Приговор № 1-376/2018 от 29 июля 2018 г. по делу № 1-376/2018

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

30 июля 2018 года г.Тюмень

Калининский районный суд г.Тюмени в составе:

Председательствующего – судьи Тыжных И.М.

С участием гособвинителя - ФИО6

Адвоката - Розановой О.В.

При секретаре - Соловьевой М.М.

Рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № 1-376-18 по обвинению

ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки д.Мезенка, Ишимского района, Тюменской области, гр.РФ, со средне-специальным образованием, не замужем, работающей региональным руководителем отдела развития ООО «НонСтоп», зарегистрированной по адресу: <...> «а», проживающей по адресу: <...>, не судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, -

У С Т А Н О В И Л :

ФИО7 совершила мошенничество, т.е. похитила чужое имущество путем обмана, в крупном размере. Преступление совершила при следующих обстоятельствах:

ФИО7, на основании трудового договора № УРФ119 от ДД.ММ.ГГГГ, а также на основании приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, занимая должность менеджера по операционно-кредитной работе в публичном акционерном обществе «Восточный экспресс банк» (далее по тексту - ПАО «Восточный экспресс банк», Банк), расположенном по адресу: <адрес>, в должностные обязанности которого, в соответствии с должностной инструкцией, входило: организация кредитования физических лиц, организация расчетного обслуживания клиентов - физических лиц, открытие, ведение, закрытие текущих счетов физических лиц, заключение договоров, формирование досье, формирование заявлений на изготовление, активация, сопровождение обслуживания пластиковых карт клиентов - физических лиц, прием обработка заявлений на перечисление денежных средств физических лиц со счета/без открытия банковского счета, проводка в программе Банка, действуя путём обмана, под видом проведения операций по открытию дебетовых «карт №» на клиентов банка ПАО «Восточный экспресс банк» и последующего перевода со счетов клиентов - физических лиц денежных средств, находясь в офисе ПАО «Восточный экспресс банк», расположенном по адресу: <адрес>, совершила хищение денежных средств, в крупном размере, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс банк» в сумме 995 300 рублей, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс банк», в крупном размере, под видом проведения операций по открытию дебетовых «Карт №» на клиентов банка ПАО «Восточный экспресс банк» и последующего перевода с кредитных карт клиентов - физических лиц денежных средств, достоверно зная, что в случае необоснованного и незаконного снятия с расчётного счёта физического лица денежных средств, ПАО «Восточный экспресс банк» обязано возместить ущерб, причинённый физическому лицу, действуя с целью реализации своего преступного корыстного умысла, находясь на рабочем месте, в офисе ПАО «Восточный экспресс банк», расположенном по адресу: <адрес>, обладая сведениями, что на расчётном счете № клиента ПАО «Восточный экспресс банк» - ФИО1 размещены денежные средства, под видом надлежащего выполнения возложенных на неё обязанностей, в соответствии с занимаемой должностью, имея доступ к специализированному программному обеспечению ПАО «Восточный экспресс банк», позволяющему осуществлять операции по вкладам и счетам физических лиц, а именно: снятию, зачислению и переводу денежных средств, кроме того, открытию дополнительных карт на имя клиента, имея доступ к содержавшимся в указанном программном обеспечении паспортным данным клиента Банка, путём введения паспортных данных ФИО1, оформила на её имя «Карту №», с номером счета 408№. Далее ФИО7 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, реализуя преступный корыстный умысел, без ведома и согласия ФИО1 осуществила перевод денежных средств со счета №, тарифного плана «Кредитная Карта Первая», на счет № «Карты №», оформленных на клиента банка ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО1, в сумме 296 849 рублей 86 копеек. После чего, в период времени с 00 часов 01 минуты по 23 часа 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, ФИО7, имея пин-код от «Карты №», оформленной на имя ФИО1, привязанной к счету №, через банкомат ПАО «Восточный экспресс банк», расположенный по адресу: <адрес>, сняла со счета № «Карты №», клиента ФИО1 имеющиеся на нем денежные средства следующими суммами: 128 000 рублей, 60 000 рублей, 60 000 рублей, 38 000 рублей, 11 200 рублей, в общей сумме 297 200 рублей, распорядившись денежными средствами по своему усмотрению.

Также, ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс банк» в крупном размере, под видом проведения операций по открытию дебетовых «Карт №» на клиентов банка ПАО «Восточный экспресс банк» и последующего перевода с кредитных карт клиентов - физических лиц денежных средств, достоверно зная, что в случае необоснованного и незаконного снятия с расчётного счёта физического лица денежных средств, ПАО «Восточный экспресс банк» обязано возместить ущерб, причинённый физическому лицу, действуя с целью реализации своего преступного корыстного умысла, находясь на рабочем месте, в офисе ПАО «Восточный экспресс банк», расположенном по адресу: <адрес>, обладая сведениями, что на расчётном счете № клиента ПАО «Восточный экспресс банк» - ФИО2 размещены денежные средства, под видом надлежащего выполнения возложенных на неё обязанностей, в соответствии с занимаемой должностью, имея доступ к специализированному программному обеспечению ПАО «Восточный экспресс банк», позволяющему осуществлять операции по вкладам и счетам физических лиц, а именно: снятию, зачислению и переводу денежных средств, кроме того, открытию дополнительных карт на имя клиента, имея доступ к содержавшимся в указанном программном обеспечении паспортным данным клиента Банка, путём введения паспортных данных ФИО2, оформила на её имя «Карту №», с номером счета 40№. Далее ФИО7 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, реализуя преступный корыстный умысел, без ведома и согласия ФИО2 осуществила перевод денежных средств со счета №, тарифного плана «Кредитная Карта Первая», на счет № «Карты №», оформленных на клиента банка ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО2 в сумме 282 257 рублей 65 копеек. После чего, в период времени с 00 часов 01 минуты по 23 часа 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, ФИО7, имея пин-код от «Карты №», оформленной на имя ФИО2, привязанной к счету №, через банкомат ПАО «Восточный экспресс банк», расположенный по адресу: <адрес>, сняла со счета № «Карты №» клиента ФИО2 имеющиеся на нем денежные средства следующими суммами: 150 000 рублей, 132 600, в общей сумме 282 600 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.

Также, ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс банк» в крупном размере, под видом проведения операций по открытию дебетовых «Карт №» на клиентов банка ПАО «Восточный экспресс банк» и последующего перевода с кредитных карт клиентов - физических лиц денежных средств, достоверно зная, что в случае необоснованного и незаконного снятия с расчётного счёта физического лица денежных средств, ПАО «Восточный экспресс банк» обязано возместить ущерб, причинённый физическому лицу, действуя с целью реализации своего преступного корыстного умысла, находясь на рабочем месте, в офисе ПАО «Восточный экспресс банк», расположенном по адресу: <адрес>, обладая сведениями, что на расчётном счете № клиента ПАО «Восточный экспресс банк» - ФИО3 размещены денежные средства, под видом надлежащего выполнения возложенных на неё обязанностей, в соответствии с занимаемой должностью, имея доступ к специализированному программному обеспечению ПАО «Восточный экспресс банк», позволяющему осуществлять операции по вкладам и счетам физических лиц, а именно: снятию, зачислению и переводу денежных средств, кроме того, открытию дополнительных карт на имя клиента, имея доступ к содержавшимся в указанном программном обеспечении паспортным данным клиента Банка, путём введения паспортных данных ФИО3, оформила на её имя «Карту №», с номером счета 40№. Далее ФИО7 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, реализуя преступный корыстный умысел, без ведома и согласия ФИО3 осуществила перевод денежных средств со счета №, тарифного плана «Бизнес-Персональный», на счет № «Карты №», оформленных на клиента банка ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО3 в сумме 157 150 рублей. После чего, в период времени с 00 часов 01 минуты по 23 часа 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно ФИО7, имея пин-код от «Карты №», оформленной на имя ФИО3, привязанной к счету №, через банкомат ПАО «Восточный экспресс банк», расположенный по адресу: <адрес>, сняла со счета № «Карты №» клиента ФИО3, имеющиеся на нем денежные средства следующими суммами: 150 000 рублей и 7 200 рублей, в общей сумме 157 200 рублей, распорядившись денежными средствами по своему усмотрению.

Также, ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс банк» в крупном размере, под видом проведения операций по открытию дебетовых «Карт №» на клиентов банка ПАО «Восточный экспресс банк» и последующего перевода с кредитных карт клиентов - физических лиц денежных средств, достоверно зная, что в случае необоснованного и незаконного снятия с расчётного счёта физического лица денежных средств, ПАО «Восточный экспресс банк» обязано возместить ущерб, причинённый физическому лицу, действуя с целью реализации своего преступного корыстного умысла, находясь на рабочем месте, в офисе ПАО «Восточный экспресс банк», расположенном по адресу: <адрес>, обладая сведениями, что на расчётном счете № клиента ПАО «Восточный экспресс банк» - ФИО4 денежные средства, под видом надлежащего выполнения возложенных на неё обязанностей, в соответствии с занимаемой должностью, имея доступ к специализированному программному обеспечению ПАО «Восточный экспресс банк», позволяющему осуществлять операции по вкладам и счетам физических лиц, а именно: снятию, зачислению и переводу денежных средств, кроме того, открытию дополнительных карт на имя клиента, имея доступ к содержавшимся в указанном программном обеспечении паспортным данным клиента Банка, путём введения паспортных данных ФИО4, оформила на её имя «Карту №», с номером счета 40№. Далее ФИО7 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, реализуя преступный корыстный умысел, без ведома и согласия ФИО4 осуществила перевод денежных средств со счета №, тарифного плана «СуперКЭШ», на счет № «Карты №», оформленных на клиента банка ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО4 в сумме 141 849 рублей 38 копеек. После чего, в период времени с 00 часов 01 минуты по 23 часа 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно ФИО7, имея пин-код от «Карты №», оформленной на имя ФИО3, привязанной к счету №, через банкомат ПАО «Восточный экспресс банк», расположенный по адресу: <адрес>, сняла со счета № «Карты №», клиента ФИО4 имеющиеся на нем денежные средства в сумме 141 900 рублей, распорядившись денежными средствами по своему усмотрению.

Также, ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс банк» в крупном размере, под видом проведения операций по открытию дебетовых «Карт №» на клиентов банка ПАО «Восточный экспресс банк» и последующего перевода с кредитных карт клиентов - физических лиц денежных средств, достоверно зная, что в случае необоснованного и незаконного снятия с расчётного счёта физического лица денежных средств, ПАО «Восточный экспресс банк» обязано возместить ущерб, причинённый физическому лицу, действуя с целью реализации своего преступного корыстного умысла находясь на рабочем месте, в офисе ПАО «Восточный экспресс банк», расположенном по адресу: <адрес>, обладая сведениями, что на расчётном счете № клиента ПАО «Восточный экспресс банк» - ФИО5 денежные средства, под видом надлежащего выполнения возложенных на неё обязанностей, в соответствии с занимаемой должностью, имея доступ к специализированному программному обеспечению ПАО «Восточный экспресс банк», позволяющему осуществлять операции по вкладам и счетам физических лиц, а именно снятию, зачислению и переводу денежных средств, кроме того открытию дополнительных карт на имя клиента, имея доступ к содержавшимся в указанном программном обеспечении паспортным данным клиента Банка, путём введения паспортных данных ФИО5, оформила на её имя «Карту №», с номером счета 40№. Далее ФИО7 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, реализуя преступный корыстный умысел, без ведома и согласия ФИО5 осуществила перевод денежных средств со счета №, тарифного плана «АВТОКЭШ», на счет № «Карты №», оформленных на клиента банка ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО5 в сумме 150 047 рублей 66 копеек. После чего, в период времени с 00 часов 01 минуты по 23 часа 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно ФИО7, имея пин-код от «Карты №», оформленной на имя ФИО5, привязанной к счету №, через банкомат ПАО «Восточный экспресс банк», расположенный по адресу: <адрес>, сняла со счета № «Карты №», клиента ФИО5 имеющиеся на нем денежные средства следующими суммами: 88 000 рублей, 28 400 рублей, в общей сумме 116 400 рублей, распорядившись денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО7 в период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 23 часа 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь менеджером по операционно-кредитной работе в ПАО «Восточный экспресс банк», находясь на своём рабочем месте, расположенном по адресу: <адрес>, действуя путём обмана, под видом проведения операций по открытию дебетовых «Карт №» на клиентов банка ПАО «Восточный экспресс банк», а именно: ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, последующего перевода со счетов данных клиентов - физических лиц, денежных средств, а также снятия денежных средств по адресам расположения банкоматов ПАО «Восточный экспресс банк», а именно: <адрес> и <адрес>, совершила хищение денежных средств, в крупном размере, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс банк» в сумме 995 300 рублей.

Подсудимая ФИО7 пояснила, что полностью согласна с предъявленным обвинением, поддерживает свое ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства. Ходатайство заявлено добровольно, после консультации с защитником, последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства осознает.

На основании материалов дела суд пришел к выводу о том, что обвинение, с которым согласилась подсудимая, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

Согласие представителя потерпевшего ПАО «Восточный экспресс банк» - ФИО10, защитника Розановой О.В., гособвинителя ФИО6 на рассмотрение дела в особом порядке судебного разбирательства имеется.

С учетом изложенного, суд считает, что условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены.

Действия ФИО7 суд квалифицирует по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

Квалифицирующий признак «в крупном размере» соответствует Примечанию 4. к статье 158 УК РФ, т.к. сумма ущерба превышает 250.000 рублей.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления и данные о личности подсудимой.

ФИО7 по месту жительства и работы характеризуется положительно, на учете у нарколога и психиатра не состоит. Обстоятельствами, смягчающими наказание, является признание вины и раскаяние в содеянном, явка с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступления, совершение преступления впервые, добровольное возмещение материального ущерба. Также суд принимает во внимание, что подсудимая принесла извинения представителю потерпевшего. Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

С учетом смягчающих обстоятельств, суд считает возможным назначить ФИО7 наказание с применением ст.73 УК РФ, с учетом требований ст.6,60,61, ч.1,5 ст.62 УК РФ.

Оснований для применения ст.64 УК РФ не имеется.

Дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы, с учетом материального положения подсудимой и обстоятельств, смягчающих наказание, суд считает возможным не назначать.

Оснований для изменения категории преступления, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, не имеется.

Процессуальных издержек нет.

Руководствуясь ст.316 УПК РФ, суд –

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО7 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года, без штрафа и без ограничения свободы.

На основании ст.73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 2 года.

Обязать ФИО7 регулярно являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно-осужденной, в дни, установленные этим органом, не менять без уведомления указанного органа место жительства и работы.

Меру пресечения оставить - подписка о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства:

- CD-диск, приобщенный к материалам уголовного дела – хранить с уголовным делом;

- копию приказа о приеме на работу, копию должностной инструкции, копию приказа о прекращении трудового договора, 5 выписок по операциям клиентов банка, 4 копии приходных кассовых ордеров, приобщенные к материалам уголовного дела – хранить с уголовным делом.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Тюменский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения.

Судья И.М.Тыжных