СудАкт в соцсетях

Приговор № 1-51/2025 1-706/2024 от 9 января 2025 г. по делу № 1-51/2025

Ленинский районный суд г. Курска (Курская область) - Уголовное

46RS0030-01-2024-009450-80

Дело № 1-51/2025 (1-706/2024)

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Курск 10 января 2025 года

Ленинский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи

Конорева В.С.,

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора ЦАО <адрес>: ФИО7,

ФИО8,

ФИО9,

подсудимой ФИО10,

и её защитника - адвоката Малых Н.А.,

представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Переверзевой А.А.,

помощником судьи Гладких Е.А.,

рассмотрев в судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО10, <данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая ФИО10 приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа или его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа или его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В соответствии с ч. 2 ст. 861 Гражданского кодекса РФ расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами.

В соответствии с ч. 1 ст. 863 Гражданского кодекса РФ при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета, либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.

ДД.ММ.ГГГГ старшим следователем следственного отдела № СУ УМВД России по <адрес> в отношении ФИО10 вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 3 ч.1 ст. 24 УПК РФ, в связи с истечением срока давности уголовного преследования по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, то есть за предоставление документа, удостоверяющего личность для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице - генеральном директоре (руководителе) ООО «Респект».

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о создании юридического лица и о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица - ООО «Респект» (ОГРН №, ИНН №), согласно которым генеральным директором (руководителем) указанной организации является ФИО10, которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО10, как о генеральном директоре (руководителе) ООО «Респект», не позднее ДД.ММ.ГГГГ (более точные дата и время органом предварительного следствия не установлены) на территории <адрес> к ФИО10 обратилось неустановленное лицо, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо на территории <адрес>, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, и электронные носители информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Респект», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом.

Получив указанное предложение, у ФИО10, из корыстных побуждений, возник умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем на предложение неустановленного лица она ответила согласием.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, обратилась в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица в отделение ПАО «Сбербанк России» (ОГРН №, ИНН №), расположенное по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Сбербанк России», а также с заявлением о выпуске банковской карты, на основании которых ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет №, осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении ПАО «Сбербанк России», а также оформлена банковская карта по платежной системе «MasterCard Business» с выпуском пластикового носителя – банковской карты.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Сбербанк России» абонентский номер № и адрес электронной почты – «respekt46@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк России» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», и получила лично (согласно поданному заявлению в рамках обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого в ПАО «Сбербанк России») банковскую карту категории «MasterCard Business» для обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого ПАО «Сбербанк России», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Респект» в ПАО «Сбербанк России», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим вышеуказанное неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Респект», открытым в ПАО «Сбербанк России», № посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, а также электронный носитель информации – банковскую карту категории «MasterCard Business», предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Респект» в ПАО «Сбербанк России», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронного носителя информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение ПАО Банк «ВТБ» (ОГРН №, ИНН №), расположенное по адресу: <адрес>, с заявлением о предоставлении услуг банка – на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ВТБ», на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении ПАО Банк «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный банковский счет № и осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении ПАО Банк «ВТБ».

При этом в заявлении на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ВТБ» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «ВТБ бизнес онлайн» при использовании системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ВТБ» по открытому расчетному банковскому счету, после чего ДД.ММ.ГГГГ (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» была подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся безналичные расчеты, банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса, в которой используется способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение одноразового СМС-пароля, который позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении ПАО Банк «ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ВТБ» абонентский номер №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из ПАО Банк «ВТБ» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ВТБ», по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Респект» в ПАО Банк «ВТБ», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим, данное неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Респект», открытым в ПАО Банк «ВТБ», № посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Респект» в ПАО Банк «ВТБ», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств платежа неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 19:00 час. (более точные дата и время органом предварительного следствия не установлены) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение АО «Российский сельскохозяйственный банк» (ОГРН №, ИНН №), по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к единому сервисному договору в АО «Российский сельскохозяйственный банк», на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении АО «Российский сельскохозяйственный банк» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный банковский счет № и осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО «Российский сельскохозяйственный банк».

При этом в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Российский сельскохозяйственный банк» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Мобильный банк» при использовании системы дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозбанк» по открытому расчетному банковскому счету, после чего не ранее ДД.ММ.ГГГГ (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся банковские операции для идентификации работы, и в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 19:00 час (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении АО «Российский сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Российский сельскохозяйственный банк» абонентский номер №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из АО «Российский сельскохозяйственный банк» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Российский сельскохозяйственный банк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Респект» в АО «Российский сельскохозяйственный банк», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Респект», открытым в АО «Российский сельскохозяйственный банк», № посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «Респект» в АО «Российский сельскохозяйственный банк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, понимая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение ПАО «СКБ-Банк» (ОГРН №, ИНН №), по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «СКБ-Банк», на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении ПАО «СКБ-Банк» ДД.ММ.ГГГГ были открыты банковские счета № и № и осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении ПАО «СКБ-Банк».

При этом в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «СКБ-Банк» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание по открытому расчетному банковскому счету, после чего не ранее ДД.ММ.ГГГГ (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» была подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 10:00 по 17:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «СКБ-Банк» абонентский номер № и адрес электронной почты - «respekt646@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «СКБ-Банк» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «СКБ-Банк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 10:00 по 17:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим вышеуказанное неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Респект» № и №, открытыми в ПАО «СКБ-Банк», посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «Респект» в ПАО «СКБ-Банк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 10:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, понимая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение АО «Тинькофф Банк» (ОГРН №, ИНН №), по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО «Тинькофф Банк», а также о выпуске банковской бизнес-карты №, на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении АО «Тинькофф Банк» ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет № и осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО «Тинькофф Банк», а также предоставлена банковская бизнес-карта №.

При этом в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Тинькофф Банк» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание АО «Тинькофф Банк» по открытому расчетному банковскому счету, после чего не ранее ДД.ММ.ГГГГ (более точно время органом предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 10:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Тинькофф Банк» абонентский №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из АО «Тинькофф Банк» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», и получила лично согласно поданному заявлению в рамках обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого в АО «Тинькофф Банк», банковскую бизнес-карту № для обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого в АО «Тинькофф Банк», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 10:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, а также электронного носителя информации – банковской бизнес-карты АО «Тинькофф Банк» №, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Респект» в АО «Тинькофф Банк», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой АО «Тинькофф Банк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим вышеуказанное неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Респект», открытым в АО «Тинькофф Банк», №, посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись и электронный носитель информации (вышеуказанную банковскую кату), предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «Респект» в АО «Тинькофф Банк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронного носителя информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, понимая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение АО «Райффайзенбанк» (ОГРН №, ИНН №), по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО «Райффайзенбанк», а также о выпуске банковской карты «Бизнес 24/7 Оптимальная», на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении АО «Райффайзенбанк» ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет № и осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО «Райффайзенбанк», а также предоставлена банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» №.

При этом в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Райффайзенбанк» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание АО «Райффайзенбанк» по открытому расчетному банковскому счету, после чего не ранее ДД.ММ.ГГГГ (более точно время органом предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» была подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Райффайзенбанк» абонентский № и адрес электронной почты – «respekt646@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из АО «Райффайзенбанк» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», и получила лично, согласно поданному заявлению в рамках обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого в АО «Райффайзенбанк», банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» № для обслуживания расчетного банковского счета, открытого в АО «Райффайзенбанк», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, а также электронного носителя информации – банковской карты АО «Райффайзенбанк» «Бизнес 24/7 Оптимальная» №, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Респект» в АО «Райффайзенбанк», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Респект», открытым в АО «Райффайзенбанк», №, посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, а также электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Респект» в АО «Райффайзенбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронного носителя информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, понимая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямм умыслом из корыстных побуждений, в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение АО «Модульбанк» (ОГРН №, ИНН №), по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО «Модульбанк», на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении АО «Модульбанк» ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет №, а ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет № и осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО «Модульбанк».

При этом в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Модульбанк» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание АО «Модульбанк» по открытым расчетным банковским счетам, после чего не позднее ДД.ММ.ГГГГ (более точно время органом предварительного следствия не установлено) к расчетным банковским счетам ООО «Респект» была подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении АО «Модульбанк», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Модульбанк» абонентский №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из АО «Модульбанк» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Модульбанк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим вышеуказанное неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Респект», открытыми в АО «Модульбанк» № и №, посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «Респект» в АО «Модульбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, понимая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение ПАО Банк «ФК Открытие» (ОГРН №, №), по адресу: <адрес>-Б, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ФК Открытие» и выпуск банковской бизнес-карты категории «Mastercard Bussines non perso», на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» ДД.ММ.ГГГГ были открыты банковские счета № и №, осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» и предоставлена корпоративная банковская бизнес-карта платежной системы категории «Mastercard Bussines non perso» №.

При этом в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес портал» при использовании системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие» по открытым расчетным банковским счетам, после чего не ранее ДД.ММ.ГГГГ (более точно время органом предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся банковские операции для идентификации работы с использованием логина и способа СМС-паролей, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющих собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено), ФИО10, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес> будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ФК Открытие» абонентский номер № и адрес электронной почты – «respekt46@ yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО Банк «ФК Открытие» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», и получила лично, согласно поданному заявлению в рамках обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого в ПАО Банк «ФК Открытие», банковскую бизнес-карту категории «Mastercard Bussines non perso» № для обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого в ПАО Банк «ФК Открытие», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около дома №№ по <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, а также электронного носителя информации – банковской бизнес-карты категории «Mastercard Bussines non perso» № для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Респект» в ПАО Банк «ФК Открытие», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим вышеуказанное неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Респект», открытыми в ПАО Банк «ФК Открытие», № и № посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, а также электронный носитель информации – банковскую бизнес-карту категории «Mastercard Bussines non perso» №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «Респект» в ПАО Банк «ФК Открытие», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронного носителя информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимая ФИО10 вину в совершении вышеуказанного преступления, предусмотренного ст. 187 ч. 1 УК РФ, признала в полном объеме, отказавшись от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ. При этом из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 276 ч. 1 п. 3 УПК РФ показаний ФИО10, данных последней на предварительном следствии в качестве подозреваемой и обвиняемой и подтвержденных самой ФИО10 в суде (т. 3, л.д. 94-104 и 132-135), следует, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ г. с ней по телефону связался знакомый по имени ФИО6, который предложил ей заработать денежные средства. Поскольку у неё был очень маленький доход, и она нуждалась в денежных средствах, то она заинтересовалась предложением ФИО6. В этот же день через несколько часов ФИО6 приехал к ней домой и в ходе личной беседы предложил ей заработать денежные средства, оформив на её имя и с использованием её паспорта юридическое лицо - общество с ограниченной ответственностью. ФИО6 пояснил, что ей необходимо будет предоставить свой паспорт для того, чтобы налоговый орган мог оформить на ее имя юридическое лицо, также ей необходимо будет вместе с ФИО6 посетить нотариуса, который оформит какие-то документы, после чего проехать по нескольким банкам для открытия счетов. При это, со слов ФИО6, она никакой деятельностью в данном юридическом лице заниматься не будет, этим должны будут заниматься другие люди. Кто должен фактически руководить и заниматься финансово-хозяйственной деятельностью данного общества, ФИО6 ей не говорил, а она не спрашивала. При этом ФИО6 пообещал ей в случае её согласия и последующей регистрации юридического лица в ИФНС передать ей денежное вознаграждение в размере 10 000 руб. Так как она нуждалась в денежных средствах, она согласилась на предложение ФИО6 и по просьбе последнего около своей работы, расположенной по адресу: <адрес>, в те же день и время передала ФИО6 копию своего паспорта. Примерно через неделю ФИО6 позвонил ей на мобильный телефон и сообщил, что приедет за ней на работу по вышеуказанному адресу, после чего им необходимо будет проехать к нотариусу для оформления документов, связанных с регистрацией юридического лица, на что она ответила согласием. В обговоренное время ФИО6 отвез её на своем автомобиле к нотариусу на <адрес>, где около офиса нотариуса передал ей документы, в том числе решение единственного учредителя о создании ООО «Респект». По просьбе ФИО6 она подписала данное решение, а также поставила свою подпись в иных напечатанных документах, составленных по форме налогового органа. Находясь в офисе нотариуса, она передала помощнику нотариуса документы, ранее переданные ей ФИО6, и через некоторое время нотариус, проверив ее паспорт и иные документы, предоставил ей на подпись несколько необходимых для создания юридического лица и его регистрации в ЕГРЮЛ документов. Также она расписалась в журнале, после чего нотариус передал ей документы, которые она после выхода от нотариуса передала ФИО6. Последний отвез её домой, сообщив при этом, что пакет документов ООО «Респект» для регистрации юридического лица и внесения сведений в ЕГРЮЛ тот самостоятельно направит в ИФНС России по <адрес>, а также пояснил, что позвонит ей, когда возникнет необходимость её участия в иных действиях при оформлении документов.

Через несколько дней ФИО6 позвонил ей и сказал, что нужно проехать по банкам для оформления счетов ООО «Респект», на что она ответила согласием. Далее Юрий в течение нескольких дней возил её на своем автомобиле в различные банки, расположенные на территории <адрес>, а именно: в подразделение ПАО «Сбербанк России», по адресу: <адрес>, в подразделение АО «Тинькофф-банк», по адресу: <адрес>, в подразделение ПАО «СКБ-Банк», по адресу: <адрес>, в подразделение АО «Российский сельскохозяйственный банк», по адресу: <адрес>, в подразделение ПАО «ВТБ», по адресу: <адрес>, в подразделение АО КБ «Модульбанк», по адресу: <адрес>, в подразделение АО «Райффайзенбанк», по адресу: <адрес>, в подразделение ПАО «ФК Открытие», по адресу: <адрес>. В указанных банках она, подписывая предоставленные ей банком документы, открывала банковские счета в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ После каждого посещения банка она передавала ФИО6 оформленные в банке документы с ее подписью и печатью, и саму печать. Данную печать ей давал ФИО6 вместе с документами заранее, а она ее ставила на документах в банке.

Процедура открытия банковских расчетных счетов была следующая: она заходила в отделение банка. Юрий говорил ей, к какому окну необходимо подойти. Она подходила, передавала пакет документов на ООО «Респект», ранее переданный ей ФИО6. Сотрудник банка оформляла какие-то банковские документы, после чего она в присутствии сотрудника банка заполняла и подписывала эти банковские документы, связанные с открытием расчетных счетов, в которых ставила печать ООО «Респект». После открытия в отделении банка расчетного счета ООО «Респект», она получала от сотрудника банка копии подписанных ею ранее документов и банковскую карту, а после выхода из офиса банка передавала ФИО6 полученные от сотрудника банка банковскую карту и копии документов, так как лично не собиралась использовать их по назначению. При этом она понимала, что после передачи этих документов ФИО6, тот самостоятельно сможет осуществлять от ее имени с открытого расчетного счета ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она совместно с ФИО6 прибыла в подразделение ПАО «Сбербанк России», Курское отделение №, расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета для ООО «Респект». В банке она подошла к указанному ей ФИО6 окну, куда подала переданный ей заранее ФИО6 пакет документов, а также свой паспорт. После этого в присутствии сотрудника банка она заполнила и подписала ряд документов, связанных с открытием расчетного счета, в которых поставила печать ООО «Респект», также заблаговременно переданную ей ФИО6. После открытия в отделении ПАО «Сбербанк России» расчетного счета она получила от сотрудника банка копии подписанных ею ранее документов. К расчетному счету была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания. Передавалась ли ей в тот день банковская карта, она не помнит. После этого ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, она передала ФИО6 полученные от сотрудника ПАО «Сбербанк России» копии документов, так как лично не собиралась использовать их по назначению, при этом понимала, что после предоставления данных документов ФИО6, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени с открытого расчетного счета ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов. Также в предоставленных ей сотрудником банка документах были указаны не принадлежащие ей абонентский номер телефона и адрес электронной почты, которые были указаны ею в документах по указанию Юрия.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она совместно с ФИО6 прибыла в подразделение АО «Тинькофф-банк», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Респект». В банке она подошла к указанному ей Юрием окну, куда подала переданный ей заранее ФИО6 пакет документов, а также свой паспорт. После этого в присутствии сотрудника банка она заполнила и подписала ряд документов, связанных с открытием расчетного счета, в которых поставила печать ООО «Респект», также заблаговременно переданную ей ФИО6. После открытия в отделении АО «Тинькофф-Банк» расчетного счета она получила от сотрудника банка копии подписанных ею ранее документов и банковскую карту АО «Тинькофф-Банк». После этого, выйдя из отделения АО «Тинькофф-Банк», вблизи <адрес>, она передала ФИО6 полученные от сотрудника АО «Тинькофф-банк» копии документов и банковскую карту, так как лично не собиралась использовать их по назначению. При этом она понимала, что после предоставления указанных документов и банковской карты ФИО6, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени с открытого расчетного счета ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 12:00 по 13:00 час. она совместно с Юрием прибыла в подразделение ПАО «СКБ-Банк», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Респект». В банке она подошла к указанному ей ФИО6 окну, куда подала переданный ей заранее ФИО6 пакет документов, а также свой паспорт. После этого в присутствии сотрудника банка она заполнила и подписала ряд документов, связанных с открытием расчетного счета, в которых поставила печать ООО «Респект», также заблаговременно переданную ей ФИО6. После открытия в отделении ПАО «СКБ-Банк» расчетного счета она получила от сотрудника банка копии подписанных ею ранее документов. К расчетному счету была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания. Также ей была выдана банковская карта. После этого в указанные дату и время, находясь вблизи <адрес>, она передала ФИО6 полученные от сотрудника ПАО «СКБ-Банк» банковскую карту и копии документов, так как лично не собиралась использовать их по назначению. При этом она понимала, что после предоставления указанных документов и банковской карты ФИО6, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени с открытого расчетного счета ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она совместно с ФИО6 прибыла в подразделение АО «Российский сельскохозяйственный банк», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Респект». В банке она подошла к указанному ей ФИО6 окну, куда подала переданный ей заранее ФИО6 пакет документов, а также свой паспорт. После этого в присутствии сотрудника банка она заполнила и подписала ряд документов, связанных с открытием расчетного счета, в которых поставила печать ООО «Респект», также заблаговременно переданную ей ФИО6. После открытия в отделении АО «Российский сельскохозяйственный банк» расчетного счета она получила от сотрудника банка копии подписанных ею ранее документов. Также ей была выдана банковская карта. После этого в указанные дату и время, находясь вблизи <адрес>, она передала ФИО6 полученные от сотрудника АО «Российский сельскохозяйственный банк» банковскую карту и копии документов, так как лично не собиралась использовать их по назначению. При этом понимала, что после предоставления указанных документов и банковской карты ФИО6, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени с открытого расчетного счета ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она совместно с ФИО6 прибыла в подразделение ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Респект». В банке она подошла к указанному ей ФИО6 окну, куда подала переданный ей заранее ФИО6 пакет документов, а также свой паспорт. После этого в присутствии сотрудника банка она заполнила и подписала ряд документов, связанных с открытием расчетного счета, в которых поставила печать ООО «Респект», также заблаговременно переданную ей ФИО6. После открытия в отделении ПАО «ВТБ» расчетного счета, она получила от сотрудника банка копии подписанных ею ранее документов. Была ли ей выдана банковская карта, она не помнит. После этого в указанные дату и время, находясь вблизи <адрес>, она передала ФИО6 полученные от сотрудника ПАО «ВТБ» копии документов, так как лично не собиралась использовать их по назначению. При этом она понимала, что после предоставления указанных документов ФИО6, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени с открытого расчетного счета ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов.

В ДД.ММ.ГГГГ г. они с ФИО6 приехали в отделение АО КБ «МодульБанк», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Респект». В банке она подошла к указанному ей ФИО6 окну, куда подала переданный ей заранее ФИО6 пакет документов, а также свой паспорт. После этого в присутствии сотрудника банка она заполнила и подписала ряд документов, связанных с открытием расчетного счета, в которых поставила печать ООО «Респект», также заблаговременно переданную ей ФИО6. После открытия в отделении АО КБ «МодульБанк» расчетного счета она получила от сотрудника банка копии подписанных ею ранее документов и банковскую карту. После этого в указанные дату и время, находясь вблизи <адрес>, она передала ФИО6 полученные от сотрудника АО КБ «МодульБанк» банковскую карту и копии документов, так как лично не намеревалась использовать их по назначению. При этом она понимала, что после предоставления указанных документов и банковской карты ФИО6, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени с открытого расчетного счета ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 12:00 по 13:00 чакс. она совместно с ФИО6 прибыла в подразделение АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Респект». В банке она подошла к указанному ей ФИО6 окну, куда подала переданный ей заранее ФИО6 пакет документов, а также свой паспорт. После этого в присутствии сотрудника банка она заполнила и подписала ряд документов, связанных с открытием расчетного счета, в которых поставила печать ООО «Респект», также заблаговременно переданную ей ФИО6. После открытия в отделении АО «Райффайзенбанк» расчетного счета она получила от сотрудника банка копии подписанных ею ранее документов и банковскую карту. После этого в указанные дату и время, находясь вблизи <адрес>, она передала ФИО6 полученные от сотрудника АО «Райффайзенбанк» банковскую карту и копии документов, так как лично не собиралась использовать их по назначению. При этом она понимала, что после предоставления указанных документов и банковской карты Юрию, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени с открытого расчетного счета ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов.

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период с 12:00 по 13:00 час. она совместно с ФИО6 прибыла в подразделение ПАО «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Респект». В банке она подошла к указанному ей ФИО6 окну, куда подала переданный ей заранее ФИО6 пакет документов, а также свой паспорт. После этого в присутствии сотрудника банка она заполнила и подписала ряд документов, связанных с открытием расчетного счета, в которых поставила печать ООО «Респект», также заблаговременно переданную ей ФИО6. После открытия в отделении ПАО «ФК Открытие» расчетного счета она получила от сотрудника банка копии подписанных ею ранее документов и банковскую карту. К расчетному счету была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания. После этого в указанные дату и время, находясь вблизи дома №№ по <адрес>, она передала ФИО6 полученные от сотрудника ПАО «ФК Открытие» банковскую карту и копии документов, так как лично не собиралась использовать их по назначению. При этом она понимала, что после предоставления указанных документов и банковской карты ФИО6, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени с открытого расчетного счета ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов. В предоставленных ей сотрудником банка документах были указаны абонентский номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в её пользовании, которые она указала по просьбе ФИО6.

После того, как сотрудники банков передавали ей документы об открытии расчетных счетов и подключении их к системе дистанционного обслуживания, она передавала их ФИО6, согласно их договоренности. Финансово-хозяйственной деятельностью ООО «Респект» она не занималась, руководства обществом не осуществляла. Расчетными счетами, открытыми в банках не пользовалась. Всю документацию и банковские карты для ведения финансово-хозяйственной деятельности общества она по предварительной договоренности передавала ФИО6. Последний всегда сопровождал ее при открытии расчетных счетов ООО «Респект», после чего, покидая отделения банков, она передавала тому все документы, полученные от сотрудника банка вблизи самого отделения банка. Во всех документах, связанных с открытием банковских расчетных счетов ООО «Респект» в вышеуказанных банках она собственноручно ставила свои подписи и их расшифровку. Когда она подписывала документы в кредитных организациях для открытия счетов ООО «Респект», она в полной мере понимала, что оформляет на свое имя банковские счета формально, так как использовать электронные средства платежа по назначению не собиралась. Во всех банковских досье она опознает свою подпись. Электронные средства платежа, а также печать ООО «Респект» после оформления, она передавала ФИО6. Она совершала указанные действия, предоставляя свой паспорт гражданина РФ. Ей неизвестен юридический адрес ООО «Респект», там она никогда не была, финансово-хозяйственную деятельность не вела, налоговых деклараций не подписывала. За указанные действия вознаграждения от ФИО6 она так и не получила.

Кроме приведенных изобличающих себя показаний подсудимой ФИО10, вина последней в совершении указанного преступления подтверждается показаниями свидетелей, а также иными доказательствами по делу, исследованными в судебном заседании и приведенными ниже в приговоре.

Так, из показаний свидетеля ФИО1 (главного специалиста-эксперта отдела регистрации и учета налогоплательщиков № УФНС России по <адрес>), данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 3, л.д. 66-69), следует, что подача документов для регистрации юридического лица в налоговом органе может осуществляться: дистанционно, то есть с помощью официального сайта «www.nalog.gov.ru», сервиса «Подача электронных документов на государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» либо через официальный интернет-портал государственных услуг по почте с объявленной ценностью и описью вложения с использованием электронно-цифровой подписи, выданной заявителем; документы могут быть направлены лично непосредственно в УФНС России по <адрес> через окно приема документов; документы на регистрацию также могут быть предоставлены в электронном виде через нотариуса при наличии нотариально удостоверенной подписи заявителя. Комплект документов при создании юридического лица предоставляется в соответствии со ст. 12 Федерального закона №129-ФЗ от 08.08.2001 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». При получении документов специалистом проводится проверка на соответствие комплекта документов порядку и требованиям действующего законодательства, в том числе Федеральному закону №. Срок рассмотрения подаваемых документов на регистрацию организации составляет 3 рабочих дня. При проверке комплекта документов, предоставляемых для государственной регистрации юридического лица, при отсутствии причин отказа в государственной регистрации (ст. 23 вышеуказанного Федерального закона) принимается решение о государственной регистрации юридического лица и его создании, а также вносится запись в Единый государственный реестр юридических лиц о создании юридического лица с присвоением основного государственного регистрационного номера. Индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН), код причины постановки на налоговый учет (КПП) присваивается автоматически при регистрации юридического лица, после чего юридическое лицо ставится на налоговый учет. При создании юридического лица предоставляется следующий пакет документов: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании (форма Р11001), решение о создании юридического лица, учредительный документ (устав). Если документы предоставляются на бумажном носителе, также предоставляются сведения об оплате государственной пошлины. В случае личного предоставления документов заявитель предупреждается налоговым органом об ответственности за предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице. Документы, подтверждающие факт внесения записи в ЕГРЮЛ и учредительный документ юридического лица (устав) с отметкой регистрирующего органа направляются на адрес электронной почты заявителя, указанный в заявлении. В соответствии с п. 4.1 ст. 9 Закона №129-Ф3 регистрирующий орган не проверяет на предмет соответствия федеральным законам или иным нормативным правовым актам Российской Федерации форму представленных документов (за исключением заявления о государственной регистрации) и содержащиеся в представленных документах сведения, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом 129-Ф3. Что касается приема документов на регистрацию ООО «Респект» (ИНН №, ОГРН №), то указанное юридическое лицо было зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ и на указанную дату внесена запись в Единый государственный реестр юридических лиц с постановкой на учет в налоговом органе. При регистрации юридического лица и постановке его на учет в налоговом органе были предоставлены следующие документы: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме №P11001, решение о создании юридического лица ООО «Респект», документ об оплате государственной пошлины, гарантийное письмо, устав ООО «Респект». Также в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о генеральном директоре ООО «Респект» - ФИО10. После этого, в связи с получением информации о недостоверности сведений о физическом лице, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр была внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице по результатам проверки достоверности сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ. ДД.ММ.ГГГГ было принято решение о предстоящем исключении ООО «Респект» из ЕГРЮЛ.

Согласно уставу ООО «Респект», утвержденному решением единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ, данная коммерческая организация создана в форме общества с ограниченной ответственностью, утвержден адрес: <адрес> и уставной капитал в размере 10 000 руб. с долей учредителя в размере 100% номинальной стоимостью 10 000 руб., а на должность генерального директора общества назначена ФИО10 на срок с момента государственной регистрации общества, на которую также возложены обязанности главного бухгалтера по ведению бухгалтерского учёта ООО «Респект» (т. 1, л.д. 193-207).

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Респект» (ИНН №, ОГРН №) поставлено на учет в налоговом органе ДД.ММ.ГГГГ; генеральный директор общества - ФИО10; вид деятельности – торговля оптовая неспециализированная; адрес местонахождения общества: <адрес>; ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесены сведения о недостоверности сведений о данном юридическом лице (т. 1, л.д. 48-61).

Кроме того, из показаний свидетеля ФИО2, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 3, л.д. 70-71), следует, что для открытия расчетного счета клиент, обращаясь в отделение банка, предоставляет паспорт и учредительные документы, после чего программа «Фокус», предназначенная для идентификации клиента и открытия банковского счета, формирует заявление о присоединении и карточку с образцом подписи и печати, которые клиент заполняет и подписывает, а также ставит оттиск печати. После принятия документов и открытия расчетного счета копии всех документов отправляются в головной офис банка для проверки. В заявлении клиент, проставляя свою подпись, удостоверяет факт своего ознакомления со всеми условиями открытия расчетного счета. Кроме того, клиент указывает, каким образом он будет управлять счетом, то есть посредством логина и пароля, а также клиент указывает абонентский номер, посредством которого будет получать СМС-пароли для дистанционного обслуживания счета. После того, как открыт расчетный банковский счет организации, клиента подключают к системе «интернет-банк». После открытия расчетного счета юридического лица в ПАО «Сбербанк» клиенту (руководителю организации) на адрес электронной почты, который тот указал в заявлении приходит логин, а на мобильный номер телефона, указанный клиентом в заявлении, приходит пароль для работы в системе «интернет-банк» ПАО «Сбербанк». Полученный логин используется для входа в личный кабинет системы «Сбербанк бизнес-онлайн». При помощи указанной системы клиент может самостоятельно удаленно перечислять денежные средства со своего расчетного счета, заказывать различные справки по расчетному счету, а также осуществлять иные действия со своим расчетным счетом. Для работы в системе «Сбербанк бизнес-онлайн» клиенту выдается электронно-цифровая подпись (ЭЦП), которой в данном случае являются СМС-сообщения для каждой банковской операции по расчетному счету. ЭЦП используется для подтверждения платежных поручений и позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», т.е. является аналогом собственноручной подписи клиента, необходимой для осуществления операций в системе «Сбербанк бизнес-онлайн». Также для осуществления операций по расчетному счету клиент (руководитель организации) в системе «Сбербанк бизнес-онлайн» может дополнительно оформить бизнес-карту, при помощи которой клиент может вносить и снимать денежные средства с расчетного счета посредством банкоматов. При подписании клиентом документов на открытие расчетного счета, клиентом указывается номер телефона, на который, в дальнейшем приходят СМС-уведомления с паролями и подтверждающими кодами для осуществления операций в системе «Сбербанк бизнес-онлайн» во избежание несанкционированных операций в системе. В банковском досье организации хранятся сканированные копии документов организации в электронном виде: устав организации, решение о назначении руководителя, копия паспорта руководителя. Указанные документы хранятся в головном офисе банка. ДД.ММ.ГГГГ ФИО10, являясь директором ООО «Респект» (ИНН №, ОГРН №), обратилась в подразделение банка ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Респект» с возможностью дистанционного банковского обслуживания, предоставив комплект необходимых документов для открытия счета. На основании предоставленных и подписанных ФИО10 документов, ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет №. Согласно заявлению о присоединении ФИО10 заключила договор банковского счета, по которому банк осуществляет обслуживание, в том числе с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. В качестве уполномоченного лица указана ФИО10, контактная информация: номер телефона – №, адрес электронной почты – «respekt46@yandex.ru». Также в заявлении ФИО10 указала на необходимость обслуживания счета по платежной системе «MasterCard Business».

Приведенные показания свидетеля ФИО2 подтверждаются материалами банковского досье ООО «Респект», представленного ПАО «Сбербанк России» на электронном носителе - оптическом CD-R диске, и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 16-25), а именно:

- анкетой клиента при подаче документов - генерального директора ООО «Респект» ФИО10;

- копией паспорта клиента ФИО10;

- копией решения № о создании ООО «Респект» от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного единственным учредителем – ФИО10;

- копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО10 вступила в должность генерального директора ООО «Респект»;

- копией устава ООО «Респект», утвержденного ДД.ММ.ГГГГ

- заявлением о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ с подписью от имени ФИО10 и оттиском печати ООО «Респект», в котором ФИО10 просит открыть банковский счет и заключить договор банковского счета, по которому просит осуществлять обслуживание, в том числе с использованием системы дистанционного банковского обслуживания; в качестве уполномоченного лица указана ФИО10 с правом единственной подписи; контактная информация: номер телефона – №, адрес электронной почты – «respekt46@yandex.ru»; в рамках условий обслуживания расчетного счета клиент просит осуществлять обслуживание по платежной системе «MasterCard Business»;

- сведениями о входе и выходе из системы пользователем с IP-адресом № от ДД.ММ.ГГГГ

Вышеперечисленные документы после их осмотра органом предварительного следствия были приобщены в качестве доказательств к материалам уголовного дела в порядке, установленном УПК РФ.

Кроме того, из показаний свидетеля ФИО3, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 3, л.д. 72-74), следует, что для открытия расчетного счета клиент подписывает в банке заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ВТБ», к которому приобщаются следующие документы: копия паспорта руководителя организации, копии устава и решения о назначении руководителя. После этого директор юридического лица собственноручно подписывает карточку с образцами подписей и оттиска печати. После проверки комплектности предоставленных при открытии счета документов, открывается расчетный счет организации, после чего клиенту (руководителю организации) автоматически приходит логин для входа в личный кабинет системы «ВТБ бизнес онлайн». В указанной системе клиент имеет возможность самостоятельно дистанционно осуществлять различные банковские операции: перечислять денежные средства со своего расчетного счета, заказывать различные справки по расчетному счету, осуществлять иные операции. При подписании клиентом документов на открытие расчетного счета, клиентом указывается абонентский номер, который используется для направления СМС-уведомлений с паролями и подтверждающими кодами для осуществления операций в системе «ВТБ бизнес онлайн» во избежание несанкционированных операций в системе. Для обеспечения работы в системе «ВТБ бизнес онлайн» клиенту выдается электронно-цифровая подпись, которая подтверждается при помощи смс-пароля, направляемого на абонентский номер клиента, указанный в заявлении при открытии расчетного счета. Электронно-цифровая подпись позволяет банку идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет» и является аналогом собственноручной подписи клиента, необходимой для осуществления операций в системе «ВТБ бизнес онлайн». Банковское досье организации хранится в банке в электронном (отсканированном) виде и содержит в себе весь перечень документов, предоставленных клиентом при открытии счета. ДД.ММ.ГГГГ в отделение ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: <адрес>, обратилась ФИО10, являющаяся генеральным директором ООО «Респект», которая предоставила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт гражданина РФ на имя ФИО10, решение о создании указанного общества, устав данного общества и гарантийное письмо. После проверки комплектности документов для ООО «Респект» был открыт расчетный счет №. Также при процедуре открытия банковского счета ФИО10 был заполнен опросный лист, где в разделе контактной информации ФИО10 был указан абонентский номер №. Также ФИО10 заполнила заявление о предоставлении услуг банка, согласно которому ФИО10, являющаяся генеральным директором ООО «Респект», обратилась в банк с просьбой об открытии и дистанционном обслуживании банковского счета, а также предоставлении банком пакета услуг РКО. С целью обеспечения дистанционного обслуживания ФИО10 был направлен логин и пароль для входа в систему «ВТБ бизнес онлайн». В заявлении о количестве собственноручных подписей отмечена графа, согласно которой операции по счету будут совершаться с использованием подписей и оттиска печати, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

Приведенные показания свидетеля ФИО3 подтверждаются материалами банковского досье ООО «Респект», представленного ПАО Банк «ВТБ» на электронном носителе - оптическом CD-R диске, и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 29-32), а именно:

- вопросником для юридических лиц – резидентов РФ от ДД.ММ.ГГГГ, заполненным от лица ООО «Респект» (ИНН №), в котором генеральный директор ООО «Респект» ФИО10 указала контактную информацию: телефон №, адрес регистрации: <адрес>; документ подписан рукописной подписью от имени ФИО10 и заверен оттиском печати ООО «Респект»;

- гарантийным письмом от имени генерального директора ООО «Респект» ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последняя обязуется предоставлять копию годовой (квартальной) бухгалтерской отчетности не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем отправки отчетности в электронном виде с приложением копии документа, подтверждающего такую отправку;

- копией паспорта гражданки Российской Федерации – ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- заявлением генерального директора ООО «Респект» ФИО10 о предоставлении услуг банка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Респект» (адрес регистрации: <адрес> телефон №) в лице ФИО10 просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО; в данном заявлении также подтверждается использование в качестве средства аутентификации и подтверждения операций в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» одноразового пароля, переданного посредством SMS-информирования на номер мобильного телефона №, в качестве секретного слова для входа в личный кабинет указано «№»; также клиент в данном заявлении просит применить пакет услуг «самое важное»; документ подписан рукописной подписью от имени генерального директора ООО «Респект» ФИО10; на документе имеется оттиск печати ООО «Респект»;

- заявлениями от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей генерального директора ООО «Респект» ФИО10;

- карточками с образцами подписей генерального директора ООО «Респект» ФИО10 и оттиска печати ООО «Респект»;

- приказом № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО10, являющаяся генеральным директором ООО «Респект», в связи с отсутствием в штатном расписании должности бухгалтера, обязанности по ведению бухгалтерского учета и отчетности возлагает на себя с правом единоличной подписи расчетных, денежных документов, согласно ст. 6 П 2-Г Федерального закона «О бухгалтерском учете»; документ подписан рукописной подписью от имени ФИО10 и заверен оттиском печати ООО «Респект»;

- приказом № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО10 вступает в должность генерального директора ООО «Респект» на основании решения единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ; приказ подписан рукописной подписью от имени ФИО10 и заверен оттиском печати ООО «Респект»;

- решением № о создании ООО «Респект» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО10 на основании Гражданского кодекса РФ, ФЗ от 08.02.1998 г. №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» решила создать ООО «Респект», утвердить местонахождение общества: <адрес> утвердить устав общества от ДД.ММ.ГГГГ; на должность генерального директора назначить ФИО10; возложить обязанности главного бухгалтера по ведению бухгалтерского учета ООО «Респект» на ФИО10; документ подписан рукописной подписью от имени ФИО10

Вышеперечисленные документы после их осмотра органом предварительного следствия были приобщены в качестве доказательств к материалам уголовного дела в порядке, установленном УПК РФ.

Из показаний свидетеля ФИО5, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 3, л.д. 82-83), следует, что для открытия расчетного счета клиент обращается в отделение банка, где заполняет и подписывает информационные сведения для целей ФЗ от 27.11.2017 г. №340 ФЗ «Для клиентов юридических лиц», форму самосертификации, к которым приобщает копии паспорта руководителя организации, устава организации и решения о назначении руководителя, коды статистики, карточку с образцами подписи и оттиска печати, письмо сочетание подписей, заявление о присоединении к условиям единого сервисного договора. Рассмотрение заявки клиента об открытии счета происходит в автоматизированном режиме. Заявка клиента об открытии расчетного счета направляется в банковскую систему «принятия решений», где обрабатывается запрос на открытие расчетного счета. При принятии указанной системой положительного ответа, клиент подписывает заявление о присоединении к единому сервисному договору, операционистом банка формируются все необходимые документы, затем в Едином сервисном центре (ЕСЦ) дистанционно осуществляется открытие расчетного счета, после чего клиент подписывает заявление на открытие расчетного банковского счета, то есть директор организации собственноручно подписывает карточку с образцами подписей и оттиском печати. После открытия расчетного счета, клиента подключают к системе «дистанционного банковского обслуживания» (ДБО). Далее, сотрудником банка клиенту выдается логин для работы в системе ДБО ФИО11 АО «Россельхозбанк». Полученный логин используется для входа в мобильный банк системы ДБО. Посредством указанной системы клиент может осуществлять банковские операции дистанционно, то есть без непосредственного прибытия в банк. Таким образом, клиент банка может самостоятельно перечислять денежные средства со своего расчетного счета, заказывать различные справки по расчетному счету, осуществлять иные операции. Пароль для работы в системе ДБО приходит на абонентский номер клиента, указанный в анкете, которая заполняется при процедуре открытия расчетного счета. Кроме того, указанный абонентский номер, предоставленный клиентом, в дальнейшем используется для смс-оповещений, а также подтверждения платежных поручений. Кроме того, при использовании официального мобильного приложения банка возможно прикрепление только одного абонентского номера клиента банка, вследствие чего имеется возможность идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет» для осуществления операций в системе ДБО. Также абонентский номер клиента предназначен для получения паролей и подтверждающих кодов при осуществлении операций по расчетному счету. Таким образом контролируется процесс несанкционированных операций в системе. Также для осуществления различного рода операций по расчетному счету при помощи системы ДБО клиент может оформить банковскую карту, которая также позволяет осуществлять снятие и внесение денежных средств при помощи банкоматов. В банковском досье хранятся документы, предоставленные клиентом при открытии расчетного счета в электронном (отсканированном) виде. ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета в подразделение АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: <адрес>, обратилась ФИО10, действующая в интересах ООО «Респект». Последняя предоставила весь необходимый пакет документов, в результате чего ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет № для ООО «Респект», а ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет № для ООО «Респект».

Приведенные показания свидетеля ФИО2 подтверждаются материалами банковского досье ООО «Респект», представленного АО «Российский сельскохозяйственный банк» на электронном носителе - оптическом CD-R диске, и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 16-25), а именно:

- заявлением генерального директора ООО «Респект» ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к единому сервисному договору, согласно которому ООО «Респект» (юридический адрес: <адрес> контактный номер – №) присоединяется к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» и просит открыть счет №; заявление подписано рукописной подписью от имени ФИО10 и заверено оттиском печати ООО «Респект»;

- решением № о создании ООО «Респект» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО10 на основании Гражданского кодекса РФ, ФЗ от 08.02.1998 г. №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» решила создать ООО «Респект»; утвердить местонахождение общества: <адрес> утвердить устав общества от ДД.ММ.ГГГГ; назначить на должность генерального директора ФИО10; возложить обязанности главного бухгалтера по ведению бухгалтерского учета ООО «Респект» на ФИО10; документ подписан рукописной подписью от имени ФИО10;

- уставом ООО №Респект», утвержденным ДД.ММ.ГГГГ;

- согласием на обработку АО «Россельхозбанк» персональных данных ФИО10;

- копией паспорта гражданки Российской Федерации – ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- информационными сведениями для целей Федерального закона от 27.11.2017 №340-ФЗ для клиентов-юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ООО «Респект» является организацией, осуществляющей активную деятельность, а также данная организация не планирует действовать в интересах третьих лиц; документ подписан рукописной подписью от имени генерального директора ООО «Респект» ФИО10 и заверен оттиском печати ООО «Респект»;

- сведениями о бенефециарном владельце ООО «Респект», - ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (контактный телефон – №).

- образцами печати ООО «Респект» и подписи ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, действующей в интересах ООО «Респект», юридический адрес: <адрес>, контактный номер – №.

Вышеперечисленные документы после их осмотра органом предварительного следствия были приобщены в качестве доказательств к материалам уголовного дела в порядке, установленном УПК РФ.

Приведенные в обвинении обстоятельства приобретения ФИО10, являющейся подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», в целях сбыта и сбыт указанному неустановленному лицу вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Респект», открытом в ПАО «СКБ-Банк», для дальнейшего неправомерного использования этих электронных средств и электронного носителя информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, - подтверждаются материалами банковского досье ООО «Респект», представленного ПАО «СКБ-Банк» на электронном носителе – оптическом CD-R диске, и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 16-25), а именно:

- решением № о создании ООО «Респект» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО10 на основании Гражданского кодекса РФ, ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» решила создать ООО «Респект», утвердить местонахождение общества: <адрес>, утвердить устав общества от ДД.ММ.ГГГГ, назначить на должность генерального директора ФИО10, возложить обязанности главного бухгалтера по ведению бухгалтерского учета ООО «Респект» на ФИО10; документ подписан рукописной подписью от имени ФИО10;

- заявлением от ДД.ММ.ГГГГ на открытие банковского счета» №, согласно которому ООО «Респект» в лице ФИО10, действующей на основании устава (юридический адрес: <адрес>), просит открыть банковский счет по тарифному плану «активный рост»; документ подписан рукописной подписью от имени ФИО10 и заверен оттиском печати ООО «Респект»;

- заявлением от ДД.ММ.ГГГГ на присоединение к правилам комплексного банковского обслуживания №, согласно которому ООО «Респект» в лице ФИО10, действующей на основании устава (юридический адрес: <адрес> мобильный телефон №), в соответствии с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц заявляет о присоединении к указанным правилам в целом, в соответствии со ст. 428 ГК РФ, а также выражает свое согласие на обработку её персональных данных; документ подписан рукописной подписью от имени ФИО10 и заверен оттиском печати ООО «Респект»;

- заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, согласно которому ФИО10 (мобильный телефон – №, адрес электронной почты – «respekt464@yandex.ru») дает свое согласие на обработку персональных данных;

- копией паспорта гражданки Российской Федерации – ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Вышеперечисленные документы после их осмотра органом предварительного следствия были приобщены в качестве доказательств к материалам уголовного дела в порядке, установленном УПК РФ.

Приведенные в обвинении обстоятельства приобретения ФИО10, являющейся подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», в целях сбыта и сбыт указанному неустановленному лицу вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Респект», открытом в АО «Тинькофф Банк», для дальнейшего неправомерного использования этих электронных средств и электронного носителя информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, - подтверждаются материалами банковского досье ООО «Респект», представленного АО «Тинькофф Банк» на электронном носителе – оптическом CD-R диске, и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 16-25), а именно:

- анкетой держателя бизнес-карты на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, в которой в качестве контактной информации указан номер телефона – №, с подписью от имени ФИО10 в подтверждение факта выдачи и получения бизнес-карты №;

- заявлением о присоединении к условиям банковского обслуживания юридических лиц, составленного ДД.ММ.ГГГГ от имени генерального директора ООО «Респект» ФИО10, в котором последняя просит заключить договор и открыть расчетный счет на условиях, действующих на момент открытия счета; также посредством подписания данного заявления клиент заключает с банком соглашение об использовании простой или усиленной неквалифицированной электронной подписи или аналогов собственноручной подписи; при открытии счета клиенту предоставлен доступ к системе «интернет-банк», сервису банка, позволяющему осуществлять взаимодействие сторон в сети «Интернет»;

- копией паспорта ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- решением № о создании ООО «Респект» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО10 на основании Гражданского кодекса РФ, ФЗ от 08.02.1998 г. №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» решила создать ООО «Респект», утвердить местонахождение общества: <адрес>, утвердить устав общества от ДД.ММ.ГГГГ, назначить на должность генерального директора ФИО10, возложить обязанности главного бухгалтера по ведению бухгалтерского учета ООО «Респект» на ФИО10;

- информацией о входе в ИБ ООО «Респект» с различных IP-адресов;

- заявлением от ДД.ММ.ГГГГ на регистрацию пользователя удостоверяющего центра в АО «Тинькофф Банк» и изготовление квалифицированного сертификата для юридического лица, согласно которому ФИО10, как уполномоченное лицо ООО «Респект», просит создать ключ электронной подписи и ключ проверки электронной подписи, а также изготовить квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи (адрес электронной почты «respekt646@yandex.ru»);

- анкетой (досье) клиента-юридического лица ООО «Респект» (адрес: <адрес>, адрес электронной почты – «respekt646@yandex.ru», номер телефона №), учредителем и единоличным исполнительным органом которого является генеральный директор ФИО10;

- копией паспорта гражданки Российской Федерации – ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- информацией об усиленной неквалифицированной подписи, согласно которой она принадлежит ООО «Респект» в лице ФИО10

Вышеперечисленные документы после их осмотра органом предварительного следствия были приобщены в качестве доказательств к материалам уголовного дела в порядке, установленном УПК РФ.

Приведенные в обвинении обстоятельства приобретения ФИО10, являющейся подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», в целях сбыта и сбыт указанному неустановленному лицу вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Респект», открытом в АО «Райффайзенбанк», для дальнейшего неправомерного использования этих электронных средств и электронного носителя информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, - подтверждаются материалами банковского досье ООО «Респект», представленного АО «Райффайзенбанк» на электронном носителе – оптическом CD-R диске, и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 16-25), а именно:

- сведениями о времени и дате входа в систему с различных IP-адресов с именем пользователя «respekt46»;

- анкетой клиента (юридического лица, резидента РФ) – ООО «Респект» (ИНН №, ОГРН №) от имени генерального директора ФИО10; контактная информация: номер телефона – №, адрес электронной почты – «respekt@yandex.ru»; в анкете содержится информация о единоличном исполнительном органе, о лицах, которые внесены в карточку с образцами подписей и оттиска печати клиента – ФИО10;

- копией паспорта гражданки Российской Федерации – ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Респект», согласно которой дата регистрация ООО «Респект» - ДД.ММ.ГГГГ, адрес: <адрес>, учредитель и генеральный директор общества - ФИО10, ИНН №, ОГРН №, основной вид деятельности - торговля оптовая неспециализированная;

- заявлением на заключение договора банковского счета и открытие банковского счета в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Респект» в лице генерального директора ФИО10 просит открыт банковский расчетный счет в валюте РФ с подключением услуги «SMS-ОТР» и предоставить доступ к системе «банк-клиент» с использованием номера телефона – № и адреса электронной почты – «respekt@yandex.ru»; также клиент просит предоставить услугу «дистанционное обслуживание», выпустить и выдать неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» на имя ФИО10, последние 4 цифры карты – №, ID карты – №; заявление подписано от имени генерального директора ООО «Респект» ФИО10 с оттиском синей печати ООО «Респект»; также на заявлении имеется отметка о получении карты ФИО10;

- решением № о создании ООО «Респект» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО10 на основании Гражданского кодекса РФ, ФЗ от 08.02.1998 г. №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» решила создать ООО «Респект», утвердить местонахождение общества: <адрес> утвердить устав общества от ДД.ММ.ГГГГ, назначить на должность генерального директора ФИО10, возложить обязанности главного бухгалтера по ведению бухгалтерского учета ООО «Респект» на ФИО10;

- уставом ООО «Респект», утвержденным ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому единоличным исполнительным органом ООО «Респект» является генеральный директор, назначаемый единственным учредителем.

Вышеперечисленные документы после их осмотра органом предварительного следствия были приобщены в качестве доказательств к материалам уголовного дела в порядке, установленном УПК РФ.

Приведенные в обвинении обстоятельства приобретения ФИО10, являющейся подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», в целях сбыта и сбыт указанному неустановленному лицу вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Респект», открытом в АО «Модульбанк», для дальнейшего неправомерного использования этих электронных средств и электронного носителя информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, - подтверждаются материалами банковского досье ООО «Респект», представленного АО «Модульбанк» на электронном носителе – оптическом CD-R диске, и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 16-25), а именно:

- заявлением о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложениями к нему, подписанным от имени генерального директора ООО «Респект» ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО10 просит открыть расчетный счет, а также осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, подключить систему «Modulbank» на условиях выбранного клиентом пакета – «Оптимальный»; заявление подписана рукописной подписью от имени ФИО10 и заверено оттиском печати ООО «Респект»;

- информацией о входе в систему с телефона № в разное время и различных IP-адресов.

Вышеперечисленные документы после их осмотра органом предварительного следствия были приобщены в качестве доказательств к материалам уголовного дела в порядке, установленном УПК РФ.

Из показаний свидетеля ФИО4, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 3, л.д. 75-78), следует, что для открытия расчетного счета клиент предоставляет в банк заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания и сведения о юридическим лице, о бенефициаром владельце, карточку с образцами подписей и оттиском печати организации, к которым приобщаются копии паспорта руководителя организации, устава организации и решения о назначении руководителя, после чего директор собственноручно подписывает карточку с образцами подписей и оттиском печати. После проверки комплектности вышеуказанных документов открывается расчетный счет клиента. При подписании клиентом документов на открытие расчетного счета, клиентом указывается абонентский номер, который в дальнейшем используется для получения СМС-уведомлений с паролями, а также подтверждающими кодами для осуществления операций в системе «Бизнес-портал» во избежание несанкционированных операций в системе. После открытия расчетного счета юридического лица в ПАО Банк «ФК Открытие» клиенту (руководителю организации) автоматически направляется первоначальный логин и пароль для входа в личный кабинет системы «Бизнес-портал». При помощи указанной системы клиент может самостоятельно осуществлять различного рода банковские операции по своему счету дистанционно, то есть без непосредственного присутствия в отделении банка. С целью обеспечения работы в системе «Бизнес-портал» клиенту выдается электронно-цифровая подпись. Указанная подпись выдается в электронном виде, ее подтверждение происходит посредством смс-сообщения, направляемого на абонентский номер, указанный клиентом банка в заявлении на открытие счета. Электронно-цифровая подпись позволяет идентифицировать клиента при помощи информационно-коммуникационной сети «Интернет» и является аналогом собственноручной подписи клиента, необходимой для осуществления операций в системе «Бизнес-портал». Также для осуществления банковских операций по расчетному счету клиент дополнительно может оформить банковскую карту, при помощи которой последний располагает возможностью внесения и снятия наличных денежных средств при помощи банковского терминала. Банковское досье клиента-организации хранится в банке в электронном (отсканированном) виде. ДД.ММ.ГГГГ ФИО10, действующая в интересах ООО «Респект» и являющаяся его директором, обратилась в подразделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, предоставив комплект необходимых документов: устав общества, решение учредителя о создании общества, паспорт гражданина РФ. На основании предоставленных и подписанных ФИО10 документов, ДД.ММ.ГГГГ были открыты банковские счета № и № для ООО «Респект». Кроме того, ФИО10 предоставила заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, согласно которому заявитель, то есть ФИО10 присоединяется к правилам банковского обслуживания юридических лиц, с осуществлением дистанционного банковского обслуживания. В качестве контактной информации ФИО10 был указан номер телефона № и адрес электронной почты «respekt46@yandex.ru». Счет ООО «Респект» был подключен к дистанционной системе банковского обслуживания «Бизнес портал». Также клиентом была заказана бизнес-карта «Mastercard Bussines non perso» (карта моментальной выдачи), держателем которой являлась ФИО10

Приведенные показания свидетеля ФИО4 подтверждаются материалами банковского досье ООО «Респект», представленного ПАО Банк «ФК Открытие» на электронном носителе - оптическом CD-R диске, и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 16-25), а именно:

- уставом ООО «Респект», утвержденным ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому единоличным исполнительным органом ООО «Респект» является генеральный директор, назначаемый единственным учредителем, - ФИО10;

- решением № о создании ООО «Респект» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО10 на основании Гражданского кодекса РФ, ФЗ от 08.02.1998 г. №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» решила создать ООО «Респект», утвердить местонахождение общества: <адрес> утвердить устав общества от ДД.ММ.ГГГГ, назначить на должность генерального директора ФИО10, возложить обязанности главного бухгалтера по ведению бухгалтерского учета ООО «Респект» на ФИО10;

- копией паспорта гражданки Российской Федерации – ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к правилам банковского обслуживания от имени ООО «Респект», согласно которому ООО «Респект» в лице генерального директора ФИО10 просит открыть расчетный счет в ПАО Банк «ФК Открытие», осуществлять обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Быстрый рост»; контактная информация: мобильный телефон – №, адрес электронной почты – «respekt64@yandex.ru»; также в данном заявлении содержится информация о том, что ФИО10 пользуется правом единоличной подписи, а также является не только генеральным директором ООО «Респект», но и главным бухгалтером; также клиент в лице ФИО10 просить предоставить бизнес-карту «Mastercard Business non perso»; в конце заявления имеется отметка о получении ФИО10 карты №, со сроком действия ДД.ММ.ГГГГ; документ подписан рукописной подписью от имени генерального директора ООО «Респект» ФИО10, а также заверен оттиском печати ООО «Респект»;

- карточкой с образцами подписей ФИО10 и оттиска печати ООО «Респект» от ДД.ММ.ГГГГ;

- информацией о входе в систему от имени ООО «Респект» с различных IP-адресов.

Вышеперечисленные документы после их осмотра органом предварительного следствия были приобщены в качестве доказательств к материалам уголовного дела в порядке, установленном УПК РФ.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3, л.д. 84-86) были осмотрены участки территорий, где ФИО10 осуществляла передачу (сбыт) электронных средств платежей и электронных носителей информации вышеуказанному неустановленному лицу в период с августа по сентябрь 2020 г., а именно:

- участок местности вблизи отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, на котором ДД.ММ.ГГГГ ФИО10, находясь около входа в отделение ПАО «Сбербанк России», передала вышеуказанному неустановленному лицу по имени Юрий полученные ею в отделении ПАО «Сбербанк России» документы на открытый ею в данном отделении банковский счет;

- участок местности вблизи отделения ПАО «Банк ВТБ», расположенного по адресу: <адрес>, на котором в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО10, находясь около входа в отделение ПАО «Банк ВТБ», передала вышеуказанному неустановленному лицу по имени Юрий полученные ею в отделении ПАО «Банк ВТБ» документы на открытый ею в данном отделении банковский счет;

- участок местности вблизи отделения ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <адрес> на котором в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО10, находясь около входа в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», передала вышеуказанному неустановленному лицу по имени Юрий полученные ею в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» документы на открытый ею в данном отделении банковский счет;

- участок местности вблизи отделения АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <адрес>, на котором ДД.ММ.ГГГГ ФИО10, находясь около входа в отделение АО «Россельхозбанк», передала вышеуказанному неустановленному лицу по имени Юрий полученные ею в отделении АО «Россельхозбанк» документы на открытый ею в данном отделении банковский счет (т. 3, л.д. 84-86).

Согласно постановлению об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ органом предварительного следствия принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО10 по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, - по факту передачи ею неустановленному лицу документов для образования юридического лица, по основанию, предусмотренному п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, - в связи с истечением срока давности уголовного преследования (т. 1, л.д. 45-46).

У суда нет оснований не доверять вышеприведенным показаниям свидетелей, поскольку эти показания логичны, непротиворечивы, даны в условиях предупреждения об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Оснований для оговора подсудимой со стороны указанных свидетелей в судебном заседании не установлено. Таким образом, суд считает достоверными и допустимыми доказательствами вышеприведенные показания свидетелей по делу. Кроме того, приведенные показания свидетелей полностью согласуются не только между собой, но и с другими приведенными в приговоре доказательствами. Таким образом, суд признает достоверными и допустимыми приведенные выше исследованные в судебном заседании доказательства, поскольку они добыты с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, что было проверено в ходе судебного разбирательства.

Анализируя представленные сторонами и исследованные в суде доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а в их совокупности - достаточности для разрешения уголовного дела, суд находит доказанными, как событие вышеуказанного преступления, так и виновность ФИО10 в его совершении, и квалифицирует действия ФИО10 по ст. 187 ч. 1 УК РФ, как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку в судебном заседании установлено, что в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа или его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа или его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В соответствии с ч. 2 ст. 861 Гражданского кодекса РФ расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами.

В соответствии с ч. 1 ст. 863 Гражданского кодекса РФ при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета, либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.

ДД.ММ.ГГГГ старшим следователем следственного отдела № СУ УМВД России по <адрес> в отношении ФИО10 вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 3 ч.1 ст. 24 УПК РФ, в связи с истечением срока давности уголовного преследования по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, то есть за предоставление документа, удостоверяющего личность для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице - генеральном директоре (руководителе) ООО «Респект».

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о создании юридического лица и о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица - ООО «Респект» (ОГРН №, ИНН №), согласно которым генеральным директором (руководителем) указанной организации является ФИО10, которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО10, как о генеральном директоре (руководителе) ООО «Респект», не позднее ДД.ММ.ГГГГ (более точные дата и время органом предварительного следствия не установлены) на территории <адрес> к ФИО10 обратилось неустановленное лицо, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо на территории <адрес>, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, и электронные носители информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Респект», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом.

Получив указанное предложение, у ФИО10, из корыстных побуждений, возник умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем на предложение неустановленного лица она ответила согласием.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, обратилась в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица в отделение ПАО «Сбербанк России» (ОГРН №, ИНН №), расположенное по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Сбербанк России», а также с заявлением о выпуске банковской карты, на основании которых ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет №, осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении ПАО «Сбербанк России», а также оформлена банковская карта по платежной системе «MasterCard Business» с выпуском пластикового носителя – банковской карты.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Сбербанк России» абонентский номер № и адрес электронной почты – «respekt46@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк России» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», и получила лично (согласно поданному заявлению в рамках обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого в ПАО «Сбербанк России») банковскую карту категории «MasterCard Business» для обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого ПАО «Сбербанк России», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Респект» в ПАО «Сбербанк России», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим вышеуказанное неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Респект», открытым в ПАО «Сбербанк России», № посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, а также электронный носитель информации – банковскую карту категории «MasterCard Business», предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Респект» в ПАО «Сбербанк России», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронного носителя информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение ПАО Банк «ВТБ» (ОГРН №, ИНН №), расположенное по адресу: <адрес>, с заявлением о предоставлении услуг банка – на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ВТБ», на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении ПАО Банк «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный банковский счет № и осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении ПАО Банк «ВТБ».

При этом в заявлении на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ВТБ» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «ВТБ бизнес онлайн» при использовании системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ВТБ» по открытому расчетному банковскому счету, после чего ДД.ММ.ГГГГ (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» была подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся безналичные расчеты, банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса, в которой используется способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение одноразового СМС-пароля, который позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении ПАО Банк «ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ВТБ» абонентский №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из ПАО Банк «ВТБ» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ВТБ», по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Респект» в ПАО Банк «ВТБ», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим, данное неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Респект», открытым в ПАО Банк «ВТБ», № посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Респект» в ПАО Банк «ВТБ», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств платежа неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 19:00 час. (более точные дата и время органом предварительного следствия не установлены) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение АО «Российский сельскохозяйственный банк» (ОГРН №, ИНН №), по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к единому сервисному договору в АО «Российский сельскохозяйственный банк», на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении АО «Российский сельскохозяйственный банк» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный банковский счет № и осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО «Российский сельскохозяйственный банк».

При этом в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Российский сельскохозяйственный банк» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Мобильный банк» при использовании системы дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозбанк» по открытому расчетному банковскому счету, после чего не ранее ДД.ММ.ГГГГ (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся банковские операции для идентификации работы, и в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 19:00 час (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении АО «Российский сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Российский сельскохозяйственный банк» абонентский №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из АО «Российский сельскохозяйственный банк» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Российский сельскохозяйственный банк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Респект» в АО «Российский сельскохозяйственный банк», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Респект», открытым в АО «Российский сельскохозяйственный банк», № посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «Респект» в АО «Российский сельскохозяйственный банк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, понимая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение ПАО «СКБ-Банк» (ОГРН №, ИНН №), по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «СКБ-Банк», на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении ПАО «СКБ-Банк» ДД.ММ.ГГГГ были открыты банковские счета № и № и осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении ПАО «СКБ-Банк».

При этом в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «СКБ-Банк» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание по открытому расчетному банковскому счету, после чего не ранее ДД.ММ.ГГГГ (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» была подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 10:00 по 17:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «СКБ-Банк» абонентский № и адрес электронной почты - «respekt646@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «СКБ-Банк» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «СКБ-Банк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 10:00 по 17:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим вышеуказанное неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Респект» № и №, открытыми в ПАО «СКБ-Банк», посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «Респект» в ПАО «СКБ-Банк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 10:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, понимая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение АО «Тинькофф Банк» (ОГРН №, ИНН №), по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО «Тинькофф Банк», а также о выпуске банковской бизнес-карты №, на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении АО «Тинькофф Банк» ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет № и осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО «Тинькофф Банк», а также предоставлена банковская бизнес-карта №.

При этом в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Тинькофф Банк» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание АО «Тинькофф Банк» по открытому расчетному банковскому счету, после чего не ранее ДД.ММ.ГГГГ (более точно время органом предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 10:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Тинькофф Банк» абонентский №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из АО «Тинькофф Банк» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», и получила лично согласно поданному заявлению в рамках обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого в АО «Тинькофф Банк», банковскую бизнес-карту № для обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого в АО «Тинькофф Банк», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 10:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, а также электронного носителя информации – банковской бизнес-карты АО «Тинькофф Банк» №, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Респект» в АО «Тинькофф Банк», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой АО «Тинькофф Банк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим вышеуказанное неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Респект», открытым в АО «Тинькофф Банк», №, посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись и электронный носитель информации (вышеуказанную банковскую кату), предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «Респект» в АО «Тинькофф Банк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронного носителя информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, понимая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение АО «Райффайзенбанк» (ОГРН №, ИНН №), по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО «Райффайзенбанк», а также о выпуске банковской карты «Бизнес 24/7 Оптимальная», на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении АО «Райффайзенбанк» ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет № и осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО «Райффайзенбанк», а также предоставлена банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» №.

При этом в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Райффайзенбанк» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание АО «Райффайзенбанк» по открытому расчетному банковскому счету, после чего не ранее ДД.ММ.ГГГГ (более точно время органом предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» была подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 18:00 час. (более точно время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Райффайзенбанк» абонентский № и адрес электронной почты – «respekt646@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из АО «Райффайзенбанк» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», и получила лично, согласно поданному заявлению в рамках обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого в АО «Райффайзенбанк», банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» № для обслуживания расчетного банковского счета, открытого в АО «Райффайзенбанк», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, а также электронного носителя информации – банковской карты АО «Райффайзенбанк» «Бизнес 24/7 Оптимальная» №, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Респект» в АО «Райффайзенбанк», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Респект», открытым в АО «Райффайзенбанк», №, посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, а также электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Респект» в АО «Райффайзенбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронного носителя информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, понимая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямм умыслом из корыстных побуждений, в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение АО «Модульбанк» (ОГРН №, ИНН №), по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО «Модульбанк», на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении АО «Модульбанк» ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет №, а ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет № и осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО «Модульбанк».

При этом в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Модульбанк» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание АО «Модульбанк» по открытым расчетным банковским счетам, после чего не позднее ДД.ММ.ГГГГ (более точно время органом предварительного следствия не установлено) к расчетным банковским счетам ООО «Респект» была подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь в отделении АО «Модульбанк», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Модульбанк» абонентский номер №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из АО «Модульбанк» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Модульбанк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 19:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим вышеуказанное неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Респект», открытыми в АО «Модульбанк» № и №, посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «Респект» в АО «Модульбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, понимая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Респект» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица обратилась в отделение ПАО Банк «ФК Открытие» (ОГРН №, №), по адресу: <адрес>-Б, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ФК Открытие» и выпуск банковской бизнес-карты категории «Mastercard Bussines non perso», на основании которого ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом) в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» ДД.ММ.ГГГГ были открыты банковские счета № и №, осуществлено подключение ООО «Респект» к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» и предоставлена корпоративная банковская бизнес-карта платежной системы категории «Mastercard Bussines non perso» №.

При этом в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО10, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Респект» (которое являлось фиктивным юридическим лицом), указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес портал» при использовании системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие» по открытым расчетным банковским счетам, после чего не ранее ДД.ММ.ГГГГ (более точно время органом предварительного следствия не установлено) к расчетному банковскому счету ООО «Респект» подключена система дистанционного банковского обслуживания, в которой проводятся банковские операции для идентификации работы с использованием логина и способа СМС-паролей, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющих собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено), ФИО10, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ФК Открытие» абонентский номер № и адрес электронной почты – «respekt46@ yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО Банк «ФК Открытие» поступили электронные средства: одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Респект», и получила лично, согласно поданному заявлению в рамках обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого в ПАО Банк «ФК Открытие», банковскую бизнес-карту категории «Mastercard Bussines non perso» № для обслуживания расчетного банковского счета ООО «Респект», открытого в ПАО Банк «ФК Открытие», приобретя, таким образом, в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 09:00 по 18:00 час. (более точно время органом предварительного следствия не установлено) ФИО10, находясь около <адрес>-Б по <адрес>, после получения электронных средств: уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, а также электронного носителя информации – банковской бизнес-карты категории «Mastercard Bussines non perso» № для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Респект» в ПАО Банк «ФК Открытие», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «Респект» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности лично передала, сбыв, таким образом, указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вышеуказанному неустановленному лицу.

В связи с этим вышеуказанное неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Респект», открытыми в ПАО Банк «ФК Открытие», № и № посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО10, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Респект», действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла вышеуказанному неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, а также электронный носитель информации – банковскую бизнес-карту категории «Mastercard Bussines non perso» №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «Респект» в ПАО Банк «ФК Открытие», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронного носителя информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимой ФИО10 наказания, суд в соответствии со ст.ст. 60, 61 УК РФ, принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

В качестве данных о личности суд учитывает в отношении ФИО10 положительную характеристику с места жительства (т. 3, л.д. 175) и удовлетворительную характеристику от участкового-уполномоченного полиции (т. 3 л.д. 176).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает в отношении подсудимой ФИО10: в качестве явки с повинной – её объяснение от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 38-42), данное ею сотруднику полиции до возбуждения уголовного дела, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку, как в вышеуказанном объяснении, так и в показаниях на следствии она добровольно сообщила об обстоятельствах совершенного ею преступления, ранее не известных сотрудникам полиции, тем самым предоставив органу следствия информацию, имеющую значение для раскрытия и расследования данного преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), полное признание вины и раскаяние в содеянном, а также её состояние здоровья, в том числе в связи с перенесенными ею инсультами, и инвалидность 3-й группы по общему заболеванию (ч. 2 ст. 61 УК РФ).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО10 предусмотренных ст. 63 УК РФ, по делу не установлено.

С учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимой ФИО10 преступления, предусмотренного ч. 1 т. 187 УК РФ, и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для снижения категории данного преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Вместе с тем, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО10 преступления, данных о личности подсудимой, и вышеуказанной совокупности обстоятельств, смягчающих наказание, которые суд считает возможным признать исключительными и существенно уменьшающими степень общественной опасности, совершенного ею преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и полагает необходимым для достижения целей наказания, указанных в ст. 43 УК РФ, назначить подсудимой ФИО10 наказание по ч. 1 ст. 187 УК РФ, - с применением ч. 1 ст. 64 УК РФ, назначив ей более мягкий вид наказания, чем предусмотрено санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, - т.е. наказание в виде штрафа в доход государства (федеральный бюджет). Именно такой вид наказания возымеет на ФИО10 должное воспитательное воздействие, будет отвечать задачам уголовного судопроизводства, способствовать достижению целей наказания, указанных в ст. 43 УК РФ, исправлению ФИО10 и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Мера пресечения в отношении ФИО10 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подлежит оставлению без изменения до вступления приговора в законную силу.

Поскольку защиту интересов ФИО10 в ходе предварительного следствия осуществляла адвокат Малых Н.А. по назначению, от услуг адвоката подсудимая не отказывалась, то процессуальные издержки – оплата труда адвоката Малых Н.А. в размере 5 541 руб. (за защиту интересов ФИО10 в ходе предварительного следствия) подлежат взысканию на основании ст.ст. 131, 132 УПК РФ с осужденной ФИО10 в доход федерального бюджета. Оснований для освобождения подсудимой ФИО10 от уплаты процессуальных издержек, с учетом её материального положения и наличия у неё постоянного дохода, суд не усматривает.

В соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ, вещественные доказательства по делу: оптический CD-R диск, содержащий банковские досье ООО «Респект» из АО КБ «МодульБанк», ПАО «СКБ-Банк», АО «Райфойзенбанк», АО «Российский сельскохозяйственный банк», ПАО «Сбербанк России», АО «Тинькофф Банк», ПАО «ФК Открытие», банковские документы, находящиеся в материалах уголовного дела, - подлежат хранению в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО10 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ч. 1 ст. 64 УК РФ, - в виде штрафа в доход государства (федеральный бюджет) в размере 100 000 (ста тысяч) руб.

Реквизиты для уплаты судебного штрафа: ИНН №, КПП №, УФК по <адрес> (Следственное управление Следсвтенного комитета Российской Федерации по <адрес> л/с №), р/с № в Отделении Курск Банк России // УФК по <адрес>, БИК №, ОКТМО №, ОКПО №, КБК получателя №. Назначение платежа: «Перечисление в доход бюджета денежных средств согласно приговору суда по уголовному делу».

Меру пресечения ФИО10 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора суда в законную силу оставить без изменения.

Взыскать с ФИО10 в доход федерального бюджета Российской Федерации процессуальные издержки в размере 5 541 (пяти тысяч пятисот сорока одного) руб. 00 коп.

В соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ, вещественные доказательства по делу: оптический CD-R диск, содержащий банковские досье ООО «Респект» из АО КБ «МодульБанк», ПАО «СКБ-Банк», АО «Райфойзенбанк», АО «Российский сельскохозяйственный банк», ПАО «Сбербанк России», АО «Тинькофф Банк», ПАО «ФК Открытие», банковские документы, находящиеся в материалах уголовного дела, - хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционных жалоб, представления, осужденная ФИО10 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий /подпись/ В.С. Конорев

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Справка: Приговор Ленинского районного суда г. Курска от 10.01.2025 г. не был обжалован и вступил в законную силу 28.01.2025 г. Подлинник подшит в уголовном деле № 1-51/2025 Ленинского районного суда г. Курска. УИД: 46RS0030-01-2024-009450-80.

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Суд:

Ленинский районный суд г. Курска (Курская область) (подробнее)

Судьи дела:

Конорев Владимир Сергеевич (судья) (подробнее)

Последние документы по делу:

Приговор от 27 января 2025 г. по делу № 1-51/2025
Приговор от 9 января 2025 г. по делу № 1-51/2025

Показать все документы по этому делу

Печать документа

Отправить на e-mail

Сохранить в Word

Получить ссылку на документ

Приговор № 1-51/2025 1-706/2024 от 9 января 2025 г. по делу № 1-51/2025

Суд:

Судьи дела:

Последние документы по делу:

Ответы на вопросы