Приговор № 1-876/2023 1-90/2024 от 29 января 2024 г. по делу № 1-876/2023

№

№

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Барнаул 30 января 2024 года

Центральный районный суд г. Барнаула в составе

Председательствующего судьи Ухановой Ж.О.

с участием государственного обвинителя Ивлевой Т.В.,

подсудимой ФИО2,

защитника Голдобина Ю.Г.,

при секретаре Дябденко С.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2, <данные изъяты>

<данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 приобрела в целях сбыта, а также сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствие с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее Закон № 161-ФЗ), электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона №161-ФЗ перевод денежных средств – действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст. 5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя денежных средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее – распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального банка России от 26.10.2020 №141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее Закон №63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона №63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В ДД.ММ.ГГГГ году, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо предложило ФИО2 за денежное вознаграждение осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе – ООО «<данные изъяты>» (далее Общество), на что ФИО2, преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений осуществлять деятельность от имени ООО «<данные изъяты>» и быть его руководителем, дала свое согласие.

На основании представленных неустановленным лицом от имени ФИО2 документов, сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № по ...., ДД.ММ.ГГГГ внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица - ООО «<данные изъяты>» ОГРН №, а также сведения о его учредителе и руководителе – подставном лице ФИО2

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица обратились к подставному учредителю и директору ООО «<данные изъяты>» ФИО2, находившейся в .... и предложили последней открыть в <данные изъяты> (юридический адрес: .... ....), <данные изъяты> (юридический адрес: .... ....), <данные изъяты> (юридический адрес: ...., а....), <данные изъяты> (юридический адрес: юридический адрес: ....), <данные изъяты> (юридический адрес: ....) филиалы и менеджеры, которых расположены на территории ...., расчетные счета для ООО «<данные изъяты>» с последующем подключением системы дистанционного банковского обслуживания с доступом к дистанционному обслуживанию данными расчетными счетами посредством находившегося в пользовании неустановленных лиц мобильного телефона с абонентским номером +№, а также компьютерной техники и тем самым незаконно приобрести и сбыть последним электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленным лицам осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества.

После чего не позднее ДД.ММ.ГГГГ у находившейся в .... ФИО2, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», из корыстных побуждений возник преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, а именно: на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем последняя, будучи подставным директором и участником ООО «<данные изъяты>», дала свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО «<данные изъяты>» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленным лицам осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества.

ФИО2, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с 00 час. ДД.ММ.ГГГГ до 24 час. ДД.ММ.ГГГГ, совершила неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час. до 24 час. ФИО2, действующая из корыстных побуждений, с целью реализации указанного выше преступленного умысла, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО с целью хранения и использования последними, неустановленные лица самостоятельно смогут осуществлять от ее - ФИО2 имени переводы денежных средств по счету ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично обратилась в филиал (дополнительный офис) № .... ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... и подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и подключения услуг ДБО в филиале (дополнительном офисе) № <данные изъяты> ПАО «Сбербанк России» по адресу: ..... После чего находясь в указанное время в указанном месте, подписала необходимые внутрибанковские документы, для открытия расчетного счета № с подключением услуг ДБО – «Сбербанк ФИО1», в которых указала телефонный номер +№, используемый неустановленным лицом, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно фактического намерения ею - ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. Сотрудниками указанного банка, введенными ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 час. до 24 час. для ООО «<данные изъяты>» был открыт расчетный счет №, к которому в день открытия счетов подключена услуга системы ДБО – «Сбербанк ФИО1» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№, находившийся в пользовании неустановленного лица, тем самым ФИО2 незаконно приобрела в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленными лицами.

После чего, ФИО2 продолжая реализацию преступного умысла, незаконно сбыла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 час. до 24 час. в помещении дома, расположенного по адресу: ...., электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в частности, логин и пароль для доступа и управления ДБО, передав документы об открытии расчетного счета ООО «<данные изъяты>», подключении системы ДБО, банковскую карту, ранее незаконно приобретенные ею в указанные даты, будучи надлежащим образом, ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов ПАО «<данные изъяты>», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. до 19 час. ФИО2, продолжая реализацию умысла, действующая из корыстных побуждений, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО с целью хранения и использования последним, неустановленное лицо самостоятельно сможет осуществлять от ее - ФИО2 имени переводы денежных средств по счету ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично обратился в операционный офис <данные изъяты> по адресу: .... и подала документы необходимые для открытия расчетных счетов ООО «<данные изъяты>» и подключения услуг ДБО. После чего находясь в указанное время в указанном месте, подписала необходимые внутрибанковские документы, для открытия расчетных счетов №, № с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный номер +№, используемый неустановленным лицом, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно фактического намерения ею - ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. Сотрудниками указанного банка, введенными ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 час. до 19 час. для ООО «<данные изъяты>» были открыты расчетные счета №, №, к которым в день открытия счетов подключена услуга системы ДБО – «ФИО1 Портал» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№, находившийся в пользовании неустановленного лица, а также выдана банковская карта для пользования расчетным счетом, тем самым ФИО2 незаконно приобрела в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленными лицами.

После чего, ФИО2 продолжая реализацию преступного умысла, незаконно сбыла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 час. до 24 час. в помещении дома, расположенного по адресу: ...., электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в частности, логин и пароль для доступа и управления ДБО, передав документы об открытии расчетного счета ООО «<данные изъяты>», подключении системы ДБО, банковскую карту ранее незаконно приобретенные ею в указанные даты, будучи надлежащим образом, ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов <данные изъяты>», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час. до 24 час. ФИО2, продолжая реализацию преступленного умысла, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО с целью хранения и использования последними, неустановленные лица самостоятельно смогут осуществлять от ее - ФИО2 имени переводы денежных средств по счету ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь по месту своего жительства по адресу: ...., лично посредством неустановленного лица обратилась и подала документы в ФИО3 режиме посредством находившихся в пользовании неустановленного лица мобильного телефона с абонентским номером +№, а также компьютерной техники, необходимые для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и подключения услуг ДБО в <данные изъяты> (юридический адрес: .... .... После чего находясь в указанное время в указанном месте, подписала необходимые внутрибанковские документы, предоставленные прибывшим по указанному адресу менеджером банка, для открытия расчетного счета № с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный номер +№, используемый неустановленным лицом, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно фактического намерения ею - ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. Сотрудниками указанного банка, введенными ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 час. 00 мин. до 24 час. для ООО «<данные изъяты>» был открыт расчетный счет №, к которому в день открытия счетов подключена услуга системы ДБО – «Интернет-банк «iBank2» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№, находившийся в пользовании неустановленного лица, а также выдана банковская карта для пользования расчетным счетом, тем самым ФИО2 незаконно приобрела в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленными лицами.

После чего, ФИО2, продолжая реализацию преступного умысла, незаконно сбыла, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 час. до 24 час. в помещении дома, расположенного по адресу: ...., электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в частности, логин и пароль для доступа и управления ДБО, передав документы об открытии расчетного счета ООО «<данные изъяты>», подключении системы ДБО, банковскую карту, ранее незаконно приобретенные ею в указанные даты, будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов <данные изъяты>», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. до 18 час. ФИО2, продолжая реализацию преступленного умысла, действующая из корыстных побуждений, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО с целью хранения и использования последним, неустановленное лицо самостоятельно сможет осуществлять от ее - ФИО2 имени переводы денежных средств по счету ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично обратилась в операционный офис «<данные изъяты>», расположенный по адресу: .... и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и подключения услуг ДБО. После чего находясь в указанное время в указанном месте, подписала необходимые внутрибанковские документы, для открытия расчетного счета № с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный номер +№, используемый неустановленным лицом, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно фактического намерения ею - ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного банка, введенными ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 час. до 18 час. для ООО «<данные изъяты>» был открыт расчетный счет №, к которому в день открытия счета подключена услуга системы ДБО – «PRO ONLINE» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№, находившийся в пользовании неустановленного лица, а также выдана банковская карта для пользования расчетным счетом, тем самым ФИО2 незаконно приобрела в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

После чего, ФИО2, продолжая реализацию преступного умысла, незаконно сбыла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 час. до 24 час. в помещении дома, расположенного по адресу: ...., электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в частности, логин и пароль для доступа и управления ДБО, передав документы об открытии расчетного счета ООО «<данные изъяты>», подключении системы ДБО, банковскую карту, ранее незаконно приобретенные ею в указанные даты, будучи надлежащим образом, ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов ПАО «<данные изъяты>», Условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. до 24 час. ФИО2, продолжая реализацию преступленного умысла, действующая из корыстных побуждений, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО с целью хранения и использования последним, неустановленное лицо самостоятельно сможет осуществлять от ее - ФИО2 имени переводы денежных средств по счету ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично обратилась в операционный офис «<данные изъяты> №» <данные изъяты>», расположенный по адресу: .... и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и подключения услуг ДБО. После чего находясь в указанное время в указанном месте, подписала необходимые внутрибанковские документы, для открытия расчетного счета № с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный номер +№, используемый неустановленным лицом, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно фактического намерения ею - ФИО2 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. Сотрудниками указанного банка, введенными ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 час. до 24 час. для ООО «<данные изъяты>» был открыт расчетный счет №, к которому в день открытия счета подключена услуга системы ДБО – «<данные изъяты>» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№, находившийся в пользовании неустановленного лица, тем самым ФИО2 незаконно приобрела в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

После чего, ФИО2, продолжая реализацию преступного умысла, незаконно сбыла, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 час. до 24 час. в помещении банка, расположенного по адресу: ...., электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в частности, логин и пароль для доступа и управления ДБО, передав документы об открытии расчетного счета ООО «<данные изъяты>», подключении системы ДБО, ранее незаконно приобретенные ею в указанные даты, будучи надлежащим образом, ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов ПАО <данные изъяты> «<данные изъяты>», Условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории ...., ФИО2 действовала умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавала общественную опасность своих действий и предвидела наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желала их наступления.

В судебном заседании подсудимая ФИО2 вину признала, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

В ходе предварительного расследования ФИО2, допрошенная в качестве подозреваемой, показывала, что в ДД.ММ.ГГГГ года малознакомая по имени ФИО11 предложила подзаработать. Она заинтересовалась данным предложением из-за трудного материального положения. В этот же период ФИО12 познакомила ее с мужчиной по имени ФИО13. При встрече с ФИО14 она передала ему документы: свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе, паспорт. ФИО15 пояснил, что документы ему необходимы для подачи заявки на регистрацию юридического лица, которое будет называться «<данные изъяты>». Также ФИО16 пояснил, что по документам она будет являться директором и учредителем данной фирмы. Однако фактически какого-либо отношения к ней иметь не будет. Сделав фотографии, ФИО17 документы вернул. Позже она ездила с ФИО18 в различные офисы и к нотариусу, где подписывала необходимые документы, в которых значилось название ООО «<данные изъяты>» он ей пояснил, что от нее в последующем потребуется открыть на ООО «<данные изъяты>» расчетные счета в нескольких банках .... за денежное вознаграждение. ФИО19 пообещал ей денежное вознаграждение в размере 300 руб. за каждый открытый банковский расчетный счет, в дальнейшем обещал 3 000 руб. в неделю за открытие расчетных счетов. Она согласилась. Через несколько дней после того как она ездила с ним и подписывала пакет документов, он приехал к ней домой по .... и передал ей список, в котором значилось несколько банков, в которых ей необходимо было открыть расчетные счета на ООО «<данные изъяты>». ФИО20 дал ей абонентский номер мужчины по имени ФИО21, который в дальнейшем поддерживал с ней связь. В ДД.ММ.ГГГГ года к ней домой по адресу: ...., несколько раз приезжал ФИО22 и возил ее в различные банки ...., либо делал заявки со своего телефона от ее имени в банки в онлайн формате. После чего к ней домой приезжали менеджеры банков и она подписывала банковские документы у себя дома. В некоторых случаях ей выдавались банковские карты. Перед первым посещением банка ФИО23 сказал, что в каждый банк она будет заходить одна и оформлять на ООО «<данные изъяты>» расчетный счет или счета с подключением к ним услуги дистанционного обслуживания и распоряжения счетом, указывая во всех документах номер телефона ФИО24, который он назвал, для того, чтобы все логины и пароли приходили на его номер телефона для пользования счетами. Для каждого похода в банк ФИО25 давал ей пакет документов ООО «<данные изъяты>» и печать данной организации. После того, как она оформляла каждый расчетный счет в том или ином банке, она выходила к ФИО26 и они следовали к ней домой, где она отдавала ему обратно пакет документов ООО «<данные изъяты>», печать данной организации, а также все документы и банковские карты, выданные ей в банке после открытия расчетных счетов. Названия всех банков, в которые ее возил ФИО27 не помнит. Последний банк в которой ее возил ФИО28 назывался «<данные изъяты> он был расположен по адресу: ..... Туда они ездили два раза сначала в первой половине ДД.ММ.ГГГГ года, затем во второй половине ДД.ММ.ГГГГ. Последний пакет документов ФИО29 она отдала в помещении указанного банка. Кроме того, она отдавала ФИО30 и те банковские карты, которые к ней домой привозили менеджеры банков по онлайн заявкам. Вину признает, в содеянном раскаивается.

Согласно протоколу проверки показаний ФИО2 указала на место своего проживания по адресу: ...., а также на помещение банка ПАО <данные изъяты> дала аналогичные показания.

Допрошенная в качестве обвиняемой, ФИО2 показала, что вину в предъявленном обвинении признает в полном объеме. Ранее данные показания в качестве подозреваемой и при проверке показаний на месте полностью подтверждает.

Вина подсудимой установлена судом и подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

Свидетель Свидетель №1 показал, что состоит в должности клиентского менеджера в <данные изъяты>». Офиса в .... банк не имеет. Он работал, выезжая к клиентам по удобным им адресам. Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Заявки на открытие банковского счета подаются руководителем организации посредством сети Интернет в электронном виде на сайте банка «<данные изъяты> В заявке руководитель организации указывает свои данные и данные организации, а также дату время и место встречи. Затем указанная заявка поступает ему из банка <данные изъяты> (юридический адрес: .... После чего им во внутрибанковские документы на открытие счетов вносятся известные из заявки данные руководителя организации и самой организации, после чего он едет по указанному клиентом адресу. На месте встречи им от руки дозаполняются необходимые документы, на которых ставит свои подписи руководитель организации, а также ставит печать организации. Затем пакет документов (скан-копии) направляются в <данные изъяты> (юридический адрес: .... ....), для проверки и открытия расчетных счетов, номера которых резервируются за клиентом после подачи заявки. Клиенту в день подписания документов выдаются банковские карты на каждый открытый расчетный счет, которые активируются после активации расчетных счета ранее зарезервированных на клиента, после проверки банком документов. Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в том числе электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, правила безопасности их использования, права и обязанности клиента регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «ЛОКО-ФИО1» и приложений к нему.

При оформлении вышеперечисленных документов должен быть руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняется порядок пользования электронными средствами платежей. Кроме того, клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления фиктивных предпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету с целью подбора удобного пакета услуг, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. Затем сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявление на открытие счета. Далее клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись и печать организации. Клиентом предоставляются оригиналы документов на юридическое лицо, которые сотрудник я сканирую для приобщения к заявлениям.

При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счетам Общества, и о том, что тот не должен передавать логины и пароли для пользования третьим лицам. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ №161 от 27.06.2011). Все формы анкет, применяемые в Банке разработаны на основании Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: Система дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк» - «ЛОКО-ФИО1» – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения «ЛОКО-Банк» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Все логины и пароли, необходимые для пользования расчетными счетами высылаются банком в виде одноразовых смс-паролей на номер телефона, который указывается заявителем в заявлениях о присоединении, электронные ключи банком при этом не выдаются. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. Встреча с ФИО2 проходила по вышеуказанной процедуре по заявке руководителя ООО «<данные изъяты>» по месту ее жительства. ФИО2 для открытия счетов по месту жительства предоставила паспорт на свое имя и пакет учредительных документов, а также печать организации. Во всех внутрибанковских документах, согласно вышеуказанной процедуре, которые им заполнялись при открытии расчетных счетов ФИО2, последняя для направления банком одноразовых смс-паролей, указала номер телефона №, которого, как он понял в ходе встречи, у той при себе не имелось. В результате указанной встречи на ООО «<данные изъяты>» был открыт ДД.ММ.ГГГГ после проверки документов банком расчетный счет №, к которому была подключена система дистанционного банковского обслуживания с системой доступа для пользования и распоряжения расчетными счетами и денежными средствами на них в виде одноразовых смс-паролей высылаемых на указанный номер. ФИО2 им была выдана банковская карта для физического доступа к указанному расчетному счету, пин-код к карте устанавливается самостоятельно владельцем при ее активации через Интернет-банк. Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетами от имени Клиента, о чем ФИО2 была предупреждена. Так как, согласно предоставленным на обозрение документам, ФИО2 никого более не уполномочивала на возможность распоряжения средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени ООО «<данные изъяты>». В тоже время третье не уполномоченное лицо, при наличии у того в пользовании указанного выше абонентского номера, на который банком высылаются логин и пароль приобретает возможность в полном объеме неправомерно пользоваться и распоряжаться указанными расчетными счетами и денежными средствами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств от имени названного юридического лица ООО «<данные изъяты>». Факт использования переданных ФИО2 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля. ФИО2 была обязана исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты.

Свидетель Свидетель №2 показала, что состоит в должности клиентского менеджера <данные изъяты>». По адресу: ...., располагается операционный офис <данные изъяты>». Данный операционный офис работает с понедельника по субботу включительно с 09 час. до 19 час. При открытии расчетного счета юридическому лицу в филиал Банка обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняется порядок пользования электронными средствами платежей. Кроме того, клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления фиктивных предпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету с целью подбора удобного пакета услуг, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. Затем сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявление на открытие счета. Клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись в подтверждение данных и предоставляет три подписи и оттиск печати в карточке с образцами подписи и оттиска печати. Клиентом предоставляются оригиналы документов на юридическое лицо, которые сотрудник Банка сканирует, после чего формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет на дальнейшую проверку в службу безопасности Банка. По истечению установленного времени сотрудник банка получает ответ по проверке - положительный либо отрицательный. При наличии положительного результата проверки с клиентом заключается договор. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, а также электронной цифровой подписью на электронном носители, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что тот не должен передавать пароль и электронную цифровую подпись для пользования третьим лицам. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ). Все формы анкет, применяемые в Банке разработаны на основании Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. ДД.ММ.ГГГГ в указанный офис к сотруднику банка ФИО8 обратилась руководитель ООО «<данные изъяты>» ФИО2, которая документально подтвердила свою личность и полномочия руководителя. В указанную дату ФИО2 был заключен договор о присоединении (открытии) для ООО «<данные изъяты>» расчетных счетов № и №, согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО2 открыло счета №, № в валюте РФ, подтверждая факт ознакомления с договором, а также правилами банковского обслуживания, размещенными в свободном доступе. К данным расчетным счетам согласно условиям договора была подключена услуга использования системы дистанционного банковского обслуживания – «ФИО1 Портал» с расчетно-кассовым обслуживанием в валюте РФ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 была выдана корпоративная банковская карта № для выдачи наличных денежных средств. ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО2 в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, указала себя, как единственного владельца сертификата ключей проверки электронной подписи, наделяя себя следующим доступом к системе ДБО: подпись первого уровня, создание документов, редактирование документов, импорт документов, отправка документов. Вариант защиты и подписания документов – одноразовые СМС-пароли на номер +№. Право пользования указанными расчетными счетами и подключенной к ним системой ДБО имелось только у ФИО2 Подписывая данное заявление о присоединении к договору банковского счета, клиент подтвердила, что уже ознакомилась со всеми условиями договора банковского счета. Клиент также подтвердил, что не действует к выгоде третьего лица, что означат, что именно клиент заключает договор с банком и именно для себя открывает расчетный счет, без передачи каких-либо данных по своим счетам третьим лицам. Клиент предупреждается о том, что он несет ответственность за свершение операций по счетам согласно действующему законодательству РФ, а так же за достоверность и правильность оформления предоставляемых в Банк документов. Банк не контролирует факт дальнейшей передачи средств дистанционного доступа к банковскому обслуживанию третьим лицам, вся ответственность лежит на клиенте.

Свидетель Свидетель №3 показал, что состоит в должности главного эксперта по безопасности операционного офиса «<данные изъяты>». По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ операционный офис «<данные изъяты>» имел два офиса, один из которых располагался по адресу: ..... Данный операционный офис работал с понедельника по субботу включительно с 09 час. до 18 час. При открытии расчетного счета юридическому лицу обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняется порядок пользования электронными средствами платежей. Кроме того, клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления фиктивных предпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету с целью подбора удобного пакета услуг, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. Затем сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявление на открытие счета. Клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись в подтверждение данных и оттиск печати. Клиентом предоставляются оригиналы документов на юридическое лицо, которые сотрудник Банка сканирует, после чего формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет на дальнейшую проверку в службу безопасности Банка. По истечению установленного времени сотрудник банка получает ответ по проверке - положительный либо отрицательный. При наличии положительного результата проверки с клиентом заключается договор. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, в том числе разъясняется, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что тот не должен передавать пароли для пользования третьим лицам. ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «<данные изъяты>» по адресу: ...., лично обратилась руководитель ООО «<данные изъяты>» ФИО2, которая с банком заключила договор на открытие счета № в валюте РФ подтверждая факт ознакомления с договором, а также правилами банковского обслуживания, размещенными в свободном доступе. К данному расчетному счету согласно условиям договора подключена услуга использования системы дистанционного банковского обслуживания - «PRO ONLINE» с расчетно-кассовым обслуживанием в валюте РФ. Вариант защиты и подписания документов – одноразовые СМС-пароли на номер +№, а также выдана дебетовая банковская карта. Право подписания банковских документов и пользования указанным расчетным счетом ООО «<данные изъяты>» имелось только у ФИО2 Подписывая данные заявления о присоединении к договору банковского счета клиент подтвердил, что он уже ознакомился со всеми условиями договора банковского счета, при этом клиент также подтверждает, что не действует к выгоде третьего лица, что означат, что именно он заключает договор с банком и именно для себя открывает расчетный счет, без передачи каких-либо данных по своим счетам третьим лицам, кроме того клиент предупреждается о том, что он несет ответственность за свершение операций по счетам согласно действующему законодательству РФ, а также за достоверность и правильность оформления предоставляемых в Банк документов. Банк не контролирует факт дальнейшей передачи средств дистанционного доступа к банковскому обслуживанию третьим лицам, вся ответственность лежит на клиенте.

Свидетель Свидетель №4 показала, что состоит в должности старшего менеджера по обслуживанию корпоративных клиентов <данные изъяты>». Для открытия расчетного счета для организации с организационной-правовой формой «Общество с ограниченной ответственностью» в Банк обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, решение (приказ), печать организации. Заявка на открытие расчетного счета может поступать в банк различными путями. Клиент может обратиться в банк лично, либо с помощью агента, лица с которым у банка заключен договор на привлечение клиентов. Подписание документов может происходить в офисе банка. При оформлении заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания и иных сопутствующих документов для открытия счета, проверяется личность клиента, путем проверки паспортных данных и самого паспорта, а также клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, помещение по месту нахождения организации находится в собственности или в аренде, штат сотрудников в организации и другие вопросы. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного тарифа и пакета услуг, так как каждый тариф имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. К электронным средствам платежей в банке относится система ДБО «<данные изъяты> После ознакомления клиента с данной информацией, он подтверждает ознакомление, после чего сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявления. Клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись в подтверждение данных. Формирование карточки образцов подписи производится клиентом обязательно. Оригиналы документов на юридическое лицо, могут быть представлены в банк как в бумажном виде при личном обращении, так и путем направления по электронным каналам связи, заверенные квалифицированной ЭЦП. Затем сотрудник банка формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет для дальнейшей автоматической проверки. По истечению установленного времени сотрудник банка получает ответ по проверке - положительный либо отрицательный. При наличии положительного результата проверки, с клиентом подписывается заявление на присоединение к правилам банковского обслуживания. Доступ к системе <данные изъяты>» осуществлялся либо через USB-токен, то есть через любой компьютер, на котором имеется доступ в сеть «Интернет», или же через приложение «<данные изъяты>». После открытия расчетного счета, по заявлению клиента (уполномоченному лицу организации), ему выдается «USB-токен», который может быть выдан руководителю организации, либо лицу, указанному в карточке с образцами подписи и оттиска печати, обладающих правом подписи, либо лицу по доверенности от руководителя организации. После выдачи «USB-токен», клиент скачивает сертификат, распечатывает, подписывает и предоставляет его в офис Банка для активации. Специалист Банка проверяет подлинность подписи на сертификате с карточкой образцов подписи и активирует сертификат в программном обеспечении Банка. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования ЭЦП, а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. Помимо этого, если при открытии расчетного счета клиент не может ответить на вопросы по виду деятельности своей организации либо не знает юридический адрес, то данному клиенту отказывают в открытии расчетного счета. Если клиент путается, отвечая на вопросы, сотрудник Банка при заполнении профиля организации ставит соответствующие отметки, при наличии 3 и более отметок в профиле, в открытии счета клиенту будет отказано. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ). Все формы анкет, применяемые в Банке разработаны на основании Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «Барнаульский №» ПАО «АК ФИО1», расположенный по адресу: ....Б, обратилась ФИО2 с заявлением на открытие расчетного счета для ООО «<данные изъяты>». ФИО2 с целью открытия расчетного счета для указанного Общества предоставила установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, паспорт на свое имя. После проверки документов и личности, согласно вышеописанной процедуре, было составлено и подписано заявление об открытие расчетного счета Общества. Документы, представленные ФИО2, были направлены на проверку. После одобрения заявки, ДД.ММ.ГГГГ после повторного обращения ФИО2 в указанный операционный офис «<данные изъяты> №» по адресу: ...., был открыт расчетный счет № на имя юридического лица ООО «<данные изъяты>», к которому была подключена услуга использования системы дистанционного банковского обслуживания «АК ФИО1» с расчетно-кассовым обслуживанием в валюте РФ с вариантом защиты и подписания документов – одноразовые СМС-пароли на номер указанный ФИО2 +№. ФИО2 согласно заявлению на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету.

Согласно протоколам осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ., были осмотрены:

выписка по операциям по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета), представленные ООО «<данные изъяты>», из которой следует, что осуществлялись систематические банковские операции по распоряжению денежными средства в виде их поступления и списания на различные суммы. За указанный период времени на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» № поступило денежных средств на сумму 266 444 руб., из которых с расчетного счета списано 266 444 руб.;

заявление от ДД.ММ.ГГГГ. о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета ФИО2 для ООО «<данные изъяты>» расчетного счета № в <данные изъяты> (юридический адрес: .... ....), согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО2 ознакомилась с правилами и обслуживанием банковских счетов, заявив, что является единоличным исполнительным органом, указав номер телефона для получения одноразовых смс-паролей (+№). На заявлении имеется подпись ФИО2 и печать ООО «<данные изъяты>».

заявление от ДД.ММ.ГГГГ. о присоединении (открытии) ФИО2 для ООО «<данные изъяты>» расчетных счетов №, № в операционном офисе ПАО <данные изъяты>», расположенном по адресу: ...., согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО2 открывает №, № в валюте РФ, подтверждая факт ознакомления с договором, а также правилами банковского обслуживания, размещенными в свободном доступе. К данным расчетным счетам согласно условиям договора подключена услуга использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Бизнес Портал» с расчетно-кассовым обслуживанием в валюте РФ, а также ДД.ММ.ГГГГ выдана корпоративная банковская карта № № для выдачи наличных денежных средств. ФИО2 указала, что является единственным владельцем сертификата ключей проверки электронной подписи, наделяя себя следующим доступом к системе ДБО: подпись первого уровня, создание документов, редактирование документов, импорт документов, отправка документов. Вариант защиты и подписания документов – одноразовые СМС-пароли на номер +№;

выписка по операциям по счетам №, № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из которой усматривается, что осуществлялись систематические банковские операции по распоряжение денежными средствами в виде их поступления и списания на различные суммы. За указанный период времени на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» № поступило денежных средств на сумму 1 823 172,00 руб., из которых с расчетного счета списано 1 823 172,00 руб. По расчетному счету №, ООО «<данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банковские операции не осуществлялись;

заявление на комплексное оказание банковских услуг с заключением договора банковского счета и открытием расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО2 открывает счет № в валюте РФ, подтверждая факт ознакомления с договором, а также правилами банковского обслуживания, размещенными в свободном доступе. К данному расчетному счету согласно условиям договора подключена услуга использования системы дистанционного банковского обслуживания – «PRO ONLINE» с расчетно-кассовым обслуживанием в валюте РФ. Вариант защиты и подписания документов – одноразовые СМС-пароли на номер +№, а также выдана дебетовая банковская карта;

выписка по операциям по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, представленная ООО «<данные изъяты>», из которой усматривается, что осуществлялись систематические банковские операции по распоряжение денежными средствами в виде их поступления и списания на различные суммы. За указанный период времени на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» № поступило денежных средств на сумму 2 050 руб., из которых с расчетного счета списано 2 050 руб.

заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и открытие расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО2 при личном обращении в Операционный офис «<данные изъяты> расположенный по адресу: .... открывает ДД.ММ.ГГГГ счет № в валюте РФ, подтверждая факт ознакомления с договором, а также правилами банковского обслуживания, размещенными в свободном доступе. К данному расчетному счету согласно условиям договора подключена услуга использования системы дистанционного банковского обслуживания – «<данные изъяты>» с расчетно-кассовым обслуживанием в валюте РФ. Вариант защиты и подписания документов – одноразовые СМС-пароли на номер +№;

карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО2 подтвердила свои полномочия, личность и подпись с оттиском печати организации для целей единоличного пользования расчетным счетом №, указав в карточке номер +№;

выписка по операциям по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из которой усматривается, что осуществлялись систематические банковские операции по распоряжение денежными средствами в виде их поступления и списания на различные суммы. За указанный период времени на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» № поступило денежных средств на сумму 517 342,40 руб., из которых с расчетного счета списано 517 342,40 руб.;

выписка по операциям по счету № открытому в филиале (дополнительном офисе) № <данные изъяты>», расположенном по адресу: .... за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета), из которой усматривается, что осуществлялись систематические банковские операции по распоряжению денежными средствами в виде их поступления и списания на различные суммы. За указанный период времени на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» № поступило денежных средств на сумму 654 330 руб., из которых с расчетного счета списано 654 330 руб.;

скан-копия заявления от ДД.ММ.ГГГГ. о присоединении (открытии) ФИО2 для ООО «<данные изъяты>» расчетного счета № в филиале (дополнительном офисе) № <данные изъяты>», расположенном по адресу: ..... Согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО2 открывает счет № в валюте РФ, подтверждая факт ознакомления с договором-конструктором № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и заключения данного договора, а также правилами банковского обслуживания, размещенными в свободном доступе. К данному расчетному счету согласно условиям договора № от ДД.ММ.ГГГГ подключена услуга использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» с расчетно-кассовым обслуживанием в валюте РФ. ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО2 указанным заявлением просит предоставить следующий доступ к системе ДБО уполномоченным работникам, а именно ФИО2: Полномочия в системе ДБО – единственная подпись, Срок полномочий – без ограничений, телефон для отправки СМС – +№, вариант защиты и подписания документов – одноразовые СМС-пароли.

Исследовав представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что вина подсудимой ФИО2 доказана и квалифицирует ее действия по ч.1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом достоверно установлено, что ФИО2 зарегистрировав на свое имя ООО «<данные изъяты>», внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что является директором ООО «<данные изъяты>», не намеревалась в действительности управлять юридическим лицом, а также совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, вместе с тем, действуя от имени Общества из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, являясь номинальным руководителем Общества, открыла в вышеуказанных банковских учреждениях расчетные счета, сообщая при этом информацию об абонентском номере сотового телефона другого лица, не намереваясь использовать электронные средства платежей и носители информации, которые затем за денежное вознаграждение, передала (сбыла) неустановленному лицу. При этом подсудимая понимала, что использование иным лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств иным лицам запрещена, о чем ФИО2 была предупреждена сотрудниками банков, что подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств

Судом достоверно установлено, что ФИО2 выступала как единоличный исполнительный орган ООО «<данные изъяты>», подписывала от лица общества необходимые документы, использовала печать организации при открытии расчетных счетов организации.

Также из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что подсудимая, получила средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «<данные изъяты>». ФИО2 не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», передала их неустановленному лицу, осознавая при этом, что после открытия расчетного счета и предоставления иному лицу электронных средств платежей, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее – ФИО2 имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счету ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, и желала этого, так как, при обращении в банковские организации, в каждом случае, ФИО2 была лично ознакомлена сотрудниками банков с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, сбыла неустановленному лицу средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль.

Правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» обладала только сама ФИО2

Суд исключает из обвинения ФИО2 указание на приобретение, хранение в целях использования или сбыта, сбыт ею документов по открытию расчетных счетов и документов о подключении к этим счетам системы ДБО, а также указание на хранение в целях использования электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с ч.1 ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению.

Уголовное дело рассмотрено судом в соответствии с требованиями ч. 1 ст. 252 УПК РФ в отношении ФИО2 по предъявленному ей обвинению, суд не вправе оценивать действия иного лица.

Кроме того, по смыслу закона, предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Вместе с тем, под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное).

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключению системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Доказательства, положенные судом в основу обвинительного приговора получены в полном соответствии с требованиями уголовно – процессуального закона и каких – либо оснований для признания их недопустимыми и исключения, не имеется. Оснований оговора свидетелями, подсудимой не установлено. Каких – либо противоречий в показаниях свидетелей судом не установлено, они согласуются между собой и другими материалами дела по фактическим обстоятельствам, времени и по вопросам, входящим в предмет доказывания по уголовному делу, совпадают в деталях.

Решая вопрос о виде и мере наказания для подсудимой, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, данные о личности виновной, смягчающие обстоятельства, влияние назначенного наказания на ее исправление, а также на условия жизни ее семьи.

Подсудимая характеризуется положительно, занимается общественно-полезной деятельностью.

Помимо этого в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд признает и учитывает признание вины, раскаяние, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся, в том числе в написании объяснения до возбуждения уголовного дела, состояние здоровья подсудимой, состояние здоровья близких родственников, в том числе племянницы, имеющей инвалидность, являющейся нетрудоспособной, оказание помощи родственникам, трудное материальное положение.

Отягчающих обстоятельств не установлено.

Суд назначает наказание с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 год.

Совокупность перечисленных выше смягчающих обстоятельств, а также то, что подсудимая постоянного дохода не имеет, суд признает исключительными и позволяющей назначить подсудимой наказание с применением ст. 64 УК РФ, без назначения обязательного дополнительного наказания в виде штрафа.

Оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ не имеется.

С учетом совокупности смягчающих обстоятельств, данных о личности ФИО2, конкретных обстоятельств дела суд полагает возможным назначить ей наказание в виде лишения свободы, с применением ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком.

Учитывая материальное положение подсудимой, ее состояние здоровья, отсутствия постоянного дохода, суд находит возможным освободить подсудимую от уплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой вознаграждения адвокату, которые в соответствии с ч. 6 ст. 132 УПК РФ подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303,304, 307 – 310, 313 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить по ней наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года лишения свободы без дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год, обязать осужденную не менять места постоянного жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного и являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в дни, установленные данным органом.

Меру пресечения в отношении ФИО2 по настоящему уголовному делу – подписку о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.

Освободить ФИО2 от уплаты процессуальных издержек.

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд путем подачи апелляционной жалобы или представления в Центральный районный суд г. Барнаула в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Разъяснить осужденной, что она вправе в течение 15 суток со дня вручения копии приговора ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, с указанием об этом в апелляционной жалобе либо в письменных возражениях на поданные другими лицами жалобы и представления, затрагивающими ее интересы, в тот же срок со дня вручения ей копии жалобы или представления.

Осужденная вправе поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника; о своем желании иметь защитника в суде апелляционной инстанции или о рассмотрении дела без защитника осужденной необходимо сообщить в письменном виде в суд, постановивший приговор, до истечения срока, установленного этим судом для подачи возражений на принесенные жалобы и представления.

Председательствующий Ж.О. Уханова