Решение № 5-62/2025 7-521/2025 от 5 августа 2025 г. по делу № 5-62/2025

Судья Совкова М.В. УИД 16RS0038-01-2025-000994-85

Дело № 5-62/2025

Дело № 7-521/2025


РЕШЕНИЕ

6 августа 2025 года город Казань

Судья Верховного Суда Республики Татарстан Мавляветдинов И.М., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Габдеевой Д.А., с участием прокурора отдела прокуратуры Республики Татарстан Янусика А.С., рассмотрел в открытом судебном заседании жалобу защитника Следя Юрия Геннадьевича на постановление судьи Елабужского городского суда Республики Татарстан от 29 апреля 2025 года, вынесенное в отношении ФИО1 по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.56.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Проверив материалы дела, изучив доводы жалобы, выслушав защитника Следя Ю.Г., прокурора отдела прокуратуры Республики Татарстан Янусика А.С., судья

УСТАНОВИЛ:

постановлением судьи Елабужского городского суда Республики Татарстан от 29 апреля 2025 года индивидуальный предприниматель - глава крестьянско-фермерского хозяйства(далее по тексту – глава КФХ - ИП) ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту – КоАП РФ), и подвергнут административному наказанию в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

В жалобе, поданной в Верховный Суд Республики Татарстан, защитник Следь Ю.Г., настаивая на невиновности ФИО1, просит постановление судьи городского суда отменить и прекратить производство по делу.

Суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с частью 2 статьи 14.56.1 КоАП РФ привлечение инвестиций физических лиц с нарушением требований, предусмотренных пунктом 1 статьи 5.1 Федерального закона от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.62 настоящего Кодекса, если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния,

- влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Пунктом 1 статьи 5.1 Федерального закона от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» установлены ограничения, связанные с привлечением инвестиций физических лиц. Так, привлечение инвестиций физических лиц путем заключения договоров с физическими лицами на условиях публичной оферты либо в результате направления предложения делать оферту, адресованного неопределенному кругу лиц, допускается только посредством встречного предоставления физическим лицам ценных бумаг, предусмотренных Федеральным законом от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», и (или) Федеральным законом от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», и (или) Федеральным законом от 11 ноября 2003 года № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах», либо в случае, если право лиц, привлекающих инвестиции, на привлечение инвестиций физических лиц предусмотрено федеральными законами.

При этом, в пункте 2 статьи 5.1 названного Федерального закона от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ определено, что оказание услуг по привлечению инвестиций физических лиц на условиях публичной оферты либо в результате направления предложения делать оферту, адресованного неопределенному кругу лиц, допускается только кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями в соответствии с федеральными законами, регулирующими их деятельность, а также лицами, уполномоченными действовать от имени и (или) в интересах лиц, которые вправе привлекать инвестиции в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи.

В соответствии с пунктом 4 статьи 5.1 Федерального закона от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ под инвестициями для целей настоящей статьи понимаются денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права и иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения дохода.

Согласно статье 1 Федерального закона от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» установлено обеспечение государственной и общественной защиты прав и законных интересов физических и юридических лиц, объектом инвестирования которых являются в том числе эмиссионные ценные бумаги, установление ограничений, связанных с привлечением инвестиций физических лиц, а также определение порядка выплаты компенсаций и предоставления иных форм возмещения ущерба инвесторам - физическим лицам, причиненного противоправными действиями эмитентов и других участников рынка ценных бумаг (далее - профессиональные участники) на рынке ценных бумаг.

Под оказанием услуг по привлечению инвестиций физических лиц для целей настоящей статьи понимается совершение юридических и (или) фактических действий от имени и (или) в интересах лица, привлекающего инвестиции, в результате которых привлекаются инвестиции физических лиц, в том числе предложение физическим лицам заключить договор и (или) заключение договора (часть 4 статьи 5.1 Федерального закона от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ).

В соответствии со статьей 1 Федерального закона от 25 февраля 1999 года № 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» под инвестициями понимаются денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

Также, в статье 1 названного закона определено, что под инвестиционной деятельностью подразумевается вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» одной из целей деятельности Банка России является обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.

В рамках этого Банком России проводится системная работа по выявлению и противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке, осуществляемой на территории Российской Федерации лицами, не имеющими соответствующего разрешения (лицензии) Банка России.

Как усматривается из материалов дела, в Елабужскую городскую прокуратуру Республики Татарстан через прокуратуру Республики Татарстан поступила информация от Волго-Вятского главного управления Банка России за № .... от 24 января 2025 года относительно выявленных в деятельности главы КФХ ФИО1 признаков осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке по результатам проведенного в рамках имеющихся полномочий по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке анализа деятельности за период с 1 января 2024 года по 27 декабря 2024 года, установлены факты переводов в пользу ФИО1 денежных средств не менее чем от 18 физических лиц, в том числе 4 индивидуальных предпринимателей, на сумму более <данные изъяты> млн. рублей по договорам инвестиционных займов (исходя из назначения платежа).

Установлено, что индивидуальный предприниматель ФИО1 является также председателем Сельскохозяйственного потребительского перерабатывающего снабженческого сбытового кооператива «Фермерские продукты». Выявлены факты предоставления ФИО1 беспроцентных займов аффилированному лицу Сельскохозяйственному потребительскому перерабатывающему снабженческому сбытовому кооперативу «Фермерские продукты» на сумму около <данные изъяты> млн рублей, а также факты перечисления ФИО1 денежных средств по договорам займа (возврат основного долга и процентных доходов (исходя из назначения платежа) в пользу не менее 12 физических лиц.

Одновременно с этим установлены платежи, свидетельствующие об осуществлении ФИО1 заявленной экономической деятельности, связанной с производством и реализацией сельскохозяйственной продукции.

Таким образом, Волго-Вятским главным управлением Банка России установлено, что в деятельности индивидуального предпринимателя главы КФХ ФИО1 прослеживаются признаки непосредственного осуществления деятельности по привлечению денежных средств физических лиц путем заключения договоров займа с физическими лицами на условиях публичной оферты.

18 марта 2025 года данная информация была направлена прокуратурой Республики Татарстан в Елабужскую городскую прокуратуру Республики Татарстан для организации проверочных мероприятий по выявленным Волго-Вятским главным управлением Банка России признакам осуществления главой КФХ ФИО1 нелегальной деятельности на финансовом рынке.

На основании поручения прокуратуры Республики Татарстан № .... от 18 марта 2025 года (л.д.7) в период с 24 марта 2025 года по 28 марта 2025 года Елабужской городской прокуратурой Республики Татарстан в отношении главы КФХ - ИП ФИО1 проведена проверка исполнения законодательства о привлечении инвестиций физических лиц.

В рамках проверочных мероприятий исследован сайт <адрес> на котором распространены сведения о привлекательности инвестирования в производство чеснока, организованное главой КФХ ФИО1 на территории Республики Татарстан.

В ходе изучения информации выявлено, что на сайте приводятся сведения следующего содержания: «Инвестируйте в будущее. Доходность до 70% годовых», «ГК «АгроИнвестРФ». Приглашаем к сотрудничеству инвесторов в овощное производство России с возможностью получать доход до 70% годовых», «Здравствуйте! Меня зовут ФИО1. Являюсь руководителем ГК «АгроИнвестРФ». Приглашаю вас присоединиться к нашему бизнесу и зарабатывать пассивно, инвестируя в крестьянское фермерское хозяйство по овощному производству. На данный момент привлекли более <данные изъяты> млн. рублей, что подтверждено договорами инвестирования. Привлекаем инвестиции в сельское хозяйство с целью масштабирования и развития бизнеса».

Кроме того, на сайте размещено инвестиционное предложение следующего содержания: «Инвестиции. Инвестиции от 50 тысяч рублей, инвестиционный доход от 20 % до 70% годовых по договору инвестирования. Инвестиции принимаются до 1 августа 2025 года. Выплаты. Выплата тела и дохода инвестору происходит частично или единовременно с продажи урожая с августа 2025 года по февраль 2026 года без ежемесячных платежей. Страхование. Для инвесторов риски минимальны (посевы застрахованы от гибели урожая). Документы. Для заключения договора инвестирования необходимо предоставить следующую информацию. Документы отправить на почту <адрес>. Договор. Для заполнения договора инвестирования необходимо его скачать в формате pdf».

Также, на сайте размещены ссылки на типовые договоры инвестиционного и реинвестиционного займов, содержащие все существенные условия договора займа (сумма займа, срок возврата займа, размер процентов за пользование денежными средствами), а также банковские реквизиты ФИО1 для перечисления инвестиционных займов. В разделе вопросов и ответов на сайте сообщается о возможности заключения договора инвестиционного займа как при личной встрече, так и дистанционно путем обмена сканированными копиями документов.

В силу статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

В соответствии с частью 1 статьи 433 Гражданского кодекса Российской Федерации договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

Согласно положениям статьи 435 Гражданского кодекса Российской Федерации офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение.

Оферта должна содержать существенные условия договора.

В силу статьи 437 Гражданского кодекса Российской Федерации реклама и иные предложения, адресованные неопределенному кругу лиц, рассматриваются как приглашение делать оферты, если иное прямо не указано в предложении. Содержащее все существенные условия договора предложение, из которого усматривается воля лица, делающего предложение, заключить договор на указанных в предложении условиях с любым, кто отзовется, признается офертой (публичная оферта).

Представленные на анализируемом сайте сведения, обладают признаками оферты, предусмотренными статьями 432, 433, 435, 437 Гражданского кодекса Российской Федерации, содержащей все необходимые условия для заключения договоров целевых инвестиционных займов с индивидуальным предпринимателем главой КФХ ФИО1

Возможность дистанционного заключения договора и указание банковских реквизитов ФИО1 для перечисления сумм инвестиционных займов (для физических лиц и организаций) может указывать на готовность заключения им договоров инвестиционного займа с любыми лицами, акцептовавшими оферту и направившими ему необходимые документы, и, следовательно, публичный характер такой оферты.

Приведенные обстоятельства послужили основанием для возбуждения прокурором в отношении индивидуального предпринимателя главы КФХ ФИО1 дела об административном правонарушении по части 2 статьи 14.56.1 КоАП РФ (л.д.99-101).

Материалы дела об административном правонарушении переданы для рассмотрения в Елабужский городской суд Республики Татарстан.

Принимая оспариваемое постановление, судья городского суда пришла к выводу о наличии в действиях ФИО1 состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56.1 КоАП РФ.

С такими выводами следует согласиться, поскольку факт совершения административного правонарушения подтверждается совокупностью собранных Елабужской городской прокуратурой и проверенных судьей городского суда доказательств, в числе которых: постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 28 марта 2024 года и от 23 апреля 2025 года (л.д. 1-6, 99-101); информация, поступившая от Волго-Вятского главного управления Банка России №.... от 24 января 2025 года о признаках осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке (л.д.8-12); скриншоты с сайта <адрес>, на котором распространяются сведения о привлекательности инвестирования в производство чеснока (л.д.13-52); образцы формы договора инвестиционного займа (л.д.53-55); выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей на КФХ ФИО1 (л.д. 56-63); выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на Сельскохозяйственный потребительский перерабатывающий снабженческий сбытовой кооператив «Фермерские продукты» (л.д.64-75); письменные объяснения главы КФХ ФИО1 (л.д.76,86,109-110); договор инвестиционного займа № .... от 23 декабря 2024 года заключенный с ФИО9 (л.д.87-91); платежное поручение от 24 декабря 2024 года о перечислении денежных средств в размере 300 000 рублей на расчетный счет главы КФХ ФИО1 с указанием назначения платежа «Оплата по договору № .... от 23 декабря 2024 года» (л.д.92); договор инвестиционного займа № .... от 24 декабря 2024 года заключенный с ФИО10инвестором) (л.д.93-97); платежное поручение от 24 декабря 2024 года о перечислении денежных средств в размере 300 000 рублей на расчетный счет главы КФХ ФИО1 с указанием назначения платежа «Оплата по договору № .... от 24 декабря 2024 года» (л.д.98); копия договора поставки оборудования № .... от 18 марта 2025 года и приложение к договору Спецификация № 1 от 18 марта 2025 года, подтверждающих что полученные от инвестиций денежные средства используются главой КФХ ФИО1 в целевом направлении (л.д.111-117): платежные поручения (л.д.118-119), а также другими доказательствами, оцененными в совокупности согласно правилам статьи 26.11 КоАП РФ.

Перечисленные доказательства отвечают требованиям закона, то есть являются допустимыми, а также относимыми и потому, с учетом положений статей 26.2, 26.11 КоАП РФ, обоснованно положены в основу принятого судебного акта.

Такие действия образуют объективную сторону состава правонарушения по части 2 статье 14.56.1 КоАП РФ – привлечение инвестиций физических лиц с нарушением требований, предусмотренных пунктом 1 статьи 5.1 Федерального закона от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».

При таком положении правильность квалификации действий главы КФХ - ИП ФИО1 по части 2 статьи 14.56.1 КоАП РФ сомнений не вызывает.

Оснований не согласиться с установленными по делу фактическими обстоятельствами и оценкой судьи городского суда представленных в деле доказательств не имеется.

Требования статьи 24.1 КоАП РФ при рассмотрении дела об административном правонарушении соблюдены, на основании полного, всестороннего исследования и анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 КоАП РФ.

Каких-либо противоречий или неустранимых сомнений, влияющих на выводы о доказанности вины главы КФХ - ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, материалы дела не содержат.

Привлекая главу ФИО1 к административной ответственности по части 2 статьи 14.56.1 КоАП РФ, судья городского суда пришла к выводу о том, что он в нарушение пункта 1 статьи 5.1 Федерального закона от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» занимался инвестиционной деятельностью по привлечению денежных средств физических лиц путем заключения «инвестиционных» договоров займа с физическими лицами на условиях публичной оферты, не имея статуса некредитной финансовой организации, и в целом, не относясь к числу субъектов, наделенных федеральным законом правом привлечения инвестиций физических лиц путем заключения договоров с физическими лицами на условиях публичной оферты либо в результате направления предложения делать оферту, адресованного неопределенному кругу лиц, заключал договоры инвестиционного займа с физическими лицами.

Вопреки доводам жалобы наличие события административного правонарушения и виновность главы КФХ - ИП ФИО1 в его совершении, подтверждается имеющейся в материалах дела совокупностью доказательств, которые объективно указывают на то, что при отсутствии права на осуществление инвестиционной деятельности ФИО1 фактически организовано ведение деятельности по привлечению инвестиций «с целью масштабирования и развития бизнеса»(как указано на сайте agroinvestrf.ru), путем заключения договоров инвестиционного займа с физическими лицами.

Санкцией части 2 статьи 14.56.1 КоАП РФ предусмотрено назначение наказания в виде административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица в размере от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

ИП ФИО1 назначено минимальное наказание, предусмотренное санкцией закона, сроки привлечения к административной ответственности, установленные частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ для данной категории дел, соблюдены.

Статьей 3.1 КоАП РФ определено, что административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии настоящим Кодексом.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (часть 3 статьи 4.1 КоАП РФ).

Законодатель, установив названные положения в КоАП РФ, тем самым предоставил возможность судье, органу, должностному лицу, рассматривающим дело об административном правонарушении, индивидуализировать наказание в каждом конкретном случае.

Судья городского суда при избрании ФИО1 конкретной меры административной ответственности приведенное правовое регулирование в полной мере учла и в соответствии с санкцией части 2 статьи 14.56.1 КоАП РФ, принимая во внимание характер, конкретные обстоятельства совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение индивидуального предпринимателя, обоснованно подвергла ФИО1 административному наказанию в виде минимального штрафа в размере 50 000 рублей.

По своему виду и размеру назначенное ФИО1 наказание соответствует содеянному и является справедливым.

Оснований для признания правонарушения малозначительным либо назначения наказания в виде предупреждения не имеется в связи с тем, что правонарушение посягает на экономическую безопасность Российской Федерации.

Доводы защитника, что установленные факты переводов денежных средств в пользу ФИО1 имели место в период с 1 января 2024 года по 27 декабря 2024 года, в то время как статья 14.56.1 КоАП РФ введена в действие только 13 декабря 2024 года Федеральным законом от 13 декабря 2024 года № 461-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» не принимается судом, поскольку на момент возбуждении дела об административном правонарушении информация на сайте <адрес>, содержащая инвестиционное предложение, присутствовала, что свидетельствует о том, что деятельность по привлечению ФИО1 инвестиций физических лиц не была прекращена.

Действительно, статья 14.56.1 КоАП РФ была введена в действие с 13 декабря 2024 года, но ФИО1 и после этого еще получал денежные средства от физических лиц, что подтверждается платежными поручениями от 24 декабря 2024 года и от 23 декабря 2024 года по переводу денежных средств на расчетный счет ФИО1 по договорам инвестиционного займа (л.д. 92,98).

Представленные защитником в ходе судебного заседания в Верховном Суде Республики Татарстан характеризующие в положительном ключе ФИО1 материалы (благодарственные письма, сертификаты, дипломы) не могут служить основанием для отмены или изменения обжалуемого судебного акта, они были приняты во внимание при назначении наказания как смягчающие вину обстоятельства, но в тоже время не исключают саму вину лица.

Указание в жалобе на то, что осуществляемая ФИО1 деятельность не является инвестиционной, поскольку денежные средства привлекались им на условиях займа, что по окончании срока действия договора, ожидаемым доходом являлись проценты, указанные в фиксированном размере, что доход физического лица, внесшего денежные средства не зависит от рентабельности предпринимательской деятельности КФХ, не могут быть приняты во внимание судом, поскольку изложенные выше правовые положения в совокупности с установленными обстоятельствами дела, вопреки доводам жалобы, указывают на то, что ФИО1 занимался именно привлечением инвестиций.

В связи с вышеизложенным, суд приходит к выводу, что постановление суда первой инстанции является законным и обоснованным, оснований для его отмены или изменения не имеется.

Процессуальных нарушений, не позволивших полно и объективно рассмотреть дело, не допущено.

Руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 30.7, статьей 30.1 КоАП РФ, судья

Р Е Ш И Л:

постановление судьи Елабужского городского суда Республики Татарстан от 29 апреля 2025 года, вынесенное в отношении индивидуального предпринимателя - главы крестьянско-фермерского хозяйства ФИО1 по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.56.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, оставить без изменения, жалобу защитника Следя Юрия Геннадьевича – без удовлетворения.

Настоящее решение вступает в силу с момента его вынесения и может быть обжаловано указанными в статье 30.12 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицами в Шестой кассационный суд общей юрисдикции (город Самара).

Судья: