Постановление № 5-246/2024 от 13 июня 2024 г. по делу № 5-246/2024

5-246/2024

УИД № 63RS0030-01-2024-001892-19


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

14 июня 2024 г. г. Тольятти

Судья Комсомольского районного суда г. Тольятти Самарской области Милованов И.А.,

с участием старшего помощника прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области Малафеева В.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (...), зарегистрированного по адресу: ....,

УСТАНОВИЛ:

На основании решения заместителя прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области от 29.02.2024 г. № 60 в отношении ИП ФИО1 (...) проведена проверка соблюдения законодательства в сфере лицензирования, осуществления незаконной предпринимательской деятельности, ведения деятельности с осуществлением операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, без постановки на специальный учет, в ходе которой выявлено, что последний осуществляет деятельность под наименованием комиссионный магазин «Ломбард КОРОНА», расположенного по адресу: ...., по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара бывшего в употреблении, покупателем по которым выступает ИП ФИО1, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в том, что фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора комиссии; форма договора комиссии предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), сумма вознаграждения и срок предоставления займа.

В связи с чем, заместителем прокурора Комсомольского района г. Тольятти 22.03.2024 г. вынесено постановление о возбуждении в отношении ИП ФИО1 дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, и его направлении в Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области для рассмотрения.

04.04.2024 г. вышеуказанное дело поступило в Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области и принято судьей к производству.

Помощник прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области Малафеев В.С. в судебном заседании обстоятельства, указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, подтвердила, пояснив, что в действиях ИП ФИО1 усматривается состав административного правонарушения, предусмотренный ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении – ИП ФИО1, в судебное заседание не явился, о причинах неявки суд не уведомил, извещен надлежащим образом.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ... в судебном заседании показала, что 15.02.2024 г. она обратилась к приемщику «Ломбарда КОРОНА», расположенного по адресу: ...., для того, чтобы заложить на время золотой браслет в виде цепочки, которую подарил ее молодой человек, поскольку ей нужны были срочно деньги. С приемщиком в ломбарде они сразу договорились о том, что золотую цепочку она сдает с условием, что ее выкупит в течении месяца. С целью получения на время денежных средств в ломбарде 15.02.2024 г. она и заключила договор. Приемщик рассчитал процентную ставку. При заключении договора в ломбарде она передала цепочку приемщику, а тот передал ей сразу деньги в размере 3000 рублей, приемщик ей пояснил, что на 15.03.2024 г. сумма выкупа золотой цепочки составит 3390 рублей. Цепочку она выкупила через 5-7 дней и заплатила проценты, точную сумму не помнит.

Выслушав заключение прокурора, допросив свидетеля, исследовав материалы дела, оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, прихожу к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАПРФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений (статья 24.1 КоАП РФ).

В силу положений статьи 26.1 названного Кодекса по делу об административном правонарушении выяснению подлежат: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность; характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

Частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ (нормы, цитируемые в настоящем постановлении, приведены в редакции, действующей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для привлечения ИП ФИО1 к административной ответственности) определено, что повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее- Федеральный закон № 353-ФЗ).

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона № 353-ФЗ потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования. Под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со статьей 4 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В силу положений, закрепленных в пункте 1 статьи 358 Гражданского кодекса РФ (далее ГК РФ), принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно п. 6 ст. 358 ГК РФ правила кредитования граждан ломбардами под залог принадлежащих гражданам вещей устанавливаются Законом о ломбардах в соответствии ГК РФ.

В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

По условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога (ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 19 июля 2007 № 196-ФЗ «О ломбардах»).

В силу ч. 1.1 ст. 2 указанного Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Исследованием представленных доказательств по делу с учетом показаний свидетелей ФИО2 установлено, что ИП ФИО1 был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с 03.08.2022 г. в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей основной вид деятельности ИП ФИО1 значится: торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах.

Свою деятельность ИП ФИО1 осуществлял в по адресу: ...., под наименованием комиссионной магазин «Ломбард КОРОНА».

Согласно договору купли-продажи ... от 15.02.2024 г. ... передала ИП ФИО1 для реализации покупателям товар – золотой браслет по согласованной в договоре цене – 3000 рублей, вознаграждение ИП ФИО1 составляет 1 237 рублей.

Из договора купли-продажи следует, что передача товара покупателю производится до подписания договора, а оплата товара осуществляется в момент совершения сделки. Договор заключается на срок до 25.03.2024 г.

Согласно договору купли-продажи ... от 15.02.2024 г. ... передала ИП ФИО1 для реализации покупателям товар – золотое кольцо по согласованной в договоре цене – 2000 рублей, вознаграждение ИП ФИО1 составляет 625 рублей.

Из договора купли-продажи следует, что передача товара покупателю производится до подписания договора, а оплата товара осуществляется в момент совершения сделки. Договор заключается на срок до 05.03.2024 г.

Совокупность условий договоров купли-продажи №200’022 от 15.02.2024г., ... от 15.02.2024г., с учетом показаний ..., из которых следует, что золотые изделия ими предоставлялись в вышеуказанный комиссионной магазин «Ломбард КОРОНА» в залог получаемых денежных средств в сумме и на срок, определенные указанными договорами, а потом, после возврата ими денежных средств с процентами, переданные в залог золотые изделия им возвращены, свидетельствует о том, что между сторонами договора фактически возникли правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества – золотых изделий (золотого браслета и золотого кольца), о чем свидетельствует указание в договорах ... от 15.02.2024г., ... от 15.02.2024г., всех существенных условий договора займа, к которым относятся предмет договора – денежные средства, которые передаются заемщикам ФИО2 и ФИО3 непосредственно после заключения договоров и в оговоренной сумме; сроки по договорам, наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), сумма вознаграждения, которое ФИО2 и ФИО3 как заемщики должна выплатить ИП ФИО1

Указанные признаки вытекают, в том числе из содержащихся в договорах купли-продажи условий о стоимости заложенного имущества, праве выкупа имущества в течение определенного срока с осуществлением возмездного хранения такого имущества, с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи.

Таким образом, 15.02.2024 г. между индивидуальным предпринимателем ФИО1 и ... были заключены договоры купли-продажи, содержание которых свидетельствует о том, что они фактически является договорами, заключаемыми в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 Закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

ИП ФИО1 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

При этом необходимо отметить, что характер заключенного ИП ФИО1 и ФИО2 с ФИО3 договоров свидетельствует о том, что под видом заключения договора купли-продажи фактически оказана услуга по предоставлению займа, обеспеченного имуществом.

ИП ФИО1 ранее привлекался к административной ответственности по признакам правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в частности Центральным районным судом г. Тольятти по делам: № 5-288/2023 (постановление от 11.04.2023 г., вступило в законную силу 23.05.2023); № 5-289/2023 (постановление от 11.04.2023, вступило в законную силу 23.05.2023 г.); № 5-290/2023 (постановление от 11.04.2023, вступило в законную силу 23.05.2023).

Анализируя изложенное прихожу к выводу о том, что ФИО1, действуя в качестве индивидуального предпринимателя 15.02.2024 г. в комиссионном магазине «Ломбард КОРОНА», расположенном по адресу: Самарская область, г. Тольятти, ул. Лизы ФИО4, 50, повторно осуществлял деятельность предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление.

Фактические обстоятельства совершенного ФИО1 административного правонарушения подтверждаются собранными доказательствами: решением о проведении проверки от 29 февраля 2024 года №60; постановлением заместителя прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области от 22.03.2024г. о возбуждении дела об административном правонарушении; ..., данными в ходе судебного разбирательства; копиями договоров купли-продажи ... от 15.02.2024 г.; требованиями прокурора от 01.03.2024 г., 18.03.2024 г., копиями постановлений Центрального районного суда г. Тольятти Самарской области от 11.03.2023 г. которые получены с соблюдением установленного законом порядка, а также иными материалами дела, которые отвечают требованиям относимости, допустимости и достаточности, отнесены ст. 26.2 КоАП РФ к числу доказательств, имеющих значение для правильного разрешения дела, и исключают сомнения в виновности ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении составлено в соответствии со ст. ст. 28.2, 28.4 КоАП РФ, в нем отражены все сведения, необходимые для разрешения дела, каких-либо процессуальных нарушений при его составлении не установлено.

Полученные, в том числе в рамках досудебного производства по уголовному делу в соответствии с нормами УПК РФ доказательства по своей природе являются допустимыми и относимыми доказательствами по делу, что согласуется с Обзором судебной практики Верховного суда РФ № 5 (2017), утвержденного Президиумом Верхового суда РФ от 27.12.2017 г. (вопрос № 5), где указано, что любые фактические данные, полученные в иных предусмотренных законом формах, на основании которых судья устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, в соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ признаются доказательствами по делу об административном правонарушении.

С учетом установленных обстоятельств дела признаю виновным и квалифицирую действия индивидуального предпринимателя ФИО1 по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ как повторное совершение правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, то есть осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Срок давности привлечения к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ не истек.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ, не установлено.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ).

При назначении административного наказания индивидуальному предпринимателю учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 2 ст. 4.1 КоАП РФ).

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, не выявлено.

Характер совершенного правонарушения, объект посягательства и особая значимость регулируемых общественных отношений исключают и признание данного правонарушения в силу ст. 2.9 КоАП РФ малозначительным.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая характер и обстоятельства совершенного административного правонарушения, имущественное положение ИП ФИО1, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, прихожу к выводу о том, что цели административного наказания будут достигнуты путем назначения ИП ФИО1 административного наказания в виде административного штрафа в размере 50000 рублей.

Оснований для применения положений ч. 2.2 ст.4.1 КоАПРФ, в том числе с учетом санкции ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 14.56, ст. ст. 29.7-29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать индивидуального предпринимателя ФИО1 (...), виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56КоАП РФ, и подвергнут его наказанию в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Сумму штрафа необходимо перечислить по следующим реквизитам: получатель ИНН <***>, КПП 631101001, Управление Федерального казначейства по Самарской области (ГУФССП России по Самарской области л/с <***>), счет получателя № 03100643000000014200, счет банка получателя № 40102810545370000036 в отделении Самара банка России//УФК по Самарской области г. Самара, БИК 013601205, КБК 32211601141019002140, ОКТМО 36701305.

Разъяснить ИП ФИО1, что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления через Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области.

Судья И.А. Милованов