Приговор № 1-580/2025 от 23 сентября 2025 г. по делу № 1-580/2025

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

24 сентября 2025 года <адрес>

Советский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Магомедова Р.А., при секретаре ФИО26, с участием государственного обвинителя ФИО43, подсудимых ФИО13 и ФИО17, защитников адвокатов ФИО44, представившей удостоверение № и ордер №, Казим-заде З.С., представившей удостоверение № и ордер №, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца и жителя <адрес> РД, <адрес>, гражданина РФ, разведенного, имеющего 4-х детей, с высшим образованием, неработающего, военнообязанного, несудимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч.2 ст.172 УК РФ,

ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца и жителя <адрес> РД, <адрес>(ФИО24), <адрес>, гражданина РФ, женатого, имеющего 3-х детей, с высшим образованием, неработающего, военнообязанного, несудимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч.2 ст.172 УК РФ,

Установил:

ФИО13 и ФИО22 М.Ш. осуществили банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, организованной группой, при следующих обстоятельствах:

В соответствии со ст. 2 «Банковская система Российской федерации и правовое регулирование банковской деятельности» Федерального Закона (ФЗ) № от ДД.ММ.ГГГГ «О банках и банковской деятельности», Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков.

Согласно ст. 1 ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ «О банках и банковской деятельности», кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Федеральным законом.

Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется в соответствии с Конституцией Российской Федерации, ФЗ «О банках и банковской деятельности» и другими Федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Согласно ст. 12 (Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций) ФЗ «О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ (в ред. ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 31-ФЗ), кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с учетом установленного настоящим Федеральным законом специального порядка государственной регистрации кредитных организаций. (в ред. ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 169-ФЗ).

Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России.

Согласно ст. 13 (Лицензирование банковских операций) ФЗ «О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ (в ред. ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 140-ФЗ, от ДД.ММ.ГГГГ № 83-ФЗ, от ДД.ММ.ГГГГ № 8-ФЗ, от ДД.ММ.ГГГГ №162-ФЗ), осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном данным Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в части девятой настоящей статьи Федерального закона.

Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России.

Согласно ст. 5 (Банковские операции и другие сделки кредитной организации) ФЗ «О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ к банковским операциям помимо прочего относятся:

осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

В неустановленное время, но не позднее 2018 года, неустановленное лицо, с целью получения постоянного и стабильного преступного дохода, обладая организаторскими способностями и качествами присущими лидеру, создало и возглавило устойчивую, организованную преступную группу (далее ОПГ), характеризующуюся устойчивостью связей, сплоченностью, иерархичной структурой и строгим распределением функций между ее участниками, основной целью которой являлось совместное совершение тяжкого экономического преступления, посягающего на правоотношения в сфере экономической деятельности в Российской Федерации.

Неустановленное лицо возложило на себя общее руководство организованной преступной группой, получение постоянного и стабильного преступного дохода, планирование и подготовку преступной деятельности.

Осознавая свой статус организатора и руководителя организованной преступной группы неустановленное лицо, в разное время, но не позднее 2018 года, с добровольного согласия вовлекло в состав указанной преступной группы ФИО13 и иных неустановленных лиц.

ФИО13, и вовлеченные им ФИО22 М.Ш. и иное лицо, а также иные неустановленные лица, осознавая, что становятся участниками организованной преступной группы, созданной для совершения тяжкого преступления экономической направленности, действуя из корыстных побуждений, согласились на предложение неустановленного лица войти в ее состав.

Лица, вошедшие в состав организованной преступной группы, были предрасположены к совершению преступлений и имели общие корыстные интересы, направленные на подрыв основ устойчивого функционирования банковской системы Российской Федерации, вывода из-под финансового и налогового контроля Государственных Федеральных органов в «теневую» экономику реальных активов в виде значительных оборотов денежных средств, осуществление банковских операций в этой системе без регистрации и без специального разрешения, и извлечение из этой деятельности дохода в крупном размере.

Созданная неустановленным лицом организованная преступная группа, в которую в разное время с их добровольного согласия были вовлечены ФИО13, ФИО22 М.Ш., иные и неустановленные лица, характеризовалась устойчивостью, сплоченностью, высокой степенью взаимодействия между членами группы, соблюдением мер конспирации при подготовке и совершении преступлений, а также наличием руководителя (лидера), координирующего действия участников группы, распределяющего ФИО12 каждого при совершении преступления, планирующего совершение преступлений и обеспечивающего меры по сокрытию преступной деятельности, то есть обладала всеми признаками организованной группы, а именно:

1) устойчивостью, выразившейся в длительности существования организованной группы, деятельность которой продолжалась в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ; в продолжаемости и систематичности совершения ОПГ незаконных крупных фиктивных финансовых операций в рамках незаконной банковской деятельности, специфике форм и методов преступной деятельности, постоянстве связей между его участниками, стабильности и неизменном характере состава ОПГ на протяжении его деятельности, в согласованности и последовательности действий участников ОПГ на каждом из этапов совершения преступных действий: подыскании лиц с целью приобретения у них коммерческих организаций, созданных через подставных лиц без цели осуществления предпринимательской деятельности, и открытии расчетных счетов данных организаций в кредитных учреждениях; подыскании организаций-контрагентов, желавших воспользоваться услугами ОПГ по осуществлению незаконных банковских операций; привлечении к выполнению отдельных задач, необходимых для достижения общих преступных целей членов ОПГ, лиц, не знавших о преступных намерениях сообщества;

2) сплоченностью и организованностью, выразившимися в наличии у руководителей и участников ОПГ единого умысла на совершение незаконной банковской деятельности, осознании общих целей его функционирования и своей конкретной ФИО12 в деятельности ОПГ; в распределении руководителями ОПГ между его участниками преступных доходов, полученных в виде заранее обговоренного с клиентами комиссионного вознаграждения за совершение для них незаконных банковских операций по кассовому обслуживанию, в зависимости от ФИО12, выполненной в составе ОПГ;

3) наличием общей материально-финансовой базы, складывавшейся из денежных средств, полученных от незаконной банковской деятельности, в виде комиссионного вознаграждения за совершение незаконных банковских операций;

4) постоянством форм и методов преступной деятельности, согласованностью и последовательностью действий всех участников ОПГ на каждом из этапов совершения преступления.

В целях достижения наибольшей эффективности в деятельности преступной группы неустановленное лицо, являясь руководителем преступной группы определило ее как организованную группу лиц, объединившихся для совершения тяжкого преступления экономической направленности, характеризующейся стабильностью состава и согласованностью своих действий, подчинением единому руководству, взаимодействием в целях реализации общих намерений, распределением между ними конкретных функций и наличием специализации в выполнении конкретных действий при совершении преступления.

Так, в организованной преступной группе под руководством неустановленного лица последним между ее членами распределены обязанности по конкретным направлениям преступной деятельности, а именно:

- неустановленное лицо, являлось организатором преступной группы и координировало ее деятельность на всех этапах противоправной деятельности, занималось вовлечением в ее состав иных членов ОПГ, приисканием физических лиц, на которых открывались банковские карты, которые в последующем передавались членам ОПГ за определенную плату, используя которые обналичивались денежные средства, а также юридических лиц, распределяло между членами ОПГ денежные средства из каждой проведенной незаконной банковской операции, налаживало учет и отслеживание поступления денежных средств на банковские счета подконтрольных юридических и физических лиц их обналичивания в кредитных учреждениях на территории Республики Дагестан, обеспечивало заключение мнимых нотариальных договоров займов, между подконтрольными физическими и юридическими лицами;

- ФИО13, вовлеченный в состав организованной преступной группы неустановленным лицом, для достижения общих преступных целей, согласно отведенной ему ФИО12 в составе организованной преступной группы, занимался вовлечением иных членов ОПГ, организацией их взаимодействия, осуществлял приискание физических лиц, на которых открывались банковские карты, за определенную плату, заключением мнимых фиктивных договоров займа, открытием расчетных счетов и банковских карт, в том числе непосредственно осуществлял незаконные банковские операции по снятию денежных средств с расчетных счетов и инкассации денежных средств;

- ФИО22 М.Ш., вовлеченный в состав организованной преступной группы ФИО13, являясь троюродным братом последнего, для достижения общих преступных целей, согласно отведенной ему ФИО12 в составе организованной преступной группы, осуществлял ФИО12 охранника и помощника, находился постоянно рядом с ФИО13, при снятии денежных средств с различных банкоматов и непосредственно оказывал содействие при отправке обналиченных денежных средств из Республики Дагестан в <адрес> с использованием авиатранспорта, а также непосредственно сам осуществлял снятие денежных средств через банкоматы с банковских карт подконтрольных ему физических лиц;

- иное лицо, вовлеченное в состав организованной преступной группы ФИО13, являясь знакомым последнего, для достижения общих преступных целей, согласно отведенной ему ФИО12 в составе организованной преступной группы, получал из банкоматов наличные денежные средства, поступавшие на его банковские карты, для передачи ФИО13, а также осуществлял приискание физических лиц, на которых открывались банковские карты, за определенную плату, которые в последующем передавались ФИО13, используя которые обналичивались денежные средства;

- неустановленные лица осуществляли приискание необходимых нотариусов для заключения мнимых фиктивных договоров займа, присутствовали при составлении мнимых договоров займа, решали вопросы заключения мнимых договоров займа в случае отсутствия одного из представителей договора, подбирали клиентов из числа коммерческих организаций, желавших за комиссионное вознаграждение воспользоваться услугами ОПГ по осуществлению незаконных банковских операций, а именно перевода денежных средств по поручению физических и юридических лиц, инкассации денежных средств и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

Для достижения преступной цели, не позднее 2018 года, неустановленное лицо разработало общий план (схему), распределив между соучастниками ФИО12 и степень фактического участия каждого в совершении продолжаемого преступления, направленного на систематическое извлечение дохода в крупном размере, тем самым исполнив организаторскую функцию руководителей, а именно:

-определили объект преступного посягательства - установленный Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от ДД.ММ.ГГГГ № и иным федеральным законодательством порядок осуществления банковской деятельности;

-определили время совершения преступлений, а также соучастников совместной преступной деятельности;

-осуществили подготовку к совершению преступлений, распределение ФИО12, обеспечение материально-технической базы;

-разработали способы совершения и сокрытия преступлений;

-провели инструктаж соучастников об объекте преступного посягательства, способах совершения преступления;

-обеспечили распределение доходов, полученных преступным путем.

Согласно разработанному преступному плану под руководством неустановленного лица, а также членов организованной преступной группы и других неустановленных лиц, созданное ими ОПГ осуществляло незаконную банковскую деятельность путем составления заведомо ничтожных нотариальных договоров займа, с использованием заранее созданных и подконтрольных ОПГ коммерческих организаций, зарегистрированных на подставных лиц, посредством которых в дальнейшем, на основании исполнительных надписей нотариусов осуществлялось взыскание денежных средств с юридических лиц на подконтрольные банковские карты физических лиц и последующей выдачи наличных денежных средств клиентам.

Таким образом, неустановленное лицо, обладая соответствующими познаниями в банковской системе, применило приобретенные им навыки для незаконного обогащения, намереваясь их использовать в дальнейшей преступной деятельности, связанной с осуществлением незаконных банковских операций, возложив на себя общее руководство ОПГ, осуществляло в отношении участников организационные и управленческие функции, определяло конкретные преступные ФИО12 членов указанного ОПГ, координировало действия соучастников, обеспечивало распределение между соучастниками преступных доходов, поддерживало внутригрупповую дисциплину и соблюдение мер конспирации при ведении преступной деятельности, привлекало клиентов из числа юридических и физических лиц, желавших за комиссионное вознаграждение воспользоваться услугами ОПГ по осуществлению незаконных банковских операций, и в устной форме заключали с ними договоры о банковском обслуживании, оговаривало с клиентами условия открытия и ведения лицевого счета клиента при осуществлении незаконной банковской деятельности, сообщали тарифы за проведение различных видов банковских операций, установив, в том числе комиссию в размере от 7% до 16% от суммы обналиченных денежных средств, определяло размер комиссионного вознаграждения, удерживавшегося членами ОПГ из суммы каждой проведенной незаконной банковской операции и осуществляло контроль за движением денежных средств по счетам подконтрольных организаций, выдавало наличные денежные средства клиентам.

Основной целью данной организованной преступной группы являлось заключение мнимых нотариальных договоров займа на территории Республики Дагестан и Чеченской Республики, с целью личного обогащения путем незаконного получения неконтролируемого государственными органами дохода.

Неустановленное лицо вместе с ФИО13 и совместно с другими членами ОПГ приступили к реализации преступного плана по осуществлению незаконной банковской деятельности в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, организовали заключение мнимых нотариальных договоров займа между физическими лицами вовлеченными ФИО13 -И., ФИО1, ФИО10, ФИО19, ФИО11, ФИО3, ФИО2; физических лиц вовлеченными ФИО17 - ФИО8, ФИО7, ФИО9, физических лиц вовлеченными иным лицом - ФИО4 и ФИО5, которые не были осведомлены о преступных намерениях и введенные в заблуждение членами ОПГ и юридическими лицами, вовлеченными лидером ОПГ - ООО «СИНАРА» ИНН <***>, ООО «ТЕХНОДОМ» ИНН <***>, ООО «Монарх» ИНН <***>, ООО «Стройнет» ИНН <***>, ООО «Аурум» ИНН <***>, ООО «ИНКОМ» ИНН <***>, ООО «МЕГАСТРОЙСЕРВИС» ИНН <***>, ООО «Кварц» ИНН <***>, ООО «АВРАЛ» ИНН <***>, ООО «Мидеа» ИНН <***>, ООО «КонтрактСтрой» ИНН <***>, в нотариальных конторах ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, подобранных неустановленными членами ОПГ для беспрепятственного заключения мнимых договоров займа.

Согласно фиктивным договорам займа, физические лица якобы давали взаймы денежные средства на крупную сумму вышеуказанным ООО, на срок не более 20 дней, в последующем, вследствие якобы невыполнения своих обязанностей, физические лица обращались к указанным нотариусам, где получали исполнительные надписи.

Реализуя общий преступный умысел, на указанных физических лиц согласно отведенной ФИО12 в ОПГ, иное лицо, ФИО22 М.Ш. и ФИО13 открывали банковские карты и расчетные счета, а именно:

- иное лицо для осуществления незаконной банковской деятельности открыло на себя следующие расчетные счета, в ПАО «Сбербанк» № №, 40№, 40№, 40№, 40№;

- на ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расчетные счета, открытые в ПАО «Сбербанк» № №, 40№;

- на ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. расчетные счета, открытые в ПАО «Сбербанк» № №, 40№, 40№;

- на ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расчетные счета, открытые в ПАО «Сбербанк» № №, 40№, 42№, 40№ и расчетный счет № открытый в АО «Райффайзенбанк»;

- на ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расчетные счета, открытые в ПАО «Сбербанк» № №, 40№, 40№, 42№, 40№;

- на ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. расчетный счет №, открытый в АО «Райффайзенбанк», расчетные счета № №, 40№, 40№, 40№, 40№, открытые в ПАО «Сбербанк»;

- на ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расчетные счета открытые в ПАО «Сбербанк» № №, 40№, 40№, 40№, 40№ и расчетный счет открытый в ПАО «ВТБ» 40№;

- на ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расчетный счет, открытый в ПАО «Сбербанк» №;

- на ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расчетные счета, открытые, в ПАО «Сбербанк» № №, 40№, 40№;

- на ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расчетные счета, открытые в ПАО «Сбербанк» № №, 40№, 40№;

- на ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расчетные счета, открытые в ПАО «Сбербанк» № №, 40№, 40№, 40№;

- на ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расчетные счета, открытые в ПАО «Сбербанк» № №, 40№, 40№;

- на ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расчетные счета, открытые в ПАО «Сбербанк» № №, 40№, 40№, за определенную плату в размере 2000 – 3000 рублей, которые в последующем передавались ФИО13 и ФИО17, которые имели доступ к указанным банковским картам.

В последующем вышеуказанные физические лица, неосведомлённые о преступных намерениях членов ОПГ, введенные в заблуждение последними, обращаются с заявлением о невыполнении условий займа коммерческими организациями в нотариальные конторы ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, подобранных неустановленными членами ОПГ, после чего имея нотариальные исполнительные надписи обращаются в ПАО «Сбербанк», ПАО «ВТБ», в АО «Райффайзенбанк» и в другие кредитные организации для принятия мер о взыскании денежных средств с ООО «СИНАРА» ИНН <***>, ООО «ТЕХНОДОМ» ИНН <***>, ООО «Монарх» ИНН <***>, ООО «Стройнет» ИНН <***>, ООО «Аурум» ИНН <***>, ООО «ИНКОМ» ИНН <***>, ООО «МЕГАСТРОЙСЕРВИС» ИНН <***>, ООО «Кварц» ИНН <***>, ООО «АВРАЛ» ИНН <***>, ООО «Мидеа» ИНН <***>, ООО «КонтрактСтрой» ИНН <***>, после чего на основании нотариальной исполнительной надписи с расчетных счетов вышеуказанных организаций списывались денежные средства на банковские карты физических лиц подконтрольных членам ОПГ, с кем были заключены фиктивные договора займа.

При этом в вышеуказанный период неустановленное лицо, являющееся руководителем ОПГ, занималось приисканием контрагентов для перечисления денежных средств на расчетные счета вышеуказанных коммерческих организаций, с целью последующего обналичивания на основании исполнительной надписи.

Далее, ФИО13, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя в составе организованной преступной группы, во исполнение общего преступного умысла, находясь в <адрес> со своим троюродным братом ФИО17, выполнявшим согласно отведенной ему ФИО12 ФИО12 охранника и помощника последнего, имея в наличии банковские карты физических лиц: ФИО3, ФИО1, ФИО20, И., ФИО2, ФИО7, ФИО10, ФИО19, ФИО11, ФИО4, ФИО9, ФИО5, ФИО8 и зная о том, что согласно исполнительной надписи вышеуказанных нотариусов произошло перечисление денежных средств, из различных банкоматов и отделений банка осуществляли снятие денежных средств с подконтрольных им банковских карт и расчетных счетов, в частности, последнее снятие денежных средств произведено ДД.ММ.ГГГГ ФИО17 в кассе отделения банка ПАО «Сбербанк» №, расположенном по адресу: <адрес>.

Затем, ФИО13, действуя в составе организованной преступной группы, во исполнение общего преступного умысла, согласно отведенной ему ФИО12, аккумулировал снятые с подконтрольных ему банковских карт физических лиц: ФИО3, ФИО1, И., ФИО2, ФИО7, ФИО10, ФИО19, ФИО11, ФИО4, ФИО9, ФИО5, ФИО8 и ФИО20, денежные средства, упаковывал их в полиэтиленовый пакет черного цвета и направлял в <адрес> посредством авиатранспорта через аэропорт «Уйташ», для последующей передачи лидеру организованной преступной группы.

Обналиченные денежные средства передавались клиентам или их представителям, с заранее удержанной комиссией участниками ОПГ за оказанные незаконные банковские операции, выражавшиеся в переводе денежных средств по поручению физических и юридических лиц, инкассации денежных средств и кассового обслуживания физических и юридических лиц, за которые члены ОПГ извлекли преступный доход в размере не более 16% от общей суммы обналиченных денежных средств.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетные счета физических лиц: ФИО3, ФИО1, ФИО20, И., ФИО2, ФИО7, ФИО10, ФИО19, ФИО11, ФИО4, ФИО9, ФИО5, ФИО8, подконтрольных членам ОПГ, поступила по безналичному расчету сумма в размере 284087369,75 рублей, при этом впоследствии обналичены денежные средства на сумму 58189507,93 рублей, из которых членами ОПГ извлечен доход в размере 16 %.

В результате последовательно созданных условий, направленных на подрыв основ устойчивого функционирования банковской системы Российской Федерации, вывода из-под финансового и налогового контроля Государственных Федеральных органов в «теневую» экономику реальных активов в виде значительных оборотов денежных средств, осуществление банковских операций в этой системе без регистрации и без специального разрешения, и извлечение из этой деятельности дохода в крупном размере, в вышеуказанный период члены организованной преступной группы, в нарушение ст. ст. 1, 2, 5, 12 и 13 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ и Положения Центрального Банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, совершили незаконные банковские операции без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в виде переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание физических и юридических лиц, на общую сумму 58189507,93 рублей, при этом сумма общего преступного дохода в виде удержанного комиссионного вознаграждения за совершение вышеперечисленных незаконных банковских операций составила 9310321,27 рублей из расчета 16% от суммы обналиченных денежных средств.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО13 полностью признал вину в совершении указанного преступления, раскаялся в содеянном, показал, что он подтверждает обстоятельства совершения им преступления, указанные в обвинении, его оглашенных показаниях, просил строго не наказывать, подробные показания дать не пожелал.

Допрошенный полностью признал вину в совершении указанного преступления, раскаялся в содеянном, показал, что он подтверждает обстоятельства совершения им преступления, указанные в обвинении, его оглашенных показаниях, просил строго не наказывать, подробные показания дать не пожелал.

Помимо признания вины подсудимыми, их вину в совершении указанного преступления подтверждают исследованные судом в судебном заседании следующие доказательства.

Показания ФИО13, данные им на предварительном следствии при допросе в качестве обсиняемого, оглашенные в суде, из которых следует, что вину в совершении указанного преступления признает полностью и в содеянном раскаивается. В 2002 г. он поступил на экономический факультет ДГУ, по специальности банковское дело, где проучился до 2007 года, по окончанию университета он так и не устроился на работу. У него в пользовании имеются абонентские номера №, №, №, из которых абонентские номера № и № оформлены на него уже на протяжении 20 лет, а абонентский № оформлен на его родного брата Дибира, однако фактически находится в пользовании у него на протяжении уже 5 лет. Помимо указанных абонентских номеров у него в 2019 году в пользовании также был абонентский №, которым пользовался в течение полутора-двух лет, после чего абонентский номер заблокировался и он перестал им пользоваться. Вышеуказанными абонентскими номерами пользовался только он, кто-либо другой к ним доступа не имел. В 2018 г. к нему подошел его троюродный брат ФИО22 М.Ш. и пояснил, что есть возможность заработать легкие денежные средства путем открытия банковских карт на сторонних физических лиц. Со слов ФИО22 за одну открытую банковскую карту давали 2000-3000 рублей (голд карта – 2000, платина карта – 3000 рублей), другие карты не открывали из-за низкого лимита по снятию разовых денежных средств в наличной форме. От ФИО22 он также узнал, что про указанную схему ему стало известно на сайте «Дарксайт», где последний познакомился с человеком по имени Саша, который непосредственно занимался этими вопросами. В последующем они с Сашей (по прозвищу Еврейчик) начали созваниваться в мессенджере «Телеграмм», где последний им объяснил, как и что делать. Со слов Саши, необходимо было найти физических лиц, на которых можно было открывать банковские карты, чтоб в последующем можно было заключить договора займа с юридическими (ООО) и физическими лицами в нотариальной конторе, после чего, вследствие неисполнения условий договора займа, нотариусом выносилась исполнительная надпись, используя которую в последующем необходимо было пойти в ПАО «Сбер», где на основании указанной исполнительной надписи осуществлялся перевод денежных средств с расчетного счета ООО на расчётный счет физического лица, с согласия руководителя ООО. Суть данной схемы сводилась к тому, что Саша находил организации, которые хотели обналичить денежные средства в обход банковской системы, которая за данные операции взимает более 30 % с одной операции и это невыгодно для юридических лиц, желающих обналичить денежные средства, тогда как они за обналичивание денежных средств взимали от 10 до 16 %, и это было намного выгоднее, чем обналичивать через кредитные организации. С этой целью была придумана вышеописанная схема. После того, как была найдена организация, желающая обналичить крупную сумму денег, Саша звонил ему и говорил, что имеется организация и необходимо найти физическое лицо, с которым для реализации схемы необходимо было заключить договор займа денежных средств. Он, в свою очередь, находил подходящих физических лиц, заключали договор займа у нотариуса, согласно которому юридические лица якобы брали взаймы у найденного им физического лица денежные средства, которые они желали обналичить, но фактически данный договор не имел под собой никакого финансового сопровождения. По истечению минимально допустимого срока займа, юридические лица якобы не возвращали указанную в договоре сумму и после этого у нотариуса заключалась исполнительная надпись, согласно которой с юридического лица, выступающего в качестве должника, принудительно взимались денежные средства, прописанные в договоре займа. Указанную исполнительную надпись физическое лицо относило в кредитное учреждение, сотрудники которой, предварительно получив согласие от директора юридического лица, переводили денежные средства на счет физического лица. Затем денежные средства, полученные от юридических лиц на счета физических лиц, дробились по имеющимся у него банковским счетам, после чего обналичивались им в банкоматах. После обналичивания полной суммы денежных средств он за вычетом 2% отправлял оставшуюся сумму в <адрес> для передачи их Саше. Пересылку денежных средств он осуществлял через аэропорт «Уйташ» <адрес>, подходя к случайным людям и прося их забрать посылку, в аэропорту <адрес> их встречал курьер, которого нанимал Саша. ФИО12 Саши (по прозвищу Еврейчик) заключалась в том, что последний находил ООО, с кем можно было заключить договора займа и непосредственно представлял ему сведения на ООО, чтоб можно было заключить договор займа, а также отвечал за поступление денежных средств на расчетные счета ООО для их последующего обналичивания.

В 2019 году он случайно в кафе возле Цумадинского рынка <адрес> познакомился с мужчиной по имени ФИО20, с которым он разговорился и по окончанию разговора, видя его тяжелое материальное положение о котором он ему рассказал, предложил ему заработать денег, на что последний дал свое согласие. Сотрудничество с ФИО20 заключалось в следующем: ФИО20 должен был находить людей, на которых открывались банковские карты, за каждого человека, на которого открывалась банковская карта ФИО20 получал 1000 рублей от него (за посредничество), а в свою очередь физические лица получали 2000 – 3000 рублей за банковскую карту. При этом физические лица открывали банковские карты в онлайн-режиме, в частности, банковские карты открывались в ПАО «Сбер», в других кредитных организациях банковские карты они не открывали, в связи с возникающими проблемами по снятию денежных средств, выражавшиеся с признанием кредитной организацией операций по снятию денежных средств сомнительными и последующим блокированием счета. После открытия банковских карт ФИО20 передавал ему банковские карты, которые он в последующем должен был использовать для снятия денежных средств. ФИО12 его троюродного брата ФИО8 заключалась в следующем: он находился рядом с ним, когда он осуществлял снятие денежных средств, и контролировал процесс, тем самым страховал (сопровождал) его, когда он снимал денежные средства из банкомата, во избежание непонятных ситуаций, связанных с возможным нападением на него сторонних лиц, видевших крупные суммы денег у него в руках после их снятия. Снятые денежные средства он упаковывал в полиэтиленовой пакет, обматывал скотчем. В последующем ФИО22 его сопровождал до аэропорта, где они находили человека (случайного человека) и передавали сумму для перевозки в Москву. Уже в Москве курьер, направленный Сашой (по прозвищу Еврейчик), встречал человека и забирал денежные средства.

При заключении нотариальных договоров займа между ООО и физическими лицами, он вместе с физическими лицами ходил к нотариусам ФИО32, ФИО33, ФИО31, ФИО34 в ЧР, ФИО28, при этом несколько раз присутствовал и ФИО12. Каждый раз, когда необходимо было заключить нотариальный договор займа, ему звонил Саша (по прозвищу Еврейчик) и говорил, к какому именно нотариусу необходимо пойти, после чего он вместе с физическими лицами ходил в нотариальную контору, где заключали договора займа, присутствовали ли при подписании договора займа директора юридических организаций, не знает.

С ФИО12 его познакомил Саша, от имени которого он позвонил ему, сказав, что необходимо встретиться для решения вопроса оформления договора займа. Спустя некоторое время они встретились и поехали вместе в Чеченскую Республику в <адрес> к нотариусу ФИО34 В нотариальной конторе остались ФИО12, физическое лицо и представитель ООО, где был заключен договор займа. В последующем два раза он ездил к нотариусу ФИО34 с разными физическими лицами самостоятельно, где заключали договора займа. ФИО12 заключалась в том, что его знали все вышеперечисленные нотариусы, которые регистрировали договора займа, при этом зная, что за этими договорами займа стоит ФИО12, беспрепятственно их оформляли. Таким образом, ФИО12 являлся своего рода гарантом между оформлением договоров займа вышеперечисленными нотариусами и юридическими и физическими лицами. При этом нотариальный договор займа заключался фиктивно, то есть фактически физическое лицо не передавало денежные средства, указанные в займе, это было отражено лишь документально для создания видимости долговых обязательств и последующей причины взыскания денежных средств путем составления исполнительной надписи, а также достижения конечной цели в виде обналичивания денежных средств. Нотариальный договор займа заключался фиктивно, чтоб в последующем на основании нотариальной исполнительной надписи осуществить перечисления денежных средств на банковскую карту физического лица. При заключении договора займа физическое лицо за заключение договора займа с ООО получало 5000 - 10000 рублей в зависимости, как они договорились. Оплата в размере 5000 - 10000 рублей за заключение договора займа осуществлялась лично им, оплата происходила наличкой. В его присутствии у нотариуса ФИО32 заключались договора займа 7-8 раз, у нотариуса ФИО33 6-7 раз, у нотариуса ФИО31 9-10 раз, у нотариуса ФИО34 2 договора займа, и один без него, у нотариуса ФИО28 3 договора займа. Также ранее он вёл список физических лиц, на кого оформлялись банковские карты и с кем заключались договора займа, однако учитывая, что уже на протяжении около 3 лет он отошёл от указанных дел, указанного списка у него не осталось и он не сможет вспомнить названия всех ООО, с кем непосредственно заключались договора займа. Все банковские карты, открытые на физические лица, непосредственно через ФИО20, находились у него и пользовался лишь он.

За весь период он отправил денежные средства, снятые с банковских карт физических лиц на основании исполнительной надписи в <адрес> через Аэропорт около 30 раз, при этом каждый раз денежные средства отправилялись через случайных людей в аэропорту.

ООО «Синара» ему знакомо, с указанным ООО были заключены 2 договора займа между физическими лицами ФИО25 Раджабом и ФИО19. Договора займа были заключены у нотариуса ФИО34Бна какую сумму были заключены договора займа не помнит. Другие ООО он вспомнить не может.

Учитывая, что прошло более 2 лет у него не остались связи с Сашей Еврейчик, с которым связывался в социальной сети «Телеграмм». В период обналичивания денежных средств физические лица, на которых оформлялись банковские карты и договора займа его знали, как ФИО16, так как он представлялся как ФИО16.

Лично он с обналичивания денежных средств на основании нотариальной исполнительной надписи получал 2% от суммы обналиченных денежных средств, из которых какую-то часть отдавал ФИО20, а также физическим лицам, открывшим банковские карты и заключавшим договора займа. ФИО20 получал 1000 рублей за каждого физического лица, на кого открывалась банковская карта, физические лица за открытые банковской карты получали 2000-3000 рублей в зависимости от банковской карты (голд или платина), за заключение договоров займа получали от 5000 до 10000 рублей, в зависимости, как он договаривался с ними. К нотариусам он какого-либо отношения не имеет, с ними не договаривался, Саша по прозвищу Еврейчик решал к какому именно нотариусу ему поехать.

Он открывал на основании доверенностей банковские счета и был вносителем денежных средств на расчетные счета ФИО3,ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ г.р., банковскими картами и расчетными счетами указанных лиц он также самостоятельно распоряжался и использовал их для осуществления незаконной банковской деятельности в виде кассового обслуживания физических и юридических лиц, выражавшихся в снятии денежных средств из банков и банкоматов в наличной форме и передаче их физическим и юридическим лицам, которым он оказывал незаконные банковские услуги за денежное вознаграждение в размере от 10 до 16%. В настоящее время он вину признает, в содеянном раскаивается, все его действия по обналичиванию денежных средств были сделаны в силу возникших финансовых трудностей. т.17 л.д.67-77.

Показания ФИО17, данные им в ходе предварительного следствия при допросе в качестве обвиняемого, оглашенные в суде, из которых следует, что у него в пользовании находятся абонентские номера №, №, уже на протяжении 5-6 лет он пользуется абонентским номером №, а абонентским номером № он пользуется на протяжении 20 лет, других абонентских номеров у него не имеется. Примерно в конце 2018 г. в ходе разговора со своим троюродным братом ФИО13, он сказал, что в сети интернет на сайте «Дарксайт» есть информация о возможности заработать легкие денежные средства путем открытия банковских карт на сторонних физических лиц. За одну открытую банковскую карту давали от 2000 до 5000 рублей (голд карта – 2000, платина карта – 5000 рублей), другие карты не открывали из-за низкого лимита по снятию разовых денежных средств в наличной форме. Указанную схему получения денежных средств он увидел на сайте «Дарксайт», о котором он рассказал ФИО13 По истечении месяца или полтора ему позвонил ФИО13 и сказал, что в действительности по этой схеме можно заработать легкие денежные средства. Со слов ФИО13, необходимо было найти физических лиц, на которых можно было открывать банковские карты, чтобы впоследующем заключать договора займа с юридическими и физическими лицами в нотариальной конторе, он не знал всех подробностей, ФИО13 говорил, чтобы был рядом и что можно на этом заработать, он согласился. В 2018 г. ФИО13 познакомил его с ФИО20, который должен был открывать банковские карты, он с ним близко не общался, знал, что ФИО20 открывает банковские карты для последующей передачи ФИО13. Его ФИО12 заключалась в том, что в случае необходимости по поручению ФИО13 отвезти какого-либо человека к нотариусу, зайти к нотариусу с физическим лицом и присутствовать при подписании договоров займа между физическим лицом и ООО, при этом он не видел, чтобы физическое лицо передавало какие-либо денежные средства представителю ООО в помещении нотариуса, хотя документально заключали договоры займа. Он заходил с физическими лицами в нотариальную контору, которая находится в <адрес> РД, нотариальную контору, которая находится по пр. Р.Гамзатова и нотариальную контору, которая находится в <адрес>. В указанные нотариальные конторы он ездил примерно от 6 до 10 раз вместе с физическими лицами для заключения договоров займа, после подписания договора займа один оригинал договора займа оставлял физическому лицу, а второй оригинал договора займа он забирал с собой и передавал ФИО13 К какому именно нотариусу и с каким именно физическим лицом ему необходимо было поехать, говорил ФИО13, он ездил и выполнял поручения ФИО13, за выполненные поручения ФИО13 каждый раз ему отдавал 3000 – 5000 рублей, куда входили и дорожные расходы. Неоднократно по поручению ФИО13 он ездил в аэропорт «Уйташ» <адрес> для пересылки документов и денежных средств, подходя к случайным людям, просил их забрать посылку, говорил, что в аэропорту <адрес> их должен встретить курьер, как он понимает. Он договаривался с людьми для пересылки документов и денежных средств, после чего брал абонентский номер и перекидывал ФИО13, чтобы в <адрес> могли состыковаться с указанным человеком. Он не знает, кто именно встречал документы и денежные средства в <адрес>, он лишь отправлял денежные средства и документы по поручению ФИО13, после чего отчитывался ФИО13 и говорил, с кем переслал указанные документы и денежные средства, чтобы в последующем могли встретить его в <адрес>. В сопровождении него несколько раз они ездили вдвоём с ФИО13 в аэропорт, он был за рулем автомашины, а ФИО13 сидел на переднем пассажирском сидении, для пересылки документов и денежных средств в <адрес>. Нотариальный договор займа заключался фиктивно, то есть фактически физическое лицо при нем не передавало денежные средства, указанные в займе, это было отражено лишь на бумаге для создания видимости долговых обязательств и последующей причины взыскания денежных средств. Нотариальный договор займа заключался фиктивно, чтобы впоследующем осуществить перечисления денежных средств на банковскую карту физического лица. При заключении договора займа физическое лицо за заключение договора займа с ООО получало 5000-10000 рублей в зависимости, как с ними договорился ФИО13. Оплата в размере 5000-10000 рублей за заключение договора займа осуществлялась разным способом, либо наличкой, либо переводом, при этом денежные средства ему передавал ФИО13 для оплаты физическому лицу за заключение договора займа. В его присутствии у нотариусов были заключены 6-10 договоров займа, он не помнит всех подробностей. За весь период он отправил денежные средства, снятые с банковских карт физических лиц, на основании исполнительной надписи в <адрес> через аэропорт 3 раза, каждый раз денежные средства отправлялись через случайных людей в аэропорту, с кем получалось договориться. При этом лично ему ФИО13 передавал каждый раз по 3000-5000 рублей за исполнение каких-либо поручений, то есть за то, что он отвез кого-то или же отправил какие-то документы. Он в настоящее время не помнит названий ООО, с которыми заключались договора займа, данные физических лиц, на которых открывались банковские карты, так как прошло более 5 лет, но некоторые банковские карты, открытые на физических лиц, находились у него, с них в последующем он снимал денежные средства через банкомат и передавал ФИО13. В 2019 г. он попросил свою супругу ФИО42 Зулайхат выполнить кое-какие операции по расчётному счету, якобы для его знакомого, так как у него не получилось присутствовать в банке. На основании сведений представленных им по телефону, его супруга осуществила операции по переводу денежных средств на различные расчетные счета, при этом его супруга не знала, для чего и в каких целях переводится указанная сумма. Его супруга, находясь в неведении, осуществила различные переводы денежных средств с расчётных счетов под его диктовку по телефону. Все его действия по обналичиванию денежных средств вместе с ФИО13 были направлены на извлечение денежных средств, в связи с тем, что у него была тяжелая финансовая ситуация и ему нужны были денежные средства, он раскаивается в содеянном. Т.17 л.д. 32-39.

Показания свидетеля ФИО4, оглашенные в суде, из которых следует, что в конце 2018 г. его родственник ФИО20 познакомил его с ФИО16. ФИО20 и ФИО16 предложили ему заработать деньги путем открытия и передачи его банковских карт им в пользование. Учитывая, что ФИО16 и ФИО20 уверяли его в том, что все действия законны и что каких-либо проблем за это ему не будет, он решил согласиться и открыть банковские карты с последующей их передачей им. ФИО16 и ФИО20 говорили, что банковские карты нужны для снятия денежных средств и что никакого криминала с их стороны не имеется. Находясь в <адрес>, он обратился в какой-то банк, название которого не помнит, где на его имя открыли банковскую карту, которую он вместе с пин-кодом передал ФИО20 и ФИО16. При этом ФИО20 обещал ему, что за это он получит вознаграждение, однако он так и не получил вознаграждения. На протяжении определенного времени ФИО20 и ФИО16 приносили ему какие-то документы для подписи, при этом он доверившись последним, не вникая в суть документов, подписывал их. В последующем, когда он находился в Дагестане, он получил из почты России какие-то документы, где были указаны сведения, что он якобы дал взаймы денежные средства кому-то, хотя фактически кому-либо денежные средства взаймы не давал, в тот момент он понял, что ФИО20 и ФИО16 его использовали в своих целях, и заблокировал абонентские номера последних и более с ними не связывался. С генеральными директорами и представителями ООО «Монарх», ООО «Стройнет», ООО «АУРУМ» не знаком, никогда их не видел, в долг денежные средства не давал ни одному из них, слышит о них впервые, каких-либо подрядов с указанными ООО у него не было и он не мог получить от них денежные средства. Впоследующем он узнал, что ФИО16 это ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Он не мог представить, что через его банковскую карту могли быть осуществлены переводы денежных средств на такие большие суммы. О расчетных счетов, открытых на него в АО "Райффайзенбанк", в ПАО «Росбанк» и в ПАО «Сбербанк», ему ничего не известно, указанные счета им не открывались, возможно при подписании каких-то документов, представленных ФИО20, расписался в доверенности на кого-то, с помощью которого последние в дальнейшем открыли на него различные расчетные счета. Ему не знаком ФИО14, на расчётный счет которого с его расчетного счета перечислены денежные средства с назначением платежа «возврат заемных средств», и ФИО15, которым ДД.ММ.ГГГГ с его расчетного счета сняты наличными из кассы банка 3421387 рублей. Об указанных операциях возможно знают ФИО20 и ФИО16, кому он передал свою банковскую карту. Т.16 л.д. 173-177.

Показания свидетеля ФИО5, оглашенные в суде, из которых следует, что примерно в начале 2019 г. от знакомого и односельчанина ФИО20 он узнал, что его знакомые готовы купить банковские карты. Узнав о легком заработке, он начал интересоваться, ФИО20 рассказал, что у его знакомых заблокировали счета и что им для пользования нужны новые банковские карты и если он откроет банковскую карту и передаст им, то они готовы заплатить деньги, он также сказал, что это все законно и никаких проблем не будет, назвал несколько их общих знакомых, которые уже продали так банковские карты. Знакомые, односельчане, у которых спросил об этом, подтвердили, что действительно открыли банковские карты и продали их и им дали 10-15 тысяч рублей и что после открытия счетов со стороны правоохранительных органов не было никаких вопросов. Из этого он сделал вывод, что ФИО20 говорит правду и решил тоже открыть банковские карты и продать их. Он не помнит, когда и в каком из отделений банка он открывал банковские карты, помнит, что ездил в <адрес>, чтобы забрать банковские карты и по приезду из Махачкалы передал банковские карты через односельчанина ФИО20, не помнит через кого ему передали денежные средства за его банковские карты, примерно 15 тысяч рублей. По поводу обналичивания денежных средств, его ввели в заблуждение, он не знал, что с использованием его банковских карт будет совершено столько банковских операций и на такие суммы, не понимает, каким образом открыли банковские счета в ПАО «Сбербанк» № и №, если он не ходил открывать банковские счета, ему ничего не было известно об этом и о поступивших на них денежных средствах. Т.16 л.д. 159-164.

Показания свидетеля ФИО11, оглашенные в суде, из которых следует, что примерно в 2019 г. он познакомился с ФИО16, оказавшимся ФИО13 ФИО16 предложил ему заработать деньги, сказал, что купит у него банковскую карту, оформленную на него, что никакого криминала в этом нет, что человек занимается бизнесом в Москве и свои честно заработанные деньги не может снять с одного счета, поэтому они подыскивают таких, как он, и небольшими суммами снимают деньги. Он тогда был студентом, ему не хватало денег, и согласился на его предложение, он пообещал ему 3000 рублей за 1 банковскую карту. У него была 1 банковская карта «Молодежная», по предложению ФИО16 открыл в одном из отделений ПАО «Сбербанк» 1 банковскую карту «Виза», эти две банковские карты он отдал ФИО16, за это он ему дал 6000 рублей и попросил открыть еще одну банковскую карту «Gold», что он и сделал, за которую он дал еще 4000 рублей. Потом он попросил его пойти в отделение ПАО «Сбербанк» по пр. Р.Гамзатова <адрес> и написать доверенность на данные человека, которые он «скинул» ему на мессенджер «телеграмм». Он пошел в отделение «Сбербанка», где написал доверенность на то лицо, на которое указал ФИО16. О возможности продать свои банковские карты он также рассказал своему односельчанину ФИО19, который, как он знает, также продал свою банковскую карту ФИО16. Спустя год после этого в 2020 г. ему позвонил от ФИО16 парень, назвался «Мухаммадом», они встретились с ним в кафе «Павлония», где он на тот момент работал администратором. «Мухаммад» приехал за рулем автомашины марки «Фольсфаген Поло», предложил ему оформить договор займа у нотариуса пояснив, что напишут договор займа, что якобы ему должен денежные средства какой-то человек, он согласился, после чего они поехали в нотариальную контору по <адрес> к нотариусу ФИО28 В нотариальной конторе находились молодая девушка и женщина, обе были работницы нотариальной конторы, молодая девушка дала ему подписать какие-то документы, он, не вникая в суть документа, подписал необходимые документы, какие именно документы подписывал, не помнит, помнит, что там написано было, что он дает взаймы денежные средства в размере 30300000 рублей неизвестному лицу. После оформления договора займа Мухаммад предложил ему 15000 рублей за оформленный договор займа у нотариуса и за то, чтобы он полетел в <адрес> открыть там банковскую карту. Через пару дней, подумав, он согласился на предложение Мухаммада. Он ему купил авиабилеты на самолет на рейс туда и обратно в один день, подробно объяснил, что делать, и он полетел в <адрес>. По прилету из аэропорта «Внуково» на такси поехал в Центральное отделение ПАО «Сбербанк» (куда ему сказал Мухаммад), где получил банковскую карту «Моментальная», ее дают сразу, ждать не приходится. По прилету обратно в Махачкалу, он позвонил и сообщил о своем прибытии Мухаммаду, но он так и не приехал к нему за банковской картой и она оставалась у него. Спустя полгода после этого, он установил себе на телефон приложение «Сбербанк онлайн», но «личный кабинет» его был заблокирован из-за долга по неоплате за обслуживание банковских карт. Он позвонил Мухаммаду и сообщил об этом, он ему посоветовал пойти к его знакомому сотруднику Сбербанка, который работал в отделении по пр. Р.Гамзатова <адрес>. Он пришел в указанное отделение Сбербанка, увидел Надыра, который сказал ему, что поможет разобраться с этой проблемой и прийти на следующий день, но на следующий день он прийти не смог по личным причинам. С тех пор ни с ФИО16 ни с Мухаммадом он контактов не имел, где они и чем занимаются, где живут ему неизвестно. С генеральными директорами и представителями ООО «Инком» не знаком, никогда их не видел и в долг денежные средства не давал ни одному из них, однако в договоре займа между ним и ООО «Инком» учинена его подпись, так как его ввел в заблуждение Мухаммад, доверившись последнему, подписал указанный договор займа. На фотографиях он опознает ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р. как его знакомых по именам ФИО16 и Мухаммад. По поводу обналичивания денежных средств, его ввели в заблуждение ФИО16 и Мухаммад, когда он открывал банковские карты и передавал их им на пользование, он думал, что все его действия законны, он не мог представить, что через его банковскую карту были осуществлены переводы денежных средств на такие большие суммы. Все перечисления с назначением платежа «Дарение» или же взыскание денежных средств в пользу него по исполнительной надписи нотариуса ему не знакомы, так как с момента открытия банковской карты он передал их в пользование ФИО16 с указанием пароли от банковской карты, более указанная банковская карта у него на руках не находилась и все действия которые происходили в последующем с его банковской картой ему не знакомы. О необходимости перечисления денежных средств на имя ФИО35 ему сказал ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № были обналичены через кассу банка денежные средства в размере 2997000 рублей, эти денежные средства им были получены лично в присутствии ФИО16 и переданы ему в отделении банка «Сбербанк» на углу улиц Ленина и Ярагского. Т.4 л.д. 82-86, т.16 л.д. 5-12.

Показания свидетеля ФИО36, оглашенные в суде, из которых следует, что она замужем за ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., у них родилось 3 детей. Она с ФИО1, ФИО37, ФИО38, ФИО39 не знакома, никогда с ними не встречалась. Переводы денежных средств на расчётные счета №, №, № производились ей по просьбе супруга ФИО17, на основании сведений представленных по телефону супругом, она осуществила операции по переводу денежных средств на вышеуказанные расчетные счета, не знала, для чего и в каких целях переводится указанная сумма. В тот же день с расчетного счета № она сняла наличные денежные средства в размере 90000 рублей, которые передала супругу. При составлении доверенностей от ФИО1 и ФИО2 на ее имя она не присутствовала, копию паспорта отдавала супругу. Со сберегательного счета №, принадлежащего ФИО2 в августе 2019 г. наличными из кассы банка она сняла 99000 рублей, которые передала супругу, не спрашивала у него, что за денежные средства и откуда они поступили. Т.15 л.д. 240-245.

Показания свидетеля ФИО19, оглашенные в суде, из которых следует, что его односельчанин ФИО11 в 2020 г. предложил ему отдать за вознаграждение его банковскую карту незнакомым людям за 6000 рублей за 1 карту. Он дал им 2 свои банковские карты, как он понимал, эти банковские карты нужны были для производства перечислений денежных средств с крупных на более мелкие, поскольку имеются ограничения по переводам крупных сумм денежных средств и банки блокируют карты при переводе крупных сумм. Через мобильный телефон его друга ФИО11 с ним на связь вышел парень по имени ФИО16, с которым он и ФИО23 встретились рядом со Сбербанком возле кинотеатра «Парамакс», объяснил ему процедуру регистрации карт (2 штуки, одна карта «Голд» и вторая обычная банковская карта). Также ФИО16 объяснил, на чье имя он должен написать доверенность в банке и дал ему паспорт незнакомого лица. Он зашел в банк и оформил банковские карты и доверенность, вышел и передал ФИО16 2 банковские карты и доверенность. ФИО16 сказал, что ему должны отправить деньги для оплаты за банковские карты и он их ему через несколько дней отдаст. В последующем ФИО16 и он встретились, ФИО16 снял в банкомате и передал ему 12000 рублей за банковские карты. ФИО16 также ему говорил, что надо будет пойти к нотариусу и подписать какие-то бумаги, однако какие именно документы он должен был подписать, не помнит, ФИО16 убедил в законности указанных документов и что к нему не будет вопросов со стороны правоохранительных органов. Позже с ФИО16 он ездил в ПАО «Сбербанк» возле кинотеатра «Россия» <адрес> и по просьбе ФИО16 дал доверенность на пользование его банковскими картами, но не на самого ФИО16, а на другого неизвестного ему лица по указанию ФИО16. Впоследующем от ФИО16 ему позвонил парень по имени Мухаммад, они договорились встретиться в отделении ПАО «Сбербанк» по пр. Р.Гамзатова, там Мухаммад взял талон и направил его в кабинку, расположенную слева от входа. В кабинку он зашел один без Мухаммада, там находился сотрудник банка в медицинской маске, он передал ему пару бумаг, чтобы он расписался, он расписался в них и вышел из кабинки. Спустя примерно 2 недели ему позвонил ФИО16 и сказал, что завтра надо ехать в <адрес> к нотариусу, договорились встретиться у троллейбусного кольца в <адрес>. На следующий день на троллейбусном кольце к нему подъехала автомашина ВАЗ-2114, в салоне было двое мужчин, ФИО16 ему сказал сесть в машину. Они вначале заехали в <адрес>, забрали молодого парня, который, как и он, должен был подписать нужные им для денежных переводов бумаги и поехали в <адрес>. В Грозном они зашли в нотариальную контору, там находилась женщина лет 40, она дала им подписать какие-то бумаги, какие именно и что в них было написано, не знает, среди этих бумаг были договора, бумаг было много. После этого они вернулись обратно. ФИО16 в один из дней отдал ему за оказанные услуги 15000 рублей наличными, больше он с ним не связывался. Один раз с ФИО16 они ездили домой к водителю автомашины ВАЗ-2114 в <адрес> подписывать какие-то бумаги. Водитель ВАЗ 2114 стал снимать его на камеру телефона, комментируя вслух, что сам ФИО19 подписывает документы. Через 15-20 минут они уехали, ФИО16 в тот же день отдал ему 2000 рублей. Спустя примерно полгода он по работе заехал в кафе «Кофеман напротив магазина «Цум» <адрес>, привез продукты, в этом кафе он случайно увидел Мухаммада и ФИО16, как он понял Мухаммад работал там администратором, а ФИО16 просто зашел к Мухаммаду. В июле 2022 г. ему домой по адресу в <адрес>) пришла почта с документами, в которых якобы он кому-то дал взаймы 11 млн. рублей. Сколько договоров займа он подписывал, не знает, с генеральными директорами и представителями ООО «Синара» и ООО «Мегастройсервис» не знаком, никогда их не видел и в долг денежные средства не давал ни одному из них. По поводу обналичивания денежных средств его ввели в заблуждение ФИО16 и Мухаммад, перечисления с назначением платежа «Дарение» или же взыскание денежных средств в пользу него по исполнительной надписи нотариуса ему не знакомы, так как с момента открытия банковской карты он передал их в пользование ФИО16 с указанием пароли от банковской карты, более указанная банковская карта у него на руках не находилась и все действия которые происходили в последующем с его банковской картой ему не знакомы.

По поводу поступления денежных средств на банковскую карту с ООО «Синара» и ООО «Мегастройсервис» ему ничего не известно, по поводу перечисления с его банковской карты на счета ФИО16 и ФИО7 также ему ничего не известно, он лично денежные средства на банковские карты указанных лиц не переводил. Т.15 л.д. 150-155, т.4 л.д. 49-51, 57-60.

Показания свидетеля ФИО8, оглашенные в суде, из которых следует, что весной 2019 г. его двоюродный брат ФИО21 Г.М. познакомил его с мужчиной по имени ФИО22, который сказал, что если у него есть банковские карты, которыми он не пользуется, то готов взять их за небольшое денежное вознаграждение. Так как его брат тоже решил помочь, открыл банковские карты и передал их ФИО22, получил за это примерно 10-15 тысяч руб., он тоже решил подзаработать, согласился открыть банковские карты и передать их ФИО22. Для этого он вместе с ФИО9 пошел в отделение Сбербанка по <адрес> в <адрес>, открыл несколько банковских карт и все с пин-кодами передал ФИО22, за это ФИО22 дал ему 10 или 15 тысяч рублей. Через несколько недель с ним вновь связался ФИО22 и попросил приехать к банку, говорил, что какие-то проблемы с банковскими картами и надо чтобы он с паспортом пришел в банк. Он в отделение Сбербанка по просьбе ФИО22 ходил 2 или 3 раза, что конкретно делал, не помнит, ФИО22 разговаривал с работниками банка, его ФИО12 заключалась в том, что он присутствовал с паспортом и подписывал какие-то бумаги. При этом ФИО22 уверял его, что никаких незаконных действий с использованием его банковских карт не будет произведено и что все действия законны. С кем-либо договора займа не заключал, денежные средств в долг ООО не давал и к каким-либо нотариусам не ходил. Позже на фотографии он узнал как зовут ФИО22, его данные были ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р. По поводу обналичивания денежных средств с банковских карт его ввел в заблуждение ФИО22, так как он думал, что все его действия законны, он не представлял, что через его банковскую карту могут осуществить переводы денежных средств на такие большие суммы. Про расчетные счета, открытые в ПАО «Сбербанк», ему ничего не известно, они им не открывались, об их существовании он узнал только сейчас. Ему не знаком ФИО2, с которым у него якобы был заключен договор займа, у него не имелось никогда таких средств, чтобы предоставить их кому-либо взаймы. Т.16 л. д. 13-17.

Показания свидетеля ФИО10, оглашенные в суде, из которых следует, что в конце 2018 г. он познакомился с ФИО16, которым оказался ФИО13. Он предложил ему заработать денежные средства за открытие и передачу банковских карт ему в пользование. Учитывая, что ФИО16 уверял его, что все действия законны и что каких-либо проблем за это ему не будет, он решил согласиться на его условие и открыть банковские карты с последующей передачей их ему. При этом ФИО16 говорил, что банковские карты нужны для снятия денежных средств и что никакого криминала с его стороны не имеется. В Махачкале он пару раз обращался в ПАО «Сбербанк» по пр. А.Султана, где на его имя открывали банковские карты, которые он вместе с пин-кодом передавал ФИО16, то есть фактически его банковскими картами пользовался ФИО16. ФИО16 ему за это передал 10000 рублей, он с ФИО16 встречался еще пару раз, подписывал какие-то документы, не вникая в их суть, которые представлял ФИО16, по его указанию один раз он ездил в нотариальную контору в <адрес>, где также подписал какие-то документы. С генеральными директорами и представителями ООО «Технодом», ООО «Кварц» он не знаком, никогда их не видел и в долг денежные средства им не давал, каких-либо подрядов с указанными ООО у него не было и он не мог получить от них денежные средства, однако возможно в каких-то документах он подписался, где упоминаются указанные ООО, так как ФИО16 ему давал на подпись какие-то документы. По поводу обналичивания денежных средств и открытия банковских карт его ввел в заблуждение ФИО16 (ФИО13), которому он передал открытые на себя банковские карты в пользование. О поступивших на его расчётные счета с ООО «Технодом» и ООО «Кварц» денежных средствах ему ничего неизвестно, почему и по какой причине они поступили, возможно знает ФИО16. Ему также не знаком ФИО18-Алиевич, на расчётный счет которого с его расчетного счета перечислены денежные средства ДД.ММ.ГГГГ в размере 5015514 рублей с назначением платежа «Дарение». Т.16 л. д. 165-169.

Показания свидетеля ФИО40, оглашенные в суде, из которых следует, что в начале 2019 г. кто-то из его знакомых поинтересовался у него о наличии открытых банковских карт, ему сообщили, что есть человек, который готов заплатить деньги за открытие банковской карты. Он сказал, что не против и чтобы передали его номер телефона этому человеку. На его № позвонил мужчина с абонентского номера №, которого он сохранил в контактах как «ФИО16 нотариус», он представился по имени ФИО16. Он рассказал ему, что его банковские карты заблокировали из-за кредитов и каких-то долгов и что ему для личного пользования срочно нужны банковские карты, убеждал его, что никаких незаконных действий не совершает, что банковскими картами будет пользоваться только для платежей и готов заплатить 20000 рублей, если он сразу откроет 2 банковские карты. Не зная, что могли совершить какие-либо незаконные действия с его банковскими картами, он действуя из желания помочь человеку, согласился открыть 2 банковские карты. Они договорились с ним встретиться, чтобы передать банковские карты после их открытия, в то же время он попросил скинуть копию паспорта, объясняя тем, что хочет подготовить от него разрешение на право представлять его интересы по банковским картам, если с банками возникнут проблемы, что он и сделал. Примерно в феврале 2019 г. в отделении Сбербанка по <адрес> возле ресторана «Барракуда», он открыл банковскую карту «Виза платинум» и «Виза голд», после открытия созвонился с ФИО16 и передал ему там же банковские карты вместе с пин-кодом и получил за это 20000. Также он ему дал подписать несколько бумаг, которые, как он сказал, нужны были чтобы он мог без него обращаться в банк, он не читая документы подписал их. Он с кем-либо договоры займа не заключал и никому денежные средства в долг не давал. Ему не известно, были ли договора займа среди предоставленных ему ФИО16 документов, так как не читал, что это были за документы, ФИО16 ему показывал графы, где надо было проставить подписи. ФИО16 ему показался юридически грамотным человеком и думал, что он работает нотариусом, поэтому и записал его как «ФИО16 нотариус», не думал, что он может ввести его в заблуждение и совершить какие-либо противозаконные действия с использованием его банковских карт. По поводу обналичивания денежных средств его ввел в заблуждение ФИО16 когда он открывал банковские карты и передавал их ему в пользование, не мог представить, что через его банковскую карту были осуществлены переводы денежных средств на такие большие суммы. Касательно расчетных счетов открытых в ПАО «Сбербанк» и ПАО «Росбанк», ему ничего не известно, указанные счета им не открывались, об их существовании он узнал только сейчас. Т.15 л. д. 177-182.

Показания свидетеля ФИО7, оглашенные в суде, из которых следует, что в начале 2019 г. в <адрес> он познакомился с парнем по имени ФИО22, в ходе общения он попросил его открыть банковскую карту, ссылаясь что у него задолженности и своими картами не может пользоваться. Он поклялся, что с использованием его карты он не возьмет на него кредит, никаких незаконных действий не собирается совершать, он показался ему порядочным человеком и согласился ему помочь. Примерно в начале февраля 2019 г. он, находясь в <адрес> открыл банковскую карту «Gold MasterCard» в отделении Сбербанка и в тот же день передал ее вместе с пин-кодом ФИО22 недалеко от отделения банка. Спустя месяц ФИО22 снова обратился к нему, сообщив, что ту банковскую карту он потерял и попросил открыть еще раз банковскую карту. Он в том же отделении Сбербанка открыл банковскую карту «Visa Platinum», которую также после открытия вместе с пин-кодом передал ФИО22. Примерно через пару месяцев ФИО22 снова попросил его помочь, сказал, что какие-то проблемы с банковской картой и попросил его пойти в банк, где он сам разговаривал со всеми работниками банка, а он лишь показывал паспорт и подписывал какие-то бумаги, он лишь уточнил, не оформляют ли на него кредит, на что ему ответили отрицательно, сообщив, что только открывают банковский счет. Ему неизвестно, какие операции были проведены по его банковским счетам, так как до настоящего времени его никто не беспокоил по поводу операций проведенных с банковских счетов открытых на его имя, он считал, что никаких незаконных действий не было совершено. По поводу обналичивания денежных средств его ввел в заблуждение ФИО22, когда он открывал банковские карты и передавал их ему в пользование, он думал, что все его действия законны, не мог представить себе, что через его банковскую карту были осуществлены переводы денежных средств на такие большие суммы. Ему незнаком ФИО19, который перевел на его счет почти 3 миллиона рублей.Т.16 л.д. 1-4.

Показания свидетеля ФИО41, оглашенные в суде, из которых следует, что примерно два-три года назад к ней домой пришел ее двоюродный племянник ФИО19 и предложил заработать 5000 рублей, на что она согласилась. После этого к ней приехали сначала трое людей, среди которых один представился нотариусом, другие были Мухаммад и ФИО16. Они предложили ей 5000 рублей за ее банковскую карту, она, ничего не подозревая, согласилась. Они приезжали к ней еще 2-3 раза домой, в автомашине давали подписывать какие-то бумаги, что именно она подписывала не может сказать, так как их не читала. В один из дней к ней приехал ФИО16 и они поехали в отделение ПАО «Сбербанк» возле кинотеатра «Россия» в <адрес>, как он сказал, снять деньги. В помещении «Сбербанка» он взял талон и указав на окно обслуживания сказал, чтобы она подошла туда и вместе с ней подошел к менеджеру девушке, она села за стол, а он стоял рядом и пояснил менеджеру, что хотят снять деньги, менеджер дала подписать ей какие-то бумаги, после чего пошла за деньгами и вернулась с деньгами положив деньги на стол перед ней. Она эти деньги передала ФИО16, при этом менеджер сказала, что там находится 99000 рублей, пояснив на вопрос ФИО16, что 1000 рублей комиссия, ФИО16, взяв деньги, отвез ее домой. В другой раз ФИО16 также заехал за ней и они поехали в отделение ПАО «Сбербанк» по пр. Р.Гамзатова <адрес>, где раньше был магазин «Алмаз». Когда они зашли в банк, ФИО16 ей сказал зайти в кабинку, расположенную слева от входа. В кабинке молодой парень высокого роста передал ей бумагу, на которой она написала свою фамилию и передала ему, он отошел, вернулся и передал ей какие-то бумаги, в которых она расписалась и передала ему, после этого он ей передал деньги, какую сумму, не знает. Деньги были купюрами по 5000 руб., она передала эти деньги ФИО16, после этого он отвез ее домой. Через некоторое время к ней домой заехал ФИО22, и они поехали к нотариусу. Они приехали в нотариальную контору по <адрес>, там находилась девушка и еще кто-то. Через 20 минут ее подозвали и дали расписаться в бумагах, что это за бумаги были, она не знает, она их не читала. После подписания Мухаммад дал ей одну копию сказав, что это ей может пригодиться на всякий случай. По предъявленным ей фотографиям она узнала ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., как ФИО22, ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р., как ФИО16. По поводу обналичивания денежных средств ее ввели в заблуждение ФИО22 М.Ш. и ФИО13, когда она открывала банковский счет, так как она думала, что все ее действия законны. Ей не было известно об открытии на ее имя банковской карты в ПАО «ВТБ», она в ПАО «ВТБ» не ходила и банковскую карту не открывала. У нотариуса она подписывала различные документы, возможно ФИО22 М.Ш. и ФИО13 подсунули доверенность на открытие счетов в банке и распоряжениями ими. Ей незнаком ФИО20, на счет которого с ее расчетного счета было перечислено 1 миллион рублей. Т.16 л.д. 155-158, т.4 л.д. 33-36, 44-48.

Заключение специалиста №/з-2025 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

-общая сумма денежных средств, поступивших на счета ФИО3, ФИО1, ФИО20, И., ФИО2, ФИО7, ФИО10, ФИО19, ФИО11, ФИО4, ФИО9, ФИО5, ФИО8, составляет 284 087 369, 75 рублей;

-общая сумма денежных средств, снятых со счетов ФИО3, ФИО1, ФИО20, И., ФИО2, ФИО7, ФИО10, ФИО19, ФИО11, ФИО4, ФИО9, ФИО5, ФИО8, составляет 58 189 507, 93 рублей;

-сумма дохода, извлеченного в результате осуществления банковских операций (перевода денежных средств по поручению физических и юридических лиц, инкассации денежных средств и кассового обслуживания физических и юридических лиц), которая составляет 7% от полученных наличных денежных средств, с использованием расчетных счетов ФИО3, ФИО1, ФИО20, И., ФИО2, ФИО7, ФИО10, ФИО19, ФИО11, ФИО4, ФИО9, ФИО5, ФИО8, составляет 4 073 265, 56 рублей;

-сумма дохода, извлеченного в результате осуществления банковских операций (перевода денежных средств по поручению физических и юридических лиц, инкассации денежных средств и кассового обслуживания физических и юридических лиц), которая составляет 10% от полученных наличных денежных средств, с использованием расчетных счетов ФИО3, ФИО1, ФИО20, И., ФИО2, ФИО7, ФИО10, ФИО19, ФИО11, ФИО4, ФИО9, ФИО5, ФИО8, составляет 5 818 950, 79 рублей;

-сумма дохода, извлеченного в результате осуществления банковских операций (перевода денежных средств по поручению физических и юридических лиц, инкассации денежных средств и кассового обслуживания физических и юридических лиц), которая составляет 16% от полученных наличных денежных средств, с использованием расчетных счетов ФИО3, ФИО1, ФИО20, И., ФИО2, ФИО7, ФИО10, ФИО19, ФИО11, ФИО4, ФИО9, ФИО5, ФИО8, составляет 9 310 321, 27 рублей. Том № л. д. 211-223.

Протокол предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, где ФИО19 опознал ФИО17 как лица, с которым он ездил в ПАО «Сбербанк» для подписания документов, используя которые в последующем были обналичены денежные средства. Т.15 л.д. 156-162.

Протокол предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, где ФИО19 опознал ФИО13, как лица, которому он продал свою банковскую карту, через которую в последующем были обналичены денежные средства. Т.15 л. д. 163-169.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрен компакт-диск, полученный из ПАО «Сбербанк», в котором содержатся папка с наименованием «ВыпискаПоВсемСчетам», и файлы «НаличиеСчетов», «поиск_карт_по_фио_и_дате_рождения_ипс_контрагент»,«отчет_по_карте_с_контрагентами». В ходе осмотра файлов установлено, что в нем имеются сведения о банковских счетах ФИО19, ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО41, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО20, ФИО11 Т.16 л. д. 182-202.

Протокол осмотра от 28.01.2025г., из которого следует, что осмотрен электронный носитель сведений СД-диск, на котором имеются папки со сведениями о расчетных счетах ООО «СИНАРА» (ИНН <***>), ООО «ТЕХНОДОМ» (ИНН <***>), ООО «ДК КОНСТРАКТ» (ИНН <***>), ООО «БЛИТ» (ИНН <***>), ООО «КОНСТРАКТСТРОЙ» (ИНН <***>), ООО «МЕГАСТРОЙСЕРВИС» (ИНН <***>), ООО «ПЕРСОНА» (ИНН <***>), ООО «ЛАРКУС» (ИНН <***>), ООО «МЕДИА» (ИНН <***>), ООО «АВРАЛ» (ИНН <***>). Т.15 л. д. 189-225.

Протокол осмотра от 02.02.2025г., из которого следует, что осмотрен СД-диск со сведениями по ПТП в отношении ФИО13, где он описывает процент извлекаемого дохода с незаконно обналиченных денежных средств, которая составляет 7 %. Т.16 л. д. 25-148.

Протокол осмотра от 29.01.2025г., из которого следует, что осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ у нотариуса ФИО32: договоры займа между ФИО41 и ООО «Ирбис», исполнительная надпись от ДД.ММ.ГГГГ. Т.15 л.д. 227-238.

Протокол осмотра от 01.02.2025г., из которого следует, что осмотрены документы, изъятые у ФИО11 и ФИО19: договор займа от ДД.ММ.ГГГГ между ним и ООО «Инком», исполнительная надпись, сопроводительное письмо, банковская карта ПАО «Сбербанк» на ФИО11 за №, договор займа от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО19 и ООО «Мегастройсервис», исполнительная надпись, сопроводительное письмо. Т.16 л.д. 18-21.

Протокол выемки от 04.05.2023г., где в нотариальной конторе нотариуса ФИО32 изъят фиктивный договор займа от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО41 и ООО «Ирбис». Т.3 л. д. 45-49.

Протокол выемки от 11.07.2023г., где у ФИО11 изъят фиктивный договор займа заключённый между ООО «Инком» и ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему документы. Т.4 л. д. 75-77.

Протокол выемки от 14.07.2023г., где у ФИО19 изъят фиктивный договор займа заключённый между ООО «Мегастройсервис» и ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему документы. Т.4 л. д. 94-96.

Анализ исследованных судом в судебном заседании указанных доказательств в их совокупности приводит суд к выводу о виновности ФИО13 и ФИО17 в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ. Проверив и оценив все исследованные судом доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 87,88 УПК РФ путем сопоставления их между собой с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд признает их в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела по существу и признает установленной ими вину ФИО13 и ФИО17 в осуществлении банковской деятельности (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, организованной группой. Их вина полностью подтверждается признательными показаниями подсудимых ФИО13 и ФИО17, свидетелей ФИО4, ФИО5, ФИО11, ФИО36, ФИО19, ФИО8, ФИО10, ФИО1, ФИО7, ФИО41, письменными доказательствами, изложенными выше.

Действия ФИО13 и ФИО17 органом следствия квалифицированы правильно, и суд квалифицирует действия каждого из них по п. «а» ч.2 ст.172 УК РФ.

В соответствии со ст.ст. 6,43,60,61,67 УК РФ при назначении наказания суд учитывает требования закона о справедливости наказания, его соответствии характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам совершения и личности виновных, необходимости назначения наказания в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимых и предупреждения совершения ими новых преступлений, характер и степень участия каждого из подсудимых в совершении преступления, значение этого участия для достижения цели преступления, обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семей.

ФИО13 в составе группы лиц выполнял активную ФИО12, вовлек в организованную преступную группу ФИО17, последний явился инициатором предложения таким способом зарабатывать деньги, выполнял указания ФИО13, оба совершали активные действия по обналичиванию денежных средств, открытию счетов, приобретению банковских карт, отправлению наличных средств в <адрес>.

ФИО13 не судим, признал вину и раскаялся в содеянном, характеризуется положительно, на учетах в наркологии и психиатрии не состоит, имеет семью и детей, имеет благодарственное письмо об оказании помощи участникам СВО.

ФИО22 М.Ш. не судим, признал вину и раскаялся в содеянном, характеризуется положительно, на учетах в наркологии и психиатрии не состоит, имеет семью, которая является многодетной и малоимущей, и детей, несовершеннолетнего ребенка на иждивении.

Данные обстоятельства, установленные в отношении каждого из подсудимых, суд учитывает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ каждому из них.

Суд также учитывает каждому из подсудимых обстоятельствами, смягчающими наказание, в соответствии с п.п. «г» и «и» ч.1 ст. 61 УК РФ наличие на иждивении каждого из них малолетних детей и активное способствование каждого из подсудимых раскрытию и расследованию преступления, сообщив конкретные обстоятельства совершения преступления, участия в нем других лиц.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых, судом не установлено.

При указанных обстоятельствах, с учетом характера и общественной опасности преступления, направленного на экономическую безопасность Российской Федерации в составе организованной группы, наступивших последствий, личностей виновных, обстоятельств совершения преступления, суд считает возможным исправление ФИО13 и ФИО17 лишь при назначении наказания в виде лишения свободы, назначив его реально каждому с отбыванием наказания в исправительной колонии.

Оснований для назначения более мягкого вида наказания, назначения наказания условно с применением ст. 73 УК РФ, изменения категории данного преступления в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, замены лишения свободы принудительными работами в отношении кого-либо из подсудимых, суд не находит с учетом характера и общественной опасности преступления, обстоятельств его совершения и наступивших последствий для экономической и финансовой безопасности государства, личностей подсудимых.

Для применения правил ст. 64 УК РФ и назначения наказания ниже низшего предела, либо другого более мягкого наказания, чем предусмотрено санкцией ч.2 ст. 172 УК РФ, в отношении кого-либо из подсудимых, суд не усматривает оснований, поскольку исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ФИО12 и поведением каждого из виновных, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, судом не установлено.

С учетом характера и обстоятельств совершенного преступления, личностей виновных, имущественного и семейного положения каждого из них, суд не находит необходимым назначить кому-либо из подсудимых дополнительное наказание в виде штрафа.

Обстоятельств нуждаемости подсудимых в прохождении лечения от наркомании или медицинской и социальной реабилитации, а также оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания, прекращения уголовного дела, в том числе, с применением судебного штрафа, или применения отсрочки отбывания наказания, возможности или необходимости применения принудительных мер медицинского характера, судом не установлено.

При назначении наказания суд учитывает правила ч.1 ст. 62 УК РФ о размере наказания при наличии смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303-304,307-309 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО13 и ФИО17 каждого виновным в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч.2 ст.172 УК РФ и назначить наказание по 1 (одному) году лишения свободы каждому с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания в виде лишения свободы ФИО13 и ФИО17 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. В соответствии с п. «б» ч.3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок наказания каждому из них время нахождения под стражей с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета соответствия одного дня нахождения под стражей полутора дням лишения свободы.

Меру пресечения подсудимым ФИО13 и ФИО17 подписку о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв ФИО13 и ФИО17 под стражу в зале суда.

Вещественные доказательства: компакт-диски, документы, изъятые в ходе выемок: договоры займа, исполнительные надписи, сопроводительные письма, банковскую карту на ФИО11 хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд РД в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, находящимся под стражей, в тот же срок со дня получения копии приговора. Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Р.А.ФИО22.