Приговор № 1-285/2018 1-40/2019 от 21 августа 2019 г. по делу № 1-285/2018

у/д № 1-40/19


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 августа 2019 года город Смоленск

Ленинский районный суд города Смоленска

в составе: председательствующего судьи Никишова Д.В.,

при секретаре: Сологубовой И.Г.,

с участием: государственного обвинителя: помощника прокурора Ленинского района г. Смоленска Губиной А.П., ФИО1, ФИО2, ФИО3,

представителя потерпевшего ПАО «РОСБАНК» ТАН,

подсудимого: ФИО4,

защитника: адвоката Тарасова А.С., представившего удостоверение и ордер,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО4, <данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.1, п. «б» ч. 3 ст. 174.1 УК РФ, ,

установил:

ФИО4 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах:

ФИО4 на основании договора об учреждении ООО «ХИТ» (ИНН <***>, КПП 673201001, ОГРН <***>), расположенного по адресу: <адрес>, поставленного на учет в Межрайонной инспекции ФНС №5 по Смоленской области с 05 февраля 2014 года являлся учредителем и генеральным директором ООО «Хит» обладающим 100% уставного капитала, номинальной стоимостью 11000 рублей. Так, согласно Устава ООО «Хит» от 16 апреля 2012 года осуществляло следующие виды экономической деятельности: торгово-закупочная и коммерческо-посредническую деятельность, в том числе по продукции и товарам, приобретение и реализация которых осуществляется на основании специального разрешения, зрелищно-развлекательная деятельность, торговля строительными материалами, лесоматериалами и санитарно-техническим оборудованием, осуществление иных видов хозяйственной и коммерческой деятельности, не запрещенных действующим законодательством России. В соответствие со ст. 40 Федерального закона РФ 14-ФЗ от 08.02.1998 «Об обществах с ограниченной ответственностью», гл. 9 Устава ООО «ХИТ» от 16.04.2012, ФИО4 являлся единоличным исполнительным органом, выполняющим управленческие, организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, обладающим правом распоряжения имуществом, включая денежные средства, поступающие на расчетный счет Общества. Осуществляя свою трудовую деятельность в качестве генерального директора ООО «Хит», ФИО4, являясь единоличным исполнительным органом, в соответствии с п. 9.22 – 9.22.3 Устава ООО «Хит», в компетенцию которого входило текущее руководство деятельностью ООО «Хит», заключение от его имени договоров, выдача доверенности, открытие в банках расчетного и других счетов, имел право распоряжения денежными и иными материальными средствами, издание приказов и распоряжений обязательные для всех работников Общества, выполнение других функций.

Не позднее 10.03.2014 г. у ФИО4, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершения хищения денежных средств, путем обмана и предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, а именно на противоправное и безвозмездное изъятие и обращение в свою собственность денежных средств, принадлежащих ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК» (ОАО), путем заключения кредитного договора между ООО «Хит», в лице генерального директора ФИО4, и ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК», в целях последующей незаконной реализации предоставленных денежных средств в свою пользу. При этом ФИО4, имея умысел на хищения денежных средств ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК» разработал преступный план, согласно которому, с целью одобрения на получения кредита, последний при подачи заявки на получение кредита в указанное банковское учреждение, укажет в качестве обеспечительных мер по кредитному договору сведения о наличие у последнего якобы имущества, в виде сахара-песка на общую сумму 3 000 000 рублей, в случае положительного решения со стороны ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК», после получения денежных средств, ФИО4, распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, 10.03.2014, ФИО4, с целью получения кредита на пополнение оборотных денежных средств Общества в размере 1 500 000 рублей, согласно разработанного преступного плана, обратился в ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК» по адресу: <...> где подал заявку на предоставление целевого кредита на приобретение сырья, при этом указав имущество, предполагаемое в качестве залогового обеспечения по кредиту – сахар-песок на общую сумму 3 000 000 рублей, в свою очередь приложив к ней сформированный пакет документов, необходимых для подачи заявки на получение кредита, в число которых входили: договор поставки от 25.12.2013 между ООО «АБ-Снаб» и ООО «Хит» сахара-песка в количестве 200 тонн на сумму 5 000 000 рублей, договор хранения от 01.04.2013 между ООО «СмолХладоКомбинат» и ООО «Хит», товарную накладную № 1184 от 25.12.2013 о поставки ООО «АБ-Снаб» в адрес ООО «Хит» сахара-песка массой 200 тонн на сумму 5 000 000 рублей, квитанцию к приходно-кассовому ордеру № 127 от 25.12.2013 об оплате сахара-песка в размере 5 000 000 рублей, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о поставке ООО «АБ-Снаб» в адрес ООО «Хит» товара в виде сахара-песка массой 200 тонн на сумму 5 000 000 рублей. В указанный период времени главный менеджер по работе с предпринимателями ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК» БЕВ, приняла указанные докуметы для рассмотрения вопроса о возможности предоставления ООО «Хит» кредита.

24.03.2014, с целью принятия решения по вышеуказанной заявки ООО «Хит» в лице генерального директора ФИО4 сотрудники ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК» БЕВ и ФИА прибыли по адресу: <...> для осмотра предоставляемого залогового имущества, указанного в заявке на получение кредита ФИО4 В свою очередь ФИО4, реализовывая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК», действуя путем обмана. указал на хранящеейся в складском помещение по указанному адресу сахар-песок, как на имущество принадлежащеее последнему и предоставлемое в качестве обеспечительных мер по вышеуказанной заявке на получение кредита. В свою очередь БЕВ и ФИА, не осведомленные об истинных намерениях ФИО4, будучи уверенными в том, что указанный последним сахар-песок принадлежит ФИО4 по договору от 25.12.2013 заключенному между ООО «АБ-Снаб» и ООО «Хит», произвели осмотр сахара-песка, после чего был составлен акт проверки (осмотра) предлагаемого в залог имущества, о том, что в помещении склада ООО «СмоленскХладоКомбинат» по адресу: <...>, имеется наличие сахара-песка на сумму не менее 3 000 000 рублей.

Далее 24.03.2014 сотрудником вышеуказанного банковского учрежедния БЕВ, ранее введенной в заблуждение ФИО4, относительно своих истинных преступных намерениях, подготовлено заключение юридической службы по вопросу предоставления кредита ООО «Хит» ОГРН <***> согласно которому возможно заключение кредитного договора, договора залога между ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК» и ООО «Хит».

01 апреля 2014 года, ФИО4, являясь генеральным директором ООО «Хит», используя свое служебное положение, действуя от лица данной организации в продолжение своих преступных действий, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, введя сотрудников ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК» в заблуждение относительно своих преступных намерений, предоставив ранее в адрес ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК» документы, содержание заведомо ложные и недостоверные сведения о наличие у последнего имущества в виде сахара-песка предоставляемого в залог ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК», находясь в помещении ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК» по адресу: <...>, заключил с АКБ «РОСБАНК» кредитный договор № PRB-R23-FH5N-0169 о предоставлении ООО «Хит» кредитных денежных средств (кредитной линии) в размере 1 500 000 рублей, в котором было указано, что в обеспечение исполнения обязательств Заемщика (ООО «Хит») по данному соглашению заключаются договора поручительства №№PRB-R23-FH5N-0169/01 от 01.04.2014 между ФИО4 и Кредитором, договор о залоге №№PRB-R23-FH5N-0169/Z01 от 01.04.2014 на вышеуказанный сахар-песок на сумму 3 000 000 рублей.

После чего, 01 апреля 2014 года согласно заключенного кредитного договора № PRB-R23-FH5N-0169 с расчетного счета № ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК» на расчетный счет № ООО «Хит», открытый в ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК», расположенном по адресу: <...>, были перечислены кредитные денежные средства в размере 1 500 000 рублей.

Ранее 31.03.2014, на территории г. Смоленска, ФИО4, действуя от имени ООО «Хит» заключил со СВН действующей от имени ООО «Эдельвейс» договор на поставку товара: сахара-песка, на сумму 1 482 000 рублей. После чего последняя, неосведомленная об истинных намерениях ФИО4, предоставила на оплату счет № 1 от 01.04.2014, согласно которому покупателем товара на сумму 1 482 000 рублей является ООО «Хит». Далее ФИО4, находясь по адресу: <...>, предъявил сотруднику ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК» платежное поручение № 5 от 02.04.2014, на основании чего 02.04.2014 был осуществлен перевод с расчетного счета № открытого на имя ООО «Хит» в ОО «Смоленский» АКБ «РОСБАНК» по адресу: <...>, ранее полученных кредитных денежных средств в сумме 1 482 000 рублей на расчетный счет № открытый в ПАО «Газэнергобанк» по адресу: <...>, на имя ООО «Эдельвейс» (ОАО) (№). После чего в период времени с 01.04.2014 по 09.07.2014, ФИО4 неоднократно обращался к ССВ с намерениями частичного снятия последней ранее перечисленных ООО «Хит» денежных средств с расчетного счета № открытого в ПАО «Газэнергобанк» по адресу: <...>, и передачи их ФИО4, в свою очередь СВН введенная в заблуждение ФИО4 относительно своих истинных намерений, в период времени с 01.04.2014 по 09.07.2014, осуществляла снятие наличных денежных средств с расчетного счета №, а всего на общую сумму 1 482 000 рублей, которые в последствие в период времени с 01.04.2014 по 09.07.2014 передавала ФИО4 Получив таким образом денежные средства в размере 1 482 000 рублей, ФИО4 получил реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

В результате, ФИО4 используя свое служебное положение генерального директора ООО «Хит», действуя умышлено из корыстных побуждений путем обмана и предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, осознавая противоправность и общественную опасность своих умышленных преступных действий, похитил денежные средства, принадлежащие АКБ «РОСБАНК» в сумме 1 500 000 рублей, тем самым причинив своими умышленными противоправными действиями АКБ «РОСБАНК» материальный ущерб на сумму 1 500 000 рублей.

В судебном заседании подсудимый ФИО4 вину в предъявленном обвинении по ч. 3 ст. 159.1, п. «б» ч. 3 ст. 174.1 УК РФ не признал, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Проанализировав собранные по делу и исследованные в судебном заседании доказательства, суд находит, что виновность подсудимого ФИО4, несмотря на непризнание вины, при вышеуказанных обстоятельствах, подтверждается совокупностью доказательств.

Вина ФИО4 в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, подтверждается:

- показаниями представителя потерпевшего ТАН, согласно которым состоит в должности старшего эксперта отдела безопасности ПАО «РОСБАНК» с 2006 года. В его должностные обязанности входит обеспечение информационной и экономической безопасности, в том числе противодействие внутреннему и внешнему мошенничеству. 01.04.2014 между ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: <...> и ООО «Хит» (ИНН<***>) в лице ФИО4 был заключен кредитный договор №№ на сумму 1 500 000 рублей. При подаче кредитной заявки ФИО4 были предоставлены необходимые документы для получения кредита, в том числе и договор о залоге имущества. Согласно договору залога № от 01.04.2014 предметом являлся сахар-песок на сумму 3 000 000 рублей, а именно 120 000 кг. Кредит предоставлялся в целях накопления обротных средств. Согласно договору залога сахар-песок хранился в складском помещении ООО «СмоленскХладоКомбинат». Данный сахар-песок осматривался сотрудниками банка БЕВ и ФИА ООО «Хит» платежи по кредиту не осуществлял. ПАО «РОСБАНК» обратился в суд с целью взыскания задолженности по кредитному договору, в результате чего была взыскана задолженность по основному долгу и процентам. Сумма материального ущерба взыскана не была, так как была введена процедура банкротства. 15.03.2017 ПАО «РОСБАНК» стало известно о том, что залога, который по договору залога от 01 апреля 2014 года должен был храниться на ООО «СмолХладоКомбинат» никогда не было, а сахар-песок, который в то время хранился на ООО «СмолХладоКомбинат» ООО «Хит» не принадлежал, а принадлежал другому юридическому лицу. Таким образом ООО «Хит» в лице ФИО4 совершены действия, содержащие признаки мошенничества. Сумма материального ущерба причиненного действиями ФИО4 ПАО «РОСБАНК» по кредитному договору без учета процентов составляет 1 500 000 рублей;

- показаниями свидетеля БЕВ, согласно которым она в период времени с 22.03.2007 по 22.12.2016 работала в ПАО АКБ «Росбанк». В период времени с декабря 2012 по декабрь 2016 года она занимала должность главного менеджера по работе с предпринимателями. В ее должностные обязанности входило: привлечение клиентов, сбор документов на оформление кредита. ПАО АКБ «РОСБАНК» располагается по адресу: <...>. В феврале 2014 года к ней обратился для получения кредита ФИО4 - генеральный директор ООО «Хит». Сумму кредита он указал в заявке 1 500 000 рублей. Цель кредита была - покупка сахар - песка в количестве 57 тонн. БЕВ приняла соответствующие документы у клиента, а именно документы на основные средства, оборотные средства, расходные ведомости, спецификацию, карточку продукции, документы на залоговое имущество и иное. Предметом залогового имущества был сахар - песок. После оформления заявки, документы были направлены для изучения и принятия решения. Также ей совместно с начальником отдела по работе с предпринимателями ФИА осуществлялся выезд по адресу: <...> (территория «СмолХладоКомбината»), с целью проверки имущества, передаваемого в залог. Прибыв по вышеуказанному адресу данный товар был обнаружен, составлен акт осмотра. Товар соответствовал предоставленным документам ФИО4 Через некоторое время БЕВ пришло положительное решение в выдаче кредита ФИО4 и 01 апреля 2014 года был заключен кредитный договор, денежные средства были переведены на счет ООО «Хит». После этого 02.04.2014 денежные средства в сумме 1 482 000 рублей со счета ООО «Хит» были переведены на р/с ООО «Эдельвейс» в счет оплаты сахар – песка. ФИО4 был выдан кредит согласно предоставленным им документам, без которых кредит выдан бы ему не был. Сомнений в подлинности данных документов у банка выявлено не было. Все документы предоставлялись лично ФИО4, документы заверял лично ФИО4 Залоговое имущество осматривалась в марте 2014 года;

- показаниями свидетеля ФИА, согласно которым с сентября 2012 года по весну 2015 года он работал в ОО «Смоленский» Ярославского филиала ПАО «РОСБАНК» (ранее ОАО) в должности начальника отдела по работе с предпринимателями. В его должностные обязанности входило: общее руководство отделом, работа с клиентами, андерайтинг кредитных заявок и иное. В феврале 2014 года в ОО «Смоленский» Ярославского филиала ПАО «РОСБАНК» по адресу: <...>, обратился для получения кредита гр. ФИО4 - генеральный директор ООО «Хит». Заполнив заявку на получение кредита, последний указал, что желает получить кредит в размере 1 500 000 рублей. Цель кредита - покупка сахара - песка в количестве 57 тонн. Документы на оформление заявки на получение кредита ООО «Хит» в лице ФИО4 оформлял сотрудник ПАО «РОСБАНКА» БЕВ Она приняла соответствующие документы у клиента, а именно документы на основные средства, оборотные средства, расходные ведомости, спецификацию, карточку продукции, документы на залоговое имущество и иное. Предметом залогового имущества был сахар - песок. После оформления заявки, документы были направлены на изучение ФИА и для последующего принятия решения. Пояснил, что совместно с БЕВ и ФИО4 в марте месяце 2014 года осуществлялся выезд по адресу: <...>, с целью проверки имущества, передаваемого в залог. Прибыв по вышеуказанному адресу сахар – песок был осмотрен, составлен акт осмотра. Товар соответствовал предоставленным ФИО4 документам. Каких-либо подозрений того, что имущество, которое предоставляется в залог не является собственностью ООО «Хит» в лице ФИО4 не было, так как сотрудники склада общались с ФИО4 как с реальным собственником имущества, косвенно подтверждая принадлежность сахар - песка ФИО4 По прошествии некоторого времени было принято решение в выдаче кредита ООО «Хит» в лице ФИО4 01 апреля 2014 года был заключен кредитный договор, и денежные средства были переведены на счет ООО «Хит». После этого 02.04.2014 денежные средства в сумме 1 482 000 рублей со счета ООО «Хит» были переведены на р/с ООО «Эдельвейс» в счет оплаты сахар - песка. ФИО4 был выдан кредит согласно предоставленным им документам, без которых кредит одобрен бы ему не был. Сомнений в подлинности данных документов у банка выявлено не было. Организацию ООО «Хит» ранее кредитовалась в отделении банка, кредитная история была хорошая, но залоговое имущество предоставленное в этот раз являлось не характерным для бизнеса клиента, поскольку ООО «Хит» занималось производством колбасных изделий и производством мясных продуктов. Наличие у последнего сахар-песка ФИО4 объяснил тем, что это вложение денежных средств в качестве страхового актива на период реорганизации бизнеса;

- показаниями свидетеля САА, согласно которым, он знаком с ФИО4 с июня 2012 года. На тот момент у САА имелась определенная сумма денежных средств, которую он желал вложить в бизнес. После знакомства с ФИО4, тот ему сообщил, что на него зарегистрировано ООО «Хит», в которую ФИО4 предложил ему войти как учредитель с долей в 50% от уставного капитала. Так же ФИО4 предложил ему заниматься производством колбасных изделий и полуфабрикатов из мяса, на что САА согласился. Для развития производства был взят целевой кредит для покупки помещения и земельного участка по адресу: г. Смоленск, ТЭЦ-2, помещение бывшей столовой, где осуществлялось производство изделий из мяса. Руководство деятельностью ООО «Хит» в период с 2012 года по начало 2014 года осуществлялось ФИО4 Главным бухгалтером в данный период являлась его супруга ЛНВ. Фактически руководство организацией на тот период времени осуществлял он (САА), до того, пока не вышел из состава учредителей. Времени с 2012 года по конец 2013 года, финансово хозяйственная деятельность ООО «Хит» приносила прибыль, размер которой доходил до 700000 рублей в месяц. Данная прибыль достигала за счет производства;

- показаниями свидетеля СВН., согласно которым она зарегистрировала ООО «Эдельвейс», в котором единственным участником и директором была она. Основной вид деятельности ООО «Эдельвейс» - оптовая торговля непродовольственными товарами. ООО «Эдельвейс» было зарегистрирована по адресу: <адрес>. В иных организациях директором или учредителем она не являлась. Примерно в начале 2014 года к ней обратился один из контрагентов ООО «Эдельвейс», название Общества не помнит, данные директора не помнит, с просьбой помочь знакомому. Смысл просьбы состоял в том, что Общество знакомого ее контрагента перечислило на ее расчетный счет, открытый в ОАО «Газэнергобанк» денежные средства в сумме 1,5 млн. рублей, а она, в свою очередь, должна будет их обналичить, то есть снять со своего расчетного счета и передать директору Общества, которое данные денежные средства ей перечислит. При этом ее знакомый контрагент уверял, что данная сделка является абсолютно законной и каких-либо противоправных деяний в себе не содержит. За совершение данной операции какого-либо вознаграждения ей не обещали. На данное предложение она согласилась, так как у нее было мало контрагентов и она не хотела их терять. Также, на тот момент времени у нее не возникало сомнений в законности данной операции, ввиду того что СВН не имеет юридического образования, а также доверяла своему контрагенту, с которым каких-либо проблем, в том числе финансовых, у нее не возникало. После этого на расчетный счет ООО «Эдельвейс», открытый в ОАО «Газэнергобанк» в апреле 2014 года поступили денежные средства от ООО «Хит» в сумме 1 482 000 рублей. После этого денежные средства она снимала с расчетного счета частями и соответственно частями передавала директору ООО «Хит» около 4-5 месяцев. Более каких-либо финансово-хозяйственных взаимоотношений с ООО «Хит» у нее не было. Фактически товар (сахар-песок) указанный в договоре с ООО «Хит» ей не поставлялся;

- показаниями свидетеля ПЕС, согласно которым работает в должности бухгалтера ООО «Смолхладосервис». Основным видом деятельности ООО «Смолхладосервис» является хранение и складирование продукции. Для этих целей в ООО «Смолхладосервис» на праве собственности имеются помещения для хранения, распложенные по адресу: <адрес>. Часть данных помещений передано в аренду ООО «СмолХладоКомбинат» с имеющимся в данной организацией правом сдачи в субаренду соответствующих складских помещений. ООО «Смолхладосервис» и ООО «СмолХладоКомбинат» являются взаимосвязанными юридическими лицами, поскольку директор ООО «Смолхладосервис» являлся учредителем ООО «СмолХладоКомбинат» и наоборот. По совместительству до 2014 года она также работала в должности бухгалтера ООО «СмолХладоКомбинат». 01.04.2013 между ООО «СмолХладоКомбинат» и ООО «Хит» был заключен договор хранения, в соответствие с которым ООО «Хит» передавал на ответственное хранение товар в соответствии с перечнем товаров и условиями хранения, который являлись приложением к договору. Фактически перечень и вид товара определялся в соответствие с достигнутой устной договорённостью. В соответствие с указанным выше договором ООО «Хит» в лице генерального директора ФИО5 на ответственное хранение в ООО «СмолХладоКомбинат» передавал в соответствии с накладными сало в коробках (щека и пашина). Данный договор был заключен на срок 12 месяцев и мог быть расторгнут в одностороннем порядке в случае отсутствия товара, переданного на хранение. Фактически срок хранения товара на основании договора от 01.04.2013г. составлял с 01.04.2013 по 01.10.2013г. после 01.10.2013г. каких-либо финансово-хозяйственных взаимоотношений между ООО «Хит» и ООО «СмолХладоКомбинат», ООО «Смолхладосервис» не имелось. Также пояснила, что в период времени с 20.12.2013 по июнь 2014 года на территории ООО «Смолхладосервис», по адресу: <адрес>, осуществлялось хранение сахара-песка в мешках массой 221450 кг., который был оставлен на ответственное хранение в соответствие с договором хранения от 20.12.2013, данный товар принадлежал ООО «Торгцентр» в лице директора ССА. ООО «Хит» в лице ФИО5 сахар-песок для хранения в ООО «СмолХладоКомбинат» не передавал, каких-либо договорных обязательств на хранение сахара-песка не имелось. Более сахара-песка других организаций на складе не хранилось. Осматривалось ли сотрудниками банка наличие данного сахарного песка ей неизвестно. Доступ к помещению, где осуществлялось хранение данного товара имели только сотрудники ООО «Смолхладосервис» и поклажедержатели. В последствие данный сахарный песок был возвращен с ответственного хранения представителям ООО «Торгцентр» в период времени с 15 апреля 2014 года по 06.06.2014 года, о чем свидетельствует направленная в наш адрес претензия от 20.06.2014г. о возврате части товара. До 15 апреля 2014 года отгрузка поклажедателю не производилась, ООО «Торгцентр» до этого времени передавал сахарный песок в ООО «Смолхладосервис» на ответственное хранение;

- показаниями свидетеля ААВ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ он работал в ОАО АКБ «Росбанк». С 21.01.2011 по 16.09.2016 он был назначен на должность директора операционного офиса «Смоленский», которого располагался по адресу: <адрес>. В его обязанности входило общее руководство операционным офисом, выполнение планов и показателей, а так же подписание кредитных договоров с физическими и юридическими лицами. По существу заключения кредитного договора № PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014 с ООО «Хит» в лице директора ФИО4, пояснил, что примерно в начале 2014 года в операционный офис обратился ФИО4 - директор ООО «Хит», с вопросом о получении кредита на сумму 1 500 000 рублей. Оформлением заявки, а так же проверкой предоставленных документов занимались сотрудники по работе с малым и средним бизнесом, а именно ФИА и БЕВ, которые фактически и проводили проверку по анализу финансового состояния и платежеспособности клиента. После проведенных ими мероприятий, ААВ как руководителю офиса был предоставлен на подписание вышеуказанный кредитный договор, к которому прилагались все необходимые документы, в том числе заключение вышестоящего профильного подразделения о возможности выдачи кредита. На основании указанных документов, у ААВ оснований для отказа в его подписи не имелось, в связи с чем, данный кредитный договор был подписан с его стороны, а так же самим заемщиком. После подписания кредитного договора, согласно его условиям, заемщику была предоставлена кредитная линия в размере 1 500 000 рублей на условиях договора. Насколько помнит, ААВ данный заемщик некоторое время исполнял свои обязанности, но в последующем выплаты были приостановлены. О том, что директором ООО «Хит» при получении данного кредита были предоставлены какие-либо сфальсифицированные документы ему неизвестно, проверка документов в его обязанности не входила;

- показаниями свидетеля БАН от 05.06.2018 о том, что с момента основания примерно с 2011 года по 2014 год он являлся директором и единственным учредителем ООО «АБ-Снаб» ИНН 6732052897г, юридический адрес: <адрес>. Он фактически и руководил деятельностью данного Общества. В его обязанности входило общее руководство деятельностью Общества, работа с поставщиками и покупателями, так же он осуществлял контроль над расчетными счетами Общества, так как только он один имел доступ к системе «Банк-Клинет». ООО «АБ-Снаб» осуществляло свою деятельность в сфере продажи строительных материалов, в том числе карьерный песок, соль, а так же ГСМ для нужд Автодора по Московской области. В штате организации были трудоустроен и фактически работал один человек, то есть он. Ему периодически оказывала помощь знакомая по подготовке налоговой и бухгалтерской отчетности. ООО «АБ-Снаб» деятельность в сфере продажи продуктов питания, в том числе сахарного песка не осуществляло. Что касается взаимоотношений с ООО «Хит», пояснил, что указанная организация ему не знакома, каких-либо взаимоотношений с указанным Обществом ООО «АБ-Снаб» не имело. Директор данной организации, ФИО4, ему не знаком. Среди контрагентов Общества были поставщики, в том числе ООО «Руссоль», «Вяземское карьерное управление», «Московское МПЗ» более точно названия не помнит, а так же основной покупатель, это «Мосавтодор». Иных контрагентов не было. Каким образом ООО «Хит» могло изготовить документы о поставке товара от ООО «АБ-Снаб» ему не известно, печать Общества была в единственном экземпляре, которая фактически находилась постоянно при нем. Примерно в конце 2014 года им было принято решение о продаже доли в уставном капитале ООО «АБ-Снаб», что фактически и было сделано. На сколько помнит данное Общество было продано ЗО, полные данные назвать не может, с уверенностью может сказать, что новый юридический адрес ООО «АБ-Снаб» был зарегистрирован в Костромской области;

- показаниями обвиняемого ФИО4, данные им на предварительном следствии и оглашёнными в ходе судебного следствия (том 4 л.д.195-196), согласно которым он свою вину в инкриминируемом деянии не признает. От дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции Российской Федерации;

- заявлением представителя ПАО РОСБАНК МАВ от 15.03.2017 (том 3 л.д.134), согласно которому 01.04.2014 ООО «ХИТ» в лице ФИО4 был предоставлен кредит (договор № PRB-R23-FH5N-0169/01) на сумму 1500000 руб. Согласно договора о залоге № PRB-R23-FH5N-0169/Z01 от 01.04.2014 предметом договора являлся сахар-песок на сумму 3000000 руб. (120000кг.) Так как по кредитному договору № PRB-R23-FH5N-0169/01 не поступил ни один платеж, ПАО РОСБАНК обратилось в суд и получило исполнительные документы в отношении ООО «ХИТ» и ФИО4. Исполнительные листы были предъявлены в службу ФССП по г. Смоленску, но в связи с введенной процедурой банкротства по ООО «ХИТ» и ФИО4 они были окончены. 15.03.2017. ПАО РОСБАНК стало известно о том, что залога, который по договору залога от 01 апреля 2013г. должен был храниться на «СмолХладоКомбинат» никогда не было, а сахар-песок который в то время хранился на «СмолХладоКомбинат» ООО «ХИТ» не принадлежал. Таким образом, сахар-песок в размере 120000кг. не может и не мог быть включен в конкурсную массу, а следовательно, и требования ПАО РОСБАНК не могли быть удовлетворены даже частично. В связи с вышеизложенным, просят привлечь ФИО4 к ответственности;

- копией устава ООО «Хит» от 16.04.2012 (том 4 л.д. 61-74), согласно главы 9 которого ФИО4 являлся должностным лицом, выполняющим управленческие, организационно - распорядительные и административно - хозяйственные функции, обладающим правом распоряжения имуществом, включая денежные средства, поступающие на расчетный счет;

- ответом УФНС по Смоленской области от 28.07.2017 № (том 2 л.д. 59), согласно которому направлены сведения из ЕГРЮЛ в виде выписки об организациях, в частности об ООО «Хит», где в качестве учредителя зарегистрирован ФИО4 (28.11.1969г.р.). В ЕГРЮЛ отсутствуют сведения о регистрации ССС (29.01.1984г.р.) в качестве учредителя и (или) руководителя какой-либо организации. Также направлены сведения о банковских счетах проверяемых организаций и ООО «Хит», с приложением в виде оптического CD-R диска Verbatim 52х, 80min/700Mb;

- выпиской ЕГРЮЛ от 20.03.2017 (том 1 л.д. 44-56), согласно которой ООО «Хит» учреждено 07.09.2006. Учредителем является ФИО4, размер доли – 100%. Также указаны сведения о видах деятельности. 21.10.2016г. внесены сведения о нахождении в стадии ликвидации;

- выпиской по счёту №, предоставленной ПАО РОСБАНК в отношении ООО «Хит» (т. 1 л.д. 92-93), согласно которой 01.04.2014 на счёт ООО «Хит» поступили денежные средства из ОАО АКБ «РОСБАНК» в размере 1 500 000 рублей;

- копией акта проверки (осмотра) предлагаемого в залог имущества от 20.02.2014г. (т. 1 л.д. 114), согласно которому представители ОАО АКБ «РОСБАК» БЕВ и ФИА, в присутствии залогадателя – генерального директора ООО «Хит» ФИО4, в помещении склада (места хранения) ООО «СмолХладоКомбинат», расположенном по адресу: <адрес>, произвели проверку (осмотр) имущества (товар в обороте: сахар-песок). На момент проверки установлено наличие данного имущества на сумму не менее 3 000 000 рублей;

- вещественным доказательством: кредитное досье ООО «ХИТ» по кредитному договору №PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014; изъятое протоколом выемки от 15.11.2017 (том 3 л.д.81-84), и осмотренное протоколом осмотра предметов от 12.11.2017 (том 3 л.д.96-101), согласно которому кредитное досье содержит следующие документы:

- постановление судьи Ленинского районного суда г. Смоленска от 13.10.2017, согласно которому разрешено следователю произвести выемку вышеуказанного кредитного досье;

- опись кредитного досье на трех листах;

- заочное решение Ленинского районного суда от 12.11.2014, согласно которому досрочно расторгнут кредитный договор №PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014 между АКБ «РОСБАНК» и ООО «Хит», постановлено взыскать с ООО «Хит», ФИО4, задолженность по кредитному договору в сумме 1 539 390 рублей 41 копейка и 15 896 рублей 95 копеек. Взыскание обращено на заложенное по договору залога №PRB-R23-FH5N-0169/Z01 от 01.04.2014 имущество: принадлежащее ООО «Хит» товары в обороте, находящиеся по адресу: <адрес>, сахар-песок, определив начальную продажную стоимость в размере 3000000 рублей за 120000 кг;

- распоряжение на открытие кредитной линии Ярославский филиал от 01.04.2014. заемщиком выступает ООО «Хит», кредитный договор №PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014; валюта лимита кредитной линии: рубли РФ: сумма лимита единовременной задолженности – 1 500 000 рублей, дата окончания срока лимита – 30.09.2015, процентная ставка 13,5 процентов;

- распоряжение на предоставление транша в рамках кредитной линии Ярославский филиал от 01.04.2014, заемщиком выступает ООО «Хит», кредитный договор №PRB-R23-FF15N-0169 от 01.04.2014, сумма транша 1 500 000 рублей, возврат транша 30.07.2014, процентная ставка 13,5;

- светокопия платежного поручения № 5 от 02.04.2014 согласно которому ООО «Хит» (ИНН<***>) с расчетного счета №, открытого в АКБ «РОСБАНК», переведена сумма 1 482 000 рублей в адрес ООО «Эдельвейс» (ИНН <***>) на расчетный счет №, открытый в ОАО «ГАЗЭНЕРГОБАНК», - оплата по счету № 1 от 01.04.2014 в сумме 1 482 000 рублей, имеется оттиск печати с обозначением ООО «Хит» и подпись;

- светокопия договора поставки от 31 марта 2013 года, согласно которому ООО «Эдельвейс», именуемое в дальнейшем поставщик в лице директора ЧВН и ООО «Хит», в лице генерального директора ФИО4, действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем покупатель заключили договор. Согласно данного договора поставщик обязуется поставить товар - сахар-песок, в количестве 57000 на сумму 1482000 рублей, а покупатель принять товар и оплатить Товар. Согласно положениям данный договор действует до 31.12.2014. Данный договор подписан двумя сторонами, имеются оттиски печати;

- счет на оплату № 1 от 01.04.2014, поставщиком выступает ООО «Эдельвейс» ИНН <***>, 214000, <адрес>; покупателем ООО «Хит» ИНН <***>, КПП 673001001, 214000, <адрес>, товаром является оплата за сахар-песок, количество 57000 кг, по цене 26 рублей, на сумму 1482000 рублей. В данном счете на оплату всего одно наименование;

- светокопия приложения № 1 к порядку работы с залоговым обеспечением клиентов малого бизнеса ОАО АКБ, где наименованием товара указан сахар-песок, по адресу: <адрес>, в количестве 120000, сумма на которую имеются в наличии товары 3 000 000 рублей. Дата заполнения 20.03.2014;

- светокопия сертификата соответствия, имеется оттиск печати ООО «Хит»;

- светокопия квитанции к приходно-кассовому ордеру № 127 от 25.12.2013, выданная ООО «АБ-Снаб», где указано, что денежные средства в сумме 5 000 000 рублей приняты от ООО «Хит», имеется оттиск печати ООО «Хит», подпись и расшифровка «ФИО4»;

- светокопия товарной накладной № 1184 от 25.12.2013, согласно которой грузополучателем значится ООО «Хит» ИНН <***>, КПП 673001001, 214000. <адрес>; поставщиком - ООО «АБ-Снаб», ИНН <***>, <адрес>; плательщиком указан ООО «Хит» ИНН <***>, КПП 673001001, 214000, <адрес>. В данной товарной накладной товаром указан сахар-песок в количестве 200000, по цене 25 рублей, сумма с учетом НДС 5000000 рублей. На данной товарной накладной имеются два оттиска печати ООО «Хит», подпись и расшифровка «ФИО4»;

- светокопия договора поставки от 25.12.2013, согласно которому ООО «АБ- Снаб», именуемое в дальнейшем поставщик в лице директора БАН, и ООО «Хит», в лице генерального директора ФИО4, действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем покупатель, поставщик обязуется поставить товар - сахар-песок, в количестве двести тонн на сумму 5000000 рублей, а покупатель принять товар и оплатить Товар. Согласно положениям товара данный договор действует до 31.12.2014. Данный договор подписан двумя сторонами, имеются оттиски печати. Также каждый лист имеет оттиск печати ООО «Хит» подпись и расшифровку подписи «ФИО4»;

- светокопия договора хранения от 01.04.2013, согласно которому ООО «СмолХладоКомбинат», именуемое в дальнейшем «Хранитель», в лице генерального директора МИА с одной стороны, и ООО «Хит», в лице директора ФИО4, действующего на основании устава, именуемый в дальнейшем Поклажедатель с другой стороны, где хранитель обязуется хранить Товар, переданный ему поклажедателем и возвратить его в сохранности по истечению определенного договора, хранение имущества осуществляется по адресу: <адрес>. Данный договор подписан двумя сторонами, имеются оттиски печати. Также каждый лист имеет оттиск печати ООО «Хит» подпись и расшифровку подписи «ФИО4».;

- кредитный договор №PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014, согласно которому между АКБ «РОСБАНК», в лице директора ОО «Смоленский» ААВ (Кредитор), и ООО «Хит» (заемщик), в лице генерального директора ФИО4, заключен договор. Согласно данного договора кредит предоставляется на следующие цели: пополнение оборотных средств, заемщик уплачивает кредитору проценты в размере, установленном в ст. 4 Договора. Предоставление Заемщику кредитов может быть произведено лишь при следующих условиях: вступление в силу договора поручительства №PRB-R23-FH5N-01 69/РО 1 от 01.04.2014 между ФИО4 (поручитель) и кредитором; вступления в силу договора о залоге №PRB-R23-FH5N-0169/Z01 от 01.04.2014. Согласно ст. 3 договора, предоставление заемщику кредитов производится в период до 30.09.2015 включительно, согласно ст. 4, за пользование предоставленным кредитом и в рамках Договора Заемщик обязуется уплатить в размере 13,5 процентов годовых. Ст. 6 предусматривает обязательства Заемщика, ст. 9 предусматривает досрочное истребование кредитов. Срок действия договора предусмотрен ст. 10. Данный договор подписан двумя сторонами, имеются оттиски печати;

- договор поручительства №PRB-R23-FH5N-0169/P01 от 01.04.2014 между ФИО4 (поручитель) и АКБ «РОСБАНК», согласно которому поручитель обязуется отвечать перед кредитором полностью за исполнение ООО «Хит» его обязательств перед Кредитором по кредитному договору №PRB-R23-FH5N-0169/P01 от 01.04.2014, лимит единовременной задолженности по кредитной линии 1500000 рублей, данный договор подписан двумя сторонами, имеются оттиски печати;

- график возврата кредита и уплаты процентов. Данный график подписан двумя сторонами. имеются оттиски печати;

- договор о залоге №PRB-R23-FH5N-0169/Z01 от 01.04.2014, заключенный между АКБ «РОСБАНК» (Залогодержатель) и ООО «Хит», в лице генерального директора ФИО4, согласно которому в обеспечение надлежащего исполнения обязательств, вытекающих из кредитного договора №PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014, принимает в залог товары в обороте сахар-песок на сумму 3000000 рублей, исчисленную, исходя из договорных цен на приобретение Товаров у третьих лиц. Товары, имеющиеся в наличии у Залогодержателя, указаны в приложение №1, которое является неотъемлемой частью Договора. Залогодатель подтверждает, что предмет залога принадлежит ему на праве собственности. Также, что предмет залога не продан, в споре, под арестом и в залоге у третьих лиц не состоит, права залогодателя на него никем не оспариваются. Какие-либо права третьих лиц на него отсутствуют. Согласованная сторонами залоговая стоимость Товаров составляет 3000000 рублей. Данный договор подписан двумя сторонами, имеются оттиски печати;

- приложение №1 к договору о залоге №PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014, где наименованием товара указан сахар-песок по адресу: <адрес>, в количестве 120000, сумма на которую имеются в наличии товары 3000000 рублей. Дата заполнения 20.03.2014. Данное приложение подписано двумя сторонами, имеются оттиски печати;

- протокол принятия решения по кредиту от 24.03.2014;

- заключение юридической службы по вопросу предоставления кредита ООО «Хит» от 24.03.2014;

- заявление от имени ООО «Хит» исх1 от 01.04.2014;

- заявление на обработку персональных данных;

- заявка на предоставление кредита от ФИО4, выступающего от лица ООО «Хит» на сумму кредита в 1500000 рублей, в заявление указана закупка сырья, основным видом ООО указано производство мясных изделий, также в заявление указано имущество, предлагаемое в качестве залогового обеспечения по кредиту - товар в обороте «сахар-песок», рыночная стоимость 3000000 рублей, местонахождение: <адрес>;

- ответом ОАО «Газэнергобанк» от 20.04.2017 № 15-3744 (том 2 л.д.18) с приложением копий документов: заявление на открытие расчетного счета от 03.12.2013; заявление на открытие специального карточного счета от 24.06.2014; заявление на предоставление корпоративной банковской карты; анкета; решение № 1 от 07.10.2013; приказ № 1к от 18.10.2013; приказ № 1/1 от 18.10.2013; карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; паспорт ЧВН; сертификат ключа проверки электронной подписи (ЭП); а также информацией на оптическом CD-R диске Verbatim 52х, 80min/700Mb, а именно: выписку по счету № за период с даты открытия счета 03.12.2013, по дату закрытия счета 01.08.2014 - 1 файл; выписку по счету № за период с даты открытия счета 24.06.2014 по дату закрытия счета 01.08.2014 - 1 файл; IP адреса - 1 файл;

- вещественным доказательством: два оптических CD-R диска «Verbatim» 52x, 80min/700Mb, содержащие информацию в отношении ООО «Хит», в том числе выписку ЕГРЮЛ, детализацию движения денежных средств по расчетному счету ООО «Эдельвейс» с протоколом осмотра предметов от 10.08.2018 (том 3 л.д.174-179), согласно которому осмотрены два оптических CD-R диска «Verbatim» 52x, 80min/700Mb, предоставленых УФМС России по Смоленской области. На одном диске содержится информацию в отношении ООО «Хит», в том числе выписка ЕГРЮЛ, сведения о банковских счетах. На втором диске содержится выписка по счёту ООО «Эдельвейс», согласно которой, за период с 11.12.2013 по 09.07.2014 ООО «Эдельвейс» проводило банковские операции – «прочие выдачи по чеку», по снятию наличных денежных средств со счёта многократно на сумму 300000 рублей и единожды на сумму 272000 рублей, с указанием: «хоз.нужды», «расчёты с поставщиками».

С учетом вышеизложенного, совокупность приведенных выше доказательств, по мнению суда, с бесспорностью устанавливает факт совершения ФИО4 мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения. Вина ФИО4 подтверждается совокупностью представленных доказательств, в том числе и показаниями представителя потерпевшего ТАН, свидетеля БЕВ, свидетеля ФИА, свидетеля САА, свидетеля СВН, свидетеля ПЕС, свидетеля ААВ, свидетеля БАН, которые не противоречат, а дополняют друг друга, согласуются между собой, письменными материалами дела и вещественными доказательствами, в том числе: выпиской по счёту №, выпиской ЕГРЮЛ от 20.03.2017 в отношении ООО «Хит», ответом УФНС по Смоленской области от 28.07.2017, уставом ООО «Хит» от 16.04.2012, кредитным досье ООО «ХИТ» по кредитному договору №PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014, с находящимися в нем документами; двумя оптических CD-R диска «Verbatim» 52x, 80min/700Mb, содержащими информацию в отношении ООО «Хит» (выписку ЕГРЮЛ, счетам), детализацию движения денежных средств по расчетному счету ООО «Эдельвейс».

Наличия каких-либо оснований у представителя потерпевшего и кого-либо из свидетелей обвинения для оговора ФИО4, а также каких-либо обстоятельств, указывающих на чью-либо заинтересованность в его привлечении к уголовной ответственности, в ходе судебного разбирательства установлено не было, данные доказательства соответствуют нормам УПК РФ. Собранные письменные и вещественные доказательства также соответствуют требованиям норм уголовно-процессуального законодательства, в связи с чем, перечисленные доказательства суд находит допустимыми, относимыми и достоверными, а в совокупности – достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку добыты они в установленном уголовно-процессуальным законодательством порядке и согласуются друг с другом. Анализ и оценка этих доказательств в их совокупности позволяет суду прийти к выводу о том, что виновность ФИО4 в совершении преступления, при указанных выше обстоятельствах, установлена.

Так, судом достоверно установлено, что ФИО4, действующий в интересах ООО «Хит», являясь директором данного общества и его единственным учредителем, имеющим право без доверенности действовать в интересах ООО «ХИТ», обратился от имени ООО «Хит» в АКБ РОСБАНК (ОАО) с намерением получить кредит в виде денежных средств в размере 1 500 000 рублей. То есть, ФИО4, действуя в интересах ООО «ХИТ», являлся заёмщиком, то есть лицом, обратившимся к кредитору с намерением получить кредит в виде денежных средств от имени представляемого им на законных основаниях юридического лица.

Предметом преступного посягательства стали денежные средства, принадлежащие кредитной организации – АКБ РОСБАНК (ОАО). Так, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств, ФИО4 предоставил кредитору – АКБ РОСБАНК (ОАО) заведомо ложные и недостоверные сведения об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита, а именно: сведения о залоге, предоставленном в счёт обеспечения надлежащего исполнения обязательств, вытекающих из кредитного договора; копия договора поставки от 25.12.2013, согласно которому ООО «АБ-Снаб» поставило ООО «Хит» товар - сахар-песок, в количестве двести тонн на сумму 5 000 000 рублей; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № 127 от 25.12.2013, выданная ООО «АБ-Снаб», где указано, что денежные средства в сумме 5 000 000 рублей приняты от ООО «Хит», имеется оттиск печати ООО «Хит», подпись и расшифровка «ФИО4»; копия товарной накладной № 1184 от 25.12.2013, согласно которой грузополучателем значится ООО «Хит», поставщиком - ООО «АБ-Снаб», плательщиком указан ООО «Хит». В данной товарной накладной товаром указан сахар-песок в количестве 200000 кг, по цене 25 рублей, сумма с учетом НДС 5000000 рублей; копия договора хранения от 01.04.2013, согласно которому ООО «СмолХладоКомбинат» обязуется хранить Товар (сахар-песок, который якобы приобретён ООО «Хит» у ООО «АБ-Снаб»), переданный ему ООО «Хит» и возвратить его в сохранности по истечению определенного договора, хранение имущества осуществляется по адресу: <адрес>. О том, что данные сведения являются ложными и недостоверными, свидетельствуют и показания БАН, который с 2011 по 2014 года являлся директором и единственным учредителем ООО «АБ-Снаб» и который никаких договоров поставки сахар-песка с ООО «Хит» не заключал и данный товар ООО «АБ-Снаб» в адрес ООО «Хит» не поставляло; и показания ПЕС, согласно которым с 2010 года является бухгалтером ООО «Смолхладосервис», данная организация и ООО «СмолХладоКомбинат» являются взаимосвязанными юридическими лицами, поскольку директор ООО «Смолхладосервис» является учредителем ООО «СмолХладоКомбинат», которое арендовало часть помещения, расположенного по адресу: <адрес>. 01.04.2013 между ООО «СмолХладоКомбинат» и ООО «Хит» заключён договор хранения. ООО «Хит» в лице ФИО4 на хранение сахар-песок не передавало. В период, с 20.12.2013 по июнь 2014 года, по адресу: <адрес>, ООО «Смолхладосервис» осуществляло хранение сахар-песка в мешках массой 221450 кг, принадлежащий ООО «Торгцентр». Также подтверждается поданной заявкой на предоставление кредита от ФИО4, выступающего от лица ООО «Хит», на сумму кредита в 1 500 000 рублей, в заявлении указана закупка сырья, основным видом ООО «Хит» указано производство мясных изделий, также в заявление указано имущество, предлагаемое в качестве залогового обеспечения по кредиту - товар в обороте «сахар-песок», рыночная стоимость 3 000 000 рублей, местонахождение товара: <адрес>.

После проверки предоставленных ФИО4 сведений, у работников банка не возникло сомнений в их достоверности, так как ФИО6 были предоставлены документы, соответствующие гражданско-правовому документообороту, а якобы залоговое имущество находилось по адресу места хранения, что подтверждается показаниями свидетелей: ПЕС, согласно которым по адресу: <адрес>, действительно находился сахар-песок, однако он ООО «Хит» не принадлежал; ФИА и БЕВ, согласно которым они являлись на тот момент сотрудниками АКБ РОСБАНК, по долгу службы выезжали на осмотр залогового имущества, находящегося по адресу: <адрес>, где, согласно договору хранения, находился сахар-песок, принадлежащий ООО «Хит», о чём были составлены соответствующие документы, что подтверждается, в том числе, и актом осмотра.

После проведения проверки работниками АКБ РОСБАНК (ОАО), заключения юридической службы по вопросу предоставления кредита ООО «Хит» от 24.03.2014, составления протокола принятия решения по кредиту от 24.03.2014; между АКБ РОСБАНК (ОАО), в лице директора ОО «Смоленский» ААВ, и ООО «Хит», в лице ФИО4, был заключён кредитный договор №PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014, согласно которому на расчётный счёт ООО «Хит» 01.04.2014 были перечислены денежные средства в размере 1 500 000 рублей; также были заключены: договор поручительства №PRB-R23-FH5N-0169/P01 от 01.04.2014 между ФИО4 (поручитель) и АКБ «РОСБАНК» (ОАО), договор о залоге №PRB-R23-FH5N-0169/Z01 от 01.04.2014, заключенный между АКБ «РОСБАНК» (Залогодержатель) и ООО «Хит» (Залогодатель), в лице генерального директора ФИО4, согласно которому в обеспечение надлежащего исполнения обязательств, вытекающих из кредитного договора №PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014, принимает в залог товары в обороте сахар-песок на сумму 3 000 000 рублей, исчисленную, исходя из договорных цен на приобретение товаров у третьих лиц. Товары, имеющиеся в наличии у Залогодержателя, указаны в приложение №1, которое является неотъемлемой частью Договора. Согласно приложению №1 к договору о залоге №PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014, наименованием товара указан сахар-песок, находящийся по адресу: <адрес>, в количестве 120000 кг, на сумму 3 000 000 рублей. Согласно выписке по счёту №, открытом в ОАО АКБ РОСБАНК, 01.04.2014 на счёт ООО «Хит» поступили денежные средства из ОАО АКБ «РОСБАНК» в размере 1 500 000 рублей, предоставленные по кредитному договору №PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014.

Действуя единым корыстным умыслом, направленным на хищение денежных средств, зная о том, что денежные средства по кредитному договору будут предоставлены на цели пополнения оборотных средств ООО «Хит», ФИО4 предпринял действия, направленные на окончание преступного деяния, на завладение денежными средствами, а именно: заключил договор поставки от 31 марта 2013 года, согласно которому ООО «Эдельвейс», именуемое в дальнейшем поставщик, в лице директора ЧВН, обязуется поставить товар - сахар-песок, в количестве 57000 кг на сумму 1482000 рублей, а покупатель - ООО «Хит», в лице генерального директора ФИО4, принять товар и оплатить его. В связи с чем, был оформлен счет на оплату № 1 от 01.04.2014, поставщиком выступает ООО «Эдельвейс», покупателем - ООО «Хит», товаром является сахар-песок, количество 57000 кг, по цене 26 рублей, оплата на сумму 1 482 000 рублей. Однако ФИО4, являясь директором ООО «Хит», исполнять договорные обязательства не намеревался, а лишь предоставил договор поставки и счёт на оплату в АКБ РОСБАНК (ОАО), с целью перечисления денежных средств на счёт контрагента – ООО «Эдельвейс». Согласно платежному поручению № 5 от 02.04.2014, ООО «Хит» с расчетного счета №, открытого в АКБ «РОСБАНК», переведена сумма 1 482 000 рублей в адрес ООО «Эдельвейс» на расчетный счет №, открытый в ОАО «ГАЗЭНЕРГОБАНК», - оплата по счету № 1 от 01.04.2014 в сумме 1 482 000 рублей. О том, что договор поставки сахар-песка, между ООО «Хит» и ООО «Эдельвейс», был заключен с целью перевода денежных средств на расчётный счёт ООО «Эдельвейс» для последующей передачи их ФИО4, свидетельствуют, в том числе и показания СВН- руководителя ООО «Эдельвейс», согласно которым, данная организация никаких поставок, согласно вышеупомянутому договору ООО «Хит» не осуществляла, переведённые из ООО «Хит» денежные средства в сумме 1 482 000 рублей ею были по частям обналичены и переданы руководителю ООО «Хит», что согласуется с выпиской по счёту ООО «Эдельвейс», согласно которой, за период с ДД.ММ.ГГГГ по 09.07.2014 ООО «Эдельвейс» проводило банковские операции – «прочие выдачи по чеку», по снятию наличных денежных средств со счёта многократно на сумму 300 000 рублей и единожды на сумму 272 000 рублей, с указанием: «хоз.нужды», «расчёты с поставщиками».

О том, что умысел ФИО4 был направлен на безвозмездное обращение денежных средств в свою пользу при заведомом отсутствии у него намерения возвратить их в соответствии с требованиями договора, также свидетельствуют и бездействия ФИО4 по исполнению кредитных обязательств ООО «Хит» перед АКБ РОСБАНК, что также подтверждается заочным решением Ленинского районного суда от 12.11.2014, согласно которому досрочно расторгнут кредитный договор № PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014 между АКБ «РОСБАНК» (ОАО) и ООО «Хит», постановлено взыскать с ООО «Хит», ФИО4, задолженность по кредитному договору в сумме 1 539 390 рублей 41 копейка и 15 896 рублей 95 копеек, из них 1 500 000 рублей основная сумма задолженности. Взыскание обращено на заложенное по договору залога №№ от 01.04.2014 имущество, принадлежащее ООО «Хит» товары в обороте, находящееся по адресу: <адрес>, сахар-песок, определив начальную продажную стоимость в размере 3 000 000 рублей за 120 000 кг.

Таким образом, судом достоверно установлено, что ФИО4, будучи заёмщиком, то есть лицом, обратившимся к кредитору с намерением получить кредит в виде денежных средств от имени представляемого им на законных основаниях юридического лица и получившим данный кредит, совершил хищение денежных средств в размере 1 500 000 рублей, принадлежащих АКБ «РОСБАНК» ОАО, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

Квалифицирующий признак – «лицом с использованием своего служебного положения», полностью нашёл своё подтверждение в ходе рассмотрения дела по существу, так как, в соответствии со ст. 40 Федерального закона РФ 14-ФЗ от 08.02.1998 «Об обществах с ограниченной ответственностью», гл. 9 Устава ООО «ХИТ» от 16.04.2012, ФИО4 являлся единоличным исполнительным органом, выполняющим управленческие, организационно - распорядительные и административно - хозяйственные функции, обладающим правом распоряжения имуществом, включая денежные средства, поступающие на расчетный счет Общества. Осуществляя свою трудовую деятельность в качестве генерального директора ООО «Хит», ФИО4, являясь единоличным исполнительным органом коммерческой организации, в соответствии с п. 9.22 – 9.22.3 Устава ООО «Хит», в компетенцию которого входило текущее руководство деятельностью ООО «Хит», заключение от его имени договоров, выдача доверенности, открытие в банках расчетного и других счетов, имел право распоряжения денежными и иными материальными средствами, издание приказов и распоряжений обязательные для всех работников Общества, выполнение других функций.

Доводы стороны защиты о том, что в действиях ФИО6 отсутствует состав преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, его действия необходимо квалифицировать по ч. 1 ст. 176 УК РФ, не нашли своего доказательственного подтверждения, так как судом достоверно установлено, что действии ФИО4 были направлены исключительно на хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, о чём свидетельствуют действия ФИО6 предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений до заключения кредитного договора, а именно сведений относительно залогового имущества и цели кредитования, без которых кредитный договор не был бы заключён; а также сведений о необходимости оплаты поставляемого в адрес ООО «Хит» контрагентом – ООО «Эдельвейс» сахар-песка, без которых не представилось бы возможным завладеть денежными средствами (переданными АКБ РОСБАНК (ОАО) по кредитному договору с ООО «Хит»).

Учитывая изложенное, действия ФИО4 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, - как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Действия ФИО6 по обналичиванию денежных средств не связано с приданием им правомерного вида владения, а направлены исключительно на их завладение и распоряжение, то есть окончание действий, направленных на изъятие и завладение денежными средствами и возможностью ими распоряжаться. Таким образом, действия ФИО4 по легализации (отмывание) денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, то есть совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, лицом с использованием своего служебного положения, излишне вменены, так как полностью охватываются составом преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, в связи с чем, квалификация действий ФИО4 по п. «б» ч. 3 ст. 174.1 УК РФ является излишне вмененной.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, данные о личности подсудимого, его материальное положение, а также влияние наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений.

Совершенное преступление относится к тяжкому преступлению в сфере экономики.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО4, суд признаёт согласно п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ, – наличие малолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих наказание, согласно ст. 63 УК РФ, - не установлено.

Учитывая данные о личности подсудимого, его имущественное положение, суд отмечает, что ФИО4 ранее не судим, по месту регистрации и по месту жительства характеризуется положительно, разведен, имеет на иждивении малолетнего ребенка, проживает с матерью ДД.ММ.ГГГГ года рождения, официального источника доходов не имеет, на учётах в наркологическом и психиатрическом диспансерах не состоит, инвалидом не является, находится в трудоспособном молодом возрасте, заболеваний, препятствующих его трудоустройству, не имеет, также, при назначении наказания суд учитывает влияние наказания на исправление осужденного.

С учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимым преступления, характера и степени общественной опасности преступления, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих его наказание обстоятельств, суд не находит оснований для изменения категории совершенного ФИО4 преступления по правилам ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Оснований применения положений, изложенных в ст. 64 УК РФ, судом не усматривается. Оснований для освобождения от уголовной ответственности и от наказания судом не установлено.

При данных изложенных обстоятельствах суд, назначает ФИО4 наказание по правилам статей 6, 43, 60 УК РФ, в пределах санкции ч. 3 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы, так как иной вид наказания, в том числе и принудительные работы, не позволит достичь цели наказания, а именно: восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, при этом, с учетом наличия смягчающих наказание обстоятельств, характеризующих данных о личности подсудимого, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, – без назначения дополнительных видов наказания.

Учитывая в совокупности характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в том числе, смягчающие обстоятельства, отсутствие отягчающих вину обстоятельств, полагаю возможным исправление осужденного без реального отбывания наказания, с применением, в соответствии со ст. 73 УК РФ, к ФИО4 условного осуждения.

Судьбу вещественных доказательств по делу суд разрешает в порядке ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296, 299, 302-309 УПК РФ, суд

приговорил:

исключить из обвинения ФИО4 п. «б» ч. 3 ст. 174.1 УК РФ как излишне вменённое.

ФИО4 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с возложением на условно осужденного ФИО4 следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства в период отбытия наказания без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; являться ежемесячно на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства.

Меру пресечения ФИО4 подписку о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по делу:

- два оптических CD-R диска «Verbatim» 52x, 80min/700Mb в отношении ООО «Хит»; находящиеся при материалах уголовного дела, - хранить при уголовном деле;

- фотоматериалы: d94a4ddb815b21496fa530d4ddb14с46; 6cfef89b181e770b8da8c77e15ca89fa; 8bacba6d73ed8f8c707a4274273f3399; e384389b696fd61f9e6c6b82629b5f8b; 684f781b0dd6a0e926d2cd1590a0952b; 93c72cdae7621678819bd070233803f6; c4d71ba15760939a9d933bd732a0e08e; bf64ca3d2dc077305a0e95e93d329a3c; d59d9a653bd65a20a7a8aeced8904b66, находящиеся при материалах уголовного дела, - хранить при уголовном деле;

- кредитное досье ООО «ХИТ» по кредитному договору №PRB-R23-FH5N-0169 от 01.04.2014, находящееся при материалах уголовного дела, - вернуть по принадлежности ПАО АКБ «РОСБАНК».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Смоленский областной суд через Ленинский районный суд города Смоленска в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи осужденным апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела в апелляционной инстанции, пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, отказаться от защитника, ходатайствовать перед судом о назначении защитника. О желании участвовать в заседании суда апелляционной инстанции осужденный должен указать в апелляционной жалобе, либо в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу либо апелляционное представление в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора либо копии жалобы или представления.


Председательствующий Д.В. Никишов