Приговор № 1-359/2023 1-76/2024 от 9 июня 2024 г. по делу № 1-359/2023

Дело № 1-76/2024


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Тверь 10 июня 2024 года

Заволжский районный суд г. Твери в составе:

председательствующего судьи Сайковой Д.В.,

при секретаре Боковой С.И.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г. Твери Полетаева И.И.,

подсудимого ФИО4,

защитника – адвоката Мелкина И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, <данные изъяты> зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, <данные изъяты>, имеющего одного несовершеннолетнего ребенка и одного малолетнего ребенка, <данные изъяты>, судимого:

- 20 апреля 2018 года приговором Заволжского районного суда г. Твери, с учетом изменений, внесенных апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Тверского областного суда от 27 июня 2018 года, по п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы сроком на 04 года с отбыванием в исправительной колонии строгого режима с ограничением свободы сроком на 01 год; 15 мая 2020 года постановлением Ржевского городского суда Тверской области от 15 мая 2020 года освобожден условно-досрочно на неотбытый срок 01 год 04 месяца 26 дней; 25 мая 2021 года снят с учета УИИ в связи с отбытием дополнительного наказания в виде ограничения свободы; 11 октября 2021 года снят с учета УИИ в связи с истечением оставшейся неотбытой части наказания в виде лишения свободы,

под стражей и домашним арестом по настоящему уголовному делу не содержавшегося,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

1. ФИО4 совершил предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

2. ФИО4 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Указанные преступления совершены ФИО4 при следующих обстоятельствах.

1. В период времени с 01 сентября 2022 года по 07 сентября 2022 года ФИО4, находясь вблизи дома № 23 по ул. Хромова г. Твери, получил от лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложение о регистрации на свое имя юридических лиц за денежное вознаграждение. При этом ФИО4 было разъяснено, что осуществлять фактическое руководство текущей деятельностью данных юридических лиц он (ФИО4) не будет, являться их руководителем и учредителем будет формально. ФИО4, движимый корыстными побуждениями, осознавая, что будет являться подставным лицом, не имея цели управления каким-либо юридическим лицом, с предложением лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласился. Непосредственно после этого лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получив согласие ФИО4 о возможности регистрации на него юридических лиц, продолжило курировать действия ФИО4, связанные с регистрацией на него, как на подставное лицо, юридических лиц.

Таким образом, в указанное время в указанном месте у ФИО4 возник преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ) сведений о нем (ФИО4), как о подставном лице.

Реализуя свой преступный умысел, в период времени с 01 сентября 2022 года по 07 сентября 2022 года ФИО4 по предварительной договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь вблизи дома № 23 по ул. Хромова г. Твери, предоставил посредством сети «Интернет» вышеуказанному лицу свои персональные данные, в том числе фотографии паспорта гражданина РФ на свое имя серии №, для изготовления необходимого пакета документов при создании (государственной регистрации) юридических лиц, возлагающих полномочия учредителя и директора на него (ФИО4).

Далее, в указанный период времени лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах изготовило гарантийные письма с гарантией предоставления помещения для ведения деятельности ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» от 06 сентября 2022 года (с приложением в виде договоров аренды помещений, плана помещений, доверенностей и выписок из ЕГРН), организовало отправку паспортных данных ФИО4 и указанных гарантийных писем (с приложением) в систему АО «Альфа-Банк», после чего на основании представленных документов и паспортных данных ФИО4 были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что ФИО4 является учредителем и генеральным директором ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», а именно: заявления по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «МРАМОР», ООО «СТРОЙЛЮКС», согласно которым ФИО4 является учредителем и директором указанных Обществ; решения единственного учредителя № 1 ООО «МРАМОР» от 06 сентября 2022 года и № 1 ООО «СТРОЙЛЮКС» от 06 сентября 2022 года; устав ООО «МРАМОР», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «МРАМОР» от 06 сентября 2022 года, устав ООО «СТРОЙЛЮКС», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «СТРОЙЛЮКС» от 06 сентября 2022 года.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО4 07 сентября 2022 года в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут прибыл в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <...>, где предоставил доверенному лицу Удостоверяющего центра АО «Калуга-Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» свой паспорт гражданина Российской Федерации серии № с целью последующего создания электронно-цифровой подписи и, находясь в помещении АО «Альфа-Банк», в присутствии представителя указанного банка собственноручно подписал заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, а также лист со сведениями, содержащимися в квалифицированном сертификате пользователя удостоверяющего центра. После этого на имя ФИО4 была выпущена электронно-цифровая подпись, которой были подписаны учредительные документы и документы, требуемые при создании юридических лиц ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», изготовленные системой АО «Альфа-Банк», с целью дальнейшего внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – ФИО4

07 сентября 2022 года лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предоставило в Межрайонную ИФНС России № 12 по Тверской области посредством сети «Интернет» с использованием электронной подписи ФИО4 пакет документов для регистрации юридических лиц ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», согласно которым ФИО4 является единственным учредителем и директором указанных Обществ, а именно: заявления по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «МРАМОР», ООО «СТРОЙЛЮКС», согласно которым ФИО4 является учредителем и директором указанных Обществ; решения единственного учредителя № 1 ООО «МРАМОР» от 06 сентября 2022 года, № 1 ООО «СТРОЙЛЮКС» от 06 сентября 2022 года; устав ООО «МРАМОР», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «МРАМОР» от 06 сентября 2022 года; устав ООО «СТРОЙЛЮКС», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «СТРОЙЛЮКС» от 06 сентября 2022 года; гарантийные письма с гарантией предоставления помещения для ведения деятельности ООО «МРАМОР» от 06 сентября 2022 года, ООО «СТРОЙЛЮКС» от 06 сентября 2022 года (с приложениями в виде договоров аренды помещений, плана помещений, доверенностей и выписок из ЕГРН); копии паспорта на имя ФИО4

12 сентября 2022 года на основании представленных по каналам связи в электронном виде документов, в том числе заявлений по форме № Р11001 о государственной регистрации юридических лиц при создании в отношении ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», не осведомленными об истинных намерениях ФИО4 сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 12 по Тверской области в соответствии с Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» приняты решение о государственной регистрации ООО «МРАМОР» и внесении записи в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) <***> с присвоением ИНН <***>, решение о государственной регистрации ООО «СТРОЙЛЮКС» и внесении записи в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) <***> с присвоением ИНН <***>.

Таким образом, ФИО4 в период времени с 01 сентября 2022 года по 07 сентября 2022 года, находясь вблизи дома № 23 по ул. Хромова г. Твери, а также 07 сентября 2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <...>, будучи подставным лицом, не имея цели управления ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», совершил предоставление документа, удостоверяющего его личность, а именно паспорта гражданина РФ серии №, в результате чего в ЕГРЮЛ были внесены сведения о нем (ФИО4) как о подставном лице – учредителе и директоре ООО «МРАМОР» (ОГРН <***>, ИНН <***>), ООО «СТРОЙЛЮКС» (ОГРН <***>, ИНН <***>).

2. Федеральный закон от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее – распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее – реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также, если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные ч. 5.1 - 5.3 ст. 8 указанного Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии со ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В период времени с 01 сентября 2022 года по 07 сентября 2022 года лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, обратилось к ФИО4 с предложением за денежное вознаграждение зарегистрировать юридические лица ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», формально занять в них должность учредителя и генерального директора, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данные юридические лица банковские счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания и в последующем предоставить доступ к данным счетам неустановленным лицам для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени ФИО4 приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последнему только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях, а также предоставления им своего паспорта гражданина Российской Федерации.

На предложение лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО4 согласился, тем самым у него в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО4, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС».

При этом ФИО4 осознавал неправомерность данных операций, не намереваясь управлять юридическими лицами, был осведомлен об отсутствии у создаваемых юридических лиц цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», с помощью сбытых им электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не им самим, что в нарушение требований Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

После этого, в период времени с 01 сентября 2022 года по 07 сентября 2022 года по представленным ФИО4 паспортным данным системой АО «Альфа-Банк» были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что он является учредителем и генеральным директором ООО «МРАМОР», и ООО «СТРОЙЛЮКС», однако фактически отношения к созданию и деятельности данных организаций ФИО4 не имел и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанных организаций, не собирался, то есть являлся подставным лицом.

В период времени с 07 сентября 2022 года по 30 сентября 2022 года ФИО4, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО4 осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов, являясь подставным лицом ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», по договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, от имени указанных юридических лиц в различных банках г. Твери открыл на данные Общества расчетные и банковские счета, указав при открытии счетов переданные ему вышеуказанным лицом не находящийся в его распоряжении абонентский номер телефона и адрес электронной почты, и, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в указанный период времени сбыл лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полученные от представителей банков электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащим ему абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, при следующих обстоятельствах.

07 сентября 2022 года в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут ФИО4 встретился с доверенным лицом Удостоверяющего центра АО «Калуга-Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» в офисе указанного банка по адресу: <...>, где в присутствии представителя банка собственноручно подписал документы для регистрации Обществ и заявления на бронь реквизитов расчетных счетов для «ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» (подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании) в АО «Альфа-Банк», с предоставлением по нему электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету данного юридического лица, указав в заявлении переданные ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с положениями соглашения об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договора о расчетно-кассовом обслуживании, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

Таким образом, в ходе посещения указанного банка ФИО4 забронировал в АО «Альфа-Банк» расчетные счета № <***> ООО «МРАМОР», № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС», действующие с момента регистрации юридических лиц в налоговом органе, и получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-бизнес онлайн» (Интернет-банк) со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащим ему абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «<данные изъяты>», бизнес-карты АО «Альфа-Банк», привязанные к расчетным счетам № <***> ООО «МРАМОР», № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС», открытым 14 сентября 2022 года, которые ФИО4 07 сентября 2022 года, находясь вблизи <...> по ранее достигнутой договоренности, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыл лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и которое тем самым получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО4, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 13 сентября 2022 года ФИО4, являясь подставным лицом ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», находясь в помещении офиса ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: <...>, обратился к сотруднику банка с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, предоставил персональные данные для заполнения анкеты со сведениями о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, которые подписал, указав в заявлении и анкете переданные ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ФИО4 13 сентября 2022 года в помещении офиса ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: <...>, получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № <***>, № <***> ООО «МРАМОР», № <***>, № 40702810604930003836 ООО «СТРОЙЛЮКС», открытым 14 сентября 2022 года: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенные к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «<данные изъяты>», переданным ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящимся у него в распоряжении, привязанные к расчетным счетам № <***>, № <***> ООО «МРАМОР», № <***>, № 40702810604930003836 ООО «СТРОЙЛЮКС».

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 13 сентября 2022 года ФИО4, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке у офиса ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыл вышеуказанному лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № <***>, № <***> ООО «МРАМОР», № <***>, № 40702810604930003836 ООО «СТРОЙЛЮКС», открытым 14 сентября 2022 года, корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенные к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «<данные изъяты>», переданным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящимся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО4, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 13 сентября 2022 года в помещении офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <...>, ФИО4, являясь подставным лицом ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», обратился к сотруднику банка ПАО «Сбербанк» с заявлениями о присоединении к Договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания), условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, условиям обслуживания расчетного счета в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках Пакета услуг, а также к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, и выпуске бизнес-карт (с пластиковым носителем) к банковским счетам ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», указав в заявлениях переданные ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с вышеуказанными правилами и условиями, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО «Сбербанк» ФИО4 13 сентября 2022 года получил в помещении офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <...>, электронные средства и электронные носители информации по открытым 13 сентября 2022 года расчетным счетам № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС» и № <***> ООО «МРАМОР»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенные к абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «<данные изъяты>», привязанные к расчетным счетам № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС» и № <***> ООО «МРАМОР».

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 13 сентября 2022 года ФИО4, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном возле отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыл вышеуказанному лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карту (с пластиковым носителем), доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенные к абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «<данные изъяты>», привязанным к расчетным счетам № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС» и № <***> ООО «МРАМОР», которые в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО4, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в период времени с 13 сентября 2022 года по 20 сентября 2022 года ФИО4, являясь подставным лицом ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного на автомобильной парковке возле ТЦ «Радость» по адресу: <...>, обратился к сотруднику банка АО «Тинькофф Банк» с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему, предоставил персональные данные для заполнения анкеты держателя бизнес-карты, которую подписал, указав в заявлении и анкете переданный ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящийся у него в распоряжении абонентский номер «№», а также ознакомившись и согласившись при этом с условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Тинькофф Банк» ФИО4 в период времени с 13 сентября 2022 года по 20 сентября 2022 года, находясь в салоне неустановленного автомобиля на автомобильной парковке ТЦ «Радость» по адресу: <...>, в ходе встречи получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по открытым 16 сентября 2022 года и 20 сентября 2022 года расчетным счетам № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС» и № <***> ООО «МРАМОР»: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенные к абонентскому номеру «№», переданному ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не находящемуся у него в распоряжении, привязанные к расчетным счетам № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС» и № <***> ООО «МРАМОР».

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период времени с 21 сентября 2022 года по 30 сентября 2022 года ФИО4, находясь у дома № 31 по ул. Веселова г. Твери, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыл вышеуказанному лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС» и № <***> ООО «МРАМОР», открытым 16 сентября 2022 года и 20 сентября 2022 года: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенные к абонентскому номеру «№», привязанные к расчетным счетам № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС» и № <***> ООО «МРАМОР», которые в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО4, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в период времени с 13 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года ФИО4, являясь подставным лицом «ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного на автомобильной парковке возле ТЦ «Иртыш» по адресу: <...>, обратился сотруднику банка КБ «Локо-Банк» (АО) с заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и заявлением о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка, указав в заявлениях переданные ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с правилами открытия и обслуживания банковского счета и положениями соглашения об организации электронного документооборота в системах банка, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в КБ «Локо-Банк» ФИО4 в ходе встречи, проходившей в период времени с 13 сентября 2022 года по 21 сентября 2022 года в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного на автомобильной парковке возле ТЦ «Иртыш» по адресу: <...>, получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по открытым 21 сентября 2022 года расчетным счетам № <***>, № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС» и № 40702810101289490044, № <***> ООО «МРАМОР»: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенные к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «<данные изъяты>», переданным ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящимся у него в распоряжении, привязанные к расчетным счетам № <***>, № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС» и № 40702810101289490044, № <***> ООО «МРАМОР».

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период времени с 21 сентября 2022 года по 30 сентября 2022 года ФИО4, находясь у дома № 31 по ул. Веселова г. Твери, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами открытия и обслуживания банковского счета и положениями соглашения об организации электронного документооборота в системах банка, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыл вышеуказанному лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № <***>, № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС» и № 40702810101289490044, № <***> ООО «МРАМОР», открытым 21 сентября 2022 года: корпоративную-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенные к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «<данные изъяты>», привязанные расчетным счетам № <***>, № <***> ООО «СТРОЙЛЮКС» и № 40702810101289490044, № <***> ООО «МРАМОР», которые в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161ФЗ «О национальной платежной системе» предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО4, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами.

В результате умышленных преступных действий ФИО4 кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем третьи лица, в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью этих организаций.

В судебном заседании подсудимый ФИО4 вину в совершении инкриминируемых деяний признал полностью, с предъявленным обвинением согласился в полном объеме, заявил о раскаянии в содеянном.

Из оглашенных в судебном заседании в соответствии со ст. 276 УПК РФ показаний подозреваемого и обвиняемого ФИО4, которые он подтвердил, и показаний, данных им в судебном заседании, следует, что в начале сентября 2020 года он находился у подъезда № 3 дома № 23 по ул. Хромова г. Твери, где его знакомый по имени ФИО2 предложил ему заработать путем оформления на него юридических лиц. Он поинтересовался у ФИО2, является ли данная деятельность законной, на что тот ему ответил, что криминала в этом нет, просто нужно помочь определенным людям, которые ему заплатят вознаграждение в размере 30 000 рублей. Поскольку ему нужны были деньги, он согласился на это предложение. ФИО2 сообщил, что ему нужно будет отправить неизвестному ему мужчине по имени ФИО3 фотографии паспорта. На следующий день, находясь у подъезда № 3 дома № 23 по ул. Хромова г. Твери, он отправил ФИО3 через мессенджер «WhatsApp» фотографии паспорта на свое имя. После этого, через день или два, он и ФИО3 пришли к отделению «Альфа Банк», который расположен на ул. Желябова г. Твери. При этом ФИО3 остался на улице, а он зашел в отделение банка, где его встретил сотрудник, которому он отдал паспорт на свое имя и который попросил его подписать два решения единственного учредителя № 1 о создании ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», что он и сделал. После этого сотрудник банка отдал ему указанные документы. Выйдя из отделения «Альфа Банк», он на ул. Трехсвятской г. Твери передал данные документы ФИО3, а тот, в свою очередь, передал ему около 3 000 – 5 000 рублей.

Примерно через неделю ему позвонил ФИО3 и сообщил, что им необходимо встретиться, чтобы проехаться по банкам и открыть там расчетные счета на организации. Встретившись с ФИО3 на ул. Трехсвятской г. Твери, они поехали по различным банковским организациям. Так, в отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» расположенного на ул. Андрея ФИО5 г. Твери, он зашел один, где подошел к окошку и сказал, что ему необходимо открыть расчетные счета на организации. Сотруднику банка он предоставил паспорт на свое имя, СНИЛС, решения о создании организаций, а также адрес электронной почты и номер телефона, которые ему ФИО3 написал на листке бумаги. При этом представитель банка рассказывал ему что-то о правилах обслуживания расчетных счетов. После этого он подписал пакет документов на открытие расчетных счетов на организации и ему выдали два конверта с банковскими картами, которые он передал ФИО3 в его автомобиле возле отделения банка ПАО «Финансовая Корпорация Открытие». Также в этот же день на той же улице они посетили отделение ПАО «Сбербанк», куда он зашел один и аналогичным образом открыл расчетные счета на организации. Представитель банка также рассказывал ему что-то о правилах обслуживания расчетных счетов. Выйдя из отделения банка, он передал банковские карты ФИО3 в его автомобиле возле данного отделения.

На следующий день около 13 часов 00 минут он встретился с представителем банка АО «Тинькофф Банк» в салоне автомобиля представителя банка на парковке возле магазина «Маяк», расположенного на ул. Луначарского г. Твери. В ходе встречи он предоставил паспорт на свое имя, решение о создании, также адрес электронной почты и номер телефона, которые ему ФИО3 написал на листке бумаги. Представитель банка рассказал ему что-то о правилах обслуживания расчетных счетов, после чего он подписал пакет документов на открытие расчетных счетов на организации и получил два конверта с банковскими картами. Вечером того же дня у дома 31 по ул. Веселова г. Твери он передал ФИО3 полученные от представителя АО «Тинькофф Банк» конверты с банковскими картами.

На следующий день он встретился с представителем КБ «Локо Банк» на парковке магазина ТЦ «Атак» по адресу: <...>. Встреча проходила в автомобиле представителя банка, где он предоставил последнему паспорт на свое имя, решение о создании, также адрес электронной почты и номер телефона, которые ему ФИО3 написал на листке бумаги. Представитель банка рассказал ему что-то о правилах обслуживания расчетных счетов, после чего он подписал пакет документов на открытие расчетных счетов на организации и ему выдали два конверта с банковскими картами. Вечером того же дня у дома 31 по ул. Веселова г. Твери он передал ФИО3 полученные от представителя КБ «Локо Банк» конверты с банковскими картами. В дальнейшем ФИО3 перевел ему на банковскую карту остальную часть обещанного им денежного вознаграждения.

Он лично в налоговые органы не ходил и какие-либо документы с помощью сети «Интернет» в налоговые органы не отправлял. Ему также неизвестно, как оформляли электронную подпись на ему имя. Об ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», в которых он является руководителем и учредителем, ему нечего неизвестно, зарегистрировал он их без цели осуществления предпринимательской деятельности по просьбе мужчины по имени ФИО3, денежными средствами на счетах в банках он не распоряжался, договор от имени Общества не заключал. Подписи в документах на открытие расчетных счетов ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» он ставил сам (т. 2 л.д. 218-222, 227-229, 246-248).

Кроме признания подсудимым ФИО4 своей вины его виновность в совершении описываемых преступлений подтверждается следующими доказательствами, собранными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании, а именно:

- показаниями свидетеля Свидетель №7, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым она состоит в должности начальника отдела регистрации налогоплательщиков Межрайонной ИФНС России № 12 по Тверской области. Федеральным законом от 08 августа 2001 года №1 29-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее – Закон № 129-ФЗ) на налоговые органы возложены обязанности по государственной регистрации юридических лиц и ведению единого государственного реестра юридических лиц, содержащего установленные законом сведения о юридических лицах. В соответствии с п. 4 ст. 5 Закона № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации.

В соответствии со ст. 12 Закона № 129-ФЗ при создании юридического лица в регистрирующий орган представляются:

а) подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме № Р11001;

б) решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством Российской Федерации;

в) учредительный документ юридического лица;

г) выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иное равное по юридической силе доказательство юридического статуса иностранного юридического лица – учредителя;

д) документ об уплате государственной пошлины (4000 рублей).

Заявление по форме № Р11001, удостоверяется подписью уполномоченного лица – заявителя, подлинность, которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. Свидетельствование в нотариальном порядке подписи заявителя на представляемом при государственной регистрации заявлении, уведомлении или сообщении не требуется в случае направления документов в регистрирующий орган в порядке, предусмотренном п. 1 ст. 9 Закона № 129-ФЗ, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя (п. 1.2 ст. 9 Закона № 129-ФЗ).

Согласно п. 1 ст. 9 Закона № 129-ФЗ в регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр), направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети «Интернет», включая единый портал государственных и муниципальных услуг, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.

07 сентября 2022 года в соответствии со ст. 12 Закона № 129-ФЗ в регистрирующий орган через сеть «Интернет» на государственную регистрацию с электронной подписью заявителя ФИО4 были представлены следующие комплекты документов:

1. (Аис Налог – 3 вх. № 13182А от 07 сентября 2022 года):

- заявление по форме № Р11001 с электронной цифровой подписью заявителя ФИО4;

- решение единственного учредителя № 1 Общества с ограниченной ответственностью «МРАМОР» от 06 сентября 2022 года;

- устав Общества с ограниченной ответственностью «МРАМОР» от 06 сентября 2022 года;

- документ, удостоверяющий личность гражданина РФ;

- гарантийное письмо от 06 сентября 2022 года, выданное ООО «ЮНИКА» в лице генерального директора Свидетель №8 с приложением;

2. (Аис Налог – 3 вх. № 13181А от 07 сентября 2022 года):

- заявление по форме № Р11001 с электронной цифровой подписью заявителя ФИО4;

- решение единственного учредителя № 1 Общества с ограниченной ответственностью «СТРОЙЛЮКС» от 06 сентября 2022 года;

- устав Общества с ограниченной ответственностью «СТРОЙЛЮКС» от 06 сентября 2022 года;

- документ, удостоверяющий личность гражданина РФ;

- гарантийное письмо от 06 сентября 2022 года, выданное ООО «ЮНИКА» в лице генерального директора Свидетель №8 с приложением.

Согласно п. 3 ст. 13 Закона № 129-ФЗ государственная регистрация осуществляется в срок не более трех рабочих дней со дня представления документов в регистрирующий орган.

Представленные на государственную регистрацию документы соответствовали требованиям Закона № 129-ФЗ. У регистрирующего органа отсутствовали правовые основания для отказа в государственной регистрации. 12 сентября 2022 года по представленным комплектам документов регистрирующим органом МИФНС № 12 по Тверской области было принято решение о государственной регистрации ООО «МРАМОР» (ОГРН <***>), ООО «СТРОЙЛЮКС» (ОГРН <***>) (т. 1 л.д. 214-219);

- показаниями свидетеля Свидетель №8, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым она состоит в должности генерального директора ООО «Юника». Как генеральный директор организации она вправе распоряжаться имуществом организации, которое принадлежит организации на праве собственности и арендуется. В отношении арендуемого имущества она вправе заключать договоры субаренды. 01 января 2021 года ею с ФИО1 был заключен договор аренды помещений № 1 об аренде нежилого помещения № II, находящегося на четвертом этаже здания, расположенного по адресу: <...>, где располагаются рабочие места № 16 и № 19. ФИО1 является собственником помещений, расположенных по указанному адресу. В соответствии с условиями договора аренды № 1 арендуемые помещения она вправе сдавать в субаренду. Перед заключением договора субаренды на помещение по просьбе обратившегося лица она также выдавала гарантийные письма для организаций на имя их руководителей о гарантии размещения организаций в арендуемых помещениях после государственной регистрации. Однако по неизвестной ей причине не все лица, которые обращались за арендой помещений, после выдачи гарантийного письма действительно заключали договоры аренды.

Кроме того, она является представителем ФИО1 по доверенности, также в соответствии с указанной доверенностью представителем ФИО1 является и Свидетель №1 По условиям доверенности она и Свидетель №1 обладают одинаковыми правами по отношению ко всему имуществу ФИО1 В соответствии с доверенностью они вправе управлять и распоряжаться всем имуществом, принадлежащем на праве собственности ФИО1, в том числе заключать и подписывать договоры, акты о передаче и другие необходимые документы. При заключении договора субаренды на помещения или при выдаче гарантийного письма от имени Свидетель №1 также выдаются письма, согласно которым она не возражает о сдаче помещений в субаренду. Для составления данных писем после осмотра помещений она сообщает Свидетель №1 наименование фирмы и ФИО лица, которому необходимо данное разрешение, после Свидетель №1 составляет письмо и передает его ей или менеджерам, либо данные письма могут составлять менеджеры, а Свидетель №1 после подписывает их. Далее данные письма передаются человеку, который обращался за арендой помещения или выдачей гарантийного письма. Также ею предоставляются копии документов, подтверждающих право собственности на помещение и право распоряжаться данным имуществом. Либо же, если помещение сдается в аренду или субаренду Свидетель №1, то она обращается к ней также за выдачей гарантийного письма.

Предоставленные ей на обозрение гарантийные письма действительно выдавались ею, подпись и печать на гарантийных письмах проставляла она. Заключались ли после государственной регистрации ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» договоры субаренды, она не помнит. Предполагает, что не заключались, так как никто из представителей указанных юридических лиц к ней с целью заключения договоров субаренды так и не обращался по неизвестным ей причинам. Встречаться с людьми для аренды помещений может она, Свидетель №1, а также менеджеры. Кто именно встречался с представителями ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» она сказать не может, так как не помнит, ФИО4 ей не знаком. Также она не помнит, кто из представителей указанных Обществ обращался в ООО «ЮНИКА» с целью выдачи гарантийных писем. На данный момент нежилое помещение № II, находящееся на 4 этаже здания, расположенного по адресу: <...> продолжает арендоваться ею у ФИО1 ООО «МРАМОР» на рабочем месте № 16 и ООО «СТРОЙЛЮКС» на рабочем месте № 19, расположенных в помещении № II дома № 11 «А» по ул. Озерной г. Твери, не располагаются (т. 1 л.д. 221-225);

- показаниями свидетеля Свидетель №1, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым она, также как и Свидетель №8, является представителем ФИО1 по доверенности. Они обладают одинаковыми правами по отношению ко всему имуществу ФИО1 В соответствии с доверенностью они вправе управлять и распоряжаться всем имуществом, принадлежащем на праве собственности ФИО1, в том числе заключать и подписывать договоры, акты о передаче и другие необходимые документы. ФИО1 на праве собственности принадлежит нежилое помещение № II, расположенное по адресу: <...>, где расположены рабочие места № 16 и № 19. Данные рабочие места арендуются ООО «ЮНИКА» в лице генерального директора Свидетель №8 В соответствии с условиями договора арендуемые помещения Свидетель №8 вправе сдавать в субаренду. Предложения о сдаче помещений в аренду размещены в сети «Интернет», в том числе на сайте «Авито» и прочих, с указанием как ее абонентского номера, так и абонентского номера Свидетель №8 Сдачей помещений в субаренду занимаются она, Свидетель №8 либо менеджеры ООО «ЮНИКА» по ее поручению.

Рабочие места, расположенные по вышеуказанному адресу, постоянно сдавались в аренду разным лицам, арендаторы часто менялись. Когда рабочие места сдавались ООО «ЮНИКА» в субаренду, то ею по просьбе арендаторов выдавались гарантийные (разрешительные) письма. Для составления данных писем ей сообщалось название фирмы, которая будет арендовать помещения, и ФИО ее руководителя, указанные данные она вписывала в разрешительное письмо. Либо же данные письма заранее подготавливались Свидетель №8, менеджерами или ею, а она их после просто подписывала. Некоторым перед заключением договора субаренды требовались гарантийные письма для регистрации своих фирм. В данном случае она также выписывала гарантийные (разрешительные) письма от имени ФИО1 об отсутствии возражений относительно размещения ООО или ИП в помещении после государственной регистрации.

Предоставленное ей на обозрение гарантийное письмо действительно выдавалось ею, подпись в нем проставлена ее. Она не помнит, кто из представителей ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» обращался для выдачи данных гарантийных писем. Она могла подготовить его с указанием данных, сообщенных Свидетель №8, либо же данные письма составили менеджеры, а она после их подписывала. На данный момент нежилое помещение № II, находящееся на 4 этаже здания, расположенного по адресу: <...>, продолжает арендоваться ООО «ЮНИКА» в лице генерального директора Свидетель №8 у ФИО1 ООО «МРАМОР» на рабочем месте № 16 и ООО «СТРОЙЛЮКС» на рабочем месте № 19, расположенных в помещении № II дома № 11 «А» по ул. Озерной г. Твери, не располагаются (т. 1 л.д. 227-230);

- показаниями свидетеля Свидетель №2, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым она состоит в должности бизнес советника АО «Альфа-Банк», в ее обязанности входит работа с ключевыми клиентами банка. Между АО «Альфа-Банк» и АО «Калуга-Астрал» заключен партнерский договор для оказания услуг по оформлению электронных подписей. Взаимодействие осуществляется следующим образом: клиент через партнеров или самостоятельно на сайте «Альфа-Банк» оформляет заявку (заполняет анкету) на регистрацию ООО и получение электронной подписи для подачи документов в налоговый орган (в заявке клиент указывает основную информацию о себе, организации, в том числе номер телефона, который будет предназначен для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент). В данном случае ФИО4 указал номер телефона «№» для ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС». На основании заполненной заявки система автоматически формирует заявление по форме № Р11001, решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью, устав Общества с ограниченной ответственностью, уведомление о применении УСН (при необходимости). Клиент, в свою очередь, загружает в систему гарантийное письмо с приложением и фотографию документа, удостоверяющего личность гражданина РФ. Затем заявка из АО «Альфа-Банк» поступает в АО «Калуга-Астрал», которое подготавливают документы, необходимые для получения подписи. После этого из АО «Калуга-Астрал» в АО «Альфа Банк», расположенный по адресу: <...>, поступает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, и сотрудник организовывает встречу с клиентом. На встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган, «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документообороту), на бронь реквизитов расчетного счета для организации. В этот же день система банка производит бронь реквизитов банковских счетов. В настоящее время установлено, что 14 сентября 2022 года на ООО «МРАМОР» открыт расчетный счет № <***>, являющееся единственным владельцем указанного счета, 14 сентября 2022 года на ООО «СТРОЙЛЮКС» открыт расчетный счет № <***>, являющееся единственным владельцем указанного счета.

ФИО4 в ходе одной встречи, находясь в вышеуказанном отделении банка, получил от сотрудника банка банковскую Бизнес-карту, код доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенный им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161ФЗ «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету.

Также указанные номер телефона «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>» необходимы для управления расчетным счетом, подключенным к услуге дистанционного банковского обслуживания. В ходе встречи с сотрудником АО «Альфа-Банк» какие-либо СМС-сообщения с кодами подтверждения на указанный номер мобильного телефона не приходит. То есть номер телефона необходим для того, чтобы на него была произведена регистрация расчетных счетов, в дальнейшем к указанному номеру телефона привязывается личный кабинет системы ДБО. Также на указанный номер телефона приходит пароль для входа в личный кабинет системы ДБО. Логин задается клиентом самостоятельно.

В день проведения идентификации ФИО4 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО «Альфа-банк» и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенный им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетом. Сотрудники банка в обязательном порядке сфотографировали ФИО4 с паспортом гражданина РФ и паспорт гражданина РФ отдельно. В этот же день указанные документы сотрудник банка загружает в систему Банка, после этого автоматически генерируется код для отправки в налоговый орган. Указанный код приходит на телефонный номер директора фирмы, который, в свою очередь, данный код вставляет в приложение «MY DSS» (которое служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган), предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. После этого директор фирмы получает документы, сформированные системой в «MY DSS», а именно заявление по форме № Р11001, решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью, устав Общества с ограниченной ответственностью, уведомление о применении УСН (при необходимости), гарантийное письмо с приложением и фотографию документа, удостоверяющего личность гражданина РФ, подписывает их электронной цифровой подписью, а документы отправляет сам в налоговый орган для регистрации юридического лица в выбранное им самим время. По этой причине документы, подписанные в отделении Банка, и дата отправки на регистрацию в налоговый орган могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации ООО и затем документы направляет в налоговый орган в указанном приложении «MY DSS».

После регистрации юридического лица система АО «Альфа Банк» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, который был указан ранее в заявке, для активации расчетного счета (ранее реквизиты которого были получены и забронированы директором фирмы). Директор фирмы, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться так же в выбранное им самим время. Об этом у них приходит соответствующее уведомление и формируется подтверждение о присоединении и подключении услуг, которое в данном случае было подписано простой электронной подписью 14 сентября 2022 года. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает пин-код в личном кабинете АО «Альфа Банк». Таким образом были открыты расчетные счета ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС». ФИО4 она не помнит ввиду большого периода времени, прошедшего с момента регистрации юридического лица. Однако она разъяснила ФИО4 правила дистанционного банковского обслуживания, пояснила, что согласно банковскому договору запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с банковской картой, не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. Каждый сотрудник банка в обязательном порядке разъясняет каждому клиенту указанные выше правила и запреты, предусмотренные регламентом приема на обслуживания.

ФИО4 обращался в офис АО «Альфа-Банк» один раз 07 сентября 2022 года, в ходе встречи им были поданы заявления на выпуск ЭЦП и подключение к электронному документообороту, которое подписывалось ФИО4 в этот же день, однако без указания ИНН организации и даты. Данная информация заполняется банком после получения информации о регистрации юридического лица в налоговом органе. Также 07 сентября 2022 года была произведена бронь расчетных счетов, после чего она выдала ФИО4 две бизнес-карты на организации ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС». Расчетный счет, соответственно, и бизнес-карта начали действовать после регистрации организации в налоговой службе. Местом открытия банковских счетов юридических лиц является головной офис АО «Альфа Банк», который расположен по адресу: <...>. Офис АО «Альфа Банк», который расположен по адресу: <...>, является дополнительным. То есть, если клиент обратился в дополнительный офис АО «Альфа Банк», то адресом отделения открытия счета все равно будет считаться головной офис (т. 1 л.д. 232-237);

- показаниями свидетеля Свидетель №4 кызы, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым она состоит в должности клиентского менеджера ПАО «Сбербанк», в ее основные обязанности входит открытие расчетных счетов, подача заявок на кредитование для юридических лиц. 13 сентября 2022 года в офис отделения № 8607/0007 ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, обратился ФИО4, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «МРАМОР», ООО «СТРОЙЛЮКС», который взял талон, чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанные организации. Клиент ФИО4 подошел к ее окну, при этом он был один, никто его не сопровождал, предоставил паспорт на свое имя, который она проверила на подлинность. Далее она запросила документы: уставы организаций, которые были направлены электронной почтой, решения о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печати организации, а также контактные данные – номер телефона и адрес электронной почты. Вышеуказанные документы, а также печати ООО «МРАМОР», ООО «СТРОЙЛЮКС» ФИО4 предоставил и указал номер телефона «№», адрес электронной почты «<данные изъяты>».

Далее начинается процедура открытия расчетного счета. Сначала происходит проверка клиента, то есть в приложение для сотрудников ПАО «Сбербанк» «АС ЕФС» вводятся паспортные данные, а также данные о ранее выданных паспортах. После этого клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в приложении. ФИО4, насколько она помнит, не владел информацией относительно деятельности своих организаций, на многие вопросы ФИО4 либо вообще не отвечал, либо отвечал с продолжительной паузой. В связи с вышеизложенным у нее сложилось впечатление, что ФИО4 открывал счета по совету третьего лица, поскольку сам не владел информацией. После выполнения проверки в «АС ЕФС», поскольку указанное приложение не выдало стоп-факторов (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), начинается процедура открытия расчетного счета, как это и было в случае с ФИО4 При открытии расчетных счетов ФИО4 заполнялись заявления о присоединении, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печатей зарегистрированных на его имя юридических лиц (ООО «МРАМОР» ООО «СТРОЙЛЮКС»). В заявлении были отражены данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО4 и данные дебетовой бизнес-карты «МИР», которая была выпущена на пластиковом носителе, также были указаны сообщенные ФИО4 номер телефона клиента «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>». К заявленным ФИО4 номеру телефона и адресу электронной почты были подключены тарифная услуга «Легкий старт» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Сбербанк бизнес онлайн».

При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО4, приходит код консультации, которую необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Указанный код консультации пришел не на номер ФИО4, а, как она поняла, на номер третьего лица, использующего номер «№». Указанное третье лицо отправило код консультации на номер ФИО4, который находился у него в пользовании, после чего ФИО4 продиктовал ей код консультации. Кроме того, при открытии расчетных счетов на ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» ФИО4 были разъяснены правила банковского обслуживания и использования расчетных счетов, в том числе с использованием системы ДБО, он был уведомлен о недопустимости передачи третьим лицам пластиковых карт и информации о расчетных счетах, с помощью которой последний сможет производить операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия ФИО4

Доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес-карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», возможно совершение операций по движению денежных средств.

В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк».

Таким образом, ФИО4 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными ею выше способом. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО4 для расчетных счетов, открываемых на ООО «МРАМОР», ООО «СТРОЙЛЮКС», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, ФИО4 выбрал одноразовые СМС-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «№». После заполнения заявления о присоединении на ООО «МРАМОР» был открыт расчетный счет № <***>, подключенный к ДБО, а также на ООО «СТРОЙЛЮКС» был открыт расчетный счет № <***>, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается в течение 3-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета (для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка), однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета.

При оформлении заявлений на открытие расчетных счетов по запросу клиента были выпущены по две банковские бизнес-карты на каждое Общество на пластиковых носителях. Две моментальные бизнес-карты на ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» ФИО4 получил сразу после открытия расчетных счетов. Две другие бизнес-карты, также выпущенные на ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», являются именными и выпускаются в течение 5 рабочих дней. Осуществление операций по снятию наличных денежных средств возможно при помощи моментальной бизнес-карты, а также при помощи приложения, где может быть привязана и именная бизнес-карта, при этом не обязательно, чтобы она была получена клиентом. При заполнении заявления о присоединении сотрудники банка всегда просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не может. Если клиент, в данном случае ФИО4, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО4 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки (т. 1 л.д. 243-248);

- показаниями свидетеля Свидетель №3, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым она состоит в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО «Банк «ФК Открытие», в ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц, открытие расчетных счетов для них, а также их ведение. 13 сентября 2022 года в офис ДО «Тверской» ПАО «Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Тверь, ул. А ФИО5, д. 34, обратился ФИО4, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «МРАМОР», ООО «СТРОЙЛЮКС», который взял талон, чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанные организации. Клиент подошел к ее окну, при этом он был один, никто его не сопровождал, после чего предоставил паспорт на свое имя, который она проверила на подлинность. ПАО «Банк «ФК «Открытие» в настоящий момент открывает расчетные счета юридическим лицам по одному документу – паспорту, иные документы, в том числе учредительные, они не смотрят. ФИО4 предоставил ей паспорт гражданина РФ на свое имя, печати ООО «МРАМОР», ООО «СТРОЙЛЮКС», а также указал номер телефона «№», адрес электронной почты «<данные изъяты>». Далее она составила заявки на открытие расчетных счетов в программе банка «inforCRM». По результатам проверки программа выдает либо отказ, либо сразу происходит формирование документов на открытие расчетных счетов. После этого они печатают данные документы, которые затем подписываются клиентом. При открытии расчетных счетов ФИО4 отказа не было, заполнялись заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печатей зарегистрированных на его имя юридических лиц (ООО «МРАМОР», ООО «СТРОЙЛЮКС»). В заявлении были отражены данные клиента, которому предоставляется доступ в канал ДБО «Бизнес портал» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), паспортные данные ФИО4 и данные дебетовой бизнес-карты «Master card», которая была выпущена на пластиковом носителе, также были указаны сообщенные ФИО4 номер телефона клиента «№» и адрес электронной почты: «<данные изъяты>». К указанным номеру телефона и адресу электронной почты были подключены тарифная услуга «Свой бизнес» для ООО «МРАМОР», ООО «СТРОЙЛЮКС» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Бизнес портал».

В ПАО «Банк «ФК Открытие» открытие расчетных счетов происходит не моментально, а после того, как заявитель, в данном случае ФИО4, подпишет документы, они снова отправляются на проверку, после чего спустя какое-то время (до 24 часов) на предоставленный номер телефона приходит СМС-сообщение с логином и паролем для входа в ДБО «Бизнес портал». При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес-карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «Бизнес портал», можно совершать операции по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк «ФК Открытие» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно п. 6.3 «Соглашения на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» в ПАО «ФК «Открытие» клиент обязан обеспечивать конфиденциальность ФИО6, Пароля/Ключа ЭП, Одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование Рутокен ЭЦП 2.0, Номера телефона и Адреса электронной почты неуполномоченными лицами, соблюдать условия настоящего Соглашения и Порядка УЦ, требования по обеспечению безопасности при работе с Логином, Паролем/Ключом ЭП, Одноразовыми паролями, Рутокен ЭЦП 2.0, правила работы на Бизнес-портале, не передавать третьим лицам сведения о применяемых на Бизнес-портале программных средствах и защите информации.

Таким образом, ФИО4 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее – персональным логином и паролем. При открытии расчетных счетов на ООО «МРАМОР» и «СТРОЙЛЮКС» ФИО4 ознакомился с правилами банковского обслуживания юридических лиц при подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, о недопустимости передачи третьим лицам пластиковых карт и информации о расчетных счетах, с помощью которых третье лицо сможет производить операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия ФИО4 При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО4 для расчетных счетов, открываемых на ООО «МРАМОР», ООО «СТРОЙЛЮКС», способом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, являлись одноразовые СМС-пароли на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «№». После заполнения заявления о присоединении на ООО «МРАМОР» были открыты расчетные счета № <***>, № <***>, подключенные к ДБО, на ООО «СТРОЙЛЮКС» были открыты расчетные счета № <***>, № 40702810604930003836, подключенные к ДБО.

Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается сразу же после подачи заявления об открытии расчетного счета, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении сотрудники банка просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Банк «ФК Открытие» не может. Если клиент, в данном случае ФИО4, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Бизнес-портал», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО4 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое выдается на руки (т. 1 л.д. 238-242);

- показаниями свидетеля Свидетель №6, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым он состоит в должности представителя банка в АО «Тинькофф Банк», в его должностные обязанности входят встречи с клиентами и оформление банковских продуктов, предлагаемых АО «Тинькофф Банк». В банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка АО «Тинькофф Банк» может происходить посредством использования мобильного приложения «Тинькофф» или же «Тинькофф Бизнес». Сам представитель банка «Тинькофф» не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретения банковского продукта. Также клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложения в день назначенной встречи.

Согласно заявлению о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему датой подписания заявления, в данном случае, считается 16 сентября 2022 года. Но бывают случаи, что дата подписания заявления может отличаться от фактической даты подписания, так как клиент мог перенести встречу, а дата на заявлении при этом не исправляется. Вся документация по открытию расчетных счет в АО «Тинькофф Банк» формируется в г. Москве, а потом направляется представителям для дальнейшего подписания. Поэтому ФИО4 мог подписать заявления и остальную документацию позже, чем в даты, которые указаны в представленных ему документах. Он не помнит, где происходила встреча с ФИО4 Адрес: <...>, указан в документах формально. Фактический адрес встречи может отличаться, так как встречи происходят по всем городу. Приходил ли ФИО4 на встречу один или в сопровождении кого-либо, он не помнит. Не исключает, что встреча с ФИО4 происходила на автомобильной парковке ТЦ «Радость» по адресу: <...>, в салоне его автомобиля.

Встреча с ФИО4 происходила следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством сканирования паспорта через приложение для представителей банка «Тинькофф», также путем сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. После того, как он убедился, что перед ним действительно находится ФИО4, он сфотографировал паспорт последнего. После этого он передал ФИО4 конверт, в котором содержалось заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. Поскольку ФИО4 открывал по одному расчетному счету на каждую из организаций, в которых он являлся директором, то тому было предоставлено два конверта, в каждом из которых находилось указанное выше заявление, а также два конверта с именными бизнес-картами на ФИО4 как директора и единственного учредителя ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС». С указанными конвертами он также сфотографировал ФИО4, чтобы было подтверждение того, что указанный конверт не был вскрыт и его получает владелец паспорта. После вскрытия конверта клиентом, то есть ФИО4, извлекаются указанные выше заявления, в которых прописывается, что клиент и создаваемое им юридическое лицо обязуются строго соблюдать правила и выполнять требования Условий комплексного Банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая указанное заявление, клиент соглашается с оказанием услуг по регистрации юридического лица, в котором он будет являться единственным учредителем и единоличным исполнительным органом на момент регистрации юридического лица в ФНС, а также с последующим заключением Универсального договора и Договора расчетного счета. В указанных заявлениях о присоединении также указывался номер телефона «№», который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания. После заполнения заявлений о присоединении для ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» им указанные заявления были сфотографированы и направлены через приложение для представителей АО «Тинькофф Банк» на согласование.

Подписание заявлений для каждой организации и передача конверта с именной бизнес-картой происходили поочередно, то есть после того, как ФИО4 подписал заявление о присоединении для ООО «МРАМОР», он передал ему конверт с именной бизнес-картой, в котором также находилась анкета клиента, в которую вносились паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты. После заполнения анкеты бизнес-карта передавалась ФИО4 Аналогичным образом ФИО4 им были переданы именные бизнес-карты для ООО «СТРОЙЛЮКС». После передачи бизнес-карты встреча с клиентом завершается и сведения для согласования направляются в систему АО «Тинькофф Банк». Проверка данных и согласование может занимать от 1 до 3 суток, поэтому дата встречи и дата открытия расчетного счета могут не совпадать. Выпускаемые бизнес-карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк», вход в который осуществляется в личном кабинете через логин и пароль, которые приходят на номер мобильного телефона, указанный в анкете. Также возможно установить логин и пароль от личного кабинета непосредственно в мобильном приложении «Тинькофф Бизнес», поскольку расчетный счет и бизнес-карта привязаны к номеру телефона, указанному в анкете. Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством СМС-уведомлений, то есть это является ключом.

В Условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления, в обязанности клиента включено, что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь за исполненные Банком распоряжения по счету Клиента, направленные в Банк неуполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые Банком кисполнению. Подписывая заявление на присоединение, клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать.

Также возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и выпущена бизнес-карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней банковских документов, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может задать пароль и логин в личном кабинете пользователя АО «Тинькофф Банк», а также установить пин-код для бизнес-карты. То есть в случае, если лицо, на имя которого была выпущена бизнес-карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету могут осуществляться без участия и без подтверждения лица, на имя которого выпущена бизнес-карта и открыт расчетный счет. Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО4, то после передачи ФИО4 банковской карты и прилагающихся к ней банковских документов третьему лицу, оно без участия самого ФИО4 может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования ФИО4 Вышеописанным способом ФИО4 получил банковскую Бизнес-карту, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161ФЗ «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам (т. 2 л.д. 6-11);

- показаниями свидетеля Свидетель №5, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым он состоит в должности менеджера в Коммерческом Банке «ЛОКО-Банк» (АО), в его должностные обязанности входит встреча с клиентами и оформление банковских продуктов, предлагаемых Коммерческим Банком «ЛОКО-Банк» (АО). В банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка Коммерческого Банка «ЛОКО-Банк» (АО) может происходить посредством использования мобильного приложения «ЛОКО-Банк». Сам представитель банка не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретение банковского продукта. Также клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложение в день назначенной встречи. В г. Твери он является единственным представителем КБ «Локо – Банк» (АО), поэтому кроме него никто встреч не проводит. Встреча с ФИО4 действительно могла происходить в салоне его автомобиля на автомобильной парковке ТЦ «Иртыш» по адресу: <...>. Приходил ли на встречу ФИО4 один или в сопровождении кого-либо, он не помнит.

Встреча с ФИО4 происходила следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством предоставления клиентом паспорта, сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка, а также серии и номера паспорта, отраженного клиентом во время звонка на горячую линию. После того, как он убедился, что перед ним действительно находится ФИО4, то сфотографировал паспорт последнего. После этого ФИО4 подписал заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. В данных заявлениях указывается дата заполнения, встреча с ФИО4 происходила именно 21 сентября 2022 года. Поскольку последний открывал расчетные счета на каждую из своих организаций, в которых он являлся директором, то им, со слов ФИО4, было заполнено два таких заявления. После заполнения данных заявлений он передал ФИО4 корпоративные карты как директору и единственному учредителю ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС». В указанных заявлениях о присоединении со слов ФИО4 также указывался номер телефона «№», который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания, и адрес электронной почты <данные изъяты> Контактные данные клиента он получает заранее еще до встречи и формирует документ, на встрече клиенту остается с ним ознакомиться и подписать. Дату он проставляет фактическую и записывает ее собственноручно. Заявления о присоединении были подписаны ФИО4 лично. После заполнения заявлений о присоединении для ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» указанные заявления и фотографии паспорта он направляет по банковскому приложению в Банк на согласование.

В начале каждого месяца у него происходит встреча с курьером Банка, который забирает все подписанные за месяц клиентами документы. Подписание заявлений для каждой организации и передача корпоративной карты происходили поочередно, то есть после того, как ФИО4 подписал заявление о присоединении для ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», он передал ему корпоративную карту. В целом встреча с клиентом проходит примерно 10 минут. Выпускаемые корпоративные карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк», вход в который осуществляется в личном кабинете через логин и пароль, которые приходят на номер мобильного телефона, указанный в заявлении о присоединении. В течение суток указанный логин и пароль клиент должен обязательно сменить, передавать данные пароля постороннему лицу категорически запрещено, о чем он точно сообщал ФИО4 Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством СМС-уведомлений, то есть это является ключом. Подписывая заявление на присоединение, клиент соглашается с указанными условиями правил банковского обслуживания.

Осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и которому была вручена корпоративная карта, возможно, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней пароля, логина, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может поменять или использовать пароль и логин по своему усмотрению, установить пин-код для корпоративной карты и беспрепятственно ей пользоваться. То есть в случае, если лицо, которому была выдана корпоративная карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету могут осуществляться без участия и без подтверждения лица, которому была вручена корпоративная карта и на имя которого был открыт расчетный счет. Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО4, то после передачи ФИО4 корпоративной карты и логина и пароля от нее третьему лицу, третье лицо без участия самого ФИО4 может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования с ФИО4 Вышеописанным способом ФИО4 получил банковские корпоративные карты, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161ФЗ «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам (т. 2 л.д. 1-5);

- показаниями специалиста Специалист №1, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым она состоит в должности начальника отдела предпроверочного анализа Межрайонной ИФНС России № 10 по Тверской области с 2017 года. На представленных ей выписках по операциям, производимым по расчетным счетам, открытым на ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» в банках: АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», КБ «Локо Банк» (АО), ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», имеется следующая информация:

- АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «МРАМОР» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 13 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 399 798,50 рублей, по кредиту – 400 026,64 рублей;

- АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 16 сентября 2022 года по 01 августа 2023 года по дебету составил 399 798,50 рублей, по кредиту – 400 128,40 рублей;

- Коммерческий Банк «ЛОКО-Банк» (АО) в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 21 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 96 000,00 рублей, по счету – 96 000,00 рублей;

- Коммерческий Банк «ЛОКО-Банк» (АО) в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 21 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 95 157,00 рублей, по кредиту – 95 300,00 рублей;

- АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении ООО «МРАМОР» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 13 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 634 838,00 рублей, по кредиту – 634 838,00 рублей;

- АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № <***> оборот денежных средств за период 13 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 800 019,79 рублей, по кредиту – 800 019,79 рублей;

- ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «МРАМОР» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 14 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 1 801 100,28 рублей, по кредиту – 1 801 100,28 рублей;

- ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «МРАМОР» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 14 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 1 454 635,97 рублей, по кредиту – 1 455 000,00 рублей;

- ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 14 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 1 000 681,50 рублей, по кредиту – 1 000 681,50 рублей;

- ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № 40702810604930003836 оборот денежных средств за период с 14 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 998 439,00 рублей, по кредиту – 999 000,00 рублей;

- ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «МРАМОР» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 13 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 550 000,00 рублей, по кредиту – 550 000,00 рублей;

- ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 13 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 297 840,00 рублей, по кредиту – 300 000,00 рублей.

Поскольку согласно банковским выпискам и сведениям по расчетным счетам между ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» имеются переводы денежных средств, не связанных с коммерческой деятельностью данных Обществ, в дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются с назначением платежа «снятие по карте» и имеют транзитный характер, то по указанным расчетным счетам осуществлялся неправомерный оборот денежных средств, не связанный с коммерческой деятельностью ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» (т. 2 л.д. 12-15);

- протоколом осмотра места происшествия от 05 сентября 2023 года, согласно которому осмотрена придомовая территория подъезда № 3 <...>. Участвующий в ходе осмотра места происшествия ФИО4 пояснил, что в указанном месте в ходе личной встречи он получил предложение о регистрации на него, как на подставное лицо, юридических лиц, а после об открытии на данные Общества расчетных счетов, также в этом же месте он сфотографировал паспорт на свое имя, после чего посредством сети «Интернет» в мессенджере «WhatsApp» отправил фотографии своего паспорта мужчине по имени ФИО3 (т. 1 л.д. 7-11);

- протоколом осмотра места происшествия от 08 сентября 2023 года, согласно которому осмотрено отделение АО «Альфа Банк» по адресу: <...>. Участвующий в ходе осмотра места происшествия ФИО4 пояснил, что в данном отделении АО «Альфа Банк» он предоставил паспорт на свое имя сотруднику банка, подписал пакет документов ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», забронировал на данные Общества расчетные счета (т. 1 л.д. 13-17);

- протоколом осмотра места происшествия от 08 сентября 2023 года, согласно которому осмотрен участок местности вблизи <...>. Участвующий в ходе осмотра места происшествия ФИО4 пояснил, что в указанном месте он передал полученные в АО «Альфа Банк» документы мужчине по имени ФИО3 (т. 1 л.д. 19-23);

- протоколом осмотра места происшествия от 16 сентября 2023 года, согласно которому осмотрено отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>. Участвующий в ходе осмотра места происшествия ФИО4 пояснил, что в данном отделении ПАО «Сбербанк» он подписал документы на открытие расчетных счетов ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС». Также осмотрено парковочное место вблизи указанного отделения банка, где, как пояснил ФИО4, он, находясь в салоне автомобиля, передал полученные после посещения банка банковские карты мужчине по имени ФИО3 (т. 1 л.д. 25-29);

- протоколом осмотра места происшествия от 16 сентября 2023 года, согласно которому осмотрено здание по адресу: <...>, где ранее располагалось отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Участвующий в ходе осмотра места происшествия ФИО4 пояснил, что в данном отделении банка он подписал документы на открытие расчетных счетов ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС». Также осмотрено парковочное место вблизи <...> где, как пояснил ФИО4, он, находясь в салоне автомобиля, передал полученные после посещения банка банковские карты мужчине по имени ФИО3 (т. 1 л.д. 31-35);

- протоколом осмотра места происшествия от 05 сентября 2023 года, согласно которому осмотрена территория автомобильной парковки, прилегающей к зданию ТЦ «Иртыш» по адресу: <...>. Участвующий в ходе осмотра места происшествия ФИО4 пояснил, что в салоне автомобиля, припаркованного на автомобильной парковке возле указанного торгового центра, он подписал документы на открытие расчетных счетов ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» и получил от представителя банка банковские карты в конвертах (т. 1 л.д. 37-41);

- протоколом осмотра места происшествия от 11 сентября 2023 года, согласно которому осмотрена территория автомобильной парковки, прилегающей к зданию ТЦ «Радость» по адресу: <...>. Участвующий в ходе осмотра места происшествия ФИО4 пояснил, что в салоне автомобиля, припаркованного на автомобильной парковке возле указанного торгового центра, он подписал документы на открытие расчетных счетов ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» и получил от представителя банка банковские карты в конвертах (т. 1 л.д. 43-47);

- протоколом осмотра места происшествия от 11 сентября 2023 года, согласно которому осмотрена придомовая территория по адресу: <...>. Участвующий в ходе осмотра места происшествия ФИО4 пояснил, что в сентябре 2022 года у торца дома № 31 по ул. Веселова г. Твери он передал мужчине по имени ФИО3 конверты с банковскими картами АО «Тинькофф Банк» и КБ «Локо Банк» (АО) по расчетным счетам ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» (т. 1 л.д. 49-54);

- протоколом осмотра местности, жилища, иного помещения от 02 августа 2023 года, согласно которому осмотрены рабочие места № 16 и № 19 в нежилом помещении № II д. 11 «А» по ул. Озерной г. Твери. Участвующая в ходе осмотра места происшествия свидетель Свидетель №1 пояснила, что на вышеуказанных рабочих местах ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» фактически не располагались (т. 1 л.д. 56-62);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 31 июля 2023 года, согласно которому осмотрены, в том числе, регистрационные дела ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», которые состоят, в том числе, из следующих копий документов:

- решения о государственной регистрации от 12 сентября 2022 года по форме № Р80001 о том, что Межрайонной ИФНС № 12 по Тверской области принято решение о государственной регистрации юридических лиц при создании ООО «МРАМОР», ООО «СТРОЙЛЮКС» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 07 сентября 2022 года;

- заявления о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001 о создании ООО «МРАМОР», адрес: <...>, место № II/16, о создании ООО «СТРОЙЛЮКС», адрес: <...>, место № II/19, сведения об учредителе – физическом лице ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, <данные изъяты> паспорт серии №. Заявителем выступает учредитель и генеральный директор юридического лица – ФИО4 Также в заявлениях указаны электронный почтовый адрес организации «<данные изъяты>» и номер контактного телефона заявителя «№»;

- решение единственного учредителя № 1 ООО «МРАМОР» от 06 сентября 2022 года от имени ФИО4 о создании ООО «МРАМОР» и устав ООО «МРАМОР»;

- решение единственного учредителя № 1 ООО «СТРОЙЛЮКС» от 06 сентября 2022 года от имени ФИО4 о создании ООО «СТРОЙЛЮКС» и устав ООО «СТРОЙЛЮКС»;

- светокопии паспорта на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- гарантийные письма от 06 сентября 2022 года от имени генерального директора ООО «ЮНИКА» Свидетель №8 о предоставлении ООО «МРАМОР» нежилого помещения № II, р/м 16 по адресу: <...>, о предоставлении ООО «СТРОЙЛЮКС» нежилого помещения № II, р/м 19 по адресу: <...>, с приложением гарантийных писем от 06 сентября 2022 года от имени собственника нежилого помещения ФИО1;

- договор аренды № 1 от 01 января 2022 года между ФИО1 и ООО «ЮНИКА», с приложением в виде акта приема-передачи, доверенности, схемы помещения, выписки из ЕГРН;

- выписка из ЕГРЮЛ от 20 июня 2023 года, согласно которой ООО «МРАМОР» зарегистрировано 12 сентября 2022 года за ОГРН <***> и ИНН <***>, выписка из ЕГРЮЛ от 20 июня 2023 года, согласно которой ООО «СТРОЙЛЮКС» зарегистрировано 12 сентября 2022 года за ОГРН <***> и ИНН <***>;

- сведения об электронных подписях, согласно которым документы подписаны 07 сентября 2022 года в 09:42:13, электронные подписи выданы АО «Калуга-Астрал» генеральному директору ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» ФИО4, электронные подписи действительны с 07 сентября 2022 года по 07 декабря 2023 года (т. 2 л.д. 16-20);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 14 сентября 2023 года, согласно которому произведен осмотр копий юридических дел из АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «МРАМОР» по открытию расчетного счета № <***>, в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по открытию расчетного счета № <***>; из АО «Альфа Банк» в отношении ООО «МРАМОР» по открытию расчетного счета № <***>, в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по открытию расчетного счета № <***>; из ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «МРАМОР» по открытию расчетного счета № <***>, в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» (по открытию расчетного счета № <***>; из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «МРАМОР» по открытию расчетных счетов № <***>, № <***>, в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по открытию расчетных счетов № <***>, № 40702810604930003836; из КБ «Локо Банк» (АО) в отношении ООО «МРАМОР» по открытию расчетных счетов № <***>, № 40702810101289490044, в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по открытию расчетных счетов № <***>, № <***>.

В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные ФИО4 на открытие расчетного счета, подтверждающие факт выдачи ФИО4 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

В АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «МРАМОР» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 13 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 399 798,50 рублей, по кредиту – 400 026,64 рублей.

В АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 16 сентября 2022 года по 01 августа 2023 года по дебету составил 399 798,50 рублей, по кредиту – 400 128,40 рублей.

В Коммерческом Банке «ЛОКО-Банк» (АО) в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 21 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 96 000,00 рублей, по счету – 96 000,00 рублей.

В Коммерческом Банке «ЛОКО-Банк» (АО) в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 21 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 95 157,00 рублей, по кредиту – 95 300,00 рублей.

В АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении ООО «МРАМОР» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 13 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 634 838,00 рублей, по кредиту – 634 838,00 рублей.

В АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № <***> оборот денежных средств за период 13 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 800 019,79 рублей, по кредиту – 800 019,79 рублей.

В ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «МРАМОР» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 13 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 550 000,00 рублей, по кредиту – 550 000,00 рублей.

В ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 13 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 297 840,00 рублей, по кредиту – 300 000,00 рублей.

В ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «МРАМОР» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 14 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 1 801 100,28 рублей, по кредиту – 1 801 100,28 рублей.

В ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «МРАМОР» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 14 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 1 454 635,97 рублей, по кредиту – 1 455 000,00 рублей.

В ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № <***> оборот денежных средств за период с 14 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 1 000 681,50 рублей, по кредиту – 1 000 681,50 рублей.

В ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «СТРОЙЛЮКС» по счету № 40702810604930003836 оборот денежных средств за период с 14 сентября 2022 года по 27 июня 2023 года по дебету составил 998 439,00 рублей, по кредиту – 999 000,00 рублей (т. 2 л.д. 48-200).

Таким образом, в судебном заседании установлено, что ФИО4 совершил предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице; кроме того ФИО4 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Данные обстоятельства подтверждаются показаниями свидетелей Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №4 кызы, Свидетель №3, Свидетель №6, Свидетель №5, специалиста Специалист №1, не доверять которым или ставить их под сомнение у суда оснований не имеется, поскольку данные показания подробны и последовательны, не имеют существенных противоречий, не оспариваются самим подсудимым ФИО4 и подтверждаются его показаниями, данными в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, а также доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: протоколами осмотра мест происшествия, местности, жилища, иного помещения, предметов (документов).

Оснований для оговора подсудимого ФИО4 со стороны свидетелей и специалиста, а также самооговора, судом не установлено.

Оценивая представленные стороной обвинения доказательства, суд находит, что они собраны и закреплены в соответствии с действующим законодательством. Оснований подвергать сомнению достоверность вышеперечисленных доказательств, подтверждающих вину подсудимого в совершении вышеуказанных преступлений, у суда не имеется.

Остальные, приведенные в обвинительном заключении доказательства обвинения, предъявленного ФИО4, суд не принимает в качестве доказательств по уголовному делу, поскольку они, по убеждению суда, не несут доказательственного значения его причастности к преступлениям, обстоятельства которых установлены в судебном заседании, а также его виновности в них, в связи с чем не подлежат оценке в качестве доказательств.

Наличие корыстного мотива в действиях ФИО4 вытекает из самого их характера, подтверждается тем, что действовал он в целях получения дальнейшего материального вознаграждения.

Таким образом, действия подсудимого ФИО4 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, так как он совершил предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, а также по ч. 1 ст. 187 УК РФ, так как он совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Решая вопрос о виде и мере наказания, подлежащего назначению подсудимому, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных как по настоящему уголовному делу, так и ранее, преступлений, обстоятельства, в силу которых исправительное воздействие предыдущего наказания оказалось недостаточным для подсудимого, конкретные обстоятельства дела, данные о личности виновного, смягчающие и отягчающее наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Согласно справкам из учреждений здравоохранения ФИО4 на учете у врача психиатра не состоит, <данные изъяты>

<данные изъяты>

Принимая во внимание материалы дела, касающиеся личности подсудимого, учитывая, что его поведение в судебном заседании адекватно происходящему, суд приходит к выводу, что ФИО4, как в момент совершения преступлений понимал, так и в настоящее время понимает характер и общественную опасность своих действий, связь между своим поведением и его результатом и осознанно руководил ими, поэтому в отношении инкриминируемых ему деяний подсудимого следует признать вменяемым и подлежащим уголовной ответственности.

Суд учитывает, что ФИО4 совершил одно умышленное преступление небольшой тяжести и одно умышленное тяжкое преступление.

Обстоятельством, отягчающим наказание ФИО4 по каждому преступлению, в соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ суд признает рецидив преступлений.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО4 по каждому преступлению, суд признает:

- на основании п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие на иждивении малолетнего ребенка;

- в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ явку с повинной, в качестве которой учитывает его объяснения, данные до возбуждения уголовного дела, поскольку материалы уголовного дела не содержат сведений о том, что правоохранительным органам было известно о совершении преступлений ФИО4 до момента дачи им объяснений;

- согласно п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку в ходе предварительного следствия, в том числе в объяснениях, ФИО4 дал признательные показания, в которых подробно рассказал о конкретных обстоятельствах содеянного, сообщил значимые для уголовного дела обстоятельства, в том числе о времени и месте совершения преступлений, что органом предварительного расследования было положено в основу обвинения и способствовало более быстрому и полному расследованию преступлений, правильной юридической оценке содеянного подсудимым;

- в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ полное признание вины подсудимым, заявление о раскаянии в содеянном, наличие постоянного места жительства по месту регистрации, состояние здоровья подсудимого, являющегося инвалидом III группы, состояние здоровья его матери-пенсионерки, оказание ей помощи, наличие грамот, медалей, спортивных достижений, звания «кандидат в мастера спорта» по боксу, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, положительные характеристики по месту жительства, предыдущему месту работы и месту отбывания наказания.

Оснований для признания в качестве смягчающего наказание подсудимому обстоятельства совершения им преступлений в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств не имеется, поскольку такие обстоятельства материалами уголовного дела не подтверждаются и суду не представлены.

С учетом личности подсудимого, характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, наличия смягчающих и отягчающего наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что для достижения целей наказания, установленных ч. 2 ст. 43 УК РФ, ФИО4 следует назначить наказание по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в виде исправительных работ, без применения ст. 73 УК РФ, по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде лишения свободы, без применения ст. 73 УК РФ, поскольку приходит к твердому убеждению, что именно такая мера наказания является справедливой, соразмерной содеянному, отвечает принципам и целям наказания, указанным в ст. 6, 43, 60 УК РФ, и сможет обеспечить исправление осужденного и предупредить совершение им новых преступлений.

Вместе с тем, учитывая совокупность установленных судом смягчающих наказание ФИО4 обстоятельств, суд считает необходимым назначить подсудимому по каждому из совершенных преступлений наказание с применением положений ч. 3 ст. 68 УК РФ.

Кроме того, учитывая исследованный характеризующий материал, поведение подсудимого после совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд приходит к выводу о возможности признания совокупности установленных судом обстоятельств исключительными и существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, в связи с чем назначает ФИО4 наказание по данному преступлению с учетом положений ст. 64 УК РФ путем неприменения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией статьи в качестве обязательного.

При этом суд не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с мотивами и целями преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, поведением виновного, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности данного преступления, которые позволяли бы при назначении ФИО4 наказания по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ применить положения ст. 64 УК РФ.

Окончательное наказание по совокупности вышеуказанных преступлений суд считает необходимым назначить ФИО4 на основании ч. 3 ст. 69, п. «в» ч. 1 ст. 71 УК РФ путем частичного сложения наказаний. При этом каких-либо оснований для назначения наказания по совокупности данных преступлений путем полного сложения назначенных наказаний суд не находит.

Оснований для применения правил ст. 53.1, ч. 1 ст. 62, ст. 72.1, 80.1, 81, 82 и 82.1 УК РФ, прекращения уголовного дела либо освобождения подсудимого от уголовной ответственности или от наказания, в том числе и по медицинским показаниям, суд не находит.

Так как правила ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую в отношении преступлений небольшой степени тяжести не распространяются, правовые основания для обсуждения этого вопроса по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, отсутствуют.

С учетом наличия у ФИО4 отягчающего наказание обстоятельства правовых оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

В соответствии с п. «в» ч. 1 ст. 58 УК РФ местом отбывания наказания ФИО4 следует назначить исправительную колонию строгого режима.

С учетом назначения ФИО4 наказания в виде реального лишения свободы суд считает необходимым избрать в отношении него меру пресечения в виде заключения под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

Время содержания ФИО4 под стражей в качестве меры пресечения до дня вступления приговора в законную силу подлежит зачету в срок отбывания наказания в виде лишения свободы в соответствии с п. «а» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Гражданский иск по делу не заявлен, сведений о наличии процессуальных издержек материалы уголовного дела не содержат.

Судьба вещественных доказательств по уголовному делу подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО4 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 06 (шесть) месяцев с удержанием 10 % из заработной платы осужденного в доход государства;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 01 (один) год.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, п. «в» ч. 1 ст. 71 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО4 наказание в виде лишения свободы сроком на 01 (один) год 10 (десять) дней с отбыванием в исправительной колонии строгого режима.

До вступления приговора в законную силу избрать в отношении ФИО4 меру пресечения в виде заключения под стражу, взять его под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания в виде лишения свободы исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «а» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть ФИО4 в срок лишения свободы время его содержания под стражей в порядке меры пресечения с 10 июня 2024 года до дня вступления настоящего приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства:

- копии регистрационных дел, сведения о банковских счетах, выписки из ЕГРЮЛ, сведения об электронной подписи в отношении ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС» (т. 2 л.д. 21-22), оптические диски, содержащие копии юридических дел в отношении ООО «МРАМОР» и ООО «СТРОЙЛЮКС», полученные из АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», КБ «Локо Банк» (АО) (т. 2 л.д. 201-202) – хранить в материалах уголовного дела;

- паспорт гражданина РФ на имя ФИО4, возвращенный на ответственное хранение ФИО4 (т. 2 л.д. 45-46) – оставить у последнего по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тверского областного суда через Заволжский районный суд г. Твери в течение пятнадцати суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем указывается в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий подпись Д.В. Сайкова