Приговор № 1-584/2024 от 19 ноября 2024 г. по делу № 1-584/2024УИД: 42RS0009-01-2024-009234-98 Дело № 1-584/2024 УД ### Именем Российской Федерации город Кемерово 20 ноября 2024 года Центральный районный суд города Кемерово Кемеровской области в составе Председательствующего судьи Алхимовой А.Е., с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Центрального района г.Кемерово Исмагилова И.А., подсудимой ФИО1, защитника – адвоката Холкина А.С., при секретаре Нойкиной А.С., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению: ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., гражданки ..., со средним образованием, незамужней, иждивенцев не имеющей, работающей неофициально продавцом ИП Ч.Д.Л., зарегистрированной и проживающей по адресу: ..., судимой: **.**.**** мировым судьей судебного участка № 1 Крапивинского судебного района Кемеровской области по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 6 месяцам исправительных работ с удержанием из заработной платы 5 % в доход государства, на основании ст.73 УК РФ условно с испытательным роком 6 месяцев, постановлением Крапивинского районного суда Кемеровской области от **.**.**** испытательный срок был продлен на 1 месяц, а всего до 7 месяцев, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах: ФИО1 в период с **.**.**** по **.**.****, находясь в ..., после того, как Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 15 по Смоленской области в единый государственный реестр юридических лиц **.**.**** были внесены сведения о ней как о директоре иучредителе общества с ... ###, ОГРН ###, ненамереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую икоммерческую деятельность, то есть являясь подставным лицом, действуя умышленно, не имея цели участия в управлении и деятельности, и не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, втомчисле осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств порасчетным счетам ..., осознавая, что после открытия счетов ипредоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу ипереводы денежных средств по расчетным счетам ... реализуя преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, заденежное вознаграждение совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... Так, ФИО1, действуя умышленно, во исполнение преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ... в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное входе предварительного следствия дневное время не менее двух раз обратилась в ..., расположенный по адресу: ..., где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ... паспорт гражданки Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., серии ###, выданный **.**.**** ..., удостоверяющий ее личность, после чего подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета иподключение услуг в ..., на основании которого **.**.**** был открыт расчетный счет ###, спредоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» ... дляосуществления платежных операций по счету при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, приусловии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получила от сотрудника банка: - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи иперевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер +### на который должны были поступать одноразовые SMS-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, чтовсоответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161ФЗ «О национальной платежной системе» является способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применения форм безналичных расчетов сиспользованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи иперевода денежных средств в виде банковской карты «Бизнес 24/7 Оптимальная» ### без пин-конверта, которые в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями предоставления и обслуживания системы «Банк-Клиент» ... и осведомленной об условиях ипорядке использования электронной подписи, рисках, связанных сиспользованием электронной подписи, мерах, необходимых дляобеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что клиент обязуется не предоставлять другим лицам, неявляющимся владельцами ключей электронной подписи, возможность распоряжаться посредством системы «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк» денежными средствами, находящимися на счете ... находясь около ..., расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетом ... тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ..., что повлекло неправомерный оборот средств платежей. В результате указанных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ..., что повлекло возможность для противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... действуя умышленно, в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время обратилась ..., расположенный по адресу: ... где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ... паспорт гражданки ... на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., серии ###, выданный **.**.**** ..., удостоверяющий ееличность, после чего подписала подтверждение о присоединении кСоглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ..., подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, наосновании которых **.**.**** был открыт расчетный счет ### с предоставлением услуг на обслуживание посистеме дистанционного банковского обслуживания «Альфа Бизнес Онлайн» ... для осуществления платежных операций посчетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с **.**.**** по **.**.**** внеустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, получила от сотрудника банка: - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи иперевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер +###, на который должны были поступать одноразовые SMSпароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, чтовсоответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161ФЗ «О национальной платежной системе» является способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применения форм безналичных расчетов сиспользованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи иперевода денежных средств в виде банковской карты моментальной выдачи ### без пин-конверта, которые в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями предоставления и обслуживания системы «Альфа Бизнес Онлайн» ... и осведомленной об условиях ипорядке использования электронной подписи, рисках, связанных сиспользованием электронной подписи, мерах, необходимых дляобеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что клиент обязуется не предоставлять другим лицам, неявляющимся владельцами ключей электронной подписи, возможность распоряжаться посредством системы «Альфа Бизнес Онлайн» ... денежными средствами, находящимися на счете ... находясь около ..., расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетом ... тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ... что повлекло неправомерный оборот средств платежей. В результате указанных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ... что повлекло возможность для противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... действуя умышленно, **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время обратилась в ..., расположенный по адресу: ..., где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ... паспорт гражданки ... на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., серии ###, выданный **.**.**** ..., удостоверяющий ее личность, после чего подписала заявление оприсоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ... заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, заявление № 1 о выпуске бизнес-карты, на основании которых **.**.**** были открыты расчетные счета № ###, ### спредоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-Бизнес ONLINE» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта приусловии единоличного осуществления банковских операций. После чего **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получила от сотрудника банка: - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи иперевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер ### на который должны были поступать одноразовые SMSпароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, чтовсоответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161ФЗ «О национальной платежной системе» является способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применения форм безналичных расчетов сиспользованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи иперевода денежных средств в виде банковской карты MasterCard Business ### без пин-конверта, которые **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, будучи надлежащим образом ознакомленной сУсловиями предоставления и обслуживания системы «УРАЛСИБ-Бизнес ONLINE» ... и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что клиент обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронной подписи, возможность распоряжаться посредством системы «УРАЛСИБ-Бизнес ONLINE» ... денежными средствами, находящимися на счете ..., находясь ..., расположенного по адресу: ... действуя умышленно, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ..., тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... чтоповлекло неправомерный оборот средств платежей. В результате указанных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ... что повлекло возможность дляпротивоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... действуя умышленно, **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время обратилась в ..., расположенный поадресу: ... где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ... паспорт гражданки ... на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., серии ###, выданный **.**.**** ..., удостоверяющий ее личность, после чего подписала заявление оприсоединении к Правилам банковского обслуживания, на основании которого **.**.**** были открыты расчетные счета № ###, ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» для осуществления платежных операций по счетам приварианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMSпаролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получила от сотрудника банка: - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи иперевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер +### на который должны были поступать одноразовые SMSпароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, чтовсоответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161ФЗ «О национальной платежной системе» является способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применения форм безналичных расчетов сиспользованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи иперевода денежных средств в виде банковской карты моментальной выдачи Visa Business Instant Issue ###, которые **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, будучи надлежащим образом ознакомленной сУсловиями предоставления и обслуживания системы «Бизнес Портал» ... и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что клиент обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронной подписи, возможность распоряжаться посредством системы «Бизнес Портал» ... денежными средствами, находящимися на счете ... находясь ..., расположенного по адресу: ... действуя умышленно, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ... тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... что повлекло неправомерный оборот средств платежей. В результате указанных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ..., что повлекло возможность для противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. После чего, ФИО1 продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... действуя умышленно, в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительное следствие дневное время не менее двух раз обратилась в ..., расположенный по адресу: ..., где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ... паспорт гражданки ... на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., серии ###, выданный **.**.**** ..., удостоверяющий ее личность, после чего подписала заявление оприсоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ... заявление о порядке применения подписей, заявленных в карточке, сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «iBank» ..., на основании которых **.**.**** были открыты расчетные счета № ###, ###, ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «iBank» ... для осуществления платежных операций по счету при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с **.**.**** по**.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получила от сотрудника банка: - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи иперевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер +###, на который должны были поступать одноразовые SMSпароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, чтовсоответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161ФЗ «О национальной платежной системе» является способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применения форм безналичных расчетов сиспользованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, - электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде ключа проверки электронной подписи ### для подключения к системе дистанционного банковского обслуживания, - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи иперевода денежных средств в виде банковской карты Mastercard ### без пин-конверта, которые в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями предоставления и обслуживания системы «iBank» ... и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что клиент обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронной подписи, возможность распоряжаться посредством системы «iBank» ... денежными средствами, находящимися насчете ... находясь около ..., расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ..., тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... что повлекло неправомерный оборот средств платежей. В результате указанных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ..., что повлекло возможность для противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. В судебном заседании подсудимая ФИО1 признала свою вину в совершении преступления в полном объеме, раскаялась в содеянном. Допросив подсудимую, исследовав показания свидетелей, изучив письменные материалы уголовного дела, суд считает, что виновность подсудимой ФИО1 в совершении преступления подтверждается совокупностью следующих, представленных суду стороной обвинения, доказательств: Показаниями подсудимой ФИО1, оглашенными в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя, в связи с отказом от дачи показаний на основании ст.51 Конституции Российской Федерации, данными в ходе предварительного следствия **.**.**** в качестве обвиняемой, согласно которым по соседству с ней в **.**.**** году проживала Б.О.Ф., ранее ее фамилия была К. и Ф.. Примерно **.**.**** года, точную дату она не помнит, она встретила Б.О.Ф. около дома на улице, в ходе разговора с ней та ей рассказала, что на нее была оформлена фирма - юридическое лицо, что за эти действия та получает денежное вознаграждение в размере по 5 000 рублей ежемесячно. Со слов Б.О.Ф., та передала парню, который ей предложил регистрацию фирмы, свой паспорт, ИНН, СНИЛС для регистрации фирмы, которой та сама не руководит. Она попросила Б.О.Ф. познакомить ее с указанным парнем, так как она хотела также получать доход, такой же, как Б.О.Ф., она работала тогда продавцом в магазине «Монетка», заработная плата составляла у нее 22 000 рублей, денежных средств ей не хватало, и она решила получать дополнительный заработок, при этом ей работать фактически не нужно было. Она Б.О.Ф. попросила ее познакомить с указанным ей парнем, та ей сказала, что сообщит ее номер парню и тот ей перезвонит. Примерно через 2-3 дня ей позвонил парень, представился Р. и сказал, что звонит ей по поводу работы. С какого номера тот ей звонил, она не помнит. На тот период времени она использовала свой абонентский ###. В ходе разговора Р. ей рассказал, что может ей предложить заработок и рассказал, что для начала работы ей нужно предоставить ему ее документы, а именно: паспорт, ИНН, СНИЛС. Далее с Р. они оговорили, что тот к ней приедет через несколько дней, и они оговорят все условия работы, она на его предложение согласилась. Через несколько дней Р. приехал к ее дому в ... на автомобиле «Рено» в кузове темного цвета, регистрационный номер машины она не помнит. Она вышла к нему на улицу, там она его первый раз увидела. Р. рассказал, что тот зарегистрирует на ее имя фирму, что фирмой будут руководить другие люди, при этом она сама работать не будет, за это тот будет платить ей ежемесячно по 5 000 рублей, на его предложение она согласилась. После чего в его автомобиле она передала Р., а Р. сфотографировал ее паспорт, СНИЛС, ИНН, затем Р. при ней отправил фото ее документов в мессенджере, затем позвонил кому-то и сказал, что будет скоро выезжать в .... После тот сказал, что им нужно ехать в ... для оформления еще каких-то документов, затем они с ним поехали в ..., помнит, что они приехали в офисное здание, расположенное напротив ... там они с Р. зашли в офисное помещение на 1 этаже, в офисе их ждала женщина плотного телосложения с темными волосами, в очках. По поведению Р. и женщины было понятно, что они знакомы. В офисе женщина у нее забрала все ее документы: паспорт, СНИЛС, ИНН, затем заполнила документы на компьютере, распечатала их, после чего дала ей документы подписать, она во всех документах проставила свою подпись, там, где это требовалось. Затем женщина ее сфотографировала с паспортом в руках и еще каким-то документом. Женщина ей ничего не поясняла, ничего не говорила, какие документы та оформляет и для чего, она не интересовалась, так как считала, что все это входит в ее деятельность по открытию фирмы, за которую Р. будет ей ежемесячно платить по 5 000 рублей. После того как все было подписано, ей вернули ее документы и Р. отвез ее домой. В офисе она никакие флеш-карты, документы, ею подписанные, не получила, она забрала только свои личные документы. После этого Р. сказал, что как только фирма будет зарегистрирована, тот ей позвонит. В этот день он ей денежное вознаграждение не заплатил. После чего прошло несколько недель, это было уже в **.**.**** года, ей снова позвонил Р. и сказал, что нужно снова ехать в их офис, что они не могут зарегистрировать фирму на ее имя и им нужно снова подписать какие-то документы. После чего он к ней приехал, и они с ним снова поехали в вышеуказанный офис, там снова их встретила та же женщина, снова забрала ее документы, сканировала их, делала копии ее документов, фотографировала ее, после чего она снова подписала какие-то документы, после чего Р. отвез ее домой. Р. сказал, что ее денежное вознаграждение выплатит позже, когда фирма будет зарегистрирована. После чего, уже в **.**.**** года Р. ей снова позвонил и сказал, что нужно ехать в банки и открывать счета для зарегистрированной на ее имя фирмы, тот сказал, что за ней приедет. После чего, **.**.**** Р. приехал за ней в ... на том же автомобиле «Рено», и они с ним поехали в ..., где в тот же день они посетили банки»: ... на ..., ... на ..., ... на ..., в районе магазина ..., ... недалеко от .... Какая точная была последовательность посещений банков, она не помнит. Она сама банки не выбирала. Р. по своему усмотрению возил ее в выбранные им банки. Количество счетов, которые нужно было открыть для фирмы и банков, Р. ей не озвучивал, она не интересовалась, считала, что нужно открыть столько, сколько будет необходимо для фирмы. Перед каждым посещением банков Р. ей выдавал печать .... Когда Р. ей отдал первый раз печать, она только тогда узнала, как называется зарегистрированная на ее имя фирма, также тот ей в мессенджере «Телеграм» направил абонентский номер сим-карты и адрес электронной почты, который нужно было указывать в банках, для подключения, указанного им номера к счетам .... Этот номер она должна была сообщить в банке при открытии счета. Также по указанию Р. она должна была сказать в банке, что она пришла для открытия счетов фирмы и получения карт. В банке она сотрудникам представлялась директором ... предъявляла банковским сотрудникам свой паспорт, документы фирмы, которые ей передавал Р. заранее перед входом в банк, ей выдавали на подпись документы она их подписывала, где было необходимо проставляла печать фирмы, также она указывала номер сим-карты банковским сотрудникам, который сообщил ей Р. перед посещением банка. После этого ей выдавали документы по открытым счетам, карты банков, она их забирала, возвращалась в автомобиль к Р., тот ее всегда ждал в машине около отделения банков, с ней никогда не заходил в банки. В автомобиле она передавала Р. документы по открытию счета, документы фирмы, печать общества, карты банков и документы по открытым счетам, которые ей в банке выдавали. Банковские карты, которые она ему передавала, тот фотографировал на свой мобильный телефон. Во всех банках был единый порядок действий, всегда все происходило одинаково. Банковские отделения они посещали в дневное время. Р. всегда ее сопровождал, отвозил и привозил обратно домой. После первого дня посещения банков тот ей в машине денег выдал больше, сколько именно не помнит, сфотографировал ее с ними, но ей оставил только 5 000 рублей. Затем Р. ее отвез домой в ... После открытия счетов в банках Р. позвонил ей в конце **.**.**** года, сказал, что снова нужно ехать в банк в ... после этого **.**.**** он заехал за ней на том же автомобиле, они с ним поехали в ... по .... Перед посещением банка Р. ей снова выдал печать ... документы ... и направил абонентский номер и адрес электронной почты в мессенджере «Телеграм», в банк она пошла одна, Р. ее ждал около отделения банка в автомобиле, в банке она также обратилась к менеджеру банка, предоставила свои документы, документы ... ей были открыты счета ... в банке ей выдали карту банка, она указала абонентский номер телефона, который ей сообщил Р. после этого она подписала все необходимые документы и вышла к нему в автомобиль. В машине она передала Р. полученные в банке документы по открытым счетам, передала документы ... и печать ... карту банка, Р. ей заплатил за это еще 5 000 рублей, при этом также ее сфотографировал. После этого Р. еще неоднократно приезжал в ... и привозил ее денежное вознаграждение, он ей выплатил не менее 25 000 рублей за регистрацию ... и открытие счетов. Что далее происходило со счетами ... какие были денежные переводы по счетам, от кого поступали на счета денежные средства и по каким основаниям, она не знает. Никогда сама денежные операции по счетам не проводила. Она никогда не руководила ... ей не известен точный адрес юридического лица, договоры аренды офисных помещений она не подписывала. Она не знает, в каком порядке происходит регистрация юридического лица, она не имеет опыта, навыков составления каких-либо документов, вообще не имеет представления, каким образом происходит руководство юридическим лицом, не знает, как происходит бухгалтерский учет предприятия, какие налоги необходимо оплачивать юридическому лицу. Она являлась фиктивным директором фирмы. В Смоленской области, где зарегистрирована фирма, она никогда не была. По поводу создания и регистрации фирмы она общалась только с Т.Р., его фамилию она узнала позже от Б.О.Ф., так как позже в ... стали приезжать сотрудники полиции и многие люди, проживающие у них в ... привлекались к уголовной ответственности за регистрацию подставных фирм и открытие счетов, в том числе и Б.О.Ф.. Это были все те лица, которых привлек Р., это ей известно и от Б.О.Ф. в том числе. От нее она узнала его полные данные, имя и отчество. В **.**.**** года Р. ее привозил к нотариусу в ... там она также подписывала какие-то документы о деятельности ...», но какие именно не помнит, возможно на закрытие фирмы. Переписка с Р. у нее не сохранилась. Она понимала, что наличие банковских карт, а также наличие подключения системы дистанционного банковского обслуживания по всем расчетным счетам с использованием номера телефона +###, принадлежащего не ей, дает доступ к расчетным счетам и позволяет осуществлять банковские операции. Она понимала, что неизвестные лица, получив переданные ею банковские карты, пин-конверты, электронную цифровую подпись, пароли для дистанционного доступа в программы для дистанционного управления счетами, выданные ей в банках, могут без ее участия и одобрения проводить любые финансовые операции по счету ..., в том числе и безосновательные, незаконные, направленные на совершение преступлений. Во всех банках разъясняли, что передача паролей, логинов, карт третьим лицам является неправомерным. Она в банке могла сказать, что она сама не будет совершать операции по расчетным счетам, но не сделала этого, так как хотела получить денежные средства от ФИО2. Сама она не могла управлять счетами и не собиралась. Для чего ФИО2 должен был использовать открытые на ... расчетные счета и полученные ею пароли, логины, карты, тот ей не рассказывал, но она понимала, что это незаконно, так как если бы его действия были законными, тот бы оформил фирму на свое имя и сам открывал расчетные счета в банках и получал к тем доступ. Что далее происходило со счетами ...», какие были денежные переводы по счетам, от кого поступали на счета денежные средства и по каким основаниям, она не знает. Никогда сама денежные операции по счетам не проводила, контрагенты ... ей неизвестны. Она никогда не руководила ... ей неизвестен точный адрес юридического лица, договоры аренды офисных помещений она не подписывала. Она не знает, в каком порядке происходит регистрация юридического лица, она не имеет опыта, навыков составления каких-либо документов, вообще не имеет представления, каким образом происходит руководство юридическим лицом, не знает, как происходит бухгалтерский учет предприятия, какие налоги необходимо оплачивать юридическому лицу. Она являлась фиктивным директором фирмы. Никакие операции она по счету не совершала, денежные средства в банкоматах не снимала, в банке она получала пароли, логины и карты только для того, чтобы передать их Роману, себе их оставлять она не планировала. В совершенном преступлении раскаивается, вину признает полностью. Она осознает, что в банках все документы по открытым на ... счетам и электронные носители были оформлены на ее имя, и она не имела права передавать их кому-либо, все заявления и иные документы в Банках она подписывала лично, также она понимала, что открытые ей банковские счета могут быть использованы для перевода и другого оборота денежных средств иными лицами в своих целях (т.2 л.д.194-201) Подсудимая ФИО1 в судебном заседании подтвердила оглашенные показания в полном объеме. Оглашенными в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ в связи с неявкой по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты показаниями свидетеля Б.О.Г., из которых следует, что она работает в ... с **.**.****, в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей она работает с **.**.****. С **.**.**** она работает в должности ведущего менеджера по работе с предприятиями малого бизнеса. Ранее в ее должностные обязанности входило консультация клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, сопровождение кассовых операций и платежных поручений наших клиентов, привлечение клиентов по партнерскому направлению, рекомендация действующих клиентов, сбор документов на открытие счета и по всем банковским продуктам, которые предлагает банк нашим клиентам. Для открытия расчетного счета от клиента может поступить заявка онлайн, при этом с клиентом будет работать выездной менеджер. Кроме того, есть вводные сотрудника банка - хантеры (привлеченцы), которые при помощи программы «Партнер», установленном на их мобильном телефоне отправляют заявки на открытие счета, размещают учредительные документы, паспорт, и фото клиента с паспорта и заверяют электронной подписью. Также имеются юридические лица, которые заключили с банком договор на привлечение клиента за денежное вознаграждение, которые присылают заполненную заявку на открытие счета. Затем эта заявка автоматически отправляется на рассмотрение в «скоринг», и после получения положительного решения клиент приходит к ним в отделение банка для идентификации личности и подписания документов. Также клиент для открытия расчетного счета может лично обратиться к ним в отделение банка. Для открытия расчетных счетов индивидуальному предпринимателю предоставляется паспорт, для открытия расчетных счетов юридическому лицу клиент предоставляет паспорт и учредительные документы устав, решение о создании, протокол создания, все документы из которых будет установлен срок полномочий руководителя). С предоставленных документов они делают копии. В настоящее время учредительные документы могут быть предоставлены в виде электронного файла, полученного из налогового органа. При личном обращении в обязательном порядке проводится идентификация клиента, сверяется паспорт с лицом, его предоставившим. Она разъясняет клиентам в обязательном порядке Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем» для того, чтобы у клиента было понимание, по каким причинам может быть снижен лимит или заблокирован счет. После этого заполняется в электронном виде анкета со слов клиента, в которой указывается сумма оборотов, контрагенты, будет ли работа с наличностью, анкета отправляется на рассмотрение в «скоринг», то есть ее проверка проводится автоматически. После того как приходит положительное решение, формируется заявление на подписание и выдачу моментальной карты, при желании клиента. В случае если клиент пожелает именную карту, то он заполняет заявление на выдачу именной карты, именная карта выдается через 5-7 дней, смс о готовности поступает держателю. При открытии счетов на нерезидентов, либо при наличии в уставном фонде иностранного капитала, либо при наличии двух и более учредителей, анкета заполняется в бумажном варианте. После того как расчетный счет открыт, на адрес электронной почты, указанный в заявлении, приходит ссылка для входа в систему банк-клиент, клиент активирует ссылку, на номер телефона приходит разовый пароль для входа в систему, который в последующем клиент формирует самостоятельно, изменяет на постоянный. При установлении приложения логин и пароль действует тот же, установленный ранее. Логин и пароль для работы по расчетному счету на сайте банка используется в личном кабинете, там же формируется сертификат ключа электронной подписи, который распечатывается и подписывается вместе с документами на открытие счет в присутствии сотрудника банка. При наличии определенных факторов они отказывают клиентам в открытии счета. На первом этапе, если клиент вызвал подозрения, либо вызвал подозрения его паспорт, либо клиент пришел в сопровождении третьих лица, которые отвечают на вопросы сотрудника банка, то такому клиенту отказывают автоматические. Кроме того, они могут отправить анкету на согласование на скоринг и при заполнении анкеты проставляют отметки о сомнении, тогда клиенту автоматически придет отказ. Исходя из документов по расчетному счету ... ИНН ###, изъятых в ..., при открытии расчетного счета ### ФИО1 обращался к ней, но в связи с тем, что прошло много времени, и к ней ежедневно обращалось много клиентов банка, она ФИО1 не помнит. Заявка на открытие расчетного счета поступила электронно от партнера ООО «Актуальный бизнес» **.**.****, и анкета в электронном виде была направлена на проверку службы безопасности и финмониторинга. После положительного решения были подготовлены все печатные формы документов по открытию счета. **.**.**** ФИО1 обратился в ..., расположенный по адресу: ... для подписания документов. При этом ФИО1 обратилась с оригиналами документов - паспортом на ее имя и учредительными документами. Ею была произведена идентификация клиента, с предоставленных документов были изготовлены копии, подписаны документы: анкета потенциального клиента, форма для идентификации налогового резидентства клиента. Также **.**.**** ФИО1 было подписано заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в ... от **.**.****, в соответствии с которым ФИО1 как представитель ... просит банк открыть счет, осуществлять оказание услуг по счету на условиях пакета «Оптимум», предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя с правом доступа в роли Подписанта в системе Банк-Клиент уполномоченного лица, наделенного правом подписи, подключить услугу «СМС-ОТП» уполномоченному лицу ФИО1, телефон ###, подключить мобильное приложение, подключить услугу «СМС для бизнеса», выпустить к открываемому счету карту «Бизнес 24/7 Оптимальная». ФИО1 могла управлять счетом посредством сети Интернет, через приложение мобильный банк, при активации клиент получает одноразовый пароль для входа в Клиент- Банк. Для осуществления каждой операции, на телефон указанный в заявлении приходит код, который клиент вводит в программу Клиент-Банк, для подтверждения операции по переводу денежных средств по счету. **.**.**** ... был открыт расчетный счет ###, **.**.**** была получена банковская карта ###. При работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые подтверждают права клиента как ИП или как представителя/руководителя организации. Клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лиц имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка. При подписании документов по открытию расчётного счету клиента третьи лица не присутствуют, какого-либо влияния со стороны третьих лиц в ее присутствии не оказывалось. Клиенту обязательно разъясняется Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам. Клиент был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания в системе Банк-Клиент ... что предоставляет клиенту доступ к банковским услугам на основании распоряжений, передаваемых клиентом удаленным образом, в том числе дает доступ к совершению операций по расчетным счетам удаленно с использованием простотой электронно-цифровой подписью в виде пароля, поступающего на абонентский номер клиента, указанного в заявлении (т.2 л.д.133-136). Оглашенными в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ в связи с неявкой по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты показаниями свидетеля Н.О.В., из которых следует, что в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц ... она работает с **.**.****. В ее обязанности входит обслуживание юридических лиц и индивидуальный предпринимателей, в том числе соблюдение правил открытия и закрытия счетов, привлечение новых клиентов на расчетно-кассовое обслуживание, операционно-кассовая работа, дополнительные продажи продуктов действующим клиентам. Операционный офис располагается по адресу: ... Когда к сотруднику обращается клиент для открытия счета, сотрудник проверяются документы, вносит заявку и проводит в программе проверку. В случае если клиент проходит проверку, и нет стоп-факторов, то в программе открывается расчетный счет. При обращении клиента проводится идентификация, то есть производится сверка паспорта с лицом, его предоставившим. При этом проверяются все необходимые документы, предоставленные клиентом, делаются их копии, которые заверяются. В день обращения клиента для открытия счета ему выдается неименная банковская карта мгновенной выдачи без пин-конверта. Счета и карты клиенты активируют самостоятельно. Сотрудник Банка может отказать в открытии счета при наличии стоп-факторов, все решения принимаются автоматически, в программе производится проверка юридического лица и руководителя. Исходя из документов по расчетному счету ... ИНН ###, изъятых в ... руководителем и учредителем которого являлась ФИО1, были открыты расчетные счета № ###, ###. **.**.**** в отделение банка, расположенное по адресу: ... к руководителю Группы операционного обслуживания Я.А.П. обратилась ФИО1. Заявка от этого клиента к ним поступила от агента В.А., являющейся руководителем ..., с ней был заключен агентский договор для привлечения клиентов на открытие счетов за вознаграждение. ФИО1 при обращении предоставила документы на ... подтверждающие ее полномочия директора, паспорт на свое имя: ФИО1, **.**.**** года рождения, серия ###, выданный **.**.**** ..., была произведена идентификация ее личности. ФИО1 в присутствии сотрудника банка, так как это является обязательным условием, подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской федерации порядке частной практикой в ... в котором был указан номер телефона клиента ###. На данный номер телефона ей при открытии расчетного счета поступил пароль, на электронную почту ### поступил логин для первого входа и дальнейшей работы в системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-Бизнес Online». Кроме того, ФИО1 были подписаны заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, на основании которого ... было подключено к системе «УРАЛСИБ-Бизнес Online». **.**.**** для юридического лица ... были открыты расчетные счета № ###, ###. Кроме того, на основании заявления о выпуске бизнес-карты **.**.**** клиенту была выдана карта моментальной выдачи Mastercard Business ### без пин-конверта, о чем тот поставил в расписке свою подпись. Клиент был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания в системе «УРАЛСИБ Бизнес Online» ... что предоставляет клиенту доступ к банковским услугам на основании распоряжений, передаваемых клиентом удаленным образом, в том числе дает доступ к совершению операций по расчетным счетам удаленно с использованием простой электронно-цифровой подписью в виде пароля, поступающего на абонентский номер клиента, указанного в заявлении. С целью закрытия расчетного счета ФИО1 не обращалась. С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, СМАРТфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с Заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет, имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы дистанционного банковского обслуживания прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, с которым клиент знакомится самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой. Клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное им лицо имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка. При подписании документов по открытию расчётного счета клиента третьи лица не присутствуют, какого-либо влияния со стороны третьих лиц в ее присутствии не оказывалось. Клиенту обязательно разъясняется Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам (т.2 л.д.137-140). Оглашенными в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ в связи с неявкой по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты показаниями свидетеля С.Е.В., из которых следует, что она работает в ... с **.**.**** года на должность начальника отдела малого и среднего бизнеса. В ее должностные обязанности входит привлечение клиентов на банковское обслуживание. ... расположен по адресу: .... Для открытия счета от клиента поступает заявка через сайт Банка, либо при личном обращении. Для открытия расчетных счетов индивидуальному предпринимателю предоставляется паспорт, для открытия расчетных счетов юридическому лицу клиент предоставляет паспорт и документы, подтверждающие его полномочия, указанные документы копируются. При подписании проводится идентификация клиента, сверяется паспорт с лицом, его предоставившим. Для согласования возможности открытия счета сведения о клиентах вносятся в программу, и запускается процедура согласования, в которой участвуют два департамента: отдел безопасности и отдел открытия счетов. Процедура согласования может занять до 2-х дней. В случае согласования открытия счета сотрудник готовит документы для подписания и приглашает клиента в банк. Подписание документов происходит в банке, при необходимости они могут выехать в офис к клиенту, но, как правило, подписание происходит в банке. Клиент в обязательном порядке ставит свои подписи в присутствии сотрудника банка. После того, как клиент подписал все документы, пакет документов сканируется и направляется в отдел открытия счетов, кроме того делается фотография клиента с паспортом. После этого расчетный счет открывается в течение суток, на номер телефона, указанный клиентом, придет смс-собщение об открытии счета и его номер, при этом также направляется уведомление на адрес электронной почты. Логин и пароль для работы по расчетному счету клиент формирует самостоятельно, для этого на сайте банка он входит в личный кабинет, там же формируется сертификат ключа электронной подписи, который распечатывается и подписывается вместе с документами на открытие счет в присутствии сотрудника банка. При наличии определенных факторов они отказывают в открытии счета, например, при наличии клиента в списках ЦБ РФ, это автоматизированный отказ. Они тоже могут отказать в открытии счета клиенту без указания причин, если, например, будут подозрения, что клиент обратился с чужим паспортом. Клиент может при подаче заявки указать, имеется ли у него потребность в получении карты, в таком случае заполняется заявление на получение карты. Карта моментальной выдачи неименная, выдается в день обращения. Кроме того, при подписании документов на открытие счета клиент может заказать корпоративную карту, которая является именной, приходит в банк через 10 дней, карту клиент также получает в банке. Клиент активирует карту и устанавливает пин-код самостоятельно. В мотивацию каждого сотрудника банка закладывается количество оформленных продуктов, этот показатель влияет на премию сотрудника. ФИО2 ей не знаком, она не помнит такого руководителя юридического лица. Расчетные счета открываются операционистами, она помнит только тех клиентов, которые у них кредитовались. Ее мобильный номер телефона указан на визитке, которую она передает своим клиентам и если клиент открывал у нее расчетный счет, у него может быть ее номер телефона и клиент мог ей звонить. Никакие перечисления от ФИО2 она не получала. В.А. ей знакома, она являлась бухгалтером компании, которая ведет клиентов, регистрирует клиентов, от нее была навигация клиентов, которые приходили к ним от нее для открытия счетов. Она помнит, что у нее был помощник по имени Р., но его анкетных данных она не знает. У нее в Вотсап имеется телефон В. ###, этот контакт она получила от ее сотрудника Н.Н., который работал у нее в отделе. ФИО3 Т. у нее нет. Относительно досье по расчетному счету ... ИНН ###, предъявленного ей на обозрение, поясняет, что **.**.**** в ..., расположенный по адресу: ..., обратился директор и учредитель ... ФИО1, была произведена идентификация ее личности. Ею был предоставлен паспорт на ее имя: ФИО1, серия ###, выданный **.**.**** ..., Устав ... заявка на открытие счета возможно поступила от агента банка В.А.. Все сведения о клиенте были внесены в программу. **.**.**** ... ИНН ### были открыты расчетные счета № ###, ###, ###. Все подписи в документах в обязательном порядке клиент ставит в присутствии сотрудника банка. Исходя из документов, **.**.**** с клиентом были подписаны заявление о порядке применения подписей, заявленных в карточке, заявление об установлении кодового слова, карточка с образцами подписи и оттиска печати, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов. Клиенту был предоставлен доступ в систему дистанционного банковского обслуживания с правом подписи в виде кодов, направляемых на абонентский номер телефона ###. **.**.**** клиенту при повторном обращении была выдана банковская карта ###. Клиент для закрытия счета не обращался. Клиент был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания в системе «iBank» ... что предоставляет клиенту доступ к банковским услугам на основании распоряжений, передаваемых клиентом удаленным образом, в том числе дает доступ к совершению операций по расчетным счетам удаленно с использованием простой электронно-цифровой подписью в виде пароля, поступающего на абонентский номер клиента, указанного в заявлении. Клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт к абонентским номерам, к которым подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лиц имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка. При подписании документов по открытию расчётного счету клиента третьи лица не присутствуют, какого-либо влияния со стороны третьих лиц в ее присутствии не оказывалось. Клиенту обязательно разъясняется Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам, что предусмотрена уголовная ответственность (т.2 л.д.141-144). Оглашенными в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ в связи с неявкой по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты показаниями свидетеля Ц.Ю.В., из которых следует, что она в период с **.**.**** по настоящее время работает в ... в должности заместителя управляющего по малому и среднему бизнесу - руководитель центра ..., расположенном по адресу: .... Работа с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в ... осуществляется только в данном офисе. В ее должностные обязанности входит: организация процесса привлечения и обслуживания клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. ... расположен по адресу: ... График работы с клиентами: с понедельника по четверг с 09 часов до 18 часов, в пятницу с 09 часов до 16-45 часов. Сотрудник банка может отказать клиенту в открытии счета, если возникли основания сомневаться в законности действий клиента. Как поступает клиенту информация об отказе, пояснить не может. Клиент подает заявление для выдачи бизнес карты, на основании данного заявления выдается бизнес карта без пин-кода, а пин-код устанавливается в личном кабинете. Карта выдается неименная, а моментальной выдачи. Эта карта предназначается для проведения расходных операций, касающихся бизнеса клиента. Исходя их документов юридического дела ... ИНН ###, предъявленных ей на обозрение, **.**.**** ФИО1 обратилась к ним в отделение банка, расположенное по адресу: ..., предоставила паспорт на свое имя: ФИО1, **.**.**** года рождения, серия ###, выданный **.**.**** ..., на основании которого была произведена идентификация ее личности. ФИО1 в присутствии сотрудника банка подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором был указан номер телефона клиента ###, адрес электронной почты ###. На данную почту и номер телефона ей при открытии расчетного счета поступили временный логин и пароль для первого входа и дальнейшей работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал». **.**.**** ... были открыты расчетные счета № ###, ###. Кроме того, **.**.**** клиенту ФИО1 была выдана карта Visa Business Instant Issue (карта моментальной выдачи) ### без пин-конверта. С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с Заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет, имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы дистанционного банковского обслуживания прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, с которым клиент знакомится самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой. При работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые подтверждают права клиента как ИП или как представителя/руководителя организации. Клиент подключается к системе дистанционного банковского обслуживания в системе «Бизнес Портал» ..., что предоставляет клиенту доступ к банковским услугам на основании распоряжений, передаваемых клиентом удаленным образом, в том числе дает доступ к совершению операций по расчетным счетам удаленно, с использованием простой электронно-цифровой подписью в виде пароля, поступающего на абонентский номер клиента, указанного в заявлении. Клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лиц имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка. При подписании документов по открытию расчётного счета клиентом третьи лица не присутствуют, какого-либо влияния со стороны третьих лиц не оказывается. Клиенту обязательно разъясняется Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам (т.2 л.д.145-148). Виновность подсудимой ФИО1 в совершении преступления подтверждается также письменными материалами уголовного дела и вещественными доказательствами: Копией протокола выемки от **.**.****, согласно которому в ... изъято юридическое дело ... ИНН ### на 8 листах (т.1 л.д.75-78). Копией протокола выемки от **.**.****, согласно которому в ... изъято юридическое дело ... ИНН ### на 12 листах (т.1 л.д.87-90). Копией протокола выемки от **.**.****, согласно которому в ... изъято юридическое дело ... ИНН ### на 27 листах (т.1 л.д.104-109). Копией протокола выемки от **.**.****, согласно которому в ... изъято юридическое дело ... ИНН ### на 28 листах (т.1 л.д.137-142). Копией протокола выемки от **.**.****, согласно которому в ... изъято юридическое дело ... ИНН ### на 22 листах (т.1 л.д.171-176). Протоколом осмотра документов от **.**.**** с фото-таблицей (т.2 л.д.91-96), согласно которому осмотрены: - копия ответа МИФНС России № 5 по Смоленской области от **.**.**** в отношении ... ИНН ### на 1 листе (т.1 л.д.28) с приложением документов регистрационного дела на 35 листах: - расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.29), согласно которой в отношении ... МИФНС России № 5 по Смоленской области **.**.**** вх. ### получила документы: заявление о создании ЮЛ формы Р11001, решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора или иного документа всоответствии с законодательством РФ; учредительный документ ЮЛ; Иной докум. в соотв. с законодательством РФ. Указанные документы направлены по каналам связи. Заявителем является ФИО1. Номер заявки ###. Дата выдачи регистрационным органом документов **.**.****, - Устав ООО «СМАРТ» утвержден Решением Единственного Учредителя ... ### от **.**.**** на 5 листах (т.1 л.д.30-34), - заявление о государственной регистрации юридического лица присоздании на 12 листах (т.1 л.д.35-46), согласно которому регистрируется юридическое лицо .... Адрес юридического лица в пределах места нахождения юридического лица субъект РФ код 67, .... адрес эл.почты ###, уставной капитал 100000 рублей. Сведения об учредителе - физическом лице – ФИО1, **.**.**** года рождения, паспорт ... серия ### выдан **.**.**** .... Сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица, – ФИО1, **.**.**** года рождения, ###, паспорт ... серия ### выдан **.**.**** ... - директор. Сведения о кодах по общероссийскому классификатору видов экономической деятельности, код основного вида деятельности 46.51. Сведения о заявителе – учредитель юридического лица – физическое лицо ФИО1 **.**.**** года рождения, ИНН ###, паспорт РФ серия ### выдан **.**.**** ... адрес эл.почты ###, тел.###, - гарантийное письмо исх.### от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.47), согласно которому Н.Е.В. - собственник помещения по адресу: ..., обязуется предоставить помещение для ... после прохождения государственной регистрации, - выписка из ЕГРН по адресу: ... на 1 листе (т.1 л.д.48), - решение Единственного учредителя ### ... от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.50). - расписка в получении документов, представленных пригосударственной регистрации юридического лица вх.### от**.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.51), согласно которой в отношении ... МИФНС России № 5 по Смоленской области **.**.**** вх. ### получил следующие документы: заявление об изменении учредительного документа и/или иных сведений о ЮЛ. Указанные документы направлены по каналам связи. Заявителем является ФИО1. Номер заявки ###. Дата выдачи регистрационным органом документов **.**.****, - заявление о государственной регистрации изменений, внесенных вучредительный документ юридического лица, и (или) о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц формы Р13014 на 4 листах (т.1 л.д.52-55), согласно которому вносятся изменения в сведения о юридическом лице ### содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц - об изменении сведений об ОКВЭД. Заявителем является ФИО1, **.**.**** года рождения, ИНН ###, паспорт ... серия ### выдан **.**.**** ..., адрес эл.почты ###, тел. ###, - расписка в получении документов, представленных пригосударственной регистрации юридического лица вх.### от**.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.56), согласно которой в отношении ... МИФНС России № 5 по Смоленской области**.**.**** вх. ### получила следующие документы: заявление о ликвидации ЮЛ, Решение о ликвидации ЮЛ, иной документ. Указанные документы направлены по каналам связи. Заявителем является Ж.В.Д.. Номер заявки ###. Дата выдачи регистрационным органом документов **.**.****, - сопроводительное письмо нотариуса Ж.В.Д. рег.### от**.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.57), согласно которому Ж.В.Д., нотариус Кемеровского нотариального округа Кемеровской области, всоответствии со ст.86.3 Основ законодательства Российской Федерации онотариате направляет в МИФНС России № 5 по Смоленской области заявление (уведомление) о ликвидации юридического лица (форма Р15016) и необходимые документы в отношении ..., - заявление (уведомление) о ликвидации юридического лица ### на 5 листах (т.1 л.д.58-52), согласно которому директор ФИО1 ИНН ... назначается ликвидатором юридического лица. Заявителем является ФИО1, **.**.**** года рождения, ###, паспорт ... серия ### выдан **.**.**** ..., адрес эл.почты ###, тел. ###. Подпись ФИО1 удостоверил нотариус Ж.В.Д. **.**.****. - решение б/н Единственного участника ... от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.63), - копия ответа МИФНС России № 15 по Кемеровской области-Кузбассу исх.### от **.**.**** на 2 листах (т.1 л.д.65-66), согласно которому предоставлены сведения в отношении ... ###. Согласно сведениям информационных ресурсов ФНС России, документы для государственной регистрации при создании юридического лица ... (номер заявки - ######) поступали с IР-адреса: «###». Документы для государственной регистрации при создании ... были подписаны электронной подписью, выданной на имя ФИО1 ИНН .... В информационных ресурсах ФНС России имеются следующие сведения об использованной электронной подписи на имя ФИО1 ИНН ###: ФИО1, время подписания **.**.**** 08:33:37, кем выдан ..., кому выдан ФИО1, действителен с **.**.**** по **.**.****. Протоколом осмотра документов от **.**.**** с фото-таблицей (т.2 л.д.99-116), согласно которому осмотрены: - копии юридического дела по расчетным счетам ... ИНН ### открытым в ... на 8 листах, содержащего копии документов: - чек-лист к комплекту документов на открытие счета юридического лица ... ИНН ### на 1 листе (т.1 л.д.79), согласно которому предоставлены документы: копии документов, удостоверяющих личность, заверено ЭП, устав, предоставлен электронно, документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печатей заверен ЭП, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания в оригинале, сведения о юридическом лице в оригинале, выписка из ЕГРЮЛ заверен ЭП, карточка с образцами подписей и оттиска печати оригинал, фотография клиента с паспортом заверен ЭП, дата принятия документов **.**.****, - карточка с образцами подписей и оттиска печати ... на 1 листе (т.1 л.д.80), согласно которой у клиента ... (владелец счета), были открыты расчетные счета, дата заполнения карточки **.**.****, в разделе «образец подписи ФИО1» имеется подпись, в разделе «подпись клиента (владельца счета) имеется подпись, в разделе «Образец оттиска печати» имеется оттиск круглой печати «... Подлинность подписи ФИО1 засвидетельствована координатором дистанционного открытия счетов отдел развития малого бизнеса ... К.Д.В., подпись совершена в присутствии сотрудника банка, личность подписавшего документ установлена, полномочия проверены, о чем имеется подпись, поверх подписи нанесен оттиск круглой печати «для документов № 5 ... - сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах на 3 листах (т.1 л.д.81-83), согласно которому предоставлены сведений в отношении ... ИНН ###, адрес юридического лица: .... Контактная информация + ###, ###### Структура органов управления: Общее собрание участников: ФИО1, 100%. Директор ФИО1. В разделе «директор ФИО1», имеется подпись, поверх которой нанесен оттиск круглой печати ..., документ датирован **.**.****, - заявление о присоединении к Правилам Банковского обслуживания ... на 3 листах (т.1 л.д.84-86), согласно которому клиент ... ИНН ### зарегистрированный за основным государственным регистрационным номером ###, контактный номер телефона ### настоящим заявлением клиент ...: присоединяется к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ..., подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями /требованиями Правил и обязуется их выполнять. Просит открыть счета, осуществлять обслуживание в соответствии с пакетом услуг «пакет услуг «ПУ Быстрый рост», осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес портал». При использовании Системы ДБО по открываемым счетам на основании настоящего Заявления и/или ране открытым счетам или при отсутствии счета в Банке, Клиент: Представляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению Одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов в том числе целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы ДБО Уполномоченное лицо: ФИО1, паспорт ###, единоличная подпись. Номер мобильного телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями ###, адрес электронной почты Уполномоченного лица клиента ###. Подтверждает, что полномочия указанного в настоящем заявлении Уполномоченного лица клиента действует до даты прекращения действия Единого договора или до отмены данных полномочий клиентом, путем предоставления нового заявления об изменении уполномоченного лица. Просит предоставить Бизнес карту Mastercard Business Instant Issue (карта «моментальной» выдачи), открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов с использованием Бизнес-карт и выпустить Бизнес-карту на имя: ФИО1, паспорт ###, Ключевое слово: «донскова». Подключить услугу SMS Инфо на номер телефона ###. В разделе расписка в получении карты имеются сведения о получении карты ###, срок действия ###, ФИО лица, получившего карту: ФИО1, о чем имеется подпись, документ датирован **.**.****. В разделе «ФИО1» имеется подпись, в разделе «М.П.» имеется оттиск круглой печати «.... Заявление датировано **.**.****; - копии юридического дела по расчетным счетам ... ИНН ###, ОГРН ###, открытым в АО «Альфа-Банк» на 12 листах, содержащего: - подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг на 1 листе (т.1 л.д.91), согласно которому ... ИНН ###, телефон ###, адрес электронной почты: ###. В соответствии со ст.428 ГК РФ уведомляет Банк о присоединении к договору о расчетно-кассовом обслуживании в ... к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», просит открыть счет в соответствии с Договором РКО, тип счета Расчетный, валюта российский рубль, отделение ... предоставить доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» ФИО1 серия ###, роль в системе – руководитель; зарегистрировать в системе в качестве уполномоченного лица со следующими учетными данными: ФИО1 серия ###, логин: ......, адрес электронной почты ###. Данные держателя карты: ФИО1, документ удостоверяющий личность (серия, номер): ###, имя и фамилия держателя: TD, кодовое слово ..., мобильный телефон держателя: ..., адрес электронной почты держателя карты ###### В разделе «Заполняется клиентом ФИО1» имеется подпись, оттиск круглой печати ... - карточка с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе (т.1 л.д.92), согласно которой ... (владелец счета), место нахождения: ..., телефон ###. Дата заполнения **.**.****, был открыт расчетный счет ###. В разделе «образец подписи ФИО1» имеется подпись, в разделе «подпись клиента (владельца счета) имеется подпись, в разделе «Образец оттиска печати» имеется оттиск круглой печати «... Подлинность подписи ФИО1 засвидетельствована ведущим менеджером по развитию отношений с партнерами ... С.Е.Р. - сведения о физическом лице – бенефициарном владельце на 1 листе (т.1 л.д.93), согласно которых ..., предоставил в ... сведения о бенефициарном владельце Общества: ФИО1. В разделе «Руководитель/Представитель, действующий на основании УСТАВА директор ФИО1» имеется подпись, оттиск круглой печати .... - подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ... на 1 листе (т.1 л.д.94), согласно которому **.**.**** ... ИНН ### в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, уведомляет ... о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ... Подтверждает своё согласие с условиями Договора, Правилами взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» и Тарифами Банка и обязуется выполнять их условия. При предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис» право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено ФИО1, ###. Клиент подтверждает Банку наличие у уполномоченного лица Клиента в течение срока действия Соглашения полномочий на подписание и передачу Банк по Системе ЭД Клиента, используя электронную подпись согласно Соглашения. В разделе заполняется клиентом: имеется текст «ФИО1» «подпись», ниже нанесен синий оттиск круглой печати ...». Документ датирован **.**.****. В разделе заполняется банком: имеется рукописный текст «С.Е.Р., подпись», - свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения на 1 листе (т.1 л.д.95), согласно которому ... поставлено на учет **.**.**** в ИФНС по г.Смоленску с присвоением ИНН ###, - Устав ... на 3 листах (т.1 л.д.96-98), утвержден Решением Единственного Учредителя ... № 1 от **.**.****. Учредительный документ юридического лица ОГРН ### представлен при внесении в ЕГРЮЛ записи от **.**.**** за ГРН ###. Документ подписан усиленной квалифицированной электронной подписью, - решение единственного учредителя № 1 ... от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.99), - копия паспорта гражданки РФ ###, выданного **.**.**** ... на имя ФИО1, **.**.****, уроженки ... на 2 листах (т.1 л.д.100-101), - фотоизображение ФИО1 с паспортом в развернутом виде на 1 листе (т.1 л.д.102); - копии юридического дела по расчетным счетам ... открытым в ... на 39 листах, содержащего: - заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов на 2 листах (т.1 л.д.110-111), согласно которому ... ИНН ###, ОГРН ### в лице ФИО1 в соответствии со ст. 428 ГК РФ полностью и безусловно присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ... включая все Приложения к Правилам и просит заключить Комплексный договор и предоставить Услуги в порядке и на условиях Комплексного договора. На условиях Правил расчетно-кассового обслуживания корпоративных клиентов ... просит открыть расчетный счет и осуществлять оказание услуг в соответствии с Тарифами в российских рублях на условиях Пакета услуг «Бизнес» в российских рублях. Для оперативного взаимодействия с Банком просит установить Контактное лицо ФИО1, телефон ###, электронная почта ###### На условиях Правил дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов ... просит: предоставить доступ к системе ДБО; уведомление о получении и исполнении платежных ЭД направлять на адрес электронной почты ###, пользователь с правом подписи ФИО1, ###; предоставить (выдать) пользователю ФИО1 средство электронной подписи: файловый ключ. В разделе «Руководитель/ представитель клиента» имеется подпись. На условиях Правил предоставления и использования бизнес-карт в ... просит открыть специальный карточный счет в российских рублях и предоставить корпоративную банковскую карту MasterCard Business в соответствии со следующими данными клиента и личными данными Держателя – Руководителя/представителя клиента: держатель ФИО1, **.**.**** года рождения, паспорт ### выдан **.**.**** ..., телефон ###, электронная почта ###. В разделе «руководитель/представитель клиента – директор, действующий на основании устава ФИО1» имеется подпись. В разделе «МП» имеется оттиск круглой печати «...», - заявление о порядке применения подписей, заявленных в Карточке, от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.112), согласно которому ... ИНН ### выбран вариант единоличной подписи, заявленной в карточке. В разделе «руководитель/представитель клиента – директор, действующий на основании устава ФИО1» имеется подпись. В разделе «МП» имеется оттиск круглой печати «...». В разделе «Заявление принял (заполняется банком)» указано, что заявление принято **.**.**** С.Е.В. - опросная Анкета юридического лица (не являющегося кредитной организацией) на 8 листах (т.1 л.д.113-120), согласно которой ... ИНН ### основной вид деятельности – торговля оптовая компьютерами, переферийными устройствами к компьютерам и программным обеспечениям, адрес местонахождения: ..., контактная информация: ФИО1, должность – директор, телефон должностного лица ###, электронная почта ###, адрес фактического местонахождения совпадает с адресом регистрации. Высший орган – общее собрание участников: ФИО1, **.**.**** года рождения, паспорт ### выдан **.**.**** ..., доля вклада в уставной капитал – 100 %, единый исполнительный орган – директор ФИО1, **.**.**** года рождения, паспорт ### выдан **.**.**** .... В нижней части каждого листа в разделе «руководитель/представитель клиента ФИО1» имеется подпись. На 8 листе в разделе «руководитель/представитель клиента – директор, действующий на основании устава ФИО1» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В разделе «МП» имеется оттиск синей круглой печати «...», дата «**.**.****», - Устав ... на 5 листах (т.1 л.д.121-125), утвержден Решением Единственного Учредителя ... № 1 от **.**.****, - решение единственного учредителя №1 ... от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.126), - копия паспорта гражданки РФ ###, выданного **.**.**** ... на имя ФИО1, **.**.****, уроженки ... на 1 листе (т.1 л.д.135), - форма самосертификации для организаций в целях исполнения закона № 340-ФЗ на 1 листе (т.1 л.д.128), согласно которой ... адрес местонахождения: ... ... является налоговым резидентом только в РФ. ... настоящим подтверждает, что подписывая настоящую форму, заверяет и гарантирует ... о том, что на дату подписания информация, указанная в настоящей Форме является актуальной, полной и достоверной, организация несет ответственность за правильность и законность передачи предоставляемых ею персональных данных, за информирование связанных лиц о передаче их персональных данных Банку и о возможной последующей передаче указной информации в ФНС. В разделе «директор ФИО1» имеется подпись. В разделе «МП» имеется оттиск круглой печати «...», - заявление об установлении Кодового слова на 1 листе (т.1 л.д.129), согласно которому ... ИНН ### просит установить кодовое слово «ФИО1». В разделе «руководитель/представитель клиента – директор, действующий на основании устава ФИО1» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В разделе «МП» имеется оттиск синей круглой печати «...». В разделе «Заявление принял (заполняется банком)» указано, что заявление принято **.**.**** С.Е.В., - согласие на обработку персональных данных на 1 листе, с приложением на 1 листе (т.1 л.д.130), согласно которому ФИО1, **.**.**** года рождения, паспорт ### выдан **.**.**** ... дает свое согласие ... на обработку персональных данных, не возражает против проверки Банком указных в настоящем Согласии данных и получении иной необходимой информации способами, не противоречащими действующему законодательству Российской Федерации. В разделе «дата и подпись лица, представившего свое согласие» имеется рукописный текст «ФИО1, **.**.****, подпись», - сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «iBank» ... на 1 листе (т.1 л.д.131), согласно которого ... ИНН ### место нахождения ..., телефон ###. Сведения о владельце ключа ФИО1, должность – директор, документ удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ ### выдан **.**.**** .... В разделе «Настоящим подтверждаю согласие на обработку банком моих персональных данных» имеется подпись. Ключ проверки ЭП сотрудника клиента создан **.**.****, идентификатор ключа проверки ЭП ###. В разделе «личная подпись владельца ключа проверки ЭП» имеется подпись. Сертификат ключа проверки ЭП сотрудника клиента действует в рамках оказания услуг дистанционного банковского обслуживания ######### В разделе «Руководитель организации» имеется подпись, имеется оттиск круглой печати ...», дата «**.**.****», - выписка из ЕГРЮЛ ... на 3 листах (л.д.127, 133-134), - карточка с образцами подписей и оттиска печати ... на 1 листе (т.1 л.д.136), согласно которой у клиента ... (владелец счета), место нахождения: ... были открыты расчетные счета ###, дата заполнения карточки **.**.****, в разделе «образец подписи ФИО1» имеется подпись, в разделе «подпись клиента (владельца счета) имеется подпись, в разделе «Образец оттиска печати» имеется оттиск круглой печати «...». Подлинность подписи ФИО1 засвидетельствована начальником отдела продаж малого и среднего бизнеса Дополнительного ... С.Е.В., подпись совершена в присутствии сотрудника банка, личность подписавшего документ установлена, полномочия проверены, о чем имеется подпись, поверх подписи нанесен оттиск круглой печати «...»; - копии юридического дела по расчетным счетам ... открытым в ... на 28 листах, содержащего: - заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ... на 1 листе (т.1 л.д.143), согласно которому ... ИНН ###, номер телефона ### просит: открыть счет заключить Договор банковского счета и открыть счет расчетный в рамках пакета услуг МАКС; открыть счета для совершения операций с использованием бизнес-карт; подключить к системе дистанционного банковского обслуживания УРАЛСИБ-БИЗНЕС Onlinе, на следующих условиях: количество подписей на документе: одна, контактное лицо: ФИО1 ### подключить к сервису «Проверка контрагентов»; подключить услуги смс-информирования об операциях, совершенных по счету, открытому в соответствии с настоящим заявлением. В разделе «директор ФИО1» имеется подпись, заявление датировано **.**.****, в разделе «М.П.» имеется оттиск круглой печати «...», - сведения о физических лицах, являющихся представителями/ выгодоприобретателями/ бенефициарными владельцами клиента на 1 листе (т.1 л.д.144), согласно которым представитель клиента ФИО1, **.**.**** года рождения, паспорт ### выдан **.**.**** .... В разделе «директор ФИО1» имеется подпись, заявление датировано **.**.****, в разделе «М.П.» имеется оттиск круглой печати «...», - заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.146), согласно которому ... ИНН ### в лице директора ФИО1 обращается в банк с требуемым действием в виде подключения к системе «Уралсиб-бизнес Online», зарегистрированный номер телефона ###, роль у клиента: единственная подпись, электронная почта уполномоченного лица клиента: ###. В разделе «директор ФИО1» имеется подпись, заявление датировано **.**.****, в разделе «М.П.» имеется оттиск круглой печати «...», - карточка с образцами подписей и оттиска печати ... на 1 листе (т.1 л.д.147), согласно которой у клиента ... (владелец счета), были открыты расчетные счета ###, ###, дата заполнения карточки **.**.****, в разделе «образец подписи ФИО1» имеется подпись, в разделе «подпись клиента (владельца счета) имеется подпись, в разделе «Образец оттиска печати» имеется оттиск круглой печати «...». Подлинность подписи ФИО1 засвидетельствована руководителем группы ... Я.А.П., подпись совершена в присутствии сотрудника банка, личность подписавшего документ установлена, полномочия проверены, о чем имеется подпись, поверх подписи нанесен оттиск круглой печати «...», - заявление № 1 о выпуске бизнес-карты от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.145), согласно которому ... ИНН ### в ... просит выпустить бизнес-карту к расчетному счету ### карту Mastercard Business, держателем карты является ФИО1, **.**.**** года рождения, номер телефона ###. В разделе «директор ФИО1» имеется подпись, заявление датировано **.**.****, в разделе «М.П.» имеется оттиск круглой печати «...». Номер мгновенной карты ###, сроком действия **.**.****. - расписка в получении карты на 1 листе (т.1 л.д.148), согласно которой подтверждается факт получения ФИО1 карты ###, сроком действия **.**.**** без пин-конверта. В разделе «директор ФИО1» имеется подпись, заявление датировано **.**.****, в разделе «М.П.» имеется оттиск круглой печати «...». В разделе «карту выдал Я.Я.П.» **.**.**** имеется подпись, проставлено время 12:50, - опросный лист юридического лица ... на 1 листе (т.1 л.д.149), согласно которого предоставлена информация в отношении клиента ... ИНН ###: адрес: ..., телефон ###, сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с банком: расчетно-кассовое обслуживание, виды договоров, по которым планируется осуществление расчетов: купли-продажи, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности: извлечение прибыли. В разделе «директор ФИО1» имеется подпись, заявление датировано **.**.****, в разделе «М.П.» имеется оттиск круглой печати «...», - сведения о физическом лице, являющимся бенефицарным владельцем клиента на 1 листе (т.1 л.д.150), согласно которым бенефициарный владелец (доля 100) ФИО1, **.**.**** года рождения, паспорт ### выдан **.**.**** .... В разделе «директор ФИО1» имеется подпись, заявление датировано **.**.****, в разделе «М.П.» имеется оттиск круглой печати «...», - анкета идентификации налогового резидентства Клиента – юридического лица и/ или его бенефициарного владельца на 6 листах ()т.1 л.д.151-156), согласно которой ... ИНН ###, учредитель ФИО1, доля в УК 100 %, ОГРН ### фактический адрес: ..., телефон ###, адрес электронной почты: ###. В разделе «директор ФИО1» имеется подпись, заявление датировано **.**.****, в разделе «М.П.» имеется оттиск круглой печати «...», - свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ... в копии на 1 листе (т.1 л.д.157), согласно которому ... ОГРН ### поставлена на учет в соответствии с налоговым кодексом **.**.**** по месту нахождения инспекция Федеральной налоговой службы по г.Смоленску и ей присвоен ИНН ### - лист записи ЕГРЮЛ ... на 4 листах (т.1 л.д.158-161), согласно которой в отношении ... **.**.**** внесены сведения в ЕГРЮЛ ### Запись содержит следующие сведения: ИНН ###, адрес юридического лица: ..., электронная почта ###, наименование регистрирующего органа: инспекция Федеральной налоговой службы по г.Смоленску. Уставной капитал 100000 рублей, участник общества ФИО1, руководитель должностного лица – директор ФИО1, основной вид деятельности: торговля оптовая компьютерами, периферийными устройствами к компьютерам и программным обеспечением, - копия паспорта гражданки РФ ###, выданного **.**.**** ... на имя ФИО1, **.**.****, уроженки ... на 2 листах (т.1 л.д.162-163), - копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ### на имя ФИО1, **.**.**** года рождения (т.1 л.д.163), - приказ ### от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.164), согласно которого приказано назначить на должность директора ... на ФИО1, возложить обязанности по ведению бухгалтерского учета на директора ФИО1, - решение единственного учредителя № 1 ... от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.165), - Устав ... на 5 листах (т.1 л.д.166-170), утвержден ... Учредителя ... № 1 от **.**.****; - копии юридического дела по расчетным счетам ... ИНН ### открытым в ... на 22 листах, содержащее: - анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ на 8 листах (т.1 л.д.177-184), согласно которой предоставлена информация: в отношении ... ИНН ### адрес: ... финансово-хозяйственная деятельность связана с продажей товаров: компьютерами, периферийными устройствам к компьютерам оптом, контактная информация: ФИО1, телефон: ###, E-mail: ###. Информация об акционерах/учредителях/участниках: доля вклада в уставной капитал – 100 %, ФИО1, **.**.**** года рождения, паспорт ### выдан **.**.**** .... Информация о единоличном исполнительном органе, о лицах, которые будут внесены в карточку с образцами подписей и оттиска печати: ФИО1, **.**.**** года рождения, паспорт ### выдан **.**.**** .... Информация о единоличном исполнительном органе, о лицах, которые будут внесены в карточку с образцами подписей и оттиска печати: ФИО1, **.**.**** года рождения, паспорт ### выдан **.**.**** .... Анкета датирована **.**.****, в разделе «ФИО1» имеется подпись, поверх которой нанесен синий оттиск круглой печати «...», - форма для идентификации налогового резидентства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица на 5 листах (т.1 л.д.185-190), согласно которой произведена идентификация юридического лица ... ИНН ###. В разделе «подпись клиента» имеется подпись. Документ датирован **.**.****, полномочия директора ФИО1 подтверждены Уставом, - заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в ... на 4 листах (т.1 л.д.191-194), согласно которому клиент ... ИНН ### ..., настоящим клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в ...» и Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, подтверждает, что ознакомился с данным Договором и соглашением, понимает их текст. Клиент просит ... открыть банковский счет в российских рублях и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете Оптимум. Клиент просит применять метод расчета комиссии «Стандартный». Распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, подлежащем открытию по настоящему заявлению, будут осуществляться без использования Карточки (без оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати, принятой Банком в работу, распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется лицами, уполномоченными Клиентом, исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, в том числе посредством системы дистанционного банковского обслуживания Банка (далее - Система), в порядке, предусмотренном заключенным между Банком и Клиентом Соглашением. Клиент просит ... предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве Пользователя с правом доступа в роли Подписант в системе Банк-Клиент уполномоченного лица, наделенного правом подписи, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, и подключить услугу «SMS-ОТР» уполномоченному лицу: ФИО1, **.**.**** года рождения, паспорт ### выдан **.**.**** ...; подключить Мобильное приложение; подключить услугу СМС для бизнеса к открываемому счету на номер мобильного телефона ###, адрес электронной почты: ###; выпустить к открываемому рублевому счету банковскую карту на имя представителя клиента: Бизнес 24/7 Оптимальная, информация о держателе карты: ФИО1, **.**.**** года рождения, паспорт ### выдан **.**.**** ..., номер мобильного телефона ###. Имя держателя карты TD. На каждом листе в нижнем правом углу в разделе «клиент» имеется подпись. В разделе «подпись клиента» имеется рукописный текст «ФИО1», «подпись», нанесен оттиск круглой печати «...», - решение единственного учредителя № 1 ... от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.195), - копия паспорта гражданки РФ ### выданного **.**.**** ... на имя ФИО1, **.**.****, уроженки ... на 3 листах (т.1 л.д.196-198). Протоколом осмотра документов от **.**.**** с фото-таблицей (т.2 л.д.122-130), согласно которому осмотрены: - копия ответа ... исх.###/**.**.**** на 8 листах (т.1 л.д.202-209), согласно которому предоставлена выписка в отношении ... ИНН ### по счетам ###, открытому **.**.****. К ответу прилагается выписка по счету ... ИНН ### ### на 17 листах (т.1 л.д.210-226), согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 2 784 267,85 рублей, по дебету счета на общую сумму 2 784 267,85 рублей. Установлено наличие операций по снятию денежных средств с использованием карты ###, - копия ответа ... исх.### от **.**.**** на 3 листах (т.1 л.д.230-232), согласно которому предоставлена выписка в отношении ... ИНН ### по счетам ###, открытому **.**.****; ###, открытому **.**.****; ###, открытому **.**.****. К ответу прилагается выписка по счету ... ИНН ### ### на 3 листах (т.1 л.д.233-235), согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 745860,00 рублей, по дебету счета на общую сумму 745845,60 рублей. Установлено наличие операций по снятию денежных средств с использованием карты ###. Операций с контрагентами не содержится; выписка по счету ... ИНН ### ### на 5 листах (т.1 л.д.236-240), согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 1282777,60 рублей, по дебету счета на общую сумму 1282600,39 рублей. Установлено наличие операций по пополнению корпоративной карты ФИО1 ###; выписка по счету ... ИНН ### ### на 3 листах (т.1 л.д.241-243), согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 6422,77 рублей, по дебету счета на общую сумму 5500,00 рублей. Операций, имеющих значение для уголовного дела, не обнаружено, - копия ответа ... исх.### от **.**.**** на 1 листе (т.1 л.д.247), согласно которому предоставлена выписка в отношении ... ИНН ### К ответу прилагается выписка по счету ... ИНН ### ### на 4 листах (т.1 л.д.248-251), согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 605820,00 рублей, по дебету счета на общую сумму 605820,00 рублей. Установлено наличие операций по снятию денежных средств с использованием бизнес-карты ФИО1 ### Операций с контрагентами не обнаружено. Операции по кредиту счета совершены путем перевода денежных средств со счета ... ИНН ###, - копия ответа ... исх.### от **.**.**** на 1 листе (т.2 л.д.4), согласно которому предоставлена выписка в отношении ... ИНН ### К ответу прилагается выписка по счету ... ИНН ### ### на 3 листах (т.1 л.д.5-7), согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 210581,80 рублей, по дебету счета на общую сумму 210581,80 рублей. Установлено наличие операций по снятию денежных средств с использованием бизнес-карты ФИО1 ### - копия ответа ... исх.### от **.**.**** на 1 листе (т.2 л.д.11), согласно которому предоставлена выписка в отношении ... ИНН ###. К ответу прилагается выписка по счету ... ИНН ### ### на 28 листах (т.2 л.д.12-39), согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 1872210,00 рублей, по дебету счета на общую сумму 1872045,32 рублей. Установлено наличие операций по пополнению и снятию денежных средств с использованием корпоративной карты ###. Операций с контрагентами не обнаружено. Операции по кредиту счета совершены путем перевода денежных средств со счета ... ИНН ###; выписка по счету ... ИНН ### ### на 51 листах (т.2 л.д.40-90), согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 1872210,00 рублей, по дебету счета на общую сумму 1872045,32 рублей. Установлено наличие операций по пополнению и снятию денежных средств с использованием корпоративной карты ###. Операции по кредиту счета совершены путем перевода денежных средств со счета ... ИНН ###. Протоколом дополнительного осмотра документов от **.**.**** с фото-таблицей с участием подозреваемой ФИО1, защитника Холкина А.С. (т.2 л.д.162-176), согласно которому осмотрены: - копии юридического дела по расчетным счетам ... ИНН ### открытым в ... на 8 листах: - чек лист к комплекту документов на открытие счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации ... ИНН ### на 1 листе, - карточка с образцами подписей и оттиска печати ... на 1 листе, - сведения о юридическом лице, о Бенефициарных владельцах на 3 листах, - заявление о присоединении к Правилам Банковского обслуживания ... на 3 листах, - копия ответа ... исх.### от **.**.**** на 1 листе, согласно которому предоставлена выписка в отношении ... ИНН ###. К ответу прилагается выписка по счету ... ИНН ### ### на 28 листах, согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 1872210,00 рублей, по дебету счета на общую сумму 1872045,32 рублей. Установлено наличие операций по пополнению и снятию денежных средств с использованием корпоративной карты ###. Операций с контрагентами не обнаружено. Операции по кредиту счета совершены путем перевода денежных средств со счета ... ИНН ###; выписка по счету ... ИНН ### ### на 51 листах, согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 1872210,00 рублей, по дебету счета на общую сумму 1872045,32 рублей. Подозреваемая ФИО1 при осмотре указанных документов пояснила, что по предложению Т.Р. действительно за денежное вознаграждение подписала документы на создание ... в **.**.**** После регистрации в налоговой инспекции ... Р. с целью открытия счета **.**.**** возил ее в ... возле торгового центра «...» в .... Перед входом в банк Т. передал ей пакет документов и печать ... проинструктировал о том, что необходимо говорить работнику банка. С документами и печатью зашла в банк, прошла к работнику банка, пояснила цель визита, передала документы, действуя в соответствии с инструкциями Т., после чего составил необходимые документы, с которыми она ознакомилась и собственноручно подписала, в необходимых местах проставила печати. В банк предоставляла свой паспорт и называла контактный номер телефона, который сказал назвать Т. – + ###. Данный номер в пользовании у нее не находился, кому он принадлежит, неизвестно. В данном банке получила документы и карту, которые, выйдя из банка, сразу передала Т. ФИО4 о создании и деятельности ... а также об открытии счетов у себя не оставляла, все передавала Т.. В осмотренных документах содержится именно ее подпись. Электронная почта ### ей не принадлежит, ею она никогда не пользовалась, вероятно, она была придумана Т. для открытия счета. В выписке по счету содержатся сведения о контрагентах, которые ей незнакомы. Никакой деятельности в качестве директора ... она никогда не вела и понятия не имеет, как она ведется. Какой деятельностью занимаются указанные в выписке контрагенты, ей неизвестно. Она никогда не подписывала никаких платежных поручений, никаких-либо других документов, связанных с переводом денежных средств по счету ... денежных средств по счету не переводила, о том, что по счету осуществлялись операции, узнала в ходе данного осмотра. Кто именно мог совершать указанные операции, неизвестно. Она данных операций не совершала; - копии юридического дела по расчетным счетам ...» ИНН ### ОГРН ###, открытым в ... на 12 листах с обложкой на 1 листе, содержащего: - подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг на 1 листе, - карточка с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе, - сведения о физическом лице – Бенефициарном владельце на 1 листе, - подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ... на 1 листе, - свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения на 1 листе, - Устав ... на 3 листах, - решение единственного учредителя № 1 ... от **.**.**** на 1 листе, - копия паспорта гражданки РФ ### выданного **.**.**** ... на имя ФИО1, **.**.****, уроженки ... на 2 листах; - фотоизображение ФИО1 с паспортом в развернутом виде на 1 листе. - копия ответа ... исх.###/**.**.**** на 8 листах, согласно которому предоставлена выписка в отношении ... ИНН ### по счетам ###, открытому **.**.****. К ответу прилагается выписка по счету ... ИНН ### ### на 17 листах, согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 2 784 267,85 рублей, по дебету счета на общую сумму 2 784 267,85 рублей. Установлено наличие операций по снятию денежных средств с использованием карты ###. Установлено наличие контрагентов. Подозреваемая ФИО1 при осмотре указанных документов пояснила, что по предложению Т.Р. действительно за денежное вознаграждение подписала документы на создание ... в **.**.****. После регистрации в налоговой инспекции ..., Р. с целью открытия счета **.**.**** возил ее в ... возле ... в .... Перед входом в банк Т. передал ей пакет документов и печать ..., проинструктировал о том, что необходимо говорить работнику банка. С документами и печатью зашла в банк, прошла к работнику банка, пояснила цель визита, передала документы, действуя в соответствии с инструкциями Т. после чего составил необходимые документы, с которыми она ознакомилась и собственноручно подписала, в необходимых местах проставила печати. В банк предоставляла свой паспорт и называла контактный номер телефона, который сказал назвать Т. – + ###. Данный номер в пользовании у нее не находился, кому он принадлежит, неизвестно. В данном банке получила документы, карту, которые, выйдя из банка, сразу передала Т.. ФИО4 о создании и деятельности ... а также об открытии счетов у себя не оставляла, все передавала Т.. В осмотренных документах содержится именно ее подпись. Электронная почта ### ей не принадлежит, ею она никогда не пользовалась, вероятно, она была придумана Т. для открытия счета. В выписке по счету содержатся сведения о контрагентах, которые ей незнакомы. Никакой деятельности в качестве директора ... она никогда не вела и понятия не имеет, как она ведется. Какой деятельностью занимаются указанные в выписке контрагенты, ей неизвестно. Она никогда не подписывала никаких платежных поручений, никаких-либо других документов, связанных с переводом денежных средств по счету ... денежных средств по счету не переводила, о том, что по счету осуществлялись операции, узнала в ходе данного осмотра. Кто именно мог совершать указанные операции, неизвестно. Она данных операций не совершала. На фотографии в юридическом деле изображена она со своим паспортом; - копии юридического дела по расчетным счетам ... открытым в ... на 39 листах, содержащего: - заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов на 2 листах, - заявление о порядке применения подписей, заявленных в Карточке, от **.**.**** на 1 листе, - опросная Анкета юридического лица (не являющегося кредитной организацией) на 8 листах, - Устав ... на 5 листах, - решение единственного учредителя №1 ... от **.**.**** на 1 листе, - копия паспорта гражданки РФ ###, выданного **.**.**** ... на имя ФИО1, **.**.****, уроженки ... на 1 листе; - форма самосертификации для организаций в целях исполнения закона № 340-ФЗ на 1 листе, - заявление об установлении Кодового слова на 1 листе, - согласие на обработку персональных данных на 1 листе, с приложением на 1 листе, - сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «iBank» ... на 1 листе, - выписка ЕГРЮЛ ... на 3 листах, - карточка с образцами подписей и оттиска печати ... на 1 листе, - копия ответа ... исх.###от **.**.**** на 3 листах, согласно которому предоставлена выписка в отношении ... ИНН ### по счетам ###, открытому **.**.****; ###, открытому **.**.****; ###, открытому **.**.****. К ответу прилагаются выписка по счету ... ИНН ### ### на 3 листах, согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 745860,00 рублей, по дебету счета на общую сумму 745845,60 рублей. Установлено наличие операций по снятию денежных средств с использованием карты ###. Операций с контрагентами не содержится; выписка по счету ... ИНН ### ### на 5 листах, согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 1282777,60 рублей, по дебету счета на общую сумму 1282600,39 рублей. Установлено наличие операций по пополнению корпоративной карты ФИО1 ###. Установлено наличие контрагентов; выписка по счету ... ИНН ### ### на 3 листах, согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 6422,77 рублей, по дебету счета на общую сумму 5500,00 рублей. Операций, имеющих значение для уголовного дела, не обнаружено. Подозреваемая ФИО1 при осмотре указанных документов пояснила, что по предложению Т.Р. действительно за денежное вознаграждение подписала документы на создание ... в **.**.****. После регистрации в налоговой инспекции ... Р. с целью открытия счета **.**.**** возил ее в ... по .... Перед входом в банк Т. передал мне пакет документов и печать ... проинструктировал о том, что необходимо говорить работнику банка. С документами и печатью зашла в банк, прошла к работнику банка, пояснила цель визита, передала документы, действуя в соответствии с инструкциями Т. после чего составил необходимые документы, с которыми она ознакомилась и собственноручно подписала, в необходимых местах проставила печати. В банк предоставляла свой паспорт и называла контактный номер телефона, который сказал назвать Т. – +###. Данный номер в пользовании у нее не находился, кому он принадлежит, неизвестно. В данном банке получила документы, карту, которые, выйдя из банка, сразу передала Т. ФИО4 о создании и деятельности ... а также об открытии счетов у себя не оставляла, все передавала Т.. В осмотренных документах содержится именно ее подпись. Электронная почта ### ей не принадлежит, ею она никогда не пользовалась, вероятно, она была придумана Т. для открытия счета. В выписке по счету содержатся сведения о контрагентах, которые ей незнакомы. Никакой деятельности в качестве директора ... она никогда не вела и понятия не имеет, как она ведется. Какой деятельностью занимаются указанные в выписке контрагенты, ей неизвестно. Она никогда не подписывала никаких платежных поручений, никаких-либо других документов, связанных с переводом денежных средств по счету ... денежных средств по счету не переводила, о том, что по счету осуществлялись операции, узнала в ходе данного осмотра. Кто именно мог совершать указанные операции, неизвестно. Она данных операций не совершала; - копии юридического дела по расчетным счетам ... открытым в ... на 28 листах, содержащего: - заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ... на 1 листе, - сведения о физических лицах, являющихся представителями/ выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента на 1 листе, - заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от **.**.**** на 1 листе, - карточка с образцами подписей и оттиска печати ... на 1 листах, - заявление № 1 о выпуске бизнес-карты от **.**.**** на 1 листе, - расписка в получении карты на 1 листе, - опросный лист юридического лица ... на 1 листе, с - сведения о физическом лице, являющимся бенефицарным владельцем клиента на 1 листе, - анкета идентификации налогового резидентства Клиента – юридического лица и/ или его бенефициарного владельца на 6 листах, - свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ... в копии на 1 листе, - лист записи ЕГРЮЛ ... на 4 листах, - копия паспорта гражданки РФ ###, выданного **.**.**** ... на имя ФИО1, **.**.****, уроженки ... на 2 листах; - копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ### на имя ФИО1, **.**.**** г.р. - приказ № 1 от **.**.**** на 1 листе, - решение единственного учредителя №1 ... от **.**.**** на 1 листе, - Устав ... на 5 листах, - копия ответа ... исх.### от **.**.**** на 1 листе, согласно которому предоставлена выписка в отношении ... ИНН ###. К ответу прилагается выписка по счету ... ИНН ### ### на 4 листах, согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 605820,00 рублей, по дебету счета на общую сумму 605820,00 рублей. Установлено наличие операций по снятию денежных средств с использованием бизнес-карты ФИО1 ### Операций с контрагентами не обнаружено. Операции по кредиту счета совершены путем перевода денежных средств со счета ... ИНН ### Подозреваемая ФИО1 при осмотре указанных документов пояснила, что по предложению Т.Р. действительно за денежное вознаграждение подписала документы на создание ... в **.**.****. После регистрации в налоговой инспекции ... Р. с целью открытия счета **.**.**** возил ее в ... по ... недалеко от ... в .... Перед входом в банк Т. передал ей пакет документов и печать ..., проинструктировал о том, что необходимо говорить работнику банка. С документами и печатью зашла в банк, прошла к работнику банка, пояснила цель визита, передала документы, действуя в соответствии с инструкциями Т., после чего составил необходимые документы, с которыми она ознакомилась и собственноручно подписала, в необходимых местах проставила печати. В банк предоставляла свой паспорт и называла контактный номер телефона, который сказал назвать Т. – + ###. Данный номер в пользовании у нее не находился, кому он принадлежит, неизвестно. В данном банке получила документы, карту, которые, выйдя из банка, сразу передала Т.. ФИО4 о создании и деятельности ... а также об открытии счетов у себя не оставляла, все передавала Т. В осмотренных документах содержится именно ее подпись. Электронная почта ### ей не принадлежит, ею она никогда не пользовалась, вероятно, она была придумана Т. для открытия счета. В выписке по счету содержатся сведения о контрагентах, которые ей незнакомы. Никакой деятельности в качестве директора ... она никогда не вела и понятия не имеет, как она ведется. Какой деятельностью занимаются указанные в выписке контрагенты, ей неизвестно. Она никогда не подписывала никаких платежных поручений, никаких-либо других документов, связанных с переводом денежных средств по счету ... денежных средств по счету не переводила, о том, что по счету осуществлялись операции, узнала в ходе данного осмотра. Кто именно мог совершать указанные операции, неизвестно. Она данных операций не совершала; - копии юридического дела по расчетным счетам ... ИНН ###, открытым в ... на 22 листах, содержащее: - анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ на 8 листах, - форма для идентификации налогового резидентства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица на 5 листах, - заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в ... на 4 листах, - решение единственного учредителя №1 ... от **.**.**** на 1 листе, - копия паспорта гражданки РФ ###, выданного **.**.**** ... на имя ФИО1, **.**.****, уроженки ... на 3 листах, - копия ответа ... исх.### от **.**.**** на 1 листе, согласно которому предоставлена выписка в отношении ... ИНН ### К ответу прилагается выписка по счету ... ИНН ### 40### на 3 листах, согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** совершены операции по кредиту счета на общую сумму 210581,80 рублей, по дебету счета на общую сумму 210581,80 рублей. Установлено наличие операций по снятию денежных средств с использованием бизнес-карты ФИО1 ### Установлено наличие контрагентов. Подозреваемая ФИО1 при осмотре указанных документов пояснила, что по предложению Т.Р. действительно за денежное вознаграждение подписала документы на создание ... в **.**.****. После регистрации в налоговой инспекции ... Р. с целью открытия счета **.**.**** возил ее в ... рядом с ... около ... в .... Перед входом в банк Т. передал ей пакет документов и печать ... проинструктировал о том, что необходимо говорить работнику банка. С документами и печатью зашла в банк, прошла к работнику банка, пояснила цель визита, передала документы, действуя в соответствии с инструкциями Т., после чего составил необходимые документы, с которыми она ознакомилась и собственноручно подписала, в необходимых местах проставила печати. В банк предоставляла свой паспорт и называла контактный номер телефона, который сказал назвать Т. – + ### Данный номер в пользовании у нее не находился, кому он принадлежит, неизвестно. В данном банке получила документы, карту, которые, выйдя из банка, сразу передала Т. ФИО4 о создании и деятельности ... а также об открытии счетов у себя не оставляла, все передавала Т.. В осмотренных документах содержится именно ее подпись. Электронная почта dontat888@gmail.com ей не принадлежит, ею она никогда не пользовалась, вероятно, она была придумана Т. для открытия счета. В выписке по счету содержатся сведения о контрагентах, которые ей незнакомы. Никакой деятельности в качестве директора ... она никогда не вела и понятия не имеет, как она ведется. Какой деятельностью занимаются указанные в выписке контрагенты, ей неизвестно. Она никогда не подписывала никаких платежных поручений, никаких-либо других документов, связанных с переводом денежных средств по счету ... денежных средств по счету не переводила, о том, что по счету осуществлялись операции, узнала в ходе данного осмотра. Кто именно мог совершать указанные операции, неизвестно. Она данных операций не совершала. Суд, оценивая показания подсудимой ФИО1, данные в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемой и оглашенные в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, отмечает, что они подробны, последовательны, согласуются с показаниями свидетелей, письменными доказательствами, даны добровольно в присутствии защитника после разъяснения прав, предусмотренных ст.ст.46, 47 УПК РФ, ст.51 Конституции Российской Федерации, подсудимая ФИО1 в судебном заседании подтвердила достоверность оглашенных показаний, потому признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами. Оценивая показания свидетелей Б.О.Г., С.Е.В., Ц.Ю.В., Н.О.В., суд не находит в них противоречий, они последовательны, подробны, подтверждаются показаниями подсудимой ФИО1 и письменными доказательствами, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, свидетелям до начала допроса разъяснены права, предусмотренные ст.56 УПК РФ, они предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний по ст.307 УК РФ, а также за отказ от дачи показаний по ст.308 УК РФ, потому суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу. Оценивая протоколы выемок и осмотра документов суд считает, что они соответствуют требованиям уголовно-процессуального закона, предъявляемым к производству и оформлению следственных действий, согласуются с другими доказательствами по делу: показаниями подсудимой ФИО1 и свидетелей, сомнений у суда не вызывают, в связи с чем суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу. Оценивая вещественные доказательства по уголовному делу: ответы из налоговых служб и банковских организаций, документы юридических дел в отношении ... по открытым расчетным счетам, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу, так как они получены в установленном уголовно-процессуальным законом порядке, осмотрены следователем, о чем составлены протоколы, а затем признаны вещественными доказательствами по делу, о чем вынесены постановления. Таким образом, оценив каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимой ФИО1 в инкриминируемом ей деянии. Установлено, что ФИО1 после того как **.**.**** МИФНС России № 5 по Смоленской области в ЕГРЮЛ были внесены сведения о ней как о директоре и учредителе ... (ИНН ###, ОГРН ###), не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с **.**.**** по **.**.****, открыла расчетные счета ...» в ... ... ... ... ... получила от сотрудника банка электронные средства платежа и электронные носители информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств: банковские карты, пароли и логины, которые передала за денежное вознаграждение третьему лицу, тем самым совершила сбыт указанных электронных средств платежа, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... открытым ею в указанных банковских организациях, что повлекло возможность для противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. Об умысле подсудимой ФИО1 на совершение сбыта электронных средств платежа, электронных носителей информации свидетельствуют совершение ею активных действий, направленных на: открытие расчетных счетов ... в банковских организациях без намерения осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, осуществлять операции с денежными средствами по указанным счетам; предоставление требуемых документов для их открытия и возможности пользоваться банковскими счетами; получение и передачу электронных средств платежа, электронных носителей третьему лицу, не наделенному полномочиями по осуществлению денежных операций от имени ... по расчетным счетам. При этом ФИО1 понимала, что использование другим лицом полученных ею в банках электронных средств платежа и электронных носителей информации будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, при этом ФИО1 было заранее достоверно известно об этом, поскольку ФИО1 предупреждалась сотрудниками банков о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей и электронных носителей информации, что влечет неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. Указанные обстоятельства подтверждаются показаниями подсудимой ФИО1, показаниями свидетелей – сотрудников банковских организаций Ц.Ю.В., Н.О.В., С.Е.В., Б.О.Г., ответами банковских организаций и приобщенными ими документами юридических дел в отношении ... по открытым расчетным счетам, в которых стоят собственноручно выполненные подписи ФИО1, протоколами их осмотра. Так из показаний ФИО1, данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в ходе судебного заседания, следует, что за обещанное ей денежное вознаграждение она согласилась открыть в банковских организациях ... ... ... ..., ... расчетные счета на свое имя как директора ... с системой дистанционного банковского обслуживания, при этом использовать данные счета в личных целях и заниматься коммерческой деятельностью она не намеревалась. Судом достоверно установлено, что ФИО1, открывая расчетные счета, получая банковские карты и электронные носители информации в виде логинов и паролей, как средств доступа в систему дистанционного банковского обслуживания и доступ к электронным средствам платежа, не намеревалась использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение намеревалась сбыть третьему лицу, что прямо следует из ее показаний. При этом, по мнению суда, подсудимая ФИО1 понимала, что использование другим лицом полученных им в банках электронных средств платежей и электронных носителей информации, в том числе банковских карт в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, при этом ФИО1 разъяснялись указанные правила, что подтверждается показаниями свидетелей – сотрудников банковских организаций Ц.Ю.В., Н.О.В., С.Е.В., Б.О.Г., а также документами юридических дел по расчетным счетам ... в которых стоят собственноручно выполненные подписи ФИО1 По смыслу п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Из изложенного следует, что полученные ФИО1 в банках персональные логины и пароли, позволяющие управлять банковскими операциями и удостоверять их простой электронной подписью, банковские карты, относятся к электронным средствам и электронным носителям информации, предназначенным для осуществления финансовых операций. Как следует из материалов уголовного дела, ФИО1 передала электронные средства платежей и электронные носители информации, предназначенные для осуществления финансовых операций, третьему лицу. Передача ФИО1 банковских карт, логинов и паролей третьему лицу предоставила ему возможность их использования как электронных средств платежа и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам, зарегистрированным на ... Использование карт, логинов и паролей третьими лицами для совершения операций является реализацией финансово-хозяйственных полномочий, которыми обладала только директор ... ФИО1 На основании изложенного, суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1 по ч.1 ст.187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Оснований для переквалификации действий подсудимой ФИО1 не имеется. Учитывая обстоятельства совершенного преступления, данные о личности подсудимой, ее поведение в судебном заседании, суд считает необходимым признать подсудимую ФИО1 вменяемой в отношении инкриминируемого ей деяния. При назначении вида и размера наказания подсудимой ФИО1, в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, которое в соответствии с ч.4 ст.15 УК РФ относится к категории тяжких, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи. Подсудимая ФИО1 находится в молодом возрасте, проживает с матерью, занимается общественно-полезным трудом, на специализированных учетах у врача психиатра и нарколога не состоит, не судима на момент совершения преступления по настоящему приговору, удовлетворительно характеризуется по месту жительства, положительно характеризуется по месту работы. В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой ФИО1, суд учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в сообщении в ходе допроса ранее неизвестных органам следствия сведений об обстоятельствах неправомерного оборота средств платежей ... оказание помощи близкому родственнику – матери, имеющей на иждивении семерых несовершеннолетних детей. Обстоятельств, отягчающих наказание, в отношении подсудимой ФИО1, судом не установлено. В соответствии со ст.60 УК РФ, исходя из установленных в судебном заседании обстоятельств в совокупности, влияния назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, суд полагает, что достижение целей наказания, предусмотренных ч.2 ст.43 УК РФ, возможно при назначении ФИО1 наказания в виде лишения свободы. Поскольку судом установлено наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, то при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, при назначении наказания подлежат применению положения ч.1 ст.62 УК РФ. В качестве дополнительного наказания к лишению свободы санкцией ч.1 ст.187 УК РФ предусмотрено наказание в виде штрафа. Суд соглашается с позицией государственного обвинителя и защитника, полагает, что по делу установлены исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершения преступления, поведением подсудимой после его совершения, существенно уменьшающие степень его общественной опасности, в связи с чем при назначении наказания подсудимой ФИО1 возможно применить правила ст.64 УК РФ, а именно не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа. Суд не находит оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ, принимая во внимание фактические обстоятельства и степень общественной опасности преступления, которое посягает на экономические интересы государства и ставит под угрозу стабильность банковской деятельности. Учитывая характер и степень общественной опасности, категорию тяжести преступления, совершенного подсудимой, установленные судом смягчающие наказание обстоятельства, данные о личности подсудимой, суд полагает, что исправление подсудимой возможно без реального отбывания наказания, в связи с чем считает необходимым при назначении наказания применить положения ст.73 УК РФ об условном осуждении. Поскольку подсудимая ФИО1 совершила настоящее преступление до постановления в отношении нее приговора Мировым судьей судебного участка № 1 Крапивинского судебного района Кемеровской области от **.**.****, по которому ей было назначено наказание в виде исправительных работ с применением ст.73 УК РФ и испытательный срок истек, настоящий приговор подлежит самостоятельному исполнению. Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении подсудимой ФИО1 суд считает необходимым оставить прежней до вступления приговора в законную силу. Процессуальные издержки по уголовному делу, представляющие собой суммы, выплачиваемые адвокату Холкину А.С. за оказание юридической помощи ФИО1 в ходе предварительного следствия в размере 6637,80 рублей и в ходе судебного разбирательства в размере 2249 рублей, а всего в сумме 8886,80 рублей, суд в соответствии с ч.2 ст.132 УПК РФ считает необходимым взыскать с подсудимой ФИО1 в доход федерального бюджета, поскольку основания для освобождения от взыскания в судебном заседании не установлены, при этом суд принимает во внимание имущественное положение ФИО1, которая работает неофициально, ежемесячно получает доход в размере 22000 рублей, инвалидности не имеет, а также условия жизни членов ее семьи. Судьба вещественных доказательств разрешается судом в соответствии с ч.3 и ч.3.1 ст.81 УПК РФ. На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, ПРИГОВОРИЛ: Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев. В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, обязав ФИО1 в течение 1 (одного) месяца после вступления приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянное место жительства без уведомления указанного органа, периодически являться на регистрацию в указанный орган, согласно установленного графика, трудоустроиться или встать на учет в центр занятости населения. Приговор мирового судьи судебного участка № 1 Крапивинского судебного района Кемеровской области от **.**.**** в отношении ФИО1 исполнять самостоятельно. Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу. Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки на оплату услуг адвоката в сумме 8886 (восемь тысяч восемьсот восемьдесят шесть) рублей 80 (восемьдесят) копеек. После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства: копию ответа МИФНС России № 5 по Смоленской области от **.**.**** в отношении ... (ИНН ###) на 1 листе с приложением копий документов на 35 листах; копию ответа МИФНС России ### по Кемеровской области-Кузбассу от **.**.**** на 2 листах; копии юридического дела по расчетным счетам ... (ИНН ###), открытым в ПАО Банк «ФК Открытие» на 8 листах; копии юридического дела по расчетным счетам ... (ИНН ###), открытым в ... на 12 листах с обложкой на 1 листе; копии юридического дела по расчетным счетам ... (ИНН ###), открытым в ... на 39 листах; копии юридического дела по расчетным счетам ... (ИНН ###), открытым в ... на 28 листах; копии юридического дела по расчетным счетам ... (ИНН ###), открытым в ... на 22 листах; копия ответа ... от **.**.**** на 8 листах с приложением выписки на 17 листах; копия ответа ... от **.**.**** на 3 листах с приложением выписки на 11 листах; копия ответа ... от **.**.**** на 1 листе с приложением выписки на 4 листах; копия ответа ... от **.**.**** на 1 листе с приложением выписки на 3 листах; копия ответа ... от **.**.**** на 1 листе с приложением выписки на 79 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить в материалах уголовного дела. Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд путем подачи жалобы через суд, вынесший приговор, в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Судья А.Е. Алхимова Суд:Центральный районный суд г. Кемерово (Кемеровская область) (подробнее)Судьи дела:Алхимова Алина Евгеньевна (судья) (подробнее)Последние документы по делу: |
