указанию ФИО5, будучи неосведомленной о незаконном характере действий последней, действующей с целью создания видимости законности правоотношений между ФИО8 №12 и Кооперативом, согласно условиям п. 4.1.2 программы «Комфорт» Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания пайщиков Кооператива (протокол № от 16 марта 2018 года), в офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, офис 34, заключила с матерью ФИО8 №12 – ФИО49 договор о передаче добровольного паевого взноса № ранее переданных ФИО8 №12 денежных средств, полученных последней в качестве ипотечного займа.

В последующем ФИО8 №12, будучи введенная в заблуждение, полагая, что действия и намерения ФИО5 законные и денежные средства будут ею возвращены для оплаты по заключенной 03 февраля 2020 года сделке купли-продажи ? доли трехкомнатной квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, действуя добросовестно, обратилась 25 февраля 2020 года в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное) для перечисления средств материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и процентов по вышеуказанному договору ипотечного займа, предоставив туда договор ипотечного займа № от 24 января 2020 года, договор купли-продажи недвижимого имущества от 03 февраля 2020 года, выписку из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости 06 февраля 2020 года, оформленный на членов ее семьи без фактической передачи денежных средств продавцу за его приобретение, обязательство о регистрации доли жилого помещения несовершеннолетним детям от 20 февраля 2020 года, справку КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 18 февраля 2020 года на сумму 466617 рублей 00 копеек. На основании представленных ФИО8 №12 документов Пенсионным фондом 06 марта 2020 года принято решение об удовлетворении заявления ФИО8 №12 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и 12 марта 2020 года на счет КПКГ «РеалФинанс» №, открытый 14 октября 2014 года в дополнительном офисе № Челябинского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 466617 рублей 00 копеек, являющиеся средствами материнского (семейного) капитала, предоставленными ФИО8 №12 на улучшение жилищных условий в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», реализуемым в рамках национального проекта «ДЕМОГРАФИЯ» в соответствии с Указом Президента РФ от 07 мая 2018 года № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года».

Однако, ФИО5, достоверно зная о поступлении на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» денежных средств Пенсионного фонда, предназначенных для погашения основного долга и процентов по договору ипотечного займа, заключенному с ФИО8 №12, имея реальную возможность распоряжаться данными денежными средствами, полученные ею через неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО2 18 февраля 2020 года денежные средства в размере 400000 рублей 00 копеек и 19 февраля 2020 года денежные средства в размере 66617 рублей 00 копеек, а всего денежные средства в размере 466617 рублей 00 копеек, ФИО8 №12 не вернула, распорядившись ими, а также средствами материнского (семейного) капитала по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя свое служебное положение, действуя через неосведомленную о преступном характере ее действий ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 №12, похитила денежные средства в общей сумме 466917 рублей 00 копеек (с учетом членского вступительного взноса и обязательного паевого взноса), то есть в крупном размере, полученные ею 18 и 19 февраля 2020 года в качестве добровольного паевого взноса, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинила ФИО8 №12 материальный ущерб на общую сумму 466917 рублей 00 копеек.

Подсудимая ФИО5 в судебном заседании вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ, не признала. Пояснила, что с мая 2012 года она была трудоустроена в КПКГ «РеалФинанс» главным бухгалтером. По причине того, что в 2013 году директор ФИО57 изъявил желание уйти из Кооператива, она предложила свою кандидатуру на должность директора. С 2013 года она являлась директором КПКГ «РеалФинанс». Деятельность Кооператива заключалась в выдаче займов пайщикам, а также привлечении денежных средств по договорам передачи личных сбережений. Также принимали добровольно-паевые взносы от пайщиков Кооператива в соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации». В 2017-2018 годах в Кооперативе образовалась кредитная дебиторская задолженность по причине того, что были выданы ипотечные целевые займы с дальнейшем погашением материнским капиталом, но недобросовестные пайщицы, получив денежные средства, не вернули их обратно, а также не обратились в Пенсионный фонд для дальнейшего погашения данного займа. В случае взыскания суммы займа и процентов даже по одному недобросовестному гражданину, эта сумма бы превышала сумму займа более чем на 50 %, вместе со всеми штрафными санкциями и пенями. В последующем, общим собранием пайщиков было принято решение о том, чтобы внести изменения в положение о выдаче займов, которые заключались в том, что при выдаче целевых займов с дальнейшем погашением материнским капиталом, пайщик должен был после получения вернуть сумму займа и внести ее в Кооператив по добровольно паевому взносу либо по договору передачи личных сбережений. По этой причине они стали так работать с 2018 года. Однако в связи с тем, что в 2019 году образовалась еще одна дебиторская задолженность, Кооператив стал производить выплаты пайщикам не в день подписания заявления о выходе из Кооператива, как это было ранее, а не позднее трех месяцев с подачи такого заявления. Пайщики стали писать заявления в полицию, в прокуратуру, хотя они были ознакомлены со всеми положениями их устава. Вступая в Кооператив, пайщики подписывали заявление о вступлении в Кооператив, а также свое согласие об ознакомлении с уставом и положением о Кооперативе. Их кредитный эксперт ФИО2 полностью информировала клиентов, по каким программам работает Кооператив. После того, как стали поступать жалобы в прокуратуру и полицию, у Кооператива возникли сложности, ухудшилась репутация, у нее как у директора не хватало времени, чтобы заниматься просуживанием новой кредиторской задолженности, а также работой с приставами. Большой объем времени уходил на то, чтобы отвечать на жалобы из полиции и прокуратуры. Выплаты пайщикам продолжались, она вела переговоры, как с ними, так и с их продавцами, предлагала производить выплаты по графику, который включал в себя платежи в течение трех месяцев. Если бы пайщики не бегали с заявлениями, она бы как директор произвела выплаты по добровольно-паевым взносам. Далее в 2020 году, в связи с пандемией, она не успела просудить новую дебиторскую задолженность, продолжала отвечать на запросы, которых было максимально много. Пайщицы, вышедшие из Кооператива подавали заявления не только в полицию и прокуратуру, но и в саморегулируемую организацию, проводились рабочие встречи с участниками данной организации и Центробанка РФ, жалобы не прекращались. В связи с чем, саморегулируемая организация исключила КПКГ «РеалФинанс» из членов. Центральным банком РФ было подано заявление в Арбитражный суд о признании Кооператива банкротом. Свою деятельность Кооператив вести уже не мог, так как он не являлся членом саморегулируемой организации. 21 февраля 2021 года в ходе доследственной проверки были изъяты документы Кооператива – договоры займа, сбережений, кассовая книга, ее рабочий ноутбук, где велась вся бухгалтерия и имелась программа 1С, велась вся отчетность Кооператива. В 2020 году, когда деятельность уже не велась, она продолжала делать возвраты пайщикам, потому что у них были открыты потребительские займы. Денежные средства, которые вносились в кассу, она переводила пайщикам через отделение Сбербанка. Однако она уже не могла вести деятельность после того, как были изъяты ноутбук и все сопутствующие документы. В феврале 2021 года Арбитражным судом принято решение ввести процедуру наблюдения Кооператива, в связи с чем, ее сняли с должности. В мае 2021 года назначен конкурсный управляющий, который оставался до признания Кооператива банкротом, то есть до ноября 2021 года. Полагает, что задолженность перед пайщиками можно было закрыть, если бы Кооператив вел свою деятельность, просудил новую дебиторскую задолженность и работал с приставами. Это доказывает и работа конкурсного управляющего, который за шесть месяцев получил с КПКГ «РеалФинанс» 267000 рублей, работая с приставами. Она как директор Кооператива проводила все мероприятия, чтобы возместить всю кредиторскую задолженность перед пайщиками. Помимо пайщиков у них были открыты договоры займов с Кооперативами второго уровня, которые были готовы реструктуризировать их займы, дав отсрочку платежей по долгу и процентам на 12 месяцев. Если бы пайщики не обращались в правоохранительные органы, она бы в течение трех месяцев с даты подачи ими заявления исполнила бы перед ними обязательства. Первое заявление написала ФИО8 №3 17 ноября 2019 года, последняя написала заявление о выходе из Кооператива и в этот же день написала заявление в прокуратуру. После нее пошли остальные люди. Проблема оплатить была в том, что деятельность Кооператива уже не велась как ранее. Когда саморегулируемая организация исключила их Кооператив из членов, они уже не могли вести свою деятельность по закону. Все сложности начались именно с ноября 2019 года. Денежные средства пайщиков, вносимые по добровольно-паевому взносу, включались в фонд финансовой взаимопомощи, который предполагает, что эти денежные средства должны использоваться для выдачи займов и возвратов денежных средств добровольно-паевых взносов другим пайщикам. То есть денежные средства, которые приходили от пайщиков, уходили по целевому назначению. Никакие денежные средства с расчетных счетов или кассы КПКГ «РеалФинанс» в свою пользу она не обращала. Все поступающие деньги шли на выплату хозяйственной деятельность кооператива (налоги, аренда, зарплата), а все остальное были выплаты пайщикам. Размер непросуженной дебиторской задолженности составлял 2000000 рублей основного долга, не считая процентов. Эта сумма бы перекрыла задолженность перед пайщиками. Просуженная задолженность составляла около 4000000 рублей. В месяц по просуженным дебиторским задолженностям они получали от 20000 до 30000 рублей. На момент заключения договоров в г. Соль-Илецке, у них была образована кредитная дебиторская задолженность, но Кооператив продолжал свою деятельность. Поскольку Кооператив является некоммерческой организацией, у него есть резервный фонд, но этого фонда не хватило. Исковые требования потерпевших не признает. Полагает, что возможно было полностью покрыть образовавшуюся кредиторскую задолженность, если бы не поступали многочисленные жалобы в правоохранительные органы, а также в поднадзорные органы, которым непосредственно подчинялся Кооператив, что привело к дальнейшему банкротству и отстранению ее от должности в качестве директора.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО23), полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившейся потерпевшей ФИО23 следует, что в 2019 году у нее родилась дочь, в связи с чем, возникло право на получение материнского капитала в размере 453026 рублей. В связи с эти, она решила, за счет средств материнского капитала, купить дом у ФИО51, расположенный по адресу: <адрес>. В связи с тем, что ее младшей дочери не исполнилось трех лет, использовать средства материнского капитала она могла только с помощью ипотечного займа. Узнав от своей знакомой, что та в 2019 году брала займ на улучшение жилищных условий в КПКГ «РеалФинанс», который был погашен материнским капиталом, она (ФИО8 №1) также решила воспользоваться такой возможностью. В офисе КПКГ «РеалФинанс», расположенном по адресу: <адрес>, на 2 этаже, ее встретила сотрудница Кооператива ФИО2 которая подтвердила, что ей может быть предоставлен займ в размере материнского капитала, для чего необходимо собрать соответствующие документы, сдать их в МФЦ, а затем передать в Пенсионный фонд, который зачислит средства материнского капитала на счет КПКГ «РеалФинанс». 29 мая 2019 года между ней и КПКГ «РеалФинанс» был заключен договор ипотечного займа на сумму 453026 рублей. В этот же день она вступила в данный Кооператив, что было обязательным условием, заплатив за вступление 100 и 200 рублей. Со слов ФИО2 полученные в качестве займа денежные средства необходимо было вернуть КПКГ «РеалФинанс» для уверенности, что она не откажется от оформления сделки и не отзовет свое заявление в Пенсионном фонде о переводе денег на счет Кооператива, а также в случае отказа Пенсионного фонда в погашении ипотечного займа средствами материнского капитала. 17 июня 2019 года между ней, ее супругом и двумя детьми был заключен договор купли-продажи дома с Л-выми. Стоимость сделки составляла 500000 рублей, из них 453026 рублей по договору ипотечного займа и 46974 рубля собственные средства. До подписания договора она передала ФИО51 залог в размере 100000 рублей. 25 июня 2019 года ей позвонила ФИО2 которая сообщила ей о том, что на ее счет поступили деньги из КПКГ «РеалФинанс» и их необходимо снять в отделении ПАО «Сбербанк». Денежные средства поступили ей двумя операциями в сумме 243026 рублей и 210000 рублей. В этот же день она приехала в отделение ПАО Сбербанк по <адрес>, где ее ждала ФИО2. Сняв через кассу деньги в сумме 453026 рублей, она сразу отдала их ФИО2 и уехала домой. Из этой суммы 415026 рублей были переданы в качестве добровольного паевого взноса в КПКГ «РеалФинанс», а 38000 рублей оплата услуг Кооператива. Куда ФИО2 в последующем дела деньги она не знает, при ней она эти деньги никуда не переводила. Со слов ФИО41 Д.А. деньги продавцу должны быть переведены в течение месяца, а денежные средства, предоставленные в качестве займа, будут находиться в кассе Кооператива до поступления из Пенсионного Фонда средств материнского капитала. В последующем к ней несколько раз приходила ФИО51, говорила, что деньги за покупку дома ей не поступили. По данному поводу она звонила руководителю КПКГ «РеалФинанс» ФИО5, которая обещала, что переведет деньги. Однако ни продавцу, ни ей деньги не поступали. В марте 2020 года она звонила ФИО2, спрашивала по поводу денег. Последняя сообщила, что деньги поступят сразу, как только будут заключены новые договоры ипотечного займа. Поскольку деньги продавцу не поступали, ее семья самостоятельно рассчитались за дом в марте 2021 года. Когда именно средства материнского капитала были зачислены на счет КПКГ «РеалФинанс», ей не известно. По указанию ФИО2., чтобы получить деньги обратно, она написала заявление об исключении ее членов Кооператива, после чего, по истечении 3 месяцев ей должны были вернуть деньги. Однако из КПКГ «РеалФинанс» в общей сложности ей поступило 125189 рублей, которые она передала ФИО51 Более денежных средств из Кооператива ей не поступало. Связь с ФИО5 она поддерживала при помощи стационарного и мобильного телефона. Несвоевременную выплату денег подсудимая ничем не объясняла, только обещала все вернуть, а затем заблокировала ее номер телефона. ФИО2 также перестала отвечать на звонки. Ни про какие финансовые сложности она от последних не слышала, гарантийные письма не получала. Ей причинен ущерб на сумму 327837 рублей, который является для нее значительным.

Свидетель ФИО2 суду сообщила, что она работала в КПКГ «РеалФинанс» кредитным экспертом с апреля 2019 года по март 2020 года. ФИО5 была директором данного Кооператива. Клиенты в Кооператив приходили по рекомендациям. Сначала происходил сбор документов, граждане предоставляли все документы согласно перечню, которые она отправляла по электронной почте подсудимой. Последняя совместно с юристами составляла договоры, принимала данных людей в члены кооператива. После оплаты обязательных взносов в размере 300 рублей, граждане становились пайщиками, то есть членами Кооператива. В последующем они предоставляли документы - фотографии и документы на приобретаемые дома и квартиры, кадастровые выписки, которые они хотели непосредственно приобрести, для чего и хотели взять ипотечные займы. Все документы она отправляла по электронной почте в головной офис в г. Челябинске. После того, как составлялись договор ипотечного займа, договор купли-продажи, их отправляли из офиса, расположенного в г. Челябинске, ей на электронную почту. Она их распечатывала, затем потерпевшие их подписывали. Она подписывала договор ипотечного займа по доверенности. Этот договор ипотечного займа на строительство или приобретение жилья потерпевшие гасили путем распоряжения средствами материнского капитала. Договор купли-продажи подписывали продавцы и покупатели, относили в МФЦ на регистрацию сделки. После регистрации сделки ФИО5 перечисляла по ипотечному займу сумму на счет потерпевших. Последние в отделении ПАО «Сбербанка» снимали перечисленные по договорам займа из КПКГ «РеалФинанс» денежные средства, и сразу же передавали всю сумму ей. В свою очередь она в этот же день переводились полученные от потерпевших суммы обратно на счет Кооператива, затем заключала с потерпевшими договоры добровольно-паевого взноса, оформляла приходно-кассовые ордера. В договоре был прописан срок возврата денег потерпевшим как минимум два месяца. Как объяснила ей ФИО5, внесение полученной потерпевшими по договорам ипотечного займа суммы денежных средств, обратно в Кооператив, в качество паевого взноса, обязательное условие, для гарантии финансовой безопасности Кооператива. Если клиент не соглашался на данное условие, договор займа с ним не заключался. После этого с пакетом документов, подготовленных КПКГ «РеалФинанс», потерпевшие обращались в Пенсионный фонд либо в МФЦ, где писали заявление, в котором просили распорядиться средствами материнского капитала на погашение ипотечного займа. Перечислял ли Пенсионный фонд средства материнского капитала потерпевших непосредственно на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс», она не знает, поскольку всеми банковскими операциями занималась ФИО5 Когда Пенсионный фонд гасил займ потерпевших, те писали заявление о выходе из членов Кооператива, просив вернуть деньги по добровольно-паевому договору, по которому они вернули денежные средства в Кооператив. Начиная с ФИО8 №2, Свидетель №1, ФИО8 №3 начались задержки возврата денежных средств. ФИО5 говорила, что перечислить деньги не может из-за того, что заблокированы счета. Вместе с тем, не смотря на образовавшуюся задолженность перед потерпевшими, Кооператив продолжал заключать договоры ипотечного займа с другими клиентами. В январе была ФИО8 №12 - последняя с кем заключался договор ипотечного займа. Она спрашивала у ФИО5, как новых клиентов консультировать, чтобы не было проблем. Последняя говорила, что если они соглашаются полгода ждать, то заключать. Потом подсудимая писала гарантийные письма о том, к какому времени оплатит. В январе ФИО5 говорила, что не может оплатить, так как новый финансовый год, просила подождать. Затем последняя говорила, что учредитель вышел и забрал деньги. Потом уже начали приходить с полиции, потерпевшие были недовольны, ругались. Она не выдержала такой работы, поэтому по собственному желанию уволилась. Как руководителя может охарактеризовать ФИО5 как хорошую, понимающую.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО51, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, из которых следует, что она решила продать дом, который летом 2019 года приехала посмотреть ФИО8 №1, оставив задаток 100000 рублей. Сразу продать дом не получилось, необходимо было разрешение органов опеки. Затем между ней и ФИО23 был заключен договор купли-продажи дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>. По условиям данного договора дом приобретался за счет заемных средств в размере 453026 рублей по договору ипотечного займа № от 29 мая 2019 года, заключенного между ФИО23 и КПКГ «РеалФинанс». Со слов ФИО23 ей стало известно, что та для реализации средств материнского капитала обратилась в КПКГ «РеалФинанс», сотрудники данной организации пояснили, что денежные средства выдадут ей только тогда, когда они будут начислены на счет Кооператива из Пенсионного фонда. В конце 2020 года ей позвонила ФИО8 №1, сообщив, что КПКГ «РеалФинанс» ее обманули, ФИО5 обещала ей выплачивать денежные средства частями, но фактически никаких денег ей от Кооператива не поступало. Расторгать договор они с ФИО23 не стали. Последняя рассчиталась с ней собственными денежными средствами.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52 о том, что в период с 07 июля 2018 года по 30 сентября 2021 года она состояла в должности начальника ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области. Первичную документацию по оформлению и выплате средств материнского капитала формировали специалисты клиентской службы в Соль-Илецком городском округе, а затем пакет документов в электронном виде направлялся в ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области в группу специальных выплат. После документы проверялись, формировался проект решения, который направлялся на утверждение ей как руководителю территориального отдела. После утверждения проект решения в электронном виде ею направлялся в управление Пенсионного Фонда России в г. Оренбург. Дальнейшие решения по проектам ей не известно, поскольку они не входили в ее компетенцию.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО53 следует, что с 2019 года она работала руководителем клиентской службы ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области. Их отдел осуществляет прием документов граждан, решивших реализовать средства семейного капитала, в частности, на улучшение жилищных условий и строительство дома. Межрайонный отдел, расположенный в 2019-2020 гг. по <адрес>, принимал проекты решений. В указанном отделе проводилась правовая обработка документов, после чего выносилось положительное либо отрицательное решение, которое передавалось на утверждение руководителем отдела. После утверждения положительного решения документы передавались в главное отделение ПФР по Оренбургской области по <адрес> для формирования расчетных ведомостей, которые затем направлялись в Казначейство. В 2019-2020 годах поступающие из Соль-Илецкого отделения ПФР документы в электронном формате отражались в специализированной программе ПС МСП. Сами пакеты документов в бумажном формате оставались в районных отделениях. Личные дела по осуществлению выплат из средств материнского капитала хранятся в тех отделениях ПФР, откуда поступали заявления.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, из которых следует, что с мая 2019 года он состоит в должности руководителя клиентской службы ПФР (на правах отдела) в Соль-Илецком городском округе. Их отдел осуществляет прием граждан по вопросам осуществления пенсионных и других выплат, в том числе, из средств материнского капитала. Заявители могут обратиться в ПФР через клиентскую службу, сайт ПФР, единый портал Государственных услуг или через МФЦ. В 2019 году условием для получения средств материнского капитала на сумму около 450000 рублей являлось рождение второго ребенка. Владельцы сертификата могли реализовать средства материнского капитала, в том числе, в целях улучшения жилищных условий. Заявление о распоряжении средствами материнского капитала может быть подано в любое время по истечении трех лет со дня рождения ребенка, с рождением которого возникло право на дополнительные меры поддержки. Исключением, когда заявление о распоряжении может быть поддано до достижения ребенком трехлетнего возраста является необходимость направления средств материнского капитала на оплату первоначального взноса или погашения основного долга по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилого помещения. При этом, в кредитном договоре обязательно должна указываться целевая направленность средств займа - на строительство или покупку жилья (улучшение жилищных условий). В указанных целях заявители при обращении в ПФР должны предоставить пакет документов, а именно заявление о распоряжении, договор купли-продажи недвижимости оформленный в установленном законом порядке, копию кредитного (ипотечного) договора, выписку из ЕГРН о праве собственности на объект недвижимого имущества. При цели строительства (реконструкции) к вышеуказанным документам добавляется разрешение на строительство (реконструкцию), а также свидетельство на право собственности на земельный участок, где будет осуществлено строительство. ФИО8 №3, ФИО8 №4, ФИО8 №12, ФИО11, ФИО8 №10, Свидетель №1, ФИО15, ФИО8 №9, ФИО8 №6, ФИО8 №8, ФИО8 №7, ФИО8 №11 заявление о реализации средств материнского капитала подавали в ПФР примерно в 2019 году, на каждого из них заведены личные дела, хранящиеся в архиве.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО57 следует, что в июне 2011 года к нему обратилась ФИО63, приходящаяся матерью его зятю ФИО57 и супругой ФИО22, предложив ему быть директором КПКГ «РеалФинанс», который будет заниматься выдачей ипотечных займов под материнский капитал. Он согласился, в связи с чем был принят на указанную должность 17 июля 2011 года и проработал там до 30 ноября 2012 года, получая зарплату в сумме 10000 рублей ежемесячно нарочно от ФИО63. В период своей работы в указанной должности он занимался документацией, в 2011-2012 гг. проблем с выдачей и погашением займов не возникало. После 30 ноября 2012 года в деятельности Кооператива не участвовал, ничего не подписывал, электронную подпись оставил ФИО5 Фактически финансово-хозяйственной деятельностью он не занимался, ею занимались ФИО19 и ФИО55, а сноха последнего – ФИО5 сначала была бухгалтером, а затем директором Кооператива. В 2012 году он писал заявление о выходе из Кооператива и увольнении по собственному желанию, но фактически был исключен только на основании протокола № общего собрания пайщиков от 18 января 2016 года, хотя в указанный период никаких документов не подписывал. Весной 2019 года по предложению его сестры ФИО19 на него формально был оформлен кредит для статистической отчетности Кооператива, никаких документов он не подписывал, обязательств не нес, денежных средств не получал и в кассу Кооператива не вносил. Со слов ФИО56 за это ему будет положительная кредитная история. В последующем сотрудниками полиции ему был продемонстрирован договор займа № от 14 мая 2019 года на сумму 150000 рублей, который им не заключался и не подписывался. В 2020 году ему как представителю Кооператива стали приходить повестки из Арбитражного суда. К субсидиарной ответственности ни он, ни его супруга привлечены не были.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО56 следует, что в 2016 году от свекрови ФИО63 ей поступило предложение реализовать средства материнского капитала для строительства жилья. В этих целях ей нужно было вступить в КПКГ «РеалФинанс», оплатить членские взносы в размере 100 и 200 рублей. После выполнения указанных условий, с ней был заключен договор займа на строительство жилья в размере материнского капитала 453026 рублей, на участке, находящемся в аренде. При этом, ранее она использовала из средств своего материнского капитала 20000 или 25000 рублей. По договору займа КПКГ «РеалФинанс» перечислил на ее счет денежные средства, которые она сняла и за вычетом оплаты услуг Кооператива внесла обратно в качестве добровольного паевого взноса. Сумму, внесенную в качестве оплаты услуг, не помнит. Средства материнского капитала, поступившие на счет КПКГ «Реалфинанс», были преданы ей не сразу, после подписания каких-то документов и возвращались частями. Указанные средства они смогли использовать на заливку фундамента и установку забора. В апреле 2019 года по предложению свекрови ФИО63 она устроилась на работу в офис КПКГ «РеалФинанс» по <адрес>. Работа Кооператива заключалась в выдаче ипотечных кредитов под материнский капитал и потребительских кредитов. Для отчетности потребительские договора не оформлялись. В этот же период в КПКГ «РеалФинанс» работала ФИО5, с которой она познакомилась после замужества. Поскольку ей нужны были деньги для продолжения строительства, 08 апреля 2019 года она, подписав соответствующий договор, оформила в КПКГ «РеалФинанс» кредит на сумму 250000 рублей, с ежемесячной оплатой около 15000 рублей. Оформлением документов занималась подсудимая. Деньги по договору она получила от ФИО5, через нее же вносила платежи обратно. Внесенные денежные средства последняя убирала в сейф, но перечисляла ли она их на счет Кооператива, не знает. Данный кредит погасила в течение 8 месяцев. Ей также было известно о существовании представительств КПКГ «РеалФинанс» в г. Соль-Илецке, где представителем была ФИО2, а также в <адрес> и <адрес>. С представителями в г. Соль-Илецке и в <адрес> работу осуществляла она, а <адрес> - ФИО5 Она занималась оформлением ипотечных займов и потребительских договоров, а договорами о внесении паевых взносов и выдачей приходно-кассовых ордеров занималась подсудимая, которая имела доступ к счетам и проводила сверку по внесению ежемесячных платежей. Составлением отчетов и бухгалтерией занималась ФИО19. С сентября 2019 года в офис стали поступать звонки о том, что средства материнского капитала не возвращалась ни владельцам, ни на счета продавцов. Затем звонки стали учащаться. Со слов ФИО5 ей стало известно, что у Кооператива возникли финансовые трудности, поскольку получатели займов не исполняли своих обязательств и по договорам ипотечных кредитов Кооперативу не поступали средства материнского капитала. При этом, ФИО5 продолжала выдавать ипотечные кредиты под средства материнского капитала и потребительские займы, пытаясь стабилизировать работу Кооператива. Проработала в указанном Кооперативе она до 17 апреля 2020 года. По поводу получения договора ФИО66 может пояснить, что кредитный договор тот подписывал самостоятельно.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, из которых следует, что в 2011 году его мать ФИО9 ФИО63 предложила создать КПКГ «РеалФинанс», который занимался выдачей ипотечных займов и потребительских кредитов. Директоров, учредителей и членов данной организации он не помнит. 17 апреля 2019 года он для личных целей оформил в КПКГ «РеалФинанс» потребительский кредит, который погасил в течение года. Ежемесячные платежи он передавал своей супруге ФИО56, которая тогда работала в КПКГ «РеалФинанс». Квитанции об оплате ему передавали, но они у него не сохранились. Также он приглашал в КПКГ «РеалФинанс» своего друга ФИО58

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22 следует, что обстоятельства создания КПКГ «РеалФинанс» ему не известны, в его деятельности и собраниях он не участвовал, решений не принимал, зарплату не получал. Директором данного Кооператива являлась его супруга ФИО5, она занималась выдачей займов. В мае 2019 года ему нужны были деньги для открытия бизнеса, в связи с чем, он обратился в КПКГ «РеалФинанс» для получения займа в сумме 250000 рублей. Оформлением документов занималась его супруга ФИО5, от которой он и получил вышеуказанную сумму займа наличными. Договор займа подписал сам. При получении кредита в Кооператив он не вступал и взносы не вносил. Платежи за кредит вносил наличными в офисе по <адрес>, передавая их кассиру ФИО56. Все обязательства перед Кооперативом исполнил. О возникших проблемах на работе ФИО5 ему не рассказывала. Об этом он узнал от сотрудников полиции при допросе. Также ему не было известно о том, что в отношении него как члена Кооператива приняты обеспечительные меры, а КПКГ «РеалФинанс» признан несостоятельным банкротом. В настоящее время с ФИО5 общение не поддерживает, у них бракоразводный процесс. Организации «Уральский» и «Центр сбережений» ему не известны. ФИО19 известна ему как супруга его отца ФИО55, ФИО57 – ее сын, ФИО56 – супруга ФИО57, ФИО50 – брат ФИО56, ФИО* – их мать, ФИО59 – его сводный брат, ФИО188 снимал офис вместе с ФИО5, ФИО60 знакомая родителей, а ФИО58, ФИО61, ФИО62 он не знает.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, из которых следует, что от своей матери ФИО63 он узнал о выдаче займов КПКГ «РеалФинанс». Ввиду нуждаемости в денежных средствах, он решил воспользоваться его услугами. Офис Кооператива располагался в <адрес>. Необходимо ли было для получения займа вступить в данный Кооператив, он не помнит, но в его члены не вступал. Чем занимается данный Кооператив, не знал. Все подготовленные сотрудниками Кооператива документы подписал. Весной 2019 года по договору займа он получил наличные денежные средства в сумме 500000 рублей в офисе Кооператива от сотрудника, которого он не знал. Условия договора займа не помнит, сам договор и приходно-кассовые ордера не сохранил. Все обязательства погасил в течение года по графику. В настоящее время является председателем КПК «Уральский», который приобрел для дальнейшей перепродажи. Никакую деятельность данный КПК не ведет, кто был его учредителем и членами, не знает. Организация «Центр сбережений» ему не известна.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63 о том, что в 2011 году было принято решение о создании КПКГ «РеалФинанс», по чьей именно инициативе не помнит. Директором Кооператива являлся ФИО57, проработавший около года. Сначала она являлась членом данного Кооператива, а с 01 июля 2014 года принята на должность главного бухгалтера, которую ей предложила директор ФИО5 У нее был свободный график, возможность работать удаленно, поскольку основным местом ее работы являлась должность бухгалтера в ООО «Ремжилстрой». В ее обязанности в КПКГ «РеалФинанс» входило начисление заработной платы сотрудникам и отчеты по зарплате в бюджетные фонды. Однако по указанным документам она не могла увидеть финансовое состояние Кооператива, ведением отчетов по которому занималась лично ФИО5 В должности главного бухгалтера она проработала до 31 октября 2019 года. Переводы денежных средств по счетам Кооператива осуществляла директор ФИО5, электронные ключи доступа, кодовые ключи в программы и личные кабинеты она (ФИО63) не имела. Кто занимался подготовкой договоров ипотечных займов, потребительских договоров, выдачей приходно-кассовых ордеров по внесению взносов и погашению ежемесячных платежей, он не знает. За период своей работы несколько раз она вносила добровольные паевые взносы, суммы которых не помнит. В период с 01 октября 2019 года по 20 июля 2020 года со счетов КПКГ «РеалФинанс» на ее счет поступили 1225662 рубля, которые она объясняет тем, что получила окончательный расчет и отпускные за 5 лет, а также возможно возврат добровольных паевых средств по ее личному заявлению. Ни о каких финансовых трудностях в КПКГ «РеалФинанс» ей известно не было, ФИО5 ей не рассказывала. Об указанных проблемах ей стало известно от снохи ФИО56, в связи с чем, она решила уволиться и выйти из членов Кооператива. Полагает, что финансовые проблемы в КПКГ «РеалФинанс» образовались из-за того, что расходы превышали ежемесячные доходы. Займов в данном Кооперативе она никогда не брала. По отчетам по заработной плате было известно, что филиалы у КПКГ «РеалФинанс» находились в Оренбургской области и <адрес>, связь с их представителями поддерживала подсудимая. Люди вступали в Кооператив добровольно, ни у кого паспорта для оформления займов в КПКГ «РеалФинанс» без последующих обязательств она не просила. К КПК «Уральский» она отношения не имеет, является председателем в КПК «Центр сбережений», который создавался в 2013 году на территории <адрес>, а ее сноха ФИО56 работает в должности менеджера с 01 февраля 2022 года. Данный Кооператив занимается выдачей потребительских и ипотечных займов, в том числе, под материнский капитал. В августе 2021 года ей приходила повестка на судебное заседание в Курчатовский суд по рассмотрению вопроса о взыскании с нее денежных средств в пользу КПК второго уровня. Тогда ей стало известно, что подсудимая занимала деньги у других Кооперативов.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО55 следует, что он никакого отношения к КПКГ «РеалФинанс» не имеет, в его деятельности не участвовал, его членом не являлся. 08 марта 2019 года к ним домой приехали сын ФИО22 с дочерью, а также с женой ФИО5, которая попросила помочь финансами на максимально возможную сумму, оформив кредит, полученные средства внести в качестве добровольного паевого взноса, а платить кредит будет КПКГ «РеалФинанс», директором которого она являлась. После того, как он подал заявки в несколько банков, ему позвонили из ПАО «Росбанк», сообщив об одобрении кредита на сумму 1000000 рублей. В указанном банке он оформил договор потребительского кредита № от 15 марта 2019 года на сумму 1000000 рублей под 18,9 % годовых сроком на 5 лет, получив на руки за вычетом страховки 920500 рублей. Добавив 20000 рублей, 20 марта 2019 года он внес в кассу КПКГ «РеалФинанс» 935000 рублей, которую ФИО5 в его присутствии внесла на счет Кооператива. Впоследствии, когда узнал от снохи ФИО56 об имеющихся финансовых проблемах в Кооперативе, он написал заявление в КПКГ «РеалФинанс» о досрочном возвращении добровольного паевого взноса. После чего, ФИО10 перевела денежные средства на счет ПАО «Росбанк» по его кредитному договору и 02 декабря 2019 года получил справку о погашении задолженности по кредиту. Никого из учредителей и членов Кооператива, кроме подсудимой и ФИО63, он не знает. Сам кредитов в КПКГ «РеалФинанс» никогда не брал, но когда к нему по поводу получения займа обратился ФИО1, он предложил ему обратиться в данный Кооператив. Последний кредит погасил быстро.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64 о том, что в апреле 2019 года с ней проживал ФИО65, которому для приобретения квартиры нужны были деньги. Как-то в разговоре она упомянула, что в банках им с ФИО65 было отказано в получении кредитов, в связи с чем, мать ее зятя ФИО57 - ФИО63 предложила ей оформить займ в КПКГ «РеалФинанс» на сумму 250000 рублей. Указанный займ она брала для ФИО65, последний также брал кредит на такую же сумму. Договор займа № на сумму 250000 рублей был заключен 06 апреля 2019 года, в офисе по <адрес>, под 24,31% годовых сроком на 1 год, с ежемесячным платежом около 20000 рублей. Сумма займа была получена ей наличными от ФИО63 Платежи вносила также наличными через последнюю. Кредит был погашен, поскольку ФИО65 внес денежные средства в кассу досрочно. В момент возврата денег она была в офисе вместе с ФИО65, никаких подтверждающих документов ФИО19 не давала, так как все было на доверии. Свой паспорт ФИО63 не передавала, вступать в КПКГ «РеалФинанс» ей не предлагалось, документы по вступлению в членство не подписывала, паевые взносы не вносила, в собраниях не участвовала. Куда перечислялись денежные средства, переданные ими для оплаты займа, ей не известно. 04 октября 2019 года обязательства по вышеуказанному договору № ДЗ-000046П она исполнила в полном объеме. Где в настоящее время проживает ФИО65 ей не известно.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66 о том, что у него есть знакомая ФИО56, которая работала в кредитной организации. Последняя в мая 2019 года обратилась к нему, предложив оформить кредит. Ввиду нуждаемости в деньгах на ремонт автомобиля, он согласился и оформил кредит на сумму 150000 рублей. Паспортные данные ФИО56 лично не отдавал, а отправлял по телефону. В договоре займа с КПКГ «РеалФинанс» возможно ставил подпись как в паспорте. Указанный кредит он выплатил наличными ФИО56, кассовые чеки ему не выдавали, только справку о погашении кредита. Подписывал ли он документы на членство в Кооператив и вносил ли взнос, не помнит. Кроме того, некоторое время он общался с супругом ФИО56 - ФИО57. У последнего есть мать ФИО63, которая живет с ФИО23, у них есть сын ФИО22. С ФИО5 знаком, но с той не общался. ФИО57 знает. Фамилии <данные изъяты> ему не известны. С ФИО58 знаком, но не общается. Такие организации, как КПКГ «РеалФинанс», «Уральский», «Центр сбережений» ему не знакомы. Отношения с ФИО12 не поддерживает.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО67 следует, что к ней обратилась ФИО63, у которой она тогда работала продавцом в магазине, предложив улучшить кредитную историю как ей самой, так и ее сыну ФИО68 При этом каким способом та собиралась это сделать, не пояснила, указала лишь, что помочь в этом может ее сноха, имя которой не называла. Согласившись она передала копии своего паспорта и паспорта сына ФИО63. Сама она никуда не обращалась, в Кооператив не вступала и членские взносы не вносила. О том, что на нее был оформлен кредит по договору № от 15 мая 2019 года на сумму 350000 рублей, она не знала. Условия кредита ей известны не были, платежи по нему она не вносила. В январе 2020 года от сына ФИО68 узнала, что 15 мая 2019 года, когда он находился в армии, на его имя также был оформлен кредит на сумму 250000 рублей. О погашении указанных кредитов ей ничего не было известно. Свой материнский капитал она не использовала, он находится на счету в Пенсионном фонде. При этом, ФИО63 знала, что средства материнского капитала она хотела потратить при покупке недвижимости. Никаких денежных средств от ФИО63 она не получала и ей не передавала. Организации КПКГ «РеалФинанс», «Уральский», «Центр сбережений», принцип их работы она не знает, там ни разу не была. Договор займа и иные документы, связанные с КПКГ «РеалФинанс», не подписывала.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, из которых следует, что осенью 2018 года от своей матери ФИО67 он узнал о том, что к ней обратилась ФИО63, у которой та работала продавцом в магазине, предложив улучшить кредитную историю, не разъяснив при этом как это все будет происходить. Его мама передала ФИО56 копии паспортов. 26 ноября 2018 года он уехал служить в армию, затем был комиссован, вернулся в <адрес> только 19 мая 2019 года. В январе 2020 года, решив оформить свой первый кредит, и при проверке кредитной истории от сотрудников банка узнал об оформлении на его имя кредита в КПКГ «РеалФинанс» № от 15 мая 2019 года сроком на два года под 29.690 % на сумму 250000 рублей. Хотя в тот период он был в дороге домой. В последующем при предоставлении оперативными сотрудниками указанного договора он пояснил, что данный кредит им не оформлялся, подписи в договоре не ставил, денежные средства 250000 рублей не получал, ежемесячные платежи не оплачивал. Компании КПКГ «РеалФинанс», «Уральский», «Центр сбережений», а также ФИО5 ему не известны.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60 о том, что с 2016 года она работает продавцом в магазине ИП ФИО55 Узнав от покупателей о возможности получить кредит КПКГ «РеалФинанс», в 2019 году она оформила кредит на ремонт квартиры сроком на 1 год на сумму 280000 рублей, внося ежемесячные платежи наличными в кассу КПКГ «РеалФинанс». Кредит был выплачен ей в полном объеме по графику. Ни кредитный договор, ни приходно-кассовые ордера у нее на данный момент не сохранились. При этом, руководителя «РеалФинанс» ФИО5 она не знает, а ФИО63 известна ей как супруга работодателя. Иных кредитов в КПКГ «РеалФинанс» она не оформляла, документов о вступлении в Кооператив указанной организации не подписывала, паевые взносы не вносила, членом ревизионной комиссии не была. Организации «Уральский», «Центр сбережений» ей неизвестны.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, из которых следует, что когда он пришел из армии и был в поисках работы, в июне 2011 года узнал от своего знакомого ФИО57 о том, что его мама ФИО63 планирует создать организацию КПКГ «РеалФинанс», который будет заниматься кредитно-финансовой деятельностью. Поскольку для создания данной организации необходимо было определенное количество людей, в этой связи ФИО57 попросил у него паспорт, не разъяснив при этом, чем он должен заниматься. Он передал последнему паспорт, поскольку доверял. Заработную плату они не обсуждали, ему она не поступала. Отчисления с КПКГ «РеалФинанс» ему не поступали. Из разговора он понял, что в КПКГ «РеалФинанс» состояли все родственники. О том, что он был учредителем данной организации, ему не говорили. При этом, слышал, что директором должен быть ФИО57 В деятельности Кооператива он участия никогда не принимал, ничего не подписывал. Займов не брал. Деятельностью Кооператива занималась мама ФИО57 - ФИО63, проживающая с ФИО23. С ФИО5 не знаком, но возможно видел. От сотрудников полиции узнал, что решением Арбитражного суда он привлечен к субсидиарной ответственности, а также приняты обеспечительные меры по погашению долгов КПКГ «РеалФинанс». На момент создания Кооператива в 2011 году официально работал в ООО «Автотрейдинг», но трудовую книжку потерял.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69 о том, что у него имеется друг ФИО23, в разговоре с которым он однажды сообщил о своей нуждаемости в денежных средствах. В связи с чем, последний предложил ему взять потребительский кредит в КПКГ «РеалФинанс», офис которого расположен в <адрес>. Кому принадлежал данный Кооператив, кто был его директором, кто в нем работал, он не знал и не интересовался. В указанном Кооперативе им были оформлены следующие кредиты: 02 сентября 2019 года, 09 сентября 2019 года и 28 октября 2019 года на сумму по 50000 рублей, 06 мая 2019 года на сумму 100000 рублей. Условия предоставления указанных кредитов он уже не помнит. Деньги по кредиту были зачислены на его счет в течение 1-2 дней после оформления. При этом, в Кооператив он не вступал, паевые взносы не вносил. Заключив договоры, вносил всю сумму по кредиту с учетом процентов одной суммой наличными спустя 1-1,5 месяца, в связи с чем, ему были выданы приходно-кассовые ордера и справки о погашении кредитов. С ФИО5 и ФИО63 не знаком.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от 22 января 2020 года и сведения к заявлению о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий (при их перечислении юридическому лицу) от 22 января 2020 года, согласно которому ФИО8 №1 просит направить средства (часть средств) материнского (семейного) капитала в сумме 453026,00 рублей (сертификат №) на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенным с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, с перечислением денежных средств на счет КПКГ «РеалФинанс» № по договору № от 29 мая 2019 года;

- копией договора ипотечного займа № от 29 мая 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО8 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества (квартиры), расположенного по адресу: <адрес>. Стоимость займа составляет 453026 руб. 00 коп, процентная ставка 20,000 % годовых, дата заключения 29 мая 2019 года, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 29 мая 2019 года, график платежей по договору займа № от 29 мая 2019 года;

- копией дополнительного соглашения № от 19 сентября 2019 года и дополнительное соглашение № от 21 января 2020 года к Договору ипотечного займа № от 29 мая 2019 года, согласно которым внесены изменения в п. 2.4 Договора в части сроков предоставления «льготного периода», в течение которого Заемщик не выплачивает Займодавцу ни сумму основного долга, ни проценты за пользование займом с 3 до 8 месяцев, и с 8 до 10 месяцев (с 29 мая 2019 года по 20 марта 2020 года) соответственно;

- копией свидетельства о государственной регистрации 17 июня 2011 года юридического лица КПКГ «РеалФинанс» серии 74 №;

- копией договора купли-продажи квартиры по адресу: <адрес>, приобретаемая ФИО23 за счет заемных средств в размере 453026 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № от 29 мая 2019 года, заключенному между ФИО23 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости. Сведения об основных характеристиках объекта недвижимости, согласно которому правообладателями 1/4 доли дома по адресу: <адрес>, является ФИО8 №1;

- копией акта обследования помещения от 19 февраля 2020 года № об обследовании помещения по адресу: <адрес>, которое для проживания пригодно;

- копией справки о размерах остатка основного долга задолженности по выплате процентов за пользование займом, из которой следует, что на 21 января 2020 года остаток основанного долга составляет 453026 рублей 00 копеек;

- выпиской из финансовой части лицевого счета лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки в отношении ФИО23, о том, что всего средств МСК 453026,00 рублей;

- копией платежных поручений № от 25 июня 2019 года и платежное поручение № от 25 июня 2019 года о выдаче денежных средств в сумме 243026 рублей и 210000 рублей по договору займа на строительство № № (20%) годовых от 29 мая 2019 года, со счета КПКГ «РеалФинанс» № на счет ФИО23 №;

- копией выписки о состоянии вклада ФИО23, согласно которой на счет № 25 июня 2019 года зачислены 210000 рублей и 243026 рублей;

- копией решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от 19 февраля 2020 года №, из которого следует, что ГУ УПФ в Саракташской районе Оренбургской области по результатам рассмотрения заявления о распоряжении средствами (частью средств) МСК от 22 января 2020 года № и всех представленных документов вынес решение удовлетворить заявление ФИО23и направление средств на улучшение жилищных условий, на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с КПК на приобретения жилья в размере 453026,00 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №1, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года №, из которого следует, что сумма поступивших денежных средств на расчетные счета и кассу организации КПКГ «РеалФинас» за 2019 год составляет 119288406,47 рублей, в том числе:

- поступление паевых взносов (86)-42102395,33 рублей,

- возврат предоставленных займов, % по займам (58)-55839593,65 рубля,

- поступление членских вступительных взносов (87)-82300,00 рублей,

- поступления по договорам личных сбережений, % по договора займа (76)-14339117,49 рублей,

- поступление денежных средств по договорам займа, % по договорам займа -6925000,00 рублей.

Источниками поступлений денежных средств, поступление паевых взносов, членских взносов, поступлений по договорам личных сбережений являются физические лица – 56523812,82 рублей. Источниками поступлений денежных средств, по возвратам предоставленных, ипотечных займов, займов на строительство: УФК Отделение Пенсионного Фонда РФ - 45652051,22 рубль, УФК Министерство финансов Управления Социальной политики - 4249327,80 рублей, физические лица - 5938214,63 рублей.

Источниками поступлений денежных средств по договорам займа: КК «Межрегиональная касса»-2175000,00 рублей, КПК «ОФК»-3750000,00 рублей; НК «КПК ВУ» Содействие 2014-1000000,00 рублей.

Сумма поступивших денежных средств за 2020 год на расчетный счета и кассу организации составляет 39820243,06 рублей, в том числе:

- поступление паевых взносов (86) - 13799982,78 рубля,

- возврат предоставленных займов, % по займам (58) - 25156243,44 рубля;

- поступление членских вступительных взносов (87) - 18000,00 рублей;

- поступления по договорам личных сбережений, % по договора займа (76)-427501,20 рубль;

- поступление денежных средств по договорам займа, % по договорам займа -3404,14 рубля;

- возврат подотчетных денежных средств - 415111,50 рублей.

Источниками поступлений паевых взносов, членских взносов, поступлений по договорам личных сбережений являются физические лица -14245483,98 рубля.

Источники поступлений денежных средств по возвратам предоставленных ипотечных займов, займов на строительство:УФК Отделение Пенсионного Фонда РФ - 22339555,13 рублей; УФК Министерство финансов Управления Социальной политики - 788899,00 рублей; физические лица - 2027789,31 рублей.

Источниками поступление денежных средств по договорам займа, % по договорам займа являются: физические лица - 3404,14 рубля; возврат подотчетных денежных средств; ФИО5- 415111,50 рублей.

Сумма поступивших денежных средств за 2021 года на расчетные счета организации составляет 273001,40 рубль в том числе:

- паевые взносы 250100,00 рублей;

- взыскание средств по исполнительным производствам (погашение задолженности) - 22901,40 рубль.

Сумма поступивших денежных средств итого за 2022 год на расчетные счета организации составляет -10365,05 рублей. В том числе взыскание денежных средств по исполнительным производствам (погашение задолженности) - 10365,05 рублей.

Общая сумма денежных средств, выданных потерпевшим по договорам займа составляет 7286163,00 рубля, в том числе:

- № от 20 сентября 2019 года (ФИО8 №5) – 453026,00 рублей (п/п897 от 21 октября 2019 года),

- № от 29 июля 2019 года (ФИО8 №2) – 453026,00 рублей, (п/п19 от 14 августа 2019 года),

-№ от 29 мая 2019 года (ФИО8 №1) – 453026,00 рублей (п/п489,488 от 25 июня 2019 года),

-№ от 08 октября 2019 года (ФИО8 №7) – 453026,00 рублей (п/п128 от 25 октября 2019 года),

-№ от 07 ноября 2019 года (ФИО15) – 453026,00 рублей (п/п 987,988,989 от 25 ноября 2019 года),

-№ от 29 ноября 2019 года (ФИО8 №9) –453026,00 рублей (п/п176,177 от 06 декабря 2019 года),

-№ от 02 октября 2019 года (ФИО8 №6) – 453026,00 рублей (п/п 907от 22 октября 2019 года),

-№ от 24 января 2020 года (ФИО8 №12) - 466617,00 рублей (п/п 8,9,10 от 18 февраля 2019 года),

-№ от 19 июня 2019 года (Свидетель №1) – 453026,00 рублей (п/п18 от 14 августа 2019 года),

-№ от 18 сентября 2019 года (ФИО8 №4) – 453026,00 рублей (п/п 149,148 от 14.11.2019),

-№ 07 ноября 2019 года (ФИО8 №8) – 453026,00 рублей (п/п968,969 от 22 ноября 2019 года),

-№ от 07 октября 2019 года (ФИО8 №13) – 453026,00 рублей (п/п 908 от 22 октября 2019 года),

-№ от 23 декабря 2019 года (ФИО8 №10) – 466617,00 рублей (п/п1066,1069 от 27 декабря 2019 года),

-№ от 16 августа 2019 года (ФИО8 №3) – 450000,00 рублей (п/п 33 от 23 августа 2019 года, возврат излишне выданных денежных средств 3026,00 пко от 27 августа 2019 года),

-№ от 14 октября 2019 года (Свидетель №2) – 453026,00 рублей (п/п 88от 14 октября 2019 года, п/п 91 от 15 октября 2019 года),

-№ от 30 декабря 2019 года (ФИО8 №11) – 466617,00 рублей (п/п 12,14 от 24 января 2020 года).

Сумма денежных средств внесенных по договорам добровольного паевого взноса вышеуказанными гражданами составляет 6839163,00 рубля, в том числе:

-ДПВ № от 21 октября 2019 года (ФИО8 №5) - 428026,00 рублей (пко 526 21 октября 2019 года),

-ДПВ от 14 августа 2019 года (ФИО8 №2) - 415026,00 рублей (пко 421 от 14 августа 2019 года),

-ДПВ от 25 июня 2019 года (ФИО8 №1) - 415026,00 рублей,

-ДПВ № от 25 октября 2019 года (ФИО8 №7) - 428026,00 рублей (пко 534 от 25 октября 2019 года),

-ДПВ № от 25 ноября 2019 года (ФИО15) - 428026,00 рублей (пко 537/п от 25 ноября 2019 года),

-ДПВ № от 06 декабря 2019 года (ФИО8 №9) - 428026,00 рублей (пко 705 от 06 декабря 2019 года),

-ДПВ № от 22 октября 2019 года (ФИО70) - 428026,00 рублей (пко 689 от 22 октября 2019 года),

-ДПВ № от 18 февраля 2020 года (ФИО8 №12) - 441617,00 рублей (пко от 18 февраля 2020 года),

-ДПВ от 14 августа 2019 года (Свидетель №1) - 415026,00 рублей (пко 422 от 14 августа 2019 года),

-ДЗ № от 14 ноября 2019 года (ФИО8 №4) - 420026,00 рублей (п/п от 14 ноября 2019 года),

-ДПВ № от 22 ноября 2019 года (ФИО8 №8) - 428026,00 рублей (пко 30 от 22 ноября 2019 года),

-ДПВ № от 22 октября 2019 года (ФИО8 №13) - 428026,00 рублей (пко 531 от 22 октября 2019 года),

-ДПВ № от 27 декабря 2019 года (ФИО8 №10) - 441617,00 рублей (пко 722 от 27 декабря 2019 года),

-ДПВ от 23 августа 2019 года (ФИО8 №3) - 425000,00 рублей,

-ДПВ № от 14 октября 2019 года (Свидетель №2) - 428026,00 рублей (пко 525 от 14 октября 2019 года),

-ДПВ № от 24 января 2020 года (ФИО8 №11) - 441617,00 рублей (пко 008 от 24 января 2020 года).

Сумма выбытия денежных средств из кассы организации и с расчетных счетов КПКГ «РеалФинанс» за 2019 год составила - 118171507,05 рублей в том числе:

-выплата заработной платы - 815297,50 рублей;

-выдача денежных средств под отчет - 815297,50 рублей;

-расчеты с поставщиками подрядчиками - 631277,51 рублей (реклама, аренда помещения, др.);

-расчеты с банками - 440439,76 рублей;

-возврат денежных средств по договорам личных сбережений, % по договорам займа - 16065752,82 рубля;

-возврат паевых взносов (86) - 32410819,55 рублей;

-выплата денежных средств по договорам займа, % (58) - 63992244,92 рубля;

-возврат членских взносов (87) - 13600,00 рублей;

-платежи в бюджет - 489136,01 рублей;

-расчеты по договорам займа - 2875731,74 рубль.

Сумма выбытия денежных средств их кассы организации, расчетных счетов КПКГ «РеалФинанс» за 2020 год составила - 41591783,55 рубля в том числе:

-выплата заработной платы - 143822,27 рубля;

-выдача денежных средств под отчет - 63300,00 рублей;

-расчеты с поставщиками подрядчиками - 429861,53 рубль (реклама, аренда помещения, др);

-расчеты с банками - 118744,45рубля;

-возврат денежных средств по договорам личных сбережений, % по договорам займа - 603225,65 рублей;

-возврат паевых взносов (86) - 717936524,08 рубля;

-выплата денежных средств по договорам займа, % (58) - 21186357,80 рублей;

-возврат членских взносов (87) - 22950,00 рублей;

-платежи в бюджет - 162788,22 рублей;

-расчеты по договорам займа - 860168,71 рублей;

-погашение % по краткосрочным займам - 63990,84 рублей.

Сумма выбытия денежных средств с расчетных счетов КПКГ «РеалФинанс» за 2021 год составила - 273001,40 рубль в том числе:

-погашение задолженности конкурсному управляющему - 259490,44 рублей;

-расходы банка -1575,07 рублей;

-бюджетные платежи-1935,88 рублей;

Сумма выбытия денежных средств с расчетных счетов КПКГ «РеалФинанс» за 2022 год составила - 10365,05 рублей в том числе:

-бюджетные платежи -10365,05 рублей.

Стабильное снижение поступлений денежных средств с февраля 2019 года, постоянная отрицательная разница между поступившими денежными средствами и средствами выплаченными с апреля 2020 года позволяет сделать вывод о том, что с апреля 2020 долговые обязательства КПКГ «РеалФинанс» превысили доход от своей деятельности.

При условии принятия следствием, достоверности данных, а именно наличие дебиторской задолженности по судебным приказам, а также сумм кредиторской задолженности по кредитам и обязательств по возврату добровольных паевых взносов, вышеуказанным гражданам (данная задолженность сформирована с учетом возникновения обязательств и выплат по данным обязательствам) экспертом установлено, что постоянное снижение ликвидности возникло у КПКГ «РеалФинанс» начиная с октября 2019 года.

Именно с данного периода сумма обязательств по возврату денежных средств превысила сумму обязательств по дебиторской задолженности Кооператива.

Снижение поступлений паевых взносов, поступлений процентов по выданным займам, наличие кредиторской задолженности позволяет сделать вывод, что начиная с октября 2019 года деятельность Кооператива носит убыточный характер.

Более того, анализируя поступления, составляющие «доход» Кооператива, и расходы произведенные по финансово-хозяйственной деятельности (аренда офиса, реклама, заработная плата сотрудникам) установлено, что за исследуемый период начиная с февраля 2019 года расходы постоянно превышают доходы полученные от деятельности Кооператива.

Сумма невозвращенных добровольных паевых взносов, внесенных по договорам вышеуказанным гражданам составляет 5765927,00 руб.

Разница между общей суммой денежных средств, внесенных потерпевшими в кассу Кооператива и на его расчетные счета в качестве добровольных паевых взносов, членских взносов, обязательных паевых взносов и общей суммой денежных средств, выплаченных им в качестве возврата добровольных паевых взносов и обязательных паевых взносов составляет 5766727,00 руб.

Данные по поступлениям и выплатам каждого пайщикам отражены в таблице.

№п/п

ФИО

Дата,

номер договора,

добровольного

внесения

паевого взноса

Сумма

добровольного

паевого взноса

Сумма

обязательного

паевого

взноса

Сумма

вступительного

Членского

взноса

Всего

внесенных

взносов

Сумма

возврата

добровольного

паевого взноса

Сумма

возврата

обязательного

паевого взноса

Всего

возвращено

Разница

между

муммой

внесенных

ден. средств

и выплаченных

ден. средств.

1
ФИО8 № 11

41 от 24.01.2020

441617,00

100,00

200,00

441917,00

12450,00

100,00

12550,00

429367,00

2
Свидетель №2

22 от 14.10.2019

428026,00

100,00

200,00

428326,00

13000,00

100,00

13100,00

415226,00

3
ФИО8 №13

25 от 24.10.2019

428026,00

100,00

200,00

428326,00

16000,00

100,00

16100,00

412226,00

4
ФИО71

30 от 22.11.2019

428026,00

100,00

200,00

428326,00

16000,00

16000,00

412326,00

5
ФИО8 №3

27.08.2019

425000,00

100,00

200,00

425300,00

160189,00

100,00

160289,00

265011,00

6
ФИО8 №4

01268 от 14.11.2019

420026,00

100,00

200,00

420326,00

16000,00

100,00

16100,00

404226,00

7
Свидетель №1

От 14.08.2019

415026,00

100,00

200,00

415326,00

235215,00

100,00

235315,00

180011,00

8
ФИО8 №10

37 от 27.12.2019

441617,00

100,00

200,00

441917,00

16000,00

16000,00

425917,00

9
ФИО8 №12

44 от 18.02.2020

441617,00

100,00

200,00

441917,00

13000,00

100,00

1310000

428817,00

10

ФИО8 №6

23 от 22.10.2019

428026,00

100,00

200,00

428326,00

16000,00

100,00

16100,00

412226,00

11

ФИО8 №9

33 от 06.12.2019

428026,00

100,00

200,00

428326,00

13000,00

100,00

13100,00

415226,00

12

ФИО15

32 от 25.11.2019

428026,00

100,00

200,00

428326,00

16000,00

100,00

16100,00

412226,00

13

ФИО8 №7

26 от 25.10.2019

428026,00

100,00

200,00

428326,00

110189,00

100,00

110289,00

318037,00

14

ФИО8 №1

25.06.2019

415026,00

100,00

200,00

415326,00

125189,00

100,00

125289,00

290037,00

15

ФИО8 №5

24 от 21.10.2019

428026,00

100,00

200,00

428326,00

60189,00

100,00

61289,00

368037,00

16

ФИО8 №2

14.08.2019

415026,00

100,00

200,00

415326,00

238215,00

100,00

238215,00

177011,00

ИТОГО

6839163,00

1600,00

3200,00

6843963,00

1076636,00

1400,00

1078036,00

5765927,00

Задолженность КПКГ «РеалФинанс» перед потерпевшими по невыплаченным паевым взносам составляет 5765927,00 рублей, так же имеется наличие кредиторской задолженности по полученным займам в сумме 3192503,69 рубля

Сумма дебиторской задолженности составляет 3101851,51 рубль.

Сумма кредиторской задолженности превышает сумму дебиторской задолженности на 5856579,18 рублец.

Таким образом, поступление денежных средств по выданным решениям могло снизить сумму задолженности КПКГ «РеалФинанс» перед вышеуказанными гражданами и внешними кредиторами на указанную разницу, но не выполнить обязательства по возврату добровольных паевых взносов, выплатам по кредитами судебным искам.

Допрошенная в ходе предварительного следствия эксперт ФИО72, проводившая вышеуказанную экспертизу, пояснила, что источниками поступлений денежных средств в КПКГ «РеалФинанс» за период с 01 января 2019 года по 05 октября 2022 года являлись: поступления паевых взносов, членских взносов, поступлений по договорам передачи личных сбережений физических лиц; проценты по договорам займов; возвраты предоставленных ипотечных займов, займов на строительство, поступившие от УФК Отделение Пенсионного Фонда РФ, УФК Министерство финансов Управления Социальной политики, физических лиц; заемные денежные средства у КК «Межрегиональная касса», КПК «ОФК», НК «КПК ВУ «Содействие 2014»; возвраты подотчетных денежных средств; взыскание средств по исполнительным производствам (погашение задолженности). Иных источников поступления денежных средств не установлено. Исследованием установлено, что направлениями выбытия денежных средств их кассы организации и с расчетных счетов КПКГ «РеалФинанс» являются: выплата заработной платы, выдача денежных средств под отчет, расчеты с поставщиками подрядчиками (реклама, аренда помещения, др.), расчеты с банками, возврат денежных средств по договорам передачи личных сбережений, возврат добровольных паевых взносов, выплата денежных средств и процентов по договорам займа по договорам займа, возврат членских взносов, платежи в бюджет, расчеты по договорам займов, погашение процентов по краткосрочным займам. Постоянное снижение ликвидности возникло у КПКГ «РеалФинанс», начиная с октября 2019 года. Именно с данного периода сумма обязательств по возврату денежных средств превысила сумму обязательств по дебиторской задолженности Кооператива. Снижение поступлений паевых взносов, поступлений процентов по выданным займам, наличие кредиторской задолженности позволяет сделать вывод, что, начиная с октября 2019 года, деятельность Кооператива носила убыточный характер. Более того, анализируя поступления составляющие «доход» Кооператива, и расходы произведенные по финансово-хозяйственной деятельности (аренда офиса, реклама, заработная плата сотрудникам) установлено, что за исследуемый период, начиная с февраля 2019 года расходы постоянно превышали доходы полученные от деятельности Кооператива. Таким образом, стабильное снижение поступлений денежных средств с февраля 2019 года, постоянная отрицательная разница между поступившими денежными средствами и средствами, выплаченными с апреля 2020 года, позволило сделать вывод о том, что с апреля 2020 долговые обязательства КПКГ «РеалФинанс» превысили доход от своей деятельности. Согласно полученным расчетам задолженность КПКГ «РеалФинанс» перед потерпевшими по невыплаченным паевым взносам составляет 5765927,00 рублей, также имеется наличие кредиторской задолженности по полученным займам в сумме 3192503,69 рублей. Путем математического расчета разница между суммой дебиторской и кредиторской задолженностью составила 5856579,18 рублей. Сумма кредиторской задолженности превышает сумму дебиторской задолженности на указанную сумму.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении Свидетель №1), полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая Свидетель №1 суду сообщила, что о деятельности КПКГ «РеалФинанс» узнала от своей родственницы, которая работала с ФИО2 и купила себе дом. Поскольку ей также нужно было купить дом, она решила обратиться к ФИО2 которая ей все объяснила. Она планировала приобрести частный дом у ФИО73, на материнский капитал за 450000 рублей, добавив личные сбережения в размере 100000 рублей. Сумма ее материнского капитала составляла 453026 рублей. Договор купли-продажи с продавцом ею не заключался, так как ими достигнута устная договоренность. В КПКГ «РеалФинанс», руководителем которого являлась ФИО5 она обратилась именно для того, чтобы обналичить материнский капитал. ФИО2 ей сразу разъяснила, что деньги полученные по договору займа, она должна вернуть в Кооператив, пока деньги ее материнского капитала не поступят из Пенсионного фонда в Кооператив. Она согласилась. После чего ею был подписан договор ипотечного займа с Кооперативом. Так она стала пайщиком КПКГ «РеалФинанс». Данный договор она предоставляла в Пенсионный фонд. Затем на ее счет были перечисленные денежные средства в размере 453026 рублей, которые она сняла в отделении Сбербанка. Там же она передала всю сумму денежных средств ФИО2 которая перечислила их ФИО5 Эти деньги должны были ей вернуться в течении месяца. Подсудимая обещала переводить деньги. Из всей суммы ей вернули 250000 рублей. Затем последняя написала, что у Кооператива проблемы с финансами, затем, что у них произошло банкротство. После чего она написала заявление в полицию и прокуратуру. Сделка купли-продажи между ней и продавцом произошла, так как она оплатила покупку дома своими средствами.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО73, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, из которых следует, что в 2019 году он решил продать имеющийся у него в собственности дом <адрес>, пригодный для проживания. По поводу покупки данного дома к нему обратилась жительница их села Свидетель №1, которая сообщила о готовности купить дом за счет средств материнского капитала. При этом, последняя указала, что оформление договора купли-продажи с использованием средств материнского капитала будет производиться в офисе КПКГ «РеалФинанс» по <адрес>. Данная компания ему известна не была, в этом офисе он никогда не был. Они встретились с Свидетель №1 для подписания договора 09 июля 2019 года. По заключенному между ними договору купли-продажи его дом приобретался Свидетель №1, ее супругом ФИО74 и их тремя детьми за счет средств по договору ипотечного займа № от 30 октября 2013 года в сумме 453026 рублей, а также средств материнского капитала в размере 106866 рублей. При этом, займ, который предоставлялся для целевого использования, Свидетель №1 брала в 2019 году, в связи с чем, данные договора ипотечного займа № от 30 октября 2013 года в договоре купли-продажи от 09 июля 2019 года указаны ошибочно. По условиям договора сумма займа перечислялась займодавцем заемщику на его лицевой счет в течение трех рабочих дней с момента государственной регистрации в Росреестре, а оплата жилого дома должна была производиться после регистрации перехода права общедолевой собственности и государственной регистрации ипотеки путем уплаты покупателями продавцу 453026 рублей, а также перечисления Филиалом ГКУ «Центр социальной поддержки населения» в <адрес> 106866 рублей. Деньги в сумме 106866 рублей ему на счет поступили. Более никаких денежных средств не поступало. По договору расчет в сумме 10000 рублей за земельный участок был произведен полностью, эти деньги он получил. Договор купли-продажи от 09 июля 2019 года между ними не расторгался, поскольку оставшуюся сумму за продажу дома он получил от Свидетель №1 наличными. Претензий к семье потерпевшей не имеет, так как деньги за дом ему выплачены полностью.

Показаниями свидетеля ФИО2, допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 19 июня 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества (жилого дома), расположенного по адресу: <адрес>. Стоимость займа составляет 453026 рублей 00 коп, дата заключения 19 июня 2019 года, адрес КПКГ «РеалФинанс» 454136<адрес>, офис 502. Почтовый адрес №, офис 14. Р\счет 40№ в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 19 июня 2019 года, график платежей по договору займа № от 19 июня 2019 года;

- копией договора купли-продажи жилого дома и земельного участка по адресу: <адрес>, приобретаемые Свидетель №1, в том числе за счет заемных средств в размере 453026 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № от 19 июня 2019 года, заключенному между Свидетель №1 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией выписки из лицевого счета по вкладу Свидетель №1, согласно которой на счет № 14 июня 2019 года зачислены 453026 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на Свидетель №1, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №2), полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО8 №2 суду сообщила, что в 2019 году решила приобрести жилье. На тот момент ее ребенку не было трех лет. От знакомых услышала о КПКГ «РеалФинанс», который имел положительные отзывы. Решила обратиться туда, чтобы приобрести жилье на средства материнского капитала. В июле 2019 года между ней и КПКГ «РеалФинанс» был заключен договор ипотечного займа на сумму 453000 рублей, который она подписывала собственноручно. Также она заплатила 200 рублей паевой взнос. Договор купли-продажи недвижимого имущества был оформлен через МФЦ на полную сумму материнского капитала 453000 рублей, продавцом выступал ФИО75 Денежные средства сначала поступили ей на счет, их перечислил Пенсионный фонд. Кооператив ей никаких денег не выдавал. Затем она сняла деньги и отдала их сотруднику КПКГ «РеалФинанс» ФИО2, которая при ней положила деньги на счет Кооператива. Деньги продавцу должны были поступить в течение месяца. Всего продавцу поступило 205000 рублей, они поступали частями. Оставшиеся деньги Кооперативом перечислены не были. В связи с чем, она самостоятельно выплатила остаток суммы продавцу. По поводу невыплаты Кооперативом денег она общалась с ФИО2, но так ничего не знала. Также она общалась с ФИО5, так обещала скинуть деньги, говорила о финансовых трудностях, объясняла, что когда придут новые клиенты, с их денег сумма будет выплачиваться. Причиненный ущерб для нее значителен.

Согласно оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения в связи с наличием противоречий, показаний потерпевшей ФИО8 №2, в 2019 года она за счет средств материнского капитала решила приобрести дом <адрес>. Поскольку ее младшей дочери не исполнилось трех лет, она могла только взять ипотечный займ, и средствами материнского капитала погасить задолженность по кредиту. В этой связи она решила воспользоваться услугами КПКГ «Реалфинанс», расположенного на 2 этаже здания «Универмага» по адресу: <адрес>., узнав о нем от своей сестры, которая также получила займ на улучшение жилищных условий, погасив его средствами материнского капитала. В КПКГ «Реалфинанс» ее встретила ФИО2, пояснив, что они предоставят ей займ в размере средств материнского капитала 453026 рублей. Ей необходимо было собрать документы, сдать их в МФЦ, а готовые документы передать в Пенсионный Фонд РФ, для перечисления средств материнского капитала на счет КПКГ «Реалфинанс». 29 июля 2019 года она заключила с КПКГ «Реалфинанс» договор ипотечного займа № на сумму 453026 рублей, в этот день вступила в данный Кооператив, что было обязательным условием. Для поступления заемных денежных средств она предоставила последней реквизиты своего счета. Также в этот же день был заключен договор купли-продажи дома с ФИО75 Покупателем по договору являлась она вместе с двумя своими несовершеннолетними детьми, ими приобретался дом за счет заемных средств в размере 453026 рублей по вышеуказанному договору ипотечного займа. Кроме того, по договору расчет за земельный участок в сумме в 10000 рублей был произведен полностью, но это было формальностью, фактически она эти деньги не получала. 14 августа 2019 года ей позвонила ФИО2, попросившая прибыть в офис для снятия наличных и подписания документов. Прибыв в офис, они вместе с ФИО2 направились в отделение № ПАО Сбербанк по <адрес>, где она со своего счета сняла поступившие по договору ипотечного займа из КПКГ «РеалФинанс» 453026 рублей, которые сразу передала наличными ФИО2. Последняя через банкомат перевела их полностью на счет Кооператива. Эти деньги были получены ФИО2 в качестве добровольного паевого взноса в КПКГ «Реалфинанс» и оплаты услуг Кооператива в сумме 38000 рублей как процент за пользование суммой займа. Переводить деньги на счет Кооператива было необходимо для уверенности, что она не откажется от дальнейшего оформления сделки и не отзовет свое заявление в Пенсионном фонде. Составлялся ли договор о передаче добровольного паевого взноса и на какую сумму, не помнит. Со слов ФИО2 деньги продавцу дома Кооператив должен перевести в течение месяца, а в последующем данный займ будет погашен средствами материнского капитала без ежемесячных платежей. Также она подавала заявление в Пенсионный фонд о перечислении средств материнского капитала на счет КПКГ «РеалФинанс» на погашения заемных средств, используемых для покупки жилья. В дальнейшем от ФИО75 ей стало известно, что в счет покупки дома ей поступили денежные средства от КПКГ «РеалФинанс» в сумме 233026 рублей. В октябре 2019 года, когда более никакие деньги продавцу не поступали, она позвонила ФИО2 которая пояснила, что деньги поступят на счет сразу после того, как новые граждане заключат договоры ипотечного займа. Однако более никаких денег не поступало. С иском о расторжении договора купли-продажи продавец не обращался, поскольку с января 2020 года покупку дома она платит сама. КПКГ «РеалФинанс» ей никакие средства не перечислял. Она поддерживала связь по телефону как с ФИО2, так и руководителем КПКГ «Реалфинанс» ФИО5 Первоначально они ей пояснили, что выплатят все денежные средства, просили подождать пока они заключат новые договоры ипотечного займа, объясняя несвоевременную выплату денег возникновением финансовых сложностей. В последующем подсудимая перестала выходить на связь. Считает, что в нее отношении Кооперативом в лице ФИО5 совершены мошеннические действия, так как она осталась без средств материнского капитала и за покупку дома ей пришлось выплачивать из личных сбережений.

Оглашенные показания потерпевшая ФИО8 №2 подтвердила в полном объеме, указав, что противоречия связаны с тем, что прошло много времени.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО75, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, из которых следует, что он с супругой ФИО76 в июне 2019 года решили купить дом в <адрес>. В связи с чем, стали продать свой дом в <адрес>. В июле 2019 года с вопросом о покупке дома к ним обратилась ФИО8 №2, сказав о готовности купить дом за счет средств материнского капитала. Со слов последней оформление и выдача средств материнского капитала будет производиться через КПКГ «РеалФинанс». 29 июля 2019 года они встретились для подписания договора купли-продажи в здании универмага по <адрес>, где на втором этаже располагался офис КПКГ «РеалФинанс». При подписании договора купли-продажи дома, который был составлен сотрудником Кооператива по имени ФИО2, последняя пояснила, что ФИО8 №2 приобретает дом вместе со своими двумя детьми за счет заемных средств в размере 453026 рублей, предоставляемых по договору ипотечного займа № от 29 июля 2019 года, между ФИО8 №2 и КПКГ «РеалФинанс». Быстро подписав документы, он уехал, с руководством КПКГ «РеалФинанс» не разговаривал, ФИО5 ему не знакома. По вышеуказанному договору купли-продажи заем предоставлялся для целевого использования - приобретения недвижимости и распределения дальнейших долей семьи потерпевшей. Сумма займа перечислялась займодавцем на лицевой счет заемщика в течении трех рабочих дней с момента государственной регистрации в Росреестре. Оплата жилого дома должна была производиться после регистрации перехода права общедолевой собственности и государственной регистрации ипотеки путем уплаты покупателями продавцу суммы 453026 рублей. По договору расчет в сумме 10000 рублей за земельный участок был произведен полностью, но фактически за участок деньги он не получил, это была формальность. При подписании договора он присутствовал без супруги, поскольку та занималась оформлением документов на покупку дома, которые приобретали уже они сами. Средства материнского капитала должны поступить на счет КПКГ «РеалФинанс» из Пенсионного фонда РФ в течение 3 месяцев, которые затем должны были быть переведены на его счет. По прошествии трех месяцев деньги на счет ему так и не поступили, затем данным вопросом стала заниматься его супруга. Со слов супруги, всего Кооператив ему перевел 233215 рублей.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО76 следует, что они аналогичны показаниям свидетеля ФИО75 Дополнительно сообщила, что в ноябре 2019 года она приезжала в офис КПКГ «РеалФинанс» по <адрес>, где у сотрудницы ФИО2 взяла номер телефон директора данного Кооператива ФИО5 В ходе телефонного разговора последняя пообещала выплатить денежные средства после того, как в Кооператив вступят новые члены и внесут добровольные паевые взносы, которые будут перечислены на счет супруга. Всего Кооператив перечислил на счет ее супруга денежные средства около 233000 рублей. Когда Кооператив перестал перечислять денежные средства, она сообщила ФИО8 №2, что вернет перечисленные Кооперативом деньги, чтобы последняя съехала с их дома. ФИО8 №2 ответила, что сама выплатит ей деньги. В течение 2020 года она созвонилась с ФИО10 и ждала от нее поступлений, с января 2021 года ФИО8 №2 начала им сама выплачивать деньги за покупку дома. На начало 2021 года задолженность составляла 195000 рублей. На сегодняшний день ФИО8 №2 выплатила ей 95000 рублей, оставшись должна 100000 рублей. Последняя ежемесячно выплачивает ей остаток долга за покупку дома по их устной договоренности.

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 29 июля 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО8 №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества (квартиры), расположенного по адресу: <адрес>. Стоимость займа составляет 453026 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>, офис 14. Р\счет 40№ в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 29 июля 2019 года, график платежей по договору займа № от 29 июля 2019 года;

- копией договора купли-продажи жилого дома и земельного участка по адресу: <адрес>, приобретаемые ФИО8 №2, в том числе за счет заемных средств в размере 453026 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № от 29 июля 2019 года, заключенному между ФИО8 №2 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № 04 октября 2017 года, выданный ФИО8 №2;

- копией выписки по счету ФИО8 №2, согласно которой на счет № 14 июня 2019 года зачислены 453026 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №2, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №3), полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО8 №3 суду сообщила, что у нее имелся недострой, на строительство которого необходимы были денежные средства. Она обратилась в Пенсионный фонд, который отказал ей в использовании средств материнского капитала, поскольку ее ребенку было менее трех лет. Тогда в августе 2019 года она решила обратиться в КПКГ «РеалФинанс», о котором узнала от знакомой, где директором была ФИО5 16 августа 2019 года между ней и КПКГ «РеалФинанс» был заключен договор займа, сумма которого составляла размер ее материнского капитала 450000 рублей, с уплатой комиссии 25000 рублей. Указанная сумма 450000 рублей была ей выдана в отделении Сбербанка г. Соль-Илецка, где она была вместе с сотрудником КПКГ «РеалФинанс» ФИО2. Полную сумму денежных средств в тот же день, в том же отделении банка она отдала ФИО2, которая созванивалась с ФИО5, и та наставила на том, чтобы эти денежные средства перечислить на личный счет подсудимой. Последняя обещала, что как только Пенсионный фонд перечислит средства ее материнского капитала на счет Кооператива, они вернут ей через три месяца всю сумму денег, то есть до ноября 2019 года. В октябре 2019 года она звонила в Пенсионный фонд, где ей пояснили, что денежные средства в сумме 450000 рублей были перечислены на счет Кооператива. Однако ФИО5 свои обязательства не исполнила. Последняя перечислила ей лишь 155000 рублей. В этой связи она с жалобами обратилась в Центробанк, полицию и прокуратуру. В последующем Кооператив был признан банкротом.

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 16 августа 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО8 №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на строительство индивидуального жилого дома по адресу: <адрес>. Стоимость займа составляет 450000 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>, офис 14. Р\счет 40№ в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 16 августа 2019 года, график платежей по договору займа № от 16 августа 2019 года;

- копией договора о передаче добровольного паевого взноса от 23 августа 2019 года заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №3, из которого следует, что последняя передает в Кооператив добровльный паевой взнос в сумме 425000 рублей на срок до 27 ноября 2019 года включительно, Кооператив обязуется возвратить все паевые взносы при прекращении членства в Кооперативе;

- копией гарантийного письма директора КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 о том, что Кооператив обязуется выплатить ФИО8 №3 добровольный паевой взнос в размере 428026 рублей, 09, 16, 23, 27 декабря 2019 года;

- копией выписки по счету ФИО8 №3, согласно которой на счет № 23 июня 2019 года зачислены 453026 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №3, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №4), полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО8 №4 суду сообщила, что решив выкупить долю в квартире родителей, чтобы квартира принадлежала им, она обратилась в Пенсионный фонд, где ей отказали в выдаче материнского капитала до достижения ребенком трех лет. Она обратилась к юристу по имени Рашида, которая в сентябре – октябре 2019 года привела ее в КПКГ «РеалФинанс», учредителем которого являлась ФИО5 Они подписали документы у нотариуса, обговорили все с сотрудником КПКГ «РеалФинанс» ФИО2 Когда деньги были переедены на ее счет, она с ФИО2 пришли в банк, где она сняла всю сумму и передала последней. Часть денег ФИО2 переводилась на счет Кооператива, а 100000 рублей на личный счет подсудимой Как ей объяснили, деньги вносили как добровольный паевой взнос, где они должны были находиться три месяца, до получения ее материнского капитала, после чего они должны были ей вернуть ее деньги. Сказали, что деньги придут в марте. Затем ей сообщили, что нужно выходить из Кооператива, но она отказалась. Потом ей лично позвонила ФИО5, настоятельно попросив выйти из Кооператива, на что она согласилась. Когда деньги не пришли, она позвонила ФИО2 которая сообщила, что у них проблемы с деньгами и когда они поступят неизвестно. Также она общались с ФИО5 по смс, та говорила про проблемы в Кооперативе, что кто-то приходил с материнским капиталом, снимал деньги и уходил, поэтому образовалась такая большая задолженность. После чего она написали заявление в полицию.

Согласно оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения в связи с наличием противоречий, показаний потерпевшей ФИО8 №4 о том, что в 2019 году после рождения сына они с супругом решили выкупить 2/3 доли квартиры, в которой проживали. Указанные доли принадлежали по 1/3 ей, ее отцу ФИО77 и матери ФИО78 Поскольку ее младшему сыну не было трех лет, она могла только взять ипотеку и погасить ее средствами материнского капитала. Услышав от знакомых о женщине по имени ФИО81, которая могла легально помочь оформить сделку купли продажи долей квартиры за счет средств материнского капитала, она в августе 2019 года созвонилась с ней. ФИО81 рассказала, что для приобретения долей квартиры своих родителей за счет средств материнского капитала необходимо получить целевой займ на приобретение жилья. Одновременно последняя рассказала, что неоднократно работала с КПКГ «РеалФинанс», офис которого расположен по <адрес>, а также пояснила, что ей необходимо вступить в данный Кооператив, который выдаст ей займ на приобретение жилья, а сам займ в дальнейшем будет погашен за счет средств материнского капитала. Стоимость услуг Рашиды за сопровождение сделок составила 10000 рублей, на что она согласилась и передала все необходимые документы. В последующем, по звонку ФИО81 она прибыла в офис КПКГ «РеалФинанс», где та ее познакомила с сотрудником данного Кооператива ФИО2 Последняя разъяснила, что КПКГ «Реалфинанс» предоставит ей займ в размере средств материнского капитала в сумме 453026 рублей, при поступлении которого ей на счет данные деньги необходимо будет снова перевести на счет Кооператива. Эти деньги должны будут находиться на счете КПКГ «РеалФинанс» до поступления на счет Кооператива средств материнского капитала из Пенсионного Фонда РФ. Со слов ФИО2 это было обязательным условием, и необходимо для уверенности, что она не откажется от дальнейшего оформления сделки и не отзовет свое заявление в Пенсионном фонде. Согласившись на эти условия, 18 сентября 2019 года она заключила договор ипотечного займа № с КПКГ «РеалФинанс» на сумму 453026 рублей. 14 ноября 2019 года она заключила договор № передачи личных сбережений Кооперативу, по условиям которого она должна была передать поступившие на ее счет деньги в сумме 453026 рублей на счет Кооператива. После чего, она и ФИО2 пришли в офис ПАО «Сбербанк» на <адрес>, где она со своей сберегательной книжки сняла поступившие ей в этот же день со счета Кооператива 200000 рублей, которые передала ФИО2 В ее присутствии последняя полностью перевела их на счет ФИО5, пояснив, что переводит их счет руководителя КПКГ «РеалФинанс». Подождав немного, ей снова на счет поступили деньги в сумме 203026 рублей, которые она сняла и передала ФИО2., которая снова перевела их на счет подсудимой. Затем ей на счет поступили 50000 рублей, которые она также передала ФИО2 и та снова перевела их на счет подсудимой. Вернувшись в офис, ФИО2. выдала ей приходно-кассовые ордера о получении 453026 рублей, а за услуги Кооператива она должна была 25000 рублей, якобы за пользование денежными средствами в течение трех месяцев, пока Пенсионный Фонд переведет средства ее материнского капитала на счет КПКГ «Реалфинанс». От Кооператива ей трижды поступали деньги: в конце июля 2020 года 3000 рублей, в начале августа 2020 года 5000 рублей и в декабре 2020 года 8000 рублей, то есть с момента выхода из КПКГ «Реалфинанс» ей выдали 16000 рублей. Также ей выдавалось еще 8000 рублей для оплаты услуг нотариуса, так как у нее не было личных денег, приостановить сделку не могли. В настоящее время КПКГ «Реалфинанс» ей нанесен ущерб в размере 429026 рублей. По телефону она поддерживала связь с руководителем КПКГ «Реалфинанс» ФИО5 и сотрудниками в г. Соль-Илецке, которые обещали, что выплатят ей все денежные средства, но ничего так и не перечислили, обосновывая несвоевременную выплату возникшими финансовыми сложностями, просили подождать. В марте 2021 года состоялось судебное заседание о взыскании с КПКГ «Реалфинанс» в ее пользу задолженности, решение принято в ее пользу, но никаких выплат по решению суда она не получила. Также она обращалась в суд в заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности, которое было удовлетворено.

Оглашенные показания потерпевшая ФИО8 №4 подтвердила в полном объеме, указав, что противоречия связаны с тем, что прошло много времени.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО78 следует, что ее дочь ФИО8 №4 решила купить их дом по адресу: <адрес>, на средства материнского капитала, с выделением долей своим детям. 31 октября 2019 года между ней и дочерью был заключен договор купли-продажи доли в квартире по вышеуказанному адресу. По договору дом приобретался за счет заемных средств в размере 453026 рублей по договору ипотечного займа № от 18 сентября 2019 года. Данный договор был подготовлен ФИО81, фамилию которой она не помнит. После чего, они ездили к нотариусу ФИО79 Дочь поясняла ей, что в целях реализации средств материнского капитала она обращалась в КПКГ «РеалФинанс», сотрудники которого пояснили, что выдадут деньги после того, как средства материнского капитала будут начислены на счет организации. Вместе с дочерью она приезжала в офис указанного Кооператива, который располагался на втором этаже здания по <адрес>, где сотрудник по имени ФИО2 говорила, что после того, как средства материнского капитала поступят на счет Кооператива, они будут переведены ФИО8 №4 на счет. От своей дочери 14 февраля 2020 года она узнала, что КПКГ «РеалФинанс» ее обманули. За весь период кооперативом на счет дочери было перечислено 16000 рублей. Ей, как продавцу доли в квартире, ничего перечислено не было. Тогда она поняла, что средства материнского капитала ни ей, ни ее дочери переведены на счет не будут. В настоящее время с квартиры в <адрес>, она выписалась. Проданный по документам ею дом находится в долевой собственности семьи дочери ФИО8 №4, расторгать договор купли-продажи они не стали. Оставшуюся сумму она у дочери не требовала, с иском в суд к КПКГ «РеалФинанс» или к своей дочери не обращалась. Претензий к дочери не имеет.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО81, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, из которых следует, что она оформила индивидуальную предпринимательскую деятельность «Юридическая деятельность», в г. Соль-Илецке и Соль-Илецком городском округе к ней обращаются по правовым вопросам. В ноябре 2019 года к ней обратились ФИО84 и ФИО80, которые продавали дом в <адрес>. Со слов последних ими был найден покупатель, желающий приобрести у них дом за средства материнского капитала. В связи с чем, им необходимо было найти организацию, через которую можно было осуществить данную сделку с использованием средств материнского капитала. Она посоветовала обратиться в КПКГ «РеалФинанс», распложенный по <адрес>, о котором были хорошие отзывы, незаконных действий в деятельности Кооператива она не замечала. Многие жители Соль-Илецкого городского округа, заключая договоры с КПКГ «РеалФинанс», улучшили свои жилищные условия. После того, как покупатель ФИО8 №6 вместе с ФИО84 и ФИО80 приехали к ней, она разъяснила, что для приобретения дома за счет средств материнского капитала ФИО8 №6 необходимо получить ипотечный займ на приобретение жилья. Добавив, что ФИО8 №6 необходимо вступить в КПКГ «Реалфинанс», который выдаст ей займ на приобретение жилья, а затем данный займ будет погашен за счет средств материнского капитала. Денежные средства в сумме 10000 рублей за услуги сопровождения сделки и заключение договоров ФИО8 №6 выплатила из личных средств, а не из средств материнского капитала. Вместе с ФИО8 №6 они прибыли в КПКГ «Реалфинанс», где их встретила сотрудник ФИО2 и пояснила, что Кооператив представит ФИО8 №6 займ на сумму средств материнского капитала в размере 453026 рублей. После сбора документов их необходимо будет сдать в МФЦ, а готовые документы передать в Пенсионный Фонд РФ, который должен был перечислить денежные средства материнского капитала на счет КПКГ «Реалфинанс». Кроме того, она сопровождала сделки по улучшению жилищных условий через КПКГ «РеалФинанс» с ФИО8 №4 и ФИО8 №12, которые выплатили ей вознаграждение по 10000 рублей. С февраля 2020 года ей стали поступать звонки от ФИО8 №6, ФИО8 №4, ФИО8 №12, которые высказывали претензии о том, что со стороны КПКГ «РеалФинанс» средства материнского капитала на счета продавцов не перечислялись. С указанным вопросом она обращалась к ФИО2, которая звонила в офис <адрес>, где ей поясняли, что как только в Кооператив вступят новые члены, за счет взносов которых соберутся деньги, ФИО8 №6, ФИО8 №4, ФИО8 №12 будут выплачены их денежные средства. На что она (ФИО81) указала, что их деятельность похожа на деятельность «пирамид» по привлечению денег. Поскольку средства материнского капитала на счет продавца перечислены не были, по требованию ФИО8 №4 она вернула 5000 рублей. С руководством КПКГ «РеалФинанс» лично не знакома, в сговор по осуществления деятельности по использованию средств материнского капитала с ФИО5 не вступала, только оказывала помощь в заключении договоров ФИО8 №6, ФИО8 №4, ФИО8 №12 В последующем ей стало известно, что по решению суда договор купли-продажи с ФИО8 №6 был расторгнут, а ФИО8 №4 и ФИО8 №12 заключали договоры со своими родителями.

Показаниями свидетеля ФИО2, допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2, где заключались договора с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 18 сентября 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО8 №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества 2/3 жилой квартиры по адресу: <адрес>, Стоимость займа составляет 453026 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 18 сентября 2019 года, график платежей по договору займа № от 18 сентября 2019 года;

- копией государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № 19 июня 2019 года, выданный ФИО8 №4;

- копией договора купли-продажи 2/3 жилой квартиры по адресу: <адрес>, приобретаемые ФИО8 №4, за счет заемных средств в размере 453026 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № от 18 сентября 2019 года, заключенному между ФИО8 №4 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией выписки по счету ФИО8 №4, согласно которой на счет № 14 ноября 2019 года зачислены 453026 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №4, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №5) полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО8 №5 суду сообщила, что ей необходимо было купить дом. В этой связи она обратилась к ФИО2, которую ей посоветовали родственники. По совету последней, она заключила с КПКГ «РеалФинанс» договор. Она планировала купить дом, чтобы с материнского капитала перевели деньги продавцу. Также заключила договор купли продажи с продавцом И-ных. Стоимость дома составляла более 400000 рублей. Средства материнского капитала сначала перевели на ее счет, которые она сняла в ПАО «Сбербанк», передала их ФИО2, а та перевела их ФИО5 В дальнейшем от КПКГ «РеалФинанс» ей поступили 65000 рублей, сначала пришло 50000 рублей, а потом 10000 рублей. С документами о переводе материнского капитала с Пенсионного фонда она не обращалась. Пенсионный фонд перевел ей деньги на ее лицевой счет в Сбербанке.

Согласно оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения в связи с наличием противоречий, показаний потерпевшей ФИО8 №5 в сентябре 2019 года от знакомых узнала о возможности оформления сделки по приобретению дома за счет средств материнского капитала через КПКГ «РеалФинанс». Они с супругом решили купить дом у ФИО82, расположенный по <адрес>. Придя 19 сентября 2019 года в офис КПКГ «РеалФинанс» в здании ТЦ «Армада» по адресу: <адрес>, где кредитный эксперт ФИО2 объяснила ей, что Кооператив в лице директора ФИО5 предоставит ей займ в размере средств материнского капитала 453026 рублей, который в дальнейшем будет погашен за счет данных средств. После сбора необходимых документов с МФЦ и КПКГ «РеалФинанс», их необходимо передать в Пенсионный Фонд РФ для перечисления средств материнского капитала на счет КПКГ «РеалФинанс». 19 сентября 2019 года она вступила в члены Кооператива, оплатив первоначальный взнос в размере 100 и 200 рублей. 20 сентября 2019 года она подписала подготовленный ФИО2 договор ипотечного займа № от 20 сентября 2019 года на сумму 453026 рублей. Кроме того, она предоставила реквизиты своего счета для перечисления заемных средств. 30 сентября 2019 года она заключила с ФИО83, действующей от имени своей матери ФИО82, договор купли-продажи дома по указанному адресу. Покупателем выступала она вместе со своими несовершеннолетними детьми. По договору купли-продажи дом приобретался за счет заемных средств в размере 453026 рублей по договору ипотечного займа № от 20 сентября 2019 года. По условиям договора расчет за земельный участок 1000 рублей был произведен полностью, но это было формальностью, фактически данные деньги она продавцу не передавала. По договору займодавец перечисляет денежные средства на лицевой счет заемщика в течении трех рабочих дней с момента государственной регистрации в Росреестре, а оплата жилого дома производится после регистрации перехода права общедолевой собственности и государственной регистрации ипотеки путем уплаты покупателями продавцу суммы 453026 рублей. 21 октября 2019 года со счета КПКГ «РеалФинанс» на ее счет зачислено 453026,00 рублей. Данные денежные средства она сняла наличными через кассу банка и передала там же в руки ФИО2 которая в этот же день в ее присутствии через банкомат внесла переданные ей денежные средства на счет Кооператива. По возвращении с ФИО2 в офис КПКГ «РеалФинанс», был составлен договор № о передаче добровольного паевого взноса от 21 октября 2019 года в размере 428026 рублей, о чем была выдана квитанция на указанную сумму, а 25 000 рублей забирались как процент за использование займа за 3 месяца. ФИО2 пояснила, что это также одно из условий предоставления займа. Затем она обратилась в отделение Пенсионного фонда с заявлением о перечислении средств материнского капитала на счет КПКГ «РеалФинанс» на погашения заемных средств, используемых для покупки жилья. Средства материнского капитала поступили на счет Кооператива в ноябре 2019 года. В декабре 2019 года ФИО83 сообщила ей, что никаких денежных средств за продажу дома ей не поступало. На ее счет деньги от Кооператива также не поступали. 14 января 2020 года она написала заявление об исключении ее из Кооператива и о возврате добровольного паевого взноса в размере 428026 рублей с перечислением их на ее счет. В дальнейшем со счета КПКГ «РеалФинанс» и его руководителя ФИО5 на ее счет поступили денежные средства в общей сумме 60189 рублей, а именно: 28 февраля 2020 года 50000 рублей; 10 августа2020 года 5000 рублей, 30 декабря 2020 года 5189 рублей. Более никаких денежных средств не поступало. В ходе телефонного разговора подсудимая говорила, что денежные средства будут возвращены по графику, затем говорила, что деньги будут возвращены при заключении новых договоров и вложении денежных средств новыми пайщиками. В последующем ФИО10 перестала выходить на связь.

Оглашенные показания потерпевшая ФИО8 №5 подтвердила в полном объеме, указав, что противоречия связаны с тем, что прошло много времени.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО83 следует, что после смерти отца, они с матерью ФИО82 решили сменить место жительства и продать <адрес>. В сентябре 2019 года по вопросу приобретения дома к ней обратилась ФИО8 №5 со своим супругом. Последние указали, что хотят приобрести дом с использованием средств материнского капитала, а также, что оформить сделку можно в офисе, расположенном в ТЦ «Армада» в <адрес> 30 сентября 2019 года в указанной офисе между ней, а также ФИО8 №5 был заключен договор купли-продажи дома по вышеуказанному адресу на сумму средств материнского капитала в размере 453026 рублей. Указанный договор был подготовлен сотрудником КПКГ «РеалФинанс» по имени ФИО2, которая объяснила им, что деньги за продажу дома поступят в течение 3 месяцев после того, как средства материнского капитала будут переведены Пенсионным фондом РФ на счет Кооператива. Стоимость земельного участка по договору составила 1000 рублей, но эти деньга она не получала. По договору купли-продажи от 30 сентября 2019 года дом приобретался за счет заемных средств в размере 453026 рублей по договору ипотечного займа № от 20 сентября 2019 года между ФИО8 №5 и КПКГ «РеалФинанс». Ей был предоставлен номер счета, куда должны были перечисляться деньги. Деньги ей на счет не поступили, несмотря на то, что со слов ФИО8 №5 деньги она получила. Однако о том, что последняя внесла заемные денежные средства в сумме 453026 рублей на счет Кооператива в качестве добровольного паевого взноса, та ей не говорила. В ноябре – декабре 2019 года ей осуществлялся звонок в Кооператив по поводу перечисления денег, ей пояснили, что они ожидают поступлений. Затем вовсе перестали брать трубку. После чего она созвонилась с ФИО8 №5, которой сообщила, что расторгнет с ними договор купли-продажи, если они не заплатят деньги за покупку дома. Затем они между собой договорились, что ФИО8 №5 ежемесячно будет выплачивать деньги за покупку дома. В июне 2022 года ФИО8 №5 и ее супруг полностью рассчитались с ней за дом, выплатив 453026 рублей. Право собственности на дом зарегистрировано за ФИО8 №5 и ее детьми, претензий ни к ФИО8 №5, ни к Кооперативу не имеет.

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 20 сентября 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО8 №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества жилого дома по адресу: <адрес>, Стоимость займа составляет 453026 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 20 сентября 2019 года, график платежей по договору займа № от 20 сентября 2019 года;

- копией договора о передаче добровольного паевого взноса от 21 октября 2019 года заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №5, из которого следует, что последняя передает в Кооператив добровольный паевой взнос в сумме 428026 рублей на срок до 30 декабря 2019 года включительно, Кооператив обязуется возвратить все паевые взносы при прекращении членства в Кооперативе;

- копией договора купли-продажи жилого дома и земельного участка по адресу: <адрес>, приобретаемые ФИО8 №5, за счет заемных средств в размере 453026 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № от 20 сентября 2019 года, заключенному между ФИО8 №5 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией выписки по счету ФИО8 №5, согласно которой на счет № 21 октября 2019 года зачислены 453026 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №5, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №6) полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО8 №6 суду сообщила, что после рождения второго ребенка, в 2019 году, у нее появилось право на получение средств материнского капитала, его сумма составляла 453026 рублей. Когда ребенку не была еще года, с супругом решили приобрести у ФИО84 дом в <адрес> за 400000 рублей. В Пенсионный фонд они сначала не обращались, а по совету дочери продавца, в октябре – ноябре 2019 года они обратились в КПКГ «РеалФинанс», который был расположен на <адрес>, в здании универмага. В Кооператив они обратились, чтобы получить средства материнского капитала. С сотрудником данной организации ФИО2 заключили договор займа. Вместе с ФИО2 она была в банке, где последняя с ее счета сняла перечисленные ей Кооперативом деньги, и перевела подсудимой через банкомат, не разрешив забрать наличку сразу. Затем она обратилась в Пенсионный фонд, где подписывала документы, предоставив договор купли-продажи и договор ипотечного займа заключенный с КПКГ «РеалФинанс». После этого деньги материнского капитала были перечислены Пенсионным фондом ФИО5 в «РеалФинанс». Кооператив должен был перечислить деньги продавцу по договору купли-продажи. Говорили, что деньги придут в октябре или ноябре. Но денег так и не было. После чего, ФИО2 сказала написать заявление, чтобы 400000 рублей перечислили продавцу, а остальную часть ей. Продавец постоянно звонила, говорила, что если не заплатят деньги, то дом заберут. Она (ФИО8 №6) созванивалась с подсудимой, та говорила, что денег в банке нет. С начала ноября последняя перечисляла ей маленькие суммы, в общей сложности 16000 рублей, последние зачисления были весной 2020 года. Сделка с ФИО84 так и не состоялась, дом у них забрали. По данному факту обращались в полицию и прокуратуру. Исковое заявление поддерживает.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО80 следует, что в собственности ее матери ФИО84 имелся дом, расположенный по адресу: <адрес>, который она захотела продать. Семья ФИО191 хотели купить данный дом с использованием средств материнского капитала. С просьбой помочь оформить сделку она обратилась к знакомому юристу ФИО81 Последняя рассказала о возможности оформить сделку купли-продажи дома через КПКГ «РеалФинанс», с которым та неоднократно работала. 04 октября 2019 года в г. Соль-Илецке она встретилась с ФИО81, ФИО8 №6 и ее супругом в офисе КПКГ «РеалФинанс» по <адрес>, где между ней, действующей от имени матери ФИО84, ФИО191 и их детьми был заключен договор купли-продажи жилого дома по указанному адресу. Стоимость дома по договору составляла 453026 рублей, земельного участка 1000 рублей. В договоре указывалось о том, что расчет за земельный участок произведен полностью, хотя расчет не производился. Жилой дом приобретался ФИО191 за счет заемных средств по договору ипотечного займа от 02 октября 2019 года № между ФИО8 №6 и КПКГ «РеалФинанс». По условиям данного договора Кооператив должен был перечислить сумму займа ФИО8 №6 путем зачисления средств на лицевой счет в течение 3 рабочих дней с момента государственной регистрации права собственности на недвижимое имущество в Росреестре, а оплата производиться после государственной регистрации перехода права общей долевой собственности и государственной регистрации ипотеки, а также уплаты суммы в размере 453026 рублей. Ими был подписан договор, который был составлен ФИО2 или иным сотрудником КПКГ «РеалФинанс». 04 октября 2019 года по указанию ФИО2 она открыла счет для перечисления Кооперативом средств материнского капитала, передав ей соответствующие реквизиты. Вместе с тем, деньги от КПКГ «РеалФинанс» в течение 3 месяцев так и не поступили, оплата за жилой дом и земельный участок ФИО8 №6 произведена не была. В последующем данным вопросом занималась ее дочь ФИО85

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО85, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, из которых следует, что 04 октября 2019 года ее матерью ФИО80 был заключен договор купли-продажи принадлежащего бабушке ФИО84 дома <адрес>. По условиям указанного договора денежные средства ФИО8 №6 на покупку дома предоставлял КПКГ «РеалФинанс» по договору займа № от 02 октября 2019 года и являлся залогодержателем. В последующем в конце 2019 года она узнала, что деньги за продажу дома матери так и не поступили. В связи с чем, она связалась с ФИО8 №6, попросив документы, подписанные последней при заключении договора в вышеуказанном кооперативе. Ипотечный займ по договору № от 02 октября 2019 года был выдан ФИО8 №6 22 октября 2019 года и в этот же день был заключен еще один договор о передаче добровольного паевого взноса в размере 428026 рублей на срок до 30 декабря 2019 года, о чем им с матерью известно не было. Полагает, что ее мама была введена в заблуждение относительно сроков перечисления денежных средств, что Кооператив не выдаст займ, пока его не погасит Пенсионный фонд РФ средствами материнского капитала. По прошествии 3 месяцев с момента заключения договора купли-продажи ни от ФИО8 №6, ни от Кооператива перечислений не было. В ходе телефонного разговора директор КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 ссылалась на тяжелое финансовое положение Кооператива, пояснила, что выплатить деньги они не могут. Последняя предлагала составить график, по которому будут выплачиваться деньги, на что она (ФИО85) ответила отказом, поскольку договорные отношения с подсудимой имела только ФИО8 №6, а не они. В последующем их семья обратилась в Соль-Илецкий районный суд с иском о расторжении договора купли-продажи от 04 октября 2019 года, их требования удовлетворили. Никаких сумм ни от Кооператива, ни от ФИО8 №6 им не поступало, счет для перевода денег был мамой закрыт. Семья ФИО191 в июне 2021 года съехали с дома, после смерти бабушки ее мама ФИО80 вступила в наследство, а затем 15 июня 2021 года дом был продан ФИО86

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО81, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договора с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 02 октября 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № 139 от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО8 №6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества жилого дома по адресу: <адрес>, Стоимость займа составляет 453026 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>г, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 02 октября 2019 года, график платежей по договору займа № от 02 октября 2019 года;

- копией договора о передаче добровольного паевого взноса от 22 октября 2019 года заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №6, из которого следует, что последняя передает в Кооператив добровольный паевой взнос в сумме 428026 рублей на срок до 30 декабря 2019 года включительно, Кооператив обязуется возвратить все паевые взносы при прекращении членства в Кооперативе;

- копией договора купли-продажи жилого дома и земельного участка по адресу: <адрес>, приобретаемые ФИО8 №6, за счет заемных средств в размере 453026 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № от 02 октября 2019 года, заключенному между ФИО8 №6 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией выписки по счету ФИО8 №6, согласно которой на счет № 22 октября 2019 года зачислены 453026 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2. право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №6, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №13) полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО8 №13 суду сообщила, что у них в семье возник вопрос о том, кому достанется родительский дом. Родители предложили ей купить их дом на средства материнского капитала, которые она планировала потратить на улучшение жилищных условий. Размер средств материнского капитала составлял 453026 рублей. В 2018 году ее коллега, купившая дом на средства материнского капитала, посоветовала ей обратиться в КПКГ «РеалФинанс». В начале осени 2019 года, она созвонилась с ФИО2 которая назначила им встречу. В ходе встречи последняя пояснила, что сначала нужно заключить договор займа в размере материнского капитала, а затем Пенсионный фонд принимает решение закрыть этот займ материнским капиталом. 15 октября 2019 года между ней и КПКГ «РеалФинанс» был заключен договор займа. Также ей был выдан кассовый ордер, согласно которому 25000 рублей уходили за работу Кооператива. В Пенсионный фонд ей был предоставлен договор купли-продажи и договор займа с КПКГ «РеалФинанс». После чего ей позвонила ФИО2 и сообщила, что на ее счет перечислены деньги и их можно снимать. В тот же день она сняла деньги, ФИО2 стояла рядом. Она думала, что в этот же день отдаст деньги за дом отцу, но ФИО2 забрала все деньги и перевела их на три разных счета. Как последняя объяснила, это считалось добровольно паевым взносом. Сразу же был заключен договор о том, что она вносит паевой взнос со сроком действия до 30 декабря 2019 года. Ближе к 20 декабря 2019 года с ней связалась ФИО5, сообщив, что в связи с финансовыми трудностями КПКГ «РеалФинанс», полный возврат по добровольно паевому взносу они не смогут осуществить, но будут возвращать эти деньги частями. В 2019 году ей ничего не приходило. Первые выплаты были сделаны в 2020 году, после нового года, три платежа 5000 рублей, 8000 рублей и 3000 рублей, итого в сумме 16000 рублей. В последующем она узнала, что Кооператив обанкротился. В этой связи она обращалась в прокуратуру. Ею написано исковое заявление о взыскании с ФИО5 денежных средств, которое она поддерживает.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО87 следует, что в 2019 году вместе с ним и супругой проживала их дочь ФИО11 со своими детьми, которая решила приобрести у него на средства материнского капитала дом <адрес>, выделив доли своим детям. 15 октября 2019 года они с дочерью заключили договор купли-продажи дома и земельного участка по вышеуказанному адресу. По условиям договора дом приобретался на заемные средства в сумме 453026 рублей по договору ипотечного займа № № от 07 октября 2019 года между ФИО11 и КПКГ «РеалФинанс». По договору расчет за земельный участок в сумме 1000 рублей произведен полностью, но на момент его заключения деньги он не получал. Не помнит, кем оформлялся договор, но помнит, что приезжал в МФЦ и Пенсионный фонд РФ для оформления документов. От дочери узнал, что для реализации средств материнского капитала она обращалась в КПКГ «РеалФинанс», сотрудники которого пояснили ей, что выдадут деньги после того, как средства материнского капитала будут начислены на счет организации. Он также приезжал вместе с дочерью в офис указанного Кооператива, находящийся на втором этаже здания универмага по <адрес>, где сотрудник по имени ФИО22 поясняла, что деньги будут переведены ему на счет после того, как средства материнского капитала поступят на счет КПКГ «РеалФинанс», расположенного в <адрес>. На эти условия он согласился. Непосредственно с руководством КПКГ «РеалФинанс» он не общался, ФИО5 ему не знакома. В феврале 2020 года узнал от дочери, что КПКГ «РеалФинанс» ее обманули. Дочь переписывалась с ФИО10, которая обещала выплачивать деньги частями. Однако всего за весь период Кооператив выплатил его дочери 16000 рублей. Ему как продавцу дома денежные средства не перечислялись. В настоящее время он остался проживать в вышеуказанном доме, который продавал своей дочери. Несмотря на то, что средства материнского капитала, полученные КПКГ «РеалФинанс» ему перечислены не были, указанный дом по документам находится в долевой собственности семьи его дочери. Последняя, выйдя замуж и сменив фамилию на ФИО11, уехала проживать в <адрес>. Расторгать договор купли-продажи они не стали.

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 07 октября 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества жилого дома по адресу: <адрес>, Стоимость займа составляет 453026 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 07 октября 2019 года, график платежей по договору займа № от 07 октября 2019 года;

- копией договора о передаче добровольного паевого взноса от 24 октября 2019 года заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО11, из которого следует, что последняя передает в Кооператив добровольный паевой взнос в сумме 428026 рублей на срок до 30 декабря 2019 года включительно, Кооператив обязуется возвратить все паевые взносы при прекращении членства в Кооперативе;

- копией государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № от 09 ноября 2017 года, выданный ФИО11;

- копией договора купли-продажи жилого дома и земельного участка по адресу: <адрес>, приобретаемые ФИО11, за счет заемных средств в размере 453026 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № от 07 октября 2019 года, заключенному между ФИО11 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией выписки по счету ФИО8 №13, согласно которой на счет № 22 октября 2019 года зачислены 453026 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №13, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №7) полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО8 №7 суду сообщила, что в сентябре 2019 года между ней и ФИО89 был заключен договор купли-продажи дома по адресу: <адрес>, за 453026 рублей. На покупку дома она хотел потратить материнский капитал. В связи с чем, она обратилась в КПКГ «РеалФинанс». Сотруднице Кооператива ФИО2 она передали все документы. Затем между ней и КПКГ «РеалФинанс» был заключен договор займа. После того как деньги были зачислены ей на счет, она вместе с ФИО2 пришли в отделение Сбербанка. Со слов последней забрать деньги сразу было нельзя, их нужно было перечислить ФИО5, а через три месяца ей их вернут обратно. После того, как она сняла со своего счета деньги, ФИО2 перевела их на счет ФИО5 В Пенсионный фонд она обратилась после заключения договора с Кооперативом, предоставив туда пакет документов. После предоставления всех документов, Пенсионный фонд перечислил КПКГ «РеалФинанс» денежные средства в размере 453026 рублей. По прошествии трех месяцев Кооператив перечислил ФИО89 100000 рублей, а 10189 рублей перечислил непосредственно ей. Более ничего не вернули. Она созванивалась с подсудимой, которая сказала ей, что деньги будут, нужно подождать. Сделка с ФИО89 не состоялась, и их выселили.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО89 следует, что в октябре 2019 года он и супруга ФИО90 решили переехать, поэтому выставили свой дом, расположенный по <адрес>, на продажу. Через некоторое время к ним обратилась ФИО8 №7, сообщив, что хочет купить их дом за счет средств материнского капитала, указав, что оформление договора купли-продажи будет производиться в офисе по <адрес>. Поскольку он уезжал в командировку, заключением сделки по доверенности занималась его супруга ФИО90, которая 10 октября 2019 года встретилась с ФИО8 №7 в здании универмага по <адрес>, где в офисе КПКГ «РеалФинанс» они подписывали договор купли-продажи. Сотрудник указанного Кооператива по имени ФИО2 составила договор купли – продажи и пояснила, что дом приобретается ФИО13 за счет заемных средств в размере 453026 рублей по договору ипотечного займа № от 08 октября 2019 года между ФИО8 №7 и КПКГ «РеалФинанс». По условиям договора купли-продажи от 10 октября 2019 года займ предоставлялся для целевого использования - приобретения недвижимости по вышеуказанному адресу и распределения долей семьи ФИО8 №7. Сумма займа подлежала перечислению займодавцем на лицевой счет заемщика в течении трех рабочих дней с момента государственной регистрации в Росреестре. Оплата жилого дома производится после регистрации перехода права общедолевой собственности и государственной регистрации ипотеки путем уплаты покупателями продавцу суммы 453026 рублей. По договору расчет за земельный участок в сумме 1000 рублей был произведен полностью, хотя фактически он деньги за участок не получал. По состоянию на начало 2020 года на счет его супруги перечислили за дом в общей сумме 100000 рублей. Оплата со стороны ФИО8 №7 произведена не была. Руководитель КПКГ «РеалФинанс» ФИО5 в ходе телефонного разговора поясняла, что денежные средства Кооператив выплатит в конце апреля 2020 года. Однако после закрытия офиса Кооператива в г. Соль-Илецке, его представитель по имени ФИО2 на связь не выходила. Дом находится в общедолевой собственности по 1/3 каждому члену семьи ФИО8 №7. Поскольку деньги за дом так и не поступили, летом 2020 года он обратился в Соль-Илецкий районный суд с иском к ФИО8 №7 о расторжении договора купли-продажи от 10 октября 2019 года, его требования были удовлетворены, право собственности на дом перешло обратно ему, а семья ФИО8 №7 съехали с дома. Уплаченные кооперативом 100000 рублей суд засчитал ФИО8 №7 в счет оплаты дома, но решение о возвращении указанной сумму принято не было. Претензий к ФИО8 №7 и КПКГ «РеалФинанс» не имеет.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО90, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, которые по своему содержанию аналогичны показаниям свидетеля ФИО89

Показаниями свидетеля ФИО2, допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 08 октября 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО8 №7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества квартиры по адресу: <адрес>, Стоимость займа составляет 453026 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 08 октября 2019 года, график платежей по договору займа № от 08 октября 2019 года;

- копией договора о передаче добровольного паевого взноса от 25 октября 2019 года заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №7, из которого следует, что последняя передает в Кооператив добровольный паевой взнос в сумме 428026 рублей на срок до 25 января 2020 года включительно, Кооператив обязуется возвратить все паевые взносы при прекращении членства в Кооперативе;

- копией государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № от 21 марта 2018 года, выданный ФИО8 №7;

- копией договора купли-продажи квартиры по адресу: <адрес>, приобретаемой ФИО8 №7, за счет заемных средств в размере 453026 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № от 08 октября 2019 года, заключенному между ФИО8 №7 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией выписки по счету ФИО8 №7, согласно которой на счет № 25 октября 2019 года зачислены 453026 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №7, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении Свидетель №2) полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая Свидетель №2 суду сообщила, что в 2019 году семьей осуществляли строительство дома в <адрес> по программе «сельский дом». В январе 2020 года они должны были ввести его в эксплуатацию, на тот момент ребенку еще не было одного года. Материнский капитал нельзя было обналичить до достижения ребенком трех лет. Размер ее материнского капитала составлял 453026 рублей. Тогда они узнали про КПКГ «РеалФинанс». Первых людей Кооператив не обманул. В этой связи между ней и КПКГ «РеалФинанс» был заключен договор займа на строительство. Этот документ они должны были предоставить в Пенсионный фонд, который должен был погасить их займ перед Кооперативом материнским капиталом. Но у КПКГ «РеалФинанс» было условие, что до того как Пенсионный фонд перечислит деньги, она должна снять заемные деньги, и заключить договор добровольного паевого взноса, внеся всю сумму в Кооператив. Об этом ей сказала ФИО2, объяснив, что через месяц она может написать заявление о выходе с этого Кооператива и ей вернется полная сумма. Когда пришли деньги на ее счет, они с ФИО2 пошли в Сбербанк. Она обналичила денежные средства, а ФИО2 положила их на счет Кооператива. В январе она пришла в офис, написала заявление, что хочет выйти с этого Кооператива и чтобы ей вернули деньги. Ей дали график выплаты, подписанный ФИО5, согласно которому деньги они должны были вернуть в три приема. Она дождалась первой даты, когда должен был поступить платеж, но ничего так и не поступило. В феврале 2020 года она позвонила ФИО5, которая сказала, что надо подождать. Деньги так и не поступили по графику, но в августе 2020 года ей выплатили 5000 рублей, в декабре - 8000 рублей. Более ничего не поступало. Из всей суммы ей не были возвращены 440000 рублей. В 2020-2021 году ее вызвали в полицию, где она давала показания.

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 14 октября 2019 года, согласно которому КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о выдаче займа в размере 453026 рублей, на строительство индивидуального жилого дома по адресу: <адрес>, дата заключения 14 октября 2019 года, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>г, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон <адрес>;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 14 октября 2019 года, график платежей по договору займа № от 14 октября 2019 года;

- копией договора о передаче добровольного паевого взноса от 14 октября 2019 года заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и Свидетель №2, из которого следует, что последняя передает в Кооператив добровольный паевой взнос в сумме 428026 рублей на срок до 30 декабря 2019 года включительно, Кооператив обязуется возвратить все паевые взносы при прекращении членства в Кооперативе;

- копией государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № от 22 января 2019 года, выданный Свидетель №2;

- копией разрешения на строительство от 22 мая 2018 года № выданное Свидетель №2, выданное администрацией МО Соль-Илецкий городской округ;

- копией выписки по счету Свидетель №2, согласно которой на счет № и 15 октября 2019 года зачислены денежные средства в общей сумме 453026 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на Свидетель №2, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО15) полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО15 суду сообщила, что в 2019 году обратилась к ФИО2 чтобы купить у ФИО92 дом <адрес>, с использованием средств материнского капитала, который составлял 423026 рублей. В ноябре 2019 года между ней и КПКГ «РеалФинанс» заключен договор ипотечного займа. Потом она заключила договор с хозяином дома, стоимость которого составляла 550000 рублей. В договоре было указано, что деньги, которые она получит от Кооператива, она должна снять и отправить обратно на счет Кооператива. Деньги, поступившие ей на счет, в Сбербанке она снимала вместе с ФИО2. После чего отдала их последней, и та отправила всю сумму на счет ФИО5 Со слов ФИО2 в течение двух – трех месяцев деньги должны были вернуть. Но по истечению трех месяцев деньги на счет не вернули. О том, что средства материнского капитала поступили на счет КПКГ «РеалФинанс» она узнала от ФИО2 которая ей позвонила и попросила взять справку в Пенсионном фонде. В последующем ей были перечислены 5000 рублей, 3000 рублей и 8000 рублей, которые она перевела хозяину дома. Также она перевела последнему свои личные деньги в сумме 122000 рублей. Она неоднократно звонила подсудимой, просила вернуть деньги, та говорила, что у нее нет денег, но она постарается все отдать, обещала скинуть деньги, но в итоге ничего не скидывала. Потом просто перестала брать трубки. Затем она узнала о банкротстве КПКГ «РеалФинанс». Она (ФИО15) подавала в суд <адрес>, о взыскании ее денежных средств, который она выиграла. Вышеуказанный дом она все-таки купила, взяв кредит.

Согласно частично оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения в связи с наличием противоречий, показаний потерпевшей ФИО15, через некоторые время они встретились с ФИО2, которая пояснила ей о необходимости стать пайщиком, для чего нужно провести банковские операции в Сбербанке. Изначально она пришла в Сбербанк в сопровождении последней, с которой они прошли в кассу банка. Там ей Кооператив перевел денежные средства в суммах 190 000 рублей, 190 0000 рублей, 73026 рублей, которые были выданы ей наличными. Получив наличные деньги в сумме 453 026 рублей, ей ФИО2 пояснила, что полученные деньги необходимо положить на счет ФИО10

Оглашенные в части показания потерпевшая ФИО15 подтвердила в полном объеме.

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 07 ноября 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества жилого дома по адресу: <адрес>, Стоимость займа составляет 453026 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>-г, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 07 ноября 2019 года, график платежей по договору займа № от 07 ноября 2019 года;

- копией договора о передаче добровольного паевого взноса от 25 ноября 2019 года заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО15, из которого следует, что последняя передает в Кооператив добровольный паевой взнос в сумме 428026 рублей на срок до 25 февраля 2020 года включительно, Кооператив обязуется возвратить все паевые взносы при прекращении членства в Кооперативе;

- копией заявления от 27 февраля 2020 года ФИО15 об исключении ее из членов КПКГ «Реал Финанс»;

- копией договора купли-продажи жилого дома и земельного участка по адресу: <адрес>, приобретаемые ФИО15, за счет заемных средств в размере 453026 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № от 07 ноября 2019 года, заключенному между ФИО15 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией выписки по счету ФИО15, согласно которой на счет № 25 ноября2019 года зачислены 453026 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО15, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №8) полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО8 №8 суду сообщила, что в ноябре 2019 года она решила купить дом, используя средства материнского капитала, размер которого составлял 453000 рублей. В этой связи она заключила с ФИО8 №9 договор купли-продажи квартиры <адрес>. Для обналичивания средств материнского капитала, она обратилась в КПКГ «РеалФинанс», где ее приняла ФИО2. После подачи всех необходимых документов между ней и Кооперативом был заключен договор займа. Также последняя сказала, что ей нужно вступить в Кооператив, что она и сделала. Через некоторое время ФИО2 перезвонила ей, сообщив, что деньги пришли и их надо снимать. Вместе с последней она пришла в отделение Сбербанка, где она сняла деньги. Она подумала, что деньги ей отдадут сразу, но ФИО2 забрала у нее всю сумму, и по указанию ФИО5, перевела их на счет Кооператива. После чего ФИО2 сказала, что через три месяца ей вернут всю сумму денег, когда Пенсионный фонд перечислит в Кооператив ее материнский капитал. По прошествии трех месяцев она созвонилась с подсудимой, которая сообщила, что денег нет, но они придут. Договор купли-продажи с ФИО8 №9 был расторгнут, так как деньги так и не пришли. Из всей суммы ФИО5 ей было перечислено 16000 рублей.

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договора с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № 07 ноября 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО8 №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества квартиры по адресу: <адрес>, Стоимость займа составляет 453026 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>-г, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № 07 ноября 2019 года, график платежей по договору займа № 07 ноября 2019 года;

- копией договора о передаче добровольного паевого взноса от 22 ноября 2019 года заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №8, из которого следует, что последняя передает в Кооператив добровольный паевой взнос в сумме 428026 рублей на срок до 22 февраля 2020 года включительно, Кооператив обязуется возвратить все паевые взносы при прекращении членства в Кооперативе;

- копией договора купли-продажи квартиры по адресу: <адрес>, приобретаемой ФИО8 №8, за счет заемных средств в размере 453026 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № 07 ноября 2019 года, заключенному между ФИО8 №8 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией выписки по счету ФИО8 №8, согласно которой на счет № 22 ноября 2019 года зачислены 453026 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №8, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №9) полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО8 №9 суду сообщила, что обратилась в КПКГ «РеалФинанс», чтобы улучшить жилищные условия, купить дом побольше за счет средств материнского капитала, размер которого составлял 453026 рублей. Ее ребенку тогда еще не было трех лет. Она планировала купить дом у ФИО93 по адресу: <адрес>. Документацию вела представитель КПКГ «РеалФинанс» ФИО2. Она брала в КПКГ «РеалФинанс» ипотечный займ, а Пенсионный фонд должен был перечислить деньги материнского капитала, погасив данный займ. ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «РеалФинанс» был заключен договор займа, сумма которого составляла сумму материнского капитала. Через какое-то время она заключила договор купли-продажи с ФИО93 Затем предоставила все вышеуказанные договоры в Пенсионный фонд, который должен был перечислить материнский капитал в Кооператив. После того, как КПКГ «РеалФинанс» перечислил на ее счет денежные средства в размере 453026 рублей, она и ФИО2 пришли в отделение банка, где она сняла все деньги со счета. Последняя сказала, что эти деньги необходимо положить на счет Кооператива, где они будут находиться до тех пор, пока Пенсионный фонд не погасит ее долг по договору займа. После чего она передала деньги ФИО2 и та перечислила их на счет ФИО5 Деньги должны были оставаться в КПКГ «РеалФинанс» на срок три месяца. Это было главное условие, которое было прописано в договоре. По истечении трех месяцев Кооператив так и не перечислил денежные средства на счет продавца дома. В этой связи договор купли-продажи дома через суд был расторгнут и их выселили из дома. За все время от ФИО5 ей поступило 15000 рублей. Она созванивалась с подсудимой, та обещала вернуть ее деньги, но ничего не сделала.

Согласно частично оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения в связи с наличием противоречий, показаний потерпевшей ФИО94 о том, до настоящее времени ей от КПКГ «РеалФинанс» поступали дважды денежные средства: в конце июля 2020 года в сумме 5000 рублей и в декабре 2020 года в сумме 8000 рублей, то есть с момента выхода из КПКГ «РеалФинанс» ей всего выдали 13000 рублей, в настоящее время задолженность КПКГ «РеалФинанс» перед ней составляет 443000 рублей.

Оглашенные в части показания потерпевшая ФИО94 подтвердила в полном объеме.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО93 следует, что в 2019 года ею было принято решение продать дом, расположенный по <адрес>. В ноябре 2019 года к ней обратилась односельчанка ФИО8 №9 с просьбой продать дом и земельный участок за 900000 рублей, оставив задаток в сумме 50000 рублей. Одновременно ФИО8 №9 продавала свой дом, расположенный по <адрес>, покупателю ФИО8 №8 за счет средства материнского капитала. ФИО8 №9 планировала купить дом на денежные средства, полученные от продажи своего дома, а также средства своего материнского капитала. 02 декабря 2019 года между ней, ФИО8 №9 и супругом ФИО95 был заключен договор купли-продажи дома и земельного участка по <адрес>-Илецкого городского округа. Дом приобретался за счет заемных средств в размере 453026 рублей по договору ипотечного займа № от 29 ноября 2019 года, заключенного между ФИО8 №9 и КПКГ «РеалФинанс», а также собственных средств в размере 436974 рубля. По договору расчет за земельный участок в сумме 10000 рублей произведен полностью, но фактически она получила только задаток. Для оформления документов они выезжали с ФИО8 №9 и ее супругом в МФЦ и Пенсионный фонд. При этом, последняя с целью реализации средств материнского капитала обращалась в КПКГ «РеалФинанс», сотрудники которого пояснили, что деньги выдадут только в феврале 2020 года после того, как средства материнского капитала будут зачислены на счет Кооператива. В марте 2020 года ФИО8 №9 ей сообщила, что КПКГ «РеалФинанс» ее обманули и деньги «ушли». Тогда она поняла, что средства ни ей, ни ФИО8 №9 не перечислят. В связи с чем, она обратилась в Соль-Илецкий районный суд с иском к ФИО8 №9 о расторжении договора купли-продажи от 02 декабря 2019 года, который был удовлетворен. Договор был расторгнут, право собственности перешло обратно к ней. В свою очередь, ФИО8 №9 подала иск к ней о взыскании задатка в сумме 50000 рублей, который она выплачивает. Претензий к ФИО8 №9 не имеет, КПКГ «РеалФинанс» ей ущерб не причинялся.

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 29 ноября 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО8 №9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества квартиры по адресу: <адрес>, Стоимость займа составляет 453026 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>-г, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 29 ноября 2019 года, график платежей по договору займа № от 29 ноября 2019 года;

- копией договора о передаче добровольного паевого взноса от 06 декабря 2019 года заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №9, из которого следует, что последняя передает в Кооператив добровольный паевой взнос в сумме 428026 рублей на срок до 16 марта 2020 года включительно, Кооператив обязуется возвратить все паевые взносы при прекращении членства в Кооперативе;

- копией заявления от 28 февраля 2020 года ФИО8 №9 об исключении ее из членов КПКГ «Реал Финанс»;

- копией договора купли-продажи квартиры по адресу: <адрес>, приобретаемой ФИО8 №9, за счет заемных средств в размере 453026 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № от 29 ноября 2019 года, заключенному между ФИО8 №9 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией выписки по счету ФИО8 №9, согласно которой на счет № 06 декабря 2019 года зачислены 453026 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №9, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №10) полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО8 №10 суду сообщила, что у нее имелся материнский капитал в сумме 466617 рублей, использовать который на строительство дома Пенсионный фонд не одобрял, поскольку реализовать его можно было только на определенные цели. Ей необходимы были деньги для достраивания дома. От своей знакомой она узнала про КПКГ «РеалФинанс», который располагался на <адрес>, на втором этаже здания Универмаг. Обративщись в данный Кооператив, в декабре 2019 года ею был заключен договор займа, по условиям которого ей перечислили средства в размере материнского капитала в сумме 466617 рублей двумя равными зачислениями. После заключения договора, она обратилась в Пенсионный фонд с заявлением, указав цель реализации материнского капитала – достраивание дома и приложив договор с «РеалФинанс». После чего, 12 февраля 2020 года Пенсионный фонд и перевел денежные средства в «РеалФинанс». Обязательным условием Кооператива было заключение еще одного договора, по которому перечисленные ей денежные средства из Кооператива, она должна была вернуть обратно в Кооператив на три месяца, по прошествии которых деньги должны были быть ей возвращены. Поступившие из Кооператива на ее счет денежные средства она сняла в отделении банка и передала ФИО2., которая внесла их на счета Кооператива, по указания ФИО5, руководителя Кооператива, которая давала инструкции по телефону. После чего ФИО2 сказала, что через три месяца деньги поступят на ее счет, которые так и не поступили. В мае-июне 2020 году на ее счет были перечисления на сумму 16000 рублей. Со слов ФИО5 в Кооперативе отсутствовали деньги, так как некоторые люди получили, но не вернули деньги. Менее чем через три месяца ее добавили в чат, где начались разговоры о том, что никто из потерпевших ничего не получит. В последующем участники чата с целью добиться справедливости написали заявление в правоохранительные органы.

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 23 декабря 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО8 №10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на строительство индивидуального жилого дома по адресу: <адрес>А, Стоимость займа составляет 466617 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>-г, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 23 декабря 2019 года, график платежей по договору займа № от 23 декабря 2019 года;

- копией договора о передаче добровольного паевого взноса от 27 декабря 2019 года заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №10, из которого следует, что последняя передает в Кооператив добровольный паевой взнос в сумме 441617 рублей на срок до 30 марта 2020 года включительно, Кооператив обязуется возвратить все паевые взносы при прекращении членства в Кооперативе;

- копией заявления от 31 марта 2020 года ФИО8 №10 об исключении ее из членов КПКГ «Реал Финанс»;

- копией разрешения на строительство индивидуального жилого дома, выданное ФИО8 №10;

- копией выписки по счету ФИО8 №10, согласно которой на счет № 27 декабря 2019 года зачислены 466617 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №10, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №11) полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО8 №11 суду сообщила, что в 2019 году она получила сертификат на материнский капитал. В этой связи в декабре 2019 года она обратилась, по рекомендации, для улучшения жилищный условий в КПКГ «РеалФинанс». Сопровождением документов занималась сотрудница Кооператива ФИО2. Сначала она вступили в Кооператив, оплатив определенные суммы за вступление. Далее заключила с Кооперативом договор займа, по условиям которого ей выдавали кредит на приобретение жилья, на сумму материнского капитала. После чего был заключен договор купли-продажи дома. Через МФЦ ею были поданы документы, оформлен займ. Затем ей позвонила ФИО2 сказав, что ей пришли деньги. В этой связи она приехала в отделение банка. Вместе с ней в кабинку кассы зашла ФИО2., которая стояла рядом пока она получала деньги. После чего последняя забрала всю сумму денег, сказав, что у Кооператива есть обязательное условие, по которому она должна внести эти деньги на счет Кооператива, как добровольный паевой взнос на случай страховки, если Пенсионный фонд откажет в перечислении средств материнского капитала. После чего ФИО2 перевела ее денежные средства на счет Кооператива, сообщив о необходимости предоставления в Пенсионный фонд документов. Когда она сдала документы в Пенсионный фонд, позвонила ФИО2 которая сказала о том, что как деньги переведут на счет Кооператива, нужно написать заявление о выходе из него, и деньги, которая она вложила, будут возвращены ей. Когда в Пенсионном фонде все одобрили, ФИО2 сказала, что на этом связь с ней заканчивается. Ее добавили в группу, где началась перепалка о том, что деньги вообще не возвращают. Тогда она позвонила ФИО5, по началу та обещала рассчитаться, в итоге сказал, что она может жаловаться куда угодно, это все бесполезно. За все время ей было перечислено 8000 рублей и 4450 рублей, которые она отдала свекру, то есть продавцу дома. Исковые требования поддерживает. По документам ФИО10 похитила у нее добровольно-паевой взнос, а фактически сумму займа, забрав его обманным путем.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО97 следует, что у него есть сын ФИО96, у которого в браке с ФИО8 №11 родилось двое сыновей. После рождение второго ребенка в 2019 году у последней возникло право на получение средств материнского капитала в сумме 466617 рублей. Поскольку сын со снохой проживали в съемной квартире, а он (ФИО97) строил дом по <адрес>, чтобы дети не мучались, он решил строящийся дом продать им. При этом, сделку они решили осуществить за счет средств материнского капитала. Поскольку младшему ребенку на тот момент не исполнилось трех лет, ФИО8 №11 обратилась за помощью в КПКГ «РеалФинанс», о котором узнала от знакомых. Офис указанной организации находился на втором этаже универмага по <адрес>. Специалисты данного Кооператива сообщили о возможности получить средства материнского капитала до достижения ребенком трех лет при условии оформления ипотечного кредита либо покупке недвижимости, при этом стоимость указанной услуги составляет 25000 рублей. В конце декабря 2019 года - начале января 2020 года он и ФИО8 №11 заключили договор купли - продажи дома на сумму 441617 рублей. В дальнейшем вопросом оформления документов занималась сноха. Она обращалась в Пенсионный фонд с заявлением о перечислении денег за покупку дома в счет гашения долга перед КПКГ «РеалФинанс». В последующем Пенсионным фондом деньги были перечислены на счет Кооператива, однако тот перевел на его счет только 8000 и 4450 рублей, а всего 12450 рублей. Более от Кооператива на его счет деньги не поступали, в связи с чем, задолженность составляет 429167 рублей.

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 30 декабря 2019 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО8 №11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества жилого дома по адресу: <адрес>, Стоимость займа составляет 466617 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес> офис 502. Почтовый адрес <адрес>-г, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 30 декабря 2019 года, график платежей по договору займа № от 30 декабря 2019 года;

- копией договора о передаче добровольного паевого взноса от 24 января 2020 года заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №11, из которого следует, что последняя передает в Кооператив добровольный паевой взнос в сумме 441617 рублей на срок до 16 марта 2020 года включительно, Кооператив обязуется возвратить все паевые взносы при прекращении членства в Кооперативе;

- копией договора купли-продажи жилого дома по адресу: <адрес>, приобретаемого ФИО8 №11, за счет заемных средств в размере 466617 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № от 30 декабря 2019 года, заключенному между ФИО8 №11 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией выписки по счету ФИО8 №11, согласно которой на счет № 24 января 2020 года зачислены 466617 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №11, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

Вина ФИО5 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №12) полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Потерпевшая ФИО8 №12 суду сообщила, что в 2019 году обратились в КПКГ «РеалФинанс», расположенный по <адрес>, чтобы улучшить свои жилищные условия. Она покупала ? долю в доме у ФИО49, хотела использовать средства материнского капитала, который составлял 466617 рублей. С продавцом был заключен договор купли-продажи в конце 2019 года. Договор ипотечного займа с КПКГ «РеалФинанс» она заключила 24 января 2020 года. Кооператив выдавал ей ипотечный займ в сумме 466617 рублей. Представитель КПКГ «РеалФинанс» по имени ФИО2, ей разъяснила, что вышеперечисленный займ, она должна вернуть в Кооператив до перечисления Пенсионным фондом средств ее материнского капитала на счет Кооператива и по истечению двух или трех месяцев деньги должны были вернуться ей обратно. В этой связи часть полученных от Кооператива денежных средств она отдала ФИО2, которая перевела из на счет Кооператива, а часть она через мобильное приложение перечислила в Кооператив. После перевода денег она узнала от ФИО2, что должна вступить в Кооператив и внести добровольно-паевой взнос (денежные средства материнского капитала). Пенсионный фонд перевел Кооперативу ее материнский капитал, то есть закрывал ее ипотечный займ. Денежные средства ей были возвращены в 2020 году, но не в полном объеме, а лишь 13000 рублей. В этой связи она созванивалась с ФИО5, у нее были постоянные отговорки, обещала перевести деньги, но не переводила их. Исковое заявление поддерживает.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО49 следует, что она проживает с супругом, дочерью ФИО8 №12 и двумя ее детьми. 24 января 2020 года она со своей дочерью заключили договор купли-продажи ? доли квартиры, расположенной в <адрес>. Дочь решила воспользоваться средствами материнского капитала, но поскольку ее младшему ребенку не было трех лет, она могла их использовать только на гашение ипотечного займа или приобретения готового жилья. По совету знакомых ее дочь обратилась в КПКГ «РеалФинанс», специалисты которого пояснили, что могут помочь за вознаграждение в сумме 25000 рублей. После заключения ФИО8 №12 и КПКГ «РеалФинанс» договора ипотечного займа, дочь обращалась в Пенсионный фонд с заявлением о гашении долга средствами материнского капитала. В свою очередь, для гарантии перечисления денежных средств Пенсионным фондом ее дочь должна была снять полученные от КПКГ «РеалФинанс» деньги 466617 рублей, из которых заплатить 25000 рублей за оказанные услуги, а оставшиеся 441617 рублей перечислить в указанный Кооператив в качестве добровольного паевого взноса. По прошествии 2-3 месяцев КПКГ «РеалФинанс» должно было перечислить ей 441617 рублей в качестве оплаты за проданную долю в квартире, однако перечислило на счет дочери только 13000 рублей. Более кооператив никакие деньги не перечислял. На ее счет как продавца доли в квартире также ничего не перечислялось. При этом, с марта по декабрь 2021 года они с дочерью вели переговоры с КПКГ «РеалФинанс», где сообщалось, что выплат не будет, в связи с чем, задолженность необходимо взыскивать в судебном порядке. 21 сентября 2021 года Арбитражным судом Челябинской области принято решение о взыскании денежных средств за продажу доли дома в размере 428617 рублей, а также включении в первую очередь реестра требований кредиторов должника КПКГ «РеалФинанс». До настоящего времени ничего не выплачено. Несмотря на то, что средства материнского капитала, полученные КПКГ «РеалФинанс» ей перечислены не были, расторгать договор купли-продажи они не стали и проживают все вместе. Деньги у своей дочери ФИО8 №12 она не требовала.

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенной в судебном заседании, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО81, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО52, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО53, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО54, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО66, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО67, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО68, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО60, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО58, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО64, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО56, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО57, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО69, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО22, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО59, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО63, изложенными выше.

Оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения, с согласия сторон показаниями не явившегося свидетеля ФИО55, изложенными выше.

Показаниями не явившегося свидетеля ФИО98, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, изложенными выше.

Оглашенными, в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон, показаниями не явившегося свидетеля ФИО99, изложенными выше.

Помимо изложенных показаний, вина ФИО5 в совершении данного эпизода преступления, также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 17 февраля 2020 года об осмотре помещения офиса № на 2 этаже здания (универмага), расположенного по адресу: <адрес>, где расположен офис КПКГ «РеалФинанс», в котором работала кредитный эксперт ФИО2 где заключались договоры с потерпевшими;

- копией договора ипотечного займа № от 24 января 2020 года, из которого следует, что КПКГ «РеалФинанс», именуемый в дальнейшем «Займодавец», являющийся членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» г. Смоленск, учтен в реестре членов организации за № от 05 декабря 2011 года свидетельство № и в Федеральной службе по финансам и рынкам Государственном реестре Кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 25 сентября 2017 года за № ОГРН <***>, ИНН <***> от 17 июня 2011 года КПП 744701001 от 26 июля 2017 года в лице кредитного эксперта ФИО2, действующей на основании доверенности удостоверенной ФИО3, нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа <адрес> на бланке №. Зарегистрировано в реестре за № от 18 апреля 2019 года, с одной стороны, и гражданин(ка) РФ: Член кооператива ФИО8 №12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именуемый(ая) в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны» заключили договор о предоставлении займа на приобретение недвижимого имущества квартиры по адресу: <адрес>, Стоимость займа составляет 466617 рублей 00 коп, адрес КПКГ «РеалФинанс» <адрес>, офис 502. Почтовый адрес <адрес>-г, офис 14. Р\счет № в Отделение № «Сбербанка России», К/счет № БИК №, телефон №;

- копией приложения №, к договору ипотечного займа № от 24 января 2020 года, график платежей по договору займа № от 24 января 2020 года;

- копией договора о передаче добровольного паевого взноса от 18 февраля 2020 года заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 № 12, из которого следует, что последняя передает в Кооператив добровольный паевой взнос в сумме 441617 рублей на срок до 18 мая 2020 года включительно, Кооператив обязуется возвратить все паевые взносы при прекращении членства в Кооперативе;

- копией договора купли-продажи квартиры по адресу: <адрес>, приобретаемой ФИО8 №12, за счет заемных средств в размере 466617 рублей, предоставленных по договору ипотечного займа № от 24 января 2020 года, заключенному между ФИО8 №12 и КПКГ «РеалФинанс»;

- копией выписки по счету ФИО8 №12, согласно которой на счет № 18 февраля 2020 года зачислены 466617 рублей;

- копией Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного общим собранием членов КПКГ «РеалФинанс», протоколом № от 03 марта 2015 года, п.п. 7.52, 7.53, 7.55, 7.56 которого содержат описания организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций руководителя Кооператива;

- копией Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) КПКГ «РеалФинанс», утвержденного Решением общего собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс», протокол № от 16 марта 2018 года;

- копией доверенности серии № от 18 апреля 2018 года предоставляющей ФИО2 право представлять интересы КПКГ «РеалФинанс», в том числе заключать и подписывать от имени договоры займа, договоров залога движимого и недвижимого имущества, договоров передачи личных сбережений КПКГ «РеалФинанс», договоров аренды;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 ноября 2022 года, об осмотре копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №12, которые постановлением от 24 ноября 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

- актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 19 февраля 2021 года и протоколом изъятия документов, предметов и материалов от 19 февраля 2021 года по месту регистрации КПКГ «РеалФинанс»: <адрес>Г, офис №, согласно которым были обнаружены и изъяты ноутбук темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему, жесткий диск «Samsung» - 1 шт.; USB-накопитель (флеш-память) – 2 шт., 5 штампов печатей, бумажные носители информации, свидетельствующие о финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 марта 2021 года, об осмотре ноутбука темного цвета марки «Lenovо» с зарядным устройством к нему; жесткого диска «Samsung» - 1 шт.; USB-накопителя (флеш-память) – 2 шт.; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса ФИО8 №6; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №8; прозрачного файла-пакета с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса ФИО8 №5; прозрачного файла-пакеат с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4; папки скоросшивателя с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.»; папки скоросшивателя с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», содержащей в себе протоколы, положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс», положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс», положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс», положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс ПКО 2020»; папки-скоросшивателя с надписью «РеалФинанс РКО 2020»; штампов печатей кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***>. Осмотренные документы постановлением от 18 апреля 2022 года признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № и показаниями эксперта ФИО72, подробно изложенными выше.

У суда не имеется оснований не доверять заключению судебной экспертизы, поскольку экспертиза по делу проведена экспертом, имеющим специальное образование, необходимый опыт работы, стаж и квалификацию. Обстоятельств, свидетельствующих о том, что эксперт была прямо или косвенно заинтересована в исходе дела, не имеется. Экспертом даны ответы на поставленные вопросы, он предупреждался об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных заключений. Оснований сомневаться в достоверности выводов эксперта не имеется.

Все доказательства, исследованные в ходе судебного заседания, суд, в соответствии с требованиями ст.ст. 87, 88 УПК РФ, проверил, сопоставив их между собой, и оценивая каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, пришел к убеждению, что вышеуказанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства РФ, из достоверных источников, облечены в надлежащую процессуальную форму и объективно фиксируют фактические данные, поэтому являются допустимыми и достоверными. Доказательств, подтверждающих виновность ФИО5 в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ, необходимое и достаточное количество.

Доводы стороны защиты о незаконности возбуждения уголовного дела в отношении ФИО5 по шестнадцати преступлениям мошенничества при наличии неотменных постановлений об отказе в возбуждении уголовного дела от 20 января 2023 года и 30 января 2023 года не состоятельны.

Так, постановлением от 20 января 2023 года старшего следователя СО ОМВД России по Соль-Илецкому городскому округу отказано в возбуждении уголовного дела на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, в отношении ФИО5, ФИО56, ФИО63, за отсутствием в их действиях состава преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ совершенного группой лиц по предварительном сговору.

Постановлением от 30 января 2023 года старшего следователя СО ОМВД России по Соль-Илецкому городскому округу отказано в возбуждении уголовного дела на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, в отношении ФИО5, ФИО2, за отсутствием в их действиях состава преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ совершенного группой лиц по предварительном сговору в отношении потерпевших.

Соответственно вышеуказанными постановлениями отказано в возбуждении уголовного дела не в целом по предъявленному ФИО5 обвинению, а по квалифицирующему признаку мошенничества «группой лиц по предварительному сговору», который и не вменен подсудимой при предъявлении окончательного обвинения по шестнадцати преступлениям мошенничества.

При таких обстоятельствах, оснований для прекращения производства по делу не имеется, так как данное уголовное дело возбуждено в соответствии с требованиями закона, при наличии повода и оснований.

Оценивая вышеуказанные показания потерпевших ФИО23, Свидетель №1, ФИО8 №2, ФИО8 №3, ФИО8 №4, ФИО8 №5, ФИО100, ФИО8 №13, ФИО8 №7, Свидетель №2, ФИО15, ФИО8 №8, ФИО101, ФИО102, ФИО8 №11, ФИО8 №12, суд находит их достоверными, соответствующими фактическим обстоятельствам дела, в связи с чем, берет за основу приговора. К такому выводу суд приходит потому, что потерпевшие на протяжении всего предварительного следствия и в судебном заседании давали стабильные показания, которые согласуются с совокупностью исследованных доказательств, подтверждаются показаниями свидетелей ФИО2, ФИО51, ФИО73, ФИО75, ФИО76, ФИО78, ФИО81, ФИО83, ФИО80, ФИО85, ФИО87, ФИО89, ФИО90, ФИО93, ФИО97, ФИО49, ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО66, ФИО67, ФИО68, ФИО60, ФИО57, ФИО58, ФИО64, ФИО56, ФИО57, ФИО69, ФИО22, ФИО59, ФИО63, ФИО55

Судом установлено, что какие-либо данные, которые позволили бы усомниться в достоверности показаний потерпевших и свидетелей отсутствуют. Оснований, по которым они могли бы оговаривать подсудимую, не установлено. Кроме того, указанные лица были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний.

Показания свидетелей защиты ФИО103, ФИО104, ФИО105, ФИО106, ФИО107, ФИО108, ФИО109, ФИО110, ФИО111, ФИО112, ФИО113, ФИО114, ФИО115, ФИО116, ФИО117, ФИО118, ФИО119, ФИО120, ФИО121, ФИО122, ФИО123, ФИО124, ФИО125, Свидетель №5, ФИО126, ФИО127, ФИО128, ФИО129, ФИО130, Свидетель №6, ФИО131, ФИО132, ФИО133, ФИО134, ФИО135, ФИО136, ФИО137, ФИО138, ФИО139, ФИО140, ФИО141, ФИО142, Свидетель №8, ФИО143, ФИО144З., ФИО145, ФИО146, ФИО147, ФИО148, ФИО149, Свидетель №9, ФИО150, ФИО151, ФИО152, ФИО153, ФИО154, ФИО155, ФИО156, ФИО157, ФИО158, ФИО159, ФИО160, ФИО161, ФИО162, ФИО163, ФИО164, ФИО165, ФИО166, Свидетель №11, не содержат сведений, как оправдывающих, так и изобличающих ФИО5 в совершении инкриминируемых преступлений, в отношении потерпевших ФИО23, Свидетель №1, ФИО8 №2, ФИО8 №3, ФИО8 №4, ФИО8 №5, ФИО100, ФИО8 №13, ФИО8 №7, Свидетель №2, ФИО15, ФИО8 №8, ФИО101, ФИО102, ФИО8 №11, ФИО8 №12, не могут быть приняты во внимание суда, так как не подтверждают и не опровергают предъявленное ФИО5 обвинение и фактические обстоятельства дела, в связи с чем являются несостоятельными.

Анализируя приведенные выше показания подсудимой ФИО5, по всем инкриминируемым ей преступлениям, данные в ходе судебного разбирательства, о том, что у нее не было умысла на хищение денежных средств потерпевших, а также то, что между организацией КПКГ «РеалФинанс» и потерпевшими существуют гражданско-правовые отношения, которые возможно было исполнить, суд относится критически, поскольку они не соответствуют фактическим обстоятельствам, объективно ничем не подтверждены, противоречат доказательствам, исследованным в ходе судебного разбирательства. Показания, данные ФИО5 являются избранным способом защиты подсудимой, свидетельствуют о стремлении избежать уголовной ответственности за содеянное.

Переходя к правовой оценке содеянного подсудимой по шестнадцати вмененным ей преступлениям, суд исходит из обстоятельств дела, установленных приведенными выше доказательствами, а также из позиции государственного обвинителя, поддержавшей предъявленное обвинение, при этом суд учитывает положения ст. 252 УПК РФ.

Судом установлено, что ФИО5 с 20 февраля 2023 года являлась директором КПКГ «РеалФинанс», а с 19 февраля 2020 года председателем правления данного Кооператива. В силу Устава КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением общего собрания учредителей, протокол от 03 марта 2015 года №, ФИО5 обладала организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями. Таким образом, квалифицирующий признак по каждому из шестнадцати преступлений мошенничества «с использованием своего служебного положения» нашел свое подтверждение в ходе судебного заседания.

Квалифицирующие признаки «путем обмана и злоупотребления доверием» по каждому из шестнадцати преступлений мошенничества нашли свое объективное подтверждение.

Согласно разъяснениям, данным в п.п. 2, 3 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» обман как способ совершения приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, его полномочиям, намерениям. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам.

Обман и злоупотребление доверием заключался в том, что, являясь директором и председателем правления КПКГ «РеалФинанс», ФИО5 заключала с потерпевшими договоры займа, согласно которым КПКГ «РеалФинанс» передавало заем для приобретения объекта недвижимости, либо на строительство. При этом, по устной договоренности подсудимая, через сотрудника КПКГ «РеалФинанс» ФИО2 сообщала потерпевшим сведения, не соответствующие действительности, то есть обманывала их в том, что денежные средства по заключенным договорам займа КПКГ «РеалФинанс», потерпевшие должны передать ей на хранение до того времени, как денежные средства материнского капитала поступят на расчетный счет КПКГ «РеалФинанс» из Пенсионного Фонда РФ. После чего, злоупотребляя доверием потерпевших, вводя их в заблуждение, заключала с ними договоры о передачи добровольного паевого взноса, согласно которым потерпевшие передавали в Кооператив добровольные паевые взносы, в размере, полученном по ранее заключенным договорам займа, с условием их возврата потерпевшим при прекращении членства в Кооперативе.

Из показаний потерпевших следует, что ФИО5, применяя схему обналичивания средств материнского капитала, которая была известна потерпевшим непосредственно от сотрудника КПКГ «РеалФинанс» ФИО2, сопровождавшей потерпевших на всех этапах оформления сделок, получила от потерпевших деньги, поступившие на банковские счета последних по договорам займа, которые в последующем были внесены на счета подсудимой либо КПКГ «РеалФинанс». После написания потерпевшими заявления о прекращения членства в КПКГ «РеалФинанс», денежные средства им подсудимая, во исполнение заключенных договоров не вернула.

Вопреки утверждениям стороны защиты, суммы причиненного каждой из потерпевших ущерба, установлены верно в размере 453326 рублей, 466917 рублей соответственно, поскольку после получения по договорам ипотечного займа денежных средств в вышеуказанном размере, потерпевшие сразу всю сумму отдавали представителю Кооператива, которая в свою очередь вносила их на счета подсудимой или КПКГ «РеалФинанс». Кроме того, в вышеуказанные суммы ущерба входят выплаченные потерпевшими членские взносы при вступлении в Кооператив. Перечисление же подсудимой незначительных сумм на счета потерпевших, учитывается судом как обстоятельство, смягчающее наказание, а именно частичное добровольное возмещение имущественного ущерба причиненного преступлениями.

Использование ФИО5 в схеме обналичивания денег заключение гражданско-правовых договоров свидетельствует о наличии в ее действиях обмана и злоупотребления доверием, так как в каждом случае, после заключения потерпевшими с КПКГ «РеалФинанс» в лице представителя, подсудимой, по доверенности – ФИО2 договора займа денежных средств на приобретение (строительство) жилья, договора о передачи добровольного паевого взноса, кредитным специалистом ФИО2 либо самой подсудимой обещалось вернуть денежные средства, возвращенные потерпевшими в КПКГ «РеалФинанс», после перечисления сумм материнского капитала из Пенсионного фонда РФ, однако деньги в полном объеме возвращены потерпевшим не были.

Учитывая, что ФИО5 обладала полномочиями по распоряжению денежными средствами КПКГ «РеалФинанс», находившимися на расчетном счету, после поступления денежных средств от потерпевших на расчетный счет Кооператива, она получила реальную возможность пользоваться этими средствами и распоряжаться ими по своему усмотрению, преступления являются оконченными.

О наличии умысла у ФИО5 на хищение денежных средств, свидетельствуют длительный период, в течение которого деньги потерпевшим ею не возвращались, а также сокрытие подсудимой от потерпевших финансового состояния Кооператива и продолжение заключения новых договоров при наличии неисполненных обязательств по ранее заключенным договорам с потерпевшими.

Таким образом, подсудимая при совершении указанных деяний действовала с прямым умыслом, полностью осознавала последствия совершения преступлений в виде причинения имущественного вреда потерпевшим, и желала наступления данных последствий.

Доводы стороны защиты и подсудимой о том, что умысла на хищение денежных средств у ФИО5 не было, не принимаются во внимание, поскольку опровергаются показаниями потерпевших, свидетеля ФИО2 заключением эксперта от 08 декабря 2022 года № по анализу финансово-хозяйственной деятельности КПКГ «РеалФинанс» (т. 19 л.д. 103-147), согласно которому с февраля 2019 года расходы Кооператива постоянно превышали доходы, полученные от деятельности, а с октября 2019 года деятельность Кооператива носила убыточный характер. Сама подсудимая в судебном заседании подтверждала факт полученных ею денежных средств от потерпевших и невозврат их в полном объеме по условиям договоров о передачи добровольного паевого взноса; данные показания суд принимает в качестве достоверных доказательств, поскольку они соответствуют обстоятельствам преступлений, установленным судом на основании совокупности иных доказательств.

О корыстном умысле подсудимой свидетельствуют ее действия, согласно которым ФИО5, получив из Пенсионного Фонда РФ средства материнского капитала, не возвратила потерпевшим денежные средства в полном объеме.

Довод защиты о гражданско-правовых отношениях сторон, что состав преступления не образует, несостоятелен.

Наличие неисполненных договоров займа со стороны заемщиков (иных физических лиц) перед КПКГ «РеалФинанс», в том числе просуженной и не просуженной задолженности по данным договорам, вопреки доводам подсудимой и ее защитника, не свидетельствуют об отсутствии в действиях ФИО5 состава преступлений.

Согласно примечанию 4 к ст. 158 УК РФ крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 250000 рублей. Судом установлено, что подсудимая похитила у потерпевших денежные средства в размере превышающем 250000 рублей. Соответственно по каждому из шестнадцати преступлений мошенничества квалифицирующий признак «в крупном размере» нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства.

Наличие вступившего в законную силу постановления Арбитражного суд Челябинской области от 13 июля 2023 года №, которое по мнению защиты свидетельствует о том, что действия ФИО5 были правомочны, а возникшая задолженность образовалась по независящим от подсудимой обстоятельствам, само по себе не опровергает установленных в судебном заседании фактических обстоятельств о наличии у ФИО5 умысла на хищения денежных средств потерпевших.

Данная позиция отражена в Постановлении Конституционного Суда РФ от от 21 декабря 2011 года № 30-П «По делу о проверке конституционности положений статьи 90 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации» по смыслу ст. 90 УПК РФ в силу объективных и субъективных пределов действия законной силы судебного решения для органов, осуществляющих уголовное судопроизводство, не могут являться обязательными обстоятельства, установленные судебными актами других судов, если этими актами дело по существу не было разрешено или если они касались таких фактов, фигурировавших в гражданском судопроизводстве, которые не являлись предметом рассмотрения и потому не могут быть признаны установленными вынесенным по его результатам судебным актом.

Фактические обстоятельства, установленные вступившим в силу постановлением Арбитражного суд Челябинской области от 13 июля 2023 года №, разрешавшим дело по существу в порядке арбитражного судопроизводства, вопреки доводам стороны, сами по себе не предопределяют выводы суда не только о невиновности подсудимой по данному уголовному делу, а также и о размере причиненного ею вреда потерпевшим.

Факт хищения, размер причиненного вреда потерпевшим ФИО5 установлены по настоящему уголовному делу на основе не вызывающих сомнение доказательств, которые являлись предметом исследования в рамках уголовного судопроизводства, когда как обстоятельства мошеннических действий подсудимой как уголовно наказуемого деяния не были предметом доказывания в арбитражном суде.

Таким образом, постановление Арбитражного суд Челябинской области от 13 июля 2023 года № не носит преюдициального значения для решения вопроса о виновности ФИО5 в совершении вмененных ей шестнадцати преступлений мошенничества.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО23) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении Свидетель №1) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №2) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №3) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №4) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №5) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО100) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №13) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №7) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении Свидетель №2) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО15) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №8) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО101) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО102) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №11) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №12) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

При назначении наказания ФИО5, по каждому совершенному преступлению, суд, в соответствии с требованиями ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, личность виновной, обстоятельства, влияющие на вид и размер наказания, а также влияние назначенного наказания на исправление осуждённой и на условия жизни ее семьи.

В соответствии со ст. 15 УК РФ преступления, совершенные подсудимой, относятся к категории тяжких.

Суд учитывает, что ФИО5 по месту регистрации и фактического проживания правоохранительными органами характеризуется удовлетворительно (<данные изъяты>), на учете врачей психиатра, нарколога, на диспансерном учете в ГАУЗ «ГКБ № <адрес>», ГБУЗ «Областной Центр по профилактике и борьбе со СПИД и ИЗ», ГБУЗ «<адрес> клинический противотуберкулезный диспансер» не состоит (<данные изъяты>), ранее не судима (т. <данные изъяты>), не привлекалась к административной ответственности (<данные изъяты>).

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО5, в силу ч. 2 ст. 61 УК РФ, по каждому совершенному преступлению наличие, суд признает наличие <данные изъяты>, частичное добровольное возмещение имущественного ущерба причиненного преступлениями.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО5, по каждому совершенному преступлению, в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

При определении вида и размера назначаемого наказания суд принимает во внимание, что ФИО5 в короткий промежуток времени совершила шестнадцать умышленных преступления против собственности. По изложенным основаниям суд находит, что достижение предусмотренных ст.ст. 2 и 43 УК РФ целей и задач уголовного закона и наказания, исправление подсудимой возможны только в условиях реального отбывания назначенного наказания по ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ, в виде лишения свободы.

Ограничение свободы и штраф, как дополнительные наказания, предусмотренные ч. 3 ст. 159 УК РФ, суд считает возможным к подсудимой не применять, полагая достаточным для ее исправления назначенного основного наказания.

Поскольку ФИО5 совершены тяжкие преступления, окончательное наказание подсудимой следует назначить с учетом ч. 3 ст. 69 УК РФ – путем частичного сложения наказаний.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ назначенное ФИО5 наказание в виде лишения свободы подлежит отбытию в исправительной колонии общего режима, поскольку она осуждается к лишению свободы, за совершение тяжких преступлений.

Ввиду того, что ФИО5 назначается наказание в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима, в целях исполнения приговора, суд считает необходимым до вступления приговора в законную силу избранную ей меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу.

При зачете в срок лишения свободы времени содержания ФИО5 под стражей суд основывается на положениях, предусмотренных п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ.

Такое наказание, по мнению суда, будет соответствовать целям исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений.

Оснований для прекращения уголовного дела или уголовного преследования в отношении ФИО5 и назначения ей меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа в соответствии со ст. 25.1 УПК РФ, по каждому совершенному преступлению, не имеется.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с мотивом и целями преступлений, ролью виновной и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, предусмотренных ст. 64 УК РФ, не имеется.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершения преступлений, характер и степень их общественной опасности, личность виновной, суд не находит возможности для изменения категории совершенных преступления в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ, применения положений ст. 53.1 УК РФ и замены назначенного наказания в виде лишения свободы принудительными работами, а также применения при назначении ФИО5 наказания положений ст. 73 УК РФ.

Учитывая, что ребенок подсудимой – ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, достигла четырнадцатилетнего возраста, оснований для применения в отношении ФИО5 положений ст. 82 УК РФ не имеется. Поскольку бывший супруг подсудимой – ФИО22, не лишен родительских прав, и в силу со ст. 61 Семейного кодекса РФ, имеет равные права и несет равные обязанности, в отношении своего ребенка, у суда не имеется оснований для решения вопроса о передаче несовершеннолетней ФИО21 на попечение близких родственников или других лиц, помещении ее в детские или социальные учреждения.

При рассмотрении уголовного дела суд установил, что потерпевшими заявлены гражданские иски о возмещении материального ущерба: ФИО23 на сумму 327837 рублей; Свидетель №1 на сумму 217811 рублей; ФИО8 №2 на сумму 248026 рублей; ФИО8 №3 на сумму 289811 рублей; ФИО8 №4 на сумму 429026 рублей; ФИО8 №5 на сумму 392837 рублей; ФИО100 на сумму 437026 рублей; ФИО8 №13 на сумму 437026 рублей; ФИО8 №7 на сумму 313026 рублей; Свидетель №2 на сумму 440026 рублей; ФИО15 на сумму 437026 рублей; ФИО8 №8 на сумму 437026 рублей; ФИО8 №9 на сумму 440026 рублей; ФИО102 на сумму 450617 рублей; ФИО8 №11 на сумму 454167 рублей; ФИО8 №12 на сумму 453617 рублей.

Подсудимая ФИО5 гражданские иски не признала.

В соответствии с ч. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Совокупностью исследованных судом доказательств подтверждено, что по вине ФИО5 потерпевшим ФИО23, Свидетель №1, ФИО8 №2, ФИО8 №3, ФИО8 №4, ФИО8 №5, ФИО100, ФИО8 №13, ФИО8 №7, Свидетель №2, ФИО15, ФИО8 №8, ФИО101, ФИО102, ФИО8 №11, ФИО8 №12, причинен материальный ущерб на заявленные суммы. Учитывая конкретные обстоятельства дела, имущественное положение потерпевших, требования разумности и справедливости, суд считает необходимым возложить на подсудимую обязанность возместить причиненный материальный ущерб потерпевшим, удовлетворив исковые требования в полном объеме.

Факт обращения потерпевших ФИО8 №3, ФИО100, ФИО15, ФИО8 №4 в гражданском порядке о взыскании с юридического лица КПКГ «РеалФинанс» денежных средств по договорам займа, не может является основанием для отказа в удовлетворении их исковых требований о взыскании причиненного им материального ущерба с ФИО5

Так, из положений ст. 220 ГПК РФ следует, что недопустимо повторное рассмотрение и разрешение лишь тождественного спора. При этом по смыслу закона тождественным является спор, в котором совпадают стороны, предмет и основание требований. При изменении одного из названных элементов спор не будет являться тождественным и, следовательно, прекращение производства по делу в силу закона невозможно, иск подлежит рассмотрению по существу.

Судом установлено, что в порядке гражданского судопроизводства разрешены исковые требования некоторых потерпевших к юридическому лицу - КПКГ «РеалФинанс» о взыскании денежных средств по договорам займа в связи с невыполнением Кооперативом обязательств по заключенным договорам, тогда как в рамках данного уголовного дела теми же лицами были заявлены требования к другому субъекту - фактическому руководителю названного Кооператива ФИО5, с иными предметом и основанием - о возмещении материального ущерба в связи с совершенным преступлением - хищением денежных средств потерпевших.

В соответствии с требованиями п. 11 ч. 1 ст. 299 УПК РФ при постановлении приговора суд разрешает вопрос о том, как поступить с имуществом, на которое наложен арест для обеспечения гражданского иска.

Поскольку суд пришел к выводу об удовлетворении исковых требований потерпевших, то арест, наложенный на имущество подсудимой в ходе предварительного расследования, должен быть сохранен до обеспечения гражданских исков.

Судьбу вещественных доказательств суд определяет в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО5 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО23) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении Свидетель №1) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №2) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №3) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №4) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №5) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №6) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №13) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №7) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении Свидетель №2) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО15) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №8) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №9) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №10) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №11) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод в отношении ФИО8 №12) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложений назначенных наказаний окончательно ФИО5 назначить наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбытия наказания осужденной ФИО5 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения ФИО5 до вступления приговора в законную силу изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда и содержать ее под стражей до вступления приговора в законную силу в ФКУ СИЗО № УФСИН РФ по Оренбургской области.

Зачесть в срок отбывания наказания время содержания ФИО5 под стражей с 28 марта 2024 года до вступления приговора в законную силу по данному делу в соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Исковые требования потерпевших ФИО23, Свидетель №1, ФИО8 №2, ФИО8 №3, ФИО8 №4, ФИО8 №5, ФИО100, ФИО8 №13, ФИО8 №7, Свидетель №2, ФИО15, ФИО8 №8, ФИО8 №9, ФИО102, ФИО8 №11, ФИО8 №12 к ФИО5 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением удовлетворить.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО23 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 327837 (триста двадцать семь тысяч восемьсот тридцать семь) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО17 (ФИО18) Е..Р. в пользу Свидетель №1 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 217811 (двести семнадцать тысяч восемьсот одиннадцать) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО8 №2 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 248026 (двести сорок восемь тысяч двадцать шесть) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО8 №3 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 289811 (двести восемьдесят девять тысяч восемьсот одиннадцать) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО8 №4 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 429026 (четыреста двадцать девять тысяч двадцать шесть) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО8 №5 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 392837 (триста девяносто две тысячи восемьсот тридцать семь) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО8 №6 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 437026 (четыреста тридцать семь тысяч двадцать шесть) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО8 №13 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 437026 (четыреста тридцать семь тысяч двадцать шесть) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО8 №7 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 313026 (триста тринадцать тысяч двадцать шесть) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу Свидетель №2 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 440026 (четыреста сорок тысяч двадцать шесть) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО15 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 437026 (четыреста тридцать семь тысяч двадцать шесть) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО8 №8 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 437026 (четыреста тридцать семь тысяч двадцать шесть) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО24 счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 440026 (четыреста сорок тысяч двадцать шесть) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО8 №10 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 450617 (четыреста пятьдесят тысяч шестьсот семнадцать) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО8 №11 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 454167 (четыреста пятьдесят четыре тысячи сто шестьдесят семь) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО8 №12 в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением 453617 (четыреста пятьдесят три тысячи шестьсот семнадцать) рублей 00 копеек.

Арест, наложенный на имущество ФИО5 – ноутбук марки «Lenovо В507е», модель: 20173, S/N WB06599349, с зарядным устройством, состоящий в запрете распоряжаться и пользоваться указанным имуществом, сохранить до обеспечения гражданских исков.

Вещественные доказательства:

1) выписки ПАО «Сбербанк России» по счету № ФИО8 №3, на 1 листе с приложением СD-диска; по счету № ФИО8 №13, на 19 листах; по счету № ФИО8 №12, на 19 листах; по счету № ФИО8 №4, на 9 листах; по счету № ФИО15, на 1 листе с приложением СD-диска; по счету № ФИО8 №6, на 1 листе с приложением СD-диска; по счету № ФИО8 №8, на 23 листах; по счету № ФИО8 №9, на 1 листе с приложением СD-диска; по счету № ФИО8 №11, на 7 листах; по счету № ФИО8 №10, на 13 листах; по счету № ФИО8 №7, на 3 листах; по счету № Свидетель №1, на 27 листах; по счету № ФИО8 №2, на 1 листе с приложением СD-диска; по счету № Свидетель №2, на 29 листах; по счету № Свидетель №2, на 1 листе с приложением СD-диска; по счету № ФИО8 №2, на 1 листе с приложением СD-диска; по счету №, 40№, ФИО23 на 1 листе с приложением СD-диска; по счету № ФИО75 на 1 листе с приложением СD-диска; по счету № ФИО8 №5 на 1 листе с приложением СD-диска; по счету № ФИО8 №7 на 1 листе с приложением СD-диска; по счету № ФИО90 на 1 листе с приложением СD-диска; по счетам №, № КПКГ «РеалФинанс», на 2 листах с приложением СD-диска; по счетам №, № ФИО41 Д.А., на 1 листе с приложением СD-диска; по счету № банковской карты № ФИО5, на 1 листе с приложением СD-диска;

2) дела лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки - ФИО8 №12 №, ФИО8 №13 (ФИО14) М.Г. №, ФИО8 №4 №, ФИО8 №7 №, ФИО8 №3 №, ФИО8 №8 №, ФИО8 №10 №, ФИО8 №11 №, ФИО8 №9 №, ФИО8 №6 №, Свидетель №1 №, ФИО15 №, ФИО8 №2 №, Свидетель №2 №;

3) копии документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №1,

4) документы, приложенные к объяснению ФИО8 №3: копия договора о передаче добровольного паевого взноса от 23 августа 2019 года; копия договора займа на строительство № от 16 августа 2019 года; копия платежного поручения № от 23 августа 2019 года; копия гарантийного письма КПКГ «РеалФинанс» без номера и даты;

5) документы, приложенные к объяснению ФИО11: копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии №, выданного 09 ноября 2017 года ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное); копия договора ипотечного займа № от 07 октября 2019 года; копия договора № о передаче добровольного паевого взноса от 24 октября 2019 года; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от 22 октября 2019 года; скриншот переписки в чате пайщиков; копия выписки из лицевого счета ПАО «Сбербанк» № ФИО14;

6) документы, приложенные к объяснению ФИО8 №12: копия договора № о передаче добровольного паевого взноса от 18 февраля 2020 года; копия договора ипотечного займа № от 24 января 2020 года; копия договора купли-продажи от 03 февраля 2020 года; копия справки КПКГ «РеалФинанс» от 18 февраля 2020 года о размерах остатка основного долга задолженности по выплате процентов за пользование займом; копия выписок из лицевого счета ПАО «Сбербанк» № ФИО8 №12; копии платежных поручений;

7) документы, приложенные к объяснению ФИО8 №4: копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии №, выданного 19 июня 2019 года № ГУ – УПФ в Саракташском районе Оренбургской области (межрайонное); копия договора ипотечного займа № от 18 сентября 2019 года, заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №4; копия договора купли-продажи от 31 октября 2019 года; копия расходного кассового ордера № от 14 ноября 2019 года; копия расходного кассового ордера № от 14 ноября 2019 года; копия сберегательной книжки ФИО8 №4;

8) документы, приложенные к объяснению ФИО15: копия договора № о передаче добровольного паевого взноса от 25 ноября 2019 года; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от 25 ноября 2019 года; копия договора ипотечного займа № от 07 ноября 2019 года, заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО15; копия договора купли-продажи от 09 ноября 2019 года; копия справки КПКГ «РеалФинанс» от 25 ноября 2019 года о размерах остатка основного долга задолженности по выплате процентов за пользование займом; копия выписки из финансовой части лицевого счета лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки ФИО15 от 30 апреля 2020 года; копии платежных поручений № от 25 ноября 2019 года; копия апелляционной жалобы ФИО92 о расторжении договора купли-продажи от 09 ноября 2019 года с повесткой; копия выписки из лицевого счета ПАО «Сбербанк» № ФИО15 и чеки на; копия заявления ФИО15 от 27 февраля 2020 года об исключении ее из членов КПКГ «РеалФинанс»; копия расходных кассовых ордеров №, №, № от 25 ноября 2019 года, копия приходного кассового ордера № от 17 февраля 2020 года;

9) документы, приложенные к заявлению ФИО8 №6: копия договора № о передаче добровольного паевого взноса от 22 октября 2019 года; копия договора ипотечного займа № от 02 октября 2019 года, заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №6; копия договора купли-продажи от 04 октября 2019 года; копия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объектах недвижимости от 10 октября 2019 года; копия заявления ФИО8 №6 от 02 октября 2019 года о принятии в КПКГ «РеалФинанс»; копия квитанций к приходно-кассовым ордерам № от 01 октября 2019 года; копия приходно-кассового ордера № от 22 октября 2019 года; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру №№ от 24 января 2020 года; копия анкеты ФИО8 №6, содержащей сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков; копия заключения КПКГ «РеалФинанс» от 01 октября 2019 года о проверке состояния недвижимого имущества; копия акта КПКГ «РеалФинанс» от 01 октября 2019 года о проверке пригодности к проживанию и оценке стоимости объекта недвижимости; копия программы оценки заявки КПКГ «РеалФинанс» от 01 октября 2019 года; копия заявления ФИО8 №6 от 02 октября 2019 года на выдачу займа; копия оценки платежеспособности ФИО8 №6; копия заявления ФИО8 №6 от 24 января 2020 года об исключении ее из членов КПКГ «РеалФинанс»; копия реквизитов банка ПАО «Сбербанк» ФИО8 №6; копию письма КПКГ «РеалФинанс» № от 24 марта 2020 года о получении займа ФИО8 №6; копия протокола № внеочередного собрания пайщиков КПКГ «РеалФинанс» от 04 марта 2020 года;

10) документы, приложенные к объяснению ФИО8 №8: копия договора № о передаче добровольного паевого взноса от 22 ноября 2019 года; копия договора ипотечного займа № от 07 ноября 2019 года, заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №8; копию выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объектах недвижимости от 12 ноября 2019 года; копия выписки из финансовой части лицевого счета лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки ФИО8 №8 от 06 мая 2019 года; копия письма КПКГ «РеалФинанс» № от 11 март 2020 года о получении займа ФИО8 №8; копия акта КПКГ «РеалФинанс» от 06 ноября 2019 года о проверке пригодности к проживанию и оценке стоимости объекта недвижимости; копия анкеты ФИО8 №8, содержащей сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков; копия заключения КПКГ «РеалФинанс» от 06 ноября 2019 года о проверке состояния недвижимого имущества; копия заявления ФИО8 № 8 о принятии в КПКГ «РеалФинанс» от 07 ноября 2019 года; копия заявления ФИО16 на выдачу займа от 07 ноября 2019 года; копия заявления ФИО8 №8 о размещении денежных средств от 07 ноября 2019 года; копия программы оценки заявки КПКГ «РеалФинанс» от 07 ноября 2019 года; копия оценки платежеспособности ФИО8 №6;

11) документы, приложенные к заявлению ФИО8 №9: копия договора № о передаче добровольного паевого взноса от 06 декабря 2019 года; копия договора ипотечного займа № от 29 ноября 2019 года, заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №9; копия договора купли-продажи от 02 декабря 2019 года; копия справки КПКГ «РеалФинанс» о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 28 декабря 2019 года; копия свидетельства о рождении детей; копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица КПКГ «РеалФинанс» серии 74 № от 17 июня 2011 года; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от 28 ноября 2019 года, и копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от 28 ноября 2019 года; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от 06 декабря 2019 года; копия заявления ФИО8 №9 от 28 февраля 2020 года об исключении ее из членов КПКГ «РеалФинанс»;

12) документы, приложенные по ходатайству ФИО8 №11: копия договор а передаче добровольного паевого взноса № от 24 января 2020 года; копия договора купли-продажи от 30 декабря 2019 года; копия договора дарения от 23 сентября 2020 года; копия квитанции к приходному кассовому ордеру №№ от 27 декабря 2019 года, квитанция к приходному кассовому ордеру № от 27 декабря 2019 года, квитанции к приходному кассовому ордеру № от 24 января 2020 года; копия расширенной выписки по вкладу № от 22 января 2021 года; копия платежного поручения № от 11 августа 2020 года; копия определения Арбитражного суда Челябинской области от 19 августа 2021 года; копия заявления ФИО8 №11 от 23 апреля 2020 года об исключении из членов КПКГ «РеалФинанс»;

13) документы, приложенные к объяснению ФИО8 №10: копия договора № о передаче добровольного паевого взноса от 27 декабря 2019 года; копия договора займа на строительство № от 23 декабря 2019 года, заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и ФИО8 №10; копия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объектах недвижимости от 25 сентября 2018 года; копия обязательства ФИО8 №10 от 23 декабря 2019 года; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от 20 декабря 2019 года, и копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от 20 декабря 2019 года; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от 27 декабря 2019 года; копия заявления ФИО8 №10 от 31 марта 2020 года об исключении ее из членов КПКГ «РеалФинанс» с приложением сопроводительного письма, копии конверта с описью; скриншоты переписки в чате «Пайщики РеалФинанс»;

14) документы, приложенные по ходатайству ФИО8 №7: копия договора ипотечного займа № от 08 октября 2019 года; копия свидетельства о рождении детей ФИО8 №7; копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал; копия договора купли-продажи от 10 октября 2019 года; копия сведений об основных характеристиках объекта недвижимости; копия выписки из лицевого счета №; копия договора № о передаче добровольного паевого взноса от 25 октября 2019 года; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от 25 октября 2019 года; копия справки о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов; копия расписки в получении документов; копия отзыва на исковое заявление; копия решения Соль-Илецкого районного суда от 20 октября 2020 года; копия определения судьи Соль-Илецкого районного суда от 11 ноября 2020 года; копия расходного кассового ордера № от 25 октября 2019 года копия расходного кассового ордера № от 25 октября 2019 года;

15) документы, приложенные к объяснению Свидетель №1: копия договора ипотечного займа № от 19 июня 2019 года, заключенного между КПКГ «РеалФинанс» и Свидетель №1; копия договора купли-продажи от 09 июля 2019 года; копия квитанции № от 19 июня 2019 года, и копия квитанции № от 19 июня 2019 года; копия выписки из лицевого счета ПАО «Сбербанк» Свидетель №1 и реквизитов счета; копия расходного кассового ордера № от 14 августа 2019 года; копия чека от 14 августа 2019 года;

16) документы, приложенные по ходатайству ФИО8 №2: копия договора ипотечного займа № от 29 июля 2019 года; копия договора купли-продажи от 29 июля 2019 года; копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии № от 04 октября 2017 года; копия свидетельства о рождении детей ФИО8 №2; копия платежного поручения № от 14 августа 2019 года; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от 29 июля 2019 года и квитанция к приходному кассовому ордеру № от 29 июля 2019 года; копия выписки из лицевого счета №; копия расходного кассового ордера № от 14 августа 2019 года;

17) документы, приложенные по ходатайству Свидетель №2: копия договора № о передаче добровольного паевого взноса от 14 октября 2019 года; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от 14 октября 2019 года; копия судебного приказа мирового судьи судебного участка №4 Курчатовского района г.Челябинска от 22 апреля 2020 года; копия расписки в получении документов МАУ «МФЦ»; копия графика платежей по возврату денег Свидетель №2; копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии № от 22 января 2019 года; копия разрешения на строительство № от 22 мая 2018 года; копия выписки из ЕГРН, сведения об основных характеристиках объекта недвижимости от 14 января 2020 года; копия постановления о возбуждении исполнительного производства от 28 августа 2020 года с сопроводительным; копия определения об отмене судебного приказа от 05 марта 2021 года;

18) документы, приобщенные по ходатайству ФИО23: копия договора ипотечного займа № от 29 мая 2019 года; копия дополнительного соглашения № к Договору ипотечного займа № от 29 мая 2019 года; копия дополнительного соглашения № к Договору ипотечного займа № от 29 мая 2019 года; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от 29 мая 2019 года и квитанции к приходному кассовому ордеру № от 29 мая 2019 года; копия платежного поручения № от 25 июня 2019 года; копия платежного поручения № от 25 июня 2019 года; копию расходно-кассового ордера № от 25 июня 2019 года; копию заявления об исключении из КПКГ «РеалФинанс» на 1 л.; копию справки о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов от 21 января 2020 года; копию государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии № от 05 апреля 2019 года; копию выписки из финансовой части лицевого счета, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки от 25 апреля 2019 года; копию договора купли-продажи от 10 января 2019 года; копию доверенности серии № от 22 июня 2019 года; копия постановления администрации МО «Соль-Илецкий г.о.» №-и от 17 июля 2019 года; копия постановления администрации МО «Соль-Илецкий г.о.» №-и от 25 декабря 2019 года; копия справки администрации МО «Соль-Илецкий г.о.» № от 01 августа 2019 года; копия выписки из ЕГРН от 14 января 2020 года;

19) документы по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на ФИО8 №5: копия заявления ФИО8 №5 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от 21 октября 2019 года; копия договора ипотечного займа № от 20 сентября 2019 года; копия договора купли-продажи от 30 сентября 2019 года; копия выписки о размере средств МСК ФИО8 №5 по состоянию на 25 февраля 2022 года; копия выписки из лицевого счета по вкладу ФИО8 №5; копия справки от 21 октября 2019 года о размерах остатка основного долга задолженности по выплате процентов за пользование займом; копия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объектах недвижимости от 25 октября 2019 года; копия решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от 15 ноября 2019 года № ФИО8 №5; копия договора о передаче добровольного паевого взноса № от 21 октября 2019 года на сумму 428026,00 рублей; копия справки КПКГ «РеалФинанс» от 21 октября 2019 года о размерах остатка основного долга задолженности по выплате процентов за пользование займом; копия заявления ФИО8 №5 от 14 января 2020 года об исключении ее из членов КПКГ «РеалФинанс»; копия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объектах недвижимости от 07 октября 2019 года; копия договора купли-продажи от 30 сентября 2019 года; копия платежного поручения от 21 октября 2019 на сумму 453026 рублей; копия расписки ГАУ «Оренбургский областной МФЦ» о приеме документов от 21 октября 2019 года; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от 21 октября 2019 года о внесении ФИО8 №5 добровольного паевого взноса в сумме 428026 рублей; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от 19 сентября 2019 года о внесении ФИО8 №5 обязательного паевого взноса в сумме 100 рублей; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от 19 сентября 2019 года о внесении ФИО8 №5 членского вступительного взноса в сумме 200 рублей;

20) скриншоты переписки ФИО8 №12 с ФИО5 из мобильного приложения «Whats app», установленного в мобильном телефоне марки «Realme 5» модель «RMX1927», IMEI1: №, IMEI2: №, с абонентским номером оператора сотовой связи «Yota» OOО «Скартел» №;

21) документы, приобщенные к допросу ФИО5: приходно-кассовые ордера: № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО23 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5189.00 рублей; № от 11.08.2020 о зачислении на счет № ФИО23 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; от 11 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО15 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО15 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; от 10 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №9 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №9 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; 184 от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №6 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; от 11 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №6 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; от 11 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №12 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №12 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; от 11 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №10 со счета № от ФИО5 денежные средства в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №10 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; от 10 августа 2020 года о зачислении на счет № Свидетель №1 со счета № от ФИО5 денежные средства в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № Свидетель №1 со счета № от ФИО5 денежные средства в сумме 5189.00 рублей; от 10 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №3 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №3 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5189.00 рублей; от 11 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №8 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №8 со счета № от ФИО5 денежные средства в сумме 8000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО14 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; от 11 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО14 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; от 10 августа 2020 года о зачислении на счет № Свидетель №2 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № Свидетель №2 со счета № от ФИО5 денежные средства в сумме 8000.00 рублей; от 11 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №11 со счета № от ФИО5 денежные средства в сумме 4450 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №11 со счета № от ФИО5 денежные средства в сумме 8000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №2 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5189.00 рублей; от 13 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО75 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5000 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №4 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; от 11 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №4 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5000 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №7 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5189.00 рублей; от 11 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №7 со счета № от ФИО5 денежные средства в сумме 5000 рублей; № от 30 декабря 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №5 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5189.00 рублей; от 10 августа 2020 года о зачислении на счет № ФИО8 №5 со счета № от ФИО5 денежных средств в сумме 5000 рублей;

- заявления о переводе: № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО23 от ФИО5 денежных средств в сумме 5189.00 рублей; № от 11 августа 2020 года на счет № ФИО23 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 11 августа 2020 года на счет № ФИО15 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО15 от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; № от 10 августа 2020 года на счет № ФИО8 №9 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО8 №9 от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО8 №6 от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; № от 11 августа 2020 года на счет № ФИО8 №6 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 11 августа 2020 года на счет № ФИО8 №12 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО8 №12 от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; № от 11 августа 2020 года на счет № ФИО8 №10 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО8 №10 от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; № от 10 августа 2020 года на счет № Свидетель №1 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № Свидетель №1 от ФИО5 денежных средств в сумме 5189.00 рублей; № от 10 августа 2020 года на счет № ФИО8 №3 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО8 №3 от ФИО5 денежных средств в сумме 5189.00 рублей; № от 11.08.20 на счет № ФИО8 №8 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО8 №8 от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО14 от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; № от 11 августа 2020 года на счет № ФИО11 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 10.08.20 на счет № Свидетель №2 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № Свидетель №2 от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; № от 11 августа 2020 года на счет № ФИО8 №11 от ФИО5 денежных средств в сумме 4450.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО8 №11 от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО8 №2 от ФИО5 денежных средств в сумме 5189.00 рублей; № от 13 августа 2020 года на счет № ФИО75 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО8 №4 от ФИО5 денежных средств в сумме 8000.00 рублей; № от 11 августа 2020 года на счет № ФИО8 №4 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО8 №7 от ФИО5 денежных средств в сумме 5189.00 рублей; № от 11 августа 2020 года на счет № ФИО8 №7 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей; № от 30 декабря 2020 года на счет № ФИО8 №5 от ФИО5 денежных средств в сумме 5189.00 рублей; № от 10 августа 2020 года на счет № ФИО8 №5 от ФИО5 денежных средств в сумме 5000.00 рублей;

- судебные приказы мирового судьи судебного участка № 4 Калининского района г. Челябинска от 29 мая 2018 года о взыскании с ФИО167 задолженности по договору займа на строительство №№ от 28 июня 2017 года денежных средств в размере 489319 рублей 38 копеек; от 22 января 2018 года о взыскании с ФИО168 задолженности по договору займа на строительство № от 28 июня 2017 года денежных средств в размере 453026 рублей 00 копеек; от 22 января 2018 года о взыскании с ФИО169 задолженности по договору займа на строительство № от 05 июля 2017 года денежных средств в размере 497093 рублей 08 копеек; от 17 января 2018 года о взыскании с ФИО170 задолженности по договору займа на строительство № от 12 июля 2017 года денежных средств в размере 495254 рублей 20 копеек;

- судебный приказ мирового судьи судебного участка № 5 Трактозаводского района г. Челябинска от 25 мая 2018 года о взыскании с ФИО171 задолженности по договору займа на № от 21 июля 2017 года денежных средств в размере 91591 рубль 12 копеек;

- решения Курчатовского районного суда г. Челябинска от 03 марта 2017 года об удовлетворении исковых требований КПКГ «РеалФинанс» о взыскании с ФИО172 денежных средств по договору ипотечного займа в размере 480595 рублей 23 копейки; от 11 апреля 2017 года об удовлетворении исковых требований КПКГ «РеалФинанс» о взыскании с ФИО173 денежных средств по договору ипотечного займа в размере 497126 рублей 35 копеек;

- судебные приказы мирового судьи судебного участка № Октябрьского судебного района Пермского края от 19 августа 2018 года о взыскании с ФИО174 задолженности по договору потребительского займа на № от 10 апреля 2018 года денежных средств в размере 44345 рублей 18 копеек; от 18 мая 2018 года о взыскании с ФИО175 задолженности по договору потребительского займа на № от 02 марта 2018 года денежных средств в размере 3830 рублей 00 копеек; от 07 ноября 2018 года о взыскании с ФИО176 задолженности по договору потребительского займа на № от 08 мая 2018 года денежных средств в размере 28560 рублей 55 копеек; от 10 августа 2018 года о взыскании с ФИО177 задолженности по договору потребительского займа на № от 10 апреля 2018 года денежных средств в размере 9295 рублей 54 копейки;

- судебные приказы мирового судьи судебного участка № Октябрьского судебного района Пермского края от 08 августа 2018 года о взыскании с ФИО178 задолженности по договору потребительского займа на № от 23.05.2018 г. денежных средств в размере 21934 рублей 88 копеек; от 08 августа 2018 года о взыскании с ФИО178 задолженности по договору потребительского займа на № от 23 мая 2018 года денежных средств в размере 21934 рублей 88 копеек (с рукописным текстом); от 08 августа 2018 года о взыскании с ФИО179 задолженности по договору потребительского займа на № от 15 июня 2018 года денежных средств в размере 9880 рублей 00 копеек;

22) устав Кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» (в новой редакции), утвержденный общим собранием членов Кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» (протокол № от 03 марта 2015 года);

23) положение о порядке предоставления займов членам (пайщикам) Кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс», утвержденное решением общего собрания пайщиков Кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» (протокол №6 от 16 марта 2018 года),;

24) копия доверенности серии № от 18 апреля 2019 года, приложенную к объяснению ФИО2 от 17 февраля 2020 года;

25) копия регистрационного дела КПКГ «РеалФинанс», поступившую с сопроводительным письмом 07 июля 2020 года в 2-х томах;

26) копия положения о порядке предоставлении займов членам КПКГ «РеалФинанс», утвержденного решением внеочередного общего собрания членов (пайщиков) КПКГ «РеалФинанс» (протокол № от 20 января 2020 года);

27) скриншот с информацией об оформлении на ФИО68 кредита в КПКГ «РеалФинанс» № от 15 мая 2019 года; копия электронных проездных документов (билетов) № от 14 мая 2019 года, № от 18 мая 2019 года;

28) копия трудовой книжки серии ТК № на имя ФИО57;

29) копия протокола № общего собрания пайщиков Кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» от 18 января 2016 года;

30) копия трудовой книжки серии № на имя ФИО2; копия приказа № от 02 апреля 2019 года о приеме на работу в КПКГ «РеалФинанс» ФИО2; трудовой договор № с кредитным экспертом от 02 апреля 2019 года; приказ №У от 02 апреля 2019 года об увольнении ФИО2;

31) копия договора потребительского кредита ПАО «Росбанк» № от 15 марта 2019 года; копия справки от 02 декабря 2019 года о погашении потребительского кредита ПАО «Росбанк» № ФИО55;

32) прозрачный файл-пакет с документацией организации, несущей сведения добровольного паевого взноса, и возврата взноса на имя ФИО8 №6;

33) прозрачный файл-пакет с документацией организации, несущей сведения о выдачи займа, внесения добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №8;

34) прозрачный файл-пакет с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №5;

35) прозрачный файл-пакет с документацией организации, несущей сведения о выдаче займа, внесении добровольного паевого взноса, и возврате взноса на имя ФИО8 №4;

36) папка-скоросшиватель с надписью на обложке «потребительские займы 2019 г.», с документами, с прозрачными файл-пакетами с данными о лицах, суммах, сроках, и номере договора;

37) папка-скоросшиватель с надписью на обложке «Протоколы КПКГ «РеалФинанс», с разложенными внутри документами в прозрачные файл-пакеты: протокол № от 30 декабря 2019 года, № от 15 августа 2019 года, № от 08 ноября 2019 года, № от 06 июня 2011 года, № от 18 июня 2011 года, № от 28 февраля 2012 года, № от 21 ноября 2012 года, № от 24 января 2013 года, № от 13 января 2014 года, № от 30 июня 2014 года, протокол № от 24 июля 2014 года; протокол № от 12 января 2015 года; протокол № от 13 января 2015 года; протокол № от 03 марта 2015 года; протокол № от 20 сентября 2015; протокол № от 22 октября 2015 года; протокол № от 20 февраля 2013 года; протокол № от 09 декабря 2016 года; положение о порядке распределения доходов КПКГ «РеалФинанс» утвержденное протоколом № от 18 июня 2011 года; положение о членстве в КПКГ «РеалФинанс» утвержденное протоколом № от 18 июня 2011 года; положение об обработке и защите персональных данных в КПКГ «РеалФинанс» утвержденное протоколом № от 18 июня 2011 года; положение о порядке формирования и использования имущества КПКГ «РеалФинанс» утверждённое протоколом № от 18 июня 2011 года; папка-скоросшиватель с надписью «РеалФинанс ПКО 2020; папка-скоросшиватель с надписью «РеалФинанс РКО 2020»;

38) штампы печатей: кредитного потребительского кооператива «Уральский» ИНН <***>, кредитного потребительского кооператива «Центр Сбережений» ИНН <***> и кредитного потребительского кооператива граждан «РеалФинанс» ИНН <***> в количестве 3 штук;

39) иные бумажные носители информации, свидетельствующие об общей финансово-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельности организации,

хранящиеся при уголовном деле, по вступлении приговора в законную силу, хранить при уголовном деле на весь срок хранения.

- ноутбук марки «Lenovо В507е», модель: 20173, S/N WB06599349, с зарядным устройством, принадлежащий ФИО5, хранящийся в комнате хранения вещественных доказательств Соль-Илецкого районного суда Оренбургской области, направить в Соль-Илецкий РОСП УФССП по Оренбургской области для обеспечения гражданского иска.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Оренбургский областной суд через Соль-Илецкий районный суд Оренбургской области в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей с тот же срок с момента получении его копии.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная по делу вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Е.В. Хвалева