Приговор № 1-2-2/2025 1-2-55/2024 от 22 января 2025 г. по делу № 1-2-2/2025

Дело №1-2-2/2025

УИД 73RS0024-02-2024-000934-98


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Новоульяновск 23 января 2025 года

Ульяновской области

Ульяновский районный суд Ульяновской области в составе председательствующего Ермохина Н.Ю. при помощнике судьи Дабиже А.С.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Железнодорожного района г.Ульяновска Попова В.В.,

подсудимого ФИО1,

его защитника – адвоката Маклаковой М.И., представившей удостоверение №1006 от 02.04.2010 и ордер №4 от 23.01.2025,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, русским языком владеющего свободно, с основным общим образованием, в браке не состоящего, детей не имеющего, трудоустроенного наборщиком товаров в ООО «Торговая компания №», зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено им в <адрес> при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в ноябре 2023 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, являясь номинальным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетных счетов, открытых в отношении ИП ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, направленных на сбыт электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, за денежное вознаграждение, находясь на территории <адрес>, сбыл неустановленному в ходе предварительного следствия лицу (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство) логин и пароли для доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, банковские карты и пин-коды к ним, являющимися электронными средствами и электронными носителями информации, для доступа к расчетным счетам, открытым в отношении ИП ФИО1 в АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Уралсиб», предназначенных для неправомерного оборота средств платежей, при следующих обстоятельствах.

В октябре 2023 года, более точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО1, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории <адрес>, получил от неустановленного в ходе предварительного следствия лица предложение за материальное вознаграждение зарегистрироваться в Управлении Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, открыть на свое имя ряд банковских счетов и в последующем предоставить неустановленному лицу доступ к своим банковским счетам за денежное вознаграждение. ФИО1, достоверно зная об отсутствии у него намерений фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, согласился на указанное предложение.

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, проследовал в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где предоставил сотруднику банковского учреждения, не подозревающему о его преступных намерениях, паспорт серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, для оформления документов, необходимых для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице - о нем как индивидуальном предпринимателе.

В дальнейшем составленные по просьбе ФИО1 документы, в том числе заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме №Р21001, по каналам связи были направлены в УФНС России по <адрес>. Документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» №129-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем было вынесено решение №А от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации ФИО1, как индивидуального предпринимателя.

После этого ФИО1, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений подписал подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», а также подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг.

Для подтверждения логина для доступа к услугам системы ДБО ФИО1, действуя умышленно, указал не принадлежащий ему абонентский номер «+№», на который необходимо присылать sms-уведомление об операциях по вышеуказанному счету и банковской карте, пароль в виде sms-сообщения, позволяющий подписывать платежные документы по вышеуказанному расчетному счету и моментальной бизнес-карте, тем самым, осуществил регистрацию в системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис».

ФИО1, являясь единственным владельцем текущего счета, открытого в АО «Альфа-Банк» для ИП ФИО1, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы ДБО, правилами пользования картами, лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле для доступа к услугам системы ДБО.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудник указанного офиса кредитной организации, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выдал последнему сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле для доступа к услугам системы ДБО по банковскому счету №. С этого момента ФИО1 получил доступ к указанному счету, а также ПИН-коды указанной банковской карты.

ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, в ноябре 2023 года, более точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, находясь около <адрес><адрес>, сбыл неустановленному лицу по ранее достигнутой договоренности полученные логин и пароль для доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, банковскую карту АО «Альфа-Банк», являющуюся электронным средством и электронным носителем информации для доступа к банковскому счету №, будучи достоверно осведомленным, что указанные электронные средства связи и носители информации будут использоваться для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1

Таким образом, своими умышленными действиями ФИО1 создал условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств по вышеуказанному расчетному счету в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение своего преступного умысла ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительное следствие время, находясь в офисе ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений подписал анкету идентификации налогового резидентства Клиента – физического лица, индивидуального предпринимателя, лиц, занимающихся частной практикой, Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации в порядке частной практикой, в ПАО «Банк Уралсиб», опросный лист индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса).

Для подтверждения логина для доступа к услугам системы ДБО ФИО1, действуя умышленно, указал не принадлежащий ему абонентский помер «+№», на который необходимо присылать sms-уведомление об операциях по вышеуказанному счету и банковской карте, пароль в виде sms-сообщения, позволяющий подписывать платежные документы по вышеуказанному расчетному счету и моментальной бизнес-карте, тем самым, осуществил регистрацию в системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online» и предоставил свои паспортные данные.

ФИО1, являясь единственным владельцем счетов, открытых в ПАО «Банк Уралсиб» для ИП ФИО1, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы ДБО, правилами пользования картами, лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком, логине и пароле для доступа к услугам системы ДБО.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудник указанного офиса кредитной организации, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выдал последнему сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле для доступа к услугам системы ДБО по банковским счетам № и №, а также банковскую карту с приложенными к ней сведениями о пин-коде, логине, пароле, кодовом слове.

С этого момента ФИО1 получил доступ к указанным счетам, а также пин-коды указанной банковской карты.

После чего ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с изложенными выше правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, в ноябре 2023 года, более точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, находясь около <адрес><адрес>, сбыл неустановленному лицу по ранее достигнутой договоренности полученные логин и пароль для доступа к электронным носителям информации электронной системы Дистанционного банковского обслуживания, банковскую карту ПАО «Банк Уралсиб», являющуюся электронным средством и электронным носителем информации для доступа банковским счетам № и №, будучи достоверно осведомленным, что указанные электронные средства связи и носители информаций будут использоваться для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1

Таким образом, своими умышленными действиями ФИО1 создал условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления по предъявленному обвинению признал полностью и от дачи показаний отказался, воспользовавшись статьей 51 Конституции РФ.

В связи с отказом подсудимого от дачи показаний на основании пункта 3 части 1 статьи 276 УПК РФ были оглашены его показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых следует, что в конце октября 2023 года в мессенджере «Телеграмм» ему написал неизвестный пользователь, который предложил ему зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, на открытое ИП оформить несколько расчетных счетов в банках. За это ему пообещали заплатить 30 000 рублей. Так как он нуждался в денежных средствах, то согласился на предложение. Для оформления ИП он ДД.ММ.ГГГГ поехал в отделение банка АО «Альфа-Банк», где написал заявление о регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя с последующим открытием банковского счета, выпуска банковских карт и подключении услуг на ИП. Для этого он предъявил свой паспорт. В документах он указывал номер телефона «+№», который ему сообщил пользователь в «Телеграмм». ДД.ММ.ГГГГ он съездил в ФНС, получил квалифицированный сертификат. Он был зарегистрирован в качестве ИП с присвоением ИНН №. В тот же день он поехал в АО «Альфа-Банк», где предъявил свой паспорт и подписал Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Затем он расписался в документах, подтверждая, что ознакомился с их положениями и обязуется их выполнять. Так как у него на тот момент появилась электронная подпись, то последующие документы подписывались именно ей. Он также подписал Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. Во всем документах он указал тот же мобильный номер и адрес электронной почты «№». В тот же день на его ИП в банке был открыт расчетный счет №. Обо всем он сообщил пользователю в «Телеграмм». ДД.ММ.ГГГГ он вновь поехал в АО «Альфа-Банк», написал заявление на закрытие счетов. После регистрации ИП и оформления банковских счетов в АО «Альфа-банк» пользователь в «Телеграмм» указал ему, что необходимо оформить счета на его ИП в банке ПАО «УралСиб». ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк ПАО «УралСиб», где написал заявление на открытие банковского счета, выпуска банковской карты и подключении услуг, предъявив паспорт на свое имя. После чего он заполнил и подписал анкету клиента, заявление на открытие банковских счетов, выпуск банковской карты и предоставление услуг. Во всех документах он указал тот же номер телефона. Ему был предоставлен доступ к услугам «Уралсиб Бизнес», в банке ему открыли расчетный счет №, а также предоставили банковскую карту № по счету №. Он ДД.ММ.ГГГГ подписал Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по приложению «Уралсиб Бизнес» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ПАО «Банк Уралсиб», после чего получил право подписания электронных документов. По приложению «Уралсиб Бизнес» он подтвердил заявление о присоединении и подключении услуг, которое было подписано простой электронной подписью, заполнил заявление на платеж. Обо всем он сообщил пользователю в «Телеграмм», который связался с ним в конце ноября 2023 года. 25-ДД.ММ.ГГГГ примерно в 21 час 00 минут он передал оформленные документы, банковские карты ранее незнакомому лицу возле своего дома. Так как обещанные денежные средства ему так и не поступили, в марте 2024 года он ликвидировал ИП, всю переписку удалил, сам телефон сменил. Операции по счетам, которые имеются на выписках, он не осуществлял (л.д.18-21, 101-105, 150-151).

Все оглашенные показания ФИО1 подтвердил в полном объеме, указав, что они были зафиксированы с его слов, даны им добровольно, давления на него сотрудники полиции не оказывали.

Помимо собственного признания вины подсудимым его виновность в совершении преступления подтверждается также показаниями допрошенных по делу свидетелей и следующими письменными доказательствами.

Из показаний начальника службы экономической безопасности АО «Альфа-Банк» ФИО6, данных на предварительном следствии и оглашенных с согласия сторон на основании части 1 статьи 281 УПК РФ, следует, что, исходя из данных электронного архива, ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительный офис (далее – ДО) «Ульяновск-<адрес>» АО «Альфа-Банк» (подразделение по обслуживанию юридических лиц) по адресу: <адрес>, обратился клиент Банка ФИО1 с заявлением о регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя с последующим открытием банковского счета, выпуска банковских карт и подключении услуг на ИП. Через соответствующее программное обеспечение документы были направлены для получения квалифицированного сертификата пользователя УЦ в Удостоверяющий Центр АО «Калуга Астрал». ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получил квалифицированный сертификат и был зарегистрирован УФНС в качестве ИП с присвоением ИНН №. В тот же день ИП ФИО1 пришел в ДО, предъявил паспорт, подписал Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Для предоставления доступа к Системе «Альфа-Офис», права подписания электронных документов указал мобильный номер «+№». Личной подписью подтвердил, что до подписания документов через сайт Банка ознакомился с их содержанием и обязуется выполнять их правила. Простой электронной подписью подписал Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг – Договору о расчетно-кассовом обслуживании, Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн». В Подтверждении указал тот же номер телефона и адрес электронной почты «№». ДД.ММ.ГГГГ на ИП ФИО1 в Банке был открыт расчетный счет №. ДД.ММ.ГГГГ от ИП ФИО1 поступило подписанное простой электронной подписью Заявление на выпуск банковской карты. В тот же день была выпущена корпоративная карта №. Одновременно с открытием счета и выдачей банковской карты специалист банка разъясняет корпоративным клиентам правила взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент Банк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания (л.д.93-96).

Согласно показаниям свидетеля ФИО7, операциониста по обслуживанию юридических лиц ПАО «Банк Уралсиб», данных на предварительном следствии и оглашенных с согласия сторон на основании части 1 статьи 281 УПК РФ, в операционный офис «Ульяновский» ПАО «Банк Уралсиб» (подразделение по обслуживанию юридических лиц) по адресу: <адрес>, обратился ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 (ИНН №) с целью открытия расчетного счета на ИП. Он подписал Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по приложению «Уралсиб Бизнес» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ПАО «Банк Уралсиб». Также ДД.ММ.ГГГГ от ФИО1 по приложению «Уралсиб Бизнес» поступило Подтверждение (Заявление) о присоединении и подключении услуг, подписанное простой электронной подписью - «Уралсиб Бизнес». В соответствии с Подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг ИП ФИО1 подключен к сервису для передачи электронных документов по ранее подготовленным и подписанным в интерфейсе приложению «Уралсиб Бизнес» шаблонов Заявлений на платеж. Он ознакомился с положениями всех оформляемых документов, подтвердил свое согласие с ними и обязался их выполнять. ФИО1 получил право подписания электронных документов в соответствии с указанными Соглашениями с помощью предоставленного клиентом номера мобильного телефона «+№». Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ в банке на ИП ФИО1 был открыт расчетный счет №, выпущена и выдана банковская карта МИР №, а также открыт расчетный счет №. Одновременно с открытием счета и выдачей банковской карты специалист банка разъясняет корпоративным клиентам, правила взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент Банк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания (л.д.89-92).

Согласно рапорту оперуполномоченного ГЭБиПК МО МВД России «Ульяновский» от ДД.ММ.ГГГГ в отдел полиции поступила оперативная информация о том, что ФИО1 зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, после чего из корыстных побуждений без цели осуществления предпринимательской деятельности открыл несколько расчетных счетов, пин-коды для доступа к которым передал третьим лицам (л.д.3).

Сведениями по банковским счетам (депозитам), предоставленных ФНС в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, установлено, что в отношении него ДД.ММ.ГГГГ открыты два счета в ПАО «Банк Уралсиб» (№ и №), а также ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк» (№) (л.д.4).

В ходе проверки показаний на месте, проведенной ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 указал на участок местности возле <адрес><адрес>, где передал неизвестному мужчине документы на себя, как индивидуального предпринимателя, и открытые им банковские счета с пин-кодами к ним (л.д.34-37).

Место сбыта ФИО1 электронных средств, электронных носителей информации по адресу: <адрес>, было осмотрено в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.38-42).

Из выписки ЕГРИП следует, что ФИО1 зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ в УФНС по <адрес>. Основным видом деятельности значится «торговля оптовая неспециализированная», также указаны сведения об иных многочисленных дополнительных видах деятельности. ДД.ММ.ГГГГ принято решение о прекращении деятельности индивидуального предпринимателя (л.д.44-46).

В ходе осмотра ДД.ММ.ГГГГ полученных из АО «Альфа-Банк» документов установлено, что в отношении ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №, который был закрыт ДД.ММ.ГГГГ.

В выписке по счету отражены денежные операции в различных суммах, в основном, имеющие назначение «заработная плата». Операции проводились в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Всего совершено операций по счету на сумму 1 153 683 рубля 71 копейка.

Кроме того, представлена следующая информация:

- сведения об ip-адресах, с которых осуществлялся вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн»;

- Заявление физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи. В данном заявлении указаны анкетные и контактные данные ФИО1;

- сертификат «Сведения, содержащиеся в квалифицированном сертификате пользователя УЦ», действие квалифицированного сертификата с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; подпись владельца сертификата ФИО1;

- Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте в Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ. Имеется ФИО клиента, открывшего ИП - ФИО1, ИНН (КИО) №, контактный номер телефона «№»;

- Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфабанк» от ДД.ММ.ГГГГ с анкетой, подписанной электронной подписью ИП ФИО1;

- Заявление на выпуск банковской карты МИР от ДД.ММ.ГГГГ от ИП ФИО1 на номер телефона «№» по номеру счета №. Данное заявление подписано электронной подписью ФИО1;

- заявление на активацию банковской карты №******№ на ИП ФИО1;

- заявление о закрытии счета на ИП ФИО1 по счету № (л.д.48, 49-67).

В ходе осмотра ДД.ММ.ГГГГ полученных из ПАО «Банк Уралсиб» документов установлено, что в отношении ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ открыты счета №№ и 40№.

На выписке по номеру счета № отсутствует движение денежных средств. На выписке по номеру счета № первая операция произошла ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500 рублей в качестве кэшбека, последняя операция по данному банковскому счету прошла ДД.ММ.ГГГГ в сумме 455 рублей в качестве комиссии за обслуживание.

Осмотром также установлено наличие следующих документов:

- выписки из ЕГРИП об индивидуальном предпринимателе ФИО1;

- сведений об IP-адресах, с которых осуществлялся вход в систему ПАО «Банк Уралсиб»;

- Анкеты идентификации налогового резидента Клиента - физического лица, индивидуального предпринимателя, лиц, занимающихся частной практикой. Данная анкета подписана ФИО1 В ней отражены анкетные и контактные данные ФИО1, номер телефон «+№», адрес проживания: <адрес>, указан ИНН №, кодовое слово «№»;

- Карточки с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печатей в поле «Прочие отметки». Дата составления ДД.ММ.ГГГГ, где ФИО1 проставил простую подпись;

- опросного листа индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса), имеется подпись ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, указаны его анкетные данные и номер телефона «+№»;

- Заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «Банк Уралсиб». В данном заявлении прописывается кодовое слово «№», номер выдаваемой карты № от ДД.ММ.ГГГГ, с указанным телефоном «+№», почтой № (70, 71-87).

В ходе осмотра ДД.ММ.ГГГГ документов, полученных из УФНС России по <адрес>, следователем установлено наличие в них:

- копии паспорта гражданина РФ серии № №, выданного УМВД России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1;

- листа записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (форма №Р60009), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о государственной регистрации физического лица - ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя;

- листа учета выдачи документов, согласно которому ФИО1 получены лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на учет в качестве ИП в налоговом органе, лист записи ЕГРИП;

- заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме №Р21001, поступившего от ФИО1;

- решения о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №А, согласно которому ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя на основании документов, полученных ДД.ММ.ГГГГ;

- расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в УФНС России по <адрес> электронным способом поступили документы;

- уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе № от ДД.ММ.ГГГГ - ФИО1 – в УФНС по <адрес> в связи с регистрацией последнего в качестве индивидуального предпринимателя;

- листа записи ЕГРИП (форма №Р60009), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о прекращении физическим лицом — ФИО1 – деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;

- решения о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №А прекращения ФИО1 деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (л.д.108-138).

Оценивая показания подсудимого, данные им на предварительном расследовании, а также свидетелей в совокупности с другими доказательствами по делу, суд приходит к выводу, что они по обстоятельствам совершенного преступления являются последовательными, непротиворечивыми по существенным моментам, согласуются между собой, подтверждаются иными доказательствами и в деталях дополняют друг друга. Объективных данных, свидетельствующих о наличии со стороны подсудимого самооговора, дающих основание полагать, что свидетели оговаривают подсудимого, у суда не имеется. Достоверность их показаний подтверждается сведениями, содержащимися в протоколах следственных действий.

Показания ФИО1, оглашенные в ходе судебного заседания, получены в строгом соответствии с нормами действующего уголовно-процессуального законодательства, нарушений которых не установлено.

Так, его допросы проходили в присутствии защитника, ему перед началом допроса разъяснялись процессуальные права, предусмотренные статьями 46, 47 УПК РФ, в том числе право, гарантированное статьей 51 Конституции РФ, а также возможность использования показаний в случае последующего отказа от них, поэтому суд признает их допустимыми доказательствами и берет за основу показания ФИО1, данные в ходе предварительного следствия.

Правильность изложенных в оглашенных протоколах допросов сведений подтверждена подписями ФИО1 и его защитника, каких-либо замечаний, дополнений по окончанию допроса от участвующих лиц не поступало.

Давая в целом оценку исследованным протоколам следственных действий, суд приходит к выводу, что они также соответствуют требованиям уголовно-процессуального закона.

Следственные действия проведены уполномоченными лицами, которыми составлены протоколы. Протоколы по обстоятельствам уголовного дела содержат необходимые сведения, отражают предусмотренные уголовно-процессуальным законом порядок и ход проведения следственных действий, имеют необходимые реквизиты.

При этом суд учитывает, что ни в ходе предварительного расследования, ни в судебном заседании сторона защиты не оспаривала допустимости проведенных следственных действий и не выдвигала каких-либо доводов, которые бы ставили под сомнение законность их проведения.

Оценив и проанализировав исследованные по уголовному делу доказательства в их совокупности, суд квалифицирует действия ФИО1 по части 1 статьи 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В пункте 19 статьи 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» раскрывается понятие электронного средства платежа, под которым понимаются средство и (или) способ, позволяющие заинтересованному субъекту оформлять распоряжение о переводе денежных средств, в том числе с использованием электронных носителей информации. При этом по смыслу данной нормы к числу последних отнесены платежные карты, а также иные технические устройства.

Понятие электронного носителя информации дано в ГОСТе «Р 7.0.95-2015. Национальный стандарт Российской Федерации. Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Электронные документы. Основные виды, выходные сведения, технологические характеристики», утвержденном приказом Росстандарта от 09.12.2015 №2127-ст, согласно которому таковым является материальный объект, используемый для записи, хранения и воспроизведения цифровой информации (пункт 3.28).

Электронными средствами в данном случае являлись пин-коды, логины, пароли для дистанционного доступа к расчетным счетам, а электронным носителем информации – банковские карты, открытые и полученные ФИО1 как индивидуальным предпринимателем в кредитных организациях АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Уралсиб», которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами.

У суда не вызывает сомнений, что субъектом преступления является именно ФИО1, поскольку, как установлено в судебном заседании, согласившись стать формально индивидуальным предпринимателем, пройдя всю процедуру регистрации, постановки на учет, оформления всех необходимых инструментов для осуществления предпринимательской деятельности, он осознавал, что фактически вести какую-либо финансово-хозяйственную деятельность не будет. Получив необходимые электронные средства управления банковскими счетами, электронные носители информации, ФИО1 осуществил их сбыт иному лицу для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, что в дальнейшем имело место, поскольку проведение банковских и расчетных операций следует из представленных выписок о движении денежных средств по счетам №№, №.

Подсудимым фактически какая-либо предпринимательская деятельность в качестве индивидуального предпринимателя не велась, таким образом, он заведомо знал, что действует в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых согласился, обязался их соблюдать, однако умышленно передал иному лицу электронные средства, электронные носители информации, то есть сбыл их для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, что подтверждается совокупностью собранных доказательств и свидетельствует о неправомерном осуществлении всех банковских операций от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Место сбыта электронных средств и носителей информации в селе Новый <адрес>, где ФИО1 были переданы указанные средства, является местом совершения преступления.

Мотивом совершения преступления явилась корысть, то есть стремление ФИО1 обогатиться путем получения от третьего лица вознаграждения за свои незаконные действия в его интересах.

ФИО1 на учете у врача-психиатра не состоит. С учетом изложенного, а также тех обстоятельств, что поведение подсудимого в судебном заседании не вызывает сомнений в его вменяемости, суд признает ФИО1 подлежащим уголовной ответственности за содеянное.

При назначении наказания ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновного, смягчающие наказание обстоятельства, влияние наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

ФИО1 имеет постоянное место жительства, где проживает с матерью и тремя братьями. Не судим, к административной ответственности не привлекался. На учете у врача-нарколога не находится. Трудоустроен, получает среднемесячный доход около 35 тысяч рублей. Инвалидом не является. Характеризуется со стороны участкового уполномоченного полиции положительно.

Как обстоятельства, смягчающие наказание ФИО1, суд расценивает полное признание вины; раскаяние в содеянном; совершение преступления впервые; молодой возраст; явку с повинной в виде объяснений о своей причастности к совершенному преступлению, данных до возбуждения уголовного дела; активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем изложения при его допросах подробных обстоятельств, даты, времени, места, способа, мотива совершенного преступления, а также путем добровольного участия в проводимых следственных действиях – проверки показаний на месте, где виновный занимал активную позицию по оказанию помощи правоохранительным органам в раскрытии совершенного преступления; состояние здоровья подсудимого и его близких родственников; прохождение срочной службы в Вооруженных силах РФ; положительную характеристику.

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется.

Учитывая отсутствие отягчающих обстоятельств, поведение ФИО1 после совершения преступления, а также другие обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности совершенного им преступления, суд полагает возможным признать совокупность смягчающих наказание обстоятельств исключительной и применить в отношении подсудимого положения статьи 64 УК РФ, назначив более мягкий вид наказания, чем предусмотрено санкцией ч.1 ст.187 УК РФ.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, влияние назначенного наказания на исправление осужденного, суд приходит к выводу, что восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения новых преступлений, то есть достижение целей применения уголовного наказания, возможны при назначении ФИО1 наказания в виде штрафа.

Принимая решение о назначении ФИО1 наказания за совершенное преступление в виде штрафа, суд исходит из положений статьи 43 УК РФ и считает, что иное наказание не будет способствовать достижению целей уголовного наказания.

Определяя размер штрафа, суд исходит из тяжести совершенного преступления и имущественного положения подсудимого, его семьи, а также с учетом возможности получения осужденным заработной платы или иного дохода.

Оснований для назначения наказания в виде штрафа в размере заработной платы или иного дохода осужденного суд с учетом всех обстоятельств дела и данных о личности подсудимого не усматривает.

Правовые основания для назначения ФИО1 наказания с учетом положений части 1 статьи 62 УК РФ, статей 53.1, 73 УК РФ отсутствуют.

Не имеется достаточных оснований с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, всех обстоятельств дела в их совокупности для изменения категории преступления в соответствии с частью 6 статьи 15 УК РФ на менее тяжкую.

Гражданский иск по делу не заявлен.

При разрешении судьбы вещественных доказательств суд руководствуется положениями статьи 81 УПК РФ.

Процессуальные издержки в размере 6920 рублей за оказание юридической помощи адвокатом Мартыновой О.В. по назначению в ходе предварительного расследования в силу статей 131, 132 УПК РФ подлежат взысканию с ФИО1 При этом суд не находит оснований для полного или частичного освобождения его от уплаты процессуальных издержек, учитывая его трудоспособность, наличие источника дохода.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением статьи 64 УК РФ в виде штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате ФИО1 по следующим реквизитам:

№
Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки по делу в сумме 6920 (шесть тысяч девятьсот двадцать) рублей.

Вещественные доказательства по делу: документация и оптические диски из АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Уралсиб», УФНС России по Ульяновской области, полученные в отношении ИП ФИО1, хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить и далее при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Ульяновского областного суда через Ульяновский районный суд Ульяновской области в течение 15 суток со дня постановления. В случае подачи апелляционной жалобы, апелляционного представления прокурора осужденный вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Н.Ю. Ермохин