Постановление № 5-19/2025 от 18 февраля 2025 г. по делу № 5-19/2025

УИД 67RS0003-01-2025-000109-22

Производство №5-19/2025


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

19 февраля 2025 года г.Смоленск

Резолютивная часть настоящего постановления оглашена 19.02.2025

Постановление составлено в полном объеме 19.02.2025

Судья Промышленного районного суда г.Смоленска Чернышов В.В. (<...>), при помощнике судьи Фомченковой К.А., с участием помощника прокурора Промышленного района г.Смоленска Фаустовой Д.С., защитников Никитенкова Р.Н., Максакова С.В.,

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ), в отношении индивидуального предпринимателя ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес> (<данные изъяты>),

у с т а н о в и л:

08.08.2024 прокурором Сеймского административного округа г. Курска вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО19 (далее также – ИП ФИО19), из которого следует, что с 28.02.2024 по 01.08.2024 ИП ФИО19 по адресам: <...> и <...> осуществляла деятельность по предоставлению потребительских займов под залог имущества при отсутствии права на ее осуществление, при этом у нее имелась возможность для соблюдения требований законодательства в области предоставления потребительских займов, но она проигнорировала эти требования и повторно совершила правонарушение в течение года после привлечения к административной ответственности.

В судебное заседание индивидуальный предприниматель ФИО19, будучи надлежащим образом извещенной о времени и месте рассмотрения дела, поскольку заказную судебную корреспонденцию получила 30.01.2025, не явилась, об уважительности причины неявки не известила, не просила отложить рассмотрение дела, в связи с чем с целью соблюдения разумных сроков рассмотрения настоящего дела суд в силу ст. 25.1 КоАП РФ определил рассмотреть настоящее дело об административном правонарушении без ее участия.

Защитник Никитенков Р.Н. пояснил, что нигде не говорится, что на обеспечительный платеж начислялись какие-то проценты, признаком потребительского кредита (займа) является начисление процентов на сумму займа. В п. 4.2.1 договора предусмотрено отсутствие любого вознаграждения за предоставление денежных средств в качестве обеспечительного платежа, то есть на обеспечительный платеж не начисляются проценты. В договоре предусмотрено, что люди могут отказаться от получения обеспечительного платежа. Принципом обеспечительного платежа является гарантия возврата вещей людям. В объяснениях граждане не сказали, что они платили проценты по займу. Все договора хранения. Существенными условиями договора займа являются: сумма оценки, сумма предоставляемого займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. В данном случае отсутствует процентная ставка по займу, значит, договор потребительского займа в данном случае не заключен. Считает, что признаки потребительского займа отсутствуют. Обращает внимание на ошибку прокуратуры Курской области (л.д. 10). Решение о проведении проверки 04.07.2024 г., срок проведения проверки с 04.07.2024 по 01.08.2024, а уведомлен индивидуальный предприниматель о проведении проверки 05.07.2024. В ч.3 ст.21 Закона «О прокуратуре» предусмотрено, что с решением о проведении проверки ИП или его представитель должен быть уведомлен не позднее дня начала проверки.

Защитник Максаков С.В. пояснил, что в ответе на запрос указано, что ИП ФИО19 не ведет деятельность по специальным видам хранения, которые предусмотрены ст.ст. 919-920 ГК РФ. В тексте договоров хранения указано о том, что деятельность по хранению не является деятельностью по выдаче потребительских займов. Чтобы доказать вину ИП ФИО19 в инкриминируемой ей деятельности необходимо доказать тождественность договора потребительского займа и договора хранения. Проценты по договору потребительского займа начисляются на сумму выданных займов, это основной признак отличая от договора хранения, проценты в котором на сумму обеспечительного платежа не начисляются. По договору хранения тариф на услуги хранения устанавливается в зависимости от конъектуры рынка и потребностей клиента. В показаниях люди говорят, что платят тарифы по хранению, то есть их показания противоречивы. Люди привыкли ходить в места, которые раньше были ломбардом, но теперь таковыми не являются.

Заслушав защитников, заключение помощника прокурора, исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующим убеждениям.

Частью 2 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, что влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Частью 1 ст.14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

На основании п.п. 1,5 ч.1 ст.3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»).

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст.3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (ст.4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п.15 ст.40.1 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В соответствии с положениями ст.1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Согласно ч.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Под потребительским кредитом (заемом) понимаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования (п.1 ч.1 ст.3 Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»).

Судом установлено, что с 28.02.2024 по 01.08.2024 индивидуальный предприниматель ФИО19, будучи привлеченной к административной ответственности постановлением Промышленного районного суда г.Курска от 06.12.2023, вступившим в законную силу 28.02.2024, по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, по адресам: <...> и <...> осуществляла деятельность по предоставлению потребительских займов гражданам, в том числе ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, под залог имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, имея возможность для соблюдения требований законодательства в области предоставления потребительских займов, проигнорировав данные требования, и повторно совершила административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в течение года после привлечения к административной ответственности.

Указанные обстоятельства подтверждаются письменными материалами дела об административном правонарушении, а именно:

- постановлением прокурора Сеймского административного округа г. Курска от 08.08.2024, которым возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.56 КоАП РФ (т.1 л.д. 1-7);

- выпиской из ЕГРИП от 04.07.2024, согласно которой ФИО19 зарегистрирована индивидуальным предпринимателем, о чем внесена запись в ЕГРИП 27.04.2022, основным видом ее деятельности является хранение и складирование прочих грузов (52.10.9), дополнительными видами ее деятельности являются: торговля розничная прочая и специализированных магазинах (47.78), торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами (47.79.3), предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность (66.19.5), аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом (68.20), деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки (82.99) (т.1 л.д. 13-18);

- копией расчетной таблицы №КУ 104434, согласно которой 11.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО8 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение серьгу золотую пробы 585 массой 4,78 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 6785 рублей, установив дату возврата имущества 10.07.2024 и право продажи имущества с 09.08.2024 (т.1 л.д. 28);

- копией расчетной таблицы №КУ 104443, согласно которой 13.06.2024 в подразделении Курск на ФИО20 между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО8 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 19,73 грамм, а Хранитель принял указанное имущество, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 63045 рублей, установив дату возврата имущества 12.07.2024 и право продажи имущества с 11.08.2024 (т.1 л.д. 28);

- копией договора аренды нежилого помещения от 01.12.2022, заключенного между индивидуальным предпринимателем ФИО35 (Арендодатель) и индивидуальным предпринимателем ФИО19 (Арендатор), по условиям которого Арендодатель сдает, а Арендатор принимает во временное владение и пользование нежилое помещения №10 по адресу: <...> (т.1 л.д. 37-41);

- копией договора аренды нежилого помещения №3 от 01.12.2022, заключенного между ООО «Мальвина» (Арендодатель) и индивидуальным предпринимателем ФИО19 (Арендатор), по условиям которого Арендодатель передает, а Арендатор принимает в аренду часть нежилого помещения по адресу: <...> (т.1 л.д. 42-44);

- копией трудового договора №2 от 28.11.2022, заключенного между ИП ФИО19 (Работодатель) и ФИО36 (Работник), по условиям которого Работодатель обязался предоставить работнику работу по должности товароведа-приемщика в подразделении <...>, обеспечить условия труда, своевременно и в полном объеме оплачивать Работнику труд, а Работник обязался лично выполнять трудовую функцию, соблюдать правила внутреннего трудового распорядка (т.1 л.д. 47-48);

- копией трудового договора №3 от 22.03.2023, заключенного между ИП ФИО19 (Работодатель) и ФИО37 (Работник), по условиям которого Работодатель обязался предоставить работнику работу по должности товароведа-приемщика в подразделении <...>, обеспечить условия труда, своевременно и в полном объеме оплачивать Работнику труд, а Работник обязался лично выполнять трудовую функцию, соблюдать правила внутреннего трудового распорядка (т.1 л.д. 147-148);

- копией трудового договора №6 от 05.05.2023, заключенного между ИП ФИО19 (Работодатель) и ФИО38 (Работник), по условиям которого Работодатель обязался предоставить работнику работу по должности товароведа-приемщика в подразделении <...>, обеспечить условия труда, своевременно и в полном объеме оплачивать Работнику труд, а Работник обязался лично выполнять трудовую функцию, соблюдать правила внутреннего трудового распорядка (т.1 л.д. 166-167);

- копией договора хранения, заключенного 05.07.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО9 (Поклажедатель), по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 8,67 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 18180 рублей, установив дату возврата имущества 03.08.2024 и право продажи имущества с 02.09.2024 (т.1 л.д. 49-50);

- копией договора хранения, заключенного 05.07.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО10 (Поклажедатель), по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег пробы 585 массой 3,53 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 12500 рублей, установив дату возврата имущества 03.08.2024 и право продажи имущества с 02.09.2024 (т.1 л.д. 51-52);

- протоколом осмотра помещений, территорий от 10.07.2024 с фототаблицей, согласно которого осмотрено помещение по адресу: <...> и установлено, что перед входов в здание имеется вывеска «Гарант», на двери – табличка «Гарант Губернский», в помещении находится приемщик-товаровед, рабочее место которого оснащено персональным компьютером, техникой, около окна обслуживания имеется регламент работы, в помещении имеется информационный стенд, на котором размещены «Правила оказания услуг по хранению имущества», «Инструкция о порядке и хранении изделий из драгоценных металлов …», «Правила оказания услуг по хранению имущества поклажедателей»; в служебном помещении имеется сейф, в котором хранятся изделия и договоры хранения, касса-онлайн, весы, детектор для проверки купюр, реагенты для оценки подлинности ювелирных изделий. В сейфе хранятся договоры хранения и ювелирные изделия (т.1 л.д.53-59);

- копией «Правил оказания услуг по хранению имущества поклажедателей», утвержденных индивидуальным предпринимателем ФИО19 21.11.2023, согласно которых договор хранения является «публичным договором» (п.1.3); обеспечение сохранности и неприкосновенности сданной на хранение вещи, в течение всего времени хранения, вплоть до обусловленной даты наступления права Хранителю на продажи вещи (п.2.1.1); по обращению Поклажедателя возвратить Поклажедателю вещь в любое время его обращения после исполнения его обязательств по договору (п. 2.1.2); сумма обеспечительного платежа выдается наличными денежными средствами (п. 2.1.6); представитель Хранителя производит осмотр сдаваемой вещи, экспертизу пробы драгоценного металла, экспертизу вставок из недрагоценных материалов и драгоценных камней, взвешивает вещь (п. 3.2); после оформления договора Поклажедатель получает сумму обеспечительного платежа, согласованную сторонами, а Хранитель помещает сданную вещь в место хранения (п. 3.5); после оплаты рассчитанных сумм Поклажедатель передает Оператору рассчитанную в соответствии с условиями договора сумму, за получение которой Оператор расписывается в предусмотренном реквизите договора и передает Поклажедателю сданную на хранение вещь (п. 4.1); размер оплаты состоит из: возврата обеспечительного платежа, оплаты услуг за фактическое количество дней хранения (в пределах установленного договором количества дней хранения), установленной договором суммы неустойки (в случае просрочки получения вещи) (п. 5.1.1) (т.1 л.д. 60-64);

- копией «ФИО6 порядке учета и хранения изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, принимаемых предприятием на хранение», утвержденных индивидуальным предпринимателем ФИО19 01.12.2023, согласно которых определен учет и хранение, принятых у граждан в залог или на хранение, не запрещенных законодательством РФ к приему ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней (т.1 л.д. 65-69);

- копией расчетной таблицы №КУ 104587, согласно которой 08.07.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО11 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 10,81 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 18908 рублей, установив дату возврата имущества 07.08.2024 и право продажи имущества с 06.09.2024 (т.1 л.д. 83);

- копией расчетной таблицы №КУ 103855, согласно которой 20.03.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО11 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 10,81 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 18908 рублей, установив дату возврата имущества 19.04.2024 и право продажи имущества с 19.05.2024 (т.1 л.д. 83);

- копией расчетной таблицы №КУ 104588, согласно которой 08.07.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО11 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 2,40 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 3000 рублей, установив дату возврата имущества 07.08.2024 и право продажи имущества с 06.09.2024 (т.1 л.д. 84);

- копией расчетной таблицы №КУ 103856, согласно которой 20.03.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО11 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 2,40 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 3000 рублей, установив дату возврата имущества 19.04.2024 и право продажи имущества с 19.05.2024 (т.1 л.д. 84);

- копией расчетной таблицы №КУ 104589, согласно которой 08.07.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО11 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение ладанку золотую пробы 585 массой 5,02 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 14000 рублей, установив дату возврата имущества 07.08.2024 и право продажи имущества с 06.09.2024 (т.1 л.д. 85);

- копией расчетной таблицы №КУ 103858, согласно которой 20.03.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО11 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение ладанку золотую пробы 585 массой 5,02 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 14000 рублей, установив дату возврата имущества 19.04.2024 и право продажи имущества с 19.05.2024 (т.1 л.д. 85);

- копией расчетной таблицы №КУ 104173, согласно которой 07.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО12 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 2,86 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 5482 рубля, установив дату возврата имущества 06.06.2024 и право продажи имущества с 06.07.2024 (т.1 л.д. 86);

- копией расчетной таблицы №КУ 104590, согласно которой 08.07.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО13 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 585 массой 1,94 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 5550 рублей, установив дату возврата имущества 07.08.2024 и право продажи имущества с 06.09.2024 (т.1 л.д. 87);

- копией расчетной таблицы №КУ 104255, согласно которой 20.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО13 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 585 массой 1,94 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 5550 рублей, установив дату возврата имущества 19.06.2024 и право продажи имущества с 19.07.2024 (т.1 л.д. 87);

- копией расчетной таблицы №КУ 103912, согласно которой 31.03.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО14 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 7,39 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 24000 рублей, установив дату возврата имущества 29.04.2024 и право продажи имущества с 29.05.2024 (т.1 л.д. 88);

- копией расчетной таблицы №КУ 103341, согласно которой 03.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО14 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 7,39 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 24000 рублей, установив дату возврата имущества 03.07.2024 и право продажи имущества с 02.08.2024 (т.1 л.д. 88);

- копией расчетной таблицы №КУ 104343, согласно которой 03.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО15 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение крест золотой пробы 585 массой 8,99 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 24800 рублей, установив дату возврата имущества 02.07.2024 и право продажи имущества с 01.08.2024 (т.1 л.д. 89);

- копией расчетной таблицы №КУ 104362, согласно которой 04.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО16 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 585 массой 1,13 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 3000 рублей, установив дату возврата имущества 03.07.2024 и право продажи имущества с 02.08.2024 (т.1 л.д. 90);

- копией расчетной таблицы №КУ 104141, согласно которой 02.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО17 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение браслет золотой пробы 585 массой 2,55 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 6200 рублей, установив дату возврата имущества 01.06.2024 и право продажи имущества с 01.07.2024 (т.1 л.д. 91-93);

- копией расчетной таблицы №КУ 104520, согласно которой 28.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО18 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 1,21 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 2000 рублей, установив дату возврата имущества 27.07.2024 и право продажи имущества с 26.08.2024 (т.1 л.д. 94);

- копией расчетной таблицы №КУ 104521, согласно которой 28.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО1 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 585 массой 3,95 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 5000 рублей, установив дату возврата имущества 27.07.2024 и право продажи имущества с 26.08.2024 (т.1 л.д. 95);

- копией расчетной таблицы №КУ 104308, согласно которой 29.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО8 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 10,03 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 27641 рубль, установив дату возврата имущества 27.06.2024 и право продажи имущества с 27.07.2024 (т.1 л.д. 96-97);

- копией расчетной таблицы №КУ 104313, согласно которой 31.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО8 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 585 массой 5,70 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 10417 рублей, установив дату возврата имущества 29.06.2024 и право продажи имущества с 29.07.2024 (т.1 л.д. 98-99);

- копией расчетной таблицы №КУ 104519, согласно которой 28.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО2 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 12,14 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 33000 рублей, установив дату возврата имущества 28.07.2024 и право продажи имущества с 27.08.2024 (т.1 л.д. 100);

- копией расчетной таблицы №КУ 104113, согласно которой 29.04.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО2 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 12,14 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 33000 рублей, установив дату возврата имущества 29.05.2024 и право продажи имущества с 28.06.2024 (т.1 л.д. 100);

- копией расчетной таблицы №КУ 104522, согласно которой 28.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО3 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 12,61 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 25409 рублей, установив дату возврата имущества 28.07.2024 и право продажи имущества с 27.08.2024 (т.1 л.д. 101);

- копией расчетной таблицы №КУ 104117, согласно которой 29.04.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО3 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 12,61 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 25409 рублей, установив дату возврата имущества 29.05.2024 и право продажи имущества с 28.06.2024 (т.1 л.д. 101);

- копией расчетной таблицы №КУ 104083, согласно которой 26.04.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО7 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение ладанку золотую пробы 585 массой 4,81 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 16000 рублей, установив дату возврата имущества 25.05.2024 и право продажи имущества с 24.06.2024 (т.1 л.д. 102);

- копией расчетной таблицы №КУ 104287, согласно которой 26.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО7 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение ладанку золотую пробы 585 массой 4,81 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 16000 рублей, установив дату возврата имущества 25.06.2024 и право продажи имущества с 25.07.2024 (т.1 л.д. 102);

- копией расчетной таблицы №КУ 104498, согласно которой 24.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО5 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 1,79 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 2000 рублей, установив дату возврата имущества 23.07.2024 и право продажи имущества с 22.08.2024 (т.1 л.д. 103);

- копией расчетной таблицы №КУ 104404, согласно которой 07.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО3 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 2,68 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 8350 рублей, установив дату возврата имущества 07.07.2024 и право продажи имущества с 06.08.2024 (т.1 л.д. 104);

- копией расчетной таблицы №КУ 103980, согласно которой 08.04.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО3 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 2,68 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 8350 рублей, установив дату возврата имущества 08.05.2024 и право продажи имущества с 07.06.2024 (т.1 л.д. 104);

- копией расчетной таблицы №КУ 104405, согласно которой 07.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО3 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 583 массой 4,39 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 7694 рублей, установив дату возврата имущества 07.07.2024 и право продажи имущества с 06.08.2024 (т.1 л.д. 105);

- копией расчетной таблицы №КУ 103981, согласно которой 08.04.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО3 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 583 массой 4,39 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 7694 рублей, установив дату возврата имущества 08.05.2024 и право продажи имущества с 07.06.2024 (т.1 л.д. 105);

- копией расчетной таблицы №КУ 104054, согласно которой 19.04.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО13 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 585 массой 2,62 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 8800 рублей, установив дату возврата имущества 19.05.2024 и право продажи имущества с 18.06.2024 (т.1 л.д. 106);

- копией расчетной таблицы №КУ 104474, согласно которой 18.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО13 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 585 массой 2,62 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 8800 рублей, установив дату возврата имущества 18.07.2024 и право продажи имущества с 17.08.2024 (т.1 л.д. 106);

- копией расчетной таблицы №КУ 104047, согласно которой 18.04.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО24 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 1,34 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 2739 рублей, установив дату возврата имущества 18.05.2024 и право продажи имущества с 17.06.2024 (т.1 л.д. 107);

- копией расчетной таблицы №КУ 104535, согласно которой 30.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО24 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 1,34 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 2739 рублей, установив дату возврата имущества 30.07.2024 и право продажи имущества с 29.08.2024 (т.1 л.д. 107);

- копией расчетной таблицы №КУ 104240, согласно которой 17.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО25 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение браслет золотой пробы 585 массой 3,63 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 8000 рублей, установив дату возврата имущества 15.06.2024 и право продажи имущества с 15.07.2024 (т.1 л.д. 108);

- копией расчетной таблицы №КУ 104321, согласно которой 01.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО26 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 2,97 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 6000 рублей, установив дату возврата имущества 01.07.2024 и право продажи имущества с 31.07.2024 (т.1 л.д. 108а);

- копией расчетной таблицы №КУ 104526, согласно которой 29.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО26 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 2,97 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 6000 рублей, установив дату возврата имущества 29.07.2024 и право продажи имущества с 28.08.2024 (т.1 л.д. 108а);

- копией расчетной таблицы №КУ 104361, согласно которой 04.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО27 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 1,74 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 4650 рублей, установив дату возврата имущества 03.07.2024 и право продажи имущества с 02.08.2024 (т.1 л.д. 109);

- копией расчетной таблицы №КУ 104373, согласно которой 05.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО28 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 2,83 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 10000 рублей, установив дату возврата имущества 05.07.2024 и право продажи имущества с 04.08.2024 (т.1 л.д. 110);

- копией расчетной таблицы №КУ 104042, согласно которой 17.04.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО28 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 2,83 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 10000 рублей, установив дату возврата имущества 16.05.2024 и право продажи имущества с 15.06.2024 (т.1 л.д. 110);

- копией информации, согласно которой с 01.06.2024 по 08.07.2024 товароведы ИП ФИО19 указывали информацию о наличии денежных средств в кассе, их получении от клиентов и выдаче клиентам, остатка на конец дня (т.1 л.д. 111-143);

- протоколом осмотра помещений, территорий от 19.07.2024 с фототаблицей, в ходе которого осмотрено помещение по адресу: <...> и установлено, что перед входом в здание на крыльце имеется вывеска «Гарант Губернский», на двери – наклейка «Гарант Губернский» с режимом работы, в служебном помещении находится товаровед, рабочее место оснащено персональным компьютером, весами, техникой, реактивами и сейфом; в сейфе хранятся изделия из золота, договоры хранения и денежные средства (касса) (т.1 л.д.149-159);

- копией договора хранения, заключенного 16.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО29 (Поклажедатель), по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 2,09 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 7100 рублей, установив дату возврата имущества 14.06.2024 и право продажи имущества с 14.07.2024 (т.1 л.д. 160-161);

- копией договора хранения, заключенного 14.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО30 (Поклажедатель), по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение серьгу золотую пробы 585 массой 0,39 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 950 рублей, установив дату возврата имущества 14.05.2024 и право продажи имущества с 15.05.2024 (т.1 л.д. 162-163);

- копией расчетной таблицы №КУ 104508, согласно которой 25.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО31 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 0,99 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 2900 рублей, установив дату возврата имущества 24.07.2024 и право продажи имущества с 23.08.2024 (т.1 л.д. 173);

- копией расчетной таблицы №КУ 104516, согласно которой 27.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО31 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 2,85 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 10000 рублей, установив дату возврата имущества 26.07.2024 и право продажи имущества с 25.08.2024 (т.1 л.д. 173);

- копией расчетной таблицы №КУ 104269, согласно которой 24.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО31 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение ладанку золотую пробы 585 массой 0,93 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 3100 рублей, установив дату возврата имущества 22.06.2024 и право продажи имущества с 22.07.2024 (т.1 л.д. 174);

- копией расчетной таблицы №КУ 104598, согласно которой 09.07.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО31 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение ладанку золотую пробы 585 массой 0,93 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 3100 рублей, установив дату возврата имущества 08.08.2024 и право продажи имущества с 07.09.2024 (т.1 л.д. 174);

- копией расчетной таблицы №КУ 104514, согласно которой 26.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО31 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 2,85 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 5000 рублей, установив дату возврата имущества 25.07.2024 и право продажи имущества с 24.08.2024 (т.1 л.д. 175);

- копией договора хранения, заключенного 29.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО27 (Поклажедатель), по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 2,03 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 7200 рублей, установив дату возврата имущества 29.07.2024 и право продажи имущества с 28.08.2024 (т.1 л.д. 181-182);

- копией расчетной таблицы №КУ 104270, согласно которой 24.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО27 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 2,03 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 7200 рублей, установив дату возврата имущества 22.06.2024 и право продажи имущества с 22.07.2024 (т.1 л.д. 185, 186);

- копией расчетной таблицы №КУ 104524, согласно которой 29.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО27 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 2,03 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 7200 рублей, установив дату возврата имущества 29.07.2024 и право продажи имущества с 28.08.2024 (т.1 л.д. 185, 186);

- копией расчетной таблицы №КУ 103099, согласно которой 17.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО32 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение ладанку золотую пробы 585 массой 0,98 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 3000 рублей, установив дату возврата имущества 16.06.2024 и право продажи имущества с 16.07.2024 (т.1 л.д. 192);

- копией расчетной таблицы №КУ 103023, согласно которой 02.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО32 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение ладанку золотую пробы 585 массой 0,98 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 3000 рублей, установив дату возврата имущества 31.05.2024 и право продажи имущества с 30.06.2024 (т.1 л.д. 192);

- копией расчетной таблицы №КУ 103030, согласно которой 03.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО32 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение цепочку золотую пробы 585 массой 7,91 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 25000 рублей, установив дату возврата имущества 01.06.2024 и право продажи имущества с 01.07.2024 (т.1 л.д. 193);

- копией расчетной таблицы №КУ 103292, согласно которой 26.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО33 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 585 массой 3,90 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 7400 рублей, установив дату возврата имущества 26.07.2024 и право продажи имущества с 25.08.2024 (т.1 л.д. 196);

- копией расчетной таблицы №КУ 103006, согласно которой 27.04.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО33 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 585 массой 3,90 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 7400 рублей, установив дату возврата имущества 27.05.2024 и право продажи имущества с 26.06.2024 (т.1 л.д. 196);

- копией расчетной таблицы №КУ 103293, согласно которой 26.06.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО33 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 4,21 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 7000 рублей, установив дату возврата имущества 26.07.2024 и право продажи имущества с 25.08.2024 (т.1 л.д. 197);

- копией расчетной таблицы №КУ 103007, согласно которой 27.04.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО33 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение кольцо золотое пробы 585 массой 4,21 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 7000 рублей, установив дату возврата имущества 27.05.2024 и право продажи имущества с 26.06.2024 (т.1 л.д. 197);

- копией расчетной таблицы №КУ 103917, согласно которой 01.04.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО34 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 585 массой 3,06 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 8350 рублей, установив дату возврата имущества 30.04.2024 и право продажи имущества с 30.05.2024 (т.1 л.д. 201);

- копией расчетной таблицы №КУ 104241, согласно которой 18.05.2024 по адресу: <...> между ИП ФИО19 (Хранитель) и ФИО34 (Поклажедатель) заключен договор, по условиям которого Поклажедатель сдал на хранение пару серег золотых пробы 585 массой 3,06 грамм, а Хранитель принял указанное имущество с условием оплаты услуг (тарифа) и прочих платежей, выплатив Поклажедателю сумму обеспечительного платежа в размере 8350 рублей, установив дату возврата имущества 17.06.2024 и право продажи имущества с 17.07.2024 (т.1 л.д. 201);

- письменными объяснениями ФИО36 от 13.12.2024, согласно которым она с 01.12.2022 работает у ИП ФИО19 в должности товароведа. В ее должностные обязанности входит приемка ювелирных золотых изделий и их оценка. Она вносит сведения в бланк договора хранения, он распечатывается в двух экземплярах, один для клиента, другой оставляет у себя. Оформила договоры хранения с ФИО9 и ФИО10, которым выдала обеспечительный платеж, исходя из суммы изделия, по результатам оценки (т.2 л.д. 5-6);

- письменными объяснениями ФИО37 от 13.12.2024, согласно которым она с 22.03.2023 работает в должности приемщика-товароведа у ИП ФИО19 В ее должностные обязанности входит прием на временное хранение изделий из драгоценных металлов и камней, оформление договоров хранения. При предоставлении клиентов изделия проводит его оценку с помощью реагентов, весов. После согласования стоимости изделия по результатам оценки оформляет с клиентом договор хранения, одну копию отдает ему. В качестве гаранта сохранности изделия выдает клиенту обеспечительный платеж, за вычетом оплаты услуг за хранение согласно тарифной ставке. Срок в договоре хранения составляет 60 дней. Клиент может забрать изделие досрочно или продлить договор хранения. При продлении договора хранения клиенту выдается обновленный договор с новыми датами, с него в последующем взымается оплата только за хранение изделия по ранее установленному тарифу (т.2 л.д. 7-8);

- письменными объяснениями ФИО8 от 12.11.2024, согласно которым она является постоянным клиентом ломбарда «Гарант губернский», расположенном по адресу: <...>. Неоднократно сдавала в этот ломбард свои ювелирные изделия из золота. После того, как сотрудник оценивает стоимость изделия, на руки ей выдают договор и денежные средства. В случае, если у нее нет возможности выкупить свои золотые изделия по истечению двухмесячного срока, она продляет договор еще на два месяца и платит проценты за дальнейшее хранение. Так, например, за золотое кольцо она получила на руки 3166 руб., не смогла его забрать и продлила договор (т.2 л.д. 9-10);

- письменными объяснениями ФИО9 от 05.11.2024, согласно которым иногда она обращалась в ломбард «Гарант губернский», находящийся по адресу: <...>. 08.08.2024 оставляла под залог золотую цепочку, 15.07.2024 оставляла пару серег. При обращении в ломбард сначала проводили оценку изделия, затем заключала договор в двух экземплярах. Один из договоров ей дали на руки вместе с денежными средствами. В настоящее время изделия забрала за оплаченную стоимость, а также с учетом процентов за хранение. При возврате изделия выданную копию договора сотрудник забрал, выдал чек об оплате (т.2 л.д. 11-12);

- письменными объяснениями ФИО27 от 02.12.2024, согласно которым при необходимости обращается в ломбард «Гарант губернский», расположенный по адресу: <...>. 29.06.2024 оставила под залог золотую цепочку, стоимость которой оценили в 7709 руб. Подписала в двух экземплярах договор, один их которых ей выдали на руки. Денежные средства выдали одновременно с договором. Договор заключен на 30 дней. Ранее при обращении в «Гарант губернский» в 2023 году также оставляла под обеспечительный платеж кольцо, серьги, цепочку. Денежные средства всегда выдавали сразу. Если не успевала выкупить в течение месяца, то платила проценты за хранение изделий. При выкупе изделия предоставляла свой паспорт и копию договора, а также осуществляла оплату за дни хранения свыше месяца. Оплату по договору можно было производить частями. Однако забрать изделие можно только при возврате полной суммы (т.2 л.д. 13-14);

- письменными объяснениями ФИО32, согласно которым она обращалась в ломбард «Гарант губернский», находящийся по адресу: <...>, в мае 2024.Оставляла под залог свои золотые изделия: ладанку и цепочку. При обращении сотрудник сначала оценила стоимость изделий, затем выдала квитанции и денежные средства. Изделия она могла выкупить раньше установленного двухмесячного срока. За хранение заплатила указанную в квитанции сумму (т.2 л.д. 15-16);

- письменными объяснениями ФИО10 от 17.12.2024, согласно которым она работает в должности товароведа у ИП ФИО19 по адресу: <...>. В ее должностные обязанности входит прием ювелирных изделий на хранение, оценка их стоимости. По результатам оценки изделия на руки выдает 1 экземпляр договора и обеспечительный платеж. Клиент вправе не брать платеж, но случаев отказа не было. Договоры хранения заключаются на 30 дней. В случае, если клиент не смог забрать изделие в указанный срок, то договор автоматически продляется еще на 30 дней. Право продажи устанавливается по истечению 60 дней. По истечении 60 дней клиенту необходимо забрать изделие, внеся денежные средства в размере обеспечительного платежа и стоимости хранения, либо заключить новый договор. Выдача изделий осуществляется только при предъявлении паспорта гражданина РФ (т.2 л.д. 17-18);

- письменными объяснениями ФИО34 от 21.11.2024, согласно которым она обращалась в ломбард «Гарант губернский», расположенный по адресу: <...>. 01.04.2024 оставила под залог пару золотых сережек за платеж 8350 руб., так как выплатить изделие сразу не могла, платила проценты за выданную сумму в размере 25,52 руб. в день (т.2 л.д. 19-20);

- письменными объяснениями ФИО33 от 20.11.2024, согласно которым она постоянно обращается в ломбард «Гарант губернский», находящийся по адресу: <...>, оставляет под залог изделия из золота. 27.04.2024 по договору хранения оставила пару сережек, стоимость которых оценили в 7921 руб. Такой быстрый способ получения денежных средств с маленькими процентами на любой срок, ее часто выручает. Когда оставляет изделия, сотрудники на руки выдают квитанцию, чек и денежные средства. Когда не выкупала изделия, продляла договоры и оплачивала проценты за хранение (т.2 л.д. 21-22);

- копией постановления Промышленного районного суда г. Курска от 06.12.2023, которым индивидуальный предприниматель ФИО19 признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, и ей назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 руб. в доход государства (т.1 л.д. 207-216);

- копией решения Курского областного суда от 28.02.2024, которым постановление Промышленного районного суда г. Курска от 06.12.2023 в отношении ИП ФИО19 оставлено без изменения (т.1 л.д. 217-220);

- копией постановления Первого кассационного суда общей юрисдикции от 31.07.2024, согласно которому постановление Промышленного районного суда г. Курска от 06.12.2023 и решение Курского областного суда от 28.02.2024 оставлены без изменения (т.2 л.д. 23-26).

Оснований не доверять указанным письменным материалам дела у суда не имеется. С учетом изложенного, судом они расцениваются как доказательства, которые являются достоверными и соответствующими действительности.

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит установленной вину привлекаемого к административной ответственности лица в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, поскольку индивидуальный предприниматель ФИО19 осуществляла деятельность по предоставлению потребительских займов гражданам под залог имущества при отсутствии права на ее осуществление, повторно совершив правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в течение года после привлечения к административной ответственности.

Доводы защитников о том, что на обеспечительный платеж не начислялись проценты, признаки потребительского займа отсутствуют, заключались договоры хранения, являются несостоятельными, поскольку, по мнению суда, заключенные с физическими лицами договоры хранения фактически являются договорами потребительского займа, обеспеченными залогом имущества, денежные средства передавались непосредственно при заключении договоров, а заложенное имущество возвращалось после оплаты установленного тарифа и (или) неустойки, что соответствует существенным условиям договора займа (сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу в виде тарифа на оплату и неустойки, срок предоставления займа).

При этом, по условиям вышеуказанных договоров хранения обязательства поклажедателя обеспечены в размере полной стоимости вещи, сданной на хранение, хранитель передавал поклажедателю обеспечительный платеж в размере, обеспечивающим получение хранителем причитающейся суммы на дату обратного получения имущества поклажедателем, что не характерно для договора хранения, а характерно для договора займа, то есть индивидуальный предприниматель ФИО19 фактически осуществляла деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление.

Ссылки защитника о нарушении прокуратурой срока уведомления с решением о проведении проверки индивидуального предпринимателя, не могут быть приняты во внимание по следующим основаниям.

Согласно ч.3 ст.21 Федерального закона от 17.01.1992 №2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» решение о проведении проверки принимается прокурором или его заместителем и доводится до сведения руководителя или иного уполномоченного представителя проверяемого органа (организации) не позднее дня начала проверки.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что прокурором Сеймского административного округа г.Курска 04.07.2024 принято решение о проведении проверки ИП ФИО21 с целью выявления, пресечения и предупреждения нарушений законодательства при осуществлении финансово-хозяйственной деятельности, срок проверки установлен с 04.07.2024 по 01.08.2024 (т.1 л.д. 10).

Данное решение отвечает требованиям пункта 3 ст. 21 Федерального закона от 17.01.1992 №2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации», содержит указание о целях, основаниях и предмете проверки.

04.07.2024 в 19 час. 49 мин. данное решение направлено по электронной почте s.maksakov68@yandex.ru (т.1 л.д. 12).

При этом, из выписки из ЕГРИП от 04.07.2024 следует, что адрес электронной почты ИП ФИО19 является s.maksakov68@yandex.ru (т.1 л.д. 13-18).

С учетом изложенного, суд находит, что уведомление 05.07.2024 и 10.07.2024 работников ИП ФИО19 – ФИО36 и ФИО37 о решении прокурора Сеймского административного округа г.Курска от 04.07.2024 нельзя признать нарушением действующего законодательства, поскольку указанное решение прокурора доведено до ИП ФИО19 не позднее дня начала проверки путем направления его копии по электронной почте последней.

Проанализировав представленные по делу доказательства, суд приходит к выводу о наличии в действиях ИП ФИО19 состава административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, не установлено.

Поводов для признания совершенного правонарушения малозначительным и освобождения привлекаемого к ответственности лица от административной ответственности на основании ст.2.9 КоАП РФ не имеется, поскольку отсутствуют исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии предусмотренных указанной нормой признаков малозначительности административного правонарушения.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ч.1 ст.4.5 КоАП РФ, не истек.

При назначении наказания лицу, в отношении которого ведется производство по делу, в пределах санкции ч. 2 ст.14.56 КоАП РФ, судья руководствуется ч.2 ст.4.1 КоАП РФ, принимает во внимание характер совершенного правонарушения, данные о привлекаемом к ответственности лице и находит возможным назначить наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи.

Оснований для применения ч.2.2 ст.4.1 КоАП РФ не имеется, поскольку по настоящему делу отсутствуют исключительные обстоятельства, связанные с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, личностью и имущественным положением привлекаемого к административной ответственности лица.

Руководствуясь ст.ст.26.11, 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

п о с т а н о в и л:

Признать Индивидуального предпринимателя ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженку <адрес> (<данные изъяты>) виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Штраф должен быть уплачен не позднее 60 суток со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу (реквизиты получателя платежа: УФК по Смоленской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области л/с <***>), ИНН получателя 6731048270, КПП получателя 673201001, ОКТМО получателя 66000000, счет получателя: 03100643000000016300, кор.счет банка получателя: 40102810445370000055, КБК 32211601141019002140, Отделение Смоленск Банка России//УФК по Курской области г. Смоленск, БИК банка получателя: 016614901, УИН ФССП России: 32267000240000374111.

Квитанция об оплате штрафа должна быть предоставлена в канцелярию по административным делам Промышленного районного суда г.Смоленска (<...> этаж, кабинет 712).

Постановление может быть обжаловано в Смоленский областной суд через Промышленный районный суд г.Смоленска в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья В.В. Чернышов