Приговор № 1-791/2023 от 18 декабря 2023 г. по делу № 1-791/2023

Дело № 1-791/2023 УИД: 42RS0009-01-2023-010446-35


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

19 декабря 2023 года город Кемерово

Центральный районный суд города Кемерово в составе председательствующего судьи Родиной Е.Б.

при секретаре Мельник А.И.

с участием государственного обвинителя прокурора города Кемерово Зарубиной С.А.,

защитника – адвоката Смычковой О.А.,

подсудимой ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., гражданки РФ, со средне-специальным образованием, не замужней, иждивенцев не имеющей, трудоустроенной ..., зарегистрированной по адресу: ..., проживающей по адресу: ..., ранее судимой:

- 15.08.2023 мировым судьей судебного участка № 1 Крапивинского судебного района Кемеровской области по ст. 173.2 ч.1 УК РФ к 6 месяцам исправительных работ с удержанием из заработной платы 5 % в доход государство, ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком 6 месяцев,

под стражей по настоящему делу не содержавшейся,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила преступление в г. Кемерово при следующих обстоятельства.

ФИО1 в период с 13.12.2021 по 12.01.2022, находясь в городе Кемерово, после того, как Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 18 по Республике Татарстан 13.12.2021 в единый государственный реестр юридических лиц были внесены изменения о возложении на нее полномочий руководителя юридического лица общества с ограниченной ответственностью «ИТК» (далее по тексту ООО «ИТК») ИНН ###, ОГРН ###, не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, то есть являясь подставным лицом, действуя умышленно, не имея цели участия и управления в деятельности, и не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК», реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, за денежное вознаграждение совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК».

Так, ФИО1, действуя умышленно во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК», 22.12.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, на основании поданной неустановленным лицом в электронном виде заявки на открытие счета, обратилась в операционный офис «Кузбасский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенный по адресу: <...>, где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «ИТК», паспорт гражданки Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., серии ###, удостоверяющий ее личность, после чего подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, заявление ### о выпуске бизнес-карты, на основании которых 22.12.2021 были открыты расчетные счета: ###, ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего 22.12.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получила от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания,

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты MasterCard Business ###,

которые 22.12.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Кузбасский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенного по адресу: <...>, действуя умышленно, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «ИТК», тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК», действуя умышленно, в период в период с 22.12.2021 по 12.01.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, на основании поданной неустановленным лицом в электронном виде заявки на открытие счета обратилась в дополнительный офис «Кемеровский/42» ПАО Банк ЗЕНИТ, расположенный по адресу: <...>, где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «ИТК», паспорт гражданки Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., ###, удостоверяющий ее личность, после чего подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк ЗЕНИТ, на основании которого 22.12.2021 были открыты расчетные счета ###, ###, ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «ЗЕНИТ Бизнес» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с 22.12.2021 по 12.01.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, получила от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер +###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания,

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты MasterCard Business ###,

которые в последующем в период с 22.12.2021 по 12.01.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около дополнительного офиса «Кемеровский/42» ПАО Банк ЗЕНИТ, расположенного по адресу: <...>, действуя умышленно, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «ИТК», тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК», действуя умышленно, в период с 14.12.2021 по 22.12.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, на основании поданной неустановленным лицом в электронном виде заявки на открытие счета, обратилась в операционный офис «Кемеровский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <...>, где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «ИТК», паспорт гражданки Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., ###, удостоверяющий ее личность, после чего подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», на основании которого 22.12.2021 был открыт расчетный счет ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания Банк-Клиент для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с 14.12.2021 по 22.12.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, получила от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер +###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания,

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты Бизнес 24/7 Оптимальная ###,

которые в последующем в период с 14.12.2021 по 22.12.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Кемеровский» АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: <...>, действуя умышленно, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «ИТК», тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК», действуя умышленно, 22.12.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, на основании поданной неустановленным лицом в электронном виде заявки на открытие счета, обратилась в операционный офис «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <...>, где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «ИТК», паспорт гражданки Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., ###, удостоверяющий ее личность, после чего подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО ИТК, на основании которого 22.12.2021 были открыты расчетные счета ###, ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего 22.12.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, получила от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер +###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания,

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты моментальной выдачи ###,

которые в последующем 22.12.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <...>, действуя умышленно, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «ИТК», тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК», действуя умышленно, 22.12.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, на основании поданной неустановленным лицом в электронном виде заявки на открытие счета, обратилась в операционный офис «Проспект Советский» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <...>, где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «ИТК», паспорт гражданки Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., ###, удостоверяющий ее личность, после чего подписала подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, на основании которых 22.12.2021 был открыт расчетный счет ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего 22.12.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, получила от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер +###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания,

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты Альфа-Бизнес ###,

которые в последующем 22.12.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Проспект Советский» АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...>, действуя умышленно, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «ИТК», тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИТК», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

В судебном заседании подсудимая от дачи показаний отказалась, воспользовалась правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

В ходе судебного заседания на основании ст. 276 ч.1 п. 3 УПК РФ оглашены показания подсудимой, данные ей в ходе предварительного расследования в качестве обвиняемой (т.2 л.д. 224-229), согласно которым она поясняла, что летом 2021 года, точную дату не помнит, она проживала в .... В дневное время одного из дней лета она через свою знакомую ЛИЦО_1, в настоящее время ее фамилия ЛИЦО_19, познакомилась с ЛИЦО_20. От ЛИЦО_21 узнала, что ЛИЦО_22 устроил ее на работу, но при этом работать не нужно, за это нужно будет просто получать денежные средства. ЛИЦО_23 и ей предложила такой заработок, но она отказалась. Спустя около 3 месяцев ей позвонил ЛИЦО_24 с незнакомого ей номера, который у нее не сохранился, спросил, подумала ли она про работу, после стал ее уговаривать, часто звонить и писать сообщения. В результате общения с ЛИЦО_25 она согласилась на его работу. Также она у него спрашивала, точно ли ничего противозаконного нет в работе, на что тот сказал, что точно нет, она просто будет устроена, но работать не нужно будет. После этого они стали ждать, когда она получит паспорт, так как она отдавала его на замену в связи с достижением возраста 20 лет. В день получения паспорта она встретилась с ЛИЦО_26, и они поехали к кирпичному зданию напротив ТЦ «Лапландия», куда она зашла вместе с ЛИЦО_27, тот один зашел в кабинет, поговорил с находившейся там девушкой, она подождала, потом тот пригласил ее в кабинет к девушке, она там подписала какие-то документы, какие точно, не помнит, т.к. прошло время, возможно, какой-то договор, после этого девушка ее сфотографировала, она получила сертификат электронной цифровой подписи, после этого она вышла из кабинета и стала ждать ЛИЦО_28, который оставался с девушкой. Разговор ЛИЦО_29 и девушки не слышала. После этого ЛИЦО_30 отвез ее домой, сказав, что нужно ждать около 1 месяца, после чего поехать открывать счета. В этот момент она спросила, что за счета, на что тот ответил, что счета в банках для перечисления денежных средств, что необходимо для работы. Она согласилась. Хочет сказать, что она не помнит, чтобы она подписывала какие-либо документы на открытие и регистрацию ООО «ИТК», но не исключает этого, так как не помнит, какие документы подписывала в здании напротив ТЦ «Лапландия», в налоговую инспекцию она никаких документов для регистрации ООО «ИТК» не направляла и не ходила туда, также ничего не получала. Никаких документов для регистрации ООО «ИТК» она сама в налоговые инспекции ни по Почте России, ни в сети Интернет, ни каким иным образом не отправляла и не получала.

Она никакие документы фирмы не подписывала: ни договоров, ни какие-либо бухгалтерские документы, где находится сама организация, она не знает, в ее офисе никогда не была, но со слов ЛИЦО_31 знает, что юридический адрес в г. Казань, где никогда не была. Она за пределами Кемеровской области никогда не была. Название фирмы она сразу не знала, узнала, когда они ездили в банки открывать счета, ей ЛИЦО_32 передавал документы для предъявления сотрудникам банка, в которых было написано, что она директор ООО «ИТК».

Печати не изготавливала, кто и где ее изготовил, ей неизвестно. О ее наличии она узнала только в автомобиле перед первым походом в банк для открытия счетов.

Решения о создании Устава ООО и назначении себя директором не принимала. Возможно, документы она подписала в офисе у девушки, точно не помнит. Документы та ей давала быстро, в них была ее фамилия, она их подписывала.

22.12.2021 она с ЛИЦО_33 с целью открытия счетов ООО «ИТК» посещала банки г.Кемерово, где предоставляла документы ООО «ИТК», печать ООО «ИТК» и свой паспорт, а также называла номер телефона ### и электронную почту ###, которые ее просил назвать ЛИЦО_34. Во всех банках ее уже ждали менеджеры, данных которых она не помнит, описать их внешность и опознать не сможет. Процедура открытия счета во всех банках была одинаковой. Перед входом в банк ЛИЦО_35 передавал ей пакет документов и печать ООО «ИТК», она с ними заходила в банк, называла свою фамилию и цель обращения, после чего подходила к менеджеру, передавала пакет документов ООО «ИТК» и свой паспорт. Менеджер заполнял документы, распечатывал их и передавал ей на подпись. Она осматривала документы, подписывала и проставляла печать ООО «ИТК». Далее менеджер выдавал ей документы об открытии счета, банковскую карту, после чего она забирала все документы, выходила из банка, шла в автомобиль к ЛИЦО_36, который ждал ее около банка, где передавала ему все документы и карты, выданные ей в каждом банке.

Она точно помнит, что сначала они поехали в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по пр.Октябрьскому,2 в г.Кемерово, затем они поехали в ПАО Банк ЗЕНИТ по пр.Советскому,74/1 в г.Кемерово, после поехали в АО «Райффайзенбанк» по пр.Ленина,59/1 в г.Кемерово, после чего поехали в ПАО Банк «ФК Открытие» по л.Ноградской,5В в г.Кемерово, последним был АО «Альфа-Банк» по пр.Советскому,32 в г.Кемерово.

Она получила денежное вознаграждение за открытие счетов ООО «Горизонт»», не более 20 000 рублей.

Она понимала, что при открытии счета в банке и отражении ее как руководителя организации в банке, она получает возможность совершать финансовые операции по счету фирмы, а при получении банковской карты и электронной цифровой подписи, она может осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по счету организации, при этом, не посещая офисы банка, то есть осуществлять данные действия дистанционно. Она знает, что банковскую карту можно использовать, не посещая банки, снимать по банковской карте в банкоматах наличные деньги. Также она знает, что с помощью банковских приложений, установленных в мобильных устройствах, можно осуществлять дистанционно управление счетами. Во всех банках ей работники банков разъясняли, что карты никому передавать нельзя, пин-коды карт никому сообщать и передавать также нельзя. Также нельзя сообщать и передавать другим лицам логины и пароли для входа в системы дистанционного банковского обслуживания.

Она понимала, что при передаче третьему лицу банковских карт, выданных ей в банках, она тем самым передает право от ее имени проводить финансовые операции по счетам фирмы третьим лицам, при этом делает данные действия за денежное вознаграждение. Она понимала, что неизвестные лица, получив переданные ей банковские карты, могут без ее участия и одобрения проводить любые финансовые операции по счетам фирмы, в том числе и безосновательные. ЛИЦО_37 ей сразу сказал, что она будет работать директором, при этом ничего делать не будет, к деньгам никакого отношения иметь не будет. Тот водил ее в банк, чтобы при открытии счетов фирмы ей выдали документы и банковские карты, а она ему их передавала, и тот без нее мог делать перечисления по банковским счетам, так как она изначально не собиралась руководить и работать в фирме. Она согласилась на предложение, так как нуждалась в деньгах. Что могло далее происходить с деньгами на счетах фирмы, она не интересовалась.

Вину признает полностью. Противоправность своих действий сознает, в содеянном раскаивается.

В судебном заседании оглашенные показания подтвердила в полном объеме.

Виновность подсудимой подтверждается совокупностью доказательств, исследованных судом.

Показания свидетеля Свидетель №1 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д. 157-161), согласно которым она поясняла, что она состоит в должности главного менеджера по обслуживанию бизнеса дополнительного офиса «Кемерово-Центральный» АО «Альфа–Банк» с 01.08.2014. Рабочее место расположено по адресу: <...>. В обязанности входит поиск и привлечение партнеров и клиентов в банк на расчетно-кассовое обслуживание, а также оформление документов в банке по открытию счетов юридических лиц. Порядок открытия расчетных счетов в АО «Альфа-Банк» юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям начинается с того, что клиент лично обращается в банк с паспортом. Кроме того, проводится идентификация личности, сверяется лицо с паспортом, его предоставившим. После этого проверяется паспорт визуально на подлинность и на наличие водных знаков, проводится консультация. Клиенту разъясняется, что на номер телефона, указанный им в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору расчетно-кассового обслуживания, придет ссылка, пройдя по которой он простой электронной подписью подписывает документы, которые служат основанием для открытия счета. Реквизиты открытого счета направляются на адрес электронной почты, указанной клиентом в заявлении. Подтверждение о присоединении к соглашению в обязательном порядке подписывается в присутствии сотрудника банка. Клиенту в день обращения выдается банковская карта, карта неименная, моментальной выдачи или виртуальная. Карта выдается без пин-кода, пин-код клиент настраивает и получает самостоятельно в личном кабинете клиента.

Исходя из документов юридического дела ООО «ИТК» ИНН ###, пояснила, что 22.12.2021 в отделение банка, расположенное по адресу: <...>, обратился директор ООО «ИТК» ФИО1, предоставившая паспорт на свое имя, была произведена идентификация ее личности. Далее ФИО1 проведена консультация, после чего ФИО1 в присутствии сотрудника банка подписала подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, где ею был указан абонентский ### для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. На данный номер телефона ей при открытии расчетного счета поступила ссылка для дальнейшего подписания с использованием простой цифровой подписи документов на открытие счета.

Для осуществления работы по расчетному счету в системе «Альфа-Бизнес-Онлайн» клиент устанавливал приложение, либо ссылка могла работать, проходя по ссылке, которая ему приходила на абонентский номер вместе с временным паролем для доступа в систему.

На основании указанных документов 22.12.2021 клиенту была выдана карта ### моментальной выдачи, без пин-конверта, пин-код к которой клиент генерирует самостоятельно в личном кабинете.

С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с Заявлением о присоединении непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы дистанционного банковского обслуживания прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой.

Распоряжение счетами клиентов могло осуществляться только путем использования аналога собственноручной подписи, в том числе посредством системы дистанционного банковского обслуживания Банка путем направления SMS сообщений с номера, указанного клиентом ###, в банк на перевод денежных средств, а также при использовании банковских карт для получения наличных денежных средств.

Директору ООО «ИТК» ФИО1, как и любому другому клиенту, на основании должностной инструкции было разъяснено, что она одна имеет право использовать банковскую карту, пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания, только она вправе совершать платежные операции по счету, так как только она является единоличным исполнительным органом ООО «ИТК». Для совершения платежных операций другими лицами необходимо было написать заявление и включить их в систему дистанционного банковского обслуживания, в карточку с образцами подписей, чего не было сделано.

Заявка на открытие счета была подана дистанционно партнером банка – ООО «Актуальный бизнес». В отделение банка ФИО1 обращалась лично, так как банк не может открыть счета для организации лицу, не имеющему право управления организацией. Во всех документах проставлена подпись ФИО1 в присутствии банковского работника. Перед подписанием документов сотрудники банка предоставляют время на ознакомление с документом, в случае возникновения вопросов специалисты банка разъясняют их. Доверенности от директора ООО «ИТК» ФИО1 в банк не поступали.

Показания свидетеля Свидетель №2 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д. 162-166), согласно которым он пояснял, что он работает в операционном офисе «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие» с сентября 2023 года в должности - главный менеджер по обслуживанию юридических лиц. Операционный офис «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие» расположен по адресу: <...>. Порядок открытия расчетных счетов в ПАО Банк «ФК Открытие» юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям начинается с того, что от клиента поступает заявка с заполненными анкетными данными, к заявке прикреплены документы: устав, решение о назначении директора (генерального директора) на должность, паспорт, при открытии расчетного счета индивидуальному предпринимателю только паспорт. Клиент может оформить заявку электронно на сайте банка или по звонку на горячую линию. Если документы предоставлены не в полном объеме и невозможно подготовить пакет документов, то они связываются с клиентом. Если документы прикреплены в полном объеме, то подготавливаются документы, после чего связываются с клиентами и назначается встреча. Как правило, встреча проводится на территории банка. При встрече с клиентом проводится идентификация, сверяется лицо с паспортом, его предоставившим, проводится презентация документов, в которых клиент ставит подписи в присутствии сотрудника банка. При подписании документов в обязательном порядке задаются клиентам небольшие «стресс-вопросы», например, как давно зарегистрировано юридическое лицо, последние цифры его номера телефона, сам клиент будет заниматься работой по расчетному счету или бухгалтер, какой вид деятельности, есть ли наемные сотрудники. После того как клиент подписал все документы, разъясняется, что расчетный счет будет открыт в течение суток, на номер телефона, указанный клиентом, будет доставлено смс-сообщение об открытии счета. На телефон клиента, указанный при обращении в банк, клиенту в виде смс-сообщения приходят временные логин и пароль для входа в личный кабинет клиента. Вход в личный в кабинет осуществляется на сайте банка. Ранее вход в личный кабинет также мог осуществляться через мобильное приложение. После этого сканируются все документы, прикрепляются в программе и направляются для открытия счета, имеется отдел, который проверяет прикрепленный пакет документов на наличие всех подписей и опечаток, после чего производится открытие счета. Клиент при первом входе в личный кабинет меняет пароль на свой. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения на телефонный номер, указанный клиентом в качестве контактного в Заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания.

Клиент может при подаче заявки указать, имеется ли у него потребность в получении карты, либо при подписании документов сотрудники банка рассказывают клиенту о продуктах банка и при подписании документов презентуются условия обслуживания по картам. Карта выдается без пин-кода, пин-код устанавливается в личном кабинете. Карта выдается не именная, моментальной выдачи. Эта карта выдается для ведения бизнеса. При необходимости получения именной карты она заказывается в личном кабинете, а при поступлении карты в офис банка сотрудники банка осуществляют ее выдачу.

Исходя из документов юридического дела ООО «ИТК» ИНН ###, 22.12.2021 в отделение банка по адресу: <...>, обратился директор ООО «ИТК» ФИО1, предоставила паспорт на свое имя, после чего была произведена идентификация ее личности. Она в присутствии банковского сотрудника подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором был указан номер телефона клиента ###, на который ей при открытии расчетного счета поступили временный логин и пароль для первого входа и дальнейшей работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал». Кроме того, клиенту в день обращения в банк 22.12.2021 была выдана карта моментальной выдачи Visa Business Instant Issue ### без пин-конверта. Таким образом, для ООО «ИТК» было открыто 2 счета: расчетный – ###, специальный карточный - ###. Распоряжение счетами клиента ООО «ИТК» осуществлялось дистанционно. С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с Заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет, имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой.

В отделение банка ФИО1 обращалась лично, так как банк не может открыть счета для организации лицу, не имеющему право управления организацией. Во всех документах проставлена подпись ФИО1 в присутствии банковского работника. Доверенности от директора ООО «ИТК» ФИО1 в банк не поступали.

Показания свидетеля Свидетель №3 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д. 167-171), согласно которым она поясняла, что она состоит в должности ведущего менеджера по работе с юридическими лицами дополнительного офиса «Кемеровский» АО «Райффайзенбанк». 22.12.2021 в операционный офис «Кемеровский» АO «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <...>, обратился потенциальный клиент банка - директор ООО «ИТК» ИНН ### ФИО1 для открытия счетов ООО «ИТК, предоставив в банк документы юридического лица и документы, подтверждающие ее полномочия как директора, а также паспорт гражданки РФ, удостоверяющий ее личность. Данный клиент заявил желание об открытии расчетного счета ООО «ИТК», заполнил анкету потенциального клиента по форме банка, после чего клиент стал ожидать проверки документов в банке для открытия счетов. В этот же день, 22.12.2021 после проверки анкеты клиента поступило уведомление, что для юридического лица ООО «ИТК» поступило положительное решение на открытие расчетного счета.

После этого 22.12.2021 с директором ООО «ИТК» ФИО1 были оформлены и подписаны документы: заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, Подтверждает, что ознакомились с данными Договорами и Соглашением, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуются их выполнять.

Согласно заявлению клиент просил АО «Райффайзенбанк» открыть банковский счет в валюте российский рубль и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «Оптимум», распоряжение денежными средствами, находящимися на счетах, подлежащих открытию по настоящим заявлениям, будут осуществляться без использования карточки (без оформления карточки с образцами подписи и оттиска печати), распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется лицами, уполномоченными Клиентом, исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, в том числе посредством системы дистанционного банковского обслуживания Банка, клиент попросил АО «Райффайзенбанк» предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя в Системе Банк-Клиент следующих уполномоченных лиц и подключить услугу «SMS-OTP» следующему подписанту: ФИО1, **.**.****, уроженка ..., ###, эл.почта ###, данные сведения были указаны для ООО «ИТК».

Согласно заявлениям, клиент попросил подключить Мобильное приложение банка для получения дистанционного доступа к открываемым счетам банка, также просил выпустить к открываемому счету моментальную банковскую карту на имя представителя клиента Бизнес 24/7 Оптимальная - ФИО1, **.**.****, уроженка ..., ###

22.12.2021 клиент банка ООО «ИТК» в лице директора ФИО1 получил в операционном офисе «Кемеровский» моментальную корпоративную карту Бизнес 24/7 ### к открытому счету ###, карта выдана без пин-конверта, пин-код к карте клиент должен был сам сгенерировать, путем направления SMS - сообщений на абонентский номер +###, к которому были подключены услуги по дистанционному банковскому обслуживанию.

Распоряжение счетами клиентов могло осуществляться только путем использования аналога собственноручной подписи, в том числе посредством системы дистанционного банковского обслуживания Банка, путем направления SMS сообщений с номера, указанного клиентом, +### в банк на перевод денежных средств, а также при использовании банковских карт получения наличных денежных средств.

Директору ООО «ИТК» ФИО1, как и любому другому клиенту, на основании должностной инструкции, было разъяснено, что тот один имеет право использовать банковскую карту, пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания и только тот вправе совершать платежные операции по счету, так как только тот является единоличным исполнительным органом ООО «ИТК». Для совершения платежных операций другими лицами необходимо было написать заявление и включить их в систему дистанционного банковского обслуживания, в карточку с образцами подписей, чего не было сделано.

Заявка на открытие счета была подана дистанционно партнером банка – ООО «Актуальный бизнес». В отделение банка ФИО1 обращалась лично, так как банк не может открыть счета для организации лицу, не имеющему право управления организацией. Во всех документах проставлена подпись ФИО1 в присутствии банковского работника. Перед подписанием документов сотрудники банка предоставляют время на ознакомление с документом, в случае возникновения вопросов специалисты банка разъясняют их. Доверенности от директора ООО «ИТК» ФИО1 в банк не поступали.

Показания свидетеля Свидетель №4 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д. 172-176), согласно которым она поясняла, что в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц операционного офиса «Кузбасский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» она работает с 11 ноября 2021 года. По предоставленным для обозрения документам по факту открытия расчетных счетов ООО «ИТК» ИНН ### в операционном офисе «Кузбасский» филиала г. Новосибирск ПАО «Банк УРАЛСИБ» пояснила: Между ПАО «Банк УРАЛСИБ» и ООО «Актуальный бизнес», генеральным директором которого является ЛИЦО_3, 30.06.2021 заключен договор ### об оказании агентских услуг на неопределенный срок, в рамках которого Банк поручает, а Агент берет на себя обязательства осуществлять от ее имени, но за счет Банка следующие действия:

- поиск и привлечение потенциальных клиентов к открытию расчетного счета в Банке (далее Продукт Банка);

- передачу в Банк информации о клиентах с их согласия в порядке, определенном настоящим Договором;

- предоставлять Клиентам достоверную и актуальную информацию о перечне Продуктов Банка, размещенную на Веб-сайте Банка;

- обеспечивать Клиентов условиями для надлежащего и полного оформления Заявки на Продукт Банка с целью ее дальнейшего использования Банком;

- направлять в дополнительный офис, филиал Банка Клиента для дальнейшего взаимодействия с Банком по вопросам предоставления Продукта Банка.

За выполнение Агентом указанных действий Банк обязуется выплачивать Агенту вознаграждение за каждого Клиента в порядке и на условиях, предусмотренных Приложением ### к указанному Договору.

Так, в рамках действия указанного договора 22.12.2021 в операционный офис «Кузбасский» филиала ... ПАО «Банк УРАЛСИБ», расположенный по адресу: <...>, обратился директор ООО «ИТК» ФИО1, **.**.****, к менеджеру ЛИЦО_8 с заявлением об открытии расчетных счетов для деятельности ООО «ИТК».

Исходя из представленных ей на обозрение документов, директор ФИО1 предоставила: паспорт гражданки РФ ### на имя ФИО1, **.**.****, уроженки ..., решение о создании юридического лица, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которому ООО «ИТК» расположено по адресу: ... Данные документы были проверены руководителем группы операционного обслуживания ЛИЦО_8 на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими, личность ФИО1 была удостоверена. Кроме того, с вышеуказанных документов сняты копии и приобщены в юридическое досье клиента. После этого с директором ООО «ИТК» ИНН ### ФИО1 были оформлены и подписаны документы:

- заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», согласно которому директор ООО «ИТК» ФИО1 просит: заключить Договор банковского счета и открыть расчетный счет в российских рублях с осуществлением оказания пакета услуг «Макс»; открыть счет для совершения операций с использованием бизнес-карты российских рублях; подключить к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» подписанта с правом единственной подписи – руководителя ФИО1 На основании данного заявления заключен Договор комплексного банковского обслуживания ###, 22.12.2021 открыт счет ###;

- заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных ли от системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которому директор ООО «ИТК» ФИО1 просит подключить к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» подписанта с правом единственной подписи – руководителя ФИО1, телефон ###, электронная почта ###;

- заявление №1 о выпуске бизнес-карты, согласно которому директор ООО «ИТК» ФИО1 просит выдать карту мгновенной выдачи Mastercard Business на имя держателя ФИО1 На основании данного заявления ФИО1 22.12.2021 выдана карта ### к счету ###, что подтверждается распиской в получении карты. Карта выдана без пин-конверта, пин-код к карте клиент должен был сам сгенерировать, путем направления SMS – сообщений на абонентский номер ### к которому были подключены услуги по дистанционному банковскому обслуживанию.

Распоряжение счетами клиентов могло осуществляться только путем использования аналога собственноручной подписи, в том числе посредством системы дистанционного банковского обслуживания Банка, путем направления SMS сообщений с номера, указанного клиентом, 79059173472 в банк на перевод денежных средств, а также при использовании банковских карт для получения наличных денежных средств.

Директору ООО «ИТК» ФИО1, как и любому другому клиенту, на основании должностной инструкции, было разъяснено, что тот один имеет право использовать банковскую карту, пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания и только тот вправе совершать платежные операции по счету, так как только тот является единоличным исполнительным органом ООО «ИТК». Для совершения платежных операций другими лицами необходимо было написать заявление и включить их в систему дистанционного банковского обслуживания, в карточку с образцами подписей, чего не было сделано.

Заявка на открытие счета была подана дистанционно партнером банка – ООО «Актуальный бизнес». В отделение банка ФИО1 обращалась лично, так как банк не может открыть счета для организации лицу, не имеющему право управления организацией. Во всех документах проставлена подпись ФИО1 в присутствии банковского работника. Перед подписанием документов сотрудники банка предоставляют время на ознакомление с документом и в случае возникновения вопросов, специалисты банка разъясняют их. Доверенности от директора ООО «ИТК» ФИО1 в банк не поступали.

Показания свидетеля Свидетель №5 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д. 177-181), согласно которым она поясняла, что работает в должности начальника отдела продаж малого и среднего бизнеса дополнительного офиса «Кемеровский» ПАО Банк ЗЕНИТ по пр.Советкому,74/1 в г.Кемерово. Для того, чтобы открыть расчетный счет юридическим лицам в ПАО Банк ЗЕНИТ, клиент в виде руководителя юридического лица должен прийти в банк, предоставить паспорт гражданина РФ, удостоверяющий его личность, сотрудник Банка визуально сличает лицо, предъявившее паспорт, с личностью, изображенной в документе. Также руководитель юридического лица должен предъявить пакет документов на организацию, для которой тот желает открыть счет, а именно - устав организации, решение о создании, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, приказы или протоколы о назначении на должность директора, лист записи из ЕГРЮЛ, т.е. лицо должно предъявить документы, подтверждающие его полномочия действовать от имени юридического лица.

Далее ведется опрос Клиента, выясняется род деятельности организации, состав организации, какие планируются обороты, выясняется, для каких целей открывается расчетный счет и определяется вместе с клиентом тариф, который ему необходим для работы. Если при опросе имеются сомнения в его ответах, то сотрудник банка направляет клиента на собеседования с руководителем банка. После этого клиенту назначается дата для подписания документов об открытии расчетного счета.

Сотрудник банка, который работает с представителем юридического лица, делает копии с документов юридического лица и загружает в автоматизированную программу для согласования возможности открытия расчетного счета (департамент экономической безопасности и отдел открытия счетов). Срок проверки/согласования как правило составляет 1-2 дня/при необходимости согласования. При условии согласования возможности открытия счета - сотрудник распечатывает необходимые документы для подписания.

В назначенную дату приходит клиент с паспортом, опять производится удостоверение его личности и делается фото с паспортом, ему даются подготовленные документы для согласования и если все отражено правильно, то клиент их подписывает и так же подписывает сотрудник банка.

Клиенту при необходимости в день обращения выдается банковская карта, карта неименная, моментальной выдачи. Пин-код на карту клиент устанавливает самостоятельно.

Исходя из документов юридического дела ООО «ИТК» ИНН ###, поясняет, что 22.12.2021 в отделение банка, расположенное по адресу: <...>, обратился директор ООО «ИТК» ФИО1, предоставившая паспорт на свое имя, была произведена идентификация ее личности. Далее ФИО1 проведена консультация, после чего ФИО1 в присутствии сотрудника банка подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского облуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк ЗЕНИТ, в котором просила открыть расчетный счет, выдать банковскую карту с открытием специального карточного счета. В заявлении ФИО1 указала абонентский ### для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

Для осуществления работы по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания клиент устанавливал приложение, либо ссылка могла работать, проходя по ссылке, которая ему приходила на абонентский номер вместе с временным паролем для доступа в систему. С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с Заявлением о присоединении непосредственно только клиент, открывший расчетный счет, имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. При открытии счета клиенту озвучивается информация по правилам использования системы.

На основании указанных документов **.**.**** клиенту был открыт счет ###, выдана карта ###, моментальной выдачи без пин-конверта, пин-код к которой клиент устанавливает самостоятельно, также был открыт специальный карточный счет ### и счет «копилка на налоги» ###.

Распоряжение счетами клиентов могло осуществляться только путем использования аналога собственноручной подписи, в том числе посредством системы дистанционного банковского обслуживания Банка, путем направления SMS сообщений с номера, указанного клиентом, ### в банк на перевод денежных средств, а также при использовании банковских карт для получения наличных денежных средств.

Директору ООО «ИТК» ФИО1, как и любому другому клиенту, на основании должностной инструкции, было разъяснено, что оа одна имеет право использовать банковскую карту, пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания и только оа вправе совершать платежные операции по счету, так как только она является единоличным исполнительным органом ООО «ИТК». Для совершения платежных операций другими лицами необходимо было написать заявление и включить их в систему дистанционного банковского обслуживания, в карточку с образцами подписей, чего не было сделано.

Заявка на открытие счета была подана дистанционно на электронную почту. В отделение банка ФИО1 обращалась лично, так как банк не может открыть счета для организации лицу, не имеющему право управления организацией. Во всех документах проставлена подпись ФИО1 в присутствии банковского работника. Перед подписанием документов сотрудники банка предоставляют время на ознакомление с документом, в случае возникновения вопросов специалисты банка разъясняют их. Доверенности от директора ООО «ИТК» ФИО1 в банк не поступали.

Виновность подсудимой в совершении преступления подтверждается также письменными материалами дела, исследованными судом. В частности:

- рапортами об обнаружении признаков преступления (т.1 л.д. 19, 26-27);

- ответом Межрайонной ИФНС России № 18 по Республике Татарстан с приложением (т.1 л.д. 28-56);

- ответом ООО «Спектр-Сервис» об обслуживании офисного помещения по адресу: ..., собственником которого является ЛИЦО_38 сведений об аренде данного помещения не имеется (т.1 л.д. 57);

- ответом ООО «Айтиком» о выпуске электронной цифровой подписи для ФИО1 (т.1 л.д. 60-64);

- протоколом осмотра места происшествия от 12.06.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен ..., нежилое помещение № 3 расположено на цокольном этаже, закрыто на замок (т.1 л.д. 67-73);

- свидетельством о постановке на учет физического лица ФИО1, ИНН <***> (т.1 л.д. 92);

- сведениями о банковских счетах ФИО1 (т.1 л.д. 137-138);

- рапортом об обнаружении признаков преступления от 13.07.2023 (т.1 л.д. 145);

- сведениями о счетах ООО «ИТК» (т.1 л.д. 146);

- ответом ПАО Банк «ФК Открытие» (т.1 л.д. 150);

- ответом АО «Альфа-Банк» (т.1 л.д. 154);

- ответом Банк «Зенит» (т.1 л.д. 158);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20.07.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрены: результаты оперативно-розыскной деятельности исх.№1/25-3-18174 от 13.07.2023, содержащие документы: сопроводительное письмо исх.№1/25-3-18174 от 13.07.2023; постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от 13.07.2023; рапорт об обнаружении признаков преступления; сведения о счетах; постановление о возбуждении перед судом ходатайства о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от 05.07.2023; постановление Заводского районного суда г.Кемерово от 02.08.2022; запрос в ПАО Банк «ФК Открытие» исх.№1/»5-2-31659 от 25.08.2022; ответ ПАО Банк «ФК Открытие» исх.№01.4-4/97928 от 06.09.2022; постановление Заводского районного суда г.Кемерово от 02.08.2022; ответ АО «Альфа-Банк» исх.№941/362775/19.09.2022; постановление Заводского районного суда г.Кемерово от 02.08.2022; ответ Банк «ЗЕНИТ» (ПАО) исх.№31-22/27262 от 02.09.2022 (т.1 л.д. 160-166);

- ответом Межрайонной инспекции ФНС России № 15 (т.1 л.д. 170-171);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 16.11.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен ответ Межрайонной Инспекции ФНС №15 по Кемеровской области-Кузбассу исх.№08-14/006285дсп от 25.08.2022 (т.1 л.д. 172-174);

- протоколом выемки от 07.09.2023 с фототаблицей, согласно которому произведена выемка в ПАО «ФК Открытие», по адресу: <...> «в» (т.1 л.д. 184-186);

- юридическим делом ООО «ИТК» (т.1 л.д. 187-199);

- ответом ПАО Банк «ФК Открытие» (т.1 л.д. 201);

- протоколом выемки от 10.10.2023 с фототаблицей, согласно которому произведена выемка в АО «Райффайзенбанк», по адресу: <...> (т.1 л.д. 205-207);

- юридическим делом ООО «ИТК» (т.1 л.д. 208-229);

- ответом АО «Райффайзенбанк» (т.1 л.д. 231-239);

- протоколом выемки от 07.09.2023 с фототаблицей, согласно которому произведена выемка в ПАО Банк «Зенит», по адресу: <...> (т.2 л.д. 3-5);

- юридическим делом ООО «ИТК» (т.2 л.д. 6-33);

- ответом ПАО Банк «Зенит» (т.2 л.д. 35-48);

- протоколом выемки от 07.09.2023 с фототаблицей, согласно которому произведена выемка в АО «Альфа-Банк», по адресу: <...> (т.2 л.д. 51-55);

- юридическим делом ООО «ИТК» (т.2 л.д. 56-76);

- ответом АО «Альфа-Банк» (т.2 л.д. 78);

- протоколом выемки от 15.11.2023 с фототаблицей, согласно которому произведена выемка в ПАО Банк «УралСиб», по адресу: <...> (т.2 л.д. 82-86);

- юридическим делом ООО «ИТК» (т.2 л.д. 87-114);

- ответом ПАО «Банк УралСиб» (т.2 л.д. 116-124);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 16.11.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрены: изъятое в ПАО Банк «ФК Открытие» юридическое дело ООО «ИТК» ИНН <***>; ответ ПАО Банк «ФК Открытие» исх.№01.4-4/79452 от 10.08.2023; изъятое в АО «Райффайзенбанк» юридическое дело ООО «ИТК» ИНН ###; ответ АО «Райффайзенбанк» исх.№73877-МСК-ГЦОЗ/23 от 31.10.2023; изъятое в Банк «ЗЕНИТ» (ПАО) юридическое дело ООО «ИТК» ИНН <***>; изъятое в АО «Альфа-Банк» юридическое дело ООО «ИТК» ИНН ###; ответ АО «Альфа-Банк» исх.№941/370973/08.08.2023; изъятое в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» юридическое дело ООО «ИТК» ИНН ###; ответ ПАО «БАНК УРАЛСИБ» исх.№12430/У01 от 24.08.2023 (т.2 л.д. 125-150);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19.11.2023 с фототаблицей, согласно которому с участием подозреваемой, защитника осмотрены: изъятое в ПАО Банк «ФК Открытие» юридическое дело ООО «ИТК» ИНН ###; ответ ПАО Банк «ФК Открытие» исх.№01.4-4/79452 от 10.08.2023; изъятое в АО «Райффайзенбанк» юридическое дело ООО «ИТК» ИНН ###; ответ АО «Райффайзенбанк» исх.№73877-МСК-ГЦОЗ/23 от 31.10.2023; изъятое в Банк «ЗЕНИТ» (ПАО) юридическое дело ООО «ИТК» ИНН ###; ответ Банк ЗЕНИТ (ПАО) исх.№31-23/23341 от 08.08.2023; изъятое в АО «Альфа-Банк» юридическое дело ООО «ИТК» ИНН ###; ответ АО «Альфа-Банк» исх.№941/370973/08.08.2023; изъятое в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» юридическое дело ООО «ИТК» ИНН ###; ответ ПАО «БАНК УРАЛСИБ» исх.№12430/У01 от 24.08.2023 (т.2 л.д. 191-210).

Оценивая изложенные доказательства, суд отмечает, что они являются относимыми и приходит к следующим выводам.

Письменные доказательства соответствуют требованиям, установленным уголовно-процессуальным законом, согласуются между собой и с другими доказательствами, и потому признаются допустимыми и достоверными доказательствами.

У суда не имеется оснований подвергать сомнениям достоверность показаний оглашенных по делу свидетелей, поскольку не было установлено данных о заинтересованности кого-либо в оговоре подсудимой. Показания по существенным обстоятельствам непротиворечивы, согласуются с письменными доказательствами, с показаниями подсудимой в ходе предварительного расследования, конкретизируют обстоятельства совершенного преступления и в совокупности образуют полную картину произошедшего.

Суд принимает за истинные показания подсудимой, данные в ходе предварительного расследования, данные показания, изложенные в протоколе допроса, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, обвиняемая с протоколом знакомилась, пояснения давала в присутствии адвоката, замечаний к протоколу допроса не делала. Признательные показания согласуются полностью с другими доказательствами по уголовному делу. Оснований полагать, что показания в ходе расследования получены под давлением, не имеется.

Таким образом, совокупность исследованных судом доказательств, проверенных в соответствии с правилами, предусмотренными ст. 87 УПК РФ путем их сопоставления, а также оцененных с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а также достаточности в их совокупности для разрешения данного уголовного дела, приводит суд к твердому убеждению о том, что виновность подсудимой в совершении преступления установлена и доказана. Иного суду не представлено и защитой не опровергнуто.

Учитывая исследованные в судебном заседании материалы дела, касающиеся личности подсудимой, обстоятельства совершения преступления, ее поведение в судебном заседании, суд считает подсудимую вменяемой в отношении совершенного деяния, так как ее психическое состояние у суда сомнений не вызывает.

Учитывая изложенное, суд пришел к выводу, что подсудимый подлежит наказанию за совершенное преступление.

Государственным обвинителем в судебном заседании обвинение подсудимой поддержано по ст. 187 ч.1 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Настоящее уголовное дело рассмотрено судом по предъявленному обвинению в соответствии со ст. 252 ч.1 УПК РФ.

На основании исследованных доказательств судом установлено, что подсудимая совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств при обстоятельствах, указанных в описательной части настоящего приговора.

Суд приходит к убеждению, что подсудимая при этом действовала неправомерно и умышленно, поскольку осознавала общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно-опасных последствий, открывая счета в банках, она не намеревалась осуществлять операции по движению денежных средств, открывала счета по просьбе другого лица и в его интересах, после получения электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, она сбыла их неустановленному лицу, осуществляя их передачу за денежное вознаграждение.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ст. 187 ч.1 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Поскольку суд пришел к выводу о наличии состава преступления в действиях подсудимой, оснований для ее оправдания не имеется.

В соответствии с положениями ст. 60 ч.3 УК РФ при назначении наказания подсудимой суд учитывает фактические обстоятельства совершенного преступления, характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

ФИО1 на момент совершения преступления не судима (т.3 л.д. 2-6), на учете у врача-психиатра и врача нарколога не состоит (т.3 л.д. 12,14,16), по месту жительства характеризуется положительно (т.3 л.д. 28,29).

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд принимает во внимание полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, совершение преступления впервые, молодой возраст.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

В соответствии со ст. 60 УК РФ, исходя из установленных в судебном заседании обстоятельств в совокупности, влияния назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, суд полагает, что достижение целей наказания, предусмотренных ст. 43 ч.2 УК РФ, возможно при назначении ей наказания в виде лишения свободы.

Поскольку судом установлено наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 61 ч.1 п. «и» УК РФ, при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, при назначении наказания подлежат применению положения ст. 62 ч.1 УК РФ.

В качестве дополнительного наказания к лишению свободы санкцией ст. 187 ч.1 УК РФ предусмотрено наказание в виде штрафа.

Суд соглашается с позицией государственного обвинителя, полагает, что установлены исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершения преступления, поведением подсудимой во время или после его совершения, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступления, в связи с чем при назначении наказания подсудимой возможно применить правила ст. 64 УК РФ, а именно не применять дополнительный вид наказания - штраф, предусмотренный в качестве обязательного.

Учитывая правовые основания, предусмотренные ст. 15 ч.6 УК РФ, с учетом степени общественной опасности преступления, установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, а также личности виновной, суд не усматривает оснований для применения положений ст. 15 ч.6 УК РФ и изменения категории преступного деяния, совершенного подсудимой.

Учитывая характер и степень общественной опасности, категорию тяжести преступления, совершенного подсудимой, установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, данных о личности подсудимой, суд полагает возможным назначить подсудимой по настоящему приговору наказание с применением ст. 73 УК РФ, возложив на нее в период установленного испытательного срока соответствующие обязанности, обеспечивающие достижение цели наказания исправления.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Приговор мирового судьи судебного участка № 1 Крапивинского судебного района Кемеровской области от 15.08.2023 года подлежит самостоятельному исполнению.

Гражданский иск не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ, назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 2 лет лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное настоящим приговором наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, обязав осужденную встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянное место жительства без уведомления указанного органа, периодически являться на регистрацию в указанный орган.

Приговор мирового судьи судебного участка № 1 Крапивинского судебного района Кемеровской области от 15.08.2023 года исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по делу: результаты оперативно-розыскной деятельности, документы, оптические диски, - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня его постановления.

Разъяснить осужденной право ходатайствовать о личном участии при рассмотрении настоящего уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Кроме того, осужденная вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, либо о рассмотрении дела без защитника, о чем она должна в письменном виде сообщить в суд, постановивший приговор.

Судья: Е.Б. Родина