Постановление № 5-509/2019 от 26 декабря 2019 г. по делу № 5-509/2019

<...>

№ 5-509/2019

66RS0003-02-2019-001417-51


П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

г. Екатеринбург 27 декабря 2019 года

Судья Кировского районного суда г. Екатеринбурга Упорова К.С.,

с участием начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФССП России по Свердловской области СЮЮ

потерпевшего ИКГ

рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении ООО «Крылья» юридический адрес: 454000 <...>, ИНН <***>, ОГРН <***>, КПП 745301001, дата регистрации 14.09.2017,

установил:

ООО «Крылья» осуществило взаимодействие по возврату просроченной задолженности с третьими лицами – ИКГ, ИОК без согласия должника ИДА и указанных третьих лиц на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

Начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области СЮЮ настаивала на привлечении юридического лица к административной ответственности.

ИКГ суду сообщил, что в период с 21.06.2019 по 25.06.2019 ему на мобильный телефон, а также его дочери ИОК и по месту работы последней стали поступать многочисленные телефонные звонки от неизвестных лиц по вопросу погашения просроченной задолженности его племянника ИДА необходимости явки в офис по *** для внесения денежных средств, а также о выражении несогласия о взаимодействии по вопросу взыскания задолженности ИДА

Аналогичные сведения сообщила ИОК

ООО «Крылья» о дате, времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении уведомлено своевременно, надлежащим образом, в судебное заседание законный представитель и защитник юридического лица не явились.

Суд, с учетом мнения участников, определил рассмотреть дело при данной явке.

Исследовав материалы дела, заслушав участников, суд приходит к следующим выводам.

Часть 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Согласно части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении условий наличия согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом и третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно части 6 статьи 4 Закона № 230-ФЗ согласие должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа и должно содержать, в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных.

В соответствии с частью 3 статьи 6 Закона № 230-ФЗ кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

В силу пункта 1 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства и (или) пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

Под непосредственным взаимодействием понимаются личные встречи и телефонные переговоры (пункт 1 часть 1 статья 4 Закона № 230-ФЗ).

В соответствии пунктом 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонной связи более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

При это, согласно части 9 статьи 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Кроме того, в силу пункта 2 части 4 статьи 7 Закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

При этом, согласно подпункту «а» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства.

Как усматривается из материалов дела и установлено судом, в связи с поступлением в УФССП России по Свердловской области обращения ИКГ о нарушении требований Закона № 230-ФЗ 23.08.2019 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования, срок проведения которого в установленном частью 5 статьи 28.7 КоАП РФ порядке продлен 20.09.2019 до 22.10.2019 для получения информации об исполнении ранее направленных поручений.

При проведении административного расследования установлено, что ИКГ в пользовании которого находится абонентский номер *** ИОК., использующая абонентский номер *** с ООО «Крылья», ООО МКК «Крылья» договоров займа не заключали, иных финансовых обязательств, в том числе просроченных, не имеют.

Вместе с тем, в нарушение пунктов 1, 2 части 5 статьи 4, части 3 статьи 6, подпунктов «а, б» пункта 3 части 3 статьи 7, пункта 2 части 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по вопросу просроченной задолженности ИДА ООО «Крылья» осуществило непосредственное взаимодействие с ИКГ по принадлежащему ему абонентскому номеру:

- 21.06.2019 в виде 4 звонков и направления 1 текстового сообщение, а именно: в 16:44, 17:08, 17:10, 17:47 с телефонного номера *** осуществлено взаимодействие продолжительностью 02:22, 01:11, 00:55, 00:57 мин. соответственно, в 16:45 с указанного телефонного номера направлено сообщение,

- 24.06.2019 в виде 1 звонка в 14:24 с телефонного номера *** осуществлено взаимодействие продолжительностью 04:43,

- 25.06.2019 в виде 1 звонка в 15:03 с телефонного номера *** осуществлено взаимодействие продолжительностью 00:49.

В этой связи суд приходит к выводу, что по вопросу просроченной задолженности ИДА. ООО «Крылья» осуществило непосредственное взаимодействие с ИКГ более одного раза в сутки (21.06.2019), более двух раз в неделю (в период с 21.06.2019 по 27.06.2019), сообщив последнему о наличии просроченной задолженности ИДА

Кроме того, по вопросу просроченной задолженности ИДА ООО «Крылья» с телефонного номера *** осуществило непосредственное взаимодействие с ИОК более одного раза в сутки (21.06.2019, 24.06.2019), более двух раз в неделю (в период с 21.06.2019 по 27.06.2019), а именно 21.06.2019 состоялось 3 телефонных разговора в 16:37, 16:55, 17:50 продолжительностью 05:16, 03:01, 01:11 минут соответственно; 24.06.2019 - 3 телефонных разговора в 09:59, 10:28, 13:32 продолжительностью 00:24, 00:50, 01:14 минут соответственно.

В этой связи, суд приходит к выводу, что непосредственное взаимодействие с ИОК по вопросу просроченной задолженности ИДА ООО «Крылья» осуществлено в нарушение подпунктов «а, б» пункта 3 части 3 статьи 7, пунктов 1, 2 части 5 статьи 4, пункта 2 части 4 статьи 7, части 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а также сообщено о наличии просроченной задолженности ИДА

Кроме того, непосредственное взаимодействие по вопросу просроченной задолженности ИДА ООО «Крылья» осуществило с сотрудниками ОАО «Екатеринбургская фармацевтическая фабрика» по месту работу ИОК

Согласно детализации телефонных соединений по номеру *** выделенному ОАО «Екатеринбургская фармацевтическая фабрика», по вопросам взыскания просроченной задолженности ИДА с абонентского номера *** поступили телефонные соединения:

- 24.06.2019 в 09:29, в 09:31, 09:34, 09:35, 09:38 (три взаимодействия), 09:39 (два взаимодействия), 09:40, 09:43, 09:44 (два взаимодействия), 09:45 (два взаимодействия), 11:18, 11:39 (два взаимодействия), 11:40(два взаимодействия), 11:41, 11:43, 11:44 (два взаимодействия), 13:20, 13:21 (два взаимодействия), 13:22, 13:23 (два взаимодействия), 13:24 (два взаимодействия), 13:25 (два взаимодействия), 13:26 (два взаимодействия), 13:27 (три взаимодействия), 13:28 (два взаимодействия), 13:29 (три взаимодействия), 13:30 (два взаимодействия), 13:50 (два взаимодействия), 13:56 продолжительностью 01:55, 00:01, 00:05, 02:37, 00:10, 00:02, 00:12, 00:07, 00:01, 00:42, 00:05, 00:02, 00:02, 00:02, 00:01, 00:26, 00:07, 00:19, 00:07, 00:15, 00:09, 00:14, 00:18, 00:14, 00:33, 00:22, 00:21, 00:30, 00:15, 00:13, 00:09, 00:17, 00:15, 00:11, 00:14,00:07, 00:17, 00:11, 00:12, 00:09, 00:11, 00:21, 00:09, 00:02, 00:18, 00:07,00:06, 00:06, 00:07 мин.,

- 25.06.2019 в 10:02, 10:12, 15:04, длительностью 01:42, 03:14, 00:31 соответственно.

Таким образом, прихожу к выводу, что непосредственное взаимодействие с сотрудниками ОАО «Екатеринбургская фармацевтическая фабрика» по вопросу просроченной задолженности ИДА ООО «Крылья» осуществлено в нарушение подпунктов «а, б, в» пункта 3 части 3 статьи 7, пунктов 1, 2 части 5 статьи 4, пункта 2 части 4 статьи 7, части 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, которым также сообщено о наличии просроченной задолженности ИДА

Факты непосредственного взаимодействия ООО «Крылья» ИКГ ИОК сотрудниками ОАО «Екатеринбургская фармацевтическая фабрика» по вопросам взыскания задолженности ИДА подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

Так, ИКГ ИОК после предупреждения об административной ответственности по статье 17.9. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, рассказали об обстоятельствах поступления многочисленных звонков от неизвестного лица, представлявшегося КИС с требованиями о погашении задолженности ИДА о сообщении звонившему о своем отказе от взаимодействия по данному вопросу.

Объяснения указанных лиц относительно всех существенных обстоятельств дела согласуются и подтверждаются заказами (договорами) на предоставление услуг сотовой радиотелефонной связи *** детализациями телефонных соединений, а также согласуются и подтверждается договором потребительского займа ***, заявкой на получение займа *** информацией ООО МКК «Крылья».

Факт взаимодействия ООО «Крылья» по вопросам взыскания просроченной задолженности ИДА подтверждается также сведениями о необходимости явки для оплаты просроченной задолженности в офис компании «Удобные деньги» в ***

Установленные обстоятельства послужили основанием для составления в отношении юридического лица протокола об административном правонарушении, который соответствует требованиям статьи 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Исследованные в судебном заседании доказательства подробны, последовательны, достоверны, допустимы, согласуются между собой, суд признает их допустимыми, относимыми и их совокупность является достаточной для установления обстоятельств, входящих в предмет доказывания по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Принадлежность абонентского номера физическому лицу, которое не состояло в трудовых отношениях с ООО «Крылья», и с которого звонили ИКГ ИОК сотрудниками ОАО «Екатеринбургская фармацевтическая фабрика» не опровергает выводы суда об осуществлении взаимодействия по вопросам взыскания просроченной задолженности ИДА юридическим лицом и не ставит под сомнение выводы суда о наличии в действиях общества состава инкриминируемого ему правонарушения.

Перечисленные способы взаимодействия суд расценивает как избранный способ сокрытия противоправных действий, направленных на избежание установленной законом ответственности за несоблюдение требований закона № 230-ФЗ.

Оценив представленные доказательства по отдельности и в их совокупности, действия ООО «Крылья» суд квалифицирует по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, а именно как совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Согласно требованиям статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В силу части 1 статьи 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с пунктом 1 статьи 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установление вины лица в совершении административного правонарушения является одним из обстоятельств, подлежащим выяснению по делу об административном правонарушении.

В судебном заседании установлено, что у юридического лица имелась возможность для выполнения требований действующего законодательства, но они им не выполнены. Доказательств наличия объективных препятствий, не позволяющих, исполнить положения законодательства при должной заботливости и осмотрительности, не представлено и судом при изучении материалов дела не установлено.

При этом, прекращение телефонных звонков на принадлежащие потерпевшим абонентские номера, не исключает привлечение юридического лица к административной ответственности, поскольку без письменного согласия должника и третьего лица на осуществление взаимодействия с третьим лицом по указанному абонентскому номеру, оформленному в соответствии с часть 6 статьи 4 Закона № 230-ФЗ, общество вообще не имело права осуществлять телефонные звонки.

При назначении наказания суд в соответствии с требованиями статей 3.1, 3.5, 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное положение лица, обстоятельства, смягчающие ответственность.

В качестве обстоятельства, смягчающего ответственность, суд признает добровольное прекращение противоправного поведения.

Отягчающих ответственность обстоятельств судом не установлено.

Принимая во внимание характер совершенного административного правонарушения, социальную значимость охраняемых общественных отношений, наличие у виновного лица возможности для предотвращения нарушений закона при проявлении должной заботливости и осмотрительности, а также с учетом конкретных обстоятельств совершенного правонарушения, суд не находит оснований для применения положений статьи 2.9, 4.1.1 Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях.

Оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, суд, руководствуясь принципам законности, справедливости, неотвратимости и целесообразности юридической ответственности, а также тяжести содеянного, конкретных обстоятельств дела приходит к мнению, что цель административного наказания в виде предотвращения совершения новых правонарушений в данном конкретном случае может быть достигнута путем назначения ООО «Крылья» административного штрафа с учетом положений статей 3.1, 3.5, 4.1 - 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в пределах санкции части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

С учетом изложенного и руководствуясь статьей 29.9 части 1 пункта 1, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

постановил:

общество с ограниченной ответственностью «Крылья» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 100000 (ста тысяч) рублей.

Информация о получателе штрафа, необходимая в соответствии с правилами заполнения расчетных документов на перечислении суммы административного штрафа:

получатель – УФК по Свердловской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области);

- банк получателя – ГРКЦ ГУ Банка России по Свердловской области г. Екатеринбург;

- БИК – 046577001;

- ИНН – <***>;

- КПП – 667001001;

- счет № 40101810500000010010;

- ОКТМО – 65701000;

-КБК 32211617000016017140,

- УИН – 32266000190000085015.

Постановление может быть обжаловано или опротестовано в течение 10 суток со дня его вручения или получения копии постановления в Свердловский областной суд.

Судья <...> К.С. Упорова