Приговор № 1-1/2017 1-19/2016 1-291/2015 от 4 апреля 2017 г. по делу № 1-1/2017

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Железногорск 05 апреля 2017 года

Железногорский городской суд Курской области в состав:

председательствующего судьи Сосновской К.Н.

с участием государственных обвинителей – помощников

Железногорского межрайонного прокурора Раковой С.Н.,

ФИО1,

ФИО2,

подсудимых П.Д.В.,

Б.Р.Г.,

Г.Э.А.

Ш.Д.Н.,

М.Р.А.,

П.С.В.,

С. С.В.,

их защитников – адвокатов Черкашина П.И.,

представившего удостоверение № *** и ордер № *** от **.**.**,

ФИО3,

представившего удостоверение № *** и ордер № *** от **.**.**,

Вербиной Е.Г.,

представившего удостоверение № *** и ордер № *** от **.**.**,

ФИО4,

представившего удостоверение № *** и ордер № *** от **.**.**,

Цуканова Ю.В.,

представившего удостоверение № *** и ордер № *** от **.**.**,

Латышева В.И.,

представившего удостоверение № *** и ордер № *** от **.**.**,

ФИО5,

представившего удостоверение № *** и ордер № *** от **.**.**,

с участием представителя потерпевшего К.И.А.,

при секретарях Косыгине С.В.,

ФИО6, ФИО7,

ФИО8,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

П.Д.В., **.**.** года рождения, уроженца ***, зарегистрированного и проживающего по адресу: ***, гражданина РФ, имеющего высшее образование, женатого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка **.**.** года рождения, работающего заместителем начальника службы контроля ООО «ПТФ «Красная поляна», военнообязанного, ранее не судимый, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159.1 УК РФ,

Б.Р.Г., **.**.** года рождения, уроженца *** области, временно зарегистрированного и проживающего по адресу: ***, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, в браке не состоящего, имеющего на иждивении несовершеннолетнего ребенка **.**.** года рождения, работающего водителем НП «Компания пассажирских перевозок», военнообязанного, судимого: - 22 августа 2006 года Железногорским городским судом Курской области по п.п. «а,г» ч. 2 ст. 161 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ, к 1 году лишения свободы со штрафом в размере 5 000 рублей, освободившегося по отбытию срока наказания 21.08.2007 года, штраф оплачен 12.12.2007 года;

- 10 сентября 2013 года мировым судьей судебного участка № *** г. Железногорска и *** Курской области по ч. 3 ст. 327 УК РФ к штрафу в размере 45 000 рублей, штраф оплачен 16.04.2014 года, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159.1 УК РФ,

Г.Э.А., **.**.** года рождения, уроженца *** области, зарегистрированного и проживающего по адресу: ***, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, женатого, имеющего на иждивении двух малолетних детей, **.**.** года рождения и **.**.** года рождения, работающего мастером производства ИП ФИО9, военнообязанного, ранее судимого: - 24 февраля 2004 года Железногорским городским судом Курской области по ст. 158 ч.3, с применением 73 УК РФ, к 2 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 2 года;

- 19 февраля 2007 года Железногорским городским судом Курской области по п. «г» ч. 2 ст. 161, п. «а» ч.2 ст. 163, ч.3 ст.33, ч.2 ст. 159, ч.2 ст. 159, ч.2 ст. 159, ч.1 ст. 179, ч.1 ст. 179, ч.1 ст. 179, п. «б» ч.2 ст. 179, п. «а», ч.2 ст. 161, ч.1 ст. 179 УК РФ, на основании ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, окончательное наказание определено в виде 5 лет 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 5 000 рублей. В соответствии с ч.5 ст.74 УК РФ отменено условное осуждение по приговору Железногорского городского суда от 24.02.2004 года и на основании ст. 70 УК РФ, окончательно определено наказание в виде лишения свободы сроком 6 лет 3 месяца со штрафом в размере 5 000 рублей, с отбыванием наказания в ИК общего режима. Постановлением Президиума Курского областного суда, приговор от 19.02.2007 года изменен: исключено дополнительное наказание в виде штрафа в размере 5 000 рублей, назначенное по п. «г» ч.2 ст. 161 УК РФ, переквалифицированы действия с п. «б» ч.2 ст. 179 УК РФ на ч.1 ст. 179 УК РФ по которой освобожден от назначеного наказания в виде 1 года лишения свободы, на основании ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, предусмотренных п. «г» ч.2 ст. 161, п. «а» ч.2 ст. 163, ч.3 ст.33, ч.2 ст. 159, ч.2 ст. 159, ч.2 ст. 159, ч.2 ст. 159, п. «а» ч.2 ст. 161 УК РФ, назначено наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы, на основании ст. 70 УК РФ, частичного присоединено наказания, не отбытого по приговору от 24.02.2004 года в виде 9 месяцев лишения свободы, окончательно определено наказание в виде лишения свободы на 5 лет 3 месяца в ИК общего режима. 27.11.2009 года освобожден из мест лишения свободы по отбытию срока, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159.1 УК РФ,

Ш.Д.Н., **.**.** года рождения, уроженца *** области, зарегистрированного и проживающего по адресу: ***, гражданина РФ, имеющего среднее образование, холостого, не работающего, военнообязанного, ранее судимого: - 10 декабря 2003 года Железногорским городским судом Курской области по п.п. «а,б» ч.2 ст. 158 УК РФ к 2 года лишения свободы в ВК;

- 20 апреля 2004 года Железногорским городским судом Курской области по п.п. «а, в» ч.2 ст. 162 (в редакции закона до 08.12.2003г.), ч.1 ст. 139 (в редакции закона до 08.12.2003г.), на основании ч.3 ст. 69, п. «в» ч.1 ст. 71 УК РФ, назначено наказание в виде 5 лет 2 месяца лишения свободы. На основании ч.5 ст. 69 УК РФ частично присоединено наказание по приговору от 10.12.2003 г. в виде 10 месяцев лишения свободы, окончательное назначено наказание в виде 6 лет лишения свободы, с отбыванием наказания в ВК. 03.06.2004 года кассационным определением судебной коллегии по уголовным делам Курского областного суда приговор от 20.04.2004 года в части осуждения по ч.1 ст. 139 УК РФ отменен, уголовное дело прекращено на основании п.1 ч.1 ст. 24 УПК РФ, считается осужденным по п.п. «а, в» ч.2 ст. 162 УК РФ к 5 годам лишения свободы, на основании ч.5 ст. 69 УК РФ к данному приговору частично присоединено наказание по приговору от 10.12.2003 года в виде 10 месяцев лишения свободы и окончательно определено к отбытию 5 лет 10 месяцев лишения свободы, с отбыванием наказания в ВК, освобожден из мест лишения свободы по отбытию срока наказания 23.09.2009 года;

- 06 сентября 2011 года мировым судьей судебного участка № *** г. Железногорска и *** Курской области по ч.1 ст. 112 УК РФ УК РФ к 1 году лишения свободы, на основании ст. 73 УК РФ условно, с испытательным сроком 1 год;

- 23 ноября 2011 года мировым судьей судебного участка № 3 г. Железногорска и Железногорского района Курской области по ч.1 ст. 119 УК РФ к 10 месяцам лишения свободы, на основании ч. 4 ст. 74 УК РФ отменено условное осуждение по приговору от 06.09.2011 года, в соответствии со ст. 70 УК РФ, к назначенному наказанию, частично, в размере 3 месяцев присоединено неотбытое наказание по приговору от 06.09.2011 года, окончательно определено к отбытию наказание в виде лишения свободы сроком 1 год 1 месяц, с отбыванием наказания в колонии общего режима, освобожден из мест лишения свободы по отбытиию срок наказания 21.12.2012 года; - 18 января 2016 года по мировым судьей судебного участка № *** судебного района г. Железногорска и *** Курской области по ч.1 ст. 119 УК РФ в 1 году ограничения свободы, наказания отбыто 10.02.2017 года, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159,1 УК РФ,

М.Р.А., **.**.** года рождения, уроженца *** области, зарегистрированного и проживавшего по адресу: ***, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, женатого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка **.**.** года рождения, не работающего, военнообязанного, ранее судимого: - 17 августа 2004 года Железногорским городским судом Курской области по ч.2 ст. 162 УК РФ к 5 годам 6 месяцам лишения с отбыванием наказания в ИК строго режима без штрафа, постановлением Промышленного районного суда г. Курска от 03.04.2007 года переведен для дальнейшего отбывания наказания в тюрьму до конца срока наказания, освобожден 28.09.2009 года по отбытии срока;

- 14.12.2010 года мировым судьей судебного участка № *** г. Железногорска и *** Курской области по ч.1 ст. 158 УК РФ, к 9 месяцам лишения свободы, на основании ст. 73 УК РФ - условно, с испытательным сроком 9 месяцев, наказание отбыто 15.09.2011 года;

- 20 августа 2013 года Дмитриевским районным судом Курской области по ч.1 ст. 161 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ к 1 году исправительных работ с удержанием 5% заработной платы в доход государства;

- 26 ноября 2014 года Железногорским городским судом Курской области по ч.1 ст. 162, УК РФ к 3 годам лишения свободы, на основании ст. 70, п. «в» ч.1 ст. 71 УК РФ к назначенному наказанию частично присоединена неотбытая часть наказания по приговору от 20.08.2013 года в размере 10 дней лишения свободы, окончательно определено к отбытию 3 лет 10 дней лишения свободы, с отбыванием наказания в ИК строго режима, отбывающего наказание в ФКУ ИК-2 УФСИН РФ по Курской области с 11.08.2014 года, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159.1 УК РФ,

П.С.В., **.**.** года рождения, уроженца *** области, зарегистрированного и проживавшего по адресу: *** временного зарегистрированного по адресу: ***, гражданина РФ, имеющего неоконченное высшее образование, женатого, имеющего на иждивении ребенка **.**.** года рождения, не работающего, ранее судимого 09 декабря 2014 года Грибановским районным судом Воронежской области по ч.3 ст.30, п. «з» ч.2 ст.105 УК РФ к 7 годам 6 месяцам лишения свободы с ограничением свободы на срок 1 год, на основании постановления Президиума Воронежского областного суда от 07.12.2016 года наказание по приговору от 09.12.2014 года снижено до 7 лет 4 месяцев лишения свободы, в остальной части приговор оставлен без изменения, отбывающего наказание в ИК-9 УФСИН РФ по Курской области с 26.10.2013 года, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159.1 УК РФ,

С.С.В. , **.**.** года рождения, уроженца ***, зарегистрированного по адресу: ***, проживающего по адресу: ***, гражданина РФ, женатого, имеющего на иждивении ребенка **.**.** года рождения, ранее судимого: - 27 ноября 2006 года Железногорским городским судом Курской области по п. «а», «в» ч.2 ст. 163 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в ИК общего режима, на основании кассационного определения судебной коллегии Курского областного суда от 18.01.2007 года приговор от 27.11.2006 года изменен, исключено осуждение по п. «в» ч.2 ст. 163 УК РФ и смягчено наказание до 3 лет 4 месяцев лишения свободы, в остальной части приговор оставлен без изменения, освобожден из мест лишения свободы по отбытию срока наказания 03.11.2009 года;

- 01.04.2013 года Железногорским городским судом по ч.2 ст. 228 УК РФ (в редакции ФЗ от 01 марта 2012 года №18-ФЗ), с применением ст. 64 УК РФ к 2 годам исправительных работ, с удержанием 20% из заработка осужденного в доход государства, наказание отбыто 30.04.2015 года обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,

у с т а н о в и л:

П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А,, Ш.Д.Н., М.Р.А. П.С.В., С. С.В. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное, П.Д.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой в особо крупном размере.

Преступление было совершено при следующих обстоятельствах:

В апреле 2010 года П.Д.В., занимавший на основании приказа о переводе работника на другую работу № ***-лс от 09 февраля 2010 года, должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорск, расположенного по адресу: *** № ***, ***, филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, и обладая организационно-распорядительными полномочиями, в функциональные обязанности которого в соответствии с должностной инструкцией, с которой П.Д.В. был ознакомлен 12 февраля 2010 года, в частности, входило предотвращение ущерба законным интересам Банка со стороны недобросовестных заемщиков и партнеров Банка по программам розничного, малого и среднего бизнеса; идентификация заемщиков и партнеров Банка по программам розничного, малого и среднего бизнеса, проверка достоверности представленной ими информации, внесение полученных сведений в банковские информационные системы в порядке, установленной регламентами Банка; взаимодействие сотрудниками операционного офиса в рамках исполнения регламентов Банка, оказание им помощи в решении вопросов экономической безопасности бизнеса; участие в первичных проверках партнеров Банка, проведение проверок проблемных партнеров Банка; достоверно зная систему кредитования, действующую в указанном Банке, с целью извлечения имущественной и материальной выгоды из чужого имущества и своего незаконного обогащения, с использованием своего служебного положения, решил совершить мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, оформляя потребительские кредиты на заведомо неплатежеспособных граждан.

С этой целью П.Д.В., понимая невозможность самостоятельного совершения хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений и осознавая необходимость для достижения своих противоправных целей вовлечения в совершение преступления других лиц, находясь на территории г. Железногорска Курской области, в апреле 2010 года решил создать организованную группу, объединённую на основе общих преступных замыслов, целью которой являлось незаконное получение постоянного источника дохода, извлечённого в процессе совершения хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), предоставляющего потребительские кредиты жителям Курской области.

В апреле 2010 года П.Д.В., для создания организованной группы, в г. Железногорске Курской области встретился с ранее знакомым Б.Р.Г. и под предлогом материального вознаграждения, предложил Б.Р.Г. вступить в состав организованной группы с целью совершения мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ», при этом П.Д.В., детально проинформировал Б.Р.Г. о преступных намерениях в отношении НБ «ТРАСТ» и сообщил Б.Р.Г., что его роль в совершении преступления организованной группой будет заключаться в поиске заведомо неплатежеспособных граждан, не имеющих постоянного источника дохода, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов; в проведение инструктажа граждан, на чье имя планировалось оформление потребительских кредитов, об их действиях при сдаче документов в Банк для получения потребительского кредита, и при получении денежных средств в Банке по данному кредиту; в поиске иных соучастников организованной группы; в осуществлении личных встреч с П.Д.В. в целях конспирации последнего, как организатора организованной группы, и передачи П.Д.В. денежных средств и кредитных документов, полученных после выдачи кредита на тех или иных лиц.

Б.Р.Г., будучи осведомленным о преступных целях организованной группы, осознавая противоправный характер планируемых действий и свою роль при совершении преступления, из корыстной заинтересованности, согласился на предложение П.Д.В. за материальное вознаграждение в виде процентов, от суммы незаконно полученного лицом кредита, которые определял последний, принять участие в совершении преступления в составе организованной группы, целью которой являлось совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО).

Далее П.Д.В. сообщил Б.Р.Г., что для склонения лиц к получению ими кредитов на свое имя, последним необходимо предложить материальное вознаграждение за оформление кредита на свое имя, а так же необходимо сообщить заведомо ложную информацию о том, что будут производиться выплаты от их имени и таким образом, у Банка не будет претензий к заемщикам по вопросам погашения данного кредита.

Примерно в апреле 2010 года Б.Р.Г., для создания организованной группы, объединенной на основе общих преступных замыслов, целью которой являлось совершение хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ», выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, в г. Железногорске, Курской области встретился с ранее знакомым Г.Э.А., с которым ранее отбывал наказание в местах лишения свободы. В ходе данной встречи Б.Р.Г., достоверно зная, что у Г.Э.А. имеется возможность изготавливать подложные документы для потенциальных заемщиков, а именно справки о доходах формы 2-НДФЛ, с целью последующего представления их в Банк под предлогом материального вознаграждения, предложил последнему вступить в состав организованной группы, с целью совершения мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ», детально проинформировав Г.Э.А. о преступных намерениях и сообщив ему, что его роль будет заключаться в изготовлении подложных справок о доходах формы 2-НДФЛ относительно места работы, финансового состояния и кредитоспособности лиц, которые впоследствии будут предоставлять указанные документы в Банк для получения потребительских кредитов; в поиске иных соучастников организованной группы, которые за материальное вознаграждение, будут выступать в роли посредников, и непосредственно заниматься поиском заведомо неплатежеспособных граждан, не имеющих постоянного источника дохода, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов; в проведение инструктажа граждан, на чье имя планировалось оформление потребительских кредитов, об их действиях при сдаче документов в Банк для получения потребительского кредита, и при получении денежных средств в Банке по данному кредиту.

Г.Э.А,, будучи осведомленным о преступных целях организованной группы, осознавая противоправный характер планируемых действий, и свою роль при совершении преступления, из корыстной заинтересованности, согласился на предложение Б.Р.Г. за материальное вознаграждение в виде процентов от суммы незаконно полученного лицом кредита, размер которых определял П.Д.В., а так же в виде выплаты в размере от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей за изготовление подложных документов на имя потенциальных заемщиков, принять участие в совершении преступления в составе организованной группы, целью которой являлось совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО).

Примерно в июне 2010 года Г.Э.А,, с целью создания организованной группы, объединенной на основе общих преступных замыслов, целью которой являлось совершение хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, в г. Железногорске, Курской области, встретился с ранее знакомым Ш.Д.Н., которому предложил вступить в состав организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАС», детально проинформировав Ш.Д.Н. о преступных намерениях в отношении НБ «ТРАСТ» и сообщив ему, что его роль будет заключаться в поиске заведомо неплатежеспособных граждан, не имеющих постоянного источника дохода, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов; в доставке граждан, на чье имя планировалось произвести оформление потребительских кредитов к месту оформления потребительского кредита.

Ш.Д.Н., будучи осведомленным о преступных целях организованной группы, осознавая противоправный характер планируемых действий и свою роль при совершении преступления, из корыстной заинтересованности и личной наживы, согласился на предложение Г.Э.А. за материальное вознаграждение в виде выплаты доли из полученных по потребительскому кредиту денежных средств, принять участие в совершении преступления в составе организованной группы, целью которой являлось совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО).

Примерно в августе-сентябре 2010 года Б.Р.Г., Г.Э.А, с целью расширения участников организованной группы, объединенной на основе общих преступных замыслов, целью которой являлось совершение мошенничества в сфере кредитования, выполняя отведенные им роли в совершении преступления, в *** области встретились с ранее знакомыми М.Р.А., П.С.В.. В ходе данной встречи Б.Р.Г. и Г.Э.А,, под предлогом материального вознаграждения, предложили М.Р.А., П.С.В. вступить в состав организованной группы, с целью совершения мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), при этом Б.Р.Г. и Г.Э.А, детально проинформировали М.Р.А., П.С.В. о преступных намерениях в отношении НБ «ТРАСТ» (ОАО).

Б.Р.Г., Г.Э.А, сообщили М.Р.А., П.С.В., что их роль будет заключаться в поиске заведомо неплатежеспособных граждан, не имеющих постоянного источника дохода, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов; доставке граждан, на чье имя планировалось произвести оформление потребительских кредитов к месту оформления потребительского кредита; проведении инструктажа граждан, на чье имя планировалось оформление потребительских кредитов, о их действиях при сдаче документов в Банк для получения потребительского кредита, и при получении денежных средств в Банке по данному кредиту.

М.Р.А., П.С.В., будучи осведомленными, о преступных целях организованной группы, осознавая противоправный характер планируемых действий, и свою роль при совершении преступления, из корыстной заинтересованности и личной наживы, согласились на предложение Б.Р.Г., Г.Э.А. за материальное вознаграждение в виде выплаты доли из полученных по потребительскому кредиту денежных средств, размер которой М.Р.А., П.С.В. будут определять и получать самостоятельно от потенциальных заемщиков, не оговаривая с Б.Р.Г., Г.Э.А., принять участие в совершении преступления в составе организованной группы, целью которой являлось совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО).

Примерно в сентябре 2010 года Б.Р.Г., Г.Э.А, с целью расширения участников организованной группы, объединенной на основе общих преступных замыслов, целью которой являлось совершение мошенничества в сфере кредитования, выполняя отведенные им роли в совершении преступления, в г. Железногорске, Курской области встретились с ранее знакомым С. С.В., с которым ранее отбывали наказание в местах лишения свободы. В ходе данной встречи Б.Р.Г. и Г.Э.А,, под предлогом материального вознаграждения, предложили С. С.В. вступить в состав организованной группы, с целью совершения мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), при этом Б.Р.Г. и Г.Э.А, детально проинформировали С. С.В. о преступных намерениях в отношении НБ «ТРАСТ».

Б.Р.Г., Г.Э.А, сообщили С. С.В., что его роль будет заключаться в поиске заведомо неплатежеспособных граждан, не имеющих постоянного источника дохода, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов; доставке граждан, на чье имя планировалось произвести оформление потребительских кредитов к месту оформления потребительского кредита; проведении инструктажа граждан, на чье имя планировалось оформление потребительских кредитов, об их действиях при сдаче документов в Банк для получения потребительского кредита, и при получении денежных средств в Банке по данному кредиту.

С. С.В., будучи осведомленным, о преступных целях организованной группы, осознавая противоправный характер планируемых действий, и свою роль при совершении преступления, из корыстной заинтересованности и личной наживы, согласился на предложение Б.Р.Г., Г.Э.А. за материальное вознаграждение в виде выплаты доли из полученных по потребительскому кредиту денежных средств, размер которой С. С.В. будет определять и получать самостоятельно от потенциальных заемщиков, не оговаривая с Б.Р.Г., Г.Э.А., принять участие в совершении преступления в составе организованной группы, целью которой являлось совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО).

П.Д.В., осознавая, что для достижения намеченных преступных результатов требовались четкие, слаженные и спланированные совместные преступные действия всех членов организованной группы, в целях реализации совместного преступного умысла, направленного на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), действуя из корыстной заинтересованности незаконного обогащения, разработал план совершения преступления, и распределил роли между всеми участниками организованной группы, согласно которым:

П.Д.В., являясь организатором и руководителем организованной группы, осуществлял общее руководство действий участников организованной группы; распределял между участниками организованной группы денежные средства, полученные в результате совершения преступления; занимая должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорск, и обладая организационно-распорядительными полномочиями, не проводя никакой проверки в отношении лица, намеревавшегося оформить кредит в Банке, являясь лицом, принимающим итоговое решение по кредитной заявке по результатам двухуровневой проверки, в компьютерной программе Банка, предназначенной для внутреннего пользования между сотрудниками Банка, ставил отметку (код), позволяющую Банку предоставить кредит, давая, таким образом, положительное заключение о том, что в ходе проведенной им проверки, не выявлено сведений, препятствующих выдаче кредита данному лицу, и указанное обстоятельство позволяло Банку предоставить заемщику кредит; после выдачи кредита тому или иному лицу, в течение нескольких месяцев осуществлял контроль за выплатами кредитов указанной категорией граждан, во избежание разоблачения и сокрытия от руководства НБ «ТРАСТ» (ОАО) совершенного хищения; в случаях просрочки платежа того или иного лица, на которого оформлен потребительский кредит вышеописанным способом, лично, либо через иных лиц, которые не были осведомлены о преступных намерениях организованной группы, производил платежи за указанных граждан, в счет погашения незаконно полученных кредитов, создавая у руководства филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) ошибочное представление о данной категории граждан, как о добросовестных заемщиках.

За данные действия П.Д.В. получал материальное вознаграждение в виде процентов от суммы незаконно полученного лицом кредита, размер которых устанавливал самостоятельно.

Б.Р.Г. являясь участником организованной группы, осуществлял подготовку к совершению преступления; поиск иных соучастников организованной группы; поиск заведомо неплатежеспособных граждан, не имеющих постоянного источника дохода, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов; проводил инструктаж указанных лиц об их действиях при сдаче документов в Банк для получения потребительского кредита, а так же при получении денежных средств в Банке по данному кредиту; осуществлял личные встречи с П.Д.В. в целях конспирации последнего, как организатора организованной группы и передачи П.Д.В. денежных средств и кредитных документов, полученных после выдачи кредита на тех или иных лиц.

За данные действия Б.Р.Г. получал материальное вознаграждение в виде процентов, от суммы незаконно полученного лицом кредита, которые определял П.Д.В..

Г.Э.А,, являясь участником организованной группы, осуществлял подготовку к совершению преступления, изготовление подложных справок о доходах формы 2-НДФЛ относительно места работы, финансового состояния и кредитоспособности лиц, которые впоследствии будут предоставлять указанные документы в Банк, для получения потребительских кредитов; поиск иных соучастников организованной группы, которые за материальное вознаграждение, будут выступать в роли посредников, и непосредственно заниматься поиском заведомо неплатежеспособных граждан, не имеющих постоянного источника дохода, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов; проводил инструктаж граждан, на чье имя планировалось оформление потребительских кредитов, об их действиях при сдаче документов в Банк для получения потребительского кредита, и при получении денежных средств в Банке по данному кредиту.

За данные действия Г.Э.А, получал материальное вознаграждение в виде процентов, от суммы незаконно полученного лицом кредита, размер которого определял П.Д.В., а так же сумму за изготовление подложных документов в размере от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей.

Ш.Д.Н., являясь участником организованной группы, осуществлял непосредственно поиск заведомо неплатежеспособных граждан, не имеющих постоянного источника дохода, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов; организовывал доставку граждан, на чье имя планировалось оформление потребительского кредита к месту оформления потребительского кредита.

За данные действия Ш.Д.Н. получал материальное вознаграждение в виде выплаты доли из незаконно полученного по потребительскому кредиту денежных средств.

М.Р.А., П.С.В. и С. С.В., являясь участниками организованной группы, осуществляли поиске заведомо неплатежеспособных граждан, не имеющих постоянного источника дохода, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов; доставке граждан, на чье имя планировалось произвести оформление потребительских кредитов к месту оформления потребительского кредита; проведении инструктажа граждан, на чье имя планировалось оформление потребительских кредитов, о их действиях при сдаче документов в Банк для получения потребительского кредита, и при получении денежных средств в Банке по данному кредиту.

За данные действия М.Р.А., П.С.В. и С. С.В., получали материальное вознаграждение в виде выплаты доли из незаконно полученного по потребительскому кредиту денежных средств.

Таким образом, в период с апреля 2010 года по декабрь 2010 года П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А,, Ш.Д.В., а с августа - сентября 2010 года М.Р.А. и П.С.В., и с сентября 2010 года С. С.В., действуя из корыстной заинтересованности незаконного обогащения, добровольно объединились в устойчивую организованную группу, целью которой являлось совершение хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), с использованием своего служебного положения, разработали план и распределили роли в совершении преступления.

Созданная и руководимая П.Д.В. устойчивая организованная группа характеризовалась сплочённостью, имела постоянный состав, основанный на дружеских отношениях, возникших в результате продолжительного знакомства, совместного время препровождения и общности интересов, отличалась тщательным планированием преступления, четким распределением ролей между ее участниками, четкими, выверенными, слаженными и целенаправленными действиями участников организованной группы при совершении преступления.

Кроме того, устойчивость этой группы проявлялась в постоянстве способа совершения преступления, при котором действия всех членов организованной группы были направлены на достижение общих преступных результатов и планирование общей деятельности группы. При этом, членами организованной группы разрабатывались и применялись специальные меры защиты от разоблачения, которые включали в себя умышленное не сообщение всем лицам, участвующим в совершении преступления полных сведений о других участниках группы, привлечение к совершению преступления лиц, не осведомленных о преступных намерениях группы, вербовке и предварительной подготовке путем инструктирования неплатежеспособных кредитополучателей, а также в умышленном сообщении кредитополучателям ложных сведений об отсутствии необходимости выплат по получаемому кредиту, и дальнейшего аннулирования кредита Банком и внесение первоначальных взносов в погашение полученных таким образом кредитов за неплатежеспособных кредитополучателей, расчета членов группы завуалировать невыплаты денежных средств по вышеуказанным кредитам, в общей массе прогнозируемых банком невыплат; выделение денежных средств на внесение первоначальных взносов за неплатежеспособных кредитополучателей; сообщении в анкете на получение кредита вымышленных фиктивных сведений о трудовой деятельности, уровне доходов и финансовом положении получателя кредитов, свидетельствующих, об их платежеспособности.

При этом роли и обязанности в указанной организованной преступной группе были четко распределены вышеуказанным образом.

Тщательное планирование совершенного организованной преступной группой преступления заключалось в том, что согласно разработанной П.Д.В. схеме совершения преступления Б.Р.Г. и Г.Э.А, по указанию П.Д.В. подыскали иных соучастников организованной группы - Ш.Д.Н., М.Р.А., П.С.В. и С. С.В., которые выступили в роли посредников и непосредственно осуществляли поиск заведомо неплатежеспособных кредиторов.

Так, Ш.Д.Н.,., М.Р.А., П.С.В. и С. С.В., выступая в роли посредников, перед совершением преступления, в целях безопасности и конспирации преступной деятельности при получении кредитов, используя обширные связи среди знакомых, подыскивали заведомо неплатежеспособных кредитополучателей, и, не сообщая им о преступных намерениях организованной группы при совершении мошеннических действий в отношении НБ «ТРАСТ» (ОАО), путем обещания материального вознаграждения, а так же вводя их в заблуждение, сообщая заведомо ложные сведения относительно необходимости выплат по получаемому кредиту, и дальнейшего аннулирования кредита Банком, склоняли указанных лиц к получению кредита.

Склонив заведомо неплатежеспособное лицо к получению кредита в Банке, Ш.Д.Н., М.Р.А., П.С.В. и С. С.В. передавали сведения о данном лице Г.Э.А. и Б.Р.Г.. В свою очередь Б.Р.Г., осуществляя единолично, в целях конспирации организатора организованной группы - П.Д.В., связь с последним, передавал сведения о лице намеревающемся получить кредит по подложным документам П.Д.В..

П.Д.В., являясь организатором организованной группы, а так же ее активным участником, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита тому или иному лицу, проводимой первоначально автоматической программой Банка, осуществлял предварительную проверку лица, намеревавшегося получить кредит по имеющимся у него компьютерным базам данных о судимости, а так же о наличии кредитов в иных банках.

После того, как П.Д.В. была проведена предварительная проверка, и лицо подходило по необходимым параметрам для получения кредита, то он сообщал об этом Б.Р.Г., с указанием даты, когда кредитополучателю необходимо было предоставить в Банк документы на получение кредита, а так же суммы оформляемого кредита.

Б.Р.Г. получив одобрение по конкретному заемщику, сообщал об этом Г.Э.А., который изготавливал на имя данного лица подложные документы, а именно: справку формы 2-НДФЛ, которую передавал при встрече заемщику или посредникам Ш.Д.Н., М.Р.А., П.С.В. и С. С.В. для последующей передачи лицу, намеревавшемуся получить кредит.

После этого, лицо, намеревавшееся получить кредит следовало в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорск, где, с его слов, сотрудником Банка отдела по работе с клиентами составлялась анкета к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, а так же принимались вышеуказанные подложные документы, передаваемые заемщиком.

Сотрудник Банка отдела по работе с клиентами, будучи не осведомленным о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., Ш.Д.Н. М.Р.А., П.С.В. и С. С.В., относительно хищения денежных средств, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), и не принимавший участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, после составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды того или иного лица, посредством сети Интернет направлял указанную анкету в электронном виде в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО), где предусмотрена двухуровневая проверка указанного заемщика.

П.Д.В., не проводя проверки представленных лицом сведений о себе, в силу своих служебных обязанностей, давал положительное заключение о выдаче кредита Банком, в котором указывал заведомо ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, не выявлено сведений, препятствующих выдаче кредита данному лицу, что позволяло Банку выдать кредит.

После того, как П.Д.В. принималось решение о выдаче кредита, с лицом подписывался кредитный договор, при этом о дне получения тем или иным лицом денежных средств П.Д.В. посредством телефонной связи уведомлял Б.Р.Г., который сообщал о дне получения кредита Г.Э.А., а тот в свою очередь Ш.Д.Н., М.Р.А., П.С.В. и С. С.В., которые осуществляли поиск того или иного лица, намеревавшегося получить кредит, после чего, в день получения кредита этим лицом, направлялись в Банк, для того, чтобы лицо, не могло уклониться от передачи им денежных средств полученных по кредиту, а так же кредитных документов и банковской карты.

После чего, П.Д.В. в течение нескольких месяцев осуществлял контроль за выплатами кредитов указанной категорией граждан, во избежание разоблачения и сокрытия от руководства НБ «ТРАСТ» (ОАО) совершенного хищения и в случаях необходимости, лично, либо через иных лиц, которые не были осведомлены о преступных намерениях организованной группы, и не принимавшие участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, производил платежи за указанных граждан, в счет погашения незаконно полученных кредитов, создавая у руководства филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) ошибочное представление о данной категории граждан, как о добросовестных заемщиках, тем самым, скрывая преступную деятельность организованной группы.

После совершения преступления, распределение незаконно полученного дохода между П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. осуществлялось лично П.Д.В., а Ш.Д.В. М.Р.А., П.С.В. и С. С.В. самостоятельно получали от потенциальных заемщиков суммы своего незаконного вознаграждения.

Созданная и руководимая П.Д.В. организованная группа действовала продолжительное время с апреля 2010 года по декабрь 2010 года.

За указанный период участниками организованной преступной группы совершено мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в отношении НБ «ТРАСТ» (ОАО) с использованием П.Д.В. своего служебного положения, при следующих обстоятельствах:

Так, в июне 2010 года Г.Э.А, и Ш.Д.Н. преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы совместно с Б.Р.Г. и П.Д.В. и во исполнение общего преступного умысла, направленного на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, согласно ранее разработанного плана, встретились в г. Железногорске, Курской области.

В ходе данной встречи Г.Э.А, разъяснил Ш.Д.Н., что для получения кредита в банке НБ «ТРАСТ» ему будут предоставлены подложные документы, относительно его места работы и финансового состояния, а так же будет оказана помощь в его получении. Г.Э.А, так же пояснил Ш.Д.Н., что после получения денежных средств в Банке, последний в качестве вознаграждения получит часть денежных средств от полученной им в Банке суммы кредита, которыми сможет рассчитаться с ним за ранее предоставленный долг. При этом никаких выплат по данному кредиту Ш.Д.Н. производить самостоятельно не надо будет, поскольку в первые несколько месяцев выплаты в счет погашения кредита будут производиться от его имени, тем самым у сотрудников банка о нем будет создано ложное мнение, как о добросовестном заемщике, и последующий отказ от погашения кредита повлечет за собой наступление гражданско-правовых отношений между заемщиком и Банком и невозможность привлечения его к уголовной ответственности, а еще позднее одним из участников организованной группы, фамилию которого, с целью конспирации Г.Э.А, называть не стал, данный кредит будет аннулирован и в его полном погашении не будет необходимости.

Г.Э.А, так же сообщил Ш.Д.Н., что после получения кредита, он должен будет часть денежных средств от суммы получаемого кредита передать ему для дальнейшего распределения денежных средств между участниками организованной группы за оказание помощи в получении кредита, а так же за изготовление подложных документов на его имя.

Затем Г.Э.А, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в июне 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы Б.Р.Г. паспортные данные Ш.Д.Н., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорск, действуя в составе организованной группы совместно с Б.Р.Г., Г.Э.А., Ш.Д.Н., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Ш.Д.Н., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» (ОАО) в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что Ш.Д.Н. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Ш.Д.Н. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в июне 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки и необходимости изготовления на имя Ш.Д.Н. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Ш.Д.Н. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорске для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, в июне 2010 года изготовил на имя Ш.Д.Н. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 18 июня 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Ш.Д.Н., указав, что Ш.Д.Н. работает в ОАО «Михайловский ГОК» и его доход за 5 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ОАО «Михайловский ГОК».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Ш.Д.Н. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, в июне 2010 года позвонил Ш.Д.Н. и сообщил, что документы на его имя изготовлены, и договорился о последующей встрече.

23 июня 2010 года Б.Р.Г., Г.Э.А,, Ш.Д.Н., преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы совместно с П.Д.В., реализуя совместный преступный умысел, в дневное время встретились около операционного офиса НБ «ТРАСТ», где Г.Э.А, передал Ш.Д.Н. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., Ш.Д.Н. ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Ш.Д.Н., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировали Ш.Д.Н. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Ш.Д.Н. в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***.

Ш.Д.Н., действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, 23 июня 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами - С.Н.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил С.Н.П. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 18 июня 2010 года.

С.Н.П., будучи неосведомленным, о преступных намерениях Ш.Д.Н., а так же остальных участников организованной группы и не принимавший участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составил со слов Ш.Д.Н. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего С.Н.П. посредством сети Интернет направил анкету Ш.Д.Н. № *** в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

23 июня 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО), не осведомленными о преступных намерениях Ш.Д.Н., а так же остальных участников организованной группы, и не принимавших участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Ш.Д.Н. по результатам двух проверок.

П.Д.В., действуя в составе организованной группы, 23 июня 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ», заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Ш.Д.Н. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние Ш.Д.Н., используя свое служебное положение и не проводя никакой проверки, являясь лицом, принимающим итоговое решение по кредитной заявке, по результатам двухуровневой проверки в компьютерной программе Банка, предназначенной для внутреннего пользования между сотрудниками Банка, поставил отметку (код), позволяющую Банку предоставить кредит Ш.Д.Н. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Ш.Д.Н., не установлено.

24 июня 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Ш.Д.Н., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Ш.Д.Н. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Ш.Д.Н. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89% и ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рубль <данные изъяты> копеек, и в тот же день НБ «ТРАСТ» (ОАО) были предоставлены Ш.Д.Н. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 24 июня 2010 года на лицевой счет Ш.Д.Н. № *** открытый в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

24 июня 2010 года в дневное время, Ш.Д.Н., действуя в составе организованной группы совместно с П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорске, при помощи выданной ему Банком пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Ш.Д.Н., денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, находясь возле операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) вместе с кредитными документами и банковской картой Ш.Д.Н. передал Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совметсно с П.Д.В. и Ш.Д.Н. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В августе 2010 года Г.Э.А,, действуя в составе организованной группы и во исполнение совместного преступного умысла, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым Л.В.Ф., которому предложил подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. При этом Г.Э.А, убедил Л.В.Ф. в законности оформляемого кредита и сообщив, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Л.В.Ф., не осведомлённый о преступной деятельности Б.Р.Г., П.Д.В., Г.Э.А., и не посвящённый в цели участников организованной группы, на предложение последнего согласился, будучи убежденный в законности оформляемого кредита, в августе 2010 года в г*** области встретился с ранее ему знакомым В.Д.С., которому предложил оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» (ОАО) за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей, сообщив ему те же условия, о которых ему ранее сообщил Г.Э.А,.

В.Д.С., будучи длительное время знаком с Л.В.Ф., состоящий с ним в приятельских отношениях, доверяя ему и не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., согласился на предложение Л.В.Ф. оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» в размере около <данные изъяты> рублей, о чем Л.В.Ф. сообщил Г.Э.А., передав ему при этом сведения о личности В.Д.С..

Г.Э.А,, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в августе 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы Б.Р.Г. сведения о личности В.Д.С., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., реализуя совместный преступный, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита В.Д.С., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего и установив, что последний подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита В.Д.С. возможно только при гарантии его возврата, в августе 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки и необходимости изготовления на имя В.Д.С. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда В.Д.С. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, в августе 2010 года изготовил на имя В.Д.С. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 30 июля 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного В.Д.С., указав, что В.Д.С. работает в ООО ПО «Вагонмаш» и его доход за 6 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО ПО «Вагонмаш».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день В.Д.С. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в августе 2010 года позвонил Л.В.Ф. и сообщил, что документы на имя В.Д.С. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

03 августа 2010 года Б.Р.Г., Г.Э.А,, действуя в составе организованной группы и реализуя совместный преступный умысел, в дневное время встретились около операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорске с В.Д.С., который не был осведомлен о преступных намерениях указанных выше лиц. Г.Э.А, при встрече передал В.Д.С. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного В.Д.С., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировали В.Д.С. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив В.Д.С. в операционный офис НБ «ТРАСТ.

В.Д.С., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 03 августа 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами - П.И.В. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил П.И.В. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 30 июля 2010 года.

П.И.В., будучи не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов В.Д.С. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего П.И.В. посредством сети Интернет направила анкету в отношении В.Д.С. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

03 августа 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорск для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке В.Д.С. по результатам двух проверок.

П.Д.В., занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, действуя в составе организованной группы и реализуя совместный преступный умысел, 04 августа 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ», заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя В.Д.С. являются ложными и не отражают его реальное финансовое состояние, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит В.Д.С. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита В.Д.С., не установлено.

04 августа 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита В.Д.С., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и В.Д.С. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому В.Д.С. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89% и ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей 41 копейка, и в тот же день НБ «ТРАСТ» были предоставлены В.Д.С. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 04 августа 2010 года на лицевой счет В.Д.С. № *** открытый в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

04 августа 2010 года в дневное время, В.Д.С., уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» в г. Железногорске, при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия В.Д.С. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, находясь возле указанного операционного офиса вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В августе 2010 года Б.Р.Г., действуя в составе организованной группы, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым Л.Г.П., которому предложил подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. При этом Б.Р.Г. убедил Л.Г.П. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Л.Г.П., не осведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г. и не посвященный в цели участников организованной группы, на предложение последнего согласился и, будучи убежденным в законности оформляемого кредита, в г. Железногорске, Курской области в августе 2010 года, встретился с ранее ему знакомым Х.С.В., которому предложил оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей, сообщив ему те же условия, о которых ему ранее сообщил Б.Р.Г..

Х.С.В., будучи знаком с Л.Г.П. и доверяя ему, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г. и Г.Э.А., согласился на предложение Л.Г.П. оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» в размере около <данные изъяты> рублей, о чем Л.Г.П. сообщил Б.Р.Г., передав ему при этом, паспортные данные Х.С.В..

Б.Р.Г., реализуя совместный преступный умысел, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в августе 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы П.Д.В. сведения о личности Х.С.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., действуя в составе организованной группы и реализуя совместный, преступный умысел, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, осуществил предварительную проверку в отношении Х.С.В., после чего, установив, что он подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Х.С.В. возможно только при гарантии его возврата, в августе 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Х.С.В. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Х.С.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорске, для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы совместно с Б.Р.Г., П.Д.В. реализуя совместный, преступный умысел, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в августе 2010 года изготовил на имя Х.С.В. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 30 июля 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Х.С.В., указав, что Х.С.В. работает в ООО ПО «Вагонмаш» и его доход за 6 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей, <данные изъяты> копейки, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО ПО «Вагонмаш».

Затем Г.Э.А, в августе 2010 года сообщил Б.Р.Г., что документы на имя Х.С.В. изготовлены, и Б.Р.Г., располагая информацией от П.Д.В., в какой день Х.С.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» в ***, в августе 2010 года позвонил Л.Г.П., и сообщил, что документы на имя Х.С.В. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

04 августа 2010 года Б.Р.Г., Г.Э.А,, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы совместно с П.Д.В., реализуя совместный, преступный умысел на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в дневное время встретились около операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** с Л.Г.П. и Х.С.В., которые не были осведомлены о преступной деятельности указанных выше лиц и не посвященны в цели участников организованной группы, где Г.Э.А, передал Х.С.В. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ на имя Х.С.В., содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Х.С.В., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировали Х.С.В. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Х.С.В. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Х.С.В., будучи не осведомленным о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. и уверенный в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 04 августа 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами- К.Э.Н. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил К.Э.Н. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 30 июля 2010 года.

К.Э.Н., будучи не осведомленным о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г. и не принимавший участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составил со слов Х.С.В. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего К.Э.Н. посредством сети Интернет направил анкету в отношении Х.С.В. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

04 августа 2010 года, компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка анкеты Х.С.В., после чего сотрудниками Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Х.С.В. по результатам двух проверок.

П.Д.В. занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, действуя в составе организованной группы совместно с Б.Р.Г., Г.Э.А., реализуя совместный преступный умысел, 04 августа 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Х.С.В. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние Х.С.В., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, являясь лицом, принимающим итоговое решение по кредитной заявке, по результатам двухуровневой проверки в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Х.С.В. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, оснований, препятствующих выдаче кредита Х.С.В., не установлено.

05 августа 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Х.С.В., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Х.С.В. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Х.С.В. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89% и ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей 96 копеек и в тот же день НБ «ТРАСТ» были предоставлены Х.С.В. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 05 августа 2010 года на лицевой счет Х.С.В. № ***, открытый в данном Банке, и ему была выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств для дальнейшего распоряжения ими.

05 августа 2010 года в дневное время, Х.С.В. не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Х.С.В. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, находясь возле указанного операционного офиса НБ «ТРАСТ», с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В конце августа 2010 года Г.Э.А,, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы и во исполнение совместного с П.Д.В., Б.Р.Г. преступного умысла на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, согласно ранее разработанного плана и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым М.З.Р., которому предложил подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. При этом Г.Э.А, убедил М.З.Р. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав, таким образом, на законность предлагаемых действий.

М.З.Р., не осведомлённый о преступной деятельности Б.Р.Г., П.Д.В. и Г.Э.А., на предложение последнего согласился и, будучи убежденным в законности оформляемого кредита в конце августа 2010 года встретился с ранее ему знакомым Л.С.А., работавшим на тот период времени в качестве грузчика на складе у М.З.Р.. В ходе данной встречи М.З.Р. предложил Л.С.А. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей, сообщив ему те же условия, о которых ему ранее сообщил Г.Э.А,.

Л.С.А., будучи длительное время знаком с М.З.Р. и доверяя ему, как своему работодателю, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., согласился на предложение М.З.Р. оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ», о чем М.З.Р. сообщил Г.Э.А., и впоследствии познакомил Л.С.А. и Г.Э.А. между собой.

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел с П.Д.В. и Б.Р.Г., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в конце августа 2010 года в *** области встретился с Л.С.А. и взял у него паспортные данные, которые по телефону сообщил члену организованной группы Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., действуя в составе организованной группы совместно с Б.Р.Г., Г.Э.А., реализуя совместный преступный умысел, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Л.С.А., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» (ОАО) в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего.

После проведения предварительной проверки в отношении Л.С.А., П.Д.В. установив, что последний подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Л.С.А. возможно только при гарантии его возврата, в конце августа 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А., о положительно проведенной предварительной проверки и необходимости изготовления на имя Л.С.А. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Л.С.А. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорске для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы и выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, в конце августа 2010 года изготовил на имя Л.С.А. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 30 августа 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Л.С.А., указав, что Л.С.А. работает в ОАО «Михайловский ГОК» и его доход за 7 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ОАО «Михайловский ГОК».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Л.С.А. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» в г. Железногорск, в августе 2010 года позвонил М.З.Р. и сообщил, что документы на имя Л.С.А. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

01 сентября 2010 года Б.Р.Г. и Г.Э.А,, преследуя корыстную цель, действуя в составе организованной группы совместно с П.Д.В., реализуя совместный, преступный умысел, в дневное время согласно имевшейся договоренности на автомобиле марки АУДИ А4, регистрационный знак № ***, под управлением Г.Э.А. приехали к месту работы Л.С.А., расположенному в 10 микрорайоне *** области на территории автостоянки ЧПКФ «Марафон», где встретились с последним. После этого Б.Р.Г., Г.Э.А, и Л.С.А., который не был осведомлен о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г. и Г.Э.А., на указанном автомобиле приехали к операционному офису НБ «ТРАСТ» в ***, где Г.Э.А, передал Л.С.А. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ и совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировали Л.С.А. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Л.С.А. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Л.С.А., уверенный в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 01 сентября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в ***, обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами К.Э.Н. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил К.Э.Н. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 30 августа 2010 года.

К.Э.Н., будучи не осведомленвм о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г. и не принимавший участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составил со слов Л.С.А. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего К.Э.Н. посредством сети Интернет направил анкету в отношении Л.С.А. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

01 сентября 2010 года, компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена была проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Л.С.А. по результатам двух проверок.

П.Д.В., являясь главным специалистом по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный, преступный умысел, 01 сентября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Л.С.А. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние Л.С.А., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, являясь лицом, принимающим итоговое решение по кредитной заявке, поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Л.С.А. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Л.С.А., не установлено.

02 сентября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Л.С.А., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Л.С.А. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Л.С.А. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89% и ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек и в тот же день НБ «ТРАСТ» были предоставлены Л.С.А. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 02 сентября 2010 года на лицевой счет Л.С.А. № ***, открытый в данном Банке, и ему была выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

02 сентября 2010 года в дневное время, Л.С.А. не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. и будучи уверенным в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Л.С.А., денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, находясь возле указанного операционного офиса вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В начале сентября 2010 года Г.Э.А,, преследуя корыстную цель, действуя в составе организованной группы и во исполнение совместного с П.Д.В. и Б.Р.Г., преступного умысла, согласно ранее разработанного плана и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом. В ходе данной встречи Г.Э.А, предложил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. При этом Г.Э.А, убедил ранее ему знакомое неустановленное в ходе предварительного следствия лицо в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, неосведомлённое о преступной деятельности П.Д.В., Б.Р.Г. и Г.Э.А. и не посвященное в цели участников организованной группы, на предложение Г.Э.А. согласилось, и, будучи убежденным в законности оформляемого кредита, в *** области в сентябре 2010 года встретилось с ранее ему знакомым Ф.В.В., которому предложило оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей, сообщив те же условия, о которых ему ранее сообщил Г.Э.А,.

Ф.В.В., будучи длительное время знаком с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, и доверяя ему, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., согласился на предложение неустановленного в ходе предварительного следствия лица оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» в размере около <данные изъяты> рублей, о чем неустановленное в ходе предварительного следствия лицо сообщило Г.Э.А. и впоследствии познакомило Ф.В.В. и Г.Э.А. между собой.

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, в сентябре 2010 года в г. Железногорске, Курской области встретился с Ф.В.В., у которого взял паспортные данные и по телефону сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., действуя в составе организованной группы совместно с Б.Р.Г. и Г.Э.А., реализуя совместный преступный умысел, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Ф.В.В., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» (ОАО) в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего.

После проведения предварительной проверки в отношении Ф.В.В., П.Д.В. установив, что последний подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Ф.В.В. возможно только при гарантии его возврата, в сентябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Ф.В.В. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Ф.В.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы совместно с Б.Р.Г., П.Д.В. реализуя совместный, преступный умысел, направленный на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в сентябре 2010 года изготовил на имя Ф.В.В. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 01 сентября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Ф.В.В., указав, что Ф.В.В. работает в ОАО «Михайловский ГОК» и его доход за 7 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ОАО «Михайловский ГОК».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Ф.В.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в сентябре 2010 года позвонил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу и сообщил, что документы на имя Ф.В.В. изготовлены, а также договорился о последующей встрече.

06 сентября 2010 года Г.Э.А, встретился с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом и Ф.В.В., не осведомленными о преступных намерениях участников организованной группы, около операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, где передал Ф.В.В. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Ф.В.В., а так же детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Ф.В.В. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Ф.В.В., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 06 сентября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в ***, обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами К.Э.Н. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил К.Э.Н. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 01 сентября 2010 года.

К.Э.Н., будучи не осведомленным о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., и не принимавшим участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составил со слов Ф.В.В. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего К.Э.Н. посредством сети Интернет направил анкету в отношении Ф.В.В. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

06 сентября 2010 года, компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка анкеты Ф.В.В., после чего, сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка, не осведомленные о преступных намерениях участников организованной группы, направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Ф.В.В. по результатам двух проверок.

П.Д.В., обладая организационно-распорядительными полномочиями, действуя в составе организованной группы и реализуя совместный преступный умысел на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, согласно отведенной ему роли, 07 сентября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Ф.В.В. являются ложными и не отражают его реальное финансовое состояние, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка, предназначенной для внутреннего пользования между сотрудниками Банка, поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Ф.В.В. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Ф.В.В., не установлено.

07 сентября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Ф.В.В., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Ф.В.В. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Ф.В.В. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты><данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейка, и страховой премией по полису добровольного страхования жизни и здоровья в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Ф.В.В. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 07 сентября 2010 года на лицевой счет Ф.В.В. № *** открытому в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

07 сентября 2010 года в дневное время, Ф.В.В. не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, и перечисленных средств в пользу СК ЗАО «Страховая компания «Авива» по страхованию жизни (СП В№ ***) в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, удержанных Банком с согласия Ф.В.В. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, которые в этот же день, находясь возле операционного офиса НБ «ТРАСТ» вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А., который совместно с П.Д.И. и Б.Р.Г. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В начале сентября 2010 года Ш.Д.Н., преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы, согласно ранее разработанному плану и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее знакомой М.И.И. и ее сестрой Р.О.И.. В ходе данной встречи Ш.Д.Н. предложил Р.О.И. оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей за вознаграждение в виде части оформленного кредита. При этом Ш.Д.Н. убедил Р.О.И. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от ее имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Р.О.И., неосведомлённая о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., Ш.Д.Н., не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение Ш.Д.Н. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» согласилась, о чем Ш.Д.Н., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в начале сентября 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы Г.Э.А., передав ему сведения о личности Р.О.И..

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, получив по телефону от Ш.Д.Н. сведения о личности Р.О.И. в начале сентября 2010 года сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, действуя в составе организованной группы, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Р.О.И., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последней.

После проведения предварительной проверки в отношении Р.О.И., П.Д.В., установив, что последняя подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Р.О.В. возможно только при гарантии его возврата, в сентябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Р.О.И. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Р.О.И. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы совместно с Б.Р.Г., П.Д.В., Ш.Д.Н., реализуя совместный, преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, в сентябре 2010 года изготовил на имя Р.О.И. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 03 сентября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Р.О.И., указав, что Р.О.И. работает в ОАО «Михайловский ГОК» и ее доход за 7 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ОАО «Михайловский ГОК».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Р.О.И. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в сентябре 2010 года позвонил Ш.Д.Н. и сообщил, что документы на имя Р.О.И. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

06 сентября 2010 года Г.Э.А, и Ш.Д.Н., преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы совместно с П.Д.В., Б.Р.Г. реализуя совместный, преступный умысел, в дневное время встретились около операционного офиса НБ «ТРАСТ» в г*** с Р.О.И., которая не была осведомлена о преступных намерениях указанных выше лиц.

В ходе данной встречи Г.Э.А, передал Р.О.И. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ на имя Р.О.И., содержащую заведомо для Г.Э.А., П.Д.В., Б.Р.Г., Ш.Д.Н. ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Р.О.И., а так же детально проинструктировал Р.О.И. об особенности поведения в Банке, месте ее вымышленной работы, направив Р.О.И. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Р.О.И., будучи уверенной в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к ней не будет иметь никаких претензий, 06 сентября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» обратилась к сотруднику Банка по работе с клиентами- К.Э.Н. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставила К.Э.Н. переданную ей Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 03 сентября 2010 года.

К.Э.Н., будучи не осведомленным о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., Ш.Д.Н. и не принимавшим участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составил со слов Р.О.И. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего К.Э.Н. посредством сети Интернет направил анкету в отношении Р.О.И. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

06 сентября 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка анкеты на имя Р.О.И., после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Р.О.И. по результатам двух проверок.

П.Д.В. занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, действуя в составе организованной группы совместно с Б.Р.Г., Г.Э.А., Ш.Д.Н., реализуя совместный преступный умысел, 07 сентября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Р.О.И. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние Р.О.И., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, являясь лицом, принимающим итоговое решение по кредитной заявке, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Р.О.И. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, оснований, препятствующих выдаче кредита Р.О.И., не установлено.

07 сентября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Р.О.И., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Р.О.И. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Р.О.И. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16 % годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89 %, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» были предоставлены Р.О.И. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 07 сентября 2010 года на лицевой счет Р.О.И. № ***, открытый в данном Банке, и последней выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

07 сентября 2010 года в дневное время, Р.О.И., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., Ш.Д.Н. и уверенная в законности полученного кредита, в кассе операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, получила со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Р.О.И. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, находясь возле указанного операционного офиса вместе с кредитными документами и банковской картой передала Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совметсно с П.Д.В. и Ш.Д.Н. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ» в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В начале сентября 2010 года Г.Э.А,, действуя в составе организованной группы находясь в г. Железногорске, Курской области, встретился с ранее знакомым П.Д.В., которому предложил подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. При этом Г.Э.А, убедил П.Д.В. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

П.Д.В., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. и не посвященный в цели участников организованной группы, на предложение Г.Э.А. согласился, и, будучи убежденным в законности оформляемого кредита, в *** области в сентябре 2010 года встретился с ранее ему знакомым С.А.П., которому предложил оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей, сообщив те же условия, о которых ему ранее сообщил Г.Э.А,.

С.А.П., будучи длительное время знаком с П.Д.В., и доверяя ему, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., согласился на предложение П.Д.В., о чем П.Д.В. сообщил Г.Э.А. и впоследствии познакомил С.А.П. и Г.Э.А. между собой.

Г.Э.А,, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в сентябре 2010 года в *** области встретился с П.Д.В. и С.А.П., взял у С.А.П. паспортные данные и по телефону сообщил их члену организованной группы Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита С.А.П., в осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что последний подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, в сентябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя С.А.П. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда С.А.П. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» в *** для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А, в сентябре 2010 года изготовил на имя С.А.П. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 03 сентября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного С.А.П., указав, что С.А.П. работает в ОАО «Михайловский ГОК» и его доход за 7 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ОАО «Михайловский ГОК», и располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день С.А.П. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, в сентябре 2010 года позвонил П.Д.В. и сообщил, что документы на имя С.А.П. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

06 сентября 2010 года Г.Э.А, в дневное время встретился с П.Д.В. и С.А.П. не осведомленными о преступных намерениях участников организованной группы, около операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, где передал С.А.П. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ № *** от 03 сентября 2010 года на имя С.А.П., содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного С.А.П., а так же детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив С.А.П. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

С.А.П., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 06 сентября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами - К.Э.Н. и предоставил ему подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 03 сентября 2010 года.

К.Э.Н., будучи не осведомленный о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., и не принимавший участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составил со слов С.А.П. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%, после чего посредством сети Интернет направил анкету в отношении С.А.П. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

07 сентября 2010 года, компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка анкеты на имя С.А.П., после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка, не осведомленные о преступных намерениях участников организованной группы, и не принимавшие участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке С.А.П. по результатам двух проверок.

П.Д.В. действуя в составе организованной группы и реализуя совместный преступный умысел, 08 сентября 2010 года, находясь на своем рабочем месте, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя С.А.П. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние С.А.П., используя свое служебное положение, не проводя никакой проверки, являясь лицом, принимающим итоговое решение по кредитной заявке, по результатам двухуровневой проверки в компьютерной программе Банка, предназначенной для внутреннего пользования между сотрудниками Банка, поставил отметку (код), позволяющую Банку предоставить кредит С.А.П. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита С.А.П., не установлено.

08 сентября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита С.А.П., принятого П.Д.В., между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и С.А.П. заключен кредитный договор № ***, согласно которому С.А.П. предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек, и в тот же день НБ «ТРАСТ» (ОАО) С.А.П. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 08 сентября 2010 года на лицевой счет С.А.П. № *** открытому в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

08 сентября 2010 года в дневное время, С.А.П. при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей удержанных Банком с согласия С.А.П. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, находясь возле операционного офиса НБ «ТРАСТ» вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А., который совметсно с П.Д.В. и Б.Р.Г. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В начале сентября 2010 года П.С.В., преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы и во исполнение совместного с П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., М.Р.А. преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, согласно ранее разработанному плану и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее ему знакомым Г.С.Н. и предложил ему оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей за вознаграждение в виде части полученного кредита. При этом П.С.В. убедил Г.С.Н. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от его имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Г.С.Н., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., П.С.В., М.Р.А., не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение П.С.В. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» согласился, о чем П.С.В. согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в начале сентября 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы М.Р.А., передав ему сведения о личности Г.С.Н., который в свою очередь передал данные сведения Г.Э.А..

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, получив по телефону от М.Р.А. сведения о личности Г.С.Н. в начале сентября 2010 года сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Г.С.Н., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего и установив, что Г.С.Н. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Г.С.Н. возможно только при гарантии его возврата, в сентябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Г.С.Н. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Г.С.Н. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» в *** для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы совместно с Б.Р.Г., П.Д.В., М.Р.А., П.С.В. реализуя совместный, преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в сентябре 2010 года изготовил на имя Г.С.Н. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 06 сентября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Г.С.Н., указав, что Г.С.Н. работает в ООО «ПО Вагонмаш» и его доход за 7 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «ПО Вагонмаш».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Г.С.Н. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» в г. Железногорске, в сентябре 2010 года позвонил М.Р.А., а тот в свою очередь сообщил П.С.В., что документы на имя Г.С.Н. изготовлены, и договорились о последующей встрече.

09 сентября 2010 года П.С.В., преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный, преступный умысел, в дневное время встретился в *** области с Г.С.Н., который не был осведомлен о преступных намерениях указанных выше лиц. После этого Г.С.Н. и П.С.В. на автомобиле последнего, приехали в ***, где около НБ «ТРАСТ» в г. Железногорске встретились с Г.Э.А. и Б.Р.Г.

В ходе данной встречи Г.Э.А, передал Г.С.Н. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ № *** от 06 сентября 2010 года на имя Г.С.Н., содержащую заведомо для Г.Э.А., П.Д.В., Б.Р.Г., М.Р.А., П.С.В. ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Г.С.Н., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировали Г.С.Н. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Г.С.Н. в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***.

Г.С.Н., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 09 сентября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в *** обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами - Д.В.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил Д.В.П. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 06 сентября 2010 года.

Д.В.П., будучи не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., М.Р.А., П.С.В. и не принимавшей участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов Г.С.Н. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего Д.В.П. посредством сети Интернет направила анкету в отношении Г.С.Н. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

09 сентября 2010 года, компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты на имя Г.С.Н., после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Г.С.Н. по результатам двух проверок.

П.Д.В. занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, 09 сентября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Г.С.Н. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние Г.С.Н., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, являясь лицом, принимающим итоговое решение по кредитной заявке, по результатам двухуровневой проверки в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Г.С.Н. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Г.С.Н., не установлено.

10 сентября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Г.С.Н., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Г.С.Н. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Г.С.Н. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Г.С.Н. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 10 сентября 2010 года на лицевой счет Г.С.Н. № ***, открытый в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

10 сентября 2010 года в дневное время, Г.С.Н., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., М.Р.А., П.С.В. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, при помощи выданной ему Банком пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Г.С.Н. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, находясь возле операционного офиса НБ «ТРАСТ» вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А., Б.Р.Г. и П.С.В., которые совметсно с П.Д.В. и М.Р.А. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В начале сентября 2010 года С. С.В., преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы и во исполнение совместного с П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. преступного умысла, направленного на совершение хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, согласно ранее разработанного плана и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым С.В.И., которому предложил подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части полученного им кредита. При этом С. С.В. убедил ранее знакомого С.В.И. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

С.В.И., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. и не посвященный в цели участников организованной группы, на предложение С. С.В. согласился, и, будучи убежденным в законности оформляемого кредита, в *** области в сентябре 2010 года встретился с ранее знакомым И.С.С., которому предложил оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей, сообщив те же условия, о которых ему ранее сообщил С. С.В..

И.С.С., будучи длительное время знаком с С.В.И., и доверяя ему, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. согласился на предложение С.В.И. оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» в размере около <данные изъяты> рублей, о чем С.В.И. сообщил С. С.В. и впоследствии познакомил И.С.С. и С. С.В. между собой.

С. С.В. действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в сентябре 2010 года в *** области встретился с С.В.И. и И.С.С.. В ходе данной встречи С. С.В. взял у И.С.С. паспортные данные и по телефону сообщил их члену организованной группы Г.Э.А., который в свою очередь передал данные сведения Б.Р.Г., а тот передал сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита И.С.С., осуществил предварительную проверку в отношении последнего и после проведения проверки, установив, что И.С.С. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита И.С.С. возможно только при гарантии его возврата, в сентябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя И.С.С. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда И.С.С. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» в г. Железногорске для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы совместно с Б.Р.Г., П.Д.В., С. С.В. реализуя совместный преступный умысел, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в сентябре 2010 года изготовил на имя И.С.С. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 07 сентября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного И.С.С., указав, что И.С.С. работает в ОАО «Завод по ремонту горного оборудования» и его доход за 7 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ОАО «Завод по ремонту горного оборудования».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день И.С.С. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, в сентябре 2010 года позвонил С. С.В. и сообщил, что документы на имя И.С.С. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

10 сентября 2010 года Г.Э.А, и Б.Р.Г. преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, в дневное время согласно имевшейся договоренности встретились с С. С.В., около операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, где Г.Э.А, передал С. С.В. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ на имя И.С.С., содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В., С. С.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного И.С.С. для дальнейшей передачи указанной подложной справки И.С.С..

В тот же день С. С.В. преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, в дневное время согласно имевшейся договоренности встретился с И.С.С. и С.В.И., не осведомленными о преступных намерениях участников организованной группы около операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** и передал И.С.С. изготовленную Г.Э.А. справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В., С. С.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного И.С.С., а так же детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив И.С.С. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

И.С.С., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 10 сентября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в ***, обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами Д.В.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил Д.В.П. переданную ему С. С.В. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 07 сентября 2010 года.

Д.В.П., будучи не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В. и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов И.С.С. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего Д.В.П. посредством сети Интернет направила анкету в отношении И.С.С. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

10 сентября 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты и сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорск для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке И.С.С. по результатам двух проверок.

П.Д.В. занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, 13 сентября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в ***, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя И.С.С. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние И.С.С., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит И.С.С. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита И.С.С., не установлено.

13 сентября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита И.С.С., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и И.С.С. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому И.С.С. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16 % годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89 %, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек, и в тот же день НБ «ТРАСТ» И.С.С. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 13 сентября 2010 года на лицевой счет И.С.С. № ***, открытый в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

13 сентября 2010 года в дневное время, И.С.С. не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия И.С.С., денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, находясь возле операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** вместе с кредитными документами и банковской картой передал С. С.В., который в свою очередь в тот же день передал их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совметсно с С. С.В. и П.Д.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В начале сентября 2010 года С. С.В., преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы и во исполнение совместного с П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. преступного умысла, встретился с ранее знакомым, С.В.И., которому предложил вновь подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части полученного им кредита. При этом С. С.В. убедил ранее ему знакомого С.В.И. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

С.В.И., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. и не посвященный в цели участников организованной группы, на предложение С. С.В. согласился, и в сентябре 2010 года встретился с ранее знакомым А.О.В., которому предложил оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей, сообщив те же условия, о которых ему ранее сообщил С. С.В..

А.О.В., будучи знаком с С.В.И., и доверяя ему, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. согласился на предложение С.В.И. оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» в размере около <данные изъяты> рублей, о чем С.В.И. сообщил С. С.В. и впоследствии познакомил А.О.В. и С. С.В. между собой.

С. С.В. действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в сентябре 2010 года в *** области встретился с А.О.В. и С.В.И., в ходе которой, взял у А.О.В. паспортные данные и по телефону сообщил их члену организованной группы Г.Э.А., который в свою очередь передал данные сведения Б.Р.Г., а тот передал сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный, преступный умысел, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита А.О.В., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что А.О.В. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, в сентябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя А.О.В. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда А.О.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в сентябре 2010 года изготовил на имя А.О.В. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 10 сентября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного А.О.В., указав, что А.О.В. работает в ООО «Завод по ремонту горного оборудования» и его доход за 8 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Завод по ремонту горного оборудования».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день А.О.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» позвонил С. С.В. и сообщил, что документы на имя А.О.В. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

14 сентября 2010 года С. С.В. преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, встретился с С.В.И., не осведомленным о преступных намерениях вышеуказанных лиц и не принимавшим участия в преступной деятельности. После этого С. С.В. и С.В.И. в тот же день в дневное время, на автомобиле марки БМВ 520 регистрационный знак № *** под управлением С.В.И., прибыли к дому № ***, расположенному по *** области, где встретились с А.О.В., не осведомленным о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В..

14 сентября 2010 года, в дневное время С. С.В., А.О.В. и С.В.И. на указанном автомобиле прибыли к операционному офису НБ «ТРАСТ», где С. С.В., согласно имевшейся договоренности встретился с Г.Э.А..

Находясь около операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорск Г.Э.А, передал С. С.В. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ № *** от 10 сентября 2010 года на имя А.О.В., содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В., С. С.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного А.О.В. для дальнейшей передачи указанной подложной справки А.О.В..

В тот же день С. С.В. передал А.О.В. изготовленную Г.Э.А. справку формы 2-НДФЛ, а так же детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив А.О.В. в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Железногорске.

А.О.В., будучи не осведомленный о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В., и уверенный в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 14 сентября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами – Д.В.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил Д.В.П. переданную ему С. С.В. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 10 сентября 2010 года.

Д.В.П., будучи не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В. и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов А.О.В. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего Д.В.П. посредством сети Интернет направила анкету в отношении А.О.В. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

14 сентября 2010 года, компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО), в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили эту анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке А.О.В. по результатам двух проверок.

П.Д.В. занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, заведомо зная, что сведения указанные в анкете № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды на имя А.О.В. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние А.О.В., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка, предназначенной для внутреннего пользования между сотрудниками Банка, поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит А.О.В. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита А.О.В., не установлено.

15 сентября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита А.О.В., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и А.О.В. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому А.О.В. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рубль <данные изъяты> копеек, и страховой премией по полису добровольного страхования жизни и здоровья в сумме <данные изъяты> рублей и в тот же день НБ «ТРАСТ» А.О.В. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 15 сентября 2010 года на лицевой счет А.О.В. № *** открытый в данном Банке, и была выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

15 сентября 2010 года в дневное время, А.О.В. не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ», при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей и перечисленных средств в пользу СК ЗАО «Страховая компания «Авива» по страхованию жизни в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия А.О.В., денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, находясь возле операционного офиса НБ «ТРАСТ» вместе с кредитными документами и банковской картой передал С. С.В., который в тот же день передал их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и С. С.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В сентябре 2010 года П.С.В., преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы и во исполнение совместного с П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., М.Р.А. преступного умысла, согласно ранее разработанному плану и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым Ш.А.В., которому предложил оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей за вознаграждение в виде части полученного кредита. При этом П.С.В. убедил Ш.А.В. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от его имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Ш.А.В., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., П.С.В., М.Р.А. и не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение П.С.В. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» согласился, о чем П.С.В. согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в сентябре 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы М.Р.А., передав ему сведения о личности Ш.А.В., который в свою очередь передал данные сведения Г.Э.А..

Г.Э.А,, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, получив по телефону от М.Р.А. сведения о личности Ш.А.В., в сентябре 2010 года сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Ш.А.В., осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после которой, установив, что Ш.А.В. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Ш.А.В. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в сентябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Ш.А.В. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Ш.А.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» в ***, для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления организованной группой, в сентябре 2010 года изготовил на имя Ш.А.В. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 16 сентября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Ш.А.В., указав, что Ш.А.В. работает в ООО «ПО Вагонмаш» и его доход за 8 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «ПО Вагонмаш».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Ш.А.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» в ***, в сентябре 2010 года позвонил М.Р.А., а тот в свою очередь сообщил П.С.В., что документы на имя Ш.А.В. изготовлены, и договорились о последующей встрече.

20 сентября 2010 года П.С.В., реализуя совместный, преступный умысел, в дневное время согласно имевшейся договоренности встретился в *** области с Ш.А.В., который не был осведомлен о преступных намерениях указанных выше лиц. После этого Ш.А.В. и П.С.В. на автомобиле последнего, приехали в г. Железногорск, где около офиса НБ «ТРАСТ» встретились с Г.Э.А., Б.Р.Г. и М.Р.А..

В ходе данной встречи Г.Э.А, передал Ш.А.В. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., П.Д.В., Б.Р.Г., М.Р.А., П.С.В. ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Ш.А.В., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировали Ш.А.В. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Ш.А.В. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Ш.А.В., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий 20 сентября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами С.Н.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил С.Н.П. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ.

С.Н.П., будучи не осведомленным о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., М.Р.А., П.С.В. и не принимавший участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составил со слов Ш.А.В. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего С.Н.П. посредством сети Интернет направил анкету в отношении Ш.А.В. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

20 сентября 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена была проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили эту анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Ш.А.В. по результатам двух проверок.

П.Д.В., 21 сентября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в ***, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Ш.А.В. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние Ш.А.В., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Ш.А.В. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Ш.А.В., не установлено.

22 сентября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Ш.А.В., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Ш.А.В. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Ш.А.В. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рубль 63 копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Ш.А.В. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 22 сентября 2010 года на лицевой счет Ш.А.В. № ***, открытый в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

22 сентября 2010 года в дневное время, Ш.А.В., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., М.Р.А., П.С.В. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» при помощи выданной ему Банком пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Ш.А.В. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В., М.Р.А. и П.С.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В сентябре 2010 года Г.Э.А,, согласно ранее разработанного плана и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым П.Д.В., которому предложил вновь подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей, убедив П.Д.В. в законности оформляемого кредита и сообщив, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

П.Д.В., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. и не посвященный в цели участников организованной группы, на предложение Г.Э.А. согласился, и, будучи убежденный в законности оформляемого кредита, в *** области в сентябре 2010 года встретился с ранее ему незнакомым Л.С.В., которому предложил оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей, сообщив те же условия, о которых ему ранее сообщил Г.Э.А,.

Л.С.В., нуждаясь в денежных средствах, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., согласился на предложение П.Д.В. оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» в размере около <данные изъяты> рублей, о чем П.Д.В. сообщил Г.Э.А., передав ему сведения о личности Л.С.В..

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, получив от П.Д.В., данные о личности Л.С.В., в сентябре 2010 года по телефону сообщил эти сведения Б.Р.Г., который в свою очередь передал их П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., реализуя совместный преступный умысел, осуществил предварительную проверку в отношении Л.С.В., после чего, установив, что последний подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Л.С.В. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в сентябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Л.С.В. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Л.С.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в сентябре 2010 года изготовил на имя Л.С.В. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 17 сентября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Л.С.В., указав, что Л.С.В. работает в ООО «Красная поляна мясокомбинат» и его доход за 8 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейка, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Красная поляна мясокомбинат».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Л.С.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в сентябре 2010 года позвонил П.Д.В. и сообщил, что документы на имя Л.С.В. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

22 сентября 2010 года Г.Э.А,, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе в дневное время согласно имевшейся договоренности встретился с Л.С.В. и П.Д.В. и передал Л.С.В. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Л.С.В., а так же детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Л.С.В. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Л.С.В., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 22 сентября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами Ч.Ю.Е. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил Ч.Ю.Е. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 17 сентября 2010 года.

Ч.Ю.Е., будучи не осведомленная о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов Л.С.В. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего Ч.Ю.Е. посредством сети Интернет направила анкету в отношении Л.С.В. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

23 сентября 2010 года, компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Л.С.В. по результатам двух проверок.

П.Д.В., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 23 сентября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в ***, зная, что сведения указанные в анкете на имя Л.С.В. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние Л.С.В., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Л.С.В. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Л.С.В., не установлено.

23 сентября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Л.С.В., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Л.С.В. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Л.С.В. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Л.С.В. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 23 сентября 2010 года на лицевой счет Л.С.В. № ***, открытый в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

23 сентября 2010 года в дневное время, Л.С.В. не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей удержанных Банком с согласия Л.С.В. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А., который совместно с П.Д.В. и Б.Р.Г. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В сентябре 2010 года Ш.Д.Н., согласно ранее разработанного плана и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее незнакомым М.Е.М., с которым совместно стал распивать спиртные напитки. В ходе совместного распития спиртных напитков, Ш.Д.Н. предложил М.Е.М. оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей за вознаграждение в виде части оформленного кредита. При этом Ш.Д.Н. убедил М.Е.М. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от его имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

М.Е.М., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., Ш.Д.Н., и не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение Ш.Д.Н. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» согласился, о чем Ш.Д.Н. в сентябре 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы Г.Э.А., передав ему сведения о личности М.Е.М., и впоследствии познакомил М.Е.М. и Г.Э.А. между собой.

Г.Э.А,, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, получив по телефону от Ш.Д.Н. сведения о личности М.Е.М., в сентябре 2010 года сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита М.Е.М., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего и после чего, установив, что М.А.М. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита М.Е.М. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в сентябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя М.Е.М. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда М.Е.М. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в сентябре 2010 года изготовил на имя М.Е.М. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 31 августа 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного М.Е.М., указав, что М.Е.М. работает в ОАО «Михайловский ГОК» и его доход за 7 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ОАО «Михайловский ГОК».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день М.Е.М. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в сентябре 2010 года позвонил Ш.Д.Н. и сообщил, что документы на имя М.Е.М. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

29 сентября 2010 года Г.Э.А,, Б.Р.Г. и Ш.Д.Н., действуя в составе организованной группы, встретились около операционного офиса НБ «ТРАСТ» с М.Е.М., который не был осведомлен о преступных намерениях указанных выше лиц.

В ходе данной встречи Г.Э.А, передал М.Е.М. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ содержащую заведомо для Г.Э.А., П.Д.В., Б.Р.Г., Ш.Д.Н. ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного М.Е.М., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировали М.Е.М. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив М.Е.М. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

М.Е.М., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 29 сентября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами - П.И.В. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил П.И.В. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 31 августа 2010 года.

П.И.В., будучи не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., Ш.Д.Н. и не принимавшая участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов М.Е.М. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего П.И.В. посредством сети Интернет направила анкету в отношении М.Е.М. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

30 сентября 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке М.Е.М. по результатам двух проверок.

П.Д.В. согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 30 сентября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в ***, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит М.Е.М. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита М.Е.М., не установлено.

01 октября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита М.Е.М., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и М.Е.М. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому М.Е.И. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» М.Е.М. были предоставлены денежные средства в сумме 329 490 рублей, зачисленные на основании договора № *** от 01 октября 2010 года на лицевой счет М.Е.М. № ***, открытый в данном Банке, и была выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

01 октября 2010 года в дневное время, М.Е.М., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., Ш.Д.Н. и уверенный в законности полученного кредита, в кассе операционного офиса НБ «ТРАСТ» получил со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия М.Е.М. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передала Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и Ш.Д.Н. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В конце сентября 2010 года П.С.В., во исполнение совместного с П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., М.Р.А. преступного умысла, согласно ранее разработанного плана и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым Г.С.Н., а так же ранее незнакомым Г.В.И. в ходе которой предложил Г.В.И. оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около 300 тысяч рублей за вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. При этом П.С.В. убедил Г.В.И. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от его имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Г.В.И., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., П.С.В., М.Р.А., и не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение П.С.В. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» согласился, о чем П.С.В. согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в конце сентября 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы М.Р.А., передав ему сведения о личности Г.В.И., который в свою очередь передал данные сведения Г.Э.А..

Г.Э.А,, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, получив по телефону от М.Р.А. сведения о личности Г.В.И. в конце сентября 2010 года сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., реализуя совместный преступный умысел на хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Г.В.И., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что Г.В.И. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Г.В.И. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в конце сентября 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Г.В.И. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Г.В.И. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в начале октября 2010 года изготовил на имя Г.В.И. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 01 октября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Г.В.И., указав, что Г.В.И. работает в ООО «Завод по ремонту горного оборудования» и его доход за 8 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Завод по ремонту горного оборудования».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Г.В.И. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в начале октября 2010 года позвонил М.Р.А., а тот в свою очередь сообщил П.С.В., что документы на имя Г.В.И. изготовлены, и договорились о последующей встрече.

05 октября 2010 года П.С.В., действуя в составе организованной группы, в дневное время согласно имевшейся договоренности встретился в *** области с Г.В.И. с которым на автомобиле П.С.В. приехали в ***, где встретились с М.Р.А., и впоследствии все вместе прибыли к операционному офису НБ «ТРАСТ».

Находясь около операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, М.Р.А. и П.С.В. согласно имевшейся договоренности встретились с Б.Р.Г. и Г.Э.А.. В ходе данной встречи Г.Э.А, передал М.Р.А. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ на имя Г.В.И., для дальнейшей ее передачи Г.В.И. и содержащую заведомо для Г.Э.А., П.Д.В., Б.Р.Г., М.Р.А., П.С.В. ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Г.В.И..

После этого М.Р.А. действуя в составе организованной группы, 05 октября 2010 года в дневное время находясь около операционного офиса НБ «ТРАСТ», передал вышеуказанную подложную справку формы 2-НДФЛ Г.В.И., а так же совместно с П.С.В. детально проинструктировали Г.В.И. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Г.В.И. в операционный офис НБ «ТРАСТ» в ***.

Г.В.И., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 05 октября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами С.Н.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил С.Н.П. переданную ему М.Р.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 01 октября 2010 года.

С.Н.П., будучи не осведомленным о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., М.Р.А., П.С.В. и не принимавший участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составил со слов Г.В.И. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего С.Н.П. посредством сети Интернет направил анкету в отношении Г.В.И. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

05 октября 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Г.В.И. по результатам двух проверок.

П.Д.В. занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 05 октября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Г.В.И. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние Г.В.И., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Г.В.И. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Г.В.И., не установлено.

05 октября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Г.В.И., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Г.В.И. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Г.В.И. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Г.В.И. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 05 октября 2010 года на лицевой счет Г.В.И. № ***, открытый в данном Банке, и была выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

05 октября 2010 года в дневное время, Г.В.И., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., М.Р.А., П.С.В. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ», при помощи выданной ему Банком пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Г.В.И. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передал М.Р.А. и П.С.В., которые в свою очередь передали их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В., М.Р.А. и П.С.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В начале октября 2010 года Г.Э.А,, согласно ранее разработанного плана и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в г. Железногорске, Курской области, встретился с ранее знакомым, П.Д.В. предложил ему подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части оформленного кредита. При этом Г.Э.А, убедил ранее ему знакомого П.Д.В. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

П.Д.В., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. и не посвященный в цели участников организованной группы, на предложение Г.Э.А. согласился, и, будучи убежденный в законности оформляемого кредита, в г. Железногорске, Курской области в начале октября 2010 года встретился с ранее незнакомым А.Г.С., которому предложил оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в виде части оформленного кредита, сообщив те же условия, о которых ему ранее сообщил Г.Э.А,.

А.Г.С., нуждаясь в денежных средствах, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., согласился на предложение П.Д.В. оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» в размере около <данные изъяты> рублей, о чем П.Д.В. сообщил Г.Э.А., передав ему сведения о личности А.Г.С..

Г.Э.А,, реализуя совместный преступный умысел, в начале октября 2010 года по телефону сообщил сведения о личности А.Г.С., члену организованной группы Б.Р.Г., который в свою очередь передал их П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита А.Г.С., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что последний подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита А.Г.С. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в начале октября 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя А.Г.С. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда А.Г.С.. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в начале октября 2010 года изготовил на имя А.Г.С. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 01 октября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного А.Г.С., указав, что А.Г.С. работает у индивидуального предпринимателя Н.Ю.Г. и его доход за 8 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ИП Н.Ю.Г..

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день А.Г.С. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в начале октября 2010 года позвонил П.Д.В. и сообщил, что документы на имя А.Г.С. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

04 октября 2010 года Г.Э.А,, в дневное время согласно имевшейся договоренности встретился с А.Г.С. и П.Д.В., не осведомленными о преступных намерениях участников организованной группы, около операционного офиса НБ «ТРАСТ», где передал А.Г.С. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного А.Г.С., а так же детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив А.Г.С. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

А.Г.С., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 04 октября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами Д.В.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил Д.В.П. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 01 октября 2010 года.

Д.В.П., будучи не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов А.Г.С. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 18% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего Д.В.П. посредством сети Интернет направила анкету в отношении А.Г.С. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

05 октября 2010 года, компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в г. Железногорск для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке А.Г.С. по результатам двух проверок.

П.Д.В., реализуя совместный, преступный умысел, 06 октября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ», заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя А.Г.С. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние А.Г.С., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит А.Г.С. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита А.Г.С., не установлено.

06 октября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита А.Г.С., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и А.Г.С. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому А.Г.С. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 18% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» А.Г.С. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 06 октября 2010 года на лицевой счет А.Г.С. № ***, открытый в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

06 октября 2010 года в дневное время А.Г.С., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ», при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей удержанных Банком с согласия А.Г.С., денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А., который совместно с П.Д.В. и Б.Р.Г. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В начале октября 2010 года П.С.В., согласно ранее разработанного плана и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым А.Д.В., которому предложил оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей за вознаграждение в виде части оформленного кредита. При этом П.С.В. убедил А.Д.В. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от его имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

А.Д.В., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., П.С.В., М.Р.А., не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение П.С.В. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» согласился, о чем П.С.В. согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в начале октября 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы М.Р.А., передав ему сведения о личности А.Д.В., который в свою очередь передал данные сведения Г.Э.А..

Г.Э.А, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, получив по телефону от М.Р.А. сведения о личности А.Д.В. в начале октября 2010 года сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В.,, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита А.Д.В., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что последний подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита А.Д.В. возможно только при гарантии его возврата, в начале октября 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя А.Д.В. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда А.Д.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в начале октября 2010 года изготовил на имя А.Д.В. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 05 октября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного А.Д.В., указав, что А.Д.В. работает в ООО «Компания Альянс» и его доход за 8 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Компания Альянс».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день А.Д.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в начале октября 2010 года позвонил М.Р.А., а тот в свою очередь сообщил П.С.В., что документы на имя А.Д.В. изготовлены, и договорились о последующей встрече.

07 октября 2010 года П.С.В. в дневное время, согласно имевшейся договоренности встретился в *** *** области с А.Д.В., который не был осведомлен о преступных намерениях указанных выше лиц. После этого А.Д.В. и П.С.В. на автомобиле последнего приехали в г. Железногорск, где встретились с М.Р.А., и впоследствии все вместе прибыли к операционному офису НБ «ТРАСТ», где они встретились с Б.Р.Г. и Г.Э.А.. В ходе данной встречи Г.Э.А, передал М.Р.А. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ на имя А.Д.В., для дальнейшей ее передачи А.Д.В. и содержащую заведомо для Г.Э.А., П.Д.В., Б.Р.Г., М.Р.А., П.С.В. ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного А.Д.В..

После этого М.Р.А. 07 октября 2010 года в дневное время, находясь около операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, передал вышеуказанную подложную справку формы 2-НДФЛ А.Д.В., а так же совместно с П.С.В. детально проинструктировали А.Д.В. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив А.Д.В. в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***.

А.Д.В., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий 07 октября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами К.Э.Н. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил К.Э.Н. переданную ему М.Р.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 05 октября 2010 года.

К.Э.Н., будучи не осведомленный о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., М.Р.А., П.С.В. и не принимавший участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составил со слов А.Д.В. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 18% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего К.Э.Н. посредством сети Интернет направил анкету в отношении А.Д.В. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

07 октября 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке А.Д.В. по результатам двух проверок.

П.Д.В., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 08 октября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ», заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя А.Д.В. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние А.Д.В., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит А.Д.В. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита А.Д.В., не установлено.

08 октября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита А.Д.В., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и А.Д.В. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому А.Д.В. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 18% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» А.Д.В. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 08 октября 2010 года на лицевой счет А.Д.В. № ***, открытый в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

08 октября 2010 года в дневное время, А.Д.В., уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» при помощи выданной ему Банком пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия А.Д.В. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, вместе с кредитными документами и банковской картой передал М.Р.А. и П.С.В., которые в свою очередь передали их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В., М.Р.А. и П.С.В. совершили хищение денежных средств, пинадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В начале октября 2010 года С. С.В. согласно ранее разработанного плана и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым, С.В.И., которому вновь предложил подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в банке «Траст».

С.В.И., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В., на предложение С. С.В. согласился, и в начале октября 2010 года встретился с А.О.В. и ранее незнакомой Р.С.С., которой предложил оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в виде части полученного ею кредита, сообщив те же условия, о которых ему ранее сообщил С. С.В..

Р.С.С., неосведомлённая о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В., не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение С.В.И. согласилась, о чем С.В.И. сообщил С. С.В., познакомив его с Р.С.С..

С. С.В. в начале октября 2010 года взял у Р.С.С. паспортные данные и по телефону сообщил их члену организованной группы Г.Э.А., который в свою очередь передал данные сведения Б.Р.Г., а тот сообщил их П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Р.С.С., осуществил предварительную проверку в отношении последней, после чего, установив, что она подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Р.С.С. возможно только при гарантии его возврата, в начале октября 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Р.С.С. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Р.С.С. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, в начале октября 2010 года изготовил на имя Р.С.С. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 05 октября 2010 года, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Р.С.С., указав, что Р.С.С. работает в ООО «Красная поляна мясокомбинат» и ее доход за 9 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейка, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Красная поляна мясокомбинат».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Р.С.С. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в начале октября 2010 года позвонил С. С.В. и сообщил, что документы на имя Р.С.С. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

06 октября 2010 года Г.Э.А,, Б.Р.Г., С. С.В. преследуя корыстную цель незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы, встретились с Р.С.С., не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В. и не принимавшей участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц.

Находясь около операционного офиса НБ «ТРАСТ» Г.Э.А, передал Р.С.С. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В., С. С.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Р.С.С., а так же, совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировал ее об особенности поведения в Банке, месте ее вымышленной работы, направив Р.С.С. в операционный офис банка.

Р.С.С., уверенная в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен, 06 октября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратилась к сотруднику Банка К.Э.Н. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставила емуподложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 05 октября 2010 года.

К.Э.Н., будучи не осведомленный о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В., составила со слов Р.С.С. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего К.Э.Н. посредством сети Интернет направил анкету в отношении Р.С.С. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

07 октября 2010 года, компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка анкеты на имя Р.С.С., после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка, направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Р.С.С. по результатам двух проверок.

П.Д.В., действуя в составе организованной группы, 08 октября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, являясь лицом, принимающим итоговое решение по кредитной заявке, по результатам двухуровневой проверки в компьютерной программе Банка поставил отметку (код), позволяющую Банку предоставить кредит Р.С.С. в размере <данные изъяты> рубля.

08 октября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Р.С.С., принятого П.Д.В., между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Р.С.С. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Р.С.С. был предоставлен кредит в сумме 278 442 рубля, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, и страховой премией по полису добровольного страхования жизни и здоровья в сумме <данные изъяты> рубль <данные изъяты> копеек и в тот же день НБ «ТРАСТ» Р.С.С. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рубля, зачисленные на основании договора № *** от 08 октября 2010 года на лицевой счет Р.С.С. № ***, открытый в данном Банке, и выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

08 октября 2010 года в дневное время, Р.С.С. не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. и уверенная в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, при помощи выданной ей пластиковой карты сняла со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей и перечисленных средств в пользу СК ЗАО «Страховая компания «Авива» по страхованию жизни в сумме <данные изъяты> рубль <данные изъяты> копеек, удержанных Банком с согласия Р.С.С., денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей 01 копейку, которые в этот же день, находясь возле операционного офиса НБ «ТРАСТ» вместе с кредитными документами и банковской картой передала С. С.В., который в тот же день передал их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и С. С.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейку, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В октябре 2010 года Г.Э.А,, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым Л.В.Ф. которому предложил подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части оформленного кредита. При этом Г.Э.А, убедил Л.В.Ф. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Л.В.Ф., не осведомлённый о преступной деятельности Б.Р.Г., П.Д.В., Г.Э.А. и не посвящённый в цели участников организованной группы, без мотива корысти на предложение последнего согласился, будучи убежденный в законности оформляемого кредита, в октябре 2010 года в *** области встретился с ранее знакомым Г.О.А., которому предложил оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в виде части оформленного кредита, сообщив ему те же условия, о которых ему ранее сообщил Г.Э.А,.

Г.О.А., будучи длительное время знаком с Л.В.Ф. и состоящий с ним в приятельских отношениях, доверяя ему и не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., согласился на предложение оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» (ОАО) в размере около <данные изъяты> рублей, о чем Л.В.Ф. сообщил Г.Э.А., передав ему при этом сведения о личности Г.О.А..

Г.Э.А, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в октябре 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы Б.Р.Г. сведения о личности Г.О.А., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., реализуя совместный преступный умысел, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Г.О.А., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что последний подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Г.О.А. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в октябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки и необходимости изготовления на имя Г.О.А. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Г.О.А. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в октябре 2010 года изготовил на имя Г.О.А. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 11 октября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Г.О.А., указав, что Г.О.А. работает в ООО «Красная поляна мясокомбинат» и его доход за 9 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Красная поляна мясокомбинат».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Г.О.А. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в октябре 2010 года позвонил Л.В.Ф. и сообщил, что документы на имя Г.О.А. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

14 октября 2010 года Б.Р.Г., Г.Э.А,, встретились около операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, с Л.В.Ф. и Г.О.А., которые не были осведомлены о преступных намерениях указанных выше лиц.

При встрече Г.Э.А, передал Г.О.А. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ на имя Г.О.А., содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Г.О.А., а так же детально проинструктировал Г.О.А. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Г.О.А. в операционный офис НБ «ТРАСТ.

Г.О.А., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 14 октября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами Д.В.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил Д.В.П. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 11 октября 2010 года.

Д.В.П., будучи не осведомленная о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов Г.О.А. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего Д.В.П. посредством сети Интернет направила анкету в отношении Г.О.А. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

18 октября 2010 гогда компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Г.О.В. по результатам двух проверок.

П.Д.В., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 18 октября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в ***, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Г.О.А. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Г.О.А., не установлено.

19 октября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Г.О.А., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Г.О.А. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Г.О.А. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Г.О.А. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 19 октября 2010 года на лицевой счет Г.О.А. № ***, открытый в данном Банке, и последнему была выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

19 октября 2010 года в дневное время, Г.О.А. не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ», при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Г.О.А. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В., совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В октябре 2010 года С. С.В., действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, встретился с ранее знакомой Р.С.С., а так же ранее ему незнакомым Р.Д.В.. В ходе данной встречи С. С.В. предложил Р.Д.В. оформить на свое имя кредит в Банке «Траст» на сумму около <данные изъяты> рублей за вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. При этом С. С.В. убедил Р.Д.В. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от его имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Р.Д.В., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В., не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение С. С.В. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» согласился, о чем С. С.В. согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в октябре 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы Г.Э.А., передав ему сведения о личности Р.Д.В..

Г.Э.А,, реализуя совместный преступный умысел, получив по телефону от С. С.В. сведения о личности Р.Д.В., в октябре 2010 года сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ», действуя в составе организованной группы и реализуя совместный преступный умысел, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Р.Д.В., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего.

П.Д.В., после проведения предварительной проверки в отношении Р.Д.В., установив, что последний подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Р.Д.В. возможно только при гарантии его возврата, в октябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Р.Д.В. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Р.Д.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, в октябре 2010 года изготовил на имя Р.Д.В. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 22 октября 2010 года, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Р.Д.В., указав, что Р.Д.В. работает в ООО «Завод по ремонту горного оборудования» и его доход за 8 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейка, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Завод по ремонту горного оборудования».

Затем Г.Э.А, в сентябре 2010 года позвонил С. С.В. и сообщил, что документы на имя Р.Д.В. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

25 октября 2010 года Б.Р.Г. и Г.Э.А, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный, преступный умысел около операционного офиса НБ «ТРАСТ» встретились с С. С.В. и Р.Д.В., который не был осведомлен о преступных намерениях вышеуказанных лиц.

Находясь около операционного офиса НБ «ТРАСТ» в г. Железногорска, Г.Э.А, передал Р.С.В. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ № *** от 22 октября 2010 года, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В., С. С.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Р.Д.В., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировал Р.Д.В. об особенности поведения в Банке.

Р.Д.В., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 25 октября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» обратился к сотруднику Банка К.Э.Н. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил К.Э.Н. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 22 октября 2010 года.

К.Э.Н., будучи не осведомленным о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В., выполняя свои должностные обязанности, составил со слов Р.Д.В. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,89%. После чего К.Э.Н. посредством сети Интернет направил анкету в отношении Р.Д.В. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

25 октября 2010 года, компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка анкеты имя Р.Д.В., после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в г. Железногорск для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Р.Д.В. по результатам двух проверок.

П.Д.В., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 25 октября 2010 года, находясь на своем рабочем месте, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Р.Д.В. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние Р.Д.В., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, являясь лицом, принимающим итоговое решение по кредитной заявке, поставил отметку (код), позволяющую Банку предоставить кредит Р.Д.В..

26 октября 2010 года в дневное время, на основании положительного решения о предоставлении кредита Р.Д.В., принятого П.Д.В., между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Р.Д.В. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Р.Д.В. предоставлен кредит в сумме 302 490 рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,89%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Р.Д.В. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 26 октября 2010 года на лицевой счет Р.Д.В. № ***, открытый в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

26 октября 2010 года в дневное время, Р.Д.В. не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ», при помощи выданной ему пластиковой карты, снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Р.Д.В. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, находясь возле операционного офиса НБ «ТРАСТ» вместе с кредитными документами и банковской картой передал С. С.В., который в свою очередь в тот же день передал их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и С. С.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В конце октября 2010 года М.Р.А., действуя в составе организованной группы и во исполнение совместного с П.Д.В., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в ***, *** области, встретился с ранее знакомым И.И.В,, которому предложил оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей за вознаграждение в виде <данные изъяты> рублей. При этом М.Р.А. убедил И.И.В, в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от его имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

И.И.В,, неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., М.Р.А., не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение М.Р.А. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» согласился, о чем М.Р.А. по телефону сообщил члену организованной группы Г.Э.А., передав ему сведения о личности И.И.В,

Г.Э.А, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, получив по телефону от М.Р.А. сведения о личности И.И.В, в конце октября 2010 года сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита И.И.В,, в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что И.И.В. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита И.И.В, возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в начале ноября 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя И.И.В, подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда И.И.В, необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в начале ноября 2010 года изготовил на имя И.И.В, справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 09 ноября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного И.И.В,, указав, что И.И.В, работает в ООО «Красная поляна мясокомбинат» и его доход за 10 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Красная поляна мясокомбинат».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день И.И.В, необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в начале ноября 2010 года позвонил М.Р.А. и сообщил, что документы на имя И.И.В, изготовлены, и договорились о последующей встрече.

11 ноября 2010 года М.Р.А. встретился в *** области с Б.Р.Г. и Г.Э.А.. В ходе данной встречи Г.Э.А, передал М.Р.А. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ имя И.И.В,, для дальнейшей ее передачи И.И.В, и содержащую заведомо для Г.Э.А., П.Д.В., Б.Р.Г., М.Р.А. ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного И.И.В,.

М.Р.А. 11 ноября 2010 года в дневное время находясь в *** области, согласно имевшейся договоренности встретился с И.И.В,, не осведомленным о преступных намерениях указанных выше лиц. В ходе данной встречи М.Р.А. передал вышеуказанную подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 09 ноября 2010 года И.И.В,, а так же детально проинструктировал И.И.В, об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив И.И.В, в операционный офис НБ «ТРАСТ».

И.И.В,, будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 11 ноября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами - Ч.Ю.Е. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил Ч.Ю.Е. переданную ему М.Р.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 09 ноября 2010 года.

Ч.Ю.Е., будучи не осведомленная о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., М.Р.А. и не принимавшая участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов И.И.В, анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего Ч.Ю.Е. посредством сети Интернет направила анкету в отношении И.И.В, в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

11 ноября 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке И.И.В, по результатам двух проверок.

П.Д.В. занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, 12 ноября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя И.И.В, являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние И.И.В,, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит И.И.В, в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита И.И.В,, не установлено.

12 ноября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита И.И.В,, принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и И.И.В, был заключен кредитный договор № ***, согласно которому И.И.В, был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, и в тот же день НБ «ТРАСТ» И.И.В, были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 12 ноября 2010 года на лицевой счет И.И.В,. № ***, открытый в данном Банке, и выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

12 ноября 2010 года в дневное время, И.И.В,, не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., М.Р.А. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» при помощи выданной ему Банком пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия И.И.В, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, вместе с кредитными документами и банковской картой передал М.Р.А., который в свою очередь передал их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и М.Р.А. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В начале ноября 2010 года Ш.Д.Н., действуя в составе организованной группы и во исполнение совместного преступного умысла, находясь в *** области, встретился с ранее незнакомым В.И.А., с которым совместно стал распивать спиртные напитки. В ходе совместного распития спиртных напитков, Ш.Д.Н. предложил В.И.А. оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей за вознаграждение в виде части оформленного кредита. При этом Ш.Д.Н. убедил В.И.А. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от его имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

В.И.А., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., Ш.Д.Н., не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение Ш.Д.Н. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» согласился, о чем Ш.Д.Н., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в начале ноября 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы Г.Э.А. и передал ему сведения о личности В.И.А..

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы, получив от Ш.Д.Н. сведения о личности В.И.А., в начале ноября 2010 года сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита В.И.А., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что В.И.А. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита В.И.А. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в начале ноября 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя В.И.А. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда В.И.А. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в начале ноября 2010 года изготовил на имя В.И.А. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 15 ноября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного В.И.А., указав, что В.И.А. работает в ООО «Завод по ремонту горного оборудования» и его доход за 10 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Завод по ремонту горного оборудования».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день В.И.А. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в начале ноября 2010 года позвонил Ш.Д.Н. и сообщил, что документы на имя В.И.А. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

17 ноября 2010 года Г.Э.А,, Б.Р.Г., действуя в составе организованной группы, в дневное время встретились в г. Железногорске Курской области, с Ш.Д.Н. и В.И.А., после чего, Г.Э.А,, Б.Р.Г., Ш.Д.Н., В.И.А. на автомобиле под управлением Б.Р.Г. прибыли к операционному офису НБ «ТРАСТ», где Г.Э.А, передал В.И.А. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., П.Д.В., Б.Р.Г., Ш.Д.Н. ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного В.И.А., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировали В.И.А. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив В.И.А. в операционный офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***.

В.И.А., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 17 ноября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами П.И.В. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил П.И.В. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 15 ноября 2010 года.

П.И.В., будучи не осведомленная о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., Ш.Д.Н. и не принимавшая участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов В.И.А. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего П.И.В. посредством сети Интернет направила анкету в отношении В.И.А. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

18 ноября 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в г. Железногорске для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке В.И.А. по результатам двух проверок.

П.Д.В., действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 18 ноября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ», заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя В.И.А. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние В.И.А., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит В.И.А. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита В.И.А., не установлено.

18 ноября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита В.И.А., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и В.И.А. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому В.И.А. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» В.И.А. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 18 ноября 2010 года на лицевой счет В.И.А. № ***, открытый в данном Банке, и выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

18 ноября 2010 года в дневное время, В.И.А., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., Ш.Д.Н. и уверенный в законности полученного кредита, в кассе операционного офиса НБ «ТРАСТ» получил со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия В.И.А. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и Ш.Д.Н. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В ноябре 2010 года М.Р.А., действуя в составе организованной, находясь в *** области, встретился с ранее знакомой Ш.Р.А., которой предложил оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей за вознаграждение в виде части оформленного кредита. При этом М.Р.А. убедил Ш.Р.А. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от ее имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Ш.Р.А., неосведомлённая о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., М.Р.А., не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение М.Р.А. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» согласилась, о чем М.Р.А., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, по телефону сообщил члену организованной группы Г.Э.А., передав ему сведения о личности Ш.Р.А.

Г.Э.А, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, получив по телефону от М.Р.А. сведения о личности Ш.Р.А. в ноябре 2010 года сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Ш.Р.А., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» (ОАО) в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последней, после чего, установив, что Ш.Р.А. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Ш.Р.А. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у нее денежного обеспечения, в ноябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Ш.Р.А. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Ш.Р.А. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в ноябре 2010 года изготовил на имя Ш.Р.А. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 17 ноября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Ш.Р.А., указав, что Ш.Р.А. работает в ООО «Красная поляна мясокомбинат» и ее доход за 10 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Красная поляна мясокомбинат».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Ш.Р.А. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в ноябре 2010 года позвонил М.Р.А. и сообщил, что документы на имя Ш.Р.А. изготовлены, и договорились о последующей встрече.

18 ноября 2010 года М.Р.А., действуя в составе организованной группы, в дневное время встретился в г. Железногорске, Курской области с Б.Р.Г. и Г.Э.А.. В ходе данной встречи Г.Э.А, передал М.Р.А. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ на имя Ш.Р.А., для дальнейшей ее передачи Ш.Р.А. и содержащую заведомо для Г.Э.А., П.Д.В., Б.Р.Г., М.Р.А. ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Ш.Р.А..

М.Р.А. в тот же день встретился с Ш.Р.А., не осведомленной о преступных намерениях указанных выше лиц, и передал ей подложную справку формы 2-НДФЛ, а так же детально проинструктировал Ш.Р.А. об особенности поведения в Банке, месте ее вымышленной работы, направив Ш.Р.А. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Ш.Р.А., уверенная в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к ней не будет иметь никаких претензий, 18 ноября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» обратилась к сотруднику Банка по работе с клиентами Д.В.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставила Д.В.П. переданную ей М.Р.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 17 ноября 2010 года.

Д.В.П., будучи не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., М.Р.А. и не принимавшая участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов Ш.Р.А. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего Д.В.П. посредством сети Интернет направила анкету в отношении Ш.Р.А. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

18 ноября 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в г. Железногорске для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Ш.Р.А. по результатам двух проверок.

П.Д.В., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 19 ноября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Ш.Р.А. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние Ш.Р.А., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Ш.Р.А. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Ш.Р.А., не установлено.

19 ноября 2010 года в дневное время на основании положительного решения о предоставлении кредита Ш.Р.А., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Ш.Р.А. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Ш.Р.А. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, страховой премией по полису добровольного страхования жизни и здоровья в сумме <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Ш.Р.А. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 19 ноября 2010 года на лицевой счет Ш.Р.А. № ***, открытый в данном Банке, и выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

19 ноября 2010 года в дневное время, Ш.Р.А., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., М.Р.А. и уверенная в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ», при помощи выданной ей Банком пластиковой карты сняла со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей и перечисленных средств в пользу СК ЗАО «Страховая компания «Авива» по страхованию жизни в сумме <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки, удержанных Банком с согласия Ш.Р.А., денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передала М.Р.А., который в свою очередь передал их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и М.Р.А. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В ноябре 2010 года С. С.В., согласно ранее разработанного плана и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым, С.В.И., которому предложил вновь подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласится оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части полученного им кредита. При этом С. С.В. убедил ранее ему знакомого С.В.И. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

С.В.И., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. и не посвященный в цели участников организованной группы, на предложение С. С.В. согласился, и, будучи убежденный в законности оформляемого кредита, в *** в ноябре 2010 года встретился с ранее ему знакомым неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, которому предложил подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части полученного им кредита, сообщив ему те же условия, о которых ранее ему сообщил С. С.В.

Неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, не посвященное в цели участников организованной группы, и не принимавшее участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, на предложение С.В.И. согласилось и в ноябре 2010 года встретилось в ранее ему знакомым Г.Ю.В., которому предложило оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в виде части оформленного кредита, сообщив те же условия, о которых ему ранее сообщил С.В.И..

Г.Ю.В., будучи длительное время знаком с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, и доверяя ему, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. согласился на предложение неустановленного в ходе предварительного следствия лица, оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» в размере около <данные изъяты> рублей, о чем неустановленное в ходе предварительного следствия лицо сообщило С.В.И., который в свою очередь сообщил об этом С. С.В..

С. С.В., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 21 ноября 2010 года в *** области совместно с С.В.И., не посвященным в цели участников организованной группы, и не принимавшим участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, в *** области встретились с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, и Г.Ю.В., не посвященными в цели участников организованной группы, и не принимавшими участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц.

В ходе данной встречи С. С.В. взял у Г.Ю.В. паспортные данные, и в тот же день сообщил их члену организованной группы Г.Э.А., который в свою очередь передал данные сведения Б.Р.Г., а тот сообщил их П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., действуя в составе организованной группы, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Г.Ю.В., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что Г.Ю.В. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Г.Ю.В. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в ноябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Г.Ю.В. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Г.Ю.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в ноябре 2010 года изготовил на имя Г.Ю.В. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 19 ноября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Г.Ю.В., указав, что Г.Ю.В. работает в ЗАО «ГОТЭК» и его доход за 10 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ЗАО «ГОТЭК».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Г.Ю.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в ноябре 2010 года позвонил С. С.В. и сообщил, что документы на имя Г.Ю.В. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

22 ноября 2010 года С. С.В. в дневное время на автомобиле марки «Вольво S 40» регистрационный знак № *** прибыл к дому № ***, расположенному по *** области, где встретился с Г.Ю.В.. После этого С. С.В. и Г.Ю.В. на указанном автомобиле прибыли к операционному офису НБ «ТРАСТ», где встретились с Г.Э.А. и Б.Р.Г..

Находясь около операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** Г.Э.А, передал Г.Ю.В. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В., С. С.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Г.Ю.В., а так же детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Г.Ю.В. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Г.Ю.В., будучи уверенный в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 22 ноября 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами Д.В.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил Д.В.П. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 19 ноября 2010 года.

Д.В.П., будучи не осведомленная о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В. и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов Г.Ю.В. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего Д.В.П. посредством сети Интернет направила анкету в отношении Г.Ю.В. в головной офис НБ «ТРАСТ» (ОАО) для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

22 ноября 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Г.Ю.В. по результатам двух проверок.

П.Д.В. 23 ноября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в ***, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Г.Ю.В. являются ложными и не отражают реальное финансовое состояние Г.Ю.В., используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, являясь лицом, принимающим итоговое решение по кредитной заявке, поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Г.Ю.В. в размере <данные изъяты> рубля, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Г.Ю.В., не установлено.

23 ноября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Г.Ю.В., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Г.Ю.В. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Г.Ю.В. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рубля, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек, страховой премией по полису добровольного страхования жизни и здоровья в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек и в тот же день НБ «ТРАСТ» Г.Ю.В. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рубля, зачисленные на основании договора № *** от 23 ноября 2010 года на лицевой счет Г.Ю.В. № ***, открытый в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

23 ноября 2010 года в дневное время, Г.Ю.В. не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей и перечисленных средств в пользу СК ЗАО «Страховая компания «Авива» по страхованию жизни в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, удержанных Банком с согласия Г.Ю.В. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передал С. С.В., который в свою очередь передал их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и С. С.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В ноябре 2010 года П.С.В., действуя согласно ранее разработанному плану и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым С.И.Л., которому предложил оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей за вознаграждение в виде части оформленного кредита. При этом П.С.В. убедил С.И.Л. в законности оформляемого кредита и сообщил, что выплаты, в счет погашения кредита будут производиться им самим от имени С.И.Л..

С.И.Л., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., П.С.В., и не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение П.С.В. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» (ОАО) согласился, о чем П.С.В. согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в ноябре 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы Г.Э.А., передав ему сведения о личности С.И.Л.

Г.Э.А, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, получив по телефону от П.С.В. сведения о личности С.И.Л. в ноябре 2010 года сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В. осуществил предварительную проверку в отношении С.И.Л., после чего, установив, что последний подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита С.И.Л. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в ноябре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя С.И.Л. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда С.И.Л. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в ноябре 2010 года изготовил на имя С.И.Л. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 18 ноября 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного С.И.Л., указав, что С.И.Л. работает в ООО «Завод по ремонту горного оборудования» и его доход за 10 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Завод по ремонту горного оборудования».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день С.И.Л. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в ноябре 2010 года позвонил П.С.В. и сообщил, что документы на имя С.И.Л. изготовлены, и договорились о последующей встрече.

24 ноября 2010 года П.С.В., действуя в составе организованной группы, в дневное время встретился в *** области с С.И.Л., который не был осведомлен о преступных намерениях указанных выше лиц. После этого С.И.Л. и П.С.В. на автомобиле последнего приехали в ***, где около операционного офиса НБ «ТРАСТ» встретились с Б.Р.Г. и Г.Э.А.. В ходе данной встречи Г.Э.А, передал П.С.В. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ для дальнейшей ее передачи С.И.Л. и содержащую заведомо для Г.Э.А., П.Д.В., Б.Р.Г., П.С.В. ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного С.И.Л..

После этого П.С.В. 24 ноября 2010 года в дневное время, находясь около операционного офиса НБ «ТРАСТ», передал вышеуказанную подложную справку формы 2-НДФЛ С.И.Л., а так же детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте вымышленной работы, направив С.И.Л. в операционный офис НБ «ТРАСТ» в ***.

С.И.Л., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 24 ноября 2010 года в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в *** обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами Д.В.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил Д.В.П. переданную ему П.С.В. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 18 ноября 2010 года.

Д.В.П., будучи не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., П.С.В. и не принимавшая участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов С.И.Л. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего Д.В.П. посредством сети Интернет направила анкету в отношении С.И.Л. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

24 ноября 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке С.И.Л. по результатам двух проверок.

П.Д.В., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 24 ноября 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в ***, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя С.И.Л. являются ложными и не отражают реальное его финансовое состояние, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, являясь лицом, принимающим итоговое решение по кредитной заявке, по результатам двухуровневой проверки в компьютерной программе Банка, предназначенной для внутреннего пользования между сотрудниками Банка, поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит С.И.Л. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита С.И.Л., не установлено.

24 ноября 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита С.И.Л., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и С.И.Л. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому С.И.Л. предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, и в тот же день НБ «ТРАСТ» С.И.Л. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 24 ноября 2010 года на лицевой счет С.И.Л. № ***, открытый в данном Банке, и выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

24 ноября 2010 года в дневное время, С.И.Л., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., П.С.В. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» при помощи выданной ему Банком пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия С.И.Л. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передал П.С.В., который в свою очередь передал их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и П.С.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В конце ноября - начале декабря 2010 года С. С.В., согласно ранее разработанному плану и отведенной ему роли в совершении преступления, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым Г.А.В., которому предложил оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части полученного им кредита. При этом С. С.В. убедил ранее ему знакомого Г.А.В. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от его имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Г.А.В., будучи длительное время знаком с С. С.В., и доверяя ему, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. согласился на предложение последнего, оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» (ОАО) в размере около <данные изъяты> рублей.

С. С.В. действуя в составе организованной группы, в начале декабря 2010 года, в *** области встретился с Г.А.В. и в ходе данной встречи взял у Г.А.В. паспортные данные. После этого С. С.В. в тот же день сообщил паспортные данные Г.А.В. члену организованной группы Г.Э.А., который в свою очередь передал данные сведения Б.Р.Г., а тот сообщил их П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Г.А.В., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что Г.А.В. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Г.А.В. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в начале декабря 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Г.А.В. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Г.А.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в начале декабря 2010 года изготовил на имя Г.А.В., справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от **.**.** за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Г.А.В., указав, что Г.А.В. работает в ЗАО «ГОТЭК» и его доход за 10 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ЗАО «ГОТЭК».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Г.А.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в конце декабря 2010 года позвонил С. С.В. и сообщил, что документы на имя Г.А.В. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

07 декабря 2010 года Б.Р.Г., Г.Э.А,, С. С.В., действуя в составе организованной группы совместно с П.Д.В., в дневное время около операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, встретились с Г.А.В. не осведомленным о преступных намерениях вышеуказанных лиц, которому Г.Э.А, передал изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В., С. С.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Г.А.В., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Г.А.В. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Г.А.В., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 07 декабря 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами П.И.В. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил П.И.В. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 30 ноября 2010 года.

П.И.В., будучи не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В. и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов Г.А.В. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего П.И.В. посредством сети Интернет направила анкету в отношении Г.А.В. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

07 декабря 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в г. Железногорск для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Г.А.В. по результатам двух проверок.

П.Д.В., 08 декабря 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в г. Железногорске, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Г.А.В. являются ложными и не отражают его реальное финансовое состояние, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка, предназначенной для внутреннего пользования между сотрудниками Банка, поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Г.А.В. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Г.А.В., не установлено.

08 декабря 2010 года в дневное время на основании положительного решения о предоставлении кредита Г.А.В., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Г.А.В. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Г.А.В. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Г.А.В. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 08 декабря 2010 года на лицевой счет Г.А.В. № ***, открытый в данном Банке, и выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

08 декабря 2010 года в дневное время, Г.А.В. не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Г.А.В. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передал С. С.В., который в свою очередь передал их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и С. С.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В начале декабря 2010 года Ш.Д.Н., действуя в составе организованной группы, находясь в г. Железногорске, Курской области, встретился с ранее незнакомым Ч.С.Н., с которым совместно стал распивать спиртные напитки. В ходе совместного распития спиртных напитков Ш.Д.Н. предложил Ч.С.Н. оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей за вознаграждение в виде части оформленного кредита. При этом Ш.Д.Н. убедил Ч.С.Н. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от его имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Ч.С.Н., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., Ш.Д.Н., не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, на предложение Ш.Д.Н. оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» согласился, о чем Ш.Д.Н. согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в начале декабря 2010 года по телефону сообщил члену организованной группы Г.Э.А., передав ему сведения о личности Ч.С.Н., и впоследствии познакомил Г.Э.А. и Ч.С.Н. между собой.

Г.Э.А,, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, получив от Ш.Д.Н. сведения о личности Ч.С.Н., в начале декабря 2010 года сообщил их Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., действуя в составе организованной группы, осуществил предварительную проверку в отношении Ч.С.Н., после чего, установив, что Ч.С.Н. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Ч.С.Н. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в начале декабря 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Ч.С.Н. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Ч.С.Н. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в начале декабря 2010 года изготовил на имя Ч.С.Н. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 02 декабря 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Ч.С.Н., указав, что Ч.С.Н. работает в ЗАО «ГОТЭК» и его доход за 10 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ЗАО «ГОТЭК».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Ч.С.Н. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в начале декабря 2010 года позвонил Ш.Д.Н. и сообщил, что документы на имя Ч.С.Н. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

09 декабря 2010 года Г.Э.А, и Б.Р.Г., встретились около операционного офиса НБ «ТРАСТ» с Ч.С.Н., которому Г.Э.А, передал изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., П.Д.В., Б.Р.Г., Ш.Д.Н. ложные сведения о месте работы, размере дохода полученного Ч.С.Н., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировали Ч.С.Н. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Ч.С.Н. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Ч.С.Н., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 09 декабря 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами П.И.В. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил П.И.В. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 02 декабря 2010 года.

П.И.В., будучи не осведомленная о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., Ш.Д.Н. и не принимавшая участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов Ч.С.Н. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего П.И.В. посредством сети Интернет направила анкету в отношении Ч.С.Н. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

09 декабря 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты № ***, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Ч.С.Н. по результатам двух проверок.

П.Д.В. занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, 10 декабря 2010 года, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Ч.С.Н. являются ложными и не отражают его реальное финансовое состояние, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, являясь лицом, принимающим итоговое решение по кредитной заявке, по результатам двухуровневой проверки в компьютерной программе Банка, предназначенной для внутреннего пользования между сотрудниками Банка, поставил отметку (код), позволяющую Банку предоставить кредит Ч.С.Н. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Ч.С.Н., не установлено.

10 декабря 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Ч.С.Н., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Ч.С.Н. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Ч.С.Н. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Ч.С.Н. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 10 декабря 2010 года на лицевой счет Ч.С.Н. № ***, открытвй в данном Банке, и выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

10 декабря 2010 года в дневное время, Ч.С.Н., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., Ш.Д.Н. и уверенный в законности полученного кредита, в кассе операционного офиса НБ «ТРАСТ» получил со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Ч.С.Н. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и Ш.Д.Н. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В декабре 2010 года С. С.В., действуя в составе организованной группы, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым Г.А.В. и ранее незнакомым Б.О.И.. В ходе данной встречи С. С.В. предложил Б.О.И. оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части полученного им кредита. При этом С. С.В. убедил Б.О.И. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от его имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Б.О.И., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В., не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, согласился на предложение С. С.В., оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» (ОАО) в размере около <данные изъяты> рублей.

С. С.В. согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в декабре 2010 года, в *** области в ходе данной встречи взял у Б.О.И. паспортные данные, после чего сообщил их по телефону члену организованной группы Г.Э.А., который в свою очередь передал данные сведения Б.Р.Г., а тот сообщил их П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Б.О.И., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после его, установив, что Б.О.И. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Б.О.И. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в декабре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Б.О.И. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Б.О.И. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в декабре 2010 года изготовил на имя Б.О.И.., справку о доходах формы 2-НДФЛ №360 от 09 декабря 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Б.О.И., указав, что Б.О.И. работает в ЗАО «ГОТЭК» и его доход за 11 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ЗАО «ГОТЭК».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Б.О.И. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», 14 декабря 2010 года позвонил С. С.В. и сообщил, что документы на имя Б.О.И. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

14 декабря 2010 года Б.Р.Г., Г.Э.А,, С. С.В., действуя в составе организованной группы совместно с П.Д.В., в дневное время, около операционного офиса НБ «ТРАСТ» встретились с Б.О.И., которому Г.Э.А, передал изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В., С. С.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Б.О.И., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Б.О.И. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Б.О.И., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 14 декабря 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами П.И.В. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил П.И.В. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 09 декабря 2010 года.

П.И.В., будучи не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В. и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов Б.О.И. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего П.И.В. посредством сети Интернет направила анкету в отношении Б.О.И. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

14 декабря 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Б.О.И. по результатам двух проверок.

П.Д.В. занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в г. Железногорске, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 14 декабря 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Б.О.И. сведения являются ложными и не отражают его реальное финансовое состояние, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Б.О.И. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Б.О.И., не установлено.

14 декабря 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Б.О.И., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Б.О.И. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Б.О.И. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Б.О.И. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 14 декабря 2010 года на лицевой счет Б.О.И. № ***, открытый в данном Банке, и выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

14 декабря 2010 года в дневное время, Б.О.И. не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ», при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Б.О.И. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей 00 копеек, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и С. С.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В начале декабря 2010 года С. С.В., действуя в составе организованной группы, находясь в г. Железногорске, Курской области, встретился с ранее знакомым Г.А.В. и ранее незнакомым Н.П.В.. В ходе данной встречи С. С.В. предложил Н.П.В. оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части полученного им кредита. При этом С. С.В. убедил Н.П.В. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от его имени, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Н.П.В., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В., не подозревая об истинных преступных намерениях вышеуказанных лиц, согласился на предложение С. С.В., оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» (ОАО) в размере около <данные изъяты> рублей.

С. С.В. в декабре 2010 года, в *** области в ходе данной встречи взял у Н.П.В. паспортные данные, которые сообщил члену организованной группы Г.Э.А., который в свою очередь передал данные сведения Б.Р.Г., а тот сообщил их П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., действуя в составе организованной группы, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что Н.П.В. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Н.П.В. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в декабре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Н.П.В. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Н.П.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, в декабре 2010 года изготовил на имя Н.П.В., справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 09 декабря 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Н.П.В., указав, что Н.П.В. работает в ООО «Завод по ремонту горного оборудования» и его доход за 10 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Завод по ремонту горного оборудования».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Н.П.В. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в декабре 2010 года позвонил С. С.В. и сообщил, что документы на имя Н.П.В. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

13 декабря 2010 года Б.Р.Г., Г.Э.А,, С. С.В., действуя в составе организованной группы совместно с П.Д.В., реализуя совместный, преступный умысел, в дневное время, около операционного офиса НБ «ТРАСТ» встретились с Н.П.В., не осведомленным о преступных намерениях вышеуказанных лиц, которому Г.Э.А, передал изготовленную им справку формы 2-НДФ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В., С. С.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Н.П.В., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Н.П.В. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Н.П.В., будучи не осведомленный о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В., и уверенный в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 13 декабря 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами П.И.В. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил П.И.В. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 09 декабря 2010 года.

П.И.В., будучи не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В. и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов Н.П.В. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего П.И.В. посредством сети Интернет направила анкету в отношении Н.П.В. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

13 декабря 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Н.П.В. по результатам двух проверок.

П.Д.В. занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 14 декабря 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Н.П.В. являются ложными и не отражают его реальное финансовое состояние, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Н.П.В. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Н.П.В., не установлено.

14 декабря 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Н.П.В., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Н.П.В. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Н.П.В. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей 62 копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Н.П.В. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 14 декабря 2010 года на лицевой счет Н.П.В. № ***, открытый в данном Банке, и выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

14 декабря 2010 года в дневное время Н.П.В., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В., и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ» при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Н.П.В. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и С. С.В. совершили хищение денежных средств, пинадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В декабре 2010 года С. С.В., действуя в составе организованной группы, находясь в г*** области, встретился с ранее знакомым С.В.И., которому вновь предложил подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части полученного им кредита. При этом С. С.В. убедил С.В.И. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

С.В.И., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. согласился, и, будучи убежденный в законности оформляемого кредита, в *** области в декабре 2010 года встретился с ранее знакомым неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, которому предложил подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части полученного им кредита, сообщив ему те же условия, о которых ранее ему сообщил С. С.В.

Неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, не посвященное в цели участников организованной группы, и не принимавшее участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, на предложение С.В.И. согласилось и в декабре 2010 года встретилось в ранее знакомым А.А.А., которому предложило оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в виде части полученного им кредита, сообщив те же условия, о которых ему ранее сообщил С.В.И..

А.А.А., будучи длительное время знаком с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, и доверяя ему, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. согласился на предложение неустановленного в ходе предварительного следствия лица, оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» в размере около <данные изъяты> рублей, о чем неустановленное в ходе предварительного следствия лицо сообщило С.В.И., который в свою очередь сообщил об этом С. С.В..

С. С.В. действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в декабре 2010 года в *** области совместно с С.В.И., не посвященным в цели участников организованной группы, и не принимавшим участие в преступной деятельности вышеуказанных лиц, в *** области встретились с А.А.А..

В ходе данной встречи С. С.В. взял у А.А.А. паспортные данные, и в тот же день сообщил их члену организованной группы Г.Э.А., который в свою очередь передал данные сведения Б.Р.Г., а тот сообщил их П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В. осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что А.А.А. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита А.А.А. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в декабре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя А.А.А. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда А.А.А. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в декабре 2010 года изготовил на имя А.А.А. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 13 декабря 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного А.А.А., указав, что А.А.А. работает в ООО «Красная поляна мясокомбинат» и его доход за 11 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ООО «Красная поляна мясокомбинат».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день А.А.А. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в декабре 2010 года позвонил С. С.В. и сообщил, что документы на имя А.А.А. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

15 декабря 2010 года Б.Р.Г., Г.Э.А,, С. С.В., действуя в составе организованной группы, в дневное время, около операционного офиса НБ «ТРАСТ» встретились с А.А.А., не осведомленным о преступных намерениях вышеуказанных лиц и не принимавший участия в преступной деятельности, где Г.Э.А, передал А.А.А. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В., С. С.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного А.А.А., а так же детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив А.А.А. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

А.А.А. 15 декабря 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» обратился к сотруднику Банка по работе с клиентам Ч.Ю.Е. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил Ч.Ю.Е. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 13 декабря 2010 года.

Ч.Ю.Е., будучи не осведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В. и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов А.А.А. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего Ч.Ю.Е. посредством сети Интернет направила анкету в отношении А.А.А. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

15 декабря 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке А.А.А. по результатам двух проверок.

П.Д.В., действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 16 декабря 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя А.А.А. являются ложными и не отражают его реальное финансовое состояние, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит А.А.А. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита А.А.А., не установлено.

16 декабря 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита А.А.А., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и А.А.А. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому А.А.А. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, страховой премией по полису добровольного страхования жизни и здоровья в сумме <данные изъяты> рублей в тот же день НБ «ТРАСТ» А.А.А. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 16 декабря 2010 года на лицевой счет А.А.А. № ***, открытый в данном Банке, и выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

16 декабря 2010 года в дневное время, А.А.А., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В., и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ», при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей и перечисленных средств в пользу СК ЗАО «Страховая компания «Авива» по страхованию жизни в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия А.А.А. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, вместе с кредитными документами и банковской картой передал С. С.В., который в свою очередь передал их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и С. С.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В декабре 2010 года Г.Э.А,, действуя в составе организованной группы, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом. В ходе данной встречи Г.Э.А, предложил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части полученного кредита. При этом Г.Э.А, убедил ранее знакомого неустановленного в ходе предварительного следствия лицо в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, неосведомлённое о преступной деятельности П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. и не посвященное в цели участников организованной группы, на предложение Г.Э.А. согласилось, и, будучи убежденное в законности оформляемого кредита, в ***, *** области в декабре 2010 года встретилось с ранее знакомой Н.М.Ю., которой предложило оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» (ОАО) за материальное вознаграждение в виде части полученного ею кредита, сообщив те же условия, о которых ему ранее сообщил Г.Э.А,.

Н.М.Ю., будучи длительное время знакома с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, и доверяя ему, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., согласилась на предложение неустановленного в ходе предварительного следствия лица оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» (ОАО) в размере около <данные изъяты> рублей, о чем неустановленное в ходе предварительного следствия лицо сообщило Г.Э.А., передав при этом ему сведения о личности Н.М.Ю..

Г.Э.А, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в декабре 2010 года получив от неустановленного в ходе предварительного следствия лица сведения о личности Н.М.Ю., сообщил их члену организованной группы Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., занимавший должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ», реализуя совместный преступный умысел, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Н.М.Ю., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последней, после чего, установив, что Н.М.Ю. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Н.М.Ю. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у нее денежного обеспечения, в декабре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Н.М.Ю. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Н.М.Ю. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в декабре 2010 года изготовил на имя Н.М.Ю. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 13 декабря 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Н.М.Ю., указав, что Н.М.Ю. работает в ЗАО «ГОТЭК» и ее доход за 11 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рубль <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ЗАО «ГОТЭК».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Н.М.Ю. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» в декабре 2010 года позвонил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу и сообщил, что документы на имя Н.М.Ю. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

16 декабря 2010 года Г.Э.А, и Б.Р.Г., действуя в составе организованной группы, в дневное время встретились с Н.М.Ю., не осведомленной о преступных намерениях участников организованной группы, около операционного офиса НБ «ТРАСТ», где Г.Э.А, передал Н.М.Ю. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Н.М.Ю., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировал Н.М.Ю. об особенности поведения в Банке, месте ее вымышленной работы, направив Н.М.Ю. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Н.М.Ю., уверенная в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к ней не будет иметь никаких претензий, 16 декабря 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» обратилась к сотруднику Банка по работе с клиентами С.Н.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставила С.Н.П. переданную ей Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 13 декабря 2010 года.

С.Н.П., будучи не осведомленным о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., и не принимавший участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составил со слов Н.М.Ю. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего С.Н.П. посредством сети Интернет направил анкету в отношении Н.М.Ю. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

16 декабря 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в *** для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Н.М.Ю. по результатам двух проверок.

П.Д.В. действуя в составе организованной группы,16 декабря 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в ***, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Н.М.Ю. являются ложными и не отражают ее реальное финансовое, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Н.М.Ю. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Н.М.Ю., не установлено.

17 декабря 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Н.М.Ю., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Н.М.Ю. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Н.М.Ю. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Н.М.Ю. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 17 декабря 2010 года на лицевой счет Н.М.Ю. № ***, открытый в данном Банке, и выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

17 декабря 2010 года в дневное время, Н.М.Ю., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., и уверенная в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ», при помощи выданной ей пластиковой карты сняла со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Н.М.Ю. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передала Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В декабре 2010 года С. С.В., действуя в составе организованной группы, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым М.Ю.И., которому предложил подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в виде части получаемого им кредита. При этом С. С.В. убедил ранее знакомого М.Ю.И. в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

М.Ю.И., неосведомлённый о преступной деятельности П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В., не посвященный в цели участников организованной группы, на предложение С. С.В. согласился, и, будучи убежденный в законности оформляемого кредита, в *** области в декабре 2010 года встретился с ранее знакомым Д.Ю.Е., которому предложил оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» (ОАО) за материальное вознаграждение в виде части получаемого им кредита, сообщив те же условия, о которых ему ранее сообщил С. С.В..

Д.Ю.Е., будучи длительное время знаком с М.Ю.И., и доверяя ему, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В. согласился на предложение М.Ю.И., оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» в размере около <данные изъяты> рублей, о чем М.Ю.И. сообщил С. С.В., и передал ему сведения о личности Д.Ю.Е..

С. С.В. действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в декабре 2010 года в *** области получив от М.Ю.И. сведения о личности Д.Ю.Е., по телефону сообщил их Г.Э.А., который в свою очередь передал данные сведения Б.Р.Г., а тот передал сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., реализуя совместный, преступный умысел, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Д.Ю.Е., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что Д.Ю.Е. подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Д.Ю.Е. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в декабре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Д.Ю.Е. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Д.Ю.Е. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в декабре 2010 года изготовил на имя Д.Ю.Е. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 21 декабря 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Д.Ю.Е., указав, что Д.Ю.Е. работает в ЗАО «ГОТЭК» и его доход за 11 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ЗАО «ГОТЭК».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Д.Ю.Е. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в декабре 2010 года позвонил С. С.В. и сообщил, что документы на имя Д.Ю.Е. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

23 декабря 2010 года Г.Э.А, и Б.Р.Г., действуя в составе организованной, в дневное время встретились с С. С.В. около операционного офиса НБ «ТРАСТ», где Г.Э.А, передал С. С.В. изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В., С. С.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Д.Ю.Е. для дальнейшей передачи указанной подложной справки Д.Ю.Е..

С. С.В. 23 декабря 2010 года в дневное время встретился с М.Ю.И. и Д.Ю.Е., и передал последнему изготовленную Г.Э.А. справку формы 2-НДФЛ, а так же детально проинструктировал его об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Д.Ю.Е. в операционный офис НБ «ТРАСТ».

Д.Ю.Е., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 23 декабря 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ», обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами Д.В.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил Д.В.П. переданную ему С. С.В. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 21 декабря 2010 года.

Д.В.П., будучи неосведомленной о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., С. С.В. и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов Д.Ю.Е. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего Д.В.П. посредством сети Интернет направила анкету в отношении Д.Ю.Е. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

24 декабря 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме была проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в г. Железногорск для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Д.Ю.Е. по результатам двух проверок.

П.Д.В., обладая организационно-распорядительными полномочиями, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, 25 декабря 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в г. Железногорске, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Д.Ю.Е. являются ложными и не отражают его реальное финансовое состояние, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Д.Ю.Е. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Д.Ю.Е., не установлено.

27 декабря 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Д.Ю.Е., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Д.Ю.Е. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Д.Ю.Е. был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Д.Ю.Е. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 27 декабря 2010 года на лицевой счет Д.Ю.Е. № ***, открытый в данном Банке, и выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

27 декабря 2010 года в дневное время, Д.Ю.Е., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., С. С.В., уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ», при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Д.Ю.Е. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день, вместе с кредитными документами и банковской картой передал С. С.В., который в свою очередь в тот же день передал их Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В. и С. С.В. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

В декабре 2010 года Г.Э.А,, действуя в составе организованной группы, находясь в *** области, встретился с ранее знакомым, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, которому предложил подыскать среди своих знакомых лицо, которое согласиться оформить на свое имя кредит в вышеуказанном Банке в сумме около <данные изъяты> рублей, за материальное вознаграждение в части получаемого им кредита. При этом Г.Э.А, убедил ранее ему знакомое неустановленного в ходе предварительного следствия лицо в законности оформляемого кредита и сообщил, что в первые несколько месяцев выплаты, в счет погашения кредита будут производиться от имени заемщика, а еще позднее данный кредит будет аннулирован, и в его полном погашении не будет необходимости, указав на законность предлагаемых действий.

Неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, неосведомлённое о преступной деятельности П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А. и не посвященное в цели участников организованной группы, на предложение Г.Э.А. согласилось, и, будучи убежденное в законности оформляемого кредита, в ***, *** области в декабре 2010 года встретилось с ранее ему знакомым Ц.А.А., которому предложило оформить на свое имя кредит в размере около <данные изъяты> рублей в НБ «ТРАСТ» за материальное вознаграждение в виде части получаемого им кредита, сообщив те же условия, о которых ему ранее сообщил Г.Э.А,.

Ц.А.А., будучи длительное время знаком с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, и доверяя ему, не подозревая об истинных преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., согласился на предложение неустановленного в ходе предварительного следствия лица оформить на свое имя кредит в НБ «ТРАСТ» в размере около <данные изъяты> рублей, о чем неустановленное в ходе предварительного следствия лицо сообщило Г.Э.А., передав при этом ему сведения о личности Ц.А.А..

Г.Э.А,, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в декабре 2010 года получив от неустановленного в ходе предварительного следствия лица сведения о личности Ц.А.А., сообщил их члену организованной группы Б.Р.Г., который в свою очередь передал данные сведения П.Д.В., указав, что на данное лицо будет оформлен кредит.

П.Д.В., реализуя совместный преступный умысел, посредством имеющихся у него компьютерных баз о наличии судимостей и оформленных кредитов в иных банках, в целях сокращения риска отказа в выдаче кредита Ц.А.А., в результате проверки проводимой компьютерной программой НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме, осуществил предварительную проверку в отношении последнего, после чего, установив, что последний подходит по необходимым параметрам для выдачи кредита, заведомо зная, что получение кредита Ц.А.А. возможно только при гарантии его возврата, то есть наличия у него денежного обеспечения, в декабре 2010 года сообщил Б.Р.Г., а тот в свою очередь сообщил Г.Э.А. о положительно проведенной предварительной проверки, и необходимости изготовления на имя Ц.А.А. подложной справки о доходах формы 2-НДФЛ, а так же сообщил дату, когда Ц.А.А. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ» для составления анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, и сумму кредита, которую необходимо оформить в Банке.

Г.Э.А,, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления в декабре 2010 года изготовил на имя Ц.А.А. справку о доходах формы 2-НДФЛ № *** от 17 декабря 2010 года за 2010 год, содержащую ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Ц.А.А., указав, что Ц.А.А. работает в ЗАО «ГОТЭК» и его доход за 11 месяцев 2010 года составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, поставив на справке оттиск печати с реквизитами ЗАО «ГОТЭК».

Затем Г.Э.А,, располагая информацией от Б.Р.Г., в какой день Ц.А.А. необходимо прийти в операционный офис НБ «ТРАСТ», в декабре 2010 года позвонил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу и сообщил, что документы на имя Ц.А.А. изготовлены, и договорился о последующей встрече.

24 декабря 2010 года Г.Э.А, и Б.Р.Г., действуя в составе организованной группы, в дневное время встретились с Ц.А.А., которому Г.Э.А, передал изготовленную им справку формы 2-НДФЛ, содержащую заведомо для Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В. ложные сведения о месте работы и размере дохода полученного Ц.А.А., а так же совместно с Б.Р.Г. детально проинструктировал Ц.А.А. об особенности поведения в Банке, месте его вымышленной работы, направив Ц.А.А. в операционный офис НБ «ТРАСТ.

Ц.А.А., будучи уверенным в законности оформляемого кредита, а так же в том, что данный кредит будет погашен и Банк к нему не будет иметь никаких претензий, 24 декабря 2010 года, в дневное время, находясь в операционном офисе НБ «ТРАСТ» обратился к сотруднику Банка по работе с клиентами Д.В.П. по вопросу оформления потребительского кредита и предоставил Д.В.П. переданную ему Г.Э.А. подложную справку формы 2-НДФЛ № *** от 17 декабря 2010 года.

Д.В.П., будучи не осведомленная о преступных намерениях П.Д.В., Г.Э.А., Б.Р.Г., и не принимавшая участия в преступной деятельности вышеуказанных лиц, выполняя свои должностные обязанности, составила со слов Ц.А.А. анкету № *** к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в размере <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с начислением процентной ставки по кредиту равной 16% и комиссии за расчетное обслуживание равной 0,99%. После чего Д.В.П. посредством сети Интернет направила анкету в отношении Ц.А.А. в головной офис НБ «ТРАСТ» для осуществления двухуровневой проверки на предмет выдачи кредита на указанного заемщика.

24 декабря 2010 года компьютерной программой головного офиса НБ «ТРАСТ» в автоматическом режиме проведена проверка указанной анкеты, после чего сотрудники Информационно-аналитического департамента головного офиса Банка направили указанную анкету в департамент безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в г. Железногорск для проведения сотрудником безопасности проверки второго уровня, предусматривающей принятие итогового решения по кредитной заявке Ц.А.А. по результатам двух проверок.

П.Д.В., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный, преступный умысел, 25 декабря 2010 года в дневное время, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе НБ «ТРАСТ» в ***, заведомо зная, что сведения указанные в анкете на имя Ц.А.А. являются ложными и не отражают его реальное финансовое состояние, используя свое служебное положение, и не проводя никакой проверки, в компьютерной программе Банка поставил отметку, позволяющую Банку предоставить кредит Ц.А.А. в размере <данные изъяты> рублей, сообщив тем самым руководству Банка ложные сведения о том, что в ходе проведенной им проверки, сведений, препятствующих выдаче кредита Ц.А.А., не установлено.

27 декабря 2010 года в дневное время суток на основании положительного решения о предоставлении кредита Ц.А.А., принятого П.Д.В. по итогам двухуровневой проверки, между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и Ц.А.А. был заключен кредитный договор № ***, согласно которому Ц.А.А. пбыл редоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей, со сроком пользования кредитом 60 месяцев, с процентной ставкой по кредиту составляющей 16% годовых, комиссией за расчетное обслуживание равной 0,99%, ежемесячными платежами в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, и в тот же день НБ «ТРАСТ» Ц.А.А. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, зачисленные на основании договора № *** от 27 декабря 2010 года на лицевой счет Ц.А.А. № ***, открытый в данном Банке, и последнему выдана пластиковая карта Банка для снятия с нее денежных средств и дальнейшего распоряжения ими.

27 декабря 2010 года в дневное время, Ц.А.А., не подозревая о преступных намерениях П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., и уверенный в законности полученного кредита, в банкомате операционного офиса НБ «ТРАСТ», при помощи выданной ему пластиковой карты снял со своего счета, за исключением уплаты комиссий в сумме <данные изъяты> рублей, удержанных Банком с согласия Ц.А.А. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в этот же день вместе с кредитными документами и банковской картой передал Г.Э.А. и Б.Р.Г., которые совместно с П.Д.В., совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», в сумме <данные изъяты> рублей, распределив их по указанию П.Д.В. пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данному кредиту не будут.

Всего, П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А,, Ш.Д.Н., М.Р.А., П.С.В. и С. С.В. в период с апреля 2010 года по декабрь 2010 года, действуя в составе организованной группы, совершили хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, с использованием П.Д.В. своего служебного положения, в особо крупном размере, в общей сумме <данные изъяты> рублей, распределив их пропорционально вкладу каждого участника организованной группы в совершении преступления, и распорядившись ими по своему усмотрению, заведомо зная, что выполнять обязательства по данным кредитам не будут.

Подсудимый П.Д.В. вину свою в совершении инкриминируемого ему преступления фактически признал частично и в ходе судебного заседания, неоднократно изменяя свое мнение по квалификации его действий, показал, что действительно работал В НБ «Траст» с февраля 2010 года в должности главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «ТРАСТ» в ***, но никаких преступлений он не совершал, поскольку сам лично кредиты в банке не получал. По просьбе Ш.Д.Н. и Б.Р.Г. он помогал получить кредиты указанными лицами, но при этом в сговор с кем-либо не вступал, Г.Э.А. и М.Р.А. не знал. Никому не предлагал за вознаграждение подыскивать людей, участвовать в преступной группе и не распределял вознаграждение. С Б.Р.Г. познакомился через К С., который попросил его помочь Б.Р.Г. получить кради в НБ «Траст». Он действительно помог Б.Р.Г. получить кредит в этом банке, но вознаграждение за это от Б.Р.Г. не получал. Потом в 2010 году Б.Р.Г. попросил его помочь получить кредит С. Он как специалист экономической безопасности банка дал положительное заключение по этому кредиту и С получил кредит, за что Б.Р.Г. передал ему коньяк. Потом Б.Р.Г. попросил его помочь получить кредит Р и он поставил отметку о положительном заключении, за что Б.Р.Г. передал ему <данные изъяты> рублей. Потом еще неоднократно помогал знакомым Б.Р.Г. в получении кредитов по его просьбе. В его полномочия входила проверка анкетных данных, предоставленных заемщиком для получения кредита, в том числе место жительства и работы заемщика, но он, из-за большой загруженности, этого не делал. Кроме того, он должен был осуществлять проверку заемщика на предмет наличия у него судимости, а также сведений о злоупотреблении заемщика алкоголем или наркотиками по имеющимся у него базам. Эту проверку он осуществлял, но по просьбе Б.Р.Г. одобрял кредиты лицам, имеющим судимости и не имеющим постоянного места работы. Так, в июне 2010 года Б.Р.Г. попросил его помочь получить кредит Ш.Д.Н.. Он знал, что Ш.Д.Н. судим и не имеет постоянного места работы, однако поставил отметку, свидетельствующую о положительном заключении по результатам проверки анкетных данных Ш.Д.Н., который получил в НБ «Траст» кредит. За это он от Б.Р.Г. получил вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей.

Также он помог по просьбе Б.Р.Г. получить кредит Л.С.А., однако не помнит было ли за это вознаграждение.

По просьбе Б.Р.Г. он, дав положительное заключение по результатам проверки анкетных данных, помог получить кредит в НБ «Траст» Р.Д.В., И.С.С., Г.А.В., за что получил от Б.Р.Г. вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей за каждого. Остальных заемщиков не помнит.

Кроме того, помнит, что Б.Р.Г. просил помочь получить кредит В.Д.С., но он отказался, так как знал, что В.Д.С. судим и является наркоманом, но потом может быть и одобрял ему выдачу кредита, но точно это уже не помнит, как и не помнит, получал ли он вознаграждение за помощь в получении кредита А.О.В..

Всего по просьбе Б.Р.Г. он одобрил, без осуществления проверки анкетных данных заемщика, 10-15 кредитов, за которые получил вознаграждение в общей сумме <данные изъяты> рублей.

При этом, П.Д.В. не оспаривал того обстоятельства, что по всем вмененным ему в вину фактам положительное заключение по результатам проверки анкетных данных заемщика давал он, при том, что его заработная плата от количества одобренных им кредитов не зависела. Единственным критерием, который являлся основанием для одобрения им предоставления заемщику кредита, являлась платежеспособность заемщика. Полагал, что его действия являются превышением должностных полномочий, затем указал на то, что они должны квалифицироваться как халатность, но в ходе прений, полагал, что его действия образуют состав преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ.

Вместе с тем, из исследованного в судебном заседании протокола явки с повинной П.Д.В. от 26 апреля 2011 года (т. 36 л.д. 3), следует, что П.Д.В., добровольно и собственноручно указывал на то, что работал в должности главного специалиста по безопасности в НБ «Траст» с августа 2010 года до декабря 2010 года, не проверяя данных заемщиков, желающих получить кредит, он из корыстной заинтересованности, давал одобрение на получение кредитов гражданами за денежное вознаграждение по договоренности с Б.Р.Г., который ему за каждого заемщика обещал давать 5% от суммы кредита. Всего им было одобрено 25-30 кредитов, за каждый из которых он незаконно получил по <данные изъяты> рублей. При этом, он заведомо знал, что предоставляемые знакомыми Б. в банк справки 2-НДФЛ являются поддельными.

Подсудимый П.Д.В. в судебном заседании сведения, изложенные в протоколе явки с повинной не поддержал, указав, что писал эту явку с повинной под давлением оперативника З, который угрожал ему заключением под стражу. Вместе с тем, как следует из показаний П.Д.В. в судебном заседании, он действия З не обжаловал, как бывший оперативный сотрудник уголовного розыска был осведомлен о том, что оперативные сотрудники меру пресечения в отношении подозреваемых и обвиняемых не избирают, и помимо этого, в день написания явки с повинной, в присутствии своего защитника – адвоката Черкашина П.И., будучи допрошенным в качестве подозреваемого, 26 апреля 2011 года (т. 36 л.д. 11-13), не отрицал тех обстоятельств, что помогал по просьбе Б.Р.Г. получать кредиты его знакомым путем проведения формальной проверки анкетных данных заемщика и получал за это вознаграждение в сумме не менее <данные изъяты> рублей; всего таким образом он помог 25-30 заемщикам, получив от Б.Р.Г. примерно всего <данные изъяты> рублей.

Не оспаривал П.Д.В. и формальность осуществляемых им проверок заемщиков по просьбе Б.Р.Г., а также получение за это вознаграждения в размере, примерно, <данные изъяты> рублей, и при его допросе в качестве подозреваемого в присутствии его защитника 12 марта 2014 года (т. 37 л.д. 99-106).

При таких обстоятельствах, суд кладет в основу принимаемого решения по делу вышеприведенные показани, которые были даны П.Д.В. в ходе предварительного следствия, поскольку они последовательны, получены в соответствии с требование уголовно-процессуального закона, являются достоверными, в связи с чем, оснований не доверять им у суда не имеется. Вместе с тем, показания П.Д.В. в судебном заседании суд расценивает, как реализацию им права, предоставленного ст. 47 УПК РФ, возражать против предъявленного ему обвинения.

Подсудимый Б.Р.Г. в судебном заседании вину свою в инкриминируемом ему преступлении признал частично, указав на то, что из предъявленного ему обвинения следует исключить факт получения С.И.Л. кредита, поскольку он в настоящий момент погашен, а также из объема предъявленного обвинения подлежат исключению суммы, выплаченные в погашение по другим вмененным ему кредитам. Кроме того, полагает, что он не является субъектом вмененного ему преступления, поскольку не является заемщиком, в банк он не приходил, каких-либо сведений туда не предоставлял, кредитные договоры не подписывал. Полагает, что его действия необходимо квалифицировать как пособничество Ш.Д.Н. в получении им кредита, а в оставшейся части уголовное преследование в отношении него подлежит прекращению. Считает, что организованной группы не было, П. ему, а он другим не предлагал вступить в преступную группу, роли они не распределяли, инструктаж он ни с кем не проводил, никому не предлагал заниматься поиском граждан для получения кредита, но просил П. помочь его знакомым получит кредит, при этом, о вознаграждении они не договаривались.

От К он узнал о возможности получить через П. кредит по поддельной справке 2-НДФЛ, он же его с П. и познакомил. Он в какой-то фирме купил бланк справки 2-НДФЛ, а у своего знакомого К дома поставил на этой справке печать его матери «ИП Ш» и с помощью П., путем предоставления этой справки в банк, получил в НБ «Траст» кредит и купил себе автомобиль «Газель».

С Горловым он отбывал наказание. Г.Э.А, летом 2010 года попросил его помочь Ш. получить кредит, на что он согласился, но пояснил, что нужно будет отблагодарить П.. П. помог Ш. получить кредит и Г.Э.А, передал от Ш. денежное вознаграждение.

ФИО10, С., Г., Ш., Ш., Г., А., А.Д.В., Р.С.С., Р.Д.В., И., В. Г., С. и Х., Ч., Б., А., Н, Д, Ц он не знает и к нему за помощью в получении кредита этими лицами никто не обращался. О них он узнал от сотрудников полиции.

Вместе с тем, он знал А.О.В., Л.С.В., но к нему с просьбой получить кредит этими лицами никто не обращался, о том, что они получили, таким же образом, как и он кредиты, он узнал от сотрудников полиции.

Г.Э.А, просил его помочь получить кредит Л, с которым он не был знаком. Он обратился к П. и тот сказал, что Л может приходить за кредитом. При этом, справку 2-НДФЛ Л давал Г.Э.А,.

Кроме того, Г.Э.А, просил по просьбе Ш. помочь получить кредит Р.О.И.. Он попросил П. помочь, сообщив, что Р судима. П. помог, однако он при получении Р кредита не присутствовал. Г.Э.А, ему передал за это вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. Из этой суммы он <данные изъяты> рублей отдел П., а остальное оставил себе.

Кроме того, к нему обращались Г.Э.А, и С. с просьбой помочь получить кредит И.С.С.. Он попроси П., который сказал, что И может приходить получать кредит. Он в получении кредита И сам не участвовал. Г.Э.А, потом передал ему денежное вознаграждение, часть которого он отдал П..

Кроме того, Г.Э.А, просил помочь получить кредит М, Г.Э.А, сделал ему справку 2-НДФЛ. Когда М сдавал документы в банк, он там был вместе с Г Г.Э.А, говорил М, то тот должен отблагодарить людей, но ФИО11, получив кредит, этого не сделал, отдав в благодарность деньги не им с Г, а О.

Кроме того, к нему за помощью в получении кредита Г.О.А. обращались Г.Э.А, и Л. Он попросил П. помочь, передав ему паспортные данные, П. перезвонил и сказал, что Г. может получить кредит. Г.Э.А, дал Г. справку 2-НДФЛ для получении кредита и рассказал, что нужно говорить в банке. Когда Г. получил кредит, Г.Э.А, передал ему деньги, <данные изъяты> из которых он отдал П..

Кроме того, Г.Э.А, и С. просил помочь получить кредит Г.А.В., которого он не знал. Он обратился к П. и тот сказал, что Г.А.В. может получить кредит. Они встретились у офиса «Траста» и кто-то дал Г.А.В. справку 2-НДФЛ. При получении кредита он не присутствовал. Потом Г.Э.А, передал ему деньги, часть из которых он отдал П..

Знал он и М., который обратился к нему и Г., уже зная, что они могут помочь в получении кредита, но его не устроили предложенные условия, и он отказался. П. он узнал только в ходе следствия.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании показаний Б.Р.Г., данных им в качестве подозреваемого, с участием двух защитников 29 июля 2013 года (т. 37 л.д. 22-29), следует, что ему со слов П. было известно, что только сотрудник службы безопасности банка может выявить компрометирующие заемщика факты и только от него зависит положительное решение по выдаче кредита и при оформлении по просьбе Г. кредита на Ш., П. сказал, что закроет глаза на судимость Ш. так же как и при оформлении кредита на самого Б. и кредит Ш. был одобрен. Когда Ш. получил деньги по кредиту, то Г.Э.А, передал ему деньги для П. в размере 25 % от сумму кредита и в размере 5% для него самого. Затем Г.Э.А, просил Б. за своего знакомого по прозвищу «О», но П. сказал, что этот человек наркоман и ему в кредите отказали, однако в августе 2010 года П. сказал, что у него не хватает денег лететь на отдых в Турцию и попросил найти «О», оформив на него кредит и увеличив свою долю в нем. П. ему неоднократно говорил, что если кому-то из его знакомых нужно получить кредит, то пусть обращаются, поскольку он как сотрудник службы безопасности сам проведет проверку и лично даст положительное заключение. П. следил за тем, чтобы проверку заемщика, фамилию которого он - Б., ему называл, взять на себя и лично выдать заключение по нему. П. оговорил с ним как сумму своего вознаграждения, так и вознаграждения самого Б.. После возвращения с отдыха П. вновь предложил Б. направлять к нему лиц, желающих получить кредит, но которые не могли этого сделать на законных основаниях. Об этом он рассказал Г. и тот на протяжении с сентября по декабрь 2010 года передавал ему данные различных мужчин и женщин, которые он передавал П.. Справками о доходах таких заемщиков всегда занимался Г.Э.А, и именно он передавал эти справки заемщикам, за это забирал себе из суммы каждого кредита еще <данные изъяты> рублей. Также к Г. отдельно обращались лица, которые узнали о возможности получить таким образом кредит и они приводили по несколько человек – будущих заемщиков. Такими людьми были М., С., ФИО12 и Ш.. Таким образом был оформлен кредит на Г., которого привел ФИО12.

В ходе допроса в качестве подозреваемого с участием защитника 27 августа 2013 года (т. 37 л.д. 49-52), Б. пояснял, что также как и данные заемщика по прозвищу «О», фамилия которого В, он передавал П. в июле 2010 года данные заемщика Х.С.В. и П. сначала также как и В, Х отказал в выдаче кредита, однако, в августе 2010 года попросил найти это человека. Х сопровождал ФИО13, который тоже вместе с ним отбывал наказание в ИК-3 ***. На Х был оформлен кредит, так как П. нужны были деньги. Вознаграждение для него, Г. и П. они получили, при этом доля П. составила более 40 % из-за негативных сведений о Х. Таким же образом был оформлен кредит и на заемщика И.И.В,.

Кроме того, будучи допрошенным в качестве подозреваемого с участием защитника 27 декабря 2013 года (т.37 л.д. 84-89) Б. показывал, что когда они с П. договорились об оформлении кредитов по вышеуказанной схеме, он сообщил об этом Г., который сказал, что хочет за поиск потенциальных заемщиков иметь свой проценты за участие в этой схеме. Об этом он рассказал П. и тот определил, что вознаграждение Г. будет составлять 5 % от суммы кредита, однако он сказал, что связь будет держать только с ним – Б.. С каждым клиентом, данные которого он передавал П., они с <данные изъяты> приезжали к банку, где Г.Э.А, передавал заемщику справку 2-НДФЛ, получая за ее изготовление дополнительно из суммы каждого кредита по <данные изъяты> рублей. В основном он разъяснял заемщикам как нужно вести себя в банке и сто надо говорить работникам банка, поскольку справки 2-НДФЛ были поддельными. К банку заемщики приходил в сопровождении посредников, занимавшихся их поиском. Посредник после получения заемщиком сумму кредита со всеми деньгами и документами садился к ним в машину, где передавал им – Г. и Б. ту сумму денег, которую заранее оговаривал П.. Остальную часть денег возвращали посреднику, который сам рассчитывался с заемщиком.

В ходе допроса Б. в качестве подозреваемого с участием защитника 22 апреля 2014 года (т. 37 л.д. 121-135) он показывал, что знал подсудимого С. С.В., так как в одно время с ним отбывал наказание в ИК-3 ***. С., уже зная о том, что он и Г.Э.А, помогают оформлять кредиты в НБ «Траст», обратился к ним по вопросу оформления кредита, однако отказался от предложенных условий, по которым часть полученной по кредиту денежной суммы придется передать им, однако согласился на предложение Г. подыскивать людей, на которых можно будет оформить кредит, причем о размере вознаграждения он с заемщиками будет договариваться сам. С. передавал Г. данные различных заемщиков, которые он передавал П., который сообщал не только дату когда заемщику необходимо прийти в банк, но и сумму кредита, которую необходимо оформить, а также сумму, которую необходимо передать самому П..

Кроме того, пояснил, что ему знакомы фамилии И.С.С., А.О.В., Р.С.С., Р.Д.В., Г.Ю.В., Б.О.И., Г.А.В., Н.П.В., А.А.А., Д.Ю.Е., поскольку на указанных лиц были оформлены кредиты в НБ «Траст» в 2010 году по той же схеме, согласно которой, Г.Э.А, передавал ему данные указанных заемщиков, а он их передавал П. для предварительной проверке. Эти заемщики обращались к Г. через С.. После предварительной проверки П. ему звонил и сообщал в какой день заемщику необходимо прийти в банк, а также сообщал сумму кредита и размере своего вознаграждения, которое получал после получения кредита заемщиком. Г.Э.А, передавал заемщикам справку 2-НДФЛ. От данных кредитов он и Г.Э.А, получили от 5 % до 7 % от суммы кредита.

Таким же образом были оформлены кредиты на Г.С.Н., Ш.А.В., Г.В.И., А.Д.В., И.И.В,, Ш.Р.А., С.И.Л.. Указанные заемщики обращались к Г. через М., которго он – Б. знает с начала 2 000 годов, либо через П.С.В., на которого ранее через М. также был оформлен кредит в НБ «Таст».

Кроме того, будучи дополнительно допрошенным в качестве подозреваемого с участием защитника 13 мая 2013 года (т. 37 л.д. 136-143) Б. показывал, что знает он и П.Д.В., который являлся знакомым Г. и он несколько раз обращался к Г. по вопросу оформления кредитов на физических лиц, данные на которых Г.Э.А, передавал ему, а он – П., который проводил предварительную проверку. При оформлении каждого кредита с участием П, полученные по кредиту денежные суммы и банковские документы передавались им Г. и ему – Б.. Он и Г.Э.А, оставляли часть денег из этой суммы себе в размере 5 %, а оставшиеся деньги и документы он передавал П.. Получали П вознаграждение за то, что приводил заемщиков, Б. не знает. Таким образом кредит был оформлен на С.А.П., Л.С.В., А.Г.С..

Кроме того, ему Г.Э.А, передавал анкетные данные на Ф.В.В., который также получил кредит по указанной схеме. Его вознаграждение по этому кредиту составило <данные изъяты> рублей. Таким же образом был офрмлен кредит на Л.С.А., но Г.Э.А, не уследил, как ФИО13 вышел из банка, поэтому они вознаграждение за оформление этого кредита не получили.

Указанные показания Б.Р.Г. поддержал и в протоколе его допроса в качестве обвиняемого, с участием защитника, 13 августа 2014 года (т. 42 л.д. 215-240) и 11 февраля 2015 года (т. 45 л.д. 277-302), не оспаривая как вышеизложенных обстоятельств оформления кредитов, так и своего участия в оформлении в НБ «Траст» кредитов на имя Ш.Д.Н. В.Д.С., Х.С.В., Л.С.А., Ф.В.В., Р.О.И., С.А.П., Г.С.Н., И.С.С., А.О.В., Ш.А.В., Л.С.В., М.Е.В., Г.В.И., А.Г.С., Р.С.С., А.Д.В., Г.О.А., Р.Д.В., И.И.В,, В.И.А., Ш.Р.А., Г.Ю.В., С.И.Л., Г.А.В., Ч.С.Н., Н.П.В., Б.О.И., А.А.А., Н.М.Ю., Д.Ю.Е., Ц.А.А..

Кроме того, показаывал, что И.С.С. обращался в банк 10 сентября 2010 года, и именно в этот день он и Г.Э.А, встречались с С. и И. Встреча происходила около магазина «Линия». Он и Г.Э.А, приехали на автомобиле Г. марки АУДИ А-4. При встрече Г.Э.А, передал С. справку о доходах на имя И для предоставления в банк. После этого И обратился в банк. Инструктаж И, о том, как себя вести в банке проводил С.. После сдачи документов П. была одобрена выдача кредита на имя И и сообщено ему об этом. После того, как ему П. было сообщено об одобрении кредита на имя И, он сообщил об этом Г. и тот уже договаривался с посредником, в данном случае с С. о том, что бы И пришел в банк для получения денег. 13 сентября 2010 года он и Г.Э.А, приехали к магазину «Линия», куда же и приехали С. и И. После этого И обратился в банк, где получил денежные средства по кредиту. После этого все кредитные документы и денежные средства, которые ФИО14 выдали в банке, С. передал Г. в их машине. Он и Г.Э.А, отсчитали ту сумму денежных средств, которую им сообщил П., примерно половину суммы кредита, а остальные деньги передали С., и уже С. рассчитывался с И. Он с данного кредита получил 5% от половины суммы кредита, примерно от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей. Кредитные документы и денежные средства, которые предназначались П., он при встрече в тот же день передал самому П., где именно, не помнит.

Кроме того, показывал, что Р.С.С. обращалась в банк 06 октября 2010 года, и именно в этот день он и Г.Э.А, встречались с С. и Р.. Встреча происходила около магазина «Линия». Он и Г.Э.А, приехали на автомобиле Г. АУДИ А-4. При встрече Г.Э.А, передал Р. справку о доходах на ее имя для предоставления в банк. После этого Р. обратилась в банк. Инструктаж Р., о том, как себя вести в банке проводил либо Г.Э.А,, либо С.. После сдачи документов, П. была одобрена выдача кредита на имя Р. и сообщено ему об этом. После того, как ему П. было сообщено об одобрении кредита на имя Р., он сообщил об этом Г. и он уже договаривался с посредником, в данном случае с С. о том, что бы Р. пришла в банк для получения денег. 08 октября 2010 года он и Г.Э.А, приехали к магазину «Линия». Вскоре приехали С. и Р.. После этого Р. обратилась в банк, где получила денежные средства по кредиту. После этого все кредитные документы и денежные средства, которые Р. выдали в банке, С. передал Г. в их машине. Он и Г.Э.А, отсчитали ту сумму денежных средств, которую им сообщил П., примерно половину суммы кредита, а остальные деньги передали С., и уже С. рассчитывался с Р.. Он с данного кредита получил 5% от половины суммы кредита, примерно от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей. Кредитные документы и денежные средства, которые предназначались П., он при встрече в тот же день передал самому П.. Где именно происходила встреча, точно не помнит.

Кроме того, показывал, что Р.Д.В. обращался в банк 25 октября 2010 года, и именно в этот день он и Г.Э.А, встречались с С. и Р.. Встреча происходила около магазина «Линия». Он и Г.Э.А, приехали на автомобиле АУДИ А-4. При встрече Г.Э.А, передал Р. справку о доходах на его имя для предоставления в банк. После этого Р. обратился в банк. Инструктаж Р., о том, как себя вести в банке проводил либо Г.Э.А,, либо С.. После сдачи документов в банк, П. была одобрена выдача кредита на имя Р. и сообщено ему об этом. После того, как ему П. было сообщено об одобрении кредита на имя Р., он сообщил об этом Г., и он уже договаривался с посредником, в данном случае с С., о том, что бы Р. пришел в банк для получения денег. 26 октября 2010 года он и Г.Э.А, приехали к магазину «Линия». Вскоре приехали С. и Р.. После этого Р. обратился в банк, где получил денежные средства по кредиту. Затем все кредитные документы и денежные средства, которые Р. выдали в банке, С. передал Г. в их машине. Он и Г.Э.А, отсчитали ту сумму денежных средств, которую им сообщил П., примерно половину суммы кредита, а остальные деньги передали С., и уже С. рассчитывался с Р.. Он с данного кредита получил 5% от половины суммы кредита, примерно от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей. Кредитные документы и денежные средства, которые предназначались П., он при встрече в тот же день передал самому П..

Также ему знакомы данные Л.С.В., однако он не помнит данного человека в лицо. Анкетные данные на Л. ему передавал Г.Э.А,, а он их, в свою очередь, передал П.. После проведенной П. предварительной проверки в отношении данного человека, П. сообщил ему положительный результат, а так же сообщил ему сумму, которую ему необходимо будет передать после того, как кредит будет оформлен, кроме того сообщил ему дату, когда Л. необходимо будет прийти в банк, для подачи заявления на получение кредита и сообщил сумму оформляемого кредита. Он сообщил данные сведения Г. и уже Г.Э.А, договаривался о том, что бы Л. пришел в банк. Согласно кредитным документам Л. подавал заявление на получение кредита 22 сентября 2010 года и именно в этот день Л. приходил в банк. Присутствовал ли он при встрече с Л., перед тем как последнему идти в банк он точно сказать не может поскольку не помнит, вполне возможно, что вместе с Г он приезжал на данную встречу. На сколько он помнит, за оформление кредита на имя Л. к Г. обращался П.Д.В.. Он сам лично с П не общался по вопросам оформления кредитов в банке, поскольку с ним все разговоры поддерживал именно Г.Э.А,. Денежные средства по кредиту Л. были получены 23 сентября 2010 года, и именно в тот день Л. вновь приходил в банк для получения денег по кредиту. Он так же не может сказать присутствовал ли он при получении денег Л. около банка, поскольку не помнит. Но после того, как Л. получил деньги по кредиту, то Г.Э.А, передал ему кредитные документы на имя Л., и денежные средства, для передачи их П., а так же его вознаграждение за участие в получении кредита. Его вознаграждение, как и ранее, составило около <данные изъяты> рублей.

Кроме того, указал на то, что М.Р.А. отказавшись оформлять кредит на свое имя, сообщил, что если будет кто-то, кому необходимо оформить кредит, то он обратиться к ним. М.Р.А. было сообщено, что заемщики могут быть различными, в том числе ранее судимые, безработные, единственное, что бы у них не было непогашенных кредитов, и был опрятный внешний вид. В случае если заемщик не имеет постоянного места работы, то на его имя будет изготовлена справка о доходах, о том, что якобы данный заемщик является работником одного из предприятий ***. В последствии, М. передавал Г. данные заемщиков, а он эти же данные передавал П.. Когда П. давал одобрение по конкретному заемщику, то М. приводил заемщиков на встречу с ним и Г для последующего обращения в банк. При встрече заемщику давалась справка о доходах, которую всегда передавал Г.Э.А,. После чего данный заемщик шел в банк, подавал анкету на получение кредита, а впоследствии получал денежные средства по данному кредиту. После получения заемщиком денег в банке он и Г.Э.А, забирали кредитные документы и свою часть вознаграждения вместе с деньгами для передачи П., а остальная часть передавалась М., и он рассчитывался с заемщиком. После того, как через М. был оформлен кредит на имя П. по вышеуказанной схеме, то уже сам П. несколько раз предварительно передавал данные заемщиков, а впоследствии и привозил самих заемщиков на встречи. В случае если П. приезжал без М., то кредитные документы, деньги, а так же справка на имя заемщика передавались через П.. Через П. и М. были оформлены кредиты в банке НБ «ТРАСТ» на следующих лиц: на самого П.С.В., Г.С.Н., Ш.А.В., Г.В.И., А.Д.В., И.И.В,, Ш.Р.А., С.И.Л. После этого как П. обратился в банк, он и Г.Э.А, обменялись с ним номерами телефонов, поскольку М. пояснил, что П. может привозить заемщиков один без него. П. самостоятельно погасил свой кредит, поскольку изначально перед оформлением данного кредита и сдачей документов, была договоренность о том, что кредит на имя П., он самостоятельно будет погашать.

Г.С.Н. обращался в банк 09 сентября 2010 года, и именно в этот день он и Г.Э.А, встречались с П. и Г. Когда П. и Г сели к ним в машину, Г.Э.А, передал Г справку о доходах на его имя для предоставления в банк, а так же провел подробный инструктаж о том, как надо вести себя в банке и что именно необходимо говорить работникам банка. После этого Г обратился в банк, П. была одобрена выдача ему кредита, после чего П. сообщил ему об этом, а он сообщил об этом Г., который уже договаривался с посредником П. о том, что бы Г пришел в банк для получения денег. В день получения кредита приехали он и Г.Э.А,, а затем П. и Г После того как Г получил денежные средства по кредиту, все кредитные документы и денежные средства он отдал П., а тот передал их ему и Г. в их машине. Сам Г к ним в машину не садился. Он и Г.Э.А, отсчитали ту сумму денежных средств, которую им сообщил П., примерно половину суммы кредита, а остальные деньги передали П. для того, что бы он сам рассчитался с Г. Он с данного кредита получил 5% от половины суммы кредита, Денежные средства и кредитные документы, которые предназначались П., он при встрече в тот же день передал самому П..

Ш.А.В. обращался в банк 20 сентября 2010 года, и именно в этот день он и Г.Э.А, встречались с М., П. и Ш.. На данную встречу М., П. и Ш. приезжали на автомобиле П. ВАЗ 2110. Г.Э.А, передал Ш. справку о доходах на его имя и провел инструктаж, после чего Ш. обратился в банк. После сдачи документов, П. была одобрена выдача кредита на имя Ш. и сообщено ему об этом. Он сообщил об этом Г., а он уже договаривался с посредниками М. и П., о том, что бы Ш. пришел в банк для получения денег. В день получения кредита приехали он и Г.Э.А,, а затем М., П. и Ш.. После этого Ш. получил денежные средства по кредиту, а затем все кредитные документы и денежные средства М. передал ему и Г. в их машине. Сам Ш.А.В. к ним в машину не садился. Он и Г.Э.А, отсчитали ту сумму денежных средств, которую им сообщил П., примерно половину суммы кредита, а остальные деньги передали М. для того, что бы он сам рассчитался с Ш.. Он с данного кредита получил 5% от половины суммы кредита. Денежные средства и кредитные документы, которые предназначались П., он в тот же день ему передал.

Г.В.И. обращался в банк 05 октября 2010 года, и именно в этот день он и Г.Э.А, встречались с М., П. и ФИО15, оформив на последнего кредит вышеописанным способом.

А.Д.В. обращался в банк 07 октября 2010 года, и именно в этот день он и Г.Э.А, встречались с М., П. и А.Д.В., на которого также был оформлен кредит вышеописанным способом.

И.И.В, обращался в банк 11 ноября 2010 года, и именно в этот день он и Г.Э.А, встречались с М. и И., на которого также был оформлен кредит вышеописанным способом.

Ш.Р.А. обращалась в банк 18 ноября 2010 года, и именно в этот день он и Г.Э.А, встречались с М. и Ш., на которую также был оформлен кредит вышеописанным способом.

С.И.Л. обращался в банк 24 ноября 2010 года, и именно в этот день он и Г.Э.А, встречались с П. и С-вым, на которо также был оформлен кредит вышеописанным способом.

Кроме того, Б. показывал, что Л.В.Ф. лично к нему по вопросу оформления кредитов в банке НБ «Траст» не обращался, но он знает, что Л просил Г. оказать помощь в оформлении кредита на имя В.Д.С. по прозвищу «О» и он видел Л.В.Ф., когда В.Д.С. получал денежные средства по кредиту

ФИО12 также просил Г. помочь в оформлении кредита на имя Г.Д.В., оформление кредита на которого происходило при тех же обстоятельствах, что и все остальные кредиты.

Кроме того, летом 2010 года он сообщал Л.Г.П. о возможности оформления кредита в банке НБ «Траст» на вышеуказанных условиях, после чего таким же образом был оформлен кредит на Х.С.В..

Знаком ему и П.Д.В., но лично с ним он никаких отношений не поддерживал, П обращался к Г. по вопросу оформления кредитов на физических лиц, и ему передавал ему сведения потенциальных заемщиков. Г.Э.А, передавал ему для П. сведения о С.А.П., Л.С.В. и А.Г.С.. После проведенной П. на указанных лиц также были оформлены кредиты вышеописанным способом. Об оформлении кредитов на указанных лиц Г. просил П.

Анкетные данные Ф.В.В. ему передавал Г.Э.А,, как и на Л.С.А.. После того, как Ф получил деньги по кредиту, то Г.Э.А, передал ему кредитные документы на имя Ф и денежные средства, для передачи их П., а так же его вознаграждение за участие в получении кредита таким образом, которое как и ранее, составило около <данные изъяты> рублей. Денежные средства по кредиту Л.С.А. были получены Л 02 сентября 2010 года, но Г.Э.А, не усмотрел, когда Л вышел из банка, Л они так и не смогли найти, поэтому никаких денег никто по данному кредиту не получил.

В судебном заседании Б. пояснил суду, что давал такие показания, но не поддерживает их в настоящий момент, поскольку такие показания его вынуждали давать следователи, угрожая, что изберут в отношении него меру пресечения в виде заключения под стражу. При этом, он действия следователей не обжаловал, своим защитникам о давлении не сообщил, в протоколах замечания относительно их содержания не делал, не пояснив суду по каким причинам.

Вместе с тем, учитывая то обстоятельство, что все вышеизложенные показания Б. были получены в ходе предварительного следствия в установленном законом порядке, с соблюдением прав Б., в том числе и права на защиту, изобилуют подробностями, которые не были известны другим подсудимым, но которые соответствуют иным доказательствам, исследованным в ходе судебного следствия, являются последовательными, суд полагает правильным положить в основу принимаемого решения вышеприведенные показания, данные Б. в ходе предварительного следствия, а позицию Б. в судебном заседании оценить как реализацию им своего права возражать против предъявленного ему обвинения.

Подсудимый Г.Э.А, в судебном заседании вину свою в совершении инкриминируемого ему преступления признал частично, указав на то, что не признает совершение им преступления в организованной группе и с причинением особо крупного размера ущерба. Из подсудимых он не знал только П.Д.В.. В 2010 году он от Б. узнал, что тот получил кредит и купил себе автомобиль «Газель». Он поинтересовался как Б., будучи судимым, смог взять кредит, на что Б. ему рассказал, что у него есть знакомый в банке. В тот же период он встречался с Ш., которому необходимы были деньги в долг и он договорился со своим зятем о долге для Ш. в размере <данные изъяты> рублей. Кроме того, в 2009 году он через своего знакомого <данные изъяты> познакомился с <данные изъяты> по прозвищу «М», секретарем которого работала его сожительница Ц.Е.К. Когда к нему обратился его знакомый с просьбой помочь получить кредит в банке, он обратился к Б. за помощью и попросил «М» сделать для своего знакомого справку 2-НДФЛ. «М» сделал справку и его знакомый получил кредит, передав для него и «М» вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей каждому. Потом подошло время Ш. отдавать долг его зятю и тогда он вместе с Ш. попросили Б. помочь взять кредит в банке. Б. сообщил, что предварительно кредит для Ш. одобрен, тогда он вновь обратился к «М» за справкой 2-НДФЛ для Ш., за которую заплатил <данные изъяты> рублей. При нем Б. неоднократно просил по телефону «Д.» оформить кредит для Ш.. Когда Ш. получил кредит, то часть денег он отдал Б. для его знакомого в банке. Потом к нему обратился С., который знал Ш., за получением кредита, но его не устроили условия. Потом обратился парень по прозвищу «Ж», который попросил помочь сделать справку 2-НДФЛ для Н.М.Ю., но за кредитом «Ж» водил Н без него. Потом П просил помочь получит кредит С.А.П., с которым он сам не общался. Б. звонил и просил П. оформить кредит на С а он делал для С справку 2-НДФЛ у «М». А.Г.С. не знает и не помогла ему. Он не помнит, через него, или через П, Л. брал кредит. Потом к нему обратились П. и М. с просьбой помочь взять кредит. Он просил Б., а тот звонил П.. П. получил кредит, но он не помнит, благодарил ли он их или нет. Потом П. и М. просил его еще за кого-то, но он не помнит за кого конкретно. Ш. просил помочь получить кредит Р.О.И.. Он брал у Ш. ее данные и передавал Б., а тот передал их П.. Через несколько дней ему позвонил Б. и сказал, что Р может получит кредит. Он помогла купить у «М» для Р справку 2 –НДФЛ за <данные изъяты> рублей. Из полученной Р суммы кредита он отдал Ш. <данные изъяты> рублей и себе взял <данные изъяты> рублей. Кроме того, С. просил помочь получить кредит А.О.В.. Он покупал у «М» для него справку 2-НДФЛ. Кроме того, он передавал Б. данные на М.Е.М., но П. по М.Е.М. отказал. Примерно через месяц он узнал, что М все же получил кредит. М должен был отдать ему вознаграждение за помощь в получении кредита, но сделал этого, в связи с чем, он разбирался с М К нему также обращался М и спрашивал, можно ли оформить кредит на Л, но оформлять кредит через них они отказались, а потом он узнал, что Л сам взял кредит. Кроме того, Л просил его оформить кредит на В, но ему в кредите было отказано. Ему также известен С но он не помнит обстоятельств получения им кредита. Со слов Б. ему известно, что тот передавал из полученных в качестве кредита денежных сумм вознаграждение П.. О размере вознаграждения для «Б», о стоимости справки 2-НДФЛ и размере вознаграждения он сообщал будущим заемщикам. Поскольку это было условием получения ими кредита. Это вознаграждение заемщики передавали либо ему, либо Б.. При этом, у Б. были документы по оформленным с их помощью кредитам. Он понимал, что передаваемые им заемщикам справки 2-НДФЛ не соответствуют действительно.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании показаний Г.Э.А., данных им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого, с участием защитника, 23 ноября 2011 года (т.36 л.д. 144-155), следует, что он знаком с детства с Б.Р.Г., в период отбытия наказания он находился с ним в одном отряде в ИК-3 в ***. В летнее время 2010 года они с ним стали проводить время вместе и Б. ему рассказал, что у него есть знакомый, который работает в банке «ТРАСТ» и что его фамилия «П.». Он видел его только со стороны. Б. ему рассказал, что П. может сделать кредит на определенных условиях. В разговорах с Б. они П. называли «Б». Условия «Б» заключались в том, что 50% от суммы кредита получает непосредственно заемщик, а 50% передается непосредственно П.. Из этих 50% по 5% передается ему и Б., как вознаграждение за посредничество при получении кредита. Далее, из оставшихся 40% П. говорил, что часть денег пойдет на проплаты по кредиту, чтобы не было уголовной ответственности, а остальное шло в его распоряжение. Эту схему он знал со слов Б., с П. лично он не общался. Сообщив ему все это, Б. предложил интересоваться у разных людей, о том, пожелают ли они оформить в банке «Траст» кредит на предложенных П. условиях. От потенциальных заемщиков требовалось только предоставление паспорта гражданина РФ с пропиской в ***, а также страховое пенсионное свидетельство. Эти документы, либо данные о личности заемщиков через Б. передавались П. лично либо через СМС-сообщения по телефону. Примерно через один-два дня Б. сообщал о том, что звонил П. и что конкретному заемщику можно приходить в банк для получения кредита. Не всем лицам, чьи документы или данные передавал Б. П., было получено разрешение на выдачу кредита, некоторым было отказано. П. назначал куда и когда человек должен явиться. Примерно в июне 2010 года он лично интересовался у знакомых, не желают ли они оформить кредит на определенных условиях. Он помнит, что вместе с Б. они предложили оформить таким способом кредит Ш., с которым они одновременно ранее отбывали наказание. Он путем СМС-сообщения передал данные своего паспорта и страхового пенсионного свидетельства на телефон Б., а Б., в свою очередь, передал их П.. Через некоторое время Б. сказал, что Ш. можно получать кредит. В назначенное время, он, Б. и Ш., на автомашине Б., подъехали к Центральному рынку, Б. вышел и пошел на встречу с П., а они с Ш. оставались в машине. Когда Б. вернулся, у него в руках был пакетик целлофановый, в котором находились документы. Он отдал Ш. документы, в тот момент он не знал, что это были за документы, и сказал, что с этими бумагами он может идти в банк. Также он на словах сообщил Ш., как тот должен вести себя в банке, что надо говорить, к кому именно обратиться. Эту информацию передавал П. через Б.. Ш. получил более <данные изъяты> рублей и по ранее достигнутой договоренности, половину от этой суммы они сразу отдали Ш., а половину взяли себе. Из этой половины по 5% он и Б. взяли себе, а остальные деньги Б. оставил себе вместе с документами - кредитным договором, карточной, чтобы в последующем отдать П.. В дальнейшем, через некоторое время Б. вместе с ним, после окончания рабочего дня подъезжал к ранее согласованному с П. месту. Б. выходил из машины, отдавал П. деньги. Это происходило регулярно, после каждого получения кредита на лиц, которые через них брали кредиты.

В отношении Ш. он также может сказать, что он лично приводил своих знакомых, которые соглашались взять на себя кредит. Он, а также Б., могли не встречаться лично с ними. Условия, на которых можно было оформить кредит, оставались прежними. 50% - заемщику, 50% - ему, Б. и П.. П. из своих 40% сам решал вопрос с кредитами в банке, производя платежи, чтобы не было уголовной ответственности. Он не знает, какую сумму Ш. брал в качестве своего вознаграждения от каждого заемщика. Справки о доходах на каждого заемщика приносил Б. от П.. Он отдавал иногда ему справки о доходах, чтобы он передал их заемщику, и рассказал, как вести себя в банке. Он встречался с заемщиком, отдавал ему справку о доходах и разъяснял, как надо себя вести, как отвечать на вопросы банковских работников.

Также он помнит, что привозили много документов на заемщиков, проживающих в ***, также в других населенных пунктах, не в ***. Документы от этих лиц, желающих получить кредит, предоставлял мужчина по имени Р., на автомашине ВАЗ-2110. Непосредственно в день получения кредита, П. по телефону сообщал Б., к кому именно из банковских работников необходимо обращаться. Всего за период с июня по декабрь 2010 года было оформлено более десяти кредитов. Деньги, полученные лично им в качестве вознаграждения, он это так называет, он потратил на личную одежду, на личные нужды. Помимо этого, Г.Э.А, показывал, что со времени отбытия им наказания за ним сохранилось прозвище «М».

Кроме того, будучи допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого с участием защитника, Г.Э.А, 01 декабря 2012 года (т. 36 л.д. 182-185) и 23 август 2013 года (т.37 л.д. 44-47) показывал, что после того, как был оформлен кредит на имя Ш. в НБ «Траст», они разъяснили Ш. схему получения кредитов в этом банке, после чего Ш. стал приводить разных людей для получения кредитов. Информация о сложившейся схеме получения кредитов в банке «Траст» быстро распространилась по ***. О том, что он и Б. имеют знакомых в банке и могут оказать содействие в получении кредитов, узнали разные лица, в том числе и среди ранее судимых. Кроме Ш., к ним для оформления кредитов в Банке «Траст» для других лиц стали также обращаться молодой человек по прозвищу «Х» по имени С. (С.), М.Р.А., В по прозвищу «Л». Решение о том, выдавать или не выдавать кредит конкретному человеку непосредственно принимал «Б». Иногда было такое, что сначала было отказано в выдаче кредита заемщику, имени которого он в настоящее время не помнит, а потом Б. сказал, что позвонил «Банкир» и сказал, чтобы приводили этого человека, которому ранее отказали, так как ему нужны деньги, что он уезжает отдыхать. И потом действительно на имя этого человека был оформлен кредит, а процент от суммы кредита «Банкир» взял побольше, точно какую сумму не помнит.

Кроме того, будучи допрошенным в качестве подозреваемого с участием защитника 11 сентября 2013 года (т.37 л.д. 60-63), 03 марта 2014 года (т.37 л.д. 91-97) Г.Э.А, показывал, что в июле 2010 года к ним обратился заемщик В по прозвищу «О». Они передали его данные П., тот его проверил и отказал в выдаче кредита, сказав, что он ранее судимый, наркоман, состоит на учете у нарколога и имеет непогашенные кредиты. Потом, примерно через месяц, П. позвонил Б. и спросил, есть ли у них клиенты на получение кредитов, ему ответили, что нет и тогда он сказал, чтобы они приводили того, которому он ранее отказал, но сразу сказал, что его процент по кредиту будет выше, так как клиент проблемный. После этого они нашли В, и на его имя был оформлен кредит. От данного кредита П. они передали большую сумму, себе они с Б. оставили по пять процентов.

Кроме того показал, что С. из *** по прозвищу «П» на свое имя получил кредит и приобрел для себя автомашину. С ним приезжал М.. П. через Б. передавал информацию, необходимую для составления анкеты в банке – сведения о руководителях предприятий, адреса места жительства для лиц, которые не имели постоянной прописки в г***, номера контактных телефонов, как по месту работы, так и по месту жительства. А они с Р, получив эти документы, разъясняли заемщикам, как надо вести себя в банке, то есть передавали информацию, переданную им П.. По вопросу погашения кредитов он уже говорил ранее, что эти вопросы решает банк, за что пятьдесят процентов от суммы кредита передается «Банкиру», из которых они Р имели по пять процентов.

Кроме того Г.Э.А, показал, что в ИК-3 *** *** области вместе с ним отбывали наказание Б. по прозвищу «К», Ш. по прозвищу «Ш», С. по прозвищу «Х». От Б.Р.Г. он узнал о П., они стали называть его «Б». П. является работником службы безопасности банка и решал вопрос об одобрении банком выдачи кредита заемщику. Б.Р.Г. сообщил ему, что П.Д.В. может делать выдачу кредитов на условиях того, что часть денежных средств от суммы кредита должны быть отдана П., который составлял себе, в среднем, около 50 % от суммы кредита, так же П. и сообщалась сумма всего кредита, которую заемщику необходимо будет оформить в банке, которая составляла в районе <данные изъяты> рублей. Вторую часть кредита получает заемщик, при этом Б. пояснил, что сам лично получил кредит в банке при помощи П. и также ему платил за это деньги. Б. пояснил также, что с каждого заемщика, на которого будет оформлен кредит, он и Б. будут иметь по 5% от суммы, передаваемой П.. Эту сумму также определил П.. Б. так же сообщил, что заемщику необходимо будет предоставить сначала свои данные, которые он предоставит П.. После того, как П.Д.В. даст одобрение по данному клиенту, то заемщик предоставляет документы в банк, в том числе, справку о доходах. Впоследствии он объяснял своим знакомым, которые к нему обращались по вопросам оказания помощи в получении кредита в банке НБ «Траст» условия получения данного кредита и часть его знакомых впоследствии стали сами приводить заемщиков которые желали оформить кредит. П.Д.В. сообщал им как сумму кредита, которую необходимо оформить в банке, а так же сумму, которую надо передать ему. Лица, которые приводили заемщика уже сами договаривались с заемщиком о сумме, которую они получат себе в качестве вознаграждения по данному кредиту. После того, как П. давал одобрение на то, что конкретному заемщику можно идти в банк и оформить кредит, то он и Б. встречались с данным заемщиком непосредственно перед сдачей документов в банк и оформлении заявки на получение кредита. Второй раз они встречались с заемщиком в день получения денег в банке и подписание всех документов. Заемщику, кроме справки о доходах, передавался лист бумаги, на котором была указана информация о сумме кредита, которую заемщик должен был оформить в банке, место работы, размер заработной платы, номера телефонов работы, наименование организации. Информация, которая указывалась на листе бумаги, говорилась П. Б.. Так же заемщику разъяснялось как надо себя вести в банке при оформлении заявки на получение кредита и впоследствии при подписании документов об оформлении кредита. Кроме того, заемщику разъяснялось на какие цели данный кредит должен был оформляться (данная информация так же была указана в записке). После того, как П. давал одобрение по конкретному заемщику на получение кредита, то он и Б. вновь встречались с заемщиком в момент получения денег в банке. П. звонил Б. по каждому заемщику об одобрении в выдаче кредита. После того как заемщик получал кредит, он снимал все денежные средства в банке с банковской карты и передавал им все денежные средства и документы, которые передавались заемщику в банке. После этого он и Б. оставляли себе все банковские документы, что бы впоследствии их передать П., а так же забирали часть денежных средств по данному кредиту, в той сумме, в которой им сообщил П.. Данные документы забирались поскольку со слов Б. всеми вопросами с дальнейшей судьбой кредита будет заниматься П.. Оставшуюся часть денежных средств он и Б. передавали человеку, который привел заемщика, а уже он сам оставшуюся часть денег по кредиту передавал заемщику. После того как часть денег по кредиту, в той сумме, в которой сообщил П., они забирали у заемщика, из данной суммы он и Б. забирали свою, заранее оговоренную долю, и делили ее между собой, а остальную часть вместе с банковскими документами Б. передавал П.. Без участия Б. оформление кредитов не могло происходить, поскольку связь с П. осуществлял только он, а поскольку он - Г.Э.А, на прямую с П. не общался, поэтому через него одного оформление кредита в банке не могло осуществляться.

Кроме того, будучи дополнительно допрошенным в качестве подозреваемого с участием защитника 18 марта 2014 года (т.37л.д. 107-111) Г.Э.А, показывал, что в 2010 году С. обратился к нему и Б. по вопросу консультации по оформлению кредитов в банке НБ «Траст», при этом С. уже было известно о том, что он и Б. имеют возможность оказания помощи в получении кредитов. С. они сообщили те же самые условия получения данных кредитов. С. сам договаривался с заемщиком о размере своего вознаграждения. Впоследствии С. несколько раз передавал ему либо Б. данные заемщиков, и приводил данных заемщиков на которых были оформлены кредиты в банке НБ «Траст».

Кроме того, в 2010 году М. обратился к нему и Б. по вопросу консультации по оформлению кредитов в банке НБ «Траст», при этом М. уже было известно о том, что он и Б. имеют возможность оказания помощи в получении кредитов в банке. Условия оформления кредитов были те же самые. М. сам договаривался с заемщиком о размере своего вознаграждения. Впоследствии М. несколько раз передавал ему либо Б. данные заемщиков, и приводил данных заемщиков на которых были оформлены кредиты в банке НБ «Траст».

Кроме того, ему знаком только П.С.В. по кличке «П». П. ездил на автомобиле марки ВАЗ-2110. Обстоятельства оформления кредита на имя П. не помнит. Впоследствии П. сам мог обращаться к нему или Б. по вопросам оформления кредитов на иных заемщиков, предоставлял данные заемщиков, а так же вероятно сам мог привозить заемщиков для оформления кредитов в банке.

Указанные показаний подсудимый Г.Э.А, в судебном заседании не поддержал, мотивировав свою позицию тем, что оговаривал в ходе предварительного следствия себя, Б. и П., но пояснить суду причину оговора указанных лиц не смог. При таких обстоятельствах суд кладет в основу принимаемого решения вышеуказанные показания, данные Г.Э.А. в ходе предварительного следствия, поскольку они последовательны и согласуются с другими доказательствами, исследованным в ходе судебного следствия.

Подсудимый Ш.Д.Н. в судебном заседании вину свою в совершении инкриминируемого ему преступления фактически признал частично, поскольку указал, что не признает совершение вмененных ему в вину действий организованной группой и причинивших ущерб в особо крупном размере, а также его участие в получении кредита некоторыми заемщиками, но каких именно, пояснить не смог. Указал также на то, что П.Д.В., П.С.В. и М.Р.А. он ранее не знал, узнав о них в ходе следствия. Г.Э.А. и С. С.В. он знал еще до заключения в места лишения свободы, а с Б.Р.Г. познакомился в период отбывания наказания в виде лишения свободы. Ш.Д.Н. не оспаривал в судебном заседании того обстоятельства, что сам получил кредит в НБ «Траст», обратившись к Г.Э.А. за помощью. Г.Э.А, и Б. ему объяснили, что 50 % от полученных в качестве кредита денежных средств, он должен будет отдать в виде вознаграждения за оформление кредита. Он согласился на такие условия и получил в НБ «Траст» <данные изъяты> рублей, <данные изъяты> рублей из которых он отдал Г.Э.А. в погашение долга его зятю, оформленного у нотариуса, остальные деньги отдал Г.Э.А. и Б.Р.Г., себе оставил <данные изъяты> рублей. Этот кредит он не погашал, так как ему объяснили Г.Э.А, и Б., что три месяца его кредит будет погашаться. После получения кредита, Г.Э.А, сказал, что если у него будут нуждающиеся люди, то пусть он их приводит к нему. В последствие он помогал таким нуждающимся людям получать кредиты, сумму вознаграждения за которые для него эти заемщики определяли сами. Этим заемщикам он рассказывал, что кредит им будет предоставлять при условии, того, что на руки они получать 50 % от получаемой в банке суммы. Об этих людях он сообщал Г. или Б.. Кроме того, он приводил будущего заемщика на встречу с Г и Б., но больше ничего не делал. Так он привозил подавать заявку в банк М.Е.М., получал вместе с В.И.А. деньги в НБ «Траст», который все полученные по кредитному договору деньги отдал Г.Э.А, и Б.. Г.Э.А, отдал ему <данные изъяты> рублей, из которых <данные изъяты> он отдал В.И.А.. Кроме того, сестре Р.О.И. – И он рассказал о такой возможности взять, объяснив, что она на руки получит 50 % от полученной в банке суммы, поскольку остальная сумма пойдет «Б», которым, как потом выяснилось оказался П.. Ирина предложила оформить кредит на свою сестру, то есть Р.О.И., но с ней он в банк не ездил, передав ее данные Г.. Ч.С.Н. он получать кредит не помогал.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании показаний Ш.Д.Н., данных им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого, с участием адвоката Вербиной Е.Г., 25 мая 2011 года (т. 36, л.д. 35-38), следует, что он также знал Г.Э.А. под прозвищем «М», у которого в пользовании был автомобиль АУДИ-А4 в кузове черного цвета. В январе-феврале 2010 года он просил Г. дать денег в долг в сумме <данные изъяты> рублей, на что Г.Э.А, согласился, сказав, что документально оформит долг, заверив его у нотариуса, а заемщиком будет его знакомый. Деньги ему отдал этот человек в присутствии нотариуса, но по взаимной договоренности, деньги он должен был вернуть именно Г., в размере <данные изъяты> рублей. В мае 2010 года он оказался в компании Г. с Б.Р.Г., у которого прозвище было «К». До июня 2010 года Г.Э.А, не требовал скорейшего возвращения ему долга, а в июне 2010 года потребовал долг, предложив получить кредит банке, сказав, что поможет ему в этом, так как в одном из банков у него есть знакомый. При следующей встрече Г.Э.А, сказал, что для получения кредита он должен будет предоставить в банк свой паспорт, свидетельство обязательного пенсионного страхования, а также справку формы 2-НДФЛ, которую Г.Э.А, предоставит сам. После того, как он получит кредит, он должен будет отдать Г. <данные изъяты> рублей, тем самым рассчитавшись с долгом и за справку формы 2-НДФЛ, а остальную сумму он отдаст в качестве вознаграждения работнику банка, который поможет ему получить кредит. Часть денег Г.Э.А, заберет себе за участие в этом, а остальные деньги будут потрачены работником банка для погашения части кредита. С его слов якобы работник банка сам будет производить ежемесячные платежи по его договору первые 5 месяцев, а потом по каким-то причинам не надо будет вообще оплачивать кредит. Он согласился с предложением Г.. По просьбе Г. он записал ему свои фамилию, имя, отчество, какие-то еще сведения о себе, для того, чтобы для него была подготовлена справка формы 2 НДФЛ. Также Г.Э.А, сказал, что бы он накануне обращения банка не распивал спиртное, не посещал увеселительные заведения, чтобы в понедельник имел нормальный внешний вид, иначе работники банка могут усомниться в том, что он надежный клиент. При разговорах присутствовал Б., но в разговоре он не участвовал, ему ничего не говорил. Примерно через 2 дня Г.Э.А, позвонил ему по телефону и сказал, что сделана на его имя справка 2-НДФЛ, и нужно ехать в банк для получения кредита. Утром Г.Э.А, заехал за ним на своем автомобиле, в котором также был Б.. Г.Э.А, сказал, что он сделал для него справку, согласно которой он якобы работает в ОАО «МГОК», зарплата в среднем составляет <данные изъяты> рублей, и это он должен будет сказать работнику банка, и также должен сказать, что кредит нужен для покупки жилья. Остановившись возле магазина «Линия», Г.Э.А, отдал ему справку формы 2 НДФЛ, показал на здание банка НБ «Траст», сказав, что он может обратиться к любому работнику. При нем были его паспорт и свидетельство обязательного пенсионного страхования. Справку он не рассматривал. В офисе банка он обратился к свободному работнику и сказал ему, что желает получить кредит. Работник банк расспросил его о том, где и кем он работает, сколько времени, на какие нужды нужны деньги. Он ответил все так, как просил Г.Э.А, и принял от него справку 2-НДФЛ. Этому же работнику он сообщил номер своего телефона и был уверен, что кредит ему не выдадут. Вернувшись к Г. и Б., он рассказал им, как все прошло в Банке и они отвезли его домой. При расставании, Г.Э.А, сказал, что как только ему позвонят из Банка, не зависимо оттого, каков будет ответ, он должен будет перезвонить ему. Через два дня ему по телефону позвонил Г.Э.А, и сказал, что кредит будет выдан, и на следующий день утром ему надо идти в Банк получать деньги. С банка «Траст» ему на его мобильный телефон никто не звонил, о том, что ему дадут кредит в банке он узнал только от Г.. Наследующее утро Г.Э.А, приехал за ним на автомашине АУДИ А-4 один и отвез его в НБ «Траст». Г.Э.А, остался ждать его в автомобиле, а он пошел в банк. В Банке он обратился к тому же работнику, который сказал, что выдачу кредита банк ему одобрил, и для получения необходимо составить несколько документов. Он вновь составил какие-то документы, подписал их, сфотографировался и ему под расписку выдали пластиковую карту и пин-код для активации данной карты. Со слов этого работника, деньги снимаются самим клиентом в банкомате при помощи таких карт. Содержание подписанных документов не изучал, так как безразлично к этому относился. Работник Банка выдал ему комплект каких-то документов, объяснял каким образом необходимо производить платежи, но он к этому также отнесся безразлично, не слушал его. В офисе банка он снял при помощи карты в банкомате деньги в сумме примерно <данные изъяты> рублей, точно сумму не помнит, и вернулся к Г., который забрал себе <данные изъяты> рублей, остальные деньги остались у него. Кроме этого, он отдал Г. по его просьбе документы, оформленные в банке, и Г.Э.А, сказал, что ему не надо производить платежи, это будет делать работник банка в течение 5 месяцев, подтвердив, что <данные изъяты> рублей от его кредита будут отданы работнику банка за его помощь и для того, чтобы 5 месяцев он производил платежи, а также <данные изъяты> рублей за оформление справки 2-НДФЛ. Оставшиеся деньги Ш.Д.Н. забрал себе, потратив их на свои личные нужды. Примерно через месяц Г.Э.А, позвонил ему и сказал, что он должен отдать ему еще <данные изъяты> рублей, чтобы произвести платежи по договору, которые он Г. отдал.

Указанные показания подсудимый Ш.Д.Н. в судебном заедании подтвердил в полном объеме.

Кроме того, будучи допрошенным в качестве подозреваемого с участием защитника Вербиной Е.Г. 04-05 декабря 2012 года (т.36 л.д.190-199), Ш.Д.Н. показывал, что после получения им кредита Г.Э.А, говорил ему, а также его знакомым, что поможет получить кредит на условиях того, что 50 % от полученного кредита необходимо будет сразу отдать Г. и первые пять месяцев кредит будет оплачивать тот, кто помогла взять кредит и делать справку 2-НДФЛ. После этого, в период с июня по декабрь 2010 года он людям, которым нужны были деньги, но которые не могли получить кредит по разным причинам, предлагал встретить с Г и знакомил их с ним. Г.Э.А, встречался с заемщиками, чтобы оценить их внешний вид, а потом инструктировал их. Когда заемщик получал деньги, то сразу приносил их в машину, на которой приезжал Г.Э.А,. Кроме того, он понимал, что Б. также принимал участие в оформлении кредитов в НБ «Траст» и знакомый в банке, который помогал оформлять кредиты, был знакомым именно Б..

Указал также на то, что в декабре 2010 года в компании своих знакомых познакомился с Ч.С.Н., который сказал, что нуждается в деньгах. Он дал ему номер телефона Г.. Ч сам договорился с Г о встрече, он на этих встречах не присутствовал. О том, что Ч получил кредит он узнал в кафе, где Ч Г.Э.А, и Б. отдыхали. В период с июня по декабрь 2010 года он действительно предлагал нуждающимся в деньгах обращаться к Г. и разъяснял им, что нужно оформить кредит на сумму свыше <данные изъяты> рублей, 50 % из которой отдать тем, кто будет помогать оформлять кредит и изготавливать справки 2-НДФЛ, первые месяцы кредит будут погашать эти люди. Заинтересованных людей он знакомил с Г, который чаще всего приезжал на встречи с Б.. Они инструктировали заемщиков. Он сам у приводимых ими заемщиков ничего не просил, но от благодарности не отказывался.

Эти показания Ш.Д.Н. в судебном заседании также подтвердил в полном объеме.

Кроме того, будучи допрошенным в качестве обвиняемого 10 сентября 2014 года (т. 43, л.д. 36-46), Ш.Д.Н. в присутствии защитника Вербиной Е.Г. показывал, что в сентябре 2010 года через знакомого Н он познакомился с М.Е.М.,, который в ходе разговора сказал, что ему нужны деньги на покупку автомашины, тогда он предложил ему получить кредит в Траст банке. Потом он рассказал Г.Э.А. что есть человек которому нужны деньги, и Г.Э.А, сказал, что бы они приехали в гипермаркету Линия. Он позвонил М и они поехали к гипермаркету Линия, где их ждали Г.Э.А, с Б.. Они посмотрели на М и сказали, что он нормальный, можно оформлять. Через день он и М вновь приехали к гипермаркету Линия, куда подъехали Г.Э.А, и Б, а также еще какой-то мужчина, на которого тоже оформляли кредит. Г.Э.А, и Б. стали объяснять ФИО11 и второму мужчине, что говорить в банке и дали им справки 2-НДФЛ, после чего М и мужчина ушли в банк. В этот же день Г.Э.А, позвонил ему и сказал, что заявка рассмотрена, но кредит дадут только через месяц. Потом через месяц он узнал, что М получил кредит, но он от данного кредита ничего не получил.

Указанные показания Ш.Д.Н. в судебном заседании также полностью подтвердил.

Подсудимый П.С.В. в судебном заседании вину свою в инкриминируемом ему преступлении не признал и в судебном заседании показал, что знал М.Р.А., который помог ему получить в НБ «Траст» кредит, предупредив, что 50 % от полученной в банке суммы необходимо будет отдать. Его такие условия устроили, и он получил кредит, о чем рассказал Г.С.Н., Г.В.И. и Ш.А.В.. Сначала они просили попробовать оформить кредит, а затем, просили помочь только сделать справку 2-НДФЛ. Он об этом спросил у М. и тот сказал, что можно только справку сделать. О стоимости справки сообщал заемщикам М.. Он возил Г за справкой в г*** но Г сам подавал заявку в банк и денег ему за помощь в офрмлении кредита не давал. Также он возил в *** за справкой Ш., который получал ее у Г., а о том, что жена Ш. брала кредит, он узнал только от следователя. Кроме того, к нему через Г обращался С, которого он не обманывал и в заблуждение не вводил, поскольку ему только помогли сделать справку 2-НДФЛ, за которой он обращался на прямую к М. или Г., за кредитом он его не возил. Кроме того, через М. он помогал А.Д.В. купить справку 2-НДФЛ и в банк его не возил.

Вместе с тем, из показаний, которые П.С.В. давал в качестве подозреваемого, в присутствии защитника, 20 июня 2012 года (т.36 л.д. 107-117) и 03 июля 2013 года (т.36 л.д. 262-266), следует, что в начале осени 2010 года ему позвонил М. и спросил о том, нуждается ли он в деньгах, после чего предложил оформить кредит в банке, сказав, что нужны будут только паспорт и свидетельство СНИЛС. Его заинтересовало это предложение и они встретились с М. у магазина «Линия», где он ему передал свой паспорт и свидетельство. М. вернулся через час и передал ему справку 2-НДФЛ, согласно которой он работал на предприятии *** с заработной платой <данные изъяты> рублей, которая являлась поддельной. После этого, он ему записал адрес, по которому он, якобы, снимает квартиру и номер, якобы, его телефона, цель кредита и его сумму. Также М. ему сказал, что кредит необходимо будет погашать только пять месяцев, а потом можно будет кредит не платить. Придя в банк «Траст», он обратился к работнице банка, отдал ей паспорт, свидетельство и справку 2-НДФЛ, ответил на ее вопросы как учил М.. Когда он вышел из банка М. забрал у него паспорт, пояснив, что необходимо сделать ксерокопии. Но затем, когда он попросил вернуть паспорт, М. сказал, что паспорт забрали в качестве страховки, чтобы он их не «кинул» с кредитом. На следующее утром ему позвонили из банка и сказали, что выдача кредита ему одобрена и поинтересовались, когда он может приехать за деньгами. После этого он позвонил М. и тот сказал, что чтобы он ехал в ***. В тот же день он встретился с М., который был еще с двумя парнями – Э. по прозвищу «М» и Р.. Они были на автомобиле АУДИ А4 черного цвета. Э. отдал ему паспорт и сказал, что бы шел в банк. Кроме этого он сказал, что из суммы кредита он должен передать ему <данные изъяты> рублей за справку 2-НДФЛ, а также отдать им банковскую карту и документы по кредиту. Когда он получал деньги, М. ожидал его поблизости, опасаясь, что он может скрыться с деньгами. Оформив все документы в банке, он снял все деньги с переданной ему в банке карты в размере <данные изъяты> рублей и вместе с М. вернулся в машину к Э., где передал ему <данные изъяты> рублей за справку 2-НДФЛ, 30% или 40% от оставшейся суммы в качестве вознаграждения за помощь в получении кредита, после чего у него осталось <данные изъяты> рублей. При этом Э. сказал, что в течение пяти месяцев они будут проплачивать его кредит ему погашать не придется и никаких проблем у него с банком не будет. После этого они уехали, а М. сказал, что если кому-нибудь из его знакомых понадобится взять кредит, то он поможет в этом вопросе и тогда уже он – П.С.В. получит вознаграждение, но в какой сумме не сказал. В сентябре 2010 года он рассказал Ш.А.В. о том, как получил кредит и он заинтересовался. В тот же день позвонил М., он рассказал о Ш. и М. сказал, чтобы они в тот же день приехали в ***. М. встретил их вместе с Э. на его автомобиле АУДИ А4, Ш. сел в их машину, а потом вышел и пошел в банк «Траст». Когда Ш. вышел из банка, то отдал свой паспорт Э. как гарантию, что он не сбежит, получив кредит. В тот же вечер М позвонил ему и сообщил, что кредит Ш. одобрен и что на следующее утро он должен привезти Ш. в ***. На следующий день он привез Ш. в *** к банку, где его ждали М. и Э.. Ш. сел в автомобиль Э., а потом ушел в банк «Траст». Когда он вернулся, то сначала сел в автомобиль к Э., а потом вернулся в его автомобиль, где отдал ему – П. <данные изъяты> рублей за оформление кредита. Также были оформлены кредиты на его знакомых Г, Г которых он знакомил с М., но от Г М. ему вознаграждения так и не передал.

Кроме того, П.С.В. указывал на то, что через Ш. он познакомился с жителями *** А.Д.В. и И., которые также согласились оформить на себя кредит. В сентябре-октябре 2010 года, когда уже несколько человек - жителей ***, получили кредиты в банке «Траст», а деньги забрал Р М., он стал настоятельно требовать, чтобы он подыскивал других людей, на которых можно было бы оформить кредит. Он по телефону ему настойчиво, даже с угрозами, требовал, чтобы тот как можно быстрее находил новых заемщиков. Угрозы М. заключались в физической расправе, которую он произведет в случае отказа выполнить его требования. П. знал, что М. ранее судим, по поведению он был спокоен и решителен. П. видел, как М. расправился с Г, который выпил перед тем, как идти в банк, тем самым он мог сорвать сделку. Поэтому, чтобы избежать расправы, он разговаривал со своими знакомыми и через них выяснял людей, на которых можно было бы оформить кредиты. После этого он вынужден был сменить даже место жительства. М. даже угрожал ему по переписке через сеть Интернет уже в 2012 году, когда он приезжал в *** для дачи показаний по уголовному делу следователю, М. требовал, чтобы он ничего не говорил следователю и не сообщал о нем. После того, как человек, которого П. находил, соглашался оформить на своё имя кредит, он встречался с ним, потом или привозил его в *** и знакомил его с М., или же М. сам приезжал в г. ***, где он знакомил его с заемщиком. Затем М. сам вел беседы с заемщиком, разъяснял ему условия оформления кредита, ему же заёмщик передавал свои данные. На встерчи М. с заемщиками приезжали Э «М» и Б.. Чаще всего Э приезжал на автомашине «Ауди-А-4», а Б. ездили на джипе «Хюндай» темного цвета с иностранными номерами. М. заемщиков водил к Э, Э предоставлял справки о доходах и он же разговаривал с заемщиками. После того, как заемщик получал деньги в банке, его возле банка ожидал М., вместе с деньгами вел заемщика сразу в машину к Э. А уже потом заемщик возвращался к нему, и он отвозил его назад в *** Иногда по дороге заемщик говорил ему, что ему дали деньги, но не всегда. За то, что он находил заемщиков, М. ему вознаграждения не давал. Также И. согласился оформить на свое имя кредит, после чего он познакомил его с М.. Он привозил И. на своей автомашине ВАЗ-2110 черного цвета в ***. Он созванивался с М., тот назначал встречу на стоянке около магазина «Линия». Он познакомил И. с М. и потом они уже общались сами. Когда И. получал деньги, он уже с ним не приезжал. Кроме того, ему известно, что житель *** С, одноклассник его отца, также оформил на свои имя кредит в конце 2010 года в банке «Траст». Но лично он к оформлению данного кредита никакого отношения не имеет.

Кроме того, указанные показания П.С.В. поддержал в ходе очной ставки, проведенной 27 сентября 2013 года (т. 37 л.д. 236-243) между ним и М.Р.А., заявляя о том, что в декабре 2010 года он понимал, что оформление кредит с его участием не является законным. При этом, по окончанию очной ставки, лица в ней участвовавшие, воспользовались своим правом делать замечания на протокол следственного действия, вместе с тем, замечаний о том, что П.С.В. дает изложенные в ходе очной ставки показания не соответствующие действительности и под давлением, ни от кого из участвующих лиц не поступало.

Помимо этого, П.С.В. в ходе очной ставки с Ш.А.В. 26 июня 2012 года (т. 37 л.д. 175-181) в присутствии защитника поддержал свои вышеизложенные показания, настаивая на то, что Г.Э.А, забирал у Ш. его паспорт как гарантию того, что Ш. не сбежит от них с деньгами, полученными по кредиту, а также в той части, что именно от М. он узнал, что кредит Ш. одобрен. Кроме того, П.В.С. подробно рассказал об обстоятельствах получения с его участием кредита в НБ «Траст» А.Д.В.. и И.И.В,

Подсудимый П.С.В. в судебном заседании указанные показания не поддержал, мотивируя это тем, что такие показания его заставлял давать в ходе предварительного следствия оперуполномоченный З. Вместе с тем, указанную позицию подсудимого суд расценивает, как реализацию им своего права возражать против предъявленного обвинения, поскольку, как следует из протоколов допроса П.С.В. и очных ставок, проведенных с его участием, оперуполномоченный З участия в них не принимал, о наличии давления на П.С.В. ни он, ни его защитник не заявляли. При таких обстоятельствах, суд полагает правильным в основу принимаемого по данному делу решения положить показания П.С.В., данные им в ходе предварительного следствия, поскольку они последовательны и противоречат другим доказательствам по делу.

Подсудимый М.Р.А. в судебном заседании вину свою в инкриминируемом ему деянии не признал и показал, что никого из подсудимых, за исключением Б. и П., он до возбуждения уголовного дела не знал, ничего не похищал и в преступный сговор ни с кем не вступал. В 2010 году он от кого-то из знакомых узнал, что могут помочь с оформлением кредита и, встретившись с Б., он узнал, что от полученной по кредиту суммы необходимо будет отдать 50 % тем, кто будет помогать, поэтому его эти условия не устроили. Примерно через 1-2 месяца П. рассказал ему, что хочет купить машину, но ему не дают кредит. Тогда он рассказал П. об условиях получения кредита, которые узнал от Б. и позвонил Г. и попросил его помочь П. оформить кредит, выслав ему SMS-сообщением данные П.. На следующий день они получили от Г. справку 2-НДФЛ и П. оформил заявку, получив на следующий день кредит. Потом П. ему позвонил и попроси помочь другим людям. Так они помогли Г получить справку 2-НДФЛ, поскольку он отказался брать кредит на предложенных Б. условиях. Г заплатил Г. за эту справку <данные изъяты> рублей. Также справку 2-НДФЛ получили Г, Ш. и его жена Ш., поскольку они также отказались брать кредит на предложенных условиях, заплатив Г. за справку по <данные изъяты> рублей. Потом П. попросил помочь А.Д.В., но тот, отказавшись от получения кредита на предложенных условиях, не захотел забирать справку 2-НДФЛ у Г., после чего он – М. звонил А.Д.В. и требовал, чтобы тот забрал справку 2-НДФЛ. О том, что таким же образом И. получал кредит в НБ «Траст» он не знал.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании показаний М.Р.А., данных им в присутствии защитника в качестве подозреваемого 20 августа 2013 года (т. 37 л.д. 39-42), он показывал, что вместе с П. привозил к магазину «Линия», рядом с которым расположен офис НБ «Траст» разных людей, который хотели получить кредит в банке. Таких случаев в 2010 году было 2-3. П. вместе с людьми уходил из машины и потом возвращался один, а спустя некоторое время и тот человек, который оформлял кредит. Со слов этих людей он понимал, что они подали заявку в банк на выдачу кредита. Получение кредита, как правило происходило на следующий день, после чего П. иногда предлагал ему отметить этот факт в кафе.

Кроме того, в ходе очной ставки, проведенной 29 августа 2013 года (т. 37 л.д. 226-229) между М.Р.А. и И.И.В,, М.Р.А. утверждал, что встречал П.С.В. и И.И.В, около офиса НБ «Траст», когда они приезжали получать кредит. Получив деньги в банке, И. ушел с П. в подъезд жилого дома, в связи с чем, деньги от И. он не получал.

Подсудимый М.Р.А. в судебном заседании эти показания не поддержал, указав на то, что на него оказывалось воздействие, но кем и при каких обстоятельствах пояснить не смог, в связи с чем, суд расценивает эту позицию подсудимого М.Р.А. как реализацию им своего права возражать против предъявленного обвинения и в основу принимаемого по настоящему делу решения кладет вышеуказанные показания, данные М.Р.А. в ходе предварительного следствия.

Подсудимый С. С.В. в судебном заседании вину свою в совершении инкриминируемого ему преступления не признал и в судебном заседании от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ему ст. 51 Конституции РФ – не свидетельствовать против себя.

Вместе с тем, С. С.В. в ходе предварительного следствия, будучи допрошенным с участием защитника в качестве подозреваемого 30 июня 2011 года (т. 36, л.д. 46-53) показывал, что в 2002 году он познакомился с Г. Летом 2010 года от кого-то из своих знакомых узнал, что работающий в г. Железногорске банк «Траст» предоставляет гражданам денежные кредиты, и кредит можно получить без труда и что Г.Э.А, каким-то образом получает в этом Банке кредиты, или помогает кому-то получать кредиты. Осенью 2010 года он встретился с Г и тот рассказал, что может помочь получить кредит в НБ «Траст». В первых числах сентября 2010 года ему позвонил его знакомый Ф и рассказал, что его знакомый А желает получить кредит в каком-нибудь Банке, но ему отказывают по каким-то причинам. После этого разговора он позвонил Г., который сказал, что поможет взять кредит, нужны только паспортные данные человека. Ф в телефонном разговоре продиктовал сведения о личности А, а он сообщил их Г.. Через день или два Г.Э.А, позвонил ему и сказал, что А можно обращаться в Банк, только ему нужно иметь опрятный внешний вид, быть трезвым и что перед банком А должен встретиться с ним лично. Он позвонил сожительнице А и сообщил ей об этом. Кроме того, он сказал А, чтобы он купил себе новую одежду и обувь. Когда А переоделся, он, С.В.И. и А поехали на встречу к Г.. Через пару дней Г.Э.А, позвонил ему и сказал, что надо ехать А в Банк. Они встретились с Г, и на его автомобиле AUDI-A-4 в кузове черного, заехали к А на работу. Возле магазина «Стройгигант» Г.Э.А, отдал А справку о доходах, при их разговоре он не присутствовал, увидел только, что А пошел в сторону Банка «Траст». С Г у него был разговор, о т ом, что когда А получит кредит, то часть кредита он должен быть отдать на его погашение, а он – С. от Э получит <данные изъяты> рублей за свое участие. Через некоторое время он ушел, и не помнит, дождался он возвращения А или нет. Через пару дней ему позвонил Г.Э.А, и сказал, что А нужно прийти в Банк, чтобы получить кредит. Он позвонил А, сказал, что надо идти в Банк. Он вместе с С.В.И. заехали за А и потом проехали к магазину «Шанс», где их ждал Г.Э.А, и его знакомый Р., по прозвищу «К». А ушел в Банк, вышел через несколько минут, обратился к Г. и сказал, что ему предлагают получить деньги в кассе. Ему был дан ответ получать деньги, как предлагают. Еще через несколько минут А вышел из Банка, подошел к ним. Г.Э.А, сказал, чтобы А отдал ему деньги и документы, которые выдали ему в Банке, что он и сделал. Он – С. сел в машину к Г., где Э отдал ему <данные изъяты> рублей, а также <данные изъяты> рублей для А как он сам и просил. Всего А получил примерно <данные изъяты> рублей в Банке «Траст». Потом он подошел к А отдал ему <данные изъяты> рублей, на этом и разошлись. Больше с ним не встречался.

Кроме того, осенью 2010 года, он познакомился с Г, скорее всего, Ф попросил его помочь Г получить кредит в Банке. Он согласился помочь и позвонил Г., который сказал, что нужны паспортные данные Г. У г он выяснил его паспортные данные и сообщил их Г.. В случае с Г.Г не предлагал ему за его участие никаких денег и не давал. Через несколько дней ему позвонил Г.Э.А, и сказал, что ему надо встретиться с Г Он вдвоем с Г приехали к магазину «Стройгигант», где их ждали Г.Э.А, с Р. «К». Они поговорил и Г и тот ушел в Банк «Траст». Больше он с ним в этот день не встречался. Еще через несколько дней Г.Э.А, позвонил ему и сказал, что Г надо ехать в Банк получать деньги. Он позвонил Г и встретился с ним, и он привез его к Банку «Траст», где его ждали Г.Э.А, и Р. «К». Они поговорил о том страховать кредит или нет, а затем Г ушел в Банк. Через несколько минут он вышел из Банка, подошел к Г. и «К» и отдал одному из них документы Банка и деньги. Г.Э.А, сказал Г, что вечером сам к нему заедет домой и отдаст его часть кредита. На каких условиях Г и Г.Э.А, договаривались по поводу кредита, не известно. Позже он спросил у Г., рассчитался ли он с Г, он ответил, что рассчитался, только какую сумму денег он ему отдал, не обсуждали. Со слов Г., денежный кредит тратится для оплаты этого же кредита, часть получает клиент, часть Г.Э.А, оставляет себе за помощь.

Кроме того, он просил Г. еще за нескольких человек, всех по именам и количество их он не помнит. В декабре 2010 года Ф попросил его помочь Б получить кредит. Он попросил Г. помочь и тот не отказался. В этот же день, он привез Б на автомобиле BMW, государственный номер № ***, на встречу с Г к магазину «Шанс» или «Стройгигант». Г.Э.А, ждал их с Р. «К»на автомобиле HYUNDAI TUCSON. Б сел к ним в автомобиль, и без него они о чем-то разговаривали, а потом Б ушел в Банк. Вечером уже ближе к 18 часам ему позвонил Р. «К» и сказал, что Б надо привезти к Банку, чтобы он получил кредит. Он привез Б к Банку, где уже ждали Г.Э.А, с Р.. Г.Э.А, несколько минут поговорил с Б, и тот ушел в Банк. Вернулся он через несколько минут. Они все вместе сели в автомобиль он с Б на заднее сиденье. Б отдал ему деньги и банковские документы, он передал их Г. по его просьбе. Г.Э.А, пересчитал деньги, проверил документы и отдал Б из этих денег <данные изъяты> рублей. За помощь с Б Г.Э.А, отдал ему – С. примерно <данные изъяты> рублей.

Еще в октябре 2010 года он узнал, что у Г. или Р, или у них обоих, есть знакомый – работник Банка «Траст», который помогает им получать кредиты. Этого человека они называли «Б». Он не знает, кто этот человек, и не знает, какую помощь, каким образом он оказывал помощь Г. или Р., или им обоим, т.к. ему об этом никто не рассказывал.

Кроме того, будучи допрошенным в качестве подозреваемого с участием защитника, 25 апреля 2013 года С. С.В. с применением видеозаписи (т. 36 л.д. 236-241) показывал, что в 2010 году он взял фамилию своего отчима «С.». Ранее отбывал наказание с Г Э.. Г.Э.А, и Б. сказали, что могут помочь взять кредит, так как у них есть знакомый в банке «Траст», конкретно у Р., его называли «Б». При условии, что 50% забирал «Б», он помогал это все делать. Для получения кредита надо было только отдать ксерокопию паспорта Э или Р., на следующий день они сами перезванивали, говорили, куда идти. В сентябре 2010 года ему предложили взять кредит, но он отказался. Он привозил людей, Г.Э.А, и Б. разговаривали с ними, и они шли в банк, через некоторое время выходили. На следующий день или через два или через три дня шли за деньгами. Когда они выходили из банка, то сразу же садились к Э он там стоял постоянно, или Р, или они вдвоем были. Ему в качестве вознаграждение заемщики давали ему когда <данные изъяты>, когда <данные изъяты> рублей. Таким образом он свел Г в Г Б., они посадили его в машину, поговорили с ним, и он пошел за кредитом. Он привозил Г к банку вместе с С.В.И.. Ему деньги в этом случае передал Г.Э.А, в размере <данные изъяты> рублей. Ему звонил Б. и сказал, чтобы Г приходил получать деньги. Г сам заходил в банк, это он видел, также он выходил из банка сам, садился в машину к Г.. Деньги Г сам получал через банкомат, сам снимал.

Кроме того, в ходе допроса С. С.В. в качестве подозреваемого, с участием защитника 03 октября 2013 года (т. 37 л.д. 69-82) подтвреждал, что на прослушенных им записях телефонных переговоров зафиксировано его общение с Б.Р.Г., С.В.И., в том чисое и по обстоятельства оформления и полчуения кредитов НБ «Траст».

Суд полагает правильным в основу принимаемого по делу решения положить показания, данные С. С.В. в ходе предварительного следствия, поскольку они последовательны, соотносятся с теми показаниями, которые давали в ходе предварительного следствия и другие подсудимые, а также не противоречат другим доказательствам, исследованным в ходе судебного следствия.

При этом оснований признавать вышеприведенные протоколы допроса подозреваемого С. С.В. недопустимым доказательством, как того просил защитник С. С.В. адвокат Латышева В.И., у суда не имеется, поскольку перед началом допроса С. С.В. были разъяснены все его права, о чем свидетельствует его подпись в протоколе следственного действий, кроме того, в полной мере было соблюдено его право на защиту.

Не смотря на частично признание своей вины подсудимыми П. Б., Г и Ш., а также не признания своей вины подсудимыми М., П. и С., суд полагает что вина всех подсудимых в совершении инкриминируемого им преступления доказана полностью и подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебнм заседании.

Так, представитель потерпевшего НБ «Траст» по доверенности К.И.А. в судебном заседании показал, что с 2008 года в *** работал оперативный офис НБ «Траст», должность главного специалиста службы безопасности в котором с 2009 года занимал П.Д.В., в обязанности которого входило осуществление проверки заемщиков, желающих получить кредит на сумму свыше <данные изъяты> рублей, поскольку до указанной суммы заемщики проверляись в автоматизированном режиме специальной программой. В ходе проверки П. должен был выявлять факты наличия судимости у будующих заемщиков, а также проверять их по месту работу. После окончания проверки менеджер, принимавший заявку на кредит, получал сообщение об одобрении кредита, о чем сообщал заемщику. С программой, в которой П. осуществлял проверку потенциальных заемщиков, мог работать только он и только он принимал решение, путем постановки специального кода в этой программе, об отказе или об одобрении выдачи кредита.

Операционисты-консультанты имеют право оформлять и выдавать кредиты, а консультанты могут заниматься только оформлением кредитов. На период оформления вышеуказанных кредитов существовала следующая процедура оформления и выдачи кредитов: сотрудники банка использовали компьютерную систему под названием «CDM», которая была установлена на всех рабочих компьютерах банка. Информация из операционных офисов, и филиалов, расположенных на территории России передавалась в головной офис Банка, расположенный в ***, посредством сети Интернет. При оформлении кредита на физических лиц сотрудником отдела по работе с клиентами, осуществлялось составление анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды по установленной форме в компьютерной программе «CDM». Данная анкета заполнялась со слов заемщика. При заполнении анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды сотрудником отдела по работе с клиентами производилось так же копирование документов удостоверяющих личность заемщика, как правило, это был паспорт, а так же страховое пенсионное свидетельство, кроме того, от заемщика требовалось подтверждение своего дохода справкой формы 2-НДФЛ с места работы. Указанные документы необходимы для формирования кредитного дела на заемщика. После составления анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, последняя направлялась в электронном виде посредством использования компьютерной системы «CDM» в головной офис, где проводилась обработка указанной анкеты по форме ее заполнения, платежеспособности клиента, производился расчет предполагаемых платежей заемщиком по оформляемому кредиту. После того, как данная анкета к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды была обработана системой, то анкета направлялась на проверку в службу безопасности банка, либо сразу же системой в автоматическом режиме принималось решение по данной анкете, без осуществления проверки службой безопасности. Решение могло быть как на предоставление кредита, так и об отказе в его выдачи. Если анкета направлялась в службу безопасности, то сотрудниками службы безопасности банка осуществлялась проверка в отношении конкретного заемщика. После осуществления данной проверки сотрудником службы безопасности вносились данные о результатах проведения данной проверки в компьютерную систему «CDM», и сразу же после внесения сведений, системой в автоматическом режиме принималось решение о предоставлении кредита заемщику, либо об отказе в выдаче кредита в зависимости от проведенной проверки службой безопасности. После того, как компьютерной системой принято решение в отношении анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды на заемщика, то в компьютере сотрудника отдела по работе с клиентами в компьютерной системе «CDM» напротив конкретного заемщика ставилась отметка о принятом решении, после чего сотрудник отдела по работе с клиентами созванивался с заемщиком и сообщал о принятом решении по его кредитной заявке. В случае отрицательного решения клиенту сообщалось, что в выдаче кредита ему отказано, в случае положительного решения клиент приглашался в Банк, для составления необходимого пакета документов, и предоставления ему денежных средств. После получения кредита заемщик обязан был вносить ежемесячные платежи в счет погашения кредита в соответствии с графиком платежей.

В период с июня 2010 года по январь 2011 года в операционном офисе в *** были оформлены и выданы более сорока кредитов на имя различных физических лиц, по которым образовались просроченные задолженности. В связи с тем, что данные задолженности не погашались, работниками Департамента безопасности Банка проводились проверки обстоятельств оформления и выдачи этих кредитов, в результате которых было установлено, что при оформлении данных кредитов заемщиками в Банк были предоставлены фиктивные справки о месте работы и доходах. По данному факту представителем Банка были поданы заявления в правоохранительные органы о привлечении к уголовной ответственности виновных лиц. По факту получения кредита мошенническим путем в банке НБ «ТРАСТ» были возбуждены ряд уголовных дел, соединенные впоследствии в одно производство, а НБ «ТРАСТ» признан потерпевшим по данному уголовному делу.

26 июля 2012 года между НБ «ТРАСТ» и ООО «Межрегиональное агентство «Бумеранг» был заключен договор уступки права требования, согласно которому, банк безотзывно, и безусловно передал обществу права и его выгоду по кредитным договорам, включая помимо прочего права и выгоду от любых платежей Заемщиков по кредитным договорам. По данному договору были переданы права требования по кредитным договорам, заключенным с заемщиками: Х.С.В., Ф.В.В., Р.О.И., С.А.П., Г.С.Н., И.С.С., Г.В.И., И.И.В,, Н.М.Ю., Ц.А.А., Ш.Д.Н., А.Д.В., Р.С.С., Г.О.А., Р.Д.В., В.Д.С., Л.С.А., А.Г.С., Ч.С.Н., Н.П.В., А.А.А., Ш.А.В., В.И.А., Б.О.И., Д.Ю.Е..

23 декабря 2012 года между НБ «ТРАСТ» и ООО «Коллекторское агентство «БИЗНЕСАКТИВ» заключен аналогичный договор об уступке права требования. По данному договору были переданы права по кредитным договорам, заключенным с заемщиками: Г.Ю.В., Г.А.В., М.Е.М., А.О.В., Л.С.В., Ш.Р.А..

По условиям указанных договор, для обеспечения исполнения обязанности по оплате уступаемого права требования, указанное право находится в залоге у банка до полной их оплаты. В период уступки прав требований и по настоящее время оплата долга со стороны ООО «Межрегиональное агентство «Бумеранг», ООО «Коллекторское агентство «БИЗНЕСАКТИВ» в адрес НБ «ТРАСТ» по сделкам, касающимся вышеуказанных кредитных договоров не производились.

Кроме того, в ходе рассмотрения дела судом, предствителем потрепевшего по доверенности К.И.А. в суд было направлено заявление об уточнении исковых требований НБ «Траст» к подсудимым, согласно которому, общий ущерб, причиенный банку действями подсудимых по оформлению мошенническим путем кредитов на другие лица, составил сумму в размере <данные изъяты> рублей. Указанная сумма складывается из сумм, не выплаченных задолженностей по таким кредитам, без учета сраховок, процентов за пользование кредитом и плат за операции по кредитам. Таким образом, были оформолены кредиты на имя Ш.Д.Н. 24 июня 2010 года, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому были осуществлены платежи в погашении кредита в период с 26 июля 2010 года по 28 октября 2010 года на сумму <данные изъяты> рублей; на имя В.Д.С. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Х.С.В., **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя В.Д.С. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Л.С.А. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Ф.В.В. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Р.О.И. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя С.А.П. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Г.С.Н. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя И.С.С. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя А.О.В. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Ш.А.В. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Л.С.В. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя М.Е.М. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Г.В.И. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя А.Г.С. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Р.С.С. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя А.Д.В. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Г.О.А. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Р.Д.В. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя И.И.В, **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя В.И.А. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Ш.Р.А. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Г.Ю.В. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рубля, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рубля; на имя С.И.Л. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому кредит был погашен полностью самим С.И.Л.; на имя Г.А.В. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Ч.С.Н. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Н.П.В. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому в период с **.**.** по **.**.** в погашение кредита Н.П.В. было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Б.О.И. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя А.А.А. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Н.М.Ю. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Д.Ю.Е. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей; на имя Ц.А.А. **.**.**, на сумму <данные изъяты> рублей, по которому **.**.** в погашение кредита было выплачено <данные изъяты> рублей.

Кроме того, в ходе рассмотрения настоящего дела судом подсудимые Г.Э.А,, Б.Р.Г. и С. С.В. осуществили выплаты в счет возмещения ущерба по данному делу, в связи с чем, потерпевшим были уточнены исковые требования в части отказа от иска к Г.Э.А. и Б.Р.Г., поскольку, по мнению представителя потерпевшего по доверенности С.С.А., изложенной им в заявлениях в суд как представителем ПАО Банка «Траст», потерпевший возлагает на всех подсудимых равную долевую ответственность по возмещению потерпевщшему причиненного преступлением материального ущерба, определив размер доли каждого подсудимого как <данные изъяты> рублей и требуя взыскать с каждого из подсудимых указанную сумму. Поскольку подсудимые Б.Р.Г. и Г.Э.А, в полном объме исполнили, по мнению потерпевшего, свою обязанность по возмещению ущерба, кроме того, дополнительно оплатили в счет погашение процентов по кредиту соответственно <данные изъяты> рублей Г.Э.А, и <данные изъяты> рублей Б.Р.Г., потерпевший от исковых требований к указанным подсудимым отказался.

Кроме того, представитель потерпевшего К.И.А. в судебное заседание представил информации по договору в отношении заемщиков Ш.Д.Н., В.Д.С., Х.С.В., Л.С.А., Ф.В.В., Р.О.И., С.А.П., Г.С.Н., И.С.С., А.О.В., Ш.А.В., Л.С.В., М.Е.М., Г.В.И., А.Г.С., Р.С.С., А.Д.В., Г.О.А., Р.Д.В., И.С.С., В.И.А., Ш.Р.А., Г.Ю.В., С.И.Л., Г.А.В., Ч.С.Н., Н.П.В., Б.О.И., А.А.А., Н.М.Ю., Д.Ю.Е., Ц.А.А., согласно которым на счета, открытые в банке НБ «Траст» для указанных заемщиков, были перечисленны денежные средства по кредиту и сняты заемщиками, о чем свидетельствует указание на нулевой остаток на счете, однако, сведения о погашении указанных кредитов в установленные договором сроки и размере, в указанных информациях отсуствуют, что свидетельствует о том, что эти кредиты в полном объеме так и не были погашены.

Свидетель С.А.П. в судебном заседании показал, что никого из подсудимых он не знает. В 2010 году он сожительствовал с С, однокласник которой, по имени Д., предложил ему взять кредит в НБ «Траст», который не нужно возвращать, т.к. этот банк распадется. В тот период он нигде не работал и сильно злоупотреблял спиртными напитками. В банк он тоже ходил пьяный. Одноклассник С сказал, что работает в банке или имеет знакомого в банке и забрал у него паспорт, который вернул через несколько дней. В начале сентября 2010 года к нему на работу в *** приехал Д. на красной «девятке» вместе с С и повез его к банку. Там уже был парень по имени Э, который ездил на черной машине. Он передал ему бумагу, которую необходимо было отдать в банке, и сказал, чтобы работнику банка он сообщил, что работает на ГОКе и его зарплата составляет <данные изъяты> рублей. Когда он ходил в банк, его сожительница С ждала его на улице в месте с одноклассником Д.. После оформления кредита он вместе с Д. снял в банкомате банка всю сумму кредита в размере <данные изъяты> рублей и все документы по кредиту он отдал Д., который вернул ему <данные изъяты> рублей и ушел. Затем от С он узнал, что Д. возвращался к ним домой в тот же день и забрал из тех денег еще <данные изъяты> рублей. О том, что он таким образом оформил кредит на себя С не понимал до тех пор, пока к нему не стали приходить извещения из банка о наличии задолженности. Он эту задолженность не погашал, его в банке об уголовной ответственности не предупреждали и уголовное дело в отношении него не возбуждали. Его выгода в получении указанного кредита заключалась в выпивке.

Свидетель С.Н.М. в судебном заседании показала, что примерно шесть лет назад ее одноклассник Д.П. предложил ей взять в НБ «Траст» кредит, поскольку банк закрывается. Она в тот период сожительствовала с С.А.П., который вместе с П пошел оформлять кредит в этот банк. Полученные по кредиту деньги П тут же забрал. Там были и другие молодые люди. П какие-то деньги из полученного С кредита ей отдал, но в тот же день обратно забрал. П ее убеждал, что кредит погашать не надо.

Помимо этого, из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ показаний С.Н.М., данных ею в ходе предварительного следствия следует, что с 2008 года по сентябрь 2010 года она сожительствовала с С.А.П., который официально нигде не работал. Примерно в первой половине августа 2010 год к ней в гости пару раз приходил ее знакомый П Д., с которым она ранее училась в одном классе. Когда П находился у нее в гостях, то познакомился с С. В процессе общения П сам предложил ей оформить кредит в Банке на ее имя. Она пояснила П, что ей кредит не дадут, так как она официально нигде не работает. Тогда П предложил С оформить кредит в Банке на свое имя. Как она поняла, речь шла о Банке «Траст». С тоже объяснил П, что официально нигде не работает, на что П пояснил, что у него есть знакомый в этом Банке и поэтому проблем с оформлением и получением кредита не будет. Также он сказал, что от С потребуется предоставить только паспорт и страховое пенсионное свидетельство, а затем явиться в Банк, подписать кредитные документы и получить деньги. По поводу погашения кредита П сказал, что данный Банк в ближайшее время должен прекратить свое существование, и тогда кредит можно будет вообще не погашать. В результате П уговорил С оформить кредит на свое имя. Они договорились, что П позвонит ей, когда будет нужно. Примерно через две недели после этого разговора, то есть во второй половине августа 2010 года, П позвонил ей и сказал, что ему нужны документы С, чтобы снять с них ксерокопии и предоставить в Банк. Тогда она взяла у С паспорт и страховое пенсионное свидетельство и передала П. П приезжал на автомобиле ВАЗ-2109, красного цвета. Через несколько дней П вернул документы С и сказал, что позвонит, когда нужно будет явиться в Банк. В первых числах сентября 2010 года ей позвонил П и сказал, что сегодня С нужно явиться в Банк. Она пояснила П, что С находится на работе в п. Н. ***, где в тот период работал вальщиком леса. П сказал, что это не проблема, и что можно съездить в п. ***. Вскоре после этого П заехал за ней на том же самом автомобиле ВАЗ-2109, и они вдвоем поехали в п. ***. Забрав С, они вернулись в ***. Еще по дороге П проинструктировал С, как тот должен вести себя в Банке и что должен отвечать на вопросы банковских работников. В частности, помнит, что П говорил, что С должен был обратиться к любому свободному работнику Банка, предоставить свои документы и пояснить, что хочет оформить кредит с целью расширения жилья, а именно для строительства дома. Также на вопросы работников С должен был пояснить, что работает в ОАО «МГОК». В результате в Банк они приехали ближе к обеду. Она осталась в салоне автомобиля, а мужчины вышли. К ним подошел незнакомый молодой человек, который выглядел следующим образом: славянской наружности, на вид в возрасте около 30-32 лет, рост – примерно 165-170 см, среднего телосложения, волосы – светло-русые, стрижка короткая. Мужчины о чем-то переговорили, а затем пошли в направлении офиса Банка «Траст». Вскоре *** вернулся в машину один. *** отсутствовал примерно 30-40 минут, а затем вернулся к ним и на вопросы Д. пояснил, что все нормально. После этого *** отвез их домой. Через 2-3 дня после этого, ей позвонил *** и сообщил, что С нужно ехать в Банк для получения денег. С в тот момент опять находился на работе в п. ***, поэтому П заехал за ней, и они вдвоем съездили в п. *** и привезли С в ***. Примерно перед обедом они приехали и С пошел в Банк, а она и П остались ожидать его в автомобиле. Затем к ним на автомобиле иностранного производства типа «джип», темного цвета, подъехал тот же самый молодой человек со светлыми волосами, которого она видела во время первой поездки в Банк. Он на улице о чем-то переговорил с П. Через некоторое время к ним подошел С, и они втроем направились в сторону Банка. Как она потом узнала со слов С, они ходили в Банк, чтобы снять через банкомат сумму кредита. Примерно через 15 минут мужчины вернулись втроем к машинам. Тот молодой человек уехал на своем джипе, а С и П сели в салон автомобиля, где она их ожидала. В ее присутствии П сказал С, что свою долю он забрал, а остальное – их. Однако, при ней никаких расчетов и передачи денежных средств не было. Как она поняла, деньги они поделили около банкомата. Затем П довез их до ***, и уехал. Они вернулись домой, где С передал ей деньги в сумме <данные изъяты> рублей и сказал, что оставшиеся у него деньги в сумме <данные изъяты> рублей он положит на свою сберкнижку. Примерно через 2 недели после этого у них с С произошел конфликт, они сильно поругались, и в результате прекратили совместное проживание. Примерно во второй половине декабря 2010 года, точную дату не помнит, ей позвонил С и поинтересовался как ему найти П, поскольку С пояснил, что к нему обратились работники Банка «Траст», от которых он узнал, что кредит, оформленный на его имя, не погашается. Также в этом разговоре С сообщил, что кредит был оформлен на сумму <данные изъяты> рублей. Она пообещала С, что постарается разыскать П но его номер был недоступен. Потом С звонил ей еще несколько раз, так как из Банка требовали, чтобы он погасил образовавшуюся задолженность. Она попыталась разыскать П через общих знакомых. От них она узнала, что П проживает в ***, но где именно – неизвестно (т. 33 л.д.161-165).

Свидетель С.Н.М. показания, данные ею в ходе предварительного следствия, в судебном заседании подержала в полном объеме.

Свидетель У.О.С. в судебном заседании показала, что она работает начальником отдела по расчетам с персоналом ЗАО «ГОТЭК» с января 2010 года. На основании доверенности ее руководителя она имеет право подписи на выдаваемых предприятием справок формы 2-НДФЛ. На предприятии организована выдача таких справок на основании устного заявления работников. Справки готовятся ее подчиненными работниками, подписывает справки только она. В справке должны быть указаны сведения о работодателе, работнике, размере его доходов, за отчетный период. В справке указывается номер служебного телефона «9-20-33». Справки не регистрируются в обязательном порядке. После того, как ее работник изготовит справку, в правом нижнем углу он должен выполнить свою подпись и написать фамилию. После подписания ею справки, исполнитель ставит печать ЗАО «ГОТЭК». В ходе предварительного следствия следователем ей предъявлялись справки, выданные, якобы, на их предприятии, но ознакомившись с ними, она пояснила, что данные справки не составлялись ее работниками, в них выполнены подписи от ее имени, но не ею, и эти подписи ей не принадлежит. При каких обстоятельствах изготавливались данные справки, ей не известно. Ее работники изготавливают такие справки при помощи специальной компьютерной программы, которая сама формирует ее содержание, производит расчеты зарплат, суммы удержаний и налоговых вычетов. Но в предъявленных ей следователем справках имелись математические ошибки, что свидетельствует о том, что справки заполнялись не при помощи специальной программы. Указанные в справках лица в ЗАО «ГОТЭК» никогда не работали. Работники НБ «Траст» им не звонили и не выясняли, работают ли у них указанные граждане. Уже в 2011 году работники НБ «Траст» звонили в ее отдел и спрашивали сразу о всех тех гражданах, которые были указаны в предъявленных следователем справках, выясняя, работают ли они у них.

Во всех вышеперечисленных справках имеются оттиски круглой печати ЗАО «ГОТЭК», которые похожи на оттиски подлинной печати их предприятия. В данных справках оттиски печати проставлены красителем фиолетового цвета. На их предприятии для оттисков используются красители фиолетового и синего цвета. Кроме того, на представленных справках имеются оттиски штампа их предприятия, выполненные красителем синего цвета, которые по внешнему виду также похожи на оттиски штампа ЗАО «ГОТЭК».

Свидетель С.Л.А. в судебном заседании показала, что в период с 1975 года по 2011 года он работал в ЗАО «ГОТЭК» бухгалтером и в ее обязанности входило изготовление справок формы 2-НДФЛ. В ходе предварительного следствия ей следователем предъявлялись справки 2-НДФЛ, выданные якобы в ЗАО «ГОТЭК», которые были не настоящими, поскольку ее подпись как исполнителя в этих справках была на самом деле не ее, указанные в справке граждане в ЗАО «ГОТЭК» никогда не работали, оттиск печати предприятия не соответствовал настоящему. Она эти справки не изготавливала и каким образом они были изготовлены ей не известно.

Свидетель Ж.О.А. в судебном заседании показал, что номером № *** она никогда не пользовалась. Сим-карты никому никогда не дарила, паспорт не теряла, никому не передавала. По адресу *** она проживала и была зарегистрирована до 01.02.2008 года. Свои персональные данные предоставляла только при оформлении кредитов на мелкие покупки в различных торговых точках *** в 2008 году, какие именно это были точки, не помнит. Подсудимые ей не знакомы.

Свидетель М.С.В. в судебном заседании показала, что с января 2010 года по июнь 2011 года работала в должности старшего бухгалтера в ООО «Красная поляна - консалтинг». Согласно договору о ведении бухгалтерского учета, ООО «Красная поляна - консалтинг» ведет бухгалтерский учет в ООО «Красная поляна мясокомбинат» и ООО «Птицефабрика «Красная поляна», в связи с этим, она осуществляет выдачу справок формы 2-НДФЛ для работников данных предприятий. Такая справка изготавливается в виде формализованного документа. На предприятии действует следующая процедура оформления и выдачи таких справок: работник предприятия обращается с устным заявлением о выдаче такой справки в расчетный отдел бухгалтерии, где работают три бухгалтера, каждый из которых имеет право оформлять справки формы 2-НДФЛ. Для этого в специальном подразделе программы «1С-Предприятие-8С» достаточно ввести фамилию, имя и отчество работника, и программа самостоятельно производит все необходимые расчеты и формирует справку. Затем работник расчетного отдела регистрирует эту справку в журнале и предоставляет готовую справку ей на подпись. Работая в должности старшего бухгалтера, она также имела право подписи таких справок. Подписав справку, она ставит на ней оттиск круглой печати их предприятия. После этого справка выдается на руки работнику. В ходе предварительного следствия следователем ей были предъявлены справки о доходах формы 2-НДФЛ, на работников, якобы, предприятия ООО «Красная поляна», осмотрев которые она пояснила, что эти справки содержат подписи от ее имени, которые выполнены не ею. Кем выполнены подписи от ее имени в данных справках, ей не известно. Лично она данные справки не составляла и не подписывала, и к ней за такими справками никто не обращался. Во всех вышеперечисленных справках имеются оттиски круглой печати ООО «Красная поляна мясокомбинат», которые похожи на оттиски подлинной печати данного предприятия, однако, на оттисках подлинной печати во внешнем кольце плохо читается текст, и нижняя часть этого круга смазана, тогда как, в осмотренных справках таких дефектов нет. Кроме того, для оттиска данной печати они используют краситель голубого цвета, а на осмотренных справках для оттисков использован краситель синего цвета. На этих справках имеются оттиски штампа ООО «Красная поляна мясокомбинат», которые по внешнему виду похожи на оттиски подлинного штампа данного предприятия, но это предприятие вообще не проставляют этот штамп на справках формы 2-НДФЛ. Кроме того, указанные справки были оформлены на граждан, которые на указанных предприятиях никогда не работали.

Свидетель П.И.В. (П.) в судебном заседании показала, что является женой подсудимого П.Д.В., с которым познакомилась, работая в ЗАО «Русский Стандарт», а с 2009 года до осени 2011 года в операционном офисе НБ «ТРАСТ». Она работала в НБ «ТРАСТ» в должности операциониста-консультанта, в обязанности которого входило консультирование обращающихся в филиал физических лиц по вопросам получения кредита, оформление заявок на получение кредита и кредитных договоров, прием платежей по кредитным договорам. П.Д.В. работал специалистом службы безопасности указанного банка. Для получения кредита клиенты должны были предоставить паспорт, справку формы 2-НДФЛ и дополнительный документ, как правило, свидетельство обязательного пенсионного страхования. Она вводила сведения об указанных документах в программу и ждала результата и в случае одобрения кредита, уже распечатывали кредитный договор, после подписания которого, заемщик получал банковскую карту, с которой снимал предоставленные ему по кредиту денежные средства. Как проводилась проверка службой безопасности сведений, предоставленных заемщиком, она не знала, но ей известно, что заполенные ею анкеты с данными о заемщике отправлялись либо в головной офис в Москву, либо напрямую П.. До января 2011 года П. проводил проверку клиента, проверяя в том числе, факт его трудоустройства. После проведенной им проверки П. сообщает операционисту о результате проверки в рамках компьютерной программе. В 2010 году П. несколько раз просил ее оформить кредитные договоры клиентам без страхования, но вносить платежи по кредитам никогда не просил. Уволена из НБ «Траст» она была в связи с применением к ней гражданской ответственности по невозвратным кредитам.

Свидетель Б.В.В. в судебном заседании показал, что с 2009 года по май 2010 года работал в ООО «Компания «Альянс» в должности замесителя директора. Когда он ранее был директором этого предприятия, то подписывал справки формы 2-НДФЛ. От бухгалтера предприятия П ему известсно, что в банк предоставлялись подделанные справки формы 2-НДФЛ и больше пояснить по делу ничего не может.

Вместе с тем, из оглашенных в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что он с 2004 года по май 2010 года работал в должности директора ООО «Компания «Альянс», которое занимается ремонтно-строительными работами по договорам подряда с ОАО «МГОК». А с мая 2010 года по август 2011 года работал на предприятии в должности коммерческого директора. На данном предприятии организована выдача справок о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ для своих работников. Такая справка изготавливается в виде формализованного документа, форма которого установлена действующим законодательством. В период его работы на предприятии действовала следующая процедура оформления и выдачи таких справок. Работник предприятия обращался с устным заявлением о выдаче такой справки в бухгалтерию, где работали главный бухгалтер П.Л.А. и бухгалтер-расчетчик М.Л.Н.. Обычно оформлением таких справок занималась П.Л.А. Для этого использовалась специальная компьютерная программа. Каким образом данным справкам присваивались номера, точно пояснить не может. Готовая справка подписывалась главным бухгалтером, а затем на нее ставился оттиск круглой печати предприятия. Данная печать постоянно хранилась у главного бухгалтера. При отсутствии главного бухгалтера, например, в связи с уходом в отпуск или болезнью, такую справку мог подписать лично он, как директор предприятия. После этого справка выдавалась на руки работнику. В ходе допроса следователем предъявлен следующий документ: Справка о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за № *** от 05.10.2010 года, согласно которой А.Д.В. является работником ООО «Компания «Альянс», и его доходы за период с марта по август 2010 года составляли по <данные изъяты> рублей в месяц. Осмотрев данную справку, пояснил, что имеющаяся в ней подпись от его имени выполнена не им, но с подражанием подписи. Кем выполнена подпись от его имени в данной справке, не известно. Лично он данную справку не составлял и не подписывал, и к нему за такой справкой никто не обращался. Да он и не мог подписать данную справку, так она датирована 05.10.2010 года, а он на то время уже работал в ООО «Компания «Альянс» в должности коммерческого директора и не имел права подписи таких справок. В то время предприятием руководил Б.А.И., работавший в должности генерального директора. С гражданином А.Д.В. он не знаком, и не помнит, чтобы такой человек работал в ООО «Компания «Альянс». В данной справке имеется оттиск круглой печати ООО «Компания «Альянс», который похож на оттиск подлинной печати данного предприятия. Сейчас точно не помнит, краситель какого цвета использовался для оттисков этой печати в период его работы на данном предприятии. Правильно ли указаны реквизиты ООО «Компания «Альянс» в осмотренной справке, не может сказать, так как не помнит эти реквизиты. Кому принадлежит указанный в справке номер телефона № ***, ему не известно. Кроме того, во всех строках колонки «Код дохода» на осмотренной справке проставлен один и тот же код «2000», то есть заработная плата, а во всех строках колонки «Сумма дохода» указана одна и та же сумма – <данные изъяты> рублей. Однако, в подлинных справках должны указываться все виды доходов, которым соответствуют различные коды. И размер дохода за каждый месяц не может быть один и тот же. Кроме того, указанная заработная плата могла быть только у отдельных работников предприятия. У основной массы работников ежемесячная заработная плата не превышала <данные изъяты> рублей. Учитывая изложенное, считает, что у лиц, которые изготовили эту фиктивную справку, имелся в качестве образца какой-то подлинный документ, выданный в ООО «Компания «Альянс» с его подписью и оттиском печати предприятия. Кто изготовил данную справку и предъявил ее в Банк, не известно (т. 33 л.д.226-228).

Свидетель Б.В.В. в судебном заседании, не оспаривая изложенных в оглашенном протоколе обстоятельств, заявил о том, что в ходе предварительного следствия он не допрашивался.

Вместе с тем, как следует из показаний следователя СО МО МВД России «Железногорский» Ч.С.В., допрошенного в судебном заседании в качестве свидетеля, он лично 05 октября 2011 года допрашивал Б.В.В. в качестве свидетеля в рамках настоящего уголовного дела и изложил его показания в протоколе исключительно со слов указанного свидетеля, который из-за происшествия столь длительного времени с момента его допроса, мог и уже и не помнить обстоятельств допроса.

При таких обстоятельствах, суд считает правильным положить в основу принимаемого решения показания, данные Б.В.В. в ходе предварительного следствия, поскольку он был допрошен с соблюдением норм УПК РФ, его показания последовательны и не противоречат иным доказательствам.

Свидетель Е.Р.В., будучи допрошенной в судебном заседании, показала, что работает в должности главного бухгалтера ООО «ЗРГО». На предприятии организована выдача справок формы 2-НДФЛ для работников ООО «ЗРГО». Данные справки выдаются только на основании письменного заявления работника, изготавливаются они работниками Бюро по учету и расчету с работниками и служащими ООО «ЗРГО». Пять работников данного Бюро готовят справки для работников закрепленного за каждым из них цеха. В справке указываются сведения о выдавшей ее организации, данные о получателе, его заработной плате. Все справки номерные. Кроме этого, в справке указывается номер телефона начальника Бюро «№ ***». Подписывает справки формы 2НДФЛ лично она, а также ее заместитель. После подписания справки работник канцелярии ставит печать на справке. Такая же процедура имела место в 2010 году. В ходе предварительного следствия по данному делу следователем ей были представлены справки формы 2-НДФЛ на различных лиц. Данные справки подписаны от ее имени, но только ей эти подписи ей не принадлежат и выполнены не ею. Обстоятельства изготовления данных справок ей не известны, указанные в справках работники не работали в ООО «ЗРГО», а номера справок недействительные. По внешним признакам оттиски печатей ООО «ЗРГО» в данных справках схожи с оттисками подлинных печатей, но использован краситель другого цвета. Данные справки не могли быть выданы их организацией. Кем выполнены подписи от ее имени в данных справках, ей не известно. Лично она данные справки не составляла и не подписывала, и к ней за такими справками никто не обращался. Кроме того, подписи сотрудников Бюро не похожи на подписи кого-либо из работников Бюро.

Свидетель Ф.В.В. в судебном заседании показал, что знает подсудимого Ш.Д.Н. с детства. В августе 2010 года он освободился из мест лишения свободы и не имел денежных средств к существования. Парень по прозвищу «К» предложил ему помочь получить кредит в банке «Траст». Операционист в банке посмотрел его документы и оформил на его имя кредит в размере <данные изъяты> рублей. В банк он ходил два или три раза. Г.Э.А,, которого он также ранее знал, помогал ему сделать справку 2-НДФЛ для получения этого кредита. Ему также дали кредитную карту в банке на <данные изъяты> рублей, которую он вместе с деньгами отдал «К». Погашать этот кредит он не согласен.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что с марта по август 2010 года он отбывал наказание в ИК-3 *** области. После освобождения из мест лишения свободы 18 августа 2010 года он устроился на работу в ДЭП-3 в ***, но до начала осени 2010 года он уволился. В период отбытия наказания в ИК-9 он познакомился с мужчиной по прозвищу «К», имя и фамилию его не знает. В первых числах сентября 2010 года, во время переписки с «К» в Интеренете, он поинтересовался, не знает ли тот людей, которые могут помочь в получении кредита. «К» сообщил ему в переписке, что поможет и перезвонил ему. В ходе разговора они договорились встретиться около магазина «Линия» ***. При встрече «К» пояснил, что у него есть знакомый, который может оказать помощь в получении кредита в НБ «Траст», и он его с ним познакомит, а уже этот парень объяснит условия получения кредита. Через несколько минут к ним подъехал автомобиль марки Ауди в кузове черного цвета. Из автомобиля вышел водитель, которого «К» представил ему как Э Г.. Г.Э.А, сразу же сказал, что поможет ему получить кредит в банке НБ «Траст», сумма кредита составит <данные изъяты> рублей, из которых он получит свои <данные изъяты> рублей, а Э заберет себе <данные изъяты> рублей. Г.Э.А, пояснил, что у него есть знакомые работники в данном банке, которые решат вопрос об одобрении данного кредита на его имя. Кроме этого после получения кредита часть денег, которые он передаст Г. пойдут на погашение данного кредита в течении 6 месяцев работником банка, а после этого данный работник сделает так, что кредит вообще спишется и его погашать не надо. Ф пояснил, что имеет непогашенную судимость, но Г.Э.А, ответил, что ничего страшного в этом нет. Также Г.Э.А, сказал, что для получения кредита он должен предоставить в Банк справку формы 2-НДФЛ о своих доходах и эту справку Г.Э.А, сам сделает для него, стоить она будет <данные изъяты> рублей. Справку формы 2-НДФЛ Г.Э.А, обещал подготовить ко дню его обращения в банк, и сообщить работнику банка сведения о месте работы и доходах, которые будут указаны в справке. Он назвал Г. свои фамилию, имя и отчество, паспортные данные, еще какие-то сведения о себе, и Г.Э.А, сказал, что на следующий день он передаст ему справку. На следующий день он вновь встретился с Г и «К». При встрече Г.Э.А, отдал ему справку, в которой было указано, что он работает в ОАО «МГОК», средний размер его зарплаты составлял около <данные изъяты> рублей. Г.Э.А, сказал ему, что в банке он должен сообщить работнику, что кредит нужен для ремонта квартиры, кроме того, назвал ему номер рабочего телефона, который он должен сообщить в банке при оформлении заявки на получение кредита. После этой встречи он сразу же пошел в банк НБ «Траст» и обратился к сотруднику по фамилии К и сообщил, что желает получить кредит <данные изъяты> рублей. К составил анкету с его слов, для которой он сообщил сведения, которые были указаны в справке 2-НДФЛ. Эти сведения были ложными, но ему необходимо было получить кредит. Он не намеревался похищать деньги банка, поскольку Г.Э.А, его убедил, что кредит будет погашаться работником банка, а впоследствии вообще спишется и его не надо будет погашать. Ф предоставил свои паспорт, страховое свидетельство, справку формы 2-НДФЛ, после чего К сообщил ему, что банк в течение нескольких дней примет решение о возможности предоставления ему кредита, о чем ему сообщат по телефону. Он вышел из банка, где его ожидал «К». Через три дня ему на его телефон позвонила девушка, которая представилась работницей банка НБ «Траст», и сказала, что он может получить кредит. В тот же день, после звонка из банка, он позвонил «К» и сообщил, что кредит одобрен, договорились встретиться на улице у банка. Когда он подошел, то «К» и Г.Э.А, уже были там. Он подошел к ним и Г.Э.А, сказал, чтобы он после получения денег в банке подошел к ним. В помещении банка он вновь обратился к К, который попросил предоставить паспорт и СНИЛС, после этого составил каике-то документы, который он подписал и передал ему под расписку банковскую карту с пин-кодом для того, чтобы он смог снять деньги в банкомате в их же офисе. К также разъяснил, что через три месяца он может получить кредитную карту на <данные изъяты> рублей. Получив все документы в банке, он по банковской карте снял в банкомате в офисе банка <данные изъяты> рублей и пошел к Г. и «К». Он передал Г. <данные изъяты> рублей, а так же банковские документы и пластиковую карту. Г.Э.А, сказал, чтобы он бонусную карту не получал. Денежные средства, полученные по данному кредиту он потратил на личные нужды. Кто производил оплаты по данному кредиту ему неизвестно, поскольку он сам лично никаких оплат по кредиту не производил. Примерно в декабре 2010 года ему стали звонить из банка и интересоваться по какой причине он не производит выплаты по кредиту, но он ничего работникам банка пояснять не стал, а впоследствии вообще не брал телефон. В октябре 2010 года он получил в банке бонусную карту на сумму <данные изъяты> рублей, и снял эту сумму со счета в банке, деньги потратил на собственные нужды. Со слов сотрудников полиции ему стало известно, что по факту получения кредита в банке возбуждено уголовное дело и он был допрошен по обстоятельствам получения кредита в банке. Следователем ему предъявлялись для ознакомления кредитные документы по его кредиту, где все подписи, выполненные от его имени принадлежат ему, и написаны им.

Свидетель Ф.В.В. показания данные им в ходе предварительного следствия в судебном заседании поддержал в полном объеме.

Свидетель Б.А.И. в судебном заседании показал, что с мая 2010 года по настоящее время работает в должности директора ООО «**.**.**», которое занимается ремонтом технологического оборудования по договорам подряда с ОАО «МГОК». По обстоятельствам настоящего дела пояснить больше ничего не смог.

Вместе с тем из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля Б.А.И., данных им в ходе предварительного следствия, следует, что до мая 2010 года руководителем ООО «**.**.** «**.**.**» являлся Б.В.В.. На предприятии организована выдача справок о доходах физического лица формы 2-НДФЛ для своих работников. Такая справка изготавливается в виде документа, установленного образца. На предприятии действует следующая процедура оформления и выдачи таких справок. Работник предприятия обращается с устным заявлением о выдаче такой справки в бухгалтерию, где работают главный бухгалтер П.Л.А. и бухгалтер-расчетчик М.Л.Н.. Обычно оформлением таких справок занимается М.Л.Н.. Для этого используется специальная компьютерная программа, которая сама формирует справку и производит необходимые расчеты. Каким образом данным справкам присваиваются номера, он точно пояснить не может. Готовая справка подписывается главным бухгалтером, но также она может заверяться подписью директора, а затем на справку ставился оттиск круглой печати предприятия. В 2010 году данная печать постоянно хранилась у главного бухгалтера в сейфе. После изготовления справка выдается на руки работнику. Следователем ему был предъявлен следующий документ: справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за № *** от 05.10.2010 года, согласно которой А.Д.В является работником ООО «**.**.**», и его доходы за период с марта по август 2010 года составляли по <данные изъяты> рублей в месяц. Осмотрев данную справку, пояснил, что имеющаяся в ней подпись от имени Б.В.В. чем-то похожа по внешнему виду на его подлинную подпись. Кем выполнена эта подпись, не известно. Однако, Б.В.В. не мог подписать данную справку, так она датирована 05.10.2010 года, а он на то время уже не работал в должности директора ООО «**.**.** «**.**.**», и не имел права подписи таких справок. Реквизиты их предприятия на справке указаны верно. ФИО16 А.Д.В. никогда не работал в ООО «**.**.** «**.**.**», и он с этим человеком не знаком. В данной справке имеется оттиск круглой печати ООО «**.**.**», который похож на оттиск подлинной печати их предприятия. У них на предприятии, как и на осмотренной справке, для оттисков печати используется краситель синего цвета. Кому принадлежит указанный в справке номер телефона № ***, не известно. У них в офисе используются стационарные телефоны с городскими номерами. Ни у кого из работников бухгалтерии и отдела кадров их предприятия нет мобильных телефонов с таким номером. Во всех строках колонки «Код дохода» на осмотренной справке проставлен один и тот же код «2000», то есть заработная плата, а во всех строках колонки «Сумма дохода» указана одна и та же сумма – <данные изъяты> рублей. Однако, в подлинных справках должны указываться все виды доходов, которым соответствуют различные коды. И размер дохода за каждый месяц не может быть один и тот же. В отношении указанной заработной платы пояснил, что такой ежемесячный доход могут получать только некоторые работники управленческого звена предприятия, по должности не ниже начальника участка. У простых рабочих ежемесячный заработок не превышает <данные изъяты> рублей. Учитывая изложенное, считает, что у лиц, которые изготовили эту фиктивную справку, имелся в качестве образца какой-то подлинный документ, выданный в ООО «**.**.**» с подписью Б.В.В., оттиском печати и реквизитами предприятия. Кто изготовил данную справку и предъявил ее в Банк, не известно (т. 33 л.д.229-231).

Свидетель Б.А.И. в судебном заседании в полном объеме поддержал показания, данные им в ходе предварительного следствия, объяснив неточности своих показаний в судебном заседании своей забывчивостью.

Свидетель Ш.А.М. в судебном заседании показала, что с 2005 года по настоящее время работает в должности заместителя директора по финансам и экономике – главного бухгалтера ООО ПО «Вагонмаш». На их предприятии организована выдача справок формы 2-НДФЛ для своих работников в виде формализованного документа, которая выдается на основании устного заявления работника. Справка формируется одним из бухгалтеров в программе «1С-Заработная плата и кадры», которая самостоятельно производит все необходимые расчеты и формирует справку. Все справки формы 2-НДФЛ передаются ей на подпись, а ее заместитель ставит оттиск круглой печати. В ходе предварительного следствия ей были предъявлены следователем справки, выданные, якобы на ее предприятии, однако, осмотрев эти справки, она может сказать, что имеющиеся в справках подписи от ее имени выполнены не ею, хотя выполнялись с подражанием ее подписи. Кем выполнены подписи от ее имени в данных справках, ей не известно. Лично она данные справки не составляла и не подписывала, и к ней за такими справками никто не обращался. Во всех вышеперечисленных справках имеются оттиски круглой печати ООО ПО «Вагонмаш», которые очень похожи на оттиски подлинной печати их предприятия. На справках правильно указаны все реквизиты предприятия, рабочий телефон бухгалтерии, а также проставлены ежемесячные доходы, которые реально имеют ряд работников предприятия. Кто изготовил данные справки ей не известно, но граждане, указанные в этих справках как работники ее предприятия, на самом деле в ООО ПО «Вагонмаш» никогда не работали.

Свидетель Ч.Ю.Е. в судебном заседании показала, что она работала в операционном офисе НБ «Траст» в г. Железногорске с 2008 года до 2015 года в должности операциониста-кассира. В период с 2009 года по 2011 год в этом банке в должности специалиста службы безопасности работал П.Д.В. Она составляла документы на выдачу кредита, проверяла ранее составленные документы, согласно имевшейся банковской программе распечатывала необходимые документы для выдачи того или иного вида кредита, и предоставляла на подпись клиенту. В период ее работы в 2008 - 2010 годах в операционном офисе одобрение кредитных заявок происходило следующим образом. Если сумма кредита была небольшой, как до <данные изъяты> рублей, то решение о выдаче кредита принималось головным офисом в *** по «Скорингу», то есть в рамках компьютерной проверки в течение 5-10 минут. Если сумма кредита была больше, точно цифру не помнит, так как она менялась, то анкета с данными клиента поступала на проверку работнику службы безопасности операционного офиса. Он имел возможность как в компьютерной программе видеть анкету, так и в бумажном варианте. После того, как работник службы безопасности проводил проверку, он либо одобрял выдачу кредита, либо отказывал в выдаче кредита. После принятого сотрудником службы безопасности решения по кредиту, они уведомляли клиента о том, что ему одобрена выдача кредита, либо отказано в его выдаче. Операционисты-консультанты, а также консультанты, которые принимали от клиента заявку, не должны были звонить по месту работы клиента и проверять предоставленные им сведения о доходах, а также проверять иную информацию, которую клиент сообщил о себе, поскольку это должен был проверять специалист службы безопасности. После того, как выдача кредита одобрялась сотрудником службы безопасности, он вносил свое решение в компьютерную программу. Если решение им было принято положительное, то данная заявка получала статус «одобренной». В случае одобрения заявки клиенту предлагалось явиться в банк для оформления комплекта документов и получения денежных средств. Для доступа к счету клиенту выдавалась под расписку пластиковая банковская карта и пин-код активации карты. После этого заемщик получал через банкомат денежные средства по кредиту и в дальнейшем обязан был своевременно вносить платежи в счет погашения кредита.

Свидетель С.Н.П. в судебном заседании показал, что в период с апреля 2010 года по июль 2011 года он работал в операционном офисе в *** филиала НБ «Траст» и знает в связи с этим подсудимого П.Д.В. как специалиста службы безопасности этого банка. В его обязанности как операциониста-консультанта входило оформлении заявок на кредит и оформлении кредитных договоров на физических лиц и индивидуальных предпринимателей. При обращении гражданина в офис Банка, консультанты или операционисты-консультанты беседовали с потенциальным заемщиком и проводили анкетирование. Сведения о гражданине вносились в специальную компьютерную программу, для доступа к которой каждый сотрудник Банка имел личный пароль. В данной программе составлялся документ с названием: «Анкета к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды». В эту анкету вносились фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, девичья фамилия матери. Также вносились данные паспорта, а сведения об ИНН, страховом пенсионном свидетельстве вносились в случае их предоставления, что требовалось только при сумме кредита свыше <данные изъяты> рублей. Также в анкету вносились номера телефонов, адрес регистрации гражданина по месту жительства и адрес его фактического проживания, сведения о семье, количестве находящихся на иждивении лиц, об образовании, о месте работы, стаже работы на указанном предприятии, адрес предприятия, служебный телефон. Со слов клиента, а также на основании предоставляемой клиентом справки о доходах вносились сведения о размере его доходов. После составления анкеты в электронном варианте, ее распечатывали на бумажный носитель, клиент ее подписывал, подтверждая тем самым правильность сообщенных о себе сведений, также анкету подписывал сотрудник банка, который ее составлял. К анкете прилагалась справка о доходах, копия паспорта клиента, заверенная личным штампом и подписью банковского работника. Анкета в электронным виде отправлялась в головной офис для принятия решения. Операционисты и консультанты не должны были звонить по месту работы клиента и проверять предоставленные им сведения о доходах, а также проверять иную информацию, которую клиент сообщил о себе. Ему также не известно проверял ли указанные сведения сотрудник службы безопасности Банка. После того, как выдача кредита одобрялась головным офисом Банка, а это происходило в течение от нескольких минут до 1-2 дней, в компьютерной программе данная заявка получала статус «одобренной». Затем тот сотрудник, который принимал заявку, уведомлял клиента по контактному телефону, указанному им в анкетных данных, о принятом решении по его заявке. В случае одобрения заявки клиенту предлагалось явиться в банк для заключения кредитного договора и получения денежных средств. Когда заемщик являлся в Банк для заключения кредитного договора, сотрудник банка составлял Заявление о предоставлении кредита, в котором также указывались фамилия, имя, отчество клиента, сведения о его паспорте, адрес, сумма кредита, проценты, размеры платежей, информация о страховании клиента. Кроме Заявления, составлялось еще несколько документов, а именно: Расчет тарифов по данному кредиту, Тарифный план, График платежей. После подписания документов в помещении Банка заёмщика фотографировали при помощи ВЕБ-камеры, его фотография сразу же распечатывалась. После этого заемщику разъяснялось, что на его имя Банком открыт счет, на который зачислена сумма денежных средств по его кредиту. Для доступа к этому счету клиенту выдавалась под расписку пластиковая банковская карта и пин-код активации карты. После этого заемщик получал через банкомат денежные средства по кредиту и в дальнейшем обязан был своевременно вносить платежи в счет погашения кредита. Однако, в случае возникновения каких-либо технических проблем, заемщик мог получить денежные средства по кредиту и через кассу операционного офиса. За время его работы в НБ «Траст» к нему с просьбами об оказании какой-либо помощи в оформлении и выдаче кредитов конкретным физическим лицам, никто не обращался.

Свидетель М.М.М. в судебном заседании показал, что знаком с П. поскольку вместе с ним в 1995-1996 году работал в уголовном розыске *** УВД. Зная П., обращался к нему за получением кредита в НБ «Траст» и больше ничего пояснить по делу не может.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что примерно в декабре 2010 года в ходе разговора с П.Д.В., последний пояснил, что может помочь в получении кредита банке НБ «ТРАСТ» (ОАО), а именно сообщил, что может проверять людей у себя на работе могут ли человеку дать кредит или нет, проверяя по базам банка. П.Д.В. пояснил, что ему нужны только данные человека и все. К нему обращались его знакомые с просьбой оказать помощь и узнать можно ли получить кредит или нет. В январе 2011 года к нему обратился его знакомый, фамилию, имя не помнит с просьбой помочь получить кредит и он обещал помочь. Он позвонил П.Д.В. и продиктовал ему данные человека. П.Д.В. пообещал помочь. Через некоторое время П.Д.В. перезвонил ему и сообщил, что человек может получить кредит. Данные сведения он передал этому человеку, больше с ним не общался. После получения кредита данный человек пообещал его отблагодарить. После аналогичным образом к нему обратился в середине апреля 2011 года его знакомый, фамилию не помнит, он так же передал данные П.Д.В., и последний сказал, что все нормально. Он сообщил данные сведения своему знакомому, который обратился в банк, но кредит ему не выдали. В апреле 2011 года к нему обратился так же его знакомый Ш.Д.М. с просьбой получить кредит, и он передал данные Ш.Д.М. П.Д.В.. П.Д.В. через какое-то время сообщил, что кредит Ш.Д.М. не выдадут, поскольку у его жены имеется кредит по которому есть просрочка. Он никаких справок 2-НДФЛ не изготавливал, кто их изготавливал ему не известно. Никаких денежных средств П.Д.В. он не давал и сам никаких денег ни от кого не получал (т. 33 л.д.9-10).

Указанные показания свидетель М.М.М. в судебном заседании поддержал, пояснив суду, что в период предварительного следствия лучше помнил изложенные в протоколе обстоятельства.

Свидетель Г.А.В. в судебном заседании показал, что он знает Г. и С., который раньше носил фамилию «М». В декабре 2010 года он по подложным документам через С. получил кредит в НБ «Траст» в размере <данные изъяты> рублей, из которых ему отдали только <данные изъяты> рублей. Все оформление заняло не больше минут и у него сложилось впечатление, что выдача таким образом кредитов в этом банке была поставлена поток. Его заверили, что этот кредит не надо будет возвращать, так сведения о нем из базы данных заемщиков удалят. Он С. оставил свой паспорт и СНИЛС, потом ему сделали поддельный документ о его доходе. Когда документы были готовы, он вместе с С. по прозвищу «Х», около банка встретился с другими молодыми людьми, которые были на автомобиле Хундай Туксон темного цвета. Он сел к ним в машину, ему отдали документы и сказали, чтобы он шел в банк, что его там ждут и сказал, что ему отдадут проценты от кредита, а остальное он должен будет отдать за услуги. О том, что ему одобрили кредит, он сообщил по телефону С., который был посредником между ним и теми людьми кто делает справки о доходах и решают вопросы с выдачей кредита. О таком способе получения кредита он рассказал ФИО17, которого свел с С., а так же Б.

Помимо этого, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, показаний Г.А.В., данных им в ходе предварительного следствия, следует, что он в 2010 году работал в качестве слесаря дежурного по ремонту горного оборудования на участке капитальных и средних ремонтов ООО «ЗРГО» и его заработная плата составляет в среднем <данные изъяты> рублей в месяц. В последних числах ноября 2010 года он встретился с бывшим одногруппником М С., в настоящее время у него фамилия С., прозвище «Х» у него дома, где С. рассказал ему, что есть возможность заработать крупную сумму денег и что для этого нужно оформить кредит в банке. Для оформления кредита необходимы будут только его паспорт и СНИЛС, а все остальные документы, в том числе и справка о доходах, будут оформлены без его участия. С. пояснил, что у него или у его знакомых есть свои люди среди работников банка, в том числе и в службе безопасности, которые помогают в оформлении кредита, поэтому никаких проблем с оформлением и получением кредита не возникнет. С. поинтересовался, не судим ли он, и есть ли у него обязательства перед другими банками, на что Г.А.В. ответил, что не судим, а ипотеку оформлена на его мать. С. пояснил, что ему как заемщику в банке данный кредит погашать не надо будет, поскольку люди, которые оказывают помощь в оформлении данного кредита сами в течении первых шести месяцев осуществляют данные платежи, а впоследствии данный кредит полностью аннулируется и его дальше погашать не надо вообще. Со слов С. банковские работники из службы безопасности должны будут удалить из компьютерной базы сведения о выдаче этого кредита, поэтому погашать кредит не надо. Полученную по кредиту сумму он должен будет передать тем людям, которые помогут получить этот кредит, а ему за это будет выплачено вознаграждение. При этом С. сказал, что таким образом уже оформлялись кредиты на других лиц, за что те получали вознаграждение в сумме порядка <данные изъяты> рублей. Он поинтересовался, почему заемщику выплачивают такое маленькое вознаграждение, поскольку С. пояснил, что кредит оформляется на сумму примерно около <данные изъяты> рублей, на что тот ответил, что так происходит по той причине, что основная часть от суммы кредита уходит банковским работникам, а их в этом деле участвует довольно много. Если он будет оформлять кредит на свое имя кредит, то С. поговорит со своими знакомыми, и он, как его знакомый, в качестве вознаграждения получит более крупную сумму. С. пояснил, что схема получения кредита – безотказная. Поскольку на тот период времени у него было тяжелое материальное положение, так как практически весь заработок он отдавал маме для погашения кредита по ипотеке, то Г.А.В. согласился с указанным способом оформить кредит на свое имя. После этого разговора они с С. договорились, что позже созвонятся. 06 декабря 2010 года он и С. созвонились, и в тот же день, вечером, он приехал домой к С., который пояснил, что для изготовления справки о доходах ему потребуется его паспорт и страховое свидетельство. Он передал указанные документы С., а тот пояснил, что как только будет готова справка, то он сам перезвонит. На следующий день, то есть 07 декабря 2010 года, примерно в 12 часов 00 минут С. перезвонил ему и пояснил, что все документы готовы, после чего они договорились встретиться около гипермаркета «Линия» ***. В тот же день он пришел к гипермаркету, где его ожидал С., который находился в автомобиле «Хюндай Туксон», темно-зеленого цвета, регистрационный номер не помнит. С. попросил его сесть в машину. В автомобиле находились двое парней, один из которых находился за рулем автомобиля, второй на переднем пассажирском сиденье. Это были Г.Э.А, и Б.. Г.Э.А, передал ему свой паспорт, страховое свидетельство, а также справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ. Так же Г.Э.А, ему передал лист бумаги, на котором были данные компании ГОТЭК. Согласно этой справке, он являлся работником ЗАО «ГОТЭК», и его средний месячный доход составлял примерно от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей. Справка была заверена печатью ЗАО «ГОТЭК». Передав ему документы, Г.Э.А, пояснил, чтобы он зашел в *** филиал банка «Траст» и обратился к работнице банка, сидящей за стойкой, расположенной справа от входа. Г.Э.А, проинструктировал его и объяснил, что он должен передать банковскому работнику документы и сказать, что хочет оформить кредит на сумму <данные изъяты> рублей. Г.Э.А, так же сказал, что бы он сразу изучил справку о доходах, и в случае необходимости четко ответил на вопросы банковских работников. Г.Э.А, так же пояснил, что бы он указал, что кредит необходим для размена жилплощади. Г.Э.А, так же ему пояснил, чтобы он не оформлял страховку по кредиту. После этого Г.Э.А, несколько раз проверил, хорошо ли он запомнил все, что он ему говорил, после чего пояснил, что бы он шел в банк. Он зашел помещение филиала банка «Траст», где обратился к работнице банка, сидевшей за стойкой, расположенной справа от входа и пояснил, что хочет оформить кредит. Он передал этой девушке свои документы и справку о доходах формы 2-НДФЛ, и так же пояснил, что хотел бы оформить кредит на свое имя. При этом на ее вопросы он ответил так, как его проинструктировал Г.Э.А,. Девушка сделала ксерокопию с его паспорта и составила на компьютере какие-то документы, после чего сказала, что втечении 10 дней ему позвонят работники банка и сообщат, одобрена ли выдача кредита. Он подписал документы, которые ему дала девушка, после чего вышел из банка и подошел к тому же автомобилю «Хендай». Сев в автомобиль, он пояснил, что сделал все, как ему пояснил Г.Э.А,. С. пояснил, что из банка ему позвонят уже на следующий день, и он должен будет сразу созвониться с ним. Г.Э.А, попросил, что бы он отдал ему свой паспорт, для того, что бы он без них не смог получить кредит. Он отдал свой паспорт, после чего ушел. 08 декабря 2010 года ему на сотовый телефон позвонил незнакомый мужчина, который представился работником службы безопасности банка «Траст», свои имя и фамилию он не называл. Мужчина спросил, знает ли кто-либо из его родных и близких о том, что он оформляю кредит и для каких целей, он ответил, что не ставил в известность об этом никого из своих близких, так как принимает такие решения самостоятельно. Тогда этот мужчина сказал, чтобы он поставил об этом в известность своих родственников. На этом разговор закончился. Вскоре после этого ему позвонил другой работник банка и сообщил, что выдача ему кредита одобрена, и что он может уже сейчас приходить для получения денег. После этого разговора он перезвонил С. и рассказал, что ему звонили из банка и что выдача ему кредита одобрена. С. сказал, что бы он пришел к магазину «Шанс» к 14 часам. В тот же день, он в указанное время пришел к магазину «Шанс», где встретился с С., который так же был на автомобиле марки «Хендай». Г.Э.А, и Б. также были в машине. С. сказал, чтобы он шел в банк и получал деньги, при этом передал ему его паспорт. Зайдя в помещение банка, он обратился, к той же самой работнице и сказал, что ему одобрена выдача кредита. Девушка предоставила ему пакет кредитных документов и указала, где нужно проставить подписи. Он видел, что в этих документах были указаны его анкетные и паспортные данные, а также что сумма кредита составляет <данные изъяты> рублей, срок погашения - 5 лет. Помни, что среди документов был график платежей, согласно которому сумма ежемесячного платежа составляла примерно <данные изъяты> рублей. Он расписался в указанных местах. Затем его сфотографировали, и он собственноручно заверил эту фотографию. После этого работница банка объяснила ему, что на его имя банк открыл счет, и для доступа к нему ему выдается банковская карта, и пин-код активации карты. Он расписался за их получение, после чего выдала ему его экземпляры кредитных документов. На тот момент в банке имелись какие-то проблемы с банкоматом, поэтому денежные средства по кредиту он получил под роспись в кассе банка. Ему были выданы деньги в сумме примерно <данные изъяты> рублей, так как часть суммы кредита пошла в счет уплаты банковской комиссии. После этого он вместе с банковскими документами и денежными средствами вышел на улицу и подошел к автомобилю «Хендай». Находясь в автомобиле, он передал банковские документы и деньги С., который тут же отсчитал ему в качестве вознаграждения деньги в размере <данные изъяты> рублей. Он еще раз поинтересовался, не возникнут ли у него проблемы в связи с получением данного кредита, но С. и Г.Э.А, ответили, что никаких проблем не возникнет. После этого он вышел из автомобиля и ушел. С. ему сказал, что если кто-то из его знакомых захотят получить кредит, то могут обратиться к нему, и он поможет с оформлением кредита по аналогичной схеме. Он не вносил никаких платежей по этому кредиту, поскольку был уверен, что данный кредит будет погашаться без его участия. Примерно в конце января 2011 года ему на сотовый телефон позвонила незнакомая девушка, которая представилась работницей банка «Траст» и сообщила, что по его кредиту образовалась просрочка по выплатам. Он ответил, что решит этот вопрос, после чего перезвонил С., который сказал, что такого не может быть и пообещал, что договорится со своими знакомыми о том, чтобы у него не было никаких проблем, однако позднее на его имя пришло письмо из банка, в котором опять же было сказано, что по его кредиту образовалась просрочка по выплатам, которую необходимо погасить. Он опять звонил С. и тот уверял его, что это чистая формальность и он все уладит по выплатам данного кредита. Примерно в феврале 2011 года ему звонил какой-то работник службы безопасности банка по вопросу образовавшейся задолженности, и он вновь перезвонил С., но его номер был недоступен. Позднее С. сам позвонил ему, и он вновь сообщил ему о том, что ему звонили из банка. Впоследствии он поменял сим-карту в телефоне, и ему по вопросам, связанным с кредитом, никто не звонил и домой не приходил. По почте на его имя также никакие письма из банка не приходили.

Кроме того, примерно с 1996-1997 годов он знаком с Н.П.В., с которым поддерживал приятельские отношения. В период с 8 по 13 декабря 2010 года, он случайно встретил Н.П.В. и рассказал ему, что оформил на свое имя и получил кредит в банке «Траст». При этом он рассказал, что кредит ему помог оформить его знакомый со своими друзьями, и для оформления кредита от него потребовалось только предоставить свои документы: паспорт и СНИЛС, а также явиться в банк для оформления необходимых кредитных документов и получения денег. Н сказал ему, что нигде не работает, и спросил, как ему могут выдать кредит, после чего он объяснил Н, что необходимую для получения кредита справку о доходах ему сделали те люди, которые помогли оформить кредит. По поводу суммы кредита он объяснил Н, что деньги нужно будет отдать тем людям, которые помогут оформить кредит, а ему, то есть Н будет выплачено вознаграждение в пределах <данные изъяты> рублей. Также он объяснил Н, что ему лично не придется погашать кредит, так как все вопросы, связанные с погашением кредита, будут решать те люди, которые помогают в оформлении кредита. Н такой вариант устроил, и он сказал, что хотел бы таким образом оформить кредит на свое имя. После этого он по мобильному телефону позвонил своему знакомому С. и рассказал, что у него есть знакомый, который тоже хотел бы оформить кредит в банке, и спросил, можно ли это сделать. С. поинтересовался, что за человек его знакомый и сказал, что может помочь с оформлением кредита и для этого ему нужны паспорт и страховое пенсионное свидетельство его знакомого. Для того, что бы передать документы С. они договорились с ним о встрече в тот же день в 10-ом микрорайоне ***. Он вместе с Н пришли на встречу с С., где он познакомил Н и С.. С. и Н стали разговаривать по поводу кредита, и С. объяснял Н то же самое, что и ранее разъяснял ему в первый раз об условиях получения кредита. С. так же пояснил Н что никаких проблем у него не возникнет по оплате данного кредита, и то, что ничего криминального в получении кредита, таким образом, нет. После этого С. пояснил, что для изготовления справки ему необходим паспорт Н и страховое свидетельство, и Н передал его С.. Примерно 12 декабря 2010 года ему позвонил С. и сообщил, что справка о доходах на имя Н готова и надо идти в банк. С. позвонил ему, поскольку у Н не было номера телефона С.. После этого он созвонился с Н и договорился о встрече около гипермаркета «Линия». В назначенное время он и Н пришли в обусловленное место, где их уже ожидал С., он так же был в автомобиле марки «Хендай Туксон», и в нем находились Г.Э.А, и Б.. Г.Э.А, передал Н его паспорт, страховое свидетельство, а так же справку формы 2-НДФЛ, после чего аналогичным образом разъяснил Н как надо вести себя в банке, к кому из работников банка надо подойти, что именно ему в банке надо сказать, относительно цели получения кредита и его места работы, согласно данной справке. После этого Н пошел в банк, а когда вернулся, вновь сел в машину, где сказал, что оформил заявку на получении кредита. После этого Г.Э.А, взял паспорт у Н, по причине того, чтобы Н не смог получить кредит без их участия. После этого они ушли. С. пояснил, что как только Н позвонят из банка, то он должен будет связаться с ним, и они вновь договоримся о встрече. Примерно 14 декабря 2010 года ему позвонил Н и сказал, что звонили из банка и сообщили, что кредит одобрен. После этого он так же созвонился с С. и договорился о встрече на том же самом месте. Н на данную встречу ходил один. Впоследствии от Н ему стало известно, что он ходил на указанную встречу и получил кредит в банке и ему заплатили вознаграждение в размере около <данные изъяты> рублей. Примерно в марте 2011 года, точную дату не помнит, Н позвонил ему и сообщил, что по его кредиту образовались просрочки по платежам. При этом Н просил его выяснить у С., почему имеются просрочки. После этого он созванивался с С. и последний пояснил, что это временные проблемы, и чтобы Н не обращал на это внимания. Он передал эти слова Н. Впоследствии он еще несколько раз общался с Н но ничего конкретного по вопросу погашения его кредита пояснить не мог, так как сам находился в аналогичной ситуации, и его кредит тоже не погашался.

Примерно в марте 2011 года в ходе общения с С., последний просил его не сообщать сотрудниками полиции об обстоятельствах получения кредита в банке, а именно, то, как все происходило на самом деле, и что С. оказывал помощь в получении данного кредита.

По вопросу оформления потребительского кредита на имя Б.О.И. в банке НБ «ТРАСТ» в 2010 году Г.А.В. показал, что Б ему был знаком непродолжительное время. В декабре 2010 года он встретился с Б, который сообщил, что нуждался в деньгах. Тогда он сообщил Б что у него есть знакомый, который помог оформить кредит в банке НБ «ТРАСТ», и если он хочет, то он сможет познакомить их между собой, что бы Б С. так же оказал помощь в оформлении кредита. Б согласился и он договорился с С. о встрече. 14 декабря 2010 года он встретился с Б, после чего они вместе с ним пришли к магазину «Линия», где встретились с С.. В ходе данной встречи С. объяснил условия получения кредита, сообщив, что кредит будет оформлен на сумму около <данные изъяты> рублей, при этом деньги, полученные по данному кредиту и кредитные документы Б должен будет отдать ему после их получения, а за то, что он на свое имя оформит кредит, Б будет выплачено вознаграждение, в какой сумме точно сказать не может. Никаких выплат Б по данному кредиту производить самому не надо будет, поскольку в течение первых шести месяцев кредит будут выплачивать люди, которые помогут его оформить, а затем данный кредит спишется и его впоследствии погашать вообще не надо будет. Каким образом будет списан кредит, С. не пояснял. Так же С. пояснил, что для оформления кредита Б будет предоставлена справка формы 2-НДФЛ о том, что Б якобы работает на одном из предприятий г. Железногорска, для предоставления ее в банк. В ходе данного разговора Б передал С. свои паспортные данные, и они договорились, что как только документы на имя Б будут готовы, то С. сообщит об этом ему, а он уже сообщит Б. В тот же день, через несколько часов ему позвонил С. и сообщил, что документы на имя Б готовы и ему необходимо прийти к магазину «Линия», что бы встретиться с С. и обратиться в банк для получения кредита. После этого он созвонился с Б и договорился о встрече. Он сам на данную встречу не приходил. Как именно происходила встреча Б и С. он не знает. На сколько ему известно от Б то в тот же день ему был одобрен кредит, и он получил деньги в банке. При получении денег Б в банке он не приезжал на встречу, поэтому сказать не может, с кем именно Б встречался. На какую сумму Б был оформлен кредит и сколько ему за это заплатили, он точно не знает (т. 35 л.д. 70-76, л.д. 209-211).

Свидетель Г.А.В. в судебном заседании оглашенные показания поддержал в полном объеме, настаивая на то, что в машине около банка вместе с С. всегда был Г.Э.А,, который передавал справки 2-НДФЛ и инструктировал, а так же Б..

Свидетель Р (Х).О.И. в судебном заседании показала, что из всех подсудимых знает Ш.. Он попросил ее взять вредит, так как ему очень нужно было. Сказал, чтобы она оформила кредит на себя, деньги отдала ему, а он сам будет платить этот кредит. Она в тот период отрабатывала уголовное наказание в горбольнице № *** и имела очень маленькую заработную плату. Оговаривали ли они сумму кредита, она уже не помнит, но помнит, что ей за это ничего не полагалось. Ей нужно было с паспортом прийти в банк, который находился около нового рынка, и не пить накануне. Она пришла к банку вместе с сестрой и встретила там Ш.. Он сказал, что в банке она должна подойти к конкретному работнику банка. В банк она ходила два раза, когда оформляли документы и когда получала кредит. Кредит она получила в размере большем чем <данные изъяты> рублей. Все деньги по кредиту и документы она отдала Ш., а он ей ничего не дал.

Вместе с тем, из оглашенных в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ показаний указанного свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия, следует, что 17 декабря 2009 года она была осуждена Железногорским городским судом Курской области по ст. 330 ч.1 УК РФ к 1 году испытательных работ с удержанием 15 % заработка в доход государства и данное наказание отбывала с февраля 2010 года, работая санитаркой в МУЗ «Городская больница № ***» *** Кроме этого, в течение 2010-2011 годов она нигде не работала. Примерно в конце августа 2010 года она со своей сестрой М.И.И. находилась в районе ***. В это время мимо проходил незнакомый на тот момент молодой человек, который поздоровался с И, и из дальнейшего разговора она узнала, что это знакомый с ее сестрой, а зовут его Ш.Д.Н.. Ш. сказал, что он, якобы, задолжал кому-то крупную сумму денег и если он не вернет долг, то будут крупные неприятности. В связи с этим Ш. обратился к ее сестре и спросил, не сможет ли она оформить на свое имя кредит в Банке, пообещав, что будет самостоятельно погашать этот кредит и погасит его в срок и в полном объеме. Ш. также пояснил, что у него имеется непогашенная судимость, а поэтому ему не выдадут кредит в Банке. И сказала Ш., что не сможет ему помочь, так как нигде не работает, и ей не выдадут кредит в Банке. Тогда Ш. обратился к ней с этой же просьбой. Она пояснила, что отбывает наказание в виде исправительных работ, заработная плата у нее низкая, а кроме того, у нее удерживают из заработка 15 % в доход государства, на это Ш. сказал, что у нее наказание, не связанное с лишением свободы. Также Ш. сказал, что справку о доходах ей сделают. Она сначала отказалась оформлять кредит на свое имя для Ш., так как в тот день видела Ш. впервые и ранее не была с ним знакома. На следующий день они опять случайно встретили Ш. и он вновь стал настойчиво ее уговаривать оформить кредит на свое имя, обещая, что у нее не возникнет никаких проблем и с погашением кредита. Она пообещала подумать и дала номер своего телефона. В последующие дни Ш. несколько раз звонил ей, а один раз даже приходил к ним домой и продолжал ее уговаривать. Никакого вознаграждения, в том числе и в денежной форме, за помощь в получении кредита он не обещал, и впоследствии никакого вознаграждения ни от кого они не получала. В результате уговоров она согласилась помочь Ш. и оформить для него кредит на свое имя. Тогда он попросил ее паспорт, чтобы оформить справку о её доходах. Через 1-2 дня Ш. вернул паспорт, а еще через 2-3 дня, то есть в начале сентября 2010 года, Ш. позвонил ей и сказал, что сегодня нужно будет ехать в Банк для оформления кредита. В тот же день, примерно в 16-ом часу, она вместе с И встретилась с Ш. и незнакомым молодым человеком. Они были на легковом автомобиле иностранного производства, темного цвет. Парни привезли их с И к банку «ТРАСТ». Затем парень, управлявший автомобилем, передал ей справку о доходах формы 2-НДФЛ, согласно которой, она являлась работником ОАО «Михайловский ГОК» и ее среднемесячный заработок составлял от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей, хотя она в системе ОАО «МГОК» она никогда не работала. Этот же парень проинструктировал ее о том, что в Банке она должна будет обратиться к любому свободному работнику и объяснить, что желает оформить кредит на максимальную сумму, исходя из дохода, указанного в справке формы 2-НДФЛ для покупки квартиры. После этого инструктажа она вместе с сестрой зашла в помещение Банка, а Ш. и его знакомый остались ожидать их в автомобиле, припаркованном около магазина «Шанс». В банке она обратилась к одному из работников и передала этому мужчине свой паспорт гражданина, справку о доходах формы 2-НДФЛ. При этом она сказала так, как ее проинструктировали, что хочет оформить кредит на своем имя, на максимально возможную сумму, исходя из доходов. Он посчитал и сказал, что максимальная сумма, на которую ей может быть предоставлен кредит, составляет порядка <данные изъяты> рублей. После этого он сказал, что до конца дня ей позвонят работники Банка и сообщат, какое решение принято по поводу выдачи кредита. Затем они с И вышли из Банка и вернулись в машину, где их ожидали Ш. и его знакомый. Она сказала парням, что отдала свои документы, и что теперь нужно ждать звонка банковских работников. После этого парни отвезли их с И домой и сказали, что банковские работники должны связаться с ней в течение 3-х дней, и чтобы она перезвонила им, когда с ней свяжутся. Из этого она поняла, что парни уже занимались оформлением кредитов в этом Банке. Через два дня после этого, в дневное время ей позвонил незнакомый мужчина, который представился сотрудником службы безопасности Банка «ТРАСТ», при этом он не называл свои имя и фамилию. Этот мужчина сообщил, что выдача кредита одобрена, и она может прибыть в Банк для оформления документов и получения денег. Она сразу же перезвонила Ш. и сообщила о том, что выдача кредита одобрена. Они договорились, что она подъедет к Банку, где ее будет ожидать знакомый Ш.. Примерно через два часа после этого, она вместе с сестрой приехали к банку, где встретились с тем парнем, который первый раз вместе с Ш. привозил их в Банк. Этот парень был на том же самом автомобиле. Она помнит, что во время разговора этого парня назвали по имени Э. В банке она обратилась к работнице, которая была не занята с другими клиентами и предоставила ей свой паспорт, объяснив, что выдача кредита ей одобрена. После этого работница банка стала составлять на компьютере кредитные документы. Затем предоставила ей пакет кредитных документов и указала, где нужно проставить подписи. Она видела, что в этих документах были указаны ее анкетные и паспортные данные, а также что сумма кредита составляет примерно <данные изъяты> рублей, точную сумму не помнит, а срок погашения - 5 лет. Она расписалась в указанных местах. Затем работница Банка объяснила, что деньги по кредиту она должна будет получить в банкомате в их же офисе, для чего на ей была выдана банковская карта и пин-код ней. Девушка также отдала ей экземпляры кредитных документов, которые она пописывала ранее, и проводила к банкомату, объяснила как пользоваться картой и банкоматом. Однако, когда она попыталась снять деньги со счета банковской карты, то выяснилось, что в банкомате закончились денежные купюры. В связи с этим деньги по кредиту были выданы в кассе Банка под роспись. После этого они с И вышли на улицу и сели в вышеуказанную машину, где она передала парню, сидевшему на переднем пассажирском сиденье кредитные документы, банковскую карту и деньги в сумме <данные изъяты> рублей. Она думала, что парни самостоятельно должны передать деньги Ш., а может быть, Ш. и должен был деньги именно этим парням. После этого парни отвезли их с И домой. По пути она несколько раз переспросила у этих парней, точно ли все будет в порядке с погашением кредита. На это парни заверили, что кредит будет погашен полностью и в срок, и сказали, что может вообще забыть об этом кредите, так как теперь это уже их забота. После этого она больше никогда не виделась с этими парнями и никак с ними не общалась. Никакого вознаграждения за помощь в получении вышеуказанной суммы ни Ш., ни эти парни ей не выплачивали. На тот момент у нее не было оснований не доверять Ш. и тем парням, которым передала деньги, документы и банковскую карту. Она была уверена, что оформленный на ее имя кредит действительно будет погашен. Если бы она в этом сомневалась, то не стала бы оформлять на свое имя кредит. До настоящего времени к ней никто не обращался по вопросам, связанным с оформлением, получением и погашением вышеуказанного кредита. Примерно в мае – июне 2011 года, она случайно встретила Ш., который сказал, что полностью рассчитался со своими долгами, и что кредит, оформленный на нее, погашается (т. 33 л.д.49-54).

Свидетель Р.О.И. в судебном заседании в полном объеме подержала оглашенные показания.

Свидетель М.Л.Н. в судебном заседании показала, что с июня 2009 года по настоящее время работает в должности бухгалтера в ООО «Компания «Альянс». До мая 2010 года руководителем данного предприятия являлся Б.В.В., а с мая 2010 года по настоящее время предприятием руководит Б.А.И.. На предприятии организована выдача справок о доходах физического лица для своих работников, которые изготавливается с использование специальной программы на основании устного заявления работника. Обычно оформлением таких справок занимается она. Специальная программа сама производит необходимые расчеты, формирует справку и присваивает ей номер. Готовую справку он передает на подпись П.Л.А., которая проверяет указанные в справке сведения, после чего подписывает справку и ставит на нее оттиск круглой печати их предприятия. Следователь предъявлял ей справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, оформленную на А.Д.В., якобы ООО «**.**.**», но осмотрев данную справку, она указала на то, что данный человек работником их предприятия никогда не являлся. При этом, справка заверена подписью от имени директора Б.В.В., но эта подпись была только чем-то похожа по внешнему виду на его подлинную подпись. Однако, Б.В.В. не мог подписать данную справку, так она датирована 05.10.2010 года, а он на то время уже не работал в должности директора ООО «**.**.**», и не имел права подписи таких справок. Кроме того, справки Формы 2-НДФЛ должен подписывать главный бухгалтер, а не руководитель предприятия. Кем выполнена подпись от имени Б.В.В. в данной справке, ей не известно.

Свидетель Х.Т.В. в судебном заседании показала, что с февраля по август 2010 года у нее проживал ее брат Х.С.В., который потерял паспорт. Когда он жил у нее, то в дом никого не приводил. Как то она видела у него папку с какими-то документами, потом он принтер домой приносил, но больше пояснить ничего не может.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия следует, что за то время, когда Х проживал с ней, то нигде не работал, практически все время находился дома, никуда не выходил из квартиры, жил на ее средства. Примерно в июле 2010 года к ним стали приходить два ранее незнакомых парня, и Х с ними куда-то уходил. О данных парнях Х ничего не рассказывал. Примерно в то же время она заметила, что у Х появилась папка с документами, которую он всегда держал при себе. Какие документы находились в папке ей не известно. В один из дней Х пришел домой в новой одежде и принес домой принтер, который подарил ее дочери. Принтер был новый в упаковке с документами. Где он приобрел данный принтер ей не известно. Откуда у Х появились деньги ей не известно. Примерно через 3-4 дня после этого Х стал просить у нее денег, и она поняла, что у него деньги кончились. Примерно в конце августа 2010 года Х.С.В. уехал в г. Москва (т. 33 л.д.193-194).

Свидетель Х.Т.В. показания, данные ею в ходе предварительного следствия поддержала в полном объеме, объяснив некоторые неточности своей забывчивостью.

Свидетель А.Г.В. в судебном заедании показал, что в 2010-2011 году он работал в должности директора ООО «Красная поляна», а должность бухгалтера занимала Г На предприятии была организована выдача справок формы 2-НДФЛ, но конкретных обстоятельств этого он уже не помнит.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия следует, что согласно договору о ведении бухгалтерского учета, ООО «Красная поляна - консалтинг» ведет бухгалтерский учет в ООО «Красная поляна мясокомбинат» и ООО «Птицефабрика «Красная поляна». В связи с этим у них организована выдача справок формы 2-НДФЛ для работников данных предприятий. Такая справка изготавливается в виде формализованного документа, форма которого установлена действующим законодательством. У них на предприятии действует следующая процедура оформления и выдачи таких справок. Работник предприятия обращается с устным заявлением о выдаче такой справки в расчетный отдел бухгалтерии, где работают три бухгалтера, каждый из которых имеет право оформлять справки формы 2-НДФЛ. Для этого в специальном подразделе программы «1С-Предприятие-8С» достаточно ввести фамилию, имя и отчество работника, и программа самостоятельно производит все необходимые расчеты и формирует справку формы 2-НДФЛ. Затем работник расчетного отдела присваивает справке номер, согласно журналу регистрации и выдачи справок, и в нижней части справки проставляет свою подпись. После этого бухгалтер предоставляет готовую справку на подпись главному бухгалтеру М.С.В.. Подписав справку, ФИО18 проставляет на ней оттиск круглой печати ООО «Красная поляна мясокомбинат» или ООО «Птицефабрика «Красная поляна» - в зависимости от места работы конкретного работника, после чего справка выдается на руки работнику. Следователем ему были предъявлены следующие документы: справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за № *** от 17.11.2010 года, согласно которой Ш.Р.А. является работником ООО «Красная поляна мясокомбинат», и ее доходы за период с января по октябрь 2010 года составляли от <данные изъяты> рублей до <данные изъяты> рублей в месяц, справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за № *** от 13.12.2010 года, согласно которой А.А.А. является работником ООО «Красная поляна мясокомбинат», и его доходы за период с января по ноябрь 2010 года составляли от <данные изъяты> рублей до <данные изъяты> рублей в месяц, справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за № *** от **.**.**, согласно которой Л.С.В. является работником ООО «Красная поляна мясокомбинат», и его доходы за период с января по август 2010 года составляли от <данные изъяты> рублей до <данные изъяты> рублей в месяц, справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за № *** от **.**.**, согласно которой Г.О.А. является работником ООО «Красная поляна мясокомбинат», и его доходы за период с января по сентябрь 2010 года составляли от <данные изъяты> рублей до <данные изъяты> рублей в месяц, справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за № *** от **.**.**, согласно которой И.И.В, является работником ООО «Красная поляна мясокомбинат», и его доходы за период с января по октябрь 2010 года составляли от <данные изъяты> рублей до <данные изъяты> рублей в месяц, справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за № *** от **.**.**, согласно которой Р.С.С. является работником ООО «Красная поляна мясокомбинат», и ее доходы за период с января по сентябрь 2010 года составляли от <данные изъяты> рублей до <данные изъяты> рублей в месяц. Осмотрев данные справки, пояснил, что все они подписаны от имени главного бухгалтера М.С.В., однако, эти подписи выполнены с подражанием ее подписи. Лично он эти справки не подписывал, и к нему по поводу их оформления и выдачи никто не обращался. Кем выполнены данные подписи, не известно. Кроме того, на тот период, которым датированы данные справки, М.С.В. работала в должности старшего бухгалтера, хотя и имела право подписи таких справок. Во всех вышеперечисленных справках имеются оттиски круглой печати ООО «Красная поляна мясокомбинат», которые похожи на оттиски подлинной печати данного предприятия. Однако, на оттисках подлинной печати во внешнем кольце плохо читается текст, и нижняя часть этого круга смазана, а в осмотренных справках таких дефектов нет. Кроме того, для оттиска данной печати у них используется краситель голубого цвета, а на осмотренных справках для оттисков использован краситель синего цвета. На этих справках имеются оттиски штампа ООО «Красная поляна мясокомбинат», которые по внешнему виду похожи на оттиски подлинного штампа данного предприятия. Но, у них на справках формы 2-НДФЛ данный штамп не проставляется. Кроме того, на осмотренных им справках в данном штампе хорошо читаются все элементы и текст, а на оттисках подлинного штампа во внешней рамке текст читается слабо. В осмотренных справках правильно указаны все реквизиты данного предприятия. Также там указан номер телефона № *** – это телефон отдела кадров ООО «Красная поляна мясокомбинат». Но, их бухгалтеры обычно указывают на таких справках два номера телефона – указанный выше, а также номер телефона расчетного отдела - № ***. Кроме того, во всех строках колонки «Код дохода» на осмотренных справках проставлен один и тот же код «2000», то есть заработная плата, а в их справках указываются все виды доходов, которым соответствуют различные коды. Во всех этих справках указаны явно завышенные размеры заработной платы. У большинства работников ООО «Красная поляна мясокомбинат» ежемесячный доход не превышает <данные изъяты> рублей. Осмотренным справкам присвоены номера от № *** до № *** Однако, согласно журнала регистрации и выдачи справок формы 2-НДФЛ, последней справке, выданной 31 декабря 2010 года, был присвоен № ***. Кроме того, ни на одной из осмотренных справок нет подписи исполнителя, то есть бухгалтера расчетного отдела, изготовившего справку. Учитывая изложенное, считает, что у лиц, которые изготовили эти фиктивные справки, имелась в качестве образца подлинная справка, выданная на их предприятии. Кто изготовил данные справки и предъявил их в Банк, не известно (т. 33 л.д.232-235).

Свидетель А в судебном заседании показания, данные им в ходе предварительного следствия поддержал в полном объеме, объяснив некоторые неточности своей забывчивостью.

Свидетель А.О.В. в судебном заседании показал, что в июле 2010 года он был осужден по ст. 157 ч.1 УК к 6 месяцам исправительных работ и отбывал это наказание в МУП «Гортеплосеть» ***. В это же время он познакомился с С.В.И., который ездил на автомобиле «БМВ» красного цвета. С.В.И. поинтересовался у него, не хотел бы он подзаработать, взяв кредит, который не нужно возвращать в банке НБ «Траст», за вознаграждение в размере <данные изъяты> тысяч рублей. С.В.И. сказал, что для получения кредита требуется только предоставить в банк паспорт и СНИЛС. Он согласился, и С.В.И. отвез его в общежитие, где он в тот период жил, за паспортом и СНИЛС. С.В.И. также ему сказал, что для него сделают справку 2-НДФЛ. Из справки о доходах, которую ему отдал Г.Э.А,, следовало, что он работает в ЗРГО. Г.Э.А, же ему рассказывал о том, что необходимо говорить в банке при оформлении кредита. Кроме того, С.В.И. его познакомил с С., у которого прозвище было «Харя», поскольку полученные им по кредиту деньги С.В.И. и С. хотели вложить в строительство стоянки. На него оформили кредит в банке в размере <данные изъяты> рублей. Когда он снял деньги, полученные по кредиту, около банка его уже ждали Г.Э.А, и С.В.И., которым он отдал деньги и банковские документы. Когда он оформлял кредит, там же, таким же, образом оформляли кредит Р.С.С. и ее сын.

Помимо этого, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия следует, что С.В.И. объяснил А, что никаких проблем с получением кредита не возникнет, так как в банке есть свои люди, которые помогут с оформлением данного кредита. Кроме того С.В.И. пояснил, что ему так же будет предоставлена справка о доходах с якобы его места работы, которую он так же предоставит в банк. С.В.И. также объяснил ему, что денежные средства, полученные по кредиту, он должен будет передать им, а ему за это будет выплачено вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей. Кроме того, С.В.И. сказал, что погашать кредит в течение первых шести месяцев будут люди, которые помогут оформить кредит в банке, а затем банк «развалится» и кредит не нужно будет погашать вообще. Из объяснений С.В.И., А понял, что оформление и получение кредитов по указанной схеме поставлено на поток. Поскольку он нуждался в деньгах, то согласился оформить кредит на свое имя. 11 сентября 2010 года к нему на дачу приехал С.В.И. и С. по прозвищу «Х» и пояснили, что в понедельник ему нужно будет обращаться в банк по поводу получения кредита, а поэтому сейчас нужно вернуться в город, что бы привести в порядок его внешний вид. В тот же вечер на автомобиле С.В.И. они приехали к магазину низких цен, где С. и С.В.И. на свои деньги приобрели для него новую одежду и обувь. При этом объяснили, что в банк он должен явиться в новой одежде, иметь опрятный внешний вид, быть побритым и постриженным и дали ему <данные изъяты> или <данные изъяты> на стрижку. Из общения с С. он понял, что тот был однозначно в курсе того, что на А будет оформлен кредит, поскольку он сам ему еще раз разъяснил, что ему не надо будет погашать данный кредит и всеми вопросами по погашению кредита будут в первые несколько месяцев заниматься работники банка, а впоследствии банк вообще «развалится» и кредит погашать не надо. 13 сентября 2010 года С. и С.В.И. на автомобиле «БМВ» приехали на парковочную площадку около магазина «Стройгигант» и «Линия», где их ожидал на тот момент незнакомый ему парень на автомобиле «АУДИ А-4», регистрационный номер № ***, черного цвета, в кузове «универсал». В начале разговора этот парень представился по имени Э., впоследствии ему стало известно что это Г.Э.А,. В салоне автомобиля Г.Э.А, вернул ему его документы - паспорт и СНИЛС, а также передал справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ. Согласно этой справке, он, якобы, являлся работником ООО «ЗРГО», и его среднемесячный доход составлял примерно от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей. Затем Г.Э.А, в машине ему еще раз пояснил, что получаемый им кредит ему погашать не придется и провел с ним инструктаж по поводу того, что необходимо ему сообщать работнику банка, сказав, что желает оформить кредит в размере <данные изъяты> рублей для приобретения квартиры. После этого они с С. вышли из автомобиля Г. и пошли в банк. В помещение банка, он обратился к работнице, стоявшей за столом в центре операционного зала, и сказал, что хочет оформить кредит. В дальнейшей беседе он говорил и делал все так, как его инструктировали Г.Э.А, и С.. Ему разъяснили, что в течение 2-3 дней ему должны будут позвонить из банка и сообщить, одобрена ли ему выдача кредита. После этого он вышел из банка и вернулся к С.В.И. и С.. При этом он передал С. по его просьбе свой паспорт в качестве гарантии того, что он не получил деньги без них. На следующий день, 14 сентября 2010 года, ближе к вечеру, ему на мобильный телефон позвонила какая-то девушка, которая представилась работницей банка «Траст» и сообщила, что выдача ему кредита одобрена, и он может на следующий день приходить за деньгами. Тогда он позвонил С.В.И. и сообщил, что завтра можно приходить в банк за деньгами. Они договорились, что завтра они подъедут к нему на работу к 10.00 часам. На следующее утро, 15 сентября 2010 года, в назначенное время, С. и С.В.И. приехали на автомобиле «БМВ» к нему на работу и оттуда поехали в банк. В это время Г.Э.А, уже ждал их около банка на своем автомобиле марки «Ауди А-4». Г.Э.А, вышел на улицу и сказал, что бы он шел в банк получил карточку, снял деньги и вернулся. Он пошел в банк, а С.В.И. ожидал его поблизости от банка. В банке ему предложили оформить страховку по кредиту и, поскольку С., С.В.И. и Г.Э.А, никаких инструкций на этот счет ему не давали, то он согласился застраховаться. Затем ему составили и предоставили пакет кредитных документов, указав, где нужно проставить подписи. Он все подписал и ему выдали банковскую карту и пин-код к ней, кроме того выдали его экземпляры кредитных документов. В тот момент в банкомате, установленном в офисе банка, отсутствовали денежные купюры, поэтому он вернулся к С., С.В.И. и Г.. Однако Г.Э.А, сказал, чтобы он вернулся в банк и получил деньги через кассу. Он вернулся в банк, где через кассу получил денежные средства в размере <данные изъяты> рублей. Выйдя из банка, он опять подошел к парням, которые ожидали его на том же месте и все полученные денежные средства, а также кредитные документы и банковскую карту с пин-кодом он передал С.. Затем парни сказали, чтобы он подождал их в машине. Он и С.В.И. сели в его машину, а Г.Э.А, и С. зашли на территорию Центрального рынка. Через несколько минут С. вернулся к ним и стал ругать его за то, что он оформил страховку по кредиту. При этом он говорил, что сумма страховки составила <данные изъяты> рублей, и что теперь придется выплачивать большие суммы в счет погашения кредита. С. еще пошутил, что теперь А можно «грохнуть» и получить страховку. Затем С. передал ему деньги в сумме <данные изъяты> рублей и пояснил, что его вознаграждение уменьшилось из-за того, что он оформил страховку и тем самым создал им лишние проблемы. С. пообещал, что никаких проблем у него с кредитом не будет. После этого он ушел домой Примерно через 1-2 недели после оформления и получения кредита, ему позвонила женщина, которая представилась работницей банка «Траст» и сообщала ему, что ему, как клиенту, банк предоставляет возможность получить бонусную карту с лимитом до <данные изъяты> рублей. Он ответил, что подумает. После этого он перезвонил на мобильный телефон С.В.И. и сообщил о звонке из банка. С.В.И. сказал, что он обязательно должен получить бонусную карту. В тот же день С. и С.В.И. приехали к нему на работу и привезли его в банк, где предоставили на подпись какие-то документы. Он расписался, не вникая в их содержание, и получил банковскую карту с пин-кодом, после чего вернулся к ожидавшим его парням, среди которых уже был Г.Э.А,. Он передал банковскую карту с пин-кодом С., а тот сразу же передал их Г.. Никакого вознаграждения за получение бонусной карты никто из этих парней ему не предлагал и не выплачивал, за исключением того, что они купили ему бутылку пива. В январе 2011 года сначала на мобильный телефон его отца, а затем уже на городской номер стали звонить работники банка «Траст», от которых он узнал, что по его кредиту образовалась просроченная задолженность. Он пояснял, что кредит оформил не для себя, а полученные деньги передал третьим лицам, но банковские работники поясняли, что погашать кредит придется ему, так как он оформлен на его имя. После этого он попытался дозвониться С.В.И., но тот был недоступен. На следующий день ему на мобильный телефон позвонил С.В.И., с которым они встретились. С.В.И. был с С.. Он стал выяснять, почему не погашается кредит, оформленный на его имя. С. и С.В.И. тали успокаивать его и говорили, что куда-то вложили полученные деньги, а поэтому у них возникли временные финансовые затруднения, но обещали, что обязательно будут погашать его кредит. При этом они просили, чтобы он не обращался в милицию с заявлением по данному факту. В связи с этим он и в дальнейшем не вносил никаких платежей в счет погашения кредита. Кроме того, может пояснить, что в августе 2010 года познакомился с И.С.С. по прозвищу «Д». 13 сентября 2010 года, когда он обратился в банк «Траст» по поводу оформления и получения кредита, то в помещении банка встретил И.С.С., который в тот же день получил в банке кредит. Ему известно, что И также оформлял свой кредит через Г., С. и С.В.И.. Кроме того, может пояснить, что примерно с 2004 года он знаком с Р.С.С., которую он примерно в первых числах октября 2010 года познакомил с С.В.И.. В разговоре С.В.И. предложил Р. оформить кредит в банке, при этом он рассказал Р. о кредите то же самое, что и ему. В дальнейшем от Р. он узнал, что она и ее сын Д. таким же образом оформили и получили кредит в банке «Траст» (т. 34 л.д.30-38).

Свидетель А.О.В. в судебном заседании в полном объеме поддержал оглашенные показания, данные им в ходе предварительного следствия.

Свидетель Д.В.П. в судебном заседании показала, что работала в банке НБ «Траст» с 2009 по 2014 годы и занималась оформление кредитов. Она оценивала внешний вид будущего заемщика, заполняла анкеты на заемщика. При оформлении кредита на сумму свыше <данные изъяты> рублей от заемщика требовались, помимо паспорта, СНИЛС и справка о доходах формы 2-НДФЛ. Проверив представленные клиентом документы, она составляла кредитное досье, в которое входили: анкета клиента, копии страниц паспорта, дополнительного документа, как правило СНИЛС, оригинал справки формы 2НДФЛ, а также тарифы, условия, кредитный договор, состоящий из заявки на получение займа, уведомление о принятии решения о предоставлении займа, график платежей, фотоснимок клиента на момент подписания с его стороны кредитного договора, соглашение о страховке договора. Данное досье с указанными документами хранится у работника, до принятия решения о выдаче кредита, которое принимается работниками центрального офиса в ***. В течение трех рабочих дней, пока принимается решение о выдаче или об отказе в выдаче кредита, П.Д.В., как специалист службы безопасности банка, проводил проверку клиента, в том числе, удостоверял факт его трудоустройства на основании указанного в справке 2-НДФЛ места работы. После проведенной проверки П. сообщал ей и иным работникам, которые оформляли кредитные договоры, что клиент им проверен, а сведения им предоставленные, являются подлинными. Договор кредита заключался в тот день, когда работниками центрального офиса будет принято решение о выдаче займа клиенту, который выдавался клиенту путем предоставления банковской карты для снятия денег в банкомате. Платежи по кредиту заемщики должны были приносить либо в кассу их офиса, либо почтовым переводом. В 2014 году она сама была осуждена за совершение мошенничества в сфере кредитования, в связи с чем, потеряла работу в банке.

Свидетель И.И.В, в судебном заседании показал, что знает подсудимого П.С.В., с которым его познакомил Ш.А.В., предложив подзаработать и познакомив его с П. и М.. П. и М. предложили ему взять кредит в банке, который не нужно будет выплачивать за вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. Они возили его в банк «Траст», где у него уже был невыплаченный кредит. П. его возил в банк, а документы для получения кредита, а именно справку о доходах на «левой» работе в ООО «Красная поляна», где он никогда не работал, ему делал другой человек. После того, как он погасил свой кредит в Банке «Траст», ему оформили в этом же банке с участием М., который инструктировал его, как вести себя в банке, новый кредит на сумму <данные изъяты> рублей. Из этой суммы он взял себе <данные изъяты> рублей, а остальное отдал М., который вместе с деньгами сел в черную машину.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что в 2010 году он работал мастером в ООО «Наше ТВ» с заработной платой в <данные изъяты> рублей в месяц. В сентябре 2010 года от своего знакомого Ш.А.В. он узнал, что П. может оказать помощь в оформлении кредита в НБ «Траст» за вознаграждение. Ш. пояснил, что они уже оформляли кредит. Он согласился встретиться с П., чтобы переговорить подробней о получении кредита. В конце сентября 2010 года при встрече П. пояснил ему, что у него есть знакомые, которые могут помочь оформить кредит в НБ «Траст» за вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. От него потребуется только паспорт и страховое пенсионное свидетельство. Погашать ему данный кредит не надо, поскольку кредит будет погашаться в течение 6 месяцев без его участия, а впоследствии и вообще спишут кредит и гасить его не надо будет. Кроме этого П. пояснил, что никакого криминала в получении, таким образом, кредита нет и то, что уже много людей оформили кредит и никаких вопросов ни у кого не возникало. П. также пояснил, что люди, которые помогут оформить кредит, так же сделают справку о заработной плате, согласно которой он якобы работает и у него хороший заработок. Ему нужны были деньги и он согласился. П. пояснил, что для изготовления справки о доходах нужны его паспортные данные, после чего он по телефону продиктовал данные своего паспорта и страхового свидетельства П.. На следующий день П. сказал, что справка готова и надо ехать в ***, для оформления кредита. Они вдвоем с П. на его автомобиле приехали в. г. Железногорск, где к ним в машину сел ранее ему незнакомый на тот момент парень, которого П. представил как Р., впоследствии он узнал, что это был М.. П. пояснил, что оформление кредита будет происходить через М.. М. ему пояснил, что на его имя будет оформлен кредит НБ «Траст», и что после получения денег ему будет выплачено вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. Кредит ему погашать не надо, поскольку его будут погашать без его участия в течение 6 месяцев, после чего люди, которые работают в данном банке, и оказывают помощь в получении данного кредита, спишут кредит, и его погашать вообще не надо будет. Он рассказал М., что у него уже есть один кредит в НБ «Траст» и что по нему имеется непогашенный остаток в размере 10-12 тысяч рублей. М. сказал, что это не проблема, что они решат этот вопрос, для чего ему надо будет оформить в кредит ноутбук в магазине «М-Видео». После того как данный ноутбук продадут, деньги от его продажи пойдут на погашение кредита. И. согласился, после чего М. с кем-то по телефону созвонился, и они поехали к магазину. Через какое-то время к данному магазину приехала иномарка черного цвета и из нее вышел ранее незнакомый ему молодой человек, который передал М. справку о доходах на его имя, согласно которой он являлся работником ЗРГО. После этого М. передал ему данную справку о доходах, а так же лист бумаги, и сказал, что бы он выучил место работы, адрес, номера телефонов. После этого М. несколько раз пояснил ему, как надо вести себя в магазине, что бы оформить ноутбук в кредит, а так же проверил, как он запомнил свое место работы, и адрес. Так же М. сказал, что бы он в анкете на оформление ноутбука в кредит пояснил, что снимает квартиру в *** по указанному на листочке адресу вместе со своей сожительницей и так же указал номера телефонов, которые записаны на листе бумаги. После этого он пошел в магазин «М-Видео», где оформил кредит и получил ноутбук. Стоимость ноутбука не помнит. Выйдя из магазина, он сел в машину к П., в которой по-прежнему находились М. и парень, который передавал справку о доходах. М. сказал, чтобы ноутбук он отдал этому парню, а тот в свою очередь передал ему <данные изъяты> рублей. После этого он пошел в НБ «Траст», погасил свой кредит. Затем он и П. уехали в г. Д.. В начале октября 2010 года П. ему пояснил, что готова новая справка о доходах и надо ехать в банк, что бы оформить кредит. После этого он так же встретился с П. и на его автомобиле они поехали в ***. В *** к ним в машину подсел М.. Затем к ним снова подъехала иномарка черного цвета и к ним в машину сел тот же самый парень, который привозил справку в первый раз. Парень вновь передал справку о доходах на его имя М. и вышел из машины. М. передал данную справку ему. Согласно справке он являлся работником ЗАО «Красная поляна», в должности водителя автокара. Заработная плата составляла около <данные изъяты> рублей. Также М. его проинструктировал, как он должен себя вести в банке. Вновь ему М. передал ему лист бумаги, на котором были указаны номера телефонов, адрес в ***, который он должен был указать в своей анкете. После беседы с М. он пошел в НБ «Траст», где зайдя в помещение, обратился к работнику банка, сообщив, что желает оформить кредит для приобретения комнаты в общежитии, поскольку именно такие цели получения кредита ему сказал указать М., и передал мужчине свои документы: паспорт, страховое свидетельство, справку о доходах. Мужчина с его слов заполнил анкету, в которой он расписался, вышел на улицу и сел в машину к П.. М. сказала, чтобы он передал ему паспорт, чтобы он не смог получить кредит без него. Он передал М. свой паспорт, после чего П. отвез его в г. Д.. Через несколько дней, ему на его телефон позвонили из банка и сказали, что ему отказали в выдаче кредита. Он позвонил П. и сообщил об этом.

О том, что он хотел оформить кредит в НБ «Траст» он сообщил своему знакомому А.Д.В., который сказал, что согласится оформить кредит. Впоследствии А.Д.В. аналогичным образом ездил в ***, где ему предоставили кредит в банке.

Примерно через две недели после того, как ему было отказано в выдаче кредита, он забрал у М. свой паспорт и сообщил, что больше не будет пробовать оформлять кредит, поскольку передумал. М. ему после этого несколько раз звонил, и предлагал оформить кредит в банке на его имя, но он все время отказывался. В конце октября - начале ноября 2010 года М. сам приехал в *** и пояснил ему, что если он не хочет оформлять кредит, то должен отдать ему деньги за справки о доходах, которые ему давались для оформления кредита, а так же за его поездку в г. Д. в размере всего <данные изъяты> рублей (2 справки по <данные изъяты> рублей и его приезд в ***- <данные изъяты> рублей). Поскольку у него не было денег рассчитаться с М., он согласился оформить кредит. Примерно в начале ноября М. позвонил ему и сказал, что надо ехать в банк, и то, что в этот раз отказа не будет. При этом, М. просил, чтобы он не сообщал о своей поезде П., поскольку они с ним поругались. При встрече М. передал ему справку о доходах на его имя, согласно которой он являлся работником ЗАО «Красная поляна», и сказал, чтобы он шел смело в банк к любому сотруднику и оформлял кредит, и в этот раз отказа не будет. Он пошел в банк, где сообщил работнику банка, что хотел бы оформить кредит для приобретения комнаты в общежитии в размере <данные изъяты> рублей, после чего ответил на вопросы, работник банка заполнил анкету, он ее подписал и вышел из банка. Выйдя из банка, он опять встретился с М., который забрал у него паспорт, чтобы он не смог получить кредит без него. В тот же день ему позвонили из банка и сообщили, что ему одобрен кредита на сумму <данные изъяты> рублей. После этого он перезвонил М. и сообщил об этом, они договорились встретиться на следующий день. На следующий день, то есть 12 ноября 2010 года он встретился с М., который вернул ему паспорт и пояснил, что после того как он оформит кредит, то он должен снять все деньги с карты и вместе с документами передать ему. В помещение НБ «Траст» оформили документы, сфотографировался, после чего, ему выдали документы и пластиковую карту с пин-кодом. После этого, он через банкомат, находящийся в банке, снял все деньги и передал М., который отдал ему <данные изъяты> рублей. Все документы, которые он получил в банке, он также передал М.. М. перезвонил кому-то по телефону и сообщил, что все нормально и можно подъезжать. После этого подъехала иномарка темного цвета, в которую М. сел вместе с деньгами и документами. Через некоторое время он вышел из машины, но уже без документов и денег. После этого М. сказал, что он может ехать домой. Примерно через 2 месяца ему позвонили из НБ «Траст» и сообщили, что у него имеется задолженность по оплате кредита. После этого он позвонил М., который сказал, что это не его проблемы, и то, что бы он ему больше не звонил, а затем номер был не доступен. Поскольку кредит был оформлен на его имя, то он 1 или 2 раза произвел платежи по данному кредиту, но только после того, как ему звонили из банка, и то он платежи производил не в полном объеме, а примерно по <данные изъяты> рублей. Но поскольку его доход не позволял ему производить оплату по данному кредиту, то он перестал его платить (т. 33 л.д.94-98).

Свидетель И.И.В, в судебном заседании поддержал оглашенные показания в полном объеме, указав на то, что некоторые неточности связаны с тем, что с момента указанных событий прошло много времени.

Свидетель А.Д.В. в судебном заседании показал, что знает подсудимого Г.Э.А. как лицо, которое приносило М. справку 2-НДФЛ для оформления на его имя кредита в НБ «Траст». Согласно этой справке он работал монтажником на предприятии в ***, но на самом деле он там никогда не работал. Кроме того, он знает подсудимого П.С.В., с которым его познакомил И. и который предлагала ему пять лет назад взять кредит в банке в сумме <данные изъяты> рублей и возил в *** для этого. П. говорил ему, что кредит возвращать не надо будет, поскольку они сами сначала будут за него платить, а потом банк ликвидируют. Он же ему сообщал, что кредит на его имя одобрен. Ему одобрили кредит в указанном банке в размере <данные изъяты> рублей. Эти деньги он отдал М. в машине П.. М. и П. обещали ему отдать из этих денег <данные изъяты> рублей, но отдали всего <данные изъяты>. Кроме того, он им отдавал свой паспорт в качестве гарантии того, что не сбежит с полученными деньгами. Кроме того, М. и П. инструктировал его, как вести себя в банке, просили запомнить место работы. Все документы для предъявления в банк ему давал М.. В банк его возили М. и П. вместе не менее двух раз. Кроме того, М. ему сказал, что если ему в банке будут предлагать кредитную карту, то он тоже должен отдать ее М., что он впоследствии и сделал. Потом ему начали звонить из банка и требовать погасить задолженность по кредиту, но он этого не делал, так как был уверен, что погашаться данный кредит будут без его участия, как и обещал М.. Однако, звонки продолжались, и он понял, что его обманули, и что никто не собирается погашать его кредит. Кроме того, И. ему говорил, что П. просил еще найти людей для получения кредита по указанной схеме и привести их к П..

Кроме того, М. предупредил его, что «в случае чего» он их не знает, а кредит его просил оформить, якобы, незнакомый мужчина с любым именем, кроме их имен.

Свидетель Ш.А.В. в судебном заседании показал, что знает подсудимого Г.Э.А. как лицо, которое привозило справку о доходах для оформления на его имя кредита в НБ «Траст». Получить этот кредит ему предложил П., сообщив о том, что он от суммы кредита получит вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей, а остальные деньги он будет должен отдать М., поскольку именно он поможет взять этот кредит. Он на такие условия получения кредита не соглашался, но М. его убедил, поскольку постоянно приезжал к нему в *** и настаивал на оформлении кредита. Поскольку он М. испугался, то согласился на его условия. Для получения кредита он отдал М. свои документы. Потом он уже встречался около банка с М. и Г, которые рассказывали как вести себя в банке, какую сумму кредита попросить и требовали, чтобы он выучил по справке о доходах свое место работы. В банке ему одобрили кредит на сумму <данные изъяты> рублей. Для получения денег в банке его также возил М. и ждал его около банка. Когда он оформил все документы в банке и получил банковскую карточку, то сразу все деньги, полученные по кредиту, снял и отдал М., из которых М. ему отдал <данные изъяты> рублей, но потом <данные изъяты> рублей забрал, сказал, что для «братвы». Кроме того, М. просил еще найти людей для получения кредита таким же образом. Он два раза погашал кредит, но потом не смог, так как все документы по кредиту тоже отдал М., который обещал сам погашать кредит.

Свидетель Ш.Р.А. в судебном заседании показала, что она брала кредит в НБ «Траст» при участии подсудимого М.. Получив в банке <данные изъяты> рублей, она их отдала М., а он ей отдал из этих денег <данные изъяты> рублей. Он же ей давал справку о доходах для банка, согласно которой она, якобы, работала в ООО «Красная поляна», он же ее инструктировал о том, как себя вести в банке и что говорить. Когда ей сообщили из банка, что кредит одобрен, она позвонила М. и сообщила об этом. Он вместе с ней ходил получать кредит. Потом к ней приезжал П. и сказал, что она «дура», что влезла в это дело.

Помимо этого, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия, следует, что в октябре 2010 года ей стало известно, что ее муж Ш. на свое имя оформил кредит в НБ «Траст» в ***, который ему предложил оформить П., а помог оформить М.. М. говорил, что кредит самому погашать не надо, поскольку данный кредит будут в течение шести месяцев погашать какие-то люди, а впоследствии данный кредит вообще будет аннулирован и спишется. М. также ей предложил оформить на ее имя кредит в НБ «Траст», поскольку с его слов у него есть знакомые в данном банке, которые решают вопрос с одобрением данного кредита. Он настаивал на том, что погашать данный кредит не придется, поскольку от нее требуется только оформление кредита на свое имя, за это он ей заплатит вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей, а остальные деньги и банковские документы она должна будет отдать ему, а уже он и его знакомые, которые помогают оформить кредит будут данный кредит погашать в течение шести месяцев, а впоследствии данный кредит аннулируется. Она М. сказала, что не работает, и ей не дадут кредит, на что М. пояснил, что справку о доходах он предоставит сам. Он говорил так уверенно, что ничего криминального в получении кредита, таким образом, нет, что примерно в начале ноября 2010 года она согласилась на предложение М.. М. сказал, что для изготовления справки на ее имя ему нужен паспорт, и она отдала ему копии своего паспорта, поскольку сам паспорт она побоялась ему дать. М. сам приезжал к ней домой за паспортом. М. сказал, что как только справка будет готова, то он ей перезвонит, и она должна будет приехать в ***, для оформления кредита в банке. После этого 19 ноября 2010 года она приехала в г***, где встретилась с М.. После этого они пошли в НБ «Траст» и по пути зашли в подъезд какого-то жилого дома, где М. передал ей справку о доходах на ее имя, а также лист бумаги, на котором своей рукой написал информацию о месте работы, адрес ее проживания в ***, контактные телефоны, по которым банковские работники могли бы позвонить и уточнить информацию о ней, при этом, указав свой, то есть М., номер телефона. Согласно справе о доходах она работала на «Красной поляне» и ее доход составлял около <данные изъяты> рублей. М. проинструктировал нее, как она должна себя вести в банке, что отвечать на вопросы, рассказал, какие могут быть вопросы, она повторила несколько раз всю информацию, после чего, М., убедившись, что она все запомнила правильно, сказал, чтобы она шла в банк. Девушка в банке взяла у нее паспорт, страховое свидетельство и справку о доходах, сняла копии и заполнила анкету с ее слов. В анкете она назвала свое место работы и доход, указав те сведения, которые были написаны в справе о доходах. Адрес места жительства она укала тот, который был написан на листе бумаги, пояснив, что она по данному адресу снимает жилье. Цель кредита она так же указала ту, которую ей сообщил М.. Заполнив документы, девушка передала ей их на подпись, а затем сказала, что решение по кредит будет принято в течение трех дней. М. ожидал ее недалеко от банка. Он забрал у нее ее паспорт, для того, чтобы она не смогла получить кредит без него. После этого М. подошел к автомобилю в кузове темного цвета, типа «Джип» и о чем-то разговаривал с парнями, которые находились в данном автомобиле. М. одному из парней в этом автомобиле передал ее паспорт, после чего парни уехали, а она и М. пошли на автобусную остановку, откуда она уехала в ***. М. сказал, что как только позвонят из банка и скажут о принятом решении, она должна перезвонить ему. 22 ноября 2010 года ей позвонил сначала мужчина, представившись работником службы безопасности банка, и спросил, сможет ли она оплачивать кредит, она подтвердила, что сможет, при этом она была уверена, что кредит будут выплачивать те люди, для которых он и оформлялся, так ее заверил М.. Еще через какое-то время ей позвонила девушка и подтвердила, что выдача кредита ей разрешена. Она после этого перезвонила М. и сообщила об этом. После этого она вместе со своим мужем Ш. приехала в г. Железногорск, где встретилась с М., который передал ей паспорт и сказал, чтобы она шла в банк и получила деньги, причем он пояснил, что бы она сразу сняла все деньги с карты, и принесла ему вместе с документами. В банке она обратилась к той же девушке, которая составила пакет документов, которые она подписала. После этого девушка сфотографировала ее, выдала пластиковую карту, с которой она сняла все находившиеся на ней деньги через банкомат, находящийся в банке. Деньги и банковские документы она сложила в пакет и отдала М.. М. сказал, что бы она и Ш. подождали его, поскольку ему надо с кем-то встретиться, и ушел. М. отсутствовал примерно 40 минут, а его телефон был отключен. Когда М. вернулся к ним, пакета с деньгами и банковскими документами у него уже не было. М. передал ей <данные изъяты> рублей, при этом он пояснил, что десять тысяч рублей стоит справка о доходах. После этого она уехала с мужем домой.

Примерно в феврале 2011 года ей поступило СМС-сообщение из банка, что необходимо погасить весь кредит, сумма которого уже была более трехсот тысяч рублей. Она позвонила М., который сказал, чтобы она не обращала на это внимание, что ей ничего не будет, и что платить ничего не надо. Она спросила, платится ли этот кредит, на что М. ей ответил, что платежи по кредиту производятся, но имеется небольшая просрочка. Примерно в конце февраля 2011 года М. позвонил ей и сказал, что сотрудники полиции «взяли» кого-то из работников банка, кто помогал оформлять кредиты и сказал, что если их с мужем будут вызывать в полицию, то они ничего не должны говорить о том, кто именно помогал оформить кредиты, а именно что бы она не рассказывала, что ее кредит помогал оформить именно он. (т. 33 л.д.111-115).

Оглашенные показания свидетель Ш.Р.А. в судебном заседании поддержала в полном объеме.

Свидетель И.В.В. в судебном заседании показал, что на него был зарегистрирован № ***, которым он пользовался более 10 лет, в том числе и в 2010 году. Он знает Г. по прозвищу «М». О том, что в банке НБ «ТРАСТ» оформлялись и получались незаконно кредиты ему известно от знакомых из ***, так например он знал, что такой кредит был оформлен на Г, Ш., Г. Кто мог использовать его телефонный номер в 2010 году ему неизвестно.

Свидетель В.И.А. в судебном заседании показал, что перенес инсульт и в настоящее время не очень хорошо помнит произошедшие с ним события. Но он помнит, что когда сильно выпивал, то оформлял на свое имя кредит в банке «Траст». Он встречался с человеком, который помогла ему в оформлении документов на кредит и самого кредита. Он получил кредит в размере, примерно, <данные изъяты> рублей, из которых ему отдали <данные изъяты> рублей. В банк его возили на машине.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что с осени 2010 года он официально нигде не работал и не работает. 16 ноября 2010 года в гостях у П С. он познакомился с Ш.Д.Н., который предложил ему оформить кредит в банке «Траст» на его имя, а деньги поделить пополам. Тогда он поинтересовался, а как ему могут выдать кредит, если он нигде не работает, на что Ш. сказал, чтобы он не беспокоился, так как у него есть знакомые, которые помогут оформить необходимые документы, в том числе изготовить справку о доходах формы 2 - НДФЛ. Также Ш. пояснил, что в самом банке у него есть знакомые, а поэтому никаких проблем с оформлением и выдачей кредита не возникнет. Далее, в ходе разговора, Ш. пояснил, что из общей суммы кредита он получит половину, а вторая половина будет разделена между ним и его знакомыми, которые помогут оформить кредит, а также часть суммы от полученного кредита пойдет на его погашение. По поводу погашения кредита Ш. пояснял, что первые полгода они сами будут выплачивать кредит, а затем банк закроется, и дальше кредит не придется платить. В результате он поверил Ш. и согласился оформить кредит на своё имя. Ш. вызвал такси и привез его на квартиру к своей девушке. Он переночевал у Ш., а на следующее утро Ш. со своими знакомыми на автомобиле «джип» темного цвета с белорусскими номерами повезли в банк. В салоне автомобиля находились двое ранее незнакомых ему парней. В ходе разговора Ш. называл данных парней по именам, но он их не запомнил. Данные парни спросили у него, согласен ли он оформить кредит. Он ответил, что согласен. Кроме того, парни пояснили, что из общей суммы полученного им кредита он получит половину, а вторая половина будет разделена между ним, а также часть суммы от полученного кредита пойдет на его погашение. По поводу погашения кредита парни пояснили, что первые полгода они сами будут выплачивать кредит, а затем банк закроется, и дальше кредит не придется платить. Также они сказали, что им нужен его паспорт гражданина РФ, пенсионное страховое свидетельство, чтобы оформить справку о доходах формы 2 - НДФЛ на его имя. Он передал им свой паспорт и пенсионное страховое свидетельство. Затем парни сказали, что пока будет готовиться справка о доходах формы 2 – НДФЛ на его имя, он должен привести себя в порядок и побриться, иметь опрятный внешний вид. После этого парни уехали, а он и Ш. вернулись в квартиру его девушки. Ш. не позволял ему в тот день выпивать спиртное и давал лекарства, чтобы снять похмельный синдром. Кроме того, Ш. инструктировал его о том, как вести себя в банке и что отвечать на вопросы банковских работников. Он сказал, что нужно оформить кредит на сумму порядка <данные изъяты> рублей для приобретения квартиры своему сыну. Также он должен был назвать адрес в *** области, где они с женой, якобы, проживают на съемной квартире и он решил назвать адрес П, так как ему было легче его запомнить. В течение первой половины дня Ш. несколько раз повторял свой инструктаж и добился, чтобы он правильно все запомнил. 17 ноября 2010 года, в обеденное время, Ш. сказал, что пора ехать в банк. При этом Ш. дал ему свои брюки, ремень, туфли, чтобы в банке он выглядел более прилично. В банк его везли на том же самом «джипе» с белорусскими номерами. Они с Ш. сели в машину, и парни по пути задавали ему вопросы и проверяли, правильно ли он запомнил инструктаж. Вскоре к ним в машину сел ранее незнакомый ему парень, славянской внешности, который вернул ему его паспорт, пенсионное страховое свидетельство, а также дал справку о доходах формы 2-НДФЛ, согласно которой, он, якобы, являлся работником ООО «ЗРГО», и его среднемесячный доход составлял порядка <данные изъяты> рублей. После этого парень ушел, а Ш. и его друзья направили его в банк «Траст». В банке он обратился к девушке и пояснил, что хочет оформить кредит, передав ей свой паспорт, пенсионное страховое свидетельство, а также справку о доходах формы 2-НДФЛ. Затем он отвечал на вопросы этой работницы банка так, как его проинструктировал Ш., а девушка с его слов вносила эти сведения в его анкету. Затем эта девушка сказала, что в течение трех дней ему позвонят работники банка и сообщат, одобрена ли выдача ему кредита или нет. После этого он вернулся к парням в машину и сказал, что в банке сделал и сказал все так, как его инструктировали. Парни сказали, что три дня ждать не придется, и что ему позвонят уже завтра. Но, сначала ему позвонят из службы безопасности банка и будут задавать вопросы, аналогичные тем, на которые он отвечал в банке. После этого парни отвезли его и Ш. на квартиру его девушки, где они пробыли до обеда следующего дня. 18 ноября 2011 года около 15 часов 00 минут Ш. позвонили из банка, а он передал телефон ему. С ним общался мужчина, который представился работником службы безопасности банка «Траст». Этот мужчина задавал ему вопросы о цели, на которую ему нужен кредит, о месте работы, доходах и т.п. Он отвечал на эти вопросы, так же, как и до этого в банке. В результате этот мужчина сказал, что ему позвонят из банка по поводу принятого решения. Вскоре после этого разговора на мобильный телефон Ш. поступил еще один звонок, в этот раз с ним говорила женщина, которая представилась работницей банка «Траст» и сообщила, что выдача ему кредита одобрена. После этого Ш.Д.Н. созвонился со своими друзьями и договорился о встрече. Через какое-то время за ними приехали те же самые двое парней на том же самом «джипе» с белорусскими номерами. Они привезли их к банку «Траст» и он пошёл в банк, а Ш. и его друзья остались ждать его в машине. В банке ему предоставили пакет кредитных документов, и указала, где нужно проставить подписи. Он расписался и ему выдали банковскую карту и пин-код к ней. Сняв с карточки <данные изъяты> рублей, он вышел из банка и вернулся в машину к Ш.. Парень, который сидел за рулем, попросил передать ему кредитные документы и полученные деньги. Затем этот парень сказал, что сначала они поедут и рассчитаются с теми людьми, которые помогали решить вопрос о выдаче кредита и делали справку о доходах формы 2 – НДФЛ на его имя, так как уже наступил вечер, и те люди ждут деньги. А с ним они пообещали рассчитаться позже. После этого парни отвезли его на квартиру девушки Ш., а сами уехали вместе с Ш.. Вернулся Ш. поздним вечером, при этом он принес спиртное и закуску. Ш. передал ему <данные изъяты> рублей. На его вопросы по поводу обещанной половины от суммы кредита Ш. пояснил, что сейчас возросли расценки на оплату изготовления справок о доходах формы 2 - НДФЛ, а также на оплату услуг тех людей, которые решали вопросы в банке по поводу выдачи ему кредита. Он стал высказывать Ш. недовольство по этому поводу, на что Ш. сказал, что ему самому дали мало денег. В результате Ш. передал ему еще <данные изъяты> рублей, пояснив, что он отдает из своей доли, которую ему передали его знакомые. Затем они распивали спиртное, а на следующее утро он уехал из этой квартиры. В дальнейшем он не вносил никаких платежей по этому кредиту, так как был уверен, что Ш. и его друзья самостоятельно погашают его кредит. О том, что кредит, оформленный на его имя, не погашается, он узнал только после того, как об этом ему рассказали сотрудники полиции и только тогда он понял, что Ш. и его друзья обманули его (т. 34 л.д.91-97).

В судебном заседании свидетель В.И.А. в полном объеме поддержал оглашенные показания, настаивая на то, что все было именно так, как он указывал в ходе предварительного следствия.

Свидетель Г.В.И. в судебном заседании показал, что знает П. как отца своей внучки, который предложил ему оформить кредит в банке «Траст». В начале сентября 2010 года ФИО16 рассказал ему, что оформил кредит в банке «Траст», а помогал ему в этом П.. ФИО16 рассказал, что для оформления и получения кредита предоставил П. свой паспорт и ему изготовили справку о доходах формы 2 - НДФЛ. Полученную в кредит сумму денежных средств Г, отдал людям, которые помогали оформлять кредит, а они выплатили ему денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей. Как пояснил Г, эти же люди и должны были погашать кредит сами, он же спрашивал о том, не желает ли он оформить и получить кредит таким же образом. Но, он не хотел так оформлять кредит. Потом, во второй половине сентября 2010 года он узнал, что Ш. таким же образом, через П., оформил кредит в банке «Траст». Вскоре после этого Г познакомил его с П. и тот ему тоже предложил оформить кредит в банке «Траст». П. сказал ему, что сведет его с людьми, которые помогут оформить кредит и они уже пояснят все обстоятельства и условия его получения. П. рассказал, что для оформления кредита от него потребуется только паспорт и СНИЛС, а все остальные вопросы, связанные с оформлением и получением кредита, в том числе и изготовление справки о доходах формы 2 - НДФЛ, его знакомые будут решать сами, без его и участия. П. сказал, что свяжется с ним, когда нужно будет ехать в банк. Примерно через 2 дня Г сообщил ему о том, что звонил П. и сказал, что на следующее утро нужно будет ехать в банк. На следующий день к нему домой на автомобиле ВАЗ-2110 темного цвета приехал П.. Г взял свой паспорт, СНИЛС и они вдвоем поехали в ***. Там П. помог ему оформить кредит, передав справку о доходах и рассказав как себя нужно вести в банке. Полученные по кредиту деньги в размере <данные изъяты> рублей, вместе с документами из банка отдал П., а тот ему в качестве вознаграждения отдал <данные изъяты> рублей.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что Г сообщал, что когда они с П. в первый раз приехали в *** для оформления кредита, к ним в машину сел М., которого он ранее не знал и рассказал ему условия получения кредита, а именно пояснил, что необходимо будет взять кредит в банке «Траст», полную сумму которого необходимо передать ему - М., а за Г это выплатят вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей. По поводу погашения кредита М. пояснил, что его знакомые будут сами погашать кредит в течение шести месяцев, а затем кредит погашать не придется, так как банк обанкротится и прекратит свое существование. Также М. пояснил ему, что ему необходимо будет передать паспорт для изготовления справки о доходах формы 2 – НДФЛ, которая потребуется для получения кредита. Он отдал эти документы М., который куда-то ушел с его документами, а через 30 минут вернулся, отдал паспорт и СНИЛС, а также передал справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, согласно которой, он, якобы, являлся работником ООО «ЗРГО», и его среднемесячный доход составлял примерно от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей. Также он передал листок бумаги, на котором были написаны вымышленные сведения о нем, а именно место работы, должность, доход, рабочий номер телефона, адрес проживания в ***. М. сказал, что эти сведения он должен был хорошо запомнить. Проинструктировав его, М. сказал, чтобы он шел в банк. В банке «Траст» он обратился к работнице банка, которой передал свой паспорт, СНИЛС, а также справку о доходах формы 2-НДФЛ, которую он получил от М.. Он ответил на вопросы, так как его предварительно проинструктировал М., подписав анкету, составленную с его слов. Примерно через 30 минут к нему вышел мужчина, который представлялся сотрудником службы безопасности банка, и сказал, что его вопрос решен положительно, и что он может получить кредит. Затем его сфотографировали, выдали банковскую карту с пин-кодом, после чего, он через банкомат, находящийся в офисе банка снял всю сумму денежных средств по кредиту, которую вместе с документами и банковской картой передал М.. Из этой суммы М. отсчитал ему <данные изъяты> рублей в виде вознаграждение за то, что он оформил на свое имя кредит. М. заверил его, что никаких проблем не возникнет, что никакого криминала нет, а также пообещал, что в течение полугода он и его знакомые будут вносить платежи в счет погашения кредита, а затем необходимость в этом отпадет, так как банк развалится. Затем П. отвез его домой в г. Д.. В марте 2011 года ему позвонил мужчина, представившийся начальником службы безопасности Курского филиала банка «Траст», от которого он узнал, что по его кредиту образовалась задолженность и стал выяснять у него, каким образом он оформил кредит. Так как основную часть суммы по его кредиту забрал себе М., который обязался со своими знакомыми погашать кредит, то он не вносил никаких платежей в счет погашения кредита. Он считает, что кредит должны погашать М. и его знакомые, получившие эти деньги (т. 35 л.д. 20-26).

Свидетель Г в судебном заседании оглашенные показания в части оформления кредита с участием М. и передаче ему денежных средств, полученных по кредиту, не поддержал, утверждая, что не давал такие показания следователю. Вместе с тем, ознакомившись с протоколом допроса, указал, на то, что в протоколе стоят его подписи и им собственноручно написано, что протокол им прочитан, замечаний от Г по окончанию составления протокола допроса не поступало.

При таких обстоятельствах, суд полагает правильным в основу принимаемого по делу решения положить показания, данные свидетелем Г в ходе предварительного следствия, поскольку они получены в установленном законом порядке, с соблюдением норм УПК РФ и являются последовательными.

Свидетель С.И.Л. в судебном заседании показал, что ему П. предложил взять кредит на свое имя за вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. Все документы, необходимые для получения кредита, ему готовил П., в том числе справку о доходах, согласно которой, он, якобы, работал в ООО «ЗРГО» с зарплатой в размере <данные изъяты> рублей, тогда как он там никогда не работал. П. ему обещал, что кредит платить не надо будет, поскольку П. сам будет погашать этот кредит. Ему одобрили кредит в размере <данные изъяты> рублей. Все деньги, полученные по кредиту, он снял через банкомат и отдал П., который отдал ему в качестве вознаграждения всего <данные изъяты> рублей. Кроме того, ему самому пришлось погашать указанный кредит, когда он узнал, что по нему имеется просрочка. Последний платеж у него должен быть в мае 2016 года.

Свидетель Б.С.В. в судебном заседании показал, что знаком с С, который взял кредит в банке «Траст» в 2010 году, о чем ему стало известно только в июле 2013 году. Кроме того, знает П.. По совместному отбытию наказания знаком он и с М.. Номер телефона № *** он приобрел примерно в июне 2013 года. До этого у него был телефон компании сотовой связи «Теле-2» № ***, он не помнит, на чье имя была зарегистрирована эта сим-карта. Он им пользовался с 2010 года. Возможно, у него были и другие телефоны, не придавал этому значения и других номеров в настоящее время не помнит.

Свидетель Н.П.В. в судебном заседании показал, что он знаком с Г.А.В., который попросил его оформить на свое имя кредит в банке «Траст», а денежные средства, полученные по кредиту передать ему, обещая, что будет самостоятельно погашать этот кредит. Поскольку Н нигде не работал, Г.А.В. заверил его, что необходимую для получения кредита справку о доходах он ему тоже сделает. На тот момент он полностью доверял Г.А.В., поэтому согласился. Он передал Г.А.В. паспорт и СНИЛС. Примерно 13 декабря 2010 года Г.А.В. позвонил ему и сказал, что все готово и нужно идти в банк. В тот же день он и Г.А.В. встретились. При встрече Г.А.В. вернул ему его паспорт, а также передал справку о доходах, рассказав, что нужно говорить в банке. В банке он сделал все как говорил Г.А.В. и ушел домой. На следующий день ему позвонили и сказали, что кредит ему одобрен. Об этом он сообщил Г.А.В., с которым потом встреился около банка. При встрече Г.А.В. сказал, что после получения кредита, он должен отдать ему полученные денежные средства. В банке он оформил все необходимые банковские документы, получил банковскую карту с пин-кодом и снял со счета денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, после чего вышел из банка и отдал всю полученную сумму, а также кредитные документы и банковскую карту Г.А.В..

Примерно в январе-феврале 2011 года он уехал на заработки в ***, где устроился на работу в качестве частного охранника. Примерно в конце марта начале апреля 2011 года его отец по телефону сообщил, что к ним домой приходили работники банка «Траст», которые рассказали, что по его кредиту образовалась просроченная задолженность, и если эта задолженность не будет быстро погашена, то по кредиту будут начислены пени, которые тоже нужно будет выплачивать. Тогда он созвонился с Г.А.В., который пояснил, что у него возникли временные финансовые трудности, но он их обязательно решит и погасит задолженность по его кредиту. Однако, ему пришлось это делать самостоятельно, в свзи с чем, он внес сумму в размере <данные изъяты> рублей в счет погашения образовавшейся просроченной задолженности. Через некоторое время после этого его отец опять сообщил ему по телефону, что по его кредиту вновь образовалась просроченная задолженность. Тогда он опять позвонил Г.А.В., но тот, как и ранее, успокаивал его, что погасить кредит. До настоящего времени он не погашает кредит, оформленный на его имя, так как считает, что это должен делать Г.А.В..

Свидетель Г.О.А. в судебном заседании показал, что ему в начале октября 2010 года по телефону позвонил В ((Л) и предложил встретиться. В тот же день они встретились и В предложил ему взять за вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей кредит на свое имя. Кроме этого, как он понял со слов В его товарищ, для которого он будет получать кредит, через короткий промежуток времени произведет полную его оплату. Он согласился и через некоторое время встретился с В и его другом Э. около Банка «Траст», где Э. передал ему справку 2-НДФЛ, которую он представил в банк, при этом, фактически не работая в тот период, поскольку работая в некоммерческом партнерстве по пассажирским перевозкам, был лишен водительских прав. Получив кредит в НБ «Траст» в размере <данные изъяты> рублей, он отдал все деньги В. Они с В подошли к автомобилю Э который приезжал на автомобиле Ауди темного цвета с цифрами в номере № ***. Эдик сказал В сесть в салон автомобиля, а ему сказал стоять на улице. Минут через пять Виталий вышел к нему, отдал ему <данные изъяты> рублей, еще раз сказал, чтобы он не переживал, его не обманывают. Э он плохо рассмотрел и опознать не сможет. В январе 2011 года к нему домой пришел ранее незнакомый мужчина, который представился работником Курского офиса Банка НБ «Траст», спросил по какой причине он не производит платежи по кредитному договору. Он рассказал об обстоятельствах заключения данного кредитного договора и получения кредита, тот сказал, что он не один такой заемщик, посоветовал не скрываться от правоохранительных органов, которые будут выяснять обстоятельства получения кредита в Банке. Он сам действительно не производил никакие платежи по данному договору, так как это должен был делать Э

Свидетель Г.И.Н. в судебном заседании показала, что месту своего жительства имела стационарный телефон, с номером № ***, который был отключен с 01 декабря 2007 года. Этот номер телефона ее двоюродный брат Ш. указал при оформлении кредита в анкете. Поскольку домашний телефон был отключен с 2007 года, то никаких звонков ей не поступало.

Свидетель Н.В.Г. в судебном заседании показала, что вместе с ней был прописан и проживал ее сын Н.П.В.. Примерно в конце марта 2011 года к ним домой пришел представитель Банка «Траст» и сказал, что их сын П в декабре 2010 года оформил на свое имя кредит в Банке «Траст» на сумму <данные изъяты> рублей. Также он пояснил, что по кредиту образовалась просроченная задолженность в сумме <данные изъяты> рублей, и что эту задолженность необходимо погасить в срок до 14 апреля 2011 года. Она пообещала этому банковскому работнику выяснить этот вопрос у сына. После визита банковского работника они сразу же позвонили П в ***, где он в тот период работал, на что сын сказал, что действительно оформил на свое имя кредит в Банке «Траст», но кредит он оформлял не для себя, а по просьбе какого- то своего знакомого или друга детства - кого именно, П не говорил. Также П сказал, что всю сумму по кредиту, то есть <данные изъяты> рублей он отдал этому знакомому, а тот должен был самостоятельно погашать кредит. Тогда они с мужем потребовали, чтобы П нашел этого знакомого, и тот погасил задолженность. Через несколько дней после этого, в первых числах апреля 2011 года, П сообщил им, что перечислит на счет своей родной сестры Н в Сбербанке РФ деньги в сумме <данные изъяты> рублей, и попросил, чтобы она сходила в Банк и внесла необходимую сумму в счет погашения задолженности. При этом П пояснил, что этот знакомый не может сам оплатить эту сумму. 04 апреля 2011 года она пришла в *** офис Банка «Траст» и внесла в счет погашения образовавшейся задолженности деньги в сумме <данные изъяты> рублей. Кроме этой суммы, они не вносили в Банк никаких денежных средств в счет погашения данного кредита. Впоследствии к ним еще несколько раз обращались банковские работники, от которых они узнавали, что по кредиту Павла вновь образовалась задолженность, которая не погашается. Они с мужем сообщали об этом П. Тот говорил, что все будет нормально, и он решит вопрос о погашении кредита со своим знакомым. Однако, в дальнейшем этот вопрос так и не был решен и задолженность так и не была погашена. О конкретных обстоятельствах, при которых П оформил и получил данный кредит, ей и ее мужу до сих пор ничего не известно.

Свидетель Л.А.Н. в судебном заседании показала, что по адресу *** она проживает в течении более чем 20 лет. При этом Ч.С.Н., Г.Э.А,, Ш.Д.Н. ей не знакомы. Ее никто, никогда не просили подтвердить проживание кого-либо из этих лиц в ее жилище.

Свидетель М.З.Р. в судебном заседании пояснил, что он длительное время проживает на территории России, в достаточной мере владеет русским языком и в услугах переводчика не нуждается. С декабря 2010 года он занимается торговлей фруктами и овощами и имеет на территории *** несколько торговых точек. До декабря 2010 года предпринимательство было оформлено на его жену. Примерно с июня по ноябрь 2010 года у него на складе в качестве грузчика подрабатывал Л С., приехавший в *** из ***. Примерно в августе 2010 года к ним на склад приехали трое или четверо ранее незнакомых ему парней на легковом автомобиле «БМВ», серебристого цвета. Кто-то из этих парней спросил, можно ли им пообщаться с Л. Он был не против, чтобы этот парень поговорил с Л, поэтому они вышли из склада на улицу и стали общаться. Примерно через 10-15 минут Л вернулся и сказал, что эти парни предложили ему оформить кредит в Банке. Как он понял, полученные в кредит деньги Л должен был отдать этим парням, а за это они пообещали ему вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. Также эти парни пообещали Л, что будут сами выплачивать его кредит. Тогда он сказал Л, чтобы тот как следует подумал, прежде, чем оформлять кредит, так как эти парни могут его обмануть. Примерно через 2-3 дня он увидел на складе тот же автомобиль, а так же ВАЗ-2110 темного цвет. Около этих машин стояли четверо парней, среди них был и тот парень, который ранее хотел поговорить с Л. Рядом с ними стоял Л. Он спросил у парней, почему они тут шумят, и потребовал, чтобы они уехали куда-нибудь в другое место и там решали свои вопросы, на что парни начали ему грубить и сказали, что это не его дело. Тогда он ответил, что они находятся на стоянке, около склада, где он работает, и сказал, что тут не место для разборок. Парни начали ругаться на него, в результате между ними возникла ссора. Кто-то из этих парней сказал, что они приехали на склад для того, чтобы забрать у Л банковскую карточку, чтобы выплачивать кредит. Он спросил у Л, отдали ли ему эти парни обещанное вознаграждение. С. ответил, что парни отдали ему обещанные деньги. Тогда он сказал Л чтобы тот отдал этим парням банковскую карточку, и пусть они уезжают отсюда, так как их машины мешают ему выгружать товар. Л отдал парням банковскую карточку, и они уехали. После этого он данных парней больше никогда не встречал. Л ему рассказал, что с помощью этих парней он оформил и получил кредит в Банке на сумму где-то <данные изъяты> рублей, а эти парни заплатили ему мало денег, где-то <данные изъяты> рублей, поэтому он и не хотел отдавать им банковскую карточку. Также он рассказал, что к нему приезжали двое парней на автомобиле «АУДИ-100», черного цвета и с этими парнями он решал вопросы по поводу оформления кредита. После этого Л проработал у них на складе до ноября 2010 года, а когда сезон закончился, уехал к себе домой в ***.

Свидетель Ч.С.Н., будучи допрошенным в судебном заседании посредством видеоконференцсвязи, показал, что в 2010 году он получил в банке «Траст» кредит в размере <данные изъяты> рублей, для чего встречался с человеком, которого видел один раз. За оформление кредита на свое имя он получил <данные изъяты> рублей, остальные деньги отдал тому, кто оформлял этот кредит. В первый раз он только отдавал свой паспорт, а на второй раз уже снимал деньги в банке. Ему также дали справку о доходах для получения кредита, в которой было указано, что он работает на ЗАО «ГОТЭК», но он на самом деле там никогда не работал. Ему объяснили к кому подойти в банке и как себя вести. Его в банк сопровождали парни на джипе темного цвета, их было двое. Кредитные деньги он отдавал тому парню, кто сидел на пассажирском сиденье, а он отсчитал ему <данные изъяты> рублей. Потом этих людей он не смог найти, а их телефон был недоступен. Также А. получил кредит в этом банке, но ему эти парни звонили сами. Ему тоже делали справку о доходах, это бы тот же человек, что и отсчитывал ему деньги от кредита.

Помимо этого, из оглашенных в судебном заедании в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что в 2010 году он проживал в *** вместе со своим другом А.А.А.. В период с 23 сентября по конец октября 2010 года он работал вахтовым методом в качестве резчика металлоконструкций в аэропорту «Домодедово», а после этого он до конца 2010 года нигде не работал. Примерно в первых числах декабря 2010 года он вместе со своими знакомыми пришел в гости к А. по прозвищу «Н», где познакомился с Ш.Д.Н., по прозвищу «Ш». Ш. поинтересовался у него о том, не желает ли он оформить кредит. Тогда он спросил, а как он может оформить кредит, если он нигде не работает. Но Ш. ответил, что это не проблема, и они могут сделать ему справку о доходах, согласно которой он будет числиться на каком-либо предприятии. Но, сумму кредита ему придется поделить пополам с Ш. и его знакомыми, которые помогут с изготовлением справки о доходах. Например, если сумма кредита составит <данные изъяты> рублей, то ему останется <данные изъяты> рублей. Далее Ш. пояснил, что у него есть знакомые, которые занимаются оформлением кредитов, и кредит можно оформить в Банке «Траст». Как он понял со слов Ш., от него для оформления и получения кредита потребуется только предоставить его паспорт гражданина РФ, а затем явиться в Банк для оформления кредитных документов и получения денег. На его вопросы о погашении кредита Ш. пояснил, что первые шесть месяцев после получения они сами будут выплачивать кредит, оформленный на его имя, а затем Банк «Траст» обанкротиться, и погашать кредит вообще не придется, что к нему по поводу кредита никаких претензий не возникнет, в том числе и у Банка «Траст». Ш. говорил очень убедительно, он ему поверил и передал свой паспорт, необходимый для изготовления справки о доходах. Ш.С.В. он общался по телефону, принадлежащему А.. Потом ему позвонил ранее незнакомый парень, который пояснил, что им нужно встретиться по поводу кредита. При встрече этот парень представился по имени Э. по прозвищу «М». Э. объяснил ему, что в магазине «Эльдорадо» он должен будет приобрести в кредит ноутбук. Э. обещал, что в дальнейшем они продадут этот ноутбук, а деньги они поделят пополам. Он не хотел приобретать в кредит ноутбук, но рассчитывал получить кредит в Банке «Траст», а для этого ему нужны были Э. и Ш.. Он пошел в магазин «Эльдорадо», а Э. и Ш. остались ожидать его на улице. В магазине он обратился к представителю «Альфабанк», который занимался оформлением товарных кредитов, и пояснил, что нигде не работает, а поэтому в продаже ноутбука в кредит ему было отказано. Выйдя из магазина, он сказал Э. и Ш., что сделал все так, как ему и говорили, но Банк по каким-то причинам отказал ему. После этого Ш. и Э. на такси отвезли его домой и они договорились созвониться. На следующий день, а именно 09 декабря 2010 года, в первой половине дня Э. позвонил ему на мобильный телефон А., и они договорились, что встретятся. Примерно через 10 минут Э. приехал на автомобиле типа «джип» марки «Хендай», темно-зеленого цвета, за рулем находился ранее незнакомый ему парень. Э. представил ему этого парня по имени Р., а Ш. сказал, что его прозвище - «К». При встрече он передал Э. свой паспорт. По пути Э. позвонил кому-то и сказал, что они сейчас подъедут. Они оставили его на парковке, а вернулись примерно через час, то Э. вернул ему паспорт, а также передал справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, согласно которой он, якобы, являлся работником ЗАО «ГОТЭК», и его среднемесячный доход составлял примерно от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей. Далее Э. стал инструктировать его о том, что отвечать на вопросы банковских работников. Э. сказал, чтобы он просил <данные изъяты> рублей и просил, чтобы он внимательно изучил справку о доходах, чтобы знать, где он работает и какой у него доход. Кроме того, Э. говорил ему, чтобы он не волновался, что они будут погашать его кредит в течение первых шести месяцев, а затем выплачивать его не придется, так как Банк «Траст» обанкротится. В помещении Банка, он обратился к работнице Банка, пояснив, что хочет оформить кредит на свое имя и передал ей свой паспорт, а также справку о доходах формы 2-НДФЛ, которую он получил от Э.. Далее он отвечал на вопросы этой работницы Банка так, как его проинструктировал Э., а девушка с его слов вносила эти сведения в анкету. Затем эта девушка сказала, что в течение нескольких дней ему позвонят работники Банка и сообщат, одобрена ли выдача его кредита. После этого он вернулся к парням в машину. Э. забрал у него паспорт в качестве гарантии, что он не сбежит от них, получив кредит, и сказал, что как только ему позвонят из Банка и сообщат, что можно приходить за деньгами, он сразу же должен позвонить ему. На следующий день, то есть 10 декабря 2010 года, ему позвонил Э. и сказал, чтобы он выходил, на улицу, в результате всю первую половину этого дня он провел с Э. и Р.. Ближе к обеду ему позвонил незнакомый мужчина, который и представился работником службы безопасности Банка «Траст» и стал задавать вопросы о целях, на которые ему нужен кредит, а также о месте его работы и доходах. На эти вопросы он отвечал так же, как и до этого в Банке. В завершении разговора этот мужчина сказал, что о принятом решении ему сообщат дополнительно. Все это происходило в присутствии Э. и Р.. Э. сказал, что теперь ему должны позвонить из Банка и сообщить о том, что выдача кредита одобрена. Примерно через 2-3 часа после этого ему поступил звонок, звонила женщина, которая представилась работницей Банка «Траст» и сообщила, что выдача мне кредита одобрена, и он может приходить за деньгами. После этого разговора они с Э. и Р. сразу же поехали к Банку «Траст», где он пошел в Банк, а парни остались ожидать его в машине на парковке. В Банке ему предоставиили пакет кредитных документов, где он рпсписался, затем его сфотографировали и выдали банковскую карту с пин-кодом и экземпляр кредитных документов. После этого он через банкомат снял все денежные средства по кредиту в сумме <данные изъяты> рублей и с деньгами, документами и банковской картой вышел из Банка и вернулся в машину к Э. и Р.. В машине он передал Э. всю сумму, полученную по кредиту, вместе с кредитными документами, банковской картой с пин-кодом. Э. вернул ему паспорт и передал ему из общей суммы <данные изъяты> рублей. На его вопрос, почему ему отдали не половину суммы, а только <данные изъяты> рублей, Э. ответил, что лично он не договаривался с ним по поводу суммы. Тогда он сказал, что половину суммы кредита ему обещал Ш.. На это Э. ответил, что в таком случае он может обратиться к Ш. и забрать у него половину суммы. В этот момент он понял, что парни его обманули. Он пытался встретиться с Ш. и выяснить, почему его знакомые отдали ему не половину суммы кредита, а только <данные изъяты> рублей, но, найти его не смог, его телефон был недоступен. Весной 2011 года он случайно встретил Ш. в *** и хотел поговорить, но Ш. скрылся от него. В 2011 году ему по месту постоянной регистрации, где проживают его родители, стали приходить письма из Банка «Траст», из которых следовало, что по его кредиту образовалась просроченная задолженность. Примерно в мае 2011 года он встречался с сотрудниками службы безопасности Банка «Траст», которым объяснил, при каких обстоятельствах он оформил и получил кредит. До настоящего времени он не погашает кредит, оформленный на его имя, отбывает наказание по приговору суда. Кроме того, он считает, что кредит должен погашать Э. и его знакомые, которые участвовали в его оформлении.

Примерно в середине декабря 2010 года А. аналогичным образом оформил на свое имя кредит в Банке «Траст». Но, лично он к оформлению и получению данного кредита никакого отношения не имеет. А. каким-то образом самостоятельно познакомился с вышеуказанными лицами. Ему он никаких подробностей не рассказывал. Он лишь знает, что кредит был оформлен примерно на такую же сумму, как и у него. Но, А. от общей суммы кредита отдали только <данные изъяты> рублей. Примерно осенью 2011 года от своего знакомого И.И.В,, проживающего в ***, узнал, что он, а также еще несколько их общих знакомых, в том числе А.Д.В., аналогичным образом оформили и получили кредиты в Банке «Траст» (т. 34 л.д.123-130).

Свидетель Ч.С.Н. в судебном заседании в полном объеме поддержал оглашенные показания.

Свидетель А.А.А., будучи допрошенным в судебном заседании посредством видеоконференцсвязи, показал, что сейчас уже точно не помнит, как брал кредит в Банке «Траст», но помнит, что отдавал свой паспорт, а потом ему позвонили и сказали, что можно получить кредит. Но сначала ему в выдаче кредита было отказано. Об этом он сообщил одному из парней, помогавших оформлять кредит по имени С.. Это С. назначил ему встречу, на которую кроме него, приехал парень по имни Э. на джипе «Хендай», темно-зеленого цвета. С. и Э. стали убеждать его, что все будет нормально, и что они уже обо всем договорились в Банке. Он сказал парням, что уже не хочет оформлять кредит, тогда С. и Э. стали говорить ему, что они уже заплатили за оформление необходимых документов, а также заплатили людям за решение этого вопроса, и что у них все договорено с работниками головного офиса Банка в ***, поэтому если он сейчас откажется оформлять кредит, то ему придется возместить им все те суммы, которые они затратили, после чего он согласился на оформление кредита. В тот же день, или на следующий - точно не помнит, ему одобрили выдачу кредита в размере <данные изъяты> рублей. Полученные по кредиту деньги он отдал парням в машине, имен которых уже сейчас не помнит. Он отдал все сумму, а ему отдали только <данные изъяты> рублей, хотя он рассчитывал на половину. Ему парни в машине сказали, что он оформил какую-то страховку, поэтому его вознаграждение значительно уменьшилось. Ему также для получения кредита парень по имени Э на автомобиле Хундай предоставил справку о доходах, согласно которой, он работал в ООО «Красная поляна», тогда как он там никогда не работал. О таком способе получения кредита в Банке «Траст» знала вся молодежь в городе. Эти парни передвигались на автомобилях Инфинити черного цвета с украинскими номерами и Хундай темно-зеленного цвета, с белорусскими номерами.

Свидетель Ц.А.А. в судебном заседании показал, что в конце 2010 года таксист в *** предложил ему оформить кредит. Он отдал таксисту свой паспорт, справку о доходах он таксисту не давал, так как нигде в тот период не работал. Таксист привез его в банк в ***, где дал ему какую-то бумагу для предоставления банк. Деньги по кредиту он снял с предоставленной банком карты и отдал таксисту, а таксист из этой суммы дал ему <данные изъяты> рублей. Когда он получил деньги к таксисту подъезжал автомобиль Мазда и таксист к нему подходил. Таксисту он, наверное, отдал и все документы по кредиту. Потом ему звонили из этого банка, но он бросал трубку.

В последствии Ц.А.А. в судебном заседании показал, что таксистом был В, по прозвищу «Т», который возил его в банк, говорил, что говорить в банке, он же давал ему справку о доходах и показал оператора в банке, к которому подходить.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля Ц.А.А., данных им в ходе предварительного следствия, следует, что он нигде официально не работал и не работает. Примерно в конце декабря 2010 года он познакомился с парнем, который рассказал, что у него есть знакомые, которые могут помочь оформить кредит в банке в ***, однако никаких выплат по данному кредиту делать не надо, поскольку кредит будет оформлен для других людей, и все деньги по данному кредиту он должен будет передать его знакомым, которые впоследствии и будут погашать данный кредит, а ему за то, что он оформит на его имя кредит, будет выплачено вознаграждение. Ц пояснил парню, что он нигде не работает, но парень ответил, что его знакомые все сделают сами. После этого он с парнем обменялся номерами телефонов, а так же впоследствии он ему сообщил свои полные данные и серию, номер паспорта. В конце декабря 2010 года ему позвонил данный парень и сообщил, что ему необходимо приехать в ***, для оформления кредита. 24 декабря 2010 года он вместе с М А., который в тот период времени подрабатывал на автомобиле Форд Фокус таксистом, и парнем по прозвищу «Т» приехали в ***, где встретился с двумя парнями, приехавшими на автомобиле Мазда, синего цвета. Он подошел к данному автомобилю и сообщил, что он по поводу кредита. Один из парней в разговоре представился Э., второй Р.. Э. подробно рассказал ему о получении данного кредита, а именно он сообщил, что кредит будет оформлен на его имя в банке НБ «Траст», на сумму около <данные изъяты> рублей, однако ему никаких выплат по данному кредиту производить не надо, поскольку он сам произведет все выплаты по данному кредиту, точнее он сказал, что все деньги, полученные в банке, он должен передать ему, а уже из этих денег, в течение первых шести месяцев будут произведены оплаты по данному кредиту от его имени, а затем работники банка из службы безопасности удалят его данные по кредиту, и в дальнейшем к нему со стороны банка вообще никаких вопросов с оплатой кредита не возникнет, что никакого криминала в получении кредита нет. После этого Э. передал ему справку о доходах на его имя, согласно которой он являлся работником ЗАО «ГОТЭК» и его средний месячный доход составлял около <данные изъяты> рублей, однако на данном предприятии он никогда ранее не работал и не работает. Кроме этого Э. передал ему также лист бумаги, на котором был указан адрес в *** попросил, чтобы он запомнил указанную информацию. После этого он пошел в банк и обратился к девушке, которой передал свой паспорт, пенсионное страховое свидетельство, а так же справку о доходах, которую ранее ему передал Э.. Девушка с его слов заполнила анкету и пояснила, что после того, как банком будет принято решение о предоставлении или об отказе в выдаче кредита, то ему позвонят. Он вышел из банка и подошел к Э. и Р., которые пояснили ему, что бы он отдал им свой паспорт, что бы он не смог получить кредит без их участия. Так же Э. пояснил, что как только нему позвонят из банка, то он должен будет с ним связаться, и приехать в ***. Через несколько дней ему на его номер телефона позвонили из банка и сообщили, что ему выдача кредита одобрена. После этого он созвонился с парнем, с которым познакомился в баре, поскольку номера телефона Э. и Р. у него не было, и сообщил, что выдача кредита одобрена. Данный парень сказал, чтобы он ехал в ***, к тому же месту, где он встречался с Э., и его там будут уже ждать. М и «Т» вновь отвезли его в ***, где он вновь встретился Э. и Р.. Э. передал ему его паспорт, после чего он пошел в банк, где девушка оформила какие-то документы, которые он подписал, выдала пластиковую карту и пин-кодом, после чего он снял с карты денежные средства, около <данные изъяты> рублей, и вышел из банка. Весь пакет документов, вместе с пластиковой картой, деньгами он, выйдя из банка, передал Э. и Р. в их автомобиле. После этого Э. ему передал <данные изъяты> рублей, пояснив, что это его вознаграждение за оформление кредита. Затем он сел в машину *** и они поехали в ***. Никаких платежей по данному кредиту он не производил, поскольку был уверен, что кредит будет погашать Э. и его знакомые, для которых он оформлял данный кредит, и которым он передал все документы и денежные средства. После того, как он оформил данный кредит, то через несколько месяцев ему стали звонить из банка, а впоследствии из коллекторского агентства по вопросу оплаты кредита, но он ничего работникам банка, и работникам коллекторского агентства по вопросу погашения кредита не пояснял, поскольку он данный кредит платить не собирался, так как денежными средствами по данному кредиту он не пользовался. После того, как ему стали звонить из банка, он понял, что данный кредит не погашается и его и банк обманули при получении кредита оформленного на его имя (т. 34 л.д.58-61, т. 35 л.д. 83-87, т. 63 л.д. 25-28).

Свидетель Ц.А.А. в судебном заседании оглашенные показания не поддержал, мотивировав это тем, что на самом деле получить кредит в банке «Траст» ему помогал В, по прорзвищу «Т», но он боялся об этом говорить следователю, так как очень сильно боялся В При этом, пояснить суду, по каким причинам Ц боялся В, умершего в апреле 2015 года, при допросе его в качестве свидетеля 12 сентября 2015 года (т. 63 л.д. 25-28), указанный свидетель не смог.

При таких обстоятельствах, суд считает правильным в основу принимаемого по настоящему делу решения положить показания свидетеля Ц.А.А., данные им при производстве предварительного следствия.

Свидетель Д.М.Ю. в судебном заседании показала, что ранее носила фамилию «Н» и проживала в ***. Из подсудимых видела ранее Г. и Б.. В декабре 2010 года к ней приехал ее знакомый В, который предложил работу, она согласилась и отдала ему свой паспорт. Через некоторое время В вернул ей паспорт и сказал, что она может взять кредит, для чего отвез ее к банку «Траст» в *** и пересадил в другую машину, где было четыре человека, среди которых Г.Э.А, и Б.. Они отвезли ее к парикмахеру, где ее привели в порядок, так как в тот период она злоупотреблял спиртными напитками. Г.Э.А, говорил ей, что данный кредит оформляется для них, что за оформление кредита на свое имя они ей заплатят вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей, что деньги по данному кредиту после получения в банке должна будет отдать им, а они сами будут погашать данный кредит в банке. Потом они отвезли ее в банк, дали справку, сказали, чтобы она в банке рассказал все о себе, так как они ее учили. В банке «Траст» она сделала все так, как ее учили, а потом уехала домой. О том, что ей одобрен кредит, она сообщила по телефону В который вновь отвез ее в <данные изъяты>, куда вскоре приехал автомобиль «джип», в котором находился Г.Э.А, и Б.. Она пересела к ним в машину и Г.Э.А, передал ее паспорт и сказал, что после того, как она получит деньги, то должна их все снять с карты и принести им вместе с документами. После этого она пошла в банк, где оформила какие-то документы и получила банковскую карту, с которой сняла все деньги, примерно <данные изъяты> рублей, вышла на улицу, и передала все документы, которые ей дали в банке, включая пластиковую карту, а так же все деньги, которые сняла в банкомате Г.. Г.Э.А, передал ей <данные изъяты> рублей. После этого она уехала к себе в ***. До настоящего времени она не вносила никаких платежей в счет погашения кредита, так как Г.Э.А, и Б. обещали делать это сами. Настаивает на том, что А только привозил ее в *** и помогла связываться с Г и Б..

Свидетель Б.Д.В. в судебном заседании показал, что знает Г., ему в феврале 2010 года сим-карту с избирательным номером № *** он не передавал. Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что в феврале 2010 года ему бесплатно, по акции предоставили сим-карту с вышеуказанным номером, которой он фактически не пользовался так как в этом не было необходимости. В том же году он отдал эту сим-карту кому-то из своих знакомых. Г.Э.А, ему знаком как житель ***. Однажды Г.Э.А, предлагал ему оформить кредит на свое имя, но он отказался и с тех пор никаких отношений они не поддерживают. Каким образом и где Г.Э.А, предлагал оформить кредит, он не пояснял (т. 35 л.д. 279-280).

Указанные показания свидетель Б.Д.В. в судебном заседании поддержал в полном объеме, объяснив неточности своей забывчивостью.

Свидетель Л.Г.П. в судебном заседании показал, что знает всех подсудимых, за исключением П. и П.. По поводу получения кредитов кем-либо он ничего пояснить не может. Знает также Х, которого познакомил с Б., потому, что у Б. были знакомые в банке. Х давал ему деньги в качестве благодарности после получения кредита в размере <данные изъяты> рублей. Когда Х получил деньги в банке, он подходил к автомобилю типа «джип», темного цвета, но кто был в этом автомобиле, Л не знает.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия следует, что в мае 2010 года он освободился из мест лишения свободы. Примерно в конце июля 2010 года, к нему обратился его знакомый И. Р., который попросил разрешения, что бы в его квартире пожил несколько дней его знакомый и привел к нему Х С.. Он выглядел неопрятно, неухожено, было видно, что он злоупотреблял спиртным. Он разрешил Х жить во времянке. Там Х пробыл 2-3 дня, он давал ему свои продукты. В течении трех дней приезжал И., который привез в папке какие-то документы и попросил передать их Х. Х посмотрел на эти бумаги, но ничего не сказал. Примерно через день после этого И. позвонил ему на телефон, оформленный на имя М.В.П., и попросил передать телефон Х. Они о чем-то поговорили, после чего Х попросил его отвезти к банку Траст, поскольку ему надо было получить кредит в данном банке. Еще ранее во время разговора Х говорил, что хочет оформить кредит и уехать в Москву к жене. Он вместе с Х ездил к банку Траст. Х в тот момент был трезвым, нормально выглядел. Когда они зашли в банк, Х подошел к одному из сотрудников банка и стал с ним общаться, отвечать на вопросы. Он в разговоре не принимал участие. После этого они вышли из банка. В тот же день на его телефон позвонили сотрудники банка, так как Х указал данный номер указал в анкете, так как своего телефона у него не было. Сотрудники банка сообщили, что выдача кредита одобрена, и можно приезжать и получать деньги. Как он помнит домой они не ездили и сразу вернулись в банк. В банке ФИО19 снова общался с сотрудником, подписывал какие-то документы, а затем направился в кассу, где получал деньги, более <данные изъяты> рублей. Затем они вышли из банка и подошли к магазину Шанс, на автостоянку. Там их ожидал И., которому Х передал деньги и бумаги, которые ему дали в банке. И. отсчитал какую-то суму денег и вернул обратно Х. После этого Х ушел, и он его больше не видел. Ему не известно, каким образом Х дали кредит в банке, полагает, что И. Р. с кем-то договорился. Х нигде не работал, и по внешнему виду ему было понятно, что никаких доходов нет (т. 34 л.д.224-229).

Свидетель Л.Г.П. в судебном заседании оглашенные показания поддержал в полном объеме.

Свидетель В.Д.С. в судебном заседании показал, что знает подсудимого Ш.. В 2010 году он брал кредит, оформить который ему помогал Л В тот период он нигде не работал. Справку 2-НДФЛ ему также сделал Л. Где он работал, согласно этой справке, В не помнит. После получения кредита, Л отдал ему какую-то часть денег. Он намеревался погашать кредит, но его посадили в сентябре 2010 года на два года.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля В.Д.С., данных им в ходе предварительного следствия следует, что он нигде не работает, иногда подрабатывает случайными заработками. Относительно оформления потребительского кредита в НБ «Траст» в 2010 году может пояснить, что 01 августа 2010 года, ночью ему на сотовый телефон позвонил его знакомый Л.В. и предложил ему оформить на его имя кредит в банке. На его вопросы Л пояснил, что деньги, полученные по кредиту, нужно будет передать его знакомым для какого-то бизнеса, кредит эти знакомые будут погашать самостоятельно, и выплатят его даже раньше срока, а ему за это будет выплачено вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей. Тогда он сказал Л, что он нигде не работает, и поэтому не сможет предоставить в банк справку о доходах, и кредит ему не дадут, на что ФИО12 сказал, чтобы он не волновался, и что от него потребуется только предоставить им свои паспортные данные, а справку о доходах они сделают сами. Л был его знакомым, поэтому он поверил ему и думал, что его никто не обманет, и что знакомые Л действительно погасят кредит, поэтому согласился. Они договорились, что встретятся с Л. 02 августа 2010 года они встретились и он передал Л свои паспортные данные. Л сказал, что перезвонит ему, когда будет готова справка о доходах, и нужно будет идти в банк. Вечером того же дня Л позвонил ему и сказал, что справка о доходах готова, и завтра нужно будет явиться в банк, а поэтому он должен быть трезвым и у него должен быть опрятный внешний вид. 03 августа 2010 года Л несколько раз звонил ему на сотовый телефон и говорил, чтобы он подготовился, то есть побрился, прилично оделся и имел опрятный внешний вид, затем они договорились, чтобы к 11 часам он подошел на площадку к магазину «Шанс». В назначенное время он пришел к магазину «Шанс», где уже находился Л. Немного в стороне находилась иномарка, от которой Л и подошел к нему. При встрече Л передал ему справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, согласно которой, он являлся работником ООО ПО «Вагонмаш», и его среднемесячный заработок составлял примерно от <данные изъяты> рублей до <данные изъяты> рублей. Л сказал, что он должен пойти в банк «Траст» и что сказать, обратившись к работнице банка. После этого он зашел в помещение банка, где обратился к работнице банка, передал ей свой паспорт и страховое пенсионное свидетельство, а также вышеуказанную справку о доходах. После этого он пояснил, как ему говорил Л что желает оформить кредит на максимально возможную сумму, в целях улучшения жилищных условий. После этого он ответил на вопросы этой женщины так, как ему сказал Л. Затем эта работница банка сказала, что в ближайшие несколько дней ему должны перезвонить и сообщить, одобрена ли выдача ему кредита. Затем он вышел на улицу, подошел к Л, который ожидал его около банка, и сказал, что нужно ждать звонка из банка. Л предупредил его, чтобы он сразу же перезвонил ему, как только с ним свяжутся банковские работники. 04 августа 2010 года ему позвонил незнакомый мужчина, который представился сотрудником службы безопасности банка «Траст» и задал ему несколько вопросов, а вскоре после этого, ему на сотовый телефон позвонила незнакомая женщина, которая представилась работницей банка «Траст», и сообщила, что выдача ему кредита одобрена. После звонка из банка Л ему сам перезвонил, и он ему пояснил, что выдача кредита оформлена. Они договорились встретиться и он в тот же день пришел к магазину «Шанс», где его ожидал Л, и пошел в банк, где обратился к той же самой работнице. Женщина предоставила ему на подпись кредитные документы, которые уже были готовы. Он расписался. Затем работница банка сфотографировала его и выдала ему экземпляры кредитных документов, а также пластиковую банковскую карту, на счет которой были зачислены денежные средства по кредиту. После этого он в несколько приемов снял через банкомат со счета банковской карты деньги в сумме <данные изъяты> рублей и вышел из банка. Л сказал, что им надо зайти в подъезд дома, где он передал Л деньги в сумме <данные изъяты> рублей, а также его экземпляры кредитных документов и банковскую карту с пин-кодом. Л отсчитал ему деньги в сумме <данные изъяты> рублей и передал в качестве вознаграждения за его услуги. При этом Л сказал, чтобы он не волновался, и что кредит будет полностью погашен и у него никаких проблем с банком не возникнет. После этого они расстались. Никаких платежей в счет погашения кредита он не вносил, да и не должен был вносить, так как по договоренности с Л кредит должны были погашать его знакомые, которым он должен был передать полученные деньги и кредитные документы. Летом 2011 года, отбывая наказание в местах лишения свободы, он от своей мамы узнал, что на их адрес стали приходить письма из банка «Траст», из которых следовало, что по его кредиту образовалась задолженность (т. 35 л.д. 121-125).

Свидетль В.Д.С. в судебном заседании в полном объеме поддержал оглашенные показания, объяснив некоторые неточности своей забывчивостью.

Свидетель Б.Н.И. в судебном заседании показал, что работает в должности главного бухгалтера в ОАО «**.**.**». На предприятии организована выдача справок о доходах физического лица формы 2-НДФЛ для своих работников на основании устного заявления. Выдачу такой справки осуществляет отдел по расчетам заработной платы бухгалтерии, где работают восемь бухгалтеров, каждый из которых имеет право оформлять справки. Для этого в специальной компьютерной программе достаточно ввести фамилию, имя и отчество работника, и программа самостоятельно производит все необходимые расчеты и формирует справку формы 2-НДФЛ. Затем работник расчетного отдела присваивает справке номер, согласно журналу регистрации и выдачи справок формы 2-НДФЛ, и в правом нижнем углу справки проставляет свою подпись с расшифровкой или без нее. После этого бухгалтер предоставляет ему готовую справку на подпись. После этого исполнитель несет справку в канцелярию, где на ней проставляется оттиск круглой печати нашего предприятия. После этого справка выдается на руки работнику. В ходе следствия ему были представлены справки формы 2-НДФЛ, на которых подписи от его имени выполнены не им и не похожи на его подпись. Кем выполнены подписи от его имени в данных справках, не известно. Лично он данные справки не составлял и не подписывал, и к нему за такими справками никто не обращался. Во всех вышеперечисленных справках имеются оттиски круглой печати ОАО «**.**.**», которые по внешнему виду похожи на оттиски подлинной печати их предприятия. Кроме того, во всех строках колонки «Код дохода» на пяти из осмотренных справок проставлен один и тот же код «2000», то есть заработная плата, а в их справках указываются все виды доходов, которым соответствуют различные коды. Как он уже пояснял выше, в правом нижнем углу справки должна стоять подпись исполнителя. В осмотренных справках, в указанных местах имеются подписи двух видов без расшифровки. Однако, данные подписи ему не знакомы. Кто изготовил данные справки и предъявил их в Банк, ему не известно, но указанные в них граждане работниками ОАО «**.**.**» никогда не являлись.

Свидетель Д.Ю.Е. в судебном заседании показал, что по предложению знакомого Ю. согласился подзаработать, оформив на себя и получив в банке «Траст» кредит в размере <данные изъяты> рублей. Ему нужны были деньги, поскольку он нигде не работал. От полученного кредита он на руки должен был получить <данные изъяты> рублей. Он Ю. сообщил свои паспортные данные, а он ему сделал справку 2-НДФЛ. Ю. его ни с кем не знакомил. Ему дали справку о том, что он работает в ЗАО «ГОТЭК». В банке он обращался к девушке оператору. Примерно через неделю ему позвонили и сказали, что кредит одобрен. Он с Ю. пошел в банк, там уже находилась машина, в которую он отдал деньги, которые снял с банковской карты, и документы по кредиту. Ему отдали <данные изъяты> рублей.

Из всех подсудимых он знает С. С.В. по прозвищу «Х».

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний Д.Ю.Е., данных им в ходе предварительного следствия следует, что примерно в ноябре 2010 года он познакомился с М Ю., который сказал, что он мог бы помочь ему оформить на его имя кредит в банке. М пояснил, что кредит можно оформить на сумму порядка <данные изъяты> рублей, эти деньги нужно будет передать знакомым Ю., которые помогут оформить кредит, а они за это выплатят ему вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей. На тот период времени он нигде не работал и поэтому спросил у М, как ему выдадут кредит, если он нигде не работает, на что ФИО18 сказал, что это не проблема, и что его знакомые сделают все необходимые документы, то есть справку о доходах формы 2 - НДФЛ, необходимую для получения кредита. Он также пояснил, что кредит не нужно будет погашать, поскольку его знакомые будут сами погашать его кредит в течение трех месяцев, а затем кредит погашать не придется, так как банк обанкротится и прекратит свое существование. М сказал, что его знакомые уже не первый раз оформляют подобным образом кредиты на разных людей, а поэтому все будет нормально. Он поверил М и согласился оформить на свое имя кредит в банке. После этого М сказал, что ему необходимы его паспортные данные, а также данные пенсионного страхового свидетельства, которые он передаст своим знакомым. Он продиктовал свои паспортные данные и данные пенсионного страхового свидетельства ФИО18, а тот их записал. 23 декабря 2010 года ФИО18 позвонил и сказал, что справка о доходах формы 2 – НДФЛ на его имя готова и нужно идти в банк для подачи заявки на получение кредита. Подойдя к гипермаркету «Линия», на парковочной площадке около они встретились с ранее незнакомым ему парнем, который приехал на автомобиле типа «джип» марки «Инфинити», черного цвета, без государственных регистрационных знаков. Они с М сели в машину, в нем находился один молодой человек. М познакомил его с этим парнем и представил парня по имени С., по прозвищу - «Х». В разговоре С. подтвердил ему слова М по поводу получения кредита. Затем С. передал ему справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, согласно которой, он, якобы, являлся работником ЗАО «ГОТЭК», и его среднемесячный доход составлял примерно от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей, а также подробно проинструктировал о том, что сообщать в банке по поводу работы, места жительства и семейного положения. Они с М вышли из машины и М подвел его к банку «Траст». В помещение банка «Траст» он обратился к работнице банка, сообщив, что хочет оформить кредит и передал ей свой паспорт, а также справку о доходах, которую ему передал С.. Далее он отвечал на вопросы работницы банка, так как его проинструктировал С., а девушка с его слов вносила эти сведения в анкету на получение кредита. В конце беседы сотрудница банка сказала, что в течение трех дней ему позвонят работники банка и сообщат, одобрена ли выдача ему кредита или нет. После этого он вышел и сказал М что в банке сказал все, как его проинструктировал С.. Они договорились созвониться, когда ему позвонят из банка. 27 декабря 2010 года ему позвонила женщина, которая представилась работницей банка «Траст» и сообщила, что банк одобрил ему выдачу кредита. После этого он позвонил М и рассказали о том, что ему одобрен кредит. Они договорились встретиться. Когда они пришли к банку «Траст», то он не видел машины С.. После чего, он пошел в банк, а М остался ждать его на улице. Когда он зашел в банк, то сотрудница банка предоставила ему пакет кредитных документов и указала, где нужно проставить подписи. Он расписался в указанных местах, затем его сфотографировали и выдали банковскую карту с пин-кодом и его экземпляры кредитных документов. После этого он через банкомат в несколько приемов снял денежные средства по кредиту в сумме <данные изъяты> рублей, вышел на улицу, где М отвел его на парковку к магазину «Шанс», где стоял легковой автомобиль Мазда, серебристого цвета. М сказал, чтобы он передал водителю этого автомобиля кредитные документы, банковскую карту и денежные средства. Он передал водителю всю сумму, полученную по кредиту, то есть <данные изъяты> рублей, вместе с кредитными документами и банковской картой с пин-кодом, после чего водитель поднял стекло в автомобиле. Что далее происходило в салоне данного автомобиля, и был ли там кто-либо кроме водителя, он не знает, так как стекла были затонированы. Они с М ожидали около 20 минут. Затем водитель вышел из машины и передал ему деньги в размере <данные изъяты> рублей. После этот мужчина сказал, что в случае чего он не знает его и уехал. После этого они разошлись по домам. Примерно в феврале - марте 2011 года ему стали приходить «SMS»-сообщения о том, что необходимо произвести платеж по кредиту. Он говорил об этом М, но тот успокаивал его и говорил, что все будет нормально. До настоящего времени он не погашает кредит, оформленный на его имя, так как считает, что кредит должны погашать С. и его знакомые, которые получили деньги в сумме <данные изъяты> рублей. Теперь он понимает, что С. и знакомые С. обманули и использовали его для оформления и получения кредита (т. 34 л.д.85-90).

В судебном заседании свидетель Д.Ю.Е. в полном объеме поддержал оглашенные показания.

Свидетель Г.С.Н. в судебном заседании показал, что знает подсудимого П.С.В., с которым вместе работал в службе такси. Кроме того, по предложению П. он в банке «Траст» получал кредит, за что ему дали <данные изъяты> рублей. На тот период он нигде не работал и П. об этом знал. Кредит должны были погашать другие лица. Для получения кредита он передал П. паспорт и СНИЛС. В банк он ехал с П и еще двумя парнями, одни из которых дал ему справку 2-НДФЛ. В банк оформлять документы он ходил один. На следующий день ему позвонили из банка и сказали, что кредит ему одобрен. Об этом он сообщил П.. П. с двумя парнями повез его в банк, где он получил <данные изъяты> рублей, а те двое ждали его в машине. Он подошел к машине и отдал все деньги, полученные по кредиту. А ему отдали <данные изъяты> рублей. Потом приехал П. и отвез его домой в ***. Ему также известно, что таким образом получил кредит его знакомый Г, так как он получал кредит через день после него.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что в первых числах сентября 2010 года ему на сотовый телефон позвонил его знакомый П., по прозвищу «П», житель ***, и рассказал, что есть возможность заработать денег. При личной встрече П. пояснил, что у него есть знакомые, которые могут помочь с оформлением кредита на его имя в банке «Траст». Г сказал, что не имеет постоянного места работы и не сможет предоставить справку о заработной плате, на что П. ответил, что от него потребуется только предоставить его паспорт и страховое свидетельство, и поскольку у его знакомых есть свои люди в банке, то с получением кредита никаких проблем не возникнет. Кроме того, П. пояснил, что его знакомые изготовят ему справку о доходах. За то, что он оформит на свое имя кредит, ему будет выплачено вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. Всеми вопросами с погашением кредита будут заниматься люди, которые помогут в оформлении данного кредита, и ему ничего погашать не надо будет, но все детали ему разъяснит человек, с которым П. его познакомит, если он согласится оформить данный кредит. Так же П. сказал, что кредит будет гаситься в течение шести месяцев, а впоследствии банк развалится, и далее кредит аннулируется, и спишется. Кроме того П. пояснил, что таким же образом оформил кредит на свое имя, со слов П. все было законно. П. сказал, что для изготовления справки о доходах он должен ему передать свой паспорт и страховое свидетельство. На следующий день он отдал П. свои паспорт и СНИЛС, а П. сказал, что позвонит ему, когда все будет готово, и нужно будет ехать в банк. 09 сентября 2010 года П. ему позвонил и сказал, что все готово, и сегодня нужно ехать в банк. В тот же день, около 10 часов 00 минут они с П., на его автомобиле ВАЗ-2108, черного цвета, приехали из *** в г. Железногорск к магазину «Строй Гигант». Когда они подъехали на площадку, то там уже находился автомобиль марки Ауди, черного цвета. Они с П. сели в эту машину и П. познакомил его с двумя парнями, находившимися в автомобиле. Среди них, как он потом узнал, был Г.Э.А,. Один из этих парней вернул ему его документы и передал справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, согласно которой, он являлся работником ООО ПО «Вагомаш», и его среднемесячный заработок составлял более <данные изъяты> рублей. После этого оба парня на автомобиле Ауди стали ему объяснять, что он получает кредит в банке, из полученной суммы <данные изъяты> рублей передается ему, остальная часть денег парни оставляют себе. Из этой суммы оплачивают данный кредит в первые шесть месяцев, после этого делают так, что данный кредит списывается, и погашать его в дальнейшем не надо. Затем они проинструктировал, как он должен себя вести и что должен сказать работникам банк. После этого он пошел в банк, где обратился к одной из работниц банка, передал ей свой паспорт, страховое пенсионное свидетельство, а также справку о доходах, после чего пояснил все так, как его инструктировали, что ему нужен кредит на сумму <данные изъяты> рублей для ремонта дома. Затем он подписал несколько документов, составленных этой работницей банка, после чего она сказала, что ему перезвонят и сообщат, одобрена ли ему выдача кредита. После этого он вышел из банка и сел в автомобиль Ауди, где рассказал, что все выполнил, как они ему сказали. Пока он находился в банке, то П. получил деньги по кредиту, оформленному на его имя, поскольку, когда они ехали в банк, то он сказал, что ему надо получить деньги по кредиту. А когда он вышел из банка, то П. уже был на автомобиле ВАЗ 2110, как позже он пояснил, в тот момент, когда находился в банке, получил деньги и съездил в г. ***, купил данный автомобиль и вернулся обратно в ***. После этого один из парней на автомобиле Ауди пояснил, что бы он передал ему свой паспорт, и это будет гарантией того, что он не получит кредит без их участия. Он передал свой паспорт, после чего он и П. уехали домой. 10 сентября 2010 года ему позвонила какая-то девушка, которая представилась работницей банка и сообщила, что выдача ему кредита одобрена. Он сразу же перезвонил П. и они вместе поехали в ***. Приехали они к магазину «Строй Гигант», где их ожидали те же самые двое парней, на том же самом автомобиле. Он и П. пересели в автомобиль Ауди и один из парней ему передал его паспорт, после чего сказал, что бы он шел в банк и получал деньги. Он, в помещение банка НБ «Траст», обратился к той же девушке, которая предоставила ему кредитные документы и указала, где ему нужно расписаться. Он расписался в указанных местах, потом его сфотографировали, выдали пластиковую банковскую карту, на счет которой были зачислены денежные средства по его кредиту с пин-кодом. После этого другая работница банка помогла ему снять через банкомат деньги в сумме <данные изъяты> рублей. Он вышел из банка и сел в автомобиль Ауди, где передал одному из парней деньги в сумме <данные изъяты> рублей, кредитные документы и банковскую карту с пин-кодом. Пересчитав деньги, этот же парень передал ему в качестве вознаграждения деньги в сумме <данные изъяты> рублей. На его вопрос, почему ему отдали не <данные изъяты> рублей, он пояснил, что позже на его имя должна прийти бонусная карта на сумму до <данные изъяты> рублей, и когда карта придет, то он вновь должен будет прийти в банк, получить данную карту, снять деньги и оставшуюся часть, то есть <данные изъяты> рублей, забрать себе, а остальные деньги вновь передать им. При этом парень сказал, что они сами получат бонусную карту и обналичат ее, после чего через П. свяжутся с ним и передадут ему оставшуюся часть вознаграждения. Также парни из автомобиля Ауди заверил его, что они его не обманут и в течение полугода будут сами вносить платежи по кредиту, после чего выплачивать кредит вообще никому не придется. В конце разговора парни сказали, чтобы он никому об этом не рассказывал. После этого он и П. вернулись в ***. В январе 2011 года к нему домой приезжал работник банка НБ «Траст», от которого он узнал, что его кредит не погашается, и по нему образовалась задолженность. Он объяснил, что оформлял кредит не для себя, а для других людей. После этого он созвонился с П. и объяснил, что кредит не погашается. П. пообещал переговорить со своими знакомыми и все уладить. Однако, никаких изменений не произошло и кредит не погашается. Он сам лично никаких платежей по данному кредиту не производил, поскольку был уверен, что кредит будет погашаться без его участия. Бонусную карту он не получал, никаких денег ему больше никто не передавал, за оформление кредита на его имя. Кроме того, он опознал Г., как лицо, которое разъясняло условия получения кредита, передавало справку о доходах, а так же которому он передавал деньги, полученные в банке и кредитные документы (т. 34 л.д.74-79, т. 35 л.д. 34-39).

Свидетель Г.С.Н. в судебном заседании оглашенные показания поддержал, за исключением того обстоятельства, что он опознал Г. в ходе следствия как лицо, которое передавало ему справку 2-НДФЛ, инструктировало его и взяло себе полученные по кредиту деньги, утверждая о том, что таких показаний он следователю не давал. Вместе с тем, свидетель не оспаривал, что в протоколе его допроса от 22 января 2014 года (т.35 л.д. 34-39), стоят его подписи и им самим написано «протокол прочитан, записан верно». Почему Г.С.Н. не принес замечаний на указанный протокол допроса, если не был согласен с его содержанием, свидетель пояснить не смог.

При таких обстоятельствах, суд полагает правильным принять во внимание показания, который Г.С.Н. давал в ходе предварительного следствия, поскольку они были последовательны и непротиворечивы.

Свидетель Л.С.А. в судебном заседании показал, что знает подсудимого П.С.В.. в 2010 году работал у М, который ему предложили взять кредит. Через день после этого ему привезли документы, что он работает в ОАО «МГОК», потом отвезли в банк, где он прошел собеседование, а вечером ему позвонили и сказали, что он может получить кредит. На следующий день его опять повезли в банк, где он оформил кредит, а деньги и документы по кредиту отдал тем людям, которые помогали оформлять кредит и справку о доходах. Они были на автомобиле АУДИ и их было трое. Они ему дали <данные изъяты> рублей.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что с конца мая - начала июня 2010 года он стал подрабатывать в качестве грузчика у мужчины по имени З, фамилию его не знает. З является индивидуальным предпринимателем и занимается торговлей овощами и фруктами. В то время у З имелся оптовый склад, расположенный в районе кольца 10-го микрорайона. Примерно в последних числах августа 2010 года он находился на работе на оптовом складе, где З попросил помочь ему и оформить для него кредит в банке на свое имя, на сумму порядка <данные изъяты> рублей. Как он понял, эти деньги были нужны З для закупки товара. На его вопросы З пояснил, что сам он не может оформить кредит, так как у него нет Российского гражданства. Тогда он спросил, каким образом он может получить кредит, если официально нигде не работает. З ответил, чтобы он не волновался за это, так как они сделают ему справки, необходимые для получения кредита. От него требовалось только предоставить свой паспорт, а затем явиться в банк для оформления необходимых документов и получения денег. Полученную сумму он должен был передать З. На его вопрос о том, кто будет погашать кредит, З пообещал, что сам будет его погашать, и сказал, что все будет нормально. Кроме того, З сказал, что если он поможет ему и оформит кредит, то он выплатит ему вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей. Также З пообещал, что за его помощь поставит его работать кладовщиком на складе. В то время за работу в качестве грузчика З платил ему немного, поэтому он постоянно нуждался в деньгах. У З он на тот момент проработал несколько месяцев, у них были нормальные отношения, поэтому он доверял З и думал, что тот действительно будет погашать кредит, оформленный на его имя. По этим причинам он согласился помочь З. На следующий день он передал З свой паспорт, и тот пообещал вечером вернуть его. Вечером того же дня З вернул ему паспорт, при этом сказал, что когда все документы будут готовы, то он познакомит его с человеком, который объяснит ему, когда идти в банк и как нужно будет там себя вести. Вечером 31 августа 2010 года З предупредил его, чтобы на следующий день он принес свой паспорт. 01 сентября 2010 год на склад приехал З и сказал, что все готово и сегодня нужно будет идти в банк. Он переоделся в чистую одежду, после чего Заур привез его к гипермаркету «Линия» на парковку. Примерно через 10-15 минут туда приехал ранее незнакомый ему парень, который подошел к ним, и Заур их познакомил, представив этого парня как «Э.». Сразу же после этого З уехал, а он стал общаться с Э.. Э. начал разговор с того, что сказал, чтобы он не волновался, что ничего особенного в этом нет, так как он уже не первый, и до него люди туда ходили, и у них все было нормально. Затем Э. передал ему справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, согласно которой, он, якобы, являлся работником ОАО «МГОК», и его среднемесячный доход составлял в среднем <данные изъяты> рублей. Передав ему справку, Э. стал инструктировать его о том, как вести себя в банке и что отвечать на вопросы банковских работников. Затем Э. привел его в гипермаркет «Линия» и сказал, что он должен купить сим-карту. Он приобрел сим-карту с избирательным номером № *** и дал этот номер Э.. После этого, убедившись, что он все правильно запомнил, Э. привел его к офису банка «Траст», он пошел в банк, а Э. остался ожидать его на улице. Зайдя в помещение банка, он обратился к работнику банка - это был молодой человек в очках, который был чем-то похож на Гарри Поттера. Ему он отдал свой паспорт, а также справку о доходах, которую ему передал Э., и пояснил, что желает оформить кредит на его имя на сумму <данные изъяты> рублей для приобретения квартиры. Затем он подписал анкету и еще какой-то документ, после чего работник банка сказал, что в течение нескольких дней ему позвонят из банка и сообщат о принятом решении по его кредиту. Выйдя из банка, он на вопросы Э. пояснил, что в банке сделал и сказал все так, как он его инструктировал, и теперь надо ждать звонка из банка. Тогда Э. продиктовал ему номер своего мобильного телефона и сказал, что как только ему позвонят из банка, он сразу же должен перезвонить ему. После этого они разошлись. Вечером того же дня ему на мобильный телефон позвонил мужчина, который представился работником банка «Траст» и сообщил, что выдача ему кредита одобрена. После этого он перезвонил Э. и сообщил ему о звонке из банка. Э. сказал, что бы он пока не говорил об этом З. На следующее утро, то есть 02 сентября 2010 года, Э. заехал за ним на работу на автомобиле АУДИ темного цвета. Э. вышел из автомобиля и сначала о чем-то переговорил с З, а потом он вместе с Э. сели автомобиль, в котором за рулем и на переднем пассажирском сиденье находились еще двое ранее незнакомых ему парней. Парни привезли их к банку «Траст». Там они с Э. вышли из машины, а те двое парней отъехали в сторону. Э. проводил его до банка и остался ожидать на улице. Перед этим Э. предупредил его, чтобы он не снимал деньги самостоятельно. Зайдя в помещение банка, он обратился к тому же самому работнику, с которым общался накануне. Этот молодой человек предоставил ему пакет кредитных документов и указал, где нужно проставить подписи. Затем его сфотографировали, и выдали банковскую карту с пин-код и его экземпляры кредитных документов. После этого он вышел на улицу, где передал Э. свои экземпляры кредитных документов и банковскую карту с пин-кодом. Затем они вдвоем зашли в банк, где Э. через банкомат самостоятельно снял деньги по его кредиту. Выйдя после этого из банка, Э. позвонил своим друзьям, которые подъехали и отвезли их на оптовый склад З. По пути туда Э. передал ему деньги в сумме <данные изъяты> рублей, а по поводу остальной части сказал, чтобы он разговаривал с З, так как изначально именно он договаривался с ним. Когда они приехали к З, тот сказал, чтобы он приходил на работу завтра. После этого З вместе с Э. зашли в помещение склада, а он пошел домой. С Э., как и с его друзьями, он после этого случая больше не встречался и не общался. В этот день и на следующий он употреблял спиртное, а поэтому на работе не появлялся. На склад к З он пришел только через день. Они стали разговаривать по поводу работы и остальной части его вознаграждения. З сказал, что если он желает, то может приходить на работу, а если не хочет, то может не приходить, так как сейчас нет больших объемов работы. А по поводу его вознаграждения З сказал, что он может в любой момент прийти к нему и взять денег. В результате в течение сентября 2010 года он периодически приходил на работу и брал у З деньги частями, то есть по одной или несколько тысяч рублей. В дальнейшем он не вносил никаких платежей в счет погашения кредита, оформленного на его имя, так как З пообещал ему, что сам будет погашать его кредит. В 2011 году он несколько раз звонил Зауру по мобильному телефону и спрашивал, погашается ли его кредит, на что Заур каждый раз отвечал, что все нормально и кредит погашается. Теперь он понимает, что З обманул и использовал его для оформления и получения кредита (т. 34 л.д.98-104, т. 35 л.д. 105-111).

Свидетель Л.С.А. в судебном заседании оглашенные показания поддержал в полном объеме, объясняя некоторые неточности тем, что перенес контузию и в настоящий момент может путать детали.

Свидетель П.Р.М. в судебном заседании показал, что знает всех подсудимых. Б. в 2009 году работал на маршрутном такси, а он его возил в разные места. Больше по обстоятельствам дела свидетель ничего пояснить не смог.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных их в ходе предварительного следствия, следует, что он примерно в 2008 году познакомился с Б.. После их знакомства они стали поддерживать приятельские отношения, иногда проводили время в компании общих знакомых. Примерно с 2009 года Б. работал водителем маршрутного такси в ***, ездил на автомобиле марки «Газель». Сначала Б. был просто водителем, а впоследствии приобрел себе свой собственный автомобиль и уже сам стал работать на себя. Примерно летом 2010 года Б. несколько раз просил его подвезти на встречу к магазину «Линия», расположенному на ***. На тот момент у него в пользовании был автомобиль марки «БМВ-520» в кузове седан серого цвета, регистрационный знак № *** полностью номера не помнит. Когда он и Б. приехали к магазину «Линия», то к ним в машину сел ранее незнакомый парень, с которым Б. его познакомил. Данным парнем оказался Г.Э.А,, по прозвищу «Монах». Впоследствии он еще несколько раз привозил Б. к магазину «Линия», где Б. встречался с Г. Помимо этого с Горловым и Б. так же встречались еще какие-то люди, которых он видел только один раз, и то они разговаривали на улице, а он находился в автомобиле. Всего он привозил Б. на данные встречи примерно около 4-5 раз, точнее не может сказать. Первоначально он вообще никак не вникал в суть данных встреч, поскольку ему было это не интересно. Однако когда они ехали либо на данную встречу, либо в момент встречи, или после них он стал свидетелем телефонных разговоров Б. с ранее незнакомым на тот момент мужчиной, как впоследствии он узнал от Б., данным мужчиной оказался П.Д.В.. Первоначально из разговоров Б. по телефону в его присутствии, он понял, что Б., Г.Э.А, и П. оформляют кредиты в банке НБ «Траст». Из разговора он понял, а впоследствии и сам Б. подтвердил его догадки, что П. является работником службы безопасности банка НБ «Траст», где происходит оформление данных кредитов. Кредиты оформляются на различных лиц и П. уже зная, что данный человек обратиться в банк для получения кредита, дает одобрение на его выдачу, данный человек получает деньги, а затем деньги делятся между ними, но в какой сумме кому, сказать не может. Кроме того, при данных встречах он видел, что Г.Э.А, каждый раз приносил какие-то документы, которые впоследствии передавались лицу, которое обращалось в банк для получения кредита, что это были за документы, он на момент их передачи не знал, но затем сам Б., уже когда он его спросил напрямую, сказал, что это справки о доходах, которые необходимы для получения кредита. Уже когда Б. сам рассказал ему о том, на какие встречи он ездит, то сообщил, что П. является работником службы безопасности в банке НБ «Траст», люди обращаются к нему, либо к Г. для оформления кредита в данном банке, и Б. передает данные лица, намеревавшегося получить кредит, П., если П. дает «добро» на получение кредита, то Г.Э.А, делает справку о доходах на данного человека, и при встречи с ним, на нескольких из которых он сам присутствовал, передает данную справку. Когда лицо сдаст документы в банк на получение кредита, то П. одобрит выдачу данному лицу кредита, и полученные деньги они делят между собой. Причем клиенту, на чье имя оформлен кредит, никаких выплат производить не надо, поскольку выплатами занимается сам П. в первые месяцы после получения кредита, чтобы не было мошенничества. В какой сумме распределяются деньги, точно сказать не может. Когда он узнал все от Б., то больше не стал его возить на данные встречи, поскольку ему показалось все это очень подозрительным. Описать и тем более опознать лиц, которые присутствовали при данных встречах и на которых были оформлены кредиты в банке, не может. Все встречи происходили в основном около магазина «Линия». На данных встречах Б. встречался либо с одним Г, либо присутствовал еще кто-то из людей, как он понимал человек, на которого оформлялся кредит. Он на данные встречи возил Б. летом 2010 года, сообщить даты не может. Уже позднее, примерно в конце июля - начале августа 2010 года, он и Б. находились в одном из бильярдных клубов в ***, где на тот момент находился П.. Б. сообщил ему, кто такой П.. Г.Э.А, при встречах несколько раз передавал какие-то документы лицам, которые оформляли кредит в банке, что это были за документы, точно сказать не может, но сам Б. ему сообщил, что это справки о доходах формы 2-НДФЛ. Где и при каких обстоятельствах изготавливались данные справки, ему сказать не может, поскольку не знает, но в одном из разговоров Б. и Г., Г.Э.А, пояснил, что все документы необходимые для банка сделал он (т. 35 л.д. 202-205).

Свидетель П.Р.М. в судебном заседании оглашенные показания поддержал в полном объеме, дополнив, что сам тоже брал кредит в НБ «Траст» с помощью Б., Г. и П., который выплатил сам. Он просил Б. и тот сделал ему справку 2-НДФЛ, которую отдал ему лично тоже около магазина «Линия».

Свидетель М.О.В. в судебном заседании показала, что сожительствует с Л.Г.П.. Ее отец М.В.П., перед тем, как Л попал в места лишения свободы, отдал ему свою сим-карту, которой Л пользовался.

Свидетель К.С.А. в судебном заседании показал, что знает подсудимого П.С.В., а также А.Г.С., которого он возил в г. Железногорск один раз для получения кредита и больше пояснить ничего по делу не может.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия следует, что у него с детства прозвище «П». У него в пользовании есть автомобиль марки ВАЗ-2109 регистрационный знак № ***, в кузове красного цвета. А.Г.С. ему знаком уже длительное время, через общего знакомого Р.С.А.. Относительно оформления кредита на имя А.Г.С. в банке НБ «Траст» в октябре 2010 года пояснил, что примерно осенью 2010 года ему от знакомых стало известно, что в *** можно оформить на свое имя кредит в банке НБ «Траст» на определенных условиях, а именно, что после оформления кредита часть кредита остается заемщику, в каком размере не помнит, а часть кредита необходимо будет отдать людям, которые окажут помощь в его оформлении, в чем заключалась данная помощь, точно не помнит, поскольку прошло много времени. Кроме того на сколько помнит, часть денег, которые необходимо было отдать людям пойдет на выплаты данного кредита в первые месяцы. Кто в дальнейшем данный кредит будет погашать точно не помнит, но как ему кажется, данный кредит спишется, либо аннулируется точно не может сказать. Изначально ему предложили оформить данный кредит на себя, но он отказался, поскольку не хотел связываться с получением кредита в банке. Затем ему так же дали номер телефона, по которому он должен был связаться с человеком, который должен был помочь в оформлении кредита. После чего, в конце сентября 2010 года, возможно в начале октября 2010 года он, находился в одной компании с А который поинтересовался, нет ли у него знакомых которые могут помочь оформить кредит в банке, и на сколько он понял, из разговора, ему уже было известно о том, что есть какие-то люди, которые могут помочь оформить кредит. Кто именно ему сообщил о возможности получения кредита вышеуказанным образом мне неизвестно, но *** маленький город, поэтому слух о возможности оформления кредита в банке распространился очень быстро, поэтому очень многие знали о данной возможности. Он пояснил А, что у него есть номер телефона человека, который может помочь оформить данный кредит, и если ему надо, то он может связаться с данным человеком, либо дать номер телефона. Еще через какое-то время А сообщил, что решил оформить кредит в банке, после чего он сам, либо А, созвонились с данным человеком, как выяснилось ранее незнакомым ему парнем, и они договорились о встрече в г. Железногорске. После этого он на своем автомобиле, в начале октября 2010 года приехал вместе с А в ***, на площадь к магазину «Линия», где их ожидал автомобиль кроссовер. После этого А пересел в данный автомобиль, и какое-то время находился в данном автомобиле. Примерно минут через 30 А сел к нему в машину, и они поехали в ***. По дороге А пояснил, что он ходил в банк, где оставил заявку на получении кредита, и то, что ему позвонят из банка через какое-то время и сообщат, когда можно будет приехать за получением денег, и они сразу же договорились, что он вновь отвезет его в ***. На следующий день, А с ним созвонился и пояснил, что ему надо ехать в банк, что бы получить деньги. После этого на своем автомобиле они поехали в ***, где вновь подъехали к магазину «Линия». А вышел из автомобиля и куда-то ушел. Примерно через час он вернулся и сказал, что он получил деньги в банке. В какой сумме А получил деньги, он не знает. После того, как А сел к нему в машину, то сам дал ему около <данные изъяты> рублей, в счет того, что он его возил в г***. К оформлению кредита на имя А он не имеет никакого отношения и ни с кем не договаривался о том, что бы на имя А был оформлен кредит в банке НБ «Траст». Р.С.А. вообще никакого отношения к получению кредита на имя А не имеет, вместе с ними в *** он не ездил. Единственное что может пояснить, это то, что когда между ним и А состоялся разговор о возможности получения кредита в банке, то А сказал, что его паспорт находится в *** у его отца, и он, вместе с Р и А ездили в ***, где А забрал свой паспорт у отца. Больше Р никуда с ним и А не ездил. По каким причинам А утверждает о том, что Р вместе с ними ездил в ***, пояснить не может (т. 35 л.д. 198-201).

Свидетель К.С.А. в судебном заседании в полном объеме поддержал оглашенные показания.

Свидетель К (Д) Ю.В. в судебном заседании показала, что в 2009-2010 годах проживала вместе со старшей сестрой С.Е.В., которая длительное время нигде не работала и злоупотребляла алкоголем, поэтому у них на квартире часто появляются различные знакомые Е для совместного распития спиртного. В 2009 году, летом, в течение нескольких месяцев, у них на квартире проживал знакомый ее сестры – Л.С.А., с которым они «сошлись» на почве злоупотребления алкоголем. Л приехал в *** из д. *** *** области и в *** подрабатывал в качестве грузчика у лиц кавказской национальности, торгующих овощами и фруктами на рынках. Л нигде официально не работал, так как злоупотреблял спиртными напитками. Осенью 2009 года ее сестра предложила Л съехать с их квартиры, но, он добровольно не хотел уходить, поэтому его выгнали из квартиры. Впоследствии, зимой 2009-2010 года Л несколько раз приходил на квартиру, чтобы распить спиртное с сестрой. После этого Л у них на квартире больше не появлялся, а примерно в январе-феврале 2011 года она видела Л около магазина «Петровский» на ул. ***. Об обстоятельствах получения Л кредита ей ничего не известно.

Свидетель П.Н.Н. в судебном заседании показала, что в период с марта 2010 года по сентябрь 2014 года она работала в НБ «ТРАСТ», сначала операционисткой, а в 2011 году она стала начальником отдела по работе с клиентами. По технологии оформления и выдачи кредита она может пояснить следующее: сотрудники НБ «ТРАСТ» в период 2010 года использовали компьютерную систему под названием «CDM», которая была установлена на всех рабочих компьютерах Банка. Информация из операционных офисов, и филиалов, расположенных на территории России передавалась в головной офис Банка, расположенный в ***, посредством сети Интернет. При оформлении кредита на физических лиц сотрудником отдела по работе с клиентами, осуществлялось составление анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды по установленной форме в компьютерной программе «CDM». Данная анкета заполнялась со слов заемщика. При заполнении анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, сотрудником отдела по работе с клиентами производилось так же копирование документов удостоверяющих личность заемщика, как правило, это был паспорт, а так же страховое пенсионное свидетельство, кроме того, от заемщика требовалось подтверждение своего дохода справкой формы 2-НДФЛ с места работы. Указанные документы необходимы для формирования кредитного дела на заемщика. После составления анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, последняя направлялась в электронном виде посредством сети Интернет, с использованием компьютерной системы «CDM» в головной офис, где проводилась обработка указанной анкеты по форме ее заполнения, платежеспособности клиента, производился расчет предполагаемых платежей заемщиком по оформляемому кредиту. После того, как данная анкета к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды была обработана системой, то анкета направлялась на проверку в службу безопасности банка, либо сразу же системой в автоматическом режиме принималось решение по данной анкете, без осуществления проверки службой безопасности, если кредитт не превышал <данные изъяты> рублей. Решение могло быть как на предоставление кредита, так и об отказе в его выдачи. Если анкета направлялась в службу безопасности, то сотрудниками службы безопасности банка осуществлялась проверка в отношении конкретного заемщика. После осуществления данной проверки сотрудником службы безопасности вносились данные о результатах проведения данной проверки в компьютерную систему «CDM», и сразу же после внесения сведений, системой в автоматическом режиме принималось решение о предоставлении кредита заемщику, либо об отказе в выдаче кредита в зависимости от проведенной проверки службой безопасности. После того, как компьютерной системой принято решение в отношении анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды на заемщика, то в компьютере сотрудника отдела по работе с клиентами в компьютерной системе «CDM» напротив конкретного заемщика ставилась отметка о принятом решении, после чего сотрудник отдела по работе с клиентами созванивался с заемщиком и сообщал о принятом решении по его кредитной заявке. В случае отрицательного решения клиенту сообщалось, что в выдаче кредита ему отказано, в случае положительного решения клиент приглашался в Банк, для составления необходимого пакета документов, и предоставления ему денежных средств. Настаивала на том, что в случае предоставления кредита гражданину в размере более чем <данные изъяты> рублей, решение о предоставлении кредита принимал исключительно специалист службы безопасности.

Свидетель М.Е.М. в судебном заседании показал, что знает подсудимого М., так как учился вместе с ним. В 2010 году он брал кредит в НБ «Траст», так как ему предложил это сделать Ш.. Всю сумму кредита он отдал Ш. и Г. по прозвищу «М», так как он это потребовал, а Г. он боялся. Ему с полученных в качестве кредита денежных средств ничего не дали, хотя обещали отдать третью часть от полученных денег. Справку 2-НДФЛ ему делал Г.Э.А,, но где он работал согласно этой справке, он сейчас уже не помнит, так как прошло больше пяти лет, на самом деле он тогда не работал. У него не было необходимости брать кредит для себя.

Помимо этого, из оглашенных в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что от своего знакомого Н он узнал, что Ш.Д.Н. кому-то помогал получить кредит в Банке НБ «Траст», и если М желает, то он может его познакомить с Ш., поскольку у Ш. есть знакомые в этом Банке, которые помогают получить кредит тем, кто нигде не работает. В тот же день Н познакомил его с Ш. и Э., по прозвищу «М». Ш. сказал, что их знакомый работник службы безопасности данного Банка устроит так, чтобы Банк не отказал ему в выдаче кредита. За это с их слов работник службы безопасности получает от них денежное вознаграждение. Для получения денег в Банке, он должен заключить с Банком договор и предоставить в Банк справку о месте своей работы и своих доходах. Ш. и «М» сказали, что такую справку они изготовят для него. «М» сказал, чтобы он заключит договор с Банком на <данные изъяты> рублей, из этой суммы он возьмет себе столько, сколько ему нужно, а остальную часть кредита отдаст ему и Ш.. М согласился с этим, но спросил о том, каким образом будет погашаться кредит, на что Ш. сказал ему, что выплачивать он данный кредит не будет, они сами будут производить платежи в Банк, и за свою часть кредита, и за его часть кредита. Также Ш. объяснил, что они за первые шесть месяцев будут производить платежи, через 6 месяцев суммы ежемесячных платежей уменьшаться, и они быстро погасят полностью кредит. Если же получится, что они по какой-то причине не смогут в один месяц произвести платеж, то их знакомый из службы безопасности банка «Траст» якобы скроет данный факт от руководства Банка. В любом случае, платежи его не будут касаться, и в этом его заверяли и «М», и Ш.. «М» попросил назвать ему свои данные и данные его паспорта, а свидетельства пенсионного страхования, что он и сделал, и затем сказал, что через некоторое время они подготовят справку для него и сообщат, когда обращаться в Банк для получения кредита. 29 сентября 2010 года в 11-м часу ему по телефону позвонил «М» и сказал, что нужно срочно обращаться в Банк. Он в тот день находился в *** области, где работал на строительстве какого-то сельскохозяйственного объекта, о чем он и сказал Г.. Тот сказал, что в течение двух следующих часов за ним приедет автомобиль, и его привезут в г. Железногорск, чтобы он в тот же день или на следующий шел в Банк получать кредит. Вопрос с тем, может ли он поехать или нет, вообще не стоял. В 22-м часу того же дня ему позвонил «М» и сказал, что за ним приехал парень по имени А на автомобиле Опель и ждет он его на автовокзале ***. Этот парень довез его до ***, где его встречал «М». Г.Э.А, был не один на автомобиле БМВ 5-й модели в кузове светлого цвета, регистрационный номер, на сколько он запомнил, № *** При встрече «М» сказал ему, что уже завтра он должен обратиться в Банк для получения кредита, так как все условия уже созданы. На следующее утро 9-м часу «М» позвонил ему по телефону и сказал, что ждет его. Он приехал за ним на автомобиле АУДИ А4 в кузове черного цвета. Они сели к нему в автомобиль и Г.Э.А, отдал ему справку формы 2-НДФЛ, выданную ОАО «МГОК», согласно которой он якобы работает в данной организации, и его зарплата в среднем составляет <данные изъяты> рублей. Находясь в салоне автомобиля, «М» сказал, что в офисе Банка он должен обратиться к любому работнику, якобы, с его слов, о нем уже предупредили, и его уже ждут для оформления документов. Работнику банка он должен предоставить эту справку 2-НДФЛ и сказать, что кредит ему нужен для строительства дома в ***. Также Г.Э.А, сказал, что бы он вел себя уверенно и не трусился, поскольку он накануне употреблял спиртные напитки в большом количестве, и состояние алкогольного опьянения к утру не прошло. Кроме этого, «М» отдал ему листок бумаги, на котором были записаны два или три номера телефона, которые он должен будет назвать работнику Банка как свой рабочий телефон. После открытия Банка он вошел в офис и подошел к девушке. «М» остался в автомобиле недалеко от офиса, ожидая его. Он сказал девушке, все так как учил «М». Девушка составила анкету и сказала, что в течение следующих нескольких дней Банк рассмотрит возможность предоставления ему кредита, о чем ему сообщат по телефону. Он вернулся к «М», которому рассказал, как все прошло. Поскольку накануне вечером он не смог попасть к себе домой, Г.Э.А, из банка отвез его ночевать в гостинце «Матис». На следующий день ему позвонили из банка «Траст», и сообщили, что он может прийти в Банк для получения кредита. Об этом он сообщил «М». На следующее утро «М» привез его к Банку и остался ждать в автомобиле недалеко от офиса банка. Накануне он вновь распивал спиртные напитки, и утром опять находился в состоянии алкогольного опьянения. В банке он обратился к той же девушке, она составила какие-то документы, которые он подписал и сказала, что деньги он может получить в банкомате в их офисе. Он не смог снять деньги в банкомате и направился в кассу банка, где получил свой кредит в сумме <данные изъяты> рублей. При выходе из банка он немного испугался за то, что «М» может обмануть его, забрать все деньги и решил перестраховаться. Он позвонил по телефону своему знакомому О.А и рассказал ему, что «М» помог ему получить кредит, и теперь он боится сам отдавать «М» часть кредита. Он попросил О отдать «М» его часть кредита и стал ждать О в Банке. Через несколько минут приехал О, которому он отдал все полученные в банке деньги, и договорился, что тот отдаст «М» часть денег, а его часть кредита отдаст ему потом. Сам он, боялся встречаться с «М». После этого он на такси уехал от Банка. 01.10.2011 года О сказал ему, чтобы он на некоторое время куда-нибудь спрятался от «М». Через пару дней О сказал, что он может вернуться в *** и что им надо встретиться. Встреча произошла в кафе, где присутствовали А «М», и еще несколько мужчин, которые ему вообще не известны, их было примерно 10 человек. В его присутствии эти мужчины укоряли «М» в том, что тот «втихаря» от них оформлял кредит и тем самым хотел скрыть от них деньги, которые он получил в виде денежного кредита. «М» оправдывался, говорил, что деньги бы он ни от кого не утаил. Сошлись на том, что «М» его оставит в покое, и он ушел с этой встречи. Как А распорядился деньгами, которые он ему передал, ему не известно. Аркадий после этой встречи отдал ему <данные изъяты> рублей, а еще при первой встрече он отдал ему <данные изъяты> рублей, то есть все <данные изъяты> рублей (т. 33 л.д.18-20, т. 63, л.д. 6-9).

Свидетель М.Е.М. показания данные им в ходе предварительного расследования поддержал в полном объеме, настаивая на то, что боялся и боится подсудимого Г..

Вместе с тем, по окончанию допроса свидетеля М.Е.М. подсудимый Ш.Д.Н. подтвердил то обстоятельство, что именно он познакомил М с Г в целях оформления на его имя кредита.

Свидетель А.Г.С., допрошенный в судебном заседании посредством видеоконференцсвязи, показал, что из подсудимых знает Г., как лицо, помогавшее ему в 2010 году получить кредит в НБ «Траст» и которое передавало ему справку 2-НДФЛ для получения кредита в указанном банке, ему же он отдал деньги, полученные по кредиту. С людьми, которые могут помочь получить кредит, его познакомил Р.С.А., среди них и был Г.Э.А,. Они ему сказали, что кредит погашать не надо. Г.Э.А, приезжал на встречи на автомобиле АУДИ темного цвета. Из предоставленной ему по кредиту суммы, в размере <данные изъяты> рублей, ему Г.Э.А, отдал <данные изъяты> рублей. Эти сумму он и намеревался погасить, когда узнал, что по его кредиту образовалась задолженность, поскольку оставшуюся сумму должны были погашать те, кто помогла ему брать кредит и кто забрал полученные по кредиту деньги.

Свидетель Б.О.И. в судебном заседании показал, что в 2010 году он один ходил в банк «Траст», поскольку ему нужны были деньги, а он нигде не работал. Сколько раз он ходил в банк не помнит, но в банке он так ничего не получил. Г.А.В. он не знает.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что с 2010 года по 2011 год официально он нигде не работал. Примерно 13 декабря 2010 года он стоял около входа в гипермаркет «Линия», когда к нему подошел ранее незнакомый молодой человек, представился С. и спросил, не хочет ли он заработать. Так как он в то время не работал и нуждался в деньгах, то спросил у С., что от него требуется. С. ответил, что он должен будет оформить на свое имя кредит в банке, а полученные по кредиту денежные средства передать ему. За это С. пообещал выплатить вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей. С. пояснил, что для получения кредита от него потребуется только паспорт и страховое пенсионное свидетельство. Тогда он сказал С., что нигде не работает и не имеет дохода, а поэтому кредит не дадут, на что С. сказал, что сделает справку о доходах по форме 2-НДФЛ. С. пояснил, что кредит он должен оформить на максимальную сумму, исходя из дохода, который будет указан в справке о доходах формы 2 - НДФЛ. Кроме того, С. сказал, что этот кредит будет погашен и со стороны банка к нему никаких вопросов не возникнет. Он поверил словам С. о том, что кредит будет своевременно и в полном объеме погашен, поэтому согласился оформить кредит на свое имя. Они обменялись номерами сотовых телефонов, и С. пообещал позвонить ему на следующий день. После чего, он передал свой паспорт и страховое пенсионное свидетельство С., для изготовления справки о доходах формы 2 – НДФЛ. На следующий день, 14 декабря 2010 года, С. позвонил ему, и они договорились встретиться около магазина «Шанс», расположенного на *** Когда они встретились с С., тот был на автомобиле BMW красного цвета. С. пригласил его в салон автомобиля. Когда они сели в салон автомобиля, он увидел, что за рулем данного автомобиля находится незнакомый ему молодой человек. Находясь в салоне автомобиля, С. вернул ему паспорт, страховое пенсионное свидетельство и передал ему справку формы 2-НДФЛ на его имя, согласно которой, он являлся работником ГОТЭКа, и там были указаны его доходы с января 2010 года по ноябрь 2010 года в размере от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей. Хотя, в системе ГОТЭКа он никогда не работал, а на тот период вообще нигде не работал. Также С. предал ему лист бумаги, на котором были указаны номера телефонов, фамилии людей. С. пояснил, чтобы он выучил данную информацию, поскольку ему ее необходимо будет сообщить в банке. Передав ему указанные документы, С. сказал, чтобы он зашел в банк НБ «Траст», расположенный на *** и обратиться к любой из находящихся там работниц банка. В помещении банка он обратился к одной из работниц, которой передал свой паспорт, страховое пенсионное свидетельство и справку о доходах формы 2-НДФЛ, при этом пояснив ей все так, как его инструктировал С.. Девушка составила на компьютере кредитные документы, которые он подписал. После этого девушка сказала, что до конца дня ему позвонят сотрудники службы безопасности банка и сообщат, какое решение принято по поводу выдачи кредита. Он вышел из банка и вернулся в машину, где его ожидали С. и второй парень. Он сказал С., что оформил необходимые документы, и что теперь нужно ждать звонка банковских работников. После этого парни отвезли его домой, а С. сказал, чтобы он перезвонил, когда с ним свяжутся банковские работники. В тот же день, около 17 часов 30 минут, ему на сотовый телефон позвонили из банка и сообщили, что выдача кредита одобрена, и что он может прямо сейчас приходить для получения денег. Примерно через 10-15 минут ему позвонил С. и спросил, связывались ли с ним работники банка. Он ответил, что звонили, и что выдача кредита одобрена. С. сказал, чтобы он собирался и выходил на улицу, и что сегодня успеют получить деньги. С. на том же автомобиле BMW, которым управлял тот же самый незнакомый парень, привез его к банку НБ «Траст», после чего, около 18 часов 30 минут 14 декабря 2010 года, он зашел в помещение банка НБ «Траст», где обратился к той же самой работнице, которая занималась оформлением кредита, а С. и второй парень остались в машине. Работница банка объяснила ему, что деньги по кредиту он должен будет получить в банкомате в их же офисе, для чего на ее имя банк открыл счет, и для доступа к нему ему выдается банковская карта и пин-код активации карты. Она его сфотографировала, выдала банковскую карту и пин-код к ней, а также его экземпляры кредитных документов. В несколько приемов он снял со счета через банкомат деньги в сумме <данные изъяты> рублей и с деньгами, кредитными документами и банковской картой вышел на улицу и сел в машину к С.. Там он передал С. вышеуказанные кредитные документы, банковскую карту и деньги в сумме <данные изъяты> рублей. Из этой суммы С. отсчитал и передал ему в качестве вознаграждения деньги в сумме <данные изъяты> рублей. После этого парни отвезли его домой. По пути он еще раз поинтересовался у С., все ли будет нормально с погашением кредита и не обманет ли его. С. сказал, что все будет в порядке, что он сам будет погашать кредит, и что теперь это уже не его проблемы. После этого он ни С., ни его спутника больше не встречал и не общался. Весной 2011 года ему на телефон стали звонить работники банка НБ «Траст», от которых он узнал, что по кредиту, оформленному на его имя, образовалась просроченная задолженность. В настоящее время кредит им не погашается, так как считает, что его должен погашать С..

Кроме того, показал, что знает Г.А.В., который в его телефоне записан как «Маугли С», но он никакого отношения к оформлению кредита в НБ «Траст» 14.12.2010 года и с какой целью ему в день получения кредита Г.А.В. он не знает (т. 33 л.д.44-48, т. 35 л.д. 112-117, т. 63 л.д. 56-57).

Оглашенные показания Б.О.И. в судебном заседании не поддержал, при этом объяснить суду, по какой причине он давал такие показания в ходе предварительного следствия не смог.

Между тем, подсудимый С. С.В. в судебном заседании показал, что именно он являлся тем С., на которого Б.О.И. указывал в своих показания, оглашенных в судебном заседании, и именно он помогал оформлять кредит Б.О.И. в НБ «Траст».

При таких обстоятельствах, суд полагает правильным принять во внимание те показания, которые Б.О.И. давал в ходе предварительного следствия, поскольку они последовательны и непротиворечивы.

Свидетель М.В.П. в судебном заседании показал, что действительно знает Л.Г.П. как сожителя своей дочери. Он действительно отдавал в пользование свою сим-карту в 2010 году. Кроме того, может пояснить, что Л.Г.П. имеет дом на «Шанхае» в ***, но кто проживал в этом доме ему не известно. После того, как он отдал свою сим-карту Л, он сам ею больше не пользовался.

Свидетель Ц.П.В. в судебном заседании показал, что является зятем Г. и знает мать Ш., с которой заключал договор займа на сумму <данные изъяты> рублей, на срок 6 месяцев. Его об этом просил Г.Э.А,. Поскольку он с Ш. лично знаком не был, то он решил оформить передачу денег у нотариуса. Заем ему вернули раньше времени и он каких-либо претензий к Ш. не имеет. Г.Э.А, знал о долге и в тот период он часто видел Ш. дома у Г..

Свидетель Р.С.А. в судебном заседании показал, что из всех подсудимых он знает только П.. Может пояснить, что действительно возле А.С.Г. за его документами в ***, но никакого отношения к оформлению А кредита в НБ «Траст» он не имеет.

Помимо этого, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, показаний указанного свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия, следует, что А он знает с детства. Относительно оформления кредита на имя А в банке НБ «Траст» в октябре 2010 года пояснил, что ему известно, что А оформил на свое имя кредит в банке НБ «Траст» в 2010 году, он никакого отношения к оформлению данного кредита не имеет. При каких обстоятельствах на имя Абрамяна был оформлен кредит в банке ему неизвестно. Относительно кредитов в банке НБ «Траст» может пояснить, что примерно в 2010 году по *** области «ходил» разговор о том, что можно оформить кредит в банке на определенных условиях, а именно, что часть денег, полученных по кредиту необходимо отдать людям которые помогут его оформить, и данные деньги пойдут на выплаты данного кредита в первые месяцы, заемщик так же получит часть данного кредита, в какой сумме не помнит, что будет в дальнейшем по данному кредиту не помнит, кто его впоследствии должен будет погашать, не знает. Кто именно ему сообщил данные обстоятельства, сказать не может, поскольку не помнит, но скорее всего кто-то из его знакомых, либо просто был разговор в компании общих знакомых. Он не может пояснить, по какой причине А дал показания, о том, что он имеет отношение к оформлению на его имя. Он вместе с ними в *** для оформления кредита в банке не ездил. От своего знакомого К ему известно, что он возил А в *** для оформления кредита, но на сколько он знает, только потому, что сам А просил его об этом (т. 35 л.д. 195-197).

Оглашенные показания свидетель Р.С.А. в судебном заседании подержал в полном объеме.

Из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля С.С.В., умершей 20 июля 2015 года, следует, что в 2010 году она проживала совместно с сожителем Б.А.А., у которого ранее в собственности имелась квартира по адресу: ***. С осени 2009 года Б.А.А. стал сдавать эту квартиру В. А. и его жене В.А.. В декабре 2009 года в семье у В произошла семейная ссора, и А стала жить у себя на квартире. Примерно летом или в начале осени 2010 года, точную дату не помнит, А оформила на свое имя кредит в Банке. Ей известно, что оформить данный кредит ей помог Ш.Д.Н., который в тот период приходил к ней на квартиру совместно со своим другом Р. А Р является сыном ее знакомой по имени О., которая проживает по адресу: *** Находясь у них в гостях, Ш. предложил А оформить кредит. В разговоре А пояснила, что нигде не работает. Тогда Ш. сказал, что это не проблема, и что он поможет оформить справку о доходах, необходимую для получения кредита. При этом Ш. поставил условие, что А останется половина от суммы кредита, а вторую половину он заберет себе. По поводу погашения кредита Ш. пояснил, что первые три месяца он сам будет погашать кредит, оформленный на имя В а затем кредит можно будет вообще не погашать, и в связи с этим никаких проблем у А не возникнет. В результате А согласилась на предложение Ш. и оформила на свое имя кредит в Банке на сумму <данные изъяты> рублей. В каком именно Банке А получила кредит, ей точно не известно. Знаю только, что этот Банк расположен в 12-ом микрорайоне ***. Она знает, что полученные деньги А потратила на приобретение различной одежды и золотых украшений. Также А приобретала какие-то подарки для своей матери, в том числе бензопилу или бензокосу, точно сейчас не помнит. После получения кредита Ш. часто звонил А на мобильный телефон. О чем они разговаривали, она точно не знает. Возможно по поводу получения бонусной карты в Банке, так как Ш. упоминал об этом еще до оформления кредита. Деньги с бонусной карты Ш. также собирался поделить с А пополам. Но, она не знает, получала ли А бонусную карту, и если да, то на какую сумму, и как распорядилась деньгами. Примерно в середине ноября 2010 года, точную дату не помнит, в гости к А приехал ее отец В И.. Он прожил у них на квартире примерно 2 дня. В эти дни к ним на квартиру приходил Ш.Д.Н.. Как она поняла, это А свела и познакомила своего отца с Ш., и они договаривались о том, что В, так же, как и А, оформит кредит на свое имя в Банке, а полученную сумму поделит пополам с Ш.. Так как В нигде не работал, то Ш. должен был сделать ему справку о доходах, необходимую для оформления и получения кредита. О чем они конкретно договаривались по поводу оформления кредита, она не знает, так как к их разговору не прислушивалась. После этого разговора Ш. куда-то увез В из ее квартиры. И. отсутствовал два дня, а затем вернулся к ней на квартиру. Судя по тому, что у В при себе были деньги, она поняла, что он оформил и получил кредит в Банке. Но, о конкретных обстоятельствах оформления и получения данного кредита ей ничего не известно, так как И. об этом не рассказывал, а она не интересовалась. Вернувшись к ней на квартиру, И. давал А деньги на приобретение пива и продуктов питания. У нее на квартире И. пробыл до следующего дня. А затем к ним приехала его сожительница по имени З со своим сыном от первого брака и забрала И. домой. После этого она с И. длительное время не встречалась. А прожила у нее до весны 2011 года, а затем уехала из ***. А примерно в апреле 2011 года, точную дату не помнит, В приезжал в ***. Она в тот момент находилась на стационарном лечении в терапевтическом отделении Горбольницы № *** ***. И. приехал в больницу, и они пообщались через окно. При этом В рассказывал ей, что приобрел частный дом и легковой автомобиль отечественного производства (т. 34 л.д.147-149).

Из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля Х.С.В., умершего 09 октября 2014 года, следует, что в 2010 году он нигде не работал, сильно злоупотреблял спиртными напитками. Как-то летом 2010 года, примерно в июле или в августе, когда он находился по *** у дома № *** к нему подошли двое ранее незнакомых ему молодых людей, угостили спиртным, познакомились. Один представился В, второй назвал себя С, которые предложили оформить на его имя кредит в банке, в каком именно банке - не говорили. Он не сразу согласился, они неоднократно обращались к нему, угощали самогоном. Потом он все-таки согласился, так как ему они пообещали дать денег за то, что он оформит на себя кредит. После того, как он согласился, они привезли его на машине на ***. Со слов В и С, в этом доме проживали родственники С. Он жил несколько дней во времянке по этому адресу, его угощали спиртным, а потом, перед тем, как идти в банк, ему пить не давали, чтобы он был в порядке. Ему только сообщили, что утром надо ехать в банк. Его С и В на такси привезли к банку «Траст», который расположен на улице ***. С отошел от них, он подходил к какой-то машине, он помнит, что это была иномарка черного цвета, потом вернулся с какими-то бумагами. Они сели на скамейку около жилого дома у отделения милиции, С дал ему прочитать документ. Это была справка на его имя о доходах. Из этой справки следовало, что он работает в ООО ПО «Вагонмаш», у него высокая зарплата. Его попросили несколько раз прочитать справку, запомнить место работы и размер зарплаты. Также ему дали еще листок бумаги, на котором были написаны номера телефонов, фамилии и имена начальников, а также номер домашнего телефона. У него никогда не было домашнего телефона, а на тот период не было и мобильного телефона. Он лично ни с кем не созванивался. Номер мобильного телефона, который он потом назвал в банке, также на бумажке был написан. Они ему сказали, что в банк надо подойти ровно в 11 часов, также сказали, что подойти надо к конкретному сотруднику, к мужчине в очках. В банк он заходил вместе с С и тот постоянно находился рядом, пока сотрудник банка оформлял документы. Сотрудник банка задавал вопросы, их было немного, он отвечал так, как его инструктировали С и В С находился рядом с ним и иногда подсказывал, что надо отвечать. Телефон имелся только у С, его телефон в руки никто не давал. Пробыли они в банке около одного часа, потом вышли и снова поехали на ***. По дороге С купил водки, колбасы, угостил его, и сказал, что утром снова пойдем в банк. Кроме этого, он еще заезжал в аптеку, покупал шприцы, какие-то препараты, и по его поведению и отдельным фразам он понял, что тот употребляет наркотики. В это время он понял, что попал в какую-то историю и подумал, что надо уходить. Он находился в постройке, расположенной во дворе дома, это была или времянки, или какой-то сарай, там были стол, кровать. Но С, В, а также еще какие-то люди, возможно, их знакомые, находились за домом, и им был виден выход из времянки. Они сидели долго, и он не стал уходить, так как они бы это заметили. Утром его С и В снова на такси привезли в банк, его сфотографировали, он расписался в документах и увидел, что сумма кредита более <данные изъяты> рублей. Ему выдали банковскую карту с пин-кодом, которую забрал С. С попросил сотрудницу банка помочь снять деньги, она помогла, сняла примерно <данные изъяты> рублей, а потом тот снял все деньги. Когда снял примерно <данные изъяты> он сказал ему, чтобы тот не снимал больше, на это С ему ответил, что снять надо все деньги. Он спросил, а кто же будет платить этот кредит, С ответил, что это не его забота, ему платить кредит не надо. Когда они с С вышли из банка с деньгами, С сказал ему, чтобы он его подождал, а сам пошел к машине иностранного производства черного цвета, которая стояла, как и в первый раз, напротив банка, на стоянке у входа на центральный рынок. С сел в машину и машина уехала. Он сначала ждал его возле банка, потом сидел на скамейке, но С так и не вернулся. Потом он в течение нескольких дней приходил на улицу ***, разговаривал с хозяевами дома, то с женщиной, то с мужчиной, просил, чтобы они помогли ему встретиться с С, ведь он обещал ему деньги. Они говорили, что С должен подъехать, но так и не приехал. В ходе допроса ему предъявлены документы по кредиту № *** от 05.08.2010 года, оформленному на его имя в сумме <данные изъяты> рублей. Осмотрев данные документы, может пояснить, что им лично выполнены записи, в которых указаны его фамилия, имя и отчество, а также даты и подписи от его имени. Справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2010 год за № *** от 30.07.2010 года, согласно которой он являлся работником ООО ПО «Вагонмаш» и его доход составляет от <данные изъяты> рублей до <данные изъяты> рублей в месяц, является поддельной. В данной организации он никогда не работал, и на момент оформления кредита он нигде не работал. Кто именно изготовил данную справку, ему не известно. Ему эту справку передал С перед тем, как идти в банк, а уже он предоставил эту справку сотруднику в банке. У него в момент оформления кредита не было никакого умысла на совершение каких- либо мошеннических действий, он спрашивал у С, что будет с ним, если кредит не будет погашен, С отвечал, что по поводу погашения кредита он не должен переживать, все будет нормально. Он согласился оформить на свое имя кредит только потому, что ему нужны были деньги примерно в сумме <данные изъяты> рублей для того, чтобы уехать в *** на работу, а о том, что кредит будет более <данные изъяты> рублей, он не знает (т. 34 л.д.179-182).

Из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля Г.Ю.В., умершего 10 ноября 2014 года, следует, что примерно в середине ноября 2010 года он находился у своего знакомого Ф С., где Ф спросил у него, не хочет ли он подзаработать. Он спросил, что надо делать, на что Ф пояснил, что у него есть знакомые, которым он позвонит, и они приедут и сами все объяснят. ФИО20 позвонил своим знакомым, через некоторое время к гаражу приехали ранее не знакомые парни по именам С. и В., которые были на автомобиле «Вольво» серебристого цвета. Ранее сотрудники полиции предъявляли для обозрения фотографии молодых людей, которые могут быть причастны к оформлению кредита на его имя. В предъявленных фотографиях им были опознаны парни по имени С. и В.. Со слов сотрудников полиции их полные данные С.С.В. и С.В.И.. При встрече с С. и С.В.И., С. предложили ему оформить кредит в банке НБ «Траст», расположенном в г. Железногорске Курской области на его имя, а полученные по кредиту денежные средства передать им. За это С. пообещал выплатить ему вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей. С. пояснил, что самому платить кредит не придется, так как несколько платежей по кредиту они сделают сами, а затем и вовсе не придется его погашать, так как банк обанкротится. Кроме того, С. пояснил, что для получения кредита от него потребуется только паспорт и страховое пенсионное свидетельство. Тогда он сказал парням, что нигде не работает и не имеет дохода, а поэтому кредит не дадут. На это С. ответил, что в этом ничего страшного нет, и что они сделают справку о доходах формы 2-НДФЛ. С. пояснил, что кредит он должен оформить на максимальную сумму, исходя из дохода, который будет указан в справке о доходах формы 2 - НДФЛ. С. уверял его, что все законно и никаких проблем с этим не будет и со стороны банка к нему никаких вопросов не возникнет. В разговоре с ним С. вел себя спокойно, не нервничал, говорил убедительно. В результате он поверил словам С., поэтому согласился оформить кредит на свое имя. С.В.И. в ходе разговора с С. не участвовал. После этого, он совместно с С. и С.В.И. проехали к нему домой, где он взял свой паспорт и страховое пенсионное свидетельство и передал их С. для изготовления справки о доходах. Затем, он с С. и С.В.И. обменялись номерами сотовых телефонов, и С. сказал, что с ним свяжутся. На следующий день, 22 ноября 2010 года около 12 часов ему позвонил С.В.И. и они договорились встретиться около магазина «Шанс», расположенного на ***. Встретившись с С., который один был на автомобиле Вольво, он сел в салон автомобиля, где С. вернул ему паспорт, страховое пенсионное свидетельство и передал справку формы 2-НДФЛ на его имя, согласно которой, он являлся работником ГОТЭКа, и там были указаны его доходы, примерно от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей. Хотя, в системе ГОТЭКа никогда не работал, а на тот период вообще нигде не работал. Справка была заверена чьей-то подписью и оттиском круглой печати. Также С. предал лист бумаги, на котором были указаны номера телефонов, фамилии людей. С. пояснил, чтобы он выучил данную информацию, поскольку ее необходимо будет сообщить в банке. Передав указанные документы, С. сказал, чтобы он зашел в банк НБ «Траст». С. предупредил, что работники банка могут поинтересоваться стажем его работы на данном предприятии. Тогда он должен был сказать, что работает 4-5 лет. Объяснив все это, С. сказал, что будет ожидать его в машине. После этого, он зашел в помещение банка, где обратился к одной из работниц. Он передал ей свой паспорт, страховое пенсионное свидетельство и вышеуказанную справку о доходах. При этом сказал, как его инструктировал С., что хочет оформить кредит на расширение жилплощади, на максимально возможную сумму, исходя из его доходов. Помнит, что она поинтересовалась, как долго он работает на ГОТЭКе. Он ответил, что работает там длительное время. Других вопросов по поводу места работы она не задавала. Затем она посчитала и сказала, что максимальная сумма, на которую ему может быть предоставлен кредит, составляет около <данные изъяты> рублей. После этого она при нем стала составлять на компьютере кредитные документы, которые он подписал. После этого он вышел из банка и вернулся в машину, где его ожидал С.. Он сказал С., что оформил необходимые документы, и что теперь нужно ждать звонка банковских работников. После этого С. отвез его домой, и сказал, чтобы он перезвонил ему или С.В.И., когда с ним свяжутся банковские работники. Забирал ли у него С. паспорт, ее помнит. В тот же день, около 17 часов 30 минут, ему на сотовый телефон позвонили из банка, и сотрудник службы безопасности задал ему несколько вопросов по месту работы и суммы доходов, на которые он ответил. На следующий день, 23 ноября 2010 года около 11 часов 00 минут на сотовый телефон позвонили из банка и сообщили, что выдача кредита ему одобрена, и что он может приходить для получения денег. Примерно через 10-15 минут ему позвонил С., и спросил, связывались ли с ним работники банка. Он ответил, что сотрудники банка ему звонили, и сообщили, что выдача кредита одобрена. Тогда С.С.В. спросил, а почему он не сообщил ему об этом. Он ответил, что еще не успел. Затем, С. сказал, чтобы он собирался и выходил на улицу, и что он заберет его, и они поедут получать кредит. Тогда он собрался и вышел на улицу. Вскоре туда подъехал С. на том же самом автомобиле Вольво. С. привез его к банку НБ «Траст», после чего, он зашел в помещение банка, где обратился к той же самой работнице, которая занималась оформлением его кредита, а С. остался в машине. Работница банка объяснила ему, что деньги по кредиту он должен будет получить в банкомате в их же офисе, для чего на его имя банк открыл счет, и для доступа к нему ему выдается банковская карта и пин-код активации карты. Также она разъяснила, что ежемесячные платежи в счет погашения кредита необходимо будет производить или в кассе их офиса или в банкомате в их офисе. Она сфотографировала его, и он удостоверил своею подписью эту фотографию. Затем он написал расписку о получении банковской карты и пин-кода для ее активации. Девушка отдала его экземпляры кредитных документов, которые он подписывал ранее, и проводила к банкомату, объяснила, как пользоваться картой и банкоматом. В несколько приемов он снял со счета через банкомат деньги в сумме около <данные изъяты> рублей. Затем с деньгами, кредитными документами и банковской картой вышел на улицу и подошел к машине, в которой находился С.. Он вышел из автомобиля и сказал, чтобы он вместе с ним прошел в салон автомобиля, который располагался около гипермаркета «Линия». Данный автомобиль был темного цвета джип «Хендай», государственный регистрационный знак, не запомнил. Подойдя к указанному автомобилю, они сели в салон. В салон указанного выше автомобиля находились двое ранее не знакомых молодых человека. Ранее ему сотрудники полиции предъявляли для обозрения фотографии молодых людей, которые могут быть причастны к оформлению кредита на его имя. В предъявленных ему фотографиях им были опознаны молодые люди, которые находились в автомобиле джип «Хендай» темного цвета, это были Б.Р.Г. и Г.Э.А,. Там он передал С. кредитные документы, банковскую карту и деньги в сумме около <данные изъяты> рублей, после чего, парни пересчитали переданные им денежные средства, и он с С. вышли из автомобиля. Кредитные документы и денежные средства остались у Б. и Г.. Выйдя из салона автомобиля, он спросил у С., где его обещанное вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей, на что С. пояснил, что с ним рассчитаются позже, так как сейчас у него денег нет. Больше С. ничего не пояснял. После этого С. отвез его домой. До настоящего времени никаких денежных средств, в качестве вознаграждения за оформление кредита на его имя никто не предавал. В течение нескольких месяцев после этого к нему никто не обращался по вопросам, связанным с оформлением и получением этого кредита, поэтому он был уверен, что кредит погашается. Однако, через длительное время ему на адрес проживания пришло извещение из банка о том, что у него образовалась просроченная задолженность. Он понял, что С. обманул, кредит не платится (т. 33 л.д. 42-43).

Из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля В.С.А., умершего 10 апреля 2015 года, следует, что с детства за ним закрепилось прозвище «Т». Ранее был осужден в *** за совершение разбойного нападения, и приговорен к наказанию, связанному с лишением свободы. Последнее место отбытия наказания было в ИК-3 *** области, откуда в феврале 2010 года освободился по отбытии срока наказания. В период отбывания наказания в ИК-3 ***, вместе с ним в одном отряде отбывал наказание М С. по прозвищу «Х». В период отбывания наказания он поддерживал отношения со многими людьми, которые так же вместе с ним отбывали наказание. После освобождения постоянно проживал в ***. Отношения поддерживал со своими знакомыми, среди которых был М.А.А.. На тот период времени, в 2010 год у М был бизнес, а именно организована служба такси. Он так же работал в данной службе, но не на постоянной основе. М, при наличии «хорошего» заказа давал возможность заработать, в основном он ездил по межгороду. В связи с тем, что он поддерживал дружеские отношения с М, а так же работал в службе такси, то довольно часто находился вместе с М в офисе, расположенном в ***. В службе такси он работал на своем автомобиле марки ВАЗ 2110 регистрационный знак № ***, в кузове серебристо-зеленого цвета. Впоследствии им был так же приобретен автомобиль марки «Лада-Приора» регистрационный номер № ***, в кузове серебристого цвета. По обстоятельствам оформления кредита на имя Н.М.Ю. в банке НБ «Траст» в декабре 2010 года пояснил, что Н ему знакома, она обращалась к нему как к водителю службы такси для того, что бы он отвез ее в *** в декабре 2010 года. В *** он возил Н два раза 16 и 17 декабря 2010 года. Обстоятельства оформления кредита на имя Н он назвать не может, поскольку к оформлению кредита на указанного человека в банке НБ «Траст» не имеет никакого отношения. В первый и второй раз они ездили на его автомобиле марки ВАЗ 2110, регистрационный знак № ***. Когда он возил Н в г***, то она сама ему сообщала, куда именно ей надо ехать. В *** первый раз они приезжали днем, во сколько по времени точно не помнит. Они приехали в район рынка в ***, после чего он остановился на площади, и Н вышла из его автомобиля и пересела в автомобиль, иностранного производства «джип» в кузове темного цвета, с иностранными номерами. В автомобиле были тонированные стекла, поэтому сказать, сколько человек было в салоне автомобиля не помнит. После того, как Н села в салон данного автомобиля, то данный автомобиль куда-то уехал, а он остался ожидать на площади, поскольку такая договоренность была с Н. Примерно через час автомобиль вновь приехал на площадь к рынку, и Н вышла из данного автомобиля и пересела к нему в машину, после чего они поехали в ***, Курской области, где он ФИО21 довез до дома. В ходе того, как они ездили в *** и обратно, то Н ему сообщила, что в *** она ездила для того, что бы оформить кредит в банке на свое имя. Обстоятельства оформления кредита ему не известны, поэтому он ничего по данному факту пояснить не может. На следующий день он вновь по просьбе Н возил ее в ***, на том же автомобиле. В *** они ездили как в первый, так и во второй раз вдвоем. Он вновь привез Н на площадь к рынку в ***, и она вновь пересела в автомобиль иностранного производства «джип», в который она пересаживалась и в первый раз. Данный автомобиль вновь куда-то отъехал, и через какое-то время снова вернулся на площадь к рынку, и Н вновь пересела к нему в салон автомобиля. Со слов Н он узнал, что она оформила кредит в банке. За то, что он возил Н в *** дважды, она ему заплатила <данные изъяты> рублей, причем деньги она отдала после того, как получила кредит в банке. Он привез Н в ***.

По обстоятельствам оформления кредита на имя Ц.А.А. в банке НБ «Траст» в декабре 2010 года пояснил, что Ц.А.А. по прозвищу «Т» ему знаком, он являлся работником в службе такси у М.А.А.. Ц обращался к М для того, что бы тот отвез его в *** для оформления кредита. Он присутствовал на момент данного разговора и М попросил его съездить вместе с ними за компанию. Он согласился и они ездили в *** дважды, первый раз 24.12.2010 года, а второй раз 27.12.2010 года на автомобиле М марки «Форд Фокус». Обстоятельства оформления кредита на имя Ц он назвать не может, поскольку к оформлению кредита на указанного человека в банке НБ «Траст» не имеет никакого отношения. В первый раз они приехали днем в район рынка в ***, после чего М остановился на данной площади, и к ним подъехал автомобиль марки Мазда-3, в кузове хечбек. Ц вышел из автомобиля и пересел в автомобиль марки Мазда. В автомобиле были тонированные стекла, поэтому сказать, сколько человек было в салоне автомобиля не может. После этого данный автомобиль куда-то отъехал, и он вместе с М ожидали Ц. Через какое-то время данный автомобиль вновь к ним подъехал и Ц пересел к ним в машину, после чего они поехали в ***. Через несколько дней М вновь попросил его вместе с ним и Ц съездить в ***, поскольку со слов Ц ему одобрили выдачу кредита, и надо получить деньги в банке. Он согласился и они вновь втроем поехали в *** где снова приехали на площадь к рынку. К ним вновь подъехал автомобиль, какой марки не помнит. Ц вновь пересел в салон данного автомобиля и автомобиль куда-то отъехал. Через некоторое время данный автомобиль вновь подъехал к ним и Ц пересел к ним в машину. По пути Ц пояснил, что ему выдали кредит в банке. На какую сумму был оформлен кредит не известно, поскольку не знает. За то, что М возил Ц в *** дважды, Ц заплатил М какую-то сумму денег, какую точно не знает. Никакого отношения он к оформлению кредита в банке НБ «Траст» на имя Ц.А.А. не имеет, через кого именно договаривался Ц о выдаче кредита не известно (т. 35 л.д. 177-181)

Из оглашенных с согласия сторон, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля К.Е.И. следует, у нее есть дочь К.П.В., **.**.** года рождения, которая в настоящее время проживает в ***, адрес не знает. В августе 2010 года ее дочь не проживала в ***, в августе 2010 года продала квартиру, расположенную по адресу: г***. В данной квартире, до ее продажи проживал неизвестные ей мужчина, который снимал квартиру около 1,5 лет, сначала проживал с женой, затем один. В квартире был проведен телефон, с номером № ***. Мужчина съехал с квартиры куда-то в деревню. Она сама по данному адресу не проживает, кто мог знать данный номер телефона не знает (т. 34 л.д. 233-234).

Из оглашенных с согласия сторон, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля М.Л.И., следует, что у нее есть подруга К.Е.И., которая в течение последних более чем пяти лет постоянно проживает в ***. В *** у нее была квартира, расположенная по адресу: ***. Также по данному адресу имелся у них стационарный телефон: № ***. В 2010 году данную квартиру она сдавала какому-то молодому человеку по имени Ю., а ее просила периодически получать от него деньги за пользование квартирой. Она в 2010 году несколько раз приходила по данному адресу и, согласно договоренности, получала от Ю. деньги, которые потом отправляла Е И.. Полные данные Ю. она не знала и в настоящее время не знает. Выглядел он следующим образом: высокий, примерно 180-185 см, темноволосый, среднего телосложения, на вид ему было около сорока лет, по внешнему виду и по поведению он производил впечатление человека со средним уровнем образования. По его словам, он работал на МГОКе, посменно, родители у него проживали в деревне. В тот период, в 2010 году, он однажды задержал оплату и потом ей сказал, что ездил на похороны, хоронил то ли мать, то ли отца точно не помнит (т. 34 л.д.235-236).

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля Х.Н.Н. следует, что на его имя было зарегистрировано большое количество номеров телефонов, различных операторов сотовой связи, в том числе и оператора сотовой связи «Теле2-Курск», однако номера телефона № *** у него никогда не было и он данным номером телефона, никогда не пользовался. Каким образом, на его имя в компании «Теле2-Курск» указанный номер телефона зарегистрирован не знает. В ходе допроса ему предъявлены фотографии различных людей: П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., Ш.Д.Н., С. С.В., М.Р.А., П.С.В.. Никого на предъявленных фотографиях не знает, люди с указанными анкетными данными не знакомы, и он никогда с ними не общался. Никого из родственников, либо знакомых из г. Железногорска, *** у него нет. В 2010 году он в указанные города не ездил. Никакого отношения к оформляемым кредитам мошенническим путем в банке НБ «ТРАСТ» в 2010 году не имеет, и по данному факту пояснить ничего не может. У него нет, и никогда не было знакомых в указанном банке. Он сам оформлял кредит только один раз в банке «Русский Стандарт», при покупке мобильного телефона (т. 35 л.д. 212-214).

Из оглашенных с согласия сторон, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля Н.Е.Л. следует, что летом 2010 года он оформил на свое имя сим-карту с избирательным номером № *** и купил мобильный телефон «Нокиа». Данным номером пользовался около месяца, а затем утерял телефон с сим-картой по собственной невнимательности и неосторожности. Восстанавливать сим-карту не стал, приобрел другую. Кто мог впоследствии пользоваться данной сим-картой ему неизвестно. П.Д.В., Г.Э.А,, Б.Р.Г. ему не знакомы. По факту оформления кредитов в банке НБ «ТРАСТ» ничего пояснить не может, даже не знает где он находится, сам никаких кредитов не оформлял, никому не предлагал оформлять кредиты в данном банке (т. 35 л.д. 257-258).

Из оглашенных с согласия сторон, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля М.Е.М. следует, что у нее никогда не было телефона с избирательным номером № ***, каким образом данный номер зарегистрирован на ее имя не знает (т. 35 л.д. 259-262).

Из оглашенных с согласия сторон, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля У.Л.С., следует, что в 2013 году она приобрела квартиру по адресу: ***. До этого в данной квартире проживала семья Ш. Телефон № *** ей не знаком. Куда семья Ш переехала ей не известно. Пользовался кто-либо из членов семьи данным номером телефона ей неизвестно (т. 35 л.д. 263-266).

Из оглашенных в судебном заседании, с согласия сторон, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля Г.Н.Л. следует, что она пользуется телефоном с номером № ***, у ее мужа номера телефона № *** никогда не было. Она так же созванивалась со своим мужем и он подтвердил, что данным номером никогда не пользовался. Мужа так же пояснил, что около 5 лет тому назад покупал сим-карту с какм-то номером, который не помнит, но данную сим-карту он утерял (т. 35 л.д. 267-270).

Из оглашенных в судебном заседании, с согласия сторон, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля Г.В.А., следует, что по адресу *** он проживает вместе с женой с **.**.** года. М.Р.В. ему не знаком, и по данному адресу никогда не проживал, номер телефона № *** ему не знаком (т. 35 л.д. 271-274).

Из оглашенных с согласия сторон, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля М.Н.В. следует, что у него есть сын М.Н.Н., который проживает ***, номер дома не знает. У его сына никогда не было номера телефона № ***, оператором МТС его сын никогда не пользовался (т. 35, л.д. 306-309).

Из оглашенных с согласия сторон, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля Ц.Е.К. следует, она сожительствует с Г.Э.А., от которого имеет ребенка – дочь В, **.**.** года рождения, и с которым познакомилась в начале 2010 года. Ранее она работала в должности менеджера курьерской службы ООО «М», сейчас находится в отпуске по уходу за ребенком. Чем конкретно занимался Г.Э.А, в указанное время ей не известно, в 2011 году он уехал работать в ***, туда же приехала и она. Вернулись они в *** в конце 2012 года, поскольку в отношении Г. было возбуждено уголовное дело. На период ее знакомства с Г, он поддерживал чаще всего отношения с Б.Р.Г., у которого в пользовании был автомобиль Хендай Туксон (т. 35 л.д. 147-150).

Помимо изложенных выше показаний представителя потерпевшего и свидетелей, виновность всех подсудимых в совершении инкриминируемого им преступления подтверждается и другими доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия.

Так, согласно заявлениям директора Департамента по безопасности Департамента безопасности ОО № *** в *** филиала НБ «ТРАСТ» в *** К.В.И. от **.**.**, **.**.**, представитель потерпевшего по доверенности К.В.И. просит привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц, которые путем обмана, злоупотребления доверием, изготовив поддельные документы, справки формы 2-НДФЛ, введя в заблуждение заемщиков Г.Ю.В., Р.О.И., И.С.С., Р.Д.В., А.Д.В., Г.А.В., Р.С.С. завладели денежными средствами НБ «ТРАСТ» (т. 9 л.д.78, л.д.145, л.д.198, л.д.231, л.д. 256, т. 10 л.д. 19, л.д. 50);

- согласно заявлению заемщика С.И.Л. от 04.07.2011 года, он просил привлечь к уголовной ответственности С. по кличке «П», который в ноябре 2010 года путем обмана завладел его денежными средствами (т. 7 л.д.5);

- согласно протоколу явки с повинной П.Д.В. от 26.04.2011 года, он добровольно и собственноручно указал на то, что работая в должности главного специалиста по безопасности НБ Траст в период с августа по декабрь 2010 года, он, не проверяя данных заемщиков НБ Траст, желающих получить кредит, давал одобрение на получение кредитов гражданам г. Железногорска и района за денежное вознаграждение по договоренности с Б.Р.Г., который ему за каждого заемщика, одобренного им, обещал давать 5% от суммы кредита. Он в период с августа по декабрь 2010 года давал одобрение заемщикам Б.Р.Г. и с каждого кредита получал 10-15 тысяч рублей. Всего им было одобрено 25-30 кредитов. Он заведомо знал о том, что знакомые Б.Р.Г. предоставляли в банк поддельные справки 2-НДФЛ с ОАО «МГОК», ООО «ЗРГО», ЗАО «Вагонмаш», от ИП ФИО22, ИП Н.Ю.Г.. Он давал одобрение, так как у него была корыстная заинтересованность, он получал незаконное денежное вознаграждение. Фамилии заемщиков он не помнит, это были жители *** ***. Полученные незаконно денежные средства он потратил на собственные нужды. В совершенном преступлении раскаивается (т.36 л.д.3);

- согласно протоколу явки с повинной П.С.В. от 20.06.2012 года, он добровольно и собственноручно указал на то, что в 2010 году его знакомый М.Р.А., житель ***, ранее судимый, предложил ему заработать денег, а именно, что бы он за вознаграждение находил людей для оформления кредита на них в банке «Траст». Он познакомил М.Р.А. с Г.С.Н., Ш.А.В., Г.В.И., А.Д.В.. Впоследствии данные лица по поддельным документам получили кредит в банке «Траст». За то, что он привозил людей из ***, М.Р.А. давал ему деньги на заправку его машины. Поддельные справки указанным выше лицам давал мужчина по имени Эдик по кличке «Монах» (т. 36 л.д.97);

- согласно протоколу явки с повинной Б.Р.Г. от **.**.**, он добровольно и собственноручно указал на то, что в октябре 2010 года к нему обратился кто-то из его знакомых с просьбой оказать помощь в получении кредита Г.О.А.. Ему было известно, что он являлся маршрутчиком, у него отсутствовал автомобиль, поэтому он был без работы. Он решил ему помочь, поскольку сам получал кредит в том банке и покупал машину на кредитные деньги. Он обратился к П. с просьбой оказать содействие в получении кредита Г.. П. согласился и сказал, чтобы ФИО16 приходил в банк со всеми документами, т.е. паспорт и справка 2 НДФЛ. Когда принести документы и к кому приходить с документами П. говорил сам. Эту информацию он передал тому человеку, который просил его за Г.. Примерно через 2-3 дня ему перезвонил его знакомый и сообщил, что кредит Г. одобрили, после чего они договорились о встрече, после того, как Г. получит деньги. Потом они встретились в назначенном месте около магазина «Шанс» и человек, который его просил за Г., передал ему сумму денег в размере 10% от полученного кредита. В качестве вознаграждения половину полученной суммы он отдал П.. Ему известно, что Г. передал П. какую-то сумму за содействие в получении кредита. Его роль заключалась в том, чтобы П. оказывал содействие в получении кредита (т. 37 л.д.1-2);

- согласно приказу о приеме на работу № ***-лс от 06.07.2009 года П.Д.В. был принят на работу в филиал НБ «Траст» в *** ведущим специалистом по работе с задолженностью в департамент безопасности (т.19 л.д.91);

- согласно приказу о переводе работника на другую работу № ***-лс от **.**.**, П.Д.В. с **.**.** был переведен на должность главного специалиста по экономической безопасности операционного офиса НБ «Траст» в *** (т. 15, л.д. 195);

- согласно служебному удостоверению, выданном на срок до 31 декабря 2015 года, П.Д.В. занимал в филиале НБ «Траст» должность главного специалиста по безопасности;

- согласно должностной инструкции главного специалиста по экономической безопасности НБ «Траст», с которой П.Д.В. был ознакомлен 12 февраля 2010 года, он как специалист по экономической безопасности банка НБ «Траст» должен был идентифицировать заемщиков, проверять достоверность представленной ими информации, вносить предложения о прекращении сотрудничества с клиентами, в действиях которых выявлены признаки мошенничества; участвовать в первичных проверках и проверках проблемных партнеров банка; знать инструкции и положения банка (т.19, л.д. 49);

- согласно инструкции по обеспечению безопасности, действовавшей в НБ «ТРАСТ» с 31.08.2007 года, сотрудник безопасности банка был обязан контролировать работу операционистов по выявлению проблемных заемщиков и проверять соответствие подписей и печатей компаний на представленных заемщиками справках 2-НДФЛ; проверять заемщиков до выдачи им розничных кредитов, при этом, целью проверки заемщиков являлось предотвращение мошеннических действий в отношении банка и выявление случаев предоставления заемщиком недостоверных сведений; в случае установления по результатам проверки заемщика обстоятельств, свидетельствующих о высоком римке невозврата кредита, выносить отрицательное решение в виде постановки специального кода (п.п. 6.6, 10.1, 10.3, 10.8) (т. 19 л.д. 28-33);

- согласно справке вице-президента ОО № *** *** ОАО НБ «Траст», главный специалист по экономической безопасности операционного офиса в г. Железногорске П.Д.В. с 09.08.2010 года по 22.08.2010 года находился в основном отпуске (т. 19, л.д. 88);

- согласно приказу НБ «Траст» о прекращении трудового договора № ***-лс от **.**.**, трудовой договор с П.Д.В., как главным специалистом по безопасности, был прекращен с 27 декабря 2010 года по соглашению сторон (т. 19, л.д. 46);

- согласно протоколу очной ставки от 26.06.2012 года, проведенной между Ш.А.В. и П.С.В., Ш.А.В. полностью поддержал свои показания, согласно которым, его знакомый и бывший сослуживец П. предложил ему помочь взять кредит в банке в г. Железногорске и получить сто тысяч рублей. П. сказал, что у него есть знакомые, которые могут помочь оформить кредит на его имя на сумму порядка <данные изъяты> рублей, из этой суммы надо будет отдать <данные изъяты> рублей этим людям, а <данные изъяты> рублей останется ему. Никаких проблем с погашением кредита не будет, так как, кредит будет сначала проплачиваться, а потом все вопросы по его погашению будут решаться без его участия. П. стал его уговаривать оформить кредит, убеждал его, что ничего незаконного в этом нет, говорил, что уже оформил кредит на свое имя, и что за него платят эти люди, стал ему часто звонить и при встречах на службе также старался убедить, чтобы он согласился оформить кредит. П. убеждал его, что с погашением кредита все будет нормально и он согласился. После этого к нему в *** вместе с П. приезжал ранее незнакомый ему молодой человек по имени Р., который сказал, что позвонит, когда все будет готово. Через несколько дней после того, как он отдал им ксерокопию своего паспорта, П. сказал, что ему надо ехать в Банк, чтобы подать документы, необходимые для оформления кредита. На следующий день ему позвонил Р. и назначил встречу. При встрече Р. познакомил его с парнем по имени Э., который передал ему фиктивную справку о доходах формы 2-НДФЛ на его имя, а также проинструктировал о том, как следует себя вести в Банке и что нужно отвечать на вопросы банковских работников. В тот же день он обратился в Железногорский филиал Банка «Траст» и предоставил туда свои документы и вышеуказанную фиктивную справку формы 2-НДФЛ. После этого Э. и Р. сказали, что в ближайшее время ему должны позвонить из Банка и сообщить, одобрена ли ему выдача кредита, а он должен будет сразу же перезвонить Р. или П.. Через один или два дня после этого ему позвонили из Банка и сообщили, что выдача ему кредита одобрена. Он позвонил П. и сказал об этом и они договорились, что поедут в *** на следующий день. Приехал в *** на машине П., они встретились в районе гипермаркета «Линия» с Р. сказал, чтобы он получил все деньги и возвращался к ним. Он пошел в Банк, где были оформлены необходимые кредитные документы, после чего ему был выдан кредит в сумме <данные изъяты> рублей. В это время П. ожидал его в одном из дворов поблизости от Банка «Траст». Получив деньги, он вернулся в машину к П., вместе с которым находился и Р.. В салоне автомобиля он передал все полученные в Банке деньги, а также кредитные документы и банковскую карту с пин-кодом Р.. После этого П. по просьбе Р. повез их к его дому, где Р. передал ему деньги в сумме <данные изъяты> рублей, после чего сказал, что они могут ехать домой. В тот же день по возвращению в г. Д. П. попросил у него в долг <данные изъяты> рублей, сказав, что у него сейчас нет денег. С. пообещал вернуть ему эту сумму позже, но так ничего и не вернул. Через некоторое время после получения кредита ему позвонили из Банка «Траст» и сообщили, что на его имя оформлена бонусная карта. Об этом он сообщил Р., который отправил его в Банк «Траст», где он получил бонусную карту и пин-код ее активации, которые сразу же, по требованию Р., передал ему (т. 37 л.д. 175-181);

- согласно протоколу очной ставки от 03.12.2012 года, проведенной между Г.Э.А. и П.Д.В., в ходе которой, Г.Э.А, настаивал на том, что П. он лично не знает. В конце 2010 года его знакомый Ш. обращался к нему с просьбой помочь его другу получить денежный кредит в банке «Траст». Для того, чтобы получить кредит необходимо было, чтобы Ш. передал ему по СМС-сообщению паспортные данные человека, который хочет получить кредит. Когда Ш. передал ему паспортные данные заемщика, Б., также путем СМС-сообщения, передал эти данные своему другу, который работал в банке. Б. называл этого человека «Б» или «П.». Затем, Б. сообщал ему, что звонили из банка и сообщал, когда человеку необходимо явиться для получения кредита. После чего, они с Р. подъехали к Центральному рынку в г. ***, куда также подошел Ш. вместе со своим знакомым. После чего Р. уходил на встречу, как он говорил, с человеком из банка, и вернулся уже с документами, среди которых была справка на белом листе бумаги формата А-4 о том, что заемщик работает в конкретном месте и получает зарплату. В справке был указан размер его дохода. После чего Р. разъяснял этому заемщику, где именно он работает, согласно информации, указанной в справке, он также говорил о том, какую сумму необходимо запрашивать в банке. Сумма запрашиваемого кредита составляла от <данные изъяты> рублей, в настоящее время точно сумму не помнит. Он также разъяснял, к кому из работников банка необходимо обратиться. Он и Б. передвигались на машине Б. «Хюндай Туксон» темно-зеленого цвета. После получения кредита, Ш. вместе со своим знакомым забрали свои 50% от суммы кредита, как и договаривались, что 50% от суммы кредита получает заемщик, по пять процентов за содействие получают он и Р, остальную сумму вместе с документами надо передавать в банк, где за заемщика в течение первых пяти-шести месяцев будут производиться платежи, после чего вопросы по кредиту не будут возникать и к заемщику банк претензий предъявлять не будет. Эта информация ему была известна со слов Р, который, в свою очередь, говорил это со слов своего знакомого человека, работающего в банке. Оставшуюся сумму от полученного заемщиком кредита в размере 50% Рома забрал себе, и они сразу взяли себе по пять процентов за оказанное содействие. Он получил примерно 10-15 тысяч рублей, столько же взял и Р. Остальные деньги в размере 40% Р забрал себе вместе со всеми кредитными документами, договором, карточкой для передачи их в банк его знакомому человеку, которого он называл «П.» или «Б».

Вместе с тем, П.Д.В., в ходе очной ставки, настаивал на том, что он никаких документов, тем более справок о доходах с размером зарплат не предоставлял. Никаких кредитных документов – банковских карт, договоров, графиков платежей вместе с денежными средствами не получал. Ему не известно о том, что он должен был в течение пяти-шести месяцев погашать за кого-то кредит. Б.Р.Г. он знает, с ним поддерживал контакты и помогал ему и его знакомым в выдаче кредитов. Его помощь заключалась в одобрении в выдаче кредита. После одобрения кредита им, которое состояло в отметке в компьютерной программе в электронном виде, и это отражалось в компьютере, это видел кредитный консультант, оформлявший конкретную заявку, он, проконсультировавшись с руководством офиса, назначал время явки заемщику для получения кредита. Деньги заемщик получал непосредственно в кассе банка, либо через банкомат, который у банка «Траст» был единственным на весь *** и располагался в помещении банка, при выходе. Он мог, по тем заемщикам, о которых просил его Б., провести проверку формально, не проверяя их по месту работы, если не дозванивался в течение одного дня на предприятие. В банке существовала практика, чтобы одобрение в выдаче кредита производилось в течение одного рабочего дня. Б. действительно присылал СМС-сообщения с фамилией, именем и отчеством заемщиков, либо звонил ему по телефону, называл фамилию, имя и отчество человека, за которого просил помочь в выдаче кредита. Погашение кредитов производилось через банкомат при помощи карточки, которую выдавали при получении кредита. Если банкомат не работал, то погашение кредита производилось через кассу в банке, для этого нужен был паспорт заемщика. Б. обращался к нему в период с июня по декабрь 2010 года с просьбой помочь посодействовать в одобрении в выдаче кредита своим знакомым, друзьям. Сколько таких было случаев не помнит. Помогал он по дружбе, вознаграждение было в качестве подарков в виде спиртных напитков (т. 37 л.д. 182-186);

- согласно протоколу очной ставки от 06.08.2012 года, проведенной между Н.П.В. и Г.А.В., Г.А.В. настаивал на том, что не согласен с показаниями Н.П.В., показавшего в ходе очной ставки, что оформить кредит в банке «Траст» его просил именно он – Г.А.В. и именно он помогла ему оформлять этот кредит, предоставив Н.П.В. справку о доходах, и забрав себе полученные Н по кредиту деньги, поскольку, когда 12 декабря 2010 года они с Н встретились, то он рассказал Н, что оформил на свое имя и получил кредит в Банке «Траст». При этом он рассказал, что кредит ему помог оформить его знакомый со своими друзьями, а не просил Н оформлять кредит для него и не собирался делать ремонт у себя в квартире. Н сам заинтересовался возможностью получения кредита и стал спрашивать, каким образом это можно сделать. Он Н пояснил, что для оформления кредита от Н потребуется только предоставить свои паспорт СНИЛС, а также явиться в Банк для оформления необходимых кредитных документов и получения денег. Н сказал ему, что нигде не работает и тогда он объяснил Н, что необходимую для получения кредита справку о доходах могут сделать его знакомый и его друзья. По поводу суммы кредита он объяснил, что деньги нужно будет отдать его знакомому и его друзьям, то есть тем людям, которые помогут оформить кредит. За это они выплатят Н вознаграждение в пределах <данные изъяты> рублей, а остальную часть кредита распределят между собой и кем-то из работников Банка, которые помогут с оформлением кредита. Также он объяснил Н, что ему лично не придется погашать кредит, так как первые несколько месяцев кредит будет погашаться теми людьми, которые участвовали в его оформлении, а затем информация о заемщике будет каким-то образом удалена из базы данных Банка, и после этого погашать кредит вообще не придется. Н такой вариант устроил, и он сказал, что хотел бы таким образом оформить кредит на свое имя. Тогда он по мобильному телефону позвонил своему знакомому М (С.) С. по прозвищу «Х» и поинтересовался, есть ли возможность оформить кредит на имя его знакомого таким же путем, как был оформлен кредит на его имя. М сказал, что для ответа на этот вопрос ему нужны документы его знакомого, то есть Н. В тот же день, то есть 12 декабря 2010 года, они встретились с М, при встрече он познакомил Н с М, и Н передал М свои документы, то есть паспорт гражданина РФ и СНИЛС. В дальнейшем оформлении и получении кредита на имя ФИО17 он никакого участия не принимал. Поэтому о конкретных обстоятельствах, при которых Н получил кредит, ему ничего не известно. Никаких денег, документов, а также банковской карты он от Н не получал, а тот ему не передавал. Он не угощал Н пивом за оформление и получение данного кредита, так как не просил его это делать. Н оформлял данный кредит для себя самого, а не для него. Позже Н говорил ему, что получил кредит. При этом, если не ошибается, Н. говорил, что за оформление кредита получил вознаграждение в сумме порядка <данные изъяты> рублей. Примерно в марте 2011 года, точную дату не помнит, Н. позвонил ему на мобильный телефон и сообщил, что по его кредиту образовалась просроченная задолженность. Тогда он позвонил И., и тот сказал, что это временные проблемы, что сведения о задолженности выдает банковская система, и что это формальность. Также М обещал, что все будет нормально. Он передал эти слова Н.. Также он говорил П. что по его кредиту сложилась аналогичная ситуация, так как и ему приходило сообщение из Банка о задолженности по его собственному кредиту. В дальнейшем они еще несколько раз общались на эту тему, и он обещал Н, что попытается выяснить этот вопрос у своего знакомого. Он звонил М несколько раз, и тот каждый раз его успокаивал и обещал, что все будет нормально. А потом он утратил связь с М (т. 37 л.д. 187-192/);

- согласно протоколу очной ставки от 03.07.2013 года, проведенной между П.С.В. и С.И.Л., последний настаивал на том, что знает П. как сына своего одноклассника, который в 2010 году попросил его оформить кредит на свое имя, а деньги передать ему, для того, чтобы перекредитоваться. Оплату всей суммы кредита П. должен был производить сам, кроме того, он обещал ему за это вознаграждение, а также обещал помочь в трудоустройстве в ***. Он в тот период не работал и поверил ему. П. лично ему предоставил справку формы 2-НДФЛ, согласно которой он – С, работал в ООО «ЗРГО». П. лично привозил его в *** первый раз, когда он оформлял документы, то есть писал заявление в банке и предоставлял справку о доходах, а второй раз, когда ему уже позвонили из банка и сообщили о разрешении на выдачу кредита. Полученные по кредиту деньги в сумме <данные изъяты> рублей, а также все документы по кредиту и банковскую карточку он сразу же после выхода из помещения банка передал П.. В настоящее время он лично выплачивает данный кредит, по которому имеются штрафные санкции. В связи с тем, что П. его обманул, завладел деньгами, полученными им по кредиту в банке «Траст» в ноябре 2010 года, он обращался в милицию с заявлением о привлечении его к уголовной ответственности (т. 37 л.д. 204-207);

- согласно протоколу очной ставки от 09.07.2013 года, проведенной между П.С.В. и Б.С.В., Б.С.В. настаивал на то, что он никогда с С не приходил к П. и не просил помочь С получить где бы то ни было кредит. О том, что С получил когда-то кредит на свое имя, он узнал в 2013 году от самого С, когда его вызвали на допрос к следователю. Лично он никакого отношения к получению и оформлению кредита на имя С. в 2010 году не имеет. Указанные показания Б.С.В. П.С.В. в ходе очной ставки подтвердил (т. 37 л.д. 208-210);

- согласно протоколу очной ставки от 30.07.2013 года, проведенной между Х.С.В. и Л.Г.П., Х.С.В. настаивал на том, что он знает Л.Г.П. как «С», у которого он жил на ***, и который предложил ему оформить кредит в банке «Траст» на свое имя, за денежное вознаграждение. После того как он согласился, Л пригласил его к себе на ***, где он переночевал, а на следующее утром он и еще один человек, сначала свозили его сестре, где он переоделся и взял паспорт, а потом привезли к банку «Траст», где к ним подошел ранее незнакомый им человек и подал справку о доходах на его имя, а также листок, на котором были записаны номера телефонов, фамилии работников предприятия-руководителей. Тот человек, который принес ему справку, разъяснил ему, как он должен отвечать на вопросы работников банка, как себя вести в банке. После этого он вместе с Л пошел в помещение банка, где обратились к сотруднику. Когда он общался с сотрудником банка, Л находился рядом, и когда потребовалось сообщить контактный телефон, он указал телефон Л т.к. у него не было своего телефона. После того, как у него приняли документы, он вместе с Л поехал опять к нему домой, на ***. На следующий день утром Л сказал, что решение по кредиту принято и можно ехать за деньгами. Они вместе с Л приехали в банк, он расписался в документах, а потом попытался получить деньги в банкоматах. Л сказал, чтобы он снял всю сумму, в связи с чем, ему пришлось обращаться в кассу. Сумма кредита была около <данные изъяты> рублей. Когда он получил деньги, то сразу отдал всю сумму Л в банке. Выйдя из банка, Л сказал, чтобы он подождал его, и он остался возле банка. Л со всей суммой денег и со всеми документами, которые ему дал банк, пошел в сторону нового рынка, к центральным воротам, подошёл к машине черного цвета иностранного производства, марку точно назвать не могу. Л сел в машину, уехал на ней, затем вернулся, после чего на такси они приехали к Л домой, по дороге купили водки, они ее выпили, но денег ему не давали. Человек, который его инструктировал, сообщил ему, что кредит платить не надо будет, что это будут делать другие люди, а потом банк развалится или обанкротится. Он понял, что кредитом воспользуются другие люди, но надеялся получить хотя бы вознаграждение за то, что на себя оформил кредит, но ничего не получил. Побыв некоторое время у Л на ***, он понял, что денег ему никто не даст, и ушел оттуда. Больше он Л не видел. Л.Г.П. в ходе очной ставки показания Х.С.В. в основном подтвердил, не согласившись лишь с тем, что он из суммы кредита дал Х.С.В. <данные изъяты> рублей (т. 37 л.д. 211-218);

- согласно протоколу очной ставки от 28.08.2013 года, проведенной между Г.Э.А. и Ш.Д.Н., Ш.Д.Н. настаивал на том, что ему лично нужны были деньги, и он добровольно обратился к Г. и Б. для помощи в оформлении и получении кредита, и от Б. и Г. узнал, что у Б.Р.Г. есть друг, который работает в банке и который решит все вопросы по кредиту, за это он получает половину суммы кредита (т. 37 л.д. 223-225);

- согласно протоколу очной ставки от 29.08.2013 года, проведенной между М.Р.А. и И.И.В,, И. настаивал на том, что М. он ранее видел, но его лично не знает. Его знакомый Ш. предложил ему оформить кредит на свое имя за вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей. Ш. говорил, что таким образом оформил на своё имя кредит и получил вознаграждение он сам, его жена и другие люди. Он согласился и сообщил об этом Ш.. Ш. его представил его П., после чего они с П., на его автомашине поехали в ***. По дороге в *** П. ему рассказал, что у него есть знакомые, которые делают кредиты в банке, что в дальнейшем эти люди полгода платят кредит, а потом кредит платить не надо, за то, что человек оформляет на свое имя кредит, ему выплачивают вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей. Из документов надо предоставить только паспорт. Когда они приехали в ***, к ним вышел ранее незнакомый ему М., затем пришел незнакомый человек и принес документы. Это была справка о доходах на его имя. Еще была бумажка, на которой были написаны сведения о его месте жительства в ***, о месте работы его жены. Этот человек, который принес документы, отдал их ему, сказал, чтобы он выучил содержание их и ушел. Он с П. и М. остались в машине, он несколько раз в их присутствии прочитал эти сведения, повторил их, после чего пошел в отделение банка «Траст», обратился к свободному сотруднику, с его слов составили все документы, после чего ему сказали, чтобы он ожидал звонка из банка. Он вышел из банка, сел в машину, где находились П. и М., сказал им о том, что все сделал, ему они сказали, чтобы он оставил свой паспорт у них. Кто именно сказал о паспорте, не помнит. Он оставил паспорт в машине у П., после чего П. отвез обратно в ***. Через несколько дней ему позвонили из банка и сказали, что в выдаче кредита ему отказано. После этого он через некоторое время созванивался с М., чтобы забрать свой паспорт, затем приезжал в *** и забрал у М. свой паспорт. Примерно через две или три недели после этого ему позвонили или М., или П., точно не помнит, и сказали, что можно еще раз попробовать получить кредит. Он снова приезжал в ***, как он помнит, вместе с П., снова с ними встречался М., снова приходил тот же человек, что и в первый раз и приносил ему справку на его имя о доходах, но уже была другая организация. Он также, находясь в машине вместе с М. и П., повторил все сведения, после чего пошел в банк. В банке он также, как в первый раз, сообщил сотруднику банка все сведения о себе, согласно имевшейся у него справке, после чего вернулся в машину. В этот раз ему кредит одобрили, и разрешение было получено быстро. М. он отдал документы по кредиту, которые выдали в банке, пластиковую карту и все деньги. М. ему отсчитал пятьдесят тысяч рублей, и он, будучи уверенным, что вопросов по погашению кредита не будет (т. 37 л.д. 226-229);

- согласно протоколу очной ставки от **.**.**, проведенной между Б.Р.Г. и Л.Г.П., последний настаивал, что при оформлении кредита на Х.С.В., справку о доходах на имя Х предоставил не Б., который совместно с Г в августе 2010 года передвигался на автомашине АУДИ А4 черного цвета, в кузове универсал (т. 37 л.д. 231-235);

- согласно протоколу очной ставки от 27.09.2013 года, проведенной между М.Р.А. и П.С.В., П. настаивал на том, что с М. он познакомился примерно в 2010 году. Примерно в конце лета - начале осени емупозвонил М. и предложил взять кредит, для оформления которого нужны только паспорт и страховое пенсионное свидетельство. Он от своего кредита получил около <данные изъяты> рублей, а от других кредитов никакого вознаграждения не получал. Он привозил людей в *** для получения кредитов, потому что М. был сильно убедителен, настойчив, угрожал физической расправой, если он не будет подыскивать заемщиков, он не обращались по поводу угроз М. в полицию, поскольку сам получил кредит по поддельной справке 2-НДФЛ. Он лично рассказывал Г и Ш., а они могли рассказать своим знакомым о возможности получения кредита. М. звонил ему по телефону, неоднократно приезжал в ***, в грубой форме ему говорил, чтобы он подыскивал заемщиков.

М. же в ходе очной ставки настаивал на том, что он был заинтересован в П., так как тот привозил людей, с которых он имел вознаграждение. Но у него испортились с П. отношения, когда тот сам, в обход него стал привозить заемщиков, и себе оставлять все вознаграждение. Об этом он узнал от Г. и Б.. Он говорил П., что если он – М., познакомил с людьми, которые берут кредиты, то он не должен это делать в обход него. Кроме того, М. показал, что его помощь заключалась в том, что он знакомил заемщиков с теми людьми, которые могли помочь взять кредит, то есть с Б. и Г, и за это получал деньги. Заемщики уже приезжая из Д знали, что после получения кредита они должны отблагодарить его и П. за помощь в оформлении кредита, и об этом ему говорил П.. О том, что в течение шести месяцев кредит будет погашаться иным лицом, но не заемщиком, М. было известно от Г. и Б., это было одним из условий, о которых они рассказали (т. 37 л.д. 236-243);

- согласно протоколу очной ставки от 20.06.2014 года, проведенной между Б.Р.Г. и П.Д.В., Б.Р.Г. настаивал на том, что П. в одном из разговоров сказал, что если будут лица, которые желают оформить кредит, в том числе, у которых есть судимости или же плохая кредитная история, то он может помочь в оформлении кредита в НБ «Траст» за вознаграждение, о размере которого, он будет сообщать мне по каждому конкретному физическому лицу, на которого будет оформляться кредит, в зависимости от биографии заемщика и данное вознаграждение будет составлять от 10% до 50% от суммы полученного кредита. Перед тем, как заемщик придет в банк подавать заявку на получение кредита, он должен будет передать П. данные заемщика для проверки заемщика по имеющимся у него базам на предмет судимости и иных отрицательных сведений, потом сообщит, можно ли данному заемщику обращаться в банк и сумму кредита, которую мог получить заемщик, а так же размер своего вознаграждения. П. брал вознаграждение за то, что кредит на данного заемщика будет выдан Банком, поскольку он работал в службе безопасности Банка, а так же часть из этих денег будет идти на частичное погашение кредита в первые несколько месяцев. Вместе с деньгами он так же передавал П. кредитные документы заемщика. После того, как он получи кредит в банке, об этом узнал Г.Э.А, м сказал, что если будут желающие оформить кредит в банке на вышеуказанных условиях, то он обратится к нему. Кроме того, Г.Э.А,, за то, что он будет принимать участие в оформлении кредитов, сообщил, что тоже хочет иметь свой процент с каждого заемщика. Впоследствии Г.Э.А, брали себе по 5% с каждого оформленного кредита. Данные потенциальных заемщиков передавались П. посредством личных встреч или же посредством СМС сообщения. Данные заемщиков ему передавал Г.Э.А,. Перед тем, как заемщику идти в банк, он и Г.Э.А, встречались с ним около банка, Г.Э.А, передавал заемщикам справку 2-НДФЛ, либо посредникам для передачи заемщикам. Он присутствовал в тот момент, когда сам изготавливал такую справку на одного из заемщиков. За изготовление справки 2-НДФЛ из полученного кредита Г.Э.А, брал себе еще от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей. В какой сумме посредники получали вознаграждение от полученного кредита ему неизвестно, поскольку когда заемщик получал денежные средств по кредиту, то деньги передавались посреднику, который в свою очередь садился к ним в автомобиль и передавал им ту сумму денег, которую заранее говорил П., а так же пакет документов по кредиту, который передавался заемщику в банке. После этого остальная часть денег возвращалась посреднику, и он уже сам рассчитывался с заемщиком (т. 37 л.д. 244-248);

- согласно протоколу очной ставки от 08.09.2015 года, проведенной между Г.Э.А. и А.О.В., А настаивал на том, что знает Г. как в лицо, с которым он встречался при оформлении кредита в 2010 году в банке НБ «ТРАСТ» на свое имя. С. около магазина «Линия» посадил его в машину к Г., который спросил у него: «Тебе все объяснили», на что он ответил, что все объяснили. После этого «Х» (С.) передал ему документы и проводил до банка «Траст». После этого он зашел в Банк, сдал документы, а когда вышел из банка, то Г. уже не было. Инструктаж в машине проводил С., а Г.Э.А, вносил какие-то поправки (т. 63 л.д. 17-20);

- согласно протоколу предъявления для опознания по фотографии от 09.06.2012 года, Ш.А.В., показал, что на фотографии под № *** (Г.Э.А,) опознает своего знакомого по имени Э., который в сентябре 2010 года участвовал в оформлении и получении кредита на его имя, предоставлял ему фиктивную справку о доходах, инструктировал, как себя вести и что говорить в банке при оформлении кредита (т. 37 л.д. 151-152);

- согласно протоколу предъявления для опознания по фотографии от 09.06.2012 года, Ш.А.В. показал, что на фотографии под № *** (М.Р.А.) опознал, своего знакомого по имени Р., который в сентябре 2010 года участвовал в оформлении и получении кредита на него, с которым его познакомил П.С.В., и который уговаривал его оформить кредит; в дальнейшем он же познакомил его с Э., который предоставил ему фиктивную справку о доходах и вместе с Э. инструктировал его о том, как нужно себя вести в банке; ему же он отдал олученные в кредит денежные средства, банковскую карту и кредитные документы, а Р. передал ему вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей (т. 37 л.д. 153-154);

- согласно протоколу предъявления для опознания по фотографии от 09.06.2012 года, Ш.Р.А. показала, что на фотографии под № *** опознает парня по имени Р. (М.Р.А.), который в ноябре 2010 года участвовал в оформлении и получении кредита на нее; с которым она познакомилась летом 2010 года; который передал ей фиктивную справку о доходах, а так же инструктировал о том, как себя вести, и что говорить банковским работникам; которому она отдала полученные в кредит денежные средства, банковскую карту и кредитные документы, и который передал ей через мужа вознаграждение в сумме 40 000 рублей (т. 37 л.д. 155-156);

- согласно протоколу предъявления для опознания по фотографии от 26.06.2012 года, П.С.В. в предъявленных ему фотографиях, под № *** (Г.Э.А,) опознал парня по имени Э., по прозвищу «М», с которым он познакомился в 2010 году через М.Р.А. при оформлении и получении кредита на свое имя в банке «Траст»; в дальнейшем он привозил своих знакомых, желавших оформить и получить кредиты в г. Железногорск, где М. знакомил этих лиц с Э. по прозвищу «М», а том в свою очередь помогал этим людям оформить и получить кредит в банке «Траст» (т. 37 л.д. 157-158);

- согласно протоколу предъявления для опознания по фотографии от 26.06.2012 года, П.С.В. показал, что в предъявленных ему на фотографии под № *** парень (Б.Р.Г.) похож на того парня, по имени Р., с которым он познакомился в 2010 году при оформлении и получении кредита на свое имя в банке «Траст»; Р. в то время приезжал на встречи вместе с Э. по прозвищу «Монах» и в дальнейшем присутствовал вместе с Э. на встречах с другими заемщиками по кредитам (т. 37 л.д. 159-160/;

- согласно протоколу предъявления для опознания по фотографии от 24.07.2012 года А.Г.С. на фотографии под № *** (Г.Э.А,) опознал парня по имени Э., с которым он познакомился в начале октября 2010 года через Р С. при оформлении и получении кредита на него; Э. передал ему поддельную справку о доходах, а так же инструктировал о том, как вести себя в банке и каким образом отвечать на вопросы банковских работников; после получения кредита он передал все денежные средства, кредитные документы и банковскую карту с пин-кодом Э., а тот отдал ему только <данные изъяты> рублей (т. 37 л.д. 161-162);

- согласно протоколу предъявления для опознания по фотографии от 29.08.2012 года, Л.С.А. на фотографии под № *** (Г.Э.А,) опознал парня по имени Э., с которым он познакомился 01 сентября 2010 года через мужчину по имени З, при оформлении и получении кредита на свое имя в банке «Траст»; который передал ему поддельную справку о доходах, а так же проинструктировал о том, как вести себя в банке и каким образом отвечать на вопросы банковских работников; которому после оформления кредита, он передал кредитные документы и банковскую карту с пин-кодом Э., а Э. в его присутствии снял через банкомат деньги в сумме <данные изъяты> рублей (т. 37 л.д. 163-164);

- согласно протоколу предъявления для опознания по фотографии от 27.09.2012 года, Л.С.В. на фотографии под № *** (Г.Э.А,) опознал парня по имени Э., с которым он познакомился во второй половине сентября 2010 года через парня по имени Д. при оформлении и получении кредита на свое имя в банке «Траст»; который передал ему листок бумаги, на котором записаны ложные сведения о его личности, которые он должен был сообщить банковским работникам; которому он после оформления кредита, **.**.**, передал свою банковскую карту, так как Э. обещал погашать кредит (т. 37 л.д. 165-166);

- согласно протоколу предъявления для опознания по фотографии от **.**.**, И.С.С. на предъявленной ему фотографии под № *** (С.В.И.) опознал человека по имени В., с которым он познакомился в августе-сентябре 2010 год и который предложил ему взять кредит; который со своим знакомым по прозвищу «Х», предоставили ему поддельную справку о доходах на его имя, рассказали, как вести себя в банке «Траст»; которому он отдал полученные по кредиту денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей (т. 37 л.д. 167-170);

- согласно протоколу предъявления для опознания по фотографии от **.**.**, Х.С.В. на предъявленной ему фотографии под № *** (Л.Г.П.) опознал мужчину, который летом 2010 года уговорил его взять на свое имя кредит в банке «Траст» и представился по имени С; который до получения кредита, вместе с другим молодым человеком, по имени И., угощали его водкой, и уговаривали взять кредит; у которого он жил по адресу: ***, с момента как его свозили в банк, где он подал заявку, до получения им кредита (т. 37 л.д. 171-174);

- согласно справке № *** от **.**.** Г.С.Н. в ООО «ПО «Вагонмаш» не работал (т. 1 л.д.94);

- согласно справке б/н от **.**.** Р.О.И., Л.С.А. в ОАО «МГОК» не работали, М.Е.М. работал в ОАО «МГОК» в период с **.**.** по **.**.** (т. 2 л.д. 130);

- согласно справке б/н от **.**.** Р.С.С. не работала в ООО «Птицефабрика Красная поляна» и ООО «Красная поляна мясокомбинат» (т. 2 л.д. 173);

- согласно справке № *** от **.**.** Г.А.В., Б.О.И., Н.М.Ю., Г.Ю.В. в ЗАО «ГОТЭК» не работали (т. 3 л.д. 168);

- согласно справке № *** от **.**.** Г.О.А., И.И.В, на предприятии «Красная поляна мясокомбинат» не работали (т. 4 л.д. 50);

- согласно справке № *** от **.**.** Л.С.В. не работал в ООО «Красная поляна мясокомбинат» (т. 4 л.д. 122);

- согласно справке № *** от **.**.** А.А.А. не работал в ООО «Красная поляна мясокомбинат» (т. 4 л.д. 163);

- согласно справке № *** от **.**.** Ф.В.В. в период с 2009 года по настоящее время в ОАО «МГОК» не работал и не работает (т. 4 л.д. 197);

- согласно справке № *** от **.**.** Н.П.В., в ООО «ЗРГО» не работал и не работает (т. 4 л.д. 257);

- согласно справке № *** от **.**.** Ш.А.В. в ООО ПО «Вагонмаш» не работал (т. 5 л.д.53);

- согласно справке № *** от **.**.** С.А.П. не работал и не работает в ОАО «МГОК» (т. 5 л.д. 131);

- согласно справке № *** от **.**.** Ш.Р.А. на ООО «Красная поляна мясокомбинат» не работала (т. 5 л.д. 171);

- согласно справке № *** от **.**.** Д.Ю.Е., Ц.А.А. в группе предприятий ГОТЭК не работали (т. 6 л.д. 96);

- согласно справке № *** от **.**.** И.С.С. в ООО «ЗРГО» не работал и не работает (т. 6 л.д. 202);

- согласно справке № *** от **.**.** Х.С.В. в ООО ПО «Вагонмаш» не работал (т. 7 л.д.120);

- согласно справке № ***ГКО от **.**.** Ш.Д.Н. никогда не работал и не работает в ОАО «МГОК» (т. 7 л.д. 179);

- согласно справке № *** ГКО от **.**.** Ш.Д.Н. не работал в ОАО «МГОК» в период с января 2010 года по июнь 2010 года (т. 7 л.д. 182);

- согласно протоколу обыска от **.**.**, был произведен обыск в жилище П (П) И.В., по адресу: ***, в ходе которого были обнаружены и изъяты: системный блок в корпусе черного цвета, флеш карта «kingmax» 4Gb белого цвета, записная книжка, ежедневник коричневого цвета, карта памяти 4Gb, список банков на 9 листах, список банков на 2 листах, 3 экземпляра справок чистых «Trust» банка, удостоверение «Trust» до **.**.** на имя П.Д.В., мобильный телефон марки Моторолла IMEI № ***, телефон Самсунг IMEI № ***, сим-карта МТС, телефон Сони-Эриктон IMEI № ***, сим-карта Билайн (т. 14 л.д. 23-26);

- согласно протоколу выемки от **.**.**, в ОО *** филиала ОАО НБ «Траст» была произведена выемка кредитных дел по кредитным договорам № ***, заключенного с Г.С.Н., № ***, заключенного с А.О.В., № ***, заключенного с Г.В.И., № ***, заключенного с В.И.А., № ***, заключенного с Л.С.А., № ***, заключенного с Х.С.В., № ***, заключенного с А.Г.С., № ***, заключенного с Р.О.И., № ***, заключенного с Р.С.С., № ***, заключенного с Р.Д.В., № ***, заключенного с А.Д.В., № ***, заключенного с Ч.С.Н., № ***, заключенного с Г.А.В. № ***, заключенного с Н.М.Ю., № ***, заключенного с И.И.В,, № ***, заключенного с Г.Ю.В., № ***, заключенного с Г.О.А., № ***, заключенного с М.Е.М., содержащих в своем составе оригиналы справок формы 2-НДФЛ (т. 14 л.д.83-90);

- согласно протоколу выемки от **.**.**, в ОО *** филиала ОАО НБ «Траст» была произведена выемка кредитных дел по кредитным договорам № ***, заключенного с Л.С.В., № ***, заключенного с А.А.А., содержащих в своем составе оригиналы справок формы 2-НДФЛ, а также выписки по лицевым счетам на имя Х.С.В., А.О.В., Н.М.Ю., Г.А.В., А.Е.А., А.Д.В., Р.О.И., Л.С.А., В.И.А., К.Н.Н., Г.С.Н., Г.Ю.В., Г.О.А., Р.С.С., Г.В.И., П.Д.Г., И.И.В,, Р.Р.Ю., А.Г.С., Ч.Д.В., Ч.С.Н., Л.С.В., А.А.А. /том № *** л.д.101-102/;

- согласно протоколу выемки от **.**.**, в ОО *** филиала ОАО НБ «Траст» была произведена выемка кредитных дел по кредитным договорам № ***, з-аключенного с Ф.В.В., № ***, заключенного с С.А.П., 331-058008, № ***, заключенного с Ш.Р.А., заключенного с Ш.А.В., № ***, заключенного с Н.П.В., содержащих в своем составе оригиналы справок формы 2-НДФЛ (т. 14 л.д.107-109);

- согласно протоколу выемки от **.**.**, в ОО *** филиала ОАО НБ «Траст» была произведена выемка кредитного дела по кредитному договору № *** (т. 14 л.д.129-131);

- согласно протоколу выемки от **.**.**, в ОО *** филиала ОАО НБ «Траст» была произведена выемка кредитных дел по кредитным договорам № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, выписки по лицевым счетам на имя К.Л.В., С.И.Л., Ш.Д.Н., В.Д.С., А.А.В., Т.А.А., И.С.С., Щ.А.Н., Ц.А.А., П.А.И., Д.Ю.Е. (т. 14 л.д.145-152);

- согласно заключению эксперта № *** от **.**.**, оттиск печати в справках формы 2-НДФЛ от имени ЗАО «ГОТЭК» под № *** от **.**.** на имя Н.М.Ю., № *** от **.**.** на имя Г.Ю.В., № *** от **.**.** на имя Г.А.В., № *** от **.**.** на имя Ч.С.Н., нанесен клише, изготовленным по фабричной технологии; оттиски печати на указанных справках, выполнены одной той же печатью, но не печатью ЗАО «ГОТЭК»;

оттиск штампа в указанных справках формы 2НДФЛ нанесен клише, изготовленным по фабричной технологии, выполнены одним и тем же штампом, но не штампом ЗАО «ГОТЭК»;

признаков предварительной технической подготовки исполнителя подписей от имени У.О.С., имеющихся в указанных справках формы 2-НДФЛ не обнаружено (т. 16 л.д.225-229);

- согласно заключению эксперта № *** от **.**.**, ответить на вопрос следователя: «Одним или несколькими лицами выполнены подписи имени У.О.С. в справках формы 2НДФЛ от имени ЗАО «ГОТЭК» № *** от **.**.** на имя Н.М.Ю., № *** от **.**.** на имя Г.Ю.В., № *** от **.**.** на имя Г.А.В., № *** от **.**.** на имя Ч.С.Н.», не представляется возможным;

ответить на вопрос следователя: «Выполнены ли подписи от имени У.О.С. в указанных справках формы 2НДФЛ У.О.С. или выполнены иным лицом, лицами», не представляется возможным (т. 16 л.д.231-233);

- согласно заключению эксперта № *** от **.**.**, оттиск печати в справках формы 2НДФЛ от имени ООО ПО «Вагонмаш» под № *** от **.**.** на имя Г.С.Н., № *** от **.**.** на имя Х.С.В., нанесены клише, изготовленным по фабричной технологии; оттиски печати на указанных справках выполнены одной и той же печатью, но не печатью ООО ПО «Вагонмаш»;

признаков предварительной технической подготовки подписи от имени Ш.А.М., имеющейся в указанных справках, не обнаружено (т. 17 л.д.27-29);

- согласно заключению эксперта № *** от **.**.**, подписи, в справке формы 2-НДФЛ № *** от 10.09.2010г. ООО «ЗРГО» на имя А.О.В., № *** от 10.09.2010г. ООО «ЗРГО» на имя Г.В.И., № *** от 22.10.2010г. ООО «ЗРГО» на имя Р.Д.В., № *** от **.**.** ООО «ЗРГО» на имя В.И.А., выполнены одним и тем же лицом. Подписи, выполненные от имени Е.Р.В., в указанных справках выполнены не Е.Р.В., а иным лицом (т. 17 л.д.31-34);

- согласно заключению эксперта № *** от **.**.**, оттиски печати, которые имеются в справках формы 2-НДФЛ от имени ООО «ЗРГО» № *** от **.**.** на имя А.О.В., № *** от **.**.** на имя Г.В.И., № *** от **.**.** на имя Р.Д.В., № *** от **.**.** на имя В.И.А., нанесены клише, изготовленным по фабричной технологии, одной и той же печатью, но не печатью ООО «ЗРГО»;

признаков предварительной технической подготовки исполнителя подписей в указанных справках формы 2НДФЛ не обнаружено (т. 17 л.д.37-40);

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, подписи от имени М.С.В. в справке о доходах физического лица № *** от **.**.**; справке о доходах физического лица № *** от **.**.**; справке о доходах физического лица № *** от **.**.**; справке о доходах физического лица № *** от **.**.**; справке о доходах физического лица № *** от **.**.**; справке о доходах физического лица № *** от **.**.**; справке о доходах физического лица № *** от **.**.**; справке о доходах физического лица № *** от **.**.**; справке о доходах физического липа № *** от **.**.**; справке о доходах физического лица № *** от **.**.** выполнены, вероятно, одним лицом, при этом, решить вопрос о том, кем, М.С.В., А.Г.В. или иным лицом выполнены подписи от их имени в указанных справках о не представилось возможным (т. 17 л.д.44-46), при этом, как следует из обозренных в судебном заседании справок формы 2-НДФЛ, указанные в заключении эксперта справки были оформлены от имени ООО «Красная поляна мясокомбинат» и ОООО «Красная поляна-консалтинг»;

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, решить вопрос о том, кем, Ш.А.М. или иным лицом выполнены подписи от имени Ш.А.М.: в справке о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ № *** от **.**.** на имя В.Д.С., № *** от **.**.** на имя Х.С.В., № *** от **.**.** на имя Г.С.Н., № *** от 16.09.2010г. на имя Ш.А.В., не представляется возможным, но, вероятно, выполнены одним лицом (т. 17 л.д.67-70);

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, подписи от имени Е.Р.В. в справках о доходах физического лица № *** от **.**.**. № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, выполнены одним лицом; подписи, выполненные от имени Е.Р.В. в указанных справках о доходах, выполнены не Е.Р.В., а иным лицом (т. 17 л.д.75-76), при этом как следует из обозренных в судебном заседании справок формы 2-НДФЛ, справка № *** от **.**.** была оформлена за заемщика И.С.С., справка № *** от **.**.** - на имя С.И.Л., справка № *** от **.**.** - на имя Н.П.В.;

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, подпись от имени Б.В.В. в справке о доходах физического лица за 2010 г. № *** от **.**.**, выполнена, вероятно, не Б.В.В., а иным лицом (т. 17 л.д.80), при этом как следует из обозренных в судебном заседании справок формы 2-НДФЛ, справка № *** от **.**.**, была оформлена на имя заемщика А.Д.В.;

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, оттиск печати ООО «Компания Альянс» в справке о доходах физического лица № *** от 05.10.2010г. на имя А.Д.В. нанесен при помощи рельефного клише, изготовленного из эластичного материала и нанесен не печатью ООО «Компания Альянс»; подписи от имени Б.В.В. рукописным способом, пастой шариковой ручки (т. 17 л.д.85-88);

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, оттиски печати ООО ПО «ВАГОНМАШ» в справках о доходах физического лица 2-НДФЛ № *** от 30.07.2010г. на имя В.Д.С., № *** от 16.09.2010г. на имя Ш.А.В., нанесены при помощи рельефного клише, нанесены одной печатью, но не печатью ООО ПО «ВАГОНМАШ»;

подписи от имени Ш.А.М. в указанных справках выполнены рукописным способом, пастой шариковой ручки (т. 17 л.д.93-97);

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, оттиски печати ООО «Завод по ремонту горного оборудования» в справке о доходах физического лица № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, выполнены при помощи рельефного клише, нанесены одной и той же печатью, но не печатью ООО «Завод по ремонту горного оборудования»;

подписи от имени Е.Р.В. в строках «Главный бухгалтер» в указанных справках выполнены рукописным способом, пастой шариковой ручки (т. 17 л.д.102-104) при этом как следует из обозренных в судебном заседании справок формы 2-НДФЛ, справка № *** от **.**.**, была оформлена на имя заемщика И.С.С., справка № *** от **.**.** - на имя заемщика С.И.Л., справка № *** от **.**.** - на имя Н.П.В..;

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, оттиски штампа ЗАО «ГОТЭК» и оттиски печати ЗАО «ГОТЭК» в справках формы 2-НДФЛ № *** от **.**.** на имя Б.О.И., № *** от **.**.** на имя Ц.А.А., № *** от **.**.** на имя Д.Ю.Е. нанесены при помощи рельефных клише, одной печатью, но не печатью ЗАО «ГОТЭК»;

оттиски штампа ЗАО «ГОТЭК» на указанных справках нанесены не штампом ЗАО «ГОТЭК», подписи от имени У.О.С. выполнены рукописным способом, пастой шариковой ручки (т. 17 л.д.109-116);

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, оттиски печати и штампа ООО «Красная поляна Мясокомбинат» в справке о доходах физического лица № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, выполнены при помощи рельефных клише, нанесены одной и той же печатью, но не печатью ООО «Красная поляна Мясокомбинат» (т. 17 л.д.121-124), при этом как следует из обозренных в судебном заседании справок формы 2-НДФЛ, справка № *** от **.**.**, была оформлена на имя заемщика А.С.А., справка № *** от **.**.** - на имя заемщика Ш.Р.А., справка № *** от **.**.** - на имя заемщика Л.С.С., справка № *** от **.**.** - на имя заемщика Г.О.А., справка № *** от **.**.** - на имя заемщика И.И.В,, справка № *** от **.**.** - на имя Р.С.С.;

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, решить вопрос о том, одним или разными лицами выполнены подписи от имени У.О.С. в справках о доходах физического лица № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, а также, кем, У.О.С. или иным лицом выполнены подписи от имени У.О.С. в указанных справках о доходах не представилось возможным;

Вместе с тем, подписи от имени С.Л.А.A. в справках о доходах физического лица: № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, выполнены одним лицом, но не С.Л.А., а иным лицом (т. 17 л.д.130-133), при этом как следует из обозренных в судебном заседании справок формы 2-НДФЛ, справка № *** от **.**.** была оформлена на имя заемщика Ц.А.А., справка № *** от **.**.** - на имя Б.О.И., справка № *** от **.**.** - на имя Н.М.Ю., справка № *** от **.**.** - на имя Г.Ю.В., справка № *** от **.**.** - на имя Г.А.В., справка № *** от **.**.**, - на имя Ч.С.Н., справка № *** от **.**.** - на имя Д.Ю.Е.;

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, подписи от имени Б.Н.И. в справках о доходах физического лица: № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, выполнены, вероятно, одним лицом, но не Б.Н.И., а иным лицом (т. 17 л.д.138-140), при этом как следует из обозренных в судебном заседании справок формы 2-НДФЛ, справка № *** от **.**.**, была оформлена на имя заемщика М.Е.М., справка № *** от **.**.** - на имя Л.С.А., справка № *** от **.**.** - на имя Р.О.И., справка № *** от **.**.** - на имя Ф.В.В., справка № *** от **.**.** - на имя С.А.П., справка № *** от **.**.** - на имя Ш.Д.Н.;

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, подписи от имени Б.Н.И. в справках о доходах физического лица: № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.**, № *** от **.**.** выполнены, вероятно, одним лицом, не Б.Н.И., а иным лицом (т. 17 л.д.145-146);

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.**, решить вопрос о том, кем Г.Э.А., Б.Р.Г., П.Д.В. или иным лицом выполнены подписи в исследованных справках формы 2-НДФЛ не представилось возможным.

- согласно заключению эксперта № ***/з от **.**.** с приложениями, за вычетом комиссии за перечисление денежных средств по кредиту и страховой премии, на банковскую карту заемщиков: Ш.Д.Н. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; В.Д.Н. по крединому договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Х.С.В. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Л.С.А. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Ф.В.В. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Р.О.И. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; С.А.П. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Г.С.Н. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; И.С.С. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; А.О.В. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Ш.А.В. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Л.С.В. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; М.Е.М. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Г.В.И. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; А.Г.С. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Р.С.С. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; А.Д.В. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Г.О.А. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Р.Д.В. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; И.И.В, по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; В.И.А. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Ш.Р.А. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Г.Ю.В. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; С.И.Л. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Г.А.В. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Ч.С.Н. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Н.П.В. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Б.О.И. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; А.А.А. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Н.М.Ю. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Д.Ю.Е. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей; Ц.А.А. по кредитному договору № *** от **.**.** была перечислена сумма в размере <данные изъяты> рублей, которые были сняты в полном объеме, в связи с чем, по указанным кредитным договорам образовались задолженности, имеющее место и в настоящий момент (т. 17, л.д. 155-172);

- согласно протоколу осмотра предметов документов от 07.04.2011 года, были осмотрены и отображены, обозренные также в судебном заседании, изъятые в ходе предварительного следствия кредитные дела, сформированные по кредитным договорам № ***,, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № *** (т. 15 л.д.1-6);

- согласно протоколу осмотра предметов документов от 25.05.2011 года, были осмотрены, изъятых в ходе предварительного следствия служебное удостоверение на имя П.Д.В., ежедневник в обложке коричневого цвета, записная книжка в обложке черного полимерного материала, фрагменты бумаги с личными записями, визитные карточки, бланки справок с символикой «НБ Траст», список банков, формирующих базу ОАО НБКИ, флеш карта SD с надписью «Transcend 4Gb» 5443630154 (т. 15 л.д.26-27/;

- согласно протоколу осмотра, были осмотрены изъятые в жилище П.И.В. флеш карта «kingmax» 4Gb белого цвета, записная книжка, ежедневник коричневого цвета, карта памяти 4Gb, список банков на 9 листах, список банков на 2 листах, 3 экземпляра справок чистых «Trust» банка, удостоверение «Trust» до 31.12.2015 года на имя П.Д.В., были осмотрены (т. 15, л.д. 26-27);

- согласно протоколу осмотра предметов документов от 01.11.2011 года, были осмотрены, изъятых в ходе предварительного следствия карта памяти (flash-карта) «Kingmax», ноутбук «Samsung» модель «NP-R425-JT01RU» s/n: ZT3X93DZ800375L в комплекте с зарядным устройством, кредитные дела сформированные по договорам № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № *** (т. 15 л.д.34-45);

- согласно протоколу осмотра предметов документов от **.**.**, были осмотрены изъятые в ходе предварительного следствия предметы и документы, а именно: сопроводительное письмо из Курского филиала ОАО «ВымпелКом» от **.**.** № ***/м», с приложением: протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 12.10.2010г. по 31.10.2010г. (Приложение 1), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 20.07.2010г. по 10.08.2010г. (Приложение 2), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 28.11.2010г. по 20.12.2010г. (Приложение 3), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 10.11.2010г. по 28.12.2010г. (Приложение 4), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 24.08.2010г. по 14.09.2010г. (Приложение 5), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 25.08.2010г. по 15.09.2010г. (Приложение 6), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 01.02.2011г. по 28.02.2011г. (Приложение 7), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 25.09.2010г. по 20.10.2010г. (Приложение 8), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 07.09.2010г. по 28.09.2010г. (Приложение 9), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 01.12.2010г. по 20.12.2010г. (Приложение 10), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 01.12.2010г. по 18.12.2010г. (Приложение 11), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 20.09.2010г. по 10.10.2010г. (Приложение 12), установочных данных (Приложение 13), сопроводительное письмо из Курского филиала ОАО «ВымпелКом» от **.**.** № ***/м», с приложением: протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 01.12.2010г. по 30.12.2010г. (Приложение 1), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 15.11.2010г. по 23.11.2010г. (Приложение 2), протокола регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 01.09.2010г. по 30.09.2010г. (Приложение 3), установочных данных (Приложение 4), сопроводительное письмо из Курского филиала ОАО «ВымпелКом» от **.**.** № ***/м», с приложением: протокол регистрации/соединений мобильного телефона, имеющего избирательный абонентский № ***, за период с 01.10.2010г. по 31.12.2010г., (Приложение 1), установочных данных (Приложение 2), сопроводительное письмо исх. № *** от **.**.** из ЗАО «Курская Сотовая Связь» (ЗАО «Теле-2-Курск»), с приложением: установочных данных, протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 04.11.2010г. по 23.11.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 12.10.2010г. по 31.10.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 01.09.2010г. по 20.09.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 01.09.2010г. по 20.09.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 06.09.2010г. по 26.09.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 24.08.2010г. по 12.09.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 05.11.2010г. по 23.11.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 23.08.2010г. по 10.09.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 01.12.2010г. по 18.12.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 09.12.2010г. по 27.12.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 10.12.2010г. по 28.12.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 10.06.2010г. по 29.06.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 24.11.2010г. по 31.12.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 12.10.2010г. по 30.10.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 26.08.2010г. по 14.09.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 01.07.2010г. по 31.12.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 14.09.2010г. по 04.10.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 01.07.2010г. по 31.12.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 22.09.2010г. по 10.10.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 16.09.2010г. по 04.10.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 23.09.2010г. по 11.10.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 27.10.2010г. по 15.11.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 03.12.2010г. по 21.12.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 22.11.2010г. по 10.12.2010г., CD-диска с надписью «рег.67», сигнатура «CDR90M2815 0332#», сопроводительное письмо исх. № *** от **.**.** из ЗАО «Курская Сотовая Связь» (ЗАО «Теле-2-Курск»), с приложением протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 01.12.2010г. по 30.04.2011г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 22.12.2010г. по 30.12.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 01.12.2010г. по 30.12.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 01.06.2010г. по 30.11.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 01.12.2010г. по 30.04.2011г., установочных данных соединяемых абонентов с указанием даты активации SIM-карт, CD-диска «VS CD-R 700mb 80min 52x» с надписью «№ ***», сопроводительное письмо исх. № *** от **.**.** из ЗАО «Курская Сотовая Связь» (ЗАО «Теле-2-Курск»), с приложением установочных данных абонентов № *** и № *** по состоянию на 2010г. и на 23.05.2012г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 01.08.2010г. по 31.12.2010г., протокола телефонных соединений абонента № *** за период с 01.10.2010г. по 31.12.2010г., установочных данных соединяемых абонентов, CD-диска «Verbatim CD-R 52x» с надписью «уч. № *** **.**.**.», сопроводительное письмо исх. № Ц15-7/КИ-Б/670И от **.**.** из ОАО «Мобильные ТелеСистемы» (ОАО МТС), с приложением детализации по номеру № *** за период с **.**.** по **.**.**, установочных данных абонента № ***, сопроводительное письмо исх. № Ц15-7/КИ-Б/67И от **.**.** из ОАО «Мобильные ТелеСистемы» (ОАО МТС), с приложением детализации по номеру № *** за период с **.**.** по **.**.**, установочных данных абонентов № ***, № ***, сопроводительное письмо исх. № ***к от **.**.** из ОАО междугородной и международной электрической связи «Ростелеком», с приложением телефонных соединениях абонентов: № ***, № ***, № ***, № *** за период с **.**.** по **.**.** и за период с **.**.** по **.**.**, CD-R диска «TDK», со штампами «конфиденциально», «инв. № ***к ОАО «Ростелеком» Курский филиал», сопроводительное письмо исх. № ***-SDO-0904/12 от **.**.** из ОАО «Мегафон», с приложением информации о входящих и исходящих телефонных соединениях абонентского номера № *** за период с **.**.** по **.**.**, установочных данных абонента № ***, сопроводительное письмо исх. № Ц15-7/КИ-Б/1096И от **.**.** из ОАО «МТС», с приложением детализации по телефонному номеру (мобильная связь) 79103111030 за период с **.**.** по **.**.**, регистрационных данных абонента 9103111030, сопроводительное письмо исх. № ***-DDO-Исх-00996/11 от **.**.** из ОАО «Мегафон», с приложением установочных данных абонентов, информации о входящих и исходящих телефонных соединениях абонентских номеров № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, сопроводительное письмо исх. № Ц15-7/КИ-Б/805И от **.**.** из ОАО «МТС», с приложением детализаций по номерам: № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**№ *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**, № *** за период с **.**.** по **.**.**. Принадлежность по группе номеров № ***, сопроводительное письмо исх. № *** от **.**.**, из ЗАО «Теле2-Курск», с приложением регистрационных данных абонентского номера № *** протокола телефонных соединений абонента № *** в период с **.**.** по **.**.**, установочных данных соединяемых абонентов, CD-диска «smartbuy» с надписью «уч.№ *** (1049КБ), сопроводительное письмо исх. № *** от **.**.** из ЗАО «Теле2-Курск», с приложением регистрационных данных абонентского номера № *** протокола телефонных соединений абонента № *** за период с **.**.** по **.**.**, установочных данных соединяемых абонентов, сопроводительное письмо исх. № Ц15-7/КИ-Б/847И от **.**.** из ОАО «МТС», с приложением детализации по номеру № *** за период с **.**.** по **.**.**, регистрационных данных абонента № ***, сопроводительное письмо исх. № Ц15-7/КИ-Б/786И от **.**.** из ОАО «МТС» с указанием регистрационных данных абонентов: № ***, сопроводительное письмо исх. № Ц15-7/КИ-Б/608И от **.**.** из ОАО «МТС» с приложением детализации телефонных соединений абонента № *** за период с **.**.** по **.**.**, с указанием регистрационных данных абонента, сопроводительное письмо НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/1-07№ *** от **.**.**, выполненное на 1 листе бумаги, в котором содержится информация о «промежуточном» ответе на запросы № *** от **.**.** и 5/1894 от **.**.**, сопроводительное письмо НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/1-07№ *** от **.**.** с приложением справка о денежном содержании П.Д.В., копии положения об операционном офисе в *** филиала ОАО НБ «ТРАСТ» в ***, образцов документов на оформление кредитных договоров, копии типовой должностной инструкции главного специалиста по экономической безопасности, копии инструкции по обеспечению экономической безопасности розничного бизнеса в НБ «ТРАСТ» (ОАО) версия 2.0), копии инструкции по обеспечению экономической безопасности розничного бизнеса в НБ «ТРАСТ» (ОАО) (версия 2.0), копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-к от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) № ***-к от **.**.**, копии соглашения о расторжении трудового договора № *** от **.**.**, копии трудового договора № *** от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о прекращении трудового договора с работником (увольнении) № ***-лс от **.**.**, копии дополнительного соглашения к трудовому договору № *** от **.**.** от **.**.**, копии служебной характеристики на имя П.Д.В., копия типовой должностной инструкции главного специалиста по экономической безопасности, приложение № *** к Приказу от **.**.** № ***), копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-к от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-лс от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-к от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-к от **.**.**, копии свидетельства о заключении брака между Ч.Ю.В. и Р.Ю.Е. от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-лс от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-к от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-к от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-лс от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-к от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-лс от **.**.**, копии должностной инструкции операционного менеджера отдела по работе с клиентами ОО в г. Железногорск филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** 3**.**.**- Обслуживание продаж, копии должностной инструкции операциониста-консультанта отдела по работе с клиентами ОО в г. Железногорск филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** 3**.**.**- Обслуживание продаж, копии должностной инструкции консультанта отдела продаж розничных продуктов ОО в г. Железногорск филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** 3**.**.**- Продажа розничных продуктов, копии должностной инструкции коменданта- водителя Аппарата Управления операционного офиса Аппарата управления операционного офиса в г. Железногорск филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** 51.1.1- Хозяйственная деятельность, копии должностной инструкции операциониста-консультанта отдела по работе с клиентами ОО№ *** в *** НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** 3**.**.**- обслуживание продаж, копии должностной инструкции заведующей кассой операционного отдела операционного офиса операционного отдела операционного офиса в г. Железногорск филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** 55.1.7 Кассовая деятельность, копии должностной инструкции старшего кассира 2 категории Сектора кассовых операций ОО в г. Железногорск филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** 55.1.7- Кассовая деятельность, копии должностной инструкции операциониста-кассира операционного отдела, операционного отдела ОО в г. Железногорск филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** 55.1.1- Операционная деятельность, копии должностной инструкции менеджера по продажам отдела по работе с клиентами ОО в *** филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** 3**.**.**- Продажа розничных продуктов, сопроводительное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-69-3376 от **.**.**, сопроводительное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-69-3497 от **.**.** с приложением копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-лс от **.**.**, копии приказа об отверждении типовых должностных инструкций руководителей и сотрудников подразделений безопасности РЦ и филиалов № *** от **.**.**, копии типовой должностной инструкции главного специалиста по экономической безопасности, копии приказа об открытии операционного офиса в г. Железногорск № *** от **.**.**, копии положения об операционном офисе в *** филиала ОАО НБ «ТРАСТ» в ***, информационное письмо ОО № *** в *** филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-69-1104 от **.**.**, информационное письмо ОО № *** в *** филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-69-1204 от **.**.**, сопроводительное письмо ОО № *** в *** филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-69-1175 от **.**.** с приложением копии положения об операционном офисе в *** филиала ОАО НБ «ТРАСТ» в ***, копии типовой должностной инструкции главного специалиста по экономической безопасности, приложение № *** к Приказу от **.**.** № ***, копии инструкции по обеспечению экономической безопасности розничного бизнеса в НБ «ТРАСТ» (ОАО) (Версия 2.0), копии руководства операциониста-консультанта по процедуре оформления кредитов по программе кредитования на неотложные нужды в НБ «ТРАСТ» (ОАО) (Версия 4.0), сопроводительное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-07 № *** от **.**.**, сопроводительное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-07 № *** от **.**.** с приложением выписки из лицевого счета за период с **.**.** по **.**.** в отношении С.В.И., копии документов, оформленных в банке НБ «ТРАСТ» (ОАО) при заключении кредитного договора с С.В.И.: копии заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды от **.**.**, копии условий предоставления и обслуживания кредитов на неотложные нужды, копии анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды № *** от **.**.**, копии анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды № *** от **.**.**, копии справки о доходах формы 2 НДФЛ за 2010 год № *** от **.**.**, копии уведомления клиенту о возможных последствиях предоставления банку заведомо ложной, недостоверной или неполной информации и нарушения условий кредитного договора, копии паспорта С.В.И., копии уведомления о предварительном решении НБ «ТРАСТ» (ОАО) по выдаче кредита на неотложные нужды, копии графика платежей, копии расписки в получении карты и ПИН-кода, копии фотографии С.В.И., копии тарифного плана «MasterCard Unembossed», копии тарифов НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Время возможностей» (Рег. Время возможностей КК 16+0,89 v6.10), выписки из лицевого счета за период с **.**.** по **.**.** в отношении Б.Р.Г., копии документов, оформленных в банке НБ «ТРАСТ» (ОАО) при заключении кредитного договора с Б.Р.Г.: копии заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды от **.**.**, копии условий предоставления и обслуживания кредитов на неотложные нужды, копии анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды № *** от **.**.**, копии анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды № *** от **.**.**, копии справки о доходах формы 2 НДФЛ за 2010 год № *** от **.**.** (2 экземпляра), копии страхового свидетельства на имя Б.Р.Г., копии уведомления клиенту о возможных последствиях предоставления банку заведомо ложной, недостоверной или неполной информации и нарушения условий кредитного договора, копии паспорта Б.Р.Г., копии уведомления о предварительном решении НБ «ТРАСТ» (ОАО) по выдаче кредита на неотложные нужды, копии графика платежей, копии расписки в получении карты и ПИН-кода, копии фотографии Б.Р.Г., копии тарифов НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Время возможностей» (Рег. Время возможностей ОР 4д 17+1.23v2.10), копии тарифного плана «MasterCard Unembossed», выписки из лицевого счета за период с **.**.** по **.**.** в отношении П.С.В.), копии документов, оформленных в банке НБ «ТРАСТ» (ОАО) при заключении кредитного договора с П.С.В.: копии заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды от **.**.**, копии анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды № *** от **.**.**, копии справки о доходах формы 2 НДФЛ за 2010 год № *** от **.**.**, копии уведомления о предварительном решении НБ «ТРАСТ» (ОАО) по выдаче кредита на неотложные нужды, копии уведомления клиенту о возможных последствиях предоставления банку заведомо ложной, недостоверной или неполной информации и нарушения условий кредитного договора, копии паспорта П.С.В., копии тарифов НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Время возможностей» (Рег. Время возможностей КК 16+0.89v9.10), копии тарифного плана «MasterCard Unembossed», копии фотографии П.С.В., копии расписки в получении карты и ПИН-кода, копии графика платежей, информационное письмо ОО № *** в *** филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-69-0443 от **.**.**, копия информационного письма ОО № *** в *** филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. ф/01-69-0464 от **.**.**, информационное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-07-2459 от **.**.**, информационное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-07-3219 от **.**.**, информационное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-07-2072 от **.**.**, с приложением выписки из лицевого счета за период с **.**.** по **.**.**, сопроводительное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-07-2614 от **.**.** с приложением выписки по лицевому счету к кредитному договору за период с **.**.** по **.**.**, сопроводительное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-07-656 от **.**.** с приложением движения по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, по счету 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, информационное письмо ОО в г. Железногорск филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-69-3708 от **.**.** с приложением выписки из лицевых счетов: 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, информационное письмо ОО в *** филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-69-3731 без указания даты отправления с приложением расчета задолженности по клиентам: Ш.Д.Н., Щ.А.Н., Ш.Р.А., Ш.А.В., Ч.Н.М., Ч.С.Н., Ц.А.А., Х.С.В., Ф.В.В., Т.А.А., Р.С.С., Р.Д.В., Р.Р.Ю., П.А.И., П.Д.Г., Р.О.И., О.Г.И., Н.П.В., Н.М.Ю., М.Е.М., Л.С.А., Л.С.В., К.Н.Н., К.Л.В., И.И.В,, И.С.С., Е.А.В., Д.Ю.Е., Г.В.И., Г.А.В., Г.С.Н., Г.О.А., Г.Ю.В., Г.О.Н., В.Д.С., В.С.Н., В.И.А., Б.С.Е., Б.О.И., А.А.В., А.А.А., А.Е.А., А.О.В., А.Д.В., А.Г.С., С.А.П., С.И.Л., Ж.О.Л.), информационное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-07 № *** от **.**.** с приложением выписки из лицевых счетов: 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.** 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** (т. 15 л.д.46-99/)

- согласно протоколу осмотра предметов документов от **.**.**, были осмотрены изъятые в ходе предварительного следствия предметы и документы, а именно: два листа бумаги с рукописным текстом, выполненным Б.Р.Г., начинающиеся словами: 1. «Замена масла» заканчиваемый словами «197.500», 2. «Помидоры, огурцы» заканчиваемый словами «винстон легкий», оригинал документа на 1 листе – «дополнительное соглашение к договору № *** об оказании услуг связи для целей телерадиовещания кабельного телевидения» от **.**.**, с приложением «даты и времени выполнения заявки» на 1 листе, личное дело № *** на имя П.Д.В. на 112 листах, информационное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/З/1-07 № *** от **.**.**, информационное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/З/1-07 № *** от **.**.**, с приложением выписки по лицевым счетам 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.** 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, 40№ *** за период с **.**.** по **.**.**, информационное письмо ОО № *** в *** филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-69-4245 от **.**.**, информационное письмо ЗАО «Теле2-Курск» исх. № *** от **.**.**, с приложением сведений о регистрационных данных абонентов: № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, информационное письмо ОАО «МТС» в Курской области исх. №Ц15-7/КИ-Б394И от **.**.**, с указанием информации о предоставлении сведений о регистрационных данных абонентов: № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, информационное письмо ОАО «ВымпелКом» Курский филиал исх. № ***/м от **.**.** с приложением сведений о регистрационных данных абонентов: № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, № ***, информационное письмо ОАО «Мегафон» исх. № ***-SDO-Исх-00314/14 от **.**.**, с приложением сведений о регистрационных данных абонентов: № ***, № *** информационное письмо ОАО «Мегафон» исх. № ***-SDO-Исх-00342/14 от **.**.** с приложением сведений о регистрации номеров мобильных телефонов на имя П.Д.В., П.Д.В., Л.В.В., информационное письмо филиала ОАО «МТС» в Курской области исх. №Ц15-7/КИ-Б/448И от **.**.**, с указанием абонентских номеров зарегистрированных на Г.Э.А., П.С.В., П.Д.В., Л.В.Ф., Р.К.М., М.Р.А., П.Д.В., Б.Р.Г., информационное письмо ЗАО «Теле2-Курск» исх. № *** от **.**.**, с приложением сведений о регистрации номеров мобильных телефонов на имя П.Д.В.,) сведений о регистрации номеров мобильных телефонов на имя Л.В.Ф., информационное письмо ОАО «ВымпелКом» исх. № ***/м от **.**.**, с приложением сведений о регистрации номеров мобильных телефонов на имя Б.Р.Г., П.Д.В., М.Р.А., П.С.В., П.Д.В., Л.В.Ф., копию приказа (распоряжения) о переводе на другую работу № ***-лс от **.**.**, информационное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** исх. №Ф/З/1№ *** от **.**.**, информационное письмо филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. Ф/01-07 № *** от **.**.**, с приложением копии приказа № *** от **.**.** об открытии операционного офиса в г. Железногорск, копии приказа № ***-П от **.**.** об открытии филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, копии приказа № ***-П от **.**.** о переводе Филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** в статус Операционного офиса и переподчинении Операционного офиса в г. Железногорск Филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***), копии приказа № ***-П от **.**.** о переводе Филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** в статус Операционного офиса и переподчинении Операционных офисов Филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, копии положения о Филиале ОАО НБ «ТРАСТ» в ***, копии положения о Филиале ОАО НБ «ТРАСТ» в ***, информационное письмо ОО № *** в ***, филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, исх. № *** от **.**.**, с приложением истории прохождения оформления кредитов на имя: А.Г.С., А.Д.В., А.О.В., А.Е.А., А.А.А., А.А.В., Б.О.И., Б.С.Е., В.И.А., В.С.Н., В.Д.С., Г.О.Н., Г.Ю.В., Г.О.А., Г.С.Н., Г.А.В., Г.В.И., Д.Ю.Е., Е.А.В., Ж.О.Л., И.С.С., И.И.В,, К.Л.В., К.Н.Н., Л.С.В., Л.С.А., М.Е.М., Н.М.Ю., Н.П.В., О.Г.И., П.Д.Г., П.А.И., Р.Р.Ю., Р.О.И., Р.Д.В., Р.С.С., С.И.Л., С.А.П., Т.А.А., Ф.В.В., Х.С.В., Ц.А.А., Ч.С.Н., Ч.Н.М., Ш.А.В., Ш.Р.А., Ш.Д.Н., Щ.А.Н.) (т. 15 л.д.100-106);

- согласно протоколу осмотра предметов документов от **.**.**, были осмотрены изъятые в ходе предварительного следствия предметы и документы, а именно: НЖМД «Hitachi», серийный № ***A39264JPT39C0C9C, s/n: HN0NEPRE, p/n: 0A39264, сопроводительное письмо ЗАО «Курская сотовая связь» (ЗАО Теле2-Курск), исх.№ *** от **.**.**, с приложением на 1 листе бумаги формата А-4, приказ (распоряжение) о предоставлении отпуска работнику от **.**.**, на имя Г.О.В., ООО «Красная поляна-консалтинг», приказ (распоряжение) о предоставлении отпуска работнику от **.**.**, на имя К.Н.И., ООО «Красная поляна-консалтинг», приказ (распоряжение) о предоставлении отпуска работнику от **.**.**, на имя Н.В.Е., ООО «Красная поляна-консалтинг», авансовый отчет № *** от **.**.** ООО «Красная поляна-консалтинг» на 2 листах бумаги, заявление на имя Директора ООО «Красная поляна-консалтинг» от имени Г.Н.А. от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт об оказании услуг № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, счет фактуру №СФ00004502 от **.**.**, счет фактуру №СФ00004497 от **.**.**, счет фактуру № *** от **.**.**, счет фактуру №СФ00004497 от **.**.**, счет фактуру №СФ00004502 от **.**.**, счет фактуру № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, счет фактуру № *** от**.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, договор о поставке товара в МОУ «Веретенинская основная общеобразовательная школа *** Курской области от **.**.**, заключенного между ИП П.М.А. и МОУ «Веретенинская основная общеобразовательная школа *** Курской области, договор поставки б/н от **.**.**, с оттиском печати ИП П.М.А., договор поставки на поставку товара б/н, без указания даты, справку о стоимости выполненных работ и затрат № *** от **.**.**, справку о стоимости выполненных работ и затрат № *** от **.**.**, справку о стоимости выполненных работ и затрат № *** от **.**.**, акт о приемке выполненных работ по текущему ремонту № *** от **.**.**, акт о приемке выполненных работ по текущему ремонту № *** от **.**.**, накладную б/н от **.**.**, заявление на имя директора ООО «Компания Альянс» от имени Ш.А.В. от **.**.**, заявление на имя директора ООО «Компания Альянс» от имени Т.Ю,И. от **.**.**, уведомление на имя директора ОАО «МГОК» от имени директора ООО «Компания Альянс» Б.В.В. от **.**.** № ***, уведомление на имя директора ОАО «ЦМР» от имени директора ООО «Компания Альянс» Б.В.В. от **.**.** № ***, фактическую смету затрат по монтажным и пусконаладочным работам к экскаватору ЭШ 10/50 от ноября 2010 года, фактическую смету затрат по монтажным и пусконаладочным работам к экскаватору ЭШ 10/50 от декабря 2010 года, сведения об инвестициях в нефинансовые активы за январь –сентябрь 2010 года ОАО «МГОК», сведения о затратах на производство и продажу продукции (товаров, работ, услуг) за январь – июнь 2010 года ОАО «МГОК», сведения о затратах на производство и продажу продукции (товаров, работ, услуг) за январь – март 2010 года ОАО «МГОК», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ОАО «МГОК», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ОАО «МГОК», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ОАО «МГОК», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ОАО «МГОК», акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, заявление на имя директора ООО «ГОТЭК-ЦПУ» от имени У.О.С. от **.**.**, справку бухгалтера от **.**.**, ЗАО «ГОТЭК», справку бухгалтера от **.**.**, ЗАО «ГОТЭК-ЛИТАР», заявление на имя директора ООО «ГОТЭК-ЦПУ» от имени С.Л.А. от **.**.**, заявление на имя директора ЗАО «УКГП ГОТЭК» от имени С.Л.А. от **.**.**, заявление на имя директора ЗАО «УКГП ГОТЭК» от имени С.Л.А. от **.**.**, письмо на имя отдела судебных приставов по г. Железногорску от имени бухгалтера ЗАО «ГОТЭК» С.Л.А., расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», счет № *** от **.**.**, получатель ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», счет № *** от **.**.**, счет № *** от **.**.** (т. 15 л.д.228-234).

Давая правовую оценку действиям подсудимых по инкриминируемому им преступлению суд приходит к следующему.

П.Д.В., действуя с корыстным умыслом, используя свое служебное положение единственного в Железногорском операционном офисе сотрудника службы безопасности, на которого в соответствии с должностной инструкцией и другими локальными нормативными актами банка была возложена обязанность, в том числе, по идентификация заемщиков, проверка достоверности представленной ими информации, в том числе содержащейся в справках формы 2-НДФЛ, а также по принятию положительного или отрицательного решения по выдаче кредита по результатам проверки потенциального заемщика, понимая невозможность совершения мошенничества в сфере кредитования без привлечения иных участников организованной преступной группы, в апреле 2010 года для облегчения совершения преступления в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и, осознавая необходимость для достижения противоправных целей вовлечения в совершение преступления других лиц, решил создать организованную группу, объединённую на основе общих преступных замыслов, целью которой являлось незаконное получение в НБ «ТРАСТ» потребительских кредитов жителями Курской области.

В апреле 2010 года П.Д.В. привлек к участию в организованной преступной группе Б.Р.Г., на которого, в соответствии с достигнутой договоренностью, были возложены обязанности по поиску подходящих заемщиков, проведению их инструктажа перед обращением в банк и день оформления и получения кредита, в поиске иных соучастников организованной группы, а также в осуществлении личных встреч с П.Д.В. в целях конспирации последнего, как организатора организованной группы, и передачи П.Д.В. денежных средств и кредитных документов, полученных после выдачи кредита.

Б.Р.Г., осознавая противоправный характер планируемых действий и свою роль при совершении преступления, из корыстной заинтересованности согласился на предложение П.Д.В. за материальное вознаграждение в виде процентов от суммы получаемого заемщиком кредита, при этом, не разглашая другим участникам организованной преступной группы сведения о личности П.Д.В., именуя его между собой «Банкир».

Б.Р.Г., выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, понимая невозможность совершения преступления – мошенничества в сфере кредитования, без предоставления в банк недостоверных сведений о месте и размере дохода заемщиков, в большинстве своем не имевших постоянного места работы, привлек к участию в организованной преступной группе Г.Р.А., с которым он ранее отбывал наказание в местах лишения свободы, достоверно зная, что у Г.Э.А. имеется возможность изготавливать для потенциальных заемщиков подложные справки о доходах формы 2-НДФЛ, под предлогом материального вознаграждения, предложил последнему вступить в состав организованной группы, с целью совершения мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств, принадлежащих НБ «Траст», заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

Б.Р.Г. сообщил Г.Э.А., что его роль в совершении преступления, помимо изготовления подложных справок о доходах формы 2-НДФЛ, будет также заключаться в поиске иных соучастников организованной группы, которые за материальное вознаграждение, будут выступать в роли посредников, и непосредственно заниматься поиском заведомо неплатежеспособных граждан, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов; проведение инструктажа граждан при сдаче документов в Банк для получения кредита, и при получении денежных средств в Банке по кредиту.

За изготовление и предоставление заемщикам подложных справок формы 2-НДФЛ, Г.Э.А, получал от суммы предоставляемого заемщику кредита дополнительно от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей.

При этом, Б.Р.Г. согласовал с П.Д.В. введение в организованную преступную группу Г.Э.А. и размер его вознаграждения.

В свою очередь, Г.Э.А, и Б.Р.Г., с целью получения большей прибыли от преступной деятельности путем увлечения числа заемщиков, согласных оформить на свое имя кредит и передать получаемые по нему денежные средства членам преступной организованной группы, привлекли для совершения преступления в период с июня 2010 года по сентябрь 2010 года посредников Ш.Д.Н., П.С.В., М.Р.В. и С. С.В., возложив на них обязанности по поиску заведомо неплатежеспособных граждан, не имеющих постоянного источника дохода, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов; в доставке указанных граждан к месту оформления потребительского кредита; в проведение инструктажа указанных граждан об их действиях при сдаче документов в Банк для получения потребительского кредита, и при получении денежных средств в Банке по данному кредиту.

Ш.Д.Н., П.С.В., М.Р.В. и С. С.В. согласились на участие в организованной преступной группе за материальное вознаграждение в виде выплаты доли из полученных по потребительскому кредиту денежных средств, размер которой определяли и получали самостоятельно от заемщиков.

Кроме того, П.Д.В. сообщил Б.Р.Г., что для склонения лиц к получению ими кредитов на свое имя, последним необходимо предложить материальное вознаграждение за оформление кредита на свое имя, а так же необходимо сообщить заведомо ложную информацию о том, что будут производиться выплаты от их имени и таким образом, у Банка не будет претензий к заемщикам по вопросам погашения данного кредита.

Вводя потенциальных заемщиков в заблуждение относительно преступности своих действий, Б.Р.Г., Г.Э.А,, Ш.Д.Н., П.С.В., М.Р.В., С. С.В., сообщали потенциальным заемщикам указанную выше информацию с целью склонения их к оформлению и получению кредита в НБ «ТРАСТ».

Данные обстоятельства подтверждаются как показаниями свидетелей – заемщиков В.Д.С., данных им в ходе предварительного следствия, Л.С.А., Ф.В.В., Р (Х) О.И. С.А.А., Г.С.Н., А.О.В., Ш.А.В., М.Е.М., Г.В.И., А.Г.С., А.Д.В., Г.О.А., И.И.В,, В.И.А., Ш.Р.А., С.И.Л., Г.А.В., Ч.С.Н., Н.П.В., Б.О.И., А.А.А., Н.М.Ю., Д.Ю.Е., Ц.А.А., допрошенных в судебном заседании, а также оглашенными в судебном заседании показаниями Х.С.В. и Г.Ю.В., так и показаниями самих подсудимых, данных ими в ходе предварительного следствия.

При этом оснований признавать указанные протоколы допросов подсудимых в качестве подозреваемых и обвиняемых недопустимыми доказательствами, добытыми с нарушением норм УПК РФ, как того просили защитники, у суда не имеется, поскольку при допросе всех подсудимых в ходе предварительного следствия были строго соблюдены положения ст.ст. 46,47 УПК РФ, ст. 51 Конституции РФ, все следственные и процессуальные действия были проведены с участием защитников. При этом, о давлении, которое, якобы, оказывалось на подсудимых по делу в ходе предварительного следствия со стороны оперативных сотрудников, в ходе предварительного следствия ни кто из подсудимых не заявлял, замечаний относительно вынужденности дачи указанных показаний в протоколе никто из подсудимых и их защитников не делал, жалобы на действия оперативных сотрудников не приносил.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что заявления подсудимых и их защитников о недостоверности показаний, данных П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., П.С.В., М.Р.В. и С.С.В. в ходе предварительного следствия, направлены на реализацию права подсудимых возражать против предъявленного им обвинения.

Утверждения подсудимых и их защитников о том, что подсудимые не объединялись в организованную преступную группу для совершения преступления, что П.Д.В. не являлся ее организатором, о том, что в действиях подсудимых отсутствует квалифицирующий признак особо крупный размер, поскольку их умысел был направлен на хищение денежных средств отдельно по каждому факту, являются несостоятельными по следующим основаниям.

Материалами дела: показаниями свидетелей, заключениями бухгалтерской, технико-криминалистических, почерковедческих экспертиз, кредитными делами, справками формы 2-НДФЛ, подтверждается как факт предоставления заемщикам Ш.Д.Н., В.Д.С., Л.С.А., Ф.В.В., Р (Х) О.И., С.А.А., Г.С.Н., А.О.В., Ш.А.В., М.Е.М., Г.В.И., А.Г.С., А.Д.В., Г.О.А., И.И.В,, В.И.А., Ш.Р.А., С.И.Л., Г.А.В., Ч.С.Н., Н.П.В., Б.О.И., А.А.А., Н.М.Ю., Д.Ю.Е., Ц.А.А., Х.С.В., Г.Ю.В., Р.С.С., Р.Д.В., Л.С.В. и И.С.С. по подложным справкам, изготовленными для каждого факта Г.Э.А., кредитов в размере от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей, так и передачи полученных по кредитам денежных средств заемщиками членам организованной преступной группы.

Всего, таким образом, организованной преступной группой совершено хищение, принадлежащих НБ «ТРАСТ» денежных средств, с учетом выплаченных с целью сокрытия преступных намерений членами организованной преступной группы в первые 1-2 месяца пользования кредитом платежей, на общую сумму <данные изъяты> рублей, что в силу примечания к ст.159.1 УК РФ образует особо крупный размер. Вместе с тем, оснований для исключения из обвинения факта оформления мошенническим путем кредита на имя С.И.Л. на сумму <данные изъяты> рублей, как об этом просили Б.Р.Г. и его защитник, у суда не имеется, поскольку совокупностью исследованных судом доказательств установлено, что, не смотря на полное погашение указанного кредита заемщиком С.И.Л., он был оформлен на основании предоставления в банк подложной справки формы 2-НДФЛ, а суммой полученного кредита воспользовались члены преступной организованной группы, о чем, в том числе он, сообщал в своем заявлении в правоохранительные органы С.И.Л..

При этом, вывод суда о том, что преступные действия подсудимых, выразившиеся в противоправном завладении денежными средствами, принадлежащими НБ «ТРАСТ», охватывались единым преступным умыслом всех подсудимых основан на следующих доказательствах:

на показаниях многочисленных свидетелей – заемщиков, в частности Г.А.В. и А А.Д.В., Ш., указывавших на то, что у них сложилось впечатление, что схема предоставления кредита была отработанной; в оформлении кредита принимали участие как лица, находившие заемщиков и привозившие их к месту оформления кредита, а иногда и приводившие в порядок внешность потенциального заемщика и обеспечивающие их жилье до момента получения кредита, так и лица, предоставлявшие непосредственно у банка подложные справки 2-НДФЛ и ожидавшие получение денег по кредиту для окончательного расчета; информация об условиях предоставления кредита была всегда одинаковой; порядок предоставления данных о заемщике, предоставление подложной справки о доходах, оформлении кредита и расчета с заемщиком - идентичен по каждому из фактов;

на вещественных доказательствах - кредитных делах, содержащих не соответствующие действительности сведения как о месте работы и доходах заемщика, так и, как правило, о месте их жительства и контактных телефонах, а так же сами подложные справки 2-НДФЛ, являющиеся обязательным документом для предоставления кредита;

на явке с повинной П.Д.В., добровольно утверждавшего, что работая в должности главного специалиста по безопасности НБ Траст в период с августа по декабрь 2010 года, он, не проверяя данных заемщиков НБ Траст, желающих получить кредит, давал одобрение на получение кредитов гражданам г. Железногорска и района за денежное вознаграждение по договоренности с Б.;

на явке с повинной Б.Р.Г., добровольно утверждавшего, что он обращался к П. с просьбой оказать содействие в получении кредита. П. сам говорил когда принести документы и к кому приходить с документами. Эту информацию он передавал тому человеку, который просил его. Примерно через 2-3 дня ему перезванивал этот человек и сообщал, что кредит одобрили. Встретившись около магазина «Шанс» этот человек передавал ему сумму денег в размере 10% от полученного кредита. В качестве вознаграждения, половину полученной суммы он отдавал П.;

на показаниях Б.Р.Г., данных им в рамках досудебного соглашения, заключенного 29 июля 2013 года, согласно которым он подробно описывал как роли каждого из участников организованной преступной группы в оформлении и получении кредита, оформленного на заведомо неплатжеспособного заемщика, так и размер вознаграждения, получаемого каждым и них.

При этом, у суда не имеется оснований для признания постановления от 20 февраля 2015 года о прекращении досудебного соглашения с Б.Р.Г. незаконным и необоснованным, как того просил в судебном заседании защитник Б.Р.Г. адвокат Цуканов Ю.В., поскольку, как в ходе следствия, после 11 февраля 2015 года, так и в судебном заседании, подсудимый Б.Р.Г., отказался от поддержания своих показаний, данных им в рамках досудебного соглашения, с указанием на то, что вину по предъявленному ему обвинению он не признает.

По смыслу уголовного закона (ч.3 ст.35 УК РФ) преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. Организованная группа характеризуется предварительной договоренностью между ее участниками и устойчивостью.

Договоренность участников организованной группы представляет собой большую степень соорганизованности по сравнению с группой лиц по предварительному сговору и характеризуется не просто согласованием отдельных действий соучастников, а конкретизацией совершения преступлений, детализацией участия каждого соучастника, определением способов оптимального осуществления преступного замысла.

Устойчивость как признак организованной группы заключается в установлении между соучастниками тесных связей, в неоднократности контактов для детализации и проработки будущих действий. Между соучастниками возникают особого рода отношения по взаимодействию в процессе совершения преступления. Об устойчивости группы свидетельствует объединение лиц на сравнительно продолжительное время для совершения преступлений, сопряженное с длительной совместной подготовкой, тщательным планированием преступлений. Каждый участник должен сознавать, что он входит в устойчивую группу.

Выводы автора обвинительного заключения и государственных обвинителей в судебном заседании о создании подсудимыми П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., Ш.Д.Н., П.С.В., М.Р.А. и С. С.В. именно устойчивой преступной группы лиц, заранее объединившимися для совершения преступления, по мнению суда, являются обоснованными и подтверждены материалами дела.

Из доказательств, представленных стороной обвинения и исследованных в судебном заседании, достоверно установлено, что подсудимые П.Д.В. и Б.Р.Г. заранее договорились объединиться в устойчивую организованную группу для совершения хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих НБ «ТРАСТ», в которую, для облегчения совершения преступления затем вовлекли Г.Э.А., на которого, помимо прочего, возложили функцию по обеспечению заемщиков подложными справками 2-НДФЛ, а затем Б.Р.Г. и Г.Э.А,, вовлекли в качестве посредников между ними и заемщиками Ш.Д.Н., М.Р.В., П.С.В. и С. С.В., четко распределив между всеми роли, которая у П.Д.В. выражалась в осуществлении общего руководства организованной группой, разработке преступных планов, определении метода и тактики совершения преступления, распределении обязанности между лицами участвующими в совершении преступления, активном участии в совершении преступления, руководстве и координировании действий всех членов группы.

У Б.Р.Г. и Г.Э.А. эта роль выражалась в осуществлении подготовки к совершению преступления, поиске иных соучастников организованной группы, поиске заведомо неплатежеспособных граждан, не имеющих постоянного источника дохода, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов; в проведении инструктажа указанных лиц об их действиях при сдаче документов в Банк для получения потребительского кредита, а так же при получении денежных средств в Банке по данному кредиту. Кроме того, на Б.Р.Г. была возложена обязанность по осуществлению личных встреч с П.Д.В. в целях конспирации последнего, как организатора организованной группы и передачи ему денежных средств и кредитных документов, полученных после выдачи кредита на тех или иных лиц, а у Г.Э.А. – в изготовлении подложных справок о доходах формы 2-НДФЛ относительно места работы, финансового состояния и кредитоспособности лиц, которые впоследствии будут предоставлять указанные документы в Банк, для получения потребительских кредитов.

Роль Ш.Д.Н., М.Р.В., П.С.В. и С. С.В. в совершении инкриминируемого им преступления выражалась в поиске заведомо неплатежеспособных граждан, не имеющих постоянного источника дохода, на которых в дальнейшем планировалось произвести оформление потребительских кредитов, их доставки к месту оформления кредита и проведении инструктажа граждан, на чье имя планировалось оформление потребительских кредитов, об их действиях при сдаче документов в Банк для получения потребительского кредита, и при получении денежных средств в Банке по данному кредиту.

Созданная и руководимая П.Д.В. организованная группа, характеризовалась устойчивостью и организованностью, которые выразились в том, что группа имела постоянный состав, основанный на отношениях, возникших в период совместного отбытия наказания в местах лишения свободы, в результате продолжительного знакомства и общности интересов - поддерживали дружеские отношения, практически ежедневно общались между собой, а также вели телефонные переговоры, расшифрованные фонографической экспертизой (т. 16 л.д. 21-160) и подтвержденные подозреваемым С. С.В. в ходе предварительного следствия (т. 37 л.д. 69-82), что усиливало постоянство связей между ее членами и отличало их устойчивостью при подготовке и совершении преступления.

Организованная преступная группа действовала продолжительное время с апреля по декабрь 2010 года.

Кроме того, членами организованной группы разрабатывались и применялись специальные меры защиты от разоблачения, которые включали в себя средства маскировки личности, методы конспирации преступной деятельности, что достигалось путем умышленного не сообщения всем лицам, участвующим в совершении преступления, полных сведений о других участниках группы; привлечения к совершению преступления лиц, не осведомленных о преступных намерениях группы; вербовки и предварительной подготовки путем инструктирования неплатежеспособных кредитополучателей, умышленное сообщение кредитополучателям ложных сведений об отсутствии необходимости выплат по получаемому кредиту, и дальнейшего аннулирования кредита Банком, расчета членов группы завуалировать невыплаты денежных средств по вышеуказанным кредитам, в общей массе прогнозируемых банком невыплат; выделение денежных средств на внесение первоначальных взносов за неплатежеспособных кредитополучателей и осуществления первоначальных платежей по кредиту с целью сокрытия преступных намерений, направленных на невозвращение кредита; сообщения в анкете на получение кредита вымышленных фиктивных сведений о трудовой деятельности, уровне доходов и финансовом положении получателя кредитов, свидетельствующих, об их платежеспособности.

Вместе с тем, доводы стороны защиты об обратном не нашли своего подтверждения в ходе судебного следствия и противоречат исследованным доказательствам, которые суд кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований для исключения указанных выше доказательств из перечня доказательств у суда не имеется, поскольку они получены в установленном уголовно-процессуальным законом порядке.

Ссылки подсудимых на то, что их признательные показания в ходе предварительного следствия были даны ими в результате психологического давления, оказываемого на них оперативными сотрудниками, не умаляют их доказательственной силы, поскольку как установлено судом, все подсудимые были допрошены в ходе предварительного следствия с соблюдением требований УПК, в присутствии защитников, будучи уведомленными о том, что они в силу положений ст. 51 Конституции РФ могут отказаться свидетельствовать против себя, на момент допроса были вменяемыми, совершеннолетними, полностью дееспособными.

У суда не возникло каких-либо сомнений по вопросу добровольности дачи подсудимыми указанных показаний, что подтверждается показаниями свидетелей Х.Н.А., Ч.С.В., З.В.В. и М.А.А., осуществлявших предварительное следствие по данному делу и показавших в ходе судебного следствия о том, что какого-либо психического или физического насилия в отношении подозреваемых и обвиняемых по делу в ходе предварительного следствия не применялось, показания все фигуранты дела давали добровольно, в присутствии своих защитников, при этом, оперативные сотрудники участия в следственных и процессуальных действия по делу никогда не принимали. Указанные показания все подсудимые в судебном заседании не оспаривали.

Не установлено судом и оснований расценивать показания подсудимых в ходе предварительного как самооговор.

Кроме того, доводы Г.Э.А. относительно того, что подложные справки формы 2-НДФЛ потенциальным заемщикам готовил некий «М», своего подтверждения в ходе как предварительного расследования, так и в ходе судебного следствия не нашли, каких-либо доказательств указывающих на сообщенные Г.Э.А. обстоятельства суду представлено не было, тогда как свидетели по делу – заемщики прямо указывали на Г.Э.А. как лицо предоставившее им подложные справки формы 2-НДФЛ, а подсудимые Б.Р.Г., С. С.В., Ш.Д.Н., М.Р.А. и П.С.В. в ходе предварительного следствия указывали на Г.Э.А. как лицо, которому они передавали данные о потенциальных заемщиках для изготовления подложных справок формы 2-НДФЛ, Б.Р.Г. также указывал на то, что однажды был очевидцем того, как Г.Э.А, изготавливал такую справку. Указанным показаниям свидетелей и подсудимых у суда оснований не доверять не имеется, поскольку они последовательны и согласуются между собой.

Обозренные в ходе судебного следствия приобщенные к делу вещественные доказательства в совокупности с другими доказательствами по делу подтверждают вину подсудимых в совершении преступления.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что действия всех подсудимых образуют состав мошенничества в сфере кредитования по всем указанным в обвинительном заключении фактам, являются уголовно-наказуемыми, не охватываются гражданско-правовыми отношениями, и у суда не имеется оснований как для оправдания подсудимых в совершении преступления, как того просили в прениях С. С.В. и защитник П.С.В., так и оснований для прекращения уголовного дела, за отсутствием в действиях подсудимых состава преступления, как того просили подсудимые М.Р.А. и Б.Р.Г..

Не имеется оснований и для применения в отношении подсудимых Б.Р.Г., Г.Э.А. и С. С.В, выплативших потерпевшему в возмещение ущерба соответственно <данные изъяты> рублей, <данные изъяты> рублей и <данные изъяты> рублей, акта амнистии по Постановлению Государственной Думы Федерального Собрания российской Федерации № *** ГД от 02 июля 2013 года «Об объявлении амнистии», согласно п. 5 которого постановлено прекратить уголовные дела, находящиеся в производстве суда, о преступлениях, совершенных до дня вступления в силу настоящего Постановления, предусмотренных, в том числе ст. 159.1 УК РФ, если обвиняемые в совершении указанного преступления, выполнили обязательства по возврату имущества и (или) возмещению убытков потерпевшим, поскольку такое определение долей в возмещении ущерба подсудимыми не может отражать реальную степень участия Г.Э.А., Б.Р.Г. и С. С.В. в инкриминируемом им преступлении, в связи с чем, возмещение указанными лицами ущерба потерпевшему в указанных размерах, вопреки доводам потерпевшего, не свидетельствует о возмещении ущерба указанными лицами в полном объеме.

Доводы стороны защиты о том, что в хищении денежных средств, принадлежащих банку принимали участие сами заемщики, предоставляя в банк подложные справки о доходах, на виновность подсудимых не влияют, поскольку в силу положений ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемых и лишь по предъявленному им обвинению.

Суд считает, что в действиях всех подсудимых имеет место именно мошенничество в сфере кредитования, поскольку П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А,, Ш.Д.Н., П.С.В. М.Р.А. и С. С.В., объединившись в организованную преступную группу, с корыстной целью, противоправно, безвозмездно, а П.Д.В. с использованием своего служебного положения, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «ТРАСТ», заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, оформляя потребительские кредиты на заведомо неплатежеспособных граждан, в особо крупном размере в сумме <данные изъяты> рублей, распорядившись похищенным по своему усмотрению, при этом, заведомо не намереваясь осуществлять выплат по погашению задолженности по кредиту.

С учетом изложенного действия подсудимых П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., Ш.Д.Н., П.С.В. М.Р.А. и С. С.В., суд квалифицирует по ч.4 ст. 159.1 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное, с использованием П.Д.В. своего служебного положения, организованной группой в особо крупном размере.

При назначении наказания подсудимым суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновных, в т.ч. обстоятельства, смягчающие наказание, а в отношении подсудимых Б.Р.Г., Г.В.А., С. С.В., М.Р.А. и отягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление осужденных и условия жизни их семей.

Подсудимые П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А, Ш.Д.Н. фактически вину свою в совершении инкриминируемого им преступления признали частично, П.Д.В., Б.Р.Г. и П.С.В. обратились к правоохранительным органам с явками с повинными, Б.Р.Г. активно способствовал раскрытию преступления и изобличению других соучастников преступления, Г.Э.А, и Б.Р.Г. возместили ущерб в размере, определенном для них потерпевшим, С. С.В. частично возместил ущерб. П.Д.В. и П.С.В. принимали участие в боевых действиях, имеют права и льготы, предусмотренные п. 1 ст. 16 ФЗ «О ветеранах», П.Д.В. имеет нагрудные знаки, все подсудимые, за исключением Ш.Д.Н., имеют на иждивении малолетних детей, С. С.В. – ребенка-инвалида. Данные обстоятельства суд признает смягчающими наказание.

Вместе с тем, Б.Р.Г., Г.Э.А,, С. С.В., М.Р.В. на момент совершения преступлений имели непогашенные судимости за совершение тяжких преступлений, в связи с чем, в действиях Б.Р.Г., М.Р.В. и С. С.В. усматривается опасный рецидив преступлений, в действиях Г.Э.А. особо опасный рецидив преступлений, поскольку он дважды был осужден за совершение тяжких преступлений к лишению свободы, при этом, условное осуждение в отношении Г.Э.А. по приговору Железногорского городского суда Курской области от 24.02.2004 года было отменено.

Поскольку судом в отношении Г.Э.А. Б.Р.Г. и С. С.В. установлены смягчающие обстоятельства, предусмотренные ст. 61 УК РФ (возмещение ущерба в отношении Г.Э.А. и С. С.В., в отношении Б.Р.Г. – явка с повинной, активное способствование раскрытию преступления и изобличение других соучастников преступления, возмещение ущерба), суд считает возможным в силу ч.3 ст. 68 УК РФ, срок наказания указанным подсудимым назначить менее одной третьей части максимального срока наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.

В отношении М.Р.А. оснований для применения ч. 3 ст. 68 УК РФ суд не усматривает.

Поскольку смягчающее обстоятельство «явка с повинной» предусмотрено п. «и» ст. 61 УК РФ, то подсудимым П.Д.В. и П.С.В. следует назначить наказание с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Все подсудимые на учете у врачей психиатра и нарколога не состоят.

По фактическому месту жительства подсудимые Ш.Д.Н., С. С.В., Г.Э.А,, М.Р.В., П.С.В. П.Д.В. характеризуется удовлетворительно, П.Д.В., Г.Э.А, и М.Р.В. по месту работы характеризуются положительно, П.С.В. по месту службы характеризуется положительно, все подсудимые к административной ответственности не привлекались.

Совершенное подсудимыми преступление относятся к категории тяжких, отличающемуся высокой степенью общественной опасности. С учетом фактических обстоятельств, а также степени общественной опасности преступления, суд не находит оснований для изменения его категории на менее тяжкую в соответствии с правилами ч.6 ст.15 УК РФ.

При таких обстоятельствах, учитывая вышеизложенное, личности подсудимых, а также принимая во внимание характер и обстоятельства совершения преступления, суд приходит к выводу о том, что достижение установленных законом целей наказания невозможно без изоляции подсудимых от общества, им следует избрать наказание в виде реального лишения свободы, что будет соответствовать целям и задачам защиты прав и законных интересов личности, общества и государства, оснований для применения положений ст.ст. 73, 64 УК РФ суд по делу не усматривает.

Учитывая совокупность смягчающих по делу обстоятельств суд, считает правильным всем подсудимым дополнительные наказания в виде ограничения свободы и штрафа не применять.

В связи с осуждением всех подсудимых за совершение тяжкого преступления к наказанию в виде лишения свободы, в целях исполнения приговора суд полагает необходимым избрать осужденным П.С.В. и М.Р.А. меру пресечения в виде заключения под стражу. Осужденным П.Д.В., Б.Р.Н., Ш.С.В. и С. С.В. изменить меру пресечения с подписки о невыезде, а у Г.Э.А. с залога, на заключения под стражу, с содержанием всех подсудимых до вступления приговора в законную силу в ФКУ СИЗО № *** УФСИН России по Курской области.

Препятствий к содержанию подсудимых под стражей, в том числе по состоянию здоровья, не имеется.

Учитывая, что Б.Р.Г. совершил преступление по настоящему приговору до вынесения ему приговора мировым судьей судебного участка № *** г. Железногорска и *** *** области от 10.09.2013 года, наказание по совокупности с данным преступлением должно быть назначено подсудимому по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, и отбытое наказание в виде штрафа должно быть зачтено в срок окончательного наказания.

Учитывая, что Ш.Д.Н. совершил преступление по настоящему приговору до вынесения ему приговоров мировым судьей судебного участка № *** г. Железногорска и *** области от 23.11.2011 года и мировым судьей судебного участка № *** *** и *** Курской области от 18.01.2016 года, наказание по совокупности с данным преступлением также должно быть назначено подсудимому по правилам ч.5 ст. 69 УК РФ УК РФ, и отбытое наказание в виде лишения свободы и ограничения свободы, с учетом ст. 71 УК РФ, должно быть засчитано в срок окончательного наказания.

Учитывая, что С. С.В. совершил преступление по настоящему приговору до вынесения ему приговора Железногорским городским судом от 01.04.2013 года, наказание по совокупности с данным преступлением должно быть назначено подсудимому по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, и отбытое наказание в виде исправительных работ, с учетом ст. 71 УК РФ, должно быть засчитано в срок окончательного наказания.

Поскольку данное преступление было совершено подсудимым П.С.В. до вынесения ему приговора Грибановским районным судом *** от 09.12.2014 года, по которому в настоящее время П.С.В. отбывает наказание в виде лишения свободы, окончательное наказание ему должно быть назначено по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, т.е. по совокупности преступлений. При этом в окончательное наказание засчитывается наказание, отбытое по первому приговору суда.

Поскольку данное преступление было совершено подсудимым М.Р.А. до вынесения ему приговора Железногорским городским судом Курской области от 26.11.2014 года, по которому в настоящее время М.Р.А. отбывает наказание в виде лишения свободы, окончательное наказание ему должно быть назначено по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, т.е. по совокупности преступлений. При этом в окончательное наказание засчитывается наказание, отбытое по первому приговору суда.

В силу положений ст. 72 УК РФ, время содержания подсудимых Б.Р.Г. с 10 мая по 12 мая 2011 года и Г.Э.А. с 23 ноября 2012 года по 27 ноября 2012 года включительно под стражей до судебного разбирательства засчитать в сроки лишения свободы из расчета один день за один день.

Наказание подсудимым П.Д.В., Ш.Д.Н. на основании п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ надлежит отбывать в исправительной колонии общего режима.

Подсудимым Б.Р.Г., С. С.В., П.С.В., М.Р.А. на основании п. «в» ч. 1 ст. 58 УК РФ наказание надлежит отбывать в исправительной колонии строгого режима.

Подсудимому Г.Э.А. на основании п. «г» ч. 1 ст. 58 УК РФ наказание надлежит отбывать в исправительной колонии особого режима.

Поскольку доказательств того, что потерпевший не получил полного возмещение ущерба путем оплаты договоров цессии, заключенных НБ «Траст» с ООО «Межрегиональное агентство «Бумеранг» и ООО «Коллекторское агентство «БИЗНЕСАКТИВ», суду не представлено и в ходе рассмотрения дела по существу не добыто, а действия подсудимых Б.Р.Г., Г.Э.А. и С. С.В. по возмещению ущерба требуют дополнительных расчетов по гражданскому иску, требующих отложения судебного разбирательства, суд считает правильным признать за гражданским истцом ПАО НБ «ТРАСТ» право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

В силу положений ст. 81 и ст. 81.1 УК РФ вещественные доказательства: НЖМД «Western Digital» 320 Gb s/n: WMAV2D599047, мобильный телефон «Sony Ericsson W580i» IMEI № ***, с Sim-картой оператора сотовой связи «Билайн» № ***х+, мобильный телефон «Samsung SGH-G400» IMEI № ***, с Sim-картой оператора сотовой связи «МТС» № ***J, мобильный телефон «Motorola C118» IMEI № ***, служебное удостоверение № *** на имя П.Д.В. операционного офиса № *** в *** филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, ежедневник в обложке коричневого цвета, записная книжка в обложке из черного полимерного материала с рисунком на лицевой стороне в виде корабля, бланки справок с символикой «НБ ТРАСТ» в левом верхнем углу незаполненные на трех листах формата А4, документ на 2 листах формата А-4, содержащий в себе перечень банковских организаций, документ на 9 листах формата А-4 представляет собой таблицу под названием «Список банков, формирующих базу ОАО НБКИ» подлежат передаче по принадлежности П.Д.В.;

мобильный телефон «Nokia 7510a» IMEI № ***, с Sim-картой, оператора сотовой связи «Теле-2» № ***, flash-картой micro SD «Explay», объемом 2Gb №Е2Е6ТD02GIOBB0924090501003, подлежит передаче по принадлежности Д.В.П.;

кредитные дела (досье) банка НБ «Траст» (ОАО) состоящие из: Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды на 2-х листах, графика платежей на 1 листе, уведомления о предварительном решении НБ «Траст» (ОАО) по выдаче кредита на неотложные нужды на 1 листе, тарифного плана «MasterCard Unembossed» на 1 листе, Тарифов НБ «Траст» (ОАО) по продукту «Время возможностей» (Рег. Время возможностей КК 16+0.89 v6.10) на 1 листе, расписки в получении карты ПИН-кода на 1 листе, фотографии заемщика на 1 листе, копии паспорта заемщика на 6 листах, анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды на 1 листе (2 экземпляра), уведомления клиенту о возможных последствиях предоставления банку заведомо ложной, недостоверной или неполной информации и нарушения условий кредитного договора на 1 листе, условия предоставления и обслуживания кредитов на неотложные нужды на 2-х листах, справки о доходах формы 2 НДФЛ, сформированные по договору № ***, заключенному с Ш.Д.Н., по договору № ***, заключенному с В.Д.С., по договору № ***, заключенному с Ф.В.В., по договору № ***, заключенногму с С.А.П., по договору № ***, заключенному с Ш.А.В., по договору № ***, заключенному с Л.С.В., по договору № ***, заключенному с П.А.И., по договору № ***, заключенному с К.Л.В., по договору № ***, заключенному с Ш.Р.А., по договору № ***, заключенному с С.И.Л., по договору № ***, заключенному с Н.П.В., по договору № ***, заключенному с Б.О.И., по договору № ***, заключенному с А.А.А., по договору № ***, заключенному с В.С.Н., по договору № ***, заключенному с Д.Ю.Е., по договору № ***, заключенному с Ц.А.А., по договору № ***, заключенному с Б.С.Е., по договору № ***, заключенному с Х.С.В., по договору № ***, заключенному с Л.С.А., договору № ***, заключенному с Р.О.И., по договору № ***, заключенному с Г.С.Н., по договору № ***, заключенному с А.О.В., по договору № ***, заключенному с М.Е.М., по договору № ***, заключенному с Г.В.И., по договору № ***, заключенному с А.Г.С., по договору № ***, заключенному с Р.С.С., по договору № ***, заключенному с А.Д.В., по договору № ***, заключенному с Г.О.А., по договору № ***, заключенному с Р.Д.В., по договору № ***, заключенному с И.И.В,, по договору № ***, заключенному с В.И.А., по договору № ***, заключенному с Г.Ю.В., по договору № ***, заключенному с Г.А.В., по договору № ***, заключенному с Ч.С.Н., по договору № ***, заключенному с Ж.О.Л., по договору № ***, заключенному с Н.М.Ю., по договору № ***, заключенному с И.С.С., личное дело № *** на имя П.Д.В. на 112 листах – передать по принадлежности в ОАО НБ «ТРАСТ»;

сопроводительные письма из Курского филиала ОАО «ВымпелКом», ЗАО «Курская Сотовая Связь» с приложением протоколов регистрации/соединений мобильных телефонов, CD-диска с надписью «рег.67», сигнатура «CDR90M2815 0332#», установочных данных соединяемых абонентов с указанием даты активации SIM-карт, CD-диска «VS CD-R 700mb 80min 52x» с надписью «№ ***», CD-диска «Verbatim CD-R 52x» с надписью «уч. № *** **.**.**.», сопроводительное письмо ОАО «Мобильные ТелеСистемы» (ОАО МТС), с приложением детализации по номерам, установочных данных абонентов, сопроводительное письмо ОАО междугородной и международной электрической связи «Ростелеком», с приложением телефонных соединениях абонентов, CD-R диска «TDK», со штампами «конфиденциально, инв. № ***к ОАО «Ростелеком», сопроводительное письмо ОАО «Мегафон», с приложением информации о входящих и исходящих телефонных соединениях абонентских номеров, сопроводительное письмо из ОАО «Мегафон», с приложением установочных данных абонентов, информации о входящих и исходящих телефонных соединениях абонентских номеров, сопроводительное письмо ЗАО «Теле2-Курск», с приложением регистрационных данных абонентских номеров, протоколов телефонных соединений абонентов, CD-диска «smartbuy» с надписью «уч.№ ***», сопроводительные письма НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** с приложением справки о денежном содержании П.Д.В., копии положения об операционном офисе в г. Железногорск филиала ОАО НБ «ТРАСТ» в ***, образцов документов на оформление кредитных договоров, копии типовой должностной инструкции главного специалиста по экономической безопасности, копии инструкции по обеспечению экономической безопасности розничного бизнеса в НБ «ТРАСТ» (ОАО) версия 2.0), копии инструкции по обеспечению экономической безопасности розничного бизнеса в НБ «ТРАСТ» (ОАО) (версия 2.0), копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-к от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) № ***-к от **.**.**, копии соглашения о расторжении трудового договора № *** от **.**.**, копии трудового договора № *** от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о прекращении трудового договора с работником (увольнении) № ***-лс от **.**.**, копии дополнительного соглашения к трудовому договору № *** от **.**.** от **.**.**, копии служебной характеристики на имя П.Д.В., копия типовой должностной инструкции главного специалиста по экономической безопасности, копий приказов о приеме работника на работу, копий должностных инструкции операционного менеджера, операциониста-консультанта, консультанта, коменданта-водителя, заведующей кассой, операциониста-кассира, менеджера по продажам, копии приказа об отверждении типовых должностных инструкций руководителей и сотрудников подразделений безопасности РЦ и филиалов, копии типовой должностной инструкции главного специалиста по экономической безопасности, копии приказа об открытии операционного офиса в г. Железногорск, копии положения об операционном офисе в г. Железногорск, копии инструкции по обеспечению экономической безопасности розничного бизнеса в НБ «ТРАСТ», копии руководства операциониста-консультанта по процедуре оформления кредитов, выписки из лицевцых счетов, расчет задолженности по клиентам: Ш.Д.Н., Щ.А.Н., Ш.Р.А., Ш.А.В., Ч.Н.М., Ч.С.Н., Ц.А.А., Х.С.В., Ф.В.В., Т.А.А., Р.С.С., Р.Д.В., Р.Р.Ю., П.А.И., П.Д.Г., Р.О.И., О.Г.И., Н.П.В., Н.М.Ю., М.Е.М., Л.С.А., Л.С.В., К.Н.Н., К.Л.В., И.И.В,, И.С.С., Е.А.В., Д.Ю.Е., Г.В.И., Г.А.В., Г.С.Н., Г.О.А., Г.Ю.В., Г.О.Н., В.Д.С., В.С.Н., В.И.А., Б.С.Е., Б.О.И., А.А.В., А.А.А., А.Е.А., А.О.В., А.Д.В., А.Г.С., С.А.П., С.И.Л., Ж.О.Л., два листа бумаги с рукописным текстом, выполненным Б.Р.Г., начинающиеся словами: 1. «Замена масла» заканчиваемый словами «197.500», 2. «Помидоры, огурцы» заканчиваемый словами «винстон легкий», оригинал документа на 1 листе, «дополнительное соглашение к договору № *** об оказании услуг связи для целей телерадиовещания кабельного телевидения» от 22.02.2014 года, с приложением «даты и времени выполнения заявки» на 1 листе - хранить при материалах уголовного дела;

НЖМД «Hitachi», серийный № ***A39264JPT39C0C9C, s/n: HN0NEPRE, p/n: 0A39264 – передать по принадлежности Тихолозу;

приказ (распоряжение) о предоставлении отпуска работнику от **.**.**, на имя Г.О.В., ООО «Красная поляна-консалтинг», приказ (распоряжение) о предоставлении отпуска работнику от **.**.**, на имя К.Н.И., ООО «Красная поляна-консалтинг», приказ (распоряжение) о предоставлении отпуска работнику от **.**.**, на имя Н.В.Е., ООО «Красная поляна-консалтинг», авансовый отчет № *** от **.**.** ООО «Красная поляна-консалтинг» на 2 листах бумаги, заявление на имя Директора ООО «Красная поляна-консалтинг» от имени Г.Н.А. от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт об оказании услуг № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, счет фактуру №СФ00004502 от **.**.**, счет фактуру №СФ00004497 от **.**.**, счет фактуру № *** от **.**.**, счет фактуру №СФ00004497 от **.**.**, счет фактуру №СФ00004502 от **.**.**, счет фактуру № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, счет фактуру № *** от**.**.**, товарную накладную № *** от **.**.** – передать по принадлежности ООО «Красная поляна-консалтинг»;

договор о поставке товара в МОУ «Веретенинская основная общеобразовательная школа *** *** области от **.**.**, заключенного между ИП П.М.А. и МОУ «Веретенинская основная общеобразовательная школа *** области, договор поставки б/н от **.**.**, с оттиском печати ИП П.М.А., договор поставки на поставку товара б/н, без указания даты, справку о стоимости выполненных работ и затрат № *** от **.**.**, справку о стоимости выполненных работ и затрат № *** от **.**.**, справку о стоимости выполненных работ и затрат № *** от **.**.**, акт о приемке выполненных работ по текущему ремонту № *** от **.**.**, акт о приемке выполненных работ по текущему ремонту № *** от **.**.**, накладную б/н от **.**.** – передать по принадлежности ИП П.М.;

заявление на имя директора ООО «Компания Альянс» от имени Ш.А.В. от **.**.**, заявление на имя директора ООО «Компания Альянс» от имени Т.Ю,И. от **.**.**, уведомление на имя директора ОАО «МГОК» от имени директора ООО «Компания Альянс» Б.В.В. от **.**.** № ***, уведомление на имя директора ОАО «ЦМР» от имени директора ООО «Компания Альянс» Б.В.В. от **.**.** № ***, фактическую смету затрат по монтажным и пусконаладочным работам к экскаватору ЭШ 10/50 от ноября 2010 года, фактическую смету затрат по монтажным и пусконаладочным работам к экскаватору ЭШ 10/50 от декабря 2010 года – передать по принадлежности ООО «Компания Альянс»;

сведения об инвестициях в нефинансовые активы за январь - сентябрь 2010 года ОАО «МГОК», сведения о затратах на производство и продажу продукции (товаров, работ, услуг) за январь – июнь 2010 года ОАО «МГОК», сведения о затратах на производство и продажу продукции (товаров, работ, услуг) за январь – март 2010 года ОАО «МГОК», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ОАО «МГОК», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ОАО «МГОК», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ОАО «МГОК», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ОАО «МГОК», акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.** передать по принадлежности ПАО «МГОК»;

заявление на имя директора ООО «ГОТЭК-ЦПУ» от имени У.О.С. от **.**.**, справку бухгалтера от **.**.**, ЗАО «ГОТЭК», справку бухгалтера от **.**.**, ЗАО «ГОТЭК-ЛИТАР», заявление на имя директора ООО «ГОТЭК-ЦПУ» от имени С.Л.А. от **.**.**, заявление на имя директора ЗАО «УКГП ГОТЭК» от имени С.Л.А. от **.**.**, заявление на имя директора ЗАО «УКГП ГОТЭК» от имени С.Л.А. от **.**.**, письмо на имя отдела судебных приставов по *** от имени бухгалтера ЗАО «ГОТЭК» С.Л.А., расходный кассовый ордер № *** от **.**.** – передать по принадлежности ЗАО «ГОТЭК»;

расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», счет № *** от **.**.**, получатель ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», счет № *** от **.**.**, счет № *** от **.**.** – передать по принадлежности ООО «ЗРГО».

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать П.Д.В. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 4 (ГОДА) 6 (ШЕСТЬ) месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Признать Б.Р.Г. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 (ТРИ) года.

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности данного преступления и преступления, за которое Б.Р.Г. осужден приговором мирового судьи судебного участка № *** г. Железногорска и *** Курской области от 10.09.2013 года, путем полного сложения наказаний, назначить Б.Р.Г. наказание в виде штрафа в размере 45 000 рублей и лишения свободы сроком 3 года, наказание в виде штрафа, полностью отбытое Б.Р.Г. 16.04.2014 года, засчитать в срок окончательного наказания, с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Признать Г.Э.А. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 (ТРИ) года 3 (ТРИ) месяца, с отбыванием наказания в исправительной колонии особого режима;

Признать Ш.Д.Н. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 (ТРИ) года.

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности данного преступления и преступлений, за которые Ш.Д.Н. осужден приговором мирового судьи судебного участка № *** г. Железногорска и *** Курской области от 23.11.2011 года и приговором мирового судьи судебного участка № *** г. Железногорска и *** Курской области от 18.01.2016 года, путем полного сложения наказаний, назначить Ш.Д.Н. наказание, с учетом положения ст. 71 УК РФ, в виде лишения свободы сроком 4 года 7 месяцев, наказание в виде лишения свободы по приговору от 23.11.2011 года, полностью отбытое 21.12.2012 года в размере 1 года 1 месяца, и наказание по приговору от 18.01.2016 года, в виде ограничения свободы сроком 1 года, что соответствует на основании ст. 71 УК РФ 6 месяцам лишения свободы, полностью отбытое 10.02.2017 года, засчитать в срок окончательного наказания, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Признать С.С.В. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 (ТРИ) года.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности данного преступления и преступления, за которое С. С.В. осужден приговором Железногорского городского суда Курской области от 01.04.2013 года, путем полного сложения наказаний, назначить С. С.В. наказание, с учетом положений ст. 71 УК РФ, в виде лишения свободы сроком 3 года 8 месяцев, наказание в виде исправительных работ сроком 2 года, с удержанием 20 % из заработка осужденного, что соответствует на основании ст.71 УК РФ 8 месяцам лишения свободы, полностью отбытое 30.04.2015 года, засчитать в срок окончательного наказания, с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Признать П.С.В. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 (ДВА) года 9 (ДЕВЯТЬ) месяцев.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору Грибановского районного суда *** от 09.12.2014 года окончательно назначить П.С.В. наказание в виде лишения свободы сроком на 9 (ДЕВЯТЬ) лет, с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима, с ограничением свободы на срок 10 месяцев.

Установить П.С.В. следующие ограничения: не выезжать за пределы территории соответствующего муниципального образования; не изменять место жительства или место пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, один раз в месяц для регистрации.

Зачесть в срок наказания П.С.В. наказание, отбытое им по приговору Грибановского районного суда *** от 09.12.2014 года, с 26 октября 2013 года по 04 апреля 2017 года включительно.

Признать М.Р.А. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 (ТРИ) года 6 (ШЕСТЬ) месяцев.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору Железногорского городского суда Курской области от 26.11.2014 года окончательно назначить М.Р.А. наказание в виде лишения свободы сроком на 6 (ШЕСТЬ) лет, с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Зачесть в срок наказания М.Р.А., наказание, отбытое им по приговору Железногорского городского суда от 26.11.2014 года, с 11 августа 2014 года по 04 апреля 2017 года включительно.

Избрать в отношении П.С.В. и М.Р.А. меру пресечения в виде заключения под стражу, с содержанием их до вступления приговора в законную силу в ФКУ СИЗО № *** УФСИН России по Курской области.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении осужденных П.Д.В., Б.Р.Г., Ш.Д.Н. и С.С.В. изменить на заключение под стражу, взять их под стражу в зале суда и содержать до вступления приговора в законную силу в ФКУ СИЗО № *** УФСИН России по Курской области.

Меру пресечения в виде залога в отношении Г.Э.А. изменить на заключение под стражу, взять его под сражу в зале суда и содержать до вступления приговора в законную силу в ФКУ СИЗО № *** УФСИН России по Курской области. Залог в размере <данные изъяты> рублей возвратить залогодателю Ц.П.В..

Срок наказания осужденным П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., Ш.Д.Н. П.С.В., М.Р.А. и С. С.В. исчислять с 05 апреля 2017 года.

Зачесть Б.Р.Г. в срок лишения свободы время его задержания в порядке ст. 91 УПК РФ с 10 мая 2011 года по 12 мая 2011 года включительно из расчета один день за один день.

Зачесть Г.Э.А. в срок лишения свободы время его задержания в порядке ст. 91 УПК РФ с 23 ноября 2012 года по 27 ноября 2012 года включительно из расчета один день за один день.

Признать за ПАО НБ «ТРАСТ» право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: НЖМД «Western Digital» 320 Gb s/n: WMAV2D599047, мобильный телефон «Sony Ericsson W580i» IMEI № ***, с Sim-картой оператора сотовой связи «Билайн» № ***х+, мобильный телефон «Samsung SGH-G400» IMEI № ***, с Sim-картой оператора сотовой связи «МТС» № ***J, мобильный телефон «Motorola C118» IMEI № ***, служебное удостоверение № *** на имя П.Д.В. операционного офиса № *** в *** филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ***, ежедневник в обложке коричневого цвета, записная книжка в обложке из черного полимерного материала с рисунком на лицевой стороне в виде корабля, бланки справок с символикой «НБ ТРАСТ» в левом верхнем углу незаполненные на трех листах формата А4, документ на 2 листах формата А-4, содержащий в себе перечень банковских организаций, документ на 9 листах формата А-4 представляет собой таблицу под названием «Список банков, формирующих базу ОАО НБКИ» подлежат передаче по принадлежности П.Д.В.;

мобильный телефон «Nokia 7510a» IMEI № ***, с Sim-картой, оператора сотовой связи «Теле-2» № ***, flash-картой micro SD «Explay», объемом 2Gb №Е2Е6ТD02GIOBB0924090501003, подлежит передаче по принадлежности Д.В.П.;

кредитные дела (досье) банка НБ «Траст» (ОАО) состоящие из: Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды на 2-х листах, графика платежей на 1 листе, уведомления о предварительном решении НБ «Траст» (ОАО) по выдаче кредита на неотложные нужды на 1 листе, тарифного плана «MasterCard Unembossed» на 1 листе, Тарифов НБ «Траст» (ОАО) по продукту «Время возможностей» (Рег. Время возможностей КК 16+0.89 v6.10) на 1 листе, расписки в получении карты ПИН-кода на 1 листе, фотографии заемщика на 1 листе, копии паспорта заемщика на 6 листах, анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды на 1 листе (2 экземпляра), уведомления клиенту о возможных последствиях предоставления банку заведомо ложной, недостоверной или неполной информации и нарушения условий кредитного договора на 1 листе, условия предоставления и обслуживания кредитов на неотложные нужды на 2-х листах, справки о доходах формы 2 НДФЛ, сформированные по договору № ***, заключенному с Ш.Д.Н., по договору № ***, заключенному с В.Д.С., по договору № ***, заключенному с Ф.В.В., по договору № ***, заключенногму с С.А.П., по договору № ***, заключенному с Ш.А.В., по договору № ***, заключенному с Л.С.В., по договору № ***, заключенному с П.А.И., по договору № ***, заключенному с К.Л.В., по договору № ***, заключенному с Ш.Р.А., по договору № ***, заключенному с С.И.Л., по договору № ***, заключенному с Н.П.В., по договору № ***, заключенному с Б.О.И., по договору № ***, заключенному с А.А.А., по договору № ***, заключенному с В.С.Н., по договору № ***, заключенному с Д.Ю.Е., по договору № ***, заключенному с Ц.А.А., по договору № ***, заключенному с Б.С.Е., по договору № ***, заключенному с Х.С.В., по договору № ***, заключенному с Л.С.А., договору № ***, заключенному с Р.О.И., по договору № ***, заключенному с Г.С.Н., по договору № ***, заключенному с А.О.В., по договору № ***, заключенному с М.Е.М., по договору № ***, заключенному с Г.В.И., по договору № ***, заключенному с А.Г.С., по договору № ***, заключенному с Р.С.С., по договору № ***, заключенному с А.Д.В., по договору № ***, заключенному с Г.О.А., по договору № ***, заключенному с Р.Д.В., по договору № ***, заключенному с И.И.В,, по договору № ***, заключенному с В.И.А., по договору № ***, заключенному с Г.Ю.В., по договору № ***, заключенному с Г.А.В., по договору № ***, заключенному с Ч.С.Н., по договору № ***, заключенному с Ж.О.Л., по договору № ***, заключенному с Н.М.Ю., по договору № ***, заключенному с И.С.С., личное дело № *** на имя П.Д.В. на 112 листах – передать по принадлежности в ОАО НБ «ТРАСТ»;

сопроводительные письма из Курского филиала ОАО «ВымпелКом», ЗАО «Курская Сотовая Связь» с приложением протоколов регистрации/соединений мобильных телефонов, CD-диска с надписью «рег.67», сигнатура «CDR90M2815 0332#», установочных данных соединяемых абонентов с указанием даты активации SIM-карт, CD-диска «VS CD-R 700mb 80min 52x» с надписью «№ ***», CD-диска «Verbatim CD-R 52x» с надписью «уч. № *** **.**.**.», сопроводительное письмо ОАО «Мобильные ТелеСистемы» (ОАО МТС), с приложением детализации по номерам, установочных данных абонентов, сопроводительное письмо ОАО междугородной и международной электрической связи «Ростелеком», с приложением телефонных соединениях абонентов, CD-R диска «TDK», со штампами «конфиденциально, инв. № ***к ОАО «Ростелеком», сопроводительное письмо ОАО «Мегафон», с приложением информации о входящих и исходящих телефонных соединениях абонентских номеров, сопроводительное письмо из ОАО «Мегафон», с приложением установочных данных абонентов, информации о входящих и исходящих телефонных соединениях абонентских номеров, сопроводительное письмо ЗАО «Теле2-Курск», с приложением регистрационных данных абонентских номеров, протоколов телефонных соединений абонентов, CD-диска «smartbuy» с надписью «уч.№ ***», сопроводительные письма НБ «ТРАСТ» (ОАО) в *** с приложением справки о денежном содержании П.Д.В., копии положения об операционном офисе в г. Железногорск филиала ОАО НБ «ТРАСТ» в ***, образцов документов на оформление кредитных договоров, копии типовой должностной инструкции главного специалиста по экономической безопасности, копии инструкции по обеспечению экономической безопасности розничного бизнеса в НБ «ТРАСТ» (ОАО) версия 2.0), копии инструкции по обеспечению экономической безопасности розничного бизнеса в НБ «ТРАСТ» (ОАО) (версия 2.0), копии приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ***-к от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) № ***-к от **.**.**, копии соглашения о расторжении трудового договора № *** от **.**.**, копии трудового договора № *** от **.**.**, копии приказа (распоряжения) о прекращении трудового договора с работником (увольнении) № ***-лс от **.**.**, копии дополнительного соглашения к трудовому договору № *** от **.**.** от **.**.**, копии служебной характеристики на имя П.Д.В., копия типовой должностной инструкции главного специалиста по экономической безопасности, копий приказов о приеме работника на работу, копий должностных инструкции операционного менеджера, операциониста-консультанта, консультанта, коменданта-водителя, заведующей кассой, операциониста-кассира, менеджера по продажам, копии приказа об отверждении типовых должностных инструкций руководителей и сотрудников подразделений безопасности РЦ и филиалов, копии типовой должностной инструкции главного специалиста по экономической безопасности, копии приказа об открытии операционного офиса в г. Железногорск, копии положения об операционном офисе в ***, копии инструкции по обеспечению экономической безопасности розничного бизнеса в НБ «ТРАСТ», копии руководства операциониста-консультанта по процедуре оформления кредитов, выписки из лицевцых счетов, расчет задолженности по клиентам: Ш.Д.Н., Щ.А.Н., Ш.Р.А., Ш.А.В., Ч.Н.М., Ч.С.Н., Ц.А.А., Х.С.В., Ф.В.В., Т.А.А., Р.С.С., Р.Д.В., Р.Р.Ю., П.А.И., П.Д.Г., Р.О.И., О.Г.И., Н.П.В., Н.М.Ю., М.Е.М., Л.С.А., Л.С.В., К.Н.Н., К.Л.В., И.И.В,, И.С.С., Е.А.В., Д.Ю.Е., Г.В.И., Г.А.В., Г.С.Н., Г.О.А., Г.Ю.В., Г.О.Н., В.Д.С., В.С.Н., В.И.А., Б.С.Е., Б.О.И., А.А.В., А.А.А., А.Е.А., А.О.В., А.Д.В., А.Г.С., С.А.П., С.И.Л., Ж.О.Л., два листа бумаги с рукописным текстом, выполненным Б.Р.Г., начинающиеся словами: 1. «Замена масла» заканчиваемый словами «197.500», 2. «Помидоры, огурцы» заканчиваемый словами «винстон легкий», оригинал документа на 1 листе, «дополнительное соглашение к договору № *** об оказании услуг связи для целей телерадиовещания кабельного телевидения» от **.**.**, с приложением «даты и времени выполнения заявки» на 1 листе - хранить при материалах уголовного дела;

НЖМД «Hitachi», серийный № ***A39264JPT39C0C9C, s/n: HN0NEPRE, p/n: 0A39264 – передать по принадлежности Тихолозу;

приказ (распоряжение) о предоставлении отпуска работнику от **.**.**, на имя Г.О.В., ООО «Красная поляна-консалтинг», приказ (распоряжение) о предоставлении отпуска работнику от **.**.**, на имя К.Н.И., ООО «Красная поляна-консалтинг», приказ (распоряжение) о предоставлении отпуска работнику от **.**.**, на имя Н.В.Е., ООО «Красная поляна-консалтинг», авансовый отчет № *** от **.**.** ООО «Красная поляна-консалтинг» на 2 листах бумаги, заявление на имя Директора ООО «Красная поляна-консалтинг» от имени Г.Н.А. от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт об оказании услуг № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, счет фактуру №СФ00004502 от **.**.**, счет фактуру №СФ00004497 от **.**.**, счет фактуру № *** от **.**.**, счет фактуру №СФ00004497 от **.**.**, счет фактуру №СФ00004502 от **.**.**, счет фактуру № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, счет фактуру № *** от**.**.**, товарную накладную № *** от **.**.** – передать по принадлежности ООО «Красная поляна-консалтинг»;

договор о поставке товара в МОУ «Веретенинская основная общеобразовательная школа *** Курской области от **.**.**, заключенного между ИП П.М.А. и МОУ «Веретенинская основная общеобразовательная школа *** Курской области, договор поставки б/н от **.**.**, с оттиском печати ИП П.М.А., договор поставки на поставку товара б/н, без указания даты, справку о стоимости выполненных работ и затрат № *** от **.**.**, справку о стоимости выполненных работ и затрат № *** от **.**.**, справку о стоимости выполненных работ и затрат № *** от **.**.**, акт о приемке выполненных работ по текущему ремонту № *** от **.**.**, акт о приемке выполненных работ по текущему ремонту № *** от **.**.**, накладную б/н от **.**.** – передать по принадлежности ИП П.М.А..;

заявление на имя директора ООО «Компания Альянс» от имени Ш.А.В. от **.**.**, заявление на имя директора ООО «Компания Альянс» от имени Т.Ю,И. от **.**.**, уведомление на имя директора ОАО «МГОК» от имени директора ООО «Компания Альянс» Б.В.В. от **.**.** № ***, уведомление на имя директора ОАО «ЦМР» от имени директора ООО «Компания Альянс» Б.В.В. от **.**.** № ***, фактическую смету затрат по монтажным и пусконаладочным работам к экскаватору ЭШ 10/50 от ноября 2010 года, фактическую смету затрат по монтажным и пусконаладочным работам к экскаватору ЭШ 10/50 от декабря 2010 года – передать по принадлежности ООО «Компания Альянс»;

сведения об инвестициях в нефинансовые активы за январь - сентябрь 2010 года ОАО «МГОК», сведения о затратах на производство и продажу продукции (товаров, работ, услуг) за январь – июнь 2010 года ОАО «МГОК», сведения о затратах на производство и продажу продукции (товаров, работ, услуг) за январь – март 2010 года ОАО «МГОК», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ОАО «МГОК», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ОАО «МГОК», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ОАО «МГОК», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ОАО «МГОК», акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, акт № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.**, товарную накладную № *** от **.**.** передать по принадлежности ПАО «МГОК»;

заявление на имя директора ООО «ГОТЭК-ЦПУ» от имени У.О.С. от **.**.**, справку бухгалтера от **.**.**, ЗАО «ГОТЭК», справку бухгалтера от **.**.**, ЗАО «ГОТЭК-ЛИТАР», заявление на имя директора ООО «ГОТЭК-ЦПУ» от имени С.Л.А. от **.**.**, заявление на имя директора ЗАО «УКГП ГОТЭК» от имени С.Л.А. от **.**.**, заявление на имя директора ЗАО «УКГП ГОТЭК» от имени С.Л.А. от **.**.**, письмо на имя отдела судебных приставов по г. Железногорску от имени бухгалтера ЗАО «ГОТЭК» С.Л.А., расходный кассовый ордер № *** от **.**.** – передать по принадлежности ЗАО «ГОТЭК»;

расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», расходный кассовый ордер № *** от **.**.**, ООО «ЗРГО», счет № *** от **.**.**, получатель ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», товарную накладную № *** от **.**.**, поставщик ООО «ЗРГО», счет № *** от **.**.**, счет № *** от **.**.** – передать по принадлежности ООО «ЗРГО».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Курского областного суда через Железногорский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденными П.Д.В., Б.Р.Г., Г.Э.А., Ш.Д.Н., П.С.В., М.Р.А. и С. С.В. - в тот же срок со дня вручения им копии настоящего приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции непосредственно либо путем использования систем видеоконференц-связи.

Председательствующий: К.Н. Сосновская