Решение № 12-146/2018 от 26 ноября 2018 г. по делу № 12-146/2018

12-146/2018 мировой судья Бабушкин И.С.


Р Е Ш Е Н И Е

г. Боровичи Новгородской области 27 ноября 2018 года

Судья Боровичского районного суда Новгородской области Григорьева Т.Ю.,

с участием прокурора Молчановой М.В.,

директора ООО «Риэлт плюс строй» ФИО1,

защитника Федорова П.А.,

рассмотрев в порядке пересмотра жалобу директора юридического лица ООО «Риэлт плюс строй» ФИО1 на постановление мирового судьи судебного участка №37 Боровичского судебного района Новгородской области от 31 августа 2018 года, которым юридическое лицо ООО «Риэлт плюс строй» привлечено к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 200 <***> рублей,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением мирового судьи судебного участка № 37 Боровичского судебного района Новгородской области от 31 августа 2018 года ООО «Риэлт плюс строй» привлечено к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 200 <***> рублей.

ООО «Риэлт плюс строй» обратилось с жалобой на данное постановление, считают, что обжалуемое постановление подлежит отмене, а производство по делу прекращению.

В обоснование жалобы указывают, что мировой судья при рассмотрении дела об административном правонарушении не принял во внимание доводы заявителя, изложенные в письменных пояснениях, и не дал им должной правовой оценки, основывался при вынесении постановления исключительно доводами, изложенными в постановлении Боровичского межрайонного прокурора от 07.08.2018 о возбуждении в отношении ООО «Риэлт плюс строй» дела об административном правонарушении. В связи с указанным, обстоятельствам, явившимися основанием для возбуждения дела об административном правонарушении, была дана неверная правовая оценка, что привело к неправильному применению норм материального права, а именно, неправильного истолкования закона, в частности распространение действия Федерального закона от 21.12.2013 N 353-Ф (ред. от 05.12.2017) "О потребительском кредите (займе)", в отношении деятельности осуществляемой ООО «Риэлт плюс строй». Полагают, что событие административного правонарушения отсутствует.

В судебном заседании директор ООО «Риэлт плюс строй» ФИО1, защитник Федоров П.А. доводы жалобы поддержали по изложенным в ней основаниям.

Прокурор Молчанова М.В. возражала против удовлетворения жалобы, просила оставить постановление мирового судьи без изменения.

Заслушав участников судебного разбирательства, исследовав письменные материалы дела, обсудив доводы жалобы, проверив правильность применения и толкования норм материального и процессуального права в полном объеме, судья приходит к следующему:

Исходя из положений ст. 1.6 КоАП РФ, лицо может быть привлечено к административной ответственности только на основании и в порядке, установленном административным законодательством.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признаётся виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения норм и правил, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В силу п. 8 ч. 2 ст. 30.6 КоАП РФ, судья при рассмотрении жалобы на постановление по делу об административном правонарушении проверяет законность и обоснованность вынесенного постановления.

Согласно материалам исследованного дела об административном правонарушении, 12.04.2018 Боровичским межрайонным прокурором вынесено решение №146 о проведении проверки деятельности общества с ограниченной ответственностью «Риэлт плюс строй», далее Общество, расположенного по адресу: <адрес>, в ходе которой выявлены нарушения действующего законодательства в части предоставления потребительских займов.

Статьей 4 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее) определено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а так же не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями названы лица, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно:

- микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 N151- ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»);

- ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ «О ломбардах»);

- кредитные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

- сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 08.12.1995 N 193-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации»).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона N 353-ФЗ от 21 декабря 2013 года "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ, основным видом деятельности ООО «Риэлт плюс Строй» (ИНН <***>) является деятельность в области права.

По данным официального сайта Банка России (www.cbr.ru), ООО «Риэлт плюс Строй» не включен в государственный реестр микрофинансовых организаций Банка России, не относится к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Между тем, установлено, что за последний год Обществом заключено более 4 договоров займа с физическими лицами, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Отделом противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации в ходе мониторинга выявлено, что на расчетный счет <***> «Риэлт плюс Строй» Управлениями Федерального казначейства по Новгородской и Тверской области, а также г. Санкт-Петербург, осуществляется перечисление денежных средств в погашение задолженности отдельных физических лиц по договорам займа за счет средств по государственному сертификату на материнский (семейный) капитал (далее - МСК).

В частности установлено, что за период с 31.05.2017 по 31.05.2018 Управлением Федерального казначейства по Новгородской области на расчетные счета ООО «Риэлт плюс Строй» производились перечисления средств МСК физических лиц в погашение основного долга и уплаты процентов по договорам займа, заключенным за последние 12 месяцев: № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО8, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО9, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО10, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО12, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО13, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО14, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО15

В соответствии со ст. 14.56 КоАП РФ осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Объективная сторона данного административного правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ст. 14.56 КоАП РФ.

Установлено, что в нарушение действующего законодательства ООО «Риэлт плюс Строй» осуществляло деятельность по предоставлению потребительских кредитов, не имея права на ее осуществление.

Факт совершения юридическим лицом ООО «Риэлт плюс Строй» административного правонарушения и его виновность подтверждаются:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 09.08.2018;

- информацией Центрального Банка РФ № Т2-54-15/24898 от 09.06.2018 «О деятельности ООО «Риэлт плюс Строй»;

- выпиской из ЕГРЮЛ от 13.07.2018;

- скриншотом (снимком с экрана) сайта: http:borrie1t.ru/index.php;

- копиями договоров займа: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копией объяснения директора ООО «Риэлт плюс Строй» ФИО1 от 19.07.2018.

Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, мировой судья пришел к обоснованному выводу о доказанности вины юридического лица – ООО «Риэлт плюс Строй» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Доводы жалобы направлены на иную оценку доказательств, с целью избежания установленной законом ответственности, в связи с чем подлежат отклонению.

Осуществление обществом деятельности по фактическому предоставлению потребительских займов подтверждается совокупностью вышеприведенных доказательств, которые полно и объективно отражают событие административного правонарушения.

Санкция ст.14.56 КоАП РФ влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Мировым судьей назначено минимальное наказание.

Вместе с тем, в соответствии с ч.ч.3.2,3.3ст.4.1 КоАП РФ, при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

При назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса.

Из материалов дела усматривается, что правонарушение ООО «Риэлт плюс Строй» совершено впервые, негативных последствий не наступило, существенного вреда интересам общества, государства или гражданам не причинено.

Принимая во внимание изложенные обстоятельства, учитывая финансовое положение нарушителя, судья считает возможным снизить размер штрафа, предусмотренного санкцией ст.14.56 КоАП РФ.

Руководствуясь ст.ст.30.3, 30.6 - 30.9 КоАП РФ, судья

РЕШИЛ:

Жалобу ООО «Риэлт плюс Строй» удовлетворить в части:

постановление мирового судьи судебного участка №37 Боровичского судебного района Новгородской области от 31 августа 2018 года изменить, снизить размер назначенного административного штрафа до 100 <***> (ста тысяч) рублей.

В остальной части постановление мирового судьи оставить без изменения, а жалобу ООО «Риэлт плюс Строй» - без удовлетворения.

Решение вступает в силу с момента провозглашения и обжалованию в порядке ст. 30.9 КоАП РФ не подлежит.

Судья: Т.Ю. Григорьева