Приговор № 1-412/2018 от 28 ноября 2018 г. по делу № 1-412/2018

дело № 1-412/18


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

[ Адрес ] [ ДД.ММ.ГГГГ ]

Автозаводский районный суд г. Н. Новгорода в составе председательствующего судьи Сироткина М.В., с участием государственного обвинителя – помощника прокурора [ Адрес ] ФИО1, подсудимых ФИО2, ФИО3, защитников – адвокатов адвокатской конторы [ Адрес ] коллегии адвокатов ФИО4, ФИО5, при секретаре Храмовой Ю.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, уроженца [ Адрес ], образование [ ... ], холостого, не трудоустроенного, проживающего: [ Адрес ], ранее не судимого,

ФИО3, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, уроженца [ Адрес ], образование [ ... ], холостого, не трудоустроенного, проживающего: [ Адрес ] ранее не судимого,

обвиняемых в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, п. «а» ч.3 ст.174.1 УК РФ, суд

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 и ФИО3 совершили преступление при следующих обстоятельствах.

На основании трудового договора ПАО "[ ... ]" (далее по тексту Банк) [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и приказа (распоряжения) о приеме работника на работу ПАО "[ ... ]" [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 с [ ДД.ММ.ГГГГ ] занимал должность ведущего финансового консультанта кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]".

Согласно п.п. 2.2 трудового договора [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на ФИО2 были возложены трудовые обязанности: активные продажи финансовых продуктов, а именно поиск клиентов, консультирование и предложение потенциальным клиентам приобрести финансовые продукты, а также оформление данных продаж; выполнение установленного плана продаж финансовых продуктов и другие должностные обязанности согласно должностной инструкции; немедленно ставить в известность администрацию работодателя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; незамедлительно информировать подразделение финансового мониторинга, подразделение внутреннего контроля, а также подразделение безопасности о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю; подписать договор о полной индивидуальной или коллективной материальной ответственности в случаях, установленных законодательством для определенных должностей и видов работ.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] ПАО "[ ... ]" с ФИО2 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности № [ Номер ], согласно которому работник ФИО2, занимающий должность ведущего финансового консультанта в кредитно-кассовом офисе "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" и выполняющий работу, непосредственно связанную с приемом, выдачей и хранением материальных ценностей, принимает на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ему Банком материальных ценностей.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 ознакомлен под подпись с должностной инструкцией ведущего финансового консультанта кредитно-кассового офиса "[ ... ]" Дирекции по Центральной России ПАО "[ ... ]".

В соответствии с п.п. 2.1 - 2.9 должностной инструкции на ведущего финансового консультанта ФИО2 в том числе были возложены права и обязанности: выполнение плана продаж по финансовым продуктам с наименьшим уровнем риска; выполнение норматива по привлечению новых клиентов; участие в привлечении клиентов вне стен офиса продаж; осуществление проверки в программном обеспечении ПО CRM на наличие списков потенциальных клиентов, установленных в офисе нахождения ведущего финансового консультанта; обзвон клиентов в системе CRM с целью их привлечения, согласно скриптам и спискам; осуществление продажи финансовых продуктов; осуществление качественного, оперативного и комплексного обслуживания клиентов; принятие заявок на получение кредитов от потенциальных заемщиков и проведение анализа соответствия потенциального заемщика общим требованиям к клиентам Банка по кредитному продукту; формирование в полном объеме кредитного досье по каждому заемщику и, в течение 30 календарных дней с даты приема заявки, направление кредитного досье в архив; проверка правильности, точности и полноты пакета документов, необходимых для выдачи кредита, оформление и в соответствии с наделенными полномочиями подписание договоров по кредитованию; осуществление оформления операций по погашению клиентами основного долга, процентов, штрафов и пеней по кредитам.

Местом работы ведущего финансового консультанта ФИО2 являлся кредитно-кассовый офис "[ ... ]", расположенный по адресу: [ Адрес ]. По указанию руководства Банка ведущий финансовый консультант ФИО2 замещал сотрудников в миниофисах ПАО "[ ... ]", расположенных на территории [ Адрес ], в том числе в миниофисе [ Номер ] кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", расположенном по адресу: [ Адрес ] в миниофисе [ Номер ] кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", расположенном в ТЦ "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ].

Занимая должность ведущего финансового консультанта кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", ФИО2 имел доступ к банковской программе "[ ... ]", содержащей сведения о персональных данных клиентов Банка, а также к мобильному приложению "[ ... ]", используемому для реализации клиентам кредитных продуктов, в том числе для оформления карт рассрочки "[ ... ]". Доступ к банковской программе "[ ... ]" и мобильному приложению "[ ... ]" осуществлялся ФИО2 в случае его нахождения за пределами офиса продаж посредством находящегося в его пользовании мобильного телефона. В свою очередь ПАО "[ ... ]" предоставил ФИО2 конфиденциальную информацию о логине и пароле, обеспечивающим идентификацию и доступ в систему Банка посредством программного обеспечения и мобильного приложения, а также снабдил ФИО2 заготовками карт рассрочки "[ ... ]", которые хранились в миниофисах кредитно-кассового офиса "[ ... ]" и в миниофисах кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]".

[ ДД.ММ.ГГГГ ] ведущему финансовому консультанту кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2 из отдела сопровождения финансовых продуктов Дирекции по Центральной России ПАО "[ ... ]" на электронную почту поступила информация в формате [ ... ], содержащая сведения о логинах и паролях сотрудников Дирекции по Центральной России ПАО "[ ... ]", необходимых для входа в мобильное приложение "[ ... ]".

В период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ведущий финансовый консультант кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2 при неустановленных следствием обстоятельствах рассказал своему знакомому ФИО3 об имеющейся у него информации в формате [ ... ], содержащей сведения о логинах и паролях сотрудников Дирекции по Центральной России ПАО "[ ... ]", необходимых для входа в мобильное приложение "[ ... ]".

В период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] у ведущего финансового консультанта кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2, имеющего доступ к персональным данным клиентов Банка, содержащимся в банковской программе "[ ... ]", знающего порядок и специфику оформления кредитных продуктов посредством мобильного приложения "[ ... ]", обладающего информацией о логинах и паролях сотрудников Дирекции по Центральной России ПАО "[ ... ]", в процессе исполнения своих трудовых обязанностей, а также у ранее ему знакомого ФИО3, возник преступный умысел, направленный на совместное совершение путем обмана руководства ПАО "[ ... ]", а также непосредственного руководителя бизнес-группы «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» Свидетель №3, оказанным с момента назначения ФИО2 ведущим финансовым консультантом кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", группой лиц по предварительному сговору, единого продолжаемого хищения денежных средств, принадлежащих ПАО "[ ... ]", под видом оформления карт рассрочки "[ ... ]" на клиентов Банка (без их ведома, согласия и фактических намерений оформлять на свое имя и получать данные карты) похищать денежные средства с банковского счета карты, совершая с использованием карты операции по приобретению в магазинах-партнерах Банка товары на условиях рассрочки.

ФИО2 и ФИО3, руководствуясь корыстными побуждениями, действуя умышленно, заведомо зная, что их действия будут являться неправомерными и повлекут причинение материального ущерба ПАО "[ ... ]", вступили между собой в предварительный преступный сговор, разработали план преступных действий, направленный на хищение имущества, принадлежащего ПАО "[ ... ]" и распределили преступные роли.

Согласно распределенных ролей при совершении мошенничества в отношении ПАО "[ ... ]":

ФИО2, действуя умышленно, в корыстных интересах, группой лиц по предварительному сговору с ФИО3, путем обмана, согласно отведенной ему роли при совершении мошенничества в отношении ПАО "[ ... ]", зная специфику оформления карт рассрочки "[ ... ]" посредством мобильного приложения "[ ... ]", обязался осуществлять следующие действия: приискать сим-карты операторов сотовой связи, оформленные на сторонних абонентов; через мобильный телефон при помощи своих персональных логина и пароля входить в банковскую программу "[ ... ]", находить там путем случайного выбора клиентов Банка, проживающих за пределами [ Адрес ], получать персональные данные и копии паспортов данных клиентов, необходимые для оформления на их имя карты рассрочки "[ ... ]", (без их ведома и согласия); входить в мобильное приложение "[ ... ]" под логином и паролем иных сотрудников ПАО "[ ... ]", составлять на избранного клиента заявку для получения кредитных средств по карте рассрочки "[ ... ]": сканировать паспорт избранного клиента из банковской программы "[ ... ]", в результате чего приложением в заявку автоматически заносятся сведения о клиенте Банка, добавлять в заявку контактный номер телефона, необходимый для активации карты рассрочки "[ ... ]", фактически не принадлежащий клиенту Банка, а находящийся в пользовании ФИО2 либо ФИО3 и оформленный на сторонних абонентов, прикреплять к заявке скриншот паспорта заранее избранного клиента из банковской программы "[ ... ]", в поисковой строке сети Интернет осуществлять поиск фотоизображения третьих лиц, совпадающих по половой принадлежности с избранными клиентами из банковской программы "[ ... ]", добавлять выбранное фотоизображение в заявку; вводить номер заготовки карты рассрочки "[ ... ]", выполнять вымышленную подпись от имени клиента Банка кончиком пальца руки на экране мобильного телефона, отправлять заявку на обработку "[ ... ]", в случае одобрения заявки получать сведения об автоматически установленном лимите кредитования, присвоенном номере счета и получать на указанный в заявке избранного клиента Банка номер телефона смс-сообщение с одноразовым паролем для активации карты, вводить одноразовый пароль в мобильное приложение для осуществления автоматической операции по привязке номера счета к номеру карты рассрочки "[ ... ]", в отдельных случаях добавить в приложение некачественное фотоизображение, выдаваемое за фотографию страниц Индивидуальных условий Договора потребительского кредита, якобы заключенных ПАО "[ ... ]" с клиентом Банка; действуя совместно и согласованно с ФИО6 приобретать товары в магазинах-партнерах Банка с использованием активированных карт рассрочки "[ ... ]", обеспечивающих доступ к кредитным денежным средствам Банка, осуществляя, таким образом, хищение денежных средств, принадлежащих ПАО "[ ... ]" в крупном размере.

ФИО3, действуя умышленно, в корыстных интересах, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, путем обмана, согласно отведенной ему роли при совершении мошенничества в отношении ПАО "[ ... ]", обязался осуществлять следующие действия: приобрести сим-карты операторов сотовой связи, оформленные на сторонних абонентов; предоставить ФИО2 свой мобильный телефон для оформления карт рассрочки "[ ... ]" на избранных путем случайного выбора клиентов Банка, в отдельных случаях под диктовку ФИО2 осуществлять с использованием своего мобильного телефона самостоятельное оформление карт рассрочки "[ ... ]" посредством мобильного приложения "[ ... ]"; действуя совместно и согласованно с ФИО2 приобретать товары в магазинах-партнерах Банка с использованием активированных карт рассрочки "[ ... ]", обеспечивающих доступ к кредитным денежным средствам Банка, осуществляя, таким образом, хищение денежных средств, принадлежащих ПАО "[ ... ]" в крупном размере.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2 и ФИО3 намеревались незаконно обогатиться.

В ходе подготовки к совершению преступления, ведущий финансовый консультант кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2, взял в миниофисах ПАО "[ ... ]", расположенных на территории [ Адрес ] заготовки следующих карт рассрочки "[ ... ]", которые впоследствии использовал в преступных целях, а именно: [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ].

При совершении мошеннических действий, с целью сокрытия собственной причастности к оформлению карт рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", ФИО2 решил использовать логины и пароли сотрудников Дирекции по Центральной России ПАО "[ ... ]", поступившие ему на электронную почту [ ДД.ММ.ГГГГ ] из отдела сопровождения финансовых продуктов Дирекции по Центральной России ПАО "[ ... ]" и необходимые для входа в мобильное приложение "[ ... ]", а именно логины и пароли следующих сотрудников: Свидетель №16, Свидетель №17, Свидетель №18, Свидетель №19, Свидетель №30

ФИО2 и ФИО3, действуя умышленно, совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, при неустановленных следствием обстоятельствах приискали сим-карты операторов сотовой связи, оформленные на сторонних абонентов, неосведомленных о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору, для использования данных сим-карт при совершении преступлений, со следующими абонентскими номерами: [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ].

Конкретная преступная деятельность ФИО2 и ФИО3 выразилась в следующем:

1. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в период времени с 14:17 час. до 17:36 час. ФИО3, находясь в торговом центре "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", передал ФИО2 сим-карту оператора сотовой связи ООО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ], оформленную на [ ФИО 15], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору, для использования указанной сим-карты при совершении хищения денежных средств ПАО "[ ... ]" путем обмана, в крупном размере.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] около 21:00 час. ведущий финансовый консультант кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2, находясь у себя дома по адресу: [ Адрес ], действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ФИО3, осуществляя реализацию преступного плана, направленного на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", применяя находящийся в его пользовании мобильный телефон, при помощи своих персональных логина и пароля вошел в банковскую программу "[ ... ]", где путем случайного выбора приискал клиента Банка Свидетель №13, проживающего за пределами [ Адрес ], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору. Посредством банковской программы "[ ... ]" ФИО2 получил сведения о персональных данных клиента Банка Свидетель №13 и копию его паспорта. Продолжая реализацию преступного умысла, ФИО2 имея доступ к кредитной платежной системе ПАО "[ ... ]", вошел в мобильное приложение "[ ... ]" под логином и паролем сотрудника Банка Свидетель №16, не осведомленной относительно преступного умысла участников группы лиц по предварительному сговору, где составил без ведома и согласия клиента Свидетель №13 заявку для оформления карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", указав ложные сведения о намерениях Свидетель №13 получить кредит на приобретение товаров в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки, а также внеся данные о контактном телефоне оператора сотовой связи ООО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ]. В действительности сим-карта с указанным абонентским номером находилась в пользовании ФИО2 и была получена им от ФИО3 для использования в преступной деятельности. После этого ФИО2 в поисковой строке сети Интернет осуществил поиск фотоизображения неустановленного лица мужского пола, добавив его в заявку, и прикрепил скриншот паспорта Свидетель №13 из банковской программы "[ ... ]". Далее ФИО2, имея в наличии не активированную заготовку карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", ввел с нее [ Номер ], собственноручно кончиком пальца выполнил вымышленную подпись от имени Свидетель №13 на экране мобильного телефона и отправил заявку, содержащую заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, на обработку "[ ... ]", осуществляя, таким образом, обман специализированной программы ПАО "[ ... ]". По результатам обработки заявка Свидетель №13 была одобрена ПАО "[ ... ]", открыт банковский счет [ Номер ], установлен лимит кредитования в сумме 75000 рублей, и на указанный в заявке номер телефона отправлено смс-сообщение с одноразовым паролем. С целью активации карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2 ввел поступивший пароль в мобильное приложение "[ ... ]" для осуществления автоматической операции по привязке номера счета [ Номер ], открытого на клиента Банка Свидетель №13, к номеру карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ].

Так, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 21:18 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана на клиента Банка Свидетель №13 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 75 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]", закрепленные за бизнес-группой "[ ... ]", офис которой расположен по адресу: [ Адрес ].

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на общую сумму 74570 рублей, а именно:

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 01:22 час. ФИО2 и ФИО3 приобрели в магазине "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар на сумму 54990 рублей - смартфон "[ ... ]" серийный номер [ Номер ], стоимостью 54990 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:11 час. ФИО2 и ФИО3 приобрели в магазине "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар на сумму 6 490 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:27 час. ФИО2 и ФИО3 приобрели в магазине "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар на сумму 13 090 рублей.

2. Продолжая свои преступные действия, в период времени с 21:18 час. [ ДД.ММ.ГГГГ ] по 16:12 час. [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО3, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", при неустановленных следствием обстоятельствах передал ФИО2 сим-карту оператора сотовой связи ООО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ], оформленную на [ ФИО 6], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору, для использования указанной сим-карты при совершении хищения денежных средств ПАО "[ ... ]" путем обмана, в крупном размере.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] около 16:00 час. ведущий финансовый консультант кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2, находясь у себя дома по адресу: [ Адрес ], действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ФИО3, осуществляя реализацию преступного плана, направленного на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", применяя находящийся в его пользовании мобильный телефон, при помощи своих персональных логина и пароля вошел в банковскую программу "[ ... ]", где путем случайного выбора приискал клиента Банка Свидетель №7, проживающего за пределами [ Адрес ], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору. Посредством банковской программы "[ ... ]" ФИО2 получил сведения о персональных данных клиента Банка Свидетель №7 и копию его паспорта. Продолжая реализацию преступного умысла, ФИО2, имея доступ к кредитной платежной системе ПАО "[ ... ]", вошел в мобильное приложение "[ ... ]" под логином и паролем сотрудника Банка Свидетель №17, не осведомленной относительно преступного умысла участников группы лиц по предварительному сговору, где составил без ведома и согласия клиента Свидетель №7 заявку для оформления карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", указав ложные сведения о намерениях Свидетель №7 получить кредит на приобретение товаров в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки, а также внеся данные о контактном телефоне оператора сотовой связи ООО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ]. В действительности сим-карта с указанным абонентским номером находилась в пользовании ФИО2 и была получена им от ФИО3 для использования в преступной деятельности. После этого ФИО2 в поисковой строке сети Интернет осуществил поиск фотоизображения неустановленного лица мужского пола, добавив его в заявку и прикрепил скриншот паспорта Свидетель №7 из банковской программы "[ ... ]". Далее ФИО2, имея в наличии не активированную заготовку карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", ввел с нее [ Номер ], собственноручно кончиком пальца выполнил вымышленную подпись от имени Свидетель №7 на экране мобильного телефона и отправил заявку, содержащую заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, на обработку "[ ... ]", осуществляя, таким образом, обман специализированной программы ПАО "[ ... ]". По результатам обработки заявка Свидетель №7 была одобрена ПАО "[ ... ]", открыт банковский счет [ Номер ], установлен лимит кредитования в сумме 15000 рублей и на указанный в заявке номер телефона отправлено смс-сообщение с одноразовым паролем. С целью активации карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2 ввел поступивший пароль в мобильное приложение "[ ... ]" для осуществления автоматической операции по привязке номера счета [ Номер ], открытого на клиента Банка Свидетель №7, к номеру карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ].

Так, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 16:12 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений на клиента Банка Свидетель №7 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]", закрепленные за бизнес-группой "[ ... ]", офис которой расположен по адресу: [ Адрес ].

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на общую сумму 14924,91 рублей, а именно:

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:17 час. ФИО2 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар на сумму 13 000 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 18:59 час. ФИО3 приобрел в гипермаркете "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар на сумму 887,91 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:53 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар на сумму 948 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 21:52 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар на сумму 89 рублей.

3. Продолжая свои преступные действия, в период времени с 21:18 час. [ ДД.ММ.ГГГГ ] по 16:12 час. [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО3, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", при неустановленных следствием обстоятельствах передал ФИО2 сим-карту оператора сотовой связи ПАО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ], оформленную на ООО "[ ... ]", для использования указанной сим-карты при совершении хищения денежных средств ПАО "[ ... ]" путем обмана, в крупном размере.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в период времени с 16:12 час. по 16:26 час. ведущий финансовый консультант кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2, находясь у себя дома по адресу: [ Адрес ], действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ФИО3, осуществляя реализацию преступного плана, направленного на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", применяя находящийся в его пользовании мобильный телефон, при помощи своих персональных логина и пароля вошел в банковскую программу "[ ... ]", где путем случайного выбора приискал клиента Банка Свидетель №8, проживающего за пределами [ Адрес ], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору. Посредством банковской программы "[ ... ]" ФИО2 получил сведения о персональных данных клиента Банка Свидетель №8 и копию его паспорта. Продолжая реализацию преступного умысла, ФИО2, имея доступ к кредитной платежной системе ПАО "[ ... ]", вошел в мобильное приложение "[ ... ]" под логином и паролем сотрудника Банка Свидетель №17, не осведомленной относительно преступного умысла участников группы лиц по предварительному сговору, где составил без ведома и согласия клиента Свидетель №8 заявку для оформления карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", указав ложные сведения о намерениях Свидетель №8 получить кредит на приобретение товаров в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки, а также внеся данные о контактном телефоне оператора сотовой связи ПАО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ]. В действительности сим-карта с указанным абонентским номером находилась в пользовании ФИО2 и была получена им от ФИО3 для использования в преступной деятельности. После этого ФИО2 в поисковой строке сети Интернет осуществил поиск фотоизображения неустановленного лица мужского пола, добавив его в заявку, и прикрепил скриншот паспорта Свидетель №8 из банковской программы "[ ... ]". Далее ФИО2, имея в наличии не активированную заготовку карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", ввел с нее [ Номер ], собственноручно кончиком пальца выполнил вымышленную подпись от имени Свидетель №8 на экране мобильного телефона и отправил заявку, содержащую заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, на обработку "[ ... ]", осуществляя, таким образом, обман специализированной программы ПАО "[ ... ]". По результатам обработки заявка Свидетель №8 была одобрена ПАО "[ ... ]", открыт банковский счет [ Номер ], установлен лимит кредитования в сумме 40000 рублей, и на указанный в заявке номер телефона отправлено смс-сообщение с одноразовым паролем. С целью активации карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2 ввел поступивший пароль в мобильное приложение "[ ... ]" для осуществления автоматической операции по привязке номера счета [ Номер ], открытого на клиента Банка Свидетель №8, к номеру карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ].

Так, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 16:26 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана на клиента Банка Свидетель №8 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 40 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]", закрепленные за бизнес-группой "[ ... ]", офис которой расположен по адресу: [ Адрес ].

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на общую сумму 39 980 рублей, а именно:

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:16 час. ФИО2 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар на сумму 19 990 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:18 час. ФИО2 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар на сумму 19 990 рублей.

4. Продолжая свои преступные действия, в период времени с 21:18 час. [ ДД.ММ.ГГГГ ] по 16:12 час. [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО3, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", при неустановленных следствием обстоятельствах передал ФИО2 сим-карту оператора сотовой связи ООО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ], оформленную на [ ФИО 7], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору, для использования указанной сим-карты при совершении хищения денежных средств ПАО "[ ... ]" путем обмана, в крупном размере.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в период времени с 16:26 час. по 17:01 час. ведущий финансовый консультант кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2, находясь у себя дома по адресу: [ Адрес ], действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ФИО3, осуществляя реализацию преступного плана, направленного на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", применяя находящийся в его пользовании мобильный телефон, при помощи своих персональных логина и пароля вошел в банковскую программу "[ ... ]", где путем случайного выбора приискал клиента Банка Свидетель №6, проживающего за пределами [ Адрес ], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору. Посредством банковской программы "[ ... ]" ФИО2 получил сведения о персональных данных клиента Банка Свидетель №6 и копию его паспорта. Продолжая реализацию преступного умысла, ФИО2, имея доступ к кредитной платежной системе ПАО "[ ... ]", вошел в мобильное приложение "[ ... ]" под логином и паролем сотрудника Банка Свидетель №16, не осведомленной относительно преступного умысла участников группы лиц по предварительному сговору, где составил без ведома и согласия клиента Свидетель №6 заявку для оформления карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", указав ложные сведения о намерениях Свидетель №6 получить кредит на приобретение товаров в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки, а также внеся данные о контактном телефоне оператора сотовой связи ООО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ]. В действительности сим-карта с указанным абонентским номером находилась в пользовании ФИО2 и была получена им от ФИО3 для использования в преступной деятельности. После этого ФИО2 в поисковой строке сети Интернет осуществил поиск фотоизображения неустановленного лица мужского пола, добавив его в заявку, и прикрепил скриншот паспорта Свидетель №6 из банковской программы "[ ... ]". Далее ФИО2, имея в наличии не активированную заготовку карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", ввел с нее [ Номер ], собственноручно кончиком пальца выполнил вымышленную подпись от имени Свидетель №6 на экране мобильного телефона и отправил заявку, содержащую заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, на обработку "[ ... ]", осуществляя, таким образом, обман специализированной программы ПАО "[ ... ]". По результатам обработки заявка Свидетель №6 была одобрена ПАО "[ ... ]", открыт банковский счет [ Номер ], установлен лимит кредитования в сумме 30000 рублей, и на указанный в заявке номер телефона отправлено смс-сообщение с одноразовым паролем. С целью активации карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2 ввел поступивший пароль в мобильное приложение "[ ... ]" для осуществления автоматической операции по привязке номера счета [ Номер ], открытого на клиента Банка Свидетель №6, к номеру карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ].

Так, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 17:01 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана на клиента Банка Свидетель №6 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 30 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]", закрепленные за бизнес-группой "[ ... ]", офис которой расположен по адресу: [ Адрес ].

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на общую сумму 29 990 рублей, а именно:

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:20 час. ФИО2 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар на сумму 29 990 рублей.

5. Продолжая свои преступные действия, в период времени с 21:18 час. [ ДД.ММ.ГГГГ ] по 14:15 час. [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО3, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", при неустановленных следствием обстоятельствах передал ФИО2 сим-карту оператора сотовой связи ООО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ], оформленную на [ ФИО 8], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору, для использования указанной сим-карты при совершении хищения денежных средств ПАО "[ ... ]" путем обмана, в крупном размере.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] около 14:00 час. ведущий финансовый консультант кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2, находясь у себя дома по адресу: [ Адрес ], действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ФИО3, осуществляя реализацию преступного плана, направленного на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", применяя находящийся в его пользовании мобильный телефон, при помощи своих персональных логина и пароля вошел в банковскую программу "[ ... ]", где путем случайного выбора приискал клиента Банка Свидетель №11, проживающего за пределами [ Адрес ], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору. Посредством банковской программы "[ ... ]" ФИО2 получил сведения о персональных данных клиента Банка Свидетель №11 и копию его паспорта. Продолжая реализацию преступного умысла, ФИО2, имея доступ к кредитной платежной системе ПАО "[ ... ]", вошел в мобильное приложение "[ ... ]" под логином и паролем сотрудника Банка Свидетель №18, не осведомленной относительно преступного умысла участников группы лиц по предварительному сговору, где составил без ведома и согласия клиента Свидетель №11 заявку для оформления карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", указав ложные сведения о намерениях Свидетель №11 получить кредит на приобретение товаров в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки, а также внеся данные о контактном телефоне оператора сотовой связи ООО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ]. В действительности сим-карта с указанным абонентским номером находилась в пользовании ФИО2 и была получена им от ФИО3 для использования в преступной деятельности. После этого ФИО2 в поисковой строке сети Интернет осуществил поиск фотоизображения неустановленного лица мужского пола, добавив его в заявку, и прикрепил скриншот паспорта Свидетель №11 из банковской программы "[ ... ]". Далее ФИО2, имея в наличии не активированную заготовку карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", ввел с нее [ Номер ], собственноручно кончиком пальца выполнил вымышленную подпись от имени Свидетель №11 на экране мобильного телефона и отправил заявку, содержащую заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, на обработку "[ ... ]", осуществляя, таким образом, обман специализированной программы ПАО "[ ... ]". По результатам обработки заявка Свидетель №11 была одобрена ПАО "[ ... ]", открыт банковский счет [ Номер ], установлен лимит кредитования в сумме 30000 рублей, и на указанный в заявке номер телефона отправлено смс-сообщение с одноразовым паролем. С целью активации карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2 ввел поступивший пароль в мобильное приложение "[ ... ]" для осуществления автоматической операции по привязке номера счета [ Номер ], открытого на клиента Банка Свидетель №11, к номеру карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ].

Так, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 14:15 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана на клиента Банка Свидетель №11 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 30 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]", закрепленные за бизнес-группой "[ ... ]", офис которой расположен по адресу: [ Адрес ].

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на общую сумму 29 970 рублей, а именно:

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 17:49 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 4490 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 17:50 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 4490 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:55 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 19990 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 13:15 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 1000 рублей.

6. Продолжая свои преступные действия, [ ДД.ММ.ГГГГ ] около 11:00 час. ФИО3 встретился с ФИО2 возле станции метро "[ ... ]" [ Адрес ]. ФИО3, следуя пешком по [ Адрес ] от станции метро "[ ... ]" до остановки общественного транспорта "[ ... ]", действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ведущим финансовым консультантом кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2, осуществляя реализацию преступного плана, направленного на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", применяя находящийся у ФИО3 в пользовании мобильный телефон, закачал на него мобильное приложение "[ ... ]". Затем при помощи персональных логина и пароля ФИО2, добровольно сообщенных ФИО3 для обеспечения доступа в систему Банка, и по указанию ФИО2, знающего специфику оформления карт рассрочки "[ ... ]" посредством мобильного приложения "[ ... ]", ФИО3 вошел в банковскую программу "[ ... ]", где путем случайного выбора приискал клиента Банка Свидетель №2, проживающую за пределами [ Адрес ], не осведомленную о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору. Посредством банковской программы "[ ... ]" ФИО3, под руководством ФИО2, получил сведения о персональных данных клиента Банка Свидетель №2 и копию ее паспорта. Продолжая реализацию преступного умысла, ФИО2, имея доступ к кредитной платежной системе ПАО "[ ... ]", разъяснил ФИО3, а последний осуществил вход в мобильное приложение "[ ... ]" под логином и паролем сотрудника Банка Свидетель №18, не осведомленной относительно преступного умысла участников группы лиц по предварительному сговору. Затем ФИО3 под диктовку ФИО2 составил без ведома и согласия клиента Свидетель №2 заявку для оформления карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", указав ложные сведения о намерениях Свидетель №2 получить кредит на приобретение товаров в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки. Далее ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", используя сим-карту оператора сотовой связи ООО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ], оформленную на [ ФИО 9], приобретенную им при неустановленных следствием обстоятельствах, внес в заявку данные о контактном телефоне оператора сотовой связи ООО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ]. В действительности сим-карта с указанным абонентским номером находилась в пользовании [ ФИО 10] и была приобретена им для использования в преступной деятельности. После этого ФИО3, соблюдая порядок оформления карты рассрочки "[ ... ]", который ему разъяснял ФИО2, в поисковой строке сети Интернет осуществил поиск фотоизображения неустановленного лица женского пола, добавив фотоизображение в заявку, и прикрепил скриншот паспорта Свидетель №2 из банковской программы "[ ... ]". Далее ФИО2, имея в наличии не активированную заготовку карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", продиктовал ФИО3 ее [ Номер ], который ФИО3 ввел в программу. Потом ФИО3 собственноручно кончиком пальца выполнил вымышленную подпись от имени Свидетель №2 на экране мобильного телефона и отправил заявку, содержащую заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, на обработку "[ ... ]", осуществляя, таким образом, обман специализированной программы ПАО "[ ... ]". По результатам обработки заявка Свидетель №2 была одобрена ПАО "[ ... ]", открыт банковский счет [ Номер ], установлен лимит кредитования в сумме 30000 рублей, и на указанный в заявке номер телефона отправлено смс-сообщение с одноразовым паролем. С целью активации карты рассрочки "[ ... ]", ФИО3, осуществляя действия под контролем ФИО2, ввел поступивший пароль в мобильное приложение "[ ... ]" для осуществления автоматической операции по привязке номера счета [ Номер ], открытого на клиента Банка Свидетель №2, к номеру карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ]. Затем ФИО3 выполнил и добавил в приложение некачественные фотоизображения, выдаваемые за фотографии двух страниц Индивидуальных условий Договора потребительского кредита, якобы заключенных ПАО "[ ... ]" с клиентом Банка Свидетель №2

Так, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 13:09 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, на клиента Банка Свидетель №2 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 30 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]", закрепленные за бизнес-группой "[ ... ]", офис которой расположен по адресу: [ Адрес ].

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на общую сумму 29 990 рублей, а именно:

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 15:39 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 29990 рублей.

7. Продолжая свои преступные действия, [ ДД.ММ.ГГГГ ] около 19:10 час. ФИО3 встретился с ФИО2 в торговом центре "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ]. Действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", ФИО3 передал ФИО2 сим-карту оператора сотовой связи ПАО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ], оформленную на [ ФИО 16], не осведомленную о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору, для использования указанной сим-карты при совершении хищения денежных средств ПАО "[ ... ]" путем обмана, в крупном размере, а также передал ФИО2 находящийся у ФИО3 в пользовании мобильный телефон на котором имелось мобильное приложение "[ ... ]". Ведущий финансовый консультант кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ФИО3, осуществляя реализацию преступного плана, направленного на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", применяя находящийся в пользовании ФИО3 мобильный телефон, при помощи своих персональных логина и пароля вошел в банковскую программу "[ ... ]", где путем случайного выбора приискал клиента Банка Свидетель №9, проживающего за пределами [ Адрес ], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору. Посредством банковской программы "[ ... ]" ФИО2 получил сведения о персональных данных клиента Банка Свидетель №9 и копию его паспорта. Продолжая реализацию преступного умысла, ФИО2, имея доступ к кредитной платежной системе ПАО "[ ... ]", вошел в мобильное приложение "[ ... ]" под логином и паролем сотрудника Банка Свидетель №18, не осведомленной относительно преступного умысла участников группы лиц по предварительному сговору, где составил без ведома и согласия клиента Свидетель №9 заявку для оформления карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", указав ложные сведения о намерениях Свидетель №9 получить кредит на приобретение товаров в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки, а также внеся данные о контактном телефоне оператора сотовой связи ПАО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ]. В действительности сим-карта с указанным абонентским номером находилась в пользовании ФИО2 и была получена им от ФИО3 для использования в преступной деятельности. После этого ФИО2 в поисковой строке сети Интернет осуществил поиск фотоизображения неустановленного лица мужского пола, добавив его в заявку, и прикрепил скриншот паспорта Свидетель №9 из банковской программы "[ ... ]". Далее ФИО2, имея в наличии не активированную заготовку карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", ввел с нее [ Номер ], собственноручно кончиком пальца выполнил вымышленную подпись от имени Свидетель №9 на экране мобильного телефона и отправил заявку, содержащую заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, на обработку "[ ... ]", осуществляя, таким образом, обман специализированной программы ПАО "[ ... ]". По результатам обработки заявка Свидетель №9 была одобрена ПАО "[ ... ]", открыт банковский счет [ Номер ], установлен лимит кредитования в сумме 15000 рублей, и на указанный в заявке номер телефона отправлено смс-сообщение с одноразовым паролем. С целью активации карты рассрочки "[ ... ]" ФИО2 ввел поступивший пароль в мобильное приложение "[ ... ]" для осуществления автоматической операции по привязке номера счета [ Номер ], открытого на клиента Банка Свидетель №9, к номеру карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ]. Затем ФИО2 выполнил и добавил в приложение некачественные фотоизображения, выдаваемые за фотографии двух страниц Индивидуальных условий Договора потребительского кредита, якобы заключенных ПАО "[ ... ]" с клиентом Банка Свидетель №9

Так, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:13 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана на клиента Банка Свидетель №9 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]", закрепленные за бизнес-группой "[ ... ]", офис которой расположен по адресу: [ Адрес ].

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на общую сумму 14 990 рублей, а именно:

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 13:11 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 14990 рублей.

8. Продолжая свои преступные действия, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:13 час. ФИО3 и ФИО2, находясь в торговом центре "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору между собой, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", продолжили совершение мошеннических действий. ФИО3 передал ФИО2 сим-карту оператора сотовой связи ПАО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ] (информации о клиенте в базе данных оператора сотовой связи не имеется), для использования указанной сим-карты при совершении хищения денежных средств ПАО "[ ... ]" путем обмана, в крупном размере, а также передал ФИО2 находящийся у ФИО3 в пользовании мобильный телефон на котором имелось мобильное приложение "[ ... ]". Ведущий финансовый консультант кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ФИО3, осуществляя реализацию преступного плана, направленного на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", применяя находящийся в пользовании ФИО3 мобильный телефон, при помощи своих персональных логина и пароля вошел в банковскую программу "[ ... ]", где путем случайного выбора приискал клиента Банка Свидетель №10, проживающего за пределами [ Адрес ], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору. Посредством банковской программы "[ ... ]" ФИО2 получил сведения о персональных данных клиента Банка Свидетель №10 и копию его паспорта. Продолжая реализацию преступного умысла, ФИО2, имея доступ к кредитной платежной системе ПАО "[ ... ]", вошел в мобильное приложение "[ ... ]" под логином и паролем сотрудника Банка Свидетель №18, не осведомленной относительно преступного умысла участников группы лиц по предварительному сговору, где составил без ведома и согласия клиента Свидетель №10 заявку для оформления карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", указав ложные сведения о намерениях Свидетель №10 получить кредит на приобретение товаров в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки, а также внеся данные о контактном телефоне оператора сотовой связи ПАО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ]. В действительности сим-карта с указанным абонентским номером находилась в пользовании ФИО2 и была получена им от ФИО3 для использования в преступной деятельности. После этого ФИО2 в поисковой строке сети Интернет осуществил поиск фотоизображения неустановленного лица мужского пола, добавив его в заявку, и прикрепил скриншот паспорта Свидетель №10 из банковской программы "[ ... ]". Далее ФИО2, имея в наличии не активированную заготовку карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", ввел с нее [ Номер ], собственноручно кончиком пальца выполнил вымышленную подпись от имени Свидетель №10 на экране мобильного телефона и отправил заявку, содержащую заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, на обработку "[ ... ]", осуществляя, таким образом, обман специализированной программы ПАО "[ ... ]". По результатам обработки заявка Свидетель №10 была одобрена ПАО "[ ... ]", открыт банковский счет [ Номер ], установлен лимит кредитования в сумме 15000 рублей, и на указанный в заявке номер телефона отправлено смс-сообщение с одноразовым паролем. С целью активации карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2 ввел поступивший пароль в мобильное приложение "[ ... ]" для осуществления автоматической операции по привязке номера счета [ Номер ], открытого на клиента Банка Свидетель №10, к номеру карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ]. Затем ФИО2 выполнил и добавил в приложение некачественные фотоизображения, выдаваемые за фотографии двух страниц Индивидуальных условий Договора потребительского кредита, якобы заключенных ПАО "[ ... ]" с клиентом Банка Свидетель №10

Так, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 21:02 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана на клиента Банка Свидетель №10 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]", закрепленные за бизнес-группой "[ ... ]", офис которой расположен по адресу: [ Адрес ].

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на общую сумму 14 990 рублей, а именно:

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 13:10 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 14990 рублей.

9. Продолжая свои преступные действия, в период времени с 19:10 час. [ ДД.ММ.ГГГГ ] по 16:20 час. [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО3, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", при неустановленных следствием обстоятельствах передал ФИО2 сим-карту оператора сотовой связи ПАО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ], оформленную на [ ФИО 11], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору, для использования указанной сим-карты при совершении хищения денежных средств ПАО "[ ... ]" путем обмана, в крупном размере.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] около 16:00 час. ведущий финансовый консультант кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2, находясь у себя дома по адресу: [ Адрес ], действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ФИО3, осуществляя реализацию преступного плана, направленного на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", применяя находящийся в его пользовании мобильный телефон, при помощи своих персональных логина и пароля вошел в банковскую программу "[ ... ]", где путем случайного выбора приискал клиента Банка Свидетель №1, проживающую за пределами [ Адрес ], не осведомленную о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору. Посредством банковской программы "[ ... ]" ФИО2 получил сведения о персональных данных клиента Банка Свидетель №1 и копию ее паспорта. Продолжая реализацию преступного умысла, ФИО2, имея доступ к кредитной платежной системе ПАО "[ ... ]", вошел в мобильное приложение "[ ... ]" под логином и паролем сотрудника Банка Свидетель №19, не осведомленной относительно преступного умысла участников группы лиц по предварительному сговору, где составил без ведома и согласия клиента Свидетель №1 заявку для оформления карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", указав ложные сведения о намерениях Свидетель №1 получить кредит на приобретение товаров в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки, а также внеся данные о контактном телефоне оператора сотовой связи ПАО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ]. В действительности сим-карта с указанным абонентским номером находилась в пользовании ФИО2 и была получена им от ФИО3 для использования в преступной деятельности. После этого ФИО2 в поисковой строке сети Интернет осуществил поиск фотоизображения неустановленного лица женского пола, добавив его в заявку, и прикрепил скриншот паспорта Свидетель №1 из банковской программы "[ ... ]". Далее ФИО2, имея в наличии не активированную заготовку карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", ввел с нее [ Номер ], собственноручно кончиком пальца выполнил вымышленную подпись от имени Свидетель №1 на экране мобильного телефона и отправил заявку, содержащую заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, на обработку "[ ... ]", осуществляя, таким образом, обман специализированной программы ПАО "[ ... ]". По результатам обработки заявка Свидетель №1 была одобрена ПАО "[ ... ]", открыт банковский счет [ Номер ], установлен лимит кредитования в сумме 15000 рублей, и на указанный в заявке номер телефона отправлено смс-сообщение с одноразовым паролем. С целью активации карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2 ввел поступивший пароль в мобильное приложение "[ ... ]" для осуществления автоматической операции по привязке номера счета [ Номер ], открытого на клиента Банка Свидетель №1, к номеру карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ]. Затем ФИО2 выполнил и добавил в приложение некачественное фотоизображение, выдаваемое за фотографию страницы Индивидуальных условий Договора потребительского кредита, якобы заключенных ПАО "[ ... ]" с клиентом Банка Свидетель №1

Так, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 16:20 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана на клиента Банка Свидетель №1 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]", закрепленные за бизнес-группой "[ ... ]", офис которой расположен по адресу: [ Адрес ].

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на общую сумму 14 912,21 рублей, а именно:

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 22:55 час. ФИО2 и ФИО3 приобрели в гипермаркете "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 7 143,86 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 22:58 час. ФИО2 и ФИО3 приобрели в гипермаркете "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 11,80 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:44 час. ФИО3 приобрел в гипермаркете "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 25,49 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 21:05 час. ФИО3 приобрел в гипермаркете "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 2 991,09 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 23:18 час. ФИО3 приобрел в гипермаркете "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 4 073,87 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 23:19 час. ФИО3 приобрел в гипермаркете "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 576,20 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 23:24 час. ФИО3 приобрел в гипермаркете "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 89,90 рублей.

10. Продолжая свои преступные действия, [ ДД.ММ.ГГГГ ] около 19:00 час. ФИО3 встретился с ФИО2 возле станции метро "[ ... ]" на [ Адрес ]. Действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", ФИО3 передал ФИО2 сим-карту оператора сотовой связи ООО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ], оформленную на [ ФИО 12], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору, для использования указанной сим-карты при совершении хищения денежных средств ПАО "[ ... ]" путем обмана, в крупном размере, а также передал ФИО2 находящийся у ФИО3 в пользовании мобильный телефон на котором имелось мобильное приложение "[ ... ]". Ведущий финансовый консультант кредитно-кассового офиса "[ ... ]" ПАО "[ ... ]" ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ФИО3, осуществляя реализацию преступного плана, направленного на хищение денежных средств ПАО "[ ... ]", применяя находящийся в пользовании ФИО3 мобильный телефон, при помощи своих персональных логина и пароля вошел в банковскую программу "[ ... ]", где путем случайного выбора приискал клиента Банка Свидетель №12, проживающего за пределами [ Адрес ], не осведомленного о преступном умысле участников группы лиц по предварительному сговору. Посредством банковской программы "[ ... ]" ФИО2 получил сведения о персональных данных клиента Банка Свидетель №12 и копию его паспорта. Продолжая реализацию преступного умысла, ФИО2, имея доступ к кредитной платежной системе ПАО "[ ... ]", вошел в мобильное приложение "[ ... ]" под логином и паролем сотрудника Банка Свидетель №30, не осведомленной относительно преступного умысла участников группы лиц по предварительному сговору, где составил без ведома и согласия клиента Свидетель №12 заявку для оформления карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", указав ложные сведения о намерениях Свидетель №12 получить кредит на приобретение товаров в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки, а также внеся данные о контактном телефоне оператора сотовой связи ООО "[ ... ]" с абонентским № [ Номер ]. В действительности сим-карта с указанным абонентским номером находилась в пользовании ФИО2 и была получена им от ФИО3 для использования в преступной деятельности. После этого ФИО2 в поисковой строке сети Интернет осуществил поиск фотоизображения неустановленного лица мужского пола, добавив его в заявку, и прикрепил скриншот паспорта Свидетель №12 из банковской программы "[ ... ]". Далее ФИО2, имея в наличии не активированную заготовку карты рассрочки "[ ... ]" ПАО "[ ... ]", ввел с нее [ Номер ], собственноручно кончиком пальца выполнил вымышленную подпись от имени Свидетель №12 на экране мобильного телефона и отправил заявку, содержащую заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, на обработку "[ ... ]", осуществляя, таким образом, обман специализированной программы ПАО "[ ... ]". По результатам обработки заявка Свидетель №12 была одобрена ПАО "[ ... ]", открыт банковский счет [ Номер ], установлен лимит кредитования в сумме 75000 рублей, и на указанный в заявке номер телефона отправлено смс-сообщение с одноразовым паролем. С целью активации карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2 ввел поступивший пароль в мобильное приложение "[ ... ]" для осуществления автоматической операции по привязке номера счета [ Номер ], открытого на клиента Банка Свидетель №12, к номеру карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ]. Затем ФИО2 выполнил и добавил в приложение некачественные фотоизображения, выдаваемые за фотографии двух страниц Индивидуальных условий Договора потребительского кредита, якобы заключенных ПАО "[ ... ]" с клиентом Банка Свидетель №12

Так, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 19:04 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана на клиента Банка Свидетель №12 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 75 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]", закрепленные за бизнес-группой "[ ... ]", офис которой расположен по адресу: [ Адрес ].

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на общую сумму 74850 рублей, а именно:

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:08 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 19 990 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:09 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 19 990 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:10 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 19 990 рублей;

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:34 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар на сумму 14 880 рублей.

Таким образом, в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО3, путем обмана, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ПАО "[ ... ]", в крупном размере в общей сумме 339167,12 рублей, причинив тем самым потерпевшему ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами ФИО2 и ФИО3 распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, ФИО2 и ФИО3 обвинялись в том, что в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2, используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО3, путем обмана, оформили 10 карт рассрочки "[ ... ]" на клиентов Банка, без ведома, согласия и фактических намерений последних оформлять на свое имя и получать данные карты, приобрели впоследствии товары в магазинах-партнерах Банка с использованием активированных карт рассрочки "[ ... ]", обеспечивающих доступ к кредитным денежным средствам Банка, похитив, таким образом, денежные средства, принадлежащие ПАО "[ ... ]", в крупном размере, в общей сумме 339 167,12 рублей.

Так, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 16:26 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, на клиента Банка Свидетель №8 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 40 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]".

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], в том числе [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:18 час. ФИО2 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар - смартфон [ ... ], [ Номер ] стоимостью 19 990 рублей. Приобретенный на похищенные у Банка денежные средства товар ФИО2 передал ФИО3

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 16:26 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, на клиента Банка Свидетель №8 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 40 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]".

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], в том числе [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:16 час. ФИО2 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар - смартфон [ ... ], [ Номер ] стоимостью 19 990 рублей. Приобретенный на похищенные у Банка денежные средства товар ФИО2 передал ФИО3

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 14:15 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, на клиента Банка Свидетель №11 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 30 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]".

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], в том числе [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:55 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар - смартфон [ ... ], [ Номер ] стоимостью 19 990 рублей.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 13:09 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, на клиента Банка Свидетель №2 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 30 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]".

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], в том числе [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 15:39 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар - смартфон [ ... ], [ Номер ] стоимостью 19 990 рублей и иные товары на сумму 10 000 рублей.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 20:13 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, на клиента Банка Свидетель №9 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]".

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], в том числе [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 13:11 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар - смартфон [ ... ], [ Номер ], стоимостью 14 990 рублей.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 21:02 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, на клиента Банка Свидетель №10 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]".

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], в том числе [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 13:10 час. ФИО3 приобрел в магазине "[ ... ]" торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], товар - смартфон [ ... ], [ Номер ], стоимостью 14 990 рублей.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 21:18 час. ФИО2 и ФИО3, действующими группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, на клиента Банка Свидетель №13 была оформлена карта рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] банковский счет [ Номер ], на который поступили денежные средства в сумме 75 000 рублей, принадлежащие ПАО "[ ... ]".

После оформления карты рассрочки "[ ... ]", ФИО2, совместно и согласованно с ФИО3, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, по своему усмотрению распорядились денежными средствами ПАО "[ ... ]", приобретя товары в магазинах-партнерах Банка с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ], в том числе [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 01:22 час. ФИО2 и ФИО3 приобрели в магазине "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ] товар на сумму 54 990 рублей - смартфон "[ ... ]" серийный номер [ Номер ], стоимостью 54 990 рублей.

В период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 и ФИО3, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению похищенными у Банка денежными средствами, исполнили свой преступный план по легализации (отмыванию) денежных средств, добытых преступным путем, посредством приискания покупателей на товары - на шесть смартфонов [ ... ], [ Номер ] и один смартфон "[ ... ]" серийный номер [ Номер ], приобретенные в результате совершения мошеннических действий за счет кредитных денежных средств ПАО "[ ... ]" с использованием карт рассрочки "[ ... ]", осуществление сделок по реализации указанных смартфонов сторонним покупателям, не осведомленным о преступном умысле ФИО2 и ФИО3, получение от покупателей наличных денежных средств и распределение преступной прибыли между участниками группы лиц по предварительному сговору, для дальнейшего использования преступных доходов в личных целях.

В период с 19 по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 и ФИО3, имея умысел на легализацию (отмывание) денежных средств, похищенных мошенническим путем в ПАО "[ ... ]", осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий, выражающихся в поступлении в легальный денежный оборот не контролируемых денежных средств, в целях реализации разработанного преступного плана осуществили действия согласно заранее распределенных ролей. ФИО2, действуя согласно отведенной ему преступной роли, передал ФИО3 смартфон [ ... ], [ Номер ], стоимостью 19 990 рублей, приобретенный с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на похищенные в ПАО "[ ... ]" денежные средства. [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО3, реализуя совместный с ФИО2 преступный умысел, нарушая нормы общественных отношений, складывающихся в процессе осуществления экономической деятельности в сфере финансового и имущественного оборота, основанных на добросовестности их участников и контролируемости государством источников владения имуществом, поступления денежных средств, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению, в нарушение норм Конвенции ООН об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от [ ДД.ММ.ГГГГ ]., Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заведомо зная, что смартфон [ ... ], [ Номер ] приобретен на денежные средства, полученные от преступной деятельности, находясь возле ресторана "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], заключил с Свидетель №14 устный договор купли-продажи смартфона [ ... ], [ Номер ], реализовав его по цене 16 000 рублей, тем самым обеспечив участников группы лиц по предварительному сговору возможностью владеть, распоряжаться и пользоваться полученными денежными средствами.

Так, ФИО2 и ФИО3, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, совершили легализацию (отмывание) денежных средств на сумму 16 000 рублей, полученных ими в результате мошеннических действий в отношении ПАО "[ ... ]".

В период с 19 по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 и ФИО3, имея умысел на легализацию (отмывание) денежных средств, похищенных мошенническим путем в ПАО "[ ... ]", осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий, выражающихся в поступлении в легальный денежный оборот не контролируемых денежных средств, в целях реализации разработанного преступного плана осуществили действия согласно заранее распределенных ролей. ФИО2, действуя согласно отведенной ему преступной роли, передал ФИО3 смартфон [ ... ], [ Номер ], стоимостью 19 990 рублей, приобретенный с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на похищенные в ПАО "[ ... ]" денежные средства. В период с 19 по [ ДД.ММ.ГГГГ ], более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО3, реализуя совместный с ФИО2 преступный умысел, нарушая нормы общественных отношений, складывающихся в процессе осуществления экономической деятельности в сфере финансового и имущественного оборота, основанных на добросовестности их участников и контролируемости государством источников владения имуществом, поступления денежных средств, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению, в нарушение норм Конвенции ООН об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от [ ДД.ММ.ГГГГ ]., Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заведомо зная, что смартфон [ ... ], [ Номер ] приобретен на денежные средства, полученные от преступной деятельности, находясь возле гипермаркета "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], заключил с [ ФИО 3] договор купли-продажи смартфона [ ... ], [ Номер ], реализовав его по цене 15 000 рублей, тем самым обеспечив участников группы лиц по предварительному сговору возможностью владеть, распоряжаться и пользоваться полученными денежными средствами.

Так, ФИО2 и ФИО3, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, совершили легализацию (отмывание) денежных средств на сумму 15 000 рублей, полученных ими в результате мошеннических действий в отношении ПАО "[ ... ]".

В период с 21 по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 и ФИО3, имея умысел на легализацию (отмывание) денежных средств, похищенных мошенническим путем в ПАО "[ ... ]", осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий, выражающихся в поступлении в легальный денежный оборот не контролируемых денежных средств, в целях реализации разработанного преступного плана осуществили действия согласно заранее распределенных ролей. ФИО2, действуя согласно отведенной ему преступной роли, поручил ФИО3 найти покупателя на два смартфона [ ... ], [ Номер ], стоимостью 19 990 рублей каждый, приобретенных с использованием карт рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] и [ Номер ] на похищенные в ПАО "[ ... ]" денежные средства. В период с 21 по [ ДД.ММ.ГГГГ ], более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО3, реализуя совместный с ФИО2 преступный умысел, нарушая нормы общественных отношений, складывающихся в процессе осуществления экономической деятельности в сфере финансового и имущественного оборота, основанных на добросовестности их участников и контролируемости государством источников владения имуществом, поступления денежных средств, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению, в нарушение норм Конвенции ООН об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от [ ДД.ММ.ГГГГ ]., Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заведомо зная, что два смартфона [ ... ], [ Номер ] приобретены на денежные средства, полученные от преступной деятельности, находясь возле торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], заключил с [ ФИО 3] договор купли-продажи двух смартфонов [ ... ], [ Номер ], реализовав их по цене 15 000 рублей каждый, а всего на общую сумму 30 000 рублей, тем самым обеспечив участников группы лиц по предварительному сговору возможностью владеть, распоряжаться и пользоваться полученными денежными средствами.

Так, ФИО2 и ФИО3, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, совершили легализацию (отмывание) денежных средств на сумму 30 000 рублей, полученных ими в результате мошеннических действий в отношении ПАО "[ ... ]".

В период с 23 по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 и ФИО3, имея умысел на легализацию (отмывание) денежных средств, похищенных мошенническим путем в ПАО "[ ... ]", осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий, выражающихся в поступлении в легальный денежный оборот не контролируемых денежных средств, в целях реализации разработанного преступного плана осуществили действия согласно заранее распределенных ролей. ФИО2, действуя согласно отведенной ему преступной роли, поручил ФИО3 найти покупателя на два смартфона [ ... ], [ Номер ], стоимостью 19 990 рублей каждый, приобретенных с использованием карт рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] и [ Номер ] на похищенные в ПАО "[ ... ]" денежные средства. В период с 23 по [ ДД.ММ.ГГГГ ], более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО3, реализуя совместный с ФИО2 преступный умысел, нарушая нормы общественных отношений, складывающихся в процессе осуществления экономической деятельности в сфере финансового и имущественного оборота, основанных на добросовестности их участников и контролируемости государством источников владения имуществом, поступления денежных средств, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению, в нарушение норм Конвенции ООН об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от [ ДД.ММ.ГГГГ ]., Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заведомо зная, что два смартфона [ ... ], [ Номер ] приобретены на денежные средства, полученные от преступной деятельности, находясь возле торгового центра "[ ... ]" по адресу: [ Адрес ], заключил с [ ФИО 3] договор купли-продажи двух смартфонов [ ... ], [ Номер ], реализовав их по цене 15 000 рублей каждый, а всего на общую сумму 30 000 рублей, тем самым обеспечив участников группы лиц по предварительному сговору возможностью владеть, распоряжаться и пользоваться полученными денежными средствами.

Так, ФИО2 и ФИО3, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, совершили легализацию (отмывание) денежных средств на сумму 30 000 рублей, полученных ими в результате мошеннических действий в отношении ПАО "[ ... ]".

В период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 и ФИО3, имея умысел на легализацию (отмывание) денежных средств, похищенных мошенническим путем в ПАО "[ ... ]", осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий, выражающихся в поступлении в легальный денежный оборот не контролируемых денежных средств, в целях реализации разработанного преступного плана осуществили действия согласно заранее распределенных ролей. ФИО2, действуя согласно отведенной ему преступной роли, поручил ФИО3 найти покупателя на смартфон "[ ... ]" серийный номер [ Номер ], стоимостью 54 990 рублей, приобретенный с использованием карты рассрочки "[ ... ]" [ Номер ] на похищенные в ПАО "[ ... ]" денежные средства. [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО3, реализуя совместный с ФИО2 преступный умысел, нарушая нормы общественных отношений, складывающихся в процессе осуществления экономической деятельности в сфере финансового и имущественного оборота, основанных на добросовестности их участников и контролируемости государством источников владения имуществом, поступления денежных средств, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению, в нарушение норм Конвенции ООН об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от [ ДД.ММ.ГГГГ ]., Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заведомо зная, что смартфон "[ ... ]" серийный номер [ Номер ] приобретен на денежные средства, полученные от преступной деятельности, находясь в комиссионном магазине "[ ... ]" ИП [ ФИО 4] по адресу: [ Адрес ], заключил с ИП [ ФИО 4] комиссионную сделку, направленную на реализацию комиссионером имущества комитента третьему лицу (покупателю), получив за смартфон 30 000 рублей, тем самым обеспечив участников группы лиц по предварительному сговору возможностью владеть, распоряжаться и пользоваться полученными денежными средствами.

Так, ФИО2 и ФИО3, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, совершили легализацию (отмывание) денежных средств на сумму 30 000 рублей, полученных ими в результате мошеннических действий в отношении ПАО "[ ... ]".

Таким образом, в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору с ФИО3, совершили легализацию (отмывание) денежных средств, приобретенных в результате мошеннических действий в отношении ПАО "[ ... ]" на общую сумму 121 000 рублей.

Таким образом органом предварительного расследования ФИО2 и ФИО3 обвинялись в совершении преступления, предусмотренного п. "а" ч. 3 ст. 174.1 УК РФ – легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, то есть совершение других сделок с денежными средствами, заведомо приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Подсудимый ФИО3 вину в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ признал полностью, в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч.3 ст.174.1 УК РФ не признал, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положением ст.51 Конституции РФ.

Судом в соответствии со ст.276 ч.1 п.3 УПК РФ были оглашены показания ФИО3, допрошенного в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого [ ... ] обвиняемого [ ... ], данные протоколы допроса ФИО3, является допустимым доказательством, допрос проведен в присутствии защитника, с разъяснением прав подозреваемого, обвиняемого ФИО3, также было разъяснено, что в силу ст.46 УПК РФ, показания обвиняемого могут быть впоследствии использованы в качестве доказательств, даже в случае последующего отказа от них.

Из показаний ФИО3 в качестве подозреваемого установлено, что с ФИО2, он знаком со школы. Отношения были дружеские. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] года ФИО2 сообщил ему, что, он как сотрудник ПАО «[ ... ]» имеет доступ к картам рассрочки «[ ... ]», к данным клиентов Банка, знает пароли и логины других сотрудников ПАО «[ ... ]», может оформлять карты рассрочки «[ ... ]» на клиентов ПАО «[ ... ]». Оформив данные карты, ФИО2 хотел приобретать товар, который впоследствии необходимо продать и получить за это наличные денежные средства. ФИО2 предложил ФИО7 покупать товар в определенных магазинах [ Адрес ] с использованием карт рассрочки «[ ... ]», оформленных на клиентов «[ ... ]» через аккаунты (логины и пароли) других сотрудников «[ ... ]» и впоследствии продавать приобретенный товар, получая за это денежное вознаграждение в размере 13 % от суммы проданного товара. 87 % от суммы проданного товара ФИО2 забирал себе. ФИО2 сказал ему, что сам не хочет продавать товар. Во всех случаях ФИО7 сам продавал товар. ФИО7 согласился с предложением ФИО2. На тот момент ФИО7 нигде не работал, и нуждался в денежных средствах. В тот же день ФИО7 с ФИО2 направились в интернет-магазин «[ ... ]», где можно было приобрести товар с использованием карт рассрочки «[ ... ]», предварительно сделав заказ на вымышленное лицо (указав придуманное имя) и номер телефона (брали с интернет-сайта «[ ... ]», на который приходило смс-сообщение с кодом подтверждения номера заказа) с использованием сети Интернет на сайте магазина «[ ... ]» с целью приобрести товар смартфон «[ ... ]» стоимостью около 60000 рублей. Он и ФИО2 не хотели указывать свои контактные номера телефонов при заказе товара, поэтому указали номера телефонов, находящиеся в списке интернет-сайта«[ ... ]». Где расположен магазин, он не помнит. Он зашел в магазин, а ФИО2 в тот момент находился на улице, дожидаясь его. Он подошел в отдел по выдаче товаров, где сотрудник магазина сказал ему обратиться кассу с целью оплаты заказанного товара. Он сообщил кассиру номер заказа, присланного ему в смс-сообщении на номер телефона, не принадлежащий ему, который был взят на интернет-сайте «[ ... ]». После чего он приложил карту рассрочки «[ ... ]» с лимитом около 80000 рублей, оформленную на одного из клиентов «[ ... ]», на кого именно он не знает, к терминалу, установленному на карте, ввел четырехзначный цифровой код карты, который сообщил ему ФИО2, тем самым оплатил товар. Кассир распечатал чек, с которым он направился в отдел выдачи товара, где предъявил чек и получил товар. После чего он с приобретенным им товаром вышел на улицу, где его ждал ФИО2 Он передал ФИО2 товар, который положил в рюкзак. Договорилс встретиться с ФИО2 на следующий день. Смартфон находился у ФИО2

На следующий день он встретился с ФИО2, где именно не помнит, стали думать, какой товар можно приобрести на оставшиеся денежные средства в размере около 20000 рублей. Он и ФИО2 зашли в магазин «[ ... ]», где ФИО2 выбрал понравившиеся товары – устройство для курения, курительные смеси, дополнительные приспособления для курения. ФИО2 достал из кармана брюк ту же карту рассрочки «[ ... ]» с оставшимся лимитом в сумме около 20000 рублей, которую предъявил продавцу, приложив к терминалу оплаты, введя четырехзначный цифровой код карты. Номер карты, номер кода карты он не запоминал. Продавец выдал ФИО2 товар и товарные чеки. Приобретенные товары ФИО2 оставил у себя для личного использования. После чего они разошлись.

Ему известно, что ФИО2 брал карты рассрочки «[ ... ]» у себя на работе в ПАО «[ ... ]», по какому адресу он не знает, карты хранились у ФИО2 Ему известно, что карты рассрочки ФИО2 оформлял на клиентов «[ ... ]» у себя дома в [ Адрес ], адрес не помнит, знает визуально, используя мобильное приложение «[ ... ]» в телефоне. Иногда ФИО2 брал у него телефон «[ ... ]» и в его присутствии в различных местах (на улице, торговых центрах), где используя мобильное приложение банка, оформлял карты рассрочки на клиентов «[ ... ]», не знавших об этом. Телефон «[ ... ]» он сдал в ломбард «[ ... ]», когда это было и адрес ломбарда, он не помнит. После оформления карт рассрочки «[ ... ]» на клиентов «[ ... ]» ФИО2 передавал карты ему для совершения покупок товара в определенных магазинах [ Адрес ], с которыми были заключены договоры на использование данных карт. В процессе оформления карт рассрочки ФИО2 предложил ему приобрести сим-карты для оформления карт рассрочки «[ ... ]». Места приобретения симкарт он не помнит. Приобретенные сим-карты операторов [ ... ], [ ... ], [ ... ] он передал ФИО2, которые ФИО2 использовал для оформления карт рассрочки «[ ... ]». Какое количество сим-карт было приобретено, он не знает. Большую часть симкарт он передал ФИО2, номера которых ФИО2 хотел использовать для оформления карт рассрочки «[ ... ]». Часть сим-карт он оставил у себя для использования их номеров при подаче объявлений на сайте «[ ... ]» при продаже товара. Номера симкарт он не помнит. Все сим-карты он впоследствии выкинул, так как не было надобности в их хранении. Сим-карты он поочередно вставлял в телефон «[ ... ]» черного или серого цвета, двухсимочный. Телефон «[ ... ]» принадлежал ФИО2 Ему телефон передал ФИО2 для того, чтобы он принимал звонки от покупателей товаров с сайта «[ ... ]». Впоследствии телефон он отдал обратно ФИО2 Куда ФИО2 дел данный телефон, он не знает. Товары приобретались им, а также ФИО2 в различных магазинах [ Адрес ]. Он приобретал товары в основном в магазине «[ ... ]» в ТЦ «[ ... ]» на [ Адрес ]. ФИО2 приобретал товар в основном в магазине «[ ... ]» на [ Адрес ]. Когда он приобретал товар в магазинах, на лице у него находилась черная тканевая маска с изображением рисунка в виде черепа белого цвета с целью скрыть свое лицо. В магазине «[ ... ]» маску он не использовал.

В [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО3 позвонил по телефону ФИО2, которому предложил сдать смартфон в ломбард, который был приобретен в [ ДД.ММ.ГГГГ ] года в магазине «[ ... ]». Они вместе с ФИО2 пошли в ломбард по адресу: [ Адрес ] Так как изначально с ФИО2 была договоренность о том, что ФИО3 занимается только продажей товара, приобретенного с использованием карт рассрочки «[ ... ]», то и закладывал смартфон на свой паспорт. ФИО2 в ломбард не заходил, дожидался его на улице. Он предъявил приемщику паспорт на свое имя и смартфон. Приемщик выписал ему договор комиссии, забрал смартфон, после чего выдал ему денежные средства около 30000 рублей. Выйдя на улицу, он передал ФИО2 денежные средства в сумме около 30000 рублей и договор комиссии. ФИО2 отдал ему 13 % от указанной суммы в размере около 4000 рублей, а договор выкин[ Адрес ] было оформлено карт рассрочки «[ ... ]», он не знает. Сколько ФИО2 оформил вышеуказанным способом карт рассрочки «[ ... ]», он не знает. На какую общую сумму был приобретен товар, он не помнит. Он осознает, что совершил преступление, раскаивается в содеянном. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] года ФИО2 передал ФИО7 заготовки карт рассрочки «[ ... ]», количество не помнит, логины и пароли сотрудников ПАО «[ ... ]» и продиктовал данные клиентов ПАО «[ ... ]». ФИО2 предложил ему самостоятельно оформить через мобильное приложение карты рассрочки «[ ... ]» на клиентов ПАО «[ ... ]». Однако он не стал оформлять самостоятельно карты рассрочки «[ ... ]» на клиентов ПАО «[ ... ]», не хотел брать на себя такую ответственность. У него с ФИО2 была договоренность о том, что он помогает ФИО2 в приобретении и продаже товара. С использованием карт рассрочки «[ ... ]» он приобрел следующий товар: сотовый телефон [ ... ], сотовые телефоны [ ... ] в количестве около 7 штук (точное количество не помнит), продукты питания, внешние жесткие диски для компьютера в количестве 2 штук (марку, объем памяти не помнит), внешние аккумуляторы для зарядки цифровой техники в количестве 2 штук (марку, цвет не помнит), сертификаты на приобретение техники на различные суммы (количество и сумму не помнит) в магазине «[ ... ]» в ТЦ «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ]. Сотовые телефоны [ ... ] в количестве около 7 штук он приобрел в магазине «[ ... ]» в ТЦ «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ], на какую сумму не помнит. Согласно предъявленной следователем сводной таблицы, жесткие диски им были приобретены [ ДД.ММ.ГГГГ ] за 4490 рублей (за каждый диск) в магазине «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ]. Продукты питания он приобрел в ТЦ «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] совместно с ФИО2 на сумму 7143 рубля 86 копеек, из которых он приобрел себе продукты питания на сумму 3571 рубль 93 копеек и по адресу: [ Адрес ] на сумму 4739 рублей 97 копеек, для зарядки цифровой техники в количестве 2 штук для зарядки цифровой техники в количестве 2 штук он приобрел в магазине «[ ... ]» в ТЦ «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ]. Когда и на какие суммы были приобретены им внешние аккумуляторы, он не помнит, возможно с использованием сертификатов. Приобретенные им жесткий диск в количестве одной штуки, продукты питания, внешний аккумулятор для зарядки цифровой техники в количестве 1 штуки он использовал для личных нужд. Жесткий диск и внешний аккумулятор им утеряны, при каких обстоятельствах не помнит, с заявлением об утере никуда не обращался. Второй жесткий диск и внешний аккумулятор он передал ФИО2 после покупки в тот же день, дату не помнит. Сотовые телефоны [ ... ] в количестве около 4 штук, и игровую видеоприставку [ ... ] в количестве одной штуки, приобретенные ФИО2, были переданы ему для продажи после совершения покупки в день, когда были найдены им покупатели. Сотовые телефоны [ ... ] в количестве около 11 штук, игровая видеоприставка [ ... ] в количестве одной штуки им были проданы с использованием интернет-сайта «[ ... ]». При подаче им объявлений он зарегистрировался на интернет-сайте «[ ... ]», используя свой телефон или компьютер (что именно он использовал, он не помнит). При регистрации он указал в предлагаемой сайтом анкете вымышленное им имя, адрес электронной почты, номер контактного сотового телефона, ввел придуманный им пароль, подтвердил и осуществил завершение регистрации путем ввода предлагаемой анкетой сайта «текст с картинки» (произвольные цифры и буквы латинского алфавита), тем самым подтвердил свои намерения о создании страницы на сайте для размещения объявлений о продаже товара, приобретенного незаконным способом с помощью карты рассрочки «[ ... ]». После вышеуказанных действий им с использованием номеров сотовых телефонов, которые он в настоящее время не помнит, были созданы два аккаунта со ссылками на адреса электронных почт: [ ... ] и [ ... ], к которым он придумал пароли доступа, но в настоящее время пароли доступа он не помнит. С использованием выше указанных аккаунтов [ ... ] и [ ... ] он осуществил заполнение анкет с целью создания объявлений о предложении продажи товаров: сотовых телефонов [ ... ] в количестве около 11 штук, игровой видеоприставки [ ... ] в количестве одной штуки. При создании объявлений он не осуществлял прикрепление фотофайлов предлагаемого им товара. Текст размещаемых им объявлений не помни. После подачи объявлений и их проверки администратором сайта он начал пользоваться созданными им аккаунтами, то есть проверять количество просмотров поданных им объявлений, добавлять объявления, редактировать объявления. Просмотр аккаунтов и производимые выше указанные действия им выполнялись на персональном компьютере или телефоне (на чем именно не помнит). Впоследствии ФИО7 на указанные при регистрации номера телефонов (по одному номеру на каждый аккаунт) начали поступать телефонные вызовы с неизвестных ему абонентских номеров телефонов от ранее неизвестных ему лиц, которые интересовались предлагаемым им товаром, размещенным на интернет-сайте «[ ... ]». В ходе разговоров с ранее неизвестными ему лицами, он договаривался с ними о встрече с целью продажи товара, получения от лиц денежных средств. После получения денежных средств от покупателей товаров он по ранее достигнутой договоренности с ФИО2, встречался с ФИО2, которому передавал часть денежных средств, полученных от продажи товара. Он должен был отдать ФИО2 87 процентов от полученной с продажи суммы, 13 процентов – оставлял себе. Кому, когда он продал товар, приобретенный им и ФИО2 незаконным способом, он не помнит, а также не помнит контактные номера телефонов покупателей товара, ввиду того, что не сохранились. Как выглядели покупатели, он описать не сможет, где он встречался с покупателями товаров (адреса) не помнит. Какие суммы он указывал при продаже каждого товара, не помнит. На какую общую сумму был продан товар, не помнит. Впоследствии ФИО7 был продан следующий товар: уточняет, что не в [ ДД.ММ.ГГГГ ], а в [ ДД.ММ.ГГГГ ] он сдал сотовый телефон [ ... ], приобретенный в [ ДД.ММ.ГГГГ ] года в магазине «[ ... ]», в ломбард «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] за 30000 рублей. ФИО2 отдал ему 13 % от указанной суммы в размере около 4000 рублей, 26000 рублей забрал себе. Допрошенный дополнительно в качестве подозреваемого ФИО3 [ ДД.ММ.ГГГГ ] показал, что ранее данные показания подтверждает.

На вопрос следователя, в ходе обыска, проведенном [ ДД.ММ.ГГГГ ] в его жилище по адресу: [ Адрес ], обнаружены и изъяты Карты «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; 4 упаковки из-под карт рассрочки [ ... ] ПАО «[ ... ]»; Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ]; Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ]; Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ]; Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ]; Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ], что он может пояснить об источниках появления у него данных карт «[ ... ]» ПАО «[ ... ]», упаковок из-под карт рассрочки [ ... ] ПАО «[ ... ]» и конвертов с пин-кодами к картам, с какой целью он хранил карты у себя дома, были ли карты использованы, для каких целей, на чье имя оформлены карты, на оборотной стороне карт чернилами синего цвета выполнены цифры, что он может пояснить по этому поводу, он ответил, что на протяжении [ ДД.ММ.ГГГГ ] в разные дни, даты он не помнит, в различных местах, где конкретно он не помнит, ФИО2 передал ему вышеуказанные карты «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» вместе с упаковками из-под карт рассрочки [ ... ] ПАО «[ ... ]» и конвертами с пин-кодами к картам для того, чтобы с использованием данных карт он приобрел товар в магазинах [ Адрес ] с последующей продажей приобретенного товара. Данные карты использовались, как им, так и ФИО2 для приобретения товаров в магазинах [ Адрес ]. Данные карты, как ему сказал ФИО2, ФИО2 взял по месту своей работы в ПАО «[ ... ]», по какому адресу, он не знает. Перед тем, как ему передать карты, ФИО2 оформил карты на клиентов ПАО «[ ... ]», на кого именно он не знает. По договоренности с ФИО2, данные карты должны были им уничтожены после приобретения товаров, но этого не произошло, так как он забыл это сделать. На оборотной стороне карт им, либо ФИО2 был записан секретный пин-код для удобства, который был введен во время приобретения товара на кассе на платежном терминале. На вопрос следователя, что он может пояснить по изъятым у него дома пластиковым упаковкам от симкарт [ ... ] в количестве двух штук [ Номер ]; [ Номер ], упаковка от симкарты [ ... ], упаковки от симкарты [ ... ] с симкартой [ ... ] [ Номер ], симкарте [ ... ] [ Номер ], симкарте [ ... ] [ Номер ], модеме USB модель [ ... ] IMEI [ Номер ], на чье имя оформлены, для каких целей, он ответил, что модем для преступных целей им не использовался. Предназначен был для личного использования – подключения к сети Интернет. Все проводимые им операции осуществлялись с помощью мобильного телефона «[ ... ]». Телефон им был выкуплен в ломбарде «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] когда он не помнит, в дальнейшем утерян, при каких обстоятельствах не помнит. Изъятые симкарты им были использованы для продажи товаров через интернет-сайт «[ ... ]». На данном сайте в качестве контактных номеров телефонов были указаны данные абонентских номеров симкарт. Некоторые сим-карты он передавал ФИО2 для оформления карт рассрочки «[ ... ]» на клиентов ПАО «[ ... ]». ФИО2 ему говорил, что симкарты были использованы им для подтверждения банковских операций по картам «[ ... ]». На чье имя оформлены сим-карты, он не знает.

На вопрос следователя, в ходе обыска по месту его жительства от [ ДД.ММ.ГГГГ ] также был изъят ноутбук, использовал ли он данный ноутбук в преступных целях, он ответил, что данный ноутбук в преступных целях им не использовался. Все действия он производил через мобильные телефоны «[ ... ]» и кнопочный «[ ... ]» для осуществления и принятия звонков от покупателей товаров с сайта «[ ... ]». Ноутбук был предназначен для личного пользования – для просмотра фильмов, работы, игр.

На обозрение ему предъявлены чеки: кассовый чек «[ ... ]», [ Адрес ] на сумму 948 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; кассовый чек «[ ... ]», [ Адрес ] на сумму 89 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; чек ООО «[ ... ]» [ Адрес ] в на сумму 14990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; кассовый чек [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на покупку подарочной карты [ ... ] на сумму1000 руб. с приколотым к нему чеком об оплате по карте на сумму 1000 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; чек об оплате по карте на сумму 14990 рублей от [ ДД.ММ.ГГГГ ] ООО «[ ... ]» [ Адрес ] в; чек об оплате по карте [ ... ] на сумму 19990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в «[ ... ]» [ Адрес ] в; чек об оплате по карте [ ... ] на сумму 19990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в «[ ... ]» [ Адрес ] в; чек об оплате по карте [ ... ] на сумму 19990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в «[ ... ]» [ Адрес ] в; кассовый чек супермаркет [ ... ], [ Адрес ] на сумму 7143 руб. 86 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 4115 руб. 91 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 524 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (наличными); кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 89 руб. 90 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 576 руб. 20 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; кассовый чек гипермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 25 руб. 49 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ], что он может пояснить об источнике возникновения кассовых чеков, изъятых у него дома в ходе обыска [ ДД.ММ.ГГГГ ], он пояснил, что кассовые чеки ему выданы в магазинах при приобретении товаров с использованием карт рассрочки «[ ... ]» ПАО «[ ... ]». Часть приобретенного товара забирал себе ФИО2 для личных нужд – продукты питания. С использованием карт рассрочки «[ ... ]» [ ДД.ММ.ГГГГ ] и [ ДД.ММ.ГГГГ ] в магазине «[ ... ]» он приобрел продукты питания для личных нужд.

В магазине «[ ... ]» с использованием карт рассрочки «[ ... ]» им был приобретен товар – телефоны [ ... ] (количество не помню), сертификаты на приобретение техники (количество и сумму не помнит), внешние аккумуляторы для зарядки цифровой техники в количестве 2 штук (марку, цвет, сумму не помнит). К какому чеку какой товар относится, он в настоящее время не помнит.

В супермаркете «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ], он вместе с ФИО2 с использованием карт рассрочки [ ... ] «ПАО «[ ... ]» приобрели продукты питания для личного пользования, которые поделили между собой примерно поровну. Какой конкретно товар и на какую сумму забирал каждый, он не помнит.

В супермаркет «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ], он ходил один, где с использованием карт рассрочки [ ... ] «ПАО «[ ... ]» приобрел продукты питания для себя и для ФИО2 Часть данных продуктов он в тот же день либо на следующий день отдавал ФИО2 Какой товар он ему отдавал, на какую сумму, он не помнит.

По поводу предъявленного ему на обозрение кассового чека, выданного в супермаркете «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] на сумму 524 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]., может пояснить следующее. Он приобрел для личных нужд продукты питания, используя наличные денежные средства. Данные наличные денежные средства им были получены от продажи товара, приобретенного с использованием карт рассрочки «[ ... ]».

[ ДД.ММ.ГГГГ ] в супермаркет «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] он ходил один, где с использованием карты рассрочки [ ... ] «ПАО «[ ... ]» он приобрел жевательную резинку стоимостью 25 рублей 49 копеек для личных нужд.

Дополняет, что часть чеков на приобретенный товар им и ФИО2 были уничтожены, когда не помнит.

На вопрос следователя, что он может пояснить об источнике возникновения внешнего жесткого диска [ ... ] (в упаковке) и упаковки от мобильного зарядного устройства [ ... ], изъятых у него дома в ходе обыска [ ДД.ММ.ГГГГ ], он пояснил, что внешний жесткий диск им был приобретен с использованием карты рассрочки [ ... ] «ПАО «[ ... ]» в магазине «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] [ ДД.ММ.ГГГГ ] года, точную дату и сумму не помнит. Внешний диск он планировал продать, но не продал. Объявления по продаже товара не размещал. Внешним жестким диском не пользовался. Упаковку не вскрывал. Кроме того, такой же второй внешний жесткий диск с использованием карты рассрочки [ ... ] «ПАО «[ ... ]» был приобретен им в тот же день в том же магазине на ту же сумму (сумму не помнит), который сразу же после покупки передал ФИО2 возле данного магазина. Куда дел ФИО2 второй внешний жесткий диск, он не знает.

Мобильное зарядное устройство [ ... ] было приобретено им с использованием карты рассрочки [ ... ] «ПАО «[ ... ]», когда не помнит, в магазине «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] В, на какую сумму не помнит. Мобильное зарядное устройство он использовал для личных нужд – зарядки своего мобильного телефона, которое впоследствии им было утеряно, где и когда не помнит. От мобильного зарядного устройства осталась только упаковка.

На вопрос следователя, что он может пояснить про рюкзак зеленого цвета с нашивкой «[ ... ], он ответил, что рюкзак был приобретен в школьные годы. Рюкзак он использовал для переноски товаров, приобретенных с использованием карт рассрочки [ ... ] «ПАО «[ ... ]». С данным рюкзаком он ходил в магазины. Дома он хранил в данном рюкзаке карты рассрочки «[ ... ]» и кассовые чеки о приобретении товаров. На вопрос следователя о том, что ранее в своих показаниях он говорил, что при приобретении товаров в магазинах, на лице у него находилась черная тканевая маска с изображением рисунка в виде черепа белого цвета с целью скрыть свое лицо, где в настоящее время находится данная маска, он ответил, что данную маску он выкинул. На вопрос следователя о том, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] он был предъявлен для опознания свидетелю Свидетель №14, помнит ли он данного человека, что может пояснить об обстоятельствах встречи, он ответил, что данного человека он не помнит. Обстоятельства встречи пояснить не может. На вопрос следователя о том, что свидетель Свидетель №14 показал, что в конце [ ДД.ММ.ГГГГ ] приобрел смартфон [ ... ] по объявлению, размещенном на сайте «[ ... ]» и при покупке продавец передал кассовый чек от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. С продавцом Свидетель №14 связывался по телефону [ Номер ] и встреча происходила по адресу: [ Адрес ] возле ресторана «[ ... ]», он пояснил, что подтверждает, что он продал указанный телефон через сайт «[ ... ]» и что в качестве контактного номера телефона указал [ Номер ]. С покупателем во время продажи телефона он встречался возле ресторана «[ ... ]» в [ Адрес ]. Он не отрицает, что Свидетель №14 он мог продать телефон, но он Свидетель №14 не опознал, так как со времени продажи телефона прошло много времени. К покупателю он не приглядывался, ему это было не нужно. На обозрение ему предъявляется кассовый чек от [ ДД.ММ.ГГГГ ] время покупки 20:18, на покупку смартфона «[ ... ]» на сумму 19990 рублей в магазине «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ], на вопрос следователя, что он может пояснить по этому поводу, он ответил, что подтверждает, что в указанном чеке телефон был приобретен на денежные средства, похищенные в ПАО «[ ... ]» по карте рассрочки «[ ... ]». Данный телефон был приобретен ФИО2, который после совершения покупки передал ему указанный телефон вместе с чеком и упаковкой для дальнейшей продажи. На вопрос следователя, в ходе предварительного следствия установлено, что гражданин [ ФИО 3], [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, приобрел у него в конце [ ДД.ММ.ГГГГ ] года 5 мобильных телефонов «[ ... ]»: один телефон возле ТЦ «[ ... ]», два телефона возле ТЦ «[ ... ]», два телефона возле ТЦ «[ ... ]», что он может пояснить по указанному поводу, он ответил, что он помнит, что у него был покупатель неславянской внешности, похож на кавказца, но черты лица не помнит. Но факты продаж в указанное время он подтверждает, это было 5 телефонов, которые он продал в разные дни и в разных местах, но адреса мест, где он продал товары, он не помнит.

Из показаний обвиняемого ФИО3, установлено, что совершить хищение денежных средств Банка ему предложил ФИО2 Это было в конце [ ДД.ММ.ГГГГ ] начале [ ДД.ММ.ГГГГ ] года. ФИО2 ему позвонил и сказал, что у него (ФИО2) имеются сведения о логинах и паролях сотрудников ПАО «[ ... ]». Используя эту информацию, можно оформить карты рассрочки на клиентов Банка, без их ведома. Он осознает, что мошеннические действия совершены в отношении Банка, так как клиенты не знали о том, что на их имя оформляются карты рассрочки «[ ... ]». Производить оплату в счет погашения задолженности в Банк, он и ФИО2 не намеревались. Всеми картами распоряжался ФИО2, который после активации передавал ему часть карт, чтобы он совершал покупки товаров с целью дальнейшей легализации похищенных в Банке денежных средств путем поиска покупателей на товары, продажи товаров и извлечения преступной прибыли. Согласно предварительной договоренности между ним и ФИО2 распределением преступной прибыли занимался ФИО2 Он имел возможность забирать 55 % от приобретенных продуктов питания и 13 % от легализации денежных средств. ФИО2 нравится курить кальян, поэтому покупки в магазине «[ ... ]» совершил ФИО2 и весь приобретенный товар забирал себе. Он неоднократно передавал ФИО2 свой мобильный телефон «[ ... ]» для оформления карт рассрочки «[ ... ]» и один раз под диктовку ФИО2 он тоже осуществил активацию карты рассрочки «[ ... ]» на имя клиента Свидетель №2. Это происходило на [ Адрес ], когда он и ФИО2 шли от станции метро «[ ... ]» в сторону [ ... ]. Двух клиентов он и ФИО2 оформили в ТЦ «[ ... ]», фамилии клиентов не помнит. Один раз ФИО2 оформил с его телефона на карту одного клиента, когда он и ФИО2 находились на [ Адрес ] недалеко от входа в метро «[ ... ]». Остальных клиентов ФИО2 оформлял без его участия у себя дома. [ ... ]

В судебном заседании подсудимый ФИО3 пояснил, что проживает с [ ... ]. Ранее ФИО3 страдал [ ... ]. В содеянном раскаивается, причина совершения преступления, в том, что он нуждался в деньгах.

Подсудимый ФИО2 вину в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ признал полностью, в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч.3 ст.174.1 УК РФ не признал, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положением ст.51 Конституции РФ.

Судом в соответствии со ст.276 ч.1 п.3 УПК РФ были оглашены показания ФИО2, допрошенного в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого [ ... ], обвиняемого [ ... ] данные протоколы допроса ФИО2, является допустимым доказательством, допрос проведен в присутствии защитника, с разъяснением прав подозреваемого, обвиняемого ФИО2, также было разъяснено, что в силу ст.46 УПК РФ, показания обвиняемого могут быть впоследствии использованы в качестве доказательств, даже в случае последующего отказа от них.

Из показаний подозреваемого ФИО2, установлено, что его прежним местом работы с [ ДД.ММ.ГГГГ ] было ООО «[ ... ]», где он работал на должности старшего кредитного специалиста. Он стоит на учете по причине призывного возраста в военкомате [ Адрес ].

[ ДД.ММ.ГГГГ ] он был принят по трудовому договору на работу на должность ведущего финансового консультанта в Кредитно-Кассовый Офис «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ]. Основное место работы у него находилось по адресу[ Адрес ] Он также осуществлял работу во всех филиалах ПАО «[ ... ]», расположенных на территории [ Адрес ]. Его график работы в основном составлял с 09.00 часов до 19.00 часов. Выходные дни по графику. В его должностные обязанности на должности ведущего финансового консультанта входило оформление, выдача кредитов, вкладов, банковских карт, прием заявлений, жалоб, оформление перевода в негосударственный пенсионный фонд. Его заработная плата составляла около 55000 рублей. Непосредственным его руководителем являлась Свидетель №3. Конкретно закрепленного за ним рабочего места в офисе ПАО «[ ... ]» не было, рабочее место постоянно менялось. В [ ДД.ММ.ГГГГ ], находясь на своем рабочем месте, на его рабочую электронную почту, а также на почту всех сотрудников Банка пришло письмо, содержащее экселевский файл с логинами и паролями всех сотрудников ПАО «[ ... ]» Дирекции по Центральной России. Открыв данное письмо, он нашел свой логин и пароль, которые сфотографировал и закрыл, чтобы в дальнейшем оформлять кредитные карты «[ ... ]». В середине [ ДД.ММ.ГГГГ ] он изучал информацию в интернете, наткнулся на статью, где рассказывалось о совершении мошеннических действий с кредитными банковскими картами, таким образом, решил обогатиться. На каком сайте он увидел статью, он в настоящее время не помнит. Так как он имел опыт работы в банковской сфере, то был знаком со спецификой работы по своей должности, понял, что сможет похитить банковские денежные средства похожим способом. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] года в офисах ПАО «[ ... ]», расположенных по адресам: [ Адрес ] ТЦ «[ ... ]» на [ Номер ] этаже, а также по адресу: [ Адрес ], он брал заготовки кредитных карт «[ ... ]» в конвертах с пинкодами, которые находились в свободном доступе. За карты «[ ... ]» он нигде не расписывался, брал без разрешения руководства, так как это не требовалось. Он заходил в банковскую программу «[ ... ]», установленную им в рабочих целях, на его рабочем мобильном телефоне [ ... ] (у него имелось два мобильных телефона – один личный, второй предназначен для работы. Оба телефона принадлежали ему) под своим логином и паролем. На экране появлялся список клиентов ПАО «[ ... ]» разных регионов. Он нажимал на ФИО случайного клиента из данного списка. После этого открывалась анкета, в которой были все личные данные по клиенту. Далее он открывал банковскую программу «[ ... ]», установленную на его рабочем мобильном телефоне, вводил логин и пароль одного из сотрудников ПАО «[ ... ]» Дирекции по Центральной России (выбирал случайным методом), которые брал из письма его рабочей электронной почты. После чего проводил банковскую операцию по оформлению карты «[ ... ]». Он заходил в браузер в сети Интернет, где выбрал фотографию мужчин и женщин, схожих по возрасту с выбранным им клиентом ПАО «[ ... ]». Он фотографировал паспорт выбранного им случайного клиента в анкете в банковской программе «[ ... ]». Далее в данной программе заполнял данные клиента, вводил номер карты, указанный на заготовке, проставлял электронную подпись за клиента и отправлял на рассмотрение Банку. Таким образом, я отправил заявку на рассмотрение. Заявка автоматически программой «[ ... ]» одобрялась или приходил отказ. Если заявка была одобрена, то можно было пользоваться картой «[ ... ]» и совершать покупки безналичным способом. Покупки он совершал в разные дни в различных торговых точках [ Адрес ] в личных целях. Таким образом, он причинил ущерб ПАО «[ ... ]» на сумму 339167 рублей 12 копеек. Он намерен принимать меры к возмещению ущерба.

ФИО2 на обозрение следователем представлены банковские документы из мобильного приложения «[ ... ]» на 10 клиентов ПАО «[ ... ]», на имя которых им были оформлены карты рассрочки «[ ... ]»: Свидетель №13, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №6, Свидетель №11, Свидетель №2, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №1, Свидетель №12.

Относительно оформления документов на имя Свидетель №13, он может пояснить, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] около 21 часа 00 минут он зашел в банковскую программу «[ ... ]», установленную им в рабочих целях, на его рабочем мобильном телефоне [ ... ], под своим логином и паролем. На экране появлялся список клиентов ПАО «[ ... ]» разных регионов. Он нажал правую кнопку мыши «открыть в новой вкладке», появлялся список клиентов ПАО «[ ... ]». Методом случайного выбора он открыл новую вкладку «Свидетель №13». После этого открывалась анкета, в которой были все личные данные по клиенту. Далее он открывал банковскую программу «[ ... ]», установленную на его рабочем мобильном телефоне, вводил логин и пароль одного из сотрудников ПАО «[ ... ]» Дирекции по Центральной России (выбирал случайным методом), которые брал из письма своей рабочей электронной почты. После чего проводил банковскую операцию по оформлению карты «[ ... ]». Он заходил в браузер в сети Интернет, где выбрал фотографию мужчины, схожего по возрасту с выбранным им клиентом ПАО «[ ... ]». Он лично сам заполнил анкету на Свидетель №13, вводил паспортные данные, номер телефона, не принадлежащий ему и клиенту Банка. Номер телефона он брал из симкарт, которые он приобретал заранее, и которые хранились у него дома. Он фотографировал паспорт выбранного им случайного клиента в анкете в банковской программе «[ ... ]». Далее вводил номер карты, указанный на имеющейся у него заготовке карты, проставлял электронную подпись за клиента и отправлял на рассмотрение Банку. Таким образом, он отправил заявку на рассмотрение. Заявка автоматически программой «[ ... ]» была одобрена с лимитом на сумму 75000 рублей сроком 120 месяцев. Таким образом, в 21 час 18 минут Банком был оформлен и подписан договор в электронном виде. Денежные средства поступают на карту в момент подписания договора Банком. Указанную сумму денежных средств он потратил безналичным способом на покупку товара в одном из магазинов [ Адрес ] на личные нужды. Факты оформления банковских карт «[ ... ]» по другим 9 клиентам совершались аналогичным образом в даты и время, указанные в мобильном приложении «[ ... ]» ПАО «[ ... ]».

На вопрос следователя, в ходе осмотра места происшествия по адресу: [ Адрес ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] обнаружены и изъяты конверты с кредитными картами ПАО «[ ... ]» [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; секретный конверт, вскрытый, с пин-кодом от карты [ Номер ] что он может пояснить об источниках появления у него конвертов с кредитными картами, с какой целью он хранил их у себя дома, каким образом планировал использовать, на чье имя оформлены карты, он пояснил, что в [ ДД.ММ.ГГГГ ] года он взял вышеуказанные конверты с заготовками карт в офисах ПАО «[ ... ]», расположенных по адресам: [ Адрес ] ТЦ «[ ... ]» на [ Номер ] этаже, а также по адресу: [ Адрес ], для работы с клиентами при выезде на оговоренное общественное место. Карты хранились у него дома, а не в Банке, так как на тот момент он уволился и не сдал карты в Банк. Банковские карты он планировал использовать для оформления договоров с клиентами ПАО «[ ... ]». Данные карты – это заготовки, к ним не привязан номер счета, неименные. На вопрос следователя, что он может пояснить по изъятым у него сим-картам операторов [ ... ] в количестве 2 штук, [ ... ] в количестве 1 шт. и [ ... ] в количестве 1 шт., пакеты подключения оператора связи «[ ... ]» в количестве 2 штук (невскрытые); [ ... ] в количестве 7 штук, [ ... ] в количестве 1 штуки, на чье имя оформлены, для каких целей, он ответил, что изъятые симкарты были использованы им для подтверждения банковских операций по картам «[ ... ]». На указанные симкарты приходил от Банка цифровой код подтверждения оформления кредита. На чье имя оформлены симкарты ему не известно.

На обозрение ему предоставляется паспорт на имя [ ФИО 1], [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, изъятый [ ДД.ММ.ГГГГ ] в ходе оперативно-розыскных мероприятий по месту вашего жительства. На вопрос следователя, что он может пояснить об источнике возникновения данного паспорта, обстоятельствах его получения, использовался ли паспорт в преступных целях, он ответил, что ранее он работал старшим кредитным специалистом в ООО «[ ... ]», расположенном в магазине «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ]. Клиентом данного Банка являлся [ ФИО 1], [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, который оформил кредит на покупку товара примерно один год назад и оставил свой паспорт. Он сразу же позвонил по номеру телефона, указанному в анкете при заполнении договора на покупку товара, [ ФИО 1], который ответил на его звонок, сообщив, что подойдет в тот же день за своим паспортом в магазин «[ ... ]». Однако [ ФИО 1] не подошел. После этого он несколько раз позвонил [ ФИО 1] по телефону, на звонки [ ФИО 1] не отвечал. Поскольку кредит оформлялся в магазине «[ ... ]», расположенном в [ Адрес ], паспорт на имя [ ФИО 1] он забрал к себе домой с целью возврата клиенту, так как его место жительства расположено рядом с местом регистрации [ ФИО 1] В преступных целях паспорт [ ФИО 1] не использовал. На обозрение ФИО8 представлены кассовый чек «[ ... ]», [ Адрес ] Б на сумму 13000 рублей на покупку наушников [ ... ], товарный чек от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на сумму 550 рублей, товарный чек от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на сумму 4400 рублей; коробки с наушниками [ ... ] s/n [ Номер ], электронная сигарета в коробке, самонаборная печать ПАО «[ ... ]» копия верна [ ДД.ММ.ГГГГ ] менеджер по обслуживанию клиентов ФИО2, изъятые [ ДД.ММ.ГГГГ ] в ходе оперативно-розыскных мероприятий по месту его жительства. На вопрос следователя, что он может пояснить об источнике возникновения данных предметов, он ответил, что наушники, электронная сигарета приобретались им для личных нужд с использованием карт рассрочки «[ ... ]», по какому клиенту, он в настоящее время сказать не может, так как не помнит. Самонаборную печать ему подарили. Данная печать всегда хранилась при нем. Изъятые предметы он добровольно выдал сотрудникам полиции. [ ... ]

Допрошенный дополнительно в качестве подозреваемого ФИО2 [ ДД.ММ.ГГГГ ] показал, что ранее данные показания подтверждает частично, уточняет, что в середине [ ДД.ММ.ГГГГ ] года ему на рабочую почту, адрес почты не помнит, пришло письмо с логинами и паролями сотрудников ПАО «[ ... ]» для оформления карт рассрочки «[ ... ]». В тот момент он сфотографировал свой логин и пароль, чтобы оформлять карты рассрочки «[ ... ]» клиентам ПАО «[ ... ]». После чего, в [ ДД.ММ.ГГГГ ], точную дату не помнит, взял заготовки карт рассрочки «[ ... ]» из миниофиса [ Номер ] «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ], которые планировал оформлять на клиентов ПАО «[ ... ]». В [ ДД.ММ.ГГГГ ] он работал в разных миниофисах ПАО «[ ... ]» в [ Адрес ]. В то время к нему на работу часто приходил его знакомый ФИО3, с которым он общается со школы с первого класса. С ФИО3 имелись дружеские отношения. В настоящее время ФИО3 проживает в [ Адрес ], точный адрес места жительства которого он не знает.

В конце [ ДД.ММ.ГГГГ ] года ФИО3 пришел к нему на работу – в миниофис [ Номер ] ПАО «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ], с целью оформить карту рассрочки «[ ... ]» на свое имя. Он стал оформлять заявку на карту рассрочки «[ ... ]». Банком в оформлении карты рассрочки «[ ... ]» ФИО3 было отказано. Во время оформления ФИО3 увидел в его телефоне скриншот с логинами и паролями нескольких сотрудников ПАО «[ ... ]». ФИО3 предложил ему оформить кредит на другого человека, на что он согласился.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] у него был выходной день, с ФИО3 около 11 часов 00 минут он встретился в торговом центре «[ ... ]» в [ Адрес ] для оформления кредитов на клиентов ПАО «[ ... ]». Однако оформить кредиты в тот день не получилось по причине отказа Банка, и они разошлись. Приехав к себе домой, он решил попробовать опять оформить кредит на клиентов ПАО «[ ... ]». Банком была одобрена заявка на кредит на имя клиента ПАО «[ ... ]» Свидетель №13 на сумму 75000 рублей. Он позвонил ФИО3 и сообщил об этом. [ ДД.ММ.ГГГГ ] он договорился встретиться с ФИО3 на улице у метро «[ ... ]» около 23 часов 55 минут. При встрече он и ФИО3 направились в магазин «[ ... ]», расположенный на [ Адрес ]. По дороге в магазин он и ФИО3 обсуждали, что приобретут с помощью оформленной карты рассрочки «[ ... ]» на имя Свидетель №13 Они хотели приобрести тот товар, который в дальнейшем можно было легко продать. В магазин он не заходил, остался дожидаться ФИО3 на улице. ФИО3, выйдя из магазина, сообщил, что приобрел смартфон «[ ... ]» стоимостью 54990 рублей. Карту рассрочки ФИО3 оставил у себя. Смартфон он и ФИО3 планировали в дальнейшем продать со скидкой 25-30%. Смартфон в дальнейшем ФИО3 сдал в Ломбард на [ Адрес ] рядом с ТЦ «[ ... ]» за 25000 - 27000 рублей. ФИО3 передал ему денежные средства в сумме 20000 рублей, остальные денежные средства оставил себе.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] он работал в миниофисе [ Номер ] ПАО «[ ... ] по адресу: [ Адрес ]. ФИО3 находился у него на работе с 10 -11 часов до окончания его рабочего дня. После этого он и ФИО3 направились на [ Адрес ] – магазин «[ ... ]», чтобы приобрести на оставшиеся денежные средства на карте «[ ... ]» товар. Он зашел с ФИО3 в магазин, в котором он и ФИО3 приобрели для личных нужд товар, который в дальнейшем не реализовывали – несколько электронных сигарет, расходные материалы к электронным сигаретам, жидкости для электронных сигарет, на общую сумму 19580 рублей.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] он, находясь у себя дома, оформил три карты рассрочки «[ ... ]» на трех клиентов. Первую карту он оформил около 16 часов на Свидетель №7 на сумму 15000 рублей. [ ДД.ММ.ГГГГ ] он приобрел в магазине «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ], наушники стоимостью 13000 рублей для личных нужд. Карту с оставшейся суммой денежных средств – 2000 рублей он передал ФИО3 [ ДД.ММ.ГГГГ ]. На что и когда ФИО3 потратил денежные средства в сумме 2000 рублей, находящиеся на карте рассрочки «[ ... ]», он не знает. Вторую карту он оформил [ ДД.ММ.ГГГГ ] на Свидетель №8 на сумму 40000 рублей. В тот же день он приобрел в магазине «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ], два телефона «[ ... ]» стоимостью каждый по 19 990 рублей для дальнейшей продажи. В тот же день два приобретенных телефона им были переданы ФИО3, который продал каждый телефон за 15000 рублей через интернет-сайт «[ ... ]». Кому ФИО3 продал и когда два телефона, он не знает. От вырученных денежных средств ФИО3 передал ему на следующий день денежные средства в сумме около 11000-12 000 рублей за каждый телефон. Карту он уничтожил. Третью карту он оформил [ ДД.ММ.ГГГГ ] на Свидетель №6 на сумму 30000 рублей. В тот же день он приобрел в магазине «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ], игровую приставку [ ... ] стоимостью каждый по 29 990 рублей для дальнейшей продажи. В тот же день игровая приставка им была передана ФИО3, который продал игровую приставку через интернет-сайт «[ ... ]», за сколько он не помнит. Кому ФИО3 продал и когда игровую приставку, он не знает. От вырученных денежных средств, какую сумму денежных средств передал ему ФИО3, он не помнит. Карту он уничтожил.

Остальные карты рассрочки «[ ... ]» оформлял ФИО3, используя свой телефон «[ ... ]». Для этого он передал ФИО3 логины и пароли сотрудников ПАО «[ ... ]», скриншот с данными клиентов ПАО «[ ... ]» и несколько заготовок карт рассрочки «[ ... ]». Однако одну из карт рассрочки «[ ... ]» ФИО3 оформил в его присутствии [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя клиента ПАО «[ ... ]» Свидетель №2 на сумму 30000 рублей. ФИО3, используя карту рассрочки «[ ... ]» на имя Свидетель №2 [ ДД.ММ.ГГГГ ] приобрел телефон «[ ... ]»стоимостью 19 990 рублей и сертификат на сумму 10000 рублей. Телефон в дальнейшем ФИО3 продал через сайт в интернете «[ ... ]», за какую сумму продан телефон, он не знает. ФИО3 отдал ему за проданный телефон [ Номер ] рублей, остальные денежные средства забрал себе. Для каких целей ФИО3 использовал сертификат на сумму 10000 рублей, он не знает. Остальные карты были оформлены ФИО3 без его присутствия. Товар был приобретен и продан впоследствии ФИО3 без его участия. Что приобретал ФИО3, используя карты рассрочки «[ ... ]», он не знает. Часть денежных средств от продажи товаров, ФИО3 ему привозил домой, в каких суммах, в настоящее время он не помнит.

Хочет дополнить, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] он приобретал совместно с ФИО3, используя одну из карт рассрочки «[ ... ]» на имя какого клиента не помнит, продукты питания в торговом центре «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ], на сумму 7143, 86 рублей, которые поделили между собой.

В [ ДД.ММ.ГГГГ ] года в момент оформления карт рассрочки «[ ... ]» по просьбе ФИО3 он передал ФИО3 свой старый телефон «[ ... ]» для оформления карт рассрочки «[ ... ]» и осуществления телефонных звонков для продажи товара, приобретенного с помощью карт рассрочки «[ ... ]». Данный телефон он потерял, при каких обстоятельствах не помнит. [ ... ]

Допрошенный в качестве обвиняемого ФИО2 [ ДД.ММ.ГГГГ ] по предъявленному обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, п. «а» ч. 3 ст. 174.1 УК РФ вину признал полностью и показал, что в содеянном раскаивается. В постановлении о привлечении в качестве обвиняемого, хронология произошедших событий изложена верно. Ранее он давал признательные показания, а противоречия в них возникали по причине того, что прошло много времени. В настоящее время все события преступлений он вспомнил. Он подтверждает, что занимал должность ведущего финансового консультанта в ПАО «[ ... ]». В его полномочия входили организационно-распорядительные функции по работе с кредитными средствами. Ему были обеспечены логин и пароль для входа в программу «[ ... ]» и мобильное приложение «[ ... ]» для оформления карт рассрочки «[ ... ]» вне стен офиса. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] на его электронную почту поступила информация о логинах и паролях сотрудников ПАО «[ ... ]». Его приятель ФИО3, находящийся у него в офисе, случайно увидел данный список. У него и ФИО3 возник единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «[ ... ]» посредством оформления карт рассрочки «[ ... ]» на клиентов без их ведома и последующего использования данных карт в целях последующего обогащения – приобретения товаров в магазинах-партнерах ПАО «[ ... ]». С целью сокрытия собственной причастности, чтобы его и ФИО3 не раскрыли, он и ФИО3 решили входить в мобильное приложение «[ ... ]», используя логины и пароли других работников Банка. При этом он и ФИО3 осознавали, что в результате совершенных преступных действий Банку будет причинен ущерб, и будут похищены денежные средства, которые пойдут в оплату товаров. В силу занимаемой в Банке должности ему хорошо известны порядок и специфика оформления карт рассрочки «[ ... ]» посредством мобильного приложения. Поэтому он достоверно знал, что оформить заявку он сможет, получив персональные данные клиентов в программе «[ ... ]», где возможно сделать скриншоты паспортов клиентов. Для оформления заявки на получение карты рассрочки «[ ... ]» требуется фотография клиента, поэтому он с ФИО3 решили, что можно в сети интернет найти фотографии людей одного пола с клиентами, на которых он и ФИО3 будут оформлять карты, также он знает, что для активации карты в заявке клиента необходимо указать номер телефона, на который придет одноразовый пароль, чтобы у него и у ФИО3 была возможность активировать оформленные мошенническим путем карты. Он и ФИО3 приобрели симкарты различных операторов сотовой связи, оформленных на незнакомых ему и ФИО3 граждан. Обстоятельства приобретения симкарт не помнит. После этого он и ФИО3 распределили преступные роли и договорились, что он будет оформлять карты рассрочки «[ ... ]» на клиентов ПАО «[ ... ]» как со своего телефона, так и с телефона ФИО3 После активации карт он и ФИО3 договорились, что будут покупать на указанные карты товар в магазинах [ Адрес ]. Для того, чтобы легализовать похищенные у банка денежные средства, он и ФИО3 решили, что ФИО3 будет находить покупателей на приобретенные товары, заключать сделки по продаже товаров. Полученные денежные средства он и ФИО3 договорились делить следующим образом: при покупке продуктов 55 % – ФИО3, 45 % – ему, покупки в магазине «[ ... ]» достались ему на 100 %. Остальные товары и денежные средства распределились в процентном соотношении – 13 % – ФИО3, 87 % – ему. Незаконным путем полученные доходы он и ФИО3 использовали по своему усмотрению, часть товара оставляли себе в пользование и легализованные денежные средства тратили на личные нужды. В целях конспирации ФИО3 приобретал товары, скрывал свое лицо под маской. [ ... ]

В судебном заседании подсудимый ФИО2 пояснил, что в содеянном раскаивается. Причины совершения преступления, в том, что на тот момент у него были финансовые трудности, он остро нуждался в деньгах, которые были ему необходимы для лечения. Ущерб ФИО2 возместил в полном объеме. В настоящее время он неофициально работает программистом в «[ ... ]». ФИО2 страдает [ ... ]. Проживает с [ ... ]

В судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ в связи с неявкой в судебное заседание, с согласия сторон были оглашены показания представителя потерпевшего ФИО9 [ ... ] свидетелей Свидетель №3 [ ... ] Свидетель №30 [ ... ] Свидетель №18 [ ... ] Свидетель №19 [ ... ] Свидетель №20 [ ... ] Свидетель №4 [ ... ] Свидетель №16 [ ... ] Свидетель №17 [ ... ] Свидетель №11 [ ... ] Свидетель №6 [ ... ] Свидетель №7 [ ... ] Свидетель №8 [ ... ] Свидетель №13 [ ... ] Свидетель №9 [ ... ] Свидетель №10 [ ... ] Свидетель №2 [ ... ] Свидетель №1 [ ... ] Свидетель №12 [ ... ] Свидетель №21 [ ... ] Свидетель №22 [ ... ] Свидетель №23 [ ... ] Свидетель №24 [ ... ] Свидетель №25 [ ... ] Свидетель №26 [ ... ] Свидетель №5 [ ... ] Свидетель №27 [ ... ] Свидетель №28 [ ... ] Свидетель №14 [ ... ] Свидетель №15 [ ... ] Свидетель №32 [ ... ] Свидетель №33 [ ... ] Свидетель №29 [ ... ] которые получены в ходе предварительного следствия с соблюдением требований процессуального закона и признаны судом допустимым доказательством.

Из показаний представителя потерпевшего ПАО «[ ... ]» ФИО9, установлено, что с [ ДД.ММ.ГГГГ ] трудоустроен на должность главного специалиста Управления собственной безопасности Департамента безопасности ПАО «[ ... ]» по адресу: ПАО «[ ... ]», [ Адрес ]. В его обязанности входит: проведение служебных расследований, проверка кандидатов на трудоустройство, представление интересов в правоохранительных органах и судах [ Адрес ]. В соответствии с доверенностью [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] он представляет интересы ПАО «[ ... ]» в правоохранительных органах и судах [ Адрес ]. На основании приказа [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] «О приеме работника на работу» с ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения был заключен трудовой договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. ФИО2 был принят на должность ведущего финансового консультанта в Кредитно-Кассовый Офис «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ]. С ФИО2 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности от [ ДД.ММ.ГГГГ ], должностная инструкция от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. При трудоустройстве на работу ФИО2 проверялся сотрудниками службы безопасности Банка по имеющимся информационным массивам, куда входит проверка на судимость, принадлежность к юридическим или физическим лицам, занимающихся коммерческой деятельностью, на наличие судебных исполнительных производств или исков, проверка кредитной истории. При проверке кандидата ФИО2 на трудоустройство в ПАО «[ ... ]» по имеющимся информационным массивам негативной информации не было выявлено. В целях более оперативного и более удобного, для клиентов, предоставления банковского продукта (карта рассрочки «[ ... ]») с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. в Банке существует программа оформления данного продукта через мобильное приложение ([ ... ]), которое позволяет оперативно и мобильно менеджерам Банка (по предварительной заявке в телефонном режиме, по интернету или непосредственно в ходе консультации) оформить карту рассрочки клиенту с выездом на место, предварительно оговоренное с потенциальным приобретателем карты рассрочки «[ ... ]». То есть ведущий финансовый консультант может подъехать в заранее оговорённое место и там оформить карту рассрочки «[ ... ]». Для этого у менеджера на смартфоне устанавливается программа ([ ... ]) и он, имея свой логин и пароль, вводит необходимые данные (фото клиента, фото его документов), заполняет анкету клиента, прикрепляет номер карты к счёту (автоматически в программе) и подтверждение клиента (подпись в электронном окне на смартфоне). Далее заявку отправляет на одобрение (осуществляет скоринг-программа). В случае одобрения в соответствующее поле программы вносится смс-код, который приходит клиенту на указанный в анкете номер телефона и вводится подтверждение. После этого заполняется договор в бумажном варианте (формализованный бланк договора ведущий финансовый консультант привозит с собой). Заполненный договор подписывается клиентом и после этого клиенту выдаётся карта с установленным лимитом. Картой можно пользоваться сразу же после получения. В процессе контроля работы сотрудников Банка, с [ ДД.ММ.ГГГГ ] были выявлены 10 договоров кредитных карт «[ ... ]», оформленных с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] с признаками мошенничества, а именно - Договора были оформлены под логинами и паролями сотрудников, которые в реальности их не оформляли; все договора были оформлены в вечернее время (в нерабочие часы после 19 часов 00 минут); практически по всем договорам сразу (в день оформления, иногда через день-два) были осуществлены покупки на весь лимит карты; «подозрительные» карты оформлены и реализованы в торговых точках [ Адрес ], а клиенты, якобы их оформившие, находятся в других регионах (прозвон, личное обращение – случайно выяснили об имеющейся у них карте при посещении Банка); документы, прикреплённые в программу «[ ... ]» (фото клиентов, фото документов) – не соответствуют действительным; в бумажном варианте договора отсутствуют.

Проверкой службы безопасности ПАО «[ ... ]» было установлено, что при запуске программы «[ ... ]», ответственный сотрудник по ошибке разослал на каждого сотрудника Банка (в нижегородском регионе), допущенного к работе с программы «[ ... ]», данные с логинами и паролями сотрудников нескольких областей ([ Адрес ]) – то есть любой сотрудник мог войти в программу «[ ... ]» и оформить кредитную карту «[ ... ]» под чужим логином. Данные с логинами и паролями поступили [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Программой Банка можно отследить только логин, и, в некоторых случаях, примерные координаты места оформления и модель телефона (но без идентификационного номера).

Анализом дат оформления проблемных карт, мест их оформления, мест реализации, графика работ менеджеров, наличию у них соответствующих моделей смартфонов, а также опросом продавцов магазина «[ ... ]» и имеющихся данных на сотрудников, предполагаем, что мошеннические действия мог совершить бывший ведущий финансовый консультант ФИО2.

Данный вывод был сделан исходя из следующих данных:

1. Информация из подразделения информационной безопасности Банка.

За весь период работы менеджеров, при оформлении карт «[ ... ]» при помощи программы «[ ... ]» (далее – [ ... ]) в [ Адрес ] регионе, в соответствующих программах контроля только у пользователя с логином ФИО2 фиксировалась модель телефона [ ... ]), которая единственная отображалась и при оформлении выявленных кредитов оформленных мошенническим путём. Места оформления большинства проблемных кредитных карт «[ ... ]», осуществлялось в районе проживания и работы ФИО2 (район метро «[ ... ]»).

2. Информация по линии руководства [ Адрес ] региона.

Практически все эпизоды оформления и покупки товаров по данным картам «[ ... ]» происходило во время выходных дней или нахождения «на больничном» ведущего финансового консультанта ФИО2 – согласно анализа графиков работы сотрудников.

Кроме того, ФИО2 по собственному желанию написал заявление об увольнении в [ ДД.ММ.ГГГГ ], как раз после незаконно оформленных карт «[ ... ]» в количестве 10 штук, по причине, якобы, призыва на военную службу.

3. Информация службы безопасности.

В период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 12 раз обращался в различные кредитные организации в целях получения кредитов, в которых ему было отказано. [ ДД.ММ.ГГГГ ], непосредственно перед увольнением ФИО2, он открыл депозитный счет [ Номер ] на свое имя в ПАО «[ ... ]», на который в период с сентября по [ ДД.ММ.ГГГГ ] были внесены денежные средства на общую сумму в размере 155 555 рублей 55 копеек. Это вызвало подозрение в том, откуда ФИО2 мог взять такую сумму денежных средств.

ФИО9 были опрошены сотрудники торговых организаций, а именно магазина «[ ... ]», расположенном в ТЦ «[ ... ]» ([ Адрес ]), где были совершены покупки по незаконно оформленным картам «[ ... ]», а именно: [ ДД.ММ.ГГГГ ]. в 20:55 по карте, оформленной на имя Свидетель №11, на сумму 19 990 руб.; [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 15:39 на имя Свидетель №2, на сумму 29 990 рублей; [ ДД.ММ.ГГГГ ]. в 13:10 на имя Свидетель №10 на сумму14 990 руб.; [ ДД.ММ.ГГГГ ]. в 13:11 на имя Свидетель №9 на сумму 14990 рублей; [ ДД.ММ.ГГГГ ]. в 13:15 по карте, оформленной на имя Свидетель №11, на сумму 1000 руб.; [ ДД.ММ.ГГГГ ]. в 20:08 на имя Свидетель №12 на сумму 74 850 руб.; которые сообщили, что выше указанные покупки совершались «молодым человеком с маской на лице» - на момент осуществления мошеннических действий в [ Адрес ] к оформлению карт «[ ... ]», с помощью [ ... ], был допущен только один сотрудник - мужчина – это ФИО2. Исходя из вышеизложенного считает, что ведущий финансовый консультант ФИО2, используя своё служебное положение, имея соответствующие полномочия, путём обмана и злоупотреблением доверия ПАО «[ ... ]», внес данные на реальных клиентов Банка в программное обеспечение, затем оформил на них кредиты и распорядился полученными денежными средствами в личных целях, тем самым нанеся материальный ущерб и причинив вред имиджу Банка. ФИО2, согласно своим должностным обязанностям, имел допуск к программам Банка, в которых в том числе хранятся персональные данные клиентов, зарегистрированных и проживающих на территории Российской Федерации. ФИО2 под своим логином и паролем зашел в банковскую программу «[ ... ]» со своего мобильного телефона, где выбрал путем подбора из общей массы информации необходимого клиента Банка, проживающего за пределами [ Адрес ]. Выбрав необходимого клиента, ФИО2, используя свой мобильный телефон, входил в программу «[ ... ]», но под логином и паролем другого сотрудника Банка без его ведома. Затем он вводил в программу «[ ... ]» персональные данные ранее выбранного клиента. Вместо контактного номера телефона клиента, ФИО2 вводил иной номер телефона, который имелся в его пользовании, но не был известен сотрудникам ПАО «[ ... ]». После этого оформлял заявку на оформление кредитной карты «[ ... ]». При одобрении заявки «[ ... ]» ФИО2 осуществлял привязку карты к счету. В это же время на телефон якобы клиента программой Банка «[ ... ]» высылалось смс-сообщение с одноразовым паролем. Данный пароль ФИО2 вводил в соответствующее окно программы «[ ... ]», тем самым подтверждая подлинность заявки от клиента и его согласие с условиями кредитного договора. Фактически с того момента можно было пользоваться картой «[ ... ]», так как она была уже привязана к счету и на счет были перечислены денежные средства, согласно установленного лимита. ФИО2 кредитные договоры по картам «[ ... ]», оформленным в программе «[ ... ]» в бумажном варианте не оформлял. Заготовки кредитных карт «[ ... ]» ФИО2, пользуясь бесконтрольностью со стороны своих непосредственных руководителей Свидетель №3 (руководителя тел. [ Номер ]) и Свидетель №4 (заместителя руководителя тел. [ Номер ]), брал самовольно, никого в этом не уведомив, в офисе ПАО «[ ... ]», где работал. Где хранились заготовки карт, он не знает. В октябре 2017 года ФИО2 был уволен по собственному желанию. Перед увольнением ФИО2 находился на больничном, по причине какой болезни, ему не известно. Таким образом, ведущий финансовый консультант ФИО2, используя своё служебное положение, имея соответствующие полномочия, путём обмана ПАО «[ ... ]», внес данные на реальных клиентов Банка в программное обеспечение, затем оформил на них 10 кредитов и распорядился полученными денежными средствами в личных целях, приобретая безналичным способом по незаконно оформленным картам «[ ... ]» товар в различных точках [ Адрес ], тем самым нанеся материальный ущерб ПАО «[ ... ]». Ущерб, причиненный ПАО «[ ... ]» составляет 339 167,12 рублей (без учета процентов по кредиту, пени). В период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 были оформлены 10 кредитных договоров без ведома и согласия клиентов ПАО «[ ... ]». ФИО2 возмещен ущерб в полном объеме, поэтому гражданский иск заявлять не будет.

Дополняет, что к его заявлению в ОП [ Номер ] УМВД России [ Адрес ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] были приложены документы, часть из которых – вложения в мобильное приложение «[ ... ]» на клиентов ПАО «[ ... ]» (копии паспортов, анкеты, договоры) нечитаемы, фотографии клиентов плохого качества. По поводу данных документов может пояснить, что службой безопасности ПАО «[ ... ]» установлено, что ФИО2 при совершении мошеннических действий в целях сокрытия своей противоправной деятельности, намеренно вкладывал в мобильное приложение «[ ... ]» нечитаемые, некачественные документы (копии паспортов, договоры, фотографии, анкеты), поскольку без вложения указанных документов программа не позволила бы ФИО2 завершить окончательное оформление карт рассрочки «[ ... ]» ПАО «[ ... ]». [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №3, установлено, что с [ ДД.ММ.ГГГГ ] она работает руководителем бизнес - группы «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] В ее обязанности входит: обеспечение исполнения плана продаж по всем финансовым продуктам, общее руководство подразделением, контроль за работой сотрудников миниофисов и кредитно-кассовых офисов ПАО «[ ... ]», расположенных в [ Адрес ]. С [ ДД.ММ.ГГГГ ] в ее подчинении находился ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения. На основании трудового договора [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и приказа [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 принят на работу в кредитно-кассовый офис «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] на должность [ ... ]. В соответствии с должностной инструкцией в основные обязанности ФИО2 входило:

- выполнение плана продаж по финансовым продуктам с наименьшим уровнем риска;

- выполнение норматива по привлечению новых клиентов;

- осуществление проверки в программном обеспечении ПО CRM на наличие списков потенциальных клиентов, установленных в офис нахождения ведущего финансового консультанта;

- обзвон клиентов в системе CRM с целью их привлечения, согласно скриптам и спискам;

- принятие заявок на получение кредитов от потенциальных заемщиков и проведение анализа соответствия потенциального заемщика общим требованиям к клиентам Банка по кредитному продукту;

- формирование в полном объеме кредитного досье по каждому заемщику и в течение 30 календарных дней с даты приема заявки направление кредитного досье в архив;

- проверка правильности, точности и полноты пакета документов, необходимых для выдачи кредита, оформление и в соответствии с наделенными полномочиями подписание договоров по кредитованию;

- осуществление оформления операций по погашению клиентами основного долга, процентов, штрафов и пеней по кредитам.

Кроме того, [ ДД.ММ.ГГГГ ] с ФИО2 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности № [ Номер ], согласно которому ФИО2 принял на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ему Банком материальных ценностей. Как ведущий финансовый консультант ФИО2 нес дисциплинарную, административную и материальную ответственность в соответствии с внутренними документами Банка и с законодательством Российской Федерации, в том числе расторжение трудового договора согласно п. 5 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение 14 календарных дней с момента двукратного выявления факта: неисполнения установленных планов продаж финансовых продуктов; неисполнение или ненадлежащее исполнение должностных обязанностей, предусмотренных должностной инструкцией, неправильное оформление и несвоевременная отправка всех денежных и отчетных документов.

Основные места работы ФИО2 – кредитно-кассовый офис «[ ... ]» расположенный по адресу: [ Адрес ] миниофис [ Номер ] кредитно-кассовый офис «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» (МО [ Номер ] ККО «[ ... ]» ПАО «[ ... ]»), расположенный по адресу: [ Адрес ]. Также ФИО2 замещал сотрудников в других офисах ПАО «[ ... ]», расположенных на территории [ Адрес ].

График работы ФИО2 в основном составлял с 09.00 часов до 19.00 часов. В выходные дни он работал в соответствии с графиком работы.

ФИО2 за период работы в ПАО «[ ... ]» зарекомендовал себя как работоспособный, целеустремленный, грамотный сотрудник, дисциплинарных взысканий не имел, но систематически пропускал совещания, в коллективе вел себя обособленно.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] на основании приказа [ Номер ] в соответствии с п. 3 части первой ст. 77 ТК РФ трудовой договор был расторгнут по инициативе работника.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] от сотрудников службы безопасности ПАО «[ ... ]» ей стало известно, что ФИО2 незаконно оформлял договоры по карте «[ ... ]» через мобильное приложение «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» и в дальнейшем совершал покупки с использованием карт «[ ... ]» в торгово-сервисных предприятиях, являющихся партнерами ПАО «[ ... ]».

«[ ... ]» – карта рассрочки ПАО «[ ... ]» (пластиковая, чипованная, неименная банковская карта, имеет свой установленный лимит, который определяется для каждого отдельного взятого клиента. Использование заемных денежных средств, находящихся на карте, возможно только безналичным путем и только в магазинах-партнерах, заключивших договор на сотрудничество с ПАО «[ ... ]» (список каждый раз обновляется на сайте [ ... ]. На каждой карте имеется индивидуальный шестнадцатизначный номер. Договор по карте «[ ... ]» оформляется либо в офисе Банка, либо через мобильное приложение на территории партнеров Банка, в организациях, либо при доставке в общественных местах. Категорически запрещается оформлять договоры по карте на дому.

Для того, чтобы оформить договоры по карте «[ ... ]», ФИО2 необходимо было установить самостоятельно в своем личном мобильном телефоне мобильное приложение «[ ... ]» ПАО «[ ... ]». Каждому сотруднику, в том числе и ФИО2 были отправлены на рабочий почтовый ящик индивидуальные логин и пароль для работы в мобильном приложении. При первом входе в мобильное приложение система просит создать четырехзначный цифровой код доступа. ФИО2 обеспечивался заготовками карт «[ ... ]» по запросу в системе для управления задачами – «[ ... ]». ФИО2 брал заготовки карт из офисов ПАО «[ ... ]», в которых работал. Заготовки карт должны были храниться в закрытых местах хранения (сейф, шкаф, тумба) в офисах ПАО «[ ... ]». Заготовками карт мог пользоваться сотрудник, работающий в данном офисе. При доставке карт «[ ... ]» с целью оформления договора через мобильное приложение, сотрудник с собой должен был взять заготовку карты и бланк договора. Доставка карт «[ ... ]» должна осуществляться после телефонного звонка клиенту в программном обеспечении ПО CRM. Использовать мобильное приложение для оформления договора по карте «[ ... ]» возможно только за пределами офиса Банка.

Процедура оформления карты «[ ... ]» через мобильное приложение заключается в следующем: перед выездом к клиенту сотрудник должен совершить телефонный звонок в программном обеспечении ПО CRM с целью договориться о времени и месте встречи. При встрече с клиентом сотрудник Банка проводит идентификацию клиента по паспорту. Далее сотрудник вводит свои логин и пароль в мобильном приложении «[ ... ]» в своем телефоне. В данном приложении он вводит анкетные данные клиента (паспортные данные, адреса места регистрации, места жительства, место работы с указанием адреса, доход, контактный номер телефона). Паспортные данные можно отсканировать либо ввести вручную. Далее сотрудник фотографирует клиента с помощью своего телефона. Клиент кончиком пальца своей руки воспроизводит свою подпись на экране телефона сотрудника Банка. Перед отправкой на обработку клиенту приходит смс-код на номер телефона, указанного в заявке. После ввода данного смс-кода, который сообщает клиент, заявка отправляется сотрудником на обработку. После чего в течение нескольких минут система выдает решение – либо одобрить с указанием устанавливаемого лимита, либо отказать. В случае одобрения сотрудник оформляет бланк договора («Индивидуальные условия договора потребительского кредитования. Полная стоимость кредита 0 процентов») в двух экземплярах, который привозит с собой. Сотрудником заполняются анкетные данные клиента, заносится номер карты, проставляются подписи клиента и сотрудника. Далее сотрудник Банка фотографирует первый и второй листы договора, загружая их в заявку клиента в мобильном приложении. После этого договор считается заключенным, и карта передается клиенту. Один экземпляр договора остается у клиента, второй отдается в офис Банка с дальнейшей передачей в архив. К карте присваивается автоматически номер счета.

Каким образом ФИО2 находил клиентов, она не знает.

О случаях оформления карт «[ ... ]» ФИО2 под чужими логинами и паролями она узнала от службы безопасности Банка [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Договоры по клиентам, на чьи имена ФИО2 были незаконно оформлены карты «[ ... ]» отсутствуют в электронном и в печатном виде. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №4, установлено, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] она была трудоустроена на должность менеджер по обслуживанию клиентов в операционный офис «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ]. [ ДД.ММ.ГГГГ ] она была переведена на должность заместителя руководителя бизнес-группы «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ]. С [ ДД.ММ.ГГГГ ] она была переведена на должность руководителя бизнес-группы «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] В ее обязанности входит: обеспечение исполнения плана продаж по всем финансовым продуктам, общее руководство подразделением, контроль за работой сотрудников миниофисов и кредитно-кассовых офисов ПАО «[ ... ]», расположенных в [ Адрес ] и [ Адрес ]. С [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] в бизнес группе «[ ... ]» работал ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, который находился в подчинении руководителя Свидетель №3. С [ ДД.ММ.ГГГГ ] она знакома с ФИО2, когда работала заместителем руководителя бизнес-группы «[ ... ]» ПАО «[ ... ]». Основные места работы ФИО2 – кредитно-кассовый офис «[ ... ]» расположенный по адресу: [ Адрес ] миниофис [ Номер ] кредитно-кассовый офис «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» (МО [ Номер ] ККО «[ ... ]» ПАО «[ ... ]»), расположенный по адресу: [ Адрес ]. Также ФИО2 замещал сотрудников в других офисах ПАО «[ ... ]», расположенных на территории [ Адрес ]. ФИО2 выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией. В его обязанности также входило: выполнение плана по привлечению новых клиентов, выполнение плана по оформлению комиссионных продуктов, в том числе карт рассрочки «[ ... ]». В период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 дисциплинарных взысканий не имел. В указанный период времени ФИО2 отсутствовал на работе в течение нескольких дней (точное количество не помню) ввиду больничного. [ ДД.ММ.ГГГГ ] с ФИО2 был расторгнут трудовой договор по инициативе работника, в связи с плотным графиком работы. Заявление об увольнении принимала она. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] от сотрудников службы безопасности ПАО «[ ... ]» ей стало известно, что ФИО2 незаконно оформлял договоры по картам рассрочки «[ ... ]» через мобильное приложение «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» и в дальнейшем совершал покупки с использованием карт «[ ... ]» в торгово-сервисных предприятиях, являющихся партнерами ПАО «[ ... ]». Количество партнеров ПАО «[ ... ]» торгово-сервисных предприятий назвать не может. Список партнеров ПАО «[ ... ]» торгово-сервисных предприятий размещен и находится в свободном доступе на сайте: [ ... ]. При заключении договора с новым торгово-сервисным партнером список обновляется. Все карты рассрочки «[ ... ]» для бизнес-группы «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» изначально поступают из подразделения ПАО «[ ... ]» [ Адрес ] в кредитно-кассовый офис «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ]. Затем из кредитно-кассового офиса «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» карты рассрочки «[ ... ]» поступают во все офисы ПАО «[ ... ]», входящие в состав бизнес-группы «[ ... ]» ПАО «[ ... ]». Так как ФИО2 работал в офисе по адресу: [ Адрес ] замещал сотрудника в офисе по адресу: [ Адрес ], то она предполагает, что ФИО2 брал карты рассрочки «[ ... ]» для осуществления незаконных действий в указанных офисах. Для сотрудников ПАО «[ ... ]», в том числе и ФИО2 карты рассрочки «[ ... ]» находились в свободном доступе, так как в их обязанности входило оформление договоров по картам рассрочки «[ ... ]». За карты рассрочки «[ ... ]» сотрудники ни в каких документах не расписывались. Сверка остатков карт с количеством оформленных договоров не производилась. Все карты рассрочки «[ ... ]» имеют свой индивидуальный шестнадцатизначный номер. Счет присваивается автоматически программой после подтверждения договора по карте рассрочки «[ ... ]» в мобильном приложении «[ ... ]». Срок действия договора карт рассрочки «[ ... ]» десять лет с даты оформления договора. Лимит карты устанавливается Банком, индивидуально для каждого клиента в момент одобрения заявки (анкеты), исходя из дохода клиента, который сотрудник ПАО «[ ... ]» указывает со слов клиента в момент оформления заявки (анкеты) на получение карты рассрочки «[ ... ]». Минимальный лимит по карте составляет 15 000 рублей. Максимальный лимит по карте составляет 350 000 рублей Справка, подтверждающая доход клиента, не требуется. Денежные средства с карты снять невозможно. Расходовать лимит карты возможно только путем осуществления операций безналичным способом в магазинах-партнерах ПАО «[ ... ]» при приобретении любого товара, который имеется в указанных магазинах. Срок возврата денежных средств в ПАО «[ ... ]» в каждом магазине-партнере ПАО «[ ... ]» индивидуален – рассрочка предоставляется от 1 месяца до 12 месяцев. Срок рассрочки устанавливает магазин в момент заключения договора по сотрудничеству с ПАО «[ ... ]». При этом клиент ничего не переплачивает, никакие комиссии не начисляются. Комиссию магазины-партнеры оплачивают ПАО «[ ... ]» путем перечисления денежных средств на счет ПАО «[ ... ]», исходя из выбранного срока рассрочки для своего магазина. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №30, установлено, что с [ ДД.ММ.ГГГГ ] трудоустроена в ПАО «[ ... ]» кредитно-кассовый офис «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ], на должность финансового консультанта. С [ ДД.ММ.ГГГГ ] переведена на должность ведущего финансового консультанта в ПАО «[ ... ]» кредитно-кассовый офис «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ], где работает в настоящее время. На вопрос следователя, оформляла ли она [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 19 часов 04 минуты карту рассрочки «[ ... ]» через мобильное приложение под своей учетной записью, используя свои логин и пароль на клиента Свидетель №12, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, зарегистрированного по адресу: [ Адрес ], Свидетель №30 пояснила, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] не оформляла карту рассрочки «[ ... ]» через мобильное приложение под своей учетной записью, используя свои логин и пароль на клиента Свидетель №12. В 16 часов 30 минут она ушла домой. В 19 часов 04 минуты она находилась у себя дома, поэтому не могла оформить карту рассрочки «[ ... ]». С [ ДД.ММ.ГГГГ ] до [ ДД.ММ.ГГГГ ] она не могла пользоваться мобильным приложением «[ ... ]» из-за технических неполадок в телефоне [ ... ]. Мобильное приложение не открывалось. От сотрудников службы безопасности ПАО «[ ... ]» ей стало известно, что клиент Банка Свидетель №12 обслуживается в дополнительном офисе [ Номер ] ПАО «[ ... ]», расположенном в [ Адрес ]. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 16 часов 12 минут Свидетель №12 обращался в вышеуказанный офис для переоформления вклада. В тот же день в 19 часов 04 минуты на Свидетель №12 под его учетной записью была оформлена карта рассрочки «[ ... ]» в [ Адрес ]. У клиента не было возможности добраться за такое короткое время из [ Адрес ]. С конца [ ДД.ММ.ГГГГ ] года ФИО2 являлся ее коллегой по работе, с которым она работала в мини-офисе [ Номер ] ПАО «[ ... ]», расположенном на первом этаже ТЦ «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] ФИО2 был отзывчивым, оказывал помощь работникам в решении рабочих вопросов. К работе относился иногда не добросовестно, не выполнял поручения руководства. ФИО10 свои логин и пароль ФИО2 не сообщала. О том, что ФИО2 от ее имени, используя ее логин и пароль, оформил карту рассрочки «[ ... ]» на клиента ПАО «[ ... ]» Свидетель №12, ФИО10 узнала от сотрудников службы безопасности ПАО «[ ... ]». Она никогда не могла бы подумать о том, что ФИО2 мог незаконно оформить карты «[ ... ]» на клиентов ПАО «[ ... ]», так как вызывал у нее доверие. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №18, установлено, что с [ ДД.ММ.ГГГГ ] она трудоустроена в ПАО «[ ... ]» кредитно-кассовый офис «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ], на должность финансового консультанта. С [ ДД.ММ.ГГГГ ] ее рабочее место расположено в ПАО «[ ... ]» кредитно-кассовый офис «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ]. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 14 часов 15 минут карту рассрочки «[ ... ]» через мобильное приложение под своей учетной записью, используя свои логин и пароль на клиента Свидетель №11 она не оформляла. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 13 часов 09 минут карту рассрочки «[ ... ]» через мобильное приложение под своей учетной записью, используя свои логин и пароль на клиента Свидетель №2, зарегистрированную и проживающую по адресу: [ Адрес ], она не оформляла. [ ДД.ММ.ГГГГ ] карту рассрочки «[ ... ]» через мобильное приложение под своей учетной записью, используя свои логин и пароль на клиентов Свидетель №9, Свидетель №10, так как у нее был выходной день и она не работала с клиентами Банка. ФИО2 ей знаком с конца [ ДД.ММ.ГГГГ ] года. ФИО2 работал с ней в ПАО «[ ... ]» кредитно-кассовый офис «[ ... ]», расположенном по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ]. ФИО2 не приходил на рабочие совещания, иногда опаздывал на работу. ФИО2 был общительным. При осуществлении продаж кредитных продуктов сотрудники офисов распределяли кредитные заявки поровну между собой. Это осуществлялось для того, чтобы заработная плата сотрудников офиса была примерно одинаковой. ФИО2 не участвовал в распределении кредитных заявок между сотрудниками, так как хотел, чтобы у него была большая премия. На вопрос следователя, сообщала ли она свои логин и пароль ФИО2, она ответила, что не сообщала, так как это запрещено. На вопрос следователя, знала ли она, что ФИО2 от ее имени, используя ее логин и пароль, оформил карты рассрочки «[ ... ]» на клиентов ПАО «[ ... ]» Свидетель №11, Свидетель №2, Свидетель №9, Свидетель №10, она пояснила, что об этом узнала на допросе от следователя. Она доверяла ФИО2, поэтому не могла подозревать о его незаконных действиях. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №19 установлено, что с [ ДД.ММ.ГГГГ ] года трудоустроена в ПАО «[ ... ]» кредитно-кассовый офис «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ], на должность ведущего специалиста. [ ДД.ММ.ГГГГ ] карту рассрочки «[ ... ]» через мобильное приложение под своей учетной записью, используя свои логин и пароль на клиента Свидетель №1, не оформляла. ФИО2 знает с [ ДД.ММ.ГГГГ ] года, с которым познакомилась на работе в кредитно-кассовом офисе «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ]. ФИО2 был отзывчивым человеком, оказывал помощь по работе, вел себя спокойно. Она свои логин и пароль ФИО2, не сообщала. О том, что ФИО2 от ее имени, используя ее логин и пароль, оформил карту рассрочки «[ ... ]» на клиента ПАО «[ ... ]» Свидетель №1, она узнала от следователя. Она не подозревала, что ФИО2, может воспользоваться ее логином и паролем, и совершить преступление. Ранее при совершении незаконных действий ФИО2 замечен не был. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №20, установлено, что с [ ДД.ММ.ГГГГ ] она трудоустроена в Отдел сопровождения финансовых продуктов Дирекции по Центральной России ПАО «[ ... ]», [ Адрес ], на должность главного специалиста. В состав Дирекции по Центральной России ПАО «[ ... ]» входит четыре Управления: 1) по [ Адрес ] областям; 2) по [ Адрес ] областям; 3) по [ Адрес ] областям и [ Адрес ]; 4) по [ Адрес ]. Согласно сведениям статистических данных ПАО «[ ... ]» в электронном формате, ей известно, что ФИО2 являлся сотрудником ПАО «[ ... ]». В какой период ФИО2 работал в ПАО «[ ... ]», она не знает. Лично она с ФИО2 никогда не встречалась. Руководителем ФИО2 являлась Свидетель №3. В каком кредитно-кассовом офисе и по какому адресу работал ФИО2, она не знает. [ ДД.ММ.ГГГГ ], находясь на своем рабочем месте по адресу: [ Адрес ], ею по корпоративной электронной почте руководителям и заместителям бизнес-групп Дирекции по Центральной России ПАО «[ ... ]» было направлено письмо, содержащее экселевский файл с логинами и паролями сотрудников Дирекции по Центральной России ПАО «[ ... ]» для входа в мобильное приложение «[ ... ]». С помощью мобильного приложения «[ ... ]» сотрудникам ПАО «[ ... ]» доступно только оформление карт рассрочки «[ ... ]». В связи со срочностью запуска оформлений карт рассрочки «[ ... ]» через мобильное приложение «[ ... ]» логины и пароли сотрудников Дирекции по Центральной России ПАО «[ ... ]» были предоставлены единым списком. Обычно логины и пароли к любым банковским программам предоставляются индивидуально каждому сотруднику.

В [ ДД.ММ.ГГГГ ] от сотрудников службы безопасности ПАО «[ ... ]» ей стало известно, что логины и пароли сотрудников Дирекции по Центральной России ПАО «[ ... ]» по ошибке были направлены общим файлом на всех сотрудников ПАО «[ ... ]» [ Адрес ]. Логины и пароли должны были рассылаться индивидуально каждому сотруднику. После этого произошла смена логинов и паролей сотрудников Дирекции по Центральной России ПАО «[ ... ]». По факту произошедшего ею была написана объяснительная в Управление собственной безопасности ПАО «[ ... ]». Более по данному факту добавить ей нечего. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №16 установлено, что она работает в должности главного финансового консультанта в ПАО «[ ... ]» с [ ДД.ММ.ГГГГ ] года. Название офиса- НКО «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ]. [ ДД.ММ.ГГГГ ] она работала: [ Адрес ] в этом же офисе, в этой же должности. В настоящее время она работает в той же должности, там же. В ее должностные обязанности входит: работа с клиентами, открытие (закрытие) отчетов, оформление кредитов. [ ДД.ММ.ГГГГ ] она никакие карты рассрочки «[ ... ]» ни на кого не оформляла. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 21.18 она находилась дома, по указанному выше адресу [ Адрес ] но точно не знает (не помнит из-за срока давности). Лично с ФИО2 она не знакома, но ей известно, что он работал в ПАО «[ ... ]» в [ Адрес ], являлся коллегой. ФИО2, как и другим лицам, она свои логин и пароль не сообщала (она вообще такого права не имеет). Она не знала, что ФИО2 от ее имени, используя ее логин и пароль, оформил карту рассрочки на клиента ПАО «[ ... ]». О данном факте она узнала в [ ДД.ММ.ГГГГ ]

Из показаний свидетеля Свидетель №17, установлено, что в ПАО «[ ... ]» она работает с [ ДД.ММ.ГГГГ ], в должности финансового консультанта кредитно-кассового офиса «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ]. [ ДД.ММ.ГГГГ ] у нее был выходной день, согласно графику. И на работе, по указанному адресу, она была на собрании, которое проводится по вторникам, с 7.30 до 9 часов. После, она ушла с работы по своим делам. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 16.12 часов она под своей учетной записью с использованием логина и пароля карту «[ ... ]» через мобильное приложение на Свидетель №7, Свидетель №8 не оформляла и данные клиенты банка ей не знакомы. ФИО2 она знает, как сотрудника банка из общения по локальной сети банка. Лично с ним она не общалась и внешне его не видела. А также знает о нем из внутреннего расследования банка по причине обращения клиента Свидетель №13, по задолженности оформленного на него кредита. ФИО2 свои логин и пароль она не сообщала, она полагает, что данную информацию он узнал из письма, которое было направлено на всех сотрудников бизнес группы «[ ... ]», в котором содержались пароли и логины от мобильного приложения «[ ... ]» всех сотрудников бизнес группы и любой сотрудник мог их использовать. После произошедшего пароли и логины сменили и выслали индивидуально каждому сотруднику. О том, что ФИО2 от ее имени оформил карту она узнала только из проведенного расследования банка, до этого о финансовых операциях ФИО2 ей известно. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №29 установлено, что проживает по адресу: [ Адрес ] с [ ... ]. Спиртные напитки не употребляет, наркотические средства не принимает, не курит. На учете у нарколога, психиатра не состоит. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] году ее сын поступил в [ ... ], обучался по специальности «[ ... ]». Обучение в [ ... ] не закончил. Кроме того, ФИО2 посещал спортивные секции по рукопашному бою. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] году ФИО2 был трудоустроен в ООО «[ ... ]» на должность управляющего. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] года ФИО2 уволился из ООО «[ ... ]» по собственному желанию по причине маленькой заработной платы. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] года ФИО2 был трудоустроен в ООО «[ ... ]» на должность старшего кредитного специалиста. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] года ФИО2 был трудоустроен в ПАО «[ ... ]» на должность ведущего финансового консультанта по адресу: [ Адрес ]. ФИО2 оказывал ей материальную помощь для ведения совместного хозяйства. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] года ФИО2 уволился по собственному желанию из ПАО «[ ... ]». От сотрудников полиции ей стало известно, что ее сын оформил незаконно банковские карты «[ ... ]». О том, что ФИО2 мог совершить преступление, она не могла подозревать. Она дома практически не бывает, находится большую часть времени на работе. Финансовые обязательства перед Банками ФИО2 не имеет. ФИО2 по характеру общительный, спокойный. Круг знакомых ФИО2 – это его бывшие одноклассники, с которыми ФИО2 общается в основном через сеть интернет и телефон. В настоящее время ФИО2 нигде не работает[ ... ]

Из показаний свидетелей Свидетель №11, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №13, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №12, установлено, что карту рассрочки «[ ... ]» ПАО «[ ... ]», они никогда не оформляли. Оплату за приобретенные товары, посредством денежных средств, полученных по карте рассрочки «[ ... ]» в различных магазинах [ Адрес ] не производили. По факту предъявленных для опознания фотографий и образца электронной подписи, выполненной от их имен по кредитному договору в рамках продукта карты рассрочки «[ ... ]» могут пояснить следующее: они им не известны, принадлежат не им.

Из показаний свидетеля Свидетель №21, установлено, что в должности кассира ООО «[ ... ]» ([ Адрес ] трудоустроена около двух лет. В ее обязанности входит: обслуживание клиентов на кассе. [ ДД.ММ.ГГГГ ] она находилась на своем рабочем месте в магазине «[ ... ]» в ТЦ «[ ... ]» с 10 часов до 19 часов, где осуществляла свою трудовую деятельность. На вопрос оперуполномоченного, помнит ли она, кто [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 17 часов 49 минут и в 17 часов 50 минут осуществил оплату двух покупок по цене 4490 рублей каждая, с использованием пластиковой карты «[ ... ]», она пояснила, что она не помнит, кто осуществлял оплату покупок [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 17 часов 49 минут и в 17 часов 50 минут, так как прошло достаточно много времени и через кассу прошло очень много клиентов, каждого не запомнить. Также сообщает, что товарами, согласно дубликатов чеков, за которые производилась оплата по картам, были два внешних жестких диска [ ... ] и [ ... ]. Дубликаты чеков прилагает. Видеозапись за [ ДД.ММ.ГГГГ ] не сохранилась. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №22 установлено, что в должности продавец-кассир ООО «[ ... ]» трудоустроен с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В его обязанности входит: обслуживание клиентов в подборе и покупке товаров, работа с продукцией, выставлением товаров. [ ДД.ММ.ГГГГ ], он находился на своем рабочем месте в магазине «[ ... ]» с 11 часов до 22 часов. Около 20 часов 30 минут в помещение магазина пришел ранее неизвестный ему молодой человек. Приметы: рост 165-170 см., худощавого телосложения. Был одет: легкая куртка темного цвета, на голове капюшон, лицо было закрыто маской черного цвета, на которой имелось изображение черепа белого цвета, на спине висел рюкзак темного цвета. Данный неизвестный молодой человек сообщил, что хочет приобрести [ ... ]. Он сообщил неизвестному молодому человеку, что данный телефон имеется в наличии и сообщил стоимость. После чего данный молодой человек сообщил, что хочет телефон купить. Он на служебном компьютере распечатал выписку неизвестному молодому человеку, после чего, он пошел на склад за телефоном, а молодой человек прошел на кассу. Подойдя к кассе он увидел, что данный молодой человек, осуществляет оплату с помощью карты «[ ... ]» ПАО «[ ... ]». После оплаты, он передал неизвестному молодому человеку телефон, после чего, неизвестный молодой человек пошел к выходу из ТЦ. Сумма покупки составила 19990 рублей. [ ДД.ММ.ГГГГ ] он находился на своем рабочем месте в магазине «[ ... ]» с 11 часов до 22 часов. Около 19 часов 40 минут в помещение магазина, снова пришел молодой человек, которому он продал [ ... ]. [ ДД.ММ.ГГГГ ], был одет в ту же одежду, на лице маска. Данный молодой человек сообщил, что хочет приобрести еще 3 [ ... ], а так же подарочные карты. На его вопрос, зачем ему столько телефонов, последний сообщил, что продает их в регионе. Оплачивал покупку снова картой «[ ... ]». Сумма покупки составила около 74000 рублей, точную сумму он не помнит. При встрече опознать неизвестного молодого человека не сможет. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №23, установлено, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] она находилась на своем рабочем месте в ТД «[ ... ]» магазина [ ... ] расположенного по адресу: [ Адрес ], на кассе [ Номер ] с 12 часов до 23 часов 30 минут. Она запомнила молодого человека, который [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 23 часа 18 минут осуществил покупку товаров на сумму 4073 рубля 87 копеек, в 23 часа 19 минут покупку товаров на сумму 576 рублей 20 копеек, в 23 часа 24 минуты покупку товаров на сумму 89 рублей 90 копеек, при этом осуществил оплату с помощью карты «[ ... ]», помнит данного человека, поскольку данные покупки осуществлялись перед закрытием магазина и покупателей было очень мало, все 3 покупки осуществлял 1 человек с помощью карты «[ ... ]», данного человека она запомнила по наличию маски черного цвета с изображением черепа белого цвета на его лице, самого лица она не видела, поскольку оно было под указанной маской, такую маску она видела впервые, поэтому и запомнила его. Молодой человек, худощавого телосложения, рост примерно 165-170 см., в темной куртке, на голове шапка или капюшон точно не помнит, на лице маска. Какие товары он покупал, она уже не помнит. После оплаты товаров он вышел из магазина, в какую сторону он ушел, она не видела. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №24, установлено, что с [ ДД.ММ.ГГГГ ] года был трудоустроен на должности продавца-консультанта магазина «[ ... ]» ООО «[ ... ]», расположенном по адресу: [ Адрес ] В его обязанности входило: консультирование клиентов отдела цифровой техники, продажа выбранной техники. На вопрос оперуполномоченного, находился ли он на рабочем месте [ ДД.ММ.ГГГГ ], он пояснил, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] находился на рабочем месте в магазине «[ ... ]», расположенном в ТЦ «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] 9 часов до 20 часов. На вопрос оперуполномоченного, помнит ли он, кто [ ДД.ММ.ГГГГ ] в период времени с 15 часов до 15 часов 39 минут приобрел в магазине «[ ... ]» сотовый телефон [ ... ] и подарочную карту магазина «[ ... ]» на сумму 10000 рублей, он ответил, что помнит данного человека, поскольку данный человек, ранее уже приходил в их магазин и приобретал аналогичные товары. По голосу- молодой человек, худощавого телосложения, рост примерно 165-170см, в темной куртке, на голове капюшон, лицо прикрыто черной маской с изображением черепа белого цвета, на спине висел рюкзак темно-зеленого цвета. Ранее он так же, в этой же одежде и маске на лице приходил в магазин и покупал телефон [ ... ] и подарочные карты. Так как он в момент прихода молодого человека в магазин находился в отделе цифровой техники, данный молодой человек подошел к нему и сообщил, что хочет приобрести сотовый телефон марки [ ... ] стоимостью 19990 рублей и подарочную карту на сумму 10000 рублей, после чего он подошел к рабочему компьютеру, находящемуся в торговом зале и сделал выписку товара, которую после печати передал клиенту, после чего клиент ушел на кассу оплачивать покупку, а он в свою очередь пошел на склад за телефоном. Вернувшись в торговый зал через несколько минут, к нему снова подошел указанный человек с кассовым чеком об оплате товаров, он передал молодому человеку коробку с телефоном и подарочную карту, на сумму 10000 рублей. После того, как он передал клиенту товары, молодой человек вышел из магазина и отправился к выходу из ТЦ «[ ... ]». Данный человек был один. Так же он поясняет, что после [ ДД.ММ.ГГГГ ] он видел указанного человека в магазине еще несколько раз, однако молодого человека обслуживали другие продавцы-консультанты. Лица молодого человека он не видел, при встрече опознать не сможет. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №25, установлено, что в должности персональный консультант магазина « [ ... ]» трудоустроен с [ ДД.ММ.ГГГГ ] года. В его обязанности входит: консультация клиентов магазина «[ ... ]», продажа продукции. На вопрос оперуполномоченного, находился ли он на своем рабочем месте [ ДД.ММ.ГГГГ ], он пояснил, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] с 9 часов до 19 часов он находился на своем рабочем месте в магазине «[ ... ]», расположенном по адресу [ Адрес ] ТЦ «[ ... ]». На вопрос оперуполномоченного: помнит ли он, кто [ ДД.ММ.ГГГГ ] в период времени с 13 часов до 13 часов 20 минут приобрел в магазине «[ ... ]» два телефона марки [ ... ] и подарочную карту на сумму 1000 рублей, он пояснил, что он помнит данного человека, поскольку данный человек ранее уже приходил в их магазин и приобретал телефоны [ ... ]. По голосу- молодой человек, рост 165-170см., худощавого телосложения, был одет в темную куртку, на голове капюшон, на лице черная маска с изображением черепа белого цвета. Данный человек подошел к нему и сообщил, что хочет приобрести 2 сотовых телефона марки [ ... ], после чего он подошел к служебному компьютеру, расположенному в торговом зале, распечатал выписку, которую передал данному человеку, молодой человек предоставил ему накопительную карту, просканировав которую были списаны бонусы и стоимость 1 телефона составила 14990 рублей, вместо 19990 рублей, всего стоимость телефонов составила 29980 рублей. После чего клиент прошел к кассе для оплаты, а он в свою очередь пошел на склад за телефонами. Когда он вернулся со склада, данный человек уже ждал его с кассовым чеком. Проверив чек, он передал пакет с телефонами данному человеку. После чего он пошел к другим клиентам, куда отправился данный человек, он не видел. Так же дополняет, что после [ ДД.ММ.ГГГГ ] вышеуказанный человек приходил к ним в магазин еще несколько раз. Однако какие покупки данный человек осуществлял, он не знает, но приходил он всегда в одной и той же одежде, с маской на лице. Подарочную карту на сумму 1000 рублей молодой человек приобретал у другого продавца-консультанта. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №31, установлено, что в должности персонального консультанта магазина «[ ... ]» ТЦ «[ ... ]» трудоустроен с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В его обязанности входит: консультация клиентов магазина «[ ... ]», продажа продукции. [ ДД.ММ.ГГГГ ] он находился на своем рабочем месте в магазине «[ ... ]», расположенном по адресу [ Адрес ] ТЦ «[ ... ]», с 12 до 22 часов. Около 13 часов (точное время он не помнит) в помещение магазина вошел человек в темной куртке, капюшон на голове, лицо прикрыто маской черного цвета, с изображением черепа белого цвета, рост примерно 165-170 см, худощавого телосложения, на спине висел рюкзак темно-зеленого цвета. Данный человек подошел к консультанту Свидетель №25. Что молодой человек приобретал, он не видел. Через некоторое время он увидел, что данный человек взял у [ ФИО 5] пакет с приобретенными товарами и вышел из магазина. Однако через несколько минут указанный человек снова вернулся в магазин и после чего подошел к нему и сообщил, что хочет приобрести подарочную карту на сумму 1000 рублей, он, подойдя к служебному компьютеру в торговом зале, распечатал выписку, которую впоследствии передал клиенту, после чего клиент подошел к кассе для оплаты. Он видел, что данный человек осуществил оплату банковской картой «[ ... ]». Так же он сообщает, что ранее он уже видел данного человека в их магазине несколько раз, данный человек всегда покупал сотовые телефоны [ ... ] и иногда покупал подарочные карты. Когда данный человек приходил, то всегда был в одной и той же одежде и маске на лице. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №5, установлено, что в должности кассир магазина ООО «[ ... ]» трудоустроена около 1 года. В ее обязанности входит: обслуживание клиентов на кассе, прием денежных средств, выдача сдачи. [ ДД.ММ.ГГГГ ] она находилась на рабочем месте на кассе [ Номер ] магазина «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] с 12 часов до 21 часа, в этот период времени (точное время она не помнит), к ней на кассу обратился молодой человек( точно описать не сможет, рост примерно 165-170 см, среднего телосложения, более не опишет), который приобретал сотовые телефоны [ ... ], в количестве двух штук, игровую приставку [ ... ], а так же беспроводные наушники [ ... ], стоимость 13000 рублей; стоимость [ ... ]- 19990рублей, стоимость приставки 31990 рублей, с учетом скидки 29990 рублей. Все покупки осуществлялись по безналичному расчету в разное время и разными чеками. Как пояснял клиент, при предложении провести все одним чеком, он ответил отказом, ссылаясь на то, что это все подарки разным людям. Какой картой он расплачивался она не видела, поскольку устройство для оплаты по картам находятся вне зоны видимости кассира, но проплата за товары прошла успешно, поэтому вопросов к клиенту не возникло. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №27, установлено, что в должности продавец магазина ООО «[ ... ]» трудоустроена с [ ДД.ММ.ГГГГ ] года. [ ДД.ММ.ГГГГ ] она находилась на своем рабочем месте в магазине «[ ... ]», расположенном в ТЦ «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] Около 20 часов она находилась в торговом зале, в это время к ней подошел молодой человек, на вид 20-25 лет, среднего телосложения 165-170 см, был одет в темную куртку, данный молодой человек сообщил, что хочет приобрести сотовый телефон [ ... ] 32 гб, серого цвета. Она прошла к компьютеру, расположенному в торговом зале, распечатала выписку и передала данному молодому человеку. После чего, он прошел к кассе [ Номер ], где в тот момент показалась кассир Свидетель №5. Как молодой человек расплатился, она не видела. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №28, установлено, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] на своем рабочем месте в гипермаркете «[ ... ]», расположенном по адресу: [ Адрес ] с 12 часов до 21 часа. Около 20 часов 46 минут клиент осуществил покупку жевательной резинки «[ ... ]» на сумму 25 рублей 49 копеек, она помнит данного человека по голосу, возраст до 25 лет, рост примерно 165-170 см., худощавого телосложения, на сколько помнит, был одет в темную ветровку с капюшоном, одетым на голову, лицо было скрыто маской черного цвета, с изображением черепа белого цвета, на ее вопрос, как он будет расплачиваться, клиент ответил, что банковской картой, после чего она на кассе нажала клавишу «ввод-карта», после чего предложила клиенту оплатить товар. Какой точно картой клиент расплачивался, она не видела, но помнит, что карта была яркая. Какого банка была указанная карта, она не видела. После оплаты, клиент забрал товар, чек и вышел из магазина. При встрече опознать не сможет, поскольку лица его она не видела, так как оно было закрыто маской. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №14, установлено, что в [ ДД.ММ.ГГГГ ] года он искал себе телефон в сети интернет на сайте «[ ... ]». В ходе изучения указанного сайта [ ДД.ММ.ГГГГ ] он увидел объявление о продаже сотового телефона «[ ... ]» 32 Гб стоимостью 16000 рублей, а так же в объявлении был указан номер телефона для связи с продавцом [ Номер ]. Позвонив по указанному номеру с ним общался молодой человек, который представился [ ФИО 17], у которого он узнал все интересующие его вопросы по продаваемому телефону, на его вопрос, почему на новый телефон такая заниженная стоимость, последний сообщил, что у него есть персональная скидка продавца, после разговора он сообщил данному человеку, что перезвонит ему позднее, так как есть еще несколько телефонов на сайте «[ ... ]», которые он хочет посмотреть. В конце [ ДД.ММ.ГГГГ ] года (точную дату он не помнит, поскольку прошло достаточно много времени), но точно может сказать, что это было в двадцатых числах сентября, возможно, это было в день его первого звонка на указанный номер, он договорился о встрече с молодым человеком по имени [ ФИО 17]. [ ФИО 17] сообщил, что он сможет с ним встретиться возле ресторана «[ ... ]», расположенном по адресу: [ Адрес ] в вечернее время. Так же они договорились, что когда будут находиться у ресторана «[ ... ]», они должны будут созвониться, чтобы установить местонахождения друг друга. В день встречи, в вечернее время возле ресторана «[ ... ]», расположенном по адресу: [ Адрес ], он встретился с молодым человеком на вид 19-20 лет, рост примерно 160-165 см., был одет в светлую одежду (светлая рубашка или майка поло), более никаких особенностей не запомнил, возможно сможет его опознать при встрече. Данный человек представился [ ФИО 17], передал ему запакованную коробку белого цвета с нарисованным на ней телефоном «[ ... ]», а так же кассовый чек [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] магазин «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ], согласно которому стоимость телефона составляла 19990 рублей, он в свою очередь передал [ ФИО 17] денежные средства, насколько он помнит, в сумме 16000 рублей, возможно, он делал ему скидку в сумме 1000 рублей. После получения коробки он стал проверять указанный телефон на сайте [ ... ] по имею, указанному на коробке, убедившись, что телефон не был ранее активирован (телефон новый), они завершили процесс покупки и ввиду того, что претензий к приобретаемому товару не возникало, они попрощались с [ ФИО 17]. Более он данного человека не видел, но насколько он помнит, с указанным человеком он созванивался и списывался неоднократно, поскольку искал еще один телефон для личных нужд. [ ФИО 17] в ходе телефонных разговоров, а так же СМС переписок предлагал ему различные телефоны, однако более никаких товаров он у него не приобретал. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №15, установлено, что в [ ДД.ММ.ГГГГ ] года он искал себе телефон в сети интернет на сайте «[ ... ]». В ходе изучения указанного сайта [ ДД.ММ.ГГГГ ] Свидетель №15 просматривал объявления о продаже сотового телефона «[ ... ] на 32 Гб. Среди данных объявлений его заинтересовало 2 предложения. На первом из них был «[ ... ]» серебристого цвета. Он позвонил продавцу данного телефона и поинтересовался сколько составляет объем памяти данного устройства. На что продавец ему ответил, что объем памяти равен 16 Гб. Его данное предложение не устроило и он написал смс на [ Номер ], который был указан во втором объявлении, по которому продавался «[ ... ]» черного цвета на 32 Гб. В этой смс он спросил про состояние данного телефона. На данную смс продавец ему не ответил и он отправил продавцу несколько повторных. На них продавец также не отвечал, поэтому он позвонил по данному номеру. На звонок ответил мужчина с явно выраженным акцентом. После того, как мужчина рассказал ему о состоянии данного телефона и о том, что телефон является новым, он согласился на покупку и договорился о встрече по адресу: [ Адрес ] (номер квартиры не помнит). Больше он с ним на связь не выходил, так как перед покупкой данного телефона он продал свой [ ... ] и вынул из него сим-карту. После продажи, он сразу поехал к месту встречи по адресу: [ Адрес ] зашёл в крайний правый подъезд данного дома и поднялся на лифте в квартиру (расположенную от [ Номер ] этажа), номер которой ему сообщил продавец в ходе телефонного звонка. Он зашел в квартиру, продавцом оказался мужчина на вид 30-35 лет, рост примерно 180 см, плотного телосложения, кавказкой национальности. Он поинтересовался, почему мужчина продает данный телефон, на что он ответил, что телефон ему не нужен. После этого он оценил состояние «[ ... ]» и, убедившись, что данный телефон является новым, он передал продавцу денежные средства в размере 19000 рублей, так как продавец сделал ему скидку в размере 1000 рублей, забрал телефон и ушел. Кроме того, вместе со смартфоном продавец передал ему чек о покупке данного устройства в магазине «[ ... ]» ТРЦ «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ], [ ДД.ММ.ГГГГ ]. ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, и ФИО3, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, он никогда не видел, товар у них не приобретал. [ ... ]

Из показаний свидетеля Свидетель №32 и Свидетель №33, установлено, что они трудоустроены в ИП [ ФИО 4] сеть комиссионных магазинов «[ ... ]». [ ДД.ММ.ГГГГ ] Свидетель №32 и Свидетель №33 были на работе. Согласно предъявленному им на обозрение договору комиссии [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], пояснили, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] в комиссионный магазин «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ], обратился ФИО3, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, паспорт [ Номер ] выдан [ ДД.ММ.ГГГГ ] ОУФМС России [ Адрес ], зарегистрирован по адресу: [ Адрес ], который хотел реализовать смартфон [ ... ] – 64 gb имей [ Номер ], указанный смартфон Свидетель №32 был предварительно осмотрен, а именно проверена работоспособность всех функций телефона, визуально проверен корпус на предмет наличия сколов и царапин. После проверки телефона Свидетель №32 с помощью сети интернет осуществил мониторинг стоимости аналогичных телефонов в розничных магазинах и после установления стоимости нового телефона за вычетом 30 % стоимости нового телефона, стоимость реализовываемого ФИО3 смартфона [ ... ] – 64 gb имей [ Номер ] составила 30 000 рублей, после согласования цены с ФИО3, Свидетель №32 был составлен контрольный талон, в котором было указано наименование товара, имей и его стоимость. Данный талон Свидетель №32 передал ФИО3, который после получения талона прошел к кассе, где кассиром Свидетель №33 был составлен договор комиссии [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и выданы денежные средства в сумме 30000 рублей. Смартфон Свидетель №32 убрал на склад, который находился в помещении комиссионного магазина «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ]. [ ... ]

Также судом были исследованы письменные материалы собранные органом предварительного расследования в обоснование виновности ФИО3 и ФИО2

Согласно заявлению представителя ПАО «[ ... ]» ФИО9, он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц по факту мошенничества, в отношении ПАО «[ ... ]». [ ... ]

Согласно протоколу осмотра места происшествия от [ ДД.ММ.ГГГГ ], был осмотрен кредитно-кассовый офис «[ ... ]» ПАО «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ], где ранее располагалось рабочее место ведущего финансового консультанта ФИО2 [ ... ]

Согласно протоколу осмотра места происшествия от [ ДД.ММ.ГГГГ ], осмотрена [ Адрес ], где проживает ФИО2 [ ... ]

Согласно протоколу осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], были осмотрены предметы и документы:

1) 23 конверта с картами рассрочки «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]. 2) 1 секретный конверт, вскрытый, с пин-кодом от карты рассрочки «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» [ Номер ]. Карта в конверте отсутствует. 3) вскрытый конверт бело-серого цвета. На титульной стороне конверта текст выполнен машинописным способом: Ф.И.О. и адрес владельца карты [ ... ] * [ Номер ]». Внутри конверта указан личный секретный код «[ Номер ]». 4) 2 буклета. На первом буклете содержится информация по карте рассрочки «[ ... ]» ПАО «[ ... ]». 5) сим-карты операторов [ ... ] в количестве 2 штук. Карты пластиковые размером 2,5 x 1,5 см черного цвета. Первая карта с номером [ Номер ]. Вторая карта с номером [ Номер ]. При проверке содержания сим-карт информация отсутствует. 6) сим-карта оператора [ ... ] в количестве 1 шт. Карта пластиковая размером 2,5 x 1,5 см красного цвета с номером [ Номер ] [ ... ]. При проверке содержания сим-карты информация отсутствует. 7) сим-карта оператора [ ... ] в количестве 1 шт. Карта пластиковая размером 2,5 x 1,5 см белого цвета с номером [ Номер ] [ ... ]. При проверке содержания сим-карты информация отсутствует. 8) пакеты подключения оператора связи «[ ... ]» в количестве 2 штук (невскрытые). 9) пакет подключения оператора связи [ ... ] в количестве 1 штуки. 10) пакеты подключения оператора связи [ ... ] в количестве 7 штук, 11) кассовый чек «[ ... ]», [ Адрес ] на сумму 13 000 рублей с нефискальным чеком. 12) товарный чек от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на сумму 5500 рублей. 13) товарный чек от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на сумму 4400 рублей., 14) коробка с наушниками iphone s/n [ Номер ]. 15) электронная сигарета в коробке. 16) самонаборная печать ПАО «[ ... ]» копия верна [ ДД.ММ.ГГГГ ] менеджер по обслуживанию клиентов ФИО2 [ ... ]

Согласно протоколу осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], приложенных к заявлению представителя потерпевшего ПАО «[ ... ]» ФИО9 – были осмотрены документы: Копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; копия лицензии на осуществление банковских операций; копия выписки из ЕГРЮЛ; копия приказа [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] о приеме ФИО2 на работу с тарифной ставкой 13 000 рублей 00 копеек в месяц и испытательным сроком 3 месяца на основании трудового договора от [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] с испытательным сроком 3 месяца; копия трудового договора [ Номер ] с работником ПАО «[ ... ]», заключенного в [ Адрес ] [ ДД.ММ.ГГГГ ] между ПАО «[ ... ]» в лице [ ФИО 2] и ФИО2; копия листа ознакомления с внутренними документами работодателя; Копия договора [ Номер ] о полной индивидуальной материальной ответственности от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заключенного между ПАО «[ ... ]» в лице [ ФИО 2] и ФИО2, занимающим должность ведущий финансовый консультант; копия должностной инструкции ведущего финансового консультанта ККО [ Адрес ] [ Номер ] Дирекции по Центральной России ПАО «[ ... ]» ФИО2. Должностная инструкция утверждена Региональным директором Дирекции по Центральной России ПАО «[ ... ]»; копия личного листка по учету кадров; копия справки о доходах ФИО2 за [ ДД.ММ.ГГГГ ] год от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Общая сумма дохода 281873 рублей 86 копеек; копия табеля учета рабочего времени ФИО2 за [ ДД.ММ.ГГГГ ] года (168 часов); копия табеля учета рабочего времени ФИО2 за [ ДД.ММ.ГГГГ ] года (176 часов); копия скрина фото ФИО2 в программе [ ... ]. Внизу листа имеется оттиск синей круглой печати ПАО «[ ... ]», синий оттиск штампа «[ ... ]», на котором имеется запись в виде подписи, выполнена чернилами синего цвета; копия таблицы размером 6 колонок и 11 строк. Содержание: ФИО клиентов: Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №13, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №12, фото клиента, паспорт, анкета/ сканированный договор, телефон мобильный, рабочий. Данный документ выполнен на 1 листе бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом черного цвета; Копия таблицы размером 6 колонок и 14 строк. Содержание: ФИО клиентов: Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №13, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №12, дата оформления, № верификационного телефона, др.инт. Данный документ выполнен на 1 листе бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом черного цвета; копия образца индивидуального условия Договора потребительского кредитования; копия фото плохого качества; копия фото паспорта плохого качества, нечитаемо; копия фото прописки плохого качества, нечитаемо. Данный документ выполнен на 1 листе бумаги белого цвета формата А4, справа от фото рукописным текстом выведено «Свидетель №6 прописка». Внизу листа имеется оттиск синей круглой печати ПАО «[ ... ]» [ Адрес ], заверено «Копия верна» Свидетель №3; копия фото подписи. Данный документ выполнен на 1 листе бумаги белого цвета формата А4, справа от фото рукописным текстом выведено «Свидетель №6 подпись». Внизу листа имеется оттиск синей круглой печати ПАО «[ ... ]» [ Адрес ], заверено «Копия верна» Свидетель №3; копия фото анкеты плохого качества, нечитаемо; копия Выписки по счету с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]; копия фото плохого качества; копия фото паспорта плохого качества, нечитаемо; копия фото прописки плохого качества; копия фото анкеты плохого качества, нечитаемо; копия фото подписи; копия заявления от Свидетель №7 в ПАО «[ ... ]»; копия выписки по счету с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Клиент: Свидетель №7. Данный документ выполнен с двух сторон одного листа бумаги белого цвета формата А4; копия фото паспорта плохого качества, нечитаемо; копия фото хорошего качества; копия фото подписи; копия фото прописки плохого качества, нечитаемо; копия фото анкеты плохого качества, нечитаемо; копия выписки по счету с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Клиент: Свидетель №8; Копия фото плохого качества; копия фото подписи; копия фото паспорта плохого качества, нечитаемо; копия фото прописки плохого качества, нечитаемо; копия фото анкеты плохого качества, нечитаемо; копия заявления от Свидетель №13 в ПАО «[ ... ]»; копия выписки по счету с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Клиент: Свидетель №13; копия фото паспорта, хорошего качества, читаемо: Свидетель №13; копия прописки, хорошего качества, читаемо; копия выписки по счету ос [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Клиент: Свидетель №13; копия фото плохого качества; копия фото подписи; копия фото паспорта плохого качества, нечитаемо; копия фото прописки плохого качества, нечитаемо; копия фото анкеты хорошего качества, читаемо; копия фото черного цвета; копия фото черного цвета; копия выписки по счету с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Клиент: Свидетель №9; копия фото плохого качества; копия фото подписи; копия фото паспорта плохого качества, нечитаемо; копия фото плохого качества; копия фото анкеты хорошего качества, читаемо; копия фото черного цвета; копия фото черного цвета; копия заявления. Содержание: Свидетель №10 оформлялся к оператору и хотел узнать свой счет по карте Бумеранг и оказалось, что у него есть счет по карте [ ... ], которую он не оформлял и в [ Адрес ] никогда не был. Реквизиты клиента: номер паспорта: [ Номер ], мобильный телефон для связи: [ Номер ]. Имеется ФИО клиента и его подпись. Принято банком [ ДД.ММ.ГГГГ ] 12:18; копия выписки по счету с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Клиент: Свидетель №10; копия фото плохого качества, хорошего качества; копия фото подписи; копия фото прописки хорошего качества, читаемо; копия фото паспорта, хорошего качества, читаемо; копия фото анкеты, хорошего качества, читаемо; копия Выписки по счету с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Клиент: Свидетель №11; копия фото, плохого качества; копия фото подписи; копия фото прописки, плохого качества, нечитаемо. Копия фото паспорта, плохого качества, нечитаемо; копия фото анкеты, хорошего качества, читаемо; копия фото черного цвета; копия фото; копия документа. Свидетель №2. Суть обращения: поступил звонок, что у нее имеется задолженность по карте [ ... ], карта оформлена [ ДД.ММ.ГГГГ ], но в этот период клиент была на отдыхе с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] и карту оформить не могла; копия выписки по счету с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Клиент: Свидетель №2; копия фото, хорошего качества; копия фото подписи; копия фото паспорта, хорошего качества, читаемо; копия фото прописки, хорошего качества, читаемо; копия фото анкеты, хорошего качества, читаемо; копия фото черного цвета; копия выписки по счету с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Клиент: Свидетель №1; копия фото, плохого качества; копия фото подписи; копия фото паспорта, хорошего качества, читаемо; копия фото прописки, плохого качества; копия фото анкеты, хорошего качества, читаемо; копия фото черного цвета; копия фото черного цвета; копия заявления от Свидетель №12 в ПАО «[ ... ]». Содержание заявления[ ДД.ММ.ГГГГ ] Свидетель №12 Открыл в банке вклад, ему предложили карту [ ... ], он от нее отказался. По карте были проведены списания; копия выписки по счету с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. [ ... ]

Согласно протоколу осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], были осмотрены документы: 1) Дубликат чека ООО «[ ... ]» [ Адрес ], м-н [ Номер ] на сумму 4990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. 2) дубликат чека ООО «[ ... ]» [ Адрес ], м-н [ Номер ] на сумму 4990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. [ ... ]

Согласно протоколу выемки от [ ДД.ММ.ГГГГ ], у свидетеля Свидетель №14 в кабинете [ Номер ] ОП [ Номер ] УМВД России [ Адрес ] по адресу: [ Адрес ] изъят кассовый чек от [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ]. [ ... ]

Согласно протоколу осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], осмотрен документ: кассовый чек «[ ... ]» [ Адрес ] м-н [ Номер ] на сумму 19990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. [ ... ]

Согласно протоколу осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], осмотрены документы: 1) Копия кассового чека магазина «[ ... ]» ТРЦ «[ ... ]» [ Адрес ], на сумму 29990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; 2) Копия чека на оплату [ ДД.ММ.ГГГГ ] 15:39 номер операции [ ... ]. Сумма 29990 Код авторизации: [ Номер ]. Введен пинкод. В нижней части документа имеется выполненная рукописным способом подпись кассира. [ ... ]

Согласно рапорту оперуполномоченного отделения [ Номер ] ОЭБ и ПК УМВД России [ Адрес ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], с целью установления покупателей имущества, а именно 4-х сотовых телефонов «[ ... ]» 32 Гб., а так же игровой приставки [ ... ], приобретенных ФИО2 и ФИО3 путем использования карты рассрочки «[ ... ]» ПАО «[ ... ]», полученной в результате совершения преступления выставленных на продажу в сети интернет на сайте «[ ... ]», осуществлялась отработка списка телефонных номеров из детализации предоставленного ООО «[ ... ]», которые в период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] осуществляли телефонные звонки на номер [ Номер ] указанный в объявлении. В ходе отработки телефонных номеров установить покупателя игровой приставки [ ... ] не представилось возможным, поскольку никто из собственников номеров из списка детализации не приобретал игровую приставку, однако установлены покупатели сотовых телефонов [ ... ] 32 Гб.

-Свидетель №14, который [ ДД.ММ.ГГГГ ] находясь у ресторана «[ ... ]» расположенного по адресу: [ Адрес ] приобрел у ФИО3 сотовый телефон [ ... ] 32 Гб.

- Свидетель №15, который приобрел сотовый телефон [ ... ] 32 Гб у лица кавказской внешности по адресу: [ Адрес ] квартиру не запомнил с [ Номер ] этаж. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в ходе указанного адреса было установлено, что в [ Адрес ] ранее проживал гр.[ ФИО 3] сот.тел. [ Номер ]. [ ДД.ММ.ГГГГ ] оперуполномоченным [ ФИО 13] с личного номера [ Номер ] через программу «[ ... ]» осуществлялся телефонный звонок на номер [ Номер ] (сотовый оператор [ Адрес ]), который находится в пользовании [ ФИО 3], в ходе телефонного разговора [ ФИО 3] пояснил, что ранее до [ ДД.ММ.ГГГГ ] он проживал по адресу: [ Адрес ], в [ ДД.ММ.ГГГГ ] он по личным обстоятельствам переехал на постоянное место жительства в [ Адрес ]. Так же [ ФИО 3] пояснил, что в [ ДД.ММ.ГГГГ ] года он увидел объявление о продаже телефона «[ ... ]» 32 Гб за 15000 рублей, на сайте «[ ... ]». За указанную сумму был предложен новый, не активированный телефон, в заводской упаковке с кассовым чеком. Предложение его заинтересовало и он позвонил на номер указанный в объявлении. Во время разговора с продавцом [ ФИО 3] получил ответы на вопросы о телефоне и была назначена встреча у входа в гипермаркет «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ]. На встречу прибыл молодой человек, 19-20 лет, предварительно позвонивший для уточнения местонахождения [ ФИО 3], рост, одежду и отличительные черты [ ФИО 3] внимания не обращал. Со слов продавца, телефон был куплен сотрудником магазина «[ ... ]» в ТЦ «[ ... ]» по выгодной цене. [ ФИО 3] проверил устройства по серийному номеру на сайте компании «[ ... ]», проверил подлинность чека звонком в магазин и, убедившись в подлинности товара передал продавцу денежные средства в сумме 15000 рублей. Во время сделки продавец обозначил, что у него есть еще 1 телефон и будут периодически появляться еще. После встречи [ ФИО 3] решил перепродать телефон и купить еще один, чтобы впоследствии купить телефон лучшей модели, однако номер продавца был отключен. Через несколько дней [ ФИО 3] удалось вновь дозвониться до продавца и назначена встреча в ТЦ «[ ... ]», расположенного по адресу: [ Адрес ], где [ ФИО 3] приобрел еще 2 телефона «[ ... ]» 32 Гб. общей стоимостью 30000 рублей. Через несколько дней [ ФИО 3], находясь у ТЦ «[ ... ]», расположенного по адресу: [ Адрес ], приобрел у продавца еще 2 телефона «[ ... ]» 32 Гб общей стоимостью 30000 рублей. Все приобретенные телефоны [ ФИО 3] перепродавал в сети интернет на сайте «[ ... ]». Со слов [ ФИО 3], возвращаться в [ Адрес ] в ближайшее время [ ФИО 3] не планирует, ввиду чего допросить [ ФИО 3] не представляется возможным. [ ... ]

Согласно протоколу предъявления для опознания по фотографии от [ ДД.ММ.ГГГГ ], свидетель Свидетель №15 из предъявленных для опознания фотографий лиц опознает лицо – [ ФИО 3], [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, по внешним чертам лица: по форме носа, бровей, мимике лица, форме губ. Ранее данного человека он видел [ ДД.ММ.ГГГГ ] по адресу: [ Адрес ], у которого он приобрел смартфон «[ ... ]», цвет [ ... ], объем памяти 32 за 19 000 рублей. [ ... ]

Согласно протоколу выемки от [ ДД.ММ.ГГГГ ], в комиссионном магазине «[ ... ]» ИП [ ФИО 4] по адресу: [ Адрес ] изъят оригинал договора комиссии [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. [ ... ]

Согласно протоколу осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], были осмотрен документы: договор комиссии [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] выполнен на 1 листе белого цвета размером 21 см на 23,3 см. Текст документа выполнен печатным способом красителем черного цвета. Договор заключен между комиссионером Свидетель №33 и комитентом ФИО3, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, паспорт [ Номер ] выдан [ ДД.ММ.ГГГГ ] ОУФМС России [ Адрес ] в [ Адрес ], зарегистрирован по адресу: [ Адрес ].Согласно указанного договора ФИО3 реализовал смартфон [ ... ] -64 Gb, сер. [ Номер ]. Согласованная сторонами цена реализации товара составила 30 000 рублей. В нижней части договора имеются выполненные рукописным способом подписи комиссионера Свидетель №33 и комитента ФИО3 В нижней части документа имеется оттиск печати синего цвета «Индивидуальный предприниматель [ ФИО 4] *ИНН [ Номер ] *Россия *[ Адрес ].». [ ... ]

Согласно протоколу осмотра документов, предметов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], были документы, предметы: сопроводительное письмо из ПАО «[ ... ]» на 1 листе и бумажный конверт белого цвета, содержащий CD-R диск. Сопроводительное письмо представлено в печатном виде на 1 листе бумаги формата А4 за [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], на основании которого предоставляется информация о принадлежности абонентского номера: «[ ... ]». Детализация по телефонному номеру (мобильная связь): [ Номер ] за период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] 00:00:00 по [ ДД.ММ.ГГГГ ] 23:59:59.Всего 84650 записей. Принадлежность номера В ходе осмотра установлено, что между абонентским номером [ Номер ], находящимся в пользовании ФИО3, и абонентским номером [ Номер ], находящимся в пользовании ФИО2, установлено 748 соединений посредством входящих и исходящих звонков, входящих и исходящих смс-сообщений. [ ... ]

Согласно протоколу осмотра документов, предметов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], осмотрены документы, предметы: сопроводительное письмо из ООО «[ ... ]» на 1 листе и бумажный конверт белого цвета, содержащий CD-R диск. Сопроводительное письмо представлено в печатном виде на 1 листе бумаги формата А4 за [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], на основании которого предоставляется информация: 1) регистрационные данные абонентского номера [ Номер ]; 2) входящие и исходящие сигналы соединения номера абонента [ Номер ] за период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] в сети ООО «[ ... ]» с указанием местоположения базовых станций, передавших сигналы соединения; 3) данные абонентов [ Адрес ] филиала ООО «[ ... ]». Таблица с детализацией телефонных соединений с абонентского номера [ Номер ] за период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], данные абонента, данные соединений. Всего 4603 записи. В ходе осмотра установлено, что между абонентским номером [ Номер ], находящимся в пользовании ФИО2, и абонентским номером [ Номер ], находящимся в пользовании ФИО3, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, установлено 763 соединения посредством входящих и исходящих звонков, входящих и исходящих смс-сообщений. Кроме того установлено, что между абонентским номером [ Номер ], находящимся в пользовании ФИО2, и абонентским номером [ Номер ], находящимся в пользовании ФИО3, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, установлено 5 соединений [ ДД.ММ.ГГГГ ] посредством входящих и исходящих звонков, входящего смс-сообщения. Симкарта с абонентским номером активирована [ ДД.ММ.ГГГГ ]. [ ... ]

Согласно протоколу осмотра документов, предметов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], осмотрены документы, предметы: сопроводительное письмо из ООО «[ ... ]» на 1 листе и бумажный конверт, содержащий оптический диск – CD-R диск. Сопроводительное письмо представлено в печатном виде на 1 листе формата А4 за [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Таблица с информацией об объявлениях и учетных записях пользователей, в которых указаны электронные адреса [ ... ] и [ ... ].

При просмотре электронного адреса [ ... ] обнаружено: в период с 16:19 [ ДД.ММ.ГГГГ ] до 05:33 [ ДД.ММ.ГГГГ ] размещено 34 объявления, где указан контактный абонентский номер телефона [ Номер ], которым пользовался ФИО3.

- дата размещения: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 16:19. Заголовок объявления: [ ... ]. Стоимость товара, указанная пользователем 45 000 руб. Описание объявления: «Продам [ ... ], новый в коробке». Дата регистрации учетной записи: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 16:01. Время редактирования объявления: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 22:46. Телефон, указанный пользователем в объявлении, номер телефона в аккаунте [ Номер ].

- дата размещения: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 15:40. Заголовок объявления: [ ... ] Gb черный. Стоимость товара, указанная пользователем 16 000 руб. Описание объявления: «абсолютно новый, запечатан, продаю, так как подарили, а пользуюсь [ ... ] все комплектующие и чек имеются/Состояние: идеальное/Гарантия: 1 год». Дата регистрации учетной записи: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 16:01. Время редактирования объявления: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 07:52. Телефон, указанный пользователем в объявлении, номер телефона в аккаунте - [ Номер ].

- дата размещения: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 15:40. Заголовок объявления: [ ... ] Gb черный. Стоимость товара, указанная пользователем 16 000 руб. Описание объявления: «абсолютно новый, запечатан, все комплектующие и чек имеются/Состояние: идеальное/Гарантия: 1 год». Дата регистрации учетной записи: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 16:01. Время редактирования объявления: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 07:52. Телефон, указанный пользователем в объявлении, номер телефона в аккаунте - [ Номер ].

- дата размещения: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 15:40. Заголовок объявления: [ ... ] 32 Gb черный. Стоимость товара, указанная пользователем 15 000 руб. Описание объявления: «абсолютно новый, запечатан, продаю, так как подарили, а пользуюсь [ ... ] все комплектующие и чек имеются/Состояние: идеальное/Гарантия: 1 год». Дата регистрации учетной записи: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 16:01. Время редактирования объявления: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 15:40. Телефон, указанный пользователем в объявлении, номер телефона в аккаунте - [ Номер ].

- дата размещения: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 15:40. Заголовок объявления: [ ... ] 32 Gb черный. Стоимость товара, указанная пользователем 15 000 руб. Описание объявления: «абсолютно новый, запечатан, все комплектующие и чек имеются/Состояние: идеальное/Гарантия: 1 год». Дата регистрации учетной записи: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 16:01. Время редактирования объявления: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 07:52. Телефон, указанный пользователем в объявлении, номер телефона в аккаунте - [ Номер ].

- дата размещения: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 14:45. Заголовок объявления: [ ... ]. Стоимость товара, указанная пользователем 26 500 руб. Описание объявления: «Игровая приставка [ ... ]. Новая, нераспечатанная с гарантией и чеком». Дата регистрации учетной записи: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 16:01. Время редактирования объявления: [ ДД.ММ.ГГГГ ] 14:45. Телефон, указанный пользователем в объявлении, номер телефона в аккаунте - [ Номер ].

При просмотре электронного адреса [ ... ] информация, представляющая интерес для уголовного дела, не обнаружена. [ ... ]

Согласно протоколу осмотра документов, предметов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], осмотрены документы, предметы: сопроводительное письмо из ПАО «[ ... ] на 1 листе и детализация телефонных соединений с абонентского номера [ Номер ] за период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Сопроводительное письмо представлено в печатном виде на 1 листе бумаги формата А 4 за № [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Детализация выполнена в виде таблицы на 2 листах формата А4 машинописным текстом чернилами черного цвета. Таблица состоит из 8 колонок: 1- номер; 2- IMEI; 3- Дата (коммутатор); 4- тип записи; 5- Продолжительность;6- Контакт;7- ID первой БС; 8- Адрес первой БС. Всего в таблице имеется 107 записей. При детальном просмотре детализации установлено, что между абонентским номером [ Номер ], находящимся в пользовании ФИО3, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, и абонентским номером [ Номер ], находящимся в пользовании Свидетель №14, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, установлено 6 соединений посредством входящих и исходящих звонков, входящих смс-сообщений в период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. [ ... ]

Согласно протоколу осмотра документов, предметов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], осмотрены документы, предметы: сопроводительное письмо из ООО «[ ... ]» на 1 листе и бумажный конверт белого цвета, содержащий CD-R диск. Сопроводительное письмо представлено в печатном виде на 1 листе бумаги формата А4 за [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], на основании которого предоставляется информация: 1) регистрационные данные абонентского номера [ Номер ]; 2) входящие и исходящие сигналы соединения номера абонента [ Номер ] за период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] в сети ООО «[ ... ]» с указанием местоположения базовых станций, передавших сигналы соединения; 3) данные абонентов [ Адрес ] филиала ООО «[ ... ]». Документ подписан специалистом по взаимодействию с правоохранительными и государственными органами [ ФИО 14]. К сопроводительному письму приложены материалы на 1 диске, упакованном в конверт белого цвета. На момент осмотра конверт повреждений целостности упаковки не имеет. Таблица с детализацией телефонных соединений с абонентского номера [ Номер ] за период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], данные абонента, данные соединений. Всего 464 записи. В ходе осмотра установлено, что между абонентским номером [ Номер ], находящимся в пользовании ФИО3, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, и абонентским номером [ Номер ], находящимся в пользовании ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, установлено 12 соединений посредством входящих и исходящих звонков, входящих и исходящих смс-сообщений. Кроме того установлено, что между абонентским номером [ Номер ], находящимся в пользовании ФИО3, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, и абонентским номером [ Номер ], находящимся в пользовании Свидетель №14, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, установлено 50 соединений посредством входящих и исходящих звонков, входящих и исходящих смс-сообщений. Симкарта с абонентским номером [ Номер ] активирована [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 15:48. [ ... ]

Согласно протоколу обыска от [ ДД.ММ.ГГГГ ], в жилище ФИО3 по адресу: [ Адрес ], изъяты следующие предметы (документы): 1) Внешний жесткий диск [ ... ] в упаковке; 2) Упаковка от мобильного зарядного устройства [ ... ]; 3) Карта «[ ... ]» [ ... ] [ Номер ]; 4) Карта «[ ... ]» [ ... ] [ Номер ]; 5) Карта «[ ... ]» [ ... ] [ Номер ]; 6) Карта «[ ... ]» [ ... ] [ Номер ]; 7) Карта «[ ... ]» [ ... ] [ Номер ]; 8) Карта «[ ... ]» [ ... ]; 9) Карта «[ ... ]» [ ... ]; 10) Карта «[ ... ]» [ ... ] [ Номер ]; 11) 4 упаковки из-под карт рассрочки [ ... ] [ ... ]; 12) Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ]; 13) Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ]; 14) Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ];15) Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ];

16) Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ]; 17) Пластиковые упаковки от симкарт [ ... ] в количестве двух штук [ Номер ]; [ Номер ]; 18) Кассовый чек «[ ... ]», [ Адрес ] на сумму 948 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; 19) Кассовый чек «[ ... ]», [ Адрес ] на сумму 89 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; 20) Чек ООО «[ ... ]» [ Адрес ] в на сумму 14 990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; 21) Чек об оплате по карте на сумму 14990 рублей от [ ДД.ММ.ГГГГ ] ООО «[ ... ]» [ Адрес ] в; 22) Кассовый чек [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на покупку подарочной карты [ ... ] на сумму1000 руб. с приколотым к нему чеком об оплате по карте на сумму 1000 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; 23) Чек об оплате по карте [ ... ] на сумму 19 990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в «[ ... ]» [ Адрес ] в; 24) Чек об оплате по карте [ ... ] на сумму 19 990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в «[ ... ]» [ Адрес ] в; 25) Чек об оплате по карте [ ... ] на сумму 19 990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в «[ ... ]» [ Адрес ] в; 26) Кассовый чек супермаркет [ ... ], [ Адрес ] на сумму 7143 руб. 86 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; 27) Кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 4115 руб. 91 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. (без учета скидок). Итоговая сумма с учетом скидок составила 4073.87 руб.; 28) Кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 576 руб. 20 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ].; 29) Кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 524 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ].; 30) Кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 89 руб. 90 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ].; 31) Кассовый чек гипермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 25 руб. 49 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ].; 32) Модем USB модель [ ... ] IMEI [ Номер ]; 33) Симкарта [ ... ] [ Номер ]; 34) Симкарта [ Номер ]; 35) Упаковка от симкарты [ ... ] [ Номер ]; 36) Упаковка от симкарты [ ... ], в которой находится симкарта [ ... ] [ Номер ]; 37) Рюкзак зеленого цвета с нашивкой «[ ... ]». [ ... ]

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от [ ДД.ММ.ГГГГ ], осмотрены предметы (документы): 1) Внешний жесткий диск [ ... ] в упаковке. 2) Упаковка от мобильного зарядного устройства [ ... ]. 3) Карта «[ ... ]» [ ... ] [ Номер ]. 4) Карта «[ ... ]» [ ... ] [ Номер ]. 5) Карта «[ ... ]» [ ... ] [ Номер ]. 6) Карта «[ ... ]» [ ... ] [ Номер ]. 7) Карта «[ ... ]» [ ... ] [ Номер ]. 8) Карта «[ ... ]» [ ... ]. 9) Карта «[ ... ]» [ ... ]. 10) Карта «[ ... ]» [ ... ] [ Номер ]. 11) 4 упаковки из-под карт рассрочки [ ... ] [ ... ]. 12) Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ]. 13) Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ]. 14) Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ]. 15) Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ]. 16) Конверт с пин-кодом к карте [ Номер ]. 17) Пластиковые упаковки от симкарт [ ... ] в количестве двух штук [ Номер ]; [ Номер ]. 18) Кассовый чек «[ ... ]», [ Адрес ] на сумму 948 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. 19) Кассовый чек «[ ... ]», [ Адрес ] на сумму 89 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. 20) чек ООО «[ ... ]» [ Адрес ] в на сумму 14 990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. 21) Чек об оплате по карте на сумму 14990 рублей от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. 22) Кассовый чек [ Номер ].561322 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на покупку подарочной карты [ ... ] на сумму1000 руб. с приколотым к нему чеком об оплате по карте на сумму 1000 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. 23) Чек об оплате по карте [ ... ] на сумму 19 990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в «[ ... ]» [ Адрес ] в. 24) Чек об оплате по карте [ ... ] на сумму 19 990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в «[ ... ]» [ Адрес ] в. 25)Чек об оплате по карте [ ... ] на сумму 19 990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в «[ ... ]» [ Адрес ] в. 26) Кассовый чек супермаркет [ ... ], [ Адрес ] на сумму 7143 руб. 86 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] 27) Кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 4115 руб. 91 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. (без учета скидок). Итоговая сумма с учетом скидок составила 4073.87 руб. 28) Кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 576 руб. 20 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. 29) Кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 524 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Кассовый чек выполнен на листе бумаги белого цвета размером 13,2 х 7,8см. На кассовом чеке содержится информация, выполненная печатным текстом черного цвета: супермаркет «[ ... ]» горячая линия [ Номер ]*. 30) Кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 89 руб. 90 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. 31) Кассовый чек гипермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 25 руб. 49 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. 32) Модем USB модель [ Номер ] IMEI [ Номер ]. 33) Симкарта [ ... ] [ Номер ]. Карта пластиковая размером 2,5 x 1,5 см черного цвета. При проверке содержания сим-карты информация отсутствует. 34) Симкарта [ ... ] [ Номер ]. Карта пластиковая размером 2,5 x 1,5 см черного цвета. При проверке содержания сим-карты информация отсутствует. 35) Упаковка от симкарты [ ... ] [ Номер ]. 36) Упаковка от симкарты [ ... ], в которой находится симкарта [ ... ] [ Номер ]. 37) Рюкзак зеленого цвета с нашивкой «[ ... ]». [ ... ]

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от [ ДД.ММ.ГГГГ ], в ходе осмотрены предметы (документы): оптический диск – CD-R диск. Диск из пластмассы желтого цвета: «[ ... ]», видимых повреждений не имеет. CD-R диск вставлен в привод СD-ROM персонального компьютера «[ ... ]», при воспроизведении CD-R диска на компьютере в нем обнаружены 6 папок с наименованиями: 1) [ ДД.ММ.ГГГГ ]; 2) [ ДД.ММ.ГГГГ ]; 3) [ ДД.ММ.ГГГГ ]; 4) [ ДД.ММ.ГГГГ ]; 5) [ ДД.ММ.ГГГГ ]; 6) [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Голосовые файлы поочередно включаются. При прослушивании установлено, что они содержат аудиозаписи телефонных переговоров двух мужских голосов. В ходе предварительного следствия установлено, что собеседниками являются ФИО2 и ФИО3. Данные записи прослушиваются и по ним составляется стенограмма. [ ... ]

Согласно протоколу проверки показаний на месте от [ ДД.ММ.ГГГГ ], подозреваемый ФИО2 указал на здание, на первом этаже которого расположен миниофис [ Номер ] кредитно-кассовый офис «[ ... ]» ПАО «[ ... ]», по адресу: [ Адрес ] где ФИО2 работал в должности ведущего финансового консультанта. Подозреваемый ФИО2 указал на входную дверь миниофиса [ Номер ] кредитно-кассовый офис «[ ... ]» ПАО «[ ... ]», предложил участвующим лицам проследовать в помещение миниофиса [ Номер ] кредитно-кассовый офис «[ ... ]» ПАО «[ ... ]». Пройдя в помещение он указал на свое рабочее место и пояснил, что в данном миниофисе он осуществлял обслуживание им клиентов ПАО «[ ... ]». Далее ФИО2 указал на ящик рабочего стола, пояснив, что в ящике хранились карты рассрочки «[ ... ]» в конвертах с пин-кодами к ним. ФИО2 пояснил, что именно из данного ящика в [ ДД.ММ.ГГГГ ] года он похитил карты рассрочки «[ ... ]» для последующего незаконного оформления кредитов на клиентов ПАО «[ ... ]» без ведома клиентов, используя мобильное приложение «[ ... ]» в телефоне. [ ... ]

Согласно протоколу проверки показаний на месте от [ ДД.ММ.ГГГГ ], подозреваемый ФИО2 указал на здание торгового центра «[ ... ]», на первом этаже которого расположен миниофис [ Номер ] кредитно-кассовый офис «[ ... ]» ПАО «[ ... ]», по адресу: [ Адрес ], где ФИО2 работал в должности ведущего финансового консультанта. Указав на входную дверь в здание торгового центра «[ ... ]», ФИО2., предложил войти туда участвующим лицам и проследовать за ним. Войдя в здание, он указал рукой направо по коридору торгового центра «[ ... ]», после чего подошел к миниофису [ Номер ] кредитно-кассовый офис «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» и пояснил, что в данном офисе он работал и обслуживал клиентов ПАО «[ ... ]». Далее ФИО2 указал на сейф, рсположенный слева от рабочего места, где он работал в должности ведущего финансового консультанта и пояснил, что в сейфе хранились карты рассрочки «[ ... ]» в конвертах с пинкодами. ФИО2, пояснил, что именно из данного сейфа в [ ДД.ММ.ГГГГ ] года он похитил карты рассрочки «[ ... ]» для последующего незаконного оформления кредитов на клиентов ПАО «[ ... ]» без ведома клиентов, используя мобильное приложение «[ ... ]» в телефоне, при этом уточнил, что часть карт, которые он взял из указанного офиса, добросовестно оформил на клиентов ПАО «[ ... ]», а оставшиеся карты использовал в преступной деятельности. [ ... ]

Кроме изложенного выше, в обоснование обвинения ФИО2 и ФИО3 по преступлению, предусмотренному п. «а» ч.3 ст.174.1 УК РФ органами предварительного расследования представлены следующие доказательства:

Согласно рапорту оперуполномоченного отделения [ Номер ] ОЭБ и ПК УМВД России по [ Адрес ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] об обнаружении признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, ФИО3, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению похищенными совместно с ФИО2 у ПАО "[ ... ]" денежными средствами, совершил легализацию (отмывание) денежных средств, добытых преступным путем, посредством приискания покупателей на товары, приобретенные в результате совершения мошеннических действий с использованием карт рассрочки "[ ... ]", осуществление сделок по реализации указанных товаров ИП [ ФИО 4] [ ... ]

Согласно рапорту оперуполномоченного отделения [ Номер ] ОЭБ и ПК УМВД России по [ Адрес ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] об обнаружении признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, ФИО3, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению похищенными совместно с ФИО2 у ПАО "[ ... ]" денежными средствами, совершил легализацию (отмывание) денежных средств, добытых преступным путем, посредством приискания покупателей на товары, приобретенные в результате совершения мошеннических действий с использованием карт рассрочки "[ ... ]", осуществление сделок по реализации указанных товаров Свидетель №14 [ ... ]

Согласно рапорту оперуполномоченного отделения [ Номер ] ОЭБ и ПК УМВД России по [ Адрес ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] об обнаружении признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, ФИО3, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению похищенными совместно с ФИО2 у ПАО "[ ... ]" денежными средствами, совершил легализацию (отмывание) денежных средств, добытых преступным путем, посредством приискания покупателей на товары, приобретенные в результате совершения мошеннических действий с использованием карт рассрочки "[ ... ]", осуществление сделок по реализации указанных товаров [ ФИО 3] возле гипермаркета "[ ... ]". [ ... ]

Согласно рапорту оперуполномоченного отделения [ Номер ] ОЭБ и ПК УМВД России по [ Адрес ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] об обнаружении признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, ФИО3, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению похищенными совместно с ФИО2 у ПАО "[ ... ]" денежными средствами, совершил легализацию (отмывание) денежных средств, добытых преступным путем, посредством приискания покупателей на товары, приобретенные в результате совершения мошеннических действий с использованием карт рассрочки "[ ... ]", осуществление сделок по реализации указанных товаров [ ФИО 3] возле ТЦ "[ ... ]". [ ... ]

Согласно рапорту оперуполномоченного отделения [ Номер ] ОЭБ и ПК УМВД России по [ Адрес ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] об обнаружении признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, ФИО3, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению похищенными совместно с ФИО2 у ПАО "[ ... ]" денежными средствами, совершил легализацию (отмывание) денежных средств, добытых преступным путем, посредством приискания покупателей на товары, приобретенные в результате совершения мошеннических действий с использованием карт рассрочки "[ ... ]", осуществление сделок по реализации указанных товаров [ ФИО 3] возле ТЦ "[ ... ]". [ ... ]

Согласно заявлению представителя ПАО «[ ... ]» ФИО9, он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц по факту мошенничества, в отношении ПАО «[ ... ]». [ ... ]

Согласно протоколу осмотра места происшествия от [ ДД.ММ.ГГГГ ], осмотрен кредитно-кассовый офис «[ ... ]» ПАО «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ], где ранее располагалось рабочее место ведущего финансового консультанта ФИО2 [ ... ]

В основу обвинительного приговора по преступлению, предусмотренному ч.3 ст.159 УК РФ судом положены показания представителя потерпевшего – ФИО9 – главного специалиста УСБ Департамента безопасности ПАО «[ ... ]», который пояснил, что с [ ДД.ММ.ГГГГ ] на работу в ПАО был принят ФИО2 на должность кредитного консультанта с договором о полной материальной ответственности. Как и другим сотрудникам, ФИО8 для исполнения своих обязанностей был оформлен доступ к мобильному приложению ПАО «[ ... ]» для удаленного оформления кредитных карт «[ ... ]». В процессе контроля работы сотрудников Банка, с [ ДД.ММ.ГГГГ ] были выявлены 10 договоров кредитных карт «[ ... ]», оформленных с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] с признаками мошенничества. Также проверкой службы безопасности ПАО «[ ... ]» было установлено, что при запуске программы «[ ... ]», ответственный сотрудник по ошибке разослал на каждого сотрудника Банка (в [ Адрес ] регионе), допущенного к работе с программы «Мобильное Приложение», данные с логинами и паролями сотрудников нескольких областей ([ Адрес ]) – то есть любой сотрудник банка мог войти в программу «Мобильное Приложение» и оформить кредитную карту «[ ... ]» под чужим логином. Данные с логинами и паролями поступили [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Программой Банка можно отследить только логин и в некоторых случаях, примерные координаты места оформления и модель телефона. Службой безопасности банка была проведена проверка, в ходе которой установлено, что данные карты (кредитные договоры), используя пароли и логины других сотрудников банка были оформлены ФИО2 со своего мобильного телефона. По незаконно оформленным картам «[ ... ]» ФИО2 покупал товар в различных точках [ Адрес ], тем самым нанеся материальный ущерб ПАО «[ ... ]». Ущерб, причиненный ПАО «[ ... ]» составляет 339 167,12 рублей (без учета процентов по кредиту, пени). В период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО2 были оформлены 10 кредитных договоров без ведома и согласия клиентов ПАО «[ ... ]». ФИО2 возмещен ущерб в полном объеме.

Показания ФИО9 полностью согласуются с показаниями Свидетель №3 – руководителя бизнес-группы «[ ... ]» ПАО «[ ... ]», а также других сотрудников ПАО «[ ... ]» - Свидетель №4, Свидетель №18, Свидетель №19, Свидетель №20, Свидетель №30, Свидетель №16 и Свидетель №17 о том, что с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] в кредитно – кассовых подразделениях [ Адрес ] работал в качестве финансового консультанта ФИО2, который наряду с другими сотрудниками банка имел право продавать кредитные продукты банка, используя мобильное приложение. Также указанные свидетели поясняли, что в связи со срочностью запуска оформлений карт рассрочки «[ ... ]» через мобильное приложение «[ ... ]» логины и пароли сотрудников Дирекции по Центральной России ПАО «[ ... ]» были предоставлены единым списком. Обычно логины и пароли к любым банковским программам предоставляются индивидуально каждому сотруднику. Также свидетели Свидетель №4 и Свидетель №3 пояснили, что карта ПАО «[ ... ]» - «[ ... ]» является кредитным продуктом, лимит денежных средств устанавливается банком индивидуально по каждому клиенту. Денежные средства с карты снять наличными деньгами – нельзя, картами можно только расплачиваться за товар при осуществлении покупок в магазинах – партнёрах банка.

Показания сотрудников ПАО «[ ... ]» также согласуются с показаниями свидетелей Свидетель №11, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №13, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №12, из содержания которых установлено, что карту рассрочки «[ ... ]» ПАО «[ ... ]», они никогда не оформляли, покупок в магазинах используя данную карту не совершали, ФИО8, ФИО7 ранее не видели и не знают; с показаниями свидетелей Свидетель №21, Свидетель №22, Свидетель №23, Свидетель №24, Свидетель №25, Свидетель №31, Свидетель №5, Свидетель №27, Свидетель №28 – продавцов магазинов продуктов и бытовой техники, которые поясняли, что в их магазинах в [ ДД.ММ.ГГГГ ] года один и тот же покупатель приобретал товары с использованием карты «[ ... ]», однако опознать данного покупателя, допрошенные сотрудников магазинов не смогли; с показаниями свидетелей Свидетель №14 и Свидетель №15, которые через сайт интернет – магазина «[ ... ]» и частных лиц приобрели смартфоны в конце [ ДД.ММ.ГГГГ ]; с показаниями сотрудников ломбарда «[ ... ]» Свидетель №32 и Свидетель №33, согласно которым к ним в магазин на комиссию ФИО3 был сдан телефон «[ ... ]».

Показания представителя потерпевшего, свидетелей об обстоятельствах дела стабильны, конкретны, согласуются между собой, дополняют друг – друга, не имеют существенных противоречий, могущих оказать существенное влияние на установление виновности ФИО8 и ФИО7 в совершении хищения денежных средств ПАО «[ ... ]».

Показания представителя потерпевшего, свидетелей подтверждаются письменными доказательствами собранными органом предварительного расследования в обоснование виновности ФИО8 и ФИО7 в совершении хищения денежных средств ПАО «[ ... ]».

Обсуждая показания ФИО2 и ФИО3 на стадии предварительного расследования и в судебном заседании, суд учитывает, что фактически подсудимые полностью признали свою виновность в хищении денежных средств ПАО «[ ... ]». ФИО8 и ФИО7 пояснили в суде, что на стадии предварительного расследования давали полные, признательные показания, которые по твёрдому убеждению суда наряду с другими доказательствами также могут быть положены в основу обвинительного приговора по ч.3 ст.159 УК РФ.

Действия ФИО2 и ФИО3 квалифицированы органом предварительного расследования как преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Анализируя представленные доказательства суд не может согласится с данной квалификацией действий подсудимых в полном объёме по следующим основаниям.

Согласно прим.1 ст.201 УК РФ, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, а также в некоммерческой организации, не являющейся государственным органом, органом местного самоуправления, государственным или муниципальным учреждением, в статьях главы 23 УК РФ признается лицо, выполняющее функции единоличного исполнительного органа, члена совета директоров или иного коллегиального исполнительного органа, а также лицо, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в этих организациях.

Согласно смыслу закона, к организационно-распорядительным функциям относятся полномочия лиц по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия (например, по выдаче медицинским работником листка временной нетрудоспособности, установлению работником учреждения медико-социальной экспертизы факта наличия у гражданина инвалидности, приему экзаменов и выставлению оценок членом государственной экзаменационной (аттестационной) комиссии).

Как административно-хозяйственные функции надлежит рассматривать полномочия должностного лица по управлению и распоряжению имуществом и (или) денежными средствами, находящимися на балансе и (или) банковских счетах организаций, учреждений, воинских частей и подразделений, а также по совершению иных действий (например, по принятию решений о начислении заработной платы, премий, осуществлению контроля за движением материальных ценностей, определению порядка их хранения, учета и контроля за их расходованием).

Вместе с этим судом установлено, что согласно п.п. 2.2 трудового договора [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] работник ФИО2 обязуется выполнять должностные обязанности в том числе: активные продажи финансовых продуктов, а именно поиск клиентов, консультирование и предложение потенциальным клиентам приобрести финансовые продукты, а также оформление данных продаж; выполнение установленного плана продаж финансовых продуктов и другие должностные обязанности согласно должностной инструкции; немедленно ставить в известность администрацию работодателя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; незамедлительно информировать подразделение финансового мониторинга, подразделение внутреннего контроля, а также подразделение безопасности о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю; подписать договор о полной индивидуальной или коллективной материальной ответственности в случаях, установленных законодательством для определенных должностей и видов работ.

В соответствии с п.п. 2.1 - 2.9 должностной инструкции на ведущего финансового консультанта ФИО2 в том числе были возложены права и обязанности: выполнение плана продаж по финансовым продуктам с наименьшим уровнем риска; выполнение норматива по привлечению новых клиентов; участие в привлечении клиентов вне стен офиса продаж; осуществление проверки в программном обеспечении ПО CRM на наличие списков потенциальных клиентов, установленных в офисе нахождения ведущего финансового консультанта; обзвон клиентов в системе CRM с целью их привлечения, согласно скриптам и спискам; осуществление продажи финансовых продуктов; осуществление качественного, оперативного и комплексного обслуживания клиентов; принятие заявок на получение кредитов от потенциальных заемщиков и проведение анализа соответствия потенциального заемщика общим требованиям к клиентам Банка по кредитному продукту; формирование в полном объеме кредитного досье по каждому заемщику и, в течение 30 календарных дней с даты приема заявки, направление кредитного досье в архив; проверка правильности, точности и полноты пакета документов, необходимых для выдачи кредита, оформление и в соответствии с наделенными полномочиями подписание договоров по кредитованию; осуществление оформления операций по погашению клиентами основного долга, процентов, штрафов и пеней по кредитам.

То есть ФИО2 был наделен полномочиями по работе с клиентской базой банка, направленными на реализацию финансовых продуктов ПАО «[ ... ]», при этом какими либо организационно - распорядительными или административно - хозяйственными функциями ни ФИО2, ни ФИО3 в ПАО «[ ... ]» не обладали.

Таким образом, по твердому убеждению суда квалифицирующий признак совершения хищения ФИО2 и ФИО3 денежных средств банка путём мошенничества «с использованием своего служебного положения» не нашел своего подтверждения в ходе судебного следствия и подлежит исключению из предъявленного подсудимым обвинения.

Кроме того, по смыслу закона обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Таким образом, как не нашедшее своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, также подлежит исключению совершение ФИО8 и ФИО7 хищения имущества банка путём «злоупотребления доверием», поскольку в ходе судебного разбирательства достоверно установлено, что подсудимые совершили преступление, предоставляя потерпевшему – ПАО «[ ... ]» заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения при оформлении кредитных карт «[ ... ]».

Квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства. Судом достоверно установлено, что ФИО8 и ФИО7 действовали совместно, согласованно, между участниками группы были распределены обязанности, а именно ФИО8 занимался оформлением кредитных карт через мобильное приложение ПАО «[ ... ]» на лиц не осведомленных о преступной деятельности группы, осуществлял покупку товаров на оформленные кредитные карты. В свою очередь ФИО7 предоставлял ФИО8 сим-карты операторов сотовой связи и свой сотовый телефон для оформления кредитных договоров, осуществлял покупку товаров на оформленные кредитные карты.

Квалифицирующий признак «в крупном размере» также нашел своё подтверждение в ходе судебного разбирательства, поскольку ущерб, причинённый действиями ФИО8 и ФИО7 – ПАО «[ ... ]» составил 339167 рублей 12 копеек.

В силу прим.4 ст.158 УК РФ, крупным размером в статьях гл.21 УК РФ, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1 и 159.5, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.

Также судом достоверно установлено, что умысел ФИО2 и ФИО3 был направлен именно на безвозмездное завладение (хищение) денежными средствами принадлежащих ПАО «[ ... ]» путём обмана. Завладев денежными средствами ПАО «[ ... ]», ФИО8 и ФИО7 распорядились ими по собственному усмотрению – приобретая товары в магазинах – партнерах банка.

Учитывая изложенное суд квалифицирует действия ФИО2 и ФИО3, каждого из них по факту хищения денежных средств ПАО «[ ... ]» как преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Обсуждая обвинение, предъявленное ФИО2 и ФИО3 по п. «а» ч.3 ст.174.1 УК РФ суд приходит твердому убеждению об отсутствии действиях подсудимых состава указанного преступления.

По смыслу закона для решения вопроса о наличии в действиях лица состава преступления, предусмотренного ст.174.1 УК РФ, необходимо установить, что это лицо совершило финансовые операции и другие сделки с денежными средствами в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами, полученными в результате совершения этим лицом преступления.

Согласно предъявленному обвинению в указанной части ФИО11 и ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору оформили 10 кредитных карт «[ ... ]» на клиентов банка без их ведома. После этого ФИО8 и ФИО7 приобрели используя оформленные кредитные карты банка, ряд товаров в магазинах бытовой техники (смартфоны [ ... ], [ ... ]) и реализовали данные товары третьим лицам, потратив вырученные деньги на собственные нужды.

При этом судом достоверно установлено из показаний представителя потерпевшего, свидетелей – сотрудников банка, что получить деньги с оформленных незаконным путём кредитных карт наличными, ФИО8 и ФИО7 не могли, так как это не предусмотрено правилами пользования оформленного кредитного продукта.

Также судом достоверно установлено, что часть похищенных у банка средств, ФИО8 и ФИО7 использовали непосредственно для собственных нужд, используя незаконным образом оформленные кредитные карты «[ ... ]» для приобретения товаров в магазинах «[ ... ]», «[ ... ]», «[ ... ]» приобретая товары для личных целей.

Таким образом, по твердому убеждению суда, у ФИО8 и ФИО7 отсутствовал умысел именно на придание похищенным у банка денежным средствам правомерного вида владения, пользования и распоряжения.

Вместе с этим, в соответствии с требованиями ст.3 ФЗ от 07.08.2001 года № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансировании терроризма» под легализацией доходов, полученных преступным путем понимается придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, то есть совершение действий с доходами, полученными от незаконной деятельности таким образом, чтобы источники этих доходов казались законными, а равно действий, направленных на сокрытие незаконного происхождения таких доходов.

В ходе судебного следствия достоверно установлено, что в период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] ФИО8 и ФИО7 реализовали часть товаров, приобретенных в магазинах с использованием кредитных карт ПАО «[ ... ]» третьим лицам. Вместе с этим судом также установлено, что данные действия были совершены ФИО8 и ФИО7 поскольку воспользоваться деньгами, похищенными у банка, ФИО8 и ФИО7 могли только приобретая товар в магазинах – партнерах ПАО «[ ... ]», снять наличные денежные средства с оформленных кредитных карт «[ ... ]» подсудимые не могли. Дальнейшие действия с приобретенным товаром, а именно реализация мобильных телефонов третьим лицам, свидетельствуют лишь о том, что ФИО8 и ФИО7, не имея желания придать правомерность владению похищенным у банка деньгам, тратили их на собственные нужды.

Суд приходит к твёрдому убеждению о том, что наличие у ФИО8 и ФИО7 умысла, направленного на легализацию (отмывание) денежных средств полученных преступным путём, не представляется возможным установить как из показаний представителя потерпевшего, свидетелей по делу, самих подсудимых, так и из письменных доказательствах представленных стороной обвинения.

При данных обстоятельствах, суд приходит к однозначному выводу о том, что в действиях ФИО8 и ФИО7 в период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] отсутствует состав преступления, предусмотренного п. «а» ч.3 ст.174.1 УК РФ, а следовательно подсудимые в указанной части подлежат оправданию на основании п.3 ч.2 ст.302 УПК РФ, то есть за отсутствием в их действиях состава преступления.

В соответствии с ч.3 ст.302 УПК РФ, оправдание по любому из оснований, предусмотренных частью второй ст.302 УПК РФ, означает признание ФИО8 и ФИО7 каждого из них невиновными и влечет за собой их реабилитацию в порядке, установленном главой 18 УПК РФ.

При назначении наказания подсудимым за совершение преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, суд в соответствии со ст.ст.6, 43, 60 УК РФ принимает во внимание характер содеянного, степень общественной опасности, данные о личности подсудимых, а также иные обстоятельства, влияющие на вид и размер назначаемого наказания.

ФИО3 ранее не судим [ ... ] на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит [ ... ] по месту жительства и регистрации характеризуется удовлетворительно [ ... ], по месту работы – положительно [ ... ] ограничено годен к воинской службе [ ... ]

Смягчающими наказание подсудимого ФИО3 обстоятельствами суд, в силу ст.61 УК РФ учитывает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, и его близких родственников, активное способствование расследованию преступления (изначально, на стадии предварительного расследования, ФИО3 давал полные, признательные показания), полное возмещение материального вреда, причиненного преступлением.

Обстоятельств отягчающих ответственность ФИО3 по делу не установлено.

ФИО2 ранее не судим [ ... ] на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит [ ... ] по месту жительства характеризуется удовлетворительно [ ... ] по месту работы - удовлетворительно [ ... ], военнообязанный [ ... ].

Смягчающими наказание подсудимого ФИО2 обстоятельствами суд, в силу ст.61 УК РФ признает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, и его близких родственников, активное способствование расследованию преступления [ ... ], а также изначально, на стадии предварительного расследования, ФИО2 давал полные, признательные показания), полное возмещение материального вреда, причиненного преступлением.

Обстоятельств отягчающих ответственность ФИО2 по делу не установлено.

Обсуждая вопрос о назначении наказания ФИО2 и ФИО3, суд учитывает конкретные обстоятельства совершения преступления, личность виновных и приходит к твердому убеждению о том, что наказание подсудимым должно быть назначено только в виде лишения свободы, поскольку именно данный вид наказания будет способствовать достижению целей наказания, восстановлению социальной справедливости, предупреждению совершения подсудимыми новых преступлений. Оснований для назначения ФИО2 и ФИО3, альтернативных видов наказаний, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ судом не установлено.

При этом суд с учётом личности ФИО2 и ФИО3 наличия совокупности смягчающих виновность подсудимых обстоятельств и отсутствия отягчающих ответственность обстоятельств находит возможным их исправление без реального отбывания наказания, с применением ст. 73 УК РФ.

При этом исключительных обстоятельств, существенно снижающих уровень общественной опасности преступления, совершенного ФИО2 и ФИО3, которые могли послужить основанием для применения положений ст.64 УК РФ судом не установлено. Также судом не установлено оснований для применения в отношении подсудимых положений ст.53.1, ст.76.2 УК РФ.

С учётом совокупности смягчающих обстоятельств, личности ФИО2 и ФИО3 суд не находит оснований для назначения подсудимым дополнительного вида наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ.

Также суд не находит обстоятельств для изменения категории преступления на менее тяжкую в силу ч.6 ст.15 УК РФ.

Поскольку в действиях ФИО2 и ФИО3 имеется смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ и отсутствуют отягчающие ответственность обстоятельства, то при исчислении размера наказания подсудимым суд учитывает правила, закрепленные в ч.1 ст.62 УК РФ.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ. Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного и руководствуясь ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2 и ФИО3, каждого из них, признать виновными в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ и назначить им наказание:

- ФИО2 в виде лишения свободы на срок 2 года без штрафа и без ограничения свободы;

- ФИО3 в виде лишения свободы на срок 1 год 10 месяцев, без штрафа и без ограничения свободы;

В соответствие со ст.73 УК РФ назначенное ФИО2 и ФИО3, каждому из них, наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 2 года, в течение которого обязать ФИО2 и ФИО3 не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных, после вступления приговора в законную силу встать в данный орган на учет и являться на регистрацию в установленные для этого дни.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения ФИО2 и ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, после чего - отменить.

По обвинению в совершении преступления, предусмотренного п.«а» ч.3 ст.174.1 УК РФ ФИО2 и ФИО3, каждого из них оправдать на основании п.3 ч.2 ст.302 УПК РФ, то есть за отсутствием в их действиях состава преступления.

Признать за ФИО2 и ФИО3, за каждым из них, право на реабилитацию, разъяснив им порядок возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием.

Вещественные доказательства:

1) 23 конверта с картами рассрочки «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ];

2) 1 секретный конверт, вскрытый, с пин-кодом от карты рассрочки «[ ... ]» ПАО «[ ... ]» [ Номер ]; самонаборную печать ПАО «[ ... ]», хранящиеся в упакованном виде при материалах уголовного дела- возвратить по принадлежности ПАО «[ ... ]»;

3) коробку с наушниками [ ... ] s/n [ Номер ]; электронную сигарету в коробке, хранящиеся в упакованном виде при материалах уголовного дела- возвратить по принадлежности ФИО2

4) сим-карты операторов [ ... ] в количестве 2 штук - [ Номер ], [ Номер ]; сим-карту оператора [ ... ] в количестве 1 шт. – [ Номер ]; сим-карту оператора [ ... ] в количестве 1 шт. – [ Номер ]; пакеты подключения оператора связи «[ ... ]» в количестве 2 штук; пакет подключения оператора связи [ ... ] в количестве 1 штуки; пакеты подключения оператора связи [ ... ] в количестве 7 штук; кассовый чек «[ ... ]», [ Адрес ] на сумму 13 000 рублей с нефискальным чеком; товарный чек от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на сумму 5500 рублей; товарный чек от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на сумму 4400 рублей, хранящиеся в упакованном виде при материалах уголовного дела- уничтожить;

5)документы по деятельности ПАО «[ ... ]», предоставленные представителем ФИО9 на 126 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить там же;

6) дубликаты чеков в количестве двух штук на внешние жесткие диски [ ... ] и [ ... ], хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить там же;

7) кассовый чек [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], хранящийся в упакованном в прозрачный файл виде в материалах уголовного дела - хранить там же;

8) копию кассового чека от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копию чека на оплату от [ ДД.ММ.ГГГГ ], хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить там же.

9) договор комиссии [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], хранящийся в упакованном в полиэтиленовый прозрачный файл виде в материалах уголовного дела - хранить там же;

10) сопроводительное письмо из [ Адрес ] филиала ПАО «[ ... ]» на 1 листе и оптический диск – CD-R диск с детализацией телефонных соединений с абонентского номера [ Номер ] за период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], хранящееся в материалах уголовного дела - хранить там же;

11) сопроводительное письмо из [ Адрес ] филиала ООО «[ ... ]» на 1 листе и оптический диск – CD-R диск с детализацией телефонных соединений с абонентского номера [ Номер ] за период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], хранящееся в материалах уголовного дела - хранить там же;

12) сопроводительное письмо из ООО «[ ... ] на 1 листе и оптический диск – CD-R диск с информацией об объявлениях и учетных записях пользователей, в которых указаны электронные адреса [ ... ] и [ ... ], хранящееся в материалах уголовного дела - хранить там же;

13) сопроводительное письмо из ПАО «[ ... ]» на 1 листе и детализация телефонных соединений с абонентского номера [ Номер ] за период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 2 листах, хранящееся в материалах уголовного дел - хранить там же;

14) сопроводительное письмо из [ Адрес ] филиала ООО «[ ... ]» на 1 листе и оптический диск – CD-R диск с детализацией телефонных соединений с абонентского номера [ Номер ] за период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], хранящееся в материалах уголовного дела - хранить там же;

15) внешний жесткий диск [ ... ] в упаковке; рюкзак зеленого цвета с нашивкой «[ ... ]», упаковку от мобильного зарядного устройства [ ... ], Модем USB модель [ ... ] IMEI [ Номер ] - хранящиеся в упакованном виде при материалах уголовного дела- возвратить по принадлежности ФИО3

16) Карты «[ ... ]» [ ... ] №[ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; [ Номер ]; 4 упаковки из-под карт рассрочки [ ... ] [ ... ]; Конверты с пин-кодом к картам [ Номер ] хранящиеся в упакованном виде при материалах уголовного дела- возвратить по принадлежности ПАО «[ ... ]»;

17) Пластиковые упаковки от симкарт [ ... ] в количестве двух штук [ Номер ]; [ Номер ]; Кассовый чек «[ ... ]», [ Адрес ] на сумму 948 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; Кассовый чек «[ ... ]», [ Адрес ] на сумму 89 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; Чек ООО «[ ... ]» [ Адрес ] в на сумму 14 990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; Чек об оплате по карте на сумму 14990 рублей от [ ДД.ММ.ГГГГ ] ООО «[ ... ]» [ Адрес ] в; Кассовый чек [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на покупку подарочной карты [ ... ] на сумму1000 руб. с приколотым к нему чеком об оплате по карте на сумму 1000 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; Чек об оплате по карте [ ... ] на сумму 19 990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в «[ ... ]» [ Адрес ] в; Чек об оплате по карте [ ... ] на сумму 19 990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в «[ ... ]» [ Адрес ] в; Чек об оплате по карте [ ... ] на сумму 19 990 руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в «[ ... ]» [ Адрес ] в; Кассовый чек супермаркет [ ... ], [ Адрес ] на сумму 7143 руб. 86 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; Кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 4115 руб. 91 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. (без учета скидок). Итоговая сумма с учетом скидок составила 4073.87 руб.; Кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 576 руб. 20 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ].; Кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] руб. от [ ДД.ММ.ГГГГ ].; Кассовый чек супермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 89 руб. 90 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ].; Кассовый чек гипермаркет «[ ... ]» [ Адрес ] на сумму 25 руб. 49 коп. от [ ДД.ММ.ГГГГ ].; Симкарту [ ... ] [ Номер ]; Симкарту [ ... ] [ Номер ]; Упаковку от симкарты [ ... ] [ Номер ]; Упаковку от симкарты [ ... ], в которой находится симкарта [ ... ] [ Номер ], хранящиеся в упакованном виде при материалах уголовного дела- уничтожить;

- оптический диск – CD-R диск, содержащий аудиозаписи телефонных переговоров ФИО2 и ФИО3, хранящийся в материалах уголовного дела - хранить там же.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Нижегородского областного суда в течение 10 суток со дня его постановления путем подачи жалобы через Автозаводский районный суд г. Н. Новгорода. В случае подачи жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья М.В. Сироткин