Приговор № 1-366/2023 от 10 июля 2023 г. по делу № 1-366/2023

Дело № 1-366/23

УИД 22RS0067-01-2023-001685-76


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Барнаул 10 июля 2023 года

Судья Октябрьского районного суда г.Барнаула Искуснова А.А.,

при секретаре Мельниковой Н.И.,

с участием

государственного обвинителя – помощника прокурора Октябрьского района г. Барнаула

ФИО1,

подсудимого ФИО2,

защитника – адвоката Юдина Д.Б.,

представившего удостоверение № и ордер №,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2, <данные изъяты>, судимого:

ДД.ММ.ГГГГ и.о. мирового судьи судебного участка №5 Центрального района г. Барнаула по ч.1 ст.173.2, ч.1 ст.173.2, ч.2 ст.69 УК РФ к 250 часам обязательных работ; наказание отбыто ДД.ММ.ГГГГ.,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст. 5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее по тексту-распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального Банка России от 26.10.2010г. № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

ООО «АА» (далее по тексту – Общество) учреждено на основании решения № 1 единственного учредителя Общества от ДД.ММ.ГГГГ. Единоличным исполнительным органом Общества являлся директор ФИО2

Общество зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ. в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № 15 по Алтайскому краю, с присвоением основного государственного регистрационного номера – 1202200034926 и идентификационного номера налогоплательщика (далее по тексту ИНН) – <***>.

Однако, ФИО2 фактически не осуществлял управление Обществом, выполнял роль подставного лица в качестве директора Общества за денежное вознаграждение по просьбе неустановленного лица.

В период с ДД.ММ.ГГГГ. до ДД.ММ.ГГГГ., более точные дата и время не установлены, к ФИО2 обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в кредитных организациях, а именно в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», Банк ВТБ (ПАО), АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «УБРиР» расчетные счета для Общества с системами ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию данных расчетных счетов, и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам зарегистрированного на свое имя ФИО2 юридического лица – ООО «АА».

После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ. до ДД.ММ.ГГГГ., более точные дата и время не установлены, у ФИО2 не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность Общества, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств от имени Общества.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, не намереваясь фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, последнее самостоятельно, то есть неправомерно сможет осуществлять от его (ФИО2) имени необоснованные прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, при этом осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая этого, действуя из корыстных побуждений, в нарушение ст.ст. 846, 847 Гражданского кодекса РФ, регулирующих порядок распоряжения денежными средствами, находящихся на счете, подпункта 1 пункта 1, пунктов 1.1. и 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», п.п. 1.2.,1.5.,1.6.,1.7. принятой в соответствии с данным законом Инструкции Банка России от 30.05.2014г. № 153-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», определяющих обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом идентифицировать клиентов, определять цели финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов в необходимом объеме с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты Общества, с подключением системы ДБО в офис ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», расположенный по адресу: <адрес>, где указал абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <адрес>, принадлежащие неустановленному лицу, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АА», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных сотрудниками ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», по адресу: <адрес>, документов, в том числе поданных ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ. для Общества был открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, выпущена банковская карта, привязанная к расчетному счету №.

После чего, продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 получил в офисе ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», по адресу: <адрес>, от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета № Общества и по подключению системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, а также электронный носитель информации – вышеуказанную банковскую карту, привязанную к указанному выше расчетному счету, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету Общества.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты Общества, с подключением системы ДБО в офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>, где указал абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <адрес>, принадлежащие неустановленному лицу, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АА», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных сотрудниками «Сбербанк», по адресу: <адрес>, документов, в том числе поданных ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ. для Общества был открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Сбербанк Бизнес-Онлайн» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, выпущена банковская карта, привязанная к указанному расчетному счету.

После чего, продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 получил в офисе ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета № Общества и по подключению системы ДБО «Сбербанк Бизнес-Онлайн», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, а также электронный носитель информации – вышеуказанную банковскую карту, привязанную к вышеуказанному расчетному счету, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету Общества.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов и выпуска банковской карты Общества, с подключением системы ДБО в офис ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу: <адрес>, где указал абонентский номер телефона №, принадлежащий неустановленному лицу, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АА», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных сотрудниками ПАО КБ «УБРиР», по адресу: <адрес>, документов, в том числе поданных ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ. для Общества были открыты расчетные счета №, № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк Light» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, выпущена банковская карта, привязанная к указанным расчетным счетам.

После чего, продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 получил в офисе ПАО КБ «УБРиР», по адресу: <адрес>, от банковского сотрудника документы по открытию расчетных счетов №, № Общества и по подключению системы ДБО «Интернет-банк Light», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – вышеуказанную банковскую карту, привязанную к вышеуказанному расчетному счету, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам Общества.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов Общества, с подключением системы ДБО к менеджеру АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где указал абонентский номер телефона №, принадлежащий неустановленному лицу, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АА», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных менеджером АО КБ «Модульбанк», по адресу: <адрес>, документов, в том числе поданных ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ. для Общества были открыты расчетные счета №, № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 получил от менеджера АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <адрес>, от банковского сотрудника документы по открытию расчетных счетов №, № Общества и по подключению системы ДБО «Интернет-банк», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам Общества.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета Общества, с подключением системы ДБО «Бизнес-Онлайн» в офис Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, где указал абонентский номер телефона +№, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АА», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных сотрудниками Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, документов, в том числе поданных ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ. для Общества был открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Бизнес-Онлайн» с привязкой к персональном логину и паролю.

После чего, продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 получил в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета № Общества и по подключению системы ДБО «Бизнес-Онлайн», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам Общества.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел вышеуказанного характера, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов Общества с использованием систем ДБО в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», Банк ВТБ (ПАО), АО КБ «Модульбанк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Сбербанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, находясь возле здания по адресу: <адрес>, ФИО2 передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым ФИО2 сбыл последнему электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» - персональные логин и пароль, электронный носитель информации - банковскую карту; электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО в Банке ВТБ (ПАО) - персональные логин и пароль; электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО в АО КБ «Модульбанк» - персональные логин и пароль; электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО в ПАО КБ «УБРиР» - персональные логин и пароль, электронный носитель информации - банковскую карту; электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО в ПАО «Сбербанк» – персональные логин и пароль, электронный носитель информации - банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Кроме того, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст. 5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее по тексту-распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального Банка России от 26.10.2010г. № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

ООО «ББ» (далее по тексту – Общество) учреждено на основании решения № 1 единственного учредителя Общества от ДД.ММ.ГГГГ. Единоличным исполнительным органом Общества являлся директор ФИО2

Общество зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ. в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № 15 по Алтайскому краю, с присвоением основного государственного регистрационного номера – № и идентификационного номера налогоплательщика (далее по тексту ИНН) – №.

Однако, ФИО2 фактически не осуществлял управление Обществом, выполнял роль подставного лица в качестве директора Общества за денежное вознаграждение по просьбе неустановленного лица.

В период с ДД.ММ.ГГГГ. до ДД.ММ.ГГГГ., более точные дата и время не установлены, к ФИО2 обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в кредитных организациях, а именно в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», Банке ВТБ (ПАО), АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «УБРиР» расчетные счета для Общества с системами ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию данных расчетных счетов, и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам зарегистрированного на свое имя ФИО2 юридического лица – ООО «ББ».

После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ. до ДД.ММ.ГГГГ., более точные дата и время не установлены, у ФИО2 не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность Общества, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств от имени Общества.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, не намереваясь фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, последнее самостоятельно, то есть неправомерно сможет осуществлять от его (ФИО2) имени необоснованные прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, при этом осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая этого, действуя из корыстных побуждений, в нарушение ст.ст. 846, 847 Гражданского кодекса РФ, регулирующих порядок распоряжения денежными средствами, находящихся на счете, подпункта 1 пункта 1, пунктов 1.1. и 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», п.п. 1.2.,1.5.,1.6.,1.7. принятой в соответствии с данным законом Инструкции Банка России от 30.05.2014г. № 153-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», определяющих обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом идентифицировать клиентов, определять цели финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов в необходимом объеме с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты Общества, с подключением системы ДБО в офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>, где указал абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты <адрес>, принадлежащие неустановленному лицу, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ББ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных сотрудниками «Сбербанк», по адресу: <адрес>А, документов, в том числе поданных ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ. для Общества был открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Сбербанк Бизнес-Онлайн» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, выпущена банковская карта, привязанная к указанному расчетному счету.

После чего, продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 получил в офисе ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета № Общества и по подключению системы ДБО «Сбербанк Бизнес-Онлайн», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, а также электронный носитель информации – вышеуказанную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету Общества.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов и выпуска банковской карты Общества, с подключением системы ДБО в офис ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу: <адрес>, где указал абонентский номер телефона +№, принадлежащий неустановленному лицу, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ББ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных сотрудниками ПАО КБ «УБРиР», по адресу: <адрес>, документов, в том числе поданных ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ. для Общества были открыты расчетные счета №, № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк Light» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и выпущена банковская карта, привязанная к указанным расчетным счетам.

После чего, продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 получил в офисе ПАО КБ «УБРиР», по адресу: <адрес>, от банковского сотрудника документы по открытию расчетных счетов №, № Общества и по подключению системы ДБО «Интернет-банк Light», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – вышеуказанную банковскую карту, привязанную к вышеуказанному расчетному счету, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам Общества.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов Общества, с подключением системы ДБО к менеджеру АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где указал абонентский номер телефона №, принадлежащий неустановленному лицу, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ББ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных менеджером АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>, документов, в том числе поданных ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ. для Общества был открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, ДД.ММ.ГГГГ. для Общества был открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона

После чего, продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 получил от менеджера АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <адрес>, документы по открытию расчетных счетов №, № Общества и по подключению системы ДБО «Интернет-банк», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам Общества.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов Общества и выпуска банковской карты Общества, с подключением системы ДБО в офис ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», расположенный по адресу: <адрес>, где указал абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты <адрес>, принадлежащие неустановленному лицу, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ББ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных сотрудниками ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», по адресу: <адрес>, документов, в том числе поданных ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ. для Общества был открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, выпущена банковская карта, привязанная к расчетному счету №.

После чего, продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 получил в офисе ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», по адресу: <адрес>, документы по открытию расчетного счета № Общества и по подключению системы ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, а также электронный носитель информации – вышеуказанную банковскую карту, привязанную к указанному выше расчетному счету, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам Общества.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета Общества, с подключением системы ДБО «Бизнес-Онлайн» в офис Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, где указал абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ББ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных сотрудниками Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, документов, в том числе поданных ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ. для Общества был открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Бизнес-Онлайн» с привязкой к персональном логину и паролю.

После чего, продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, ФИО2 получил в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета № Общества и по подключению системы ДБО «Бизнес-Онлайн», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам Общества.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел вышеуказанного характера, ДД.ММ.ГГГГ., более точное время не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов Общества с использованием систем ДБО в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», Банк ВТБ (ПАО), АО КБ «Модульбанк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Сбербанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, находясь возле здания по адресу: <адрес>, ФИО2 передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым ФИО2 сбыл последнему электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» - персональные логин и пароль, электронный носитель информации - банковскую карту; электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО в Банке ВТБ (ПАО) - персональные логин и пароль; электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО в АО КБ «Модульбанк» - персональные логин и пароль; электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО в ПАО КБ «УБРиР» - персональные логин и пароль, электронный носитель информации - банковскую карту; электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО в ПАО «Сбербанк» – персональные логин и пароль, электронный носитель информации - банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

В судебном заседании подсудимый вину в совершении преступлений при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ; подтвердил свои показания в ходе следствия.

Помимо полного признания вины подсудимым, его вина в совершении вышеуказанных преступлений подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств:

Показаниями подсудимого в ходе предварительного расследования, исследованными судом в связи с его отказом от дачи показаний, из которых следует, что при указанных в описательной части приговора обстоятельствах, в ДД.ММ.ГГГГ, не позднее ДД.ММ.ГГГГ. по предложению знакомого М.С., связавшись с ранее незнакомым Иваном, за денежное вознаграждение, он осуществил государственную регистрацию юридических лиц ООО «АА» и ООО «ББ», не имея намерений осуществлять деятельность от их имени и быть их руководителем. После чего, ДД.ММ.ГГГГ. вместе с Иваном обратился с необходимыми документами в г. Барнауле в ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «УБРиР», АО КБ «Модульбанк», ОО ЮЛ Банк ВТБ (ПАО) с целью открытия расчетных счетов для ООО «АА» с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентского номера и электронной почты, которые ему называл Иван. ДД.ММ.ГГГГ. он обратился с необходимыми документами в г.Барнауле в вышеназванные банки с целью открытия расчетных счетов для ООО «ББ» с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентского номера и электронной почты, которые ему называл Иван. После открытия расчетных счетов в Банках, все документы, полученные в соответствующих Банках, и банковские карты передал Ивану ДД.ММ.ГГГГ около здания по адресу: <адрес>. Перед подписанием пакета документов в банках в каждом случае ему разъяснили порядок пользования электронными средствами платежей. /Т.1 л.д.86-94, 122-126/

Данные показания ФИО2 подтвердил и при проверке показаний на месте, указав на здание, в котором расположен офис ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: <адрес>; на здание, в котором расположен офис ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>; на здание, в котором расположен офис ПАО КБ «УБРиР», по адресу: <адрес>; на здание, в котором расположен офис АО КБ «Модульбанк», по адресу: <адрес>; на здание, в котором расположен офис ОО ЮЛ Банк ВТБ (ПАО), по адресу: <адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. он получил документы по открытию расчетных счетов, а также ДД.ММ.ГГГГ. около здания по адресу: <адрес>, где расположен офис ПАО Банк «ФК Открытие», где он передал Ивану полученные им документы, необходимые для доступа к системе ДБО «Интернет-банк». /Т.1 л.д.95-106/

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля Л.В. – главного клиентского менеджера ПАО Банк «ФК Открытие» о том, что ДД.ММ.ГГГГ. в ОО «На Профинтерна» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «АА» (ИНН <***>) ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества и получения корпоративной карты, с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию расчетного счета посредством абонентского номера №, на который пришло смс-сообщение с разовым логином и паролем для входа в систему ДБО «Бизнес-портал», а также смс-коды для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал». Затем на имя ООО «АА» был открыт расчетный счет № и выпущена банковская карта. Кроме того, в заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные ФИО2, а также номер телефона № и адрес электронной почты <адрес>. Кроме ФИО2, согласно заявлению на присоединение к правилам банковского обслуживания, никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе ДБО «Бизнес-портал» осуществляется только указанным способом.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в ОО «На Профинтерна» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «ББ» (ИНН <***>) ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества и получения корпоративной карты, с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию расчетного счета посредством абонентского номера №, на который пришло смс-сообщение с кодом, состоящим из 4 цифр, для подтверждения корректности своего номера. Затем на имя ООО «ББ» был открыт расчетный счет № и выпущена банковская карта. Кроме того, в заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные ФИО2, а также номер телефона № и адрес электронной почты <адрес>. Кроме ФИО2, согласно заявлению на присоединение к правилам банковского обслуживания, никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе ДБО «Бизнес-портал» осуществляется только указанным способом. /Т.1 л.д.135-141/

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля С.Е. – менеджера по продажам зарплатных проектов ПАО «Сбербанк», о том, что ДД.ММ.ГГГГ. в офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «АА» (ИНН №) ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества и выпуска банковской карты Общества, с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию расчетного счета посредством абонентского номера №, на который пришло смс-сообщение с логином и паролем для входа в личный кабинет «Сбербанк Бизнес-Онлайн», а также смс-коды для входа в систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн», а также адрес электронной почты <адрес>. Затем на имя ООО «АА» был открыт расчетный счет № и выпущена банковская карта. Кроме того, в заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные ФИО2. ФИО2 была выбрана система защиты для доступа в «Сбербанк Бизнес-Онлайн» смс-пароли. То есть вход в систему был выбран через логин и пароль, при этом ФИО2 был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ. в офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «ББ» (ИНН №) ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества и выпуска банковской карты Общества, с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию расчетного счета посредством абонентского номера №, на который пришло смс-сообщение с логином и паролем для входа в личный кабинет «Сбербанк Бизнес-Онлайн», а также смс-коды для входа в систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн», а также адрес электронной почты <адрес>. Затем на имя ООО «ББ» был открыт расчетный счет № и выпущена банковская карта. Кроме того, в заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные ФИО2. ФИО2 была выбрана система защиты для доступа в «Сбербанк Бизнес-Онлайн» смс-пароли. То есть вход в систему был выбран через логин и пароль, при этом ФИО2 был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы. /Т.1 л.д.129-134/

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля Т.Г. – начальника дополнительного офиса ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», о том, что ДД.ММ.ГГГГ. в дополнительный офис ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «АА» (ИНН №) ФИО2 с целью открытия расчетных счетов Общества. В заявлении на открытие расчетных счетов Общества ФИО2 выбрано подписание документов при помощи аналоги собственноручной подписи, в качестве контакта и номера для получения смс-сообщения с одноразовым паролем №. Затем на имя ООО «АА» были открыты расчетные счета № и №. Сотрудники банка всегда предупреждают клиента о недопустимости передачи третьим лицам персональной информации, данных логина и пароля, поскольку это является индивидуальным электронным ключом для работы.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ. в дополнительный офис ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «ББ» (ИНН №) ФИО2 с целью открытия расчетных счетов Общества. В заявлении на открытие расчетных счетов Общества ФИО2 выбрано подписание документов при помощи аналоги собственноручной подписи, в качестве контакта и номера для получения смс-сообщения с одноразовым паролем № и №. Затем на имя ООО «Авира» были открыты расчетные счета № и №, выпущена карта №. Сотрудники банка всегда предупреждают клиента о недопустимости передачи третьим лицам персональной информации, данных логина и пароля, поскольку это является индивидуальным электронным ключом для работы. /Т.1 л.д.142-145/

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля А.П. – специалиста по безопасности АО КБ «Модульбанк», о том, что 25.11.2020г. в АО КБ «Модульбанк» директором ООО «АА» (ИНН №) ФИО2 был открыт счет Общества №. При открытии счета указан номер телефона <***>. Также, 25.11.2020г. в АО КБ «Модульбанк» директором ООО «ББ» (ИНН №) ФИО2 был открыт счет Общества №. При открытии счета указан номер телефона <***>. Данные абонентские номера должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента. Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае – как руководитель ООО «АА» (ИНН <***>) и ООО «ББ» (ИНН №), и как клиент банка самолично ФИО2 ФИО2 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, соответственно, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В то же время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, открытым на имя клиентов. Факт использования переданных Кудрявцеву инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. После открытия расчетных счетов ФИО2 начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания «Интернет-Банк». Для доступа к расчетному счету необходимо иметь логин и пароль, который предоставлялся ФИО2 на мобильный номер, который он указывал сотрудникам банка. /Т.1 л.д.148-153/

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля Н.В. – эксперта ГОЮЛ Банка ВТБ (ПАО), о том, что ДД.ММ.ГГГГ. в ОО ЮЛ Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «АА» (ИНН <***>) ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества. ФИО2 представил установленный пакет документов, после проверки которых и проверки личности, было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета Общества. После одобрения заявки ДД.ММ.ГГГГ. был открыт расчетный счет №. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ. в ОО ЮЛ Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «ББ» (ИНН <***>) ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества. ФИО2 представил установленный пакет документов, после проверки которых и проверки личности, было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета Общества. После одобрения заявки ДД.ММ.ГГГГ. был открыт расчетный счет №. Также ФИО2 была предоставлена возможность генерации ЭЦП для удаленного доступа к системе ДБО «Бизнес-Онлайн». /Т.1 л.д.154-155/

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля А.В. - начальника отдела правового обеспечения государственной регистрации МИФНС России по Алтайскому краю № 16 о том, что ДД.ММ.ГГГГ. в МИФНС № 15 по Алтайскому краю в электронном виде поступил пакет документов на государственную регистрацию создания ООО «АА», заявителем являлся ФИО2 Данный пакет документов подписан электронной цифровой подписью ФИО2. Данные документы прошли правовую оценку и ДД.ММ.ГГГГ. принято решение о государственной регистрации ООО «Авилон» и в ЕГРЮЛ внесена запись за ОГРН №. Руководителем и учредителем в одном лице являлся ФИО2. Далее, ДД.ММ.ГГГГ. Межрайонной ИФНС № 14 по Алтайскому были осуществлены контрольные мероприятия в отношении ООО «АА» с целью установления фактического местонахождения Общества по адресу регистрации: <адрес>, офис 3. В связи с фактическим отсутствием местонахождения лица, был составлен протокол осмотра № и в отношении ООО «АА» ДД.ММ.ГГГГ. была внесена запись в ЕГРЮЛ о недостоверности адреса. В связи с тем, что в течении шести месяцев содержалась запись о недостоверности сведений ЕГРЮЛ, то ДД.ММ.ГГГГ. принято решение № 3157 о предстоящем исключении Общества из ЕГРЮЛ. Впоследствии данное решение было опубликовано в вестнике о государственной регистрации и в связи с отсутствием возражений заинтересованных лиц, ДД.ММ.ГГГГ ООО «АА» было исключено из ЕГРЮЛ. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ. в МИФНС № 15 по Алтайскому краю в электронном виде поступил пакет документов на государственную регистрацию создания ООО «ББ», заявителем являлся ФИО2 Данный пакет документов подписан электронной цифровой подписью ФИО2. Данные документы прошли правовую оценку и 16.11.2020г. принято решение о государственной регистрации ООО «Авира» и в ЕГРЮЛ внесена запись за ОГРН <***>. Руководителем и учредителем в одном лице являлся ФИО2. Далее, ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС № 14 по Алтайскому были осуществлены контрольные мероприятия в отношении ООО «ББ» с целью установления фактического местонахождения Общества по адресу регистрации: <адрес>. В связи с фактическим отсутствием местонахождения лица, был составлен протокол осмотра № и в отношении ООО «ББ» ДД.ММ.ГГГГ. была внесена запись в ЕГРЮЛ о недостоверности адреса. В связи с тем, что в течении шести месяцев содержалась запись о недостоверности сведений ЕГРЮЛ, то ДД.ММ.ГГГГ. принято решение № о предстоящем исключении Общества из ЕГРЮЛ. Впоследствии данное решение было опубликовано в вестнике о государственной регистрации и в связи с отсутствием возражений заинтересованных лиц, ДД.ММ.ГГГГ. ООО «ББ» было исключено из ЕГРЮЛ. /Т.1 л.д.156-158/

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ., осмотрены: CD-R диск, представленный ПАО «Сбербанк», на котором содержится информация в отношении ООО «АА»: копия паспорта ФИО2; заявление о присоединении от 25.11.2020г., согласно которому ООО «Авилон» просит заключить договор ДБО в ПАО «Сбербанк», доступ предоставлен директору ФИО2; устав ООО «АА», утвержденный решением единственного учредителя Общества № 1 от ДД.ММ.ГГГГ.; справка №, согласно которой счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ., дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ.; выписка по операциям на счете ООО «АА», согласно которой счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ., закрыт ДД.ММ.ГГГГ.; информация в отношении ООО «ББ»: копия паспорта, ФИО2, заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ООО «ББ» просит заключить договор ДБО в ПАО «Сбербанк», доступ предоставлен директору ФИО2; решение №1 о создании ООО «ББ» от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого единоличным исполнительным органом Общества – директором назначен ФИО2; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения организации, согласно которого ООО «ББ» с 16.11.2020г. поставлено на учет; устав ООО «ББ», утвержденный решением единственного учредителя Общества №1 от ДД.ММ.ГГГГ.; справка №, согласно которой счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ., дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ.; выписка по операциям на счете ООО «ББ», согласно которой счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ., закрыт ДД.ММ.ГГГГ.;

СD-R диск представленный ПАО Банк «Открытие», на котором содержится информация в отношении ООО «АА»: решение о создании ООО «АА» от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому единоличным исполнительным органом Общества - директором назначен ФИО2; устав ООО «АА», утвержденный решением единственного учредителя Общества от ДД.ММ.ГГГГ., заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «АА» (ИНН №), согласно которого клиент предоставил контактный телефон для связи - №, настоящим заявлением просит открыть расчетный счет, а также подключить систему ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ». Кроме того, клиент просит предоставить бизнес - карту. Согласно указанного заявления, для ООО «АА» открыт счет №; сведения о юридическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, согласно которым ООО «АА» (ИНН №) предоставляет контактный телефон - №, адрес электронной почты <адрес>, документ датирован ДД.ММ.ГГГГ.; информация в отношении ООО «ББ»: решение о создании ООО «ББ» от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому единоличным исполнительным органом Общества - директором назначен ФИО2; устав ООО «ББ», утвержденный решением единственного учредителя Общества от ДД.ММ.ГГГГ., заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «ББ» (ИНН №), согласно которого клиент предоставил контактный телефон для связи - №, настоящим заявлением просит открыть расчетный счет, а также подключить систему ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ». Кроме того, клиент просит предоставить бизнес - карту. сведения о юридическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, согласно которым ООО «ББ» (ИНН №) предоставляет контактный телефон - №, адрес электронной почты <адрес>, документ датирован ДД.ММ.ГГГГ. /Т.1 л.д.217-246, Т.2 л.д.1-76/

Согласно протоколу осмотра предметов от 03.04.2023г., осмотрены: CD-R диск, представленный Банк ВТБ «ПАО», в котором содержится информация в отношении ООО «АА»: справка о наличии счетов ООО «АА», ИНН №, согласно которой для ООО «АА» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №; заявление от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому операции по счету ООО «АА» будут совершаться с помощью подписей и оттиска печати, заявленных в карточке; заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого ООО «АА», просит заключить договор комплексного обслуживания, а также предоставить пакет услуг, в том числе дистанционное банковское обслуживание, клиентом указан номер телефона - №, а также имеется подпись директора ООО «АА» ФИО2; копия паспорта ФИО2; решение № 1 от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого единоличным исполнительным органом Общества - директором назначен ФИО2; устав ООО «АА», утвержденный решением единственного учредителя Общества № 1 от ДД.ММ.ГГГГ. согласно которому директор Общества без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки; содержится информация в отношении ООО «ББ»: справка о наличии счетов ООО «ББ», ИНН №, согласно которой для ООО «ББ» ДД.ММ.ГГГГ. открыт расчетный счет №; заявление от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого операции по счету ООО «Авира» будут совершаться с помощью подписей и оттиска печати, заявленных в карточке; заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого ООО «ББ», просит заключить договор комплексного обслуживания, а также предоставить пакет услуг, в том числе дистанционное банковское обслуживание, клиентом указан номер телефона - №, а также имеется подпись директора ООО «ББ» ФИО2; копия паспорта ФИО2; решение № 1 от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого единоличным исполнительным органом Общества - директором назначен ФИО2; устав ООО «ББ», утвержденный решением единственного учредителя Общества № 1 от ДД.ММ.ГГГГ. согласно которому директор Общества без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки. /Т.2 л.д.78-184/

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ., осмотрены: CD-R диск, представленный АО КБ «Модульбанк», в котором содержится информация в отношении ООО «АА»: выписка по операциям на счете ООО «АА» за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. (№); выписка по операциям на счете ООО «АА» за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. (№); список IP-адресов, согласно которому, ФИО2, посредством телефона <***> в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. осуществлял вход в систему дистанционного обслуживания; информация в отношении ООО «ББ»: выписка по операциям на счете ООО «ББ» за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. (№); выписка по операциям на счете ООО «ББ» за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.; список IP-адресов, согласно которого, ФИО2, посредством телефона № в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. осуществлял вход в систему дистанционного обслуживания. /Т.2 л.д.186-198/

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ., осмотрены: CD-R диск, представленный ПАО «УБРиР», в котором содержится информация в отношении ООО «АА»: выписка по счету №; выписка по счету №; заявление от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ООО «АА» просит открыть корпоративный расчетный счет, а также принять одну подпись на имя ФИО2, а также подключить «Интернет банк Light»; устав ООО «АА», утвержденный решением единственного учредителя Общества от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому директор Общества без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки; заявление на выпуск банковских карт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому к счетам №, № была выпущена банковская карта для ФИО2; информация в отношении ООО «ББ»: копия паспорта ФИО2, решение о воздании ООО «ББ» от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому единоличным исполнительным органом Общества – директором назначен ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; устав ООО «ББ», утвержденный решением единственного учредителя Общества от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому директор Общества без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки; заявление от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ООО «ББ» просит открыть корпоративный расчетный счет, а также принять одну подпись на имя ФИО2, а также подключить «Интернет банк Light». /Т.2 л.д.211-213, Т.3 л.д.1-42/

Согласно приговору мирового судьи судебного участка № 5 Центрального района г. Барнаула Алтайского края от ДД.ММ.ГГГГ., ФИО2 осужден по ч.1 ст.173.2, ч.1 ст.173.2 УК РФ по факту предоставления ДД.ММ.ГГГГ. в Межрайонную ИФНС РФ № 15 по Алтайскому краю, расположенную по адресу: <адрес>, документа, удостоверяющего личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице ФИО2, как директоре ООО «АА», ООО «ББ». /Т.3 л.д.143-144/

Оценивая в совокупности исследованные доказательства, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимого в инкриминируемых ему преступлениях.

Свою вину в совершении преступлений он признавал в ходе следствия, будучи допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого, признал ее и в судебном заседании.

Подтверждается вина подсудимого и показаниями свидетелей Л.В., А.П., С.Е., Т.Г., Н.В., А.В. об обстоятельствах произошедшего; протоколами следственных действий.

Оснований не доверять показаниям свидетелей, у суда нет. Их показания подробны, последовательны по обстоятельствам и времени случившегося, согласуются между собой и другими доказательствами по делу, ни у кого из них не было с подсудимым неприязненных отношений. Каждый пояснял именно то, что ему известно об обстоятельствах случившегося.

Все исследованные доказательства относимы, допустимы, получены в соответствии с законом и не вызывают сомнений в своей достоверности.

Вменяемость подсудимого в момент совершения преступлений и в настоящее время, сомнений не вызывает. Подсудимый в судебном заседании адекватен происходящему, дает пояснения, отвечает на поставленные перед ним вопросы.

Действия подсудимого, по каждому из эпизодов, подлежат квалификации по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимый во время открытия расчетных счетов в кредитных учреждениях указал не принадлежащие ему адрес электронной почты и номер телефона иного лица, на который в соответствии с договорами (правилами) банковского обслуживания предоставлялись логины и пароли, открывающие доступ к расчетным счетам, возможность работать с ними, что свидетельствуют о том, что уже во время подписания указанных документов он не собирался пользоваться открытыми им счетами в банках, то есть открыл указанные счета в интересах иного лица, впоследствии передав (сбыв) ему за денежное вознаграждение электронные средства, которыми являлись средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, электронные носители информации, которыми являлись банковские карты, позволяющие идентифицировать пользователя как клиента банка, на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий, которые предоставляли последнему возможность для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые относятся к категории тяжких преступлений, личность подсудимого, в том числе, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, конкретные обстоятельства дела.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, по делу не установлено.

В качестве смягчающих наказание подсудимого обстоятельств суд признает и учитывает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления выразившееся в даче изобличающих себя показаний в ходе следствия, отсутствие судимости на момент совершения преступлений, молодой трудоспособный возраст подсудимого, наличие двоих малолетних детей на его иждивении, оказание помощи близким родственникам, удовлетворительную характеристику участкового уполномоченного полиции.

Других обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, суд не усматривает в связи с отсутствием этому доказательств.

Обсудив возможность назначения наказания, не связанного с лишением свободы, с применением ст.73 УК РФ, в том числе в виде принудительных работ, суд, принимая во внимание обстоятельства совершения преступлений, степень их общественной опасности, данные о личности подсудимого, с учетом представленного характеризующего его материала, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, оснований для указанного не находит и назначает наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ, с применением ст.73 УК РФ, полагая, что достижение целей наказания возможно без изоляции его от общества.

С учетом изложенного, степени общественной опасности совершенных преступлений, данных о личности подсудимого, суд считает возможным назначить ФИО2 наказание по каждому из эпизодов ч.1 ст.187 УК РФ, с применением ст.64 УК РФ, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа, которое является обязательным, находя указанное отвечающим личности подсудимого, а назначенный с учетом этого размер наказания - достаточным для осознания им содеянного и исправления.

Принимая во внимание вышеизложенные обстоятельства, не находит суд оснований и для изменения категории преступлений, в совершении которых обвиняется подсудимый, на менее тяжкие, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

В порядке ст.ст.91,92 УПК РФ подсудимый не задерживался.

В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131, ст. 132 УПК РФ, с подсудимого подлежат взысканию в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату Юдину Д.Б., в общей сумме 13 215 руб. 80 коп., из них за участие в ходе следствия в сумме 7 833 руб. 80 коп. и в суде в сумме 5 382 руб.

Принимая во внимание то обстоятельство, что отказа от адвоката со стороны подсудимого не поступало, последний находится в трудоспособном возрасте, суд не находит законных оснований для освобождения подсудимого от взыскания с него процессуальных издержек, связанных с выплатой вознаграждения защитнику, с учетом имущественного положения подсудимого в настоящее время и наличия двоих малолетних детей на его иждивении.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307 – 310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО2 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание,

- по ч.1 ст.187 УК РФ, с применением ст.64 УК РФ, в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы;

- по ч.1 ст.187 УК РФ, с применением ст.64 УК РФ, в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно к отбытию назначить наказание в виде 2 лет лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 3 года, обязав осужденного один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в день, установленный данным органом, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.

Взыскать с осужденного в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату, в сумме 13 215 руб. 80 коп.

Вещественные доказательства по делу по вступлении приговора в законную силу:

- CD-R диск, представленный ПАО Банк «ФК Открытие»,

- CD-R диск, представленный Банк ВТБ (ПАО),

- CD-R диск, представленный ПАО «Сбербанк»,

- копии юридических дел ООО «АА», ООО «ББ», представленные АО КБ «Модульбанк»,

- копии юридических дел ООО «АА», ООО «ББ», представленные ПАО КБ «УБРиР», хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным – в тот же срок со дня получения им копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья - А.А. Искуснова