Приговор № 1-247/2018 1-54/2019 от 14 января 2019 г. по делу № 1-247/2018

Дело №1-54/2019


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

15 января 2019 года г. Каспийск

Каспийский городской суд Республики Дагестан в составе:

председательствующего судьи Магомедовой Г.Н.,

с участием государственных обвинителей: Мирзоева М.О. и Ибрагимовой М.М.,

представителя потерпевшего ООО «Дагэнергобанк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агенство по страхованию вкладов» ФИО1

подсудимой ФИО2,

защитника - Асельдерова И.И., адвоката Коллегии адвокатов «Апеллянт», представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

при секретаре судебного заседания: Гамидовой И.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства уголовное дело по обвинению

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Республики Дагестан, проживающей в <адрес> РД, <адрес>, гражданки РФ, невоеннообязанной, разведенной, с высшим образованием, не работающей, ранее судимой приговором Каспийского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ по ст.ст.160 ч.3, 159 ч.4, 160 ч.3,159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4,159 ч.4, 159 ч.3, 159 ч.4, 159 ч.3,159 ч.3,159 ч.4,159 ч.4,159 ч.4,159 ч.4,159 ч.3, 160 ч.4,159 ч.4, 160 ч.3, 160 ч.3,160 ч.3,160 ч.3,160 ч.3, 160 ч.3, 159 ч.4,160 ч.3,160 ч.3, 160 ч.3,159 ч.4,159 ч.3,159 ч.4 и ч.5 ст. 69 УК РФ - 5(пять) годам 6 месяцам лишения свободы, освобождена по отбытии срока,

- в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.4 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2, в мае 2011 года, не позднее 23 числа, более точное время следствием не установлено, являясь руководителем филиала «Каспий» ООО «Эсидбанк», обратилась к председателю правления Дагестанского правления Общества с ограниченной ответственностью Дагестанского коммерческого энергетического банка «Дагэнергобанк» (далее ООО «Дагэнергобанк») ФИО3 с предложением открыть в <адрес> филиал ООО «Дагэнергобанк», пообещав, что при условии ее назначения в перспективе руководителем этого филиала она, пользуясь своими знакомствами и связями по работе, привлечет в этот филиал клиентов, которые обслуживаются в филиале «Каспий» ООО «Эсидбанк» в <адрес>.

ФИО3, желая в соответствии с программой развития и расширения зоны обслуживания ООО «Дагэнергобанк» привлечения новых клиентов и предоставления услуг населению, после согласования вопроса об открытии филиала Банка с его бенифициаром ФИО4 и советом директоров, согласился с предложением ФИО2 Он своим приказом №-к от ДД.ММ.ГГГГ открыл «Приморский» ООО «Дагэнергобанк», который расположился по адресу: РД, <адрес>.

ФИО2 по устной договоренности с ФИО3 занималась всеми организационными вопросами связанными с открытием филиала, подыскала помещение для офиса, набрала сотрудников, которые по ее рекомендации были официально приняты на работу в этот филиал, в том числе по ее рекомендации приказом председателя правления ООО «Дагэнергобанк» ФИО3 №-к от 23.05.2013г. директором указанного филиала назначена ФИО5, которая по просьбе ФИО2 согласилась формально занять эту должность.

ФИО2 с момента открытия филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» осуществляла фактическое руководство его деятельностью. Она лично взаимодействовала по возникающим по деятельности филиала с руководством ООО «Дагэнергобанк». ФИО2 давала указания подчиненным сотрудникам, которые воспринимали их как обязательные для исполнения, так как исходили от фактического директора филиала и при необходимости документально оформлялись от имени формального директора ФИО5 и, которые подписывались по указанию ФИО2

В августе 2012 года, более точное время следствием не установлено, но не позднее 14.08.2012г., ФИО2, имея корыстный умысел, направленный на завладение чужим имуществом в особо крупном размере, воспользовалась предоставленными ей возможностями фактического руководителя филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк». Она, используя доверительное отношение со стороны руководства ООО «Дагэнергобанк», а также служебную зависимость подчиненных сотрудников, воспринимавших ее как руководителя филиала, путем их обмана совершила хищение денежных средств ООО «Дагэнергобанк», оформив кредиты на номинальных заемщиков, а именно на свою дочь ФИО6, знакомого ФИО7 и подругу ФИО8 при следующих обстоятельствах:

ФИО2, воспользовавшись анкетными данными своей дочери ФИО6 без ведома последней, дала указание начальнику кредитного отдела филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» в <адрес> ФИО9 подготовить пакет документов, необходимых для оформления кредита на сумму 2 000 000 рублей на имя своей дочери ФИО6, предоставив ему ксерокопию паспорта последней, что тот и сделал. Начальник кредитного отдела ФИО10 не знал о совершаемом ФИО2 хищении. Подсудимая ФИО2 в период совершенияэтого преступления при неустановленных следствием обстоятельствах организовала подписание неустановленным следствием лицом от имени ФИО6 следующих документов: заявление от 14.08.2012г. на предоставление кредита в сумме 2 000 000 рублей, заявления- анкеты заемщика от 14.08.2012г., кредитного договора <***> от ДД.ММ.ГГГГ. Она, зная, что условием получения суммы 2 000 000 рублей является обеспечение исполнения обязательств ФИО6 по указанному кредитному договору, ФИО2 оформила передачу филиалу «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» <адрес> в залог свое недвижимое имущество - 3-х комнатную квартиру, площадью 60,6 кв.м., расположенной по адресу: РД, <адрес>, ул. М. Гаджиева, <адрес>, подписав договор ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ, при этом, преследуя цель похитить эти кредитные средства, целенаправленно утаила факт того, что указанная квартира была уже заложена ею по договору ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ - в обеспечение обязательств по другому кредитному договору <***> от ДД.ММ.ГГГГ. В последующем эта квартира во исполнение обязательств по указанному договору была отчуждена в пользу третьих лиц.

Кредитный договор <***> от ДД.ММ.ГГГГ и договор ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ для обеспечения исполнения обязательств по нему со стороны филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» по указанию ФИО2 были подписаны ФИО5, которой не было известно о совершаемом преступлении.

После завершения оформления необходимых документов, на имя ФИО6 был предоставлен кредит на цели личного потребления в размере 2 000 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ по ставке 18% годовых, который зачислен на расчётный счет № последней, открытый ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 без ее ведома в филиале «Приморский» ООО «Дагэнергобанк», как оплата распоряжения № от ДД.ММ.ГГГГ по вышеуказанному кредитному договору.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, с целью хищения денежных средств в кассе филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк», расположенного по <адрес>, в <адрес>, РД и пользуясь зависимым положением заведующей кассой ФИО11, обманув последнюю, что действует от имени своей дочери и с ведома последней, представила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ с подделанной по ее просьбе неустановленным следствием лицом и при неустановленных обстоятельствах от имени ФИО6 подписью, получила из кассы денежные средства в размере 2 000 000 рублей и распорядилась ими по своему усмотрению.

После этого ФИО2, продолжая действовать с целью завладения чужим имуществом в особо крупном размере, не позднее 26.09.2012г., более точное время, следствием не установлено, воспользовавшись анкетными данными своего знакомого ФИО7 и без его ведома последнего, дала указание начальнику кредитного отдела филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» в <адрес> ФИО9, которому также не было известно о совершаемом преступлении, подготовить пакет документов, необходимых для оформления кредита на сумму 600 000 рублей в филиале «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» <адрес> на имя ФИО7 и предоставила последнему ксерокопию паспорта последнего. Начальник кредитного отдела ФИО9 исполнил поручение ФИО2 и подготовил документы на получение кредита на имя ФИО7 ФИО2 в период совершения преступления при неустановленных следствием обстоятельствах организовала подписание неустановленным следствием лицом от имени ФИО7 следующих документов: заявления от ДД.ММ.ГГГГ. на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей, заявления- анкеты заёмщика от ДД.ММ.ГГГГ, кредитного договора <***> от ДД.ММ.ГГГГ.

Кредитный договор <***> от ДД.ММ.ГГГГ со стороны филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» по указанию ФИО2 был подписан ФИО5, которой также не было известно о совершаемом ФИО2, преступлении.

После завершения оформления необходимых документов, на имя ФИО7 был предоставлен кредит на цели личного потребления в размере 600 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ по ставке 20 % годовых, который зачислен на расчётный счет № последнего, открытый ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 без его ведома в филиале «Приморский» ООО «Дагэнергобанк», в исполнение оплаты распоряжения № от ДД.ММ.ГГГГ по вышеуказанному кредитному договору.

В этот же день, 26.09.2012г. ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, с целью хищения денежных средств находясь в кассе филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк», расположенного по <адрес>, в <адрес>, РД. пользуясь зависимым положением заведующей кассой ФИО11 и обманув ее, что действует от имени своего знакомого ФИО7 и с ведома последнего, представила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ с подделанной по ее просьбе неустановленным следствием лицом при неустановленных обстоятельствах от имени ФИО7 подписью и получила из кассы денежные средства в размере 600 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая действовать с целью завладения чужим имуществом в особо крупном размере, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2 из корыстных побуждений предложила своей подруге ФИО8 получить кредит в филиале «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» <адрес>. Она пообещала ей свою помощь, при этом полученный на имя последней кредит ФИО2 намеревалась похитить, воспользовавшись ее доверительным отношением.

Получив согласие ФИО8, ФИО2 дала указание бухгалтеру-операционисту филиала «Каспий» ООО «Эсидбанк» в <адрес> ФИО12, которой не было известно о совершаемом преступлении, подготовить весь пакет документов необходимых для оформления кредита на сумму 500 000 рублей в филиале «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» <адрес> на имя ФИО8, что та и сделала.

После этого, ФИО2, находясь в кабинете руководителя филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк», расположенного по <адрес>, д. За, <адрес> РД, представила ФИО8 заявление на предоставление ей кредита в сумме 500 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкету заёмщика от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор <***> от ДД.ММ.ГГГГ на получение ею указанной суммы, которые ФИО8 собственноручно подписала.

После завершения оформления необходимых документов, на имя ФИО8 был предоставлен кредит на цели личного потребления в размере 500 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ по ставке 18 % годовых, который зачислен на расчётный счет № последней, открытый ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 без ее ведома в филиале «Приморский» ООО «Дагэнергобанк», как оплата распоряжения № от ДД.ММ.ГГГГ по вышеуказанному кредитному договору. ФИО2, изначально имея корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, после подписания ФИО8 кредитных документов, для доведения до конца своих преступных намерений, сообщила ей, что руководство ООО «Дагэнергобанк» не одобрило кредит, при этом подписанные последней документы для оформления кредита оставила у себя для завершения задуманного - хищения этих кредитных денежных средств.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, с целью хищения денежных средств находясь в кассе филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк», расположенного по <адрес>, в <адрес>, РД, пользуясь зависимым положением заведующей кассой ФИО11 и обманув ее, что действует от имени своей подруги ФИО8 с ведома последней, представила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ с подделанной по ее просьбе неустановленным следствием лицом при неустановленных обстоятельствах от имени ФИО8 подписью и получила из кассы денежные средства в размере 500 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

С целью сокрытия совершенного хищения путем создания видимости исполнения обязательств по вышеперечисленным кредитным договорам ФИО2 первоначально вносила наличные- на указанные счета и погашала проценты по этим кредитам за счет похищенных средств, хотя возвращать основной долг по ним не намеревалась.

Таким образом, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ похитила денежные средства на общую сумму 3 100 000 (2 000 000 + 600 000 + 500 000) рублей, противоправно, безвозмездно обратив в свою пользу, и использовала их по своему усмотрению, чем причинила ООО «Дагэнергобанк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» материальный ущерб в особо крупном размере.

Таким образом, своими умышленными действиями ФИО2 совершила мошенничество - хищение чужого имущества путём обмана, совершенное в особо крупном размере, т.е. преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

ФИО2 свою вину в совершении инкриминируемого ей преступления признала полностью, согласна с предъявленным обвинением, и при ознакомлении с материалами уголовного дела в порядке ст. 217 УПК РФ заявила и в ходе судебного заседания поддержала ходатайство о постановлении приговора в отношении неё в особом порядке судебного разбирательства и пояснила, что данное ходатайство ею заявлено добровольно, после консультации с защитником.

Условия, предусмотренные ст. 314 ч.ч. 1 и 2 УПК РФ, при которых может быть заявлено указанное ходатайство соблюдены.

С учетом заявленного ходатайства, а также того, что наказание за совершенное преступление не превышает 10 лет лишения свободы, подсудимая согласна с предъявленным обвинением и ему разъяснены сущность и последствия особого порядка судебного разбирательства, она заявила ходатайство после консультации с защитником, государственный обвинитель не возражала применения данной процедуры, суд нашел возможным постановление приговора по настоящему уголовному делу с применением особого порядка судебного разбирательства.

Представитель потерпевшего ООО «Дагэнергобанк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агенство по страхованию вкладов» ФИО1 не возражал в рассмотрении дела в особом порядке судебного разбирательства. Поддержал исковые требования о взыскании с подсудимой ФИО2 материальный ущерб в сумме 3 100 000 рублей и просил их удовлетворить.

Вина подсудимой ФИО2 в инкриминируемом ей преступлении полностью подтверждается материалами уголовного дела, и её действия, суд квалифицирует по ст. 159 ч.4 УК РФ.

При назначении наказания, суд в соответствии со ст. 60 ч. 3 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой, смягчающие и отягчающие её наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

Подсудимая ФИО2 в судебном заседании вину свою признала полностью, раскаялась в содеянном и исковые требования признала в полном объеме, до совершения вмененного ей обвинения по данному уголовному делу, не была судима, имеет ряд заболеваний, положительно характеризуется.

Таким образом, суд их относит к смягчающим обстоятельствам.

Отягчающих обстоятельств в действиях подсудимой ФИО2 судом не установлено.

Согласно ч.5 ст. 62 УК РФ Срок или размер наказания, назначаемого лицу, уголовное дело, в отношении которого рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.

С учетом, что дело рассматривается судом в особом порядке судебного разбирательства, то положения ст. 62 ч. 5 УК РФ и главы 40 УПК РФ к подсудимой ФИО2 при применении срока или размера наказания могут быть применены.

При назначении наказания подсудимой за совершенное преступление, суд учитывает положения ч.1 ст. 60 УК РФ, в соответствии с которыми лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание в пределах, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части УК РФ, и с учетом положений Общей части УК РФ.

В судебном заседании исследованы данные о личности подсудимой ФИО2 и представленные доказательства, имеющие для этого значение, из которого следует, что ФИО2 ранее судима, положительно характеризуется по месту отбывания наказания, находится на «Д» учете с диагнозом гипертоническая болезнь 3 ст., 3 ст. риск 4 дисциркуляторная энцефалопатия, достигла пенсионного возраста, на учете у нарколога и психиатра не состоит.

Подсудимая ФИО2 совершила преступления, которые согласно положениям ст. 15 УК РФ относятся к категории тяжких преступлений, причиненный ущерб ею не возмещен.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО2, предусмотренные 63 УК РФ, судом не установлено.

В силу ст. 15 ГК РФ 1. Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере…В судебном заседании представитель потерпевшего ООО «Дагэнергобанк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агенство по страхованию вкладов» ФИО1 поддержал исковые требования к ФИО2 о взыскании ущерба в сумме 3 100 000 рублей и просил их удовлетворить.

Подсудимая ФИО2 исковые требования признала в полном объеме.

Суд, выслушав участников процесса, пришел к выводу об удовлетворении исковых требований потерпевшему ООО «Дагэнергобанк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агенство по страхованию вкладов».

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, размера ущерба, суд приходит к выводу, что достижение целей наказания, предусмотренных ст. 43 УК РФ, возможно без изоляции ФИО2 от общества, и не находит возможным применение в отношении ФИО2 ст. 64 УК РФ и положений ч. 6 ст. 15 УК РФ.

В то же время, учитывая состояние здоровья подсудимой ФИО2, а также ее возраст, и то, что она положительно характеризуется, суд считает возможным не назначать ФИО2 дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкцией 4 ст. 159 УК РФ, поскольку и с нее взыскивается материальный ущерб по приговорам суда от 07.10.2014г. - 41 000 рублей и от 09.11.2015г.- 2 480 000 рублей, а также 3 100 000 рублей по данному приговору

Учитывая, что ФИО2 совершено тяжкое преступление, наказание с учетом того, что указанное преступление совершено до вынесения приговоров, то суд считает возможным назначить ей наказание с применением ст. 73 УК РФ, условно.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст.316, 317 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.4 УК РФ и назначить ей наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.

В соответствии со ст. 73 УКРФ назначенное ФИО2 наказание, назначенное в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 3 (три) года.

Обязать ФИО2 не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа - филиала ФКУ УИИ УФСИН России по РД <адрес> в <адрес> и являться на регистрацию в уголовно- исполнительную инспекцию 1 раз в месяц, возложив контроль за её поведением, на указанную выше инспекцию.

Гражданские иск ООО «Дагэнергобанк» в лице 3 000 100 (три миллиона сто) рублей конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агенство по страхованию вкладов» 3 100 000 (три миллиона сто тысяча) рублей- удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 в пользу ООО «Дагэнергобанк» в лице 3 100 000 (три миллиона сто тысяча) рублей конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агенство по страхованию вкладов» 3 000 100 (три миллиона сто) рублей.

Вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле: выписку по операциям на счете (перечень предметов и документов, ФИО8, №, открытого в филиале «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» <адрес> о поступлении за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежных средств; выписку по счету ФИО8, №, открытого в филиале «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» <адрес> о поступлении за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежных средств; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о зачислении на счет ФИО13 М.тарпашаевны денег в сумме 2 000 000 руб.; карточку с образцами подписей и оттиска печати директора филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» <адрес> ФИО5; кредитный договор <***> от ДД.ММ.ГГГГ между Дагестанским коммерческим энергетическим банком «Дагэнергобанк» в лице директора филиала ФИО5 и заемщик ФИО6 на сумму 2 млн. руб. на срок по ДД.ММ.ГГГГ, которая в качестве обеспечения исполнения обязательство по договору представляет кредитору квартиру общей площадью 60, 6 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>, ул. М.Гаджиева, <адрес>; заявление на представление кредита от имени ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ; решение Директора филиала « Приморский» ООО «Дагэнергобанк» о проведении кредитной сделки за подписью директора филиала ФИО5; копию распоряжения о представлении денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ за подписью директора филиала ФИО5 и кредитного инспектора ФИО9; копию заявления на представление кредита от имени ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ; служебную записку юрисконсульта ФИО14 за подписью от имени начальника кредитного отдела ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия расписки в получении документов от имени специалиста 1 разряда ФИО15; мотивированное суждение кредитного отдела о возможности выдачи кредита за подписью от имени начальника кредитного отдела ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ; параметры кредита - общие сведения о заемщике ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ; решение кредитного комитета филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» о проведении кредитной сделки за подписью директора филиала ФИО5, главного бухгалтера ФИО6, начальника кредитного отдела ФИО9, юрисконсульта ФИО14, бухгалтера внутренних операций ФИО12; уведомление ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ; залоговое заключение от имени заемщика ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ за подписью начальника кредитного отдела ФИО9, юрисконсульт ФИО14 и залогодателя ФИО2; Договор ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ, Дагестанкий коммерческий энергетический банк в лице директора филиала «Дагэнергобанк» ФИО5, именуемый «Залогодатель» в лице директора филиала «Приморский» и ФИО2, именуемый «Залогодатель» о том, что по кредитному договору <***> от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечении обязательств заемщика ФИО16 передается следующее имущество: 3-х комнатная квартира общей площадью 60, 6 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>, ул. М.Гаджиева, <адрес>, на 8-ми листах с подписями от имени «Залогодержатель ООО «Дагэнергобанк» директор ФИО5» и «Залогодержатель ФИО2 на»,зарегистрированный в Управлении Федеральной службы государственно регистрации, кадастра и картографии по <адрес>; кредитный договор <***> от ДД.ММ.ГГГГ между Дагестанский коммерческий энергетический банк «Дагэнергобанк» лице директора филиала ФИО5 и заемщика Каримова Керима М. на сумму 600 тыс. руб. на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на 6-ти листах с подписями от имени «Кредитор» директора филиала ФИО5 и «Заемщик» Каримова Керима М.; уведомление ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на представление кредита от имени ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ; Распоряжения о представлении денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ за подписью директор филиала ФИО5 и кредитным инспектором ФИО9; заключение о возможности предоставления кредита на ФИО7 от 26 сентября 2012 года за подписью директора филиала ФИО5 и кредитного инспектора ФИО9; решение директора филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» о проведении кредитной сделки за подписью директора филиала ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта на имя ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление-анкету - параметры кредита от имени ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о зачислении на счет ФИО8 денег в сумме 500 000 00 руб., с подписями в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», и в строках с штампом «Отв. Исп. ФИО12.», «Контролер» и «Кассовый работник», с печатью «Касса Филиал «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» <адрес>; Кредитный договор <***> от ДД.ММ.ГГГГ между Дагестанский коммерческий энергетический банк «Дагэнергобанк» в лице директора филиала Гаджиевой Руманият М. и заемщик ФИО8 на сумму 500 тыс. на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на 6-ти листах с подписями от имени «Кредитор» директора Филиала ФИО5 и «Заемщик» ФИО8; уведомление ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение о представлении денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ за подписью директора филиала ФИО5 и кредитного инспектора ФИО9; заявление на представление кредита от имени ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ; решение кредитного комитета филиала «Приморский» ООО «Дагэнергобанк» о проведении кредитной сделки за подписью директора филиала ФИО5; заключение о возможности предоставления кредита ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ за подписью директора филиала ФИО5 и кредитного инспектора ФИО9; параметры кредита - общие сведения о заемщике ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ без подписи, о том, что она работает главным бухгалтером ООО «Пирамида»; копию паспорта ФИО8 от 19.07.2003г.; справку от имени генерального директора ООО «Пирамида» ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, дана для представления в ООО «Дагэнергобанк» Филиал «Приморский» ФИО8 о том, что работает в ООО «Пирамида» с 3.03.2008г. на должности главного бухгалтера и получает заработную плату в размере 40 000 рублей., электронные билеты на 2-х стандартных листах формата А 4 свидетельствующие о вылете ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> и возвращении в <адрес> воды ДД.ММ.ГГГГ, решение директора филиала «Приморский» ФИО2, которые в настоящее время приобщены к материалам данного уголовного дела, хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд РД в течение 10-ти суток со дня провозглашения с соблюдение требований ст.317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

В случае подачи жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: Г.Н. Магомедова

Приговор отпечатан в совещательной комнате