Приговор № 1-101/2024 1-12/2025 от 12 января 2025 г. по делу № 1-101/2024

Дело № 1-12/2025

26RS0031-01-2024-000645-73


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Зеленокумск 13 января 2025 года

Советский районный суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Гандембул И.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Козловой Н.А.,

с участием:

государственного обвинителя - помощника прокурора Советского района Ставропольского края Журавлева А.В.,

подсудимых ФИО1, ФИО4,

защитника в лице адвоката Ломоносова Н.А., представившего удостоверение № 350 и ордер № Н 330173 от 07.05.2024 года, действующего в интересах подсудимой ФИО4,

защитника в лице адвоката Кухаревой О.А., представившей удостоверение № 3812 и ордер № С 278686 от 29.05.2024 года, действующей в интересах подсудимой ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Советского районного суда Ставропольского края материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, 14 <данные изъяты> не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ,

ФИО4 , <данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1, не позднее марта 2022 года, точные дата и время следствием не установлены, находясь на территории Советского муниципального района <адрес>, заведомо зная о том, что в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 ФЗ «Об актах гражданского состояния», выразившихся в реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) от АО «ДОМ.РФ» ИНН <***>, зарегистрированного по юридическому и фактическому адресу: <адрес>, на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденных Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, имеет право воспользоваться мерами государственной поддержки путем получения от АО «ДОМ.РФ» денежных средств для приобретения недвижимого имущества, с целью дальнейшего проживания, в связи с рождением третьего ребенка – ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, имея умысел на хищение денежных средств при получении субсидий в крупном размере, не намереваясь проживать в приобретенном ею за счет средств, выделенных из федерального бюджета недвижимом имуществе, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «ДОМ.РФ» материального вреда и, желая их наступления, вступила в предварительный сговор с ФИО4 на хищение денежных средств при получении субсидий в крупном размере. В целях реализации преступного умысла, ФИО1 и ФИО4 разработали совместный план совершения преступления и распределили преступные роли между собой.

Согласно разработанному плану, ФИО1, выступила в качестве мнимого приобретателя недвижимого имущества, заведомо не намереваясь проживать в нем. В свою очередь, ФИО4, согласно отведенной ей преступной роли должна была приискать домовладение, а также осуществлять переговоры, предоставлять заведомо ложные документы сотрудникам КПК «Финансрезерв» ИНН <***>, расположенного по адресу: <адрес>, не осведомленным о преступных намерениях ФИО1 и ФИО4

С целью реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств при получении субсидий в крупном размере ФИО1, воспользовавшись помощью ФИО4 приискала для приобретения недвижимое имущество – квартиру, расположенную по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, не намереваясь проживать в ней, а использовать с целью незаконного получения средств государственной поддержки.

Так, ФИО4, осведомленная о намерении совершения ФИО1 действий, направленных на хищение денежных средств при получении субсидий в крупном размере, через сотрудников КПК «Финансрезерв» предоставила в АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» (далее АО «ИИАСК») ИНН <***>, зарегистрированного по юридическому и фактическому адресу: <адрес>, корпус «А», не осведомленных о преступных намерениях ФИО1 и ФИО4, являющейся аккредитованной организацией для АО «ДОМ.РФ» заведомо ложные сведения о состоянии жилого помещения, приобретаемого в собственность, с целью наличия оснований для получения выплат ФИО1

Продолжая преступные действия, ФИО4, заведомо зная об условиях проживания в приобретаемой ФИО1 квартире, признанной непригодной для проживания в результате ЧС – паводка, вызванного сильными дождями, а также о том, что стоимость приобретаемого жилья не соответствует сумме, предоставляемой в виде государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), то есть не более 450 000 рублей, осуществила фотофиксацию другого домовладения, расположенного не по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, предоставив ложные, не соответствующие действительности фотоснимки через сотрудников КПК «Финансрезерв» в АО «Ипотечное инвестиционное агентство».

ФИО15, являясь директором АО «Ипотечное инвестиционное агентство», не осведомлённый о преступных намерениях ФИО1 и ФИО4, на основании фотоснимков недвижимого имущества, предоставленных ФИО4, не соответствующих реальным условиям проживания, подготовил договор купли – продажи недвижимого имущества – квартиры, расположенной по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, заключенного между ФИО16, от имени и в интересах которого на основании доверенности № б/н от ДД.ММ.ГГГГ действует ФИО17 как «Продавец», с одной стороны и ФИО1 как «Покупатель», с другой стороны, с внесением заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретаемого жилья в размере 670 000 рублей. ФИО1, осознавая и заведомо зная о том, что стоимость приобретаемого ею недвижимого имущества, по согласованию с ФИО17 составляет 120 000 рублей, о данном факте умолчала.

С целью придания видимости своих истинных намерений о проживании в приобретенной квартире, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ заключила с АО «ИИАСК» договор займа №П267, согласно которому ФИО1 как «Заемщик» принимает от АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» в лице директора ФИО15 как «Займодавца» заемную сумму в размере 500 000 рублей, в свою очередь ФИО1 предоставляет АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» обеспечение исполнения обязательств по договору займа в виде залога жилого помещения – квартиры, расположенной по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения №, АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» с расчетного счета №, открытого в банке ГПБ (АО) <адрес> произвело перечисление денежных средств в сумме 500 000 рублей на расчетный счет №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», оформленный на имя ФИО1, из которых на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата 50 000 рублей в счет погашения основного долга.

С целью погашения обязательств по ипотечному кредитному договору займа №П267 от ДД.ММ.ГГГГ, ввиду исполнения заемщиком – ФИО1 условий приобретения недвижимого имущества, на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, АО «ДОМ.РФ» с расчетного счета №, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ» <адрес> произвело перечисление денежных средств в сумме 450 000 рублей на расчетный счет АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» №, открытый в банке ГПБ (АО) <адрес>.

ФИО1 и ФИО4, не имея намерений в использовании выделенных денежных средств для приобретения недвижимого имущества, согласно стоимости указанной в договоре купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 670 000 рублей, израсходовали их на собственные нужды, чем причинили АО «ДОМ.РФ» имущественный вред в крупном размере, что в соответствии с примечанием к ст. 158 УК РФ является крупным размером, так как превышает 250 000 рублей.

В судебном заседании подсудимые ФИО1 и ФИО4 в присутствии защитников вину в совершении инкриминируемого им преступления признали полностью, от дачи показаний отказались, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции Российской Федерации.

В связи с отказом подсудимой ФИО1 от дачи показаний, в соответствии с требованиями п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ по ходатайству сторон были оглашены показания ФИО1 (требования п. 3 ч. 4 ст. 47 УПК РФ соблюдены) данные ею на предварительном следствии в качестве подозреваемой и обвиняемой (аналогичные по своему содержанию) в присутствии защитника из содержания которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ у нее родился третий ребенок – ФИО2, в связи с чем у нее появилось право, в рамках национального проекта «Демография» на реализацию проекта «Финансовая поддержка семей при рождении детей», которым она решила воспользоваться и приобрести для себя и детей жилье стоимостью не более 450 000 рублей. После чего, стала узнавать у родственников, как данное право реализовать, на что ФИО3, проживающая в <адрес> – <адрес> сообщила ей. Далее, через некоторое время ФИО10 сообщила ей, что нашла квартиру, расположенную по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, которая продается, позже ей стало известно о том, что данную квартиру ФИО10 нашла через риелтора ФИО4 . Затем она приехала в <адрес> – Александровское, чтобы посмотреть квартиру. При осмотре, трехкомнатная квартира ее полностью устроила, однако отсутствовало газоснабжение и необходимо было сделать ремонт. ФИО4 договорилась о цене с хозяйкой квартиры ФИО17, сумма которой составила 120 000 рублей. После того, как она осмотрела жилье, ФИО4 предложила у нотариуса сделать доверенность на имя последней, чтобы та могла заниматься документами без ее участия от ее имени, она согласилась, так как является не образованной, и в документах не разбирается. Они в <адрес>, точного адреса не помнит, сделали доверенность, и она передала доверенность сразу ФИО4, которая до настоящего времени находится у последней. Примерно в середине марта 2022 года она приехала в офис КПК «Финансрезерв», расположенного в <адрес>, для подписания анкеты и договора займа, с целью приобретения квартиры. Подписав необходимые документы, она уехала обратно. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила ФИО4 и сообщила, что необходимо приехать в МФЦ, расположенное в <адрес>, для подписания договора купли – продажи. Она приехала в <адрес>, где в офисе МФЦ она встретилась с хозяйкой квартиры ФИО17 и подписала вышеуказанный договор. Подписание происходило в присутствии ее, ФИО4 и ФИО17 Все документы она подписывала, доверяя ФИО4, которая указывала, где поставить подпись. ДД.ММ.ГГГГ ей снова позвонила ФИО4 и сообщила, что необходимо приехать в офис КПК «Финансрезерв», расположенный в <адрес> для того, чтобы получить документы и денежные средства. Она приехала в <адрес>, где направилась в отделение ПАО «Сбербанк» и сняла наличные денежные средства в сумме 450 000 рублей. Вернувшись в офис КПК «Финансрезерв», она оплатила услуги сотрудников КПК в размере 100 000 рублей, оплатила услуги риелтора ФИО4 в сумме 15 000 рублей, а также передала денежные средства в сумме 120 000 рублей риелтору ФИО4, чтобы последняя передала денежные средства продавцу за квартиру, которую она приобрела. Ей на сберегательную книжку ПАО «Сбербанк» поступило 500 000 рублей, но наличными она получила 450 000 рублей, так как комиссия банка составила 50 000 рублей. В квартире она не проживала, так как отсутствовал газ, ремонт и ее мать, увидев условия в квартире обратилась к ней с просьбой продать квартиру и приобрести жилье в <адрес>. Через некоторое время она попросила ФИО4, чтобы последняя продала квартиру, приобретенную ею, так как не хотела проживать в квартире. Продав квартиру она хотела приобрести недвижимость в <адрес> края.

(т. 1 л.д. 134-137).д

Показаниями обвиняемой ФИО1, которая показала, что примерно в 2021-2022 году, точной даты не помнит, она приехала в гости к дяде ФИО5 и супруге последнего ФИО3, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. В разговоре с последними, она решила приобрести жилье в <адрес> – <адрес> стоимостью не более 450 000 рублей для того, чтобы воспользоваться правом, предусмотренным в рамках национального проекта «Демография» на реализацию проекта «Финансовая поддержка семей при рождении детей», поскольку ДД.ММ.ГГГГ у нее родился третий ребенок – ФИО2. Жилье она хотела приобрести за счет средств, выделяемых по ипотечному кредитованию и единовременной выплате за рождение ребенка. Для решения данного вопроса, ФИО3 и ФИО5 сказали, что привлекут ФИО4 , которая занимается сделками, связанными с куплей – продажей жилья. Ранее ФИО4 помогала ФИО3 и ФИО5 в покупке жилья. Через некоторое время она совместно с дядей и супругой последнего направились на рабочее место ФИО4 также в <адрес> – Александровское, чтобы поговорить по данному вопросу. Выслушав их ФИО4 согласилась помочь в решении вопроса, так как у последней имелся на примете подходящий вариант стоимостью 150 000 рублей. ФИО4 сказала, что нужно поговорить с продавцом, чтобы взять ключ и визуально показать условия приобретаемого ею жилья. Никаких письменных договоров между нею и ФИО4 не заключалось, стоимость услуг с последней не оговаривалось. Спустя некоторое время, она вместе с дядей, супругой последней и ФИО4 направились по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, чтобы посмотреть жилье. Внешние условия проживания в квартире были удовлетворительны, однако требовался капитальный ремонт. В ходе разговоров с ФИО4 она сказала, что стоимость 150 000 рублей ее не устраивает и попросила снизить стоимость. ФИО4 сказала, что по данному вопросу нужно поговорить с продавцом, после чего пояснила, что цена жилья будет составлять 120 000 рублей. Ее устроила цена и она решила приобрести жилье, расположенное по вышеуказанному адресу. Примерно в середине марта 2022 года она приехала в офис КПК «Финансрезерв», расположенного в <адрес>, для подписания анкеты и договора займа, с целью приобретения квартиры. Приезжала она с дядей и супругой последнего. Подписав необходимые документы, она уехала обратно. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила ФИО4 и сообщила, что необходимо приехать в МФЦ, расположенное в <адрес>, для подписания договора купли – продажи. Она приехала в <адрес>, где в офисе МФЦ она встретилась с хозяйкой квартиры ФИО17 и подписала вышеуказанный договор. Подписание происходило в присутствии ее, ФИО4 и ФИО17 Все документы она подписывала, доверяя ФИО4 , которая указывала, где поставить подпись. ДД.ММ.ГГГГ ей снова позвонила ФИО4 и сообщила, что необходимо приехать в офис КПК «Финансрезерв», расположенный в <адрес> для того, чтобы получить документы и денежные средства. Она приехала в <адрес>, где направилась в отделение ПАО «Сбербанк» и сняла наличные денежные средства в сумме 450 000 рублей. Вернувшись в офис КПК «Финансрезерв», она оплатила услуги сотрудников КПК в размере 100 000 рублей или 150 000 рублей точно не помнит, оплатила услуги риелтора ФИО4 в сумме 15 000 рублей, а также передала денежные средства в сумме 120 000 рублей риелтору ФИО4 через дядю, чтобы ФИО4 передала денежные средства продавцу за квартиру, которую она приобрела. Ей на сберегательную книжку ПАО «Сбербанк» поступило 500 000 рублей, но наличными она получила 450 000 рублей, так как комиссия банка составила 50 000 рублей. В квартире она не проживала, так как отсутствовал газ, ремонт и ее мать, увидев условия в квартире обратилась к ней с просьбой продать квартиру и приобрести жилье в <адрес>. Через некоторое время она попросила ФИО4 , чтобы последняя продала квартиру, приобретенную ею, так как не хотела проживать в квартире. Продав квартиру она хотела приобрести недвижимость в <адрес> края. Хочет добавить о том, что какие именно документы она передавала КПК «Финансрезерв» и какие подписывала, точно не помнит.

(т 3 л.д. 66-69, 210-212)

В связи с отказом подсудимой ФИО4 дачи показаний, в соответствии с требованиями п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ по ходатайству сторон были оглашены показания ФИО4 (требования п. 3 ч. 4 ст. 47 УПК РФ соблюдены) данные ею на предварительном следствии в качестве подозреваемой и обвиняемой (аналогичные по своему содержанию) в присутствии защитника из содержания которых следует, что в период с 2002 года по 2020 год она занимала должность специалиста агентства недвижимости «ИП ФИО18». В ее должностные обязанности как специалиста входило: прием документов от граждан по оформлению сделок с недвижимостью. В 2020 году она уволилась, в связи с уходом на пенсию. С 2020 года по настоящее время она неофициально, находясь на пенсии, осуществляет помощь по оформлению сделок с недвижимостью, устно, без письменно оформленной документации. Оплата услуг происходила по договоренности со второй стороной. Примерно в 2021-2022 гг., точной даты не помнит, к ней обратились ранее знакомые ФИО3 и ФИО5. Знакомы ей последние с 2019 года, с момента обращения для решения вопроса приобретения домовладения, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. ФИО3 и ФИО5 обратились к ней с ранее для нее не знакомой ФИО1. Встреча происходила в кабинете, где она осуществляет трудовую деятельность, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. Выслушав ФИО25, она решила помочь, только последняя также пояснила, что по рождению третьего ребенка положена государственная помощь, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) в сумме не более 450 000 рублей, только с условием обналичивания большей суммы денежных средств для растраты на личные нужды и приобретения недвижимого имущества за стоимость не более 100 000 – 150 000 рублей. При данном разговоре присутствовали только она и ФИО1, ФИО3 и ФИО5 при разговоре не присутствовали. Выслушав ФИО25 она решила помочь, тем более, что на примете у нее имелось подходящее жилье, которое на праве собственности принадлежало ФИО16, однако продажей занималась по доверенности супруга последнего ФИО17, так как по состоянию здоровья ФИО16 самостоятельно не мог заниматься продажей квартиры, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. Стоимость недвижимого имущества составляла 150 000 рублей, однако ФИО25 не устроила указанная сумма, и та обратилась к ней с просьбой уменьшения стоимости приобретаемого жилья, чтобы денежных средств для обналичивания имелось больше. Она данную просьбу высказала ФИО17, которая сказала, что снизит стоимость до 120 000 рублей, о чем она сказала ФИО25, которая согласилась на указанную сумму. С 2021 года я сотрудничаю с ФИО20, занимающим должность директора в КПК «Финансрезерв», расположенного по адресу: <адрес>, офис 1. КПК «Финансрезерв» является посредником между АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>», которое занимается сбором документов и дальнейшим направлением в АО «ДОМ.РФ» и заказчиком, в данном случае ФИО1 Оплата за услуги КПК «Финансрезерв» состояла в том, чтобы документация заказчика при оформлении сделки с недвижимостью могла быть рассмотрена быстрее, нежели в обычном режиме. Также в данном случае, она сказала ФИО25 о том, что, с целью сбора документации необходимо обратиться в КПК «Финансрезерв», так как денежные средства будет быстрее получить. После чего, примерно в конце марта 2022 года она и ФИО1 приехали в КПК «Финансрезерв». Кто именно привез ФИО25 она точно не помнит, возможно та приехала самостоятельно в <адрес>. В КПК «Финансрезерв» ФИО25 предоставила светокопию паспорта, светокопию свидетельств о рождении детей и иные документы. Условием для выделения денежных средств при рождении третьего ребенка являлось предоставление фотоснимков приобретаемого недвижимого имущества. Так как квартира, расположенная по вышеуказанному адресу имела плохие условия проживания, она самостоятельно и осознанно, ввиду просьбы ФИО25 об обналичивании денежных средств, осуществила фотофиксацию другого домовладения, расположенного в <адрес> – <адрес>, точный адрес не помнит, у которого имелись хорошие условия проживания, соответствующие получению ФИО25 денежных средств в сумме 450 000 рублей. В квартире, приобретаемой ФИО1, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес> имелся косметический ремонт, электричество, вода только холодная, канализация с выгребной ямой, газа не имелось, так как не подведен, по данной причине отсутствовали отопление и горячая вода. Она понимала, что предоставляет не соответствующие действительности фотографии, однако также она понимала, что преследует свою заинтересованность в получении материальной выгоды, а именно за совершение данных действий, она получила денежные средства в сумме 15 000 рублей, о которых они с ФИО25 договаривались ранее. Всю собранную документацию КПК «Финансрезерв» направляло в АО «Ипотечное инвестиционное агентство», работники которого ей неизвестны, однако работники составляли договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, с указанием суммы 670 000 рублей, на основании предоставленных ею фотоснимков другого домовладения, расположенного не по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. Работники КПК «Финансрезерв» не знали о том, что фотографии, предоставленные ею не соответствуют реальным условиям проживания. Также ей, как жителю <адрес> – Александровское было известно о том, что указанная квартира подлежала подтоплению, в связи с повышением уровня воды в реке Кума и была признана непригодной для проживания. Она понимала, что совершает преступление, помогая ФИО1 при получении денежных средств в рамках государственной программы «Демография», путем предоставления ложных сведений - фотоснимков об условиях проживания, получив при этом для себя материальную выгоду. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается.

(т. 3 л.д. 5-9).д

Показаниями обвиняемой ФИО4 , которая показала, что в период с 2002 года по 2020 год она занимала должность специалиста агентства недвижимости «ИП ФИО18». В ее должностные обязанности как специалиста входило: прием документов от граждан по оформлению сделок с недвижимостью. В 2020 году она уволилась, в связи с уходом на пенсию. С 2020 года по настоящее время она неофициально, находясь на пенсии, осуществляет помощь по оформлению сделок с недвижимостью, устно, без письменно оформленной документации. Оплата услуг происходила по договоренности со второй стороной. Примерно в 2021-2022 гг., точной даты не помнит, к ней обратились ранее знакомые ФИО3 и ФИО5. Знакомы ей последние с 2019 года, с момента обращения для решения вопроса приобретения домовладения, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. ФИО3 и ФИО5 обратились к ней с ранее для нее не знакомой ФИО1. Встреча происходила в кабинете, где она осуществляет трудовую деятельность, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. Выслушав ФИО25, она решила помочь, только последняя также пояснила, что по рождению третьего ребенка положена государственная помощь, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) в сумме не более 450 000 рублей, только с условием обналичивания большей суммы денежных средств для растраты на личные нужды и приобретения недвижимого имущества за стоимость не более 100 000 – 150 000 рублей. При данном разговоре присутствовали только она и ФИО1, ФИО3 и ФИО5 при разговоре не присутствовали. Выслушав ФИО25 она решила помочь, тем более, что на примете у нее имелось подходящее жилье, которое на праве собственности принадлежало ФИО16, однако продажей занималась по доверенности супруга последнего ФИО17, так как по состоянию здоровья ФИО16 самостоятельно не мог заниматься продажей квартиры, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. Стоимость недвижимого имущества составляла 150 000 рублей, однако ФИО25 не устроила указанная сумма, и та обратилась к ней с просьбой уменьшения стоимости приобретаемого жилья, чтобы денежных средств для обналичивания имелось больше. Она данную просьбу высказала ФИО17, которая сказала, что снизит стоимость до 120 000 рублей, о чем она сказала ФИО25, которая согласилась на указанную сумму. С 2021 года я сотрудничаю с ФИО20, занимающим должность директора в КПК «Финансрезерв», расположенного по адресу: <адрес>, офис 1. КПК «Финансрезерв» является посредником между АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>», которое занимается сбором документов и дальнейшим направлением в АО «ДОМ.РФ» и заказчиком, в данном случае ФИО1 Оплата за услуги КПК «Финансрезерв» состояла в том, чтобы документация заказчика при оформлении сделки с недвижимостью могла быть рассмотрена быстрее, нежели в обычном режиме. Также в данном случае, она сказала ФИО25 о том, что, с целью сбора документации необходимо обратиться в КПК «Финансрезерв», так как денежные средства будет быстрее получить. После чего, примерно в конце марта 2022 года она и ФИО1 приехали в КПК «Финансрезерв». Кто именно привез ФИО25 она точно не помнит, возможно та приехала самостоятельно в <адрес>. В КПК «Финансрезерв» ФИО25 предоставила светокопию паспорта, светокопию свидетельств о рождении детей и иные документы. Условием для выделения денежных средств при рождении третьего ребенка являлось предоставление фотоснимков приобретаемого недвижимого имущества. Так как квартира, расположенная по вышеуказанному адресу имела плохие условия проживания, она самостоятельно и осознанно, ввиду просьбы ФИО25 об обналичивании денежных средств, осуществила фотофиксацию другого домовладения, расположенного в <адрес> – <адрес>, точный адрес не помнит, у которого имелись хорошие условия проживания, соответствующие получению ФИО25 денежных средств в сумме 450 000 рублей. В квартире, приобретаемой ФИО1, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес> имелся косметический ремонт, электричество, вода только холодная, канализация с выгребной ямой, газа не имелось, так как не подведен, по данной причине отсутствовали отопление и горячая вода. Она понимала, что предоставляет не соответствующие действительности фотографии, однако также она понимала, что преследует свою заинтересованность в получении материальной выгоды, а именно за совершение данных действий, она получила денежные средства в сумме 15 000 рублей, о которых они с ФИО25 договаривались ранее. Всю собранную документацию КПК «Финансрезерв» направляло в АО «Ипотечное инвестиционное агентство», работники которого ей неизвестны, однако работники составляли договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, с указанием суммы 670 000 рублей, на основании предоставленных ею фотоснимков другого домовладения, расположенного не по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. Работники КПК «Финансрезерв» не знали о том, что фотографии, предоставленные ею не соответствуют реальным условиям проживания. Также ей, как жителю <адрес> – Александровское было известно о том, что указанная квартира подлежала подтоплению, в связи с повышением уровня воды в реке Кума и была признана непригодной для проживания. Она понимала, что совершает преступление, помогая ФИО1 при получении денежных средств в рамках государственной программы «Демография», путем предоставления ложных сведений - фотоснимков об условиях проживания, получив при этом для себя материальную выгоду. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается.

(т. 3 л.д. 89-93)

После оглашения показаний, подсудимые ФИО1 и ФИО4 полностью подтвердили достоверность данных ими на предварительном следствии в присутствии защитников показаний о совершении ими инкриминируемого преступления.

Показания подсудимых, данные ими при производстве предварительного расследования в качестве подозреваемых и обвиняемых в присутствии защитников об обстоятельствах совершения ими инкриминируемого деяния, суд считает правдивыми, которые в совокупности с другими доказательствами по уголовному делу по своему содержанию подтверждают событие инкриминируемого ФИО1 и ФИО4 деяния, его место, время и способ совершения.

Вина подсудимых ФИО1 и ФИО4 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ кроме их признательных показаний подтверждается также совокупностью других доказательств, исследованных в судебном заседании.

Показаниями представителя потерпевшего Потерпевший №1, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству сторон в соответствии с ч. 2 ст. 281 УПК РФ (с учетом ходатайства принятого от представителя потерпевшей стороны), из содержания которых следует, что АО «ДОМ.РФ» (ИНН <***>) фактически расположено по юридическому адресу: <адрес>. Учредителем общества является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерство финансов РФ. Основной вид деятельности общества по ОКВЭД 64.99 является предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки. На основании выданной доверенности № ? от ДД.ММ.ГГГГ, представлять интересы потерпевшего АО «ДОМ.РФ» в случае возбуждения уголовного дела будет она, как на предварительном следствии, так и в суде. В соответствии с данной доверенностью она обладает правами и обязанностями, предусмотренными ст.ст. 42, 44, 45 УПК РФ. В должности руководителя направления корпоративной безопасности работает с ДД.ММ.ГГГГ. в ее служебные обязанности входит в том числе взаимодействие с правоохранительными органами. На основании выданной ей доверенности она представляет интересы АО «ДОМ.РФ» в правоохранительных органах и судах во всех инстанциях. В соответствии с Федеральным Законом от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального Закона «Об актах гражданского состояния», АО «ДОМ.РФ» является агентом Правительства РФ по вопросам реализации государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищном кредитам (займа). В настоящее время АО «ДОМ.РФ» стало известно о возможном хищении из бюджета РФ денежных средств, с использованием АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>», в результате представления в АО «ДОМ.РФ» ложных сведений, а именно о том, что работники указанного Кооператива подыскали лиц, стремящихся к быстрому нелегальному получению наличных денежных средств, предназначенных для индивидуального жилищного строительства или на покупку земельного участка. Исходя из информации, полученной от правоохранительных органов стало известно, что данные лица осуществляли поиск и привлечение лиц, желающих использовать средства государственной поддержки в нарушение законодательства, подыскали и приобретали на подставных лиц земельные участки, с целью последующего заключения мнимых сделок купли – продажи указанных земельных участков по завышенной цене лицам, желающим использовать средства субсидии для погашения задолженности по займам, осуществляли оформление необходимого пакета документов, в том числе мнимых (ничтожных) документов, содержащих сведения о выдаче займов и приобретении земельных участков и представляли их в АО «ДОМ.РФ» от имени лица, имеющего право на вышеуказанную субсидию, тем самым создавая безусловные основания для получения средств государственной поддержки. При выявлении несоответствия обращения заявителя либо заявления кредитора (займодавца) установленным требованиям АО «ДОМ.РФ» вправе потребовать возврата ранее выплаченных кредитору (займодавцу) средств государственной поддержки по каждому ипотечному жилищному кредиту (займу) в отношении которого выявлены несоответствия. Кредитор (займодавец) обязан перечислить истребованную АО «ДОМ.РФ» сумму средств государственной поддержки на счет АО «ДОМ.РФ», указанный в требовании. Согласно п. 2 Правил предоставления субсидий АО «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденных Постановлением №, меры государственной поддержки реализуются однократно путем направления АО «ДОМ.РФ» собственных денежных средств с последующим возмещением недополученных доходов и затрат из федерального бюджета РФ. Недополученные доходы и затраты АО «ДОМ.РФ», связанные с осуществлением указанных выплат кредиторам (займодавцам), подлежат возмещению в виде субсидии на ежемесячной основе за счет средств федерального бюджета РФ. Согласно п. 3-4 Правил субсидия на цели возмещения недополученных доходов и затрат АО «ДОМ.РФ», связанных с реализацией программы, выплачивается Минфином России на основании предоставленного АО «ДОМ.РФ», посредством системы «Электронный бюджет», заявления по форме, установленной приложением № к правилам, содержащего информацию об объеме осуществленных в рамках истекшего расчетного периода (месяц) выплат. Выплата субсидии АО «ДОМ.РФ» осуществляется в рамках объема бюджетных ассигнований, предусмотренных Минфину России на цели реализации программы действующим бюджетным законодательством РФ. Главным распорядителем средств федерального бюджета РФ в рамках реализации программы выступает Минфин России. Таким образом, АО «ДОМ.РФ» ежемесячно осуществляет выплаты в рамках реализации мер государственной поддержки, исполняя функции агента Правительства РФ по вопросам реализации программы за счет собственных средств с последующим возмещением ему недополученных доходов и затрат за счет средств федерального бюджета РФ в соответствующей сумме субсидии. При этом, в случае, когда в адрес АО «ДОМ.РФ» поступает возврат ранее выплаченных собственных средств (по любым основаниям, включая возмещение материального вреда), АО «ДОМ.РФ» осуществляет возврат таких средств в доход федерального бюджета РФ, путем корректировки ежемесячной отчётности. При этом, в рамках исполнения функции агента Правительства РФ, АО «ДОМ.РФ» не может являться лицом, получившим неосновательное обогащение. В соответствии с абзацем вторым статьи 1005 ГК РФ по сделке, совершенной агентом с третьим лицом от своего имени и за счет принципала, приобретает права и становится обязанным агент, хотя бы принципал и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки. Следовательно, АО «ДОМ.РФ», направив денежные средства на погашение обязательств граждан по ипотечному жилищному кредиту (займу), приобретает весь комплекс необходимых правомочий, в том числе связанных с истребованием указанных денежных средств. Кроме того, в случае выявления противоправных действий со стороны третьих лиц, АО «ДОМ.РФ» вправе реализовать уголовно – правовой способ защиты нарушенных прав. При этом, в силу выполняемой функции агента Правительства РФ по вопросам реализации программы АО «ДОМ.РФ» также выступает потерпевшим, обеспечивая возврат целевых средств в федеральный бюджет РФ. В соответствии с п. 1 ст. 42 УПК РФ, потерпевшим является физическое лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный, моральный вред, а также юридическое лицо в случае причинения преступлением вреда имуществу и деловой репутации. Таким образом, в случаях, когда правоохранительными органами устанавливаются противоправные действия, направленные на хищение средств хищение средств государственной поддержки, действиями виновных лиц АО «ДОМ.РФ» причиняется материальный ущерб на сумму осуществленной выплаты, АО «ДОМ.РФ» признается потерпевшим по уголовному делу. Материальный ущерб возмещается потерпевшему – АО «ДОМ.РФ» возвращает полученную сумму материального ущерба в доход бюджета РФ. Возбуждение уголовного дела происходит при наличии установленных действующим законодательством поводов и оснований. АО «ДОМ.РФ» не наделено полномочиями дознавателя, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа для установления законных поводов и оснований, указывающих на признаки состава преступления по результатам изучения материалов проверки. С учетом изложенного, АО «ДОМ.РФ» не наделено полномочиями по установлению лиц, совершивших преступление, определяется судом, с учетом суммы, указанной АО «ДОМ.РФ» в гражданском иске. При поступлении запросов из правоохранительных органов ей стало известно, что возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ в отношении ФИО1, по выплатам многодетным семьям через АО «ИИАСК». При формальном соответствии представленных кредитором документов на выплату средств требованиям Закона № – ФЗ и Постановления № АО «ДОМ.РФ» обязано произвести такую выплату. После полученной информации было принято решение направить в подразделение «Реализация программ в жилищной сфере», после чего указанным подразделением был проведен детальный анализ заявлений рассматриваемых организацией, а также организаций, по которым при рассмотрении заявлений АО «ДОМ.РФ» был выявлен максимальный уровень риска совершения противоправных действий, с целью хищения средств государственной поддержки. В результате неправомерных действий ФИО1 из АО «ДОМ.РФ» похищены денежные средства на сумму 450 000 рублей, чем причинен материальный ущерб. При рассмотрении уголовного дела в суде по существу, просит огласить показания, либо применить средства ВКС, в связи с большой загруженностью и отдаленностью местонахождения. При невозможности проведения ВКС, просит о вызовах на судебные заседания сообщать официально на адрес электронной почты: mailbox@domrf.ru, повесткой, так как необходимо заранее оформлять командировку.

(т. 2 л.д. 21-25).

Как следует из оглашенных в соответствии с ч. 2 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании показаний свидетеля ФИО20, данных им на предварительном следствии, с 2021 года он является директором КПК «Финансрезерв», расположенного по адресу: <адрес>, офис 1. Основным видом деятельности в соответствии с ОКВЭД 64.99.6 является деятельность по финансовой помощи. КПК «Финансрезерв» в его лице, как директора на протяжении длительного времени сотрудничает с АО «Ипотечное Инвестиционное агентство <адрес>», расположенного по адресу: <адрес> «А». Основным видом деятельности акционерного общества, в соответствии с ОКВЭД 64.92.3 является деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества. КПК «Финансрезерв» занимается деятельностью по финансовой взаимопомощи гражданам РФ, однако не включен в реестр уполномоченных организаций АО «ДОМ.РФ», тем самым не имеет право погашать ипотечные займа по программе помощи многодетным семьям, в соответствии с Федеральным Законом от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)». Главная задача АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» заключается в реализации государственной политики по повышению доступности жилья для населения <адрес>, также является уполномоченной организацией АО «ДОМ.РФ». После завершения процедуры выдачи займа, с целью погашения обязательств по ипотечному кредитному договору займа АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» обращается в АО «ДОМ.РФ». С момента занятия им должности директора КПК «Финансрезерв», он работает с ФИО4 , осуществляющей трудовую деятельность в <адрес> – <адрес>. Деятельность ФИО4 заключается в поиске недвижимого имущества, для совершения сделки купли – продажи. Примерно в конце марта 2022 года, точную дату не помнит, в офис КПК «Финансрезерв» приехали ФИО4 с ранее ему неизвестной ФИО1 В разговоре ему стало известно о том, что ФИО1 желает приобрести недвижимое имущество, расположенное по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, воспользовавшись программой государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), и реализации права на погашение ипотечного займа за счет субсидии в размере 450 000 рублей, по условиям которой с ДД.ММ.ГГГГ в семье должен родиться третий или последующий ребенок. Он, как руководитель организации сказал о том, что собранную КПК «Финансрезерв» документацию для выделения денежных средств может направить в АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>», для дальнейшего заключения с указанной организацией договора займа и более быстрого рассмотрения документов. Выслушав его, ФИО1 и ФИО4 согласилась. При этом, ФИО4 полностью занималась переговорами по указанной сделке от имени ФИО1, только действовала без доверенности. В КПК «Финансрезерв» ФИО1 были предоставлены светокопия паспорта, светокопия свидетельств о рождении детей, которые в дальнейшем были направлены, посредством электронной почты в адрес АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>». При этом, одним из условий для выделения денежных средств при рождении третьего ребенка являлось предоставление фотоснимков приобретаемого недвижимого имущества. Впоследствии сотрудниками АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» был составлен договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, с указанием суммы 670 000 рублей, на основании фотоснимков о приобретаемом ФИО1 жилье, предоставленных в КПК «Финансрезерв» ФИО4 , только он не помнит, каким образом, либо лично, либо посредством отправления смс – сообщений. На приобретаемый ФИО1 объект недвижимости он сам не выезжал, так как фотографии объекта ему предоставила ФИО4 , он не стал проверять подлинность. ДД.ММ.ГГГГ им был оформлен пакет документов, которые в дальнейшем были направлены в АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>», для рассмотрения и заключения с ФИО1 договора займа, в случае одобрения заявки. На протяжении всей сделки, сопровождение от имени ФИО1 происходило ФИО4 , с которой, при поступлении на расчетный счет денежных средств в сумме 450 000 рублей расчет производила ФИО1 С ним также был произведен расчет в сумме примерно 70 000 рублей, точной суммы не помнит, в которые входили оплата процентов, оплата страховки недвижимого имущества и оплата основного долга. После произведенной сделки, он выезжал на приобретённый ФИО1 объект, где обнаружил полное несоответствие предоставленных ФИО4 фотографий с реальными условиями, имеющимися в жилье. Позже ему стало известно о том, что фактически через ФИО4 для обналичивания денежных средств, ФИО1 было приобретено недвижимое имущество, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес> за стоимость 120 000 рублей, а оставшиеся денежными средствами последняя распорядилась по своему усмотрению. Денежные средства в сумме 450 000 рублей были выделены, на основании ложных фотографий об условиях проживания в недвижимом имуществе, то есть ФИО4 в адрес КПК «Финансрезерв» были предоставлены фотографии совершенно другого домовладения с достаточно удовлетворительными условиями проживания, нежели в фактически приобретенном ФИО1 недвижимом имуществе. В настоящее время в КПК «Финансрезерв» отсутствуют платежные поручения о погашения основного долга и погашении процентов за первый месяц пользования займом в отношении ФИО1 Необходимость внесения денежных средств сотрудником КПК «Финансрезерв» была вызвана тем, что с данной просьбой обратилась либо ФИО1, либо ФИО4 , точно вспомнить не может.

(т. 3 л.д. 17-20).

Как следует из оглашенных в соответствии с ч. 2 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании показаний свидетеля ФИО17, данных ею на предварительном следствии, в собственности у супруга, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес> имелось домовладение, принадлежащее супругу на праве собственности. ДД.ММ.ГГГГ супруг оформил нотариальную доверенность <адрес>5 на право управления и распоряжения квартирой, расположенной по вышеуказанному адресу. Так как она и супруг на постоянной основе проживают в <адрес>, то супруг обратился к ней с просьбой осуществить продажу недвижимого имущества. Поскольку она самостоятельно не могла заниматься вопросом, связанным с продажей недвижимости, то решила обратиться к ранее знакомой ФИО4 , проживающей в <адрес> – <адрес>, которая ранее помогала по вопросам, связанным с куплей – продажей недвижимости. Что касается условий проживания в квартире, принадлежащей на праве собственности ФИО16, то может сказать, что квартира находилась в удовлетворительном состоянии, после косметического ремонта, имелось электричество, вода только холодная, канализация с выгребной ямой, газа не имеется, так как не подведен, по данной причине отсутствует отопление и горячая вода. Указанная квартира в 2002, 2005, 2017 годах подлежала подтоплению, в связи с повышением уровня воды в реке Кума. ФИО4 ответила согласием на ее просьбу, связанную с помощью оказания продажи недвижимого имущества. Стоимость квартиры ею была оценена 150 000 рублей. Примерно в марте 2022 года ей на мобильный телефон позвонила ФИО4 , которая пояснила, что нашла покупателя на квартиру, как позже ей стало известно ФИО1. Однако, последняя пояснила, что покупатель желает снижения стоимости приобретаемого недвижимого имущества. Посоветовавшись с супругом, они договорились о стоимости продажи в 120 000 рублей. Указанная сумма устроила покупателя квартиры. В разговоре с ФИО4 последняя пояснила ей о том, что покупатель приобретает квартиру за средства материнского капитала и денежные средства поступят примерно спустя 2 недели, после подписания соответствующей документации, при этом не уточнила куда именно поступят денежные средства, либо на ее счет, либо на счет супруга. Ее данное условия приобретения квартиры за счет средств материнского капитала нисколько не смутило, и они договорились о сделке. ДД.ММ.ГГГГ, предварительно созвонившись с ФИО4 и ФИО1 она направилась в здание МФЦ, расположенное по адресу: <адрес>, для подписания договора купли – продажи. Находясь в здании МФЦ, на втором этаже, она подписала договор купли – продажи квартиры, расположенной по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, условия и цену которого не читала и не ознакамливалась. Второй экземпляр договора купли – продажи квартиры необходимо было получить после регистрации сделки и повторно приехать в МФЦ, однако повторно не приезжала. После совершенной сделки, она неоднократно вынуждена была осуществлять телефонные звонки ФИО4 , чтобы узнать по какой причине денежные средства за проданное недвижимое имущество не поступили. На что, ФИО4 постоянно придумывала причины, поясняя, что необходимо подождать два, три дня и денежные средства поступят. ДД.ММ.ГГГГ на ее банковский счет поступили денежные средства различными суммами: 19 000 рублей, 40 000 рублей, 40 000 рублей. В квитанции отправителем была указана ранее ей не знакомая Виктория ФИО19 назначении платежа не было указано за что производилась оплата. ДД.ММ.ГГГГ на ее банковский счет поступили денежные средства в сумме 20 000 рублей. В квитанции отправителем была указана ранее ей не знакомая Анастасия ФИО12 Н. В назначении платежа не было указано за что производилась оплата. После чего, ей на мобильный телефон позвонила ФИО4 и пояснила, что денежные средства, поступившие на счет ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, в счет оплаты за проданную квартиру. Суммировав вышеуказанные суммы получается 119 000 рублей, и на ее вопрос о недостающей сумме 1 000 рублей, ФИО4 пояснила, что сумма 1 000 рублей списалась в качестве уплата процентов за осуществленные денежные переводы. С условиями и стоимостью недвижимого имущества, согласно договора купли – продажи, она не ознакамливалась. О том, что в договоре указана сумма 670 000 рублей ей стало известно уже при проверке сотрудниками прокуратуры Советского городского округа. Указанной суммы за продажу квартиры, принадлежащей ФИО16, она не получала. Осмотрев представленную ей на обозрение светокопию расписки о получении денежных средств от 2022 года может пояснить, что она не помнит указанного документа, с содержанием не знакома. Денежные средства от ФИО1 в сумме 500 000 рублей не получала. Подпись в документе указана ее. Как и говорила выше за проданное недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ФИО16, она получила 120 000 рублей, более никаких денежных средств не получала. Содержание документов не читала.

(т. 2 л.д. 120-124).

Как следует из оглашенных в соответствии с ч. 2 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании показаний свидетеля ФИО3, данных ею на предварительном следствии, она зарегистрирована по адресу: <адрес>, проживает по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, совместно с гражданским супругом – ФИО5. У супруга имеется племянница – ФИО6, проживающая в <адрес>, точного адреса не знает. Примерно в 2021-2022 гг., точной даты не помнит, к ним с супругом в гости приехала ФИО1 В разговоре с последней, ей стало известно, что ФИО1 хочет приобрести жилье в <адрес> – <адрес>, за счет средств, выделяемых по ипотечному кредитованию и единовременной выплате за рождение ребенка. Для решения данного вопроса, она и супруг решили привлечь ФИО4 , которая занимается сделками по купле – продажи недвижимости. У ФИО4 в <адрес> – Александровском имеется кабинет, в котором та осуществляет трудовую деятельность. В 2019 году ФИО4 помогала им при решении вопроса приобретения домовладения, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. После разговора с ФИО1, втроем они направились на рабочее место ФИО4 По приезду, в разговоре с ФИО4 , последняя согласилась помочь, и даже сказала о том, что имеется подходящее жилье стоимостью 150 000 рублей, однако необходимо поговорить с продавцом, а также взять ключи, чтобы показать жилье. Предварительно они согласились, и ФИО4 сказала, что перезвонит через некоторое время, когда сможет показать жилье. При этом, стоимость услуг ФИО4 не оговаривалась. Примерно на следующий или через день ФИО4 позвонила на мобильный телефон и сказала, что можно посмотреть жилье. Все вместе, а именно она, супруг и ФИО1 снова направились к ФИО4 на рабочее место. По прибытии к ФИО4 , совместно с последней они направились по месту предварительно приобретаемого ФИО1 жилья, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. По приезду, они прошли в домовладение. Внешние условия проживания в квартире были удовлетворительны, требовался капитальный ремонт. Находясь на месте, ФИО1 сказала о том, что стоимость 150 000 рублей является завышенной и обратилась к ФИО4 с просьбой уменьшения стоимости приобретаемого недвижимого имущества. На что, ФИО4 , посовещавшись с продавцом, сказала, что стоимость жилья будет составлять 120 000 рублей, что устроило ФИО1 Примерно в апреле 2022 года, точной даты не помнит, она и супруг совместно с ФИО1 выезжали в КПК «Финансрезерв», расположенного по адресу: <адрес>, для оформления всех документов по сделке купли – продажи. Что конкретно подписывала и передавала ФИО1 она точно сказать не может, так как не смотрела документы. Позже, в телефонном режиме от ФИО1 им с супругом стало известно о том, что последняя ДД.ММ.ГГГГ получила денежные средства в сумме 500 000 рублей. В этот же день, ФИО1 передала наличными денежными средствами ФИО4 сумму 120 000 рублей, для произведения расчета с продавцом. Насколько ей стало известно позже, ФИО4 не сразу произвела расчет с продавцом, а лишь спустя время и частично. По какой причине данное обстоятельство имело место быть, пояснить не может. Но, в настоящее время ей известно, что расчет произведен в полном объеме. Со слов ФИО1 им стало известно, что в указанном жилье та проживать не смогла и не проживала. С целью дальнейшей продажи, ФИО1 обратилась за помощью к ФИО4 , на которую в <адрес> оформила нотариальную доверенность. ФИО4 в последующем осуществила продажу жилья, за какую стоимость и кому именно не знает. Совместно с ФИО1 они встречались с ФИО4 три раза, один из которых при первичной встрече, второй в <адрес>, при подписании ФИО1 документов и третий раз в <адрес>, при заключении нотариальной доверенности. Недвижимое имущество смотрели все вместе, а именно она, супруг, ФИО1 и ФИО4 Кто осуществлял фотографирование недвижимого имущества и дальнейшую передачу в КПК, ей неизвестно, но ни она, ни супруг фотографии жилья не делали. Нотариальная доверенность у ФИО4 на представление интересов ФИО1 была одна. Она и супруг лично присутствовали в момент заключения нотариальной доверенности в <адрес>, точное место не знает. Если не ошибается, нотариальная доверенность на ФИО4 была выдана, с целью продажи жилья, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>.

(т. 1 л.д. 173-176).

Как следует из оглашенных в соответствии с ч. 2 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании показаний свидетеля ФИО5, данных им на предварительном следствии, он зарегистрирован по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, проживает по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, совместно с гражданской супругой – ФИО3. У него имеется племянница – ФИО6, проживающая в <адрес>, точного адреса не знает. Примерно в 2021-2022 гг., точной даты не помнит, к ним с супругой в гости приехала ФИО1 В разговоре с последней, та изъявила желание приобрести жилье в <адрес> – <адрес>, за счет средств, выделяемых по ипотечному кредитованию и единовременной выплате за рождение ребенка. Для решения данного вопроса, он и супруга решили привлечь ФИО4 , которая занимается сделками по купле – продажи недвижимости. У ФИО4 в <адрес> – Александровском имеется кабинет, в котором та осуществляет трудовую деятельность. В 2019 году ФИО4 помогала им при решении вопроса приобретения домовладения, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. После разговора с ФИО1, втроем направились на рабочее место ФИО4 По приезду, в разговоре с ФИО4 , последняя согласилась помочь, и даже сказала о том, что имеется подходящее жилье стоимостью 150 000 рублей, однако необходимо поговорить с продавцом, а также взять ключи, чтобы показать жилье. Предварительно они согласились, и ФИО4 сказала, что перезвонит через некоторое время, когда сможет показать жилье. При этом, стоимость услуг ФИО4 не оговаривалась. Примерно на следующий или через день ФИО4 позвонила на мобильный телефон и сказала, что можно посмотреть жилье. Все вместе, а именно он, супруга и ФИО1 снова направились к ФИО4 на рабочее место. По прибытии к ФИО4 , совместно с последней они направились по месту предварительно приобретаемого ФИО1 жилья, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. По приезду, прошли в домовладение. Внешние условия проживания в квартире были удовлетворительны, однако требовался капитальный ремонт. Находясь на месте, ФИО1 сказала о том, что стоимость 150 000 рублей является завышенной и обратилась к ФИО4 с просьбой уменьшения стоимости приобретаемого недвижимого имущества. На что, ФИО4 , посовещавшись с продавцом, сказала, что стоимость жилья будет составлять 120 000 рублей, что устроило ФИО1 Примерно в апреле 2022 года, точной даты не помнит, он и супруга совместно с ФИО1 выезжали в КПК «Финансрезерв», расположенного по адресу: <адрес>, для оформления всех документов по сделке купли – продажи. Что конкретно подписывала и передавала ФИО1 он точно сказать не может, так как не смотрел документы. Позже, в телефонном режиме от ФИО1 им с супругой стало известно о том, что последняя ДД.ММ.ГГГГ получила денежные средства в сумме 500 000 рублей. В этот же день, ФИО1 передала наличными денежными средствами ФИО4 сумму 120 000 рублей, для произведения расчета с продавцом. Насколько ему стало известно позже, ФИО4 не сразу произвела расчет с продавцом, а лишь спустя время и частично. По какой причине данное обстоятельство имело место быть, пояснить не может. Но, в настоящее время ему известно, что расчет произведен в полном объеме. Со слов ФИО1 им стало известно, что в указанном жилье та проживать не смогла и не проживала. С целью дальнейшей продажи, ФИО1 обратилась за помощью к ФИО4 , на которую в <адрес> оформила нотариальную доверенность. ФИО4 в последующем осуществила продажу жилья, за какую стоимость и кому именно не знает. Совместно с ФИО1 они встречались с ФИО4 три раза, один из которых при первичной встрече, второй в <адрес>, при подписании ФИО1 документов и третий раз в <адрес>, при заключении нотариальной доверенности. Недвижимое имущество смотрели все вместе, а именно он, супруга, ФИО1 и ФИО4 Кто осуществлял фотографирование недвижимого имущества и дальнейшую передачу в КПК, ему неизвестно, но ни он, ни супруга фотографии жилья не делали. Нотариальная доверенность у ФИО4 на представление интересов ФИО1 была одна. Он и супруга лично присутствовали в момент заключения нотариальной доверенности в <адрес>, точное место не знает. Если не ошибается, нотариальная доверенность на ФИО4 была выдана, с целью продажи жилья, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>.

(т. 2 л.д. 6-9)

Как следует из оглашенных в соответствии с ч. 2 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании показаний свидетеля ФИО15, данных им на предварительном следствии, с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время он является генеральным директором АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» ИНН <***>, расположенного по юридическому и фактическому адресу: <адрес>, корпус «а». Основным видом деятельности в соответствии с ОКВЭД 64.92.3 является деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества. АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» создано при поддержке <адрес> в 2010 году, для выполнения задач по становлению и развитию системы ипотечного жилищного кредитования, в рамках Федеральной целевой программы «Жилище». Руководство АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» осуществляется в соответствии с Уставом Общества, а также Советом директоров Общества и акционеров. Главная задача АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» заключается в реализации государственной политики по повышению доступности жилья для населения <адрес>, также является уполномоченной организацией АО «ДОМ.РФ». В соответствии с Федеральным Законом от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», меры государственной поддержки реализуются однократно, путем полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) гражданина в размере его задолженности, но не более 450 000 рублей. Указанные средства направляются на погашение задолженности по основному долгу, а в случае, если такая задолженность меньше 450 000 рублей, оставшиеся средства направляются на погашение процентов, начисленных за пользование этим кредитом (займом). Реализация мер государственной поддержки осуществляется единым институтом развития в жилищной сфере, определенным Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», являющимися в соответствии с Федеральным законом агентом Правительства РФ по вопросам реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам). В АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» имеются различные программы кредитования населения. Данные программы разработаны и утверждены Советом директоров АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>». В Обществе реализуются четыре программы: молодая семья, переезд, комфорт, материнский семейный капитал. Все программы реализуются по стандартам АО «ДОМ.РФ», где предусмотрен минимальны размер займа 500 000 рублей, минимальный срок займа 36 месяцев. Подача заявки на выдачу займа гражданином РФ осуществляется посредством личного обращения в Общество, через риелторов, посредством телефонной связи по вопросу предварительной консультации. Гражданину РФ разъясняется перечень документации, необходимой для выдачи займа, при этом гражданину также разъясняется право на получение займа в банках РФ. Он же, в свою очередь принимает самостоятельное решение о том, куда ему обратиться за получением займа. Если гражданин принимает решение об осуществлении займа в нашей организации, то ему выдаётся перечень документации, необходимой для АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>», с целью предварительной подачи заявки. После сбора документации, гражданин подает письменную заявку на получение займа с указанием суммы приобретаемого недвижимого имущества, после чего указанная заявка подлежит рассмотрению в течении 3-5 рабочих дней. При возникновении вопросов к заявке, гражданину предоставляется время для устранения, если это возможно. В случае невозможности устранения, гражданин получает отказ в выдаче займа. При одобрении заявки на займ, далее осуществляется проверка состояния приобретаемого гражданином недвижимого имущества, по фото, видеофиксации, выписки из ЕГРН, в случае необходимости осуществляется выезд на объект. В данном случае, то есть в случае выезда, устанавливаются реальные условия объекта недвижимости и его соответствие состоянию, отраженному в документации. При проверке состояния объекта недвижимости, работниками АО «ИИАСК» готовится отчет об оценке предмета ипотеки, путем проведения анализа объектов недвижимости, размещенных на сайте «Авито», с целью определения средней стоимости квадратного метра. В случае прохождения всех этапов проверки, заявка выносится на рассмотрение кредитного комитета АО «ИИАСК», который проходит 2 раза в неделю, куда входит: генеральный директор, коммерческий директор, начальник юридического отдела, руководитель ОВИЗ (отдел выдачи ипотечного займа). После вынесения положительного решения кредитного комитета АО «ИИАСК» по заявке гражданина, работниками АО «ИИАСК» составляется договор купли – продажи недвижимого имущества. После составления договора купли – продажи, он передается в МФЦ, для регистрации договора в Росреестре. При этом, при подписании договора и подаче его в МФЦ, покупателем передаются продавцу собственные денежные средства. После регистрации договора купли – продажи, заемщик направляет его в АО «ИИАСК», для зачисления ему на расчетный счет денежных средств и квитанцию об оплате страхового полиса недвижимого имущества. После перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика, он производит расчет с продавцом, о чем продавец подписывает расписку о получении денежных средств о полном расчете. В какой форме покупатель будет производить расчет с продавцом, не имеет никакого значения, либо это произойдет в наличной, либо безналичной форме. Примерно в 20-х числах марта 2022 года в АО «ИИАСК» поступила электронная заявка от ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, через ФИО20 КПК «Финансрезерв», расположенного по адресу: <адрес>, офис 1, являющегося директором указанного кооператива, который занимался первоначальным сбором документов. При этом хочу пояснить, что КПК «Финансрезерв» занимается деятельностью по финансовой взаимопомощи гражданам РФ, однако не включен в реестр уполномоченных организаций АО «ДОМ.РФ», тем самым не имеет право погашать ипотечные займа по программе помощи многодетным семьям, в соответствии с Федеральным Законом от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)». Обращение ФИО1 было вызвано желанием оформления ипотечного займа для приобретения объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, и реализации права на погашение ипотечного займа за счет субсидии в размере 450 000 рублей, по условиям которой с ДД.ММ.ГГГГ в семье должен родиться третий или последующий ребенок. Как я и говорил выше, все программы АО «ИИАСК» реализуются по стандартам АО «ДОМ.РФ», где предусмотрен минимальны размер займа 500 000 рублей, минимальный срок займа 36 месяцев. Согласно представленной заявке, стоимость объекта недвижимости составляла 670 000 рублей. Далее происходила процедура проверки состояния приобретаемого недвижимого имущества, по фото, представленного в АО «ИИАСК», скорее всего КПК «Финансрезерв», точно не могу вспомнить кем именно. При проверке состояния приобретаемого ФИО1 недвижимого имущества, вопросов у АО «ИИАСК» не возникло. Также, в данном случае при проверке состояния объекта недвижимости, работниками АО «ИИАСК» подготовился отчет об оценке предмета ипотеки, путем проведения анализа объектов недвижимости, размещенных на сайте «Авито», с целью определения средней стоимости квадратного метра. После прохождения всех этапов проверки, заявка вынеслась на рассмотрение кредитного комитета АО «ИИАСК». ДД.ММ.ГГГГ кредитным комитетом было вынесено положительное решение по заявке ФИО1 После вынесения положительного решения кредитного комитета АО «ИИАСК» по заявке ФИО1, работниками АО «ИИАСК» составился договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ стоимостью 670 000 рублей, из которых 20 % собственные средства покупателя от стоимости приобретаемого объекта недвижимости и 500 000 рублей заемные средства. После составления договора купли – продажи документ был передан в МФЦ, для регистрации договора в Росреестре. При этом, при подписании договора и подаче в МФЦ, ФИО1 должна была передать продавцу 20 % собственных средств от стоимости приобретаемого объекта недвижимости, что в принципе и было отражено и подтверждено договором. После регистрации договора купли – продажи, ФИО1 направила его в АО «ИИАСК», для зачисления ей на расчетный счет денежных средств. Каким образом направила ФИО1 зарегистрированный договор купли – продажи, точно не может сказать, так как не помнит. ДД.ММ.ГГГГ в АО «ИИАСК» поступили зарегистрированные документы и квитанция об оплате страхового полиса недвижимого имущества в сумме 3 992 рубля. ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения №, АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» с расчетного счета №, открытого в банке ГПБ (АО) <адрес> произвело перечисление денежных средств в сумме 500 000 рублей на расчетный счет №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», оформленный на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ платежными поручениями №№, 978302, на расчетный счет № АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» поступили денежные средства в суммах: 50 000 рублей в счет погашения основного долга и 6 164 рубля 68 копеек в счет погашения процентов за первый месяц пользования займом. Оригиналы документов, находящихся в кредитном деле ФИО1 были предоставлены в АО «ИИАСК» через КПК «Финансрезерв». Каким образом и кто предоставлял, не помнит. В кредитном деле ФИО1 имеется расписка от ДД.ММ.ГГГГ продавца о получение денежных средств в сумме 500 000 рублей за жилое помещение – квартиру, расположенную по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, кадастровый №. Указанный документ был составлен и подписан не в помещении АО «ИИАСК». В организацию расписка была предоставлена через КПК «Финансрезерв». После завершения процедуры выдачи займа ФИО1, с целью погашения обязательств по ипотечному кредитному договору займа №П267 от ДД.ММ.ГГГГ, АО «ИИАСК» обратилось в АО «ДОМ.РФ». В последующем, на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, АО «ДОМ.РФ» с расчетного счета №, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ» <адрес> произвело перечисление денежных средств в сумме 450 000 рублей на расчетный счет АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>» №, открытый в банке ГПБ (АО) <адрес>. После получения денежных средств на расчетный счет АО «ИИАСК» от АО «ДОМ.РФ» и уплаты процентов по займу, АО «ИИАСК» сняло обременение с объекта недвижимости, приобретенного ФИО1, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>. Осмотрев представленные мне на обозрение фотографии домовладения, расположенного по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, выполненные в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, может с уверенностью сказать о том, что данные фото не были предоставлены в АО «ИИАСК», в организацию были предоставлены совсем иные фотографии, то есть другого домовладения. Данные фото, скорее всего, были предоставлены в АО «ИИАСК» работниками КПК «Финансрезерв», однако точно не может вспомнить кем именно. Позже, от сотрудников полиции ему стало известно о том, что приобретенное ФИО1 недвижимое имущество, по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, признано аварийным. Если бы АО «ИИАСК» было известно о данном факте, то ФИО1 было бы отказано в предоставлении займа. Согласно выписке из ЕГРН было установлено, что вышеуказанный объект является жилым и в соответствии с фотоснимками, представленными в АО «ИИАСК», полностью подходил под требования АО «ИИАСК» на выдачу займа.

(т. 2 л.д. 125-130).

Оценивая приведенные выше показания потерпевшей и свидетелей по делу, суд считает их достоверными, последовательными и непротиворечивыми, так как они дополняют друг друга, согласуются как между собой и с совокупностью других, исследованных судом доказательств, соответствуют фактическим обстоятельствам дела и позволяют суду сделать вывод об отсутствии у потерпевшего и свидетеля каких-либо оснований для оговора подсудимых.

Так же помимо показаний представителя потерпевшего и свидетелей, вина подсудимых ФИО1 и ФИО4 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ подтверждается исследованными и оглашенными в порядке ст. 285 УПК РФ в судебном заседании протоколами следственных действий:

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которого осмотрено помещение офиса КПК «Финансрезерв», расположенного по адресу: <адрес>, с участием ФИО20, в ходе производства изъяты светокопия анкеты – заявления на получение ипотечного займа от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия заявления на предоставление займа, светокопия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости (сведения об основных характеристиках объекта недвижимости), светокопия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости (сведения о зарегистрированных правах), светокопия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости (план расположения помещения, машино – места на этаже плане этажа), светокопия доверенности <адрес>5 от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия решения Советского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия паспорта ФИО17, светокопии паспорта ФИО16, светокопия страхового свидетельства №, светокопия страхового свидетельства №, светокопия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия фотографий недвижимого имущества по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, светокопия полиса №-КИАС от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия чека по операции от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 992 рубля и 1 000 рублей, светокопия чека по операции от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей и 6 164 рубля 38 копеек, светокопия реквизита банка для рублевых и валютных переводов, светокопия выписки о состоянии вклада ФИО1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, светокопия справки о безналичном зачислении по счету 42№, открытому на ФИО1, светокопия страхового свидетельства ФИО7, светокопия сведения из индивидуального лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия документа, подтверждающего регистрацию в системе индивидуального учета «Уведомление о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета» от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии расписки о получении денежных средств ФИО17, светокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, перечня документов, необходимый для «ДОМ.РФ», имеющие значение для уголовного дела в качестве вещественных доказательств;

(т. 1 л.д. 65-74)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которого осмотрено домовладение, расположенное по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, которое не соответствует фотоснимкам, представленным для АО «Ипотечное инвестиционное агентство <адрес>»;

(т. 1 л.д. 113-114)

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в помещении служебного кабинета № СО ОМВД России «Советский», расположенного по адресу: <адрес>, пл. Ленина, 8 между подозреваемой ФИО1 и свидетелем ФИО4 , согласно которой подозреваемая ФИО1 подтвердила показания об оказании помощи ФИО4 в сделке купли – продажи квартиры, расположенной по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, а ФИО4 подтвердила показания;

(т. 1 л.д. 194-200)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, проведенного в помещении служебного кабинета № СО ОМВД России «Советский», расположенного по адресу: <адрес>, пл. Ленина, 8, согласно которого были осмотрены: светокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия заявления на выплату средств государственной поддержки от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия отчета о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа), светокопия договора купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия индивидуальных условий договора займа №П267 от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия графика платежей к договору займа №П267 от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия специальной регистрационной надписи, светокопия заявления о погашении задолженности по договору займа, светокопия согласия на обработку персональных данных, светокопия паспорта ФИО1, светокопия свидетельства о рождении ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, светокопия свидетельства о рождении ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, светокопия свидетельства о рождении ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, светокопия выписки из ЕГРН о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия выписки из ЕГРН о переходе прав на объект недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия выписки из ЕГРН о переходе прав на объект недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия распоряжения <адрес> №-рп от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия сводного реестра жилых помещений, признанных непригодными для проживания в результате ЧС – паводка, вызванного сильными дождями, прошедшими в мае 2017 года на территории <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия Постановления администрации муниципального образования Солдато – Александровского сельсовета <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия реестра жилых помещений, непригодных для дальнейшего проживания в результате ЧС – выпадения значительного количества осадков, повышения уровня воды в реках выше неблагоприятных отметок и подтопление территории муниципального образования Солдато – Александровского сельсовета <адрес> в мае 2017 года, выведенных из состава жилого фонда, светокопия акта обследования помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия заключения о признании объектов недвижимости (зданий, сооружений) ветхими или аварийными № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия анкеты – заявления на получение ипотечного займа от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия заявления на предоставление займа, светокопия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости (сведения об основных характеристиках объекта недвижимости), светокопия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости (сведения о зарегистрированных правах), светокопия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости (план расположения помещения, машино – места на этаже плане этажа), светокопия доверенности <адрес>5 от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия решения Советского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия паспорта ФИО17, светокопии паспорта ФИО16, светокопия страхового свидетельства №, светокопия страхового свидетельства №, светокопия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия фотографий недвижимого имущества по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, светокопия полиса №-КИАС от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия чека по операции от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 992 рубля и 1 000 рублей, светокопия чека по операции от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей и 6 164 рубля 38 копеек, светокопия реквизита банка для рублевых и валютных переводов, светокопия выписки о состоянии вклада ФИО1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, светокопия справки о безналичном зачислении по счету 42№, открытому на ФИО1, светокопия страхового свидетельства ФИО7, светокопия сведения из индивидуального лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия документа, подтверждающего регистрацию в системе индивидуального учета «Уведомление о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета» от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии расписки о получении денежных средств ФИО17, светокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, перечня документов, необходимый для «ДОМ.РФ»;

(т. 1 л.д. 209-222)

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в помещении служебного кабинета № СО ОМВД России «Советский», расположенного по адресу: <адрес>, пл. Ленина, 8 между свидетелем ФИО20 и подозреваемой ФИО4 , согласно которой свидетель ФИО20 подтвердил показания об предоставлении ФИО4 фотографий, не соответствующих действительности квартире, расположенной по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, а ФИО4 подтвердила показания.

(т. 3 л.д. 21-25)

Также вина подсудимых ФИО1 и ФИО4 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ подтверждается иными документами

- постановлением о направлении материалов проверки в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании и.о. прокурора <адрес> младшего советника юстиции ФИО21, зарегистрированное в КУСП Отдела МВД России «Советский» за № от ДД.ММ.ГГГГ о наличии в действиях ФИО1 признаков преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ;

(т. 1 л.д. 5-9)

- письмо АО «ДОМ.РФ» № б/н, согласно которого к материалам уголовного дела приобщены светокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия заявления на выплату средств государственной поддержки от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия отчета о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа), светокопия договора купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия индивидуальных условий договора займа №П267 от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия графика платежей к договору займа №П267 от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия специальной регистрационной надписи, светокопия заявления о погашении задолженности по договору займа, светокопия согласия на обработку персональных данных, светокопия паспорта ФИО1, светокопия свидетельства о рождении ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, светокопия свидетельства о рождении ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, светокопия свидетельства о рождении ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, светокопия выписки из ЕГРН о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия выписки из ЕГРН о переходе прав на объект недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия выписки из ЕГРН о переходе прав на объект недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия распоряжения <адрес> №-рп от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия сводного реестра жилых помещений, признанных непригодными для проживания в результате ЧС – паводка, вызванного сильными дождями, прошедшими в мае 2017 года на территории <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия Постановления администрации муниципального образования Солдато – Александровского сельсовета <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия реестра жилых помещений, непригодных для дальнейшего проживания в результате ЧС – выпадения значительного количества осадков, повышения уровня воды в реках выше неблагоприятных отметок и подтопление территории муниципального образования Солдато – Александровского сельсовета <адрес> в мае 2017 года, выведенных из состава жилого фонда, светокопия акта обследования помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия заключения о признании объектов недвижимости (зданий, сооружений) ветхими или аварийными № от ДД.ММ.ГГГГ, имеющие значение для уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

(т. 1 л.д. 21)

Суд принимает указанные выше протоколы следственных действий как доказательства не только имевшего место события преступления, но и в совокупности с другими доказательствами, приведенными выше в приговоре, как доказательства участия подсудимых в совершенном преступлении, так как они являются допустимыми доказательствами, поскольку получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, не вызывают сомнений и согласуются с другими доказательствами по делу, в связи с чем, кладёт в основу обвинительного приговора.

По мнению суда, об умысле подсудимых на совершение инкриминируемого им преступления свидетельствует их виновное поведение, так как ФИО1 и ФИО4 сознавали, что совершали мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, что и осуществили, совершив инкриминируемое им преступление.

Мотивом совершения кражи была корысть.

Учитывая психическое состояние ФИО1 и ФИО4 которые в настоящее время на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоят и ранее не состояли, ориентируются в судебной ситуации и принимают активное участие в реализации предоставленных им уголовно-процессуальным законом прав, суд полагает, что они подлежат уголовной ответственности.

Суд в ходе судебного следствия давал возможность представить доказательства защиты, однако таких доказательств суду не представлено.

Не предоставляя какой-либо из сторон преимущества, суд в ходе судебного следствия создал необходимые условия для исполнения ими процессуальных обязанностей и осуществления прав. Все представленные доказательства исследованы судом по инициативе сторон.

Суд считает, что доказательства, приведенные государственным обвинителем, и принятые судом, как каждое в отдельности, так и в их совокупности, дают основания для выводов о виновности подсудимых в совершении указанного преступления.

В соответствии с п. 19 постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебном приговоре» выводы относительно квалификации преступления по той или иной статье уголовного закона, ее части либо пункту должны быть мотивированы судом.

Согласно ч. 2 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным группой лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали несколько лиц заранее договорившиеся о совместном совершении преступления.

Предварительный сговор на совершение мошенничества при получении выплат предполагает выраженную в любой форме договоренность двух и более лиц, состоявшуюся до начала совершения действий, непосредственно направленных на хищение денежных средств.

Несмотря на полное признание подсудимыми вины (в том числе в части совершения преступления в составе группы лиц по предварительному сговору) об их умысле на хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений группой лиц по предварительному сговору свидетельствует ряд исследованных в ходе судебного заседания доказательств, в том числе признательные показания подсудимых ФИО1 и ФИО4 о том, что имея право воспользоваться мерами государственной поддержки путем получения от АО «ДОМ.РФ» денежных средств для приобретения недвижимого имущества, с целью дальнейшего проживания, в связи с рождением третьего ребенка – ФИО2, имея умысел на хищение денежных средств при получении субсидий в крупном размере, не намереваясь проживать в приобретенном ею за счет средств, выделенных из федерального бюджета недвижимом имуществе, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «ДОМ.РФ» материального вреда и, желая их наступления, вступила в предварительный сговор с ФИО4 на хищение денежных средств при получении субсидий в крупном размере. В целях реализации преступного умысла, ФИО1 и ФИО4 разработали совместный план совершения преступления и распределили преступные роли между собой, что свидетельствует о предварительной договоренности подсудимых о совершении инкриминируемого им преступления.

В соответствии с п. 24 постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое» при квалификации действий лица, совершившего кражу по признаку причинения гражданину значительного ущерба судам следует, руководствуясь примечанием 2 к статье 158 УК РФ, учитывать имущественное положение потерпевшего, стоимость похищенного имущества и его значимость для потерпевшего, размер заработной платы, пенсии, наличие у потерпевшего иждивенцев, совокупный доход членов семьи, с которыми он ведет совместное хозяйство, и др.

Решая вопрос о виновности подсудимого в совершении преступления по признакам, относящимся к оценочным категориям, суд не должен ограничиваться ссылкой на соответствующий признак, а обязан привести в описательно-мотивировочной части приговора обстоятельства, послужившие основанием для вывода о наличии в содеянном указанного признака.

Оценивая причиненный ущерб АО «ДОМ.РФ» как крупный суд, принимает, во внимание, что ущерб причиненный АО «ДОМ.РФ» составляет 670 000 рублей и превышает 250 000 рублей.

Решая вопрос юридической квалификации содеянного подсудимыми ФИО1 и ФИО4 , суд исходит из фактически установленных в суде и признанных доказанными обстоятельств дела.

Действия каждой подсудимой ФИО1 и ФИО4 суд квалифицирует:

- по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ – мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновных, их поведением во время и после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, для применения правил, предусмотренных статьей 64 УК РФ при назначении подсудимому наказания, суд не находит.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1 в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ является активное способствование раскрытию и расследованию преступления, соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ является наличие у подсудимой ФИО1 малолетних детей: ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения; ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ года рождения; ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В соответствии ч. 2 ст. 61 УК РФ, к смягчающим наказание обстоятельствам подсудимой, суд относит то, что она в содеянном раскаялся, полностью признала свою вину, а (при этом суд исходит со слов подсудимой и содержания характеристики по месту жительства).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1 в соответствии с ч.ч. 1, 1.1 ст. 63 УК РФ судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО4 в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ является активное способствование раскрытию и расследованию преступления. В соответствии ч. 2 ст. 61 УК РФ, к смягчающим наказание обстоятельствам подсудимому, суд относит то, что она в содеянном раскаялся, полностью признала свою вину.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО4 в соответствии с ч.ч. 1, 1.1 ст. 63 УК РФ, не установлено.

Суд не находит оснований для признания обстоятельством смягчающим наказание подсудимым «добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления» в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, так как по уголовному делу заявлен гражданский иск на сумму 450 000 рублей.

Изучением личности подсудимой ФИО1 установлено:

ФИО1 по месту жительства характеризуется удовлетворительно, согласно медицинской справки ГБУЗ СК «<адрес> больница» на учете у врача нарколога не состоит. Согласно справки ГБУЗ «<адрес>ной больницы» г.о. Прохладный и Прохладненского муниципального района на диспансерном и профилактическом учете у врача психиатра не состоит, не судима. Имеет на иждивении малолетних детей: ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения; ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ года рождения; ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не замужем.

Изучением личности подсудимой ФИО4 установлено:

ФИО4 по месту жительства характеризуется удовлетворительно, согласно медицинских справок ГБУЗ СК «<адрес> больница» на диспансерном учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, иждивенцев не имеет, является пенсионеркой, не судим.

В соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159.2 УК РФ является тяжким.

Санкцией ч. 3 ст. 159.2 УК РФ предусмотрены наказания в виде штрафа, принудительных работ, либо лишения свободы с дополнительными видами наказаний либо без таковых.

При назначении вида и размера наказания ФИО1 и ФИО4 суд в соответствии со статьями 43 и 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимыми преступления, личность подсудимых, их возраст, состояние здоровья, семейное и имущественное положение, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а так же влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни его семьи и приходит к выводу, что исправление подсудимых ФИО1 и ФИО4 . возможно с назначением им наказания в виде ????? которое будет соответствовать тяжести совершенного преступления, целям назначения наказания, в том числе восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений, полагая такое наказание целесообразным и справедливым.

При определении размера штрафа и порядка его выплаты, суд в соответствии со ст. 46 УК РФ принимает во внимание, что подсудимым совершено тяжкое преступление, учитывает его семейное и имущественное положение (наличие иждивенцев, нахождение супруги в отпуске по уходу за ребенком), род занятий, возможность получения заработной платы и иного дохода.

Суд посчитал, что назначение подсудимому иного вида наказания, предусмотренного санкцией инкриминируемой подсудимому статьи Уголовного кодекса РФ, не будет соответствовать степени вины подсудимого и способствовать его исправлению.

Учитывая характер и степень общественной опасности преступления, совершенного ФИО1 и ФИО4 , данные характеризующие их личность, их возраст, состояние здоровья, род занятий, который в силу своего поведения и социального положения не представляет общественной опасности, в связи с чем, по мнению суда, изоляция подсудимых ФИО1 и ФИО4 от общества является нецелесообразной.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, оснований для назначения подсудимым наказания ниже низшего предела, судом не установлено.

Оснований для назначения наказания подсудимым с учетом положений части 1 ст. 62 УК РФ суд не находит.

С учетом фактических обстоятельств совершенного ФИО1 и ФИО4 преступления и степени его общественной опасности, личности подсудимых, оснований для изменения категории совершенного подсудимыми преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает.

Оснований для применения принудительных мер медицинского характера в отношении подсудимых в случаях, предусмотренных ст. 99 УК РФ не имеется.

Судьбу вещественных доказательств, суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Исходя из требований ст. 299 УПК РФ при постановлении приговора суд разрешает ряд вопросов, касающихся, в том числе и того, на кого и в каком размере должны быть возложены процессуальные издержки, к которым в соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ, относятся суммы, выплаченные адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия в уголовном судопроизводстве по назначению.

В соответствии с ч. 1 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки в виде суммы, выплаченной адвокату за оказание юридической помощи, взыскиваются с осужденного или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

По смыслу закона при решении вопроса о взыскании процессуальных издержек осужденный должен быть информирован об их размере и порядке выплаты.

Кроме того, по смыслу положений ч. 1 ст. 131 и ч. 1, 2, 4, 6 ст. 132 УПК РФ в их взаимосвязи, решение о возмещении процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета принимается, если в судебном заседании будут установлены имущественная несостоятельность лица, с которого они должны быть взысканы, либо основания для освобождения осужденного от их уплаты.

Уголовно-процессуальным законом установлен исчерпывающий перечень оснований для освобождения осужденного от возмещения процессуальных издержек.

Руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание в виде ??????

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - оставить без изменения.

ФИО4 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде обязательных работ на срок 360 (триста шестьдесят) часов.

Меру пресечения ФИО4 до вступления приговора в законную силу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - оставить без изменения.

На основании ст. 81 УПК РФ, вещественные доказательства по делу:

- светокопию платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию заявления на выплату средств государственной поддержки от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию отчета о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа), светокопию договора купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию индивидуальных условий договора займа №П267 от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию графика платежей к договору займа №П267 от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию специальной регистрационной надписи, светокопию заявления о погашении задолженности по договору займа, светокопию согласия на обработку персональных данных, светокопию паспорта ФИО1, светокопию свидетельства о рождении ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, светокопию свидетельства о рождении ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, светокопию свидетельства о рождении ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, светокопию выписки из ЕГРН о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию выписки из ЕГРН о переходе прав на объект недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию выписки из ЕГРН о переходе прав на объект недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию распоряжения <адрес> №-рп от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию сводного реестра жилых помещений, признанных непригодными для проживания в результате ЧС – паводка, вызванного сильными дождями, прошедшими в мае 2017 года на территории <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию Постановления администрации муниципального образования Солдато – Александровского сельсовета <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию реестра жилых помещений, непригодных для дальнейшего проживания в результате ЧС – выпадения значительного количества осадков, повышения уровня воды в реках выше неблагоприятных отметок и подтопление территории муниципального образования Солдато – Александровского сельсовета <адрес> в мае 2017 года, выведенных из состава жилого фонда, светокопия акта обследования помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию заключения о признании объектов недвижимости (зданий, сооружений) ветхими или аварийными № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию анкеты – заявления на получение ипотечного займа от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию заявления на предоставление займа, светокопию выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости (сведения об основных характеристиках объекта недвижимости), светокопию выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости (сведения о зарегистрированных правах), светокопию выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости (план расположения помещения, машино – места на этаже плане этажа), светокопи доверенности <адрес>5 от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию решения Советского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, светокопия паспорта ФИО17, светокопии паспорта ФИО16, светокопию страхового свидетельства №, светокопию страхового свидетельства №, светокопию свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию фотографий недвижимого имущества по адресу: <адрес> – Александровское, <адрес>, светокопию полиса №-КИАС от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию чека по операции от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 992 рубля и 1 000 рублей, светокопию чека по операции от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей и 6 164 рубля 38 копеек, светокопию реквизита банка для рублевых и валютных переводов, светокопию выписки о состоянии вклада ФИО1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, светокопию справки о безналичном зачислении по счету 42№, открытому на ФИО1, светокопию страхового свидетельства ФИО7, светокопию сведения из индивидуального лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопию документа, подтверждающего регистрацию в системе индивидуального учета «Уведомление о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета» от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии расписки о получении денежных средств ФИО17, светокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, перечня документов, необходимый для «ДОМ.РФ», (т. 1 л.д. 22-56, 75-110) хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить в материалах настоящего уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Ставропольского краевого суда путем подачи апелляционной жалобы через Советский районный суд Ставропольского края в течение 15 суток со дня его провозглашения, осужденными в тот же срок с момента вручения копии приговора.

Председательствующий

судья Советского районного суда И.В. Гандембул