Приговор № 1-423/2018 от 18 октября 2018 г. по делу № 1-423/2018Шахтинский городской суд (Ростовская область) - Уголовное ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 19.10.2018г. Шахтинский городской суд Ростовской области в составе: председательствующего судьи Шахматова А.Л с участием гос. обвинителя пом. прокурора г. Шахты Ткаченко М.Е. защитника подсудимого – адвоката Овсеенко С.Г. при секретаре Комар Ю.В. рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению: ФИО1 ФИО175 ДД.ММ.ГГГГ рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, с высшим образованием, не военнообязанной, не работающей, не судимой, не замужем, имеющей двоих малолетних детей ДД.ММ.ГГГГ г. рождения, зарегистрированной <адрес>, фактически проживающей <адрес> совершении преступлений предусмотренных ч.4 ст. 159; п. «в» ч.3 ст. 158 УК РФ. ФИО3, являясь на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ а также дополнительных соглашений от 26.11.2013г., 12.12.2013г., 01.04.2014г., 01.03.2016г. на протяжении периода времени с июля 2013 года по май 2016 года специалистом сектора активных операций, старшим специалистом валютного отдела, специалистом отдела финансового анализа, старшим специалистом отдела кредитования юридических и физических лиц, в обязанности которой входит осуществление операций, связанных с кредитованием юридических и физических лиц, осуществление анализа финансового состояния заемщиков, ориентирование в вопросах, связанных с осуществлением банковской деятельности, открытие банковских счетов по вкладам, имея единый преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в период времени с июля 2013 года по май 2016 года, в рабочее время, находясь на территории <адрес> вступила в преступный сговор с неустановленными лицами, после чего, в указанный период времени в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в МКБ «ФИО88-Тексбанк» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, действуя совместно и согласованно с неустановленными лицами, из числа сотрудников МКБ «ФИО88-Тексбанк» (ООО), в том числе, работающих в дополнительном офисе МКБ «ФИО88-Тексбанк» (ООО) по адресу: <адрес> «А», из корыстных побуждений, с целью личного обогащения совершила ряд, объединенных единым преступным умыслом действий, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих МКБ «ФИО88-Тексбанк» (ООО) при следующих обстоятельствах: Так, ФИО83, действуя совместно и согласованно с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами, заведомо зная, что между МКБ «ФИО88-Тексбанк» (ООО) и клиентами ФИО4 заключены договоры кредитования, в том числе с ФИО45 заключен договор №. от 24.12.2013г.; с ФИО49 заключен договор № №. от 31.07.2013г.; договор № №. от 25.08.2015г.; с ФИО176 заключен договор №. от 24.03.2013г.; ФИО6 заключен договор №. от 09.04.2014г.; с ФИО51 заключен договор № №. от 07.06.2013г.; с Свидетель №5 заключен договор №. от ДД.ММ.ГГГГ; с ФИО53 заключен договор №. от 25.02.2013г.; с ФИО55 заключен договор №. от 30.07.2013г.; с ФИО54 заключен договор №. от 19.05.2014г.; будучи осведомленной о порядке погашения по кредитным обязательствам, действуя как сотрудник ФИО4, то есть злоупотребляя доверием указанных лиц, при этом, не являясь лицом, в обязанности которого входит получение денежных средств от клиентов ФИО4, убедила вышеуказанных лиц в том, что вправе принимать платежи и вносить их в кассу ФИО4, тем самым ввела их в заблуждение относительно своих истинных намерений, т.е. обманным путем, в период времени с июля 2013 года по май 2016 год, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в МКБ «ФИО88-Тексбанк» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, а неустановленные лица находились в дополнительном офисе «ФИО88-Тексбанк» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>«а», действуя из корыстных побуждений в целях личного обогащения, совместно и согласованно с неустановленными лицами, получали от клиентов ФИО4 денежные средства в счет погашения по их кредитным обязательствам, а именно: - получила от ФИО55 30.07.2013г. в сумме 10885,78 рублей; 21.08.2013г. в сумме 7 000 рублей, 13.09.2013г. в сумме 10600 рублей, 23.10.2013г. в сумме 10600 рублей, 18.11.2013г. в сумме 10350 рублей, 23.12.2013г. в сумме 10300 рублей, 20.01.2014г. в сумме 10235,13 рублей; 20.02.2014г. в сумме 9820 рублей, 24.03.2014г. в сумме 10022,81 рублей, 23.04.2014г. в сумме 9820,76 рублей; 23.05.2014г. в сумме 9807,08 рублей, 16.06.2014г. в сумме 9620 рублей; 18.07.2014г. в сумме 9600 рублей, 22.08.2014г. в сумме 9500 рублей, 18.09.2014г. в сумме 9307,10 рублей, 21.10.2014г. в сумме 9279,71 рублей; 19.11.2014г. в сумме 9094,78 рублей; 19.12.2014г. в сумме 9070 рублей, 16.01.2015г. в сумме 8957,81 рублей; 17.02.2015г. в сумме 8670 рублей; 17.03.2015г. в сумме 8748,92 рублей, 20.04.2015г. в сумме 8587,97 рублей; 18.05.2015г. в сумме 8529,76 рублей; 18.06.2015г. в сумме 8382,5 рублей; 17.07.2015г. в сумме 8324,29 рублей; 18.08.2015г. на сумму 8218,14 рублей, 20.09.2015г. в сумме 8074,30 рублей, 19.10.2015г. в сумме 8559,15 рублей, 19.11.2015г. в сумме 3591,78 рублей, а всего в сумме 263557,77 рублей, которые в кассу ФИО4 не внесла; - получила от ФИО49 в период с августа 2013 года по июль 2015 года денежные средства в сумме 12000 рублей, а также в период с августа 2015 года по август 2016 года в сумме 2377,47 руб., а всего в сумме 14377,47 руб., которые в кассу ФИО4 не внесла; - получили от ФИО51 ДД.ММ.ГГГГ в сумме 22000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление ФИО83 выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 13.07.2013г.; 06.08.2013г. в сумме 22 000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств квитанцию к приходному кассовому ордеру № от. 06.08.2013г.; 06.09.2013г. в сумме 22 000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 06.09.2013г.; 09.10.2013 в сумме 22000 рублей, при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 09.10.2013г.; 06.11.2013г. в сумме 21500 руб. при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 06.11.2013г.; 06.12.2013г. в сумме 21000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 06.12.2013г.; 06.01.2014г. в сумме 21000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 06.01.2014г.; 06.02.2014 в сумме 20700 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру б/н от 06.02.2014г. 07.03.2014г. в сумме 21500 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 07.03.2014г.; 04.04.2014 в сумме 19800 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 04.04.2014; 05.05.2014г. в сумме 20000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 05.05.2014г.; 05.06.2014г. в сумме 20000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 05.06.2014г.; 04.07.2014г. в сумме 20000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 04.07.2014г.; 07.08.2014г. в сумме 19000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 07.08.2014г.; 05.09.2014г. в сумме 20000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию № от 05.09.2014г.; 06.10.2014 в сумме 19000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 06.10.2014; 05.11.2014г. в сумме 18000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 05.11.2014г.; 04.12.2014г. в сумме 19000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 04.12.2014г. 12.01.2015г. в сумме 17990,87 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств квитанцию к приходному кассовому ордеру б/н от 12.01.2015 06.02.2015 в сумме 17434,31 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств квитанцию к приходному кассовому ордеру б/н от 06.02.2015г.; 04.03.2015г. в сумме 17561,15 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств квитанцию к приходному кассовому ордеру б/н от 04.03.2015г.; 01.04.2015 в сумме 17244,13 руб. при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств квитанцию к приходному кассовому ордеру б/н от 01.04.2015; 05.06.2015г. в сумме 16800 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 05.06.2015г.; 07.07.2015г. в сумме 16700 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств квитанцию № от 07.07.2015г.; 06.08.2015г. в сумме 16500 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 06.08.2015г.; 07.09.2015г. в сумме 16200 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 07.09.2015г.; 02.10.2015г. в сумме 16025,41 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходным кассовым ордерам № от 02.10.2015г.; 06.11.2015г. в сумме 15800 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 06.11.2015г.; 04.12.2015г. в сумме 15600 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 04.12.2015г.; 12.01.2016г. в сумме 15400 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 12.01.2016г.; 05.02.2016г. в сумме 15500 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 05.02.2016г.; 04.03.2016г. в сумме 15000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 04.03.2016г.; 06.04.2016г. в сумме 14700 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 06.04.2016г.; 05.05.2016г. в сумме 14530 руб., при этом с целью скрыть данное преступление, выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 05.05.2016г. на сумму 14 530 руб., а всего в сумме 627 485, 87 руб., которые в кассу ФИО4 не внесла. - получила от Свидетель №5 26.02.2014г. денежные средства в сумме 75202,87 рублей, которые в кассу ФИО4 не внесла. - получила от ФИО6 30.05.2014г. в сумме 22 000 руб., при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 30.05.2014г.; 30.06.2014г. в сумме 22 000 руб. при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 30.06.2014; 18.07.2014 в сумме 475007,43 руб. при этом с целью скрыть совершаемое преступление выдала изготовленную собственноручно и содержащую сведения не соответствующие действительности о внесении денежных средств, квитанцию № от 18.07.2014г., а всего в сумме 519007,43 руб., которые в кассу ФИО4 не внесла, - получила от ФИО54 в период с сентября 2014 года по май 2016 года денежные средства в сумме 449340 рублей, которые в кассу ФИО4 не внесла; - получила от ФИО108 в период с июля 2015 года по январь 2016 года денежные средства в сумме 120000 рублей в счет погашения кредитных обязательств ФИО73, который скончался 11.06.2015г., которые в кассу ФИО4 не внесла; - получила от ФИО45 в период с января 2015 года по март 2016 года денежные средства в общей сумме 226000 руб., которые в кассу ФИО4 не внесла; - получила от ФИО53 в марте 2016 года денежные средства в сумме 45000 рублей, в апреле 2016 года денежные средства в сумме 47000 рублей, всего 92 000 рублей, которые в кассу ФИО4 не внесла, Таким образом, в период времени с июля 2013 года по май 2016 года, ФИО83, путем обмана и злоупотребления доверием, с целью личного обогащения, из корыстной заинтересованности, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными в ходе предварительного следствия лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, получила от указанных клиентов ФИО4 денежные средства, предназначенные для погашения обязанностей по кредиту и принадлежащие МКБ «ФИО88-Тексбанк» (ООО) в общей сумме 2386971,41 рублей, которые в кассу ФИО4 не внесла, а похитила, причинив тем самым материальный ущерб МКБ «ФИО88-Тексбанк» (ООО) в сумме 2386971,41 рублей, что является особо крупным размером, похищенным имуществом распорядилась по своему усмотрению. Она же, являясь на основании трудового договора № от 16.02.2011г., а так же дополнительных соглашений от ДД.ММ.ГГГГ. на протяжении периода времени с июля 2013 года по май 2016 года специалистом сектора активных операций, старшим специалистом валютного отдела, специалистом отдела финансового анализа, старшим специалистом отдела кредитования юридических и физических лиц, в обязанности которой входит осуществление операций, связанных с кредитованием юридических и физических лиц, осуществление анализа финансового состояния заемщиков, ориентирование в вопросах, связанных с осуществлением банковской деятельности, открытие банковских счетов по вкладам, в период времени с 16.08.2013 года по 20.06.2016 год, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в МКБ «ФИО88-Тексбанк», расположенном по адресу: <адрес>, имея умысел на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, будучи осведомленной о порядке осуществления операций с денежными средствами, размещенными на расчетных счетах клиентов ФИО4, приискав заранее логин и пароль, позволяющие обеспечить внедрение в систему ФИО4 с целью совершения операций по счетам, незаконно перечисляла со счетов ФИО4, открытых на имя клиентов ФИО4, тем самым тайно похищала, денежные средства на расчетные счета № и №, открытые на ее имя в МКБ «ФИО88-Тексбанк» (ООО) по адресу: <адрес>, а именно: 16.08.2013г. в сумме 25689.04 руб. со счета ФИО72 №, с основанием платежа – списание на счет №, открытый на имя ФИО83, 23.08.2013г. в сумме 42812.38 руб. со счета ФИО72 № с основанием платежа – списание на счет №, открытый на имя ФИО83 10.09.2013г. в сумме 7947.36 руб. со счета ФИО81 № с основанием платежа – списание на счет №, открытый на имя ФИО83, 23.10.2013г. в сумме 88572 руб. со счета ФИО8 №, с основанием платежа – расход на номер счета 42№, открытый на имя ФИО83 23.10.2013г. в сумме 1354.06 руб. со счета ФИО8 №, с основанием платежа – расход на номер счета 42№, открытый на имя ФИО83 11.11.2013г. в сумме 8373.67 руб. со счета ФИО43 № с основанием платежа – списано на счет № руб., открытый на имя ФИО83 15.11.2013г. в сумме 75000 руб. со счета ФИО109 №, с основанием платежа – расход на №, открытый на имя ФИО83 13.12.2013г. в сумме 83000 руб. со счета ФИО42 №, с основанием платежа - списание на счет №, открытый на имя ФИО83 13.12.2013г. в сумме 978.59 руб. со счета ФИО42 №, с основанием платежа – списание на счет № открытый на имя ФИО83 10.08.2015г. в сумме 35600 руб. со счета ФИО78 №, с основанием платежа – погашение кредита на счет №, открытый на имя ФИО83 25.09.2015г. в сумме 34260 руб. со счета ФИО78 № с основанием платежа – списание на счет №, открытый на имя ФИО83 09.10.2015г. в сумме 38100 руб. со счета ФИО78 №, с основанием платежа – погашение кредита на счет №, открытый на имя ФИО83, 30.10.2015г. в сумме 923.66 руб. со счета ФИО9 № с основанием платежа - погашение срочных процентов за период 1.10.2015г. по 31.10.2015г. согласно кредитного договора КР-33/06/2013 от 11.03.2013г. с ФИО2 30.10.2015г. в сумме 1500 руб. со счета ФИО9 №, с основанием платежа - списано по основному долгу согласно кредитного договора КР-33/06/2013г. от 11.03.2013г. с ФИО83, 30.10.2015г. в сумме 2161.30 руб. со счета ФИО9 № с основанием платежа - Погашение срочных процентов за период 1.10.2015г. по 31.10.2015г. согласно кредитного договора КР-58/06/2014 от 12.03.2014г. с ФИО83, 16.11.2015г. в сумме 44190 руб. со счета ФИО78 №, с основанием платежа - списание на счет №, открытый на счет ФИО83 16.12.2015г. в сумме 13950 руб. со счета ФИО78 № с основанием платежа – списание на счет №, открытый на имя ФИО83 30.12.2015г. в сумме 905.90 руб. со счета ФИО64 №, с основанием платежа – погашение срочных процентов за период 1.12.2015г. по 31.12.2015г. согласно кредитного договора № от 11.03.2013г. с ФИО83 30.12.2015г. в сумме 3000 руб. со счета ФИО64 №, с основанием платежа - списано по основному долгу согласно кредитного договора КР-33/06/2013г. от 11.03.2013г. с ФИО83, 30.12.2015г. в сумме 2161.30 руб. со счета ФИО64 №, с основанием платежа - погашение срочных процентов за период ДД.ММ.ГГГГ по 31.12.2015г. согласно кредитного договора № от 12.03.2014г. с ФИО83, 14.01.2016г. в сумме 46770 руб. со счета ФИО78 №, с основанием платежа – погашение кредита на счет №, открытый на имя ФИО83 26.01.2016г. в сумме 3233.75 руб. со счета ФИО78 №, с основанием платежа – погашение кредита на счет №, открытый на имя ФИО83 20.02.2016г. в сумме 18900 руб. со счета ФИО63 №, с основанием платежа - списание на счет №, открытый на имя ФИО83 29.02.2016г. в сумме 1500 руб. со счета ФИО78 №, с основанием платежа - списано по основному долгу согласно кредитного договора № от 24.08.2012г. с ФИО83 29.02.2016г. в сумме 291.38 руб. со счета ФИО78 № с основанием платежа - погашение срочных процентов за период ДД.ММ.ГГГГ по 29.02.2016г. согласно кредитного договора № 01.03.2012 с ФИО83 29.02.2016г. в сумме 2457 руб. со счета ФИО78 №, с основанием платежа - списано по основному долгу согласно кредитного договора № от 01.03.2012г. с ФИО83 29.02.2016г. в сумме 259.69 руб. со счета ФИО78 № с основанием платежа - погашение срочных процентов за период 1.02.2016г. по 29.02.2016г. согласно кредитного договора № от 24.08.2012г. с ФИО83, 29.02.2016г. в сумме 2016.33 руб. со счета ФИО18 № с основанием платежа – погашение срочных процентов за период 1.02.2016г. по 29.02.2016г. согласно кредитного договора № от 12.03.2014г. с ФИО2 18.03.2016г. в сумме 19249.73 руб. со счета ФИО63 №, с основанием платежа – списание на №, открытый на имя ФИО83 24.03.2016г. в сумме 12500 руб. со счета ФИО78 №, с основанием – погашение кредита на счет №, открытый на имя ФИО83 31.03.2016г. в сумме 870.23 руб. со счета Свидетель №1 №, с основанием платежа - погашение срочных процентов за период 1.03.2016г. по 31.03.2016г. согласно кредитному договору №. от 12.03.2014г. с ФИО83 31.03.2016г. в сумме 2155.39 руб. со счета ФИО65 №, с основанием платежа – погашение срочных процентов за период 1.03.2016г. по 31.03.2016г. согласно кредитному договору № от 12.03.2014г. с ФИО83 31.03.2016г. в сумме 1500 руб. со счета ФИО65 №, с основанием платежа - Списано по основному долгу согласно кредитного договора № от 12.03.2014г. с ФИО83, 31.03.2016г. в сумме 287.55 руб. со счета ФИО56 № с основанием платежа - погашение срочных процентов за период 1.03.2016г. по 31.03.2016г. согласно кредитного договора № от 01.03.2012г. с ФИО83 31.03.2016г. в сумме 1600 руб. со счета ФИО56 №, с основанием платежа - списано по основному долгу согласно кредитного договора КР№ от 01.03.2012г. с ФИО83, 12.04.2016г. в сумме 44280 руб. со счета ФИО29 №, с основанием – погашение кредита на счет №, открытый на имя ФИО83 28.04.2016г. в сумме 3902.38 руб. со счета ФИО22 №, с основанием платежа - погашение срочных процентов за период 1.04.2016г. по 30.04.2016г. согласно кредитного договора № от 09.09.2015г. с ФИО83, 28.04.2016г. в сумме 2066.24 руб. со счета ФИО78 №, с основанием - Погашение срочных процентов за период 1.04.2016г. по 30.04.2016г. согласно кредитного договора № от 12.03.2014г. с ФИО83 28.04.2016г. в сумме 4100 руб. со счета ФИО78 №, с основанием - списано по основному долгу согласно кредитного договора № от 12.03.2014г. с ФИО83, 11.05.2016г. в сумме 20498.32 руб. со счета ФИО70 №, с основанием платежа – списание на счет №, открытый на имя ФИО83 19.05.2016г. в сумме 26191.99 руб. со счета ФИО110 № с основанием платежа – погашение кредита, перечислено на счет №, открытый на имя ФИО83 26.05.2016г. в сумме 36887.11 руб. со счета ФИО34 №. Основание – списание на счет №, открытый на имя ФИО83 31.05.2016г. в сумме 44000 руб. со счета ФИО78 №, с основанием – погашение кредита на счет №, открытый на имя ФИО83 20.06.2016г. в сумме 19550 руб. со счета ФИО70 № с основанием платежа – списание на счет №, открытый на имя ФИО83 Таким образом, в период времени с 16.08.2013г. по 20.06.2016г. ФИО83 тайно похитила, принадлежащие МКБ «ФИО88-Тексбанк» (ООО) денежные средства в общей сумме 825546,35 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, чем причинила МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО материальный ущерб на указанную сумму, что является крупным размером. В судебном заседании подсудимая ФИО83 вину в совершении преступлений по всем эпизодам преступных деяний, предъявленного ей обвинения, признала полностью, чистосердечно раскаялась, пояснив, что совершила их в связи со сложившимся на тот период времени тяжелым материальным положением связанного с уходом из семьи ее мужа и наличием малолетних детей. От дачи более подробных показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции России. Вина подсудимой в совершении преступлений подтверждается следующими доказательствами: По эпизоду завладения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих МКБ «ФИО88-Тексбанк», находящихся у его клиентов в период с июля 2013 года по май 2016 года с причинением МКБ «ФИО88-Тексбанк» ущерба в особо крупном размере. -показаниями потерпевшего – представителя МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО ФИО127, данными им в судебном заседании о том, что в ДД.ММ.ГГГГ года в ходе проведения проверок было установлено, что кредитный инспектор ФИО4 ФИО83 похищала денежные средства, в том числе получая их наличными от клиентов ФИО4 и не внося в кассу. Считавшего квалификацию содеянного подсудимой органами предварительного следствия, в части хищения денег полученных ею от ФИО45, ФИО49, ФИО73, ФИО6, с ФИО51, Свидетель №5, ФИО53, ФИО55, ФИО54 неправильной, поскольку именно от этих лиц она получала наличные деньги, но в кассу ФИО4 их не вносила. ФИО4 от хищения ею денег у вышеуказанных лиц ущерб не причинен, следовательно, именно эти лица, а не ФИО4, должны быть признаны потерпевшими по этому эпизоду преступного деяния. ФИО4 же был причинен ущерб от перечисления ФИО83 денежных средств со счетов на счета, присвоение денежных средств, снятие их со своего личного счета и погашение кредитной задолженности. -показаниями свидетеля ФИО123, данными ею в судебном заседании из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ. она работает в должности начальника отдела вкладных операций МКБ ФИО88-тексбанк ООО. В ее обязанности входит контроль проведения операций сотрудниками ФИО4 по вкладам и приему платежей. ФИО83 работала в ФИО4 с ДД.ММ.ГГГГ года в различных должностях, в том числе и кредитным инспектором. ДД.ММ.ГГГГ с целью проведения проверки по внутренним операциям ФИО4, в том числе по переводам со вклада на вклад и по операционистам с запрещенным доступом на внесение изменений данных о клиенте. При формировании отчетов она обратила внимание на ряд несоответствий, в том числе по счету вкладчика ФИО1 была проведена операция по погашению кредита вкладчика ФИО63 и ряд аналогичных операций. При этом эти операции не были отражены в архивных документах, что является недопустимым. Также было обнаружено, что операционистом ФИО83 систематически производились изменения данных клиентов, с какой целью ей не известно. Она задала вопрос ФИО83, чтобы та разъяснила сложившуюся ситуацию. Та ничего не смогла пояснить. Об этом она сообщила своему руководителю – заместителю управляющего ФИО111 с просьбой об организации проверки. По результатам проведенной проверки были выявлены неправомерные действия ФИО83 Гербовая печать ФИО4 хранится у главного бухгалтера ФИО4 – ФИО119 Оттиск печати при необходимости ставится либо ею, либо ее заместителем, при этом в обязательном порядке документ подписывает то лицо, которое оставило оттиск печати. Предъявленные ей на обозрение документы на имя ФИО51 – квитанции не установленного образца, а платежные документы на имя ФИО55 являются внутренними документами и на руки клиентам ФИО4 не выдаются. В ФИО4 они хранятся только в электронном варианте. -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО112, данными им на предварительном следствии из которых следует, что весной ДД.ММ.ГГГГ года его супруга ФИО6 решила взять кредит в МКБ ФИО88-Тексбанк» ООО. Со слов ФИО6, кредитным инспектором, была сотрудник ФИО4 ФИО83 После того, из ФИО4 сообщили, что кредит одобрен, он привез супругу в ФИО4, где он также подписывал документы в качестве поручителя. Денежные средства необходимы были для приобретения квартиры, но в последующем сделка не состоялась, так как продавцы повысили стоимость квартиры, поэтому они решили вернуть денежные средства в ФИО4. ДД.ММ.ГГГГ они прибыли в офис ФИО4 по адресу: <адрес>, где к ним подошла ФИО83 – кредитный инспектор. Они передали денежные средства в сумме около 476000 руб. ФИО83, а та их отдала кассиру в кассу ФИО4. Кассира он не видел, так как стоял не рядом с кассой, а немного поодаль. Позже ФИО165 показала ему платежное поручение и справку об отсутствии задолженности по кредиту, которую как сказала ФИО165, ей выдала ФИО83 ДД.ММ.ГГГГ его и ФИО165 вызвали в ФИО4 в службу безопасности, где пояснили, что по кредиту имеется задолженность, на что ими были предъявлены квитанции, выданные ранее ФИО83 Однако сотрудники ФИО4 пояснили, что данные документы не установленного образца. (т. 3 л.д. 147-148). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО5, данными им на предварительном следствии из которых следует, что Свидетель №5 является матерью ее умершего супруга ФИО113, в настоящее время поддерживают с ней родственные отношения. ФИО114 был их соседом, однако в настоящее время проживает в <адрес>-на-ФИО88, поддерживают дружеские отношения. В конце ДД.ММ.ГГГГ года, точно дату она не помнит, так как прошло много времени Свидетель №5 попросила занять ей денежные средства, так как ей нужно погасить кредит в МКБ «ФИО88-Текс ФИО4» в <адрес>, который расположен по <адрес>. Свидетель №5 пояснила, что ей необходимо погасить кредит досрочного, для получения нового кредита на большую сумму. При этом, она решила для того, чтобы занять денежные средства ФИО171 получить кредит в данном ФИО4 и ее поручителем попросила быть ФИО84. В конце февраля 2014 года, она, с ФИО171 и ФИО177 прошли в помещение ФИО4. Они прошли на второй этаж, в кредитный отдел, где находилась сотрудник ФИО4 – женщина, позже от Свидетель №5 ей стало известно что женщину зовут ФИО83. ФИО1 оформила необходимые документы, в которых расписались она и ФИО178, после чего они спустились на первый этаж в кассу, где она в присутствии ФИО179 получила денежные средства. После чего, отсчитала необходимую сумму Свидетель №5 - 75 202 рублей, далее ФИО171 позвонила ФИО1 и та спустилась к кассе. ФИО171 в ее присутствии и присутствии ФИО180 передала ФИО1 75 202 рублей. ФИО83, получив денежные средства, сказала что внесет их в кассу ФИО4 и отдаст квитанцию. А в тот день же ФИО1 отдала приходный кассовый ордер. Был ли он у нее с собой или она уходила куда-то после чего выдала данный документ, она не помнит, так же ФИО1 передала распечатанный график платежей, где в графе – последующие платежи отражены были нулевые показатели, то есть кредит был закрыт. График она распечатывала не в их присутствии, однако был ли он у нее собой или она куда то уходила, а потом принесла данный документ, не помнит. В ее присутствии, ФИО1 сказала Свидетель №5, что необходимо оформить новое заявление на получение кредита. Позже со Свидетель №5 стало известно, что новый кредит она так и не получила. Со слов Свидетель №5 стало известно, что ФИО83 выдала ей справку о погашении кредита и отсутствии задолженности. ДД.ММ.ГГГГ года ФИО171 сообщила, что со слов сотрудников ФИО4 ее кредит не был погашен и денежные средства в кассу ФИО4 не поступали. Справка, которую предъявила ФИО171 со слов сотрудников ФИО4 не соответствует форме справок, выдаваемых ФИО4, оттиск печати, оставленный в справке не соответствует печати ФИО4. (т. 3 л.д. 215-217). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО114, данными им на предварительном следствии из которых следует, что ранее он проживал в пос. <адрес>, где также проживали Свидетель №5 и ФИО5, с которыми в настоящее время поддерживает дружеские отношения. В конце ДД.ММ.ГГГГ, времени Свидетель №5 попросила его отвезти ее и невестку – ФИО5 в МКБ «ФИО88-Текс ФИО4» в <адрес>, который расположен по <адрес>. Свидетель №5 пояснила, что едет в ФИО4 с целью досрочного погашения кредита и получения нового кредита на большую сумму. При этом, Свидетель №5 и ФИО5 пояснили, что ФИО5 заключит кредитный договор с ФИО4 на сумму, необходимую для погашения кредита Свидетель №5, которые передаст Свидетель №5 для погашения ее кредита и получения нового кредита на большую сумму. Денежные средства Свидетель №5 нужны были для лечения ее супруга ФИО115, который позже скончался. ФИО5 не могла оформить на свое имя кредит на большую сумму, так как имеет низкий уровень дохода. По просьбе ФИО171 и ФИО164 он должен был выступить поручителем по кредиту ФИО164. Когда они подъехали к ФИО4, он зашел с ФИО171 и ФИО164 в помещение. Они прошли на второй этаж, в кредитный отдел, где находилась сотрудник ФИО4 – женщина, позже от Свидетель №5 ему стало известно что ее зовут ФИО83 ФИО1 оформила необходимые документы, в которых расписались он и ФИО164, после чего они спустились на первый этаж в кассу, где ФИО164 в его присутствии были выданы денежные средства. После чего, ФИО164 отсчитала необходимую сумму Свидетель №5 - 75 202 рублей, далее ФИО171 позвонила ФИО1 и та спустилась к кассе. ФИО171 в его присутствии и присутствии ФИО164 передала ФИО1 75 202 рублей. ФИО83, получив денежные средства, сказала что внесет их в кассу ФИО4 и отдаст квитанцию. А в тот день же ФИО1 отдала приходный кассовый ордер. Так же ФИО1 передала распечатанный график платежей, где в графе – последующие платежи отражены были нулевые показатели, то есть кредит был закрыт. График она распечатывала не в их присутствии, однако был ли он у нее собой или она куда то уходила, а потом принесла данный документ, не помнит. В его присутствии, ФИО1 сказала Свидетель №5, что необходимо оформить новое заявление на получение кредита. Позже со Свидетель №5 ему стало известно, что новый кредит она так и не получила. Через которое время, в течение месяца он и ФИО171 приехали в ФИО4 к ФИО1, однако та пояснила, что комиссия по рассмотрению кредитной заявки еще не собиралась, по причине отсутствия кого-то из ее членов. После чего они уехали. В последующем, от Свидетель №5 стало известно, что она не получила кредит и ФИО83 каждый раз называла разные причины. Через месяц снова по просьбе ФИО171 поехал с ней в ФИО4, где сказал ФИО83, что тот факт, что кредит ФИО171 еще не выдан, вызывает подозрение и что они будут писать заявление в правоохранительные органы, так как сомневаемся в погашении предыдущего кредита. ФИО83 сказала, что они могут проверять и что все деньги она внесла. Через 1,5-2 месяца ФИО171 все-таки получила кредит. Со слов Свидетель №5 ему стало известно, что ФИО83 выдала ей справку о погашении кредита и отсутствии задолженности. В августе 2016 года ФИО171 сообщила, что со слов сотрудников ФИО4 ее кредит не был погашен и денежные средства в кассу ФИО4 не поступали. Справка, которую предъявила ФИО171 со слов сотрудников ФИО4 не соответствует форме справок, выдаваемых ФИО4, оттиск печати, оставленный в справке не соответствует печати ФИО4. (т. 3 л.д. 218-219) -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО111, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время она работает в должности заместителя председателя ФИО4 МКБ «ФИО88-тексбанк» ООО. В ее обязанности входит контроль за деятельностью кредитного отдела, отдела кредитных операций, валютного отдела, отдела легализации и отдела кассовых операций. Главный офис расположен по адресу: г. <адрес> С ДД.ММ.ГГГГ года в ФИО4 работала ФИО83 В ее должностные обязанности входило работа с клиентами – заемщиками, мониторинг выданных кредитов, своевременное реагирование в случае просрочки платежа. В таких случаях ФИО1 обязана была сообщать своему руководителю ФИО129, начальнику анализа кредитного отдела – ФИО160, а также начальнику кредитного отдела – ФИО116 В ДД.ММ.ГГГГ года от начальника отдела вкладов ФИО123 поступило предложение об изменении порядка контроля операций по счетам клиентов ФИО4. Ранее при помощи специальных программ они могли отслеживать только факт погашения кредита клиентом ФИО4, однако с какого именно счета поступали денежные средства, отследить не представлялось возможным. По предложению ФИО182 была разработана программа, позволяющая устанавливать вышеуказанные сведения. Это было необходимо для того, чтобы понять кто именно погашает кредит сам заемщик или его поручитель. Когда программа была разработана и установлена, ФИО183 обратила внимание на тот факт, что по группе клиентов, которых курировала инспектор ФИО83 имели место факты погашения кредитов одного клиента за счет другого клиента, а также происходили списание денежных средств со счетов вкладчиков на счет самой ФИО83 Данные факты были предъявлены ФИО83, она подтвердила, что похищала денежные средства путем перечисления денег со счетов граждан на ее личные счета. Также ФИО1 пояснила, что получала наличными денежные средства от клиентов для погашения кредитов, но деньги в кассу не вносила, а распоряжалась ими по своему усмотрению, при этом чтобы скрыть факт просрочки, она перечисляла на кредитные счета денежные средства клиентов ФИО4. Со слов ФИО83 им стало известно, что в ее распоряжении случайно оказались логин и пароль доступа к системе ФИО4, позволяющие осуществлять операции по счетам граждан. В кредитном отделе примерно в ДД.ММ.ГГГГ году работала программист А, которая скончалась. У нее на ПК был установлен уровень допуска – администратор, что позволяло ей работать в сфере внедрения программ автоматического списания (погашения) ссудной задолженности заемщиков, имевших вкладные счета в ФИО4, на которые поступали денежные средства. После того, как ФИО85 уволилась, ее компьютер не должен был попасть к другому сотруднику ФИО4. Вопросами, связанными с ПК занимался ФИО117 После проведения проверки, ФИО4 полностью возместил клиентам ФИО4 денежные средства незаконно перечисленные ФИО83 По поводу порядка погашения кредита пояснила, что ФИО1 не имела права принимать от клиентов ФИО4 платежи. Деньги вправе принимать только кассиры, которые формируют приходные кассовые ордера, второй экземпляр выдается клиенту ФИО4. В случае погашения кредита, по желанию клиента могла быть выдана справка о его погашении. Такую справку подготавливает кредитный инспектор, после чего ее подписывает она, ФИО118, ФИО119, либо ФИО91 С.А. Печать хранится у ФИО119, а при ее отсутствии у ФИО120 В предъявленных ей на обозрение справках на имя ФИО165, ФИО51 подписи выполнены не ею, оттиски печати не соответствуют печати ФИО4. Квитанции к ПКО о принятии денежных средств от указанных лиц отличаются от квитанций, выдаваемых ФИО4. Относительно справки на имя ФИО55 пояснила, что в ней стоит подпись, выполненная от ее имени, оттиск печати похож на печать ФИО4. При каких обстоятельствах подписана данная справка, она пояснить не может. В ходе проверки установлено, что кредиты на имя указанных выше клиентов погашались путем перечисления со счетов других граждан. ФИО1 призналась в совершенном хищении и возместила частично причиненный ущерб в сумме 300 000 руб. (т. 3 л.д. 220-221) -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО121, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ года она работала в МКБ «ДонТекст ФИО4» (ООО) в должности специалиста сектора бухгалтерского учета. В ее должностные обязанности входило оформление приходных кассовых ордеров, безналичные перечисления, открытие счетов, ведение счетов. Оформление приходных кассовых ордеров осуществлять следующим образом: в случае внесения клиентом денежных средств на свой расчетный счет, клиент (его представитель) обращался к ней, она оформляла документ, в котором ставила свою подпись, после чего клиент направлялся в кассу, где передавал денежные средства кассиру. Кассир расписывался в ПКО, один экземпляр оставался в кассе, а второй передавался клиенту ФИО4. В период ее работы в ФИО4, на должность специалиста сектора кредитования была оформлена ФИО83 ФИО1 изначально была трудоустроена в дополнительном офисе, который расположен в пос. <адрес>, где также работала она. После чего ее перевели на указанную выше должность в основной офис по <адрес>. После ее перевода они с ФИО1 поддерживали нормальные отношения. ФИО83, являясь специалиста сектора кредитования, не имела право принимать денежные средства от клиентов ФИО4. От ФИО1 в ее адрес никогда не поступало просьб оформить приходные кассовые ордера, а также о приеме денежных средств от клиентов ФИО4. Предъявленные ей на обозрение квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, а также ПКО на имя ФИО51 заполнены не ее почерком, в них не ее подписи. Данные документы не похожи на аналогичные документы оформляемые ФИО4, оттиски печати не соответствуют печати ФИО4. О том, что ФИО83 незаконно совершала операции по счетам клиентов, а также не вносила переданные клиентами ФИО4 денежные средства в кассу, ей стало известно в ДД.ММ.ГГГГ, когда ее опрашивали сотрудники полиции. После того, как ей стало известно о том, что Урупина вносила ее данные в поддельные ПКО, она встретилась с той, и спросила на каком основании она это делала, та пояснила, что она просто вспомнила ее фамилию при заполнении указанных документов. Более по данному факту ей пояснить нечего. (т. 3 л.д. 225-226). -показания свидетеля ФИО122, данными им в судебном заседании о том, что примерно с ДД.ММ.ГГГГ года по настоящее время он работает в должности начальника отдела информационных технологий. В его служебные обязанности входит сопровождение оргтехники и сети ФИО4. В ФИО4 в кредитном отделе ФИО4 работала ФИО83 Викторовна, в этом же кабинете работала программист ФИО186. У ФИО161 имелся доступ к файлам программы АБС, один из файлов содержал сведения о паролях учетных записей пользователей. Данная информация необходима был ФИО161 для работы, в том числе для оперативной настройки учетных записей пользователей, для дальнейшего удобства использования ими программ. У ФИО187 имелась своя учетная запись, а также свой пароль для входа в систему. Каким образом ФИО83 стал известен пароль от учетной записи ФИО161, ему не известно. Когда ФИО161 уволилась, ее компьютер остался в кредитном отделе. Они проверили компьютер ФИО161, однако никаких секретных файлов не обнаружили. Данный ПК остался в кредитном отделе, кто работал на нем, он не может пояснить, но точно не ФИО83, ее рабочее место располагалось рядом с данным компьютером. Позже, когда стала известна информация о том, что ФИО163 совершала незаконные действия со счетами вкладчиков, они стали проверять с какого компьютера она осуществляла данные операции, в результате было установлено, что операции осуществлялись с компьютера ФИО161 После чего, они более тщательно стали проверять ее ПК и обнаружили надстройку в Total commander, позволяющую увидеть файл содержащий пароли учетных записей всех пользователей программы АБС (данная программа позволяла совершать операции со счетами клиентов ФИО4). После этого, они сразу удалили надстройку. ФИО83 не сообщила о причинах своей осведомленности о пароле и надстройке в указанной программе, установленной на компьютере ФИО161 Сама ФИО161 скончалась в феврале 2015 года, работала примерно до ДД.ММ.ГГГГ года. Ему было известно о том, что ФИО83 очень часто оставалась после работы в своем кабинете. Вместе с ФИО83 в кабинете работали около 10 человек – сотрудников кредитного отдела, то есть там располагались 10 рабочих мест, соответственно 10 ПК, сколько человек фактически работало в данном отделе, он пояснить не может. -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО129, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ. она работала в ООО «МКБ «ФИО88-Тексбанк» в различных должностях, а с ДД.ММ.ГГГГ года работала в должности начальника управления активных операций ФИО4, в головном офисе, расположенном по адресу: <адрес> ее служебные обязанности входило: разработка внутренних нормативных актов, представление клиентов на кредитном совете, контроль отчетности, передаваемой в Центральный ФИО4, контроль за работой отделов, в том числе отдел кредитования. В ФИО4 примерно с ДД.ММ.ГГГГ г. стала работать ФИО83, в должности специалиста кредитного отдела и специалиста отдела финансового анализа. Она в основном занималась работой, связанной с кредитованием физических лиц. ФИО83 не имела право принимать, выдавать денежные средства, а также не имела права выдавать кассовые документы. Рабочее место ФИО83 находилось в общем зале, но было удалено от рабочих мест других сотрудников. Рядом с рабочим местом ФИО83 находилось только рабочее место программиста ФИО188, которая по состоянию здоровья не смогла работать с ДД.ММ.ГГГГ года, после чего она скончалась. ФИО161 оказывала помощь специалистам кредитного отдела, в случае возникновения проблем, связанных с программным обеспечением. У ФИО161, поскольку она являлась администратором сети ФИО4, имелись пароли от всех учетных записей. Каким образом, данные сведения стали известны ФИО83, ей не известно. ФИО83 никогда не оставалась в кабинете одна. Она не видела, чтобы ФИО83 работала за компьютером ФИО161, однако в последующем, когда ФИО161 перестала работать в ФИО4, системный блок ее ПК оказался у ФИО83, по каким причинам ей не известно. Примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ она пришла на свое рабочее место после заседания кредитного совета. Ей позвонила начальник вкладной кассы ФИО123 и сказала, что выявила проведение операций по счетам вкладчиков, которые вызывают сомнение в законности и обоснованности. Согласно проведенным операциям, большое количество денежных средств были перечислены на счет ФИО83, которые она в последующем либо переводила на другие свои счета либо снимала наличными. В ходе проверки было установлено, что ФИО83 совершила незаконные операции по вкладам около 90 человек - клиентов ФИО4. Данные факты были предъявлены ФИО83 и она призналась в совершении незаконных операций по счетам вкладчиков. Также было установлено, что ФИО83 принимала денежные средства от заемщиков для погашения кредитов, но в кассу их не вносила. При этом, с целью сокрытия данных действий, ФИО83 при помощи имеющихся у нее доступов и паролей перечисляла денежные средства со счетов клиентов на счета заемщиков. Порядок погашения кредитов в нашем ФИО4 был следующим: заемщик, погашал кредит только через кассу ФИО4, ему выдавалась приходный кассовый ордер, после чего если заемщику необходима справка об отсутствии задолженности, то он должен написать заявление на имя руководителя ФИО4, после чего данное заявление отписывалось мне, она проверяла отсутствие задолженности по кредиту, делала отметку в заявлении, которое передавалось либо в юридический отдел, либо я сама составляла такой документ, который подписывался руководством ФИО4. Справки на имя ФИО51, ФИО171, ФИО55, ФИО165 она не составляла. Печать МКБ «ФИО88-Тексбанк» хранилась либо у главного бухгалтера, либо у руководителей ФИО4, то есть не в свободном доступе. Впоследствие, после проведения проверки, проведенной по операциям клиентов, в случае установления несанкционированных операций по безналичным переводам, аннулировал данные операции, то есть денежные средства с расчетных счетов клиентов, которым они переводились ФИО1 незаконно, были вновь перечислены на счета клиентов ФИО4, а ссудные задолженности указанных клиентов были восстановлены. (т. 4 л.д. 1-2). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО108, данными им на предварительном следствии из которых следует, что ее супруг ФИО189., который скончался ДД.ММ.ГГГГ. примерно ДД.ММ.ГГГГ являлся клиентом ООО МКБ «ФИО88-Тексбанк» в <адрес>, периодически кредитовался в данном ФИО4. ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО190 и ООО МКБ «ФИО88-Тексбанк» был заключен договор кредитования на сумму около 800-900 тыс. рублей, при этом она являлась поручителем по данному кредиту, также в обеспечение исполнения обязательств по данному договору был заключен договор залога, предметом залога явился ее автомобиля марки Toyota RAV 4, № буквенную серию автомобиля не помнит. Кредитные документы оформлялись ФИО83 – сотрудником ФИО4. С ФИО83 на тот момент она уже была знакома, поскольку иногда погашала по просьбе ФИО73 кредиты, которые им были оформлены до 2013 года и денежные средства в счет погашения кредитов она отдавала именно ФИО83 Кредит от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО191. погашал кредит ежемесячно, просрочек не допускал, отдавал ли он денежные средства ФИО2 или вносил их в кассу, она не знает. Со стороны ФИО4 никто их не беспокоил, по поводу просрочек им никто не звонил, в том числе и ей как поручителю. ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО192. и ООО МКБ «ФИО88-Тексбанк» был заключен еще один договор кредитования на сумму 900 тыс. рублей, она также была поручителем по данному договору, второй поручитель ФИО31 Оплата осуществлялась ФИО193, без просрочек, поскольку их также никто не беспокоил по данному факту. Денежные средства, полученные в кредит расходовались ФИО86 на предпринимательскую деятельность, а не на личные нужды. После того, как ФИО86 скончался, она прибыла в ФИО4, где ФИО3 пояснила, что по первому кредиту осталась задолженность в размере 120 000 рублей, а второй кредит полностью был погашен ФИО124 в начале ДД.ММ.ГГГГ года, за счет денежных средств полученных от продажи автомобиля ФИО170 марки «Мерседес». Она погашала кредит ФИО170 по которому остался вышеуказанный остаток. При этом денежные средства она предавала ФИО83 ежемесячно в ее кабинете в присутствии других сотрудников ФИО4. Она передавала ей квитанции за предыдущий месяц, сразу по оплате ФИО83 никаких документов не выдавала. Никаких сомнений относительно того, что ФИО1 не вносит денежные средства в счет погашения кредита у нее не было, поскольку квитанции выдавались с подписью и печатью ФИО4 в присутствии других сотрудников ФИО4, а также за этот период времени из ФИО4 по поводу просрочки платежей никто не звонил. В конце ДД.ММ.ГГГГ года она внесла последний платеж, который передала ФИО83, она сразу же внесла их в кассу, в которой кассир по фамилии ФИО195 выдала ей ПТС на ее автомобиль, который являлся залоговым имуществом по договору кредитования. Таким образом, она была уверена, что кредит погашен и у ФИО4 нет никаких претензий. Квитанции которые ей передавала ФИО1, у нее не сохранились. В конце ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил ФИО194 – начальник службы безопасности ФИО4 и сказал, что необходимо оплатить оба кредита ФИО73, поскольку они не погашены. Она пришла в ФИО4, где ФИО196 пояснил, что оба кредита не оплачены и что она должна их погасить, поскольку является поручителем. Она отказалась выплачивать, поскольку кредиты были погашены ею и ФИО86 полностью, денежные средства передавались ФИО83 – сотруднику ФИО4, а соответственно в ФИО4. Если ФИО83 не вносила их в кассу ФИО4, то она считает, ФИО4 должен истребовать их у своего сотрудника, а не у нее. (т. 4 л.д. 59-61). -показаниями свидетеля ФИО125, данными им в судебном заседании о том, что с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время он работает в должности начальника службы внутреннего аудита МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. В его обязанности входит проверка банковской деятельности, то есть проверка соответствия действующему законодательству и внутренним актам проведенных деятельности отделов ФИО4. Летом 2016 года от председателя ФИО4 С.А. ему как начальнику службы внутреннего аудита было дано указание о проведении проверки проведенных операций по счетам ФИО83, ее отца ФИО87, проверив которые были установлены несанкционированные операции, проведенные со счетами других клиентов ФИО4. Кроме того, отделу информационных технологий также было дано указание провести проверку, с целью установления под чьим логином и паролем были проведены данные операции, специалистами этого отдела было установлено, что операции проводились посредством использования компьютера, установленного в кредитном отделе. Для проведения проверки была создана комиссия, в состав которой вошли он как руководитель комиссии, ФИО126, ФИО127, ФИО128, ФИО129, ФИО123 Члены комиссии должны были на основании выписок по счетам клиентов и первичных документов произвести проверку правомочности операций по счетам клиентов. После проведенных проверок путем расчетов, сверки были установлены суммы несанкционированных операций. На основании указанных мероприятий были составлены: отчеты по оплате кредитов, отчет о переводах со вклада на вклад, отчет о переводах со вклада на вклад по счету ФИО83 Далее, на основании полученных данных по каждому клиенту были составлены акты проверки правомочности проведенных операций по счетам клиентов, которые были мной подписаны. При проведении проверки помимо счетов вкладчиков использовались выписки по сводному счету ФИО4 и ссудные счета клиентов. В ходе проведения проверок было установлено, что часть денежных средств ФИО83 со счетов клиентов ФИО4 на основании Распоряжений перечисляла на сводный банковский счет, после чего денежные средства перечислялись на ссудные счета клиентов в счет погашения кредитной задолженности. Также необходимо отметить, что сотрудниками ФИО4 в соответствии с требованиями Законодательства формируются отчеты, которые передаются в ЦБ РФ, данные отчеты подписывает главный бухгалтер ФИО4 – ФИО119, которая в настоящее время уволилась в ДД.ММ.ГГГГ г. по собственному желанию. При формировании отчета производятся, в том числе сверки проведенных электронных операций с документами: платежными поручениями, Распоряжениями, мемориальными ордерами и т.<адрес> подробно данную процедуру может разъяснить ФИО119 как бывший главный бухгалтер. Порядок проведения ежедневных отчетов также может разъяснить ФИО119 Согласно выпискам по счетам ряда клиентов ФИО4, установлено, что счета оснащены услугой СМС оповещения о проведенных операциях. Возможно ли отключение данной услуги без согласия клиента ФИО4 либо проведение некоторых операций без оповещения клиента, если да, то каким образом? Ответ на данный вопрос может быть дан сотрудниками отдела информационных технологий, а именно ФИО132 – начальником отдела Банковских технологий. -показаниями свидетеля Свидетель №5, данными ею в судебном заседании о том, что ДД.ММ.ГГГГ. она оформила кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ с МКБ «ФИО88-Текс ФИО4» на сумму 100 000 рублей, так как ей необходимы были денежные средства для лечения супруга ФИО115 Кредитным инспектором была ФИО83 ю Несколько месяцев кредит оплачивала следующим образом: у нее в МКБ «ФИО88-Текс ФИО4» открыт расчетный счет, на который перечислялась пенсия, ежемесячно автоматически с данного счета списывалась сумма, необходимая для внесения платежа, то есть в ФИО4 не ходила, для проведения операций по своим счетам. ДД.ММ.ГГГГ году ей для продолжения лечения супруга необходимы были денежные средства, поэтому она обратилась к ФИО83 с просьбой о заключении второго кредита. ФИО83 пояснила, что она может прибыть в ФИО4 для оформления документов. Она заключила договор на сумму кредита в размере 70 000 рублей. Погашение кредита осуществлялось вышеуказанным образом. ДД.ММ.ГГГГ года ей потребовались денежные средства для продолжения лечения ее супруга. Она с просьбой о погашении кредита снова обратилась к ФИО83, с этой целью она приходила в ФИО4. ФИО83 пояснила, что размер ее пенсии не позволяет оформить третий кредит, поэтому ей необходимо погасить один из кредитов. ФИО83 пояснила, что для полного погашения первого кредита ей необходимо внести в кассу ФИО4 денежные средства в сумме 75202,87 рублей. У нее такой суммы не было, поэтому она попросила невестку ФИО5, чтобы она заняла указанную сумму, та согласилась. ДД.ММ.ГГГГ она, ФИО5, а также бывший сосед ФИО114 приехали в ФИО4. Уточняю, что ФИО5 оформляла кредит в ФИО4, где поручителем выступил ФИО114 В присутствии ФИО114, ФИО164 передала необходима сумму. Она отдала ФИО1 денежные средства, в сумме 75202,87 рублей, а ФИО83 передала ей график платежей, платежное поручение. В графике платежей было указано, что кредит закрыт. Бумаги у нее были уже с собой. Со слов ФИО1, главного бухгалтера уже не было, так как закончился рабочий день и что денежные средства необходимо передать ФИО1, а она их внесет в кассу и даст чек и справку о погашении кредита. Однако, справку она получила от ФИО83 только в ДД.ММ.ГГГГ года. Денежные средства передавались ФИО1 в помещении ФИО4, возле кассы. Видел ли кто-то из сотрудников ФИО4, как она передавала ей денежные средства, она не знает, но в помещении ФИО4 находились сотрудники, в том числе и охрана. ФИО1 пояснила, что для оформления третьего кредита, ей необходимо придти в ФИО4 через некоторое время. На протяжении длительного времени, до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО83 не оформляла третий кредит, поясняя, что комиссия не состоялась, то бухгалтера не было, то называла иные причины. ДД.ММ.ГГГГ года между нею и ФИО4 был заключен третий кредит на сумму 100 000 рублей. Оплата кредита осуществлялась вышеуказанным образом, то есть путем списания с расчетного счета, на который поступила пенсия. Таким образом, ФИО83 были переданы только деньги в сумме 75202,87 рублей. В ДД.ММ.ГГГГ, она пришла в ФИО4, чтобы получить пенсию. Однако, в кассе ей сказали подойти в кредитный отдел. В кредитном отделе, бухгалтер ФИО4 по имени ФИО90, пояснила, что первый кредит не погашен и что у нее имеется просрочка платежей с начала 2014 года. Она пояснила, что в ДД.ММ.ГГГГ года погасила первый кредит, передав денежные средства в сумме 75202,87 рублей ФИО83 Позже, когда от нее брали объяснение в полиции, она сотруднику ФИО130 передала справку об отсутствии задолженности, выданную ей ФИО83 в ДД.ММ.ГГГГ года. О том, что денежные средства для погашения кредита она не должна была передавать ФИО1, так как это не входило в ее полномочия, ей известно не было. Она полностью доверяла ФИО83, поскольку все вышеописанные действия происходили в помещении ФИО4, в присутствии других сотрудников, которые могли видеть, как я отдавала ей деньги, оснований считать действия ФИО1 не законными у нее не было. -протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем Свидетель №5 и подозреваемой ФИО83, в ходе которой Свидетель №5 пояснила, что передавала денежные средства для погашения кредита ФИО83, а ФИО83 показания не подтвердила, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ. (т. 5 л.д. 33-36). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО54, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что между нею и МКБ «ФИО88-тексбанк» (ООО) был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Кредитным инспектором являлась ФИО83, с которой она ранее знакома не была. ФИО83 сообщила ей, что она может оплачивать кредит путем внесения денежных средств в кассу ФИО4, а также путем передачи денежных средств лично ей, то есть ФИО83, а она в свою очередь будет передавать документы, подтверждающие факт поступления платежа. Несколько месяцев, сколько именно она не помнит, она вносила деньги в кассу ФИО4. Позже, в связи с тем, что у нее не было возможности приезжать в ФИО4 лично, она по договоренности с ФИО83, стала передавать денежные средства ей, что бы она погашала ее кредит. Она передавала денежные средства ежемесячно примерно с ДД.ММ.ГГГГ года, какими суммами она ежемесячно передавала денежные средства, она точно не помнит, но может пояснить, что общая сумма денежных средств, которые ею были переданы ФИО83 составила 449,340 рублей. В связи с тем, что ей ни разу не звонили из ФИО4, то она считала, что кредит погашается и ФИО83 вносит денежные средства в качестве платежей. Позже в ДД.ММ.ГГГГ г. она пришла в ФИО4, чтобы передать ФИО1 денежные средства в качестве очередного платежа, однако ее не было на рабочем месте, она ей позвонила, та ответила, что или не работает или в отпуске. Когда она заходила в ФИО4, то предъявляла документы, а именно паспорт. Когда она собралась уходить, то к ней подошел сотрудник ФИО4 и попроси, чтобы она прошла в службу безопасности, где находились двое сотрудников, данные их она не знает, они пояснили, что по ее кредиту имеется неоплаченная задолженность в сумме примерно 600 000 руб. Она пояснила, что платила кредит постоянно, сначала в кассу, а потом отдавала деньги ФИО83 Она стала спрашивать, по какой причине, если у нее такая просрочка по платежам, не сообщили об этом ранее, сотрудники пояснили, что она перечисляла денежные средства со счетов других клиентов, поэтому отсутствие платежей не отслеживалось. В настоящее время она погашает кредит самостоятельно, документы подтверждающие передачу денежных средств у нее отсутствуют, так как ФИО83 ей их не выдала. Они с ФИО83 после ее звонка по предварительной договоренности встретились, ФИО1 предложила ей платить кредит за ее счет, около 2-3 месяцев ФИО1 оплачивала ее кредит, а потом она ей сказала, что платить больше не будет. С исковым заявлением ФИО4 в суд в отношении нее не обращался. (т. 4 л.д. 142-144). -протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО54 и подозреваемой ФИО83, в ходе которой ФИО54 пояснила, что передавал денежные средства для погашения кредита ФИО83, а ФИО83 показания не подтвердила, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ. (т. 5 л.д. 59-61). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО53, данными им на предварительном следствии из которых следует, что между ним и ООО МКБ «ФИО88-Тексбанк» был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 500 000 рублей. Кредитным инспектором являлась ранее ему не знакомая ФИО83 Изначально кредит погашался путем внесения денежных средств в необходимой сумме в кассу ФИО4 наличными денежными средствами. ДД.ММ.ГГГГ в связи с ее занятостью, он позвонил ФИО83 и сказал, что не может своевременно внести ежемесячный платеж, так как не может приехать в ФИО4. Он спросил, может ли он передать денежные средства другому человеку, а именно бухгалтеру его организации ФИО131, чтобы та принесла денежные средства в ФИО4. ФИО1 сказала, чтобы ФИО198 принесла денежные средства ей. Он передал ФИО199 денежные средства в сумме 45000 рублей для того чтобы она отнесла их ФИО83, позже ФИО200 сказала, что отдала денежные средства ФИО1, он позвонил ФИО1 и та подтвердила, что получила денежные средства в сумме 45000 рублей от ФИО201 и внесла их в кассу. Также ФИО1 сказала, что квитанцию выдаст ему позже. ДД.ММ.ГГГГ года он лично пошел в ФИО4, чтобы внести очередной взнос, там он встретился с ФИО83, у которой спросил когда она выдаст ему квитанцию за ДД.ММ.ГГГГ. ФИО83 сказала, чтобы он передал ей платеж в сумме 47000 рублей за апрель 2016 года и она позже выдаст ему квитанции за оба месяца. Он передал денежные средства в сумме 47 000 рублей ФИО83, а она сказала, что внесет платеж в кассу для последующего зачисления на мой кредитный счет. ДД.ММ.ГГГГ, когда он вновь пришел оплачивать кредит, он внес денежные средства в кассу, кассир подтвердила, что платежи проведены и просрочек или задолженности у него нет. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в ФИО4, чтобы взять у ФИО1 квитанции за март и ДД.ММ.ГГГГ года, но сотрудники ФИО4 пояснили, что она в отпуске. В ДД.ММ.ГГГГ его вызвали в службу безопасности ФИО4, где сообщили, что ДД.ММ.ГГГГ кредит не погашен и имеется задолженность, на что он пояснил, что денежные средства передавал ФИО83, однако в службе безопасности сотрудники пояснили, что она не имела права принимать у него платежи и что никаких денег в кассу она не вносила. Общая сумма переданных ФИО1 денежных средств составила 92 000 рублей. В последующем он внес повторно указанную сумму и ФИО4 никаких претензий не имеет. Документы, подтверждающие внесение платежей в марте и ДД.ММ.ГГГГ года ФИО1 так и не выдала. ФИО131 уволилась в конце 2016 года, и насколько ему известно, уехала за пределы <адрес>. (т. 4 л.д. 145-147). -протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО53 и подозреваемой ФИО83, в ходе которой ФИО53 пояснил, что передавал денежные средства для погашения кредита ФИО83, а ФИО83 показания не подтвердила, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ. (т. 5 л.д. 56-58) -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО6, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ. между ней и МКБ ФИО88-Тексбанк (ООО) был заключен кредитный договор № на сумму 500 000 руб. Кредит брался для ремонта квартиры. Кредитным инспектором являлась ранее незнакомая ФИО83 Два месяца она погашала кредит, внося денежные средства в кассу ФИО4 самостоятельно. Кредит должна была погашать до 30 числа каждого месяца. В связи с тем, что на ее предыдущем рабочем месте в магазине Санидж, заработную плату выплачивали нерегулярно и как правило, уже после последнего дня платежа, о чем она сообщила ФИО1, поскольку не хотела допускать просрочек платежа. ФИО1 предложила, чтобы она денежные средства передавала ей, а она сама будет вносить деньги в бухгалтерию ФИО4. При этом ФИО1 сказала, что будет выдавать квитанции к приходным кассовым ордерам. Первый раз денежные средства передала ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года в сумме 22000 руб., также деньги она передавала в ДД.ММ.ГГГГ года, она выдавала квитанции к приходным кассовым ордерам. ВДД.ММ.ГГГГ решила погасить кредит полностью, так как продала квартиру и у нее имелись денежные средства. В этот день она и ее муж ФИО165 ФИО93 пришли в ФИО4 к ФИО83, та пояснила, что остаток по кредиту составляет 475 007,43 руб. Она и ФИО165 передали ФИО1 требуемую сумму, а та выдала квитанцию, а также справку о погашении кредита. Так, она передала ФИО1 519 007 руб. 43 коп., а она та предоставила квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на суму 22000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 475 007 руб. Данный факт не вызывал у нее никаких подозрений, поскольку деньги передавала сотруднику ФИО4, та ей выдавала документы и при этом ей ни разу не позвонили из службы безопасности ФИО4. В ДД.ММ.ГГГГ года ее вызвали в службу безопасности ФИО4, где пояснили, что кредит не погашен. Она пояснила, что денежные средства передавала ФИО162 и показала квитанции, однако сотрудник службы безопасности пояснил, что квитанции поддельные и что деньги в кассу не поступали. (т. 4 л.д. 148-150). -протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО6 и подозреваемой ФИО83, в ходе которой ФИО6 пояснила, что передавала денежные средства для погашения кредита ФИО83, а ФИО83 показания не подтвердила, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ. (т. 5 л.д. 50-52). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО51, данными им на предварительном следствии из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ. он оформил кредитный договор с МКБ «Донтексбанк» ООО на сумму 500 000 руб. Сотрудником, оформлявшим его кредит была ФИО83, с которой ранее знаком не был. ФИО1 предложила погашать кредит таким образом, что он будет передавать ей денежные средства, а она будет вносить денежные средства в бухгалтерию напрямую, чтобы деньги быстрее поступали на кредитный счет. Он согласился и ежемесячно стал передавать денежные средства ФИО83, а она выдавала квитанции, в которых указана сумма платежа и дата, в квитанциях стояли также оттиски печати ФИО4, соответственно никаких подозрений относительно правомерности платежей у него не возникало. Так, он передал ФИО83 денежные средства в общей сумме 627 485 руб. 87 коп., а Урупина выдавала квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 22000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 22000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 22 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 22 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 21 500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 21 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ., б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20700 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 21500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 20 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 19800 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 20 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 20 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 20 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 19000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 19000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 18000 руб., б/н от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 17 999 руб., 87 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 19 000 руб., б/н от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 17561 руб. 15 коп., б/н от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 17 434 руб. 31 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16 700 руб., б/н от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 17 244 руб. 13 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 16 800 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16 500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16025 руб. 41 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16200 руб., б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 800 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 600 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 15 400 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 700 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 530 руб. Несколько раз по просьбе ФИО83 он передавал денежные средства сотруднику ФИО4 в офисе, <адрес>., при этом он звонил ФИО83, а та видимо кому то перезванивала, из офиса выходила девушка, описать и опознать которую не сможет, он ей передавал деньги, в последующем Урупина выдавала квитанцию на ту сумму, которую он передавал сотруднику ФИО4 в <адрес> этом он заходил в коридор ФИО4 пос. <адрес>. Несколько раз денежные средства ФИО83 по его просьбе отдавала ФИО57, которая в тот период работала у него бухгалтером. Данный факт не вызывал у него никаких подозрений, поскольку деньги передавал сотруднику ФИО4, она та выдавала документы и при этом ни разу не позвонили из службы безопасности ФИО4. После погашения кредита, в ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО83 выдала справку о погашении кредита. ДД.ММ.ГГГГ года его вызвали в службу безопасности ФИО4, где пояснили, что первый кредит им не погашен. Он пояснил, что денежные средства передавал ФИО1 и показал квитанции, однако сотрудник службы безопасности пояснил, что квитанции поддельные и что деньги в кассу не поступали. (т. 4 л.д. 151-153). -протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО51 и подозреваемой ФИО83, в ходе которой ФИО51 пояснил, что передавал денежные средства для погашения кредита ФИО83, а ФИО83 показания не подтвердила, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ. (т. 5 л.д. 76-79). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО55, данными им на предварительном следствии из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ. он заключил договор кредитования № с МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО на сумму 250000 руб. Кредитным инспектором являлась ФИО83, с которой ранее знаком не был. ФИО83 предложила помощь в погашении кредита, а именно она будет передавать ей наличные денежные средства, а та будет сама вносить их в кассу ФИО4. Он согласился и стал передавать ей денежные средства, в той сумме которые были указаны в платежных поручениях, передаваемых ему ФИО83 Так, им были переданы денежные средства следующими суммами: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3818 руб. 49 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 123 руб. 29 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6944 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10600 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10600 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10350 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 10300 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10235 руб. 13 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9820 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10022 руб. 81 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9820 руб. 76 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9807 руб. 08 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9620 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9600 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9307 руб. 10 коп., « 12 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9279 руб. 71 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9094 руб. 78 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9070 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8957 руб. 81 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8670 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8748 руб. 92 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8587 руб. 97 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8529 руб. 76 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8382 руб. 50 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8324 руб. 29 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8218 руб. 14 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8074 руб. 30 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8559 руб. 15 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3591 руб. 78 коп. Данный факт не вызывал у него никаких подозрений, поскольку деньги передавал сотруднику ФИО4, она выдавала документы и при этом ни разу не позвонили из службы безопасности ФИО4. После погашения кредита, в ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО83 выдала справку о погашении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ. между ним и ФИО4 был заключен новый кредитный договор на сумму 300 000 руб., который он погашал непосредственно в кассу ФИО4. ДД.ММ.ГГГГ года его вызвали в службу безопасности ФИО4, где пояснили, что первый кредит не погашен. Он пояснил, что денежные средства передавал ФИО1 и показал платежные поручения, однако сотрудник службы безопасности пояснил, что платежные поручения поддельные и что деньги в кассу не поступали. Общая сумма переданных им денег составила 263 557 руб. 77 коп. (т. 4 л.д. 154-156). -протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО55 и подозреваемой ФИО83, в ходе которой ФИО51 пояснил, что передавал денежные средства для погашения кредита ФИО83, а ФИО83 показания не подтвердила, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ. (т. 5 л.д. 80-82). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО132, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он работает начальником отдела автоматизации банковских процессов МКБ «ФИО88-ТексБанк» ООО ДД.ММ.ГГГГ года по настоящее время. В его обязанности входит установка, разработка программного обеспечения, сопровождение программ. В их ФИО4 предусмотрена такая услуга как СМС-оповещение клиентов об операциях, проводимых по их счетам. Однако, данная услуга предоставляется ограниченно, то есть оповещение производится только при зачислении денежных средств со счетов других ФИО4. Внутрибанковские переводы к услуге СМС оповещения не подключены. В ФИО4 в должности кредитного инспектора работала ФИО83, она как кредитный инспектор имела ограниченный доступ к программному обеспечению, но она не имела права совершать операции по счетам клиентов, она имела возможность только отслеживать процесс погашения кредита. Для проведения операций необходим был логин и пароль, у ФИО83 их быть не должно. (т. 4 л.д. 233-234). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО45, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года она оформила кредитный договор с МКБ «ФИО88-тексбанк» ООО. Кредитным инспектором являлась ранее не знакомая ФИО83 Около года она погашала кредит, внося денежные средства в кассу ФИО4 наличными. Позже ФИО83 предложила передавать денежные средства ей, а она сама будет вносить их на счет ФИО4, при этом она пояснила, что будет выдавать квитанции о внесении денежных средств в кассу ФИО4. ДД.ММ.ГГГГ года она стала передавать денежные средства для погашения кредита ФИО1, а та в подтверждение стала выдавать квитанции, в которых были печати, подписи от имени должностных лиц. Подозрений данные документы у нее не вызывали, кроме того из ФИО4 ей ни разу не позвонили. Квитанции были утрачены в последующем. ДД.ММ.ГГГГ года в связи с финансовыми трудностями она не смогла внести очередной платеж. Ей позвонили из службы безопасности ФИО4 и сообщили, что у нее имеется задолженность в размере 170 000 руб. Она позвонила ФИО83 и спросила по какой причине у нее такая задолженность, та пояснила, что это какая-то ошибка и ее задолженность составляет 70 000 рублей. Она поинтересовалась, какую сумму денежных средств она должна внести для полного погашения кредита, ФИО83 пояснила, что должна заплатить 70000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ года она передала ФИО83 денежные средства в сумме 70000 рублей, никаких квитанций она ей не выдала, обещала выдать справку о погашении задолженности, но справку также не предоставила. В ДД.ММ.ГГГГ года ей позвонили сотрудники службы безопасности ФИО4 и сообщили, что у нее имеется задолженность по кредиту. Она пояснила, что передавала денежные средства ФИО83, однако сотрудники ФИО4 пояснили, что денежные средства от нее на погашение кредита не поступали. За все время были переданы ФИО83 денежные средства в сумме 226 000 руб., какую сумму денежных средств не внесла в кассу ФИО83 ей не известно, так как сверку по кредитному счету она не проводила из-за отсутствия времени. В настоящее время она нахожусь в отпуске по уходу за ребенком, поэтому участвовать в проведении следственных действий я не может. (т. 5 л.д. 176-178). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО131, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что примерно с ДД.ММ.ГГГГ она работала бухгалтером в ООО «Донстройсервис», директором которого является ФИО53 ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО53 обратился с личной просьбой оплатить его кредит в МКБ «ФИО88-тексбанк» (ООО), передав денежные средства кредитному инспектору ФИО83 ФИО53 передал 42000 рублей, которые она принесла в ООО «МКБ Донтексбанк» и передала их ФИО83, однако ФИО83 ей никаких квитанций не выдала, сказала, что отдаст их ФИО53 позже. С ФИО83 она ранее знакома не была, но со слов ФИО53 было известно, где расположено рабочее место ФИО83, она пришла в ФИО4 и по описанию, сообщенному мне ФИО53, нашла ФИО1, пояснив ей, что принесла денежные средства для внесения обязательного платежа по кредиту ФИО53, она взяла деньги и сказала, что квитанцию отдаст ФИО53. (т.5 л.д.174-175). -оглашенными в судебном заседании в порядке ст.276 УПК РФ показаний подсудимой ФИО83, данными ею на предварительном следствии в присутствии защитника в протоколе допроса от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она признавала, что в период своей деятельности с ДД.ММ.ГГГГ. в МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО похитила денежные средства путем проведения операций по переводу с расчетных счетов клиентов ФИО4 на расчетный счет, открытый в ФИО4 на ее имя, которые она обналичивала, а часть денежных перечислила на погашение своих кредитных обязательств. (т. 3 л.д. 114-115). -заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого рукописный ФИО89 в квитанциях к приходным кассовым ордерам №, б\н от ДД.ММ.ГГГГ, № б\н от ДД.ММ.ГГГГ, б\н от ДД.ММ.ГГГГ, б\н от ДД.ММ.ГГГГ, б\н от ДД.ММ.ГГГГ, 590 от ДД.ММ.ГГГГ, № б\н от ДД.ММ.ГГГГ, № вероятно выполнен ФИО83, рукописный текст в квитанциях к приходным кассовым ордерам №, вероятно выполнен ФИО83 (т. 3 л.д. 156-164). -заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ., согласно выводам которого оттиск печати МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО в справке № от ДД.ММ.ГГГГ нанесены одной печатью или разными печатями, но имеющими общий источник происхождения (одна матрица, фоторама, макет); оттиски печати в справке № от ДД.ММ.ГГГГ, графике возврата кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, справке № от ДД.ММ.ГГГГ и представленных экспериментальных образцах нанесены разными печатями. (т. 3 л.д. 170-176). -заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ., согласно выводам, которого оттиски печатей в книжке на имя ФИО6, книжке вкладчика ФИО55, договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитном договоре № № от ДД.ММ.ГГГГ, приложении № к кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ, приложении № к кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ могли быть нанесены как одной так и разными печатями, изготовленными с одной матричной формы. Оттиски печатей в книжке на имя ФИО6, ФИО55, договоре поручительства ДП-№ от ДД.ММ.ГГГГ кредитном договоре № № от ДД.ММ.ГГГГ, приложении № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложении № к кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ и образцах оттиска печати нанесены при помощи 2-х разных клише (т. 3 л.д. 182-189). -заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого оттиски печати в справке № от ДД.ММ.ГГГГ, справке № от ДД.ММ.ГГГГ, в приложении № к договору №, в справке № могли быть нанесены как одной так и разными печатями, изготовленными с одной матричной формы. (т. 3 л.д. 195-200). -заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в выводах которого указано, что оттиски печати в справке №, справке №, в справке №, графике платежей и представленные экспериментальные образцы оставлены разными печатями. (т. 4 л.д.240-244). -заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в выводах которого указано, что рукописные записи и подпись от имени ФИО83 в заявлении на имя ФИО91 С.А. выполнены ФИО83 (т. 5 л.д. 16-22). -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому у ФИО6 изъяты квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 22000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 475 007 руб. (т. 2 л.д. 149-150). -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ. согласно которому у ФИО55 платежные поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3818 руб. 49 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 123 руб. 29 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6944 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10600 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10600 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10350 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 10300 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10235 руб. 13 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9820 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10022 руб. 81 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9820 руб. 76 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9807 руб. 08 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9620 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9600 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9307 руб. 10 коп., « 12 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9279 руб. 71 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9094 руб. 78 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9070 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8957 руб. 81 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8670 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8748 руб. 92 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8587 руб. 97 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8529 руб. 76 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8382 руб. 50 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8324 руб. 29 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8218 руб. 14 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8074 руб. 30 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8559 руб. 15 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3591 руб. 78 коп (т. 2 л.д. 163-164). -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому у ФИО51 изъяты квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21 500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ, б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20700 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19800 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 18000 руб., б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 999 руб., 87 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 руб., б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17561 руб. 15 коп., б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 434 руб. 31 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16 700 руб., б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 244 руб. 13 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16 800 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16 500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16025 руб. 41 коп., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16200 руб., б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 800 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 600 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 15 400 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 700 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 530 руб. (т. 2 л.д. 173-174). -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому у свидетеля Свидетель №5 изъяты документы: платежное поручение, график возврата платежей. (т. 3 л.д.240-242). -протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы книжка вкладчика МКБ «ФИО88-Тексбанк» на имя ФИО6, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложение № к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложение № к Кредитному договору № № ДД.ММ.ГГГГ, Договор поручительства № №, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложение № к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, справка исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, справка исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, справка исх. 04/06 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51, книжка вкладчика МКБ «ФИО88-Тексбанк» на имя ФИО55, справка исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 3 л.д. 245-266). -постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств - книжка вкладчика МКБ «ФИО88-Тексбанк» на имя ФИО6, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложение № к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложение № к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор поручительства №, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложение № к Кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ, справка исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, справка исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ,квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № т ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, справка исх. 04/06 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51, книжка вкладчика МКБ «ФИО88-Тексбанк» на имя ФИО55, справка исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ (т. л.д. 267-269) -протоколом осмотра вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ. – выписок по счетам клиентов ФИО4 ФИО166 E.В., ФИО8, ФИО9, ФИО133, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО134, ФИО17,ФИО18, Свидетель №5, Свидетель №3, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО135, ФИО136, ФИО29, ФИО30, ФИО137, Свидетель №4, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО138, ФИО41, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО2, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО139, ФИО140, ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО55, ФИО141, ФИО6, ФИО58, ФИО142, ФИО60, ФИО61, ФИО62, ФИО63, ФИО64, ФИО65, ФИО66, ФИО67, ФИО68, Свидетель №1, ФИО69, ФИО70, ФИО71, ФИО72, ФИО73, ФИО74, ФИО143, ФИО144, ФИО77, ФИО78, ФИО79, ФИО80, ФИО81, ФИО82; Диск формата CD-R «Вклады», Диск формата CD-R «сводный счет», Сшив платежных поручений на 188 листах, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, справка № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложение № к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, справка № от ДД.ММ.ГГГГ, справка по лицевому счету ФИО145, фрагмент листа бумаги белого цвета, полученный в ходе доследственной проверки формата А 4, в котором содержится рукописный ФИО89 (т. 5 л.д. 86-142). -постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: выписок на бумажном носителе по счетам клиентов ФИО4: ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, Свидетель №5, Свидетель №3, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО146, ФИО27 ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, Свидетель №4, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО147, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО92, ФИО41, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО2, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО55, ФИО56, ФИО6, ФИО58, ФИО59, ФИО60, ФИО148, ФИО149, ФИО63, ФИО64, ФИО65, ФИО66, ФИО67, ФИО68, Свидетель №1, ФИО69, ФИО70, ФИО71, ФИО72, ФИО73, ФИО74, ФИО109, ФИО76, ФИО77, ФИО150, ФИО79, ФИО80, ФИО81, ФИО82; диска формата CD-R «Вклады», Диска формата CD-R «сводный счет», Сшива платежных поручений на 188 листах, платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ., справки № от ДД.ММ.ГГГГ., Приложения № к Кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ справки № от ДД.ММ.ГГГГ., справки по лицевому счету ФИО43, фрагмента листа бумаги белого цвета, полученного в ходе доследственной проверки, формата А 4, в котором содержится рукописный ФИО89 – хранящихся при уголовном деле (т. 5 л.д. 143-146). -протоколом принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ФИО6 просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая в период с ДД.ММ.ГГГГ года путем обмана получила от нее денежные средства в сумме 519007 руб. для внесения денег в кассу ФИО4 на погашение кредита, но свои обязательства не выполнила, денежные средства в кассу не внесла. (т. 1 л.д. 7). -протоколом принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ФИО51 просит привлечь к уголовной ответственности ФИО83, которая в период с ДД.ММ.ГГГГ года путем обмана получила от него денежные средства в сумме 643194 руб. для внесения денег в кассу ФИО4 на погашение кредита, но свои обязательства не выполнила, денежные средства в кассу не внесла. (т. 1 л.д. 20). протокол принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО55 просит привлечь к уголовной ответственности ФИО83, которая в период с августа ДД.ММ.ГГГГ путем обмана получила от него денежные средства в сумме 250000 руб. для внесения денег в кассу ФИО4 на погашение кредита, но свои обязательства не выполнила, денежные средства в кассу не внесла. (т. 1 л.д. 40). -заявление о привлечении к уголовной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому председатель ФИО4 МКБ «ФИО88-Тексбанк» ФИО91 С.А. просит привлечь к уголовной ответственности ФИО83, которая похитила деньги в сумме 4388229,72 руб. (т. 1 л.д. 49). -протоколом принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому Свидетель №5 просит привлечь к уголовной ответственности ФИО83, которая в ДД.ММ.ГГГГ путем обмана получила от нее денежные средства в сумме 74000 руб. для внесения денег в кассу ФИО4 на погашение кредита, но свои обязательства не выполнила, денежные средства в кассу не внесла. (т. 2 л.д. 63) -протоколом принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ФИО53 просит привлечь к уголовной ответственности ФИО83, которая в период с ДД.ММ.ГГГГ года путем обмана получила от нее денежные средства в сумме 92000 руб. для внесения денег в кассу ФИО4 на погашение кредита, но свои обязательства не выполнила, денежные средства в кассу не внесла. (т. 2 л.д. 75). По эпизоду тайного хищения денежных средств, принадлежащих МКБ «ФИО88-Тексбанк», находящихся на счетах его клиентов в период с ДД.ММ.ГГГГ. с причинением МКБ «ФИО88-Тексбанк» ущерба в крупном размере. -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями потерпевшего, представителя МКБ «ФИО88-Тексбанк» (ООО) ФИО151, данными им на предварительном следствии из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ г. была проведена служебная проверка, в ходе которой было установлено, что старший инспектор ФИО4 ФИО83 похитила с вкладов клиентов ФИО4 денежные средства в сумме 3827084,61 руб. Денежные средства похищались ею следующими способами: перечислением со счетов вкладчиков на ее счет, переводами со счетов одних вкладчиков на счета других вкладчиков, а также погашением кредитов путем перечисления со счетов одних вкладчиков на счета других вкладчиков. По результатам проверок были составлены акты, с которыми ФИО1 была ознакомлена, что подтверждается ее рукописными записями, а также она возместила часть причиненного ущерба в сумме 331990 руб. Оставшаяся часть суммы была возмещена ФИО4 путем перевода на счета вкладчиков. (т. 3 л.д. 151-152). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО152, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ года ее муж ФИО27 стал клиентом ФИО4 МКБ «ФИО88-Тексбанк» (ООО), так как оформил договор кредитования, кредитным инспектором являлась ФИО83 Муж по состоянию здоровья не может давать показания, а также в связи с тем, что у нее имеется доверенность от его имени, она пояснила, что ни муж ни она разрешение ФИО83 на перечисления денежных средств по расчетному счету ФИО152 не давали. (т. 2 л.д. 177-178). -показаниями свидетеля Свидетель №1, данными ею в судебном заседании, согласно которым она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83, которой она разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. -показаниями свидетеля Свидетель №3, данными ею в судебном заседании согласно которым она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83, которой она разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО67, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83, которой он разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 2 л.д. 187-189). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО16, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась сотрудник по имени ФИО96. Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 2 л.д. 190-192). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО30, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 2 л.д. 193-195). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО11, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 2 л.д. 196-197). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО12, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 2 л.д. 198-199). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО38, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 2 л.д. 200-202). -показаниями свидетеля ФИО148, данными ею в судебном заседании о том, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО41, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 2 л.д. 205-207). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО58, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 2 л.д. 208-209). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеляФИО39, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 2 л.д. 210-211). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО153, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 2 л.д. 212-213). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО15, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 2 л.д. 214-216). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО25, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 2 л.д. 217-219). -показаниями свидетеля ФИО82, данными им в судебном заседании согласно которым он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кто из сотрудников ФИО4 оформлял кредитный договор, он не помнит. Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. С ФИО83 не знаком. -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО154, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО3 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 2 л.д. 223-225). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО147, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 2 л.д. 226-228). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО71, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кто из сотрудников оформлял кредит, она не помнит. Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 2 л.д. 229-231). -показаниями свидетеля Свидетель №4, данными ею в судебном заседании о том, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО155, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 2 л.д. 240-243). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО92, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 2 л.д. 244-247). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО81, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 2 л.д. 248-249). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО64, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк»ООО. Кредитным инспектором являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 3 л.д. 1-3). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО66, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кто являлся кредитным инспектором, оформлявшим кредит, он не помнит. Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 4-6). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО20, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 7-9). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО24, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 11-13). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО10, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 14-16). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО76, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 3 л.д. 17-19). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО22, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 3 л.д. 20-22). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО32, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кто из сотрудников ФИО4 оформлял документы, он не помнит. Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 23-25). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО156, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 3 л.д. 26-28). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО19, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 29-32). -показаниями свидетеля ФИО21 данными ею в судебном заседании о том, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО63, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 37-40). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО17, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 41-44). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО110, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 46-47). -показаниями свидетеля ФИО36, данными им в судебном заседании о том, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО49, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. О том, что на ее счет перечислялись денежные средства со счетов других граждан, ей также ничего не известно. (т. 3 л.д. 52-53). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО70, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 54-55). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО24, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 56-57). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО52, данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 58-59). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО7, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она и ее муж – ФИО72, который скончался, являлись клиентами МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Ни она, ни ее муж никому разрешение на перечисление денежных средств с их счетов на счета других граждан не давали. (т. 3 л.д. 60-61). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО157, данными ею на предварительном следствии из которых следует, что ее отец – ФИО69 являлся клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. ФИО69 скончался, поэтому кредитные обязательства перед ФИО4 стала выполнять она. Кредит погашается путем внесения денежных средств на ссудный счет ФИО4 через кассу. Ни она ни ее отец разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давали. (т. 3 л.д. 62-64). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО28 данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 65-67). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО47 данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 68-70). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО37 данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 3 л.д. 71-73). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО158 данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 74-75). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО109 данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 3 л.д. 76-77). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО34 данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал.т. 3 л.д. 79-80). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО18 данными им на предварительном следствии из которых следует, что он является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Он никому разрешение на перечисление денежных средств с его счета на счета других граждан не давал. (т. 3 л.д. 81-83). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО23 данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 3 л.д. 84-86). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО29 данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она является клиентом МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. Кредитным инспектором, который оформлял документы, являлась ФИО83 Она никому разрешение на перечисление денежных средств с ее счета на счета других граждан не давала. (т. 3 л.д. 87-88). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО123 данными ею на предварительном следствии из которых следует, что она работала в должности начальника отдела вкладных операций МКБ ФИО88-тексбанк ООО. В ее обязанности входил контроль проведения операций сотрудниками ФИО4 по вкладам и приему платежей. ФИО83 работала в ФИО4 с ДД.ММ.ГГГГ года в различных должностях, в том числе и кредитным инспектором. ДД.ММ.ГГГГ с целью проведения проверки по внутренним операциям ФИО4, в том числе по переводам со вклада на вклад и по операционистам с запрещенным доступом на внесение изменений данных о клиенте. При формировании отчетов она обратила внимание на ряд несоответствий, в том числе по счету вкладчика ФИО1 была проведена операция по погашению кредита вкладчика ФИО63 и ряд аналогичных операций. При этом эти операции не были отражены в архивных документах, что является недопустимым. Также было обнаружено, что операционистом ФИО83 систематически производились изменения данных клиентов, с какой целью ей не известно. Она задала вопрос ФИО83, чтобы та разъяснила сложившуюся ситуацию. Та ничего не смогла пояснить. Об этом она сообщила своему руководителю – заместителю управляющего ФИО111 с просьбой об организации проверки. По результатам проведенной проверки были выявлены неправомерные действия ФИО83 Гербовая печать ФИО4 хранится у главного бухгалтера ФИО4 – ФИО119 Оттиск печати при необходимости ставится либо ею, либо ее заместителем, при этом в обязательном порядке документ подписывает то лицо, которое оставило оттиск печати. Предъявленные ей на обозрение документы на имя ФИО51 – квитанции не установленного образца, а платежные документы на имя ФИО55 являются внутренними документами т на руки клиентам ФИО4 не выдаются. В ФИО4 они хранятся только в электронном варианте. (т. 3 л.д. 141-142). -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО111 данными ею на предварительном следствии из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ года она работала в должности заместителя председателя ФИО4 МКБ «ФИО88-тексбанк» ООО. В ее обязанности входит контроль за деятельностью кредитного отдела, отдела кредитных операций, валютного отдела, отдела легализации и отдела кассовых операций. Главный офис расположен <адрес> С ДД.ММ.ГГГГ года в ФИО4 работала ФИО83 В ее должностные обязанности входило работа с клиентами – заемщиками, мониторинг выданных кредитов, своевременное реагирование в случае просрочки платежа. В таких случаях ФИО1 обязана была сообщать своему руководителю ФИО129, начальнику анализа кредитного отдела – ФИО160, а также начальнику кредитного отдела – ФИО116 ДД.ММ.ГГГГ года от начальника отдела вкладов ФИО123 поступило предложение об изменении порядка контроля операций по счетам клиентов ФИО4. Ранее при помощи специальных программ они могли отслеживать только факт погашения кредита клиентом ФИО4, однако с какого именно счета поступали денежные средства, отследить не представлялось возможным. По предложению ФИО94 была разработана программа, позволяющая устанавливать вышеуказанные сведения. Это было необходимо для того, чтобы понять кто именно погашает кредит сам заемщик или его поручитель. Когда программа была разработана и установлена, ФИО202 обратила внимание на тот факт, что по группе клиентов, которых курировала инспектор ФИО83 имели место факты погашения кредитов одного клиента за счет другого клиента, а также происходили списание денежных средств со счетов вкладчиков на счет самой ФИО83 Данные факты были предъявлены ФИО2, она подтвердила, что похищала денежные средства путем перечисления денег со счетов граждан на ее личные счета. Также ФИО1 пояснила, что получала наличными денежные средства от клиентов для погашения кредитов, но деньги в кассу не вносила, а распоряжалась ими по своему усмотрению, при этом чтобы скрыть факт просрочки, она перечисляла на кредитные счета денежные средства клиентов ФИО4. Со слов ФИО83 им стало известно, что в ее распоряжении случайно оказались логин и пароль доступа к системе ФИО4, позволяющие осуществлять операции по счетам граждан. В кредитном отделе примерно в ДД.ММ.ГГГГ году работала программист ФИО203 ФИО96, которая скончалась. У нее на ПК был установлен уровень допуска – администратор, что позволяло ей работать в сфере внедрения программ автоматического списания (погашения) ссудной задолженности заемщиков, имевших вкладные счета в ФИО4, на которые поступали денежные средства. После того, как ФИО204 уволилась, ее компьютер не должен был попасть к другому сотруднику ФИО4. Вопросами, связанными с ПК занимался ФИО117 После проведения проверки, ФИО4 полностью возместил клиентам ФИО4 денежные средства незаконно перечисленные ФИО83 По поводу порядка погашения кредита пояснила, что ФИО1 не имела права принимать от клиентов ФИО4 платежи. Деньги вправе принимать только кассиры, которые формируют приходные кассовые ордера, второй экземпляр выдается клиенту ФИО4. В случае погашения кредита, по желанию клиента могла быть выдана справка о его погашении. Такую справку подготавливает кредитный инспектор, после чего ее подписывает она, ФИО118, ФИО119, либо ФИО205 Печать хранится у ФИО119, а при ее отсутствии у ФИО120 В предъявленных ей на обозрение справках на имя ФИО165, ФИО51 подписи выполнены не ею, оттиски печати не соответствуют печати ФИО4. Квитанции к ПКО о принятии денежных средств от указанных лиц отличаются от квитанций, выдаваемых ФИО4. Относительно справки на имя ФИО55 пояснила, что в ней стоит подпись, выполненная от ее имени, оттиск печати похож на печать ФИО4. При каких обстоятельствах подписана данная справка, она пояснить не может. В ходе проверки установлено, что кредиты на имя указанных выше клиентов погашались путем перечисления со счетов других граждан. ФИО1 призналась в совершенном хищении и возместила частично причиненный ущерб в сумме 300 000 руб. (т. 3 л.д. 220-221). -показаниями свидетеля ФИО122, данными им в судебном заседании о том, что примерно ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время он работает в должности начальника отдела информационных технологий. В его служебные обязанности входит сопровождение оргтехники и сети ФИО4. В ФИО4 в кредитном отделе ФИО4 работала ФИО83 в этом же кабинете работала программист ФИО207 ФИО96. У ФИО161 имелся доступ к файлам программы АБС, один из файлов содержал сведения о паролях учетных записей пользователей. Данная информация необходима был ФИО161 для работы, в том числе для оперативной настройки учетных записей пользователей, для дальнейшего удобства использования ими программ. У Светловской имелась своя учетная запись, а также свой пароль для входа в систему. Каким образом ФИО83 стал известен пароль от учетной записи ФИО161, ему не известно. Когда ФИО161 уволилась, ее компьютер остался в кредитном отделе. Они проверили компьютер ФИО161, однако никаких секретных файлов не обнаружили. Данный ПК остался в кредитном отделе, кто работал на нем, он не может пояснить, но точно не ФИО83, ее рабочее место располагалось рядом с данным компьютером. Позже, когда стала известна информация о том, что ФИО1 совершала незаконные действия со счетами вкладчиков, они стали проверять с какого компьютера она осуществляла данные операции, в результате было установлено, что операции осуществлялись с компьютера ФИО161 После чего, они более тщательно стали проверять ее ПК и обнаружили надстройку в Total commander, позволяющую увидеть файл содержащий пароли учетных записей всех пользователей программы АБС (данная программа позволяла совершать операции со счетами клиентов ФИО4). После этого, они сразу удалили надстройку. ФИО83 не сообщила о причинах своей осведомленности о пароле и надстройке в указанной программе, установленной на компьютере ФИО161 Сама ФИО161 скончалась в феврале 2015 года, работала примерно ДД.ММ.ГГГГ. Ему было известно о том, что ФИО83 очень часто оставалась после работы в своем кабинете. Вместе с ФИО83 в кабинете работали около 10 человек – сотрудников кредитного отдела, то есть там располагались 10 рабочих мест, соответственно 10 ПК, сколько человек фактически работало в данном отделе, он пояснить не может. -оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО129 данными ею на предварительном следствии из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО «МКБ «ФИО88-Тексбанк» в различных должностях, а ДД.ММ.ГГГГ работала в должности начальника управления активных операций ФИО4, в головном офисе, расположенном по адресу: <адрес>. В ее служебные обязанности входило: разработка внутренних нормативных актов, представление клиентов на кредитном совете, контроль отчетности, передаваемой в Центральный ФИО4, контроль за работой отделов, в том числе отдел кредитования. В ФИО4 примерно с ДД.ММ.ГГГГ г. стала работать ФИО83, в должности специалиста кредитного отдела и специалиста отдела финансового анализа. Она в основном занималась работой, связанной с кредитованием физических лиц. ФИО83 не имела право принимать, выдавать денежные средства, а также не имела права выдавать кассовые документы. Рабочее место ФИО83 находилось в общем зале, но было удалено от рабочих мест других сотрудников. Рядом с рабочим местом ФИО83 находилось только рабочее место программиста Светловской ФИО96, которая по состоянию здоровья не смогла работать с ДД.ММ.ГГГГ года, после чего она скончалась. ФИО161 оказывала помощь специалистам кредитного отдела, в случае возникновения проблем, связанных с программным обеспечением. У ФИО161, поскольку она являлась администратором сети ФИО4, имелись пароли от всех учетных записей. Каким образом, данные сведения стали известны ФИО83, ей не известно. ФИО83 никогда не оставалась в кабинете одна. Она не видела, чтобы ФИО83 работала за компьютером ФИО161, однако в последующем, когда ФИО161 перестала работать в ФИО4, системный блок ее ПК оказался у ФИО83, по каким причинам ей не известно. Примерно в начале июня 2016 г. она пришла на свое рабочее место после заседания кредитного совета. Ей позвонила начальник вкладной кассы ФИО123 и сказала, что выявила проведение операций по счетам вкладчиков, которые вызывают сомнение в законности и обоснованности. Согласно проведенным операциям, большое количество денежных средств были перечислены на счет ФИО83, которые она в последующем либо переводила на другие свои счета либо снимала наличными. В ходе проверки было установлено, что ФИО83 совершила незаконные операции по вкладам около 90 человек - клиентов ФИО4. Данные факты были предъявлены ФИО83 и она призналась в совершении незаконных операций по счетам вкладчиков. Также было установлено, что ФИО83 принимала денежные средства от заемщиков для погашения кредитов, но в кассу их не вносила. При этом, с целью сокрытия данных действий, ФИО83 при помощи имеющихся у нее доступов и паролей перечисляла денежные средства со счетов клиентов на счета заемщиков. Порядок погашения кредитов в нашем ФИО4 был следующим: заемщик, погашал кредит только через кассу ФИО4, ему выдавалась приходный кассовый ордер, после чего если заемщику необходима справка об отсутствии задолженности, то он должен написать заявление на имя руководителя ФИО4, после чего данное заявление отписывалось мне, она проверяла отсутствие задолженности по кредиту, делала отметку в заявлении, которое передавалось либо в юридический отдел, либо я сама составляла такой документ, который подписывался руководством ФИО4. Справки на имя ФИО51, ФИО171, ФИО55, ФИО165 она не составляла. Печать МКБ «ФИО88-Тексбанк» хранилась либо у главного бухгалтера, либо у руководителей ФИО4, то есть не в свободном доступе. Впоследствие, после проведения проверки, проведенной по операциям клиентов, в случае установления несанкционированных операций по безналичным переводам, аннулировал данные операции, то есть денежные средства с расчетных счетов клиентов, которым они переводились ФИО1 незаконно, были вновь перечислены на счета клиентов ФИО4, а ссудные задолженности указанных клиентов были восстановлены. (т. 4 л.д. 1-2). -показаниями свидетеля ФИО125, данными им в судебно заседании о том, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в должности начальника службы внутреннего аудита МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО. В его обязанности входит проверка банковской деятельности, то есть проверка соответствия действующему законодательству и внутренним актам проведенных деятельности отделов ФИО4. ДД.ММ.ГГГГ от председателя ФИО4 ФИО93 ФИО101 ему как начальнику службы внутреннего аудита было дано указание о проведении проверки проведенных операций по счетам ФИО83, ее отца ФИО87, проверив которые были установлены несанкционированные операции, проведенные со счетами других клиентов ФИО4. Кроме того, отделу информационных технологий также было дано указание провести проверку, с целью установления под чьим логином и паролем были проведены данные операции, специалистами этого отдела было установлено, что операции проводились посредством использования компьютера, установленного в кредитном отделе. Для проведения проверки была создана комиссия, в состав которой вошли он как руководитель комиссии, ФИО126, ФИО127, ФИО128, ФИО129, ФИО123 Члены комиссии должны были на основании выписок по счетам клиентов и первичных документов произвести проверку правомочности операций по счетам клиентов. После проведенных проверок путем расчетов, сверки были установлены суммы несанкционированных операций. На основании указанных мероприятий были составлены: отчеты по оплате кредитов, отчет о переводах со вклада на вклад, отчет о переводах со вклада на вклад по счету ФИО83 Далее, на основании полученных данных по каждому клиенту были составлены акты проверки правомочности проведенных операций по счетам клиентов, которые были мной подписаны. При проведении проверки помимо счетов вкладчиков использовались выписки по сводному счету ФИО4 и ссудные счета клиентов. В ходе проведения проверок было установлено, что часть денежных средств ФИО83 со счетов клиентов ФИО4 на основании Распоряжений перечисляла на сводный банковский счет, после чего денежные средства перечислялись на ссудные счета клиентов в счет погашения кредитной задолженности. Также необходимо отметить, что сотрудниками ФИО4 в соответствии с требованиями Законодательства формируются отчеты, которые передаются в ЦБ РФ, данные отчеты подписывает главный бухгалтер ФИО4 – ФИО119, которая в настоящее время уволилась ДД.ММ.ГГГГ г. по собственному желанию. При формировании отчета производятся, в том числе сверки проведенных электронных операций с документами: платежными поручениями, Распоряжениями, мемориальными ордерами и т.<адрес> подробно данную процедуру может разъяснить ФИО119 как бывший главный бухгалтер. Порядок проведения ежедневных отчетов также может разъяснить ФИО119 Согласно выпискам по счетам ряда клиентов ФИО4, установлено, что счета оснащены услугой СМС оповещения о проведенных операциях. Возможно ли отключение данной услуги без согласия клиента ФИО4 либо проведение некоторых операций без оповещения клиента, если да, то каким образом? Ответ на данный вопрос может быть дан сотрудниками отдела информационных технологий, а именно ФИО132 – начальником отдела Банковских технологий. -показаниями свидетеля ФИО132, данными им в судебном заседании о том, что изложенные в протоколе допроса от ДД.ММ.ГГГГ о том, что он работает начальником отдела автоматизации банковских процессов МКБ «ФИО88-ТексБанк» ООО с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. В его обязанности входит установка, разработка программного обеспечения, сопровождение программ. В их ФИО4 предусмотрена такая услуга как СМС-оповещение клиентов об операциях, проводимых по их счетам. Однако, данная услуга предоставляется ограниченно, то есть оповещение производится только при зачислении денежных средств со счетов других ФИО4. Внутрибанковские переводы к услуге СМС оповещения не подключены. В ФИО4 в должности кредитного инспектора работала ФИО83, она как кредитный инспектор имела ограниченный доступ к программному обеспечению, но она не имела права совершать операции по счетам клиентов, она имела возможность только отслеживать процесс погашения кредита. Для проведения операций необходим был логин и пароль, у ФИО83 их быть не должно. -оглашенными в судебном заседании в порядке ст.276 УПК РФ показаний подсудимой ФИО83, данными ею на предварительном следствии в присутствии защитника в протоколе допроса от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она признавала, что в период своей деятельности с ДД.ММ.ГГГГ г. в МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО похитила денежные средства путем проведения операций по переводу с расчетных счетов клиентов ФИО4 на расчетный счет, открытый в ФИО4 на ее имя, которые она обналичивала, а часть денежных перечислила на погашение своих кредитных обязательств. (т. 3 л.д. 114-115). -заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в выводах которого указано, что рукописные записи и подпись от имени ФИО83 в заявлении на имя ФИО91 С.А. выполнены ФИО83 (т. 5 л.д. 16-22). -заключением специалиста от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого сумма денежных средств перечисленных со счетов клиентов МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО, выписки которых представлены на исследование, на счета сторонних лиц составляет 3665476 рублей, в том числе на счета ФИО2 в сумме 757766.33 рублей. (т. 4 л.д. 170-203). -протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ. – выписок на бумажном носителе по счетам клиентов ФИО4: ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11 ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17,ФИО18, Свидетель №5, Свидетель №3, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО146, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, Свидетель №4, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО147, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО92, ФИО41, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО2, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО55, ФИО56, ФИО6, ФИО58, ФИО59, ФИО60, ФИО148, ФИО149, ФИО63, ФИО64, ФИО65, ФИО66, ФИО67, ФИО68, Свидетель №1, ФИО69, ФИО70, ФИО71, ФИО72, ФИО73, ФИО74, ФИО109, ФИО76, ФИО77, ФИО78, ФИО79, ФИО80, ФИО81, ФИО82; Диска формата CD-R «Вклады», Диска формата CD-R «сводный счет», Сшива платежных поручений на 188 листах, платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, справки № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложения № к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ., справки № от ДД.ММ.ГГГГ., справки по лицевому счету ФИО43, фрагмента листа бумаги белого цвета, полученного в ходе доследственной проверки формата А 4, в котором содержится рукописный ФИО89 (т. 5 л.д. 86-142) -постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств – выписок по счетам на бумажном носителе счетам клиентов ФИО4 ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, Свидетель №5, Свидетель №3, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО146, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, Свидетель №4, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО147, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО92, ФИО41, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО2, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО55, ФИО56, ФИО6, ФИО58, ФИО59, ФИО60, ФИО148, ФИО149, ФИО63, ФИО64, ФИО65, ФИО66, ФИО67, ФИО68, Свидетель №1, ФИО69, ФИО70, ФИО71, ФИО72, ФИО73, ФИО74, ФИО109, ФИО76, ФИО77, ФИО78, ФИО79, ФИО80, ФИО81, ФИО82; Диска формата CD-R «Вклады», Диска формата CD-R «сводный счет», Сшива платежных поручений на 188 листах, платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ., справки № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложения № к Кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ, справки № от ДД.ММ.ГГГГ., справки по лицевому счету ФИО43, фрагмента листа бумаги белого цвета, полученного в ходе доследственной проверки формата А 4, в котором содержится рукописный ФИО89 - хранятся при уголовном деле (т. 5 л.д. 143-146). Доводы потерпевшего – представителя МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО ФИО127, о неправильной квалификации органами предварительного следствия содеянного подсудимой в части хищения денег полученных ею от клиентов ФИО4: ФИО45, ФИО49, ФИО73, ФИО6, ФИО51, с Свидетель №5, ФИО53, ФИО55, ФИО54 и признании их потерпевшими, а не ФИО4, поскольку хищение ФИО2 у вышеуказанных лиц денежных средств причинило ущерб именно им, а не ФИО4, суд считает не обоснованными. ФИО83 совершая преступление в отношении клиентов ФИО4 – вышеуказанных лиц, являлась сотрудником этого ФИО4, соответственно ФИО4 несет материальную ответственность перед ними, за ее преступные действия и имеет право в дальнейшем взыскать с ФИО83 причиненные ею ущерб ФИО4. Суд приходит к выводу, что все имеющиеся доказательства по делу в их совокупности не противоречат друг другу, логически дополняют и подтверждают друг друга. Оценив эти доказательства, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными, бесспорно подтверждающими вину подсудимой в совершенных ею преступлениях. Суд квалифицирует содеянное подсудимой ФИО83 следующим образом: -по эпизоду завладения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих МКБ «ФИО88-Тексбанк», находящихся у его клиентов в период ДД.ММ.ГГГГ с причинением МКБ «ФИО88-Тексбанк» ущерба в особо крупном размере – по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере. -по эпизоду тайного хищения денежных средств, принадлежащих МКБ «ФИО88-Тексбанк», находящихся на счетах его клиентов в период с ДД.ММ.ГГГГ. с причинением МКБ «ФИО88-Тексбанк» ущерба в крупном размере - п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная в крупном размере. При назначении наказания подсудимой суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного ею, данные ее личности. Смягчающими наказание подсудимой обстоятельствами предусмотренными п.п. «г,к» ч.1 ст. 61 УК РФ по обоим эпизодам преступных деяний, суд признает наличие малолетних детей у виновной и добровольное частичное возмещение имущественного ущерба. Смягчающими наказание подсудимой обстоятельствами, предусмотренными ч.2 ст. 61ч УК РФ, по обоим эпизодам преступных деяний суд признает чистосердечное раскаяние подсудимой и полное признание ею своей вины. Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ по всем эпизодам вмененных ей преступных деяний суд не находит. Суд так же учитывает, что подсудимая положительно характеризуется по месту жительства. С учетом личности подсудимой и обстоятельств совершенных ею преступлений суд не находит оснований для применения к ней правил предусмотренных п.6 ст. 15 УК РФ, для изменения категории этих преступлений на менее тяжкие и не находит оснований для применения ст. 64 УК РФ, а так же с учетом ее имущественного положения, назначения дополнительных наказаний, предусмотренных санкциями ст.ст. 159ч.4, 158ч.3 УК РФ – штрафа и ограничения свободы В связи с перечисленными обстоятельствами, исходя из критериев назначения уголовного наказания, предусмотренных ст. 60 УК РФ, суд приходит к выводу, что исправление подсудимой возможно без изоляции ее от общества, с назначением условного наказания, в соответствии с ч.3 ст. 73 УК РФ в виде лишения свободы, поскольку именно такое наказание будет отвечать принципам справедливости и соразмерности, а также способствовать ее исправлению. Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствии с требованиями ч.3 ст.81 УПК РФ. В связи с необходимостью производства дополнительных расчетов связанных с гражданскими исками, заявленными МКБ «ФИО88-Тексбанк», Свидетель №5 и Свидетель №4 о возмещении им ущерба, требующим отложения судебного разбирательства, суд в соответствии со ст. 309 ч. 2 УПК РФ считает необходимым признать за данными гражданскими истцами право на удовлетворение их гражданских исков и передать вопрос о размерах возмещения этих исков, для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307,308 и 309 УПК РФ суд П Р И Г О В О Р И Л: ФИО83 признать виновной в совершении преступлений предусмотренных ч.4 ст. 159; п. «в» ч.3 ст.158 УК РФ и назначить наказание: -по эпизоду мошенничества - по ч. 4 ст. 159 УК РФ - 2 года 6 месяцев лишения свободы. -по эпизоду кражи - по п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ - 2 года лишения свободы. На основании ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить наказание - 3 (три) года лишения свободы На основании ч.3 ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком – 2 года. Контроль за осужденной возложить на УИИ по месту ее жительства, возложив на нее следующие обязанности: -не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной; -периодически не реже 1-го раза в месяц являться на регистрацию в УИИ; Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить – подписку о невыезде. Вещественные доказательства по делу: - книжку вкладчика МКБ «ФИО88-Тексбанк» на имя ФИО6, кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложение № к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор поручительства №, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, справку исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, справку исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, справку исх. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51, книжку вкладчика МКБ «ФИО88-Тексбанк» на имя ФИО55, справку исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ – хранящиеся при уголовном деле (т.3 л.д. 267-269) – возвратить по принадлежности МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО, по адресу <адрес> РО <адрес>; -выписки на бумажном носителе по счетам клиентов ФИО4: ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, Свидетель №5, Свидетель №3, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, Свидетель №4, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, Верховного ФИО95 ФИО102, ФИО41, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО2, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО55, ФИО56, ФИО57, ФИО58, ФИО59, ФИО60, ФИО61, ФИО62, ФИО63, ФИО64, ФИО65, ФИО66, ФИО67, ФИО68, Свидетель №1, ФИО69, ФИО70, ФИО71, ФИО72, ФИО73, ФИО74, ФИО75, ФИО76, ФИО77, ФИО78, ФИО79, ФИО80, ФИО81, ФИО82. Диск формата CD-R «Вклады», Диск формата CD-R «сводный счет», сшив платежных поручений на 188 листах, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, справку № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложение № к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, справку № от ДД.ММ.ГГГГ, справку по лицевому счету ФИО43, фрагмент листа бумаги белого цвета, полученный в ходе доследственной проверки формата А 4, в котором содержится рукописный ФИО89 - хранящиеся при уголовном деле (т. 5 л.д. 143-146) - возвратить по принадлежности МКБ «ФИО88-Тексбанк» ООО, по адресу <адрес>; Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Шахтинский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, пользоваться при этом услугами защитника по своему выбору, отказываться от услуг защитника, ходатайствовать перед судом о назначении защитника, в том числе бесплатно. Судья: (подпись) А.Л. Шахматов Копия верна. Судья: А.Л. Шахматов Секретарь: Ю.В. Комар Суд:Шахтинский городской суд (Ростовская область) (подробнее)Судьи дела:Шахматов Алексей Леонидович (судья) (подробнее)Последние документы по делу:Приговор от 18 октября 2018 г. по делу № 1-423/2018 Приговор от 15 октября 2018 г. по делу № 1-423/2018 Приговор от 11 октября 2018 г. по делу № 1-423/2018 Приговор от 6 сентября 2018 г. по делу № 1-423/2018 Постановление от 4 июля 2018 г. по делу № 1-423/2018 Приговор от 3 июля 2018 г. по делу № 1-423/2018 Приговор от 24 мая 2018 г. по делу № 1-423/2018 Судебная практика по:По мошенничествуСудебная практика по применению нормы ст. 159 УК РФ По кражам Судебная практика по применению нормы ст. 158 УК РФ |