Постановление № 5-108/2020 от 19 мая 2020 г. по делу № 5-108/2020

<...>

№ 5-108/2020

УИД: 66RS0003-02-2020-000316-72


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

20 мая 2020 года г. Екатеринбург

Судья Кировского районного суда г. Екатеринбурга Иванченко Е.А.,

с участием должностного лица, составившего протокол по делу об административном правонарушении – начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении

Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ФинансЦентр Югра», юридический адрес: 197110, <...>, лит. А, помещение 1Н, офис 607, ИНН <***>, ОГРН ***,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ФинансЦентр Югра» (далее – ООО МКК «ФинансЦентр Югра») допустило нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в сокрытии информации о номере контактного телефона, с которого осуществлялось непосредственное взаимодействие по вопросу взыскания просроченной задолженности; ненадлежащем представлении при непосредственном взаимодействии, осуществлении непосредственного взаимодействия по вопросу взыскания просроченной задолженности посредством текстовых сообщений более двух раз в сутки, а также в отсутствие согласия на это должника и третьего лица, с которыми осуществляется такое взаимодействие; в передаче (сообщении) третьим лицам сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании без его согласия; в направленном на возврат просроченной задолженности взаимодействии с третьим лицом посредством направления текстового сообщения в рабочий день в период времени с 22:00 до 08:00 часов; действиях кредитора, связанных с применением к должнику и иным лицам физической силы или угрозы ее применения, угрозы убийством или причинением вреда здоровью, действиях, связанных с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; в действиях кредитора, связанных с неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

ООО МКК «ФинансЦентр Югра» о дате, времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении уведомлено своевременно, надлежащим образом, в судебное заседание законный представитель или защитник юридического лица не явились. В представленных в суд возражениях защитник юридического лица просит рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие защитника ООО МКК «ФинансЦентр Югра», указал об отсутствии оснований для привлечения ООО МКК «ФинансЦентр Югра» к административной ответственности, просит прекратить производство по делу об административном правонарушении в связи с отсутствием состава правонарушения. В обоснование данных доводов указал об отсутствии в материалах дела доказательств совершения юридическим лицом административного правонарушения, поскольку договор займа заключен ***10 с ООО «Росденьги», а не с ООО МКК «ФинансЦентр Югра». Кроме того, ООО МКК «ФинансЦентр Югра» не связано с деятельностью данной организации, сведениями о ее деятельности не располагает, не взаимодействовало с

Ф. с целью возврата задолженности ***10 и не может быть привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, поскольку не осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности и не включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих данную деятельность. Номера телефонов, с которых, как указано в прооколе об административном правонарушении, осуществлялись звонки Ф.., зарегистрированы на лиц, которые не являются сотрудниками ООО МКК «ФинансЦентр Югра» (т. 2 л.д. 26-37, 38-56).

При таких обстоятельствах, с учетом мнения должностного лица, составившего протокол по делу об административном правонарушении, полагаю возможным рассмотреть дело при данной явке.

В судебном заседании должностное лицо, составившее протокол по делу об административном правонарушении, настаивала на привлечении юридического лица к административной ответственности.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, заслушав должностное лицо, составившее протокол по делу об административном правонарушении, обсудив доводы возражений защитника юридического лица, прихожу к следующим выводам.

Часть 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В соответствии с частью 9 статьи 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В силу пункта 1 и подпункта «а» пункта 2 части 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи более двух раз в сутки, а также в рабочие дни в период с 22 до 8 часов.

Кроме того, пунктом 2 части 4 статьи 7 Закона № 230-ФЗ предусмотрено, что в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ установлено, что направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами может осуществляться только если имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом и третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно части 3 статьи 6 Закона № 230-ФЗ кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Пунктами 1, 4, 6 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ предусмотрено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью, оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц, любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно части 1 статьи 1 Закона № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно части 10 статьи 4 Закона № 230-ФЗ предусмотренные данной статьей, а также статьями 5 - 10 Закона № 230-ФЗ правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Согласно материалам дела, в УФССП России по Свердловской области поступили заявления Т.., Ф. о нарушении ООО «МКК «ФинансЦентр Югра» требований Закона № 230-ФЗ. В связи с этим, в отношении юридического лица 18.12.2019 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования, срок проведения которого в установленном частью 5 статьи 28.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях порядке продлен определением от 14.01.2020 до 14.02.2020 в целях получения истребованных определением должностного лица сведений от ПАО «М.» и ООО «МКК «ФинансЦентр Югра», необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (т. 1 л.д.18, 19-20).

При проведении административного расследования установлено, что между ООО МКК «ФинансЦентр Югра» и ***10 заключен договор микрозайма № *** от 05.08.2019 на сумму 10000 рублей, на срок до 03.09.2019. В связи с тем, что ***10 надлежащим образом свои обязательства по указанному договору не исполняла, у нее образовалась просроченная задолженность перед ООО МКК «ФинансЦентр Югра», что подтверждается письменными объяснениями ***10 и ответом ООО МКК «ФинансЦентр Югра» с приложениями, поступившими в рамках исполнения определения об истребовании сведений от 30.12.2019 (л.д. 23-24, 165-172). При этом непосредственное взаимодействие по вопросу взыскания просроченной задолженности осуществлялось не только с должником – ***10 но и с третьими лицами – Ф. и Т.

Согласно информации, предоставленной операторами связи ООО «ТМ.» и ПАО «М.», телефонные номера, с которых осуществлялось взаимодействие с ***10., Ф.., Т. по вопросам просроченной задолженности, принадлежат: +*** – абоненту З с 28.12.2018, +*** – абоненту К.Л.П. с 23.07.2019, +*** – абоненту Б. с 16.02.2019, +*** – абоненту К.А.Ж. с 15.12.2018 (т. 1 л.д. 153, 155-156).

Из письменных объяснений Ф. следует, что взаимодействие для возврата просроченной задолженности ***10 в период с 17.12.2019 по 18.12.2019 осуществлено, в частности, посредством 343 телефонных звонков со скрытого номера телефона, что подтверждается изображениями с ее телефона (скриншотами), а также 3 текстовых сообщений, одно из которых поступило ей в 01:24 часа, что подтверждается детализацией вызовов по номеру телефона <***>, принадлежащего Ф. (т. 1 л.д. 25-26, 31-34, 35-38). Таким образом, третьему лицу Ф. переданы сведения о должнике ***10., о просроченной задолженности и ее взыскании.

Из письменных объяснений ***10. следует, что в результате имеющейся у нее по договору микрозайма задолженности ей поступали телефонные звонки от неизвестного мужчины, который в грубой форме требовал погашения задолженности, угрожая физической расправой ее коллегам и близким заведующего реанимационным отделением. Кроме того, на номер телефона ***10 поступали текстовые сообщения с нецензурной лексикой, содержащие угрозы, что подтверждается изображениями с ее телефона (скриншотами) (т. 1 л.д. 23-24, 146-150).

Из полученных в ходе административного расследования сведений следует, что у ***10. имеется одно неисполненное денежное обязательство, которое возникло перед ООО МКК «ФинансЦентр Югра». Из текстовых сообщений, поступавших на абонентский номер ***10., следует, что речь в них идет о взыскании займа в размере 10000 рублей (т. 1 л.д. 146-150).

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления в отношении юридического лица протокола об административном правонарушении, который соответствует требованиям статьи 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В силу части 1 статьи 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с пунктом 1 статьи 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установление вины лица в совершении административного правонарушения является одним из обстоятельств, подлежащим выяснению по делу об административном правонарушении.

Вина ООО МКК «ФинансЦентр Югра» в совершении административного правонарушения подтверждается:

- письменными объяснениями ***10. от 19.01.2020, из которых следует, что, в июле 2019 года она получила займ в размере 10000 рублей в микрофинансовой организации «Росденьги», в результате неуплаты которого у нее образовалась задолженность, в связи с чем на телефонный номер МАУ, где она работает, на ее личный номер телефона, а также на телефонный номер старшей медсестры стали поступать звонки с требованием погасить возникшую задолженность, содержащие угрозы и оскорбления (т. 1 л.д. 23-24);

- изображениями текстовых сообщений с телефона ***10 (скриншотами), согласно которым в ее адрес высказывались в грубой, нецензурной форме требования вернуть просроченную задолженность по полученному ранее займу в размере 10000 рублей, также содержащие угрозы жизни и здоровью ***10 то есть в отношении нее совершены действия, связанные с оказанием психологического давления с использованием выражений, унижающих честь и достоинство должника (т. 1 л.д. 146-150);

-письменными объяснениями ФИО2 от 26.12.2019, в соответствии с которыми она работает в должности старшей медсестры МАУ и ей на служебный и на личный номера телефонов поступали звонки с номеров телефона +7 *** и +7 ***, а также со скрытых номеров телефона, от «Юлии» и «Беслана», представившихся сотрудниками агентства по взысканию долгов, с требование пригласить к телефону ***10. или передать ей, чтобы она вернула долг. От «Беслана» в ее адрес поступили угрозы с использованием нецензурной лексики. Всего за период с 17.12.2019 по 18.12.2019 на ее мобильный телефон поступило 343 звонка со скрытого номера (т. 1 л.д. 25-26);

-изображениями с телефона Ф. (скриншотами), в соответствии с которыми с 17.12.2019 по 18.12.2019 на ее мобильный телефон поступило 343 звонка со скрытого номера телефона (т. 1 л.д. 35-38);

-детализацией вызовов по номеру телефона +7 ***, принадлежащего Ф.., из которой следует, что за период с 17.12.2019 по 18.12.2019 ей поступило 4 текстовых сообщения с номера телефона +7 *** и одно текстовое сообщение с номера телефона +7 ***, которое пришло ей в 01:24 часа 18.12.2019, то есть в рабочий день (т. 1 л.д. 31-34);

-ответом ООО «МКК «ФинансЦентр Югра» на определение об истребовании сведений от 30.12.2019, согласно которому между ООО «МКК «ФинансЦентр Югра» и ***10 05.08.2019 заключен договор микрозайма № 3/10966 на сумму 10000 рублей на срок до 03.09.2019. Обязательства из указанного договора ***10 не исполнены (т. 1 л.д. 166);

- копией договора микрозайма № 3/10966 от 05.08.2019, заключенного между ООО «МКК «ФинансЦентр Югра» и ***10. на сумму 10000 рублей, на срок до 03.09.2019, копией заявления-анкеты № 18205 от 05.08.2019, копией согласия на обработку персональных данных от 05.08.2019, в соответствии с которыми ***10 не предоставляла ООО МКК «ФинансЦентр Югра» согласие на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с какими-либо третьими лицами (т. 1 л.д. 166-168, 169-170, 172);

-протоколом осмотра места совершения административного правонарушения от 21.01.2020 и приложенными к нему фотоматериалами, из которых следует, что договор микрозайма № 3/10966 от 05.08.2019 заключен ***10 с ООО МКК «ФинансЦентр Югра» в павильоне с названием «Росденьги» по адресу: г. Екатеринбург, ул. *** (т. 1 л.д. 191-194);

- сведениями с интернет-сайта www.easyfins.ru следует, что под брендом «Росденьги» работают ряд микрокредитных компаний, среди которых ООО МКК «ФинансЦентр Югра» (т. 1 л.д. 195-198).

Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что на момент поступления телефонных звонков и СМС-сообщений с номеров +7 *** и +7 *** с требованием о возврате просроченной задолженности, у ***10 имелось одно действующее, неисполненное заемное обязательство перед ООО МКК «ФинансЦентр Югра», сумма полученного ***10 займа по данному обязательству соответствовала сумме займа, которую требовало вернуть неизвестное лицо в ходе телефонных звонков и исходя из содержания полученных ***10 СМС-сообщений.

При таких обстоятельствах, несмотря на то, что номер телефона, с которого осуществлялись указанные звонки, зарегистрированы не на ООО МКК «ФинансЦентр Югра» и не на ООО «Росденьги», под брендом которого работает ООО МКК «ФинансЦентр Югра», о задолженности перед которым сообщали лица, звонившие ***10., Ф., прихожу к выводу, что все ранее указанные телефонные звонки осуществлялись ООО МКК «ФинансЦентр Югра» в целях взыскания просроченной задолженности, с нарушением положений Закона № 230-ФЗ.

Действия ООО МКК «ФинансЦентр Югра» подлежат квалификации по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях как совершение кредитором действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Вопреки доводам защитника ООО МКК «ФинансЦентр Югра», изложенным в письменных возражениях, вина ООО МКК «ФинансЦентр Югра» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, подтверждается совокупностью доказательств по делу, оснований сомневаться в объективности которых не имеется, они согласуются друг с другом и позволяют полно и достоверно установить обстоятельства совершенного административного правонарушения.

При назначении наказания суд в соответствии с требованиями статей 3.1, 3.5, 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное положение лица.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность, судом не установлено.

Принимая во внимание характер совершенного административного правонарушения, социальную значимость охраняемых общественных отношений, наличие у виновного лица возможности для предотвращения нарушений закона при проявлении должной заботливости и осмотрительности, а также с учетом обстоятельств совершенного правонарушения, суд не находит оснований для применения положений статей 2.9, 4.1.1 Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, а также оснований для снижения административного штрафа.

Оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, суд, руководствуясь принципам законности, справедливости, неотвратимости и целесообразности юридической ответственности, а также тяжести содеянного, приходит к мнению, что цель административного наказания в виде предотвращения совершения новых правонарушений в данном конкретном случае может быть достигнута путем назначения ООО МКК «ФинансЦентр Югра» административного штрафа.

С учетом изложенного и руководствуясь статьями 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ФинансЦентр Югра» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцати тысяч) рублей.

Информация о получателе штрафа, необходимая в соответствии с правилами заполнения расчетных документов на перечислении суммы административного штрафа:

-получатель – УФК по Свердловской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области);

-банк получателя – ГРКЦ ГУ Банка России по Свердловской области г. Екатеринбург;

- БИК – 046577001;

- ИНН – <***>;

- КПП – 667001001;

- счет № 40101810500000010010;

- ОКТМО – 65701000;

- КБК – 32211601141019000140;

- УИН – 32266000200000016015.

Постановление может быть обжаловано в Свердловский областной суд через Кировский районный суд г. Екатеринбурга в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья <...> Е.А. Иванченко