Приговор № 1-5/2024 1-675/2023 от 13 февраля 2024 г. по делу № 1-5/2024

Дело № 1-5/2024


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

14 февраля 2024 года г. Серпухов Московской области

Серпуховский городской суд Московской области в составе председательствующего судьи Дворягиной О.В.,

при секретаре судебного заседания Фроловой К.С.,

с участием государственных обвинителей – старшего помощника Серпуховского городского прокурора Сапожниковой Е.С., помощника Серпуховского городского прокурора – Силаевой С.О.,

представителей потерпевших ФИО1, ФИО2, ФИО3,

потерпевших Е.А., О.Ю., И.О., В.А., В.И., А.Г., Р.Г., А.Н., В.П., Л.Н. Г.В., В.А., А.С.,

представителя гражданского истца ФИО4,

защитников – адвокатов Хадикова В.П., Степанца П.А.,

подсудимой ФИО5,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении

ФИО5, <дата> рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной и проживающей по <адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей высшее образование, замужней, на иждивении несовершеннолетних детей не имеющей, <данные изъяты> не военнообязанной, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО6 совершила умышленное преступление, а именно мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В период не позднее 06.12.2016, более точное время не установлено, у ФИО6, состоящей в должности менеджера по продажам дополнительного офиса № 9040/02215 Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <...>, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана с использованием своего служебного положения, а именно: денежных средств, находящихся на лицевых счетах физических лиц, являющихся клиентами дополнительного офиса по вышеуказанному адресу. С целью реализации своего преступного умысла ФИО6 в период не позднее 06.12.2016, более точное время не установлено, при неустановленных обстоятельствах, завладела без ведома и согласия своей знакомой ФИО7, неосведомленной о ее преступных намерениях, банковской картой <номер>, прикрепленной к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7 в дополнительном офисе № 9040/02215 Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>.

Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <...>, будучи назначенной на указанную должность приказом <номер>-к от 06.11.2015 на основании трудового договора от 09.11.2015, в чьи должностные обязанности, согласно должностной инструкции, утвержденной руководителем дополнительного офиса № 9040/02215 Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» Б., входит: своевременное и качественное обслуживание клиентов, соблюдение операционно-кассовых правил; осуществление операций по обслуживанию физических лиц, а именно: прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых); безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам; подготовка и передача документов по кредитным картам с использованием автоматизированных систем Банка; операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций кредитования клиентов и др., наделенная указанной должностной инструкцией правом совершать операции в автоматизированных системах в пределах соответствующего доступа, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, 06.12.2016 в 11 часов 48 минут, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка Р.Г., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 36 600 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую Р.Г., будучи введенной ею ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. Тем самым она ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, ФИО6 06.12.2016, в 19 часов 00 минут, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 09.12.2016 в 11 часов 05 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка Р.Г., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 25 136 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую Р.Г., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, ФИО6 09.12.2016, в 21 час 08 минут, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 15.12.2016 в 17 часов 07 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Р.Г., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 13 792 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома Р.Г., в котором выполнила подпись от имени последней. После чего, ФИО6 15.12.2016, в 17 часов 08 минут, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 19.12.2016 в 10 часов 51 минуту, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка А.Н., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 7 200 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя А.Н. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую А.Н., будучи введенным ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердил путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ему банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, ФИО6 19.12.2016, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 23.12.2016 в 10 часов 54 минуты, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Р.Г., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 24 900 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома Р.Г., в котором выполнила подпись от имени последней. После чего, ФИО6 23.12.2016, в 13 часов 08 минут, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 24.01.2017 в 11 часов 57 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка В., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», с целью сокрытия совершенного ФИО6 при вышеуказанных обстоятельствах хищения денежных средств с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г., осуществила без ведома и согласия В. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 10 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя Р.Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома клиента банка, в котором В., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, выполнила свою подпись.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 25.01.2017 в 11 часов 25 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка В.А., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 29 500 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.А. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя знакомой ФИО6 – Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую В.А., будучи введенным ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердил путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ему банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, Г., будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО6, действуя по просьбе последней, 25.01.2017, используя банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на ее имя, обналичила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, после чего передала их на руки ФИО6, которая похитила тем самым указанные денежные средства, обратив их в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 01.02.2017 в 15 часов 19 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., с целью сокрытия совершенного ФИО6 при вышеуказанных обстоятельствах хищения денежных средств с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие В.И. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 45 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя Р.Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома В.И., в котором выполнила подпись от имени последнего.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 03.02.2017 в 10 часов 20 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., с целью сокрытия совершенного ею при вышеуказанных обстоятельствах хищения денежных средств с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие В.И. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 25 292 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя Р.Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома В.И., в котором выполнила подпись от имени последнего.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 06.02.2017 в 11 часов 05 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка М.Я., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 30 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя М.Я. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома М.Я., в котором последняя, будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, выполнила свою подпись. После чего, Г., будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО6, действуя по просьбе последней, 06.02.2017, используя банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на ее имя, обналичила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, после чего передала их на руки ФИО6, которая похитила тем самым указанные денежные средства, обратив их в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, в период не позднее 13.02.2017, при неустановленных обстоятельствах, завладела без ведома и согласия своей знакомой ФИО7, неосведомленной о ее преступных намерениях, банковской картой <номер>, привязанной к лицевому счету <номер>, открытому на имя последней в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>. После чего, 13.02.2017 в 12 часов 55 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка А.С., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 6 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя А.С. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома А.С., в котором выполнила подпись от имени последнего. После чего, ФИО6 13.02.2017, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, привязанную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 18.02.2017 в 13 часов 05 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., с целью сокрытия совершенного ею при вышеуказанных обстоятельствах хищения денежных средств с лицевого счета <номер>, открытого на имя М.Я., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие В.И. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 30 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытого на имя М.Я. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома В.И., в котором выполнила подпись от имени последнего.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, в период не позднее 22.02.2017, более точное время не установлено, находясь в неустановленном месте на территории г. Протвино Московской области, взяла с согласия своей знакомой ФИО7, неосведомленной о ее преступных намерениях, во временное пользование банковскую карту <номер>, привязанную к лицевому счету <номер>, открытому на имя последней в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>. После чего, 22.02.2017 в 12 часов 53 минуты, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Р.Г., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 45 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома Р.Г., в котором выполнила подпись от имени последней. После чего, ФИО6 22.02.2017, в 15 часов 43 минуты, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 04.03.2017 в 12 часов 30 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Д., осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 10 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Д. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома Д., в котором выполнила подпись от имени последней. После чего, ФИО6 04.03.2017, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 06.03.2017 в 09 часов 10 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка Ю.Д., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 8 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Ю.Д. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую Ю.Д., будучи введенным ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердил путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ему банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, ФИО6 06.03.2017, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 10.03.2017 в 11 часов 43 минуты, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 14 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома В.И., в котором выполнила подпись от имени последнего. После чего, ФИО6 10.03.2017, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 14.03.2017 в 12 часов 24 минуты, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка Д., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 4 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Д. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую Д., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, ФИО6 15.03.2017 и 17.03.2017, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующие расходные операции в устройстве самообслуживания банка, расположенном по адресу: <...>, и в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 17.03.2017 в 11 часов 39 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка К., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 15 500 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя К. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома К., в котором выполнила подпись от имени последнего. После чего ФИО6 17.03.2017, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 22.03.2017 в 09 часов 41 минуту, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка А.Г., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 7 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя А.Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома А.Г., в котором выполнила подпись от имени последнего. После чего, ФИО6 22.03.2017, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 25.03.2017 в 12 часов 15 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка В.А., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 12 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.А. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую В.А., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, ФИО6 26.03.2017 и 27.03.2017, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующие расходные операции в устройстве самообслуживания банка, расположенном по адресу: <...>, и в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 31.03.2017 в 17 часов 12 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка В.А., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 10 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.А. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую В.А., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, ФИО6 31.03.2017 и 01.04.2017, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующие расходные операции в устройстве самообслуживания банка, расположенном по адресу: <...>, и в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 03.04.2017 в 15 часов 40 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка Т.Г., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 5 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Т.Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую Т.Г., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, ФИО6 03.04.2017, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 08.04.2017 в 11 часов 14 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка Л.Н., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 8 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Л.Н. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую Л.Н., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Впоследствии, ФИО6), используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, обратив их в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 13.04.2017 в 17 часов 25 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка В.П., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», с целью сокрытия совершенного ФИО6 при вышеуказанных обстоятельствах хищения денежных средств с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.А., осуществила без ведома и согласия В.П. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 10 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.П. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет 42<номер>, открытый на имя В.А. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую В.П., будучи введенным ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердил путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ему банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 15.04.2017 в 10 часов 12 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка Г.В., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 4 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Г.В. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую Г.В., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Впоследствии ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, обратив их в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 19.04.2017 в 17 часов 32 минуты, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., с целью сокрытия совершенного ФИО6 при вышеуказанных обстоятельствах хищения денежных средств с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие В.И. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 45 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя Р.Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома В.И., в котором выполнила подпись от имени последнего.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 20.04.2017 в 17 часов 20 минуты, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., с целью сокрытия совершенного при вышеуказанных обстоятельствах хищения денежных средств с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие В.И. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 25 136 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя Р.Г. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома В.И., в котором выполнила подпись от имени последнего.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 21.04.2017 в 16 часов 18 минут и в 16 часов 32 минуты, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка Ф.И., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операции безналичного перевода денежных средств в размере 7 000 рублей и 3 000 рублей соответственно с лицевого счета <номер>, открытого на имя Ф.И. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которые Ф.И., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, ФИО6 22.04.2017, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующие расходные операции в устройстве самообслуживания банка, расположенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, и в устройстве самообслуживания банка, расположенном по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 24.04.2017 в 14 часов 57 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 35 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома В.И., в котором выполнила подпись от имени последнего. Впоследствии, ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, прикрепленную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, обратив их в свою собственность.

Таким образом, ФИО6 в период с 06.12.2016 по 24.04.2017, находясь на автоматизированном рабочем месте, размещенном в дополнительном офисе <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя свое служебное положение, совершила хищение путем обмана денежных средств с лицевых счетов, открытых в дополнительном офисе по вышеуказанному адресу на имя: Р.Г. – в общей сумме 145 428 рублей, А.Н. – в сумме 7 200 рублей, В. – в сумме 10 000 рублей, В.А. – в сумме 29 500 рублей, В.И. – в общей сумме 219 428 рублей, М.Я. – в сумме 30 000 рублей, А.С. – в сумме 6 000 рублей, Д. – в общей сумме 14 000 рублей, Ю.Д. – в сумме 8 000 рублей, К. – в сумме 15 500 рублей, А.Г. – в сумме 7 000 рублей, В.А. – в общей сумме 12 000 рублей, Т.Г. – в сумме 5 000 рублей, Л.Н. – в сумме 8 000 рублей, В.П. – в сумме 10 000 рублей, Г.В. – в сумме 4 000 рублей и Ф.И. – в общей сумме 10 000 рублей, а всего ФИО6 похитила путем обмана денежные средства на общую сумму 551 056 рублей, что является крупным размером, которыми распорядилась в дальнейшем по своему усмотрению, причинив тем самым потерпевшим материальный ущерб.

ФИО6 совершила умышленное преступление, а именно мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В период не позднее 23.08.2017, более точное время не установлено, у ФИО6, состоящей в должности менеджера по продажам Калужского отделения <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <...>, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана с использованием своего служебного положения, а именно денежных средств, находящихся на лицевых счетах физических лиц, являющихся клиентами дополнительного офиса по вышеуказанному адресу.

Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, являясь менеджером по продажам Калужского отделения <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <...>, будучи назначенной на указанную должность приказом <номер>/СРБ-К от 02.08.2017 на основании изменений к трудовому договору <номер>/СРБ-К от 17.07.2017, в чьи должностные обязанности, согласно должностной инструкции, утвержденной начальником Управления продаж и обслуживания в сети ВСП <номер> Е., входит: своевременное и качественное обслуживание клиентов, соблюдение операционно-кассовых правил, правил работы с ценностями; обеспечение сохранности вверенных ей ценностей; осуществление бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление операций по обслуживанию физических лиц, а именно прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых); безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам; подготовка и передача документов по кредитным картам с использованием автоматизированных систем Банка; операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций кредитования клиентов и др., наделенная указанной должностной инструкцией правом совершать операции в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций Положения ВСП, в пределах соответствующего доступа, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, 23.08.2017 в 11 часов 45 минут, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка П.В., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 9 500 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя П.В. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на лицевой счет <номер>, открытый на имя клиента банка И.О. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую П.В., будучи введенным ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердил путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ему банковской карты <номер>. После чего ФИО6, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила операцию безналичного перевода денежных средств в размере 9 500 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя И.О., на лицевой счет <номер>, открытый на имя ее (ФИО6) знакомой – Ё. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома И.О., в котором выполнила подпись от имени последней. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, Ё., будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО6, действуя по просьбе последней, 23.08.2017, в 15 часов 45 минут, используя автоматизированную систему «Сбербанк ОнЛ@йн», осуществила перевод вышеуказанных денежных средств на банковскую карту <номер>, привязанную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО6 в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которые ФИО6 тем самым похитила, обратив данные денежные средства в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 23.08.2017 в 15 часов 10 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка И.О., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 1 900 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя И.О., на лицевой счет <номер>, открытый на имя Ё. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома И.О., в котором выполнила подпись от имени последней. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего, Ё., будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО6, действуя по просьбе последней, 23.08.2017, в 15 часов 45 минут, используя автоматизированную систему «Сбербанк ОнЛ@йн», осуществила перевод вышеуказанных денежных средств на банковскую карту <номер>, привязанную к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО6 в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которые ФИО6 тем самым похитила, обратив данные денежные средства в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО8 (ФИО9) Д.А, 25.08.2017, в период времени с 09 часов 37 минут по 09 часов 56 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Ю., произвела с согласия, в присутствии и на имя последней операции по открытию счета <номер> и оформлению и выдаче банковской карты Visa Momentum <номер> (счет карты <номер>), после чего, осуществив операцию по подключению к вышеуказанному счету карты дистанционного банковского обслуживания (ДБО), сообщила Ю. недостоверные заведомо ложные сведения о произошедшем техническом сбое, введя тем самым последнюю в заблуждение относительно своих истинных намерений, и заменила данную карту на банковскую карту неустановленного образца, которую передала на руки, завладев таким образом банковской картой <номер>. Далее ФИО6, 25.08.2017, в 15 часов 22 минуты, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по указанному выше адресу, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Ю., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 41 469 рублей 09 копеек с закрытием счета <номер>, открытого на имя Ю., на счет оформленной ранее банковской карты <номер>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующие первичные документы, содержащие недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанные расходные операции выполнены с ведома Ю., в которых выполнила подпись от имени последней. После чего, ФИО6 25.08.2017, в 18 часов 36 минут и в 18 часов 37 минут, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующие расходные операции в устройстве самообслуживания банка, расположенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 30.08.2017, в 14 часов 44 минуты, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе оформления кредитной сделки с клиентом банка Е.А., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», под предлогом списания суммы страховой премии по договору страхования жизни, осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 6 700 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Е.А. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на счет карты <номер>, открытый на имя клиента банка Ю. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую Е.А., будучи введенным ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердил путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ему банковской карты <номер>, в целях проведения операции по зачислению на нее кредитных средств. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего ФИО6 30.08.2017, в 19 часов 10 минут, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, привязанную к лицевому счету <номер>, открытому на имя Ю., похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 08.09.2017, в 12 часов 48 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе оформления кредитной сделки с клиентом банка А.В., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», под предлогом списания суммы страховой премии по договору страхования жизни, осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 24 938 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя А.В. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на счет карты <номер>, открытый на имя клиента банка Ю. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую А.В., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>, в целях проведения операции по зачислению на нее кредитных средств. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего ФИО6 08.09.2017, в 18 часов 59 минут, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, привязанную к лицевому счету <номер>, открытому на имя Ю., похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6 12.09.2017, в 13 часов 01 минуту, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка Ж., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 47 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Ж. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на счет карты <номер>, открытый на имя клиента банка Ю. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую Ж., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. После чего ФИО6 12.09.2017, в 19 часов 22 минуты, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, привязанную к лицевому счету <номер>, открытому на имя Ю., похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, расположенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, обратив тем самым похищенное в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 13.09.2017, в 17 часов 19 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Ж., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 33 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Ж. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на счет карты <номер>, открытый на имя клиента банка Ю. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома Ж., в котором выполнила подпись от имени последней.

Далее, в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 19.09.2017, в 10 часов 19 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Ж., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 30 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Ж. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на счет карты <номер>, открытый на имя клиента банка Ю. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома Ж., в котором выполнила подпись от имени последней.

Далее, в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 23.09.2017, в 12 часов 17 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Ж., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 15 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Ж. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на счет карты <номер>, открытый на имя клиента банка Ю. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, использовав тем самым вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома Ж., в котором выполнила подпись от имени последней. Впоследствии ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, привязанную к лицевому счету <номер>, открытому на имя Ю., похитила вышеуказанные денежные средства, обратив их в свою собственность.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, 26.09.2017, в 10 часов 11 минут, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе оформления кредитной сделки с клиентом банка З., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», под предлогом списания суммы страховой премии по договору страхования жизни, осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 8 900 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя З. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, на счет карты <номер>, открытый на имя клиента банка Ю. в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, которую З., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>, в целях проведения операции по зачислению на нее кредитных средств. Тем самым ФИО6 использовала вытекающие из своих служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом. Впоследствии ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту <номер>, привязанную к лицевому счету <номер>, открытому на имя Ю., похитила вышеуказанные денежные средства, обратив их в свою собственность.

Таким образом, ФИО6, в период с 23.08.2017 по 26.09.2017, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), размещенном в Калужском отделении <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя свое служебное положение, совершила хищение путем обмана денежных средств с лицевых счетов, открытых в дополнительном офисе по вышеуказанному адресу на имя: П.В. – в сумме 9 500 рублей, И.О. – в сумме 1 900 рублей, Ю. – в сумме 41 469 рублей 09 копеек, Е.А. – в сумме 6 700 рублей, А.В. – в сумме 24 938 рублей, Ж. – в общей сумме 125 000 рублей, З. – в сумме 8 900 рублей, а всего ФИО6 похитила путем обмана денежные средства на общую сумму 218 407 рублей 09 копеек, которыми распорядилась в дальнейшем по своему усмотрению, причинив тем самым указанным гражданам материальный ущерб на вышеуказанные суммы соответственно, который для П.В., А.В., Ж. и О.Ю. является значительным.

Подсудимая ФИО5 в судебном заседании вину не признала и показала, что никого в заблуждение она не вводила, переводы за клиентов не осуществляла, ни в каких документах от имени клиентов не расписывалась, переводы денежных средств, которые ей инкриминируются, связаны со сбоем системы ПАО «Сбербанк» в период с декабря 2016 г. по апрель 2017 года она работала в филиале <номер> ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <...>, в должности менеджера по продажам. С наличными денежными средствами она не работала, так как все операции производились через кассу. При работе с компьютером, перед началом пользования необходимо было вводить логин, после чего прикладывать «таблетку», имеющиеся у каждого сотрудника банка, после чего снова вводился индивидуальный логин и пароль для входа в программу. При обслуживании клиента автоматически формировался договор и чек (кассовый ордер), который клиент подписывал либо собственноручно, либо подтверждал операцию банковской картой, также в сберегательной книжке пропечатывались сведения о проведенной операции. В случае отсутствия у клиента банковской карты, она предлагала открыть для подтверждения операции моментальную карту. После оформления вклада клиент направлялся в кассу, где производил соответствующую операцию. Клиентскую сессию без подтверждения вторым сотрудником открыть было невозможно. Менеджер по продажам не имел возможности осуществлять переводы денежных средств. Вклады закрывались операционистом. Если клиент открывал банковскую карту, подтверждение данной операции вторым сотрудником было обязательно. При оформлении кредита страховку можно было заложить в сумму кредита либо внести сумму страховки наличными в кассу. По окончании рабочего дня формировался отчет по всем операциям, который проверялся руководителем Б., которая также практически на протяжении всего дня контролировала ее деятельность. М.Я. деньги вернули сразу после ее обращения, если бы она была причастна к хищению денежных средств, то ее уволили бы. 24 апреля 2017 г. она в отделении банка уже никого не обслуживала, поскольку это был ее последний рабочий день, и фактически она оказывала консультации в зале. В тот день с ее компьютера был вход под паролем Б., о чем ей пришло соответствующее сообщение на персональную почту. 25 апреля 2017 г. она находилась в центральном офисе, расположенном в г. Подольске, где подписывала обходной лист и проходила процедуру увольнения, при этом при увольнении сдаются логины, пароли, а также «таблетка» и сотрудник открепляется от программ, в которых он осуществлял работу. Впоследствии она устроилась в отделение Сбербанка в г. Калуга, после чего в начале августа 2017 года была переведена на должность менеджера по продажам в отделение, расположенное в г. Кременки. 25.09.2017 г. она была отстранена от работы по подозрению в мошеннических действиях, при этом сотрудники службы безопасности по ее просьбе камеры видеонаблюдения осматривать отказались. Представленные в материалы уголовного дела табели некорректно отражают рабочее время, поскольку с 20 по 22 февраля 2017 года она находилась на больничном, с декабря 2016 г. по февраль 2017 г., а также с апреля по май находилась в учебном отпуске, с 11.09.2017 г. по 21.09.2017 г. находилась на больничном. Свои логин, пароль и «таблетку» она никому не передавала. И. и Г. дали показания, изобличающие ее в совершении преступления, под давлением следственных органов, их банковские карты она в пользование не брала. Не отрицала, что возможно, она обслуживала потерпевших. Допускает, что когда она не находилась на рабочем месте, другой сотрудник мог пользоваться ее компьютером, при этом просмотрев видеокамеры, можно было узнать ее А.С. и пароль. Гражданский иск, заявленный ПАО «Сбербанк», не признала в связи с непричастностью к совершению преступлений, а также учитывая тот факт, что исходя из представленных документов, установить, что денежные средства переводились именно на счета потерпевших, не представляется возможным.

Вина подсудимой ФИО5 в совершении вышеуказанных преступлений, подтверждается представленными стороной обвинения и исследованными судом доказательствами.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшей ФИО10, допрошенной на стадии предварительного следствия, следует, что Ж. является ее матерью, пенсия которой составляла 20 000 рублей ежемесячно. Ей известно, что в 2017 с расчетного счета <номер>, открытого в ПАО «Сбербанк» по адресу: <...> сотрудницей банка – ФИО11 были похищены денежные средства. Имя сотрудницы банка ей стало известно со слов матери, так как она постоянно обслуживалась у данного сотрудника банка, а фамилия ей стала известна из документов, ранее вручаемых сотрудниками полиции. 12.09.2017 с расчетного счета <номер>, открытого на имя Ж. были похищены денежные средства в размере 47 000 рублей; 13.09.2017 - 33 000 рублей; 19.09.2017 – 30 000 рублей; 23.09.2017 – 15 000 рублей, а всего было похищено 125 000 рублей, данный ущерб является для Ж. значительным (т. 7 л.д. 232-234).

Представитель потерпевшего ФИО1 показал, что В. является его матерью, которая 25.06.2020 скончалась. От сотрудников полиции ему стало известно, что примерно в 2017-2018 гг. его мать ходила в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, где одна из сотрудниц ее обманула и похитила со счета денежные средства в размере 10 000 рублей. Просил строго наказать подсудимую.

Представитель потерпевшего ФИО2 пояснила, что Ю.Д. приходился ей бывшим свекром, других родственников у него не осталось, 21.11.2022 г. он умер. Фактически по делу ей ничего не известно. Наказание в отношении подсудимой оставила на усмотрение суда.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшей ФИО12, допрошенной на стадии предварительного следствия, следует, что К. являлся ее супругом, 31.01.2019 он скончался. Со слов супруга ей известно, что 17.03.2017 с его расчетного счета <номер>, открытого в ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, сотрудницей вышеуказанного банка были похищены денежные средства в размере 15 500 рублей. К расчетному счету К. не было подключено каких – либо оповещений, баланс счета он не проверял, в связи с чем он не знал, что с его счета были похищены денежные средства, а узнал он об этом только от сотрудников полиции. Руководством ПАО «Сбербанк» К. был полностью возмещен материальный ущерб (т. 5 л.д. 21-23).

Представитель потерпевшего ФИО3 показал, что Д. являлась его матерью, 18.03.2018 г. она умерла, она рассказывала ему, что ходила в следственные органы по факту мошеннических действий со стороны сотрудника банка, впоследствии денежные средства ей были возвращены. Наказание в отношении подсудимой оставил на усмотрение суда.

Из показаний представителя потерпевшего ФИО3, данных на стадии предварительного следствия, оглашенных в судебном заседании в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, следует, что ему известно, что с расчетного счета Д., примерно в марте 2017 были похищены денежные средства в размере 14 000 рублей. К расчетному счету его матери не было подключено каких-либо оповещений, поэтому о хищении денег она узнала только от сотрудников полиции. Со слов матери ему стало известно, что сотрудники полиции подозревают в совершении преступления неизвестную девушку, работающую сотрудником ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>. Со слов Д. ему известно, что похитили с ее расчетного счета денежные средства два раза, первый раз 10 000 рублей, второй - 4 000 рублей (т. 5 л.д. 163-165).

Потерпевший Е.А. пояснил, что около трех лет назад он обращался в ПАО «Сбербанк», расположенный на ул. Ленина в г. Кременки, для оформления кредита. Сотрудник, который работал с ним, предложил оформление страхования, на что он согласился. Стоимость страхования составляла 6700 рублей, списание данной суммы он подтвердил введением пин-кода. Затем он получил денежные средства по кредитной заявке, впоследствии его пригласили в банк и сообщили, что его кредит не застрахован. Причиненный ущерб не является для него значительным, данный ущерб был возмещен ему ПАО «Сбербанк». Наказание в отношении подсудимой оставил на усмотрение суда.

Потерпевшая О.Ю. показала, что осенью 2017 года она обратилась в ПАО «Сбербанк», расположенный в г. Кременки, для оформления кредита. Оформлением кредита занималась ФИО5, которая сообщила, что необходимо оформить страховку, с учетом имеющейся просрочки по предыдущему кредиту. Для подтверждения перевода денежных средств на счет она дважды вводила пин-код, поскольку ФИО5 пояснила, что произошел сбой. После этого ФИО5 предоставила ей договор кредита и пустой бланк страховки, что данный бланк не заполнен, она увидела только, когда ей позвонили из службы безопасности банка, пояснив, что у нее похищены денежные средства путем перевода на счет лица, которое ей известно не было. Полученные денежные средства по кредиту впоследствии она снимала наличными. Причиненный ей ущерб в размере 8 900 рублей является значительным, с учетом того, что ее ежемесячный доход составляет около 30-40 тыс. руб., на иждивении у нее имеется четверо несовершеннолетних детей, также у нее имеются кредитные обязательства. Наказание в отношении подсудимой оставила на усмотрение суда.

Из показаний потерпевшей О.Ю., данных на стадии предварительного следствия, частично оглашенных в судебном заседании в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, следует, что при оформлении кредита ей одобрили 58500 рублей, хотя она делала заявку только на 40 000 рублей (т. 7 л.д. 163, 164).

Потерпевшая И.О. в судебном следствии по делу показала, что в 2017-2018 году она оформляла кредит в отделении Сбербанка, расположенного в г. Кременки, также она оформляла страховку. Она подписывала какие-то документы, не помнит, подтверждала ли она свои действия банковской картой. Сотрудник банка пояснила ей, что оставшиеся у нее на сберегательном счету денежные средства – это сумма для оплаты страховки. Впоследствии ей позвонили из банка и сообщили, что через ее карту переводили деньги. Наказание в отношении подсудимой оставила на усмотрение суда.

Из показаний потерпевшей И.О., данных на стадии предварительного следствия, оглашенных в судебном заседании в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, следует, что 22.08.2017 она обратилась в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <...> с целью оформления потребительского кредита в сумме 75 000 рублей. Оформлением кредита занималась ФИО11, которая сообщила, что необходимо приобрести страховку в размере 1900 рублей, на что она согласилась. Впоследствии она подписала документы, какие именно не помнит, которые оформила ФИО11 На момент оформления кредита она являлась держателем банковского счета «Сбербанк» <номер>. Она не помнит передавала ли карту ФИО11 в момент оформления потребительского кредита или нет, но денежные средства по потребительному кредиту ей были зачислены на карту с лицевым счетом <номер>. Когда ФИО11 сообщила стоимость страховки, то она хотела оплатить ее наличными, но ФИО11 поинтересовалась, имеется ли у нее сберегательная книжка. Она вспомнила, что у нее действительно имеется сберегательная книжка, однако на ней наверное нет денежных средств, при этом сообщила об этом ФИО11 После чего ФИО11 самостоятельно через программу посмотрела ее счет и сообщила, что на нем находится требуемая сумма, на что она попросила списать вышеуказанную сумму в счет оплаты страховки. Никаких документов, подтверждающих приобретение ею страховки ФИО11 ей не передавала. Впоследствии она узнала, что при оформлении кредита не было страховки. П.В. и Ё. ей не знакомы, денежные переводы она не осуществляла данным лицам (т. 7 л.д. 179-181, 193-195).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Л., допрошенной на стадии предварительного следствия, следует, что 08.09.2017 она обратилась в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <...> для оформления потребительского кредита в сумме 100 000 рублей, на момент оформления кредита она являлась держателем лицевого счета <номер>. Оформлением заявки на кредит занималась ФИО11 В ходе беседы ФИО11 сообщила, что для одобрения кредита необходимо оформить страховку. Однако она сообщила ФИО11, что не желает приобретать дополнительную услугу - страховку, так как прибыла для оформления кредита после получения информации об одобрении ей кредита. В ходе разговора ФИО11 убедила ее, что в вышеуказанном случае страховка обязательна. Она доверилась ФИО11, так как последняя являлась сотрудником банка, о том, что она может обмануть клиента, она не думала. Размер страховой премии озвучен не был. Так как на момент оформления кредита она являлась держателем карты в ПАО «Сбербанк» <номер>, то она попросила ФИО11 чтобы денежные средства, полученные путем оформления кредита, поступили на данную карту. После чего она подписывала различные документы, какие именно не помнит, которые ей передавала ФИО11 После подписания документов ФИО11 озвучила ей, что был одобрен кредит на сумму 125 000 рублей и что 25 000 из них были вычтены за страховку. Далее ей на карту поступило смс-сообщение о поступлении 125 000 рублей, после чего ФИО11 попросила передать ей карту и ввести пин-код, используя клавиатуру. Выполняя указания ФИО11 она ввела пин-код, при этом не обращала внимание на монитор и какую информацию подтверждает, так как полностью доверилась последней. После ввода пин-кода на телефон пришло смс-сообщение о списании денежных средств в размере 24 938 рублей, при этом информации в сообщении о том, за что были списаны денежные средства не было. Она сообщила ФИО11, что была списана вышеуказанная денежная сумма, на что последняя заверила, что это списание за страховку. Ранее она оформляла кредит и списание денег за страховку было автоматическим, без ввода пин-кода. Однако она полностью доверяла ФИО11, так как она являлась сотрудником банка и данный вопрос не поднимала более, так как думала, что возможно вышли какие – то изменения. В апреле 2018 ей на мобильный телефон позвонил сотрудник ПАО «Сбербанк России» и сообщил, что ФИО11 похитила с ее счета денежные средства в сумме 24 938 рублей, путем перевода их на счет Ю. Вышеуказанная гражданка ей не была знакома, денежные средства последней она не переводила. Причиненный материальный ущерб в размере 24 938 рублей является для нее значительным материальным ущербом, поскольку ее ежемесячный доход составляет 35 000 рублей, также она имеет кредитное обязательство, ежемесячный платеж по которому составляет 15 000 рублей (т. 7 л.д. 242, 243, 247-250).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего П.В., допрошенного на стадии предварительного следствия, следует, что 22.08.2017 он обратился в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <...> для оформления потребительского кредита, с целью погашения имеющегося и оставшуюся часть планировал потратить на собственные нужды. Согласно договора потребительского кредита на расчетный счет <номер> были перечислены 223 000 рублей. Оформлением кредита занималась сотрудник банка – ФИО11 На каких условиях оформлялся кредит он уже не помнит. Оформлялась ли страховка в указанный день, а также, какие именно документы он подписывал он не помнит, при оформлении документов он полностью доверял ФИО11 Денежные средства поступили на его зарплатную карту. Впоследствии ему стало известно, что 23.08.2017 с его расчетного счета были списаны денежные средства в размере 9 500 рублей. Вышеуказанные денежные средства были переведены на счет И.О. и Ё., однако вышеуказанные лица ему не знакомы и самостоятельно он не переводил данным гражданам деньги, а также не поручал сделать это кому-либо. Причиненный материальный ущерб в размере 9 500 рублей является для него значительным материальным ущербом, поскольку его ежемесячный доход составляет 30 000 рублей (т. 8 л.д. 5,6 11-13).

Потерпевшая В.А. пояснила, что в 2017 году она пришла в ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, чтобы переложить денежные средства с одного счета на другой. Ее обслуживала сотрудник ФИО11, которая во время проведения операций несколько раз просила ввести пин-код для подтверждения. Впоследствии через приложение Сбербанк Онлайн она обнаружила, что вместо 400 000 рублей на счет было переведено 300 тысяч рублей с небольшим, однако, в документах, которые она подписывала в банке, была указана правильная сумма. В результате ей был причинен ущерб в размере 22 000 рублей, указанные денежные средства были возвращены банком. Наказание в отношении подсудимой оставила на усмотрение суда.

Потерпевший В.И. показал, что он является клиентом ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <...> где у него открыт счет, на котором находилось 2 500 000 рублей. От следователя ему стало известно, что у него со счета были похищены денежные средства, в связи с чем он взял выписку по счету в банке, где увидел списания денежных средств, которые он не делал, на счета третьих лиц. Поручений о списании указанных сумм он никому не давал. Не настаивал на строгом наказании в отношении подсудимой.

Из показаний потерпевшего В.И., данных на стадии предварительного следствия, частично оглашенных в судебном заседании в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, следует, что с 2016 по 28.01.2017 в банке его обслуживала сотрудник ФИО11 В 2016 ФИО11 предложила ему пролонгировать депозитный вклад сроком на шесть месяцев, заверив, что по данному вкладу будет начисляться больше процентов, на что он согласился. Однако по истечению срока он увидел, что процентов начислено меньше, чем обещала ФИО11 Обратившись с данным вопросом к ФИО11 последняя на мониторе показала ему процент начисления денежных средств по вкладу, где процент был меньше процента, указанного у него в договоре. Вышеуказанные обстоятельства ФИО11 прокомментировать не смогла, после чего он продлил срок депозитного договора еще на шесть месяцев (т. 4 л.д. 165-167, 180-182).

Потерпевший А.Г. в судебном заседании показал, что он является клиентом отделения ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <...>. В 2017 году он обратился в отделение банка с целью положить на свой счет денежные средства в размере 100 000 рублей. В банке его обслуживала ФИО11 Впоследствии от сотрудников полиции ему стало известно, что 7 000 рублей из этих денежных средств были переведены на другой счет. ФИО7 ему не знакома. Наказание в отношении подсудимой оставил на усмотрение суда.

Потерпевшая Р.Г. пояснила, что она является клиентом ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, где у нее открыта сберегательная книжка. В банке ее обслуживала ФИО5 Впоследствии она узнала, что с ее счета были похищены денежные средства на общую сумму 145 428 руб. ФИО13, В. ей не знакомы. Наказание в отношении подсудимой оставила на усмотрение суда.

Из показаний потерпевшей Р.Г., данных на стадии предварительного следствия, оглашенных в судебном заседании в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, следует, что она является клиентом ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, где у нее открыты несколько счетов. В конце 2015 она обратилась в вышеуказанное отделение банка с целью положить на счет <номер> денежные средства. В указанное время ее обслуживала ФИО11, которая в ходе беседы написала на листочке свой мобильный телефон и предложила ей при последующем обращении в банк обращаться к ней. С конца 2015 до мая 2017 она обслуживалась у ФИО11 При каждом посещении банка она проверяла состояние своих счетов, при этом всегда передавала паспорт на свое имя. Также ФИО11 просила вставлять карту в терминал и вводить пин-код, что она и делала, при этом она полностью доверяла последней. В ходе общения ФИО11 рассказывала о себе. В марте 2017 она обратилась в банк для того, чтобы снять деньги с процентами и закрыть вклад, при этом обнаружила, что проценты начислены не в полном объеме. Попросив распечатку сведений по счету она увидела, что с него было списание двумя операциями: 09.12.2016 в размере 25 136 рублей и 22.02.2017 в размере 45 000 рублей. 03.04.2017 она обратилась с заявлением о пропаже денег, при этом заявление у нее приняла ФИО11 Через некоторое время ей позвонила ФИО11 и сообщила, что ее заявление отправлено, и как будет известен результат, она сообщит. Через несколько дней ей позвонила ФИО11 и сообщила, что по ее заявлению разобрались, что это был компьютерный сбой и денежные средства ушли на другой счет, но в настоящее время данную сумму в полном объеме вернули и предложила прийти в банк. В указанный день она пришла в банк, где ФИО11 сделала распечатку, согласно которой было видно, что действительно денежные средства были возвращены. В середине сентября 2017 ей позвонил мужчина, представился сотрудником службы безопасности ПАО «Сбербанк», который стал интересоваться, производила ли она денежные переводы 22.02.2017 в размере 45 00 рублей, 09.12.2016 в размере 25 136 рублей, 23.12.2016 в размере 24 900 рублей, 15.12.2016 в размере 13 792 рублей и 06.12.2016 в размере 36 600 рублей на имя ФИО7 В ходе беседы она сообщила, что данные операции ей не производились, что вышеуказанную гражданку она не знает, денег ей не была должна. Далее у нее стали спрашивать про В.И. и В., на что она ответила, что данные граждане ей также не знакомы. В результате от действий сотрудницы банка ей был причинен материальный ущерб на общую сумму 145 428 рублей (т. 4 л.д. 221-223, 243-245).

Потерпевший А.Н. показал, что он является клиентом ПАО «Сбербанк», в котором у него открыта банковская карта. От сотрудников полиции ему стало известно, что с его счета были похищены денежные средства в размере 7 200 рублей. Он никому денежные средства со своего счета не переводил и таких поручений никому не давал. ФИО7 ему не знакома. Не настаивал на строгом наказании в отношении подсудимой.

Из показаний потерпевшего А.Н., данных на стадии предварительного следствия, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, следует, что он является клиентом ДО <номер> ПАО «Сбербанк» расположенном по адресу: <...>, где у него открыт счет <номер>, а также кредитная карта. В 2011 он оформлял целевой автокредит, и в указанное время была оформлена сберегательная книжка, на расчетный счет которой он вносил денежные средства. На протяжении некоторого времени он ездил и вносил денежные средства в г. Серпухов, однако впоследствии ему стало известно, что данную процедуру возможно выполнить в г. Протвино. В 2015 он погасил вышеуказанный кредит, но расчетный счет не закрывал, так как на нем оставались денежные средства. В дальнейшем он иногда клал денежные средства на данный счет, и иногда снимал. С момента открытия счета он никому не переводил денежные средства, поручений об этом также никому не давал. В середине октября 2017 его вызвали в ОМВД России по городскому округу Протвино, где ему стало известно, что в отношении сотрудницы банка ФИО11 по заявлению службы безопасности проводится проверка о возможных фактах незаконного использования денежных средств клиентов и предоставлены сведения по его карте. Было установлено, что 19.12.2016 с его расчетного счета были списаны денежные средства в размере 7 200 рублей на счет ФИО7, которая ему не знакома, денежные средства он не был ей должен и не переводил (т. 5 л.д. 45-50).

Потерпевший В.П. в судебном следствии по делу пояснил, что в отделении «Сбербанк России» по адресу: <...> у него был открыт счет. Он обращался в вышеуказанное отделение с целью снять проценты со своего счета, при этом его обслуживала ФИО11 Он получил начисленные проценты, но потом понял, что денежные средства выплачены не в полном объеме. Впоследствии он снова пришел в банк, где ФИО11 ему пояснила, что выплата денежных средств не в полном объеме связана с техническим сбоем, и недостающая сумма ему будет возвращена. Чрез какое-то время деньги ему были возвращены. При этом дважды деньги он получал в кассе. Наказание в отношении подсудимой оставил на усмотрение суда.

Из показаний потерпевшего В.П., данных на стадии предварительного следствия, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, следует, что с 13.04.2017 он обращался в отделение «Сбербанка» с целью снять проценты со своего счета и продлить договор вклада. В отделении банка его обслуживала ФИО11, которой он передал паспорт на свое имя. По указанию ФИО11 он вставил карту в терминал и несколько раз вынимал и вставлял карту, при этом каждый раз вводил пин-код, после чего прошел в кассу и получил сумму накопившихся процентов по вкладу наличными. Придя домой, он понял, что ему выдали сумму по вкладу меньше, чем должно быть. Впоследствии он вновь прибыл в вышеуказанное отделение к ФИО11 и объяснил, что ему мало начислили процентов. После чего ФИО11 что-то проверила в компьютере и сообщила ему, что действительно сумма меньше. Также она сообщила, что деньги ему будут возвращены, но необходимо подождать некоторое время. Когда будет начислена недостающая сумма ФИО11 обещала позвонить ему и сообщить. Примерно через 10-15 дней она ему позвонила и сообщила, что денежные средства начислены и предложила прийти в банк. Спустя несколько дней после звонка Дарьи он прибыл в отделение банка и обратился к последней, а она направила его в кассу, где ему выдали наличными 16 000 рублей. Со слов ФИО11, это сумма недостающих процентов, начисленных по вкладу. После чего в начале октября 2017 его вызвали сотрудники полиции, от которых ему стало известно, что по заявлению службы безопасности в отношении ФИО11 проводится проверка о возможных фактах незаконного использования денежных средств клиентов, при этом ему была представлена часть выписки движения денежных средств по его депозитному вкладу, согласно которой 13.04.2017 с его счета <номер> были перечислены денежные средства в размере 10 000 рублей на лицевой счет <номер>, открытый на имя В.А. С вышеуказанного банковского счета он не переводил вышеуказанную сумму, кому-либо поручений об этом не давал. В.А. ему не знакома и последней он не был должен денежные средства (т. 5 л.д. 57-62).

Потерпевшая Л.Н. показала, что она является клиентом ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>. В 2017 году она прибыла в вышеуказанный банк с целью снять со своего счета 100 000 рублей или более и продлить срок вклада. При обслуживании она передала сотруднице банка паспорт, а банковскую карту вставляла в терминал, при этом вводила пин-код. Впоследствии от сотрудников полиции она узнала, что с ее счета было похищено 8 000 рублей. Наказание в отношении подсудимой оставила на усмотрение суда.

Потерпевшая Г.В. пояснила, что в ПАО «Сбербанк» по адресу: <...> у нее открыт счет. Она обращалась в банк для того, чтобы продлить срок вклада и снять денежные средства. При обслуживании в банке она передала сотруднику свой паспорт, ей начислили проценты, которые она получила в кассе. Впоследствии от следователя она узнала, что у нее были похищены денежные средства в размере 4 500 рублей. ФИО7 ей не знакома. Наказание в отношении подсудимой оставила на усмотрение суда.

Из показаний потерпевшей Г.В., данных на стадии предварительного следствия, частично оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, следует, что 15.04.2017 она пришла в банк для того, чтобы продлить срок вклада и снять денежные средства в виде процентов. Она передала договор сотруднице банка договор на открытие вклада и паспорт на свое имя. Впоследствии по указанию сотрудницы она вставляла свою карту в терминал и вводила пин-код. Далее ей выдали новый договор на открытие вклада и начисленные проценты (т. 5 л.д. 85-87, 90-92).

Потерпевший В.А. в судебном заседании показал, что в 2017 году он находился в отделении «Сбербанк России» по адресу: <...> где оформлял потребительский кредит. Обслуживала его сотрудник ФИО11 Также он попросил оформить на его имя банковскую карту, чтобы погашать через нее кредит. ФИО11 сообщила ему, что для получения одобрения кредита, необходимо оформить страховку, при этом сообщив, что впоследствии от данной страховки можно отказаться, на что он согласился. Впоследствии он получил денежные средства по кредиту на банковскую карту за вычетом страховки в размере 29 500 рублей. При проведении операций ФИО11 он дважды вводил пин-код банковской карты. Впоследствии он написал заявление об отказе от страховки, которое передал ФИО11, однако, никакого ответа на заявление не получил и деньги ему не вернули. Г. ему не знакома, денежные средства он ей не переводил. Впоследствии от сотрудников службы безопасности банка ему стало известно, что денежные средства с его счета были списаны незаконно. Наказание в отношении подсудимой оставил на усмотрение суда.

Потерпевший А.С. пояснил, что осенью 2017 году он обратился в ПАО «Сбербанк» по адресу: <...> для оформления кредита. Его обслуживала ФИО11 При оформлении кредита он предоставлял банковскую карту и вводил пин-код, подписывал договор, а также была оформлена страховка. Впоследствии от сотрудников банка ему стало известно, что у него были похищены денежные средства в сумме 6000 рублей. ФИО7 ему не знакома, денежные средства ей он не переводил, поручение на перевод денег ФИО7 он также никому не давал. Не настаивал на строгом наказании в отношении подсудимой.

Из показаний потерпевшего А.С., данных на стадии предварительного следствия, частично оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, следует, что в январе 2017 года он обратился в отделение ДО <номер> для того чтобы оформить кредит. Его обслуживала сотрудница ФИО11, которая сообщила, что для оформления кредита необходима справка 2НДФЛ и паспорт на его имя. Вышеуказанный кредит ему был предоставлен через несколько дней. Впоследствии он пришел к ФИО11, которая передала ему договор, в котором он поставил подпись. Сумма кредита составила 395 000 рублей. Также по данному кредиту была оформлена страховка, сумма которой была вычтена из общей суммы кредита. При оформлении кредита он несколько раз вставлял свою карту в терминал, расположенный на рабочем месте у ФИО11 и вводил пин-код. Для чего именно он вводил пин-код, он не знал, просто делал то, о чем его просила ФИО11 (т. 5 л.д. 113-118).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Т.Г., допрошенной на стадии предварительного следствия, следует, что она является клиентом ПАО «Сбербанк», у нее имеется счет <номер> и банковская карта <номер>. Она всегда обслуживалась в отделение ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <...>. В конце 2017 года ей звонили сотрудники полиции или сотрудники службы безопасности банка, которые сообщили, что с ее расчетного счета ПАО «Сбербанк» были похищены денежные средства в размере 5 000 рублей. При каких обстоятельствах у нее были похищены денежные средства, на какой расчетный счет перечислены, ей не известно, кем именно также не известно. Находилась ли она 03.04.2017 в момент хищения с ее расчетного счета в помещении ПАО «Сбербанк» она не помнит. ФИО7 ей не знакома, кому-либо с данной фамилией денежных средств она не была никогда должна. Она не давала кому-либо поручений на осуществление перевода денежных средств на счет ФИО7 Каких-либо оповещений к счету у нее подключено не было. Посещая отделение банка ПАО «Сбербанк», она полностью доверялась сотрудникам и по их указанию могла вводить пин-коды, так как полностью доверяла данным лицам (т. 5 л.д. 142-144).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Ф.И., допрошенной на стадии предварительного следствия, по ходатайству стороны обвинения, в связи с неявкой в судебное заседание потерпевшей, с согласия участников процесса следует, что она является клиентом ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <...>. У нее имеется счет <номер> и банковская карта <номер>. В конце 2017 ей позвонили сотрудники полиции или службы безопасности банка и сообщили, что 21.04.2017 с ее расчетного счета были похищены денежные средства в размере 10 000 рублей. При каких обстоятельствах у нее были похищены денежные средства и на какой счет ей не известно, кем именно ей также не известно. Находилась ли она на момент хищения принадлежащих ей денег в банке, не помнит. ФИО7 ей не знакома, кому-либо с данной фамилией денежных средств она не была никогда должна. Она не давала кому-либо поручений на осуществление перевода денежных средств на счет ФИО7 Каких-либо оповещений к счету у нее подключено не было. Посещая отделение банка ПАО «Сбербанк», она полностью доверялась сотрудникам и по их указанию могла вводить пин-коды, так как полностью доверяла данным лицам (т. 5 л.д. 134-136).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей М.Я., в связи со смертью потерпевшей, допрошенной на стадии предварительного следствия, следует, что у нее имеется счет сберегательной книжки <номер>, открытый в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <...>. На основании доверенности принадлежащими ей денежными средствами может распоряжаться ее дочь – М. В конце 2017 к ней обратилась дочь и стала интересоваться, снимала ли она денежные средства в размере 30 000 рублей, на что она сообщила, что не снимала и не переводила, и никому поручений об этом не давала. Также ей звонили сотрудники полиции или сотрудники службы безопасности банка и сообщили, что с ее расчетного счета были похищены денежные средства. При каких обстоятельствах у нее были похищены денежные средства и на какой счет, ей не известно, кем именно ей также не известно. Находилась ли она 06.02.2017 г. на момент хищения принадлежащих ей денег в банке, не помнит. Примерно в феврале 2017 в момент ожидания в очереди своей дочери, к ней подходила сотрудник банка по имени Дарья с предложением о помощи. Она отходила с Дарьей к одному из рабочих мест и последняя смотрела информацию по ее счету, при этом она возможно вводила пин-код. В указанное время она полностью доверилась Дарье и сообщала сведения по своему счету, оснований не доверять последней у нее не было. Г. ей не знакома, кому-либо с данной фамилией денежных средств она не была никогда должна. Она не давала кому-либо поручений на осуществление перевода денежных средств на счет Г. Каких-либо оповещений к счету у нее подключено не было (т. 5 л.д. 124-127).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Ю.Д., в связи со смертью потерпевшего, допрошенного на стадии предварительного следствия, следует, что 06.03.2017 он пришел в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, с целью продлить срок вклада «Сохраняй» по лицевому счету <номер> и внести денежные средства в размере 50 000 рублей. Находясь в банке, он получил талон электронной очереди, после чего его обслуживала сотрудница банка, которая неоднократно просила его вставить принадлежащую ему банковскую карту в терминал, при этом он вводил пин-код, однако для чего именно он не знал. В ходе проведения операции по закрытию старого счета и открытию нового счета, сотрудница банка сообщила ему сумму начисленных процентов, которая оказалась меньше которой должна быть начислена. Впоследствии он пересчитал еще раз сумму денежных средств по процентам, она отличалась с суммой, которую ему сообщили в банке, в связи с чем он стал интересоваться у сотрудницы банка о сумме процентов, которые ему должны быть начислены, на что сотрудница банка пояснила, что процентная ставка была уменьшена ввиду того, что в стране кризис. После этого сотрудница банка отнесла договор в кассу, куда потом предложили ему пройти. В кассе он внес денежные средства на счет и ему выдали договор, согласно которому он внес 450 000 рублей. С момента открытия счета он ни разу не снимал и не переводил денежные средства, а также никому не выдавал доверенности на право распоряжаться банковским счетом. В начале октября 2017 ему от сотрудника полиции ему стало известно, что в отношении сотрудницы банка проводится проверка о возможных фактах незаконного использования денежных средств клиентов банка, при этом ему была предоставлена часть выписки по счету, согласно которой 06.03.2017 с его счета произошло списание денежных средств в размере 8 000 рублей на счет ФИО7, которая ему не знакома, денежные средства он ей не переводил (т. 5 л.д. 30-36).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Ю., в связи со смертью потерпевшей, допрошенной на стадии предварительного следствия, следует, что 25.08.2017 она обратилась в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: Калужская область, Жуковский район, г. Кременки, для того, чтобы внести на счет денежные средства в размере 10 000 рублей. В то момент на счете у нее находилось 31 469 рублей 09 копеек. По вышеуказанному вопросу ее обслуживала сотрудница банка ФИО11 В процессе обслуживания ФИО11 предложила открыть на ее имя (Ю.) банковскую карту «ВИЗА МОМЕНТУМ», на что она согласилась. После чего ФИО11 оформила документы, какие именно она не помнит и передала ей на подпись. Далее ФИО11 выдала ей банковскую карту и попросила придумать пин-код, после чего она (Ю.), используя клавиатуру, переданную ей ФИО11, вводила неоднократно пин-код, так как думала, что это необходимо для внесения денежных средств на ее счет. Далее ФИО11 сообщила ей, что по каким-то техническим причинам банковская карта не работает, и попросила вернуть выданную карту обратно ей. Доверяя ФИО11, она вернула ей обратно карту, которую она при ней повредила и выбросила в мусорное ведро. Взамен вышеуказанной карты ФИО11 выдала ей новую карту, к которому был привязан тот же пин-код. До февраля 2018 она баланс карты не контролировала. В феврале 2018 она приехала в Московскую область для того, чтобы помочь дочери приобрести квартиру. В мае 2018 она решила снять со своей карты все имеющиеся на ней денежные средства, однако, проверив баланс карты, она обнаружила, что денежные средства на карте отсутствовали. По данному вопросу она обратилась в вышеуказанное отделение банка, где ей сообщили, что денежные средства были сняты, а также сообщили, что к карте был привязан абонентский <номер>. О.Ю., Л., Е.А., Ж. ей не знакомы, какие-либо денежные переводы данным лицам она не осуществляла (т. 7 л.д. 122-125).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Ж., в связи со смертью потерпевшей, допрошенной на стадии предварительного следствия, следует, что в филиале ПАО «Сбербанк» расположенном по адресу: Калужская область, Жуковский район, г. Кременки, у нее открыто несколько расчетных счетов, в том числе <номер> (сберегательная книжка), на которую ей начисляется пенсия, а также находились накопления в сумме 750 000 рублей. 12.09.2017 она обратилась в вышеуказанный филиал ПАО «Сбербанк» для снятия со счета пенсии в сумме 50 000. В указанный день с данным вопросом она обратилась к сотруднику банка по имени Дарья. Также у нее имеется карта ПАО «Сбербанк». Для снятия денежных средств она всегда по требованию сотрудника банка передавала сберегательную книжку и свою банковскую карту. Сотрудник банка Дарья попросила ввести пин-код, при этом она вводила пин-код несколько раз, так как Дарья поясняла, что это необходимо для выдачи денежных средств. Так как Дарья являлась сотрудником банка, то она полностью ей доверяла и без сомнений вводила пин-код. В указанный день она сняла только 50 000 рублей и более никаких операций по счету не производила. Каких-либо распоряжений сотруднику банка Дарье о переводе денежных средств со счета сберегательной книжки на счет ее банковской карты, она не давала. Более в сентябре и октябре 2017 в ПАО «Сбербанк» она не обращалась. Денежные средства со счета ее карты на счет Ю. в общей сумме 125 000 рублей она не переводила. 13.09.2017, 19.09.2017 и 23.09.2017 в ПАО «Сбербанк» она не приходила и никаких денежных средств на счет Ю. не переводила. Ю. ей не знакома, денежные средства она никогда ей должна не была (т. 7 л.д. 205-208).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего К., в связи со смертью потерпевшего, допрошенного на стадии предварительного следствия, следует, что с 17.01.2017 он является клиентом ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, в котором у него открыт депозитный счет. 17.01.2017 он прибыл в банк по вышеуказанному адресу с целью открыть депозитный вклад. Он передал паспорт на свое имя сотруднице банка, и она стала готовить ряд документов. После чего он прошел в кассу для того чтобы внести денежные средства на депозитный счет, при этом сотрудница банка проводила его до кассы и передала его документы кассиру. Находясь в кассе, он передал сотруднику денежные средства, после чего ему выдали договор на открытие вклада, в котором была указана точная сумма денежных средств, внесенная им на депозит. С момента открытия счета он ни разу не снимал денежные средства и никому не переводил с него денежные средства, также никому не поручал этого. В начале октября 2017 от сотрудников полиции ему стало известно, что в отношении сотрудницы ПАО «Сбербанк» проводится проверка о возможных фактах незаконного использования денежных средств. Согласно выписке по вкладу 17.03.2017 с его счета было списание денежных средств в размере 15 500 рублей на счет ФИО7, которая ему незнакома и он переводить ей никаких денег не мог (т. 5 л.д. 6-8).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Н., допрошенной на стадии предварительного следствия, следует, что ранее она имела фамилию ФИО14. У нее есть знакомая – ФИО11, которая работала в ПАО «Сбербанк» в г. Протвино Московской области, а впоследствии в ПАО «Сбербанк» в г. Кременки Жуковского района Калужской области. Летом 2017 к ней обратилась ФИО11 и попросила использовать ее банковскую карту для перечисления на нее денежных средств с карты ее бабушки, на что она согласилась. 23.08.2017 на расчетный счет ее сберегательной книжки поступили денежные средства в размере 11 400 рублей, о чем ее предупреждала ФИО11, однако с какого счета и кому он принадлежит ей не известно. Впоследствии она со своего расчетного счета перевела на банковскую карту ФИО11 вышеуказанные денежные средства. П.В. и И.О. ей не знакомы, денежные средства они ей должны не были (т. 6 л.д. 42-44, т. 8 л.д. 18,19).

Свидетель Ю.Я. пояснил, что ФИО11 занимала должность менеджера по продажам в филиале ПАО «Сбербанк» <номер>, расположенном на ул. Ленина в г. Кременки Жуковского района, до этого она осуществляла трудовую деятельность в отделении ПАО «Сбербанк» г. Протвино. Сотрудниками банка проводилось служебное расследование, в ходе которого было установлено, что ФИО5 осуществляла несанкционированные переводы денежных средств клиентов банка на карту ФИО7, после чего обналичивала денежные средства. ФИО5 получала неправомерный доступ к счетам, а также оформляла страховки, которые списывала на собственные счета. В результате проведенного служебного расследования было установлено, что ФИО7 похитила денежные средства у Ю. на сумму 41 469 рублей 09 копеек, О.Ю. на сумму 8 900 рублей, Е.А. – 6700 рублей, Ж. – четыре перевода на общую сумму 125 000 рублей, И.О. – на сумму 1900 рублей, также в результате действий ФИО5 был причинен ущерб П.В. и Л.

Свидетель И.А. в судебном заседании пояснила, что в в апреле 2018 года она была включена в состав комиссии по расследованию в связи с выявлением сомнительных операций, проведенных ФИО11 при осуществлении трудовой деятельности в отделении ПАО «Сбербанк» <номер>, расположенном по адресу: <...>, до этого она работала в отделении <номер>, расположенном в г. Протвино. В ходе расследования было установлено, что ФИО11, вводя клиентов в заблуждение, осуществляла переводы денежных средств с их счетов на счет ФИО7, а также иных третьих лиц, после чего обналичивала деньги в банкомате, также в ряде документов были выявлены поддельные подписи. Также было установлено, что 25.08.2017 г. Ю. обратилась в отделение банка, где ей был открыт счет на сумму 41 469 рублей 09 копеек, впоследствии денежные средства были переведены на карту Ю., которая была открыта в тот же день. Впоследствии к карте Ю. был подключен мобильный банк к номеру ФИО11, которая 25.08.2017 г. обслуживала Ю. Также было установлено, что 12.09.2017 г. Ж. произвела перевод денежных средств в размере 550 000 рублей с одного вклада на новый, после чего 12, 13, 19 и 23 сентября со счета Ж. были произведены расходные операции на суммы 33 000 руб., 30 000 руб., 47 000 руб., 15 000 руб., при этом подписи в расходных ордерах отличались от образца подписи Ж., который она оставляла при открытии вклада, все четыре перевода были произведены на карту Ю. 26.09.2017 г. в отделение банка обратилась О.Ю. для оформления кредита, при этом часть суммы должна была уйти на погашение другого кредита, в результате чего О.Ю. получила 50 000 рублей, а 8900 рублей были переведены на карту Ю., которая О.Ю. известна не была. 30.08.2017 г. Е.А. при получении кредита было разъяснено, что часть денежных средств из суммы кредита будет списана на страховку, вследствие чего 6 700 руб. были переведены на карту Ю. В тот же день аналогичным образом были списаны денежные средства в размере 24 938 руб. на карту Ю. со счета Л. 22.08.2017 г. П.В. был одобрен кредит в размере 223 000 рублей, при этом часть денежных средств в размере 9500 рублей была переведена на счет И.О., после чего 11 400 рублей со счета последней были переведены на карту Ё., которая, в свою очередь перевела указанную сумму на карту ФИО11 При работе в ПАО «Сбербанк» у каждого сотрудника имеется логин и пароль, а также выдается «таблетка», которые работник не имеет права передавать другому лицу.

Свидетель С.Т., показал, что в октябре 2017 года он работал руководителем офиса 8608/225 ПАО «Сбербанк России». Для заключения кредитного договора оформление договора страхования не является обязательным условием и оформляется по желанию клиента. В течении 15 дней от страхования можно отказаться. Если кредит оформляется онлайн, то сумма страхования списывается автоматически. В случае, если клиент оформляет кредит в отделении банка, то заявление в бумажном виде подписывается лицом, оформляющим страхование. При этом страховка может оплачиваться с карты, наличными, либо вычитаться из общей суммы кредита, а также прибавляться к сумме кредита. Если страховка оплачивается наличными, то денежные средства вносятся в кассу банка с оформлением приходного ордера. Карта Visa Monentum, в отличие от других карт, выпускается сразу.

Свидетель Н.Д., пояснил, что в 2017 году он работал в подразделении безопасности Серпуховского отделения ПАО «Сбербанк». Он принимал участие в проведении служебного расследования в отделении, расположенном в г. Протвино, которое относилось к Серпуховскому отделению. Было установлено, что у семнадцати клиентов ФИО11 были похищены денежные средства: у Р.Г. – 145 000 рублей, у В. – 10 000 рублей, у Ш. – 29 500 руб., у М.Я. – 30 000 руб., у В.И. – 219 428 руб., у А.С. – 6 000 руб., у Д. – 14 000 руб., у Ю.Д. – 8000 руб., у К. – 15 500 руб., у А.Г. – 7 000 руб., у В.А. – 22 000 руб., у Т.Г. – 5 000 руб., у Л.Н. – 8 000 руб., у В.П. – 10 000 руб., у Ф.И. – 10 000 руб., у О. – 4 000 руб. Денежные средства перечислялись на карту ФИО7 и иных лиц. Данные операции могли проводиться при клиентах, которые подтверждали операцию банковской картой с введением пин-кода, при этом они не были осведомлены, какую именно операцию они подтверждают. Часть операций проводилась в отсутствие клиентов, в связи с чем были запрошены расходные ордера, из которых усматривалось, что подпись клиентов не совпадает с их подписью. По 11 клиентам открывалась идентификационная сессия, по 6 клиентам – Л.Н., Ю.Д., Т.Г., О., В.А., В.П. такая сессия не открывалась. При закрытии счета О. требовалось подтверждение второго сотрудника, при осуществлении остальных операций такого подтверждения не требовалось.

Свидетель О.М. показала, что с 2015 года она работает в ПАО «Сбербанк». С апреля 2017 она является заместителем руководителя ДО <номер> ПАО «Сбербанк». До этого она занимала должность менеджера по обслуживанию. ФИО11 работала на должности менеджера по обслуживанию, а также на должности менеджера по продажам. В апреле 2017 года ФИО11 уволилась. Впоследствии в отделение стали приходить клиенты с претензиями о пропаже денежных средств, при этом у них при себе имелся листок с телефоном ФИО11 Каждый менеджер для работы на компьютере вводил свой индивидуальный логин и пароль, а также прикладывал «таблетку». Для работы в программе в АС Филиал-Сбербанк также нужно было ввести аналогичные данные. При этом менеджер каждые 1-3 месяца обязан был менять пароль. Если кто-то зайдет в программу под чужим логином и паролем при отсутствии данного сотрудника на рабочем месте, указанная информация передается в систему безопасности. Если сотрудник покидает свое рабочее место, он должен заблокировать компьютер. Доступ постороннего лица к чужой учетной записи исключен. Каких-либо заявлений от ФИО11, что кто-то воспользовался ее электронным ключом, не поступало. В течении рабочего дня менеджеры рабочими местами не менялись. В случае работы менеджера с денежными средствами, он составляет соответствующий отчет, и если отчет не сходится, то сообщает кассиру, вследствие чего оформляется недостача и формируется новый отчет. Менеджер по продажам с наличными денежными средствами не работает. Операции, проводимые менеджером на сумму, не превышающую 50 000 рублей, согласно внутренних регламентирующих документов, подтверждения вторым сотрудником не требуют. Данные требования заложены в программе, с которой работают менеджеры. Менеджер по продажам по своим должностным обязанностям не может принимать жалобы.

Свидетель С.А. в судебном следствии по делу пояснила, что с апреля 2017 она является руководителем ДО <номер> ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <...>. Когда она была назначена на эту должность ФИО11 писала заявление об увольнении. До этого ФИО11 работала в должности менеджера по продажам. При оформлении клиентам договоров кредитования ФИО11 переводила страховые суммы на карты своих знакомых. При работе с клиентами сотрудник заходит в учетную запись, после чего заходит в программу с помощью логина, пароля и электронного ключа – «таблетки». За передачу своих идентификаторов сотрудник несет ответственность. Впоследствии было установлено, что при работе с клиентами ФИО11 снимала галочку в программе для избежания подтверждения операции вторым сотрудником, что было категорически запрещено. ФИО11 не сообщала, что кто-то другой пользовался ее учетной записью и паролем.

Свидетель Г. в судебном заседании показала, что примерно 6-7 лет назад ФИО11 попросила ее снять денежные средства, которые она ей переведет на карту, на что она согласилась. На ее карту двумя суммами пришли денежные средства, которые она сняла в банкомате, расположенном на Рыночном проезде в г. Протвино и передала наличные ФИО11 М.Я. и В.А. ей не знакомы.

Свидетель П. пояснил, что в 2017 году проводилось служебное расследование по подозрительным операциям, которые совершала ФИО11, работавшая в отделении ПАО «Сбербанк» г. Протвино. Под ее учетной записью денежные средства переводились на банковскую карту ФИО7, которая являлась ее знакомой. Кроме того, когда ФИО11 работала в отделении ПАО «Сбербанк» в г. Кременки, там тоже совершались аналогичные операции. В ходе служебного расследования было установлено, что клиенты указанных операций не совершали, некоторые из них даже не присутствовали в банке в момент проведения операции, это было установлено исходя из того, что других операций в тот момент клиенты не совершали. Некоторым клиентам ФИО11 могла возместить ущерб за счет другого клиента. Таким образом, были похищены денежные средства у клиентов Д., А.Г., А.С., М.Я., В.П., В.А., Ю.Д., Р., Р.Г., А.Н., К., Л.Н., Ф.И., Г.В. На момент проведения расследования записи с камер видеонаблюдения не сохранились. Сотрудник банка может войти в программу и совершить операцию без присутствия клиента, если ему известны его паспортные данные. Служебное расследование начали проводить в связи с тем, что система контроля автоматически выдала сомнительные операции, проводимые ФИО11 Контроль операции вторым сотрудником осуществляется, если сумма превышает 50 000 рублей. От имени ФИО11 никто осуществлять операции не мог, поскольку вход по сомнительным операциям производился под ее учетной записью – логина, пароля и «таблетки», при этом логин присваивается централизованно, а пароль генерируется самим сотрудником. При этом сотрудник отвечает за сохранность своих учетных данных, чтобы третье лицо не могло ими воспользоваться. При проведении служебного расследования подписи клиентов сравнивали визуально. При проведении идентификационной сессии клиент идентифицируется по паспорту либо банковской карте и пин-коду, при проведении клиентской сессии вход в программу осуществляется по счетам.

Из показаний свидетеля П., данных на стадии предварительного следствия, частично оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, следует, что в ходе проведения служебного расследования о хищении денежных средств у клиентов ПАО «Сбербанк» в отношении ФИО11 было установлено, что 06.12.2016 она находясь рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, являясь менеджером по продажам, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка Р.Г., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила операцию безналичного перевода денежных средств в размере 36 600 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г. 09.12.2016 ФИО11 находясь также на своем рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка Р.Г., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила операцию безналичного перевода денежных средств в размере 25 136 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г. 15.12.2016 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Р.Г., осуществила операцию безналичного перевода денежных средств в размере 13 792 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г. 19.12.2016 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка А.Н., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без его ведома и согласия операцию безналичного перевода денежных средств в размере 7 200 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя А.Н. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 23.12.2016 ФИО11 находясь на рабочем месте, размещенном в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Р.Г., осуществила операцию безналичного перевода денежных средств в размере 24 900 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 24.01.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, осуществила без согласия В. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 10 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя последней на лицевой счет <номер>, открытый на имя Р.Г. 25.01.2017 ФИО11, находясь на рабочем месте ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка В.А., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без согласия и ведома В.А. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 29 500 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.А. на лицевой счет <номер>, открытый на имя третьего лица - Г. При этом предположительно, что ФИО11 ввела в заблуждение клиента В.А. и получила подтверждение с использованием банковской карты. 01.02.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И. осуществила без ведома и согласия, в отсутствие В.И. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 45 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. на лицевой счет <номер>, открытый на имя Р.Г. 03.02.2017 ФИО11, находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И. осуществила без ведома, согласия и в отсутствие В.И. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 25 292 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя его имя на лицевой счет <номер>, открытый на имя Р.Г. 06.02.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка М.Я., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 30 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя М.Я., на лицевой счет <номер>, открытый на имя Г. 13.02.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка А.С., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 6 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя А.С. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 18.02.2017 ФИО11, находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» осуществила без ведома, согласия и в отсутствие В.И. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 30 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. на лицевой счет <номер>, открытого на имя М.Я. денежные средства в размере 30 000 рублей. 22.02.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Р.Г., осуществила операцию безналичного перевода денежных средств в размере 45 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Р.Г. 04.03.2017 ФИО11, находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Д., осуществила без ведома и согласия последней перевод денежных средств в размере 10000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Д. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 06.03.2017 ФИО11, находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка Ю.Д., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 8 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Ю.Д. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 10.03.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 14 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 14.03.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка Д., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 4 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Д., на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7, при этом ФИО11 ввела Д., в заблуждение и последняя подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. 17.03.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка К., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 15 500 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя К. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 22.03.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка А.Г., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 7 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя А.Г. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 25.03.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка В.А., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 12 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.А. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 31.03.2017 ФИО11, находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка В.А., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 10 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.А. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 03.04.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка Т.Г., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 5 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Т.Г. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 08.04.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка Л.Н., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 8 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Л.Н. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7, при этом Л.Н. подтвердила операцию путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. 13.04.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка В.П., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия В.П. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 10 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.П. на лицевой счет <номер>, открытый на имя В.А. 15.04.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка Г.В., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 4 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя Г.В. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7, при этом Г.В. подтвердила операцию путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты <номер>. 19.04.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И. осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 45 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. на лицевой счет <номер>, открытый на имя Р.Г. 20.04.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте (АРМ), размещенном в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 25 136 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. на лицевой счет <номер>, открытый на имя Р.Г. 21.04.2017 в 16-18 минут и в 16-32 ФИО11, находясь на рабочем месте, размещенном в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка Ф.И., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операции безналичного перевода денежных средств в размере 7 000 рублей и 3 000 рублей соответственно с лицевого счета <номер>, открытого на имя Ф.И. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 24.04.2017 ФИО11 находясь на рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 35 000 рублей с лицевого счета <номер>, открытого на имя В.И. на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7 В результате служебного расследования было установлено, что в период с 06.12.2016 по 24.04.2017 ФИО11 находясь на своем рабочем месте в ДО <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <...>, совершила хищение денежных средств с лицевых счетов, открытых на имя: Р.Г. – в общей сумме 145 428 рублей, А.Н. – в сумме 7 200 рублей, В. – в сумме 10 000 рублей, В.А. – в сумме 29 500 рублей, В.И. – в общей сумме 219 428 рублей, М.Я. – в сумме 30 000 рублей, А.С. – в сумме 6 000 рублей, Д. – в общей сумме 14 000 рублей, Ю.Д. – в сумме 8 000 рублей, К. – в сумме 15 500 рублей, А.Г. – в сумме 7 000 рублей, В.А. – в общей сумме 22 000 рублей, Т.Г. – в сумме 5 000 рублей, Л.Н. – в сумме 8 000 рублей, В.П. – в сумме 10 000 рублей, Г.В. – в сумме 4 000 рублей и Ф.И. – в общей сумме 10 000 рублей, а всего ФИО11 похитила денежные средства на общую сумму 551 056 рублей (т. 6 л.д. 1-11, 15-23).

Свидетель Б. пояснила, что с 2015 по март 2017 она являлась руководителем отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <...>. ФИО11 сначала работала в должности менеджера по обслуживанию, а затем - менеджером по продажам. За период работы ФИО11 за ней была замечена фальсификация данных по продажам банковских продуктов, за что было наложено дисциплинарное взыскание. Для того, чтобы включить компьютер – сотрудник банка должен ввести свой логин, пароль и подтвердить данную операцию «таблеткой», при этом указанные данные никому передавать было нельзя. За время работы от ФИО11 не поступало заявлений о несанкционированном доступе к ее данным, а также об утрате «таблетки».

Свидетель И.Д. показала, что она является менеджером отдела служебных расследований Среднерусского отделения ПАО «Сбербанк». В их отдел поступила информация по сомнительным операциям, проводимых ФИО11 – менеджером по продажам, в отношении семи клиентов отделения банка <номер>, расположенного по адресу: <...>. В ходе проведенного расследования были установлены факты присвоения денежных средств клиентов банка ФИО11 Изначально ФИО11 закрыла счет, а впоследствии открыла новый счет на имя Ю., одновременно с этим выпустив банковскую карту на имя Ю., на которую впоследствии переводились деньги потерпевших. Также денежные средства переводились на карту Ё. В процессе обслуживания клиента сотрудник банка не может озвучивать все операции, которые проводит. В результате действий ФИО11 были похищены денежные средства Е.А. 30.08.2017 г. на сумму 6 700 рублей, О.Ю. – 26.09.2017 г. на сумму 8 900 рублей, П.В. – 23.08.2017 г. на сумму 9 500 руб., Л. – 30.08.2017 г. на сумму 24 938 руб., Ю. – 25.08.2017 г. на сумму 41 469 руб. 09 коп., Ж. – 12, 13, 19, 23 сентября 2017 г. на сумму 125 000 руб., И.О. – 22.08.2017 г. на сумму 1900 руб. В ходе расследования были опрошены клиенты банка, при этом не всем потерпевшим было известно о хищении денежных средств. Некоторым клиентам со слов ФИО11 оформлялись договоры страхования, однако, фактически никаких договоров она не оформляла, а переводила денежные средства на счета третьих лиц. Также сверялись подписи клиентов, имеющиеся в ордерах о проведении операции с подлинной подписью, которые визуально отличались, при этом в ходе беседы с потерпевшими, они также отрицали принадлежность их подписи в ордерах. Каждый сотрудник банка при входе в систему вводит свой логин и пароль, которые ему выдаются при приеме на работу, если ФИО11 разгласила свои данные другому лицу, маловероятно использование ее данных, поскольку в банке ведется видеонаблюдение в режиме реального времени. Все операции, которые совершала ФИО11, подтверждение вторым сотрудником банка не требовали. Идентификационная сессия – это мероприятие, при котором сотрудник устанавливает личность клиента путем проверки паспорта либо банковской карты, подтвержденной введением пин-кода. Если при проведении операции не выдаются наличные денежные средства, то у кассира данная операция не отображается.

Свидетель М. в судебном следствии по делу пояснила, что М.Я. является ее матерью, в 2017 году она пошла в отделение ПАО «Сбербанка», расположенного в г. Протвино на Рыночном проезде, чтобы посмотреть, какая сумма пенсия у нее имеется на сберегательной книжке. Дома она посмотрела сберегательную книжку матери и поняла, что на счету не хватает около 30 000 рублей, после чего она пошла в банк и сказала, что мама указанную сумму не снимала, после чего денежные средства на книжку были возвращены.

Свидетель С. показала, что с 2015 по 2021 год она работала в ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>. ФИО11 также работала в данном отделении в должности менеджера. У каждого сотрудника банка был собственный логин и пароль, который выдавался руководителем либо заместителем, при этом периодически программа просила поменять пароль. Логин и пароль являлись конфиденциальной информацией и их было запрещено кому-либо передавать. Также у каждого менеджера для подтверждения операций имеется таблетка. Если менеджер покидал рабочее место, то должен был на это время заблокировать компьютер. Для получения наличных денежных средств менеджеры направляли клиентов банка в кассу. Личность клиента устанавливалась по паспорту. Руководитель или его заместитель должны были подтверждать операцию, например, выдачу кредита, если операция была незначительная, то подтверждения не требовалось.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Т., допрошенной на стадии предварительного следствия, следует, что с 2012 года она работала в ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, в должности менеджера по продажам. График работы в отделении банка <номер> с 09-00 по 18-00 ежедневно, с перерывом на обед с 12-00 по 13-00. Все работники банка выходили по графику, о чем велся соответствующий табель учета рабочего времени. Когда она работала в вышеуказанном банке руководителем отделения являлась ФИО15 место ФИО11 было <номер>, это самое дальнее относительно входа в помещение банка. За период совместной работы с ФИО11 она не замечала ничего подозрительного за ней, последняя как и все работала, однако были ли замечания какие – либо по ее деятельности со стороны руководителя ей не известно. У каждого сотрудника банка был собственный логин, который выдавался руководителем, однако пароль каждый сотрудник устанавливал себе сам, и информация о нем была конфиденциальна. Никто из сотрудников банка не знал пароли друг друга, это запрещено и исключено, войти под чужой учетной записью и провести какие-либо операции было невозможно. У некоторых сотрудников также имелся еще один носитель – «таблетка», которая при введении логина и пароля прикладывается на специальное устройство для данного носителя, после чего осуществляется вход в учетную запись. Если сотрудник банка находится на больничном либо в отпуске и кто-либо пытался войти в его учетную запись, то данная информация сразу отображается и проводится расследование по данному факту, однако при ней такого не было. Ключ-таблетку сотрудник не может оставить без присмотра, они их носят всегда на шее и по окончанию смены уходят с ними домой. Менеджеры по продажам наличные денежные средства на руки не выдают клиентам, последние могут оформить соответствующие документы и направить клиента в кассу для проведения операции по взносу или снятию денег. В отделении вышеуказанного банка обслуживают клиентов «Массового сегмента, Потенциальный МВС и Премьер», статус «VIP» не обслуживал. Статус зависит от суммы остатка на счетах клиента, какие именно установлены лимиты, она не помнит. Помнит, что статус «Потенциальный» присваивается клиенту, имеющий на остатке свыше 400 000 рублей. При наделении клиента данным статусом последний должен обслуживаться с банковской картой и паспортом. Как ей известно, что менеджеры по продажам также наделены вышеуказанным правом закрытия сессии клиента. Впоследствии от руководителя ей стало известно, что в отношении ФИО11 проводилось служебное расследование, что ее подозревали в хищении денежных средств принадлежащих клиентам ПАО «Сбербанк». Ей известно, что ФИО11 по собственному желанию уволилась из отделения банка, до проведения служебной проверки. Впоследствии она узнала, что ФИО11 стала проживать в г. Кременки Жуковского района Калужской области, где устроилась работать в ПАО «Сбербанк». После увольнения ФИО11 на последнюю приходили и жаловались пожилые люди, являющиеся клиентами «Сбербанка», что она их обманула. Со слов клиентов ей стало известно, что она забирала их из очереди, даже если они ожидали свою очередь согласно электронному талону. Также дополнила, что при обращении клиентов, претензия должна была быть зарегистрирована, однако менеджер по продажам этим правом не наделен и данным вопросом не занимался. Со слов клиентов ей стало известно, что претензии ими подавались, однако, как выяснилось впоследствии, они не были зарегистрированы (т. 6 л.д. 76-79).

Свидетель У. в судебном заседании пояснила, что ранее она поддерживала дружеские отношения с ФИО5, которая примерно в 2016-2017 г. обратилась к ней с просьбой дать ей свою банковскую карту, поскольку у нее были какие-то проблемы, на что она согласилась, сообщив ФИО5 пин-код от карты. К данной карте не был привязан мобильный банк. Об операциях, которые проводились по ее карте, она узнала от следователя. Выписки по картам она предоставляла на стадии предварительного расследования. Полагает, что ФИО5 также могла взять карту из ее дома, не спрашивая об этом, поскольку была вхожа в ее квартиру.

Из показаний свидетеля У., данных на стадии предварительного следствия, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, следует, что ранее она имела фамилию ФИО8. С ФИО5 примерно с конца 2016 года не поддерживает близкие отношения, однако неприязни к ней не испытывает. Общение с ФИО8 (ФИО11) она прекратила именно в тот период, когда выяснилось, что она стала подозреваться сотрудниками полиции в хищении денежных средств, принадлежащих клиентам ПАО «Сбербанка» и при этом использовались открытые на ее имя счета и карты ПАО «Сбербанка». До вышеуказанного периода она находилась в близких отношениях с ФИО5, они часто проводили свой досуг в одной компании, последняя оставалась неоднократно у нее по месту жительства, она полностью доверяла ФИО5 03.12.2015 года в отделении банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <...> ей была выдана пластиковая карта <номер>, которую она оформляла через ФИО5, которая являлась работником «Сбербанка» г. Протвино. К вышеуказанной карте 25.12.2015 была подключена услуга «Мобильный банк» к номеру телефона <номер>, зарегистрированного на ее имя, однако приложение «Онлайн» установлено не было. Банковская карта была привязана к ее расчетному счету <номер>. 15.12.2016 была выпущена на ее имя банковская карта <номер>, выданная ей в отделении банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>. Была ли подключена к вышеуказанной карте услуга «Мобильный банк», она не помнит. Вышеуказанная банковская карта была привязана к расчетному счету <номер>. 21.12.2016 была выпущена на ее имя банковская карта <номер>, выданная в отделении банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>. К вышеуказанной карте был подключен <номер>, однако была подключена услуга «Мобильный банк» она не помнит, смс – оповещения ей не приходили. Вышеуказанная банковская карта была привязана к расчетному счету <номер>. 06.12.2016 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому прикреплена банковская карта <номер> были переведены денежные средства в размере 36 600 рублей. 09.12.2016 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> были переведены также денежные средства в размере 25 136 рублей. 15.12.2016 на принадлежащий ей банковский счет <номер> к которому привязана банковская карта <номер> были переведены также денежные средства в размере 13792 рублей. 23.12.2016 на принадлежащий ей банковский счет <номер> к которому прикреплена банковская карта <номер> были переведены также денежные средства в размере 24 900 рублей. От кого именно поступили вышеуказанные денежные средства она не знает, о их наличии она ничего не знала, лично не снимала с карты и не распоряжалась данными денежным средствами. 22.02.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> были переведены денежные средства в размере 45 000 рублей. От кого именно поступили денежные средства она не знает, о их наличии она ничего не знала, лично не снимала с карты и не распоряжалась данными денежным средствами. Впоследствии ей стало известно, что вышеуказанные переводы на ее карту были от Р.Г., однако последняя ей не знакома, денежные средства она ей не была должна. 19.12.2016 на принадлежащий ей банковский счет <номер> к которому прикреплена банковская карта <номер> были переведены денежные средства в размере 7 200 рублей. От кого именно поступили денежные средства она не знает, о их наличии она ничего не знала, лично не снимала с карты и не распоряжалась данными денежным средствами. Впоследствии ей стало известно, что вышеуказанные переводы на ее карту были от А.Н., однако последний ей не знаком, денежные средства он ей не был должен. 13.02.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер> к которому прикреплена банковская карта <номер> были переведены также денежные средства в размере 6 000 рублей. Впоследствии ей стало известно, что вышеуказанные переводы на ее карту были от А.С., однако последний ей не знаком, денежные средства он ей не был должен. 04.03.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> на ее имя были переведены 10 000 рублей. Впоследствии ей стало известно, что вышеуказанные переводы на ее карту были от Д., однако последняя ей не знакома, денежные средства она ей не была должна. 06.03.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> на ее имя были переведены 8 000 рублей. Впоследствии ей стало известно, что вышеуказанные переводы на ее карту были от Ф., однако последний ей не знаком, денежные средства он ей не был должен. 10.03.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> на ее имя были переведены 14 000 рублей. Впоследствии ей стало известно, что вышеуказанные переводы на ее карту были от В.И., однако последний ей не знаком, денежные средства он ей не был должен. 14.03.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> на ее имя были переведены 4 000 рублей. Впоследствии ей стало известно, что вышеуказанные переводы на ее карту были от Д., однако последняя ей не знакома, денежные средства она ей не была должна. 17.03.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> на ее имя были переведены 15 500 рублей. Впоследствии ей стало известно, что вышеуказанные переводы на ее карту были от К., однако последний ей не знаком, денежные средства он ей не был должен. 22.03.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> на ее имя были переведены 7000 рублей. Впоследствии ей стало известно, что вышеуказанные переводы на карту были от А.Г., однако последний ей не знаком, денежные средства он ей не был должен. 25.03.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> на ее имя были переведены 12 000 рублей. 31.03.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер> к которому привязана банковская карта <номер> на ее имя были переведены 10 000 рублей. Впоследствии ей стало известно, что переводы от 25.03.2017 и 31.03.2017 на ее карту были от В.А., однако последняя ей не знакома, денежные средства она ей не была должна. 03.04.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> на ее имя были переведены 5000 рублей. Впоследствии ей стало известно, что переводы на ее карту были от Т.Г., однако последняя ей не знакома, денежные средства она ей не была должна. 08.04.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> на ее имя были переведены 8 000 рублей. Впоследствии ей стало известно, что вышеуказанные переводы на ее карту были от Л.Н., однако последняя ей не знакома, денежные средства она ей не была должна. 15.04.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> на ее имя были переведены 4 000 рублей. Впоследствии ей стало известно, что вышеуказанные переводы на ее карту были от Г.В., однако последняя ей не знакома, денежные средства она ей не была должна. 21.04.2017 на принадлежащий ей банковский счет <номер>, к которому привязана банковская карта <номер> на ее имя были переведены 7 000 рублей. Впоследствии ей стало известно, что вышеуказанные переводы на ее карту были от Ф.И., однако последняя ей не знакома, денежные средства она ей не была должна. Ранее она сообщала сотрудникам полиции, что передавала ФИО5 принадлежащую ей банковскую карту <номер> примерно в ноябре-декабре 2016 не менее чем на две недели, так как последняя ее просила об этом, сообщив, что у нее какая –то проблема с ее картой. Однако она ошиблась, вышеуказанная карта была выпущена только в конце 2016 года, в связи с чем только после ее получения она передавала ее ФИО11 В настоящее время ей известно, что с использованием нескольких банковских счетов, открытых на ее имя, к которым привязаны карты ПАО «Сбербанк», а именно: <номер>; <номер> и <номер> выпущенные на ее имя в период времени с 06.12.2016 по 21.04.2017 были совершены хищения денежных средств с расчетных счетов клиентов ПАО «Сбербанк» г. Протвино. В связи с тем, что карта <номер> ею не была утеряна, а находилась по месту ее проживания и на момент вызова ее сотрудниками полиции 19.10.2017, также находилась у нее, то считает, что возможно ФИО5 без ее разрешения, зная, что она не пользуется банковской картой и зная где она ее хранит дома, забирала у нее карту когда приходила к ней в гости и осуществляла впоследствии снятие денежных средств с карты. Пин-код помимо нее знала только ФИО5 (т. 5 л.д. 196-198, 202-204, 206-212).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля В., в связи со смертью свидетеля, допрошенной на стадии предварительного следствия, следует, что она является клиентом ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <...>, где у нее открыт депозитный счет. При открытии вклада ей выдавалась сберегательная книжка, оформленная на ее имя. На протяжении всего срока вклада денежные средства она не снимала. 19.05.2017 данный вклад она закрыла, при этом не обратила внимание, что 24.01.2017 с него было списано 10 000 рублей. Когда она открывала вклад сотрудница по имени Дарья на листочке написала ей свой телефон и сообщила, чтобы в случае необходимости она к ней обращалась. Спустя некоторое время она приходила в банк и хотела обратиться к Дарье, однако ей сообщили, что она больше не работает. В середине октября 2017 ей позвонили сотрудники полиции, от которых она узнала, что в отношении сотрудницы ПАО «Сбербанк» ФИО11 по заявлению службы безопасности проводится проверка о возможных фактах незаконного использования денежных средств клиентов, при этом представлена часть выписки по ее счету, согласно которой 24.01.2017 с расчетного счета были списаны 10 000 рублей на счет Р.Г., которая ей не была знакома и денежные средства последней не была должна (т. 4 л.д. 186-188).

Свидетель Х. характеризовал свою супругу – ФИО5 положительно, пояснил, что они оказывают помощь ее родителям, которые имеют хронические заболевания, также указал, что никогда не видел у своей супруги банковские карты ФИО7

Представитель гражданского истца Щ. исковые требования поддержала в полном объеме, просила взыскать с подсудимой ФИО5 621 035 руб. 90 коп.

Вина подсудимой ФИО5 в совершении вышеуказанных преступлений также подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- рапортом об обнаружении признаков преступления от 22.01.2018 года, согласно которого установлено, что ФИО11, являясь менеджером по обслуживанию клиентов ДО <номер> г. Протвино, в период с декабря 2016 года по апрель 2017 года завладела денежными средствами клиентов ПАО «Сбербанк» на общую сумму 439 000 рублей, а именно в присутствии клиентов Ю.Д., А.Г., В.П., В.А., вводя их в заблуждение, используя свое должностное положение, техническое оборудование банка, сберкнижки и пластиковые карты клиентов, ПИН-коды, а также в отсутствии клиентов А.Н., К., Г.В., Р.Г., В.И., Л.Н., А.С. и других, имея доступ к счетам клиентов, возможность совершать по ним операции, используя техническое оборудование банка, находясь на рабочем месте, похитила денежные средства последних (т. 1 л.д. 124);

- заявлением заместителя управляющего ПАО «Сбербанк», согласно которого они просят провести проверку в отношении ФИО11, которая в период с декабря 2016 года по апрель 2017 года, являясь менеджером по обслуживанию ДО <номер> (<...>) Южного головного отделения Среднерусского банка ПАО «Сбербанк», незаконно переводила денежные средства со счетов клиентов на счет ФИО7, предположительно являющейся ее родственницей, впоследствии денежные средства с банковской карты ФИО7 обналичивались через банкоматы, в том числе и в г. Протвино, большую часть операций по переводу денежных средств клиентов на счета ФИО7 ФИО11 проводила в присутствии самих клиентов, вводя их в заблуждение, т.е. с подтверждением ПИН-кода банковской карты клиента, при переоформлении или закрытии счетов, предварительно установлено, что в результате неправомерных действий ФИО11 со счетов 14 клиентов похищены денежные средства на сумму 439 000 рублей (т. 1 л.д. 126);

- выписками по операциям, проведенным ФИО11, согласно которых 21.04.2017 г. со счета Ф.И. на счет ФИО7 <номер> переведены денежные средства в размере 3 000 руб., 14.03.2017 г. со счета Д. на счет ФИО7 <номер> переведены денежные средства в размере 4000 руб., 10.03.2017 г. со счета В.И. на счет ФИО7 <номер> переведены денежные средства в размере 14 000 руб., 06.12.2016 г. со счета Р.Г. на счет ФИО7 <номер> переведены денежные средства в размере 36600 руб., 15.12.2016 г. со счета Р.Г. на счет ФИО7 <номер> переведены денежные средства в размере 13 972 руб., 23.12.2016 г. со счета Р.Г. на счет ФИО7 <номер> переведены денежные средства в размере 24900 руб., 09.12.2016 г. со счета Р.Г. на счет ФИО7 <номер> переведены денежные средства в размере 25 136 руб., 13.02.2017 г. со счета А.С. на счет ФИО7 <номер> переведены денежные средства в размере 6000 руб., 18.02.2017 г. со счета В.И. на счет М.Я. переведены денежные средства в размере 30 000 руб., 01.02.2017 г. со счета В.И. на счет Р.Г. переведены денежные средства на сумму 45 000 руб., 19.04.2017 г. со счета В.И. на счет Р.Г. переведены денежные средства на сумму 45 000 руб., 20.04.2017 г. со счета В.И. на счет Р.Г. переведены денежные средства на сумму 25 136 руб. (т. 1 л.д. 134-149);

- приказом <номер>-К от 11.04.2017 г., согласно которого ФИО11 была уволена <дата> из дополнительного офиса <номер> по инициативе работника (т. 1 л.д. 188);

- должностной инструкцией менеджера по продажам ДО 9040/02215 Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» от 01.10.2015 г., согласно которой в должностные обязанности менеджера по продажам входит своевременное и качественное обслуживание клиентов, соблюдение операционно-кассовых правил, осуществление операций по обслуживанию физических лиц, а именно: прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых); безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам; подготовка и передача документов по кредитным картам с использованием автоматизированных систем Банка; операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций кредитования клиентов и др., с правом совершать операции в автоматизированных системах в пределах соответствующего доступа (т. 1 л.д. 199-206);

- договором о полной индивидуальной материальной ответственности дополнительного офиса <номер> ПАО «Сбербанк» от 03.08.2017 г., согласно которого ФИО11 - менеджер по продажам приняла на себя полную материальную ответственность за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, обязуясь бережно относиться к переданному ей для осуществления возложенных на нее функций имуществу работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба, своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих сохранности вверенного ей имущества (т. 1 л.д. 215);

- должностной инструкцией менеджера по продажам Калужского отделения <номер> ДО 229 Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» от 01.10.2015 г., согласно которой в должностные обязанности менеджера по продажам входит своевременное и качественное обслуживание клиентов, соблюдение операционно-кассовых правил, правил работы с ценностями; обеспечение сохранности вверенных ему ценностей; осуществление бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление операций по обслуживанию физических лиц, а именно прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых); безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам; подготовка и передача документов по кредитным картам с использованием автоматизированных систем Банка; операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций кредитования клиентов и др., с правом совершать операции в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций Положения ВСП, в пределах соответствующего доступа (т. 1 л.д. 216-222);

- табелями учета рабочего времени, согласно которых ФИО11 находилась на рабочем месте 6, 9, 15, 19, 23 декабря 2016 г., 1, 3, 6, 13, 18, 22, февраля, 4, 6, 10, 14, 17, 22, 25, 31 марта, 3, 8, 13, 15, 19, 20, 21, 24 апреля 2017 г. (т. 1 л.д. 223-226, т. 3 л.д. 14-17);

- выпиской по банковской карте <номер>, согласно которой с банковской карты ФИО7 осуществлялась выдача наличных через банкоматы, а именно 22.02.2017 г. в 15 час. 43 мин., 04.03.2017 г. в 16 час. 17 мин., 06.03.2017 г. в 19 час. 39 мин., 10.03.2017 г. в 17 час. 03 мин. по адресу: <...>, 15.03.2017 г. в 16 час. 11 мин. по адресу: <...>, 17.03.2017 г. в 14 час. 55 мин., 22.03.2017 г. в 12 час. 46 мин. по адресу: <...>, 26.03.2017 г. в 12 час. 10 мин. по адресу: <...>, 27.03.2017 г. в 12 час. 44 мин. по адресу: <...>, 31.03.2017 г. в 21 час. 40 мин. по адресу: <...>, 01.04.2017 г. в 0 час. 20 мин. и в 14 час. 22 мин., 03.04.2017 г. в 19 час. 27 мин., 08.04.2017 г. в 16 час. 45 мин. по адресу: <...>, 09.04.2017 г. в 18 час. 55 мин., 10.04.2017 г. в 21 час. 18 мин., 15.04.2017 г. в 13 час. 43 мин. по адресу: <...>, 22.04.2017 г. в 17 час. 00 мин. и 20 час. 01 мин. по адресу: <...> и <...>, 24.04.2017 г. в 19 час. 19 мин., 25.04.2017 г. в 9 час. 33 мин. по адресу: <...>, 27.04.2017 г. в 13 час. 27 мин. по адресу: <...>, 15.06.2017 г. в 18 час. 05 мин. по адресу: <...> (т. 1 л.д. 254);

- актом служебного расследования <номер> от 06.10.2017 г., согласно которого были выявлены подозрительные операции безналичных переводов денежных средств 17 клиентов на счет ФИО7, в отделениях ПАО «Сбербанк» <номер> и <номер>, расположенных по адресам: <...> и <...>, расследование проводилось в отношении ФИО11, установлено, что ФИО11 в период с 01.12.2016 г. по 25.04.2017 г. производила безналичные переводы денежных средств клиентов без их согласия на счета третьих лиц – Г., ФИО7, клиентская сессия с использованием банковской карты открывалась при обслуживании Л.Н., Ю.Д., Т.Г., Г.В., В.А., В.П., при обслуживании остальных одиннадцати клиентов использовалась идентификационная сессия. По картам <номер> и <номер> клиента ФИО7 была подключена услуга мобильный банк к номеру телефона, принадлежащему клиенту, после 23.12.2016 г. сообщения о зачислениях на вышеуказанные карты поступать перестали, по карте клиента Г. услуга мобильный банк не подключена. Большую часть переводов со счетов клиентов ФИО11 проводила в их присутствии (А.Н., Ш., Ю.Д., В.П., Г.В., Л.Н., Р.Г.), с подтверждением операции пин-кодом по предъявленной банковской карте клиента, также ФИО11 переводились денежные средства со счетов клиентов в их отсутствие, в основном, данные операции работник проводила, чтобы возместить денежные средства на счету одного клиента, которые ранее похитила, но делала это за счет хищения денежных средств со счета другого клиента. Ущерб, причиненный В.И. составил 219 428 руб., Л.Н. – 8000 руб., К. – 15 500 руб., Ю.Д. – 8000 руб., Т.Г. – 5000 руб., Г.В. – 4000 руб., А.Г. – 7000 руб., В.А. – 12 000 руб., Д. – 14 000 руб., Ф.И. – 10000 руб., А.С. – 6000 руб., А.Н. – 7200 руб., В.А. – 29 500 руб. Из проведенного анализа ФП Аудит АС ФС ВСП 9040/2215 было установлено, что 06.12.2016 г. ФИО11 провела операцию безналичного перевода со счета Р.Г. на счет ФИО7 в размере 36 600 руб., которую клиент подтвердила вводом пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты Maestro Социальная, после чего совершила операцию отключения пакета услуг «Золотой» клиенту Р.Г., а также возврат трех банковских карт Visa Gold Золотой; 09.12.2016 г. ФИО11 провела операцию безналичного перевода со счета Р.Г. на счет ФИО7 в размере 25 136 руб., которую клиент подтвердила вводом пин-кода с предъявлением принадлежащей ей карты; 15.12.2016 г. ФИО11 провела операцию безналичного перевода со счета Р.Г. на счет ФИО7 в размере 13 792 руб.; 23.12.2016 г. ФИО11 провела операцию безналичного перевода со счета Р.Г. на счет ФИО7 в размере 24 900 руб.; 22.02.2017 г. ФИО11 изменила статус клиента Р.Г. на статус «отсутствует», то есть с целью избежания открытия клиентской сессии осуществила безналичный перевод со счета Р.Г. на счет ФИО7 на сумму 45 000 руб., таким образом, в период с 06.12.2016 г. по 22.02.01 г. со счетов Р.Г. на счет ФИО7 ФИО11 провела пять безналичных переводов на общую сумму 145 428 руб.; 19.12.2016 г. ФИО11 совершила операцию оплаты добровольного страхования потребительского кредита А.Н., пополнила его счет на сумму 41 560 руб., при этом параллельно осуществила безналичный перевод со счета А.Н. на счет ФИО5 на сумму 7 200 руб., при этом клиент подтвердил операцию вводом пин-кода по принадлежащей ему карте; 24.01.2017 г. ФИО11 изменила статус клиента В. на статус «отсутствует», то есть с целью избежания открытия клиентской сессии осуществила безналичный перевод со счета В. на счет Р.Г. на сумму 10 000 руб.; 25.01.2017 г. ФИО11 совершила операцию пополнения счета В.А., при этом параллельно осуществила безналичный перевод со счета клиента В.А. на счет Г. в размере 29 500 руб., при этом клиент подтвердил операцию вводом пин-кода по принадлежащей ему карте; 06.02.2017 г. ФИО11 провела закрытие счета М.Я. в сумме 60 024 руб. 27 коп., провела расходную операцию по другому счету этого же клиента на сумму 100 000 руб., при этом параллельно осуществила безналичный перевод со счета М.Я. на счет клиента Г. на сумму 30 000 руб.; 01.02.2017 г. ФИО11 в момент совершения операции закрытия счета клиенту Ч., параллельно провела безналичный перевод со счета клиента В.И. на счет Р.Г. на сумму 45 000 руб.; 03.02.2017 г. ФИО11 провела операцию безналичного перевода со счета В.И. на счет клиента Р.Г. на сумму 29 292 руб.; 18.02.2017 г. ФИО11 провела операцию безналичного перевода со счета В.И. на счет клиента М.Я. на сумму 30 000 руб.; 10.03.2017 г. ФИО11 в момент совершения операций клиенту У. параллельно провела безналичный перевод со счета В.И. на счет клиента ФИО7 в размере 14 000 руб.; 19.04.2017 г. ФИО11 изменила статус клиента В.И. на статус «отсутствует», то есть с целью избежания открытия клиентской сессии осуществила безналичный перевод со счета В.И. на счет Р.Г. на сумму 45 000 руб.; 20.04.2017 г. ФИО11 провела безналичный перевод со счета клиента В.И. на счет клиента Р.Г. в размере 25 136 руб.; 24.04.2017 г. ФИО11 провела безналичный перевод со счета клиента В.И. на счет клиента ФИО7 в размере 35 000 руб.; таким образом, ФИО11 в период с 01.02.2017 г. по 24.04.2017 г. со счета В.И. провела семь безналичных переводов на счета Р.Г., М.Я., ФИО7 в общей сумме 219 428 руб.; 13.02.2017 г. ФИО11 провела безналичный перевод со счета клиента А.С. на счет клиента ФИО7 в размере 6 000 руб.; 04.03.2017 г. ФИО11 провела безналичный перевод со счета клиента Д. на счет клиента ФИО7 в размере 10 000 руб.; 14.03.2017 г. ФИО11 провела безналичный перевод со счета клиента Д. на счет клиента ФИО7 в размере 4 000 руб., при этом клиент подтвердил операцию вводом пин-кода по полученной ей карте; 06.03.2017 г. ФИО11 провела закрытие счета клиенту Ю.Д. на сумму 425 432 руб. 42 коп., открыла ему новый счет на сумму 450 000 руб., при этом до момента совершения операции закрытия вклада провела безналичный перевод со счета Ю.Д. на счет ФИО7 в размере 8 000 руб., при этом клиент подтвердил операцию вводом пин-кода по принадлежащей ему карте; 17.03.2017 г. ФИО11 провела безналичный перевод со счета клиента К. на счет клиента ФИО7 в размере 15 500 руб., при этом 16.03.2017 г. изменила статус клиента К. на статус «отсутствует» с целью избежания открытия клиентской сессии; 22.03.2017 г. ФИО11 изменила статус клиента А.Г. на статус «отсутствует», то есть с целью избежания открытия клиентской сессии, провела дополнительный взнос по счету А.Г., закрыла другой счет и осуществила выдачу процентов со счета, при этом параллельно провела безналичный перевод со счета А.Г. на счет ФИО7 на сумму 7000 руб.; 25.03.2017 г. ФИО11 провела закрытие счета клиента В.А. с переводом на новый счет последней 570 107 руб. 70 коп., при этом до момента совершения операции закрытия вклада, провела безналичный перевод со счета В.А. на счет ФИО7 в размере 12 000 руб., при этом клиент подтвердил операцию вводом пин-кода по принадлежащей ему карте; 31.03.2017 г. ФИО11 закрыла счета В.А. на сумму 570 108 руб. 64 коп. и 400 000 руб., затем провела открытие нового счета на сумму 400 000 руб., после чего перевела со счета В.А. на счет ФИО7 10 000 руб., при этом клиент подтвердил операцию вводом пин-кода по принадлежащей ему карте, при этом 30.03.2017 г. изменила статус клиента В.А. на статус «отсутствует» с целью избежания открытия клиентской сессии, таким образом, в период с 25.03.2017 г. по 31.03.2017 г. ФИО11 осуществила два безналичных перевода на сумму 22 000 руб. со счета В.А. на счет ФИО7; 03.04.2017 г. ФИО11 провела операцию выдачи процентов клиенту Т.Г. на сумму 30 870 руб., при этом до момента совершения операции выдачи процентов провела безналичный перевод со счета Т.Г. на счет ФИО7 в размере 5000 руб., при этом клиент подтвердил операцию вводом пин-кода по принадлежащей ему карте; 08.04.2017 г. ФИО11 провела закрытие счета клиента Л.Н. на сумму 815 021 руб. 92 коп., затем открыла новый счет на сумму 615 000 руб., при этом до момента совершения операции закрытия вклада провела безналичный перевод со счета Л.Н. на счет ФИО7 в размере 8000 руб., при этом клиент подтвердил операцию вводом пин-кода по принадлежащей ему карте; 13.04.2017 г. ФИО11 закрыла счет клиенту В.П., открыла на его имя новый счет и параллельно провела операцию безналичного перевода со счета В.П. на счет В.А. в размере 10 000 руб., при этом клиент подтвердил операцию вводом пин-кода по принадлежащей ему карте; 21.04.2017 г. ФИО11 провела выдачу дебетовой банковской карты Ф.И., оформила три доверенности по ее счетам на Э, при этом осуществила два безналичных перевода со счета клиента Ф.И. на счет ФИО7 в общей сумме 10000 руб., при этом клиент подтвердил операции вводом пин-кода по принадлежащей ему карте; 15.04.2017 г. ФИО11 провела закрытие счета клиента Г.В. на сумму 928 327 руб. 40 коп., открыла ей же новый счет на сумму 900 000 руб., при этом до момента совершения операции закрытия вклада, провела безналичный перевод со счета Г.В. на счет ФИО7 в размере 4000 руб., при этом клиент подтвердил операцию вводом пин-кода по принадлежащей ему карте. Кроме того, служебным расследованием были выявлены недостатки в бизнес-процессах или АС, спровоцировавших наступление рискового события, а именно в АС ФС имеется возможность поиска счетов клиента по ФИО, что дает работнику возможность получения персональных данных клиентов и совершения операций по счетам в их отсутствие; при подтверждении пин-кодом операции клиент на экране терминала видит только окошко для введения пин-кода и не видит детали подтверждаемой операции (т. 2 л.д. 3-48);

- сообщением ПАО «Сбербанк», согласно которого банкоматы АТМ № 10164383, 10164382, 10164381 расположены по адресу: <...>, банкоматы АТМ № 334265, 850416 расположены по адресу: <...>, банкомат АТМ № 220261 расположен по адресу: <...>, банкомат АТМ № 02011514 расположен по адресу: <...> (т. 2 л.д. 50);

- выпиской по счету на имя В.А., согласно которого с его счета 25.01.2017 г. ФИО11 были переведены денежные средства на счет Г. в размере 29 500 руб. (т. 2 л.д. 69, 70);

- рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которого было установлено, что ФИО11, являясь специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса <номер> Серпуховского отделения Среднерусского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <...>, осуществляя кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов, похитила денежные средства, принадлежащие клиентам банка Р.Г., А.Н., В., В.А., М.Я., В.И., А.С., Д., К., Л.Н., Ф.И., Г.В. на общую сумму 499 056 руб. (т. 2 л.д. 73);

- заявлением А.Г., согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО11, которая используя свое служебное положение завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 7 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 103);

- выпиской по счету на имя А.Г., согласно которого с его счета 22.03.2017 г. были переведены денежные средства на счет ФИО7 в размере 7 000 руб. (т. 2 л.д. 108, 109);

- заявлением ФИО16, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО11, которая используя свое служебное положение завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 110);

- заявлением Р.Г. от 03.04.2017 г., согласно которого она просит разобраться, на основании чего в ПАО «Сбербанк» с ее счета были списаны денежные средства 09.12.2016 г. в размере 25 136 руб. и 22.02.2017 г. в размере 45 000 руб., поскольку указанные операции ей не совершались; указанное заявление принято ФИО11 (т. 2 л.д. 113, 114);

- заявлением В.И., от 04.10.2017, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО11, которая используя свое служебное положение завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 219 428 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 115);

- выпиской по счету на имя В.И., согласно которого с его счета 01.02.2017 г. были переведены денежные средства на счет Р.Г. в размере 45 000 руб.; 03.02.2017 г. на счет Р.Г. – 25 292 руб., 18.02.2017 г. на счет М.Я. – 30 000 руб.; 10.03.2017 г. на счет ФИО7 – 14 000 руб.; 19.04.2017 г. на счет Р.Г. – 45 000 руб., 20.04.2017 г. на счет Р.Г. – 25 136 руб., 24.04.2017 г. на счет ФИО7 – 35 000 руб. (т. 2 л.д. 120-125);

- заявлением А.С. от 09.10.2017, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО11, которая используя свое служебное положение завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 6 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 126);

- индивидуальными условиями потребительского кредита от 30.01.2017 г., согласно которого А.С. получил кредит в ПАО «Сбербанк» в размере 395 000 рублей (т. 2 л.д. 131-134);

- заявлением В.А. от 04.10.2017, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО11, которая используя свое служебное положение, завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 12 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 135);

- заявлением В.П. от 17.06.2022, согласно которого он просит провести проверку по факту неправомерных действий со стороны ФИО11, которая работая в дополнительном офисе «Сбербанка России» г. Протвино в период времени с 13.04.2017 похитила с его счета <номер> денежные средства в размере 10 000 рублей (т. 2 л.д. 140);

- выпиской по счету на имя В.П., согласно которого с его счета 13.04.2017 г. были переведены денежные средства на счет В.А. в размере 10 000 руб. (т. 2 л.д. 146, 147);

- заявлением Л.Н. от 12.10.2017, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО11, которая используя свое служебное положение завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 8 000 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 148);

- выпиской по счету на имя Л.Н., согласно которой с ее счета 08.04.2017 г. были переведены денежные средства на счет ФИО7 в размере 8 000 руб. (т. 2 л.д. 153, 154);

- заявлением Г.В. от 12.10.2017, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности сотрудницу «Сбербанка» ДО <номер>, расположенного по адресу: <...>, которая используя свое служебное положение завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 4 000 рублей (т. 2 л.д. 158);

- выпиской по счету на имя Г.В., согласно которой с ее счета 15.04.2017 г. были переведены денежные средства на счет ФИО7 в размере 4 000 руб. (т. 2 л.д. 164, 165);

- заявлением Ю.Д. от 17.10.2017, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности сотрудницу «Сбербанка» ДО <номер>, расположенного по адресу: <...>, которая используя свое служебное положение завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 8 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 167);

- выпиской по счету на имя Ю.Д., согласно которой ФИО11 с его счета 06.03.2017 г. были переведены денежные средства на счет ФИО7 в размере 8 000 руб. (т. 2 л.д. 173, 174);

- заявлением К. от 19.10.2017, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности сотрудницу «Сбербанка» ДО <номер>, расположенного по адресу: <...>, которая используя свое служебное положение, завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 15 500 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 175);

- заявлением ФИО12 от 08.07.2022, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности сотрудницу ПАО «Сбербанка», которая 17.03.2017 тайно похитила со счета <номер>, открытого на имя ее супруга – К. денежные средства в сумме 15 500 рублей, причинив последнему значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 181);

- выпиской по счету на имя К., согласно которого с его счета 17.03.2017 г. были переведены денежные средства на счет ФИО7 в размере 15 500 руб. (т. 2 л.д. 183, 184);

- заявлением А.Н. от 24.10.2017, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности сотрудницу «Сбербанка» ДО <номер>, расположенного по адресу: <...>, которая используя свое служебное положение завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 7 200 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 186);

- заявлением В.А. от 17.06.2022, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности сотрудника ПАО «Сбербанк» ФИО11, которая 25.01.2017 г. похитила с его счета № <номер> денежные средства в размере 29 500 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 191);

- заявлением ФИО1 от 30.06.2022, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности сотрудницу ПАО «Сбербанк», которая в январе 2017 похитила с расчетного счета его матери – В. денежные средства в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 192);

- выпиской по счету на имя В., согласно которой с ее счета 24.01.2017 г. были переведены денежные средства на счет Р.Г. в размере 10 000 руб. (т. 2 л.д. 199, 200);

- заявлением ФИО3 от 08.07.2022, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности сотрудницу ПАО «Сбербанк», которая в марте 2017 похитила с расчетного счета его матери – Д. денежные средства в размере 14 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 201);

- выпиской по счету на имя Д., согласно которой с ее счета 04.03.2017 г. были переведены денежные средства на счет ФИО7 в размере 10 000 руб., 14.03.2017 г. на счет ФИО7 в размере 4000 руб. (т. 2 л.д. 207-209);

- заявлением Ф.И. от 05.07.2022, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное ей лицо, которое в 2017 тайно похитило с лицевого счета ПАО «Сбербанк» <номер> открытого на ее имя денежные средства в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2, л.д. 211);

- заявлением Т.Г. от 05.07.2017, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное ей лицо, которое в 2017 тайно похитило с лицевого счета ПАО «Сбербанк» <номер>, открытого на ее имя денежные средства в размере 5 000 рублей (т. 2, л.д. 212);

- заявлением М.Я. от 08.07.2022, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности сотрудницу ПАО «Сбербанк», которая 06.02.2017 тайно похитила с лицевого счета ПАО «Сбербанк» <номер> открытого на ее имя денежные средства в размере 30 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т. 2 л.д. 214);

- протоколом осмотра места происшествия от 27.06.2018, согласно которому было осмотрено помещение банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...> (т. 2 л.д. 223-225);

- протоколом осмотра места происшествия от 12.07.2022, согласно которому было осмотрено помещение банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...> (т. 2 л.д. 226-232);

- памяткой по вопросам информационной безопасности для сотрудников ПАО «Сбербанк», согласно которой покидая рабочее место, необходимо осуществлять блокировку компьютера, ТМ-идентификатор, содержащий пароль для аутентификации в домене электронной подписи, пароль ключевой таблицы системы ключевания хранится только у его владельца, запрещается оставлять ТМ-идентификатор без присмотра, хранить в ящике рабочего стола и других легкодоступных местах, передавать ТМ-идентификатор кому бы то ни было, пользователь должен принять все меры для того, чтобы исключить возможность компрометации ТМ-идентификатора с паролем и ключами ЭП, для защиты от несанкционированного использования ТМ-идентификатора для аутентификации в домене необходимо его использовать одновременно с клавиатурным паролем, назначаемым самим пользователем, запрещается разглашать и передавать пароли личных УЗ и других средств аутентификации в операционных системах, запрещается записывать и хранить пароли личных УЗ на бумажных и внешних носителях, подбирать пароли, принадлежащие другим пользователям, необходимо менять пароли, используемые для доступа к информационным ресурсам с периодичностью не реже, чем раз в 40 дней, в случае компрометации пароля он должен заменяться незамедлительно (т. 3 л.д. 4-11);

- приказом <номер>-кв от 12.10.2017 г., согласно которого ФИО11 была уволена из ДО <номер> Калужского отделения ПАО «Сбербанк» 13.10.2017 г. (т. 3 л.д. 12);

- приказом <номер>-К от 11.04.2017 г., согласно которого ФИО11 была уволена из ДО <номер> ПАО «Сбербанк» 25.04.2017 г. (т. 3 л.д. 13);

- протокол выемки от 14.09.2018, согласно которому в помещении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <...> были изъяты документы, оформленные в ДО <номер> на имя В.И., а именно: платежное поручение <номер> от 18.02.2017 на сумму 30 000 рублей, по счету <номер>; платежное поручение <номер> от 24.04.2017 на сумму 35 000 рублей, по счету <номер>; платежное поручение <номер> от 01.02.2017 на сумму 45 000 рублей, по счету <номер>; платежное поручение <номер> от 10.03.2017 на сумму 14 000 рублей, по счету <номер>; платежное поручение <номер> от 20.04.2017 на сумму 25 136 рублей, по счету <номер>; платежное поручение <номер> от 19.04.2017 на сумму 45 000 рублей, по счету <номер>; договор <номер> от 18.07.2016 оформленный в ДО <номер> на имя В.И., договор <номер> от 18.07.2015 оформленный в ДО <номер> на имя В.И.; документы, оформленные в ДО <номер> на имя Р.Г.: платежное поручение <номер> от 22.02.2017 на сумму 45 000 рублей, по счету <номер>; платежное поручение <номер> от 23.12.2016 на сумму 24 900 рублей, по счету <номер>; договор <номер> от 31.03.2016 оформленный в ДО <номер> на имя Р.Г.; документы оформленные в ДО <номер> на имя Д.: мемориальный ордер <номер>, ордер на установление пин-кода от 27.02.2016 к карте <номер>; мемориальный ордер <номер>, ордер на установление пин-кода от 14.03.2017 к карте <номер>; договор <номер> от 26.09.2016 оформленный в ДО <номер> на имя Л.Н. (т. 3 л.д. 29-31);

- протоколом осмотра документов от 05.10.2018, согласно которого были осмотрены документы оформленные в ДО <номер> на имя В.И., а именно: платежное поручение <номер> от 18.02.2017 на сумму 30 000 рублей, по счету <номер>; платежное поручение <номер> от 24.04.2017 на сумму 35 000 рублей, по счету <номер>; платежное поручение <номер> от 01.02.2017 на сумму 45 000 рублей, по счету <номер>; платежное поручение <номер> от 10.03.2017 на сумму 14 000 рублей, по счету <номер>; платежное поручение <номер> от 20.04.2017 на сумму 25 136 рублей, по счету <номер>; платежное поручение <номер> от 19.04.2017 на сумму 45 000 рублей, по счету <номер>; договор <номер> от 18.07.2016 оформленный в ДО <номер> на имя В.И., договор <номер> от 18.07.2015 оформленный в ДО <номер> на имя В.И.; документы, оформленные в ДО <номер> на имя Р.Г.: платежное поручение <номер> от 22.02.2017 на сумму 45 000 рублей, по счету <номер>; платежное поручение <номер> от 23.12.2016 на сумму 24 900 рублей, по счету <номер>; договор <номер> от 31.03.2016 оформленный в ДО <номер> на имя Р.Г.; документы оформленные в ДО <номер> на имя Д.: мемориальный ордер <номер>, ордер на установление пин-кода от 27.02.2016 к карте <номер>; мемориальный ордер <номер>, ордер на установление пин-кода от 14.03.2017 к карте <номер>; договор <номер> от 26.09.2016 оформленный в ДО <номер> на имя Л.Н. (т. 3 л.д. 32, 33);

- протоколом выемки от 21.11.2018, согласно которому в ПАО «Сбербанк» были изъяты: кредитный договор <номер> от 08.09.2017 на имя А.В.; кредитный договор <номер> от 26.09.2017 на имя О.Ю.; кредитный договор <номер> от 30.08.2017 на имя Е.А.; кредитный договор <номер> от 22.08.2017 на имя П.В.; кредитный договор <номер> от 22.08.2017 на имя И.О.; мемориальные ордера <номер> от 13.09.2017; <номер> от 19.09.2017; <номер> от 23.09.2017, подписанные Ж.; мемориальный ордер <номер> от 23.08.2017, подписанный И.О.; платежное поручение <номер> от 25.08.2017, подписанное Ю. о переводе денежных средств на счет <номер> (т. 3 л.д. 50-53);

- протоколом осмотра документов от 27.11.2018, согласно которого были осмотрены: кредитный договор <номер> от 08.09.2017 на имя А.В. на сумму 125 000 руб., оформленный ФИО11; кредитный договор <номер> от 26.09.2017 на имя О.Ю. на сумму 58 500 руб., оформленный ФИО11; кредитный договор <номер> от 30.08.2017 на имя Е.А. на сумму 107 000 руб, оформленный ФИО11, к договору прилагается заявление на страхование по программе добровольного страхования, размер оплаты составляет 6 612 руб.; кредитный договор <номер> от 22.08.2017 на имя П.В. на сумму 223 000 руб., оформленный ФИО11; кредитный договор <номер> от 22.08.2017 на имя И.О. на сумму 74 000 руб., оформленный ФИО11, к договору прилагается заявление на страхование по программе добровольного страхования, размер оплаты составляет 1546 руб. 60 коп.; платежное поручение <номер> от 13.09.2017 о переводе 33 000 руб. со счета Ж. на счет Ю.; платежное поручение <номер> от 19.09.2017 о переводе 30 000 руб. со счета Ж. на счет Ю.; платежное поручение <номер> от 23.09.2017, о переводе 15 000 руб. со счета Ж. на счет Ю.; платежное поручение <номер> от 23.08.2017 о переводе 11 400 руб. со счета И.О. на счет Ё.; платежное поручение <номер> от 25.08.2017, подписанное Ю. о переводе 41 469 руб. 09 коп. на счет <номер> (т. 3 л.д. 54-84);

- протоколом выемки от 10.12.2018, согласно которого в ПАО «Сбербанк» были изъяты мемориальный ордер <номер> от 25.08.2017, подписанный Ю.; выдержки из программы ПАО «Сбербанк», информация о счетах, зарегистрированных на имя ФИО11 (т. 3 л.д. 95, 96);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 11.12.2018, согласно которого были осмотрены: мемориальный ордер <номер> от 25.08.2017, согласно которого Ю. получила карту Visa Classic Momentum; информация о счетах, зарегистрированных на имя ФИО11, номере телефона <номер>, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по указанным счетам; график рабочего времени, согласно которого ФИО11 находилась на рабочем месте 23, 25, 30 августа и 8 сентября 2017 г. (т. 3 л.д. 97-103);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 09.01.2019, согласно которого были осмотрены: сведения о движении денежных средств по банковскому счету <номер> открытому на имя Ю. за период с 25.08.2017 по 23.09.2017, из которой усматривается, что 25.08.2017 г. проведено зачисление денежных средств в сумме 41 469 руб. 09 коп., затем в 18 час. 36 мин. и в 18 час. 37 мин. проведено списание по карте в сумме 4 400 руб. и 37 000 руб. соответственно в устройстве <номер>, далее по переводу на карту зачислено 6 700 руб., 30.08.2017 г. по карте произведено списание в 19 час. 10 мин. через устройство 220275 в сумме 6 700 руб., по переводу на карту зачислено 24 938 руб., 08.09.2017 г. по карте произведено списание в 18 час. 59 мин. через устройство 220275 в сумме 25 000 руб., далее по переводу на карту зачислено 47 000 руб. и 33 000 руб., 12.09.2017 г. проведено списание в 19.22 через устройство <номер> в сумме 47 000 руб., 13.09.2017 г. по карте проведено списание в 19.00 через устройство <номер> в сумме 20 000 руб., 14.09.2017 г. по карте проведено списание в 18.58 через устройство 220275 в сумме 5000 руб., 15.09.2017 г. в 09.07 проведен перевод с карты на карту в сумме 8000 руб., далее на счет поступило 30 000 руб., 19.09.2017 г. по карте проведено списание в 12.39 в сумме 15 000 руб. и в 12.40 в сумме 15 000 руб., далее зачислено по переводу 15 000 руб.; сведения о движении денежных средств по банковскому счету <номер> открытому на имя П.В. за 23.08.2017, из которого усматривается, что 23.08.2017 г. произведен перевод средств с МБК на вклад в сумме 9 500 руб., после чего произведено перечисление со сберегательного счета на счет И.О. в сумме 9 500 руб.; сведения о движении денежных средств по банковскому счету <номер>, открытому на имя И.О. за 23.08.2017, из которого усматривается, что 23.08.2017 г. произведено зачисление на вклад по переводу в сумме 9 500 руб., 23.08.2017 г. произведено перечисление со счета на счет Ё. в сумме 11 400 руб.; сведения о движении денежных средств по банковскому счету <номер> открытому на имя Ё. за 23.08.2017, из которых усматривается, что 23.08.2017 г. произведено зачисление на вклад по переводу в сумме 11 400 руб., а затем произведено перечисление со счета на счет в сумме 11 400 руб.; сведения о движении денежных средств по банковскому счету <номер> открытому на имя О.Ю. за 26.09.2017, из которых усматривается, что 26.09.2017 г. произведено зачисление на вклад при списании со счета в сумме 8 900 руб., после чего указанная сумма перечислена на счет Ю.; сведения о движении денежных средств по банковскому счету <номер> открытому на имя А.В. за 08.09.2017, из которых усматривается, что 08.09.2017 г. произведено зачисление на вклад при списании со счета в сумме 24 939 руб., после чего 24 938 руб. перечислены на счет Ю.; сведения о движении денежных средств по банковскому счету <номер> открытому на имя Е.А. за 30.08.2017, из которых усматривается, что 30.08.2017 г. произведено зачисление на вклад при списании со счета в сумме 6 700 руб., после чего указанная сумма перечислена на счет Ю.; сведения о движении денежных средств по банковскому счету <номер> открытому на имя Я. за 12.09.2017, 13.09.2017, 19.09.2017 и 23.09.2017, из которых усматривается, что 23.09.2017 г. произведено перечисление со счета на счет Ю. в сумме 15 000 руб., 19.09.2017 г. произведено перечисление со счета на счет Ю. в сумме 30 000 руб., 12.09.2017 г. произведено перечисление со счета на счет Ю. в сумме 47 000 руб., 13.09.2017 г. произведено перечисление со счета на счет Ю. в сумме 33 000 руб. (т. 3 л.д. 106-121);

- личной карточкой на имя ФИО11, согласно которой она являлась менеджером по продажам ДО <номер> ПАО «Сбербанк» в период с 20.05.2015 г. по 25.04.2017 г., и состояла в той же должности в ДО <номер> ПАО «Сбербанк», начиная с 03.08.2017 г. (т. 3 л.д. 127);

- выпиской из приказа <номер>-к от 06.11.2015 г., согласно которого ФИО11 была переведена на должность менеджера по продажам ДО <номер> ПАО «Сбербанк» (т. 3 л.д. 128);

- выпиской по счету <номер> на имя ФИО7, согласно которой на ее счет были произведены зачисления денежных средств, а именно 22.02.2017 г. на сумму 45 000 руб., 04.03.2017 г. на сумму – 10 000 руб., 06.03.2017 г. на сумму 8000 руб., 10.03.2017 г. на сумму 14 000 руб., 14.03.2017 г. на сумму 4000 руб., 17.03.2017 г. на сумму 15 500 руб., 2.03.2017 г. на сумму 7000 руб., 25.03.2017 г. на сумму 12 000 руб., 31.03.2017 г. на сумму 10 000 руб., 30.04.2017 г. на сумму 5000 руб., 08.04.2017 г. на сумму 8000 руб., 15.04.2017 г. на сумму 4000 руб., 21.04.2017 г. на общую сумму 10 000 руб., 24.04.2017 г. на сумму 35 000 руб. (т. 3 л.д. 135);

- протоколом выемки от 15.03.2022, согласно которого у ФИО17 были изъяты: отчет по счету банковской карты «Сбербанк» <номер> за период времени с 01.01.2017 по 21.04.2017; выписки ПАО «Сбербанк» по расчетным счетам на имя ФИО17; отчет по счету карты <номер> за период времени с 01.01.2017 по 21.04.2017; отчет по счету карты <номер> за период с 03.12.2015 по 06.12.2018, справка от специалиста ПАО «Сбербанк» о невозможности предоставления запрашиваемых сведений по банковским операциям (т. 3 л.д. 137-139);

- протоколом выемки от 25.03.2022, согласно которого у Г. изъяты: расширенная выписка по расчетному счету <номер> открытом на ее имя за период времени с 01.02.2017, выписка по расчетному счету <номер> за период времени с 25.01.2017 по 06.02.2017 (т. 3 л.д. 142-144);

- протоколом выемки от 25.03.2022, согласно которого у ФИО18 изъяты: отчет по счету банковской карты «Сбербанк» с 01.06.2017 по 23.08.2017; выписка о состоянии вклада <номер> за период времени с 01.06.2017 по 23.08.2017 (т. 3 л.д. 147-149);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15.06.2022, согласно которого были осмотрены: отчет по счету карты «Сбербанк» <номер> из которого следует, что 13.02.2017 г. счет был пополнен на 6000 руб.; справка от специалиста ПАО «Сбербанк» на имя ФИО17 о невозможности предоставления сведений по банковским операциям за период более 5 лет; отчет по счету банковской карты «Сбербанк» <номер> из которого следует, что 22.02.2017 г. счет был пополнен на 45 000 руб., 04.03.2017 г. – на 10 000 руб., 06.03.2017 г. – на 8000 руб., 10.03.2017 г. – на 14 000 руб., 14.03.2017 г. – на 4000 руб., 17.03.2017 г. – на 15 500 руб., 22.03.2017 г. – на сумму 7000 руб., 25.03.2017 г. - на 12 000 рублей, 31.03.2017 г. – на сумму 10 000 руб., 03.04.2017 г. – на сумму 5000 руб., 08.04.2017 г. – на сумму 8000 руб., 15.04.2017 г. – на сумму 4000 руб., 21.04.2017 г. – на общую сумму 10 000 руб.; отчет по счету банковской карты «Сбербанк» <номер>, из которой усматривается, что 06.12.2016 г. счет был пополнен на 36 600 руб., 09.12.2016 г. – на 25 136 руб., 15.12.2016 г. – на сумму 13 792 руб., 19.12.2016 г. – на 7 200 руб., 23.12.2016 г. – на 24 900 руб.; выпиской по счетам, открытым на имя ФИО17, из которой усматривается, что на имя последней в ПАО «Сбербанк» открыты банковские карты <номер>, <номер>; расширенная выписка «Сбербанк» по счету <номер> на имя Г., из которой усматривается, что 06.02.2017 г. счет был пополнен на сумму 30 000 руб.; выписка по расчетному счету «Сбербанк» <номер> на имя Г., из которой усматривается, что 25.01.2017 г. счет был пополнен на 29 500 руб.; выписка и расширенная выписка по расчетному счету «Сбербанк» <номер> на имя ФИО18, из которых усматривается, что 23.08.2017 г. счет был пополнен на 11 400 руб.; договор <номер> от 26.09.2016 оформленный в ДО <номер> на имя Л.Н.; договор <номер> от 18.07.2015 оформленный в ДО <номер> на имя В.И.; договор <номер> от 18.07.2016 оформленный в ДО <номер> на имя В.И.; договор <номер> от 31.03.2016 оформленный в ДО <номер> на имя Р.Г.; мемориальный ордер 595, ордер на установление пин-кода от 27.02.2016 к карте <номер> на имя Д.; мемориальный ордер 425, ордер на установление пин-кода от 14.03.2017 к карте <номер> на имя Д.; платёжное поручение <номер> от 24.04.2017 по счету <номер> от имени В.И. о переводе денежных средств в размере 35 000 рублей на счет <номер> ФИО7; платёжное поручение <номер> от 10.03.2017 по счету <номер> от имени В.И. о переводе денежных средств в размере 14 000 рублей на счет <номер> ФИО7; платёжное поручение <номер> от 18.02.2017 по счету <номер> от имени В.И. о переводе денежных средств в размере 30 000 рублей на счет <номер> М.Я.; платёжное поручение <номер> от 20.04.2017 по счету <номер> от имени В.И. о переводе денежных средств в размере 25 136 рублей на счет <номер> Р.Г.; платёжное поручение <номер> от 19.04.2017 по счету <номер> от имени В.И. о переводе денежных средств в размере 45 000 рублей на счет <номер> Р.Г.; платёжное поручение <номер> от 01.02.2017 по счету <номер> от имени В.И. о переводе денежных средств в размере 45 000 рублей на счет <номер> Р.Г.; платёжное поручение <номер> от 23.12.2016 по счету <номер> от имени Р.Г. о переводе денежных средств в размере 24 900 рублей на счет <номер> ФИО7; платёжное поручение <номер> от 22.02.2017 по счету <номер> от имени Р.Г. о переводе денежных средств в размере 45 000 рублей на счет <номер> ФИО7, мемориальный ордер <номер> от 25.08.2017 г., подписанный Ю., платежное поручение <номер> от 13.09.2017 г. по счету 42<номер> от имени Ж. о переводе денежных средств в размере 33 000 руб. на счет <номер> Ю., платежное поручение <номер> от 23.08.2017 г. по счету 42<номер> от имени И.О. о переводе денежных средств в размере 11 400 руб. на счет <номер> Ё., платежное поручение <номер> от 25.08.2017 г. по счету 42<номер> от имени Ю. о переводе денежных средств в размере 11 469 руб. 09 коп. на счет <номер> Ю.; платежное поручение <номер> от 23.09.2017 г. по счету <номер> от имени Ж. о переводе денежных средств в размере 15 000 руб. на счет <номер> Ю.; платежное поручение <номер> от 19.09.2017 г. по счету 42<номер> от имени Ж. о переводе денежных средств в размере 30 000 руб. на счет <номер> Ю.; отчеты по банковским картам на имя Л., Ё., Ж., В.А., В.А., ФИО19, Ю., В.А., Г., А.Г., А.А., Д., А.Н., ФИО20, Е.А., А.Г., К. (т. 3 л.д. 158-279);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15.07.2022, согласно которого были осмотрены: выписка по расчетному счету <номер> открытого на имя ФИО7 за период с 08.01.2017 по 21.09.2017; копия выписки из личного дела <номер> на имя ФИО11; копия выписки из приказа <номер>-к от 06.11.2015; справка о состоянии вклада на имя Ю., за период с 01.08.2017 по 30.11.2017 (счет <номер>); справка о состоянии вклада на имя Ю., за период с 25.08.2017 по 23.05.2018 (счет <номер>); справка о состоянии вклада на имя Ё., за период с 01.08.2017 по 30.09.2017 (счет <номер>); справка о состоянии вклада на имя И.О., за период с 01.08.2017 по 30.09.2017 (счет <номер>); справка о состоянии вклада на имя О.Ю. за период с 01.01.2017 по 31.12.2017 (счет <номер>); справка о состоянии вклада на имя П.В. за период с 01.08.2017 по 30.09.2017 (счет <номер>); справка о состоянии вклада на имя Е.А. за период с 01.08.2017 по 30.09.2017 (счет <номер>); справка о состоянии вклада на имя Ж. за период с 01.09.2017 по 30.10.2017 (счет <номер>); справка о состоянии вклада на имя А.В. за период с 08.08.2017 по 23.05.2018 (счет <номер>); памятка по вопросам информационной безопасности для сотрудников ПАО «Сбербанк» (Редакция <номер>) № П-58-2 от 04.04.2016»; приказ <номер>-кв от 12.10.2017 о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) ФИО11 - менеджера по продажам Дополнительного офиса <номер> Калужского отделение <номер> ПАО Сбербанк; светокопия приказа <номер>-К от 11.04.2017 (расторжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) ФИО11, менеджера по продажам Дополнительного офиса <номер>; табели учета рабочего времени менеджера по продажам ФИО11 за декабрь 2016, февраль, март, апрель 2017 г.; копия порядка принятия работниками Сбербанка России мер по предотвращению нарушений законодательства и нормативных документов Банка России и Сберегательного банка РФ; копия обязательства соблюдения Политики ОАО «Сбербанк России» по управлению конфликтом интересов от 11.06.2014 <номер> и Политики ОАО «Сбербанк России» по противодействую коррупции от 11.06.2014 <номер> на имя ФИО11; копия трудового договора <номер> от 03.09.2014 на имя ФИО11 на должность специалиста по обслуживанию частных лиц дополнительный офис <номер> ВСП отделения Серпуховского отделения Среднерусского банка; копия договора о полной индивидуальной материальной ответственности ФИО11 от 03.09.2014; копия должностной инструкции специалиста по обслуживанию частных лиц Дополнительного офиса <номер> Серпуховского отделения Головного отделения по Московской области Среднерусского банка ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО11; копия приказа (распоряжения) о приеме работника на работу <номер>-к от 03.09.2014 ФИО11 на должность специалиста по обслуживанию частных лиц 04 разряда в дополнительный офис <номер> ВСП отделении Серпуховского отделения; копия дополнительного соглашения от 02.03.2015 к трудовому договору <номер> от 03.09.2014 на имя ФИО11 об изменении условий трудового договора о переводе последней на должность менеджера по продажам дополнительного офиса <номер> ВСП отделении Серпуховского отделения в г.Протвино от 02.03.2015 на период отсутствия О.А.; копия приказа (распоряжения) о переводе работника ФИО11 на другую работу <номер>-к от 06.04.2015 в дополнительный офис <номер> ВСП отделения Серпуховское отделение на должность менеджера по продажам; копия приказа (распоряжения) о переводе работника ФИО11 на другую работу <номер>-к от 10.07.2015 в дополнительный офис <номер> ВСП отделения Серпуховское отделение на должность менеджера по продажам; копия дополнительного соглашения от 10.07.2015 заключенного между ОАО «Сбербанк России» и ФИО11 об изменении условий трудового договора о переводе последней на должность менеджера по продажам дополнительного офиса <номер> в г. Москва с 10 июля 2015 на определённый срок, на период основного работника О.С.; копия договора о полной индивидуальной материальной ответственности ФИО11 от 13.07.2015; копия приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) ФИО11 <номер>-К от 11.04.2017 менеджера по продажам; копия должностной инструкции на имя ФИО11, утверждённой руководителем дополнительного офиса <номер> Серпуховского отделения Головного отделения по МО Среднерусского банка ОАО «Сбербанк России» Б. от 26.02.2015; копия договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 02.03.2015 заключенного между ОАО «Сбербанк России» и ФИО11; копия приказа (расторжение) о переводе работника ФИО11 на другую работу <номер>-к от 02.03.2015; копия выписки из приказа <номер>-к от 24.09.2015 о переводе ФИО11 на должность менеджера по продажам дополнительного офиса <номер> ВСП Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО Сбербанк; копия дополнительного соглашения от 01.10.2015 об изменении условий трудового договора и переводе ФИО11 на другую работу в должности менеджера по продажам Дополнительного офиса <номер> Серпуховского отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО Сбербанк с 01.10.2015; копия договора о полной индивидуальной материальной ответственности ФИО11 от 01.10.2015; копия должностной инструкции ФИО11 менеджера по продажам ДО 9040/02215 Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» от 01.10.2015; копия дополнения к должностной инструкции менеджера по продажам дополнительного офиса 9040/02215 Южного отделения Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» ФИО11; копия договора о полной материальной ответственности от 03.08.2017 ФИО11 менеджера по продажам дополнительного офиса 8608/0229; копия должностной инструкции менеджера по продажам Калужского отделения <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» ФИО11 от 03.08.2017; копия приказа <номер>/СРБ от 17.07.2017 о приеме на работу ФИО11 в дополнительный офис <номер> старшим менеджером по обслуживанию, по основному месту работы; выписка по банковской карте <номер> на имя ФИО7 с 22.02.2017 по 15.06.2017; приказ о переводе работника на другую работу <номер>/СРБ-К от 02.08.2017 г. о переводе ФИО11 в дополнительный офис <номер> ПАО «Сбербанк» на должность менеджера по продажам (т. 3 л.д. 285-316);

- заключением эксперта <номер> от 12.12.2018, согласно которого подписи, расположенные в платежных поручениях <номер> от 01.02.2017г., <номер> от 18.02.2017г., <номер> от 10.03.2017г., <номер> от 19.04.2017г., 36-1 от 20.04.2017 г., <номер> от 24.04.2017г. по центрам листов в графе обозначенной как «Получатель» вероятно выполнены не В.И., а иным лицом (другими лицами). Подпись в платежном поручении <номер> от 20.04.2017, расположенная в центре листа в графе обозначенной как «Получатель», вероятно выполнена не Р.Г., а другим лицом (т. 4 л.д. 6-23);

- заключением эксперта <номер> от 25.11.2020, из которого следует, что подпись, расположенная в платежном поручении <номер> от 23.08.2017 г в средней части листа после слова «Получатель», выполнена не И.О., а другим лицом (т. 4 л.д. 29-35);

- заключением эксперта <номер> от 27.11.2020, из которого следует, что подписи, расположенные в платежном поручении <номер> от 13.09.2017г в серединной части листа в графе «Получатель», в платежном поручении <номер> от 19.09.2017 в серединной части листа в графе «Получатель», в платежном поручении № 7-1 от 23.09.2017г в серединной части листа в графе «Получатель» выполнены не ФИО21, а другим лицом (другими лицами) (т. 4 л.д. 53-65);

- заключением эксперта <номер> от 10.12.2020, из которого следует, что подписи в платежном поручении <номер> от 01.02.2017 плательщик В.И. (в серединной части листа в графе «Получатель»), в платежном поручении <номер> от 18.02.2017 плательщик В.И. (в серединной части листа в графе «Получатель»), в платежном поручении <номер> от 10.03.2017 плательщик В.И. (в срединной части листа в графе «Получатель»), вероятно выполнены одним лицом. Подписи в платежном поручении <номер> от 24.04.2017 плательщик В.И. (в серединной части листа в графе «Получатель»), в платежном поручении <номер> от 19.04.2017 плательщик В.И. (в серединной части листа в графе «Получатель»), в платежном поручении <номер> от 20.04.2017 плательщик В.И. (в серединной части листа в графе «Получатель»), вероятно, выполнены одним лицом. Подписи в ордере на установление пин-кода от 27.02.2016 (в нижней части листа в графе «Подпись клиента», в мемориальном ордере <номер> (в нижней части листа в графе «Подпись клиента»), в ордере на установление пин-кода от 14.03.2017 (в нижней части листа в графе «Подпись клиента»), вероятно, выполнены одним лицом. Подписи в платежном поручении <номер> от 13.09.2017 в серединной части листа в графе «Получатель», в платежном поручении <номер> от 19.09.2017 в серединной части в графе «Получатель», в платежном поручении <номер> от 23.09.2017 в серединной части листа в графе «Получатель», вероятно выполнены одним лицом. Подписи в платежном поручении <номер> от 23.08.2017 в серединной части листа в графе «Получатель» и в платежном поручении <номер> от 25.08.2017 в серединной части листа в графе «Получатель», вероятно, выполнены одним лицом. Подписи в платежном поручении <номер> от 01.02.2017 плательщик В.И. (в серединной части листа в графе «Получатель»), в платежном поручении <номер> от 18.02.2017 плательщик В.И. (в серединной части листа в графе «Получатель»), в платежном поручении <номер> от 10.03.2017 плательщик В.И. (в серединной части листа в графе «Получатель»), и подписи в ордере на установление пин-кода от 27.02.2016 (в нижней части листа в графе «Подпись клиента»), в мемориальном ордере <номер> (в нижней части листа в графе «Подпись клиента»), в ордере на установление пин-кода от 14.03.2017 (в нижней части листа в графе «Подпись клиента»), вероятно выполнены разными лицами. Подписи в платежном поручении <номер> от 24.04.2017 плательщик В.И. (в серединной части листа в графе «Получатель»), в платежном поручении <номер> от 19.04.2017 плательщик В.И. (в серединной части листа в графе «Получатель»), в платежном поручении <номер> от 20.04.2017 плательщик В.И. (в серединной части листа в графе «Получатель»), и подписи в ордере на установление пин-кода от 27.02.2016 (в нижней части листа в графе «Подпись клиента»), в мемориальном ордере <номер> (в нижней части листа в графе «Подпись клиента»), в ордере на установление пин-кода от 14.03.2017 (в нижней части листа в графе «Подпись клиента»), вероятно, выполнены разными лицами (т. 4 л.д. 103-123);

- протоколом выемки от 28.11.2018 г, согласно которого у Р.Г. были изъяты образцы почерка (т. 4 л.д. 241, 242);

- рапортом оперуполномоченного ОЭБ и ПК ОМВД России по Жуковскому району С.А., согласно которого установлено, что 03.08.2017 г. приказом <номер>/СРБ-К в ДО <номер> была переведена ФИО11 на должность старшего менеджера по обслуживанию частных лиц. 25.08.2017 г. ФИО11 клиенту Ю. открыла счет на сумму 41 469 руб. 09 коп. и банковскую карту Visa Momentum с подключением услуги «договор банковского обслуживания», однако, введя в заблуждение ФИО22. Л.А., банковскую карту ей не выдала, а присвоила себе, выдав при этом Ю. другую незарегистрированную карту, в этот же день ФИО11, без ведома Ю., провела перевод с закрытием счета на сумму 41 469 руб. 09 коп. на счет ранее открытой карты на имя Ю., затем указанные денежные средства были похищены путем списания со счета карты 26.08.2018 г. 08.09.2017 г. ФИО11 под видом взимания страховой премии при кредитовании физических лиц, введя в заблуждение Л., обманным путем потребовала подтвердить пин-кодом к банковской карте в рамках БФО расходную операцию на сумму 24 938 руб., тем самым осуществила перевод указанных денежных средств со счета Л. на счет ранее присвоенной банковской карты на имя Ю., затем вышеуказанные денежные средства были присвоены ФИО11 путем списания со счета карты. 26.09.2017 г. ФИО11 под видом взимания страховой премии при кредитовании физических лиц, введя в заблуждение О.Ю., обманным путем потребовала подтвердить пин-кодом к банковской карте в рамках БФО расходную операцию на сумму 8 900 руб., тем самым осуществила перевод указанных денежных средств со счета О.Ю. на счет ранее присвоенной банковской карты на имя Ю., затем вышеуказанные денежные средства были присвоены ФИО11 путем списания со счета карты. 30.08.2017 г. ФИО11 под видом взимания страховой премии при кредитовании физических лиц, введя в заблуждение Е.А., обманным путем потребовала подтвердить пин-кодом к банковской карте в рамках БФО расходную операцию на сумму 6 700 руб., тем самым осуществила перевод указанных денежных средств со счета Е.А. на счет ранее присвоенной банковской карты на имя Ю., затем вышеуказанные денежные средства были присвоены ФИО11 путем списания со счета карты. В период с 12.09.2017 по 23.09.2017 г. со счета банковской карты, принадлежащего Ж., ФИО11 было осуществлено 4 перевода на общую сумму 125 000 руб. на счет ранее присвоенной ФИО11 банковской карты на имя Ю. Затем вышеуказанные денежные средства были присвоены ФИО11 путем списания со счета карты, в ходе проверки установлено, что Ж. данных операций по переводу денежных средств не совершала. Семь расходных операций по банковской карте, выпущенной на имя Ю. совершено в банкомате <номер>, расположенном в филиале ПАО «Сбербанк» <номер> г. Кременки в рабочие дни ФИО11 24.09.2017 г. к карте Ю. была подключена услуга «Мобильный банк» к номеру оператора сотовой связи, принадлежащем ФИО11 (+79689513356) (т. 6 л.д. 202, 203);

- заявлением от главного инспектора сектора <номер> РО «Центр» Управления внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк» И.А., согласно которого она просит привлечь к ответственности сотрудника банка – менеджера по продажам ВСП <номер> (<адрес>) ФИО11, которая пользуясь своим служебным положением и вводя в заблуждение клиентов, осуществляла безналичные переводы со счетов клиентов с последующим переводом денежных средств на счет банковской карты одного клиента – третьего лица с последующим присвоением (хищением) денежных средств. В дни зачислений кредитов (кредитных средств) ФИО11 производила перечисления части полученных ими кредитных денежных средств на счет банковской карты Ю. <номер>: клиент О.Ю. 26.09.2017 в 10-11 провела перевод денежных средств в сумме 8 900 руб. со своего счета <номер> на счет банковской карты Ю.; клиент А.В. 08.09.2017 в 12-48 провела перевод денежных средств в сумме 24938 руб. со своего счета <номер> на счет банковской карты Ю.; клиент Е.А. 30.08.2017 в 14-44 провел перевод денежных средств в сумме 6 700 рублей со своего счета <номер> на счет банковской карты Ю. 22.08.2017 клиентам были зачислены кредитные денежные средства, оформленные по технологии «Кредитная фабрика»: на счет банковской карты П.В. <номер> в сумме 223 000 рублей; на счет банковской карты И.О. <номер> в сумме 74 000 рублей. 23.08.2017 в 11-45 ФИО11 провела перевод со счета П.В. <номер> (в сумме 9 500 рублей на счет И.О. <номер>. Спустя несколько часов того же дня в 15-10 ФИО11 провела перевод со счета И.О. <номер> в сумме 11 400 рублей на счет Ё. <номер>. Затем в 15-45 Ё. осуществила перевод суммы в размере 11 400 рублей на банковскую карту ФИО11 <номер>. В ходе проведения служебного расследования было установлено еще 2 клиента, по счетам которых, проводились ФИО11 сомнительные операции переводов денежных средств. В связи с отсутствием возможности розыска нижеуказанных клиентов и получения от них подтверждения/опровержения о проводимых по их счетам операций, потенциальный ущерб Банка составил 166469,09 руб. Клиент Ю. 25.08.2017 в 09-37 открыла счет <номер> на сумму 41 469,09 руб. и в 09-56 открыла и получила банковскую карты Visa Momentum <номер> с подключением услуги «ДБО». Затем в это же день спустя 6 часов (в 15-22) провела перевод с закрытием счета <номер> на сумму 41469,09 руб. на счет ранее открытой карты <номер>. Следует отметить, что при запросе документов из архива Банка по проведению вышеуказанных операций, а именно договор по счету <номер> и заявление на получение банковской карты <номер>, в архиве отсутствуют. В ходе расследования было установлено, что спустя месяц после выдачи вышеуказанной карты к ней была подключена услуга «Мобильный банк» к телефонному номеру ФИО11, что дает основания полагать, что ФИО11 присвоила денежные средства в размере 41469,09 руб. и банковскую карту Ю. и использовала ее в личных целях для переводов и снятия денежных средств со счетов других клиентов. Кроме того, ФИО11 в период с 12.09.2017 по 23.09.2017 со счета Ж. <номер> было осуществлено 4 перевода на общую сумму 125 000 рублей на счет банковской карты <номер> на имя Ю. (т. 6 л.д.204-206);

- актом служебного расследования № 2018.04.18 – 164 40, согласно которого 16.04.2018 г. в Сектор служебных расследования Управления продаж и обслуживания в сети ВСП Среднерусского банка ПАО «Сбербанк» поступил запрос от УВА по Среднерусскому банку ПАО «Сбербанк» на проведение служебного расследования в связи с выявлением фактов проведения сомнительных операций по счетам семи клиентов бывшим работником ВСП 8608/00229 ФИО11, в ходе проведения служебного расследования установлено, что при обслуживании клиентов Е.А., Л., О.Ю., Ю., И.О., П.В., клиентская сессия не использовалась, при обслуживании клиента Ж. 12.09.2017 г. открытие клиентской сессии производилось по ДУЛ клиента, статус закрытия: «штатное закрытие клиентом», при обслуживании Ж. 13.09.2017 г. ФИО11 изменила информацию о статусе клиента проставив в ее профиле статус «отсутствует», что позволило провести операции переводов денежных средств на счет Ю. 13.09.2017 г., 19.09.2017 г., 23.09.2017 г. без использования клиентской сессии. По данным АС «Мобильный банк» и АС WAY4 услуга «Мобильный банк» к карте клиента Ю. подключена 24.09.2017 г. к номеру телефона <номер>, который указан в качестве контактного в профиле клиента ФИО11 АС ФС, также к нему подключена услуга по картам, выпущенным на имя ФИО11 Бывший работник ФИО11 осуществляла безналичные переводы со счетов клиентов Е.А., Л., Ж., Ю. и О.Ю. на счет банковской карты, выпущенной на имя Ю., впоследствии обналичивала денежные средства. Со счета клиента И.О. ФИО11 осуществила перевод на счет банковской карты Ё. 23.08.2017 г. в 15.22, в тот же день Ё. перевела денежные средства в полном объеме на банковскую карту ФИО11 По результатам проведенного анализа установлено, что большая часть подозрительных операций, указанных в запросе на проведение служебного расследования, совершена путем перевода денежных средств со счетов пяти клиентов на счет банковской карты Ю., обслуживание которой 25.08.2017 производила ФИО11 Клиент Ю. 25.08.2017 в 09-37 открыла счет <номер> на сумму 41 469,09 руб. и в 09-56 открыла и получила банковскую карты Visa Momentum <номер> с подключением услуги «ДБО». Затем в это же день спустя 6 часов (в 15-22) провела перевод с закрытием счета <номер> на сумму 41469,09 руб. на счет ранее открытой карты <номер>. При запросе документов из архива Банка по проведению вышеуказанных операций, договор по счету <номер> и заявление на получение банковской карты <номер>, отсутствуют. Спустя месяц после выдачи вышеуказанной карты к ней была подключена услуга «Мобильный банк» к телефонному номеру ФИО11 Семь расходных операций по карте совершено в АТМ 220275, расположенном в ВСП 8608/0229, в рабочие дни ФИО11 Кроме того, ФИО11 12, 13, 19, 23 сентября 2017 со счета Ж. <номер> было осуществлено 4 перевода на 47 000 руб., 33 000 руб., 30 000 руб., 15 000 руб. соответственно на счет банковской карты <номер> Ю., при этом перевод от 12.09.2017 г. подтвержден посредством банковской карты клиента, остальные три перевода – подписью клиента. клиент О.Ю. Также ФИО11 26.09.2017 в 10-11 провела перевод денежных средств в сумме 8 900 руб. со счета О.Ю. <номер> на счет банковской карты Ю.; 08.09.2017 в 12-48 провела перевод денежных средств в сумме 24938 руб. со счета Л. <номер> на счет банковской карты Ю.; 30.08.2017 в 14-44 провела перевод денежных средств в сумме 6 700 рублей со счета Е.А. <номер> на счет банковской карты Ю. 22.08.2017 клиентам П.В. и И.О. зачислены кредитные денежные средства, оформленные по технологии «Кредитная фабрика»: на счет банковской карты П.В. <номер> в сумме 223 000 рублей; на счет банковской карты И.О. <номер> в сумме 74 000 рублей. 23.08.2017 в 11-45 ФИО11 провела перевод со счета П.В. <номер> (в сумме 9 500 рублей на счет И.О. <номер>. Спустя несколько часов того же дня в 15-10 ФИО11 провела перевод со счета И.О. <номер> в сумме 11 400 рублей на счет Ё. <номер>. Затем в 15-45 Ё. осуществила перевод суммы в размере 11 400 рублей на банковскую карту ФИО11 <номер> (т. 6 л.д. 207-222);

- справкой о состоянии вклада на имя Ю., согласно которой на ее счет производились зачисления 25.08.2017 г. на сумму 41 469 руб., 30.08.2017 г. – 6 700 руб., 08.09.2017 г. – 24 938 руб., 12.09.2017 г. – 47 000 руб., 13.09.2017 г. – 33 000 руб., 19.09.2017 г. – 30 000 руб., 23.09.2017 г. – 15 000 руб., 26.09.2017 г. – 8 900 руб. (т. 7 л.д. 2);

- справкой о состоянии вклада на имя Ю., согласно которой 25.08.2017 г. осуществлено списание денежных средств на сумму 41 469 руб. (т. 7 л.д. 4);

- справкой о состоянии вклада на имя Ё., согласно которой на ее счет было произведено зачисление с последующим списанием 23.08.2017 г. на сумму 11 400 руб. (т. 7 л.д. 5);

- справкой о состоянии вклада на имя И.О., согласно которой 23.08.2017 г. осуществлено списание денежных средств на сумму 11 400 руб. (т. 7 л.д. 6);

- справкой о состоянии вклада на имя О.Ю., согласно которой 26.09.2017 г. осуществлено списание денежных средств на сумму 8 900 руб. (т. 7 л.д. 4);

- справкой о состоянии вклада на имя П.В., согласно которой 23.08.2017 г. осуществлено списание денежных средств на сумму 9 500 руб. (т. 7 л.д. 10);

- справкой о состоянии вклада на имя Е.А., согласно которой 30.08.2017 г. осуществлено списание денежных средств на сумму 6 700 руб. (т. 7 л.д. 12);

- справкой о состоянии вклада на имя Ж., согласно которой 12.09.2017 г. осуществлено списание денежных средств на сумму 47 000 руб., 13.09.2017 г. – на сумму 33 000 руб., 19.09.2017 г. – на сумму 30 000 руб., 23.09.2017 г. – на сумму 15 000 руб. (т. 7 л.д. 14);

- справкой о состоянии вклада на имя Л., согласно которой 08.09.2017 г. осуществлено списание денежных средств на сумму 24 938 руб. (т. 7 л.д. 16);

- рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому установлено, что 25.08.2017 в 15.22 ФИО11 находясь в офисе ПАО «Сбербанк» <номер> по адресу: <...>, являясь старшим менеджером по обслуживанию частных лиц, похитила принадлежащие Ю. денежные средства в размере 41 469 руб., 30.08.2017 в 14-44 она также похитила принадлежащие Е.А. денежные средства в размере 6 700 рублей (т. 7 л.д. 36);

- заявлением Е.А., согласно которого он просит провести проверку по факту неправомерных действий со стороны ФИО11, которая работала в дополнительном офисе «Сбербанка России» г. Кременки и в период времени с 30.08.2017 похитила с его счета <номер> денежные средства в размере 6 900 рублей (т. 7 л.д. 39);

- рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому установлено, что 08.09.2017 в 12-48 ФИО11 находясь в офисе ПАО «Сбербанк» <номер> по адресу: <...>, являясь старшим менеджером по обслуживанию частных лиц, похитила принадлежащие А.В. денежные средства в размере 24 938 рублей (т. 7 л.д. 48);

- заявлением А.В., согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности сотрудницу ПАО «Сбербанк» - ФИО11, которая 08.09.2017 тайно похитила со счета ПАО «Сбербанк» <номер> денежные средства в размере 24 938 рублей, причинив тем самым значительный материальный ущерб (т. 7 л.д. 51);

- рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому установлено, что 26.09.2017 в 10-11 ФИО11, находясь в офисе ПАО «Сбербанк» <номер> по адресу: <...> похитила принадлежащие О.Ю. денежные средства в размере 8 900 рублей (т. 7 л.д. 60);

- заявлением О.Ю., согласно которого она просит провести проверку по факту неправомерных действий со стороны ФИО11, которая работала в дополнительном офисе «Сбербанка России» г. Кременки в период времени с 29.09.2017 похитила с ее счета <номер> денежные средства в размере 8 900 рублей (т. 7 л.д. 63);

- рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому установлено, что в период времени с 12.09.2017 по 23.09.2017 ФИО11, находясь в офисе ПАО «Сбербанк» <номер> по адресу: <...> похитила принадлежащие Ж. денежные средства в размере 125 000 рублей (т. 7 л.д. 72);

- заявлением ФИО10, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности сотрудницу ПАО «Сбербанк» - ФИО11, которая в сентябре 2017 тайно похитила с расчетного счета ее матери – Ж. денежные средства в размере 125 000 руб. (т. 7 л.д. 73);

- рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому установлено, что 23.08.2017 в период времени с 15-10 по 15-45 ФИО11, находясь в офисе ПАО «Сбербанк» <номер> по адресу: <...>, похитила принадлежащие И.О. денежные средства в размере 1 900 рублей (т. 7 л.д. 93);

- заявлением И.О., согласно которого она просит провести проверку по факту неправомерных действий со стороны ФИО11, которая работала в дополнительном офисе «Сбербанка России» г. Кременки и в период времени с 22.08.2017 похитила с ее счета <номер> денежные средства в размере 1 900 рублей (т. 7 л.д. 95);

- рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому установлено, что 23.08.2017 в период времени с 11-45 по 15-45 ФИО11, находясь в офисе ПАО «Сбербанк» <номер> по адресу: <...>, похитила принадлежащие П.В. денежные средства в размере 9 500 рублей (т. 7 л.д. 113);

- заявлением от ФИО23, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности сотрудницу ПАО «Сбербанк» - ФИО11, которая в августе 2017 тайно похитила с расчетного счета ее матери – Ю. денежные средства в размере 41 469 рублей (т. 7 л.д. 132);

- заключением эксперта <номер> от 12.04.2023 г., согласно которого за период с 06.12.2016 года по 24.04.2017 года со счетов, открытых на имя Р.Г., А.Н., В.А., В.И., М.Я., А.С., Д., Ю.Д., К., А.Г., В.А., Т.Г., Л.Н., Г.В. и Ф.И. в ПАО Сбербанк, списаны денежные средства в адрес ФИО24 и Г. на общую сумму 360 628 руб., а именно со счетов, открытых на имя Р.Г. в ПАО Сбербанк, списаны денежные средства в адрес ФИО24 на общую сумму 145 428 руб., в том числе в выписке по счету <номер>, открытому на имя Р.Г. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, отражены операции по безналичному переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), на общую сумму 75 292,00 руб., из них: 06.12.2016 года - 36 600,00 руб.; 15.12.2016 года - 13 792,00 руб.; 23.12.2016 года - 24 900,00 руб.; со счета <номер>, открытого на имя Р.Г. в ПАО Сбербанк, списаны по безналичному переводу денежные средства на счета, открытые на имя ФИО24 на общую сумму 70 136,00 руб., из них 09.12.2016 года - на счет <номер>, открытый на имя ФИО24 в ПАО Сбербанк, в размере 25 136,00 руб.; 22.02.2017 года на счет <номер>, открытый на имя ФИО24 в ПАО Сбербанк, в размере 45 000,00 руб.; со счета <номер>, открытого на имя А.Н. в ПАО Сбербанк, 19.12.2016 г. списаны денежные средства в адрес У. на счет <номер>, открытый в ПАО Сбербанк в размере 7 200 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя В.А. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 25.01.2017 года отражена операция по безналичному переводу денежных средств на счет <номер>, открытый на имя Г. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), в размере 29 500,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя В.И. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, отражены две операции по безналичному переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), на общую сумму 49 000,00 руб., в том числе: 10.03.2017 года - 14 000,00 руб.; 24.04.2017 года - 35 000,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя М.Я. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 06.02.2017 года отражена одна операция по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>. открытый на имя Г. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), в размере 30 000 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя А.С. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 13.02.2017 года отражена операция по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), в размере 6 000,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя Д. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, отражены две операции по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225). на общую сумму 14 000,00 руб., в том числе 04.03.2017 г. – 10 000 руб., 14.03.2017 года - 4 000,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя Ю.Д. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 06.03.2017 года отражена операция по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), в размере 8 000,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя К. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 17.03.2017 г. отражена операция по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), в размере 15 500,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя А.Г. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 22.03.2017 года отражена операция по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), в размере 7 000,00 руб.; со счетов, открытых на имя В.А. в ПАО «Сбербанк», отражены операции по безналичному переводу денежных средств в адрес ФИО7 на общую сумму 22 000,00 руб., в том числе:

в выписке по счету <номер>, открытому на имя В.А., в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 31.03.2017 года отражена одна операция по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), в размере 10 000,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя В.А. в Дополнительном офисе <номер> ПАО

Сбербанк. 25.03.2017 года отражена одна операция по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225). в размере 12 000 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя Т.Г. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 03.04.2017 года отражена одна операция по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), в размере 5 000,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя Л.Н. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 08.04.2017 года отражена операция по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), в размере 8 000,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя Г.В. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 15.04.2017 года отражена операция по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), в размере 4 000,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя Ф.И. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 21.04.2017 года отражены две операции по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя ФИО7 в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), на общую сумму 10 000,00 руб. (в размере 7 000,00 руб. и 3 000,00 руб., соответственно). Сумма денежных средств, перечисленных 23.08.2017 года со счета <номер>, открытого на имя И.О. в дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, на счет <номер>, открытый на имя Ё. в дополнительном офисе <номер> Калужского отделения <номер> ПАО Сбербанк (БИК 042908612), составила 11 400,00 руб. За период с 06.12.2016 года по 24.04.2017 года со счетов, открытых на имя физических лиц Р.Г., А.Н., В.А., В.И., М.Я., А.С., Д., Ю.Д., К.. А.Г., В.А., Т.Г., Л.Н., Г.В. и Ф.И. в ПАО Сбербанк списаны денежные средства в адрес ФИО24 и Г. на общую сумму 360 628,00 руб. Сумма денежных средств, перечисленных 23.08.2017 года со счета <номер>, открытого на имя И.О. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, на счет <номер>, открытый на имя Ё. в Дополнительном офисе <номер> Калужского отделения <номер> ПАО Сбербанк (БИК 042908612), составила 11 400 руб. В исследуемом периоде времени с 23.08.2017 года по 26.09.2017 года со счета, открытого на имя П.В. в ПАО Сбербанк, перечислены денежные средства в адрес И.О., а также со счетов, открытых на имя физических лиц Е.А., А.В., Ж., З. в ПАО Сбербанк, производились перечисления на счет, открытый на имя Ю., а именно: 23.08,2017 года, в выписке по счету <номер>, открытому на имя П.В. в ОСБ/ВСП 8608/229 ПАО Сбербанк, отражено перечисление денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя И.О. в Дополнительном офисе <номер> Калужского отделения <номер> ПАО Сбербанк (БИК 042908612), в размере 9 500,00 руб.; 30.08.2017 года, в выписке по счету <номер>, открытому на имя Е.А. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, отражено перечисление денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя Ю. в Дополнительном офисе <номер> Калужского отделения <номер> ПАО Сбербанк (БИК 042908612). в размере 6 700 руб.; 08.09.2017 г. в выписке по счету <номер>, открытому на имя А.В. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, отражено перечисление денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя Ю. в Дополнительном офисе <номер> Калужского отделения <номер> ПАО Сбербанк (БИК 042908612), в размере 24 938,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя Ж. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, четырьмя платежами отражено перечисление денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя Ю. в дополнительном офисе <номер> Калужского отделения <номер> ПАО Сбербанк (БИК 042908612), на общую сумму 125 000 руб., в том числе 12.09.2017 года - в размере 47 000,00 руб.; 13.09.2017 года - в размере 33 000,00 руб.; 19.09.2017 года - в размере 30 000,00 руб.; 23.09.2017 года - в размере 15 000,00 руб.; 26.09.2017 года, в выписке по счету <номер>, открытому на имя О.Ю. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, отражено перечисление денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя Ю. в Дополнительном офисе <номер> Калужского отделения <номер> ПАО Сбербанк (БИК 042908612, в размере 8 900 руб. За период с 06.12.2016 года по 24.04.2017 года со счетов, открытых на имя физических лиц В., В.И. и В.П. в ПАО Сбербанк, списаны денежные средства в адрес Р.Г., М.Я. и В.А. на общую сумму 190 428 руб., а именно: в выписке по счету <номер>, открытому на имя В. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 24.01.2017 года отражена операция по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя Р.Г. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), в размере 10 000,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя В.И. в Дополнительном офисе <номер> ПАО «Сбербанк» отражены операции по переводу денежных средств с данного счета на общую сумму 170 428,00 руб., в том числе на счет <номер>,

открытый на имя Р.Г. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225) на общую сумму 140 428,00 руб., из них: 01.02.2017 года - в размере 45 000,00 руб.; 03.02.2017 года - в размере 25 292,00 руб.; 19.04.2017 года - в размере 45 000,00 руб.; 20.04.2017 года - в размере 25 136,00 руб.; на счет <номер>, открытый на имя М.Я. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), одним платежом 18.02.2017 года в размере 30 000,00 руб.; в выписке по счету <номер>, открытому на имя В.П. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк, 13.04.2017 года отражена операция по переводу денежных средств с данного счета на счет <номер>, открытый на имя В.А. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 044525225), в размере 10 000,00 руб. 25.08.2017 года со счета <номер>, открытого на имя Ю. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 042908612), на счет <номер>, открытый на имя Ю. в Дополнительном офисе <номер> ПАО Сбербанк (БИК 042908612), перечислены денежные средства в размере 41 469,09 руб (т. 10 л.д. 25-91).

Анализируя собранные данные, суд пришел к следующему выводу.

Представители потерпевших ФИО1, ФИО2, ФИО3, потерпевшие Е.А., О.Ю., И.О., В.А., В.И., А.Г., Р.Г., А.Н., В.П., Л.Н. Г.В., В.А., А.С. свидетели Ю.Я., И.А., С.Т., Н.Д., О.М., С.А., Г., П., Б., И.Д., М., С., У. как на предварительном следствии, так и в судебном заседании дают последовательные, логически обоснованные, не противоречащие друг другу и материалам дела показания, поэтому не доверять им, оснований нет, как и показаниям представителей потерпевших ФИО10, ФИО12, потерпевших Л., П.В., Т.Г., Ф.И., М.Я., Ю.Д., Ю., Ж., К., свидетелей Н., Т., В., оглашенным в ходе судебного разбирательства в порядке ст. 281 УПК РФ, поскольку они также логичны, последовательны, не противоречат показаниям представителей потерпевших, потерпевших, свидетелей, допрошенных в ходе судебного следствия, материалам уголовного дела, оснований для оговора указанными лицами подсудимой ФИО5 в ходе судебного следствия установлено не было.

Письменные документы, указанные выше, собраны в соответствии с требованиями УПК РФ, и принимаются как доказательства по делу, грубых нарушений Закона при их получении и предоставлении в дело, которые могли бы послужить безусловным основанием к признанию их недопустимыми, в соответствии со ст. 75 УПК РФ, судом не установлено.

Заключения экспертов составлены компетентными лицами, полно, грамотно, в соответствии с требованиями закона, учетом достижений науки. Выводы экспертов не противоречат материалам дела. Поэтому заключения экспертов принимается как доказательство по делу.

Сами экспертизы были проведены в рамках данного уголовного дела на основании вынесенных постановлений.

Протоколы допросов представителей потерпевших, потерпевших, свидетелей оформлены в соответствии с положениями ст.ст. 189, 190 УПК РФ, каких-либо нарушений при даче показаний представителями потерпевших, потерпевшими, свидетелями судом не установлено, в связи с чем они являются доказательствами по делу.

Совокупность собранных и исследованных в ходе судебного следствия доказательств, позволяет считать доказанной полностью вину подсудимой ФИО5 в совершении вышеуказанных преступлений.

Суд квалифицирует действия ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, поскольку в ходе судебного следствия по делу установлено, что подсудимая, состоящая в должности менеджера по продажам дополнительного офиса <номер> Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», в чьи должностные обязанности входило своевременное и качественное обслуживание клиентов, соблюдение операционно-кассовых правил; осуществление операций по обслуживанию физических лиц, а именно: прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых); безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам; подготовка и передача документов по кредитным картам с использованием автоматизированных систем Банка; операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций кредитования клиентов и др., наделенная правом совершать операции в автоматизированных системах в пределах соответствующего доступа, завладела без ведома и согласия своей знакомой ФИО7, неосведомленной о ее преступных намерениях, банковской картой <номер>, прикрепленной к лицевому счету <номер>, открытому на имя ФИО7, после чего, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, находясь на автоматизированном рабочем месте, в ходе обслуживания клиента банка Р.Г., осуществила без ведома и согласия последней операции безналичного перевода денежных средств в размере 36 600 рублей, 25 136 рублей, с лицевого счета, открытого на имя Р.Г., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, которую Р.Г., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты, после чего, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. Кроме того, ФИО6, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Р.Г., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операции безналичного перевода денежных средств в размере 13 792 рублей, 24 900 рублей, 45 000 рублей, с лицевого счета, открытого на имя Р.Г., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, после чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома Р.Г., в котором выполнила подпись от имени последней, а затем, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. После чего ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте, в ходе обслуживания клиента банка А.Н., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 7 200 рублей с лицевого счета, открытого на имя А.Н., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, которую А.Н., будучи введенным ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердил путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ему банковской карты, после чего, ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. Также ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка В., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», с целью сокрытия совершенного ФИО6 при вышеуказанных обстоятельствах хищения денежных средств с лицевого счета, открытого на имя Р.Г., осуществила без ведома и согласия В. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 10 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя В., на лицевой счет, открытый на имя Р.Г., после чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома клиента банка, в котором В., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, выполнила свою подпись. В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка В.А., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 29 500 рублей с лицевого счета, открытого на имя В.А. на лицевой счет, открытый на имя Г., которую В.А., будучи введенным ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердил путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ему банковской карты, после чего, Г., будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО6, действуя по просьбе последней,, обналичила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, после чего передала их на руки ФИО6 Затем ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., с целью сокрытия совершенного ФИО6 хищения денежных средств с лицевого счета, открытого на имя Р.Г., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие В.И. операции безналичных переводов денежных средств в размере 45 000 рублей, 25 292 рублей, 45 000, 25 136 рублей с лицевого счета, открытого на имя В.И., на лицевой счет, открытый на имя Р.Г. после чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома В.И., в котором выполнила подпись от имени последнего. В продолжение своего преступного умысла, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка М.Я., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 30 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя М.Я., на лицевой счет, открытый на имя Г., после чего с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома М.Я., в котором последняя, будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, выполнила свою подпись. После чего, Г., будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО6, действуя по просьбе последней, обналичила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка, после чего передала их на руки ФИО6 Кроме того, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка А.С., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 6 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя А.С., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, после чего с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома А.С., в котором выполнила подпись от имени последнего, после чего, ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. Также ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., с целью сокрытия совершенного ею хищения денежных средств с лицевого счета, открытого на имя М.Я., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие В.И. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 30 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя В.И., на лицевой счет, открытого на имя М.Я., после чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома В.И., в котором выполнила подпись от имени последнего. Также ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Д., осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 10 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя Д., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, после чего с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома Д., в котором выполнила подпись от имени последней, а затем ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. Далее ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка Ю.Д., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 8 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя Ю.Д., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, которую Ю.Д., будучи введенным ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердил путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ему банковской карты, после чего, ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. Далее ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка В.И., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 14 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя В.И., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, после чего с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома В.И., в котором выполнила подпись от имени последнего, а затем ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту, прикрепленную к лицевому счету, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. В продолжение своего преступного умысла, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка Д., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 4 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя Д., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, которую Д., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты, после чего, ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту, прикрепленную к лицевому счету, открытому на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующие расходные операции в устройстве самообслуживания банка. Далее ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка К., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 15 500 рублей с лицевого счета, открытого на имя К., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, после чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома К., в котором выполнила подпись от имени последнего, а затем, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. После этого ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка А.Г., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 7 000 рублей и 35 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя А.Г., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, а затем с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома А.Г., в котором выполнила подпись от имени последнего, после чего, ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка В.А., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 12 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя В.А., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, которую В.А., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты, после чего, ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующие расходные операции в устройстве самообслуживания банка. Далее ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка В.А., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 10 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя В.А., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, которую В.А., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты, после чего, ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующие расходные операции в устройстве самообслуживания банка. В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка Т.Г., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 5 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя Т.Г., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, которую Т.Г., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты, после чего, ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. Затем ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка Л.Н., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 8 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя Л.Н., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, которую Л.Н., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты, впоследствии, ФИО6), используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, обратив их в свою собственность. В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка В.П., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», с целью сокрытия совершенного ФИО6 хищения денежных средств с лицевого счета, открытого на имя В.А., осуществила без ведома и согласия В.П. операцию безналичного перевода денежных средств в размере 10 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя В.П., на лицевой счет, открытый на имя В.А., которую В.П., будучи введенным ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердил путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ему банковской карты. Далее ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения клиентской сессии с клиентом банка Г.В., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 4 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя Г.В., на лицевой счет <номер>, открытый на имя ФИО7, которую Г.В., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты, впоследствии ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту, на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, обратив их в свою собственность. В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка Ф.И., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операции безналичного перевода денежных средств в размере 7 000 рублей и 3 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя Ф.И., на лицевой счет, открытый на имя ФИО7, которые Ф.И., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты, после чего, ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя ФИО7, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующие расходные операции в устройстве самообслуживания банка. Таким образом, ФИО6, используя свое служебное положение, похитила путем обмана денежные средства на общую сумму 551 056 рублей, что является крупным размером, которыми распорядилась в дальнейшем по своему усмотрению, причинив тем самым потерпевшим материальный ущерб.

Квалифицирующий признак – хищение чужого имущества в крупном размере, также нашел свое подтверждение в ходе судебного следствия, поскольку в судебном заседании установлено, что в результате противоправных действий ФИО6 был причинен материальный ущерб потерпевшим на сумму 551 056 рублей, то есть превышающую 250 000 рублей.

При этом суд считает необходимым исключить указание на квалифицирующий признак - с причинением значительного ущерба гражданину, поскольку потерпевшим в данном случае причинен ущерб на сумму 551 056 рублей, т.е. в крупном размере, таким образом, указанные квалифицирующие признаки носят однородный характер, и квалификация в данном случае действий ФИО6 по квалифицирующему признаку "с причинением значительного ущерба гражданину" является излишней.

Квалифицирующий признак преступления – лицом с использованием своего служебного положения обоснованно вменен подсудимой, поскольку ФИО6 при совершении преступления, являлась менеджером по продажам отделения ПАО «Сбербанк России», и в ее должностные обязанности входило своевременное и качественное обслуживание клиентов, соблюдение операционно-кассовых правил; осуществление операций по обслуживанию физических лиц, а именно: прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых); безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам; подготовка и передача документов по кредитным картам с использованием автоматизированных систем Банка; операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций кредитования клиентов, при этом она была наделена правом совершать операции в автоматизированных системах в пределах соответствующего доступа, то есть выполняла административно-хозяйственные функции.

При этом суд считает необходимым исключить из обвинения должностные обязанности ФИО6, такие как соблюдение лимитов денежной наличности, правил работы с денежной наличностью и другими ценностями; обеспечение сохранности вверенных ей наличных денег и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление операций по текущим счетам, поскольку в судебном следствии по делу установлено, что ФИО6 в силу должностной инструкции как менеджер по продажам данными обязанностями не обладала.

Исключение из обвинения квалифицирующего признака – с причинением значительного ущерба гражданину, а также уточнение должностных обязанностей, которыми обладала ФИО5 в соответствии с должностной инструкцией, не ухудшает положение подсудимой и не нарушает ее право на защиту.

Действия ФИО6 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения, поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО6, являясь менеджером по продажам Калужского отделения <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России», в чьи должностные обязанности входило: своевременное и качественное обслуживание клиентов, соблюдение операционно-кассовых правил, правил работы с ценностями; обеспечение сохранности вверенных ей ценностей; осуществление бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление операций по обслуживанию физических лиц, а именно прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых); безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам; подготовка и передача документов по кредитным картам с использованием автоматизированных систем Банка; операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций кредитования клиентов и др., наделенная указанной должностной инструкцией правом совершать операции в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций Положения ВСП, в пределах соответствующего доступа, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка П.В., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 9 500 рублей с лицевого счета, открытого на имя П.В., на лицевой счет, открытый на имя клиента банка И.О., которую П.В., будучи введенным ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердил путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ему банковской карты, после чего ФИО6, используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила операцию безналичного перевода денежных средств в размере 9 500 рублей с лицевого счета, открытого на имя И.О., на лицевой счет, открытый на имя Ё., далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома И.О., в котором выполнила подпись от имени последней, после чего, Ё., будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО6, действуя по просьбе последней, используя автоматизированную систему «Сбербанк ОнЛ@йн», осуществила перевод вышеуказанных денежных средств на банковскую карту на имя ФИО6 В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка И.О., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 1 900 рублей с лицевого счета, открытого на имя И.О., на лицевой счет, открытый на имя Ё., после чего с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома И.О., в котором выполнила подпись от имени последней, после чего, Ё., будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО6, действуя по просьбе последней, используя автоматизированную систему «Сбербанк ОнЛ@йн», осуществила перевод вышеуказанных денежных средств на банковскую карту на имя ФИО6 Затем ФИО8 (ФИО9) Д.А, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Ю., произвела с согласия, в присутствии и на имя последней операции по открытию счета и оформлению и выдаче банковской карты Visa Momentum, после чего, осуществив операцию по подключению к вышеуказанному счету карты дистанционного банковского обслуживания (ДБО), сообщила Ю. недостоверные заведомо ложные сведения о произошедшем техническом сбое, введя тем самым последнюю в заблуждение относительно своих истинных намерений, и заменила данную карту на банковскую карту неустановленного образца, которую передала на руки, завладев таким образом банковской картой Visa Momentum, далее ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Ю., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 41 469 рублей 09 копеек с закрытием счета , открытого на имя Ю., на счет оформленной ранее банковской карты, после чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующие первичные документы, содержащие недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанные расходные операции выполнены с ведома Ю., в которых выполнила подпись от имени последней, а затем ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту, похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующие расходные операции в устройстве самообслуживания банка. В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе оформления кредитной сделки с клиентом банка Е.А., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», под предлогом списания суммы страховой премии по договору страхования жизни, осуществила без ведома и согласия последнего операцию безналичного перевода денежных средств в размере 6 700 рублей с лицевого счета, открытого на имя Е.А., на счет карты, открытый на имя клиента банка Ю., которую Е.А., будучи введенным ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердил путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ему банковской карты, в целях проведения операции по зачислению на нее кредитных средств, после чего ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя Ю., похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. Затем ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе оформления кредитной сделки с клиентом банка А.В., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», под предлогом списания суммы страховой премии по договору страхования жизни, осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 24 938 рублей с лицевого счета, открытого на имя А.В., на счет карты, открытый на имя клиента банка Ю., которую А.В., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты, в целях проведения операции по зачислению на нее кредитных средств, после чего ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя Ю., похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. Затем ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе проведения идентификационной сессии с клиентом банка Ж., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 47 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя Ж., на счет карты, открытый на имя клиента банка Ю., которую Ж., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты, после чего ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя Ю., похитила вышеуказанные денежные средства, совершив соответствующую расходную операцию в устройстве самообслуживания банка. В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Ж., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 33 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя Ж., на счет карты, открытый на имя клиента банка Ю., далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома Ж., в котором выполнила подпись от имени последней. После этого, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Ж., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 30 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя Ж., на счет карты, открытый на имя клиента банка Ю., далее, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома Ж., в котором выполнила подпись от имени последней. Далее, ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк» и учетные данные клиента банка Ж., осуществила без ведома, согласия и в отсутствие последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 15 000 рублей с лицевого счета, открытого на имя Ж., на счет карты, открытый на имя клиента банка Ю., после чего, с целью придания правомерности своим противоправным действиям ФИО6, сформировала соответствующее платежное поручение, содержащее недостоверные заведомо ложные сведения о том, что вышеуказанная расходная операция выполнена с ведома Ж., в котором выполнила подпись от имени последней. Впоследствии ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя Ю., похитила вышеуказанные денежные средства, обратив их в свою собственность. Затем ФИО6, находясь на автоматизированном рабочем месте (АРМ), в ходе оформления кредитной сделки с клиентом банка З., используя автоматизированную систему АС «Филиал-Сбербанк», под предлогом списания суммы страховой премии по договору страхования жизни, осуществила без ведома и согласия последней операцию безналичного перевода денежных средств в размере 8 900 рублей с лицевого счета, открытого на имя З., на счет карты, открытый на имя клиента банка Ю., которую З., будучи введенной ФИО6 в заблуждение относительно истинных намерений последней, подтвердила путем ввода пин-кода с предъявлением принадлежащей ей банковской карты, в целях проведения операции по зачислению на нее кредитных средств, впоследствии ФИО6, используя находящуюся у нее в распоряжении банковскую карту на имя Ю., похитила вышеуказанные денежные средства, обратив их в свою собственность. Таким образом, ФИО6, используя свое служебное положение, похитила путем обмана денежные средства потерпевших на общую сумму 218 407 рублей 09 копеек, которыми распорядилась в дальнейшем по своему усмотрению, причинив тем самым потерпевшим материальный ущерб, который для П.В., Ж., А.В. и О.Ю. является значительным.

Квалифицирующий признак преступления – лицом с использованием своего служебного положения обоснованно вменен подсудимой, поскольку ФИО6 при совершении преступления, являлась менеджером по продажам отделения ПАО «Сбербанк России», и в ее должностные обязанности входило своевременное и качественное обслуживание клиентов, соблюдение операционно-кассовых правил, правил работы с ценностями; обеспечение сохранности вверенных ей ценностей; осуществление бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление операций по обслуживанию физических лиц, а именно прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых); безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам; подготовка и передача документов по кредитным картам с использованием автоматизированных систем Банка; операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций кредитования клиентов и др., наделенная указанной должностной инструкцией правом совершать операции в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций Положения ВСП, в пределах соответствующего доступа, то есть выполняла административно-хозяйственные функции.

Квалифицирующий признак – причинение значительного ущерба гражданину также нашел свое подтверждение в судебном следствии по делу, учитывая сумму похищенных денежных средств, имущественное положение потерпевших П.В., Ж., А.В. и О.Ю.

При этом суд считает необходимым исключить квалифицирующий признак с причинением значительного ущерба гражданину в отношении потерпевших Ю. и Е.А., поскольку в ходе судебного следствия потерпевший Е.А. пояснил, что причиненный ему ущерб значительным не является, также в ходе допроса на стадии предварительного расследования потерпевшая Ю. не сообщала о том, что ей действиями ФИО7 причинен значительный ущерб.

Исключение из обвинения квалифицирующего признака – с причинением значительного ущерба гражданину в отношении потерпевших Ю. и Е.А., не ухудшает положение подсудимой и не нарушает ее право на защиту.

Доводы ФИО5 о том, что она не причастна к совершению вышеуказанных преступлений, и данные операции могли быть осуществлены иными сотрудниками банка, либо переводы денежных средств могли произойти ввиду технического сбоя системы сбербанк, суд находит несостоятельными, поскольку они опровергаются показаниями представителя потерпевшей ФИО10, согласно которых со слов ее матери Ж. ей известно, что денежные средства были похищены сотрудницей банка ФИО11, поскольку она постоянно обслуживалась именно у нее; потерпевшего Е.А., согласно которых именно при оформлении кредита с него были списаны денежные средства за оформление страхования, при этом впоследствии ему стало известно, что договор страхования не оформлялся; потерпевшей О.Ю., согласно которых именно ФИО5 обслуживала ее при оформлении кредита, при этом сообщила о необходимости оформления страховки, выдав пустой бланк договора страхования; потерпевшей И.О., согласно которых оформлением кредита на ее имя занималась ФИО5, которая ей сообщила о необходимости приобретения страховки, стоимостью 1 900 рублей, порекомендовав оплатить указанную сумму путем безналичной оплаты, при этом никаких денежных переводов П.В. и Ё. она не осуществляла; потерпевшей Л., согласно которых оформлением кредита на ее имя занималась ФИО11, убедившая ее оформить страховку, денежные средства на которую поступили вместе с суммой кредита, после чего автоматически денежные средства в размере 24 938 руб. были списаны на страхование, при этом никаких денежных переводов Ю. она не осуществляла; потерпевшего П.В., согласно которых оформлением кредита на его имя занималась ФИО11, при этом денежные средства на счет И.О. и Ё. он не переводил; потерпевшей В.А., согласно которых в отделении банка ее обслуживала ФИО11, при этом по ее просьбе она несколько раз вводила пин-код для подтверждения операций, впоследствии через приложение Сбербанк Онлайн она обнаружила, что на ее счет было переведено меньше денежных средств, чем было необходимо, при этом в документах была указана правильная сумма; потерпевшего В.И., согласно которых в отделении банка его обслуживала ФИО11, при этом по выписке он увидел, что по его счету проведены операции, которых он не совершал; потерпевшего А.Г., согласно которых в отделении банка его обслуживала ФИО11; потерпевшей Р.Г., согласно которых в банке ее обслуживала ФИО11, при этом в марте 2017 года она обнаружила, что имели место списания денежных средств в размере 45 000 руб. и 25 136 руб., которые она не осуществляла, после чего она обратилась по данному факту в банк с заявлением, которое у нее приняла ФИО11, после чего она ей позвонила и сообщила, что денежные средства были возвращены на ее счет, кроме того, никаких переводов на имя ФИО7, она не производила; потерпевшего В.П., согласно которых при снятии процентов со счета его обслуживала ФИО11, после чего он понял, что денежные средства ему выплачены не в полном объеме, впоследствии он обратился к ФИО11 по данному вопросу, при этом последняя пояснила, что это связано с техническим сбоем, после чего денежные средства ему были возвращены, при этом никаких денежных средств на счет В.А. он не переводил; потерпевшего В.А., согласно которых при оформлении кредита его обслуживала ФИО11, при этом она сообщила, что необходимо оформить страховку для одобрения кредита, от которой впоследствии можно отказаться, затем у него были списаны деньги за страховку, а он, в свою очередь, передал заявление ФИО11 о возврате суммы страховой выплаты, однако, денежные средства ему не вернули, при этом никаких переводов в адрес Г. он не осуществлял; потерпевшего А.С., согласно которого при оформлении кредита его обслуживала ФИО11, при этом также была оформлена страховка, денежные средства на счет ФИО7 он не переводил; потерпевших Т.Г., Ф.И., Ю.Д., К., согласно которых денежные средства в адрес ФИО7, они не переводили; потерпевшей М.Я., согласно которых денежные средства в адрес Г., она не переводила; потерпевшей Ю., согласно которых в отделении банка ее обслуживала ФИО11, которая на ее имя открыла банковскую карту, после чего она подтверждала ряд операций путем введения пин-кода на клавиатуре компьютера, а затем ФИО11 сообщила ей, что ее банковская карта не исправна, после чего забрала у нее указанную карту, а взамен выдала новую, также ей стало известно, что к ее карте был привязан абонентский <номер>, денежные средства в адрес О.Ю., Л., Е.А., Ж. она не переводила; потерпевшей Ж., согласно которых денежных средств в адрес Ю., она не переводила; показаниями свидетеля Н., согласно которых на ее счет 23.08.2017 г. поступали денежные средства в размере 11 400 руб., о поступлении которых ранее ее предупреждала ФИО11, после чего указанные денежные средства она перевела на карту ФИО11; свидетеля О.М., согласно которых идентифицировать менеджера, который проводит банковские операции с клиентами возможно по А.С. и паролю, а также с учетом приложения ключа-таблетки при проведении операции, при этом в случае отсутствия работника на рабочем месте и использовании его вышеуказанных данных, нарушение будет выявлено системой безопасности банка, заявлений от ФИО11 о том, что кто-то воспользовался ее личными данными, не поступало, операции, проводимые на сумму, не превышающую 50 000 руб., подтверждения вторым сотрудником не требуют; свидетеля С.А., согласно которых ФИО11 не сообщала, что кто-то воспользовался ее учетной записью и паролем, кроме того, она снимала галочку в программе для избежания подтверждения операции вторым сотрудником; свидетеля Г., согласно которых по просьбе ФИО11 она снимала денежные средства, которые поступали на ее карту; свидетеля Б., согласно которых заявлений от ФИО11 о несанкционированном доступе к ее данным, а также об утрате «таблетки», не поступало; свидетеля У., согласно которых она передавала свою банковскую карту в пользование ФИО11, при этом последняя, зная, где находится ее карта и бывая у нее дома, также могла взять указанную карту без ее разрешения; заключениями экспертов, согласно которым подписи в платежных поручениях, по исследуемым операциям, выполнены не В.И., не Р.Г., не И.О., не Ж., а иными лицами.

При этом факт того, что с наличными денежными средствами ФИО5 не работала, не свидетельствует об отсутствии состава в ее действиях преступления, поскольку хищение денежных средств со счетов потерпевших происходило путем безналичных переводов с одного счета на другой и не требовало посещения кассы для совершения указанных операций, что прямо предусмотрено должностной инструкцией менеджера по продажам.

Доводы защиты о том, что операции по вкладам не могли быть проведены без подтверждения второго сотрудника банка, не имеют правового значения, поскольку опровергаются показаниями свидетеля О.М., согласно которых операции, проводимые на сумму, не превышающую 50 000 руб. подтверждения вторым сотрудником не требуют, а также показаниями свидетеля С.А., согласно которых было установлено, что ФИО11 снимала галочку в программе для избежания подтверждения операции вторым сотрудником.

Ссылка защиты, что ФИО11 не могла зайти в счет клиента без его присутствия опровергается показаниями П., из которых следует, что сотрудник банка может войти в программу и совершить операцию без присутствия клиента, если ему известны его паспортные данные.

Доводы защитника о том, что следственные органы незаконно неоднократно приостанавливали предварительное расследование, после чего снова возобновляли, не влечет признание недопустимыми полученных доказательств по делу, поскольку несогласие стороны защиты с указанными процессуальными документами не свидетельствует о нарушении либо ограничении конституционных прав ФИО5

Ссылка защитника, что следователь возобновил производству по делу 22.01.2019 г. без отмены руководителем следственного органа незаконного постановления о приостановлении от 22.12.2018 г., не основано на нормах действующего законодательства, поскольку в соответствии с ч. 1 ст. 211 УПК РФ предварительное следствие возобновляется на основании постановления следователя после того, как отпали основания его приостановления или возникла необходимость производства следственных действий, которые могут быть осуществлены без участия подозреваемого, обвиняемого, при этом в данном случае отмены постановления о приостановлении руководителем следственного органа не требуется.

Доводы защиты, что в нарушение ч. 3 ст. 153 УПК РФ, решение о соединении уголовных дел было принято без решения прокурора об определении подследственности, противоречит действующему законодательству, так как данная норма применяется в случае соединения уголовных дел о преступлениях, подследственных в соответствии со статьями 150 и 151 УПК РФ разным органам предварительного расследования, т.е. зависит от формы предварительного расследования.

Ссылка защитника о внесении изменений в название постановления от 13.03.2023 г. суд находит несостоятельной, поскольку приобщенная защитником копия постановления никем не заверена, в связи с чем установить источник ее происхождения не представляется возможным, учитывая также тот факт, что название постановления соответствует его тексту и содержит в своей резолютивной части указание на возобновление производства предварительного расследования.

Несвоевременное ознакомление подсудимой и защитников с постановлением о назначении экспертиз не является основанием для признания заключений экспертиз недопустимыми доказательствами, при этом оснований считать, что было нарушено право подсудимой на защиту, не имеется, поскольку подсудимая и ее защитники не были лишены права ходатайствовать о назначении дополнительной или повторной экспертизы, однако данным правом в судебном заседании они не воспользовались.

Ссылка стороны защиты о том, что при получении заключения судебно-бухгалтерской экспертизы эксперту не были разъяснены его права и ответственность, противоречит материалам дела, так как согласно заключения эксперта <номер> от 12.04.2023 г., указанная экспертиза проводилась на основании постановления следователя, в котором имеются сведения о разъяснении прав и ответственности эксперта, кроме того в тексте заключения эксперта имеется расписка последнего о предупреждении об уголовной ответственности.

Доводы защитника, что потерпевшим М.Я., Ф.И., Т.Г. и Д. были разъяснены права и обязанности позднее вынесения соответствующего постановления и дачи показаний, суд находит несостоятельными, поскольку указанными лицами при даче показаний в качестве потерпевших были разъяснены соответствующие права и обязанности, постановления о признании потерпевшими были вынесены на момент их допроса, в связи с чем ознакомление с данными постановлениями позже их вынесения не влечет недопустимость указанных защитой доказательств, с постановлением о признании потерпевшей Д. был ознакомлен ее представитель.

Ссылку стороны защиты, что физические лица, у которых были похищены денежные средства, с учетом возмещения причиненного ущерба банком, не являются потерпевшими по делу, суд находит несостоятельной, поскольку умысел ФИО5 был направлен непосредственно на завладение чужим имуществом, а именно денежными средствами потерпевших, находящихся на их банковских счетах, при этом факт возмещения банком причиненного ущерба, не свидетельствует о неверном определении статуса потерпевших – физических лиц.

Доводы защиты о том, что действия ФИО5 неверно квалифицированы как продолжаемое преступление суд находит несостоятельными, поскольку установленные обстоятельства совершения преступлений свидетельствуют о том, что ФИО5 действовала с единым умыслом в отношении неустановленного круга лиц, ее преступные действия носили тождественный характер, направлены на достижение единого преступного результата, учитывая также, что преступными действиями, совершенными в отношении одного потерпевшего, она погашала ущерб, ранее причиненный ей же, другому потерпевшему, в связи с чем действия ФИО5 образуют два единых продолжаемых преступления.

Ссылка стороны защиты о том, что на момент проведения операций 24.01.2017 г., 01.02.2017 г., 22.02.2017 г., 08.04.2017 г., 15.04.2017 г., 12.09.2017 г., 13.09.2017 г., 19.09.2017 г., 26.09.2017 г. ФИО5 не находилась на рабочем месте опровергаются показаниями представителя потерпевшей ФИО10, согласно которых ее мать Ж. поясняла ей, что в отделении банка ее всегда обслуживала ФИО11, потерпевшей О.Ю., согласно которых кредит в отделении Сбербанка ей оформляла ФИО11, потерпевшей Р.Г., согласно которых в отделении банка ее всегда обслуживала ФИО11, потерпевшего В.И., согласно которых сотрудницей отделения банка, которая его обслуживала, являлась ФИО11, табелями учета рабочего времени за 15.04.2017 г., 01.02.2017 г., 22.02.2017 г., 08.04.2017 г., согласно которых в указанные дни ФИО11 находилась на рабочем месте, учитывая также акты служебного расследования, согласно которых были установлены незаконные операции, проводимые ФИО11 под своей учетной записью. При этом не доверять представленным табелям, распечатанным из компьютерной программы учета рабочего времени, у суда оснований не имеется, поскольку они заверены представителем ПАО «Сбербанк». Также суд учитывает и показания подсудимой ФИО5, согласно которых при несанкционированном доступе к ее учетной записи на ее корпоративную почту приходили сообщения об использовании ее конфиденциальных данных, однако, в судебном следствии по делу установлено, что ФИО5 с заявлениями о пользовании ее учетной записью третьими лицами не обращалась, что свидетельствует о том, что все операции, совершенные под учетной записью ФИО5, совершались именно ей.

Доводы стороны защиты о нарушении территориальной подсудности рассмотрения дела суд находит несостоятельными, поскольку ФИО5 совершила два самостоятельных преступления, относящиеся к категории тяжких, при этом сумма похищенного при осуществлении трудовой деятельности ФИО5 в отделении Сбербанка, расположенного в г. Протвино, превышает сумму похищенного в отделении банка в г. Кременки.

Ссылка защиты о том, что в ходе предварительного расследования неправомерно были привлечены к участию в деле представители умерших потерпевших, не имеет правового значения, поскольку потерпевшим в результате действий ФИО5 был причинен материальный ущерб, в связи с чем их права в порядке правопреемства переходят к наследникам, имеющим право требования нарушенных прав их умерших родственников.

При этом доводы стороны защиты о недопустимости в качестве доказательств показаний представителя потерпевшей ФИО23, суд находит несостоятельными, поскольку указанные показания в судебном следствии по делу не оглашались.

Показания свидетеля Х. о том, что он никогда не видел у своей супруги банковскую карту на имя ФИО7, не свидетельствует об отсутствии составов преступлений в действиях ФИО5

Приведенные в судебном заседании доводы подсудимой и ее защитников о непричастности ФИО5 к совершению вышеуказанных преступлений, являются необоснованными, противоречат собранным по уголовному делу доказательствам, приведенным выше.

Фактическое непризнание своей вины подсудимой, суд расценивает, как способ защиты с ее стороны, направленный на избежание уголовной ответственности за содеянное.

При назначении наказания подсудимой ФИО5, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, обстоятельства их совершения, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой, а также на условия жизни ее семьи.

Подсудимая ФИО5 ранее не судима, совершила два тяжких преступления, на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, к административной ответственности не привлекалась, по месту жительства жалоб со стороны соседей не поступало, по месту работы характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО5, в соответствии со ст. 61 УК РФ суд считает состояние здоровья подсудимой и ее близких родственников, оказание материальной помощи родителям.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО5 в соответствии со ст. 63 УК РФ, суд не усматривает.

С учетом данных о личности подсудимой ФИО5, степени общественной опасности совершенных преступлений, конкретных обстоятельств их совершения, наличия смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, принимая во внимание цели наказания, суд считает возможным исправление подсудимой ФИО5 без изоляции от общества и применение к ней ст. 73 УК РФ, полагая, что данное наказание будет отвечать интересам общества и социальной справедливости.

При этом, суд считает возможным не назначать дополнительное наказание подсудимой в виде штрафа и ограничения свободы, учитывая данные о ее личности.

Судом не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершения преступлений, поведением подсудимой во время или после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, в связи с чем, не имеется оснований для назначения наказания в соответствии со ст. 64 УК РФ ниже низшего предела. Указанные выше смягчающие наказание обстоятельства не являются исключительными обстоятельствами по делу как отдельно, так и в их совокупности.

Оснований для применения ст. 15 ч. 6 УК РФ и изменения категории преступлений на менее тяжкую не имеется с учетом фактических обстоятельств совершения преступлений, степени их общественной опасности.

Суд, вошел в обсуждение заявленного по делу гражданского иска ПАО «Сбербанк» к подсудимой о возмещении материального ущерба, и приходит к выводу о том, что рассмотреть данные требования в уголовном деле невозможно, учитывая, что представителем гражданского истца были представлены противоречивые выписки по счетам в отношении потерпевших по уголовному делу, которые противоречат друг другу в части номеров расчетных счетов потерпевших, принимая также во внимание, что указанные счета по ряду потерпевших отличаются от счетов, с которых были похищены денежные средства потерпевших, указанных в обвинении, при этом в материалах уголовного дела отсутствуют сведения, с достоверностью подтверждающие принадлежность счетов, на которые производились выплаты ПАО «Сбербанк», а также документы, подтверждающие волеизъявление потерпевших о переводе денежных средств на указанные счета, в связи с чем суд считает необходимым признать за гражданским истцом ПАО «Сбербанк» право на удовлетворение исковых требований и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска в части взыскания материального ущерба для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 303-304, 308-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО5 признать виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание:

- за совершение преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (по преступлению, имевшему место в г. Протвино) – в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

- за совершение преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (по преступлению, имевшему место в г. Кременки) – в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

В соответствии с ч. 3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО5 наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО5 наказание считать условным с испытательным сроком на 3 (три) года.

В период испытательного срока возложить на осужденную ФИО5 исполнение следующих обязанностей:

- ежемесячно - один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных;

- не менять постоянного места жительства и места работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных.

Меру пресечения ФИО5 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Признать за гражданским истцом ПАО «Сбербанк России» в лице филиала – Среднерусского банка ПАО «Сбербанк» право на удовлетворение исковых требований о возмещении материального ущерба и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по делу:

- кредитные договоры, мемориальные ордера, платежные поручения, информацию о счетах, зарегистрированных на имя ФИО11, номере телефона, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по указанным счетам, график рабочего времени, сведения о движении денежных средств по банковским счетам, выписки по расчетным счетам, копию выписки из личного дела на имя ФИО11, копию выписки из приказа <номер>-к от 06.11.2015, копию дополнительного соглашения к Трудовому договору от 09.11.2015 на имя ФИО11; копии объяснительных ФИО11, копию свидетельства серии 77 <номер> о внесении записи в ЕГРЮЛ, справки о состоянии вкладов, памятку по вопросам информационной безопасности для сотрудников ПАО «Сбербанк»; копию приказа <номер>-кв от 12.10.2017; копию приказа <номер>-К от 11.04.2017; табели учета рабочего времени, копию анкеты кандидата «Сбербанк» ФИО11; копию порядка принятия работниками Сбербанка России мер предотвращению нарушений законодательства и нормативных документов Банка России и Сберегательного банка РФ; копию обязательства соблюдения Политики ОАО «Сбербанк России» по управлению конфликтом интересов от 11.06.2014 <номер> и Политики ОАО «Сбербанк России» по противодействую коррупции от 11.06.2014 <номер> на имя ФИО11; копию трудового договора <номер> от 03.09.2014; копии договоров о полной индивидуальной материальной ответственности ФИО11; копии должностных инструкций специалиста по обслуживанию частных лиц Дополнительного офиса <номер> Серпуховского отделения Головного отделения по Московской области Среднерусского банка ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО11; копию приказа (распоряжения) о приеме работника на работу <номер>-к от 03.09.2014; копию дополнительного соглашения от 02.03.2015 к трудовому договору <номер> от 03.09.2014 на имя ФИО11; копию приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу <номер>-к от 06.04.2015; копию приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу <номер>-к от 10.07.2015; копию дополнительного соглашения от 10.07.2015; копию приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) <номер>-К от 11.04.2017; копию должностной инструкции на имя ФИО11, утверждённой руководителем дополнительного офиса <номер> Серпуховского отделения Головного отделения по МО Среднерусского банка ОАО «Сбербанк России» Д.Н. Климовской от 26.02.2015; копию приказа (расторжение) о переводе работника на другую работу <номер>-к от 02.03.2015; копию выписки из приказа <номер>-к от 24.09.2015; копию дополнительного соглашения от 01.10.2015 об изменении условий трудового договора; копию должностной инструкции ФИО11 менеджера по продажам ДО 9040/02215 Серпуховского отделения Южного отделения по Московской области Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» от 01.10.2015; копию дополнения к должностной инструкции менеджера по продажам дополнительного офиса 9040/02215 Южного отделения Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» ФИО11; копию должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию (срочный); копию должностной инструкции менеджера по продажам Калужского отделения <номер> Дополнительного офиса <номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк России» ФИО11 от 03.08.2017; копию приказа <номер>/СРБ от 17.07.2017 о приеме на работу; копию трудового договора <номер>/СРБ-К от 17.07.2017; выписку по банковской карте на имя ФИО7; DVD - RW диск; выписки по счетам карты; справку от специалиста ПАО «Сбербанк» на имя ФИО17; расширенные выписки на имя Г., ФИО25, ордера на установление пин-кодов, акт начала предоставления услуг связи; расходные кассовые ордера - оставить на хранении в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд через Серпуховский городской суд Московской области в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная в течение 15 суток вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также вправе в тот же срок обратиться с аналогичным ходатайством в случае принесения апелляционного представления и (или) апелляционной жалобы, затрагивающих ее интересы, а также поручать осуществление своей защиты избранному ей защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий судья: О.В. Дворягина