Приговор № 1-59/2021 1-661/2020 от 24 июня 2021 г. по делу № 1-59/2021Дело № 1- 59/2021 ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ город Ижевск 25 июня 2021 года Первомайский районный суд г.Ижевска в составе: председательствующего судьи Назаровой О.М., с участием: государственных обвинителей: помощников прокурора Первомайского района г. Ижевска: Иванцовой Е.В., ФИО1, ФИО7, ФИО9, представителя потерпевшего АО «ФИО2» - ФИО40, действующего на основании доверенности, подсудимых: ФИО11, ФИО12, защитников: -адвоката Свинцова А.С., представившего удостоверение № и ордер № от <дата>; -адвоката Тарасовой О.О., представившей удостоверение № и ордер № от <дата>; при секретарях: ФИО37, ФИО38, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО12, <дата><данные скрыты> с мерой пресечения по настоящему уголовному делу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении (под стражей не содержалась), обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, ФИО11, <дата><данные скрыты> с мерой пресечения по настоящему уголовному делу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении (под стражей не содержалась), обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, ФИО12 и ФИО11 совершили преступление против собственности, при следующих обстоятельствах. Так, <дата> создано юридическое лицо ООО «ТИ-Трэвел», которое зарегистрировано за государственным регистрационным номером (ОГРН) №, ИНН №, КПП №, расчетный счет ООО «ТИ-Трэвел» №. Генеральным директором ООО «ТИ-Трэвел» является ФИО11 <дата> ФИО12 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ФИО14, №, ИНН №. <дата> АО «ФИО2», в лице ФИО3-кассового офиса Ижевск № АО «ФИО2» ФИО39, действующего на основании Доверенности № от <дата>, с одной стороны, и ИП ФИО12, именуемая в дальнейшем «Организация», в лице ФИО12, действующей на основании свидетельства ОГРН №, с другой стороны, далее вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий договор об организации безналичных расчетов (далее - Договор) № (в редакции дополнительных соглашений к Договору № от <дата>) об оформлении договоров потребительских кредитов для заемщиков, приобретающих у Организации товар - туристические путевки. Согласно приложению № к договору об организации безналичных расчетов № от <дата>, торговой точкой является магазин «Горящих путевок», расположенный по адресу: 426000 УР <адрес>, руководителем является ИП ФИО12 в лице ФИО12 Согласно приложению № к договору об организации безналичных расчетов № от <дата>, торговое наименование организации «Сеть магазинов Горящих путевок», расположенный по адресу: 426000, УР <адрес>, руководителем является ИП ФИО12 в лице ФИО12 Фактически ФИО12 работала в ООО «ТИ-Трэвел», расположенном по адресу: <адрес>, и оказывала услуги по продаже туристических путевок и, в соответствии с договором об организации безналичных расчетов № (в редакции дополнительных соглашений к Договору № от <дата>), оформляла договоры потребительских кредитов для приобретения туристических путевок. Так, в период с <дата> по <дата> у ФИО11 и ФИО12, работающих в ООО «ТИ-Трэвел», находящихся по адресу: УР, <адрес>, возник совместный преступный умысел, направленный на совместное хищение имущества АО «ФИО2» в крупном размере путем обмана и злоупотребления доверием, а именно путем предоставления копий документов, содержащих заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения об анкетных данных физических лиц с целью заключения фиктивных кредитных договоров с АО «Банк Русский Стандарт» на приобретение товара - туристических путевок от имени Свидетель №1 и ФИО4 В целях реализации преступного умысла, направленного на совершение хищения имущества, принадлежащего АО «ФИО2», путем обмана и злоупотребления доверием, в период с <дата> по <дата> ФИО11 и ФИО12 до начала действий, непосредственно направленных на совместное хищение имущества, принадлежащего АО «ФИО2», вступили между собой в предварительный преступный сговор, разработали план совместных действий, согласно которому ФИО12, являясь индивидуальным предпринимателем, действуя на основании «договора об организации безналичных расчетов» от <дата> №, должна составлять документы на заключение договоров потребительских кредитов (далее по тексту - договор ПК), а именно: анкеты, заявления, индивидуальных условий, график платежей, распоряжения, спецификации, а ФИО11, являясь генеральным директором ООО «Ти-Трэвел», должна подписывать спецификацию – документ, подтверждающий реализацию туристической путевки заемщику, после чего ФИО12 должна направлять данные документы в АО «ФИО2» для перечисления кредитных денежных средств - кредитов на расчетный счет ООО «ТИ-Трэвел» №, открытый в АО «ФИО2». Реализуя совместный преступный умысел, ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО11, <дата>, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, в нарушение договора об организации безналичных расчетов от <дата> №, используя право на оформление документов в соответствии с договором от <дата> №, а также логин и пароль, с помощью которых она получает доступ к информационному ресурсу ФИО2, злоупотребляя доверием сотрудников АО «ФИО2», возникшим в силу имеющихся договорных отношений между ними, а также желая ввести сотрудников ФИО2 в заблуждение, представила в центральный офис АО «ФИО2» на территории УР, расположенный по адресу: <адрес>, заверенную своей подписью копию, подделанного при неустановленных обстоятельствах, паспорта серии № №, выданного ОУФМС России по <адрес> (Якутия) <дата> на имя Свидетель №1, <дата> года рождения, уроженки <адрес> Республики Саха (Якутия), зарегистрированной по несуществующему адресу: УР, <адрес>, а также составленные ею: заявление №, заявку-распоряжение № от <дата> (в которой указано на необходимость перечисления денежных средств по договору потребительского кредита на расчетный счет ООО «ТИ-Трэвел»), индивидуальные условия договора потребительского кредита № от <дата>, график платежей по договору №, анкету №, якобы подписанные Свидетель №1, содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о персональных данных Свидетель №1 и о ее намерении заключить договор потребительского кредита. В продолжение совместного преступного умысла <дата> ФИО11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО12, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, достоверно зная, что туристическая ФИО21 Свидетель №1 не реализована, подписала содержащую заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения спецификацию о реализации товара № о якобы реализации ООО «ТИ-Трэвел» Свидетель №1, паспорт серии 98 08 № выдан <дата> ОУФМС России по <адрес> (Якутия), туристической путевки стоимостью <данные скрыты>, из которых в кредит <данные скрыты>. Продолжая реализацию совместного преступного умысла, <дата> ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, используя информационный ресурс Банка, умышленно, злоупотребляя доверием сотрудников АО «Банк Русский Стандарт», возникшим в силу имеющихся договорных отношений между ними, а также желая ввести сотрудников Банка в заблуждение, направила указанную выше спецификацию, содержащую заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о реализации туристической путевки Свидетель №1, в центральный офис АО «ФИО2» на территории УР, расположенный по адресу: <адрес>. В результате указанных согласованных действий ФИО11 и ФИО12 <дата> сотрудники АО «ФИО2», не осведомленные о преступных намерениях последних по результатам рассмотрения представленных ФИО12 документов, исходя из сложившихся с последней доверительных отношений, перечислили с расчетного счета №, открытого в АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, центральный офис которого на территории УР находится по адресу: <адрес>, на расчетный счет №, открытый <дата> по адресу: <адрес>, офис 12, на имя Свидетель №1, а затем через указанный выше транзитный расчетный счет №, открытый в АО «ФИО2», на расчетный счет №, зарегистрированный на ООО «ТИ-Трэвел», открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, денежные средства в сумме <данные скрыты>, которые ФИО12 и ФИО11 похитили, путем их перечисления на расчетные счета №, зарегистрированный на ИП ФИО11, открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: УР, <адрес>, д. Старый Чультем, <адрес>, и №, зарегистрированный на ИП ФИО12, открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: УР, <адрес>, д. Якшур, <адрес>, и распорядились ими по своему усмотрению. Продолжая реализацию совместного преступного умысла, действуя умышленно и согласованно между собой, согласно отведенным ролям, группой лиц по предварительному сговору, <дата>, находясь по адресу: УР <адрес> действуя согласно отведенной роли ФИО12, в нарушение «договора об организации безналичных расчетов» от <дата> №, используя право на оформление документов в соответствии с договором от <дата> №, а также логин и пароль, с помощью которых она получает доступ к информационному ресурсу ФИО2, злоупотребляя доверием сотрудников АО «ФИО2», возникшим в силу имеющихся договорных отношений между ними, а также желая ввести сотрудников ФИО2 в заблуждение, представила в центральный офис АО «ФИО2» на территории УР по адресу: <адрес>, заверенную своей подписью копию подделанного при неустановленных обстоятельствах паспорта серии 87 02 №, выданного УВД <адрес><дата> на имя ФИО8, <дата> года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: УР, <адрес>, а также составленные ею: заявление №, заявку-распоряжение № от <дата> (в которой указано на необходимость перечисления денежных средств по договору потребительского кредита на расчетный счет ООО «ТИ-Трэвел»), индивидуальные условия договора потребительского кредита № от <дата>, график платежей по договору №, анкету №, якобы подписанные ФИО4, содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о персональных данных ФИО4 и о ее намерении заключить договор потребительского кредита. В продолжение совместного преступного умысла <дата> ФИО11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО12, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, достоверно зная, что туристическая путевка ФИО4 не реализована, подписала содержащую заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения спецификацию о реализации товара № о якобы реализации ООО «ТИ-Трэвел» ФИО4, паспорт серии 87 02 № выдан <дата> УВД <адрес>, туристической путевки стоимостью <данные скрыты>, из которых в кредит <данные скрыты>. Продолжая реализацию совместного преступного умысла, <дата> ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, используя информационный ресурс Банка, умышленно, злоупотребляя доверием сотрудников АО «Банк Русский Стандарт», возникшим в силу имеющихся договорных отношений между ними, а также желая ввести сотрудников Банка в заблуждение, направила указанную выше спецификацию, содержащую заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о реализации туристической путевки ФИО4, в центральный офис АО «ФИО2» на территории УР, расположенный по адресу: <адрес>. В результате указанных согласованных действий ФИО11 и ФИО12 <дата> сотрудники АО «ФИО2», не осведомленные о преступных намерениях последних по результатам рассмотрения представленных ФИО12 документов, исходя из сложившихся с последней доверительных отношений, перечислили с расчетного счета №, открытого в АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, центральный офис которого на территории УР находится по адресу: <адрес>, на расчетный счет №, открытый <дата> по адресу: <адрес>, офис 12, на имя ФИО4, а затем через указанный выше транзитный расчетный счет №, открытый в АО «ФИО2», на расчетный счет №, зарегистрированный на ООО «ТИ-Трэвел», открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, денежные средства в сумме <данные скрыты>, которые ФИО12 и ФИО11 похитили, путем их перечисления на расчетные счета №, зарегистрированный на ИП ФИО11, открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, и №, зарегистрированный на ИП ФИО12, открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, и распорядились ими по своему усмотрению. Продолжая реализацию совместно преступного умысла, действуя умышленно и согласованно между собой, согласно отведенным ролям, группой лиц по предварительному сговору, <дата>, находясь по адресу: УР <адрес>, офис 12, действуя согласно отведенной роли ФИО12, в нарушение «договора об организации безналичных расчетов» от <дата> №, используя право на оформление документов в соответствии с договором от <дата> №, а также логин и пароль, с помощью которых она получает доступ к информационному ресурсу Банка, злоупотребляя доверием сотрудников АО «Банк Русский Стандарт», возникшим в силу имеющихся договорных отношений между ними, а также желая ввести сотрудников Банка в заблуждение, представила в центральный офис АО «ФИО2» на территории Удмуртской Республики по адресу: <адрес>, заверенную своей подписью копию подделанного при неустановленных обстоятельствах паспорта серии 87 02 №, выданного УВД <адрес><дата> на имя ФИО8, <дата> года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: УР, <адрес>, а также составленные ею: заявление №, заявку-распоряжение № от <дата> (в которой указано на необходимость перечисления денежных средств по договору потребительского кредита на расчетный счет ООО «ТИ-Трэвел»), индивидуальные условия договора потребительского кредита № от <дата>, график платежей по договору №, анкету №, якобы подписанные ФИО4, содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о персональных данных ФИО4 и о ее намерении заключить договор потребительского кредита. В продолжение совместного преступного умысла <дата> ФИО11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО6, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, достоверно зная, что туристическая путевка ФИО4 не реализована, подписала содержащую заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения спецификацию о реализации товара № о якобы реализации ООО «ТИ-Трэвел» ФИО4, паспорт серии 87 02 № выдан <дата> УВД <адрес>, туристической путевки стоимостью <данные скрыты>, из которых в кредит <данные скрыты>. Продолжая реализацию совместного преступного умысла, <дата> ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО5, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, используя информационный ресурс Банка, умышленно, злоупотребляя доверием сотрудников АО «Банк Русский Стандарт», возникшим в силу имеющихся договорных отношений между ними, а также желая ввести сотрудников Банка в заблуждение, направила указанную выше спецификацию, содержащую заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о реализации туристической путевки ФИО4, в центральный офис АО «ФИО2» на территории УР, расположенный по адресу: <адрес>. В результате указанных согласованных действий ФИО11 и ФИО12 <дата> сотрудники АО «ФИО2», не осведомленные о преступных намерениях ФИО11 и ФИО12 по результатам рассмотрения представленных ФИО12 документов, исходя из сложившихся с последней доверительных отношений, перечислили с расчетного счета №, открытого в АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, центральный офис которого на территории УР находится по адресу: <адрес>, на расчетный счет №, открытый <дата> по адресу: <адрес>, офис 12, на имя ФИО8, а затем через указанный выше транзитный расчетный счет №, открытый в АО «ФИО2», на расчетный счет №, зарегистрированный на ООО «ТИ-Трэвел», открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, денежные средства в сумме <данные скрыты>, которые ФИО12 и ФИО11 похитили, путем их перечисления на расчетные счета №, зарегистрированный на ИП ФИО11, открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, и №, зарегистрированный на ИП ФИО12, открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: УР, <адрес>, и распорядились ими по своему усмотрению. Продолжая реализацию совместно преступного умысла, действуя умышленно и согласованно между собой, согласно отведенным ролям, группой лиц по предварительному сговору, <дата>, находясь по адресу: УР <адрес> действуя согласно отведенной роли ФИО12, в нарушение «договора об организации безналичных расчетов» от <дата> №, используя право на оформление документов в соответствии с договором от <дата> №, а также логин и пароль, с помощью которых она получает доступ к информационному ресурсу Банка, злоупотребляя доверием сотрудников АО «Банк Русский Стандарт», возникшим в силу имеющихся договорных отношений между ними, а также желая ввести сотрудников Банка в заблуждение, представила в центральный офис АО «ФИО2» на территории Удмуртской Республики по адресу: <адрес>, заверенную своей подписью копию подделанного при неустановленных обстоятельствах паспорта серии 98 08 №, выданного ОУФМС России по <адрес> (Якутия) <дата> на имя Свидетель №1, <дата> года рождения, уроженки <адрес> Республики Саха (Якутия), зарегистрированной по адресу: УР <адрес>, а также составленные ею: заявление №, заявку-распоряжение № от <дата> (в которой указано на необходимость перечисления денежных средств по договору потребительского кредита на расчетный счет ООО «ТИ-Трэвел»), индивидуальные условия договора потребительского кредита № от <дата>, график платежей по договору №, анкету №, содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о персональных данных Свидетель №1 и о ее намерении заключить договор потребительского кредита. В продолжение своего преступного умысла <дата> ФИО5, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО12, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, достоверно зная, что туристическая путевка Свидетель №1 не реализована, подписала содержащую заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения спецификацию о реализации товара спецификацию о реализации товара № о реализации ООО «ТИ-Трэвел» Свидетель №1, паспорт серии 98 08 № выдан <дата> ОУФМС России по <адрес> (Якутия) туристической путевки стоимостью <данные скрыты>, из которых <данные скрыты> в кредит. Продолжая реализацию совместного преступного умысла, <дата> ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, используя информационный ресурс Банка, умышленно, злоупотребляя доверием сотрудников АО «Банк Русский Стандарт», возникшим в силу имеющихся договорных отношений между ними, а также желая ввести сотрудников Банка в заблуждение, направила указанную выше спецификацию, содержащую заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о реализации туристической путевки Свидетель №1, в центральный офис АО «ФИО2» на территории Удмуртской Республики, расположенный по адресу: <адрес>. В результате указанных согласованных действий ФИО11 и ФИО12 <дата> сотрудники АО «ФИО2», не осведомленные о преступных намерениях ФИО11 и ФИО12 по результатам рассмотрения представленных ФИО12 документов, исходя из сложившихся с последней доверительных отношений, перечислили с расчетного счета №, открытого в АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, центральный офис которого на территории УР находится по адресу: <адрес>, на расчетный счет №, открытый <дата> по адресу: <адрес>, офис 12, на имя Свидетель №1, а затем через указанный выше транзитный расчетный счет №, открытый в АО «ФИО2», на расчетный счет №, зарегистрированный на ООО «ТИ-Трэвел», открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, денежные средства в сумме <данные скрыты>, которые ФИО12 и ФИО11 похитили, путем их перечисления на расчетные счета №, зарегистрированный на ИП ФИО5, открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: УР, <адрес>, и №, зарегистрированный на ИП ФИО12, открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: УР, <адрес>, и распорядились ими по своему усмотрению. Продолжая реализацию совместно преступного умысла, действуя умышленно и согласованно между собой, согласно отведенным ролям, группой лиц по предварительному сговору, <дата>, находясь по адресу: УР <адрес>, офис 12, действуя согласно отведенной роли ФИО12, в нарушение «договора об организации безналичных расчетов» от <дата> №, используя право на оформление документов в соответствии с договором от <дата> №, а также логин и пароль, с помощью которых она получает доступ к информационному ресурсу Банка, злоупотребляя доверием сотрудников АО «ФИО2», возникшим в силу имеющихся договорных отношений между ними, а также желая ввести сотрудников Банка в заблуждение, представила в центральный офис АО «ФИО2» на территории Удмуртской Республики по адресу: <адрес>, заверенную своей подписью копию подделанного при неустановленных обстоятельствах паспорта серии 98 08 №, выданного ОУФМС России по <адрес> (Якутия) <дата> на имя Свидетель №1, <дата> года рождения, уроженки <адрес> Республики Саха (Якутия), зарегистрированной по адресу: УР <адрес>, а также составленные ею: заявление №, заявку-распоряжение № от <дата> (в которой указано на необходимость перечисления денежных средств по договору потребительского кредита на расчетный счет ООО «ТИ-Трэвел»), индивидуальные условия договора потребительского кредита № от <дата>, график платежей по договору №, анкету №, содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о персональных данных Свидетель №1 и о ее намерении заключить договор потребительского кредита. В продолжение своего преступного умысла <дата> ФИО11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО12, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, достоверно зная, что туристическая путевка Свидетель №1 не реализована, подписала содержащую заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения спецификацию о реализации товара спецификацию о реализации товара № о реализации ООО «ТИ-Трэвел» Свидетель №1, паспорт серии 98 08 № выдан <дата> ОУФМС России по <адрес> (Якутия) туристической путевки стоимостью <данные скрыты>, из которых <данные скрыты> в кредит. Продолжая реализацию совместного преступного умысла, <дата> ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, используя информационный ресурс Банка, умышленно, злоупотребляя доверием сотрудников АО «Банк Русский Стандарт», возникшим в силу имеющихся договорных отношений между ними, а также желая ввести сотрудников Банка в заблуждение, направила указанную выше спецификацию, содержащую заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о реализации туристической путевки Свидетель №1, в центральный офис АО «ФИО2» на территории УР, расположенный по адресу: <адрес>. В результате указанных согласованных действий ФИО11 и ФИО12 <дата> сотрудники АО «ФИО2», не осведомленные о преступных намерениях ФИО11 и ФИО12 по результатам рассмотрения представленных ФИО12 документов, исходя из сложившихся с последней доверительных отношений, перечислили с расчетного счета №, открытого в АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, центральный офис которого на территории УР находится по адресу: <адрес>, на расчетный счет №, открытый <дата> по адресу: <адрес>, офис 12, на имя Свидетель №1, а затем через указанный выше транзитный расчетный счет №, открытый в АО «ФИО2», на расчетный счет №, зарегистрированный на ООО «ТИ-Трэвел», открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, денежные средства в сумме <данные скрыты>, которые ФИО12 и ФИО11 похитили, путем их перечисления на расчетные счета №, зарегистрированный на ИП ФИО11, открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: УР, <адрес>, и №, зарегистрированный на ИП ФИО12, открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, и распорядились ими по своему усмотрению. Продолжая реализацию совместно преступного умысла, действуя умышленно и согласованно между собой, согласно отведенным ролям, группой лиц по предварительному сговору, <дата>, находясь по адресу: УР <адрес>, офис 12, действуя согласно отведенной роли ФИО12, в нарушение «договора об организации безналичных расчетов» от <дата> №, используя право на оформление документов в соответствии с договором от <дата> №, а также логин и пароль, с помощью которых она получает доступ к информационному ресурсу Банка, злоупотребляя доверием сотрудников АО «ФИО2», возникшим в силу имеющихся договорных отношений между ними, а также желая ввести сотрудников Банка в заблуждение, представила в центральный офис АО «ФИО2» на территории Удмуртской Республики по адресу: <адрес>, заверенную своей подписью копию подделанного при неустановленных обстоятельствах паспорта серии 87 02 №, выданного УВД <адрес><дата> на имя ФИО8, <дата> года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: УР, <адрес>, а также составленные ею: заявление №, заявку-распоряжение № от <дата> (в которой указано на необходимость перечисления денежных средств по договору потребительского кредита на расчетный счет ООО «ТИ-Трэвел»), индивидуальные условия договора потребительского кредита № от <дата>, график платежей по договору №, анкету №, содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о персональных данных ФИО4 и о ее намерении заключить договор потребительского кредита. В продолжение своего преступного умысла <дата> ФИО11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО12, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, достоверно зная, что туристическая путевка Свидетель №1 не реализована, подписала содержащую заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения спецификацию о реализации товара спецификацию о реализации товара № о реализации ООО «ТИ-Трэвел» ФИО4, паспорт серии 87 02 № выдан <дата> УВД <адрес>, путевки туристической стоимостью <данные скрыты>, из которых <данные скрыты> в кредит. Продолжая реализацию совместного преступного умысла, <дата> ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору с ФИО11, находясь по адресу: <адрес>, офис 12, используя информационный ресурс Банка, умышленно, злоупотребляя доверием сотрудников АО «Банк Русский Стандарт», возникшим в силу имеющихся договорных отношений между ними, а также желая ввести сотрудников Банка в заблуждение, направила указанную выше спецификацию, содержащую заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о реализации туристической путевки ФИО4, в центральный офис АО «ФИО2» на территории Удмуртской Республики, расположенный по адресу: <адрес>. В результате указанных согласованных действий ФИО11 и ФИО12 <дата> сотрудники АО «ФИО2», не осведомленные о преступных намерениях ФИО11 и ФИО12 по результатам рассмотрения представленных ФИО12 документов, исходя из сложившихся с последней доверительных отношений, перечислили с расчетного счета №, открытого в АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, центральный офис которого на территории УР находится по адресу: <адрес>, на расчетный счет №, открытый <дата> по адресу: <адрес>, офис 12, на имя ФИО8, а затем через указанный выше транзитный расчетный счет №, открытый в АО «ФИО2», на расчетный счет №, зарегистрированный на ООО «ТИ-Трэвел», открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: <адрес>, денежные средства в сумме <данные скрыты>, которые ФИО12 и ФИО11 похитили, путем их перечисления на расчетные счета №, зарегистрированный на ИП ФИО11, открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: УР, <адрес>, и №, зарегистрированный на ИП ФИО12, открытый <дата> АО «ФИО2» по адресу: УР, <адрес>, и распорядились ими по своему усмотрению. Таким образом, ФИО11 и ФИО12 действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием в период с <дата> по <дата> похитили денежные средства АО «ФИО2» в крупном размере. Своими совместными умышленными преступными действиями ФИО12 и ФИО11 причинили АО «ФИО2» материальный ущерб на сумму <данные скрыты>, что является крупным размером. Совершая указанные преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, ФИО12 и ФИО11 осознавали их общественную опасность, предвидели неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Банк Русский Стандарт» в крупном размере и желали этого из корыстных побуждений. В судебном заседании подсудимая ФИО11 вину в предъявленном обвинении не признала, показала, что в туристической сфере работает с 2008 года. В ООО «Ти-Трэвел» является генеральным директором с 2015 года, работает вместе с ФИО12 с 2018 года. Договор о безналичных переводах с банком был заключен с ИП ФИО15 и ООО «Ти-Тревел» у каждого отдельный договор. К ноутбукам доступ имели только они с ФИО15, пароль также знали только они. Расчеты производятся разными способами, денежные средства с нескольких источников. Возможно перевод с карты клиента, с расчетного счета организации, кредитные средства, при оплате в рассрочку либо кредит. Все денежные средства лежат в общей массе, ей главное соблюдать сроки оплаты, согласно договорным отношениям с оператором, чтобы туристы улетали и прилетали в оговоренный срок. За всю свою деятельность ни от туристов, ни от кого претензий к ней не было. ООО «Ти-Трэвел» работает примерно с 25 операторами, а также с бронзировщиками. Бывают такие клиенты, которые приобретают туры в рассрочку, либо в кредит, этим по большей части занимается ФИО12, поскольку она больше знает в этой области. Если был оформлен кредит либо рассрочка, в течение дня приходит сотрудник из банка, забирает экземпляр документов, проверяет все данные, подписи, анкетные данные и только после этого проходит оплата. Сотрудники банка должны это всё проверить. Бывают такие ситуации, что туристы оформили путевку, но что-то произошло и они отказываются. В этом случае они возвращают туристам деньги, а те самостоятельно погашают кредит. Что касается ФИО16 и ФИО70, которые фигурируют в деле, она их сейчас не помнит, но не отрицает, что оформляла им путевку в кредит, поскольку анкеты в базе имеются, но видимо сложились обстоятельства и люди отказались от путевок, при этом кредиты были оформлены. Произошел отказ от тура и денежные средства были возвращены клиентам. Никаких документов подтверждающих факт бронирования не имеется, так же она не может предоставить документы подтверждающие возврат денежных средств указанным лицам, так как скорее всего никаких расписок они не брали. В связи с чем в анкетах не указано место жительство ФИО68 и ФИО70 сказать не может. Проверка клиента это работа службы безопасности банка. Они могут только занести данные. Если банк одобряет, значит клиент хороший, если не одобряет, то клиент ищет денежные средства. С гражданским иском она не согласна. В судебном заседании подсудимая ФИО12 вину в предъявленном обвинении не признала, показала, что работает вместе с ФИО11 в ООО «Ти-Трэвел». Процедура оформления турпутевки начинается с того, что она проводит визуальную оценку клиента. Специального оборудования для проверки паспорта у них нет. Далее заводится заявка в банк, анкета заполняется, которая включает в себя паспортные данные, указывается ФИО клиента, дата рождения, серия и номер паспорта, место жительства, место работы, контакты. Так же указываются данные о товаре, сумме и проводится фотографирование клиента. Далее анкета распечатывается для проверки её клиентом и заявка отправляется в банк. Банк проводит проверку. Рассмотрение заявки может занять от 3 до 30 минут. Если пришло отрицательное решение, то они могут изменить срок или сумму кредита. Отправлять заявку можно несколько раз. Если по кредиту пришло положительное решение, собирается пакет документов, в том числе график платежей. В договоре с банком не указано, что они несут ответственность за подлинность документов. У них были случаи, когда клиент отказывался от поездки, тогда денежные средства возвращались в банк. Однажды она помогала своей знакомой ФИО17 получить кредит, так как у той была трудная жизненная ситуация. Как выглядели ФИО68 и ФИО70 сказать не может, уже не помнит, но не отказывается, что они оформляли последним документы. Думает, что указанные клиенты отказались от поездок и они вернули тем денежные средства полученные от банка, наличными. Никаких документов подтверждающих факт бронирования не имеется, так же она не может предоставить документы подтверждающие возврат денежных средств указанным лицам, так как скорее всего никаких расписок они не брали. Копию паспорта заверяет она, сверяет с подлинником, но подлинность паспорта проверить она не может. С гражданским иском она не согласна. Несмотря на непризнание подсудимыми вины в совершении преступления, их виновность подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами. В судебном заседании представитель АО «Банк Русский Стандарт» ФИО40 показал, что которому он пояснил, что работает в должности главного специалиста службы безопасности АО «ФИО2». Примерно с 2016 года ФИО2 с ООО «Ти-Трэвэл», директор ФИО11, заключен договор о безналичных расчетах, в соответствии с которым ООО «Ти Трэвэл» взаимодействовало с Банком при кредитовании продуктов/услуг, предоставляемых ООО «Ти Трэвэл». Примерно с мая 2018 года у Банка был заключен агентский договор с ФИО12, которая могла заниматься оформлением кредитов. ФИО12 был выдан код доступа в ПО «Кредит». Указанное ПО было установлено на ее компьютер. По указанному паролю в указанной программе могла работать только ФИО12 и только на данной торговой точке ООО «Ти Трэвэл», она была не вправе передавать пароль кому-либо. ФИО12 в деталях знала порядок оформления кредитов, условия при которых можно пройти программу скоринга (отбора заявок на кредит), а именно какие нужно ввести параметры для высокой вероятности одобрения заявки. Примерно в ноябре 2019 года службой сбора просроченной задолженности Банка были выявлены ряд кредитных договоров, по которым перестали поступать платежи, с признаками мошеннических действий в отношении Банка. Указанные пакеты документов были переданы в службу безопасности все указанные кредиты были оформлены ФИО12 т.е. по ее паролю. В ходе проверки было установлено, что лица на которых были оформлены кредиты, с такими паспортными данными не существуют. По указанным кредитам была произведена частичная оплата, отследить кем она была произведена невозможно. В общей сложности оформлены по три кредита на каждого человека, всего 6 кредитов. Общая сумма ущерба, с учетом выплаченных платежей, составила <данные скрыты>. В совершении указанных мошеннических действий подозревает ФИО12, как агента Банка, а также директора ООО «ТИ Трэвел» ФИО11, поскольку без ее ведома поступившие денежные средства со счета организации не вывести. По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, судом были оглашены показания представителя потерпевшего ФИО40, данные им в ходе предварительного расследования, в связи с имеющимися противоречиями. Будучи допрошенным в ходе предварительного расследования представитель потерпевшего ФИО40 показывал, что работает в должности главного специалиста службы безопасности АО «ФИО2». В рамках реализации Программы потребительского кредитования, Банк предоставляет гражданам право на приобретение товара/оказания услуги, на сумму в торгово-сервисных организациях, сотрудничающих с Банком. Для получения кредита потенциальный заемщик (далее - Клиент) заполняет и подписывает Анкету, в которой указывает свои персональные данные. Подписанная Анкета передается сотруднику Банка либо представителю торгово-сервисной организации - партнера Банка. С указанными менеджерами Банком заключается агентский договор, в соответствии которым на них возлагаются функции составления анкет, визуальная проверка представленных клиентом документов, оценка внешнего вида клиента, его поведения и т.п. Агенты проходят соответствующее обучение, которое проводят ведущие менеджеры Банка. В процессе оформления заявки клиентом обязательно предъявляется документ, удостоверяющий личность — общегражданский паспорт в подлиннике. Менеджер сверяет подписи в документах и в заполненной Анкете, осуществляет визуальный анализ внешнего вида и поведения Клиента. Менеджер оформляет Заявление - документ, являющийся неотъемлемой частью Кредитного договора. В Заявлении указаны данные Клиента, согласие Клиента с условиями Кредитного договора, указаны наименование и стоимость товара, реквизиты торгово-сервисной организации и другие сведения, имеющие отношение к конкретному Кредитному договору. Указанный документ подписывается Клиентом в трех экземплярах до получения товара, а в последствии, вместе с ксерокопиями личных документов и Анкеты, направляются в Банк. Заявление на сумму до <данные скрыты> рассматривается автоматизированной системой в течение примерно 10 минут. Вручную данные заявления более никто не сверяет, правильность составления документов и предъявленных документов не проверяет. Клиентов также никто не прозванивает. На суммы свыше <данные скрыты> вводятся дополнительные меры проверки. В случае принятия Банком положительного решения о предоставлении кредита, является основанием для открытия Счета Клиента, на который он должен будет вносить ежемесячные платежи. Также осуществляется перечисление торгово-сервисной организации денежных средств за приобретенный Клиентом товар/оказание услуг, т.е. сумма кредита. Поскольку кредит целевой он, минуя клиента, сразу поступает на счет торгово-сервисной организации. Оригиналы вышеперечисленных документов, после обработки, хранятся в Банке. На руки Клиенту выдается график платежей и один экземпляр Кредитного договора. В соответствии с Условиями, за пользование кредитом Клиент уплачивает Банку проценты по ставке, указанной в Заявлении. В случае нарушения Клиентом сроков оплаты, Банк информирует его о нарушение сроков оплаты/не полном внесении очередных платеже, направляя с этой целью Требование. В случае троекратного (подряд) пропуска Клиентом очередного платежа Банк вправе потребовать от Клиента полностью погасить Задолженность. Сделка может попасть в поле зрения службы безопасности Банка в случае, если клиент не сделал ни одного платежа в течение первых трех месяцев. В данном случае служба безопасности поднимает пакет кредитных документов клиента и перепроверяет их, в том числе на личную заинтересованность агента и его содействие выдаче кредита. Если первые 3 месяца платежи по кредиту поступают, то по правилам Банка указанные материалы поступают в службу взыскания. Примерно с 2016 года Банком с ООО «Ти Трэвэл», директор ФИО11, заключен договор о безналичных расчетах, в соответствии с которым ООО «Ти Трэвэл» взаимодействовало с Банком при кредитовании продуктов/услуг, предоставляемых ООО «Ти Трэвэл». Для этого Банком для ООО «Ти Трэвэл» был предоставлен доступ в программное обеспечение «Кредит», в которое все сведения о клиенте, формировался пакет документов для получения кредита. При этом до 2018 года оформлением кредита занимались работники Банка, которые по мере надобности по звонку являлись на торговую точку и оформляли клиента. ООО «Ти Трэвэл» располагалось по адресу: <адрес>. Примерно с мая 2018 года у Банка был заключен агентский договор с ФИО12, которая с того дня могла заниматься оформлением кредитов для Банка по вышеуказанной схеме. ФИО12 располагалась в помещении ООО «Ти Трэвэл», какие у нее были трудовые взаимоотношения с ООО «Ти Трэвэл» ему не известно. ФИО12 был выдан код доступа в ПО «Кредит». Указанное ПО было установлено на ее компьютер. По указанному паролю в указанной программе могла работать только ФИО12 и только на данной торговой точке ООО «Ти Трэвэл», она была не вправе передавать пароль кому-либо. ФИО12 в период с 2013 года по 2018 год работала в АО «Банк Русский Стандарт» менеджером. Таким образом, ФИО12 в деталях знала порядок оформления кредитов, условия при которых можно пройти программу скоринга (отбора заявок на кредит), а именно какие нужно ввести параметры для высокой вероятности одобрения заявки и исключения дополнительных проверок. Примерно в ноябре 2019 года службой сбора просроченной задолженности Банка были выявлены ряд кредитных договоров, по которым перестали поступать платежи, с признаками мошеннических действий в отношении Банка. В частности, отсутствовали адреса места жительства, указанные в анкете клиента, не существовало лица по представленным паспортным данным. Указанные пакеты документов были переданы в службу безопасности и изучены им. Все указанные кредиты были оформлены ФИО12 т.е. по ее паролю. Так, договор № от <дата> на имя Свидетель №1 на сумму <данные скрыты>, за туристические услуги ООО «Ти Трэвэл». По данному кредиту были ежемесячные платежи: <дата> в сумме <данные скрыты>, <дата> в сумме <данные скрыты>, <дата> в сумме <данные скрыты>, <дата> в сумме <данные скрыты>. Иных платежей по настоящее время не было. Все платежи поступили путем внесения наличных денег через банкомат по адресу: <адрес>, на счет ФИО41 открытый Банком. Таким образом отследить от кого конкретно поступили платежи, не представляется возможным. Таким образом, по данному договору Банку причинен ущерб в сумме <данные скрыты>. Договор № от <дата> на имя Свидетель №1 на сумму <данные скрыты> (плюс <данные скрыты> страховка клиента), за туристические услуги ООО «Ти Трэвэл». По данному кредиту были ежемесячные платежи: <дата> в сумме <данные скрыты>, <дата> в сумме <данные скрыты>. Иных платежей по настоящее время не было. Все платежи поступили путем внесения наличных денег через банкоматы ЗАО «Киви Банк», на счет Свидетель №1 открытый Банком. Таким образом, отследить от кого конкретно поступили платежи, не представляется возможным. Таким образом, по данному договору Банку причинен ущерб в сумме <данные скрыты>. Договор № от <дата> на имя Свидетель №1 на сумму <данные скрыты> (плюс <данные скрыты> страховка клиента), за туристические услуги ООО «Ти Трэвэл». По данному кредиту были ежемесячные платежи: <дата> в сумме <данные скрыты>, <дата> в сумме <данные скрыты>. Иных платежей по настоящее время не было. Все платежи поступили путем внесения наличных денег через банкоматы ЗАО «Киви Банк», на счет Свидетель №1 открытый Банком. Таким образом отследить от кого конкретно поступили платежи, не представляется возможным. Таким образом, по данному договору Банку причинен ущерб в сумме <данные скрыты>. В ходе проверки Банка было установлено, что лица с такими паспортными данными (Свидетель №1) не существует. Договор № от <дата> на имя ФИО8 на сумму <данные скрыты>, за туристические услуги ООО «Ти Трэвэл». По данному кредиту были ежемесячные платежи: <дата> в сумме <данные скрыты>, <дата> в сумме <данные скрыты>, <дата> в сумме <данные скрыты>, <дата> в сумме <данные скрыты>. Иных платежей по настоящее время не было. Все платежи поступили путем внесения наличных денег через банкомат Банка по адресу: <адрес>, на счет ФИО4 открытый ФИО2. Таким образом отследить от кого конкретно поступили платежи, не представляется возможным. Таким образом, по данному договору ФИО2 причинен ущерб в сумме <данные скрыты>. Договор № от <дата> на имя ФИО8 на сумму <данные скрыты> (плюс <данные скрыты> страховка клиента), за туристические услуги ООО «Ти Трэвэл». По данному кредиту были ежемесячные платежи: <дата> в сумме <данные скрыты>, <дата> в сумме <данные скрыты>. Иных платежей по настоящее время не было. Все платежи поступили путем внесения наличных денег через банкомат ЗАО «Киви ФИО2», на счет ФИО4 открытый ФИО2. Таким образом отследить от кого конкретно поступили платежи, не представляется возможным. Таким образом, по данному договору ФИО2 причинен ущерб в сумме <данные скрыты>. Договор № от <дата> на имя ФИО8 на сумму <данные скрыты>, за туристические услуги ООО «Ти Трэвэл». По данному кредиту были ежемесячные платежи: <дата> в сумме <данные скрыты>, <дата> в сумме <данные скрыты>. Иных платежей по настоящее время не было. Все платежи поступили путем внесения наличных денег через банкомат ЗАО «Киви ФИО2», на счет ФИО4 открытый ФИО2. Таким образом отследить от кого конкретно поступили платежи, не представляется возможным. Таким образом, по данному договору ФИО2 причинен ущерб в сумме <данные скрыты>. В ходе проверки ФИО2 было установлено, что лица с такими паспортными данными (ФИО4) не существует. Частичная оплата указанных кредитов со стороны виновных лиц обоснована. В частности, первые кредиты оплачиваются чтобы сформировать кредитную историю, чтобы в последующем Банк одобрил кредит на большую сумму. Последующие кредиты частично оплачиваются, чтобы не было подано заявление в полицию по факту мошенничества со стороны заемщика, поскольку в ходе проверки это могло бы вскрыться. Указанные кредиты не страхуются, т.е. Банку мошенническими действиями причинен прямой ущерб. Общая сумма ущерба, с учетом выплаченных платежей, составила <данные скрыты>. В совершении указанных мошеннических действий подозревает ФИО12, как агента Банка, а также директора ООО «ТИ Трэвел» ФИО11, поскольку без ее ведома поступившие денежные средства со счета организации не вывести (том 1 л.д. 63-71). В судебном заседании представитель потерпевшего ФИО40 оглашенные показания подтвердил в полном объеме, некоторые неточности объяснил тем, что прошло много времени. В судебном заседании свидетель Свидетель №4 показала, что с ФИО15 знакома давно. Она хотела приобрести автомобиль, были необходимы денежные средства в сумме <данные скрыты>, банки отказали в выдаче кредита. Она знала что ФИО15 работала в банке и обратилась той. ФИО15 пригласила ее в офис туристической фирмы, когда она пришла ФИО15 сказала, что целью кредита будет покупка путевки на Мальдивы, заполнила анкету, которую она подписала. Через 3 дня ФИО15 позвонила и сказала, что необходимо подойти в офис за деньгами. Она пришла в офис, ФИО15 передала ей <данные скрыты> наличными, путевку она не приобретала. Каким образом у ФИО15 появились наличные денежные средства она не знает. По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, судом были оглашены показания свидетеля Свидетель №4, данные ей в ходе предварительного расследования, в связи с имеющимися противоречиями. Будучи допрошенной в ходе предварительного расследования свидетель ФИО43 показывала, что более 5 лет знакома с ФИО15 ФИО127. Отношения с ней дружеские. Примерно в апреле 2019 года, помнит, она нуждалась в дополнительных денежных средствах для приобретения автомобиля Рено Стэпвэй. Ей не хватало около <данные скрыты>. Взять кредит в общем порядке она не могла, поскольку не могла официально подтвердить свой доход. Она решила обратиться за помощью к ФИО15. При телефонном разговоре ФИО15 пояснила, что уже не работает в банке «Русский стандарт», но может помочь в оформлении кредита. Она пояснила, что работает в настоящее время в турагентстве и пригласила её подойти к ней в офис. Оказалось, что ФИО6 работает в турфирме «ТИ Тревэл», распложенной по адресу: <адрес>, вместе с ФИО15 работала ФИО11. Так, ФИО15 в отсутствии И. пояснила, что может оформить для неё кредит на путевку через их турагентство, а деньги после их поступления от банка на счет турфирмы отдаст ей наличными. Она понимала, что при такой схеме они хотя и вводят банк в заблуждение относительно целей кредитования и расходования кредитных средств, но кредит она возвращать собиралась и по настоящее время исправно его выплачивает. По просьбе ФИО15 она отдала ей свой паспорт, с которого ФИО15 сделала светокопию, а также сфотографировала её. Также по просьбе ФИО15 она назвала необходимые сведения о себе, в том числе о доходе. Ей не известно, чтобы ФИО15 искажала перед банком сведения о ней. Банку было указано, что она берет кредит в сумме <данные скрыты> для поездки в Доминикану. Однако она никуда ехать не собиралась, у неё даже загранпаспорта нет. Первую заявку она отправила в «Почта Банк» и уже примерно через 5 минут пришло одобрение от банка. Заявку она отправляла через компьютер на своем рабочем месте. ФИО15 распечатала для неё график платежей, сказала, что позвонит ей, когда будут деньги. Кроме того, ФИО15 проконсультировала её на случай звонков от сотрудников банка. В частности сказала, подтверждать, что она берет деньги на путевку в Доминикану. В дальнейшем примерно в течение 2 недель ФИО15 отдала ей наличными указанную сумму примерно за 3-4 раза. Она помнит, что первый раз она передала ей <данные скрыты>, остальные суммы не помнит. Каждый раз она по ее звонку приезжала к ней в офис, где ФИО15 лично передавала ей деньги, и 1 раз она перевела ей через Сбербанк-онлайн (сумму не помнит). При этом, по договоренности за свои услуги ФИО15 взяла с неё около <данные скрыты>. рублей. В деталях схема получения кредита по задумке ФИО15 ей не известна. Далее в декабре 2019 года ей вновь понадобились деньги, для чего она решила вновь получить кредит по схеме предложенной ФИО15 и в первой половине декабря 2019 года она связалась по телефону с ФИО15 и попросила помочь, с оформлением кредита. ФИО15 согласилась. По ее предложению <дата> около 16-17 часов она пришла в офис к ФИО15. И. в офисе уже не было. ФИО15 по такой же схеме составила заявку на кредит от её имени в «Ренессанс Банк» на сумму <данные скрыты> для покупки путевки в Доминикану. После отправки Банк сразу же одобрил заявку. После этого она ушла, получив у ФИО15 график платежей. По договоренности с ФИО15 она должна была ей также частями передать деньги наличными. Примерно через 3 дня ФИО15 позвонила ей и пригласила за деньгами. Она также на протяжении около 1 недели 2 раза приехала к ней в офис, где ФИО15 лично передала ей деньги наличными. <дата> ФИО15 позвонила ей и предупредила, что сейчас перечислит ей остатки денег в сумме <данные скрыты> на карту. Однако, платеж пришел от И. с ее карты № *******6443 на карту ФИО17 №. За свои услуги ФИО15 взяла с неё <данные скрыты>. Кредит она исправно оплачивает по настоящее время (том 1 л.д. 149-153). В судебном заседании свидетель Свидетель №4 оглашенные показания подтвердила в полном объеме, некоторые неточности объяснила тем, что прошло много времени. В судебном заседании свидетель Свидетель №5 показала, что после того как турист выбрал тур, он приходит в офис, они заключают договор от имени туристического агентства, далее выбирают способ оплаты и сам туристический продукт. Для бронирования тура достаточно фамилии, имени, отчества, даты рождения, туроператоры допускают изменение данных заграничного паспорта до 2 дней до вылета. Покупка тура в кредит происходит следующим образом: турист приходит в офис, заключают договор, выбирают тур, далее оформляют кредит. Для этого необходим паспорт РФ, фотография, заполняется анкета. После заполнения анкеты, в течении 5 минут можно узнать одобрен ли кредит или нет. В случае одобрения кредита, приезжает сотрудник банка, забирает документы, и на следующие сутки на расчетный счет турагенства перечисляются денежные средства. Оборудования на предмет проверки паспорта на подлинность у них нет. По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, судом были оглашены показания не явившихся свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования. Будучи допрошенным на предварительном следствии свидетель Свидетель №6 показал, что является директором и учредителем ООО «Альтаир», основным видом деятельности является восстановление узлов агрегатов, машин и оборудования. Примерно в 2018 году он познакомился с ФИО11, ее порекомендовала его знакомая ФИО128, сказала, что у нее можно купить путевку подешевле. Он обратился в организацию ООО «Ти-Трэвэл», приобрел путевку в Черногорию на себя и свою семью. Соответственно тогда же он познакомился и с коллегой ФИО11 – ФИО15 А.. У данных девушек он несколько раз приобретал путевки на отдых, а также по их просьбам давал им деньги в долг под процент, которые нужны были им для оплаты путевок, практически еженедельно от <данные скрыты> с весны 2019 года. Документами факт займов подтвердить не может (том 1 л.д. 105-108). Будучи допрошенным на предварительном следствии свидетель Свидетель №7 показал, что проживает с ФИО11 вдвоем в доме, который построили примерно 1,5-2 года назад. И. является директором туристической фирмы «Ти трэвэл», насколько ему известно, на протяжении 13-15 лет. Офис турфирмы расположен по адресу: <адрес>. Насколько ему известно, в штате данной фирмы имеется менеджер ФИО18, имеются ли там другие сотрудники не известно. ФИО11 может охарактеризовать с положительной стороны. Ссор между ними не бывает, обыкновенная семейная жизнь. Спиртными напитками она не злоупотребляет, ведет здоровый образ жизни (том 1 л.д. 135-138). Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель Свидетель №8 показала, что ФИО12 работает в АО ФИО2 с <дата> С 2013 года в указанном банке совместно с ней работала ФИО18 работала менеджером по привлечению клиентов. С 2016 года по май 2018 года она заменяла её во время декретного отпуска, то есть занимала её должность. После её выхода, ФИО15 уволилась и трудоустроилась в ООО «ТИ-Трэвел», в котором директором являлась ФИО11 По заявке ФИО12, направленной в банк <дата> на получение кредита ФИО4, <дата> банком было принято положительное решение по договору №, а <дата> договор был подписан клиентом и был передан на проплату в тот же день, то есть оригинал договора был передан в банк. Подозрений у неё данные документы не вызвали, так как клиент был новым. По заявке ФИО12, направленной в банк <дата> на получение кредита Свидетель №1, <дата> банком было принято положительное решение по договору №, а <дата> договор был подписан клиентом и был передан её на проплату в тот же день, то есть оригинал договора был передан в банк. Подозрений у неё данные документы не вызвали, так как клиент был новым (том. 1 л.д. 140-142). Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель Свидетель №9 показала, что с августа 2015 года по май 2019 года она работала менеджером в АО «Банк Русский Стандарт», ее работа заключалась в том, чтобы обслуживать торговые точки по их местам расположения. В АО «Банк Русский Стандарт» ее руководителем была ФИО18. Она объезжала торговые точки, на которых работали менеджеры, составляла графики работы подчиняющихся ей менеджеров и контролировала их работу. В июне-июле 2018 года ФИО12 ушла из банка, стала работать на торговой точке в ООО «ТИ-Трэвел», она оформляла кредитные договоры в их банке, реализовывала туристические путевки. Заявки на получение кредитов в АО «Банк Русский Стандарт» в декабре 2018 года для приобретения себе или кому-либо туристической путевки в ООО «ТИ-Трэвел», она не направляла. ФИО12 могла зайти в программу АО «Банк Русский Стандарт», используя сохраненные пароли от ее имени – Ворончихиной, на ее компьютере. На рабочем столе ФИО15 в ООО «ТИ Трэвел» стоял ноутбук, с которого она пару раз летом 2018 года делала заявки на получение кредита. В предъявленных её Анкетах № от17<дата> и № от <дата> она не расписывалась, данные анкеты не формировала (том 1 л.д. 143-146). Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель Свидетель №2 показала, что клиентом банка АО «Банк Русский Стандарт» никогда не являлась. К услугам туристических фирм, туристических операторов, иных лиц предоставляющих туристические услуги, а также к услугам ООО «Ти-Трэвел», она никогда не обращалась. Свой паспорт гражданина Российской Федерации никогда не теряла, иным лицам паспорт никогда не передавала. ФИО11 и ФИО12 ей не знакомы. В Удмуртскую Республику она никогда не выезжала, проживает на территории Республики Коми с 1986 года (том 2 л.д. 34-36). Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель Свидетель №1 показала, что проживает по адресу: <адрес> (Якутия), <адрес> 2017 года совместно с сожителем ФИО129 В. и двумя детьми. Устроилась на работу в редакцию газеты «Вести Верхояния» в 2017 году, до этого работала в отделе статистики администрации МО «<адрес>». Индивидуальным предпринимателем в настоящее время не является, с 2012 по 2019 год была индивидуальным предпринимателем, основным видом деятельности была лесозаготовка. В городе Ижевске она никогда в жизни не была, вообще никогда не выезжала за переделы Республики Саха (Якутия). Родственников ни в <адрес>, ни вообще в европейской части России у нее нет. Супруг её также в городе Ижевске, с его слов никогда в жизни не был. В АО «Банк Русский Стандарт» обращалась один раз 2013 году, хотела получить кредит, но её отказали, тогда она заполнила там анкету и оставила свои данные. Она является постоянным клиентом ПАО «Сбербанк России», кредитных обязательств и счетов в других банках у нее нет. В 2013 году она брала кредит в «Альфа-Банке», но уже давно его погасила. Её супруг также является клиентом ПАО «Сбербанк России», клиентом АО «Банк Русский Стандарт» он никогда не был, офисы банка не посещал, с его слов. К услугам туристических фирм, туристических операторов, иных лиц, предоставляющих туристические услуги, а также к услугам ООО «Ти-Трэвел» никогда не обращалась, за пределы Республики Саха (Якутия) не выезжала. Свой паспорт гражданина РФ никогда не теряла и иным лицам не передавала. ФИО11 и ФИО12 проживающие в Удмуртской Республике ей не знакомы (том. 2 л.д. 15-18). Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель Свидетель №10, показала, что у нее есть знакомые ФИО18 и ФИО11, с которыми она познакомилась в июне 2019 года, когда оформляла у них туристическую путевку. У ФИО11 своя туристическая фирма «Магазин горящих путевок», а также ООО «ТИ-Трэвел», ФИО15 работала в этой фирме менеджером. Турагенство ФИО11 занимается поиском туров, оформлением туристических путевок (том 1 л.л.156-160). Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель Свидетель №11 показала, что проживает по адресу: <адрес>5, с 2000 года совместно с мужем. Около 4 лет назад она была старшей по подъезду. Списков жильцов и их контактных данных у неё нет, кто проживает в <адрес> ей не известно. Старшей по дому является ФИО51 с которой она также разговаривала по поводу того есть ли у неё данные жильцов кто проживает в <адрес>, на что она ей сообщила, что таких данных у неё также не имеется и ей не известно кто проживает в <адрес> (том 2 л.д. 28-31). Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель Свидетель №3 показала, что она является собственником квартиры по адресу: <адрес>. ФИО8 по указанному адресу никогда прописана не была и ей не знакома (том 6 л.д. 138-141). Указанные показания потерпевшей и свидетелей обвинения признаны судом в качестве допустимых доказательств по уголовному делу, поскольку получены с соблюдением требований УПК РФ. Судом также исследованы письменные доказательства стороны обвинения по указанному эпизоду, а именно: - заявление представителя АО «ФИО2» ФИО40, от <дата>, согласно которому, просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое, используя паспорт на имя Свидетель №1, оформило на имя последней кредитные договоры №№ от <дата>, 122744342 от <дата>, 122744273 от <дата> с АО «ФИО2» в торговой точке ООО «ТИ-Трэвел» по адресу: <адрес>, с целью приобретения 3-х туристических путевок, похитило <данные скрыты>, причинив АО «ФИО2» ущерб на указанную сумму (том. 1 л.д. 20); - заявление представителя АО «ФИО2» ФИО40, от <дата>, согласно которому, просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое, используя паспорт на имя ФИО4, оформило на имя последней кредитные договоры №№ от <дата>, 122744112 от <дата>, 122744231 от <дата> с АО «ФИО2» в торговой точке ООО «ТИ-Трэвел» по адресу: <адрес>, с целью приобретения 3-х туристических путевок на сумму <данные скрыты>, чем причинило ущерб АО «ФИО2» на сумму <данные скрыты> (том 1 л.д. 21); - заявление представителя АО «ФИО2» ФИО40 от <дата>, согласно которому, просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое, используя паспорт на имя Свидетель №1, <дата> г.р., оформило на имя последней кредитные договоры №№ от <дата>, 122744342 от <дата>, 122744273 от <дата> с АО «ФИО2» в торговой точке ООО «ТИ-Трэвел» по адресу: <адрес>, с целью приобретения 3-х туристических путевок на сумму <данные скрыты>, чем причинило ущерб АО «ФИО2» на сумму <данные скрыты> (том 1 л.д. 22); - протокол ОМП от <дата>, в ходе которого осмотрен офис ООО «ТИ- Трэвел», расположенный на 1 этаже по адресу: <адрес>, офис №. Изъяты ноутбуки «Асус», «Леново» (том 1 л.д. 24-31); - протокол осмотра предметов от <дата>, согласно которому осмотрены: ноутбук марки «Леново» черного цвета. Серийный номер WB06588344. При осмотре ноутбука установлено следующее: при нажатии клавиши «Пуск» и введении в соответствующее окно слово «ФИО68» найдены три фотофайла: «ФИО68», «ФИО682», «ФИО681». При этом дата создания файла «ФИО681» - <дата>. Остальные файлы без даты создания. Также программой был найден файл программы Excel «Туры» дата изменения файла <дата>. При открытии файла под номером 168 указано «ФИО8 ИП ФИО11 14.12. Кредит ФИО2. 85000». При нажатии клавиши «Пуск» и введении в соответствующее окно слово «ФИО70» программой найдены четыре фотофайла: «Свидетель №1», «ФИО702», «ФИО70 2 (2)», «ФИО701». При этом дата создания файла «ФИО70 2 (2)» - <дата>, дата создания файла «ФИО701» - <дата>. Остальные файлы без даты создания. Также программой был найден файл программы Excel «Туры», дата изменения файла <дата>. При открытии файла под номером 166 указано «Свидетель №1 ИП ФИО69 03.12. Кредит ФИО2. 85000». Также программой найден файл «Заявка» - договор 2018 ФИО70. При нажатии клавиши «Пуск» и ведении в соответствующее окно номера договоров № программой найден файл «выписка рус станд ООО» дата изменения файла <дата>. При открытии данного документа установлена выписка операций по лицевому счету 40№, согласно которой <дата> по договору № с ФИО2 было произведено перечисление денежных средств в размере <данные скрыты>, по договору 122744342 с ФИО2 было произведено перечисление денежных средств в размере <данные скрыты>, по договору № с ФИО2 было произведено перечисление денежных средств в размере <данные скрыты>, по договору 122744273 с ФИО2 было произведено перечисление денежных средств в размере <данные скрыты> Ноутбук марки «Асус» белого цвета. При осмотре ноутбука установлено следующее: при нажатии клавиши «Пуск» и введении в соответствующее окно слово «ФИО70» обнаружен файл. При открытии этого файла установлено, что это индивидуальные условия договора потребительского кредита. ФИО клиента – Свидетель №1. Полная стоимость кредита <данные скрыты> под 19,082% годовых, в денежном выражении <данные скрыты> Также в данном файле имеется график платежей. Дата <дата>. При нажатии клавиши «Пуск» и введении в соответствующее окно слово «ФИО68» обнаружен файл. При открытии этого файла установлено, что это индивидуальные условия договора потребительского кредита. ФИО клиента – ФИО8. Полная стоимость кредита <данные скрыты> под 19,082% годовых, в денежном выражении <данные скрыты> Также в данном файле имеется график платежей. Дата <дата> (том 2 л.д. 225-250); - протокол обыска от <дата> по адресу: <адрес>, в ходе которого изъяты документы ООО «ТИ-Трэвел», подшитые в 17 томов, в том числе подшивка № (том 1 л.д. 36-49); - протокол осмотра документов от <дата>, согласно которому осмотрены: подшивка № с документами изъятыми из офиса № по адресу: <адрес> на 166 листах (Из стола ФИО6). Осмотром установлено: акт № о заключенных договорах по потребительским кредитам за <дата>. Согласно договору об организации безналичных расчетов № от <дата>. ООО ТИ-Трэвел (код 188569661 № договора/доп.соглашения №/3552133) передает, а АО «ФИО2» принимает следующие документы: Спецификация о реализации товара 122744342. Информационный блок: Заемщик Свидетель №1. Общая цена товара: <данные скрыты> РФ. Сумма кредита на товар <данные скрыты> РФ. Спецификация подписана ФИО11; Л.д. 91. Спецификация о реализации товара 122744273. Информационный блок: Заемщик Свидетель №1. Общая цена товара <данные скрыты> РФ. Сумма кредита на товар: <данные скрыты> РФ. Спецификация подписана ФИО11; Л.д. 92. Спецификация о реализации товара 122744231. Информационный блок: Заемщик ФИО8. Общая цена товара: <данные скрыты> РФ. Сумма кредита на товар: <данные скрыты> РФ. Спецификация подписана ФИО11; Л.д. 93. Спецификация о реализации товара 122744112. Информационный блок: Заемщик ФИО8. Стоимость товара: <данные скрыты> РФ. Товар: наименование, марка, модель – ПУТЕВКА ТУРИСТИЧЕСКАЯ. Стоимость: <данные скрыты> РФ. Спецификация подписана ФИО11 Л.д. 95. Спецификация о реализации товара 122342780. Информационный блок: Заемщик ФИО8. Общая цена товара: <данные скрыты> РФ. Сумма кредита на товар: <данные скрыты> РФ. Спецификация подписана ФИО11 Л.д. 102. Спецификация о реализации товара 122326125. Информационный блок: Заемщик Свидетель №1. Общая цена товара: <данные скрыты> РФ. Сумма кредита на товар: <данные скрыты> РФ. Спецификация подписана ФИО11 (том 2 л.д.71-84); - протокол осмотра документов от <дата>, согласно которому осмотрены: реестр сопровождения документов Организации (для юр. лиц) ООО «ТИ-Трэвел». Документы принял сотрудник ФИО40 <дата>. Анкета представителя клиента ФИО11; анкета клиента – юридического лица. Общество с ограниченной ответственностью «ТИ-Трэвел». Директор ФИО11; анкета бенефициарных владельцев юридического лица; акт о наличии устойчивого сигнала сотовой связи; копия паспорта ФИО11; свидетельство ОГРН ООО «ТИ-ТРЭВЕЛ; свидетельство ИНН «ТИ-ТРЭВЕЛ»; договор об организации безналичных расчетов № от <дата> между АО «ФИО2» с одной стороны и ООО «ТИ-Трэвел» в лице ФИО11 Предмет договора – настоящий договор устанавливает порядок и условия взаимодействия между Сторонами по организации переводов, возникающих при обслуживании Заемщика, приобретающего у Организации Товар с Оплатой Товара за счет Кредита; приложение № к договору об организации безналичных расчетов № от <дата>; - Приложение № к договору об организации безналичных расчетов № от <дата> Реквизиты. Дополнительное соглашение № ___ к договору об организации безналичных расчетов №. Приложение к Дополнительному соглашению. Таблица «Наименование и финансовые условия предоставления Банком Кредита». Дополнительное соглашение № ___ к договору об организации безналичных расчетов от <дата> №. Приложение к Дополнительному соглашению. Таблица «Наименование и финансовые условия предоставления Банком Кредита». Соглашение о расторжении Договора об организации безналичных расчетов. Документы ИП ФИО12. Договор об организации безналичных расчетов № от <дата> между АО «Банк Русский Стандарт» с одной стороны и ИП ФИО12 Анкета клиента – индивидуального предпринимателя. Реквизиты компании. Уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Копия паспорта ФИО12 Сообщение о смене реквизитов ИП ФИО12 Дополнительное соглашение № ___ к договору об организации безналичных расчетов от <дата> №. Дополнительное соглашение № ___ к договору об организации безналичных расчетов № от 24.07.2018г. Приложение к Дополнительному соглашению. Договор агентирования № б/н от <дата> Договор заключен между АО «ФИО2» и ФИО12 Приложение № к порядку заключения и расторжения договора агентирования, а также проведения реестровых оплат агентам по договорам агентирования. - Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации. Копия приказа о прекращении трудового договора с работником. Документ выполнен от имени Акционерного общества «Банк Русский Стандарт». Указано о прекращении действия трудового договора от <дата> с <дата> с ФИО12 Заявление ФИО12 Выписка из приказа о переводе работника на другую работу. Копия соглашения о постоянном переводе работника. Копия выписки из приказа о переводе работника на другую работу. - Копия соглашения о временном переводе работника. Копия трудового договора. Документ составлен между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ФИО12(том 2 л.д. 129-188); - выписка по счету 40№, открытому в АО «Банк Русский Стандарт», зарегистрированному на ООО «ТИ-Трэвел», согласно которой установлено, что на счет поступают денежные средства со счета АО «Банк Русский Стандарт» по кредитным договорам, после чего денежные средства разными суммами перечисляются на расчетные счета ИП ФИО11 и ИП ФИО12 (том 1 л.д. 162-215); - выписка по счету 40№, открытому в АО «Банк Русский Стандарт», зарегистрированный на ИП ФИО12, согласно которой установлено, что со счета ООО «ТИ-Трэвел» неоднократно поступают денежные средства на счет ИП ФИО12, а также с указанного счета денежные средства списываются на счет ФИО12 (том 1 л.д. 217-231); - выписка по счету 40№, открытому в АО «Банк Русский Стандарт», зарегистрированный на ИП ФИО11, согласно которой установлено, что за интересующий период со счета ООО «ТИ-Трэвел» неоднократно поступают денежные средства на счет ИП ФИО11 (том 1 л.д. 233-250); - копии кредитных договоров с комплектом прилагающихся документов на клиентов: Свидетель №1, <дата> года рождения, уроженки <адрес> Республики Саха (Якутия), зарегистрированной по адресу: УР, <адрес>, паспорт серии 98 08 №, выдан ОУФМС России по <адрес> (Якутия) <дата>; ФИО8, <дата> года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированную по адресу: УР, <адрес>, паспорт серии 87 02 №, выдан УВД <адрес><дата>. Данные документы подтверждают факт, что предоставленные в АО «ФИО2» документы, необходимые для выдачи кредитов для приобретения туристических путевок, подписаны ФИО12 и ФИО11 (том 1 л.д. 252-329); - справка Управления по вопросам миграции МВД по УР, установлено: паспорт гражданина РФ 8702 №, оформлен <дата> УВД <адрес> Республики Коми на имя Свидетель №2, <дата> года рождения, уроженки <адрес>. Паспорт гражданина РФ серии 9808 №, оформлен <дата> отделом УФМС России по <адрес> (Якутия) в <адрес> на имя ФИО10, <дата> года рождения, уроженца <адрес>. Свидетель №1, <дата> года рождения, уроженка <адрес> Саха (Якутия), паспортом гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации не документировалась. ФИО8, <дата> года рождения, уроженка <адрес> паспортом гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации не документировалась (том 6 л.д. 135); - справка из базы ИБД-Р о том, что паспорт серии 9808 № выдан <дата> на имя ФИО10, <дата> года рождения (том 2 л.д.3); - справка старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК МВД по УР ФИО52 от <дата>, согласно которой ФИО10, <дата> года рождения, зарегистрирован по адресу: <адрес> (Якутия), населенный пункт Якутск, <адрес> (том 2 л.д. 5); - справка старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК МВД по УР ФИО52 от <дата>, согласно которой по учетам ПТК «Магистраль» установлено, что ФИО10, <дата> года рождения приобретал ж/д и авиа билеты по направлению Саха-Якутия-Москва. Железнодорожных и авиа билетов в Удмуртскую Республику не приобреталось (том. 2 л.д. 63); - справка старшего участкового уполномоченного ОП № МУ МВД России «Якутское» ФИО53 от <дата>, согласно которой проверен адрес: <адрес>51, установлено, что по данному адресу проживает ФИО131 В., <дата> года рождения совместно с супругой ФИО130 В., <дата> года рождения. Которые пояснили, что данную квартиру приобрели в 2016 году у ФИО13. Допросить ФИО13 не представилось возможным так как его место нахождение не известно (том. 2 л.д. 39); - справка из базы ИБД-Р о том, что паспорт серии 8702 № выдан <дата> на имя Свидетель №2, <дата> года рождения (том 2 л.д. 4); - согласно данных СПО СК: АС «Российский паспорт» Свидетель №2, <дата> года рождения паспорт серии 8702 № выдан Управлением внутренних дел <адрес> Республики Коми <дата> (том. 2 л.д. 60-62); - справка старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК МВД по УР ФИО52 от <дата>, согласно которой Свидетель №2, <дата> года рождения, зарегистрирована по адресу: гр. Сыктывкар, <адрес> (том 2 л.д. 6); - справка старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК МВД по УР ФИО52 от <дата>, согласно которой по учетам ПТК «Розыск-Магистраль» установлено, что Свидетель №2, <дата> года рождения автобусные, ж/д и авиа билеты не приобретала (том. 2 л.д.58); - справка оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> ФИО54 от <дата>, согласно которой установлено, что в базе данных ИБД-регион МВД по УР и МВД по <адрес> паспортные данные Свидетель №1, <дата> года рождения не зарегистрированы (том. 2 л.д. 21); - справка оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> ФИО54 от <дата>, согласно которой установлено, что в базе данных ИБД-регион МВД по УР и МВД по <адрес>) паспортные данные ФИО8, <дата> года рождения не зарегистрированы (том. 2 л.д. 22); - справка оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> ФИО54 от <дата>, согласно которой с целью установления и допроса лиц осуществлен выезд по адресу: <адрес>15. По прибытию на данный адрес дверь квартиры никто не открыл, квартира расположена на 4 этаже третьей по счету слева. Соседи по лестничной площадке дверь также не открыли. Соседка из <адрес> ФИО55, пояснила, что в <адрес> проживают квартиранты мужчина и женщина, их контактные данные и данные собственника квартиры ей не известны (том 2 л.д. 23); - справка оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> майора полиции ФИО54 от <дата>, согласно которой по базе данных ИБД-ФИО23 МВД по УР установлено, что по адресу: <адрес>15 с <дата> прописана ФИО132 В., <дата> года рождения (том. 2 л.д. 24); - справка оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> ФИО54 от <дата>, согласно которой по базе данных ИБД-ФИО23 МВД по УР, а также по карте «2 ГИС» установлено, что адреса: <адрес>70 не существует (том 2 л.д. 27); - справка старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК МВД по УР ФИО52 от <дата>, согласно которой по учетам ПТК «Розыск-Магистраль» установлено, что ФИО133 И. В., <дата> года рождения автобусные, ж/д и авиа билеты не приобретала. Железнодорожных, автобусных и авиа перелетов в Удмуртскую Республику не совершала (том. 2 л.д. 54); - справка старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК МВД по УР ФИО52 от <дата>, согласно которой по учетам ПТК «Розыск-Магистраль» установлено, что ФИО134 В., <дата> года рождения приобретала автобусные и ж/д билеты по направлению <адрес>. Железнодорожных, автобусных и авиа билетов в Удмуртскую Республику не приобреталось (том. 2 л.д. 49); - справка старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК МВД по УР ФИО52 от <дата>, согласно которой по учетам ПТК «Магистраль» установлено, что ФИО11 ФИО135, <дата> года рождения автобусные, ж/д и авиа билеты не приобретала. Железнодорожных, автобусных и авиа перелетов в Удмуртскую Республику не совершала (том. 2 л.д. 47); - справка старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК МВД по УР ФИО52 от <дата>, согласно которой по учетам ПТК «Розыск-Магистраль» установлено, что ФИО136 <дата> года рождения автобусные, ж/д и авиа билеты не приобретала. Железнодорожных, автобусных и авиа перелетов в Удмуртскую Республику не совершала (том. 2 л.д. 52). - протокол осмотра документов от <дата>, согласно которому осмотрены: выписка по счету 40№ (RUB) пассивный за период с <дата>., по <дата>. Клиент: ООО «ТИ-ТРЭВЕЛ». Дата формирования: <дата> 13:48. БИК № АО «ФИО2». Выписка по счету 40№ (RUB) пассивный за период с <дата>., по <дата>. Клиент: ИП ФИО12. Дата формирования: <дата> 13:37. БИК № АО «ФИО2» (том 3 л.д. 85-107); - протокол осмотра документов от <дата>, согласно которому осмотрены: документы, предоставленные АО «ФИО2: заявки по клиенту – ФИО8: 1. По номеру анкеты 207573323 была сделана заявка ФИО12 <дата>, время 12.39 час, договор № на сумму <данные скрыты> одобрен и подписан <дата>, время 17.22 час. 2. По номеру анкеты 211383488 была сделана заявка ФИО12 <дата>, время 12.51 час, по договору предоставлено отрицательное решение. 3. По номеру анкеты 211385402 была сделана заявка ФИО12 <дата>, время 13.41 час., по договору предоставлено отрицательное решение. 4. По номеру анкеты 211386692 была сделана заявка ФИО12 <дата>, время 14.15 час, договор № на сумму <данные скрыты>одобрен и подписан <дата>, время 15.36 час. 5. По номеру анкеты 211390556 была сделана заявка ФИО12 <дата>, время 15.55 час., договор № на сумму <данные скрыты>, одобрен и подписан <дата>, время 15.56 час. К осмотренным заявкам на имя ФИО8 к заявкам прилагаются фото клиента, на котором изображена одна и та же женщина, в одной и той же одежде, одной и той же прической, макияжем. Заявки по клиенту – Свидетель №1: 1. По номеру анкеты 207223723 была сделана заявка ФИО12 <дата>, время 14.49 час., договор № на сумму <данные скрыты>, одобрен и подписан <дата>, время 11.33 час. 2. По номеру анкеты 207511067 была сделана заявка ФИО12 <дата>, время 11.43 час., по договору предоставлено отрицательное решение. 3. По номеру анкеты 207519637 была сделана заявка ФИО12 <дата>, время 13.01 час., по договору предоставлено отрицательное решение. 4. По номеру анкеты 210506780 была сделана заявка ФИО12 <дата>, время 09.58 час., по договору предоставлено отрицательное решение. 5. По номеру анкеты 210507001 была сделана заявка ФИО12 <дата>, время 10.05 час., по договору предоставлено отрицательное решение. 6. По номеру анкеты 211386881 была сделана заявка ФИО12 <дата>, время 14.20 час., договор № на сумму <данные скрыты> одобрен и подписан <дата>, время 16.02 час. 7. По номеру анкеты 211391222 была сделана заявка ФИО12 <дата>, время 16.13 час., договор № на сумму <данные скрыты>, одобрен и подписан <дата>, время 14.14 час. К осмотренным заявкам на имя Свидетель №1 к заявкам прилагаются фото клиента, на котором изображена одна и та же женщина, в одной и той же одежде, одной и той же прической, макияжем (том 2 л.д. 217-224). Указанные письменные доказательства, представленные стороной обвинения, признаны судом в качестве допустимых, не противоречащих требованиям УПК РФ. Исследовав вышеприведенные доказательства, суд приходит к выводу о виновности ФИО12 и ФИО11 в совершении вышеуказанного преступления, так как их вина нашла свое подтверждение, как в показаниях представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, протоколах следственных действий, а также других материалах уголовного дела и не вызывает сомнений. В основу обвинительного приговора суд кладет показания представителя потерпевшего ФИО40, признавая показания ФИО40 допустимыми доказательствами по делу, суд исходит из того, что они полностью согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами и не вызывают сомнений. Так, представитель потерпевшего ФИО40 показал, что с мая 2018 года между ИП ФИО6 и АО «Банк Русский Стандарт» заключен агентский договор, в соответствии с которым ФИО12 могла заниматься оформлением кредитов, имела доступ к соответствующему программному обеспечению. При проверке информации о просроченной задолженности были выявлены кредитные договоры с признаками мошеннических действий, оформленные ФИО15 по ее паролю, а именно договоры на имя Свидетель №1 и ФИО4 от <дата> и <дата>. В ходе проверки было установлено, что лица, на которых были оформлены кредиты, с такими паспортными данными не существуют. По указанным кредитам была произведена частичная оплата, отследить, кем она была произведена невозможно. В общей сложности оформлены по три кредита на каждого человека, всего 6 кредитов. Общая сумма ущерба, с учетом выплаченных платежей, составила <данные скрыты>. В совершении указанных мошеннических действий подозревает ФИО12, как агента Банка, а также директора ООО «ТИ Трэвел» ФИО11, поскольку без ее ведома поступившие денежные средства со счета организации не вывести. Указанные показания ФИО40 подтверждаются показаниями свидетеля Свидетель №4, согласно которым ФИО12 помогала ей получить кредит в банке «Русский Стандарт». Они заполнили анкету для получения кредита, якобы на туристическую поездку, хотя в действительности никуда ехать она не собиралась. ФИО15 передала ей деньги наличными, путевку она не приобретала. Показаниями свидетелей: Свидетель №2, согласно которым клиентом банка АО «Банк Русский Стандарт» никогда не являлась. К услугам туристических фирм, туристических операторов, иных лиц предоставляющих туристические услуги, а также к услугам ООО «Ти-Трэвел», она никогда не обращалась. Свой паспорт гражданина РФ не теряла, иным лицам паспорт никогда не передавала. В Удмуртскую Республику она никогда не выезжала, проживает на территории Республики Коми с 1986 года; Свидетель №1, согласно которым проживает в <адрес> (Якутия), в городе Ижевске она никогда не была. В АО «ФИО2» обращалась один раз 2013 году, хотела получить кредит, но ей отказали, она заполняла там анкету и оставляла свои данные. Свой паспорт гражданина РФ не теряла и иным лицам не передавала; Свидетель №3, согласно которым является собственником квартиры по адресу: <адрес>. ФИО4 по данному адресу никогда прописана не была и ей не знакома. Так же, показания представителя потерпевшего подтверждаются протоколами осмотра места происшествия, в ходе которых изъяты ноутбуки в офисе ООО «Ти-Трэвел», осмотром которых установлено, что в них имеются файлы, а именно индивидуальные условия договора потребительского кредита на имя Свидетель №1 и ФИО4, заявки на оформление кредитов, а также выписка операций по лицевому счету, в соответствии с которыми по договору <дата> Банком произведено перечисление денежных средств в размерах <данные скрыты>, дважды <данные скрыты> и <данные скрыты> Протоколом обыска, в ходе которого в офисе по адресу: <адрес>, изъяты документы в подшивке, осмотром которых установлено, что на имя Свидетель №1 и ФИО4 ООО «Ти-Трэвел» оформлялись спецификации о реализации товара (туристической путевки) с указанием сумм кредитов, спецификации подписывались ФИО11 и подтверждают заключение договора о реализации туристической путевки между ООО «Ти-Трэвел» и заемщиками. Так же были изъяты и осмотрены полные пакеты документов, в соответствии с которыми оформлены соответствующие договоры потребительского кредита с Свидетель №1 и ФИО4 В соответствии с данными документами по анкетам клиентов Свидетель №1 и ФИО4 заявки в Банк сделаны ФИО6, по каждому из заключенных договоров потребительского кредита установлено, что фотография клиента, обязательная к предоставлению, во всех случаях предоставлялась одна и та же (в той же позе, одежде, с одинаковой прической). Выпиской же по счету ООО «Ти-Трэвел» в АО «Банк Русский Стандарт» подтверждено обстоятельство поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Ти-Трэвел» <дата> и <дата>. Выпиской по счету АО «Банк Русский Стандарт» на имя ИП ФИО15 и ИП ФИО11: со счета ООО «Ти-Трэвел» на счета указанных индивидуальных предпринимателей поступали денежные средства, в последующем также с расчетного счета ИП ФИО6 списывались на счет ФИО6, как физического лица. Справками УВМ МВД по УР, данных СПО СК:АС «Российский паспорт», справками базы ИБД-Р согласно которым, паспорт серии 8702 № выдан на имя Свидетель №2, а паспорт серии 9808 № выдан на имя ФИО10, при этом лица с данными на имя Свидетель №1, ФИО8 паспортом гражданина Российской Федерации не документировались. Квартира по адресу: <адрес>, не существует, а по адресу: <адрес>, зарегистрирована ФИО137 В.. Таким образом, суд считает установленным, что подсудимые ФИО12 и ФИО11 путем обмана и злоупотребления доверием в период с <дата> по <дата> похитили денежные средства АО «Банк Русский Стандарт» в крупном размере. Так как, согласно Постановлению Пленума ВС РФ № от <дата> «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве, ответственность за которое наступает в соответствии со ст.159 УК РФ, являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом. Обман как способ приобретения права на чужое имущество может состоять в умолчании об истинных фактах, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности, к юридическим фактам и событиям. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим. Судом установлено, что ФИО12 и ФИО11 представляли ложные сведения о заемщиках, что подтверждается показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, справками УВМ МВД по УР, ИБД-Регион, Розыск-Магистраль, и злоупотребляли доверием сотрудников АО «Банк Русский Стандарт», вводя их в заблуждение относительно своих истинных намерений, поскольку при оформлении кредитов ФИО12 и ФИО11 данные обязательства реально исполнять не намеревались, распорядились полученными денежными средствами по своему усмотрению. Суд соглашается с квалификацией действий подсудимых ФИО12 и ФИО11 как: «совершенное группой лиц по предварительному сговору» так как в судебном заседании достоверно установлено, что между ними было четкое распределение преступных ролей, согласованность их действий, наличие между ними определенных договоренностей, а именно, ФИО12, являясь индивидуальным предпринимателем, действуя на основании агентского договора, должна была составлять документы о заключении договоров потребительских кредитов (анкеты, заявления, график платежей, распоряжения, спецификации), используя логин и пароль, с помощью которых она получает доступ к информационному ресурсу Банка, а ФИО11, являясь генеральным директором ООО «Ти-Трэвел», должна подписывать спецификацию (документ, подтверждающий реализацию туристической путевки заемщику), после чего ФИО12 должна направлять данные документы в АО «Банк Русский стандарт», для перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Ти-Трэвел», открытый в том же Банке. Об этом свидетельствуют документы, в соответствии с которыми были оформлены договоры на имя Свидетель №1 и ФИО4, при этом подача заявки осуществлялась с использованием логина и пароля ФИО12, заверение паспортов на имя Свидетель №1 и ФИО4 лично Е.А.ВБ. Кроме этого, денежные средства со счета ООО «Ти-Трэвел», директором которого являлась ФИО11, в последующем поступали как расчетный счет ИП ФИО15, так и на расчетный счет ИП ФИО11. Суд считает, что размере причиненного материального ущерба должен быть уменьшен до <данные скрыты>, в связи с тем, что в судебном заседании достоверно установлено и подтверждено показаниями представителя потерпевшего ФИО40, а так же представленными выписками по счетам, согласно которым по указанным кредитам были частичные оплаты, таким образом, суд считает необходимым снизить размер причиненного ОА «Банк русский Стандарт» ущерба. С учетом этого, суд квалифицирует действия подсудимых как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием стоимостью <данные скрыты>, что в соответствии с пунктом 4 примечания к ст. 158 УК РФ является крупным размером. Доводы подсудимых ФИО12 и ФИО11, а также их защитников, о том, что на момент оформления заявок на получение кредита и на момент оформления спецификации им было не известно о поддельности предоставляемых паспортов, а также о том, что денежные средства по результатам оформления соответствующих кредитов они не похищали, а вернули заемщикам, так как от поездок последние отказались, суд считает избранным способом защиты от предъявленного обвинения. Так вопреки доводам подсудимых и их защитников в судебном заседании достоверно установлено, что доступ к рабочему месту, изъятым в ходе осмотра места происшествия ноутбукам, а также программному обеспечению, с помощью которого осуществлялось оформление кредитов, имелся лишь у подсудимых, соответственно проверкой всех документов при обращении заемщиками в туристическое агентство занимались непосредственно они. Именно на их рабочих ноутбуках обнаружены файлы с данными Свидетель №1 и ФИО4, в том числе фотоизображения указанных лиц, полностью идентичные друг другу, несмотря на то, что при каждом обращении клиента требуется новое фото, а как установлено из показаний потерпевшего ФИО40, свидетелей Свидетель №8 и Свидетель №9, сотрудников Банка, ФИО12 ранее являлась менеджером АО «Банк Русский Стандарт», ей была известна процедура оформления кредитов. Кроме того, в ходе обыска в офисе по адресу: <адрес>, изъяты все «рабочие» документы ООО «Ти-Трэвел» и ИП ФИО15, однако ни одного документа, свидетельствующего о возврате денежных средств Свидетель №1 и ФИО4 при этом не обнаружено. Более того, не обнаружено и никаких документов подтверждающих оформление турпутевок на имя Свидетель №1 и ФИО4 При этом Свидетель №1 и ФИО4, согласно материалам дела, в один день обратились в ООО «Ти-Трэвел» для оформления каждая двух туристических путевок в кредит, при этом от обеих поездок отказались, а подсудимые после поступления денежных средств, никакие действия, непосредственно направленные на оказание соответствующей услуги не осуществляли, денежные средства лишь были направлены со счета ООО «Ти-Трэвел» на счет ИП ФИО15 и ИП ФИО11. Доводы защитника свинцова А.С. о якобы имеющихся нарушениях уголовно-процессуального законодательства при возбуждении уголовного дела допущенными органами следствия в ходе производства по уголовному делу, судом тщательным образом проверены и отвергнуты, а доказательства положенные в основу настоящего приговора, признаны допустимыми, не противоречащими требованиям УПК РФ. Следственные действия проводились с соблюдением норм УПК РФ, право на защиту подсудимых нарушено не было. Учитывая вышеизложенное, суд считает, что вина подсудимых ФИО12 и ФИО11 в совершении преступления указанного в описательно - мотивировочной части приговора доказана в полном объеме. Действия ФИО12 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере. Действия ФИО11 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере. Судом, так же, исследованы материалы уголовного дела, относящиеся к личности подсудимых и влияющие на назначение им наказания, а именно: - копия паспорта на имя ФИО12 (том 3 л.д. 61-65); - справки БУЗ и СПЭ РКПБ МЗ УР, БУЗ УР «РНД МЗ УР», согласно которым ФИО12 на учете у врача психиатра и врача нарколога не состоит (том 3 л.д.71-71); - требование ИЦ МВД УР, согласно которому ФИО12 ранее не судима, к административной ответственности не привлекалась (том 3 л.д. 70); - характеристика ТСЖ «Солнечный», согласно которой ФИО12 характеризуется положительно (том 3 л.д. 83, 84). - копия паспорта на имя ФИО11 (том 4 л.д. 93); - справки БУЗ и СПЭ РКПБ МЗ УР, БУЗ УР «РНД МЗ УР», согласно которым ФИО11 на учете у врача психиатра и врача нарколога не состоит (том 4 л.д. 95-96); - требование ИЦ МВД УР, согласно которому ФИО11. ранее не судима, к административной ответственности не привлекалась (том 4 л.д. 85); - характеристика с места жительства, согласно которой ФИО11 характеризуется удовлетворительно (том 4 л.д. 107). С учетом сведений БУЗ и СПЭ «РКПБ МЗ УР», согласно которым ФИО12 и ФИО11 на учете не состоят, а также данных о личности подсудимых, их поведения в судебном заседании, суд признает ФИО12 и ФИО11 вменяемыми по настоящему делу. Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО12 и ФИО11, согласно ст.61 УК РФ, судом признаются: положительные характеристики с места жительства и места работы, состояние здоровья ФИО12 и ФИО11. Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых согласно ст.63 УК РФ судом не установлено. По делу заявлен гражданский иск АО «Банк русский Стандарт» на сумму <данные скрыты> к подсудимым ФИО12 и ФИО11 о взыскании в его пользу указанной суммы в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением. В суд поступило заявление от АО «Банк русский Стандарт» об увеличении исковых требований на сумму <данные скрыты>. Вместе с тем увеличение исковых требований ничем не мотивировано, расчета и документов, обосновывающих увеличение размера иска не представлено. Гражданский иск поддерживает прокурор. Подсудимые ФИО12 и ФИО11 исковые требования не признали. В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а так же вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Учитывая, что размер ущерба причиненного ФИО12 и ФИО11 судом установлен <данные скрыты>, суд считает необходимым удовлетворить первоначальные исковые требования в полном объеме. Разрешая вопрос о виде и размере наказания подсудимым ФИО12 и ФИО11, суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного последними преступления, роль каждой из них в совершении преступления, личность подсудимых, которые ранее не судимы, к уголовной и административной ответственности не привлекались, по месту жительства и по месту работы характеризуется исключительно положительно, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначаемого наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей, в связи с чем считает, что исправление ФИО12 и ФИО11, предупреждение совершения ими новых преступлений, а равно восстановление социальной справедливости, могут быть достигнуты только в случае назначения им наказания в виде лишения свободы, но без реальной изоляции от общества, т.е. с применением к ним положений ст.73 УК РФ, с возложением обязанностей способствующих их исправлению и перевоспитанию. В тоже время оснований для применения к ФИО12 и ФИО11 ч. 6 ст.15, ст.64 УК РФ суд не усматривает, ввиду отсутствия исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, а также иных обстоятельства, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного Дополнительные наказания, предусмотренные санкцией статьи, в виде штрафа и ограничения свободы, суд не назначает, так как находит это излишним. Судьба вещественных доказательств решается судом на основании ст. 81 УПК РФ. На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд ПРИГОВОРИЛ: Признать ФИО12 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на <данные скрыты> Признать ФИО11 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на <данные скрыты> Применить к ФИО12 и ФИО11 правила ст.73 УК РФ и назначенное им наказание считать условным с испытательным сроком на <данные скрыты> Обязать ФИО12 и ФИО11. встать на учет по месту жительства в специализированный государственный орган, ведающий исполнением приговора, один раз в месяц являться на регистрацию в этот орган, в период испытательного срока не менять место жительство без уведомления данного органа. Меру пресечения в отношении ФИО12 и ФИО11 до вступления настоящего приговора в законную силу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения. Исковые требования АО «Банк русский Стандарт» удовлетворить в полном объеме. Взыскать солидарно с ФИО12 и ФИО11 АО «ФИО2» <данные скрыты>, в счет возмещения имущественного вреда. Вещественные доказательства по уголовному делу: - подшивка в 17 томах, банковская карта «Альфа – ФИО2» №; карта «Priority Pass» №; карта «Priority Pass» №; ключ пароль ФИО2 «ВТБ» в корпусе темно – синего цвета; записная книжка «Notebook» в обложке синего цвета; банковская карта «Быстробанк» №; конверт с сим – картой «МТС»; конверт «МТС» с сим картой «Мегафон» 2 штуки и М№ штука; конверт «Теле» 2 с сим – картой №; конверт «Теле» 2 с №; банковская карта «Уралсиб» №; чеки по приходно-расходным банковским операциям; банковская карта «Промсвязьбанк» №; банковская карта «Сбербанк» №; пакет с чеками по кассовым приходно-расходным операциям «Сбербанк»; оригиналы регистрационных документов ООО «Ти-Трэвел»; банковская карта «Рокетбанк» №; банковская карта «Открытие» №; карта «Локо ФИО2» №; карта «Открытие» №; карта «Альфа-ФИО2» №; карта «Почта-ФИО2» №; карта «Сбербанк» №; карта «Отп-ФИО2» №; карта «МТС-ФИО2» №; карта «Ренесанс кредит» №; карта «ВТБ» №; карта «Альфа-ФИО2» №; договор купли-продажи от <дата>; ноутбук «Dell» в корпусе черно-синего цвета, model inspron N5110; ноутбук «Lenovo» в корпусе черного цвета, номер WB06588344; ноутбук «Asus» в корпусе белого цвета, номер G8NOCX23J23835E – выдать ФИО11. - заявление о внесении изменении в базу данных банка на имя ФИО57 на 1 листе; Акт № от <дата> на 1 листе; заявление о внесении изменении в базу данных банка на имя ФИО58 на 1 листе; заявление о внесении изменении в базу данных банка на имя ФИО59 на 1 листе; заявление о внесении изменении в базу данных банка на имя ФИО60 на 1 листе; заявление о внесении изменении в базу данных банка на имя ФИО61 на 1 листе; заявление о внесении изменении в базу данных банка на имя ФИО62 на 1 листе; заявление об отказе от договора страхования на имя ФИО63 на 1 листе; договор страхования жизни на имя ФИО63 на 1 листе; договор страхования жизни на имя ФИО64 на 1 листе; заявление о внесении изменении в базу данных ФИО2 на имя ФИО65; акт № от <дата> на 1 листе; индивидуальные условия договора потребительского кредита на имя ФИО66; сообщение об одобрении кредита ФИО66; заявление о предоставлении потребительского кредита по программе «Покупки в кредит» на имя ФИО66; заявление об открытии Сберегательного счета и предоставлении Потребительского кредита; расписка в приеме заявления о предоставлении потребительского кредита; банковская карта Mastercard банка «Русский стандарт» №; тетрадь в обложке синего цвета с рисунком «Кокос» с образцами почерка ФИО6; банковская карта Mastercard «Русский стандарт» №; банковская карта «ФИО2» №; банковская карта «ФИО2» №; банковская карта Visa «Банк Восточный» №; банковская карта Mastercard ФИО2 «Промсвязьбанк» №; банковская карта Mastercard «Tinkoff» № - выдать ФИО12 - автомобиль MAZDA CX г.р.з. №, мобильный телефон Samsung A8 считать возвращенными ФИО11 - автомобиль ВАЗ «ФИО19» г.р.з. №, мобильный телефон «Honor 7x» в корпусе белого цвета, паспорт транспортного средства Lada 111430 «ФИО19», номер ПТС <адрес>:20 – считать возвращенными ФИО12 - документы, предоставленные АО «ФИО2» по запросу от <дата>, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СО по первомайскому району г. Ижевска СУ СК РФ по УР – хранить при уголовном деле.. Арест, наложенный на основании постановления Первомайского районного суда г. Ижевска от <дата> на: - банковские счета и денежные средства, находящиеся на счетах ФИО12, <дата>: - Счет № открытый в отделении 8618 ПАО «Сбербанк России» <дата> (филиал 189). Остаток средств на счете составляет <данные скрыты>- Счет № открытый в отделении 8618 ПАО «Сбербанк России» <дата> (филиал 182). Остаток средств на счете составляет <данные скрыты>- Счет № открытый в отделении 8618 ПАО «Сбербанк России» <дата> (филиал 138). Остаток средств на счете составляет <данные скрыты>; - на банковские счета и денежные средства, находящиеся на счетах ФИО11, <дата> года рождения: Счет №, открытый в отделении 8618 ПАО «Сбербанк России» <дата> (филиал 138). Остаток средств на счете составляет <данные скрыты> Счет № открытый в отделении 8618 ПАО «Сбербанк России» <дата>/<дата> (филиал 138). Остаток средств на счете по состоянию на <дата> составляет <данные скрыты> Счет № открытый в отделении 8618 ПАО «Сбербанк России» <дата> (филиал 138). Остаток средств на счете по состоянию на <дата> составляет <данные скрыты> Счет № открытый в отделении 8618 ПАО «Сбербанк России» <дата> (филиал 229). Остаток средств на счете по состоянию на <дата> составляет <данные скрыты> Счет № открытый в отделении 8618 ПАО «Сбербанк России» <дата> (филиал 51). Остаток средств на счете по состоянию на <дата> составляет <данные скрыты> Счет № открытый в отделении 8618 ПАО «Сбербанк России» <дата>/<дата> (филиал 51). Остаток средств на счете по состоянию на <дата> составляет <данные скрыты> Счет № открытый в отделении 8618 ПАО «Сбербанк России» <дата> (филиал 138). Остаток средств не счете по состоянию на <дата> составляет <данные скрыты> - снять. Арест, наложенный на основании постановления Первомайского районного суда г. Ижевска от <дата> на автомобиль марки ЛАДА ФИО19 государственный регистрационный знак «№» стоимостью <данные скрыты>, с установлением запрета ФИО12 распоряжаться указанным имуществом; автомобиль марки «Mazda CX5» государственный регистрационный знак «№» стоимостью <данные скрыты>, с установлением запрета ФИО11 распоряжаться указанным имуществом – не снимать до уплаты исковых требований Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Удмуртской Республики в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденными находящимися под стражей – в тот же срок, со дня вручения им копий приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные, содержащиеся под стражей, вправе в течение 10 суток со дня получения копии приговора, а равно с момента получения копий апелляционного представления прокурора, либо апелляционных жалоб других участников процесса, ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранным им защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитников. Председательствующий О.М.Назарова Суд:Первомайский районный суд г. Ижевска (Удмуртская Республика) (подробнее)Судьи дела:Назарова Оксана Михайловна (судья) (подробнее)Последние документы по делу:Судебная практика по:Ответственность за причинение вреда, залив квартирыСудебная практика по применению нормы ст. 1064 ГК РФ По мошенничеству Судебная практика по применению нормы ст. 159 УК РФ По кражам Судебная практика по применению нормы ст. 158 УК РФ |